股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2024-012
交通银行股份有限公司
2024 年第一季度报告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担法律责任。
重要内容提示：
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
本行第十届董事会第十三次会议于 2024 年 4 月 26 日审议批准了本行及
附属公司（“本集团”）2024 年第一季度报告。
本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人刘珺先生及会计机构负责
人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至 2024 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
1
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 14,238,091 14,060,472 1.26
客户贷款 1 8,203,223 7,957,085 3.09
负债总额 13,112,273 12,961,022 1.17
客户存款 1 8,679,901 8,551,215 1.50
股东权益（归属于母公司股东） 1,114,564 1,088,030 2.44
每股净资产（归属于母公司普通股股东，
人民币元）2 12.65 12.30 2.85
主要会计数据 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 67,059 67,079 (0.03)
净利润（归属于母公司股东） 24,988 24,633 1.44
扣除非经常性损益的净利润（归属于母
公司股东）3 24,874 24,445 1.75
经营活动产生的现金流量净额 (125,760) 132,977 不适用
基本每股收益（归属于母公司普通股股
东，人民币元）4 0.34 0.33 3.03
稀释每股收益（归属于母公司普通股股
东，人民币元）4 0.34 0.33 3.03
下降 0.68
加权平均净资产收益率（年化，%）4 10.79 11.47 个百分点
注：
1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。
2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—
—非经常性损益(2023 年修订)》要求计算。
4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）要求计算。
（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）
2024 年 1 至 3 月 2023 年 1 至 3 月
非流动性资产处置损益 5 32
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
(1) (1)
价值变动产生的损益
其他非经常性损益净额 154 225
2
非经常性损益的所得税影响 (43) (65)
少数股东权益影响额（税后） (1) (3)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 114 188
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 2023 年
主要原因
1至3月 1至3月
经 营 活 动 现 金 净 流 出
经营活动产生的现金流量净额 (125,760) 132,977 1,257.60 亿元，同比多流出
2,587.37 亿元，主要是吸收
存款产生的现金流入减少。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数293,548户，其中：A股263,343户，H股30,205
户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份 质押/标记
股东名称 持股数量（股）
性质 (%) 类别 /冻结情况
13,178,424,446 17.75 A股 无
中华人民共和国财政部 国家
4,553,999,999 6.13 H股 无
2，4
香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14,135,636,613 19.03 H股 无
3,105,155,568 4.18 A股 无
3，4
全国社会保障基金理事会 国家
8,433,333,332 11.36 H股 无
4，5
香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 7,711,668,166 10.38 H股 未知
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.55 A股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1,421,555,181 1.91 A股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A股 无
5
上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808,145,417 1.09 A股 无
5
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745,305,404 1.00 A股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A股 无
3
注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名
册及股东向本行提供的资料。
2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行H股13,886,417,698股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东名
册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获得本
行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
3.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基
金会还持有本行H股632,441,000股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行
A股和H股共计12,170,929,900股，占本行已发行普通股股份总数的16.39%。
4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行H股。持股数量为报告期末，在该公司开户登记
的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的H股
股份249,218,915股、7,027,777,777股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股
份13,886,417,698股、1,405,555,555股。
5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国银
监会令2018年第1号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的7家中国烟草总公司下属公司，均授权
委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算
有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股
权管理暂行办法》规定的一致行动人。
（二）优先股股东总数及持股情况
2024 年 1-3 月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先
股股东总数 57 户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份类 质押/标记/
股东名称 持股数量（股）
性质 （%） 别 冻结情况
境内优
中国移动通信集团有限公司 国有法人 100,000,000 22.22 无
先股
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝 境内优
其他 48,910,000 10.87 无
富投资1号集合资金信托计划 先股
博时基金－工商银行－博时－工行－灵 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
活配置5号特定多个客户资产管理计划 先股
中航信托股份有限公司－中航信托天 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
玑共赢2号证券投资集合资金信托计划 先股
建信信托有限责任公司－建信信托－建 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
粤长虹1号单一资金信托 先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有 境内优
其他 18,000,000 4.00 无
资金 先股
境内优
中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 无
先股
中国人寿财产保险股份有限公司－传统 境内优
其他 15,000,000 3.33 无
－普通保险产品 先股
4
股东 比例 股份类 质押/标记/
股东名称 持股数量（股）
性质 （%） 别 冻结情况
中国平安财产保险股份有限公司－传统 境内优
其他 13,800,000 3.07 无
－普通保险产品 先股
平安信托有限责任公司－平安信托稳优 境内优
其他 11,781,000 2.62 无
10号集合资金信托计划 先股
注：
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。
2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司与本行
前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于
一致行动人。
三、管理层讨论与分析
2024 年一季度，交行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面
贯彻落实党的二十大和中央金融工作会议、中央经济工作会议精神，坚持稳中求
进工作总基调，完整、准确、全面贯彻新发展理念，服务构建新发展格局，统筹
高质量发展和高水平安全，整体经营保持并巩固了“稳中有进、稳中提质”的发
展态势。报告期末，本集团资产总额 142,380.91 亿元，较上年末增长 1.26%；
负债总额 131,122.73 亿元，较上年末增长 1.17%；股东权益（归属于母公司股
东）11,145.64 亿元，较上年末增长 2.44%。2024 年 1-3 月，实现营业收入 670.59
亿元，同比下降 0.03%；实现净利润（归属于母公司股东）249.88 亿元，同比增
长 1.44%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.71%和
10.79%，同比分别下降 0.04 个百分点和下降 0.68 个百分点。
（一）利润表主要项目分析
1.利息净收入
2024 年 1-3 月，本集团实现利息净收入 415.58 亿元，同比增加 9.10 亿元，
增幅 2.24%；在营业收入中的占比 61.97%，同比上升 1.37 个百分点。
5
2024 年 1-3 月，本集团净利息收益率 1.27%，同比下降 6 个基点。净利息收
益率下降，主要是资产端，受存量贷款重定价、房贷利率调整、5 年期以上 LPR
再次下调等因素影响，生息资产收益率同比下降较多。同时负债端，人民币存款
延续“定期化”趋势，叠加外币存款成本上升影响，负债结构刚性加强，计息负
债成本率同比有所上升。
2.手续费及佣金净收入
2024 年 1-3 月，本集团实现手续费及佣金净收入 118.79 亿元，同比减少 8.06
亿元，降幅 6.35 %；在营业收入中的占比 17.71%，同比下降 1.20 个百分点。手
续费及佣金净收入同比下降，主要原因是银保手续费“报行合一”及权益类基金
产品尾佣率下调等，代理保险及代销基金业务收入同比下降；同时，跨行结算业
务量波动使跨行手续费收入减少，信用卡违约率同比下降使违约金收入有所减少，
银行卡业务整体收入同比下降。
3.业务及管理费
2024 年 1-3 月，本集团业务及管理费 196.13 亿元，同比减少 3.99 亿元，
降幅 1.99%；本集团成本收入比 29.25%，同比下降 0.58 个百分点。
4.资产减值损失
2024 年 1-3 月，本集团资产减值损失 145.98 亿元，同比减少 8.72 亿元，
降幅 5.64%,其中贷款信用减值损失 144.62 亿元，同比增加 6.22 亿元，增幅 4.49%。
本集团持续监控风险形势重点及走向，加强风险识别，完善精准计量，保持贷款
拨备计提力度，具有充足的风险抵御和损失吸收能力。
（二）资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期末，客户贷款余额82,032.23亿元，较上年末增加2,461.38亿元，增
幅3.09%。其中，公司类贷款余额54,329.77亿元，较上年末增加2,534.44亿元，
6
增幅4.89%；个人贷款余额25,017.55亿元，较上年末增加286.55亿元，增幅1.16%；
票据贴现余额2,684.91亿元，较上年末减少359.61亿元，降幅11.81%。
2.客户存款
报告期末，客户存款余额86,799.01亿元，较上年末增加1,286.86亿元，增
幅1.50%。其中，公司存款占比57.77%，较上年末下降1.19个百分点；个人存款
占比40.49%，较上年末上升1.22个百分点。活期存款占比34.41%，较上年末上升
0.08个百分点；定期存款占比63.85%，较上年末下降0.05个百分点。
3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额 40,550.74 亿元，较上年末减少 490.68 亿
元，降幅 1.20%。
4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额 1,083.77 亿元，较上年末增加 26.89 亿元，
增幅 2.54%；不良贷款率 1.32%，较上年末下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率
197.05%，较上年末上升 1.84 个百分点；拨备率 2.60%，较上年末上升 0.01 个
百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款 关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款
款余额 款率(%) 余额 率(%) 款余额 款率(%) 余额 率(%)
公司类贷款 91,562 1.69 61,657 1.13 89,192 1.72 62,273 1.20
个人贷款 33,974 1.36 52,727 2.11 30,939 1.25 47,832 1.93
住房贷款 11,057 0.76 13,708 0.94 9,875 0.68 12,236 0.84
信用卡 20,010 4.15 30,571 6.34 18,673 3.81 28,061 5.73
个人经营类贷款 1,218 0.34 3,888 1.07 903 0.26 3,456 1.01
其他 1,689 0.84 4,560 2.28 1,488 0.83 4,079 2.28
票据贴现 197 0.07 13 0.00 125 0.04 16 0.01
7
合计 125,733 1.53 114,397 1.39 120,256 1.51 110,121 1.38
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
不良贷款 不良贷
贷款 占比(%) 不良贷款 贷款 占比(%) 不良贷款
率(%) 款率(%)
公司类贷款 5,432,977 66.23 85,746 1.58 5,179,533 65.09 85,549 1.65
个人贷款 2,501,755 30.50 22,618 0.90 2,473,100 31.08 20,123 0.81
住房贷款 1,457,889 17.77 6,262 0.43 1,462,634 18.39 5,462 0.37
信用卡 482,236 5.88 10,558 2.19 489,725 6.15 9,385 1.92
个人经营类贷款 361,730 4.41 2,904 0.80 342,198 4.30 2,685 0.78
其他 199,900 2.44 2,894 1.45 178,543 2.24 2,591 1.45
票据贴现 268,491 3.27 13 0.00 304,452 3.83 16 0.01
合计 8,203,223 100.00 108,377 1.32 7,957,085 100.00 105,688 1.33
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降，关注
类贷款率和逾期贷款率较上年末有所上升。
四、财务报表
合并资产负债表
2024 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 761,645 898,022
存放同业款项 121,986 108,956
拆出资金 592,194 550,295
衍生金融资产 68,092 67,387
买入返售金融资产 225,152 200,391
发放贷款和垫款 8,011,710 7,772,060
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
626,751 642,282
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,536,707 2,573,911
8
以公允价值计量且其变动计入其他
891,616 887,949
综合收益的金融投资
长期股权投资 9,062 8,990
投资性房地产 5,519 5,525
固定资产 220,608 215,725
在建工程 1,290 2,026
无形资产 4,536 4,628
递延所得税资产 40,439 40,379
其他资产 120,784 81,946
资产总计 14,238,091 14,060,472
负债：
向中央银行借款 475,727 530,110
同业及其他金融机构存放款项 1,109,045 1,133,181
拆入资金 491,259 472,971
以公允价值计量且其变动计入当期损
59,034 56,557
益的金融负债
衍生金融负债 50,061 50,975
卖出回购金融资产款 223,458 288,275
客户存款 8,679,901 8,551,215
已发行存款证 1,182,471 1,027,461
应付职工薪酬 10,366 17,979
应交税费 12,494 9,821
预计负债 9,749 9,557
应付债券 578,849 592,175
递延所得税负债 2,621 2,407
其他负债 227,238 218,338
负债合计 13,112,273 12,961,022
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,428 111,428
其他综合收益 5,646 4,126
盈余公积 237,630 237,626
一般风险准备 159,149 159,053
未分配利润 351,658 326,744
归属于母公司股东权益合计 1,114,564 1,088,030
归属于普通股少数股东的权益 7,744 7,912
归属于少数股东其他权益工具
3,510 3,508
持有者的权益
归属于少数股东权益合计 11,254 11,420
股东权益合计 1,125,818 1,099,450
9
负债和股东权益总计 14,238,091 14,060,472
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
银行资产负债表
2024 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 758,176 893,502
存放同业款项 73,110 64,611
拆出资金 683,126 662,337
衍生金融资产 63,673 63,846
买入返售金融资产 221,497 196,983
发放贷款和垫款 7,638,505 7,400,621
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
478,581 504,152
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,462,218 2,497,643
以公允价值计量且其变动计入其他
693,536 705,189
综合收益的金融投资
长期股权投资 90,471 90,369
投资性房地产 2,985 2,991
固定资产 47,242 48,037
在建工程 1,287 2,021
无形资产 4,211 4,300
递延所得税资产 37,331 36,520
其他资产 99,255 58,746
资产总计 13,355,204 13,231,868
负债：
向中央银行借款 475,604 530,006
同业及其他金融机构存放款项 1,115,817 1,145,983
拆入资金 265,269 273,227
以公允价值计量且其变动计入当期损
44,882 42,335
益的金融负债
衍生金融负债 54,492 52,972
卖出回购金融资产款 201,371 275,035
客户存款 8,361,037 8,243,835
已发行存款证 1,167,009 1,011,664
应付职工薪酬 9,286 16,577
应交税费 10,728 8,255
预计负债 9,462 9,292
应付债券 521,484 526,939
10
递延所得税负债 150 119
其他负债 81,144 80,711
负债合计 12,317,735 12,216,950
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,226 111,226
其他综合收益 2,562 1,172
盈余公积 232,729 232,729
一般风险准备 147,162 147,162
未分配利润 294,737 273,576
股东权益合计 1,037,469 1,014,918
负债和股东权益总计 13,355,204 13,231,868
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
合并利润表
2024 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2024 年 2023 年
一、营业收入 67,059 67,079
利息净收入 41,558 40,648
利息收入 114,704 112,010
利息支出 (73,146) (71,362)
手续费及佣金净收入 11,879 12,685
手续费及佣金收入 12,838 13,774
手续费及佣金支出 (959) (1,089)
投资收益 6,481 5,947
其中：对联营及合营企业的
93 53
投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认 39 15
产生的收益
其他收益 30 134
公允价值变动净收益 1,650 3,067
汇兑及汇率产品净损失 (1,172) (789)
其他业务收入 6,624 5,167
资产处置收益 9 220
二、营业支出 (39,767) (40,804)
11
税金及附加 (773) (740)
业务及管理费 (19,613) (20,012)
信用减值损失 (14,424) (15,398)
其他资产减值损失 (174) (72)
其他业务成本 (4,783) (4,582)
三、营业利润 27,292 26,275
加：营业外收入 142 90
减：营业外支出 (85) 37
四、利润总额 27,349 26,402
减：所得税费用 (2,096) (1,451)
五、净利润 25,253 24,951
按经营持续性分类：
持续经营净利润 25,253 24,951
终止经营净利润 - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 24,988 24,633
少数股东损益 265 318
六、其他综合收益的税后净额 1,181 (811)
归属于母公司股东的其他综 1,546 (1,055)
合收益的税后净额
以后会计期间不能重分类进
损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额 (1) (1)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的 (114) 450
权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
(198) (114)
价值变动
其他 (166) (11)
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
以公允价值计量且其变动 3,920 626
计入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动
以公允价值计量且其变动 (307) (116)
计入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备
现金流量套期储备 233 (119)
外币财务报表折算差额 (458) (1,731)
其他 (1,363) (39)
归属于少数股东的其他综合
(365) 244
收益的税后净额
12
七、综合收益总额 26,434 24,140
归属于母公司股东的综合收益 26,534 23,578
归属于少数股东的综合收益 (100) 562
八、每股收益
（一）基本每股收益(人民币元) 0.34 0.33
（二）稀释每股收益(人民币元) 0.34 0.33
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
银行利润表
2024 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2024 年 2023 年
一、营业收入 55,686 55,320
利息净收入 39,660 38,885
利息收入 108,120 106,049
利息支出 (68,460) (67,164)
手续费及佣金净收入 10,632 11,392
手续费及佣金收入 11,405 12,221
手续费及佣金支出 (773) (829)
投资收益 5,075 3,914
其中：对联营及合营企业的
102 56
投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确认 18 4
产生的收益
其他收益 8 47
公允价值变动净收益 238 774
汇兑及汇率产品净损失 (1,017) (532)
其他业务收入 1,084 808
资产处置收益 6 32
二、营业支出 (33,939) (34,938)
税金及附加 (710) (688)
业务及管理费 (18,608) (19,050)
信用减值损失 (14,257) (14,885)
其他资产减值损失（计提）/转回 (46) 2
其他业务成本 (318) (317)
三、营业利润 21,747 20,382
加：营业外收入 137 82
减：营业外支出 (84) 38
四、利润总额 21,800 20,502
13
减：所得税费用 (640) (121)
五、净利润 21,160 20,381
按经营持续性分类：
持续经营净利润 21,160 20,381
终止经营净利润 - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 21,160 20,381
少数股东损益 - -
六、其他综合收益的税后净额 1,391 (1,054)
以后会计期间不能重分类进
损益的项目：
重新计量设定受益计划变动额 (1) (1)
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的 38 30
权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
(196) (114)
价值变动
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目：
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工 2,063 53
具投资公允价值变动
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工 (231) (103)
具投资信用损失准备
现金流量套期储备 94 (7)
外币财务报表折算差额 (376) (912)
其他 - -
七、综合收益总额 22,551 19,327
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
2024 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
项目 2024年1-3月 2023 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 265,144 634,759
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额 17,849 37,240
14
存放中央银行和同业款项净减少额 31,739 -
向中央银行借款净增加额 - 54,440
收取的利息、手续费及佣金的现金 98,531 97,488
拆入资金净增加额 23,785 60,689
收到其他与经营活动有关的现金 25,862 18,466
经营活动现金流入小计 462,910 903,082
客户贷款和垫款净增加额 (255,883) (397,612)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (7,058)
向中央银行借款净减少额 (51,657) -
拆出资金净增加额 (45,539) (31,680)
买入返售金融资产净增加额 (24,867) (84,315)
卖出回购金融资产款净减少额 (64,765) (80,820)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (70,162) (63,624)
支付给职工以及为职工支付的现金 (16,289) (14,094)
支付的各项税费 (5,966) (6,402)
支付其他与经营活动有关的现金 (53,542) (84,500)
经营活动现金流出小计 (588,670) (770,105)
经营活动（使用）/产生的现金流量净额 (125,760) 132,977
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 223,882 172,347
取得投资收益收到的现金 23,454 19,977
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产收回的现金 920 2,237
投资活动现金流入小计 248,256 194,561
投资支付的现金 (186,648) (284,180)
购建固定资产、无形资产和
其他长期资产支付的现金 (8,727) (12,078)
投资活动现金流出小计 (195,375) (296,258)
投资活动产生/（使用）的现金流量净额 52,881 (101,697)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 5,380 47,393
筹资活动现金流入小计 5,380 47,393
偿还应付债券支付的现金 (19,619) (23,468)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (3,105) (2,421)
其中：向少数股东分配股利及债息 (66) (65)
偿还租赁负债支付的现金 (584) (648)
筹资活动现金流出小计 (23,308) (26,537)
筹资活动（使用）/产生的现金流量净额 (17,928) 20,856
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (765) (1,018)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额 (91,572) 51,118
加：期初现金及现金等价物余额 275,461 248,803
六、期末现金及现金等价物余额 183,889 299,921
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
15
银行现金流量表
2024 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元币种：人民币审计类型：未经审计
项目 2024年1-3月 2023 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 248,064 611,250
以公允价值计量且其变动计入当期
损益的金融投资净减少额 27,875 43,326
存放中央银行和同业款项净减少额 35,260 -
向中央银行借款净增加额 - 54,457
收取的利息、手续费及佣金的现金 92,971 92,685
拆入资金净增加额 - 31,567
收到其他与经营活动有关的现金 17,245 9,695
经营活动现金流入小计 421,415 842,980
客户贷款和垫款净增加额 (253,775) (382,551)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (8,482)
向中央银行借款净减少额 (51,677) -
拆出资金净增加额 (24,320) (28,913)
拆入资金净减少额 (2,184) -
买入返售金融资产净增加额 (24,606) (83,446)
卖出回购金融资产款净减少额 (73,605) (84,106)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (65,835) (60,399)
支付给职工以及为职工支付的现金 (15,077) (12,677)
支付的各项税费 (4,884) (4,848)
支付其他与经营活动有关的现金 (55,771) (81,217)
经营活动现金流出小计 (571,734) (746,639)
经营活动（使用）/产生的现金流量净额 (150,319) 96,341
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 201,485 157,251
取得投资收益收到的现金 20,659 17,758
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 47 237
投资活动现金流入小计 222,191 175,246
投资支付的现金 (152,794) (259,937)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (113) (620)
投资活动现金流出小计 (152,907) (260,557)
投资活动产生/（使用）的现金流量净额 69,284 (85,311)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 40,287
筹资活动现金流入小计 - 40,287
16
偿还应付债券支付的现金 (6,847) (8,533)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (2,264) (1,416)
偿还租赁负债支付的现金 (550) (599)
筹资活动现金流出小计 (9,661) (10,548)
筹资活动（使用）/产生的现金流量净额 (9,661) 29,739
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (769) (657)
五、现金及现金等价物净（减少）/增加额 (91,465) 40,112
加：期初现金及现金等价物余额 247,233 213,750
六、期末现金及现金等价物余额 155,768 253,862
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：刘珺 会计机构负责人：陈隃
五、资本充足率
本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期
末，本集团资本充足率 16.09%，一级资本充足率 12.40%，核心一级资本充足率
10.44%，均满足监管要求。
有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官
方网站发布的《交通银行股份有限公司 2024 年第一季度资本管理第三支柱信息
披露报告》。
交通银行股份有限公司董事会
2024 年 4 月 26 日
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