股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2024-040
交通银行股份有限公司
2024 年第三季度报告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本行”）董事会及全体董事保证本
公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和
完整性承担法律责任。
重要内容提示：
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
本行第十届董事会第十八次会议于 2024 年 10 月 30 日审议批准了本行及
附属公司（“本集团”）2024 年第三季度报告。
本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人周万阜先生及会计机构负
责人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至 2024 年 9 月 30 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
1
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 14,594,709 14,060,472 3.80
1
客户贷款 8,442,157 7,957,085 6.10
负债总额 13,454,955 12,961,022 3.81
1
客户存款 8,727,029 8,551,215 2.06
股东权益（归属于母公司股
1,127,908 1,088,030 3.67
东）
每股净资产（归属于母公司
2 12.83 12.30 4.31
普通股股东，人民币元）
2024 年 同比增减 2024 年 同比增减
主要会计数据
7至9月 (%) 1至9月 (%)
营业收入 63,776 3.31 196,123 (1.39)
净利润（归属于母公司股
23,403 1.19 68,690 (0.69)
东）
扣除非经常性损益的净利
3 23,047 0.20 68,159 (0.74)
润（归属于母公司股东）
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 （115,661) 不适用
净额
基本每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元） 0.28 3.70 0.84 -
4
稀释每股收益（归属于母公
司普通股股东，人民币元） 0.28 3.70 0.84 -
4
加权平均净资产收益率（年 下降 0.59 下降 0.77
4 9.60 9.06
化，%） 个百分点 个百分点
注：
1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。
2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—
—非经常性损益(2023 年修订)》要求计算。
4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）要求计算。
2
（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）
2024 年 7 至 9 月 2024 年 1 至 9 月
非流动性资产处置损益 13 111
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公
(22) (55)
允价值变动产生的损益
其他非经常性损益净额 522 701
非经常性损益的所得税影响 (136) (204)
少数股东权益影响额（税后） (21) (22)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 356 531
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 2023 年
主要原因
1至9月 1至9月
经营活动现金净流出
经营活动产生的现金流量 1,156.61 亿元，同比多流出
(115,661) 7,900
净额 1,235.61 亿元。主要是向中
央银行借款净额减少。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数279,874户，其中：A股250,208户，H股29,666
户。前十名股东持股情况见下表。
比例 质押/标
股东 股份
股东名称 持股数量（股） 记/冻结
性质 (%) 类别
情况
13,178,424,446 17.75 A股 无
中华人民共和国财政部 国家
4,553,999,999 6.13 H股 无
2，4
香港上海汇丰银行有限公司 境外法人 14,135,636,613 19.03 H股 无
3，4
全国社会保障基金理事会 国家 3,105,155,568 4.18 A股 无
3
8,433,333,332 11.36 H股 无
4，5
香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 7,716,755,166 10.39 H股 未知
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.55 A股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1,395,011,767 1.88 A股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A股 无
5
上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808,145,417 1.09 A股 无
5
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745,305,404 1.00 A股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A股 无
注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名
册及股东向本行提供的资料。
2.根据本行股东名册，汇丰银行持有本行 H 股 13,886,417,698 股。汇丰银行实益持有股份数量比本行股东
名册所记载的股份数量多 249,218,915 股，该差异系 2007 年汇丰银行从二级市场购买本行 H 股以及此后获
得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
3.含社保基金会国有资本划转六户持有的 1,970,269,383 股本行 A 股股份。除上表列示的持股情况外,社保
基金会还持有本行 H 股 630,210,000 股，系通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持
有本行 A 股和 H 股共计 12,168,698,900 股，占本行已发行普通股股份总数的 16.39%。
4.香港中央结算（代理人）有限公司以代理人身份持有本行 H 股。持股数量为报告期末，在该公司开户登
记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，已剔除汇丰银行、社保基金会通过该公司间接持有的
H 股股份 249,218,915 股、7,027,777,777 股，也未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的
H 股股份 13,886,417,698 股、1,405,555,555 股。
5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》（中国
银监会令 2018 年第 1 号）规定的一致行动人，包括上述两家公司在内的 7 家中国烟草总公司下属公司，均
授权委托中国烟草总公司出席本行股东大会并行使表决权。香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央
结算有限公司的全资子公司。除此之外，本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银
行股权管理暂行办法》规定的一致行动人。
（二）优先股股东总数及持股情况
2024 年 1-9 月，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先
股股东总数 59 户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份 质押/标记
股东名称 持股数量（股）
性质 （%） 类别 /冻结情况
4
境内优
中国移动通信集团有限公司 国有法人 100,000,000 22.22 无
先股
华宝信托有限责任公司－华宝信托－ 境内优
其他 48,910,000 10.87 无
宝富投资1号集合资金信托计划 先股
中航信托股份有限公司－中航信
境内优
托天玑共赢2号证券投资集合资金信 其他 20,000,000 4.44 无
先股
托计划
建信信托有限责任公司－建信信托－ 境内优
其他 20,000,000 4.44 无
建粤长虹1号单一资金信托 先股
中国平安人寿保险股份有限公司－自 境内优
其他 18,000,000 4.00 无
有资金 先股
境内优
中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 无
先股
中国人寿财产保险股份有限公司－传 境内优
其他 15,000,000 3.33 无
统－普通保险产品 先股
中国平安财产保险股份有限公司－传 境内优
其他 13,800,000 3.07 无
统－普通保险产品 先股
境内优
中国邮政储蓄银行股份有限公司 国有法人 10,000,000 2.22 无
先股
境内优
中国烟草总公司山东省公司 国有法人 10,000,000 2.22 无
先股
中国太平洋财产保险股份有限公司－
境内优
传统－普通保险产品－013C－CT001 其他 10,000,000 2.22 无
先股
沪
长江养老保险－中国银行－中国太平 境内优
其他 10,000,000 2.22 无
洋人寿保险股份有限公司 先股
境内优
中国烟草总公司广东省公司 国有法人 10,000,000 2.22 无
先股
境内优
中国烟草总公司四川省公司 国有法人 10,000,000 2.22 无
先股
注：
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。
2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
4.根据原银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本行所知，中国烟草总公司河南省公司、中国
烟草总公司山东省公司、中国烟草总公司广东省公司、中国烟草总公司四川省公司与本行前十名普通股股
东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
5.本行未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于
一致行动人。
三、管理层讨论与分析
5
2024 年三季度，本集团坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，
全面贯彻落实党中央决策部署，坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新
发展理念，牢牢把握金融强国建设目标要求和高质量发展首要任务，深入践行金
融工作的政治性、人民性，经营业绩表现改善向好。
报告期末，本集团资产总额 145,947.09 亿元，较上年末增长 3.80%；负债
总额 134,549.55 亿元，较上年末增长 3.81%；股东权益（归属于母公司股东）
11,279.08 亿元，较上年末增长 3.67%。2024 年 1-9 月，实现营业收入 1,961.23
亿元，同比下降 1.39%；实现净利润（归属于母公司股东）686.90 亿元，同比下
降 0.69%；年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.65%和
9.06%，同比分别下降 0.04 个百分点和下降 0.77 个百分点。
（一）利润表主要项目分析
1.利息净收入
2024 年 1-9 月，本集团实现利息净收入 1,267.96 亿元，同比增加 26.71 亿
元，增幅 2.15%；在营业收入中的占比 64.65%，同比上升 2.24 个百分点。
2024 年 1-9 月，本集团净利息收益率 1.28%，同比下降 2 个基点。净利息收
益率同比下降，主要是资产端收益率下行较快，一是受存量房贷利率调整、LPR
下调、个人房贷利率政策下限调整等因素综合影响，客户贷款收益率同比下降较
多。二是受市场利率中枢持续下行影响，证券投资收益率同比下降。为对冲资产
收益率下行压力，报告期内，本集团合理摆布资产负债配置，不断优化业务结构，
强化存贷款定价精细化管理，保持了净利息收益率的相对稳定。
2.手续费及佣金净收入
2024 年 1-9 月，本集团实现手续费及佣金净收入 293.53 亿元，同比减少
47.62 亿元，降幅 13.96%；在营业收入中的占比 14.97%，同比下降 2.18 个百分
点。手续费及佣金净收入同比下降，主要是受保险行业手续费“报行合一”、公
6
募基金行业费率政策性调整等影响，代理保险和代销基金收入同比下降。同时受
信用卡回佣收入及违约金收入减少影响，银行卡业务收入同比下降。
3.业务及管理费
2024 年 1-9 月，本集团业务及管理费 595.24 亿元，同比减少 5.40 亿元，
降幅 0.90%；本集团成本收入比 30.35%，同比上升 0.15 个百分点。
4.资产减值损失
2024 年 1-9 月，本集团资产减值损失 454.88 亿元，同比减少 35.65 亿元，
降幅 7.27%,其中贷款信用减值损失 421.24 亿元，同比减少 43.60 亿元，降幅
9.38%。本集团持续监控风险形势重点及走向，加强风险识别，完善精准计量，
合理计提拨备，保持充足的风险抵御能力。
（二）资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期末，客户贷款余额84,421.57亿元，较上年末增加4,850.72亿元，增
幅6.10%。其中，公司类贷款余额55,336.00亿元，较上年末增加3,540.67亿元，
增幅6.84%；个人贷款余额26,296.90亿元，较上年末增加1,565.90亿元，增幅
6.33%；票据贴现余额2,788.67亿元，较上年末减少255.85亿元，降幅8.40%。
2.客户存款
报告期末，客户存款余额87,270.29亿元，较上年末增加1,758.14亿元，增
幅2.06%。其中，公司存款占比56.30%，较上年末下降2.66个百分点；个人存款
占比41.80%，较上年末上升2.53个百分点。活期存款占比30.96%，较上年末下降
3.37个百分点；定期存款占比67.14%，较上年末上升3.24个百分点。
3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额 42,263.93 亿元，较上年末增加 1,222.51
亿元，增幅 2.98%。
7
4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额 1,115.00 亿元，较上年末增加 58.12 亿元，
增幅 5.50%；不良贷款率 1.32%，较上年末下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率
203.87%，较上年末上升 8.66 个百分点；拨备率 2.69%，较上年末上升 0.10 个
百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
关注类 关注类 关注类 关注类
逾期贷 逾期贷 逾期贷 逾期贷
贷款余 贷款率 贷款余 贷款率
款余额 款率(%) 款余额 款率(%)
额 (%) 额 (%)
公司类贷款 93,086 1.68 58,974 1.07 89,192 1.72 62,273 1.20
个人贷款 39,995 1.52 58,367 2.22 30,939 1.25 47,832 1.93
住房贷款 13,465 0.92 17,753 1.22 9,875 0.68 12,236 0.84
信用卡 22,568 4.45 28,975 5.71 18,673 3.81 28,061 5.73
个人经营贷款 1,923 0.49 5,692 1.46 903 0.26 3,425 1.00
个人消费贷款及
2,039 0.75 5,947 2.20 1,488 0.84 4,110 2.32
其他
票据贴现 10 0.00 12 0.00 125 0.04 16 0.01
合计 133,091 1.58 117,353 1.39 120,256 1.51 110,121 1.38
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
不良贷 不良贷
占比 不良贷 占比 不良贷
贷款 款率 贷款 款率
(%) 款 (%) 款
(%) (%)
公司类贷款 5,533,600 65.55 82,726 1.49 5,179,533 65.09 85,549 1.65
个人贷款 2,629,690 31.15 28,762 1.09 2,473,100 31.08 20,123 0.81
住房贷款 1,460,590 17.31 8,672 0.59 1,462,634 18.39 5,462 0.37
信用卡 507,465 6.01 12,147 2.39 489,725 6.15 9,385 1.92
个人经营贷款 391,162 4.63 4,025 1.03 343,585 4.32 2,713 0.79
个人消费贷款及
270,473 3.20 3,918 1.45 177,156 2.22 2,563 1.45
其他
8
票据贴现 278,867 3.30 12 0.00 304,452 3.83 16 0.01
合计 8,442,157 100.00 111,500 1.32 7,957,085 100.00 105,688 1.33
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末有所下降，逾期
贷款率和关注类贷款率较上年末有所上升，但较上季末下降。
四、财务报表
合并资产负债表
2024 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 727,476 898,022
存放同业款项 116,529 108,956
拆出资金 503,244 550,295
衍生金融资产 63,588 67,387
买入返售金融资产 275,181 200,391
发放贷款和垫款 8,238,069 7,772,060
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
694,823 642,282
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,536,924 2,573,911
以公允价值计量且其变动计入其他
994,646 887,949
综合收益的金融投资
长期股权投资 11,546 8,990
投资性房地产 5,461 5,525
固定资产 230,467 215,725
在建工程 1,368 2,026
无形资产 4,423 4,628
递延所得税资产 39,371 40,379
其他资产 151,593 81,946
资产总计 14,594,709 14,060,472
负债：
向中央银行借款 428,470 530,110
9
同业及其他金融机构存放款项 1,098,201 1,133,181
拆入资金 459,152 472,971
以公允价值计量且其变动计入当期损
55,456 56,557
益的金融负债
衍生金融负债 52,835 50,975
卖出回购金融资产款 399,183 288,275
客户存款 8,727,029 8,551,215
已发行存款证 1,314,416 1,027,461
应付职工薪酬 9,206 17,979
应交税费 8,836 9,821
预计负债 11,580 9,557
应付债券 642,238 592,175
递延所得税负债 2,510 2,407
其他负债 245,843 218,338
负债合计 13,454,955 12,961,022
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,796 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,844 129,838
资本公积 111,422 111,428
其他综合收益 9,691 4,126
盈余公积 245,772 237,626
一般风险准备 172,522 159,053
未分配利润 339,442 326,744
归属于母公司股东权益合计 1,127,908 1,088,030
少数股东权益 11,846 11,420
股东权益合计 1,139,754 1,099,450
负债和股东权益总计 14,594,709 14,060,472
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
银行资产负债表
2024 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
10
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 723,352 893,502
存放同业款项 65,327 64,611
拆出资金 596,608 662,337
衍生金融资产 59,347 63,846
买入返售金融资产 272,586 196,983
发放贷款和垫款 7,860,792 7,400,621
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
550,323 504,152
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,458,180 2,497,643
以公允价值计量且其变动计入其他
780,897 705,189
综合收益的金融投资
长期股权投资 92,413 90,369
投资性房地产 2,979 2,991
固定资产 45,042 48,037
在建工程 1,362 2,021
无形资产 4,067 4,300
递延所得税资产 37,001 36,520
其他资产 122,880 58,746
资产总计 13,673,156 13,231,868
负债：
向中央银行借款 428,351 530,006
同业及其他金融机构存放款项 1,106,650 1,145,983
拆入资金 225,036 273,227
以公允价值计量且其变动计入当期损
45,464
益的金融负债 42,335
衍生金融负债 51,408 52,972
卖出回购金融资产款 361,397 275,035
客户存款 8,425,694 8,243,835
已发行存款证 1,300,682 1,011,664
应付职工薪酬 8,102 16,577
应交税费 6,089 8,255
预计负债 11,287 9,292
11
应付债券 577,386 526,939
递延所得税负债 144 119
其他负债 84,204 80,711
负债合计 12,631,894 12,216,950
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,796 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,844 129,838
资本公积 111,220 111,226
其他综合收益 5,872 1,172
盈余公积 240,832 232,729
一般风险准备 160,337 147,162
未分配利润 273,942 273,576
股东权益合计 1,041,262 1,014,918
负债和股东权益总计 13,673,156 13,231,868
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
合并利润表
2024 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
7 月 1 日至 9 月 30 日止 1 月 1 日至 9 月 30 日止
项目 3 个月期间 9 个月期间
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
一、营业收入 63,776 61,734 196,123 198,889
利息净收入 42,562 41,738 126,796 124,125
利息收入 112,341 116,814 340,379 345,220
利息支出 (69,779) (75,076) (213,583) (221,095)
手续费及佣金净收入 8,353 9,535 29,353 34,115
手续费及佣金收入 9,345 10,516 32,278 37,207
手续费及佣金支出 (992) (981) (2,925) (3,092)
投资收益 6,590 5,384 20,504 21,121
其中：对联营及合营企业 93 60 400 221
12
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确
认产生的收益 273 13 377 23
其他收益 491 81 526 387
公允价值变动净收益/（损失） 942 316 3,050 2,260
汇兑及汇率产品净（损失）/收
益 (2,050) (1,843) (4,775) (1,758)
其他业务收入 6,794 6,223 20,198 17,923
资产处置收益 94 300 471 716
二、营业支出 (38,585) (37,813) (123,348) (125,422)
税金及附加 (738) (679) (2,309) (2,284)
业务及管理费 (19,903) (19,985) (59,524) (60,064)
信用减值损失 (11,820) (12,085) (44,841) (48,431)
其他资产减值损失 (180) (28) (647) (622)
其他业务成本 (5,944) (5,036) (16,027) (14,021)
三、营业利润 25,191 23,921 72,775 73,467
加：营业外收入 85 90 288 242
减：营业外支出 (68) (94) (177) (118)
四、利润总额 25,208 23,917 72,886 73,591
减：所得税费用 (1,621) (803) (3,474) (3,911)
五、净利润 23,587 23,114 69,412 69,680
归属于母公司股东的净利润 23,403 23,127 68,690 69,166
少数股东损益 184 (13) 722 514
六、其他综合收益的税后净额 350 (1,922) 5,968 4,473
归属于母公司股东的其他综
合收益的税后净额 204 (1,763) 5,627 4,157
以后会计期间不能重分类进
损益的项目 (74) (175) 196 257
重新计量设定受益计划变动
额 (7) 15 (7) 19
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益
的权益投资公允价值变动 (41) (187) 727 531
企业自身信用风险公允 (196) 37 (415) (111)
13
价值变动
其他 170 (40) (109) (182)
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目 278 (1,588) 5,431 3,900
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动 1,455 (612) 8,201 1,729
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备 327 381 158 785
现金流量套期储备 (275) (349) 32 (540)
外币财务报表折算差额 (922) (863) (949) 2,838
其他 (307) (145) (2,011) (912)
归属于少数股东的其他综合
收益的税后净额 146 (159) 341 316
七、综合收益总额 23,937 21,192 75,380 74,153
归属于母公司股东的综合收益 23,607 21,364 74,317 73,323
归属于少数股东的综合收益 330 (172) 1,063 830
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.27 0.27 0.84 0.84
（二）稀释每股收益(元/股) 0.27 0.27 0.84 0.84
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
银行利润表
2024 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
7 月 1 日至 9 月 30 日止 1 月 1 日至 9 月 30 日止
项目 3 个月期间 9 个月期间
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
一、营业收入 50,207 51,367 159,081 164,972
利息净收入 40,555 39,739 120,834 118,332
利息收入 106,048 109,622 320,849 325,847
利息支出 (65,493) (69,883) (200,015) (207,515)
手续费及佣金净收入 6,989 8,301 25,421 30,336
14
手续费及佣金收入 7,745 9,101 27,719 32,732
手续费及佣金支出 (756) (800) (2,298) (2,396)
投资收益/(损失) 4,567 2,652 13,732 12,534
其中：对联营及合营企业
的投资收益 89 68 350 217
以摊余成本计量的
金融资产终止确
认产生的收益 244 13 321 32
其他收益 9 58 22 113
公允价值变动净收益 (593) 1,027 426 1,499
汇兑及汇率产品净收益/(损失) (1,970) (1,456) (4,237) (711)
其他业务收入 637 993 2,772 2,678
资产处置收益 13 53 111 191
二、营业支出 (31,023) (31,691) (103,704) (106,088)
税金及附加 (664) (619) (2,121) (2,085)
业务及管理费 (18,840) (18,801) (56,263) (56,891)
信用减值损失 (11,292) (11,547) (44,127) (45,822)
其他资产减值损失 (16) (449) (423) (462)
其他业务成本 (211) (275) (770) (828)
三、营业利润 19,184 19,676 55,377 58,884
加：营业外收入 81 76 272 216
减：营业外支出 (49) (89) (154) (109)
四、利润总额 19,216 19,663 55,495 58,991
减：所得税费用 318 174 676 (715)
五、净利润 19,534 19,837 56,171 58,276
六、其他综合收益的税后净额 709 (423) 4,596 2,171
以后会计期间不能重分类进
损益的项目 (241) 107 (497) (88)
重新计量设定受益计划变动
额 (7) 15 (7) 19
以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益
的权益投资公允价值变动 (26) 53 (61) 8
企业自身信用风险公允
价值变动 (196) 37 (415) (111)
15
其他 (12) 2 (14) (4)
以后会计期间在满足规定条
件时将重分类进损益的项目 950 (530) 5,093 2,259
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资公允价值变动 856 (295) 4,963 647
以公允价值计量且其变动计
入其他综合收益的债务工
具投资信用损失准备 325 306 379 583
现金流量套期储备 (81) 62 109 3
外币财务报表折算差额 (161) (614) (382) 1,029
其他 11 11 24 (3)
七、综合收益总额 20,243 19,414 60,767 60,447
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
2024 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024年1-9月 2023 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构存放款项
420,033 463,569
净增加额
存放中央银行和存放同业款项净减少额 47,814 -
向中央银行借款净增加额 - 56,841
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
- 30,520
金融投资净减少额
拆入资金净增加额 - 46,222
拆出资金净减少额 43,987 -
卖出回购金融资产款净增加额 111,924 80,741
收取的利息、手续费及佣金的现金 290,323 297,411
收到其他与经营活动有关的现金 74,121 84,105
经营活动现金流入小计 988,202 1,059,409
客户贷款及垫款净增加额 (510,492) (620,014)
存放中央银行和同业款项净增加额 - (30,126)
16
以公允价值计量且其变动计入当期损益
(46,220) -
的金融投资净增加额
向中央银行借款净减少额 (102,167) -
拆入资金净减少额 (7,904) -
拆出资金净增加额 - (38,751)
买入返售金融资产净增加额 (75,568) (1,565)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (190,683) (175,352)
支付给职工以及为职工支付的现金 (32,167) (30,997)
支付的各项税费 (21,168) (22,569)
支付其他与经营活动有关的现金 (117,494) (132,135)
经营活动现金流出小计 (1,103,863) (1,051,509)
经营活动产生的现金流量净额 (115,661) 7,900
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 868,179 775,632
取得投资收益收到的现金 82,788 80,032
处置固定资产、无形资产和其他
2,870 7,099
长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 953,837 862,763
投资支付的现金 (921,117) (906,131)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
(31,366) (35,537)
支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净
(2,163) -
额
购买子公司少数股权支付的现金 (345) -
投资活动现金流出小计 (954,991) (941,668)
投资活动使用的现金流量净额 (1,154) (78,905)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 149,044 152,156
发行其他权益工具收到的现金 40,000 -
筹资活动现金流入小计 189,044 152,156
偿还应付债券支付的现金 (97,456) (91,662)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (47,473) (45,899)
其中：向少数股东分配股利及债息 (222) (422)
偿付租赁负债的本金和利息 (1,702) (1,845)
赎回其他权益工具收到的现金 (40,000) -
17
筹资活动现金流出小计 (186,631) (139,406)
筹资活动产生 / (支付) 的现金流量净额 2,413 12,750
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (798) 1,041
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 (115,200) (57,214)
加：本期初现金及现金等价物余额 275,461 248,803
六、本期末现金及现金等价物余额 160,261 191,589
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
银行现金流量表
2024 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2024年1-9月 2023 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款和同业及其他金融机构存放 421,098 466,282
款项净增加额
存放中央银行和存放同业款项净减少额 56,075 -
向中央银行借款净增加额 - 56,815
以公允价值计量且其变动计入当期 - 34,878
损益的金融投资净减少额
拆出资金净减少额 62,741 -
卖出回购金融资产款净增加额 86,810 103,822
收取的利息、手续费及佣金的现金 273,966 281,618
收到其他与经营活动有关的现金 37,536 43,930
经营活动现金流入小计 938,226 987,345
客户贷款及垫款净增加额 (500,852) (610,593)
向中央银行借款净减少额 (102,183) -
存放中央银行和同业款项净增加额 - (20,479)
以公允价值计量且其变动计入当期 (42,335) -
损益的金融投资净增加额
拆出资金净增加额 - (22,122)
拆入资金净减少额 (44,581) (9,370)
买入返售金融资产净增加额 (76,195) (1,191)
支付的利息、手续费及佣金 (176,840) (162,914)
18
支付给职工以及为职工支付的现金 (29,536) (28,015)
支付的各项税费 (18,077) (18,787)
支付其他与经营活动有关的现金 (107,328) (119,493)
经营活动现金流出小计 (1,097,927) (992,964)
经营活动 (使用) / 产生的现金流量净额 (159,701) (5,619)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 660,871 713,239
取得投资收益收到的现金 74,759 72,576
处置固定资产、无形资产和其他 259 725
长期资产收回的现金
投资活动现金流入小计 735,889 786,540
投资支付的现金 (687,862) (857,094)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 (1,373) (2,838)
支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的现金净 (2,105) -
额
投资活动现金流出小计 (691,340) (859,932)
投资活动使用的现金流量净额 44,549 (73,392)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 127,915 144,223
发行其他权益工具收到的现金 40,000 -
筹资活动现金流入小计 167,915 144,223
偿还应付债券支付的现金 (77,033) (72,094)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (46,467) (44,423)
偿还租赁负债支付的现金 (1,627) (1,700)
赎回其他权益工具收到的现金 (40,000) -
筹资活动现金流出小计 (165,127) (118,217)
筹资活动产生的现金流量净额 2,788 26,006
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (735) 300
五、现金及现金等价物净 (减少) / 增加额 (113,099) (52,705)
加：本期初现金及现金等价物余额 247,233 213,750
六、本期末现金及现金等价物余额 134,134 161,045
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：周万阜 会计机构负责人：陈隃
19
五、资本充足率
本集团遵照《商业银行资本管理办法》及相关规定计量资本充足率。报告期
末，本集团资本充足率 16.22%，一级资本充足率 12.20%，核心一级资本充足率
10.29%，均满足监管要求。
有关资本计量的更多信息，以及杠杆率、流动性覆盖率信息请参见在本行官
方网站发布的《交通银行股份有限公司 2024 年第三季度资本管理第三支柱信息
披露报告》。
交通银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 30 日
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