中国人民保险集团股份有限公司
            2020年度独立董事述职报告
        (暨“2020年度独立董事尽职报告”)


    2020 年，中国人民保险集团股份有限公司（以下简称“公
司”或“本公司”）独立董事按照《公司法》、《保险法》、
《证券法》、中国银保监会《保险机构独立董事管理办法》、
中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意
见》、香港联交所《企业管治守则》、上交所《上市公司定
期报告业务指南》等境内外法律法规规范性文件以及《中国
人民保险集团股份有限公司章程》（以下简称“公司章程”）
等相关规定，忠实、勤勉、谨慎、独立地履行有关职责，积
极出席股东大会、董事会和各专业委员会会议，关注公司经
营管理情况，发表独立意见，切实维护公司和全体股东合法
权益。现将公司 2020 年度独立董事有关履职情况报告如下：
    一、独立董事的基本情况
    截止 2020 年 12 月 31 日，公司第三届董事会共有董事
14 名，其中，独立董事 5 名，分别是邵善波先生、高永文先
生、陆健瑜先生、林义相先生、陈武朝先生。独立董事人数
及占比符合监管要求和《公司章程》规定。公司独立董事均
具备独立董事任职条件，均不存在影响独立性之因素。

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    独立董事简历请参见公司 2020 年度报告“董事、监事、
高级管理人员及员工情况”。
    二、独立董事年度履职概况
    （一）出席会议及相关表决情况
    2020 年，公司组织召开 3 次股东大会，审议及审阅议案
22 项；组织召开 7 次董事会，过会议案 80 项；组织召开董
事会专业委员会 24 次，研究讨论议案 90 项。全体独立董事
认真履行职责，均出席了各次董事会及所任职董事会专业委
员会会议，对所有议案均投了赞成票，并严格按照《公司章
程》等有关规定对相关议案发表独立意见。在每次董事会召
开前，各位独立董事均详细阅读董事会议案，主动向公司了
解相关情况，充分参与研究决策，积极参与并提出意见和建
议。因公务原因不能亲自出席董事会的独立董事，均及时、
有效地委托其他独立董事出席并行使表决权，未出现独立董
事缺席的情况。在审慎考虑后，全体独立董事对所有议案均
投了赞成票，未出现投弃权或者反对票情形。
    2020 年公司独立董事出席会议情况如下：




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                    2020 年独立董事出席会议情况
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                                                        出席专业委员会情况
          出席股
                   出席董事                                                        风险管理与消
 姓 名    东大会                           提名薪酬委    战略与投资   关联交易控
                    会情况    审计委员会                                           费者权益保护
           情况                                 员会       委员会     制委员会
                                                                                      委员会

邵善波     2/3       6/7         6/6         ——          ——          1/1           4/4

高永文     2/3       7/7        ——            7/7        ——         ——           4/4

陆健瑜     0/3       5/7         3/6            7/7        ——         ——          ——

林义相     3/3       7/7        ——            7/7         6/6          1/1          ——

陈武朝     3/3       7/7         6/6            7/7        ——          1/1          ——

     注：董事会下设审计委员会、提名薪酬委员会、战略与投资委员会、关联交易控制委员
会、风险管理与消费者权益保护委员会等五个专业委员会。各专业委员会的人员构成均符合
有关规定，其中，陈武朝任审计委员会主任委员，林义相任提名薪酬委员会主任委员，邵善
波任关联交易控制委员会主任委员。因公务原因，陆健瑜董事委托陈武朝董事出席三届十九
次董事会会议并代为行使表决权；邵善波董事、陆健瑜董事委托陈武朝董事出席三届二十次
董事会会议并代为表决。

         （二）了解公司经营管理状况的途径
         2020 年，各位独立董事通过多种渠道了解有关公司经营
管理状况的信息，为其科学、审慎决策提供依据。各位独立
董事分别任职于五个董事会专业委员会，其中三位还分别担
任三个专业委员会的主任委员。独立董事及时听取公司管理
层就专业委员会职责内有关经营管理工作事项的专题汇报，
并积极研究讨论，主动获取决策所需信息。独立董事与外部
审计师、公司法律顾问保持有效沟通，从第三方获得独立客
观信息。此外，独立董事还积极关注手机报每日报送的公司
及主要同业股价有关信息，每月报送的公司股价简析，定期


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报送的公司保费情况，以及不定期报送的公司重大事项等。
独立董事以阅读公司发送的财务报告、内控报告、内部审计
报告等资料的方式，全面了解公司的经营管理运作情况。除
参加各项会议取得相关资料以外，独立董事还通过电子邮件
或电话与公司保持密切联系。公司董事会秘书负责对独立董
事关心的问题或提出的要求及时进行反馈。
    全体独立董事认为，可以通过多种途径了解公司经营状
况，沟通顺畅、反馈及时，不存在障碍。
    三、独立董事年度履职重点关注事项的情况
    2020 年，公司董事会、股东大会的召集召开符合法定程
序，重大经营决策履行了相关程序，符合法律法规和《公司
章程》的规定。公司独立董事对提交董事会的议案均进行了
认真研究，并提出专业意见和建议，尤其重点关注了关联交
易、高级管理人员提名及薪酬、业绩预告、聘任会计师事务
所等相关情况。
    （一）关联交易情况
    2020 年，公司独立董事听取了《2019 年度公司关联交
易整体情况和内部交易评估报告》以及《2019 年度关联交易
专项审计结果的报告》等相关报告。此外，相关独立董事还
听取了关联交易控制委员会工作机制有关情况的汇报，深入
了解公司关联交易制度规定等有关情况。
    （二）高级管理人员提名及薪酬情况
    2020 年，公司独立董事对提名董事候选人、聘任总裁、

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董事会秘书、合规负责人、首席风险官，以及集团公司负责
人年度薪酬清算方案、董事和监事年度薪酬清算方案等事项
发表了独立意见。
    （三）业绩预告情况
    2020 年，公司独立董事积极关注公司业绩发展，对公司
先后发布的相关业绩预增公告及时予以关注，并及时了解相
关情况。
    （四）聘任会计师事务所情况
    2020 年，公司独立董事根据年报工作的相关要求，与公
司外部审计师保持充分沟通，切实履行相关责任和义务。独
立董事认为，本公司所聘任的会计师事务所在审计过程中保
持独立、客观、公正的执业准则，较好地完成了各项工作。
公司独立董事对聘请审计师事项发表了独立意见，并同意聘
请勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）/德勤关黄陈方会
计师行作为集团公司 2020 年度财务报表及内控审计师，同
意聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）作为集
团公司 2021 年度财务报表及内控审计师。
    （五）现金分红及其他投资者回报情况
    公司独立董事对 2019 年度利润分配、2020 年半年度利
润分配发表了独立意见。公司的股利分配政策，根据本公司
及下属子公司偿付能力充足率、业务发展情况和需求、经营
业绩、股东回报等因素拟定，符合公司章程等有关规定。中
小股东可充分表达意见和诉求，其合法权益得到充分维护。

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    （六）公司及股东承诺履行情况
    截止 2020 年 12 月 31 日，公司及持股 5%以上的股东就
招股说明书所做的承诺均得到履行。
    （七）信息披露的执行情况
    公司独立董事积极履行年报、半年报、季报等编制和披
露方面的职责，并高度关注信息披露的执行情况。2020 年，
公司严格执行法律法规、公司章程及相关信息披露管理办法
等规定，及时、完整地披露相关定期报告及临时公告。
    （八）内部控制的执行情况
    公司独立董事高度重视内部控制评价工作，审议了内部
控制评价报告。2020 年，本公司持续推进内部控制规范建设
和实施，在内部控制评价中未发现重大缺陷。
    （九）董事会以及下属专门委员会的运作情况
    公司董事会下设审计委员会、提名薪酬委员会、战略与
投资委员会、关联交易控制委员会、风险管理与消费者权益
保护委员会等五个专业委员会。
    2020 年，公司共召开 8 次董事会会议，审议通过了集团
公司利润分配方案、年报、聘请会计师事务所等 80 项议案。
公司共召开 24 次专业委员会会议，审议通过 90 项议案。其
中，审计委员会召开 6 次会议，研究审议了 2019 年度 A 股
和 H 股定期报告、2020 年第一季度报告、2020 年 A 股和 H
股半年度定期报告、2020 年第三季度报告、聘请公司 2020
年度审计师等议案；提名薪酬委员会召开 7 次会议，研究审

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议了 2019 年度董事尽职报告、2019 年度独立董事述职报告
及履职评价结果、选举董事长、聘任总裁等议案；战略与投
资委员会召开 6 次会议，研究审议了 2019 年度财务决算、
2019 年度利润分配、2020 年半年度利润分配、集团 2019 年
度发展规划实施情况评估报告等议案；关联交易控制委员会
召开 1 次会议，研究审议了 2019 年度关联交易整体情况和
内部交易评估报告、2019 年度关联交易专项审计结果的报告
等议案。此外，还召开了一次座谈会，听取了关联交易控制
委员会工作机制有关情况汇报；风险管理与消费者权益保护
委员会召开 4 次会议，研究审议了 2019 年度风险评估报告、
2019 年度内部控制评价报告等议案。
       此外，公司独立董事还认真听取了德勤审计师就 2020
年度审计计划有关情况进行的汇报，并就相关情况与审计师
进行了沟通交流。
       2020 年，公司独立董事认真出席董事会及有关专业委员
会会议，并积极发表意见，促进了公司董事会决策的科学性
和有效性。对独立董事就相关问题提出的意见和建议，公司
管理层均能够及时回复和采纳，全体独立董事均未遇到无法
发表意见的情况。独立董事提出的专业意见，为提升公司经
营管理水平发挥了重要作用，有力促进了集团改革发展事
业。
       四、总体评价和建议
       2020 年，全体独立董事勤勉尽责，忠实履职，充分发挥

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专业特长，均能以足够的时间和精力，积极出席股东大会、
董事会及所任职专业委员会会议，认真履行法律法规和《公
司章程》规定的职责，并积极参加相关培训，并认真学习《上
市公司董监高学习新<证券法>应知应记十四条》相关规定与
要求，《董事会及董事指南：在 ESG 方面的领导角色和问责
性》、《环境、社会及管治汇报指南：如何编备环境、社会
及管治报告》相关新规定，以及《证券法》主要修订情况等
相关内容，持续提升履职能力。在决策过程中，全体独立董
事均能够做出客观、公正的判断，对相关事项充分发表自己
的意见，以其独立客观的立场参与公司重大事项的决策。通
过参加董事会、与职能部门座谈、与外部审计机构沟通等方
式，对公司运营情况进行深入了解，为公司的经营发展建言
献策，切实维护公司和全体股东合法权益。
    全体独立董事认为，2020 年，公司董事会及各专业委员
会深入贯彻落实中央政策精神和决策部署，按照国家法律法
规、监管规则和《公司章程》规定，高效、规范运作，在公
司治理和重大事项决策过程中发挥了积极作用。公司管理层
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持稳中求
进工作总基调，坚决贯彻新发展理念，圆满完成年度目标计
划，向高质量发展转型取得良好成效。
    2021 年，公司独立董事将继续忠实、勤勉地履行职责，
充分发挥独立董事作用，维护公司的整体利益和全体股东的
合法权益，推动公司健康持续发展。

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