重要提示
交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 、监 事 会 及 董 事 、监 事 、高 级 管 理 人 员 保 证 半 年 度 报 告 内 容 的 真 实 、准
确 、完 整 ，不 存 在 虚 假 记 载 、误 导 性 陈 述 或 重 大 遗 漏 ，并 承 担 个 别 和 连 带 的 法 律 责 任 。
本 行 第 七 届 董 事 会 第 二 次 会 议 于2013年8月21日 审 议 通 过 了2013年 半 年 度 报 告 及 摘 要 。
本 集 团 按 照 中 国 会 计 准 则 编 制 的 财 务 报 表 经 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所（特 殊 普 通 合 伙）审 阅 ，按 照 国 际
财 务 报 告 准 则 编 制 的 财 务 报 表 经 德 勤关 黄 陈 方 会 计 师 行 审 阅 。
本行不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。
本行不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。
本 行 董 事 长 牛 锡 明 先 生 、主 管 会 计 工 作 副 行 长 兼 首 席 财 务 官 于 亚 利 女 士 及 会 计 机 构 负 责 人 林 至 红 女
士 声 明 ：保 证 半 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 、准 确 、完 整 。
目录
释义 2 履行企业社会责任 48
财务摘要 3 重要事项 51
公司资料 5 分支机构名录 54
管理层讨论与分析 6 董事 、高级管理人员对半年度
报告的确认意见 56
股本变动和主要股东持股情况 37
审阅报告 57
董 事 、监 事 、高 级 管 理 人 员 和
员工情况 41 财务报表 58
公司治理 44 财务报表附注 67
补充资料 191
备查文件 192
释义
本 报 告 中 ，除 非 文 义 另 有 所 指 ，下 列 词 语 具 有 如 下 含 义 ：
本行╱本银行 指 交通银行股份有限公司
本集团 指 本行及其附属公司
董事会 指 本行董事会
财政部 指 中华人民共和国财政部
央行 指 中国人民银行
中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会
中国证监会 指 中国证券监督管理委员会
汇丰银行 指 香港上海汇丰银行有限公司
社保基金理事会 指 全国社会保障基金理事会
上交所 指 上海证券交易所
香港联交所 指 香港联合交易所有限公司
《公 司 法》 指 《中 华 人 民 共 和 国 公 司 法》
《证 券 法》 指 《中 华 人 民 共 和 国 证 券 法》
《商 业 银 行 法》 指 《中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法》
香港上市规则 指 《香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 证 券 上 市 规 则》
章 程 ╱《公 司 章 程》 指 经 中 国 银 监 会 核 准 的《交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程》
报告期 指 2013年1月1日 至2013年6月30日
总部 指 本集团上海总部
华北 指 包 括 北 京 市 、天 津 市 、河 北 省 、山 西 省 及 内 蒙 古 自 治 区
东北 指 包 括 辽 宁 省 、吉 林 省 及 黑 龙 江 省
华东 指 包 括 上 海 市（除 总 部）、江 苏 省 、浙 江 省 、安 徽 省 、福 建 省 、江 西 省 及 山
东省
华中及华南 指 包 括 河 南 省 、湖 南 省 、湖 北 省 、广 东 省 、海 南 省 及 广 西 自 治 区
西部 指 包 括 重 庆 市 、四 川 省 、贵 州 省 、云 南 省 、陕 西 省 、甘 肃 省 、青 海 省 、以
及 宁 夏 自 治 区 、新 疆 自 治 区 和 西 藏 自 治 区
海外 指 香 港 、纽 约 、新 加 坡 、首 尔 、东 京 、法 兰 克 福 、澳 门 、胡 志 明 市 、旧 金
山 、悉 尼 和 台 北 分 行 ，交 通 银 行（英 国）有 限 公 司 及 其 他 海 外 附 属 公 司
基点 指 万分之一
减值贷款 指 倘 有 客 观 证 据 证 明 一 项 贷 款 不 能 按 原 合 同 条 款 全 额 收 回 到 期 款 项 ，该 贷
款即属减值贷款
生息资产 指 包 括 客 户 贷 款 、证 券 投 资 、应 收 银 行 及 其 他 金 融 机 构 的 款 项
计息负债 指 包 括 客 户 存 款 、应 付 银 行 及 其 他 金 融 机 构 款 项 、其 他 借 入 资 金
交银施罗德 指 交银施罗德基金管理有限公司
交银国信 指 交银国际信托有限公司
交银租赁 指 交银金融租赁有限责任公司
交银国际 指 交银国际控股有限公司
交银康联 指 交银康联人寿保险有限公司
交银保险 指 中国交银保险有限公司
2 交通银行股份有限公司
财务摘要
（一） 主 要 会 计 数 据 与 财 务 指 标
截 至2013年6月30日 ，本 集 团 按 照 中 国 会 计 准 则 要 求 编 制 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 如 下 ：
（除 另 有 标 明 外 ，人 民 币 百 万 元）
2013年 2012年 比上年度 2011年
6月30日 12月31日 期 末 增 减（%） 12月31日
资产总额 5,717,602 5,273,379 8.42 4,611,177
客户贷款 3,201,417 2,947,299 8.62 2,561,750
其 中 ：公 司 贷 款 及 垫 款 2,538,394 2,345,777 8.21 2,052,443
个人贷款及垫款 663,023 601,522 10.22 509,307
减值贷款 31,667 26,995 17.31 21,986
负债总额 5,319,444 4,891,932 8.74 4,338,389
客户存款 3,953,310 3,728,412 6.03 3,283,232
其 中 ：公 司 活 期 存 款 1,239,993 1,254,248 (1.14) 1,184,123
公司定期存款 1,401,405 1,269,520 10.39 1,064,194
个人活期存款 470,465 444,369 5.87 422,487
个人定期存款 836,986 755,294 10.82 608,118
拆入资金 224,268 204,197 9.83 164,178
贷款损失准备 70,591 67,671 4.31 56,365
股 东 权 益（归 属 于 母 公 司 股 东） 396,371 379,918 4.33 271,802
每股净资产（归属于母公司股东 ，
人 民 币 元） 5.34 5.12 4.30 4.39
比上年同期
报告期经营业绩 2013年1–6月 2012年1–6月 增 减（%）
营业收入 84,812 73,642 15.17
营业利润 45,029 39,903 12.85
利润总额 45,060 40,170 12.17
净 利 润（归 属 于 母 公 司 股 东） 34,827 31,089 12.02
扣除非经常性损益后的净利润
（归 属 于 母 公 司 股 东）1 34,782 30,875 12.65
基 本 每 股 收 益（人 民 币 元）
2
0.47 0.50 (6.00)
经营活动产生的现金流量净额 66,328 196,352 (66.22)
二零一三年半年度报告 A 股 3
财 务 摘 要（ 续 ）
2013年 2012年 变化 2011年
主要财务指标 6月30日（%） 12月31日（%） （百 分 点） 12月31日（%）
平 均 资 产 回 报 率（年 率）
3
1.27 1.18 0.09 1.19
净 资 产 收 益 率（年 率 ，加 权 平 均）
2
17.53 18.43 (0.90) 20.49
净利差 2.39 2.43 (0.04) 2.50
净利息收益率 2.56 2.59 (0.03) 2.61
成 本 收 入 比4 24.92 29.71 (4.79) 30.13
减 值 贷 款 率5 0.99 0.92 0.07 0.86
拨 备 覆 盖 率6 222.92 250.68 (27.76) 256.37
不 良 贷 款 率7 0.99 0.92 0.07 0.86
资 本 充 足 率8 13.85 14.07 (0.22) 12.44
核 心 资 本 充 足 率8 11.20 11.24 (0.04) 9.27
注：
1. 按 照 中 国 证 监 会 发 布 的《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 解 释 性 公 告 第1号 — 非 经 常 性 损 益(2008)》要 求 计 算 。
2. 按 照 中 国 证 监 会 发 布 的《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第9号 — 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披
露》（2010年 修 订）要 求 计 算 。本 集 团 不 存 在 稀 释 性 潜 在 普 通 股 。
3. 根据当期年化净利润除以报告期初与期末资产总额的平均值计算。
4. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
5. 根据报告期末减值贷款余额除以拨备前贷款余额计算。
6. 根据报告期末拨备余额除以减值贷款余额计算。
7. 根据中国银行业监管口径计算。
8. 根 据 中 国 银 监 会《商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法》及 相 关 规 定 计 算 。
（二） 非 经 常 性 损 益 项 目
（人 民 币 百 万 元）
非经常性损益项目 2013年1–6月
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 产 生 的 损 益 (1)
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值变动产生的损益 11
其他应扣除的营业外收支净额 50
非经常性损益的所得税影响 (15)
少 数 股 东 权 益 影 响 额（税 后） —
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 45
（三） 补 充 财 务 指 标
2013年 2012年 2011年
主要指标 6月30日（%） 12月31日（%） 12月31日（%）
拆借资金比例 拆入资金占比 0.25 0.72 0.36
拆出资金占比 3.21 2.14 3.40
流动性比例 本外币 43.95 37.93 35.37
存贷比 本外币 74.44 72.71 71.94
单一最大客户贷款比率 1.55 1.71 2.21
前十大客户贷款比率 13.83 14.22 17.49
注 ： 拆 借 资 金 比 例 、流 动 性 比 例 及 存 贷 比 数 据 为 银 行 口 径 ，单 一 最 大 客 户 贷 款 比 率 和 前 十 大 客 户 贷 款 比 率 为 集 团 口
径 ，根 据 中 国 银 行 业 监 管 口 径 计 算 。
（四） 境 内 外 会 计 准 则 差 异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则编制的合并财务报表
中 列 示 的2013年1月1日 至6月30日 止 期 间 的 净 利 润 ，以 及 于2013年6月30日 的 股 东 权 益 ，均 无
差异。
4 交通银行股份有限公司
公司资料
法定名称 香港法律顾问
交通银行股份有限公司 欧华律师事务所
Bank of Communications Co., Ltd.
中国法律顾问
法定代表人 金杜律师事务所
牛锡明
A股 持 续 督 导 保 荐 机 构 及 保 荐 人
董事会秘书 海通证券股份有限公司
杜江龙 办 公 地 址 ：上 海 市 黄 浦 区 广 东 路689号
电 话 ：86-21-23219000
公司住所及投资者服务 持 续 督 导 保 荐 人 ：朱 桢 、曾 畅
中 国 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路188号 持 续 督 导 结 束 日 期 ：2013年12月31日
邮 编 ：200120
电 话 ：86-21-58766688 股份过户登记处
传 真 ：86-21-58798398 A股 ： 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司
电 子 邮 箱 ：investor@bankcomm.com 上海分公司
公 司 网 址 ：www.bankcomm.com 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 东 路166号
中 国 保 险 大 厦3楼
香港营业地点 H股 ： 香 港 中 央 证 券 登 记 有 限 公 司
香 港 中 环 毕 打 街20号 香 港 皇 后 大 道 东183号
联 系 电 话 ：852-29058798 合 和 中 心17楼1712至1716室
信息披露报纸及网站 上市资料
A股 ： 中 国 证 券 报 、上 海 证 券 报 、 A股 ： 上 市 地 点 上 交 所
证 券 时 报 及 上 交 所 网 站www.sse.com.cn 股票简称 交通银行
H股 ： 香 港 联 交 所 “披 露 易” 股 票 代 码 601328
网 站www.hkexnews.hk H股 ： 上 市 地 点 香 港 联 交 所
股票简称 交通银行
半年度报告备置地点 股 份 代 号 03328
本行总部
其他资料
审计师 首 次 注 册 登 记 日 期 ：1987年3月30日
A股 ： 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所（特 殊 普 通 合 伙） 最 新 变 更 注 册 日 期 ：2013年6月26日
地 址 ： 上 海 市 延 安 东 路222号 注 册 登 记 机 构 ：国 家 工 商 行 政 管 理 总 局
外 滩 中 心30楼(200002) 法 人 营 业 执 照 注 册 号 ：100000000005954
H股 ： 德 勤关 黄 陈 方 会 计 师 行 税 务 登 记 号 ：31004310000595X
地 址 ： 香 港 金 钟 道88号 太 古 广 场 一 座35楼 组 织 机 构 代 码 ：10000595-X
二零一三年半年度报告 A 股 5
管理层讨论与分析
（一） 宏 观 经 济 金 融 形 势
2013年上半年 ，国内外环境依然错综复杂多变 。美 、日经济缓慢复苏 ，欧元区增长仍然乏力 ，
新 兴 经 济 体 经 济 增 速 普 遍 放 缓 ，大 宗 商 品 价 格 处 于 下 跌 通 道 。中 国 国 民 经 济 运 行 总 体 平 稳 ，积
极的财政政策和稳健的货币政策继续实施 ，改革步伐有所加快 ，主要指标仍处在年度预期的合
理 区 间 。上 半 年GDP同 比 实 际 增 长7.6% ，其 中 二 季 度 增 长7.5% ，较 一 季 度 放 缓0.2个 百 分 点 。
就 业 形 势 基 本 稳 定 。上 半 年CPI同 比 均 值2.4% ，呈 震 荡 回 升 走 势 。上 半 年 信 贷 增 速 有 所 放 缓 ，
人 民 币 贷 款 余 额 同 比 增 长14.2% ，企 业 中 长 期 贷 款 占 比 逐 步 提 升 ；社 会 融 资 规 模 人 民 币10.15
万 亿 元 ，同 比 增 长 人 民 币2.38万 亿 元 ；广 义 货 币 增 速 先 扬 后 抑 ，6月 末M2同 比 增 长14.0% 。上
半 年 货 币 政 策 操 作 保 持 稳 健 ，灵 活 性 增 强 。利 率 市 场 化 改 革 进 一 步 推 进 ，人 民 币 汇 率 预 期 总 体
平稳。
（二） 集 团 主 要 业 务 回 顾
报告期末 ，本集团资产总额达到人民币57,176.02亿元 ，较年初增长8.42% ；客户存款余额达人民
币39,533.10亿 元 ，较 年 初 增 长6.03% ；客 户 贷 款 余 额（拨 备 前 ，如 无 特 别 说 明 ，下 同）达 人 民 币
32,014.17亿 元 ，较 年 初 增 长8.62% 。上 半 年 实 现 净 利 润 人 民 币348.27亿 元 ，同 比 增 长12.02% ；
年 化 平 均 资 产 回 报 率 和 年 化 平 均 股 东 权 益 报 酬 率 分 别 为1.27%和17.95% ，较 上 年 全 年 分 别 提 高
0.09个和0.04个百分点 ；净利差和净利息收益率分别为2.39%和2.56% ，同比分别降低8个和5个
基 点 。减 值 贷 款 率 为0.99% ，较 年 初 上 升0.07个 百 分 点 ；拨 备 覆 盖 率 达 到222.92% ，较 年 初 降
低27.76个 百 分 点 ；权 重 法 下 资 本 充 足 率 和 一 级 资 本 充 足 率 分 别 为12.68%和10.14% ，符 合 监 管
要求。
本集团连续五年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强 ，营业收入排名第243位 ，较上年提升83位 ；
列《银 行 家》(The Banker)杂 志 全 球1,000家 最 大 银 行 一 级 资 本 排 名 第23位 ，较 上 年 提 升7位 。
1、 公 司 金 融 业 务
2013年 上 半 年 ，本 集 团 积 极 应 对 经 济 形 势 和 政 策 环 境 变 化 ，充 分 发 挥 国 际 化 、综 合 化 优
势 ，打 造 对 公 财 富 管 理 特 色 ，持 续 推 动 公 司 金 融 业 务 转 型 。以 业 务 创 新 为 切 入 点 ，全 面 提
高重点客户营销层次和服务水平 ，扶持中小企业持续 、快速 、健康发展 ；借助全球服务网
络 和 境 内 外 分 行 协 同 机 制 ，推 进 公 司 金 融 核 心 竞 争 力 稳 步 提 升 。报 告 期 末 ，本 集 团 对 公
存款余额达人民币26,413.98亿元 ，较年初增长4.66% ；对公贷款余额达人民币25,383.94亿
元 ，较 年 初 增 长8.21% ；对 公 减 值 贷 款 余 额 为 人 民 币241.10亿 元 ，较 年 初 增 长10.11% ；减
值贷款率0.95% ，较年初上升0.02个百分点 。公司金融业务实现手续费及佣金净收入人民币
80.02亿 元 ，同 比 增 长16.27% ；实 现 利 润 总 额 人 民 币261.65亿 元 ，同 比 增 长10.72% 。报 告
期末 ，本行对公客户总数较年初增长5.59% ；对公中高端财富管理客户数同比增长3.04% 。
(1) 企业与机构业务
积 极 搭 建 银 政 银 企 合 作 平 台 ，举 办 “中 国 优 秀 企 业 家 财 富 管 理 峰 会” 、“蕴 通 财 富 伴 您
同 行” 、“蕴 通 财 富 司 库 俱 乐 部” 等 活 动 ，深 化 与 能 源 、商 贸 、机 械 、汽 车 、文 化 、大
6 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
型 电 商 等 行 业 系 统 性 客 户 的 合 作 领 域 。开 展 政 府 机 构 类 金 融 产 品 集 成 和 资 源 整 合 ，
入 围 多 个 城 市 住 房 公 积 金 支 持 保 障 性 住 房 建 设 委 托 贷 款 试 点 项 目 。发 挥 境 内 外 联 动
优 势 ，完 成 全 国 首 笔 电 力 企 业 跨 境 人 民 币 贷 款 业 务 、首 笔 境 内 非 金 融 机 构 境 外 人 民
币 发 债 资 金 回 流 业 务 和 深 圳 证 券 交 易 所 首 单 约 定 式 回 购 融 资 业 务 。全 面 开 展 绿 色 金
融 工 作 ，积 极 履 行 社 会 责 任 。把 握 城 镇 化 建 设 机 遇 ，及 时 跟 进 在 城 镇 化 建 设 中 服 务
业 、现 代 农 业 、产 业 转 型 、新 农 村 建 设 等 领 域 的 发 展 需 求 ，支 持 地 方 经 济 发 展 。推
出 “银 企 互 联 互 通 平 台” 、“应 收 账 款 服 务 平 台” 、“公 用 事 业 一 站 通” 等 多 种 对 公 网 银 服
务 系 统 。持 续 推 进 创 新 业 务 ，航 运 行 业 获《海 事 金 融》(Marine Money)颁 发 的2012年 度
“创 新 交 易” 和 “海 洋 工 程 融 资 交 易” 奖 项 ；“学 费 通” 金 融 产 品 创 新 案 例 获《银 行 家》(The
Chinese Banker) 2013年 “十 佳 金 融 产 品 创 新 奖” 。
(2) 中小微企业业务
持续推进集群客户拓展 ，支持小微企业发展 。依据中小微企业行业分布情况与国家宏
观政策导向 ，积极拓展商圈金融 、供应链金融和园区金融 ，推出电子商票快捷贴现 、
小 企 业 经 营 性 物 业 抵 押 贷 款 等 信 贷 新 品 ，上 线 “展 业e贷” 电 子 渠 道 产 品 ，加 大 小 微 企
业 支 持 力 度 。报 告 期 末 ，中 小 微 企 业 贷 款 余 额 达 人 民 币12,106.51亿 元 ，较 年 初 增 长
8.79% ，增 量 占 全 部 贷 款 增 量 的38.51% ，余 额 占 比 较 年 初 提 高0.61个 百 分 点 。
(3) “ 一 家 分 行 做 全 国”产 业 链 金 融 业 务
围 绕 产 业 链 核 心 企 业 和 上 下 游 链 属 企 业 的 需 求 ，实 现 与 大 型 企 业 的 合 作 深 化 以 及 上
下 游 中 小 企 业 、终 端 用 户 的 集 群 式 拓 展 。报 告 期 末 ，搭 建 的 产 业 链 网 络 累 计 超 过1.3
万 个 ，拓 展 维 护 链 属 企 业 已 超 过7万 户 。“一 家 分 行 做 全 国” 的 新 型 产 业 链 业 务 拓 展 模
式已在汽车 、工程机械等多个行业成功试点 ，逐步形成特色 。此外 ，本行继续加大产
业 链 金 融 的 研 发 力 度 ，不 断 完 善 “电 子 供 应 链” 、“电 子 票 据 快 捷 贴 现” 、“快 捷 保 理” 和
“非生产型采购金融服务” 等创新产业链金融服务 ，形成了产业链金融产品体系 。荣获
中 国 人 民 银 行 和《银 行 家》(The Chinese Banker) 杂 志 颁 发 的 “银 行 科 技 发 展 奖” 和 “最 佳
金 融 服 务 创 新 奖” 。
(4) 现金管理业务
持 续 打 造 “创 新 业 务 + 链 式 客 户 营 销 + 集 中 化 系 统 管 理” 的 现 金 管 理 模 式 ，开 发 有 竞
争 力 的 新 型 现 金 池 产 品 和 现 金 管 理 服 务 。报 告 期 末 ，上 线 现 金 管 理 的 集 团 客 户 突 破
10,000户 ，较 年 初 增 长65% ；获 得 跨 国 公 司 外 汇 资 金 集 中 运 营 管 理 试 点 银 行 资 格 ，并
与 多 家 企 业 达 成 合 作 意 向 ；完 成 跨 行 平 台 、多 保 证 金 户 票 据 池 业 务 的 开 发 设 计 ，降
低 了 票 据 套 利 的 风 险 ，有 效 支 持 了 实 体 经 济 ；全 球 现 金 管 理 业 务 实 现 落 地 ，具 备 境
内 外 币 账 户 、离 岸 账 户 、NRA账 户 的 签 约 查 询 和 集 中 收 付 款 管 理 功 能 ，以 及 委 贷 模 式
和 财 务 公 司 模 式 的 境 内 外 币 资 金 池 功 能 ；面 向 财 政 类 客 户 提 供 了 适 应 政 策 要 求 的 现
金 管 理 方 案 ；面 向 未 完 全 实 行 资 金 归 集 的 集 团 客 户 打 造 了 蕴 通 账 户 多 边 资 金 调 拨 产
品 ；面 向 设 立 收 支 两 条 线 管 理 制 度 的 企 业 客 户 提 供 蕴 通 账 户 收 支 管 控 功 能 。
二零一三年半年度报告 A 股 7
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(5) 国际结算与贸易融资业务
发 挥 国 际 结 算 和 贸 易 融 资 业 务 的 传 统 优 势 ，业 务 量 实 现 稳 步 发 展 ，2013年 上 半 年 本
行 办 理 国 际 结 算 量2,806.29亿 美 元 ，同 比 增 长24.86% ；国 际 贸 易 融 资 发 生 量244.53亿
美 元 ，同 比 增 长193.45% ，累 计 办 理 进 口 贸 易 融 资199.74亿 美 元 ；本 行 结 合 市 场 需 求
和 产 业 发 展 特 点 ，有 针 对 性 地 为 企 业 提 供 对 外 担 保 业 务 金 融 服 务 支 持 ，2013年6月 末
对外担保余额277.20亿美元 ，较年初增长29.42% ；大力推动国际保理 、信保融资业务
发 展 ，积 极 为 企 业 提 供 综 合 性 金 融 服 务 。
(6) 投资银行业务
报 告 期 内 实 现 投 行 业 务 收 入 人 民 币41.53亿 元 ，同 比 增 长21.72% ，投 行 收 入 占 本 集 团
全 部 手 续 费 及 佣 金 收 入 的26.71% 。主 承 销 债 务 融 资 工 具75支 ，主 承 销 金 额 达 人 民 币
1,366.01亿 元 ，同 比 增 长82.66% ；新 型 企 业 债 券 、非 公 开 定 向 债 务 融 资 工 具 、资 产 支
持 票 据 、债 券 过 桥 融 资 等 创 新 品 种 重 点 推 进 ；继 续 深 化 集 成 式IPO 、并 购 等 权 益 融 资
业 务 创 新 。获《证 券 时 报》“最 佳 创 新 银 行 投 行” 、“最 佳 跨 境 融 资 银 行” 、“最 佳 结 构 化
融 资 项 目” 和 “最 佳 创 新 资 管 项 目” 等 多 个 奖 项 。
(7) 资产托管业务
积极应对市场变化及挑战 ，深入拓展各类市场和客户 ，持续推进产品和业务创新 。报
告 期 末 ，本 集 团 资 产 托 管 规 模 达 人 民 币23,006.95亿 元 ，较 年 初 增 长53.07% 。紧 紧 围
绕客户和市场需求 ，业内率先推出租赁类 、电子类 、票据类托管产品 ，扩大和延伸托
管 业 务 领 域 。着 力 打 造 养 老 金 和 国 际 化 两 个 业 务 特 色 ，在 建 成 覆 盖 城 乡 社 会 保 障 体
系养老金产品线基础上 ，创新研发个税递延型 、特需医疗金 、薪酬福利计划等新型养
老 金 产 品 ，抢 占 养 老 保 险 市 场 先 机 ，进 一 步 巩 固 中 国 最 大 养 老 金 管 理 银 行 地 位 ；实
践 “走国际化 、综合化道路 ，建设以财富管理为特色的一流公众持股银行集团” 的战略
（「两化一行」战略），以在香港设立托管中心为契机 ，加快国际托管网络建设 ，创新国
际托管产品 ，率先进军全球托管市场 ，延伸交行特色财富管理服务 。强化全流程 、全
链 条 风 险 管 理 ，确 保 托 管 资 产 安 全 及 各 业 务 环 节 零 差 错 事 故 。
2、 个 人 金 融 业 务
2013年上半年 ，本集团秉承 “以客户为中心” 的理念 ，进一步扩大客户规模 ，积极推动销售
模式变革和客户经理队伍能力提升 ，深入开展服务创新 ，不断加强风险管理 ，稳步推进零
售信贷业务发展 ，加大银行卡业务拓展力度 ，财富管理银行特色进一步彰显 。报告期内 ，
个 人 客 户 总 数 较 年 初 增 长4.62% ；个 人 金 融 业 务 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 人 民 币50.30亿
元 ，同 比 增 长58.03% ；实 现 利 润 总 额 人 民 币55.31亿 元 ，同 比 基 本 持 平 ；个 人 减 值 贷 款 余
额 为 人 民 币75.57亿 元 ，较 年 初 增 长48.21% ；减 值 贷 款 率1.14% ，较 年 初 上 升0.29个 百 分
点。
8 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(1) 个人存贷款
积极拓展个人存款业务 ，通过推动代发工资 、家易通和理财等业务发展 ，持续提高个
人 存 款 贡 献 度 。截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 个 人 存 款 余 额 达 人 民 币13,074.51亿 元 ，较 年
初 增 长8.98% ，个 人 存 款 占 比 较 年 初 提 高0.89个 百 分 点 。
紧 紧 围 绕 国 家 促 进 消 费 政 策 ，以 “稳 发 展 、控 风 险 、建 机 制 、提 效 率 、优 服 务” 为 工 作
主线 ，着力推进消费信贷业务 ，为居民个人合理融资需求提供信贷支持 。报告期末 ，
本集团个人贷款余额达人民币6,630.23亿元 ，较年初增长10.22% ；余额占比20.71% ，
较 年 初 提 高0.30个 百 分 点 。
(2) 个人财富管理业务
细化零售客户分层服务和族群营销 ，运用分族群的理财规划精准营销高端客户 。推出
沃 德 财 富 全 新 品 牌 形 象 ，演 绎 “财 富 为 您 规 划 ，人 生 如 您 所 愿” 全 新 品 牌 理 念 。组 织 开
展 “沃 德 财 富 嘉 年 华” 活 动 ，进 一 步 规 范 本 行 沃 德 财 富 机 场 贵 宾 、医 疗 贵 宾 服 务 ，推 进
高 端 客 户 增 值 服 务 平 台 建 设 。沃 德 财 富 品 牌 在 “2013年 中 国 最 佳 财 富 管 理 机 构 评 选”
中 荣 获 “中 国 最 佳 贵 宾 客 户 理 财 服 务” 奖 。报 告 期 末 ，境 内 管 理 的 个 人 金 融 资 产(AUM)
达人民币18,365.87亿元 ，较年初增长7.19% ；达标沃德客户数和达标交银理财客户数
较 年 初 分 别 增 长11.80%和8.11% 。财 富 管 理 重 点 产 品 收 入 同 比 大 幅 增 长 ，其 中 ，个 人
理 财 产 品 手 续 费 收 入 同 比 增 长64.79% ，代 理 保 险 收 入 同 比 增 长115.26% 。
私 人 银 行 业 务 持 续 快 速 发 展 ，私 人 银 行 专 营 机 构 正 式 开 业 ，私 人 银 行 战 略 性 人 才 培
养 项 目 顺 利 启 动 ，以 跨 境 综 合 服 务 和 健 康 养 生 增 值 服 务 为 亮 点 ，为 客 户 提 供 全 方 位
服 务 的 能 力 进 一 步 增 强 。报 告 期 末 ，本 行 私 人 银 行 客 户 数 量 较 年 初 增 长25.07% ，管
理 的 私 人 银 行 客 户 资 产 较 年 初 增 长21.45% 。
(3) 银行卡业务
信用卡业务
加 强 信 用 卡 业 务 精 细 化 营 销 ，保 持 客 户 规 模 持 续 增 长 。不 断 完 善 现 有 业 务 流 程 和 产
品功能 ，实施行业自律公约 ，注重防范业务风险 。探索并实施 “国际品质 ，身边实惠”
品 牌 化 服 务 ，提 升 客 户 体 验 。报 告 期 末 ，境 内 信 用 卡 在 册 卡 量 达2,884万 张 ，较 年 初
净 增181万 张 ；上 半 年 信 用 卡 累 计 消 费 额 达 人 民 币3,495亿 元 ，同 比 增 长47.2% ；信 用
卡 透 支 余 额 达 人 民 币1,289亿 元 ，较 年 初 增 长8% 。
持 续 提 升 “最 红 星 期 五” 品 牌 影 响 力 ，开 展 “网 络 办 卡” 活 动 ，丰 富 办 卡 渠 道 ，为 客 户 办
卡提供更方便的体验。
二零一三年半年度报告 A 股 9
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
借记卡业务
加 大 借 记 卡 拓 展 力 度 ，举 办 太 平 洋IC借 记 卡 新 年 “芯” 气 象 发 卡 竞 赛 活 动 ，持 续 提 升 发
卡 质 量 ；加 强 业 务 创 新 ，实 现 新 增 磁 条 卡 同 卡 号 置 换IC卡 功 能 ，完 成 二 代 异 形 卡 和
NFC手机电子现金账户的查询和圈存功能的开发和上线 ，并围绕持卡人用卡需求 ，大
力 推 进 借 记 卡 个 人 授 信 捆 绑 功 能 开 发 。报 告 期 末 ，太 平 洋 借 记 卡 在 册 卡 量 为9,020万
张 ，较 年 初 净 增435万 张 。
3、 资 金 与 同 业 业 务
进 一 步 完 善 业 务 板 块 化 经 营 组 织 架 构 ，对 资 金 业 务 、机 构 金 融 业 务 、理 财 业 务 、贵 金 属 和
大宗商品业务进行整合 ，推进与上海各要素市场的业务合作 ，密切与同业的业务往来 ，努
力 打 造 一 流 的 境 内 外 同 业 客 户 金 融 服 务 银 行 和 金 融 市 场 一 流 的 活 跃 交 易 银 行 。2013年 上
半年 ，本行灵活应对中国经济增速放缓和银行间市场价格大幅波动等不利影响 ，资金业务
条线实现利息净收入人民币134.26亿元 ，同比增长19.61% ；实现利润总额人民币126.33亿
元 ，同 比 增 长19.68% 。
(1) 货币市场业务
2013年 上 半 年 ，银 行 间 市 场 价 格 波 动 剧 烈 ，特 别 是6月 份 ，市 场 流 动 性 收 紧 ，资 金 利
率飙升 。本行积极应对流动性剧烈波动 ，流动性保持在合理健康水平 。此外 ，国内领
先的 “全球24小时不间断资金交易和管理系统” 也发挥跨市场交易和筹资优势 ，筹集了
大量低成本外币资金 。与此同时 ，本行灵活调整业务期限结构 ，开拓非银行金融机构
交易对手 ，努力拓宽外币资金运用渠道 。报告期内 ，境内行累计进行人民币货币市场
交 易 达 人 民 币6万 亿 元 ，其 中 融 出 人 民 币4万 亿 元 ，融 入 人 民 币2万 亿 元 ；累 计 进 行 外
币 货 币 市 场 交 易1,538.93亿 美 元 。
(2) 交易账户业务
紧密跟踪国内外宏观经济金融形势 ，进一步加强市场研究与预判 ，根据市场变化灵活
调整交易业务规模和结构 ，把握境内外两个市场机遇 ，大力推进交易型银行建设 ，加
快 业 务 由 持 有 型 向 交 易 型 、从 做 存 量 向 做 流 量 转 变 ，交 易 型 业 务 收 入 对 本 行 利 润 贡
献度逐步增大。
人 民 币 债 券 交 易 方 面 ，定 价 能 力 不 断 提 高 。面 对 上 半 年 人 民 币 债 券 市 场 大 幅 震 荡 的
市场环境 ，境内银行机构人民币债券交易量达人民币2.14万亿元 ，继续保持活跃银行
地 位 。外 汇 交 易 方 面 ，拓 宽 自 营 业 务 发 展 方 向 ，利 用 国 内 和 离 岸 两 个 市 场 波 动 的 规
律 ，积极尝试人民币外汇业务跨市组合交易 ，提高资金使用效益 。报告期内 ，本行在
银 行 间 外 汇 市 场 外 汇 交 易 量 达2,711.11亿 美 元 。获 央 行 批 准 成 为 第 一 批 人 民 币 对 澳 元
直接交易做市商 ，人民币兑澳元做市量稳居市场前列 。金融衍生交易方面 ，不断强化
衍 生 品 业 务 的 创 新 与 交 易 ，继 续 做 好 国 债 期 货 等 新 产 品 的 准 备 工 作 。
10 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(3) 银行账户投资
着 力 优 化 非 信 贷 资 产 结 构 ，提 高 非 信 贷 资 产 整 体 收 益 率 。人 民 币 债 券 投 资 以 优 化 投
资组合结构为重点 ，兼顾债券投资的流动性和收益性 ，继续加大对国债 、政策性金融
债 、地方政府债 、优质信用债等产品的配置 。外币债券投资坚持稳健投资策略 ，加强
投资风险管控 ，特别是国别风险监控 ，投资收益水平稳定 。报告期末 ，本集团债券投
资 规 模 达 人 民 币9,737.74亿 元 ，较 年 初 增 长11.16% ；债 券 投 资 收 益 率 保 持 在3.70%的
较好水平。
(4) 机构金融业务
以金融要素市场为重点目标 ，先后与深圳证券交易所 、中国证券登记结算有限责任公
司 、上 海 期 货 交 易 所 签 署 战 略 合 作 协 议 ，成 为 首 家 与 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公
司 签 约 的 商 业 银 行 。银 银 平 台 合 作 银 行 增 至71家 ，较 年 初 增 加9家 ；联 接 合 作 银 行 网
点 近15,000个 ，较 年 初 增 加 超 过3,200个 。融 资 融 券 合 作 券 商 增 至61家 ，较 年 初 增 加8
家 ；融 资 融 券 存 管 客 户 数 较 年 初 增 长54.79% 。期 货 保 证 金 存 款 余 额 达 人 民 币573.82
亿 元 ，其 中 期 货 公 司 保 证 金 达 人 民 币431.30亿 元 ，较 年 初 增 加 人 民 币138.29亿 元 ，增
幅47.20% 。
(5) 贵金属业务
2013年 上 半 年 ，受 到 全 球 资 产 配 置 调 整 与 美 国 经 济 持 续 复 苏 的 影 响 ，国 际 金 价 持 续
下跌 ，本行把握境内外 、期现货市场历史性价差的市场机会 ，通过黄金进口 、黄金拆
借与黄金自营交易业务相结合 ，使交易策略不断多元化 。积极探索新交易品种 ，不断
加 强 业 务 创 新 ，推 出 黄 金 租 赁 业 务 、在 外 汇 交 易 中 心 黄 金 询 价 市 场 实 现 首 笔 远 期 交
易 、完成本行首笔白银延期自营交易业务 、推出纸黄金双向平盘交易等 。与此同时 ，
严格执行相应的风险管理措施 ，及时调整交易策略 ，降低业务敞口 ，有效控制了贵金
属 交 易 业 务 的 市 场 风 险 。报 告 期 内 ，黄 金T+D开 户 数 较 年 初 增 长4.68% ，累 计 交 易 金
额为人民币402.35亿元 ，同比增长54.77% ；黄金自营累计交易量为274.91吨 ，同比增
长206.75% ，继 续 保 持 市 场 活 跃 银 行 地 位 。
4、 “ 三 位 一 体 ” 渠 道 建 设
本行着力夯实人工网点经营基础 ，持续提升电子银行布局功能 ，加快推进客户经理队伍建
设 ，机 构 布 局 不 断 完 善 ，综 合 产 能 加 快 提 升 ，人 工 网 点 、电 子 银 行 、客 户 经 理 协 调 发 展 。
报告期末 ，本集团网均存款达人民币14.40亿元 ，较年初增长6.43% ；年化人均利润达人民
币71.74万 元 ，同 比 增 长8.04% 。自 助 银 行 、网 上 银 行 、手 机 银 行 、电 子 商 务 等 电 子 银 行 平
台相互促进发展 ，电子渠道配比和功能不断完善 ，离行式自助银行和人工网点配比提升至
0.92 ：1。客 户 经 理 数 量 和 质 量 持 续 提 升 ，客 户 经 理 总 数 达19,611人 ，较 年 初 增 长3.18% 。
(1) 人工网点
按 照 “控 总 量 、优 布 局 、调 结 构 、促 转 型” 的 人 工 网 点 建 设 策 略 ，坚 持 以 综 合 型 网 点 建
设为抓手 ，持续完善机构布局 ，逐步加大整合力度 ，不断提升网点综合产能和竞争能
力 。持 续 优 化 新 设 省 辖 分 行 经 营 模 式 ，全 面 启 动 存 量 省 辖 分 行 矩 阵 式 改 革 。
二零一三年半年度报告 A 股 11
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
截至报告期末 ，境内银行机构营业网点合计为2,691家 ，较年初减少10家 ，其中 ，经济
发 达 区 域 新 增 机 构19家 ，撤 销 整 合 低 产 网 点29家 ；合 计 新 开 业5家 省 辖 分 行 ，已 覆 盖
207个 地 级 及 以 上 城 市 ，地 市 级 城 市 机 构 覆 盖 率 较 年 初 提 升1.32个 百 分 点 至61.98% ，
其 中 ，西 部 地 区 机 构 覆 盖 率 达 到37.40% ，较 年 初 提 升1.53个 百 分 点 ；综 合 型 网 点 建
设 成 效 显 现 ，200家 纳 入 年 度 建 设 计 划 的 网 点 网 均 存 款 逾 人 民 币22亿 元 ，较 年 初 提 升
8.46% 。
(2) 电子银行
加快电子银行创新进程 ，通过细分目标市场 ，构建电子银行产品的特色优势 ，贯彻电
子化全渠道建设理念 ，逐步建成线上网上银行 、手机银行 、电子商务互相促进 ，线下
自 助 银 行 与 实 体 网 点 协 调 发 展 的 电 子 银 行 交 易 平 台 。报 告 期 内 ，电 子 银 行 交 易 笔 数
达7.49亿 笔 ，交 易 金 额 达 人 民 币35.90万 亿 元 ，电 子 银 行 分 流 率 达 到76.97% ，较 年 初
提 高3.80个 百 分 点 。
自助银行
报告期末 ，新增自助设备1,789台 ，自助设备总数达到2.2万台 ，新增各类自助银行804
个 ，自 助 银 行 总 数 达 到1.2万 个 。自 助 银 行 交 易 笔 数 达 到3.27亿 笔 ，交 易 金 额 达 人 民
币5,917.02亿 元 ，同 比 分 别 增 长11.36%和22.07% 。远 程 智 能 柜 员 机 “iTM” 布 放 范 围 持
续 扩 大 ，已 在30家 省 直 分 行 上 线 逾60台 设 备 。
网上银行
持续创新产品 ，推出针对代发工资企业和个人客户的 “薪金宝” 产品 ，实现跨行代发 、
电子工资单 、专属理财产品功能 ；率先推出汽车智慧银行客户端 ，升级供应链金融服
务 。报 告 期 末 ，本 集 团 企 业 网 上 银 行 客 户 数 较 年 初 增 长12.34% ；企 业 网 上 银 行 交 易
笔 数 达 到9,391.40万 笔 ，同 比 增 长48.11% 。个 人 网 上 银 行 客 户 数 较 年 初 增 长8.86% ；
个 人 网 上 银 行 交 易 笔 数 达 到3.03亿 笔 ，同 比 增 长49.48% 。
手机银行
在 业 内 首 创 银 行IC卡 非 接 触 式 的 转 账 功 能 ，即 通 过 手 机 银 行 免 刷 卡 完 成IC卡 存 款 账 户
向 电 子 现 金 账 户 的 转 账 ，以 实 现 银 行IC卡 在 超 市 、商 场 、餐 饮 等 各 类 商 户 的 无 密 码 小
额 消 费 。报 告 期 末 ，手 机 银 行 客 户 数 较 年 初 增 长33.78% ，交 易 笔 数 达 到2,381万 笔 ，
交 易 金 额 达 人 民 币4,662.11亿 元 ，同 比 分 别 增 长308.45%和127.80% 。
电子商务
报 告 期 末 ，电 子 支 付 商 户 数 较 年 初 增 长 99.77% ；电 子 支 付 注 册 客 户 数 较 年 初 增 长
3.37% ；电 子 支 付 交 易 笔 数 达 到2.17亿 笔 ，交 易 金 额 达 人 民 币345.87亿 元 ，同 比 分 别
增 长63.64%和55.63% 。
12 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(3) 客户经理
报 告 期 末 ，境 内 分 行 客 户 经 理 总 数 达19,611人 ，较 年 初 增 长3.18% 。其 中 ，对 公 客 户
经 理 达8,838人 ，较 年 初 增 长2.48% ；对 私 客 户 经 理 达10,773人 ，较 年 初 增 长3.76% ，
其 中AFP 、CFP 、CPB和EFP持 证 员 工 人 数 分 别 为6,200、1,237、19和275人 。
(4) 客户服务
积 极 推 动 落 实 从 “解 决 客 户 不 满 意” 过 渡 到 “提 升 客 户 满 意 度” ，服 务 提 升 取 得 明 显 成
效 。在 针 对 国 内6家 主 要 商 业 银 行 客 户 满 意 度 调 研 中 位 列 第 二 。此 外 ，进 一 步 加 强 消
费 者 权 益 保 护 ，成 立 消 费 者 权 益 保 护 委 员 会 ，并 推 动 各 省 直 分 行 设 立 相 应 消 费 者 权
益保护机构。
5、 国 际 化 与 综 合 化 经 营
(1) 国际化战略
本行持续深入推行国际化战略 ，境内外一体化服务能力进一步提高 。报告期末 ，本集
团境外银行机构总资产达人民币4,880.99亿元 ，较年初增长20.62% ，占本集团总资产
比重较年初提高0.87个百分点至8.54% ；境外银行机构实现净利润人民币19.58亿元 ，
同 比 增 长30.10% ，占 本 集 团 净 利 润 比 重 同 比 提 高0.78个 百 分 点 至5.62% 。严 格 监 控 贷
款 风 险 的 同 时 ，加 大 减 值 贷 款 清 收 力 度 ，期 末 境 外 银 行 机 构 减 值 贷 款 余 额 为 人 民 币
1.70亿 元 ，较 年 初 减 少36.80% ；减 值 贷 款 率 为0.06% ，较 年 初 下 降0.06个 百 分 点 。
境外银行业务
截 至 报 告 期 末 ，本 行 共 在 香 港 、纽 约 、东 京 、新 加 坡 、首 尔 、法 兰 克 福 、澳 门 、胡 志
明 市 、伦 敦 、悉 尼 、旧 金 山 、台 北 设 立 了 合 计12家 分（子）行 ，境 外 经 营 网 点 达 到55
个 ；代理行总数达1,587家 ，较年初增加22家 ，覆盖143个国家和地区 ，为25个国家和
地 区 的101家 境 外 同 业 和 海 外 联 行 开 立 了154个 跨 境 人 民 币 账 户 ，跨 境 人 民 币 同 业 账
户 余 额 为 人 民 币470.89亿 元 ，较 年 初 增 长35.36% 。
境内外联动业务
通 过 发 展 境 内 外 联 动 业 务 带 动 “金 融 服 务 平 台” 和 “财 富 管 理 平 台” 建 设 ，提 高 差 异 化 优
势 。报告期内共办理境内外联动业务290.39亿美元 ，实现境内外联动收入人民币27.18
亿 元 。境 内 外 经 营 机 构 联 手 为 企 业 的 产 品 进 出 口 和 跨 境 投 融 资 提 供 国 际 结 算 、海 外
银团 、跨境现金管理和财务顾问等综合性 、全流程的金融服务 ；为个人出境旅游 、留
学 等 提 供 个 人 跨 境 汇 款 、本 外 币 汇 兑 、留 学 贷 款 等 出 国 金 融 服 务 。
跨境人民币业务
以产品创新为动力 ，以转型发展为引领 ，持续推进跨境人民币业务发展 。跨境人民币
贸 易 结 算 规 模 显 著 扩 大 ，人 民 币 直 接 投 资 结 算 业 务 蓬 勃 发 展 ，代 理 债 券 交 易 、RQFII
托管等业务顺利运营 ，有力支持了对外贸易投资和实体经济发展 。报告期末 ，境内外
机 构 办 理 跨 境 人 民 币 结 算 量 达 人 民 币3,546.32亿 元 ，同 比 增 长77.47% 。
二零一三年半年度报告 A 股 13
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
离岸业务
推 进 创 新 ，扩 大 负 债 ，强 化 联 动 ，离 岸 业 务 综 合 领 先 优 势 进 一 步 巩 固 。报 告 期 末 ，本
行离岸资产规模117.46亿美元 ，较年初增长11.76% ；国际结算量达763.08亿美元 ，同
比 增 长31.42% 。离 岸 资 产 规 模 、贷 款 余 额 、国 际 结 算 量 均 居 中 资 离 岸 同 业 市 场 占 比
首位。
(2) 综合化经营
集团各子公司业务发展保持良好势头 ，综合经营协同机制不断完善 ，集团综合金融服
务 能 力 显 著 提 升 。报 告 期 末 ，控 股 子 公 司（不 含 英 国 子 行）资 产 总 额 达 人 民 币1,134.63
亿 元 ，较 年 初 增 长 23.88% ；实 现 归 属 于 母 公 司 净 利 润 人 民 币 10.14 亿 元 ，同 比 增 长
138.59% 。
子公司专业特色鲜明 ，不断提升自身市场地位 ，并发挥联动业务优势 ，提升集团整体
创新能力 。交银施罗德公募基金规模达人民币516.04亿元 ，行业排名第16位 ，专户理
财 日 均 规 模 达 到 人 民 币201.91亿 元 ，在 公 募 产 品 方 面 首 推 的 “定 期 支 付 型” 基 金 填 补 国
内 市 场 空 白 ，香 港 子 公 司 获 批 ，并 诞 生 首 单 险 资 专 户 。连 续 荣 获2012年 度《中 国 证 券
报》、《上 海 证 券 报》、《证 券 时 报》三 项 基 金 行 业 最 高 荣 誉 ，实 现 首 次 “大 满 贯” 。交 银
国信存续信托资产达人民币2,216.48亿元 ，较年初增长41.71% ；荣获《上海证券报》诚
信托评选 “卓越信托公司” 大奖 ，首次进入信托公司十佳行列 。交银租赁报告期末租赁
资 产 余 额 达 人 民 币850.17亿 元 ，较 年 初 增 长22.49% 。交 银 国 际 发 行 香 港 中 资 投 行 中
首只新兴市场债券基金 “交银国际环球战略新兴市场债券基金” 。交银保险成功参与太
平 洋 产 险 的 年 度 分 保 业 务 ，并 在 船 舶 险 方 面 取 得 突 破 。交 银 康 联 配 合 集 团 族 群 营 销
提供定制产品 ，推出 “交银园丁保健康” 保障计划和交银私家车意外保障计划 ，与集团
合作的 “交银安贷” 保障计划已为人民币64亿元贷款提供了风险保障 。报告期末 ，本行
发 起 设 立 的4家 村 镇 银 行 总 资 产 规 模 为 人 民 币47.62亿 元 ，较 年 初 增 长18.31% ，报 告
期 内 共 实 现 净 利 润 人 民 币3,075万 元 ，同 比 增 长35.40% 。
（三） 财 务 报 表 分 析
1、 利 润 表 主 要 项 目 分 析
(1) 利润总额
报 告 期 内 ，本 集 团 实 现 利 润 总 额 为 人 民 币450.60亿 元 ，同 比 增 加 人 民 币48.90亿 元 ，
增 幅12.17% 。利 润 总 额 主 要 来 源 于 利 息 净 收 入 和 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 。
下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料 ：
（人 民 币 百 万 元）
截 至6月30日 止6个 月 期 间
2013年 2012年
利息净收入 65,008 58,394
手续费及佣金净收入 13,895 10,962
资产减值损失 (8,764) (7,673)
利润总额 45,060 40,170
14 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(2) 利息净收入
报 告 期 内 ，本 集 团 实 现 利 息 净 收 入 人 民 币650.08亿 元 ，同 比 增 长 人 民 币66.14亿 元 ，
在 营 业 收 入 中 的 占 比 为76.65% ，是 本 集 团 业 务 收 入 的 主 要 组 成 部 分 。
下 表 列 示 了 本 集 团 在 所 示 期 间 的 生 息 资 产 和 计 息 负 债 的 平 均 每 日 结 余 、相 关 利 息 收
入和支出以及年化平均收益率或年化平均成本率 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
截至2013年6月30日止6个月期间 截至2012年6月30日止6个月期间
年化 年化
平均收益 平均收益
（成本）率 （成本）率
平均结余 利息收支 （%） 平均结余 利息收支 （%）
资产
存放中央银行款项 798,793 6,243 1.56 701,887 5,461 1.56
存放、拆放同业及其他
金融机构款项 418,663 7,045 3.37 331,505 6,129 3.70
客户贷款及应收款项 3,120,786 95,095 6.09 2,724,197 91,911 6.75
其中 ：公司贷款及应收款项 2,421,017 72,514 5.99 2,096,278 69,824 6.66
个人贷款 607,486 20,694 6.81 481,277 17,081 7.10
贴现 92,283 1,887 4.09 146,642 5,006 6.83
证券投资 904,100 16,706 3.70 799,912 14,702 3.68
生息资产 5,084,2553 122,6803 4.83 4,481,8493 116,6983 5.21
非生息资产 189,748 187,577
资产总额 5,274,0033 4,669,4263
负债及股东权益
客户存款 3,711,232 38,570 2.08 3,179,543 34,510 2.17
其中 ：公司存款 2,480,267 25,826 2.08 2,185,143 24,065 2.20
个人存款 1,230,965 12,744 2.07 994,400 10,445 2.10
同业及其他金融
机构存放和拆入款项 1,074,376 19,679 3.66 1,058,354 23,494 4.44
应付债券及其他 95,269 1,832 3.85 91,832 1,805 3.93
计息负债 4,722,7903 57,6723 2.44 4,254,0773 58,3043 2.74
股东权益及非计息负债 551,213 415,349
负债及股东权益合计 5,274,0033 4,669,4263
利息净收入 65,008 58,394
净利差 1 2.393 2.473
净利息收益率 2 2.563 2.613
净利差 1 2.454 2.534
净利息收益率 2 2.624 2.674
注：
1. 指平均生息资产总额的年化平均收益率与平均计息负债总额的年化平均成本率间的差额。
2. 指年化利息净收入与平均生息资产总额的比率。
3. 剔除代理客户理财产品的影响。
4. 剔 除 代 理 客 户 理 财 产 品 的 影 响 ，并 考 虑 国 债 投 资 利 息 收 入 免 税 因 素 。
二零一三年半年度报告 A 股 15
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
报 告 期 内 ，本 集 团 利 息 净 收 入 同 比 增 长11.33% ，但 受2012年 两 次 降 息 政 策 的 后 续 影
响 ，净利差和净利息收益率分别为2.39%和2.56% ，同比分别下降8个基点和5个基点 。
下 表 列 示 了 本 集 团 利 息 收 入 和 利 息 支 出 因 金 额 和 利 率 变 动 而 引 起 的 变 化 。金 额 和 利
率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计息负债的利
率变化。
（人民币百万元）
2013年1–6月 与2012年1–6月 的 比 较
增 加 ╱（减 少）由 于 净增加╱
金额 利率 （减 少）
生息资产
存放中央银行款项 782 — 782
存 放 、拆 放 同 业 及 其 他 金 融 机 构 款 项 1,612 (696) 916
客户贷款及应收款项 13,385 (10,201) 3,184
证券投资 1,917 87 2,004
利息收入变化 17,696 (10,810) 6,886
计息负债
客户存款 5,769 (1,709) 4,060
同业及其他金融机构存放和拆入款项 356 (4,171) (3,815)
应付债券及其他 68 (41) 27
利息支出变化 6,193 (5,921) 272
利息净收入变化 11,503 (4,889) 6,614
报 告 期 内 ，本 集 团 利 息 净 收 入 同 比 增 加 人 民 币66.14亿 元 ，其 中 ，各 项 资 产 负 债 平 均
余额变动带动利息净收入增加人民币115.03亿元 ，平均收益率和平均成本率变动致使
利 息 净 收 入 减 少 人 民 币48.89亿 元 。
① 利息收入
报 告 期 内 ，本 集 团 实 现 利 息 收 入 人 民 币1,250.89亿 元 ，比 上 年 同 期 增 长 人 民 币
68.86亿 元 ，增 幅5.83% 。
A. 客户贷款及应收款项利息收入
客 户 贷 款 及 应 收 款 项 利 息 收 入 是 本 集 团 利 息 收 入 的 最 大 组 成 部 分 。报 告 期
内 ，客户贷款及应收款项利息收入为人民币950.95亿元 ，比上年同期增加人
民 币31.84亿 元 ，增 幅3.46% ，主 要 是 客 户 贷 款 及 应 收 款 项 规 模 增 加 所 致 。
16 交通银行股份有限公司
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B. 证券投资利息收入
报 告 期 内 ，证 券 投 资 利 息 收 入 为 人 民 币167.06亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民
币20.04亿 元 ，增 幅13.63% 。主 要 由 于 本 集 团 加 强 前 瞻 性 研 究 ，准 确 把 握 时
机 ，优 化 投 资 结 构 ，使 得 证 券 投 资 收 益 率 保 持 在3.70%的 较 好 水 平 。
C. 存放中央银行款项利息收入
存 放 中 央 银 行 款 项 主 要 包 括 法 定 存 款 准 备 金 和 超 额 存 款 准 备 金 。报 告 期
内 ，由 于 存 放 中 央 银 行 款 项 平 均 余 额 同 比 增 加 了 人 民 币969.06亿 元 ，增 幅
13.81% ，存 放 中 央 银 行 款 项 利 息 收 入 达 人 民 币62.43亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加
人 民 币7.82亿 元 。法 定 存 款 准 备 金 增 长 的 原 因 主 要 为 客 户 存 款 增 长 。
D. 存 放 、拆 放 同 业 及 其 他 金 融 机 构 款 项 利 息 收 入
存 放 、拆 放 同 业 及 其 他 金 融 机 构 款 项 利 息 收 入 为 人 民 币70.45亿 元 ，比 上 年
同 期 增 加 人 民 币9.16亿 元 ，增 幅14.95% ，主 要 是 由 于 本 集 团 同 业 市 场 交 易
规 模 同 比 大 幅 增 长 ，平 均 余 额 同 比 增 幅 为26.29% 。
② 利息支出
报 告 期 内 ，本 集 团 利 息 支 出 为 人 民 币600.81亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币2.72亿
元 ，增 幅0.45% 。
A. 客户存款利息支出
客 户 存 款 是 本 集 团 主 要 资 金 来 源 。报 告 期 内 ，客 户 存 款 利 息 支 出 为 人 民 币
385.70亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币40.60亿 元 ，增 幅11.76% ，占 全 部 利 息
支 出 的64.20% 。客 户 存 款 利 息 支 出 的 增 加 ，主 要 是 由 于 客 户 存 款 规 模 的 持
续增长所致。
B. 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出
报 告 期 内 ，同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 和 拆 入 款 项 利 息 支 出 为 人 民 币196.79
亿 元 ，比 上 年 同 期 减 少 人 民 币38.15亿 元 ，降 幅16.24% ，主 要 由 于 本 集 团 主
动 调 整 同 业 负 债 结 构 ，同 业 负 债 成 本 率 同 比 下 降78个 基 点 至3.66% 。
C. 应付债券及其他利息支出
报 告 期 内 ，应 付 债 券 及 其 他 利 息 支 出 为 人 民 币18.32亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加
人 民 币0.27亿 元 ，平 均 成 本 率 由 上 年 同 期 的3.93%下 降 至3.85% 。
二零一三年半年度报告 A 股 17
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(3) 手续费及佣金净收入
手 续 费 及 佣 金 净 收 入 是 本 集 团 营 业 收 入 的 重 要 组 成 部 分 。报 告 期 内 ，本 集 团 不 断 提
高中间业务发展质效 ，大力推动盈利模式转型 ，收入来源更趋多元化 。报告期内 ，本
集 团 实 现 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 人 民 币138.95亿 元 ，同 比 增 加 人 民 币29.33亿 元 ，增 幅
26.76% 。管 理 类 、投 资 银 行 和 银 行 卡 等 业 务 是 本 集 团 中 间 业 务 的 主 要 增 长 点 。
下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金净收入的组成结构 ：
（人 民 币 百 万 元）
截 至6月30日 止6个 月 期 间
2013年 2012年
支付结算 1,187 1,013
银行卡 4,369 3,641
投资银行 4,153 3,412
担保承诺 1,880 1,805
管理类 2,749 1,616
代理类 1,036 764
其他 175 210
手续费及佣金收入合计 15,549 12,461
减 ：手 续 费 及 佣 金 支 出 (1,654) (1,499)
手续费及佣金净收入 13,895 10,962
支 付 结 算 手 续 费 收 入 为 人 民 币 11.87 亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币 1.74 亿 元 ，增 幅
17.18% ，主 要 由 于 本 集 团 贸 易 结 算 量 有 所 增 长 。
银 行 卡 手 续 费 收 入 为 人 民 币 43.69 亿 元 ， 比 上 年 同 期 增 加 人 民 币 7.28 亿 元 ， 增 幅
19.99% ，主 要 由 于 本 集 团 银 行 卡 发 卡 量 、卡 消 费 额 和 自 助 设 备 交 易 额 的 大 幅 增 长 。
投 资 银 行 手 续 费 收 入 为 人 民 币 41.53 亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币 7.41 亿 元 ，增 幅
21.72% ，主 要 由 于 本 集 团 投 行 类 项 目 咨 询 顾 问 类 业 务 收 入 同 比 大 幅 增 长 。
担 保 承 诺 手 续 费 收 入 为 人 民 币18.80亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币0.75亿 元 ，基 本 持
平。
管 理 类 手 续 费 收 入 为 人 民 币 27.49 亿 元 ，比 上 年 同 期 增 加 人 民 币 11.33 亿 元 ，增 幅
70.11% ，主 要 得 益 于 本 集 团 资 产 托 管 及 代 理 理 财 手 续 费 收 入 的 增 长 。
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代 理 类 手 续 费 收 入 为 人 民 币 10.36 亿 元 ， 比 上 年 同 期 增 加 人 民 币 2.72 亿 元 ， 增 幅
35.60% ，主 要 由 于 本 集 团 代 理 保 险 手 续 费 收 入 同 比 大 幅 增 长 。
(4) 业务成本
本 集 团 持 续 加 强 成 本 管 理 。报 告 期 内 ，本 集 团 业 务 及 管 理 费 为 人 民 币200.22亿 元 ，同
比 增 加 人 民 币18.70亿 元 ，增 幅10.30% ，低 于 营 业 收 入 的 增 幅4.87个 百 分 点 ；本 集 团
成 本 收 入 比 为24.92% ，同 比 下 降0.48个 百 分 点 ，运 营 效 率 进 一 步 提 高 。
(5) 资产减值损失
本集团资产减值损失包括其他应收款 、拆出资金 、发放贷款和垫款 、长期股权投资 、
抵 债 资 产 、债 券 投 资 等 提 取 减 值 准 备 的 支 出 。
报 告 期 内 ，本 集 团 贷 款 减 值 损 失 为 人 民 币84.69亿 元 ，同 比 增 加 人 民 币13.33亿 元 ，增
幅18.68% 。其 中 ：(1)组 合 拨 备 支 出 为 人 民 币51.38亿 元 ，同 比 减 少 人 民 币9.72亿 元 ；
(2)逐 笔 拨 备 支 出 为 人 民 币33.31亿 元 ，同 比 增 加 人 民 币23.05亿 元 。报 告 期 内 ，信 贷 成
本 率 为0.53% ，同 比 增 加0.02个 百 分 点 。
(6) 所得税
报 告 期 内 ，本 集 团 所 得 税 支 出 为 人 民 币101.42亿 元 ，同 比 增 加 人 民 币11.13亿 元 ，增
幅12.33% 。实 际 税 率 为22.51% ，低 于25%的 法 定 税 率 ，主 要 是 由 于 本 集 团 持 有 的 中
国国债利息收入按税法规定为免税收益。
下表列示了本集团在所示期间的当期所得税费用及递延所得税费用的明细 ：
（人 民 币 百 万 元）
截 至6月30日 止6个 月 期 间
2013年 2012年
当 期 所 得 税 费 用 ╱（收 益） 10,846 11,771
递 延 所 得 税 费 用 ╱（收 益） (704) (2,742)
二零一三年半年度报告 A 股 19
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2、 资 产 负 债 表 主 要 项 目 分 析
(1) 资产
截至报告期末 ，本集团资产总额为人民币57,176.02亿元 ，较年初增加人民币4,442.23
亿 元 ，增 幅8.42% 。
下 表 列 示 了 本 集 团 在 所 示 日 期 资 产 总 额 中 主 要 组 成 部 分 的 余 额（拨 备 后）及 其 占 比 情
况：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
余额 占 比（%） 余额 占 比（%）
发放贷款和垫款 3,130,826 54.76 2,879,628 54.61
现金及存放中央银行款项 881,583 15.42 816,846 15.49
持有至到期投资 652,666 11.42 598,615 11.35
可供出售金融资产 231,505 4.05 203,752 3.86
资产总额 5,717,602 5,273,379
① 客户贷款
报 告 期 内 ，本 集 团 合 理 把 握 信 贷 投 放 总 量 、投 向 和 节 奏 ，贷 款 实 现 均 衡 平 稳 增
长 。截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 客 户 贷 款 余 额 为 人 民 币32,014.17亿 元 ，较 年 初 增 加
人 民 币2,541.18亿 元 ，增 幅8.62% 。其 中 ，境 内 银 行 机 构 人 民 币 贷 款 较 年 初 增 加
人 民 币1,734.21亿 元 ，增 幅6.75% 。
行业集中度
报 告 期 内 ，本 集 团 积 极 支 持 产 业 结 构 升 级 和 实 体 经 济 发 展 ，大 力 推 动 业 务 结 构
优化。
20 交通银行股份有限公司
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下表列示了本集团在所示日期客户贷款按行业分布的情况 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
余额 占 比（%） 余额 占 比（%）
采矿业 80,872 2.53 72,000 2.44
制造业
— 石油化工 125,577 3.92 113,677 3.86
— 电子 81,557 2.55 53,813 1.83
— 钢铁 43,760 1.37 45,739 1.55
— 机械 115,824 3.62 106,908 3.63
— 纺织及服装 43,239 1.35 38,758 1.32
— 其他制造业 246,040 7.69 225,276 7.64
电 力 、燃 气 及 水 的 生 产 和 供 应 业 136,960 4.28 132,394 4.49
建筑业 103,167 3.22 93,246 3.16
交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 376,852 11.77 363,797 12.34
电 信 、计 算 机 服 务 和 软 件 业 9,875 0.31 10,080 0.34
批发和零售业 406,727 12.70 389,695 13.22
住宿和餐饮业 24,905 0.78 23,358 0.79
金融业 25,972 0.81 23,471 0.80
房地产业 189,642 5.92 179,862 6.10
服务业 199,146 6.22 184,211 6.25
水 利 、环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 142,190 4.44 137,343 4.66
科教文卫 44,686 1.40 37,596 1.28
其他 62,652 1.95 49,784 1.69
贴现 78,751 2.46 64,769 2.20
公司贷款总额 2,538,394 79.29 2,345,777 79.59
个人贷款 663,023 20.71 601,522 20.41
贷款和垫款总额 3,201,417 100.00 2,947,299 100.00
截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 公 司 贷 款 余 额 为 人 民 币25,383.94亿 元 ，较 年 初 增 加 人 民
币1,926.17亿 元 ，增 幅8.21% 。其 中 ，贷 款 分 布 最 多 的 四 个 行 业 是 制 造 业 ，批 发
和 零 售 业 ，交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 以 及 服 务 业 ，占 全 部 公 司 贷 款 的64.56% 。
截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 个 人 贷 款 余 额 为 人 民 币6,630.23亿 元 ，较 年 初 增 加 人 民
币615.01亿 元 ，增 幅10.22% ，在 客 户 贷 款 中 的 占 比 较 年 初 上 升0.30个 百 分 点 至
20.71% 。
二零一三年半年度报告 A 股 21
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借款人集中度
报 告 期 末 ，本 集 团 对 最 大 单 一 客 户 的 贷 款 总 额 占 集 团 资 本 净 额 的1.55% ，对 最 大
十 家 客 户 的 贷 款 总 额 占 集 团 资 本 净 额 的13.83% ，均 符 合 监 管 要 求 。
下表列示了在所示日期本集团向十大借款人提供的贷款余额 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日
占贷款总额
行业类型 贷款余额 比 例（%）
客 户A 交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 7,711 0.24
客 户B 批发和零售业 7,676 0.24
客 户C 交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 7,665 0.23
客 户D 水 利 、环 境 和 公 共 设 施 管 理 业 7,320 0.23
客 户E 交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 7,071 0.22
客 户F 制造业 — 其他制造业 6,994 0.22
客 户G 批发和零售业 6,345 0.20
客 户H 交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 6,326 0.20
客 户I 批发和零售业 6,102 0.19
客 户J 服务业 5,728 0.18
十大客户合计 68,938 2.15
地域集中度
本 集 团 贷 款 主 要 集 中 在 长 江 三 角 洲 、环 渤 海 经 济 圈 和 珠 江 三 角 洲 地 区 。截 至 报
告期末 ，上述三个地区贷款余额占比分别为32.54% 、20.58%和7.79% ，三个地区
贷 款 余 额 分 别 较 年 初 增 长8.11% 、3.71%和3.85% 。
贷款质量
截 至 报 告 期 末 ，减 值 贷 款 率 为0.99% ，较 年 初 上 升0.07个 百 分 点 ；拨 备 覆 盖 率 达
到222.92% ，较 年 初 下 降27.76个 百 分 点 。
下 表 列 示 了 本 集 团 在 所 示 日 期 的 减 值 贷 款 和 逾 期90天 以 上 贷 款 的 部 分 资 料 ：
（除 另 有 标 明 外 ，人 民 币 百 万 元）
2013年 2012年
6月30日 12月31日
减值贷款 31,667 26,995
逾 期90天 以 上 的 贷 款 27,405 20,452
减 值 贷 款 占 贷 款 余 额 的 百 分 比（%） 0.99 0.92
22 交通银行股份有限公司
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贷款客户结构
根 据 内 部 评 级 结 果 ，截 至 报 告 期 末 ，境 内 银 行 机 构 公 司 客 户 内 部 评 级1–8级 客 户
贷 款 占 比 为92.28% ，较 年 初 下 降1.49个 百 分 点 ；9–12级 客 户 贷 款 占 比4.02% ，较
年初上升0.78个百分点 ；违约级客户贷款占比0.88% ，较年初下降0.07个百分点 。
② 证券投资
截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 证 券 投 资 净 额 为 人 民 币9,754.16亿 元 ，较 年 初 增 加 人 民 币
969.71亿 元 ，增 幅11.04% ；得 益 于 投 资 结 构 的 合 理 配 置 和 不 断 优 化 ，本 集 团 证
券 投 资 总 体 收 益 率 达 到3.70%的 较 好 水 平 。
证券投资结构
下表列示了在所示日期本集团按持有目的划分和按发行主体划分的证券投资结
构：
— 按持有目的划分的投资结构 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
余额 占 比（%） 余额 占 比（%）
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 42,662 4.37 45,683 5.20
应收款项类投资 48,583 4.98 30,395 3.46
可供出售金融资产 231,505 23.73 203,752 23.19
持有至到期投资 652,666 66.92 598,615 68.15
合计 975,416 100.00 878,445 100.00
— 按发行主体划分的投资结构 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
余额 占 比（%） 余额 占 比（%）
政府及中央银行 322,278 33.04 303,472 34.55
公共实体 16,366 1.68 16,534 1.88
金融机构 406,338 41.66 361,367 41.14
公司法人 230,434 23.62 197,072 22.43
合计 975,416 100.00 878,445 100.00
二零一三年半年度报告 A 股 23
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(2) 负债
截至报告期末 ，本集团负债总额为人民币53,194.44亿元 ，较年初增加人民币4,275.12
亿 元 ，增 幅8.74% 。其 中 ，客 户 存 款 较 年 初 增 加 人 民 币2,248.98亿 元 ，在 负 债 总 额 中
的 占 比 为74.32% ，较 年 初 下 降1.90个 百 分 点 ；同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 和 拆 入
资金较年初增加人民币575.26亿元 ，在负债总额中的占比为18.25% ，较年初下降0.42
个百分点。
客户存款
客户存款是本集团最主要的资金来源 。截至报告期末 ，本集团客户存款余额为人民币
39,533.10亿 元 ，较 年 初 增 加 人 民 币2,248.98亿 元 ，增 幅6.03% 。从 本 集 团 客 户 结 构 上
看 ，公司存款占比为66.82% ，较年初下降0.87个百分点 ；个人存款占比为33.07% ，较
年初上升0.89个百分点 。从期限结构上看 ，活期存款占比为43.27% ，较年初下降2.29
个 百 分 点 ；定 期 存 款 占 比 为56.62% ，较 年 初 上 升2.31个 百 分 点 。
下表列示了本集团在所示日期的公司存款和个人存款情况 ：
（人 民 币 百 万 元）
2013年 2012年
6月30日 12月31日
公司存款 2,641,398 2,523,768
其 中 ：公 司 活 期 存 款 1,239,993 1,254,248
公司定期存款 1,401,405 1,269,520
个人存款 1,307,451 1,199,663
其 中 ：个 人 活 期 存 款 470,465 444,369
个人定期存款 836,986 755,294
3、 现 金 流 量 表 主 要 项 目 分 析
截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 人 民 币2,509.70亿 元 ，较 年 初 净 减 少 人 民 币
206.28亿 元 。
经 营 活 动 现 金 流 量 为 净 流 入 人 民 币663.28亿 元 ，同 比 少 流 入 人 民 币1,300.24亿 元 ，主 要 是
由 于 客 户 存 款 、同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 和 拆 入 资 金 的 现 金 净 流 入 金 额 同 比 减 少 。
投 资 活 动 现 金 流 量 为 净 流 出 人 民 币916.65亿 元 ，同 比 多 流 出 人 民 币667.83亿 元 ，主 要 是 证
券投资相关活动导致的现金流出额同比有所增加。
24 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
筹 资 活 动 现 金 流 量 为 净 流 入 人 民 币61.30亿 元 ，同 比 多 流 入 人 民 币156.42亿 元 ，主 要 是 由
于发行债券产生的现金流入金额同比增加。
4、 分 部 情 况
(1) 按地区划分的分部经营业绩
下表列示了本集团在所示期间各个地区分部的利润总额和营业收入 ：
（人民币百万元）
截 至6月30日 止6个 月 期 间
2013年 2012年
利润总额 营 业 收 入1 利润总额 营 业 收 入1
华北 6,077 11,165 6,059 10,770
东北 1,666 3,690 1,369 3,078
华东 13,692 30,063 13,433 26,502
华中及华南 8,629 15,466 7,420 13,472
西部 4,946 7,898 3,067 5,898
海外 2,593 3,821 1,734 2,963
总部 7,457 12,709 7,088 10,959
总 计2 45,060 84,812 40,170 73,642
注：
1. 包 括 利 息 净 收 入 、手 续 费 及 佣 金 净 收 入 、投 资 收 益 ╱（损 失）、公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（损 失）、汇 兑 收
益 ╱（损 失）、保 险 业 务 收 入 、其 他 业 务 收 入 。
2. 含少数股东损益。
(2) 按地区划分的分部存贷款情况
下表列示了本集团在所示日期按地区划分的存款余额和贷款余额 ：
（人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
存款余额 贷款余额 存款余额 贷款余额
华北 632,870 511,495 641,369 494,469
东北 256,126 161,470 247,009 152,696
华东 1,535,968 1,214,216 1,456,617 1,129,986
华中及华南 840,583 582,698 790,006 552,547
西部 432,274 308,489 369,334 279,751
海外 253,612 285,843 222,233 215,673
总部 1,877 137,206 1,844 122,177
总计 3,953,310 3,201,417 3,728,412 2,947,299
二零一三年半年度报告 A 股 25
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(3) 按业务板块划分的分部经营业绩
本集团的业务主要分成四类 ：公司金融业务 、个人金融业务 、资金业务和其他业务 。
本集团公司金融业务是利润的最主要来源 ，公司金融业务利息净收入占比达到53.56% 。
下表列示了本集团在所示期间按业务板块划分的利息净收入情况 ：
（人民币百万元）
截至2013年6月30日止6个月期间
公司 个人
金融业务 金融业务 资金业务 其他业务 合计
利息净收入 34,821 16,328 13,426 433 65,008
— 外部利息净收入╱（支出） 32,457 11,919 20,199 433 65,008
— 内部利息净收入╱（支出） 2,364 4,409 (6,773) — —
（四） 资 本 充 足 率 信 息
本 集 团 依 据 中 国 银 监 会《商 业 银 行 资 本 管 理 办 法（试 行）》计 量 资 本 充 足 率 。其 中 ，信 用 风 险 采
用 权 重 法 ，市 场 风 险 采 用 标 准 法 ，操 作 风 险 采 用 基 本 指 标 法 计 量 。2013年6月 末 ，本 集 团 资 本
充 足 率12.68% ，一 级 资 本 充 足 率10.14% ，核 心 一 级 资 本 充 足 率10.14% ，信 用 风 险 加 权 资 产 为
人 民 币36,396.41亿 元 ，市 场 风 险 加 权 资 产 为 人 民 币553.53亿 元 ，操 作 风 险 加 权 资 产 为 人 民 币
2,353.69亿 元 。本 集 团 各 级 资 本 充 足 率 均 满 足 监 管 要 求 。
1、 资 本 充 足 率 情 况 表
根 据 中 国 银 监 会《商 业 银 行 资 本 管 理 办 法（试 行）》计 算 注 ：
（除 另 有 标 明 外 ，人 民 币 百 万 元）
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 398,358 380,932
一级资本净额 398,362 380,932
资本净额 498,413 478,517
核心一级资本充足率 10.14% 9.96%
一级资本充足率 10.14% 9.96%
资本充足率 12.68% 12.51%
26 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
根 据 中 国 银 监 会《商 业 银 行 资 本 充 足 率 管 理 办 法》及 相 关 规 定 计 算 ：
项目 本集团 本银行
核心资本充足率 11.20% 11.18%
资本充足率 13.85% 13.70%
注 ： 按《商 业 银 行 资 本 管 理 办 法（试 行）》的 规 定 ，交 银 保 险 和 交 银 康 联 两 家 保 险 公 司 不 纳 入 并 表 范 围 。
2、 信 用 风 险 资 产 组 合 风 险 暴 露 情 况 表
根 据 中 国 银 监 会《商 业 银 行 资 本 管 理 办 法（试 行）》计 算 ：
本集团 （人 民 币 百 万 元）
风险暴露 未缓释风险
项目 余额 暴露余额
表内信用风险资产 5,675,394 5,286,243
现金类资产 871,661 871,661
对中央政府和中央银行的债权 310,448 310,448
对公共部门实体的债权 37,603 37,603
对我国金融机构的债权 847,948 809,023
对在其他国家╱地区注册金融机构的债权 80,314 78,989
对 一 般 企（事）业 的 债 权 2,682,732 2,341,187
对符合标准的小微企业的债权 62,019 59,497
对个人的债权 651,459 646,625
股权投资 1,409 1,409
资产证券化表内项目 733 733
其他 129,068 129,068
表外信用风险资产 725,368 445,533
交易对手信用风险资产 13,839 11,692
3、 股 权 投 资 损 益 情 况 表
本集团 （人 民 币 百 万 元）
风险暴露 未实现潜在的
余额 风 险 收 益注
股权投资 1,409 74
注 ： 未 实 现 潜 在 的 风 险 收 益 为 资 产 负 债 表 中 体 现 的 未 实 现 收 益（损 失），但 不 是 通 过 利 润 和 损 失 科 目 来 体 现 。
二零一三年半年度报告 A 股 27
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
（五） 风 险 管 理
2013年 上 半 年 ，本 行 继 续 坚 持 以 “推 动 风 险 管 理 全 面 落 地” 为 中 期 发 展 目 标 ，风 险 管 理 各 项 工
作 持 续 推 进 。在 总 体 规 划 和 风 险 偏 好 的 指 引 下 ，报 告 期 内 本 行 以 扎 实 的 风 险 管 控 “稳 发 展 、增
效 益” ，借 高 效 的 风 险 管 理 “促 转 型 、抓 改 革” ，实 现 长 效 机 制 建 设 和 重 点 风 险 管 控 “并 重” 、“双
赢” 。
1、 风 险 偏 好
本 行 严 格 执 行 “稳 健 、平 衡 、合 规 、创 新” 的 风 险 偏 好 。始 终 坚 持 合 规 经 营 理 念 ，在 外 部 监
管和内部规范的共同约束下 ，科学有效管控主要风险 ，积极支持管理创新 。始终坚持稳健
平衡理念 ，通过先进管理技术的支持 ，推动风险管理达到国际成熟市场标准实践水平 ，努
力实现风险与收益的动态平衡 ，努力实现规模 、质量与效益的均衡发展 。以风险管理实质
提升支持本行兼具成长性和规模优势的高效发展之路。
基 于 以 上 风 险 偏 好 ，本 行 确 立 了 风 险 容 忍 度 和 风 险 限 额 指 标 ，从 收 益 、资 本 、质 量 、评 级
四 个 维 度 细 化 风 险 容 忍 度 ，对 信 用 、市 场 、操 作 、流 动 性 、银 行 账 户 利 率 、国 别 等 六 大 风
险 设 定 了 具 体 的 风 险 限 额 指 标 ，定 期 掌 控 总 体 风 险 变 化 。
2、 风 险 管 理 架 构
本 行 董 事 会 承 担 风 险 管 理 最 终 责 任 和 最 高 决 策 职 能 ，通 过 其 下 设 风 险 管 理 委 员 会 掌 握 本
行风险状况 。高管层设立全面风险管理委员会 ，根据董事会制定的风险管理规划和偏好 ，
按 照 “横 到 边 、纵 到 底 、全 覆 盖” 的 要 求 ，完 善 管 理 体 系 ，优 化 工 作 机 制 ，统 一 管 理 规 范 ，
评估工作有效性 。全面风险管理委员会下设信用风险 、市场与流动性风险 、操作风险与反
洗 钱 三 个 专 业 风 险 管 理 委 员 会 ，以 及 贷 款 审 查 委 员 会 、风 险 资 产 审 查 委 员 会 两 个 业 务 审
查 委 员 会 ，合 并 称 为 “1+3+2” 风 险 管 理 委 员 会 体 系 。各 级 分 支 机 构 和 子 公 司 则 参 照 总 行 简
化 设 立 。全 面 风 险 管 理 委 员 会 与 其 他 委 员 会 之 间 ，以 及 总 分 机 构 委 员 会 之 间 建 立 “领 导 与
执 行 、指 导 与 报 告” 机 制 ，形 成 整 体 统 一 、有 机 协 调 的 风 险 管 理 体 系 ，确 保 本 行 风 险 管 理
要求的执行落实 。本行董事长是风险防范第一责任人 ，行长是风险控制第一责任人 ，监事
长 是 风 险 监 督 第 一 责 任 人 ，副 行 长 和 首 席 风 险 官 分 工 推 进 全 面 风 险 管 理 各 项 工 作 。
本 行 建 立 了 较 为 完 善 的 “风 险 管 理 大 小 中 台” 执 行 体 系 和 双 线 报 告 机 制 。成 立 风 险 管 理 板
块 ，组织协调风险管理工作并统一报告 ，凝聚风险管控合力 。各小中台带动本行具体执行
落 实 风 险 管 理 要 求 。通 过 双 线 报 告 机 制 ，大 小 中 台 沟 通 协 作 ，形 成 稳 固 风 险 防 线 。
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3、 信 用 风 险 管 理
(1) 风险分类程序和方法
本行根据中国银监会《贷款风险分类指引》的监管要求 ，按照风险程度对信贷资产实行
五级分类管理 ，即正常 、关注 、次级 、可疑和损失五类 ，其中后三类称为不良贷款 ，
其 实 质 是 判 断 信 贷 资 产 本 息 及 时 足 额 偿 还 的 可 能 性 。对 公 司 类 信 贷 资 产 ，本 行 以 监
管 核 心 定 义 为 基 础 ，参 照 内 部 评 级 结 果 和 逐 笔 拨 备 情 况 ，详 细 规 定 了 明 确 的 五 级 分
类 定 性 风 险 特 征 与 定 量 评 价 标 准 ，确 保 充 分 考 虑 影 响 信 贷 资 产 质 量 的 各 项 因 素 ，审
慎确定风险分类 。对零售类信贷资产（含信用卡），本行以脱期法为基础 ，结合贷款逾
期账龄和担保方式进行五级分类管理。
为进一步提升信贷资产管理的精细化水平 ，本行采用《商业银行资本管理办法（试行）》
规定的信用风险内部评级法 ，建立起以违约概率(PD) 、违约损失率(LGD)和违约风险暴
露(EAD)为 综 合 划 分 标 准 、更 为 细 致 的 内 部 信 用 风 险 计 量 评 估 体 系 ，对 信 贷 业 务 实 行
内部评级管理。
(2) 风险管理和控制政策
报 告 期 内 ，本 行 信 贷 投 向 贯 彻 国 家 支 持 实 体 经 济 、产 业 结 构 升 级 以 及 重 点 领 域 兼 并
重组等宏观经济金融政策要求 ，信贷结构持续优化 。加大资源能源 、民生 、消费等领
域 的 信 贷 支 持 ，把 握 海 洋 经 济 等 新 兴 领 域 发 展 机 遇 。强 化 各 行 业 风 险 提 示 及 其 对 应
信贷准入 、授后管理支撑 ，实施产能过剩等管控领域结构调整 ，加大减退加固力度 。
本 行 信 贷 管 理 精 细 化 水 平 持 续 提 升 。建 立 起 立 体 化 、全 方 位 的 重 点 领 域 风 险 监 测 机
制 ，开展定期风险排查 ，准确定位并积极防控潜在风险 ，增强掌控整体风险水平的能
力 。不断加强重点领域管控 ，继续实行并强化融资平台 、房地产的名单制管理和额度
管理。
本行持续深化零售信贷业务的贷后监控 。不断更新完善个贷 、小企业贷后监控规则 ，
提升系统监控效率 。加强银担合作管理 ，对合作担保公司进行重新准入 ，逐步优化担
保公司结构。
本 行 独 立 核 算 的 信 用 卡 中 心 全 面 负 责 信 用 卡 业 务 的 经 营 管 理 。报 告 期 内 严 控 风 险 ，
不断提高风险管理的精准性 。优化分期产品政策 ，加强对分期业务的监控 。持续加大
对 利 用 信 用 卡 贷 款 实 施 套 现 、投 资 、经 营 等 违 法 违 规 行 为 的 处 置 力 度 。
本行积极探索新思路和新手段 ，加快不良资产清收处置 。采取现场办公 、业务分析会
等方式 ，帮助分行研究处置障碍 ，找出破解的可行性方案 。紧盯清收进度 ，拓宽清收
思路 ，围绕不良资产项目 ，逐项认真制定清收方案并狠抓落实 。加强群发性个贷清收
处 置 和 逾 期 个 贷 集 中 催 收 ，细 化 规 范 监 察 名 单 管 理 ，推 动 潜 在 风 险 化 解 。
二零一三年半年度报告 A 股 29
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(3) 资产质量和迁徙情况
截 至2013年6月 末 ，本 集 团 按 中 国 银 行 业 监 管 口 径 划 分 的 贷 款 五 级 分 类 情 况 如 下 ：
（除另有标明外，人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日 2011年12月31日
五级分类 余额 占比（%） 余额 占比（%） 余额 占比（%）
正常类贷款 3,104,764 96.98 2,851,980 96.76 2,481,585 96.87
关注类贷款 64,986 2.03 68,324 2.32 58,179 2.27
正常贷款合计 3,169,750 99.01 2,920,304 99.08 2,539,764 99.14
次级类贷款 13,783 0.43 13,269 0.46 9,042 0.35
可疑类贷款 13,391 0.42 9,793 0.33 8,450 0.33
损失类贷款 4,493 0.14 3,933 0.13 4,494 0.18
不良贷款合计 31,667 0.99 26,995 0.92 21,986 0.86
合计 3,201,417 100.00 2,947,299 100.00 2,561,750 100.00
截 至2013年6月 末 ，本 集 团 按 中 国 银 行 业 监 管 口 径 计 算 的 贷 款 迁 徙 率 如 下 ：
贷 款 迁 徙 率（%） 2013年1–6月 2012年 2011年
正常类贷款迁徙率 1.02 2.00 1.66
关注类贷款迁徙率 17.35 7.99 8.34
次级类贷款迁徙率 31.54 36.61 47.86
可疑类贷款迁徙率 21.90 22.63 24.15
4、 市 场 风 险 管 理
本 行 建 立 了 完 整 的 市 场 风 险 “大 小 中 台” 管 理 体 系 ，职 责 分 工 明 确 、制 度 流 程 完 善 、系 统 工
具 齐 备 。对 交 易 账 户 利 率 风 险 和 汇 率 风 险 ，本 行 基 于 风 险 价 值(VaR)计 量 进 行 监 测 和 限 额
管 理 ，建 立 了 制 约 有 效 的 限 额 管 控 机 制 。对 银 行 账 户 利 率 风 险 ，本 行 采 用 缺 口 分 析 、净 利
息 收 入 模 拟 等 手 段 进 行 监 测 ，并 通 过 定 价 管 理 和 资 产 调 配 等 手 段 进 行 管 控 ，以 实 现 风 险
可控下的收益最大化。
(1) 风险管理和控制政策
报告期内 ，本行持续完善市场风险管理的系统和规章建设 ，加强风险监控工作 。完善
信 息 系 统 建 设 。完 成 市 场 风 险 管 理 信 息 系 统（KRM系 统）8.0版 本 的 升 级 维 护 ，提 升 了
运算精度 ，实现了更为全面的报表管理功能 。完善规章制度建设 。初步拟定集团市场
风 险 管 理 办 法 ，对 集 团 内 不 同 业 务 性 质 的 子 公 司 提 出 了 有 针 对 性 的 风 险 管 理 要 求 ，
并 在 集 团 范 围 内 构 建 了 定 期 的 经 济 走 势 研 判 联 席 会 议 制 度 ，共 享 集 团 研 究 成 果 ，提
升 了 市 场 风 险 管 理 的 综 合 化 和 专 业 化 管 理 水 平 。加 强 风 险 监 控 分 析 。针 对 近 期 汇 率
波 动 较 大 的 情 况 ，适 时 开 展 汇 率 走 势 分 析 ，加 强 人 民 币 对 其 他 主 要 外 币（含 黄 金）汇
率 走 势 的 监 控 ，提 升 市 场 风 险 管 理 的 针 对 性 和 敏 感 性 。
30 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
(2) 市场风险分析
① 风 险 价 值(VaR)
风 险 价 值(VaR)指 在 给 定 置 信 水 平 和 持 有 期 间 ，某 一 投 资 组 合 由 于 利 率 、汇 率 等
市 场 价 格 因 素 变 动 引 起 的 预 期 可 能 发 生 的 最 大 损 失 。本 集 团 采 用 历 史 模 拟 法 ，
每 日 计 算 风 险 价 值（置 信 区 间99% ，持 有 期 为1天）。
本集团按照风险类别分类的交易账户风险价值分析概括如下 ：
（人民币百万元）
2013年1–6月 2012年1–6月
期末值 平均值 最大值 最小值 期末值 平均值 最大值 最小值
利率风险 35 19 57 12 14 18 35 6
汇率风险 152 125 193 65 51 58 81 12
交易账户风险价值 183 134 215 69 48 57 79 21
② 利率风险及敏感性分析
截 至2013年6月 末 ，本 集 团 资 产 和 负 债 的 重 定 价 日 或 到 期 日（较 早 者）情 况 如 下 ：
（人民币百万元）
1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 不计息 合计
资产总额 2,538,016 759,410 1,561,696 443,735 264,327 150,418 5,717,602
负债总额 (2,916,850) (619,019) (925,881) (654,866) (49,949) (152,879) (5,319,444)
净敞口 (378,834) 140,391 635,815 (211,131) 214,378 (2,461) 398,158
下 表 列 示 了 基 于 所 示 资 产 负 债 表 日 的 资 产 、负 债 结 构 ，所 有 货 币 的 收 益 率 同 时
平 行 上 升 或 下 降100个 基 点 对 本 集 团 利 息 净 收 入 及 其 他 综 合 收 益 的 影 响 ：
（人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
利息 其他 利息 其他
净收入 综合收益 净收入 综合收益
收 益 率 上 升100个 基 点 12,314 (2,774) 12,730 (2,507)
收 益 率 下 降100个 基 点 (12,314) 2,925 (12,730) 2,666
③ 汇率风险及敏感性分析
本 集 团 采 用 限 额 管 理 、风 险 对 冲 等 多 种 方 法 管 理 汇 率 风 险 ，实 时 监 控 限 额 执 行
情 况 ，每 日 监 控 敏 感 性 分 析 、压 力 测 试 等 报 表 ，加 强 汇 率 风 险 的 监 控 和 管 理 。
二零一三年半年度报告 A 股 31
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本 集 团 主 要 从 事 人 民 币 业 务 ，外 币 业 务 主 要 涉 及 美 元 、港 币 两 种 ，其 他 币 种 较
少 。针 对 本 集 团 所 涉 及 的 主 要 外 币 币 种 ，2013年6月 末 本 集 团 的 资 产 及 负 债 按 币
种列示情况如下 ：
（人民币百万元）
美元折 港币折 其他币种
人民币 人民币 人民币 折人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 859,184 10,813 7,106 4,480 881,583
存放同业款项 101,518 28,360 857 4,087 134,822
拆出资金 115,989 69,918 1,181 5,461 192,549
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 28,084 4,639 8,532 1,407 42,662
衍生金融资产 8,342 1,840 145 257 10,584
买入返售金融资产 189,597 1,236 — — 190,833
发放贷款和垫款 2,726,357 309,671 78,437 16,361 3,130,826
可供出售金融资产 182,879 24,129 13,834 10,663 231,505
持有至到期投资 651,513 993 — 160 652,666
应收款项类投资 48,583 — — — 48,583
其他资产 183,221 6,923 8,717 2,128 200,989
资产总额 5,095,267 458,522 118,809 45,004 5,717,602
负债
向中央银行借款 (311) (617) — — (928)
同业及其他金融机构存放款项 (732,963) (11,184) (1,302) (1,088) (746,537)
拆入资金 (79,568) (128,014) (1,461) (15,225) (224,268)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 (1,072) (6,069) (9,938) — (17,079)
衍生金融负债 (1,074) (8,904) (149) (1,645) (11,772)
卖出回购金融资产款 (135,815) (913) (4,891) — (141,619)
客户存款 (3,600,816) (199,163) (124,712) (28,619) (3,953,310)
应付债券 (77,231) (6,928) (827) (1,375) (86,361)
其他负债 (128,541) (3,147) (2,882) (3,000) (137,570)
负债总额 (4,757,391) (364,939) (146,162) (50,952) (5,319,444)
32 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
下 表 列 示 了 基 于 所 示 资 产 负 债 表 日 的 资 产 、负 债 结 构 ，当 人 民 币 对 所 有 外 币 的 即 期
与 远 期 汇 率 同 时 升 值5%或 贬 值5%时 ，对 本 集 团 净 利 润 和 其 他 综 合 收 益 的 影 响 ：
（人民币百万元）
2013年6月30日 2012年12月31日
其他 其他
净利润 综合收益 净利润 综合收益
人 民 币 升 值5% (3,627) (940) (1,730) (574)
人 民 币 贬 值5% 3,627 940 1,730 574
5、 流 动 性 风 险 管 理
本 行 流 动 性 管 理 的 目 标 是 ：确 保 本 集 团 无 论 在 正 常 经 营 环 境 中 还 是 在 压 力 状 态 下 ，都 有
充足的资金应对资产的增长和到期债务的支付 。本行流动性管理的主要手段包括 ：(1)提高
核心存款在负债中的比重 ，保持负债稳定性 。(2)应用一系列指标及限额 ，监控和管理流动
性 头 寸 。(3)总 行 集 中 管 理 、统 一 运 用 流 动 性 头 寸 。(4)保 持 适 当 比 例 的 央 行 备 付 金 、隔 夜 同
业 往 来 、流 动 性 高 的 债 权 性 投 资 ，积 极 参 与 公 开 市 场 、货 币 市 场 和 债 券 市 场 运 作 ，保 证 良
好的市场融资能力 。(5)合理匹配资产到期日结构 ，通过多层次的流动性组合降低流动性风
险。
报 告 期 内 ，面 对 境 内 市 场 流 动 性 出 现 的 极 端 状 况 ，本 行 采 取 以 下 措 施 积 极 应 对 和 管 理 流
动性风险 ：一是预判市场资金面走势 ，综合考虑融资资金的期限 、金额配比等因素 ，对流
动 性 缺 口 提 前 布 局 。二 是 统 筹 把 控 非 信 贷 资 金 业 务 节 奏 ，减 轻 资 金 运 作 对 本 行 流 动 性 的
压力 。三是进一步提升总分行日常人民币头寸管理精细化水平 ，压低日终备付余额 ，提高
资 金 使 用 效 率 。四 是 积 极 运 用FTP等 价 格 管 理 工 具 ，引 导 和 促 进 本 外 币 存 贷 款 业 务 协 调 发
展 ，使本外币资金来源运用保持平衡 。五是加强海外行 、离岸金融部和子公司的流动性风
险 管 理 ，通 过 各 项 风 险 指 标 的 持 续 监 测 ，防 范 资 产 快 速 上 升 可 能 产 生 的 流 动 性 风 险 。
截 至2013年6月 末 ，按 中 国 银 行 业 监 管 口 径 计 算 ，反 映 本 行 流 动 性 状 况 的 有 关 指 标 如 下 ，
均符合监管要求。
2013年 2012年
主 要 监 管 指 标（%） 6月30日 12月31日
流 动 性 比 例（本 外 币） 43.95 37.93
存 贷 比（本 外 币） 74.44 72.71
截至2013年6月末 ，本集团资产负债期限和结构匹配情况详见 “财务报表附注十一 、5.4(2)” 。
二零一三年半年度报告 A 股 33
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
6、 操 作 风 险 管 理
报 告 期 内 ，本 行 积 极 推 进 操 作 风 险 管 控 与 业 务 管 理 的 融 合 。建 立 核 查 清 单 、风 险 事 件 、典
型 案 例 的 三 层 操 作 风 险 事 件 管 理 机 制 ，定 位 重 点 操 作 风 险 事 件 并 跟 进 落 实 整 改 。组 织 开
展 本 行 操 作 风 险 与 控 制 评 估 工 作 ，重 点 评 估 票 据 业 务 、理 财 业 务 、放 款 操 作 、零 售 信 贷 等
业务流程 ，制定行动计划化解风险点和管控薄弱点 。完善操作风险关键指标 ，形成覆盖总
分行的多层次监测机制。
本 行 不 断 规 范 业 务 连 续 性 管 理 ，推 进 金 融 市 场 和 资 产 托 管 业 务 的 业 务 连 续 性 管 理 试 点 工
作 ，开 展 外 包 风 险 管 理 情 况 调 查 ，建 立 分 行 外 包 管 理 台 账 ，摸 清 外 包 业 务 的 基 本 情 况 。
7、 反 洗 钱
报告期内 ，本行继续深化反洗钱工作 。推进反洗钱系统建设 。完成反洗钱特殊名单检索 、
可 疑 交 易 监 测 分 析 等 功 能 模 块 业 务 需 求 编 写 和 评 审 。完 善 反 洗 钱 数 据 管 理 ，通 过 黑 名 单
过 滤 拦 截 疑 似 反 洗 钱 黑 名 单 报 文 ，加 强 跨 分 行 、跨 地 区 重 点 可 疑 交 易 监 控 和 上 报 。
（六） 与 汇 丰 银 行 的 战 略 合 作
2013年 上 半 年 ，本 行 继 续 深 入 推 进 与 境 外 战 略 合 作 伙 伴 汇 丰 银 行 的 战 略 合 作 ，不 断 巩 固 优 势
互 补 、互 利 双 赢 的 合 作 格 局 。
1、 高层交流密切顺畅 。2013年上半年 ，两行高层通过最高层会议 、执行主席会议 、高层非正
式 会 晤 、信 函 往 来 等 方 式 ，保 持 高 频 率 的 沟 通 交 流 ，以 总 结 现 有 合 作 成 果 ，确 定 未 来 合 作
目 标 ，探 讨 潜 在 合 作 空 间 。汇 丰 提 名 的 国 际 与 公 司 业 务 专 家 伍 兆 安 先 生 已 正 式 加 入 本 行
高 管 团 队 ，担 任 战 略 合 作 顾 问 。
2、 业 务 合 作 愈 加 紧 密 。两 行 积 极 推 进 主 要 业 务 合 作 项 目 量 化 目 标 的 制 定 工 作 ，将 全 球 金 融
服 务 、私 人 银 行 业 务 、电 子 银 行 业 务 、银 行 卡 业 务 、海 外 机 构 业 务 确 定 为 未 来 双 方 重 点 合
作 项 目 ，充 分 发 挥 两 行 网 络 、客 户 互 补 优 势 ，实 现 互 惠 互 利 ，合 作 共 赢 。
— 1+1全 球 金 融 服 务 方 面 ，双 方 充 分 利 用 各 自 的 客 户 基 础 、境 内 外 网 络 优 势 ，在 海 外 工
程承包 、跨境人民币结算 、项目及出口融资等方面开展良好合作 ，为境内企业走出去
提供全方位金融服务。
— 国际业务保持良好的合作势头 ，海外保函 、贸易融资 、美元清算等业务的合作快速增
长 ，香 港 地 区 机 构 业 务 合 作 取 得 突 破 。双 方 签 署 了《跨 境 人 民 币 业 务 合 作 备 忘 录》，
为 未 来 进 一 步 拓 展 深 化 该 领 域 的 合 作 奠 定 坚 实 基 础 。为 增 进 双 方 交 流 并 分 享 彼 此 的
经验 ，双方还首次开展国际结算单证业务研讨会 。未来 ，双方将充分利用境内外网络
互 补 优 势 ，持 续 加 强 该 领 域 的 合 作 。
34 交通银行股份有限公司
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
— 公 司 业 务 方 面 ，双 方 签 署 了《交 行 — 汇 丰 跨 行 现 金 管 理 合 作 协 议》，初 步 实 现 了 与 汇
丰 对 公 业 务 的 系 统 对 接 ，对 双 方 联 合 为 客 户 提 供 全 球 现 金 管 理 服 务 提 供 技 术 支 撑 。
此 外 ，两 行 在 银 团 贷 款 、联 合 营 销 方 面 保 持 良 好 的 沟 通 与 合 作 。
— 托管业务方面 ，双方继续在公募基金 、企业年金 、保险资产 、商业银行理财产品等境
内 托 管 业 务 上 开 展 深 入 合 作 。同 时 ，双 方 密 切 跟 踪 监 管 动 态 ，在QDII 、QFII及RQFII等
新兴领域积极开展跨境托管合作。
— 金融市场业务方面 ，双方在人民币债券交易 、货币市场业务 、外汇市场业务方面保持
紧密沟通与合作 ，业务交易量快速增长 ，并在黄金寄售与拆借业务上合作成效显著 。
— 信用卡业务方面 ，截至2013年6月末 ，境内信用卡在册卡量达2,884万张 ，较年初净增
181万 张 ；上 半 年 信 用 卡 累 计 消 费 额 达 人 民 币3,495亿 元 ，同 比 增 长47.2% 。
3、 技术交流持续深入 。双方依照《技术合作与交流协议》，持续开展双向技术交流合作 ，取得
进一步成效。
— 专 家 交 流 方 面 ，截 至2013年6月 末 ，汇 丰 共 派 出25人 次 专 家 进 驻 本 行 授 信 管 理 部 、审
计部 、风险管理部 、预算财务部 、个人金融业务部等13个部门进行工作指导 ，本行流
程银行建设 、内评法 、全面风险管理 、数据大集中等15个战略发展重点项目中 ，多数
得到了汇丰专家的参与和支持。
— 人 员 工 作 交 流 方 面 ，截 至2013年6月 末 ，本 行 公 司 机 构 业 务 部 、个 人 金 融 业 务 部 、资
产 托 管 部 、资 产 保 全 部 、金 融 市 场 部 等314名 业 务 骨 干 到 汇 丰 香 港 、新 加 坡 等 地 进 行
跟 班 实 习 ，零 距 离 接 触 和 学 习 国 际 一 流 商 业 银 行 的 先 进 管 理 经 验 和 运 作 模 式 。为 提
高 本 行 财 富 管 理 专 业 化 水 平 ，本 行 计 划 从 今 年 起 ，每 年 安 排3批 、15名 投 资 银 行 专 业
人才赴汇丰亚太区总部实习。
— 授 课 培 训 方 面 ，为 学 习 借 鉴 国 际 先 进 银 行 人 力 资 源 管 理 理 念 和 经 验 ，本 行 于2013年6
月 组 织 人 力 资 源 条 线 部 分 高 级 经 理 共25人 赴 汇 丰 银 行 学 习 交 流 ，共 同 探 讨 在 商 业 银
行 战 略 转 型 新 形 势 下 ，人 力 资 源 管 理 转 型 创 新 变 革 的 思 路 和 方 法 。
未 来 ，双 方 将 继 续 推 进TCE项 目 实 施 ，持 续 提 升 技 术 交 流 合 作 的 成 效 ，推 进 资 源 互 补 、经
验共享 。同时 ，双方将按照既定的业务合作量化目标 ，进一步推动重点领域的业务合作 ，
积 极 探 索 新 的 合 作 领 域 ，持 续 提 升 合 作 成 效 。
二零一三年半年度报告 A 股 35
管 理 层 讨 论 与 分 析（ 续 ）
（七） 展 望
在 经 济 增 速 放 缓 、利 率 市 场 化 加 速 、互 联 网 金 融 突 起 的 市 场 环 境 下 ，银 行 业 发 展 面 临 着 全 新 的
机遇和挑战 。下半年 ，本集团将主动迎接挑战 ，持续推进体制改革 、机制创新 ，处理好 “发展 、
转 型 、风 险” 的 关 系 ，做 好 以 下 几 项 工 作 ：
一 是 围 绕 服 务 实 体 经 济 这 一 核 心 ，把 握 好 信 贷 投 向 与 投 量 ，调 整 好 信 贷 结 构 与 效 益 ；
二 是 持 续 推 动 “两 化 一 行” 战 略 ，充 分 利 用 国 际 化 、综 合 化 平 台 ，通 过 跨 境 跨 业 联 动 提 升 核 心 竞
争力 ；
三 是 继 续 完 善 全 面 风 险 管 理 体 系 ，切 实 加 强 流 动 性 管 理 ，有 效 管 控 各 类 风 险 和 案 件 ；
四 是 加 快 推 动 “三 位 一 体” 渠 道 建 设 ，提 高 综 合 型 网 点 辐 射 面 和 竞 争 力 ，提 升 电 子 渠 道 服 务 体
验 ，加 快 移 动 金 融 产 品 创 新 ；
五 是 推 行 标 准 化 、规 范 化 、程 序 化 服 务 ，提 升 服 务 质 量 与 效 率 ，提 高 客 户 满 意 度 。
36 交通银行股份有限公司
股本变动和主要股东持股情况
（一） 股 本 变 动 情 况 表
截 至 2013 年 6 月 30 日 ， 本 行 股 份 总 数 为 74,262,726,645 股 ， 其 中A股 股 份 39,250,864,015 股 ，
占 比52.85% ；H股 股 份35,011,862,630股 ，占 比47.15% 。本 行 股 东 总 数 为399,622户 ，其 中A股
357,034户 ，H股42,588户 。
2013年1月1日 本次变动（+，—） 2013年6月30日
数量（股） 比例（%） 发行新股 送股 公积金转股 其他 小计 数量（股） 比例（%）
一、有限售条件股份 6,541,810,669 8.81 — — — — — 6,541,810,669 8.81
1、 国家持股 4,407,854,231 5.94 — — — — — 4,407,854,231 5.94
2、 国有法人持股 1,428,571,426 1.92 — — — — — 1,428,571,426 1.92
3、 其他内资持股 705,385,012 0.95 — — — — — 705,385,012 0.95
其中 ：
境内非国有法人持股 — — — — — — — — —
境内自然人持股 — — — — — — — — —
4、 外资持股 — — — — — — — — —
其中 ：
境外法人持股 — — — — — — — — —
境外自然人持股 — — — — — — — — —
二、无限售条件股份 67,720,915,976 91.19 — — — — — 67,720,915,976 91.19
1、 人民币普通股 32,709,053,346 44.04 — — — — — 32,709,053,346 44.04
2、 境内上市外资股 — — — — — — — — —
3、 境外上市外资股 35,011,862,630 47.15 — — — — — 35,011,862,630 47.15
4、 其他 — — — — — — — — —
三、股份总数 74,262,726,645 100.00 — — — — — 74,262,726,645 100.00
（二） 股 东 持 股 情 况（以 下 数 据 来 源 于 本 行 备 置 于 本 行 股 份 过 户 登 记 处 的 股 东 名 册）
1、 前 十 名 股 东 持 股 情 况
持有
报告 有限售条件 质押或
期内增减 期末 持股比例 股份数量 冻结的
股东名称 （股） 持股数量（股） （%） （股） 股份数量 1 股东性质
财政部 — 19,702,693,828 26.53 2,530,340,780 无 国家
香港中央结算（代理人）有限公司 2 4,330,900 14,898,944,701 20.06 — 未知 境外法人
汇丰银行 3 — 13,886,417,698 18.70 — 无 境外法人
社保基金理事会 4 — 3,283,069,006 4.42 1,877,513,451 未知 国家
首都机场集团公司 — 1,246,591,087 1.68 — 未知 国有法人
上海海烟投资管理有限公司 — 808,145,417 1.09 439,560,439 未知 国有法人
中 国平安人寿保险股份有限公司
—传统—高利率保单产品 — 705,385,012 0.95 705,385,012 未知 其他内资
中国第一汽车集团公司 — 663,941,711 0.89 439,560,439 未知 国有法人
云南红塔集团有限公司 — 658,467,013 0.89 219,780,219 未知 国有法人
鲁能集团有限公司 — 571,078,169 0.77 — 未知 国有法人
二零一三年半年度报告 A 股 37
股 本 变 动 和 主 要 股 东 持 股 情 况（ 续 ）
注：
1、 除 标 明 外 ，本 行 未 知 上 述 股 东 的 股 份 存 在 质 押 或 冻 结 的 情 况 ，未 知 上 述 股 东 之 间 存 在 关 联 关 系 或 一 致 行 动 。
2、 香 港 中 央 结 算（代 理 人）有 限 公 司 是 以 代 理 人 身 份 ，代 表 截 至2013年6月30日 ，在 该 公 司 开 户 登 记 的 所 有 机 构 和
个 人 投 资 者 的H股 股 份 合 计 数 。（下 同）
3、 根 据 本 行 备 置 于 香 港 中 央 证 券 登 记 有 限 公 司 的 股 东 名 册 所 载 ，截 至2013年6月30日 ，汇 丰 银 行 持 有H股 股 份 为
13,886,417,698股 。根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格 ，截至2013年6月30日 ，
汇 丰 银 行 实 益 持 有 本 行H股 股 份14,135,636,613股 ，占 本 行 总 股 本 的19.03% 。汇 丰 银 行 被 视 为 实 益 拥 有H股 的 股
份 权 益 情 况 详 见 本 章 “主 要 股 东 及 根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第XV部 第 二 和 第 三 分 部 的 规 定 须 予 披 露 权 益 或 淡
仓 的 人 士” 。（下 同）
4、 根椐社保基金理事会提供资料 ，截至2013年6月30日 ，除载于股东名册的持股情况 ，社保基金理事会尚持有本行
H股 股 份7,027,777,777股 ，占 本 行 总 股 本 的9.46% ，该 部 分 股 份 登 记 于 香 港 中 央 结 算（代 理 人）有 限 公 司 名 下 。截
至2013年6月30日 ，社 保 基 金 理 事 会 共 持 有 本 行A+H股 股 份10,310,846,783股 ，占 本 行 总 股 本 的13.88% 。（下 同）
2、 前 十 名 无 限 售 条 件 股 东 持 股 情 况
持有无限售条件
股东名称 股 份 数 量（股） 股份种类
财政部 12,618,353,049 人民币普通股
4,553,999,999 境外上市外资股
香 港 中 央 结 算（代 理 人）有 限 公 司 14,898,944,701 境外上市外资股
汇丰银行 13,886,417,698 境外上市外资股
社保基金理事会 1,405,555,555 境外上市外资股
首都机场集团公司 1,246,591,087 人民币普通股
鲁能集团有限公司 571,078,169 人民币普通股
云南红塔集团有限公司 438,686,794 人民币普通股
上海海烟投资管理有限公司 368,584,978 人民币普通股
中国石化财务有限责任公司 363,956,733 人民币普通股
中国航空工业集团公司 310,678,434 人民币普通股
3、 有 限 售 条 件 股 东 持 股 数 量 及 限 售 条 件 情 况
根 据2012年 本 行 实 施 非 公 开 发 行 时 股 东 承 诺 ，股 东 所 认 购A股 股 份 自 发 行 结 束 之 日 起36个
月 内 不 得 转 让 。该 等 股 份 自2012年8月22日 起 ，锁 定 期 为 三 年 ，将 于2015年8月23日 上 市
流 通（如 遇 法 定 节 假 日 或 休 息 日 ，则 顺 延 至 其 后 的 第 一 个 交 易 日）。截 至2013年6月30日 ，
有限售条件股东持股情况如下 ：
持有限售 占限售股本
股东名称 股 数（股） 比 例（%） 限售条件
财政部 2,530,340,780 38.68 锁定期三年
社保基金理事会 1,877,513,451 28.70 锁定期三年
中国平安人寿保险股份有限公司
—传统—高利率保单产品 705,385,012 10.78 锁定期三年
中国第一汽车集团公司 439,560,439 6.72 锁定期三年
上海海烟投资管理有限公司 439,560,439 6.72 锁定期三年
中国烟草总公司浙江省公司 329,670,329 5.04 锁定期三年
云南红塔集团有限公司 219,780,219 3.36 锁定期三年
38 交通银行股份有限公司
股 本 变 动 和 主 要 股 东 持 股 情 况（ 续 ）
（三） 主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第二和第三分部的规定须予披露
权益或淡仓的人士
截 至2013年6月30日 ，就 本 行 董 事 、监 事 及 最 高 行 政 人 员 所 知 ，根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第
336条 所 备 存 的 登 记 册 所 记 录 ，主 要 股 东 及 其 他 人 士（不 包 括 本 行 董 事 、监 事 及 最 高 行 政 人 员）
拥有本行股份及相关股份的权益及淡仓如下 ：
约占全部 约占全部
已发行A股 已发行股份
主要股东名称 身份 A股数目（股） 权益性质 1 百分比（%） 百分比（%）
财政部 实益拥有人 15,148,693,8292 好仓 38.59 20.40
社保基金理事会 实益拥有人 1,877,513,451 好仓 4.78 2.53
约占全部 约占全部
已发行H股 已发行股份
主要股东名称 身份 H股数目（股） 权益性质 1 百分比（%） 百分比（%）
社保基金理事会 实益拥有人 8,433,333,332 好仓 24.09 11.35
财政部 实益拥有人 4,553,999,999 2
好仓 13.01 6.13
汇丰银行 实益拥有人 14,135,636,613 好仓 40.37 19.03
受控制企业权益 3 2,674,232 好仓 0.01 0.004
合计 ： 14,138,310,845 40.38 19.04
HSBC Finance
(Netherlands) 受控制企业权益 4 14,138,310,845 好仓 40.38 19.04
HSBC Bank plc 实益拥有人 9,012,000 好仓 0.03 0.01
受控制企业权益 5
63,250 好仓 0.0002 0.0001
合计 9,075,250 0.03 0.01
HSBC Holdings plc 受控制企业权益 6 14,147,386,095 好仓 40.41 19.05
注：
1. 非透过股本衍生工具持有的好仓。
2. 据本行所知 ，截至2013年6月30日 ，财政部持有本行H股股份4,553,999,999股 ，占本行总股本的6.13% ；持有本行
A股 股 份15,148,693,829股 ，占 本 行 总 股 本 的20.40% 。
3. 汇 丰 银 行 持 有 恒 生 银 行 有 限 公 司62.14%的 权 益 ，根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》，汇 丰 银 行 被 视 为 拥 有 恒 生 银 行 有
限 公 司 持 有 本 行H股 的 权 益 。
恒 生 银 行 有 限 公 司 被 视 为 拥 有 其 全 资 附 属 公 司 持 有 的2,674,232股H股 之 权 益 。该2,674,232股H股 为Hang Seng
Bank Trustee International Limited所 直 接 持 有 的2,581,887股H股 及Hang Seng Bank (Trustee) Limited所 直 接 持 有 的
92,345股H股 的 总 和 。
二零一三年半年度报告 A 股 39
股 本 变 动 和 主 要 股 东 持 股 情 况（ 续 ）
4. HSBC Asia Holdings BV全 资 持 有 汇 丰 银 行 ，HSBC Asia Holdings BV为HSBC Asia Holdings (UK) Limited所 全 资 持
有 ，HSBC Asia Holdings (UK) Limited则 为HSBC Holdings BV所 全 资 持 有 ，而HSBC Holdings BV为HSBC Finance
(Netherlands) 所 全 资 持 有 。根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》，HSBC Asia Holdings BV ，HSBC Asia Holdings (UK)
Limited ，HSBC Holdings BV及HSBC Finance (Netherlands)均各自被视为拥有汇丰银行持有的14,138,310,845股H股
之权益。
5. HSBC Trustee (C.I.) Limited持有63,250股H股 。HSBC Trustee (C.I.) Limited为HSBC Private Bank (C.I.) Limited所全资
持 有 ，HSBC Private Bank (C.I.) Limited则 为HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA所 全 资 持 有 ，HSBC Private
Banking Holdings (Suisse) SA则 为HSBC Europe (Netherlands) BV所 全 资 持 有 ，而HSBC Bank plc持 有 HSBC Europe
(Netherlands) BV 94.90%的 权 益 。根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》，HSBC Private Bank (C.I.) Limited ，HSBC Private
Banking Holdings (Suisse) SA ，HSBC Europe (Netherlands) BV ，HSBC Bank plc均 各 自 被 视 为 拥 有HSBC Trustee
(C.I.) Limited持 有 的63,250股H股 之 权 益 。
6. HSBC Holdings plc全 资 持 有HSBC Finance (Netherlands)及HSBC Bank plc 。根 据 注3、注4、注5及 香 港《证 券 及 期
货 条 例》，HSBC Holdings plc被 视 为 拥 有 汇 丰 银 行 持 有 的14,138,310,845股H股 之 权 益 及HSBC Bank plc持 有 的
9,075,250股H股 之 权 益 。
除 上 述 披 露 外 ，于2013年6月30日 ，在 根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第336条 备 存 的 登 记 册 中 ，
并 无 任 何 其 他 人 士（不 包 括 本 行 董 事 、监 事 及 最 高 行 政 人 员）或 公 司 在 本 行 的 股 份 或 相 关 股 份
中 持 有 根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第XV部 第 二 、三 分 部 须 向 本 行 及 香 港 联 交 所 作 出 披 露 的 权
益或淡仓。
40 交通银行股份有限公司
董 事 、监 事 、高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况
（一） 董 事 会 成 员
姓名 职务 姓名 职务
牛锡明 董 事 长 、执 行 董 事 、行 长 雷 俊 非执行董事
钱文挥 执 行 董 事 、副 行 长 张玉霞 非执行董事
于亚利 执 行 董 事 、副 行 长 、首 席 财 务 官 王为强 独立非执行董事
胡华庭 非执行董事 彼 得诺 兰 独立非执行董事
杜悦妹 非执行董事 陈志武 独立非执行董事
王太银 非执行董事 蔡耀君 独立非执行董事
王冬胜 非执行董事 刘廷焕 独立非执行董事
冯婉眉 非执行董事 于永顺 独立非执行董事
马 强 非执行董事
（二） 监 事 会 成 员
姓名 职务 姓名 职务
华庆山 监事长 高中元 监事
姜云宝 外部监事 闫 宏 监事
卢家辉 外部监事 陈 青 职工监事
滕铁骑 监事 帅 师 职工监事
顾惠忠 监事 杜亚荣 职工监事
董文华 监事 樊 军 职工监事
李 进 监事
（三） 高 级 管 理 人 员
姓名 职务 姓名 职务
牛锡明 行长 朱鹤新 副行长
钱文挥 副行长 杨东平 首席风险官
于亚利 副 行 长 、首 席 财 务 官 杜江龙 董事会秘书
寿梅生 副 行 长 、纪 委 书 记 吕本献 公司业务总监
侯维栋 副 行 长 、首 席 信 息 官 伍兆安 交行—汇丰战略合作顾问
（四） 董 事 、监 事 及 高 管 人 员 持 股 及 变 动 情 况
年初 本期增持 本期减持 期末
持股数 股份数量 股份数量 持股数
姓名 职务 股票类别 （股） （股） （股） （股） 变 动 原 因
张冀湘 非执行董事 A股 37,980 — — 37,980 —
杨东平 首席风险官 A股 94,820 — — 94,820 —
注 ： 张 冀 湘 先 生 于2013年6月25日 股 东 大 会 结 束 后 不 再 担 任 本 行 非 执 行 董 事 。
二零一三年半年度报告 A 股 41
董 事 、 监 事 、 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况（ 续 ）
截 至2013年6月30日 ，除 上 述 披 露 外 ，本 行 各 位 董 事 、监 事 及 最 高 行 政 人 员 均 无 在 本 行 或 其 相
联 法 团（定 义 见 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第XV部）的 任 何 股 份 、相 关 股 份 及 债 券 中 拥 有 或 被 视 为
拥 有 根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第XV部 第 七 及 第 八 分 部 须 知 会 本 行 及 香 港 联 交 所 ，或 须 记 入
根 据 香 港《证 券 及 期 货 条 例》第352条 规 定 须 予 备 存 的 登 记 册 ，或 须 根 据 香 港 上 市 规 则 附 录 十 之
《上 市 发 行 人 董 事 进 行 证 券 交 易 的 标 准 守 则》，须 另 行 知 会 本 行 及 香 港 联 交 所 的 权 益 或 淡 仓 。
（五） 董 事 、监 事 及 高 管 人 员 变 动 情 况
1、 2013年3月27日 ，本 行 第 六 届 董 事 会 第 十 九 次 会 议 聘 任 朱 鹤 新 先 生 为 本 行 副 行 长 ，聘 任 伍
兆 安 先 生 为 本 行 高 级 管 理 层 成 员 、交 行 — 汇 丰 战 略 合 作 顾 问 。朱 鹤 新 先 生 的 副 行 长 任 职
资格已获中国银监会核准。
2、 2013年4月15日 ，胡 怀 邦 先 生 因 工 作 调 动 原 因 ，辞 去 本 行 董 事 长 、执 行 董 事 和 董 事 会 战 略
委员会主任委员职务。
3、 2013年5月20日 ，本 行 第 六 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议 选 举 牛 锡 明 先 生 为 本 行 董 事 长 ，其 任
职资格已获中国银监会核准。
4、 2013年5月20日 ，本 行 职 工 代 表 大 会 选 举 樊 军 先 生 为 本 行 职 工 监 事 。
5、 2013年6月25日 ，本 行2012年 度 股 东 大 会 选 举 王 太 银 先 生 和 张 玉 霞 女 士 为 本 行 非 执 行 董
事 ，选 举 刘 廷 焕 先 生 和 于 永 顺 先 生 为 本 行 独 立 非 执 行 董 事 ，上 述 人 员 的 任 职 资 格 已 获 中
国银监会核准。
6、 2013年6月25日 ，本 行2012年 度 股 东 大 会 选 举 卢 家 辉 先 生 为 本 行 外 部 监 事 ，选 举 滕 铁 骑 先
生 、董 文 华 先 生 和 高 中 元 先 生 为 本 行 监 事 。
7、 2013年6月25日 ，于 本 行2012年 度 股 东 大 会 结 束 后 ，张 冀 湘 先 生 不 再 担 任 本 行 非 执 行 董
事 ，李家祥先生 、顾鸣超先生不再担任本行独立非执行董事 ，蒋祖祺先生不再担任本行外
部 监 事 ，郭 宇 先 生 、杨 发 甲 先 生 、褚 红 军 先 生 不 再 担 任 本 行 监 事 ，刘 莎 女 士 不 再 担 任 本 行
职工监事。
42 交通银行股份有限公司
董 事 、 监 事 、 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况（ 续 ）
（六） 员 工 情 况
1、 员 工 数 量
截至2013年6月末 ，本行境内外银行机构员工共计97,092人 ，比年初增加0.87% 。其中 ，境
内 银 行 机 构 从 业 人 员95,244人 ，比 年 初 增 加0.81% ；海 外 银 行 机 构 当 地 员 工1,848人 ，比 年
初 增 加3.59% 。
本 行 境 内 银 行 机 构 中 拥 有 高 级 技 术 职 称 的 员 工646人 ，占 比 为0.68% ；拥 有 中 级 技 术 职 称
的 员 工23,129人 ，占 比 为24.28% ；拥 有 初 级 技 术 职 称 的 员 工20,917人 ，占 比 为21.96% 。
境 内 银 行 机 构 员 工 30 岁 以 下 41,661 人 ，占 比 为 43.74% ；30 岁 至 40 岁 27,175 人 ，占 比 为
28.53% ；40岁 至50岁19,224人 ，占 比 为20.18% ；50岁 以 上7,184人 ，占 比 为7.54% 。
境 内 银 行 机 构 研 究 生 及 以 上 学 历 员 工6,688人 ，占 比 为7.02% ；本 科 学 历 员 工58,764人 ，占
比 为61.70% ；大 专 学 历 员 工24,972人 ，占 比 为26.22% ；中 专 及 以 下 学 历 员 工4,820人 ，占
比 为5.06% 。
2、 人 力 资 源 管 理
本 行 围 绕 “两 化 一 行” 的 发 展 战 略 ，持 续 优 化 架 构 职 位 管 理 体 系 ，推 动 存 量 省 辖 分 行 矩 阵 式
经 营 管 理 模 式 改 革 ，调 整 完 善 省 直 分 行 、省 辖 分 行 、支 行 分 类 标 准 ，推 进 零 售 信 贷 条 线 的
架 构 整 合 ，实 施 客 户 经 理 和 综 合 柜 员 职 位 优 化 方 案 。
本 行 实 施 并 不 断 推 进 完 善 以 职 位 体 系 为 基 础 ，劳 动 力 市 场 价 格 为 目 标 的 薪 酬 体 系 ，突 出
稳健原则 ，强化自我约束 ，强调薪酬激励与经风险调整后的经营业绩挂钩 ，充分发挥薪酬
对 公 司 治 理 和 风 险 管 控 的 约 束 作 用 ，促 进 稳 健 经 营 和 可 持 续 发 展 。本 行 关 心 员 工 福 利 和
未 来 保 障 ，继 续 推 进 以 “全 行 统 一 办 法 、规 范 运 营 管 理” 的 企 业 年 金 为 主 要 内 容 的 员 工 福 利
制度。
本行深入实施人才强行战略 ，统筹推进各类人才队伍建设 。举办由百余名各直属机构负责
人 参 加 的 “新 思 维新 视 点新 路 径 — 金 融 新 业 态 与 商 业 模 式 创 新” 专 题 研 修 班 ，探 索 金 融 新
业 态 下 商 业 银 行 创 新 转 型 的 新 路 径 和 新 方 法 ；启 动3年500名 战 略 性 专 业 人 才 培 养 计 划 ，
选拔首批200名投资银行 、私人银行和国际业务专业人员 ，通过 “境内培训+境外实习+带教
实 践” 模 式 ，培 养 具 有 国 际 视 野 、综 合 素 质 全 面 、实 务 技 能 卓 越 的 战 略 性 专 业 人 才 ；建 立
校 园 招 聘 统 一 管 理 机 制 ，实 现 校 园 招 聘 的 流 程 化 、精 细 化 、规 范 化 管 理 。
二零一三年半年度报告 A 股 43
公司治理
报告期内 ，本行严格遵守《公司法》、《证券法》、《商业银行法》等法律法规和监管规则 ，持续提升公司
治 理 有 效 性 ，充 分 保 障 境 内 外 股 东 以 及 其 他 利 益 相 关 者 的 合 法 权 益 。
报告期内 ，本行严格遵守香港上市规则附录十四之《企业管治守则》所载守则条文 ，并符合其中绝大多
数建议最佳常规。
（一） 股 东 大 会
报 告 期 内 ，本 行 召 开 了 2012 年 度 股 东 大 会 ，会 议 审 议 批 准 了《2012 年 度 董 事 会 工 作 报 告》、
《2012年 度 监 事 会 报 告》、《2012年 度 财 务 决 算 报 告》、《2012年 度 利 润 分 配 方 案》、《关 于 修 订
〈交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程〉的 议 案》等10项 议 案 。
在 本 次 年 度 股 东 大 会 上 ，本 行 第 六 届 董 事 会 和 第 六 届 监 事 会 任 期 届 满 ，股 东 大 会 选 举 产 生 了
新 一 届 董 事 会 及 监 事 会 。辞 任 及 退 任 董 事 、监 事 任 职 期 间 恪 尽 职 守 、勤 勉 敬 业 ，对 本 行 改 革 发
展 、公 司 治 理 、董 事 会 及 监 事 会 规 范 化 运 作 等 各 方 面 做 出 了 突 出 贡 献 ，本 行 对 此 深 表 感 谢 ！
（二） 董 事 会
报告期内 ，本行董事会共召开六次会议 ，审议通过了35项议案 。董事会下设的五个专门委员会
共召开了11次会议 ，审议了32项议案或报告 。全体董事认真出席董事会及专门委员会会议 ，表
现 出 良 好 的 专 业 素 养 和 高 度 的 敬 业 精 神 ，有 效 发 挥 了 董 事 会 的 战 略 决 策 和 监 督 执 行 职 能 。
1、 持 续 推 进 战 略 实 施 和 各 项 改 革
一 是 推 进 “两 化 一 行” 发 展 战 略 实 施 ，督 促 高 管 层 深 入 研 究 战 略 实 施 路 线 图 ，推 动 战 略 落
地 。二 是 优 化 绩 效 考 核 办 法 ，加 大 考 核 资 源 的 引 导 和 倾 斜 力 度 ，进 一 步 完 善 资 源 配 置 机
制 。三 是 推 进 “二 次 改 革” ，启 动 实 施 存 量 省 辖 行 矩 阵 式 改 革 分 类 推 广 ，深 入 推 进 “三 位 一
体” 建 设 ，加 快 探 索 金 融 与 互 联 网 有 效 融 合 的 方 式 。
2、 持 续 提 升 公 司 治 理 有 效 性
一 是 依 法 合 规 、积 极 稳 妥 完 成 董 事 会 换 届 工 作 。新 一 届 董 事 会 成 员 均 是 商 业 银 行 经 营 管
理 、财务审计及内部控制的专家 ，持续保持了本行董事会及各专门委员会的国际化 、专业
化特色 。二是战略决策职能持续深入 。加强对年度经营发展的决策和指导 ，深入研究2013
年度工作安排和预算方案 ，加强对国内外经济金融形势 、宏观调控政策和监管政策分析研
判 。三是决策执行及后评估机制得到强化 。分别听取前半年董事会决议落实情况报告及董
事意见建议落实情况报告 ，全方位督导董事会各项决议 、董事所提意见建议的贯彻执行 。
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公 司 治 理（ 续 ）
3、 积 极 履 行 资 本 管 理 职 能
一 是 审 议 批 准《关 于 正 式 申 请 实 施 资 本 管 理 高 级 方 法 的 议 案》，明 确 了 实 施 资 本 管 理 高 级
方法的范围 、方法和内容 ，向中国银监会正式提交了实施申请 。二是建立和实施内部资本
充足评估 。董事会批准了《内部资本充足评估报告(2013-2015)》，建立了本行内部资本充足
评 估 工 作 的 基 本 规 范 、工 作 机 制 和 运 行 流 程 ，进 一 步 发 挥 资 本 在 经 营 发 展 中 的 约 束 功 能
和 推 动 作 用 。三 是 认 真 研 究 资 本 充 足 率 信 息 披 露 工 作 ，按 照 监 管 要 求 及 时 向 投 资 者 和 社
会公众披露资本充足率信息。
4、 扎 实 推 进 全 面 风 险 管 理
一 是 强 化 董 事 会 风 险 管 理 决 策 领 导 职 能 。深 化 风 险 形 势 研 判 与 工 作 评 估 ，加 强 风 险 管 理
考 核 引 导 与 责 任 落 实 。二 是 完 善 全 面 风 险 管 理 体 系 。在 “1+3+2” 风 险 管 理 决 策 体 系 落 地 实
施的同时 ，深入推进统一授信管理体制建设 、表内及表外信用风险评审全覆盖 、持续完善
零 售 信 贷 风 险 管 理 体 系 建 设 。三 是 加 强 重 点 领 域 风 险 管 控 。高 度 关 注 政 府 融 资 平 台 、房
地 产 、民 间 融 资 、票 据 、钢 贸 、理 财 业 务 等 领 域 风 险 ，把 信 用 风 险 管 控 放 到 更 加 突 出 的 位
置 ，平 衡 好 “发 展 、转 型 、风 险” 三 者 关 系 ，保 持 本 行 可 持 续 发 展 。
（三） 监 事 会
报 告 期 内 ，本 行 监 事 会 共 召 开 三 次 会 议 ，审 议 通 过 定 期 报 告 、财 务 决 算 报 告 、利 润 分 配 方 案 、
《监 事 会 对 董 事 会 高 级 管 理 层2012年 度 履 职 情 况 的 意 见》、《监 事 会 对 董 事 会 专 门 委 员 会2012年
度 履 职 情 况 评 价 意 见》、《2012年 度 内 部 控 制 自 我 评 价 报 告》、《2012年 度 募 集 资 金 存 放 与 使 用
情 况 报 告》、《2012年 度 企 业 社 会 责 任 报 告》、《2012年 度 监 事 会 报 告》、《2012年 度 监 事 会 履 职
自 我 评 价 报 告》、《2013年 度 监 事 会 工 作 计 划》等17项 议 案 。完 成 监 事 会 换 届 选 举 ，组 建 成 立 第
七届监事会及各专门委员会 。按监管要求深入开展对董事 、高管的履职评价 。按照工作计划 ，
分别听取了高级管理层关于零售信贷业务风险管理情况和信用风险管理情况的汇报。
全 体 监 事 认 真 出 席 监 事 会 及 专 门 委 员 会 会 议 ，列 席 董 事 会 及 专 门 委 员 会 会 议 ，勤 勉 尽 职 ，为 维
护 股 东 利 益 、提 高 本 行 管 理 水 平 发 挥 了 积 极 作 用 。
（四） 高 级 管 理 层
本 行 高 级 管 理 人 员 现 由 行 长 、副 行 长 、纪 委 书 记 、首 席 财 务 官 、首 席 信 息 官 、首 席 风 险 官 、董
事 会 秘 书 、公 司 业 务 总 监 、交 行 — 汇 丰 战 略 合 作 顾 问 组 成 。本 行 实 行 董 事 会 领 导 下 的 行 长 负
责 制 ，行 长 对 董 事 会 负 责 。报 告 期 内 ，高 级 管 理 层 依 照 法 律 、法 规 和《公 司 章 程》及 董 事 会 的 授
权 ，勤 勉 敬 业 ，认 真 执 行 董 事 会 各 项 决 议 ，组 织 开 展 本 行 的 经 营 管 理 活 动 。
二零一三年半年度报告 A 股 45
公 司 治 理（ 续 ）
（五） 内 部 控 制
2013年 上 半 年 ，本 行 内 控 体 系 和 运 行 总 体 稳 健 。
1、 深 入 推 进 风 险 管 理 体 系 建 设
一 是 继 续 完 善 全 面 风 险 管 理 体 系 运 作 ，推 进 实 施2012-2015年 风 险 管 理 规 划 ，提 升 专 业 风
险 管 理 委 员 会 议 事 职 能 ，强 化 风 险 管 理 “一 把 手” 责 任 制 。二 是 进 一 步 深 化 业 务 风 险 小 中 台
建 设 ，完 善 业 务 管 理 和 风 险 管 控 制 度 ，形 成 全 流 程 、全 链 条 风 控 构 架 。三 是 继 续 推 进 资 本
管理高级方法实施和持续优化 ，深化信用风险应用 ，加强市场风险监控分析 ，推动操作风
险管理落地应用 ，强化资本监控和管理 。四是加强境内外分行流动性管理 ，优化资产负债
结构和定价管理机制 。五是研究利率市场化影响 ，完善利率风险管理办法 ，部署风险管控
措施。
2、 完 善 授 信 管 理 体 系 ，强 化 授 信 管 理
一是整合公司授信管理组织架构 ，优化审批模式 ，逐步将非信贷业务纳入统一授信管理体
制 。二是持续优化信贷结构 ，制定符合国家政策导向 、涵盖55个行业的信贷投向指引 ，着
力 支 持 实 体 经 济 发 展 ，继 续 加 强 “两 高 一 剩” 、房 地 产 、政 府 融 资 平 台 、运 行 低 迷 行 业 管 控
工 作 。三 是 以 “倡 导 风 险 收 益 平 衡 ，强 化 风 险 揭 示 管 控” 为 指 导 ，完 善RAROC应 用 管 理 。四
是 继 续 实 行 重 点 领 域 风 险 监 测 和 排 查 机 制 ，推 进 不 良 信 贷 资 产 清 收 处 置 ，保 持 信 贷 业 务
平稳运行。
3、 完 善 零 售 信 贷 风 险 管 控 体 系
一 是 调 整 零 售 信 贷 管 理 组 织 架 构 ，强 化 中 台 授 信 审 批 和 管 理 职 能 。二 是 制 定 零 售 信 贷 政
策和投向指引 ，优化信贷结构 ，细化贷后监控管理要求 。三是完善合作机构和担保业务管
理 ，加强准入控制和风险动态管理 。四是继续开展零售信贷风险排查 ，加强特定领域风险
的处置转化。
4、 加 强 个 金 、理 财 和 国 际 业 务 管 理
一 是 继 续 推 广 客 户 经 理 标 准 化 工 作 流 程 ，加 强 个 金 产 品 全 流 程 管 理 和 渠 道 建 设 。二 是 梳
理 完 善 理 财 业 务 制 度 体 系 ，推 进 系 统 建 设 和 核 算 管 理 。三 是 推 进 跨 境 人 民 币 清 算 中 心 建
设 ，完 善 境 内 外 联 动 业 务 专 项 资 金 管 理 ，推 动 机 构 网 络 建 设 和 国 际 业 务 流 程 优 化 。
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公 司 治 理（ 续 ）
5、 强 化 营 运 和IT管 理
一 是 继 续 推 行 营 运 架 构 改 革 ，完 善 “三 位 一 体” 建 设 思 路 和 机 构 评 价 体 系 ，优 化 机 构 网 络 布
局 ，加快综合性网点和电子银行建设 ，逐步推广省辖行经营管理模式改革 。二是继续加强
服 务 中 心 精 细 化 管 理 ，规 范 集 中 化 业 务 前 后 台 业 务 操 作 ，加 强 外 包 管 理 ，稳 步 实 施IT项 目
建 设 和 优 化 。三 是 加 快 “531” 工 程 建 设 ，深 入 推 进 需 求 整 合 和 系 统 开 发 工 作 。四 是 完 善 变
更 管 理 和 产 品 创 新 评 价 ，持 续 开 展 数 据 安 全 和 灾 备 建 设 。
（六） 投 资 者 关 系
2013年上半年 ，银行业总体经营业绩平稳 ，但受宏观经济增速放缓等因素影响 ，资本市场悲观
情 绪 弥 漫 ，银 行 板 块 的 估 值 水 平 持 续 低 位 运 行 。面 对 挑 战 ，本 行 不 断 创 新 与 投 资 者 沟 通 的 方 式
和 渠 道 ，与 资 本 市 场 保 持 密 切 、高 效 、顺 畅 的 沟 通 ，努 力 提 升 投 资 者 对 本 行 长 期 投 资 价 值 的 认
同。
报 告 期 内 ，本 行 分 别 在 香 港 、上 海 举 行 两 次 业 绩 发 布 会 ，开 展 一 次 覆 盖 主 要 国 际 金 融 中 心 的
全 球 路 演 ，参 加 了5场 由 境 内 外 知 名 投 行 举 办 的 投 资 峰 会 ，接 待 分 析 师 、投 资 者 日 常 来 访35批
次 ，共 计 与 约560名 分 析 师 和 投 资 者 进 行 了 深 入 有 效 的 沟 通 。
本 行 注 重 聆 听 资 本 市 场 的 声 音 ，与 投 资 者 开 展 良 性 互 动 。报 告 期 内 ，本 行 分 别 以 “交 通 银 行 电
子银行业务与IT系统建设” 、“交通银行的国际化与综合化战略” 为主题 ，举办了两场专题反向路
演 活 动 ，使 投 资 者 进 一 步 直 观 了 解 本 行 “两 化 一 行” 发 展 战 略 实 施 及IT系 统 建 设 、电 子 银 行 业 务
发展的优势和亮点 ，同时听取投资者们的宝贵意见和建议 ，为本行的转型发展和经营管理提供
有益借鉴。
本 行 高 度 重 视 市 值 管 理 工 作 ，密 切 关 注 资 本 市 场 运 行 状 况 ，持 续 加 强 股 价 和 资 本 市 场 研 究 ，积
极 发 挥 投 资 者 关 系 在 资 本 市 场 和 经 营 管 理 之 间 的 纽 带 作 用 。本 行 继 续 做 好 投 资 者 热 线 电 话 、
电子邮箱等投资者沟通平台的日常维护工作 ，及时回复投资者关注的问题 ，合理引导投资者预
期 ，积 极 采 纳 投 资 者 的 合 理 意 见 和 建 议 。
未 来 ，本 行 将 继 续 做 好 投 资 者 关 系 管 理 和 市 值 管 理 工 作 ，进 一 步 加 强 投 资 者 沟 通 的 主 动 性 ，完
善 沟 通 方 式 ，提 高 沟 通 质 效 ，努 力 实 现 股 东 价 值 的 稳 定 持 续 提 升 。
二零一三年半年度报告 A 股 47
履行企业社会责任
本 行 秉 承 “以 和 谐 诚 信 为 基 石 ，不 断 追 求 自 身 的 超 越 ，与 社 会 共 同 发 展” 的 责 任 宣 言 ，全 方 位 实 践 经
济 、环 境 、社 会 三 大 领 域 的 企 业 公 民 责 任 ，为 建 设 和 谐 社 会 贡 献 力 量 。报 告 期 内 ，本 行 再 度 荣 获 中 国
银行业协会评选颁发的 “年度最具社会责任金融机构” 奖项 ，并获得《财富》（中文版）、《南方周末》等知
名 媒 体 机 构 颁 发 的 社 会 责 任 类 奖 项 ，履 责 实 践 广 受 肯 定 。
（一） 经 济 责 任
本行认真落实国家宏观调控政策 ，在支持实体经济方面有效发挥大银行的作用 ，同时将支持小
企业 、涉农 、中西部地区等有利于民生事业的金融领域 ，作为履行企业社会责任的重要体现 。
1、 本 行 持 续 优 化 信 贷 结 构 ，制 定 符 合 国 家 政 策 导 向 的 信 贷 投 向 指 引 ，着 力 支 持 实 体 经 济 发
展 、产 业 结 构 升 级 和 重 点 领 域 兼 并 重 组 。制 定 包 含55个 行 业 、175个 细 分 子 行 业 、覆 盖 存
量 公 司 信 贷 资 产99%以 上 的 信 贷 投 向 指 引 体 系 ，择 优 支 持 扩 内 需 、惠 民 生 领 域 、中 西 部 地
区 、以及事关全局 、带动性强的国民经济支柱领域 。保障国家重点在建续建项目的合理资
金 需 求 ，积 极 把 握 城 镇 化 、海 洋 经 济 、生 态 建 设 、节 能 环 保 等 潜 在 经 济 增 长 领 域 的 发 展 机
遇 。报告期内 ，本行公司贷款增量主要投向体量较大 、维持国民经济持续正常运作的实体
经 济 行 业 ，制 造 、批 发 、交 通 、服 务 、采 矿 等 实 体 领 域 合 计 增 量 占 对 公 贷 款 增 量 的 近 三 分
之二。
2、 本 行 继 续 加 大 对 中 西 部 、涉 农 、民 生 消 费 等 领 域 信 贷 支 持 。报 告 期 内 ，本 行 加 大 在 中 西 部
地 区 网 点 设 立 力 度 ，中 西 部 分 行 人 民 币 存 款 、贷 款 余 额 占 比 分 别 达30.31%和29.22% ，较
年 初 分 别 提 升0.75和0.62个 百 分 点 ；涉 农 贷 款 和 民 生 消 费 贷 款 增 幅 分 别 高 于 全 部 贷 款 增 幅
2.67和9.71个 百 分 点 ，县 域 机 构 覆 盖 率 上 升0.35个 百 分 点 至7.52% ；本 行 还 对 农 林 牧 渔 、
教 育 、科 技 文 化 、卫 生 和 社 会 工 作 等 民 生 服 务 领 域 加 大 了 择 优 支 持 力 度 。
3、 本 行 持 续 促 进 零 售 信 贷 业 务 快 速 发 展 。报 告 期 末 ，零 售 小 企 业 贷 款 余 额 达 人 民 币2,119亿
元 ，同 比 增 幅 继 续 显 著 高 于 本 行 贷 款 平 均 增 速 。报 告 期 内 ，本 行 主 要 围 绕 “圈 、链 、园” ，
通 过 集 群 化 模 式 批 量 拓 展 零 售 小 企 业 业 务 ，已 形 成 丰 富 的 商 圈 金 融 产 品 体 系 ，为 核 心 企
业 供 应 链 上 游 供 应 商 和 政 府 集 中 采 购 中 标 企 业 提 供 电 子 供 应 链 服 务 ，以 科 技 金 融 为 切 入
点 在 多 地 探 索 设 立 科 技 支 行 和 科 技 金 融 创 新 基 地 ，并 为 目 标 客 户 积 极 争 取 政 府 财 税 补 贴
和风险补偿政策支持 。本行还根据企业不同资产形态 ，将不同权利纳入融资担保范围 ，为
企业灵活设计融资担保方案。
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履 行 企 业 社 会 责 任（ 续 ）
（二） 环 境 责 任
本 行 持 续 推 进 “绿 色 信 贷” 工 程 ，管 理 体 制 进 一 步 完 善 。绿 色 类 客 户 数 及 授 信 余 额 占 比 进 一 步 提
升 ，“两 高 一 剩” 行 业 贷 款 占 比 进 一 步 下 降 。同 时 ，本 行 采 取 多 种 措 施 减 少 自 身 经 营 对 环 境 的 影
响 ，并大力发展电子银行 。报告期末 ，电子银行业务分流率达76.97% ，离行式自助银行和人工
网 点 配 比 提 升 至0.92 ：1。
1、 本 行 深 入 贯 彻 监 管 机 构 关 于 绿 色 信 贷 工 作 的 指 引 和 要 求 ，持 续 深 化 绿 色 信 贷 工 作 ，有 效
促 进 信 贷 业 务 的 可 持 续 健 康 发 展 。报 告 期 末 ，本 行 符 合 绿 色 信 贷 准 入 要 求 的 绿 色 类 客 户
数 占 比99.53% ，绿 色 类 授 信 余 额 占 比99.81% ，在 高 位 上 继 续 保 持 提 升 。以 低 碳 经 济 、环
境 保 护 、资 源 综 合 利 用 等 为 显 著 特 征 的 绿 色 一 类 授 信 余 额 达 人 民 币1,543亿 元 ，较 年 初 增
加 人 民 币103亿 元 。报 告 期 内 ，本 行 制 定 了 包 含 全 部55个 行 业 在 内 的《2013年 行 业 绿 色 信
贷指引》，从耗能 、污染 、土地 、健康 、安全 、移民安置 、生态保护 、气候变化等方面拟定
绿 色 信 贷 的 具 体 要 求 ，促 使 绿 色 信 贷 标 准 在 信 贷 经 营 管 理 中 得 到 更 加 准 确 的 把 握 。
2、 本 行 结 合 “两 高 一 剩” 行 业 限 额 管 理 推 进 绿 色 信 贷 工 作 ，通 过 组 织 开 展 排 查 ，明 确 低 层 级 客
户 减 退 加 固 要 求 ，加 强 和 完 善 限 额 申 报 管 理 等 措 施 ，进 一 步 加 强 “两 高 一 剩” 行 业 信 贷 管
理 。报 告 期 内 ，减 退 实 质 性 贷 款 人 民 币329亿 元 ，“两 高 一 剩” 行 业 贷 款 占 比 下 降0.40个 百
分 点 。本 行 还 组 织 开 展 环 境 和 安 全 生 产 违 法 违 规 企 业 风 险 排 查 。根 据 监 管 机 构 和 环 保 部
发 布 的 环 境 和 安 全 生 产 违 法 违 规 企 业 名 单 和 挂 牌 督 办 名 单 等 ，组 织 开 展 相 关 企 业 风 险 自
查和跟进管理。
（三） 社 会 责 任
本 行 以 优 质 的 财 务 表 现 回 报 股 东 ，坚 持 完 善 公 司 治 理 、加 强 市 值 维 护 与 管 理 ，用 心 打 造 一 流 公
众 持 股 银 行 。同 时 ，本 行 持 续 采 取 措 施 响 应 客 户 、员 工 、社 区 等 各 利 益 相 关 方 的 关 切 ，在 服 务
客 户 、成 就 员 工 、奉 献 社 会 等 领 域 取 得 了 新 的 进 展 。
1、 本行以持续创新的金融产品和不断改进的服务质量 ，为客户提供良好的金融体验 。报告期
内 ，本 行 开 展 “年 度 百 项 产 品 创 新” ，总 行 层 面 梳 理 重 点 创 新 项 目123 项 、重 点 营 销 项 目52
项 、子 公 司 创 新 项 目26 项 ，并 已 完 成41 项 重 点 创 新 项 目 ；分 行 层 面 加 强 特 色 业 务 创 新 和
成果共享 ，分行特色业务达294 项 、项目共享1,214 项 。本行以客户为中心 ，推行标准化 、
规 范 化 、程 序 化 的 服 务 ，并 开 展 服 务 链 研 究 ，认 真 查 找 影 响 服 务 效 率 的 流 程 细 节 问 题 ，梳
理好中后台业务操作流程 ，在服务模式 、流程设计 、处理办法及约束机制等方面提出具体
优 化 办 法 ，以 提 升 服 务 质 量 与 效 率 ，提 高 客 户 满 意 度 。
二零一三年半年度报告 A 股 49
履 行 企 业 社 会 责 任（ 续 ）
2、 本行为员工提供和谐的工作环境及充分的利益保障 。报告期内 ，围绕员工职位体系 、薪酬
体系 、福利保障 、队伍建设等开展了大量卓有成效的工作 ：优化架构职位管理体系 ，推动
矩 阵 式 经 营 管 理 模 式 改 革 ，客 户 经 理 和 综 合 柜 员 职 位 优 化 等 ；实 施 并 不 断 推 进 完 善 薪 酬
体 系 ，充 分 发 挥 薪 酬 对 公 司 治 理 和 风 险 管 控 的 约 束 作 用 ，促 进 稳 健 经 营 和 可 持 续 发 展 ；
关 心 员 工 福 利 和 未 来 保 障 ，推 进 以 企 业 年 金 为 主 要 内 容 的 员 工 福 利 制 度 ；深 入 实 施 人 才
强行战略 ，统筹推进各类人才队伍建设 ，启动3年500名战略性专业人才培养计划 ，建立校
园 招 聘 统 一 管 理 机 制 ，实 现 校 园 招 聘 的 流 程 化 、精 细 化 、规 范 化 管 理 。
3、 本 行 以 回 馈 社 会 为 义 不 容 辞 的 责 任 。芦 山 地 震 发 生 后 ，总 行 及 多 家 分 行 总 计 捐 款 人 民 币
595万元 ；“通向明天 — 交通银行残疾青少年助学计划” 进入执行第五期 ，人民币740万元继
续 在 全 国 资 助 贫 困 残 疾 高 中 生 和 大 学 新 生 ，表 彰 优 秀 特 教 教 师 和 残 疾 大 学 生 ，并 补 贴 省
级 特 教 师 资 培 训 ；对 甘 肃 省 天 祝 藏 族 自 治 县 的 定 点 帮 扶 工 作 进 入 第11年 ，投 入 人 民 币200
万 元 为 当 地 建 设200座 日 光 温 室 ，使 受 助 农 牧 民 实 现 稳 定 脱 贫 ；16家 分 行 开 展 的 定 点 帮 扶
项 目 获 批 执 行 ，预 计 投 入 善 款 人 民 币234万 元 。本 行 还 继 续 围 绕 促 进 文 化 繁 荣 的 目 标 开 展
商 业 赞 助 活 动 ，支 持 世 界 斯 诺 克 大 师 赛 及 全 国 业 余 斯 诺 克 大 师 赛 、高 雅 艺 术 走 进100所 大
学 、上 海 夏 季 音 乐 节 等 。
50 交通银行股份有限公司
重要事项
（一） 利 润 分 配 情 况
1、 报 告 期 利 润 分 配 方 案 执 行 情 况
2013年6月25日 ，本 行2012年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 了 本 行2012年 度 利 润 分 配 方 案 ，以 截
至2012年12月31日 的 总 股 本74,262,726,645股 为 基 数 ，向 本 行 登 记 在 册 的A股 股 东 和H股 股
东 ，每 股 分 配 现 金 股 利 人 民 币0.24元（税 前），共 分 配 现 金 股 利 人 民 币178.23亿 元 。本 次 分
红派息的A股股权登记日为2013年7月10日 ，H股股权登记日为2013年7月7日 ，现金股利发
放 日 为2013年7月31日 。
2、 半 年 度 拟 定 的 利 润 分 配 预 案 、公 积 金 转 增 股 本 预 案
本 行2013年 半 年 度 不 进 行 利 润 分 配 或 资 本 公 积 转 增 股 本 。
3、 报 告 期 内 现 金 分 红 政 策 的 执 行 情 况
本 行 严 格 执 行《公 司 章 程》规 定 的 现 金 分 红 政 策 。
（二） 公 司 治 理 情 况
详 见 本 报 告 “公 司 治 理” 部 分 。
（三） 重 大 诉 讼 、仲 裁 事 项
报 告 期 内 ，本 行 未 发 生 对 经 营 活 动 产 生 重 大 影 响 的 诉 讼 、仲 裁 事 项 。
（四） 重 大 关 联 交 易
报告期内 ，本集团与关联方之间的交易均为正常经营性资金往来 ，未发生重大关联交易事项 。
截 至 报 告 期 末 ，本 集 团 日 常 关 联 交 易 情 况 见 本 半 年 度 报 告 “财 务 报 表 附 注 六” 。
二零一三年半年度报告 A 股 51
重 要 事 项（ 续 ）
（五） 参 股 其 他 公 司 情 况
1、 持 有 其 他 上 市 公 司 股 权 情 况
（除另有标明外，人民币元）
占该公司
股权比例 报告期所有者
证券代码 证券简称 初始投资金额 （%） 期末账面价值 报告期损益 权益变动 会计核算科目 股份来源
600068 葛洲坝 134,200,800.00 1.42 194,439,000.00 — (74,845,500.00) 可供出售金融资产 抵债取得
000979 中弘股份 7,743,404.99 1.20 82,136,009.50 — (16,000,639.38) 可供出售金融资产 抵债取得
02236 惠生工程 40,711,422.72 0.50 58,528,343.14 33,335,121.58 — 以公允价值计量且 投资取得
其变动计入当期
损益的金融资产
600094 大名城 47,566,267.21 0.72 55,868,232.75 — (20,296,633.80) 可供出售金融资产 抵债取得
00067 旭光高新材料 113,364,685.89 0.79 51,049,315.07 — (7,081,846.22) 可供出售金融资产 投资取得
V Visa Inc. 6,147,621.57 — 26,268,778.24 — 4,210,032.40 可供出售金融资产 投资取得
00658 中国高速传动 53,281,189.15 0.59 22,758,316.14 — 3,987,066.91 可供出售金融资产 投资取得
600757 长江传媒 22,397,258.16 0.31 18,901,732.32 — (1,003,345.38) 可供出售金融资产 抵债取得
01798 大唐新能源 20,772,438.43 0.44 14,739,720.77 (49,833,203.38) 67,710,121.36 可供出售金融资产 投资取得
600155 *ST宝硕 19,614,012.99 0.72 8,289,500.00 — 453,005.96 可供出售金融资产 抵债取得
其他 24,200,068.16 21,427,253.10 11,992,114.66 (17,091,438.00)
合计 489,999,169.27 554,406,201.03 (4,505,967.14) (59,959,176.15)
注：
1、 本 表 为 本 集 团 在 可 供 出 售 金 融 资 产 和 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 中 核 算 的 持 有 其 他 上 市
公司股权情况。
2、 报 告 期 损 益 指 该 项 投 资 对 本 集 团 报 告 期 合 并 净 利 润 的 影 响 。
2、 持 有 非 上 市 金 融 企 业 股 权 的 情 况
（除另有标明外，人民币元）
占该公司
股权比例 报告期所有者
持有对象名称 初始投资金额 持有数量（股） （%） 期末账面价值 报告期损益 权益变动 会计核算科目 股份来源
江 苏常熟农村商业银行股份 489,500,000.00 101,340,337 10.00 489,500,000.00 38,002,626.25 — 长期股权投资 投资取得
有限公司
中国银联股份有限公司 146,250,000.00 112,500,000 3.90 146,250,000.00 — — 长期股权投资 投资取得
中国航油集团财务有限公司 120,000,000.00 不适用 10.00 120,000,000.00 — — 长期股权投资 投资取得
西藏银行股份有限公司 300,000,000.00 300,000,000 20.00 309,768,008.74 7,626,986.44 — 长期股权投资 投资取得
陕 西煤业化工集团财务 100,000,000.00 不适用 10.00 100,000,000.00 — — 长期股权投资 投资取得
有限公司
合计 1,155,750,000.00 1,165,518,008.74 45,629,612.69 —
3、 买 卖 其 他 上 市 公 司 股 份 的 情 况
（除另有标明外，人民币元）
报告期买入╱
期初股份数量（股）（卖出）股份数量（股） 期末股份数量（股） 使用的资金数量 产生的投资收益
买入 169,400 199,000 368,400 1,255,863.00 —
卖出 194,556,079 (140,022,000) 54,534,079 — 61,375,624.84
注 ： 上 表 所 述 股 份 变 动 情 况 除 本 行 处 置 经 营 过 程 中 取 得 的 抵 债 股 权 外 ，其 余 均 为 本 行 附 属 公 司 买 卖 上 市 公 司 股 份 所
致。
52 交通银行股份有限公司
重 要 事 项（ 续 ）
（六） 本 行 及 本 行 董 事 、监 事 、高 管 人 员 受 处 罚 情 况
报 告 期 内 ，本 行 及 本 行 董 事 、监 事 及 高 级 管 理 人 员 没 有 发 生 受 有 权 机 关 调 查 、司 法 纪 检 部 门 采
取 强 制 措 施 、中 国 证 监 会 稽 查 、行 政 处 罚 和 证 券 交 易 所 公 开 谴 责 的 情 况 。
（七） A股 信 息 披 露 情 况
编号 标题 披露报纸 披露日期 披露网址
018 第七届董事会第一次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-06-26 www.sse.com.cn
017 2012年度股东大会决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-06-26 www.sse.com.cn
016 第七届监事会第一次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-06-26 www.sse.com.cn
015 关于召开2012年度股东大会的补充通知 中证报、上证报、证券时报 2013-06-08 www.sse.com.cn
014 关于董事长任职资格获监管机构核准的公告 中证报、上证报、证券时报 2013-06-04 www.sse.com.cn
013 第六届董事会第二十二次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-05-21 www.sse.com.cn
012 第六届董事会第二十一次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-05-15 www.sse.com.cn
011 2012年年度报告补充公告 中证报、上证报、证券时报 2013-05-15 www.sse.com.cn
010 关于召开2012年度股东大会的通知 中证报、上证报、证券时报 2013-05-10 www.sse.com.cn
009 关于高管任职资格获监管机构核准的公告 中证报、上证报、证券时报 2013-05-03 www.sse.com.cn
008 第六届董事会第二十次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-04-26 www.sse.com.cn
007 第六届监事会第十三次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-04-26 www.sse.com.cn
006 董事长辞任公告 中证报、上证报、证券时报 2013-04-16 www.sse.com.cn
005 第六届监事会第十二次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-03-28 www.sse.com.cn
004 第六届董事会第十九次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-03-28 www.sse.com.cn
003 注册资本变更公告 中证报、上证报、证券时报 2013-01-26 www.sse.com.cn
002 第六届董事会第十八次会议决议公告 中证报、上证报、证券时报 2013-01-22 www.sse.com.cn
001 关于所聘审计机构德勤华永会计师 中证报、上证报、证券时报 2013-01-11 www.sse.com.cn
事务所有限公司转制的公告
（八） 审 计 委 员 会
本 行 已 根 据 香 港 上 市 规 则 成 立 董 事 会 审 计 委 员 会 。审 计 委 员 会 的 主 要 职 责 包 括 审 核 本 行 内 部
及外部审计工作 ，审核财务报告 、内部控制制度的执行情况及其效率和合规性 ；成员包括于永
顺 先 生 、杜 悦 妹 女 士 、张 玉 霞 女 士 、蔡 耀 君 先 生 和 刘 廷 焕 先 生 ，于 永 顺 独 立 非 执 行 董 事 担 任 主
任委员 。审计委员会已与高级管理层一起审阅了本行采纳的会计准则及惯例 ，并探讨内部监控
及 财 务 报 告 事 宜 ，包 括 审 阅 中 期 业 绩 。
二零一三年半年度报告 A 股 53
分支机构名录
（一） 境 内 机 构
序号 分行名称 地址 网点数 从业人员
1 总行 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路188号 1 2,782
2 北京市分行 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街22号 116 4,727
3 天津市分行 天 津 市 河 西 区 友 谊 路7号 69 1,669
4 河北省分行 石 家 庄 市 桥 西 区 自 强 路22号 82 2,363
5 山西省分行 太 原 市 迎 泽 区 解 放 路35号 47 1,482
6 内蒙古区分行 呼 和 浩 特 市 赛 罕 区 大 学 西 路110号 21 788
7 辽宁省分行 沈 阳 市 沈 河 区 十 一 纬 路100号 157 3,777
8 大连分行 大 连 市 中 山 区 中 山 广 场6号 42 1,320
9 吉林省分行 长 春 市 朝 阳 区 人 民 大 街3515号 70 1,885
10 黑龙江省分行 哈 尔 滨 市 道 里 区 友 谊 路428号 87 2,307
11 上海市分行 上 海 市 黄 浦 区 中 山 南 路99号 132 5,044
12 江苏省分行 南 京 市 鼓 楼 区 中 山 北 路124号 227 5,803
13 苏州分行 苏 州 市 沧 浪 区 南 园 北 路77号 53 1,420
14 无锡分行 无 锡 市 崇 安 区 人 民 中 路198号 51 1,403
15 浙江省分行 杭 州 市 江 干 区 剧 院 路1-39号 140 4,261
16 宁波分行 宁 波 市 海 曙 区 中 山 东 路55号 41 1,095
17 安徽省分行 合 肥 市 庐 阳 区 花 园 街38号 110 2,743
18 福建省分行 福 州 市 鼓 楼 区 湖 东 路116号 36 1,166
19 厦门分行 厦 门 市 思 明 区 湖 滨 中 路9号 19 507
20 江西省分行 南 昌 市 红 谷 滩 新 区 会 展 路199号 56 1,410
21 山东省分行 济 南 市 市 中 区 共 青 团 路98号 135 3,550
22 青岛分行 青 岛 市 市 南 区 中 山 路6号 51 1,324
23 河南省分行 郑 州 市 金 水 区 郑 花 路11号 87 2,724
24 湖北省分行 武 汉 市 江 汉 区 建 设 大 道847号 82 2,392
25 湖南省分行 长 沙 市 雨 花 区 韶 山 中 路37号 62 1,682
26 广东省分行 广 州 市 越 秀 区 解 放 南 路123号 207 5,522
27 深圳分行 深 圳 市 福 田 区 深 南 中 路2066号 50 1,899
28 广西区分行 南 宁 市 兴 宁 区 人 民 东 路228号 80 1,983
29 海南省分行 海 口 市 龙 华 区 国 贸 路45号 18 565
30 重庆市分行 重 庆 市 渝 中 区 中 山 三 路158号 54 1,382
31 四川省分行 成 都 市 青 羊 区 西 玉 龙 街211号 90 2,299
32 贵州省分行 贵 阳 市 云 岩 区 省 府 路4号 45 895
33 云南省分行 昆 明 市 五 华 区 护 国 路67号 49 1,328
34 陕西省分行 西 安 市 新 城 区 西 新 街88号 57 1,373
35 甘肃省分行 兰 州 市 城 关 区 庆 阳 路129号 28 685
36 宁夏区分行 银 川 市 兴 庆 区 民 族 北 街296号 7 255
37 新疆区分行 乌 鲁 木 齐 市 天 山 区 东 风 路16号 30 851
38 青海省分行 西 宁 市 城 西 区 五 四 西 路29号 2 126
54 交通银行股份有限公司
分 支 机 构 名 录（ 续 ）
（二） 境 外 机 构
序号 机构名称 通迅地址 网点数 从业人员
1 香港分行 香 港 中 环 毕 打 街20号 44 1,583
2 纽约分行 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY, 1 50
31ST & 32ND FLOOR, NEW YORK NY
10006-3008, U.S.A.
3 东京分行 日 本 国 东 京 都 港 区 虎 之 门3-5-1虎 之 门37 1 40
森 大 厦9楼
4 新加坡分行 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land 1 36
Tower
5 首尔分行 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg. #87, 1 33
Euljiro 1-Ga, Jung-Gu, Seoul 100-782,
Korea
6 法兰克福分行 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am 1 27
Main, Germany
7 澳门分行 澳 门 商 业 大 马 路251A-301号 友 邦 广 场16楼 1 48
8 胡志明市分行 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, 1 33
Dist.1, HCMC, VN
9 交 通 银 行（英 国）有 限 公 司 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London 1 25
EC2N 2AX UK
10 悉尼分行 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 1 29
2000 Australia
11 台北分行 台 湾 台 北 市 信 义 路5段7号(101大 楼）29楼A 1 23
12 旧金山分行 575 MARKET STREET, 38th FLOOR, 1 12
SAN FRANCISCO, CA 94105 U.S.A.
二零一三年半年度报告 A 股 55
董 事 、高 级 管 理 人 员 对 半 年 度 报 告 的 确 认 意 见
根 据《中 华 人 民 共 和 国 证 券 法》、中 国 证 监 会《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 内 容 与 格 式 准 则 第3号〈半
年 度 报 告 的 内 容 与 格 式〉》、《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第26号 — 商 业 银 行 信 息 披 露 特
别 规 定》、上 海 证 券 交 易 所《股 票 上 市 规 则》及 其 发 布 的《关 于 做 好 上 市 公 司2013年 半 年 度 报 告 披 露 工
作 的 通 知》的 相 关 规 定 ，作 为 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司（“本 行”）的 董 事 、高 级 管 理 人 员 ，我 们 在 全 面 了
解 和 审 核 本 行 及 附 属 公 司（“本 集 团”）截 至2013年6月30日 止 半 年 度 合 并 财 务 信 息（“半 年 度 报 告”）后 ，
出具意见如下 ：
一、 本集团严格按照境内外会计准则规范运作 ，本集团2013年半年度报告公允地反映了本集团2013
年半年度的财务状况和经营成果。
二、 本 集 团 按 照 中 国 会 计 准 则 编 制 的2013年 半 年 度 财 务 报 告 已 经 德 勤 华 永 会 计 师 事 务 所（特 殊 普 通
合伙）审阅，按照国际财务报告准则编制的2013年半年度财务报告已经德勤关黄陈方会计师行
审阅。
我 们 认 为 ，本 集 团2013年 半 年 度 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 、误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏 ，并 对
内 容 的 真 实 性 、准 确 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 。
姓名 职务 姓名 职务
牛锡明 董 事 长 、执 行 董 事 、行 长 彼 得诺 兰 独立非执行董事
钱文挥 执 行 董 事 、副 行 长 陈志武 独立非执行董事
于亚利 执 行 董 事 、副 行 长 、首 席 财 务 官 蔡耀君 独立非执行董事
胡华庭 非执行董事 刘廷焕 独立非执行董事
杜悦妹 非执行董事 于永顺 独立非执行董事
王太银 非执行董事 寿梅生 副 行 长 、纪 委 书 记
王冬胜 非执行董事 侯维栋 副 行 长 、首 席 信 息 官
冯婉眉 非执行董事 朱鹤新 副行长
马 强 非执行董事 杨东平 首席风险官
雷 俊 非执行董事 杜江龙 董事会秘书
张玉霞 非执行董事 吕本献 公司业务总监
王为强 独立非执行董事 伍兆安 交行 — 汇丰战略合作顾问
交通银行股份有限公司
二〇一三年八月二十一日
56 交通银行股份有限公司
审阅报告
审阅报告
德 师 报（阅）字(13)第R0022号
交通银行股份有限公司全体股东 ：
我 们 审 阅 了 后 附 的 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司（以 下 简 称 “交 通 银 行”）的 中 期 财 务 报 告 ，包 括2013年6月30日 的 银 行 及
合 并 资 产 负 债 表 ，2013年1月1日 至6月30日 止 期 间 的 银 行 及 合 并 利 润 表 、银 行 及 合 并 股 东 权 益 变 动 表 和 银 行 及 合
并 现 金 流 量 表 以 及 财 务 报 表 附 注 。上 述 中 期 财 务 报 告 的 编 制 是 交 通 银 行 管 理 层 的 责 任 ，我 们 的 责 任 是 在 实 施 审
阅工作的基础上对这些中期财务报告出具审阅报告。
我 们 按 照《中 国 注 册 会 计 师 审 阅 准 则 第2101号 — — 财 务 报 表 审 阅》的 规 定 执 行 了 审 阅 业 务 。该 准 则 要 求 我 们 计 划
和 实 施 审 阅 工 作 ，以 对 中 期 财 务 报 告 是 否 不 存 在 重 大 错 报 获 取 有 限 保 证 。审 阅 主 要 限 于 询 问 交 通 银 行 有 关 人 员
和 对 财 务 数 据 实 施 分 析 程 序 ，提 供 的 保 证 程 度 低 于 审 计 。我 们 没 有 实 施 审 计 ，因 而 不 发 表 审 计 意 见 。
根 据 我 们 的 审 阅 ，我 们 没 有 注 意 到 任 何 事 项 使 我 们 相 信 上 述 中 期 财 务 报 告 没 有 在 所 有 重 大 方 面 按 照《企 业 会 计 准
则 第32号 — — 中 期 财 务 报 告》的 要 求 编 制 。
德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师
中 国上 海
王鹏程
刘明华
2013年8月21日
二零一三年半年度报告 A 股 57
合并资产负债表
2013 年 6 月 30 日
人民币百万元
项目 附注 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
资产 ：
现金及存放中央银行款项 五 、1 881,583 816,846
存放同业款项 五 、2 134,822 172,322
拆出资金 五 、3 192,549 153,787
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 五 、4 42,662 45,683
衍生金融资产 五 、5 10,584 6,478
买入返售金融资产 五 、6 190,833 194,854
应收利息 五 、7 26,239 24,225
发放贷款和垫款 五 、8 3,130,826 2,879,628
可供出售金融资产 五 、9 231,505 203,752
持有至到期投资 五 、10 652,666 598,615
应收款项类投资 五 、11 48,583 30,395
长期股权投资 五 、12 1,166 1,158
投资性房地产 五 、13 190 182
固定资产 五 、14 37,995 37,822
在建工程 五 、15 10,739 7,714
无形资产 五 、16 1,497 1,363
递延所得税资产 五 、17 13,194 12,501
其他资产 五 、18 109,969 86,054
资产总计 5,717,602 5,273,379
58 交通银行股份有限公司
合 并 资 产 负 债 表（ 续 ）
2013 年 6 月 30 日
人民币百万元
项目 附注 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计） （已 重 述）
负债 ：
向中央银行借款 928 150
同业及其他金融机构存放款项 五 、20 746,537 709,082
拆入资金 五 、21 224,268 204,197
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 五 、22 17,079 15,410
衍生金融负债 五 、5 11,772 7,650
卖出回购金融资产款 五 、23 141,619 29,560
客户存款 五 、24 3,953,310 3,728,412
应付职工薪酬 五 、25 4,328 6,899
应交税费 五 、26 10,439 10,728
应付利息 五 、27 58,399 50,757
预计负债 五 、28 496 481
应付债券 五 、29 86,361 79,572
递延所得税负债 五 、17 24 5
其他负债 五 、30 63,884 49,029
负债合计 5,319,444 4,891,932
股东权益 ：
股本 五 、31 74,263 74,263
资本公积 五 、32 112,527 112,407
盈余公积 五 、33 103,331 82,947
一般风险准备 五 、34 61,820 34,309
未分配利润 五 、35 46,977 77,868
外币报表折算差额 (2,547) (1,876)
归属于母公司股东权益合计 396,371 379,918
少数股东权益 五 、36 1,787 1,529
股东权益合计 398,158 381,447
负债及股东权益总计 5,717,602 5,273,379
附注为财务报表的组成部分
第58页 至 第190页 的 财 务 报 表 由 下 列 负 责 人 签 署 ：
牛锡明 于亚利 林至红
法定代表人 ： 主管会计工作负责人 ： 会计机构负责人 ：
二零一三年半年度报告 A 股 59
银行资产负债表
2013 年 6 月 30 日
人民币百万元
项目 附注 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
资产 ：
现金及存放中央银行款项 五 、1 881,011 816,345
存放同业款项 五 、2 132,900 169,873
拆出资金 五 、3 204,370 157,047
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 五 、4 42,467 44,955
衍生金融资产 五 、5 10,583 6,478
买入返售金融资产 五 、6 190,720 194,854
应收利息 五 、7 26,123 24,205
发放贷款和垫款 五 、8 3,123,872 2,876,774
可供出售金融资产 五 、9 229,391 201,436
持有至到期投资 五 、10 651,133 597,558
应收款项类投资 五 、11 46,672 30,020
长期股权投资 五 、12 14,182 11,176
投资性房地产 五 、13 190 182
固定资产 五 、14 33,304 33,591
在建工程 五 、15 10,737 7,712
无形资产 五 、16 1,474 1,338
递延所得税资产 五 、17 13,078 12,434
其他资产 五 、18 23,935 15,965
资产总计 5,636,142 5,201,943
负债 ：
向中央银行借款 708 —
同业及其他金融机构存放款项 五 、20 749,709 711,755
拆入资金 五 、21 165,190 150,088
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 五 、22 17,079 15,410
衍生金融负债 五 、5 11,772 7,650
卖出回购金融资产款 五 、23 141,198 29,475
客户存款 五 、24 3,952,547 3,726,167
应付职工薪酬 五 、25 4,017 6,550
应交税费 五 、26 10,053 10,477
应付利息 五 、27 57,813 50,338
预计负债 五 、28 496 481
应付债券 五 、29 81,274 77,572
递延所得税负债 五 、17 18 —
其他负债 五 、30 51,792 38,981
负债合计 5,243,666 4,824,944
股东权益 ：
股本 五 、31 74,263 74,263
资本公积 五 、32 112,511 112,362
盈余公积 五 、33 103,004 82,651
一般风险准备 五 、34 61,228 33,902
未分配利润 五 、35 43,776 75,503
外币报表折算差额 (2,306) (1,682)
股东权益合计 392,476 376,999
负债及股东权益总计 5,636,142 5,201,943
60 交通银行股份有限公司
合并利润表
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 至6月30日
项目 附注 止期间 止期间
（未 经 审 计） （未经审计，已重述）
一 、营 业 收 入 84,812 73,642
利息净收入 五 、37 65,008 58,394
利息收入 五 、37 125,089 118,203
利息支出 五 、37 (60,081) (59,809)
手续费及佣金净收入 五 、38 13,895 10,962
手续费及佣金收入 五 、38 15,549 12,461
手续费及佣金支出 五 、38 (1,654) (1,499)
投 资 收 益 ╱（损 失） 五 、39 928 216
公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（损 失） 五 、40 (374) 76
汇 兑 收 益 ╱（损 失） (217) 1,127
保险业务收入 688 426
其他业务收入 4,884 2,441
二 、营 业 支 出 (39,783) (33,739)
营业税金及附加 五 、41 (5,920) (5,347)
业务及管理费 五 、42 (20,022) (18,152)
资产减值损失 五 、43 (8,764) (7,673)
保险业务支出 (595) (407)
其他业务成本 (4,482) (2,160)
三 、营 业 利 润（亏 损 以 “—” 号 填 列） 45,029 39,903
加 ：营 业 外 收 入 五 、44 132 337
减 ：营 业 外 支 出 五 、45 (101) (70)
四 、利 润 总 额（亏 损 总 额 以 “—” 号 填 列） 45,060 40,170
减 ：所 得 税 费 用 五 、46 (10,142) (9,029)
五 、净 利 润（净 亏 损 以 “—” 号 填 列） 34,918 31,141
归属于母公司股东的净利润 34,827 31,089
少数股东损益 91 52
六 、每 股 收 益 ：
基 本 每 股 收 益（人 民 币 元） 五 、47 0.47 0.50
七 、其 他 综 合 收 益 五 、48 (560) 1,349
八 、综 合 收 益 总 额 34,358 32,490
归属于母公司股东的综合收益总额 34,276 32,416
归属于少数股东的综合收益总额 82 74
二零一三年半年度报告 A 股 61
银行利润表
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 至6月30日
项目 附注 止期间 止期间
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
一 、营 业 收 入 81,527 71,511
利息净收入 五 、37 63,878 57,673
利息收入 五 、37 122,491 116,146
利息支出 五 、37 (58,613) (58,473)
手续费及佣金净收入 五 、38 12,816 9,962
手续费及佣金收入 五 、38 14,409 11,425
手续费及佣金支出 五 、38 (1,593) (1,463)
投 资 收 益 ╱（损 失） 五 、39 780 256
公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（损 失） 五 、40 (383) 79
汇 兑 收 益 ╱（损 失） (189) 1,111
其他业务收入 4,625 2,430
二 、营 业 支 出 (38,003) (32,193)
营业税金及附加 五 、41 (5,820) (5,269)
业务及管理费 五 、42 (19,240) (17,734)
资产减值损失 五 、43 (8,533) (7,133)
其他业务成本 (4,410) (2,057)
三 、营 业 利 润（亏 损 以 “—” 号 填 列） 43,524 39,318
加 ：营 业 外 收 入 五 、44 123 309
减 ：营 业 外 支 出 五 、45 (99) (70)
四 、利 润 总 额（亏 损 总 额 以 “—” 号 填 列） 43,548 39,557
减 ：所 得 税 费 用 五 、46 (9,773) (8,870)
五 、净 利 润（净 亏 损 以 “—” 号 填 列） 33,775 30,687
六 、其 他 综 合 收 益 五 、48 (475) 1,199
七 、综 合 收 益 总 额 33,300 31,886
62 交通银行股份有限公司
合并现金流量表
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 至6月30日
项目 附注 止期间 止期间
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
一 、经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
客户存款和同业存放款项净增加额 262,353 468,609
向央行借款净增加额 778 —
向其他金融机构拆入资金净增加额 20,071 44,311
买入返售金融资产净减少额 4,021 —
卖出回购金融资产款净增加额 112,059 —
收 取 利 息 、手 续 费 及 佣 金 的 现 金 121,770 113,102
收到其他与经营活动有关的现金 五 、49(1) 27,887 36,547
经营活动现金流入小计 548,939 662,569
客户贷款及垫款净增加额 258,822 244,710
存放中央银行款项和同业款项净增加额 47,864 50,217
向其他金融机构拆出资金净增加额 38,762 —
买入返售金融资产净增加额 — 38,881
卖出回购金融资产款净减少额 — 8,042
支 付 利 息 、手 续 费 及 佣 金 的 现 金 53,258 50,554
支付给职工以及为职工支付的现金 12,371 11,732
支付的各项税费 17,299 15,554
支付其他与经营活动有关的现金 五 、49(2) 54,235 46,527
经营活动现金流出小计 482,611 466,217
经营活动产生的现金流量净额 五 、50(1) 66,328 196,352
二 、投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
收回投资收到的现金 136,211 131,150
取得投资收益收到的现金 15,376 13,931
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 收 回 的 现 金 净 额 260 240
投资活动现金流入小计 151,847 145,321
投资支付的现金 238,158 166,591
购 建 固 定 资 产 、无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 5,354 3,612
投资活动现金流出小计 243,512 170,203
投资活动产生的现金流量净额 (91,665) (24,882)
三 、筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
吸收投资收到的现金 176 —
其 中 ：子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 176 —
发行债券收到的现金 16,361 6,729
筹资活动现金流入小计 16,537 6,729
偿还债务支付的现金 9,572 9,000
分 配 股 利 、利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 835 7,241
其 中 ：子 公 司 支 付 给 少 数 股 东 的 股 利 、利 润 — 5
筹资活动现金流出小计 10,407 16,241
筹资活动产生的现金流量净额 6,130 (9,512)
四 、汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 (1,421) (152)
五 、现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 (20,628) 161,806
加 ：期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 271,598 209,635
六 、期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 五 、50(2) 250,970 371,441
二零一三年半年度报告 A 股 63
银行现金流量表
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 至6月30日
项目 附注 止期间 止期间
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
一 、经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
客户存款和同业存放款项净增加额 264,334 468,551
向央行借款净增加额 708 —
向其他金融机构拆入资金净增加额 15,102 32,496
买入返售金融资产净减少额 4,134 —
卖出回购金融资产款净增加额 111,723 —
收 取 利 息 、手 续 费 及 佣 金 的 现 金 118,201 110,025
收到其他与经营活动有关的现金 五 、49(1) 21,534 34,332
经营活动现金流入小计 535,736 645,404
客户贷款及垫款净增加额 254,724 244,192
存放中央银行款项和同业款项净增加额 47,727 50,168
向其他金融机构拆出资金净增加额 47,324 —
买入返售金融资产净增加额 — 38,881
卖出回购金融资产款净减少额 — 8,222
支 付 利 息 、手 续 费 及 佣 金 的 现 金 51,897 49,567
支付给职工以及为职工支付的现金 11,862 11,378
支付的各项税费 16,928 15,237
支付其他与经营活动有关的现金 五 、49(2) 36,756 31,714
经营活动现金流出小计 467,218 449,359
经营活动产生的现金流量净额 五 、50(1) 68,518 196,045
二 、投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
收回投资收到的现金 136,068 130,516
取得投资收益收到的现金 15,310 14,087
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 收 回 的 现 金 净 额 244 242
投资活动现金流入小计 151,622 144,845
投资支付的现金 236,292 165,612
购 建 固 定 资 产 、无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 5,330 3,124
投资活动现金流出小计 241,622 168,736
投资活动产生的现金流量净额 (90,000) (23,891)
三 、筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 ：
发行债券收到的现金 13,275 6,729
筹资活动现金流入小计 13,275 6,729
偿还债务支付的现金 9,572 9,000
分 配 股 利 、利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 834 7,236
筹资活动现金流出小计 10,406 16,236
筹资活动产生的现金流量净额 2,869 (9,507)
四 、汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 (1,420) (155)
五 、现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 (20,033) 162,492
加 ：期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 270,173 208,506
六 、期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 五 、50(2) 250,140 370,998
64 交通银行股份有限公司
合并股东权益变动表 2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间（未经审计）
归属于母公司股东权益
一般 未分配 外币报表 少数 股东
项目 股本 资本公积 盈余公积 风险准备 利润 折算差额 股东权益 权益合计
一、本期期初余额（已重述） 74,263 112,407 82,947 34,309 77,868 (1,876) 1,529 381,447
二、本期增减变动金额
（一）净利润 — — — — 34,827 — 91 34,918
（二）其他综合收益 — 120 — — (671) (9) (560)
上述（一）和（二）小计 — 120 — — 34,827 (671) 82 34,358
（三）所有者投入和减少资本 — — — — — — 176 176
1. 所有者投入资本 — — — — — — 176 176
2. 股份支付计入所有者权益的金额 — — — — — — — —
3. 其他 — — — — — — — —
（四）利润分配 — — 20,384 27,511 (65,718) — — (17,823)
1. 提取盈余公积 — — 20,384 — (20,384) — — —
2. 提取一般风险准备 — — — 27,511 (27,511) — — —
3. 对所有者（或股东）的分配 — — — — (17,823) — — (17,823)
4. 其他 — — — — — — — —
（五）所有者权益内部结转 — — — — — — — —
1. 资本公积转增资本（或股本） — — — — — — — —
2. 盈余公积转增资本（或股本） — — — — — — — —
3. 盈余公积弥补亏损 — — — — — — — —
4. 其他 — — — — — — — —
（六）专项储备 — — — — — — — —
1. 本期提取 — — — — — — — —
2. 本期使用 — — — — — — — —
（七）其他 — — — — — — — —
三、本期期末余额 74,263 112,527 103,331 61,820 46,977 (2,547) 1,787 398,158
人民币百万元
2012年1月1日至6月30日止期间（未经审计，已重述）
归属于母公司股东权益
一般 未分配 外币报表 少数 股东
项目 股本 资本公积 盈余公积 风险准备 利润 折算差额 股东权益 权益合计
一、本期期初余额 61,886 68,813 67,273 29,299 46,372 (1,841) 986 272,788
二、本期增减变动金额
（一）净利润 — — — — 31,089 — 52 31,141
（二）其他综合收益 — 1,344 — — — (17) 22 1,349
上述（一）和（二）小计 — 1,344 — — 31,089 (17) 74 32,490
（三）所有者投入和减少资本 — — — — — — — —
1. 所有者投入资本 — — — — — — — —
2. 股份支付计入所有者权益的金额 — — — — — — — —
3. 其他 — — — — — — — —
（四）利润分配 — — 9,947 4,922 (21,058) — (35) (6,224)
1. 提取盈余公积 — — 9,947 — (9,947) — — —
2. 提取一般风险准备 — — — 4,922 (4,922) — — —
3. 对所有者（或股东）的分配 — — — — (6,189) — (35) (6,224)
4. 其他 — — — — — — — —
（五）所有者权益内部结转 — — — — — — — —
1. 资本公积转增资本（或股本） — — — — — — — —
2. 盈余公积转增资本（或股本） — — — — — — — —
3. 盈余公积弥补亏损 — — — — — — — —
4. 其他 — — — — — — — —
（六）专项储备 — — — — — — — —
1. 本期提取 — — — — — — — —
2. 本期使用 — — — — — — — —
（七）其他 — — — — — — — —
三、本期期末余额 61,886 70,157 77,220 34,221 56,403 (1,858) 1,025 299,054
二零一三年半年度报告 A 股 65
银行股东权益变动表
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间（未经审计）
一般 未分配 外币报表 股东
项目 股本 资本公积 盈余公积 风险准备 利润 折 算 差 额 权 益 合 计
一、本期期初余额（已重述） 74,263 112,362 82,651 33,902 75,503 (1,682) 376,999
二、本期增减变动金额
（一）净利润 — — — — 33,775 — 33,775
（二）其他综合收益 — 149 — — — (624) (475)
上述（一）和（二）小计 — 149 — — 33,775 (624) 33,300
（三）所有者投入和减少资本 — — — — — — —
1. 所有者投入资本 — — — — — — —
2. 股份支付计入所有者权益的金额 — — — — — — —
3. 其他 — — — — — — —
（四）利润分配 — — 20,353 27,326 (65,502) — (17,823)
1. 提取盈余公积 — — 20,353 — (20,353) — —
2. 提取一般风险准备 — — — 27,326 (27,326) — —
3. 对所有者（或股东）的分配 — — — — (17,823) — (17,823)
4. 其他 — — — — — — —
（五）所有者权益内部结转 — — — — — — —
1. 资本公积转增资本（或股本） — — — — — — —
2. 盈余公积转增资本（或股本） — — — — — — —
3. 盈余公积弥补亏损 — — — — — — —
4. 其他 — — — — — — —
（六）专项储备 — — — — — — —
1. 本期提取 — — — — — — —
2. 本期使用 — — — — — — —
（七）其他 — — — — — — —
三、本期期末余额 74,263 112,511 103,004 61,228 43,776 (2,306) 392,476
人民币百万元
2012年1月1日至6月30日止期间（未经审计，已重述）
一般 未分配 外币报表 股东
项目 股本 资本公积 盈余公积 风险准备 利润 折 算 差 额 权益合计
一、本期期初余额 61,886 69,025 67,011 29,094 44,919 (1,841) 270,094
二、本期增减变动金额
（一）净利润 — — — — 30,687 — 30,687
（二）其他综合收益 — 1,216 — — — (17) 1,199
上述（一）和（二）小计 — 1,216 — — 30,687 (17) 31,886
（三）所有者投入和减少资本 — — — — — — —
1. 所有者投入资本 — — — — — — —
2. 股份支付计入所有者权益的金额 — — — — — — —
3. 其他 — — — — — — —
（四）利润分配 — — 9,917 4,808 (20,914) — (6,189)
1. 提取盈余公积 — — 9,917 — (9,917) — —
2. 提取一般风险准备 — — — 4,808 (4,808) — —
3. 对所有者（或股东）的分配 — — — — (6,189) — (6,189)
4. 其他 — — — — — — —
（五）所有者权益内部结转 — — — — — — —
1. 资本公积转增资本（或股本） — — — — — — —
2. 盈余公积转增资本（或股本） — — — — — — —
3. 盈余公积弥补亏损 — — — — — — —
4. 其他 — — — — — — —
（六）专项储备 — — — — — — —
1. 本期提取 — — — — — — —
2. 本期使用 — — — — — — —
（七）其他 — — — — — — —
三、本期期末余额 61,886 70,241 76,928 33,902 54,692 (1,858) 295,791
66 交通银行股份有限公司
财务报表附注
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
一、 公司基本情况
交 通 银 行 股 份 有 限 公 司（以 下 简 称 “本 银 行”）系 经 国 务 院 国 发(1986)81号《国 务 院 关 于 重 新 组 建 交 通 银 行 的
通知》和中国人民银行银发(1987)40号《关于贯彻执行国务院〈关于重新组建交通银行的通知〉的通知》批准 ，
于1987年4月 重 新 组 建 成 立 的 股 份 制 商 业 银 行 ，总 部 设 在 上 海 。
本银行持有中国银行业监督管理委员会颁发的B0005H131000001号《金融许可证》，本银行企业法人营业执
照 注 册 号 为100000000005954，注 册 资 本 人 民 币74,263百 万 元 ，法 定 代 表 人 为 牛 锡 明 。
2005年6月 及2007年4月 ，本 银 行 分 别 发 行 境 外 上 市 外 资 股（H股）和 境 内 上 市 人 民 币 普 通 股（A股），并 分 别
于2005年7月6日 及2007年5月15日 在 香 港 联 合 证 券 交 易 所 、上 海 证 券 交 易 所 上 市 ，股 份 代 号 分 别 为03328
及601328。
截止2013年6月30日 ，本银行设有194家境内机构 ，另设有12家境外机构 ，包括香港分行 、纽约分行 、东京
分 行 、新 加 坡 分 行 、首 尔 分 行 、法 兰 克 福 分 行 、澳 门 分 行 、胡 志 明 市 分 行 、悉 尼 分 行 、旧 金 山 分 行 、台 北
分 行 和 交 通 银 行（英 国）有 限 公 司 。本 银 行 对 境 内 分 支 机 构 实 行 以 省 为 界 进 行 管 理 ，总 体 架 构 为 ：总 行 —
省 分 行（直 属 分 行）— 省 辖 分（支）行 三 级 。
本 银 行 主 要 经 营 范 围 包 括 ：吸 收 公 众 存 款 ；发 放 短 期 、中 期 和 长 期 贷 款 ；办 理 国 内 外 结 算 ；办 理 票 据 承
兑 与 贴 现 ；发 行 金 融 债 券 ；代 理 发 行 、代理兑付 、承销政府债券 ；买卖政府债券 、金融债券 ；从事同业拆
借 ；买 卖 、代 理 买 卖 外 汇 ；从 事 银 行 卡 业 务 ；提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ；代 理 收 付 款 项 业 务 ；提 供 保 管 箱
服 务 ；经 国 务 院 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ；经 营 结 汇 、售 汇 业 务 及 境 外 机 构 所 在 有 关 监 管 机
构所批准经营的业务。
本 银 行 境 内 外 子 公 司 主 要 经 营 范 围 包 括 ：银 行 业 务 、证 券 业 务 、保 险 业 务 、基 金 管 理 业 务 、信 托 业 务 及 金
融租赁业务等。
二 、 公 司 主 要 会 计 政 策 、会 计 估 计
本 银 行 及 子 公 司（以 下 简 称 “本 集 团”）执 行 财 政 部 于2006年2月15日 颁 布 的 企 业 会 计 准 则 及 相 关 规 定 。本 未
经 审 计 的 中 期 财 务 报 告 按 照《企 业 会 计 准 则 第32号 — — 中 期 财 务 报 告》编 制 ，并 不 包 括 在 年 度 财 务 报 表 中
列 示 的 所 有 信 息 和 披 露 内 容 。本 中 期 财 务 报 告 应 与 本 集 团2012年 度 财 务 报 表 一 并 阅 读 。
除 附 注 三 主 要 会 计 政 策 、会 计 估 计 的 变 更 中 提 及 的 会 计 政 策 变 更 外 ，本 未 经 审 计 的 中 期 财 务 报 告 所 采 用 的
会 计 政 策 与 编 制2012年 度 财 务 报 表 的 会 计 政 策 相 一 致 。
本 中 期 财 务 报 告 符 合《企 业 会 计 准 则 第32号 — — 中 期 财 务 报 告》的 要 求 。
三 、 主 要 会 计 政 策 、会 计 估 计 的 变 更
本 集 团 为 本 银 行 境 内 分 支 机 构2008年12月31日 前 离 退 休 的 员 工 支 付 补 充 退 休 福 利 。为 提 供 更 可 靠 、更 相
关 的 有 关 会 计 信 息 ，本 集 团 本 期 对 离 退 休 员 工 相 关 补 充 退 休 福 利 计 量 的 会 计 政 策 进 行 了 会 计 政 策 变 更 ，即
补 充 退 休 福 利 的 精 算 利 得 或 损 失 由 计 入 当 期 损 益 变 更 为 计 入 当 期 其 他 综 合 收 益 ，并 追 溯 调 整 。追 溯 调 整 的
影响如下 ：
合并资产负债表
人民币百万元
12/31/2012 12/31/2011
重述前 重述金额 重述后 重述前 重述金额 重述后
股东权益 ：
资本公积 112,408 (1) 112,407 68,818 (5) 68,813
未分配利润 77,867 1 77,868 46,367 5 46,372
二零一三年半年度报告 A 股 67
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
三 、 主 要 会 计 政 策 、会 计 估 计 的 变 更（续）
银行资产负债表
人民币百万元
12/31/2012 12/31/2011
重述前 重述金额 重述后 重述前 重述金额 重述后
股东权益 ：
资本公积 112,363 (1) 112,362 69,030 (5) 69,025
未分配利润 75,502 1 75,503 44,914 5 44,919
合并利润表
人民币百万元
2012年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
重述前 重述金额 重述后
业务及管理费 (18,154) 2 (18,152)
所得税费用 (9,028) (1) (9,029)
净利润 31,140 1 31,141
归属于母公司股东的净利润 31,088 1 31,089
其他综合收益 1,350 (1) 1,349
银行利润表
人民币百万元
2012年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
重述前 重述金额 重述后
业务及管理费 (17,736) 2 (17,734)
所得税费用 (8,869) (1) (8,870)
净利润 30,686 1 30,687
其他综合收益 1,200 (1) 1,199
采 用 上 述 会 计 政 策 变 更 对2013年1月1日 至6月30日 止 期 间 的 银 行 及 合 并 利 润 表 影 响 如 下 ：
合并利润表
人民币百万元
2013年1月1日 至
6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
业务及管理费增加 (5)
所得税费用减少 1
净利润减少 (4)
归属于母公司股东的净利润减少 (4)
其他综合收益增加 4
银行利润表
人民币百万元
2013年1月1日 至
6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
业务及管理费增加 (5)
所得税费用减少 1
净利润减少 (4)
其他综合收益增加 4
68 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
四、 企业合并及合并财务报表
1. 主要子公司情况
(1) 通过设立或投资等方式取得的主要子公司
百万元
实质上
构成 少数股东
对子公司 权益中
净投资的 用于冲减
期末实际 其他项目 持股比例 表决权比例 是否 少数股东 少数股东
子公司全称 子公司类型 注册地 业务性质 注册资本 经营范围 出资额 余额 （%） （%） 合并报表 权益 损益的金额
交银金融租赁 全资子公司 上海市浦东新区 金融业 人民币6,000 融资租赁业务 人民币6,000 — 100.00 100.00 是 — —
有限责任公司 松涛路80号3号楼6楼
交银施罗德基金管理 控股子公司 上海银城中路188号 金融业 人民币200 证券投资基金 人民币130 — 65.00 65.00 是 441 —
有限公司 交银金融大厦二层 管理
大邑交银兴民村镇 控股子公司 四川省成都市大邑县 金融业 人民币60 存贷款、 人民币37 — 61.00 61.00 是 39 —
银行有限责任公司 晋原镇迎春广场18-B号 结算业务等
浙江安吉交银村镇 控股子公司 安吉县递铺镇浦源大道 金融业 人民币150 存贷款、 人民币77 — 51.00 51.00 是 103 —
银行股份有限公司 754–766号 结算业务等
新疆石河子交银村镇 控股子公司 新疆石河子市东一路 金融业 人民币70 存贷款、 人民币49 — 70.00 70.00 是 27 —
银行股份有限公司 25小区127号 结算业务等
青岛崂山交银村镇 控股子公司 青岛市崂山区香港东路458号 金融业 人民币150 存贷款、 人民币77 — 51.00 51.00 是 74 —
银行股份有限公司 11号楼1单元101户 结算业务等
交通银行（英国） 全资子公司 英国伦敦市巴赛洛缪巷 金融业 美元100 存贷款、 美元100 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 1号4层 结算业务等
交银国际控股有 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币2,000 代客买卖股票 港币2,000 — 100.00 100.00 是 — —
限公司 远东发展大厦201–2室 及证券业务
中国交银保险 全资子公司 香港湾仔告士打道231–235号 金融业 港币400 经营代客购买 港币400 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 交通银行大厦16楼 各项保险业务
交通财务有限公司 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币90 接受存款、 港币90 — 100.00 100.00 是 — —
远东发展大厦1楼 提供金融服务
予客户
交通银行信托 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币50 提供信托 港币50 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 远东发展大厦1楼 专业服务
交银国际资产管理 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币100 资产管理 港币5 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 ① 远东发展大厦201–2室
交银国际证券 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币880 证券业务 港币510 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 ① 远东发展大厦201–2室
交银国际（亚洲） 全资子公司 香港中环德辅道中121号 金融业 港币20 证券业务 港币10 — 100.00 100.00 是 — —
有限公司 ① 远东发展大厦201–2室
二零一三年半年度报告 A 股 69
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
四 、 企 业 合 并 及 合 并 财 务 报 表（续）
1. 主 要 子 公 司 情 况（ 续 ）
(1) 通 过 设 立 或 投 资 等 方 式 取 得 的 主 要 子 公 司（续）
百万元
实质上
构成 少数股东
对子公司 权益中
净投资的 用于冲减
期末实际 其他项目 持股比例 表决权比例 是否 少数股东 少数股东
子公司全称 子公司类型 注册地 业务性质 注册资本 经营范围 出资额 余额 （%） （%） 合并报表 权益 损益的金额
交银国际（上海） 全资子公司 上海市浦东新区 金融业 美元10 投资管理及 美元10 — 100.00 100.00 是 — —
股权投资管理 世纪大道8号 相关咨询
有限公司 ① 上海国金中心 服务业务
汇丰银行大楼1011–12室
① 该等公司系本银行控股子公司的子公司。
(2) 非同一控制下企业合并取得的子公司
百万元
实质上
构成 少数股东
对子公司 权益中
净投资的 用于冲减
期末实际 其他项目 持股比例 表决权比例 是否 少数股东 少数股东
子公司全称 子公司类型 注册地 业务性质 注册资本 经营范围 出资额 余额 （%） （%） 合并报表 权益 损益的金额
交银国际信托 控股子公司 湖北省武汉市 金融业 人民币3,176 信托业务 人民币2,900 — 85.00 85.00 是 615 —
有限公司 汉口南京路2号
交银康联人寿保险 控股子公司 上海市浦东陆家嘴东路 金融业 人民币1,500 保险业务 人民币1,053 — 62.50 62.50 是 488 —
有限公司 166号中国保险大厦第21层
2. 境外经营实体主要报表项目的折算汇率
本 集 团 境 外 经 营 主 体 外 币 财 务 报 表 按 以 下 方 法 折 算 为 人 民 币 财 务 报 表 ：资 产 负 债 表 中 的 所 有 资 产 、
负 债 类 项 目 按 资 产 负 债 表 日 的 即 期 汇 率 折 算 ；除 “未 分 配 利 润” 项 目 外 的 股 东 权 益 项 目 按 发 生 时 的 即
期 汇 率 折 算 ；利 润 表 所 有 项 目 及 反 映 利 润 分 配 发 生 额 的 项 目 按 交 易 发 生 日 的 即 期 汇 率 折 算 。
资产负债表日美元 、日元 、欧元 、港币 、英镑对人民币汇率按照国家外汇管理局发布的中间价确定 。
美 元 、日 元 、欧 元 、港 币 、英 镑 以 外 的 其 他 货 币 对 人 民 币 的 汇 率 ，根 据 美 元 对 人 民 币 的 基 准 汇 率 和
国 家 外 汇 管 理 局 提 供 的 美 元 对 其 他 主 要 外 币 的 汇 率 进 行 套 算 ，按 照 套 算 后 的 汇 率 作 为 折 算 汇 率 。
70 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五、 财务报表主要项目附注
1. 现金及存放中央银行款项
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
库存现金 17,037 18,819
存放中央银行法定准备金 733,415 683,807
存放中央银行超额存款准备金 126,874 109,738
存放中央银行的其他款项 4,257 4,482
合计 881,583 816,846
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
库存现金 17,010 18,801
存放中央银行法定准备金 732,910 683,336
存放中央银行超额存款准备金 126,834 109,726
存放中央银行的其他款项 4,257 4,482
合计 881,011 816,345
存 放 中 央 银 行 法 定 准 备 金 系 指 本 集 团 按 规 定 向 中 国 人 民 银 行 缴 存 的 存 款 准 备 金 ，包 括 人 民 币 存 款 准
备 金 和 外 汇 存 款 准 备 金 ，该 准 备 金 不 能 用 于 日 常 业 务 ，未 经 中 国 人 民 银 行 批 准 不 得 动 用 。2013年6
月30日 本 银 行 适 用 的 人 民 币 存 款 准 备 金 缴 存 比 率 为20%（2012年12月31日 ：20%），外 币 存 款 准 备 金
缴 存 比 率 为5%（2012年12月31日 ：5%）。中 国 人 民 银 行 对 缴 存 的 外 汇 存 款 准 备 金 不 计 付 利 息 。
存 放 中 央 银 行 超 额 存 款 准 备 金 系 本 集 团 存 放 于 中 国 人 民 银 行 超 出 法 定 准 备 金 的 款 项 ，主 要 用 于 资 金
清 算 、头 寸 调 拨 等 。
存 放 中 央 银 行 的 其 他 款 项 主 要 系 缴 存 央 行 财 政 性 存 款 。缴 存 央 行 财 政 性 存 款 系 指 本 集 团 按 规 定 向 中
国 人 民 银 行 缴 存 的 财 政 存 款 ，包 括 本 集 团 代 办 的 中 央 预 算 收 入 、地 方 金 库 存 款 等 。中 国 人 民 银 行 对
境内机构缴存的财政性存款不计付利息。
二零一三年半年度报告 A 股 71
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
2. 存放同业款项
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
存放境内同业款项 114,936 152,169
存放境外同业款项 19,886 20,153
合计 134,822 172,322
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
存放境内同业款项 113,420 151,217
存放境外同业款项 19,480 18,656
合计 132,900 169,873
3. 拆出资金
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
拆放其他银行
— 拆放境内银行 83,597 38,226
— 拆放境外银行 47,360 46,448
拆放非银行金融机构
— 拆放境内非银行金融机构 61,592 69,113
小计 192,549 153,787
减 ：拆 出 资 金 减 值 准 备 — —
拆出资金账面价值 192,549 153,787
72 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
3. 拆 出 资 金（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
拆放其他银行
— 拆放境内银行 83,097 37,599
— 拆放境外银行 50,881 48,335
拆放非银行金融机构
— 拆放境内非银行金融机构 70,392 71,113
小计 204,370 157,047
减 ：拆 出 资 金 减 值 准 备 — —
拆出资金账面价值 204,370 157,047
4. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 10,334 3,781
公共实体债券 2,132 2,350
金融机构债券 10,070 13,297
公司债券 19,933 25,527
权益投资及基金 193 728
合计 42,662 45,683
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 10,334 3,781
公共实体债券 2,132 2,350
金融机构债券 10,068 13,297
公司债券 19,933 25,527
合计 42,467 44,955
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产均为交易性金融资产。
二零一三年半年度报告 A 股 73
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
5. 衍生金融工具
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
套期工具 非套期工具 套期工具 非套期工具
公允价值 公允价值 公允价值 公允价值
项目 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债
货币衍生工具 — — — 1,348,151 9,371 (9,734) — — — 904,853 4,782 (5,090)
利率衍生工具及其他 7,171 16 (319) 709,190 1,197 (1,719) 6,845 — (501) 483,413 1,696 (2,059)
合计 7,171 16 (319) 2,057,341 10,568 (11,453) 6,845 — (501) 1,388,266 6,478 (7,149)
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
套期工具 非套期工具 套期工具 非套期工具
公允价值 公允价值 公允价值 公允价值
项目 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债 名义金额 资产 负债
货币衍生工具 — — — 1,347,729 9,371 (9,734) — — — 904,853 4,782 (5,090)
利率衍生工具及其他 7,171 16 (319) 709,059 1,196 (1,719) 6,845 — (501) 483,413 1,696 (2,059)
合计 7,171 16 (319) 2,056,788 10,567 (11,453) 6,845 — (501) 1,388,266 6,478 (7,149)
本 集 团 采 用 利 率 掉 期 合 同 以 降 低 固 定 利 率 可 供 出 售 金 融 资 产 的 公 允 价 值 风 险 敞 口 ，即 将 持 有 的 部 分
固 定 利 率 的 可 供 出 售 债 券 转 换 成 浮 动 利 率 。本 集 团 将 部 分 购 入 的 利 率 掉 期 合 同 指 定 为 套 期 工 具 ，该
等 利 率 掉 期 合 同 与 相 应 债 券 的 利 率 、期 限 、币 种 等 主 要 条 款 相 同 ，本 集 团 采 用 回 归 分 析 法 评 价 套 期
有 效 性 。经 测 试 ，本 集 团 管 理 层 认 为 本 期 套 期 关 系 为 高 度 有 效 。
通过套期工具的公允价值变化和被套期项目因套期风险形成的净损益反映的套期活动在本期的有效
性如下 ：
本集团及本银行
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 止 期 间 至6月30日 止 期 间
发生额 发生额
公 允 价 值 套 期 净 收 益 ╱（损 失） （未 经 审 计） （未 经 审 计）
套期工具 198 (60)
套期风险对应的被套期项目 (207) 48
合计 (9) (12)
74 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
6. 买入返售金融资产
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
证券 72,030 107,667
贷款 2,136 500
票据 116,667 86,687
减 ：坏 账 准 备 — —
合计 190,833 194,854
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
证券 71,917 107,667
贷款 2,136 500
票据 116,667 86,687
减 ：坏 账 准 备 — —
合计 190,720 194,854
7. 应收利息
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息 506 327
持有至到期投资利息 10,321 10,553
发放贷款和垫款利息 9,376 8,484
可供出售金融资产利息 3,126 2,844
应收款项类投资利息 770 440
其他应收利息 2,140 1,577
合计 26,239 24,225
二零一三年半年度报告 A 股 75
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
7. 应 收 利 息（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产利息 506 327
持有至到期投资利息 10,291 10,553
发放贷款和垫款利息 9,324 8,472
可供出售金融资产利息 3,107 2,778
应收款项类投资利息 766 440
其他应收利息 2,129 1,635
合计 26,123 24,205
8. 发放贷款和垫款
(1) 贷款和垫款按个人和企业分布情况
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
个人贷款和垫款
— 信用卡 129,026 119,212
— 住房及商铺 448,006 399,228
— 其他 85,991 83,082
小计 663,023 601,522
企业贷款和垫款
— 贷款 2,126,933 2,039,820
— 贴现 78,751 64,769
— 其他 332,710 241,188
小计 2,538,394 2,345,777
贷款和垫款总额 3,201,417 2,947,299
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,591) (67,671)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,853) (12,484)
组合方式评估 (56,738) (55,187)
贷款和垫款账面价值 3,130,826 2,879,628
76 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(1) 贷 款 和 垫 款 按 个 人 和 企 业 分 布 情 况（续）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
个人贷款和垫款
— 信用卡 129,026 119,212
— 住房及商铺 447,913 399,181
— 其他 82,164 79,851
小计 659,103 598,244
企业贷款和垫款
— 贷款 2,123,805 2,040,148
— 贴现 78,751 64,769
— 其他 332,710 241,188
小计 2,535,266 2,346,105
贷款和垫款总额 3,194,369 2,944,349
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,497) (67,575)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,809) (12,434)
组合方式评估 (56,688) (55,141)
贷款和垫款账面价值 3,123,872 2,876,774
二零一三年半年度报告 A 股 77
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(2) 发放贷款按行业分布情况
本集团
人民币百万元
行业 6/30/2013 比例 12/31/2012 比例
（未 经 审 计） （%） （%）
采矿业 80,872 2.53 72,000 2.44
制造业 655,997 20.50 584,171 19.83
— 石油化工 125,577 3.92 113,677 3.86
— 电子 81,557 2.55 53,813 1.83
— 钢铁 43,760 1.37 45,739 1.55
— 机械 115,824 3.62 106,908 3.63
— 纺织及服装 43,239 1.35 38,758 1.32
— 其他制造业 246,040 7.69 225,276 7.64
电 力 、燃 气 及 水 的
生产和供应业 136,960 4.28 132,394 4.49
建筑业 103,167 3.22 93,246 3.16
交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 376,852 11.77 363,797 12.34
电 信 、计 算 机 服 务 和 软 件 业 9,875 0.31 10,080 0.34
批发和零售业 406,727 12.70 389,695 13.22
住宿和餐饮业 24,905 0.78 23,358 0.79
金融业 25,972 0.81 23,471 0.80
房地产业 189,642 5.92 179,862 6.10
服务业 199,146 6.22 184,211 6.25
水 利 、环 境 和 公 共 设 施
管理业 142,190 4.44 137,343 4.66
科教文卫 44,686 1.40 37,596 1.28
其他 62,652 1.95 49,784 1.69
贴现 78,751 2.46 64,769 2.20
个人贷款 663,023 20.71 601,522 20.41
贷款和垫款总额 3,201,417 100.00 2,947,299 100.00
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,591) (67,671)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,853) (12,484)
组合方式评估 (56,738) (55,187)
贷款和垫款账面价值 3,130,826 2,879,628
78 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(2) 发 放 贷 款 按 行 业 分 布 情 况（续）
本银行
人民币百万元
行业 6/30/2013 比例 12/31/2012 比例
（未 经 审 计） （%） （%）
采矿业 80,872 2.53 72,000 2.45
制造业 654,826 20.49 583,090 19.81
— 石油化工 125,570 3.93 113,659 3.86
— 电子 81,552 2.55 53,808 1.83
— 钢铁 43,760 1.37 45,739 1.55
— 机械 115,778 3.62 106,863 3.63
— 纺织及服装 43,212 1.35 38,724 1.32
— 其他制造业 244,954 7.67 224,297 7.62
电 力 、燃 气 及 水 的
生产和供应业 136,950 4.29 132,374 4.50
建筑业 102,988 3.22 93,087 3.16
交 通 运 输 、仓 储 和 邮 政 业 376,670 11.79 363,660 12.35
电 信 、计 算 机 服 务 和 软 件 业 9,875 0.31 10,080 0.34
批发和零售业 403,339 12.63 387,913 13.17
住宿和餐饮业 24,878 0.78 23,336 0.79
金融业 29,636 0.93 27,527 0.93
房地产业 189,381 5.93 179,982 6.11
服务业 199,146 6.23 184,211 6.26
水 利 、环 境 和 公 共 设 施
管理业 142,184 4.45 137,343 4.66
科教文卫 44,669 1.40 37,583 1.28
其他 61,102 1.92 49,150 1.67
贴现 78,751 2.47 64,769 2.20
个人贷款 659,102 20.63 598,244 20.32
贷款和垫款总额 3,194,369 100.00 2,944,349 100.00
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,497) (67,575)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,809) (12,434)
组合方式评估 (56,688) (55,141)
贷款和垫款账面价值 3,123,872 2,876,774
客户贷款的行业分布风险集中度分析乃根据借款人行业类型界定。
二零一三年半年度报告 A 股 79
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(3) 贷款和垫款按地区分布情况
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 比例 12/31/2012 比例
（未 经 审 计） （%） （%）
华 北（注1） 511,495 15.98 494,469 16.78
东 北（注2） 161,470 5.04 152,696 5.18
华 东（注3） 1,351,422 42.21 1,252,163 42.48
华 中 及 华 南（注4） 582,698 18.20 552,547 18.75
西 部（注5） 308,489 9.64 279,751 9.49
海 外（注6） 285,843 8.93 215,673 7.32
贷款和垫款总额 3,201,417 100.00 2,947,299 100.00
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,591) (67,671)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,853) (12,484)
组合方式评估 (56,738) (55,187)
贷款和垫款账面价值 3,130,826 2,879,628
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 比例 12/31/2012 比例
（未 经 审 计） （%） （%）
华 北（注1） 511,495 16.01 494,469 16.79
东 北（注2） 161,470 5.05 152,696 5.19
华 东（注3） 1,349,446 42.25 1,250,646 42.47
华 中 及 华 南（注4） 581,808 18.21 552,047 18.75
西 部（注5） 306,870 9.61 278,495 9.46
海 外（注6） 283,280 8.87 215,996 7.34
贷款和垫款总额 3,194,369 100.00 2,944,349 100.00
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,497) (67,575)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,809) (12,434)
组合方式评估 (56,688) (55,141)
贷款和垫款账面价值 3,123,872 2,876,774
注：
(1) 包 括 北 京 市 、天 津 市 、河 北 省 、山 西 省 及 内 蒙 古 自 治 区
(2) 包 括 辽 宁 省 、吉 林 省 及 黑 龙 江 省
(3) 包 括 上 海 市 、江 苏 省 、浙 江 省 、安 徽 省 、福 建 省 、江 西 省 及 山 东 省
(4) 包 括 河 南 省 、湖 南 省 、湖 北 省 、广 东 省 、广 西 自 治 区 及 海 南 省
(5) 包 括 重 庆 市 、四 川 省 、贵 州 省 、云 南 省 、陕 西 省 、甘 肃 省 、青 海 省 、新 疆 自 治 区 及 宁 夏 自 治 区
(6) 包 括 香 港 、纽 约 、东 京 、新 加 坡 、首 尔 、法 兰 克 福 、澳 门 、胡 志 明 市 、悉 尼 、伦 敦 、旧 金 山 及 台 湾
80 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(4) 贷款和垫款按合同约定期限及担保方式分布情况
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
1年 以 内 1年 至5年
项目 （含1年） （含5年） 5年 以 上 合计
信用贷款 423,846 171,909 218,067 813,822
保证贷款 552,012 178,725 146,033 876,770
附担保物贷款 457,389 356,850 696,586 1,510,825
其 中 ：抵 押 贷 款 243,817 298,576 561,877 1,104,270
质押贷款 213,572 58,274 134,709 406,555
贷款和垫款总额 1,433,247 707,484 1,060,686 3,201,417
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,591)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,853)
组合方式评估 (56,738)
贷款和垫款账面价值 3,130,826
人民币百万元
12/31/2012
1年 以 内 1年 至5年
项目 （含1年） （含5年） 5年 以 上 合计
信用贷款 414,230 180,651 216,631 811,512
保证贷款 479,423 177,979 137,269 794,671
附担保物贷款 406,324 317,023 617,769 1,341,116
其 中 ：抵 押 贷 款 228,654 264,663 502,150 995,467
质押贷款 177,670 52,360 115,619 345,649
贷款和垫款总额 1,299,977 675,653 971,669 2,947,299
减 ：贷 款 损 失 准 备 (67,671)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (12,484)
组合方式评估 (55,187)
贷款和垫款账面价值 2,879,628
二零一三年半年度报告 A 股 81
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(4) 贷 款 和 垫 款 按 合 同 约 定 期 限 及 担 保 方 式 分 布 情 况（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
1年 以 内 1年 至5年
项目 （含1年） （含5年） 5年 以 上 合计
信用贷款 423,611 172,366 218,704 814,681
保证贷款 547,248 178,271 146,025 871,544
附担保物贷款 452,801 356,419 698,924 1,508,144
其 中 ：抵 押 贷 款 243,092 298,147 562,749 1,103,988
质押贷款 209,709 58,272 136,175 404,156
贷款和垫款总额 1,423,660 707,056 1,063,653 3,194,369
减 ：贷 款 损 失 准 备 (70,497)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (13,809)
组合方式评估 (56,688)
贷款和垫款账面价值 3,123,872
人民币百万元
12/31/2012
1年 以 内 1年 至5年
项目 （含1年） （含5年） 5年 以 上 合计
信用贷款 414,283 181,357 217,280 812,920
保证贷款 476,286 177,521 137,269 791,076
附担保物贷款 403,436 316,761 620,156 1,340,353
其 中 ：抵 押 贷 款 228,340 264,401 502,810 995,551
质押贷款 175,096 52,360 117,346 344,802
贷款和垫款总额 1,294,005 675,639 974,705 2,944,349
减 ：贷 款 损 失 准 备 (67,575)
其 中 ：个 别 方 式 评 估 (12,434)
组合方式评估 (55,141)
贷款和垫款账面价值 2,876,774
82 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(5) 逾期贷款总额
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
逾 期1天 逾 期90天 逾 期360天
至90天 至360天 至3年 逾 期3年
项目 （含90天） （含360天） （含3年） 以上 合计
信用贷款 5,275 5,596 2,644 470 13,985
保证贷款 2,966 5,993 1,470 1,615 12,044
附担保物贷款 5,920 4,905 2,678 2,034 15,537
其 中 ：抵 押 贷 款 5,574 3,739 2,396 1,872 13,581
质押贷款 346 1,166 282 162 1,956
合计 14,161 16,494 6,792 4,119 41,566
人民币百万元
12/31/2012
逾 期1天 逾 期90天 逾 期360天
至90天 至360天 至3年 逾 期3年
项目 （含90天） （含360天） （含3年） 以上 合计
信用贷款 6,457 3,409 1,748 859 12,473
保证贷款 4,150 3,041 920 2,602 10,713
附担保物贷款 5,164 3,146 2,701 2,026 13,037
其 中 ：抵 押 贷 款 4,676 2,813 2,445 1,852 11,786
质押贷款 488 333 256 174 1,251
合计 15,771 9,596 5,369 5,487 36,223
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
逾 期1天 逾 期90天 逾 期360天
至90天 至360天 至3年 逾 期3年
项目 （含90天） （含360天） （含3年） 以上 合计
信用贷款 5,275 5,596 2,489 470 13,830
保证贷款 2,955 5,992 1,468 1,615 12,030
附担保物贷款 5,911 4,900 2,678 2,034 15,523
其 中 ：抵 押 贷 款 5,565 3,734 2,396 1,872 13,567
质押贷款 346 1,166 282 162 1,956
合计 14,141 16,488 6,635 4,119 41,383
二零一三年半年度报告 A 股 83
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
8. 发 放 贷 款 和 垫 款（ 续 ）
(5) 逾 期 贷 款 总 额（续）
人民币百万元
12/31/2012
逾 期1天 逾 期90天 逾 期360天
至90天 至360天 至3年 逾 期3年
项目 （含90天） （含360天） （含3年） 以上 合计
信用贷款 6,457 3,206 1,748 859 12,270
保证贷款 4,150 3,039 920 2,602 10,711
附担保物贷款 5,156 3,146 2,701 2,026 13,029
其 中 ：抵 押 贷 款 4,668 2,813 2,445 1,852 11,778
质押贷款 488 333 256 174 1,251
合计 15,763 9,391 5,369 5,487 36,010
(6) 贷款损失准备
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
项目 个别方式评估 组合方式评估 合计
期初余额 12,484 55,187 67,671
本期计提 4,536 5,138 9,674
本期转回 (1,205) — (1,205)
本期核销 (4,823) — (4,823)
本期转入╱转出 2,878 (3,466) (588)
— 收回原转销贷款和垫款转入 119 — 119
— 贷款价值因折现价值上升转出 (707) — (707)
— 其他转入╱转出 3,466 (3,466) —
小计 13,870 56,859 70,729
汇率差异 (17) (121) (138)
期末余额 13,853 56,738 70,591
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
项目 个别方式评估 组合方式评估 合计
期初余额 12,434 55,141 67,575
本期计提 4,533 5,134 9,667
本期转回 (1,202) — (1,202)
本期核销 (4,823) — (4,823)
本期转入╱转出 2,884 (3,466) (582)
— 收回原转销贷款和垫款转入 119 — 119
— 贷款价值因折现价值上升转出 (701) — (701)
— 其他转入╱转出 3,466 (3,466) —
小计 13,826 56,809 70,635
汇率差异 (17) (121) (138)
期末余额 13,809 56,688 70,497
84 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
9. 可供出售金融资产
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 40,800 43,718
公共实体债券 1,798 1,362
金融机构债券 129,341 113,303
公司债券 58,117 43,663
权益投资 1,449 1,706
合计 231,505 203,752
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 40,599 43,452
公共实体债券 1,798 1,362
金融机构债券 129,140 113,105
公司债券 57,359 42,900
权益投资 495 617
合计 229,391 201,436
2013年6月30日本集团可供出售金融资产已计提的减值准备为人民币1,289百万元（2012年12月31日 ：
人 民 币1,433百 万 元），本 银 行 为 人 民 币1,173百 万 元（2012年12月31日 ：人 民 币1,236百 万 元）。可 供
出 售 金 融 资 产 减 值 准 备 变 动 情 况 参 见 附 注 五 、19。
2013年6月30日 ，本 集 团 及 本 银 行 作 为 被 套 期 项 目 的 可 供 出 售 债 券 账 面 价 值 为 人 民 币7,611百 万 元
（2012年12月31日 ：人 民 币6,846百 万 元）。
10. 持 有 至 到 期 投 资
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 270,187 254,814
公共实体债券 12,436 12,822
金融机构债券 240,986 210,712
公司债券 129,057 120,267
减 ：持 有 至 到 期 投 资 减 值 准 备 — —
持有至到期投资净值 652,666 598,615
二零一三年半年度报告 A 股 85
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 0 . 持 有 至 到 期 投 资（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据 270,187 254,814
公共实体债券 12,405 12,822
金融机构债券 240,318 210,171
公司债券 128,223 119,751
减 ：持 有 至 到 期 投 资 减 值 准 备 — —
持有至到期投资净值 651,133 597,558
11. 应 收 款 项 类 投 资
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据
— 凭证式和储蓄式国债 957 1,159
金融机构债券
— 无活跃市场的人民币金融机构债券 24,913 23,197
信托投资计划及其他 22,715 6,043
减 ：应 收 款 项 类 投 资 减 值 准 备 (2) (4)
合计 48,583 30,395
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
政府债券及央行票据
— 凭证式和储蓄式国债 957 1,159
金融机构债券
— 无活跃市场的人民币金融机构债券 24,913 23,197
信托投资计划及其他 20,802 5,664
减 ：应 收 款 项 类 投 资 减 值 准 备 — —
合计 46,672 30,020
86 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
12. 长 期 股 权 投 资
(1) 长期股权投资明细如下 ：
本集团
人民币百万元
在被投资
单位持股
比例与
在被投资 表决权
出资 在被投资单 单位表决权 比例不一致 本期计提 本期
被投资单位 核算方法 投资成本 1/1/2013 增减变动 权益法调整 6/30/2013 位持股比例 比例 的说明 减值准备 减值准备 现金红利
（未经审计） （%） （%）
江苏常熟农村商业银行股份有限公司 成本法 490 490 — — 490 10.00 10.00 不适用 — — 38
中国银联股份有限公司 成本法 146 146 — — 146 3.90 3.90 不适用 — — —
中国航油集团财务有限公司 成本法 120 120 — — 120 10.00 10.00 不适用 — — —
西藏银行股份有限公司 权益法 300 302 — 8 310 20.00 20.00 不适用 — — —
陕西煤业化工集团财务有限公司 成本法 100 100 — — 100 10.00 10.00 不适用 — — —
其他长期股权投资 10 10 — — 10 10 — —
合计 1,166 1,168 — 8 1,176 10 — 38
本银行
人民币百万元
在被投资
单位持股
比例与
在被投资 表决权
出资 在被投资单 单位表决权 比例不一致 本期计提 本期
被投资单位 核算方法 投资成本 1/1/2013 增减变动 权益法调整 6/30/2013 位持股比例 比例 的说明 减值准备 减值准备 现金红利
（未经审计） （%） （%）
交银金融租赁有限责任公司 成本法 6,000 4,000 2,000 — 6,000 100.00 100.00 不适用 — — —
交银国际信托有限公司 成本法 1,900 1,900 1,000 — 2,900 85.00 85.00 不适用 — — —
交银施罗德基金管理有限公司 成本法 130 130 — — 130 65.00 65.00 不适用 — — —
交银国际控股有限公司 成本法 1,759 1,759 — — 1,759 100.00 100.00 不适用 — — —
中国交银保险有限公司 成本法 342 342 — — 342 100.00 100.00 不适用 — — —
大邑交银兴民村镇银行有限责任公司 成本法 37 37 — — 37 61.00 61.00 不适用 — — —
浙江安吉交银村镇银行股份有限公司 成本法 77 77 — — 77 51.00 51.00 不适用 — — —
交银康联人寿保险有限公司 成本法 1,053 1,053 — — 1,053 62.50 62.50 不适用 — — —
新疆石河子交银村镇银行股份有限公司 成本法 49 49 — — 49 70.00 70.00 不适用 — — —
交通银行（英国）有限公司 成本法 644 644 — — 644 100.00 100.00 不适用 — — —
江苏常熟农村商业银行股份有限公司 成本法 490 490 — — 490 10.00 10.00 不适用 — — 38
中国银联股份有限公司 成本法 146 146 — — 146 3.90 3.90 不适用 — — —
青岛崂山交银村镇银行股份有限公司 成本法 77 77 — — 77 51.00 51.00 不适用 — — —
西藏银行股份有限公司 权益法 300 302 — 8 310 20.00 20.00 不适用 — — —
其他长期股权投资 200 200 (2) — 198 30 — —
合计 13,204 11,206 2,998 8 14,212 30 — 38
(2) 本 集 团 及 本 银 行 于2013年6月30日 持 有 的 长 期 股 权 投 资 之 被 投 资 单 位 向 本 集 团 及 本 银 行 转 移
资金的能力未受到限制。
二零一三年半年度报告 A 股 87
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
13. 投 资 性 房 地 产
本集团及本银行
人民币百万元
本期增加数 本期减少额
自用 公允价值 转为
项目 1/1/2013 购置 房地产转入 变动损益 处置 自用房地产 汇率影响 6/30/2013
（未经审计）
一、成本合计 18 — — — — — — 18
房屋建筑物 18 — — — — — — 18
二、公允价值变动合计 164 — — 11 — — (3) 172
房屋建筑物 164 — — 11 — — (3) 172
三、投资性房地产账面
价值合计 182 — — 11 — — (3) 190
房屋建筑物 182 — — 11 — — (3) 190
本 集 团 的 投 资 性 房 地 产 均 为 房 屋 建 筑 物 ，采 用 公 允 价 值 核 算 ，公 允 价 值 是 以 活 跃 市 价 为 基 准 ，并 按
特 定 资 产 性 质 、地 点 或 状 况 的 任 何 差 异 作 出 必 要 调 整 。本 集 团 投 资 性 房 地 产 均 未 用 于 抵 押 。
14. 固 定 资 产
(1) 固定资产情况
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、账 面 原 值 合 计 59,379 2,416 (333) 61,462
其 中 ：房 屋 建 筑 物 33,550 726 (69) 34,207
电子设备 12,786 719 (188) 13,317
交通工具 4,270 599 (12) 4,857
器具及设备 4,551 140 (58) 4,633
固定资产装修 4,222 232 (6) 4,448
本期新增 本期计提
二 、累 计 折 旧 合 计 21,557 — 2,066 (156) 23,467
其 中 ：房 屋 建 筑 物 7,926 — 585 (10) 8,501
电子设备 9,124 — 844 (118) 9,850
交通工具 485 — 117 (10) 592
器具及设备 2,709 — 292 (13) 2,988
固定资产装修 1,313 — 228 (5) 1,536
三 、固 定 资 产 账 面 净 值 合 计 37,822 37,995
其 中 ：房 屋 建 筑 物 25,624 25,706
电子设备 3,662 3,467
交通工具 3,785 4,265
器具及设备 1,842 1,645
固定资产装修 2,909 2,912
四 、减 值 准 备 合 计 — — — —
其 中 ：房 屋 建 筑 物 — — — —
电子设备 — — — —
交通工具 — — — —
器具及设备 — — — —
固定资产装修 — — — —
五 、固 定 资 产 账 面 价 值 合 计 37,822 37,995
其 中 ：房 屋 建 筑 物 25,624 25,706
电子设备 3,662 3,467
交通工具 3,785 4,265
器具及设备 1,842 1,645
固定资产装修 2,909 2,912
88 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 4 . 固 定 资 产（续）
(1) 固 定 资 产 情 况（续）
本 期 折 旧 额 人 民 币2,066百 万 元 。
本 期 由 在 建 工 程 转 入 固 定 资 产 原 价 为 人 民 币472百 万 元 。
2013年6月30日 ，本 集 团 经 营 租 出 的 飞 行 设 备 及 船 舶 账 面 净 值 为 人 民 币3,985百 万 元（2012年
12月31日 ：人 民 币3,497百 万 元）。
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、账 面 原 值 合 计 54,820 1,838 (313) 56,345
其 中 ：房 屋 建 筑 物 32,750 726 (53) 33,423
电子设备 12,626 708 (185) 13,149
交通工具 696 34 (12) 718
器具及设备 4,538 139 (58) 4,619
固定资产装修 4,210 231 (5) 4,436
本期新增 本期计提
二 、累 计 折 旧 合 计 21,229 — 1,963 (151) 23,041
其 中 ：房 屋 建 筑 物 7,781 — 574 (7) 8,348
电子设备 9,013 — 832 (116) 9,729
交通工具 421 — 39 (10) 450
器具及设备 2,704 — 291 (13) 2,982
固定资产装修 1,310 — 227 (5) 1,532
三 、固 定 资 产 账 面 净 值 合 计 33,591 33,304
其 中 ：房 屋 建 筑 物 24,969 25,075
电子设备 3,613 3,420
交通工具 275 268
器具及设备 1,834 1,637
固定资产装修 2,900 2,904
四 、减 值 准 备 合 计 — — — —
其 中 ：房 屋 建 筑 物 — — — —
电子设备 — — — —
交通工具 — — — —
器具及设备 — — — —
固定资产装修 — — — —
五 、固 定 资 产 账 面 价 值 合 计 33,591 33,304
其 中 ：房 屋 建 筑 物 24,969 25,075
电子设备 3,613 3,420
交通工具 275 268
器具及设备 1,834 1,637
固定资产装修 2,900 2,904
本 期 折 旧 额 人 民 币1,963百 万 元 。
本 期 由 在 建 工 程 转 入 固 定 资 产 原 价 为 人 民 币472百 万 元 。
二零一三年半年度报告 A 股 89
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 4 . 固 定 资 产（续）
(2) 未办妥产权证书的固定资产情况如下 ：
本集团及本银行
人民币百万元
未办妥产权 预计办结产权
项目 账面价值 证书原因 证书时间
房屋建筑物 876 产权证书办理中 2013–2014年
合计 876
15. 在 建 工 程
(1) 在建工程明细如下 ：
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
账面余额 减值准备 账面净值 账面余额 减值准备 账面净值
深圳分行新办公大楼 1,711 — 1,711 — — —
广东省分行新营业办公楼 1,171 — 1,171 1,155 — 1,155
辽宁省分行本部大楼 784 — 784 773 — 773
云 南省分行本部七彩俊园
办公大楼 713 — 713 691 — 691
内蒙古分行本部办公大楼 487 — 487 344 — 344
苏州分行新营业办公用房 417 — 417 358 — 358
江苏省分行营业办公大楼 409 — 409 312 — 312
总行深圳研发中心办公用房 403 — 403 — — —
河北省分行本部新办公楼 394 — 394 393 — 393
重庆分行新办公大楼 389 — 389 369 — 369
其他 3,885 (24) 3,861 3,343 (24) 3,319
合计 10,763 (24) 10,739 7,738 (24) 7,714
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
项目 账面余额 减值准备 账面净值 账面余额 减值准备 账面净值
深圳分行新办公大楼 1,711 — 1,711 — — —
广东省分行新营业办公楼 1,171 — 1,171 1,155 — 1,155
辽宁省分行本部大楼 784 — 784 773 — 773
云南省分行本部七彩俊园
办公大楼 713 — 713 691 — 691
内蒙古分行本部办公大楼 487 — 487 344 — 344
苏州分行新营业办公用房 417 — 417 358 — 358
江苏省分行营业办公大楼 409 — 409 312 — 312
总行深圳研发中心办公用房 403 — 403 — — —
河北省分行本部新办公楼 394 — 394 393 — 393
重庆分行新办公大楼 389 — 389 369 — 369
其他 3,883 (24) 3,859 3,341 (24) 3,317
合计 10,761 (24) 10,737 7,736 (24) 7,712
90 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 5 . 在 建 工 程（续）
(2) 重大在建工程变动情况
本集团
人民币百万元
工程投入 利息 其中 ： 本期利息
转入 占预算 资本化 本期利息 资本化率
项目 预算数 1/1/2013 本期增加额 固定资产 其他减少 比例（%） 累计金额 资本化金额 （%） 资金来源 6/30/2013
（未经审计）
深圳分行新办公大楼 2,915 — 1,711 — — 59 — — — 自有 1,711
广东省分行新营业办公楼 1,372 1,155 16 — — 85 — — — 自有 1,171
辽宁省分行本部大楼 865 773 11 — — 91 — — — 自有 784
云南省分行本部七彩俊园办公大楼 739 691 22 — — 96 — — — 自有 713
内蒙古分行本部办公大楼 594 344 143 — — 82 — — — 自有 487
苏州分行新营业办公用房 650 358 59 — — 64 — — — 自有 417
江苏省分行营业办公大楼 660 312 97 — — 62 — — — 自有 409
总行深圳研发中心办公用房 459 — 403 — — 88 — — — 自有 403
河北省分行本部新办公楼 538 393 1 — — 73 — — — 自有 394
重庆分行新办公大楼 799 369 20 — — 49 — — — 自有 389
其他 3,343 1,099 472 85 — — 3,885
合计 7,738 3,582 472 85 — — 10,763
本银行
人民币百万元
工程投入 利息 其中 ： 本期利息
转入 占预算 资本化 本期利息 资本化率
项目 预算数 1/1/2013 本期增加额 固定资产 其他减少 比例（%） 累计金额 资本化金额 （%） 资金来源 6/30/2013
（未经审计）
深圳分行新办公大楼 2,915 — 1,711 — — 59 — — — 自有 1,711
广东省分行新营业办公楼 1,372 1,155 16 — — 85 — — — 自有 1,171
辽宁省分行本部大楼 865 773 11 — — 91 — — — 自有 784
云南省分行本部七彩俊园办公大楼 739 691 22 — — 96 — — — 自有 713
内蒙古分行本部办公大楼 594 344 143 — — 82 — — — 自有 487
苏州分行新营业办公用房 650 358 59 — — 64 — — — 自有 417
江苏省分行营业办公大楼 660 312 97 — — 62 — — — 自有 409
总行深圳研发中心办公用房 459 — 403 — — 88 — — — 自有 403
河北省分行本部新办公楼 538 393 1 — — 73 — — — 自有 394
重庆分行新办公大楼 799 369 20 — — 49 — — — 自有 389
其他 3,341 1,099 472 85 — — 3,883
合计 7,736 3,582 472 85 — — 10,761
在建工程减值准备变动如下 ：
人民币百万元
项目名称 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013 计 提 原 因
（未 经 审 计）
太 原 分 行 府 东 街96号 16 — — 16 长 时 间 停 建
天津分行大港支行
营业办公用房 8 — — 8 长时间停建
合计 24 — — 24
二零一三年半年度报告 A 股 91
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
16. 无 形 资 产
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、账 面 原 值 合 计 2,764 269 — 3,033
计算机软件 1,867 109 — 1,976
土地使用权 897 160 — 1,057
二 、累 计 摊 销 合 计 1,401 135 — 1,536
计算机软件 1,093 123 — 1,216
土地使用权 308 12 — 320
三 、无 形 资 产 账 面 净 值 合 计 1,363 1,497
计算机软件 774 760
土地使用权 589 737
四 、减 值 准 备 合 计 — — — —
计算机软件 — — — —
土地使用权 — — — —
五 、无 形 资 产 账 面 价 值 合 计 1,363 1,497
计算机软件 774 760
土地使用权 589 737
本 期 摊 销 额 人 民 币135百 万 元 。
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、账 面 原 值 合 计 2,709 265 — 2,974
计算机软件 1,812 105 — 1,917
土地使用权 897 160 — 1,057
二 、累 计 摊 销 合 计 1,371 129 — 1,500
计算机软件 1,063 117 — 1,180
土地使用权 308 12 — 320
三 、无 形 资 产 账 面 净 值 合 计 1,338 1,474
计算机软件 749 737
土地使用权 589 737
四 、减 值 准 备 合 计 — — — —
计算机软件 — — — —
土地使用权 — — — —
五 、无 形 资 产 账 面 价 值 合 计 1,338 1,474
计算机软件 749 737
土地使用权 589 737
本 期 摊 销 额 人 民 币129百 万 元 。
92 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
17. 递 延 所 得 税 资 产 和 递 延 所 得 税 负 债
(1) 已确认的未经抵销的递延所得税资产和负债
本集团
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
可抵扣╱ 6/30/2013 可抵扣╱ 12/31/2012
（应 纳 税） 递延所得税 （应 纳 税） 递延所得税
项目 暂 时 性 差 异 资 产 ╱（负 债） 暂 时 性 差 异 资 产 ╱（负 债）
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
递延所得税资产 ：
资产减值准备 35,102 8,779 35,888 8,987
未税前抵扣的资产核销 9,681 2,421 3,824 956
已计提尚未发放的工资 2,592 646 4,866 1,216
衍生金融工具公允价值变动 1,202 251 1,172 296
预计负债 496 124 481 121
尚未支付的退休福利 528 132 623 156
可供出售金融资产公允价值变动 1,366 385 1,499 373
其他 2,172 550 2,085 527
小计 53,139 13,288 50,438 12,632
递延所得税负债 ：
可供出售金融资产公允价值变动 (87) (22) (136) (33)
投资性房地产公允价值变动 (172) (43) (164) (41)
衍生金融工具公允价值变动 (14) (4) — —
其他 (195) (49) (231) (62)
小计 (468) (118) (531) (136)
本银行
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
可抵扣╱ 6/30/2013 可抵扣╱ 12/31/2012
（应 纳 税） 递延所得税 （应 纳 税） 递延所得税
项目 暂 时 性 差 异 资 产 ╱（负 债） 暂 时 性 差 异 资 产 ╱（负 债）
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
递延所得税资产 ：
资产减值准备 34,948 8,725 35,785 8,966
未税前抵扣的资产核销 9,681 2,421 3,824 956
已计提尚未发放的工资 2,376 593 4,649 1,162
衍生金融工具公允价值变动 1,469 319 1,172 296
预计负债 496 124 481 121
尚未支付的退休福利 528 132 623 156
可供出售金融资产公允价值变动 1,404 393 1,575 388
其他 1,835 465 2,017 504
小计 52,737 13,172 50,126 12,549
递延所得税负债 ：
可供出售金融资产公允价值变动 (39) (17) (69) (17)
投资性房地产公允价值变动 (177) (44) (164) (41)
衍生金融工具公允价值变动 (14) (4) — —
其他 (173) (47) (211) (57)
小计 (403) (112) (444) (115)
二零一三年半年度报告 A 股 93
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 7 . 递 延 所 得 税 资 产 和 递 延 所 得 税 负 债（ 续 ）
(1) 已 确 认 的 未 经 抵 销 的 递 延 所 得 税 资 产 和 负 债（续）
本 银 行 境 内 分 支 机 构 汇 总 纳 税 ，相 关 递 延 所 得 税 资 产 与 递 延 所 得 税 负 债 进 行 了 抵 销 ，以 净 额
列 示 ；境 外 分 行 亦 分 别 作 为 纳 税 主 体 ，将 其 同 一 分 行 的 相 关 递 延 所 得 税 资 产 与 递 延 所 得 税 负
债 进 行 抵 销 ，以 净 额 列 示 。当 某 一 境 外 分 行 出 现 递 延 所 得 税 净 资 产 ╱ 净 负 债 时 ，不 与 境 内 分
行 和 其 他 境 外 分 行 递 延 所 得 税 净 负 债 ╱ 净 资 产 进 行 抵 销 。本 银 行 境 内 外 子 公 司 分 别 作 为 纳 税
主 体 ，将 其 同 一 公 司 的 相 关 递 延 所 得 税 资 产 与 递 延 所 得 税 负 债 进 行 抵 销 ，以 净 额 列 示 。
本集团
人民币百万元
2013年1月1日
项目 至6月30日 止 期 间
期初净额 12,496
其 中 ：递 延 所 得 税 资 产 12,501
递延所得税负债 (5)
本期计入所得税费用的递延所得税净变动数 704
本期计入其他综合收益的递延所得税净变动数 (30)
期末净额 13,170
其 中 ：递 延 所 得 税 资 产 13,194
递延所得税负债 (24)
本银行
人民币百万元
2013年1月1日
项目 至6月30日 止 期 间
期初净额 12,434
其 中 ：递 延 所 得 税 资 产 12,434
递延所得税负债 —
本期计入所得税费用的递延所得税净变动数 674
本期计入其他综合收益的递延所得税净变动数 (48)
期末净额 13,060
其 中 ：递 延 所 得 税 资 产 13,078
递延所得税负债 (18)
94 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 7 . 递 延 所 得 税 资 产 和 递 延 所 得 税 负 债（ 续 ）
(2) 递延所得税资产和递延所得税负债的抵销
本 期 末 ，本 集 团 抵 销 的 递 延 所 得 税 资 产 ╱ 负 债 为 人 民 币94百 万 元（2012年12月31日 ：人 民 币
131百 万 元）；本 银 行 抵 销 的 递 延 所 得 税 资 产 ╱ 负 债 为 人 民 币94百 万 元（2012年12月31日 ：人
民 币115百 万 元）。
(3) 根 据 对 未 来 经 营 的 预 期 ，本 集 团 认 为 在 未 来 期 间 很 可 能 获 得 足 够 的 应 纳 税 所 得 额 用 来 抵 扣 可
抵 扣 暂 时 性 差 异 ，因 此 确 认 相 关 递 延 所 得 税 资 产 。
18. 其 他 资 产
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
其 他 应 收 款(1) 21,304 13,560
预付账款 2,117 1,687
长 期 待 摊 费 用(2) 966 1,086
抵 债 资 产(3) 173 426
商 誉(4) 322 322
应 收 融 资 租 赁 款(5) 84,103 68,170
存出保证金 948 765
待 处 理 资 产(6) 36 38
合计 109,969 86,054
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
其 他 应 收 款(1) 19,710 11,975
预付账款 2,117 1,687
长 期 待 摊 费 用(2) 951 1,074
抵 债 资 产(3) 173 426
存出保证金 948 765
待 处 理 资 产(6) 36 38
合计 23,935 15,965
二零一三年半年度报告 A 股 95
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 8 . 其 他 资 产（ 续 ）
(1) 其他应收款
按账龄列示如下 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
账龄 金 额 比 例（%）坏 账 准 备 账 面 价 值 金 额 比 例（%）坏 账 准 备 账 面 价 值
1年 以 内 21,201 95.98 (8) 21,193 13,449 93.72 (17) 13,432
1–2年 51 0.23 (5) 46 50 0.35 (3) 47
2–3年 34 0.15 (15) 19 52 0.36 (17) 35
3年 以 上 804 3.64 (758) 46 799 5.57 (753) 46
合计 22,090 100.00 (786) 21,304 14,350 100.00 (790) 13,560
本银行
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
账龄 金 额 比 例（%）坏 账 准 备 账 面 价 值 金 额 比 例（%）坏 账 准 备 账 面 价 值
1年 以 内 19,618 95.72 (8) 19,610 11,904 93.26 (17) 11,887
1–2年 43 0.21 (5) 38 26 0.20 (3) 23
2–3年 31 0.15 (15) 16 36 0.28 (17) 19
3年 以 上 804 3.92 (758) 46 799 6.26 (753) 46
合计 20,496 100.00 (786) 19,710 12,765 100.00 (790) 11,975
账龄为3年以上的其他应收款主要为以前年度形成 、至今尚未收回的各类非业务性挂账款项 ，
如 对 外 暂 付 款 项 、已 支 付 但 尚 未 结 案 处 理 的 诉 讼 费 以 及 在 结 案 前 挂 账 的 本 集 团 涉 案 资 金 等 。
坏 账 准 备 变 动 情 况 参 见 附 注 五 、19。
按性质列示如下 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
项目 金额 坏账准备 账面价值 金额 坏账准备 账面价值
暂付款项 15,658 — 15,658 7,603 — 7,603
垫付款项 943 (786) 157 921 (790) 131
应收证券交易结算款 3,920 — 3,920 3,823 — 3,823
其他 1,569 — 1,569 2,003 — 2,003
合计 22,090 (786) 21,304 14,350 (790) 13,560
96 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 8 . 其 他 资 产（ 续 ）
(1) 其 他 应 收 款（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
项目 金额 坏账准备 账面价值 金额 坏账准备 账面价值
暂付款项 14,640 — 14,640 6,546 — 6,546
垫付款项 943 (786) 157 921 (790) 131
应收证券交易结算款 3,378 — 3,378 3,332 — 3,332
其他 1,535 — 1,535 1,966 — 1,966
合计 20,496 (786) 19,710 12,765 (790) 11,975
暂付款项主要用于核算本集团办理业务过程中发生的应收未收款项。
垫 付 款 项 主 要 为 各 类 非 业 务 性 垫 款 ，如 对 外 暂 借 款 项 、已 支 付 但 尚 未 结 案 处 理 的 诉 讼 费 以 及
在结案前挂账的涉案资金等。
(2) 长期待摊费用
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期摊销 6/30/2013
（未 经 审 计）
房屋租赁费 228 52 (48) 232
租赁房屋装修费 676 65 (160) 581
其他 182 7 (36) 153
合计 1,086 124 (244) 966
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期摊销 6/30/2013
（未 经 审 计）
房屋租赁费 225 47 (44) 228
租赁房屋装修费 672 65 (160) 577
其他 177 5 (36) 146
合计 1,074 117 (240) 951
二零一三年半年度报告 A 股 97
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 8 . 其 他 资 产（ 续 ）
(3) 抵债资产
抵债资产按类别列示如下 ：
本集团及本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
房屋及建筑物 115 220
土地使用权 151 154
机器设备 1 98
其他 57 157
抵债资产原值合计 324 629
减 ：抵 债 资 产 跌 价 准 备 (151) (203)
抵债资产净值 173 426
本 集 团 及 本 银 行 本 期 累 计 处 置 抵 债 资 产 原 值 合 计 人 民 币305百 万 元 ，上 期 累 计 处 置 抵 债 资 产
原 值 合 计 人 民 币40百 万 元 。本 银 行 将 按《银 行 抵 债 资 产 管 理 办 法》（财 金[2005]53号）的 规 定 继
续 处 置 抵 债 资 产 。抵 债 资 产 跌 价 准 备 变 动 情 况 参 见 附 注 五 、19。
(4) 商誉
本集团
人民币百万元
期末
被投资单位名称 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013 减值准备
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
交银国际信托有限公司 200 — — 200 —
交银康联人寿保险有限公司 122 — — 122 —
合计 322 — — 322 —
本 集 团 于2007年9月 收 购 湖 北 省 国 际 信 托 投 资 有 限 公 司（收 购 后 该 公 司 更 名 为 交 银 国 际 信 托 有
限 公 司），出 资 人 民 币1,220百 万 元 取 得 其85%的 股 权 。购 买 日 ，本 集 团 将 合 并 成 本 与 本 集 团
按 股 权 比 例 享 有 该 公 司 可 辨 认 净 资 产 之 公 允 价 值 的 差 额 确 认 为 商 誉 ，计 人 民 币200百 万 元 。
本 集 团 于2010年1月 收 购 中 保 康 联 人 寿 保 险 有 限 公 司（收 购 后 该 公 司 更 名 为 交 银 康 联 人 寿 保 险
有 限 公 司），出 资 人 民 币196百 万 元 取 得 其51%的 股 权 。购 买 日 ，本 集 团 将 合 并 成 本 与 本 集 团
按 股 权 比 例 享 有 该 公 司 可 辨 认 净 资 产 之 公 允 价 值 的 差 额 确 认 为 商 誉 ，计 人 民 币122百 万 元 。
本 期 末 ，本 集 团 根 据 子 公 司 预 期 的 未 来 盈 利 及 同 类 金 融 企 业 的 股 权 交 易 价 格 情 况 ，对 该 商 誉
进 行 了 减 值 测 试 ，未 发 现 该 商 誉 存 在 减 值 情 况 。
98 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 8 . 其 他 资 产（ 续 ）
(5) 应收融资租赁款
按性质列示如下 ：
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
应收融资租赁款 85,161 68,999
减 ：坏 账 准 备 (1,058) (829)
应收融资租赁款净值 84,103 68,170
应收融资租赁款如下 ：
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
资 产 负 债 表 日 后 第1年 25,930 21,801
资 产 负 债 表 日 后 第2年 20,274 15,110
资 产 负 债 表 日 后 第3年 17,207 12,842
以后年度 35,309 30,200
最低租赁收款额合计 98,720 79,953
未实现融资收益 (13,559) (10,954)
应收融资租赁款 85,161 68,999
其 中 ：1年 内 到 期 的 应 收 融 资 租 赁 款 22,229 18,643
1年 后 到 期 的 应 收 融 资 租 赁 款 62,932 50,356
坏 账 准 备 变 动 情 况 参 见 附 注 五 、19。
(6) 待处理资产
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
待处理资产原值 45 49
减 ：待 处 理 资 产 减 值 准 备 (9) (11)
待处理资产净值 36 38
二零一三年半年度报告 A 股 99
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
1 8 . 其 他 资 产（ 续 ）
(6) 待 处 理 资 产（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
待处理资产原值 46 231
减 ：待 处 理 资 产 减 值 准 备 (10) (193)
待处理资产净值 36 38
待 处 理 资 产 减 值 准 备 变 动 情 况 参 见 附 注 五 、19。
19. 资 产 减 值 准 备
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间（未经审计）
本期转入╱
项目 期初数 本期计提额 （转出） 本期转回 本期核销 核销后收回 汇率影响 期末数
贷款损失准备 — 发放贷款和垫款 67,671 9,674 (707) (1,205) (4,823) 119 (138) 70,591
可供出售金融资产减值准备 1,433 11 (48) — (74) — (33) 1,289
坏账准备 — 其他应收款 790 11 — — (15) — — 786
坏账准备 — 应收融资租赁款 829 229 — — — — — 1,058
应收款项类投资减值准备 4 — — (2) — — — 2
长期股权投资减值准备 10 — — — — — — 10
在建工程减值准备 24 — — — — — — 24
抵债资产跌价准备 203 46 — — (98) — — 151
待处理资产减值准备 11 — — — (2) — — 9
合计 70,975 9,971 (755) (1,207) (5,012) 119 (171) 73,920
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间（未经审计）
本期转入╱
项目 期初数 本期计提额 （转出） 本期转回 本期核销 核销后收回 汇率影响 期末数
贷款损失准备 — 发放贷款和垫款 67,575 9,667 (701) (1,202) (4,823) 119 (138) 70,497
可供出售金融资产减值准备 1,236 11 (41) — — — (33) 1,173
坏账准备 — 其他应收款 790 11 — — (15) — — 786
长期股权投资减值准备 30 — — — — — — 30
在建工程减值准备 24 — — — — — — 24
抵债资产跌价准备 203 46 — — (98) — — 151
待处理资产减值准备 193 — — — (183) — — 10
合计 70,051 9,735 (742) (1,202) (5,119) 119 (171) 72,671
100 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
20. 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
同业存放款项
— 境内同业存放款项 250,214 248,516
— 境外同业存放款项 10,091 15,389
其他金融机构存放款项
— 境内其他金融机构存放款项 486,232 445,177
合计 746,537 709,082
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
同业存放款项
— 境内同业存放款项 250,639 249,054
— 境外同业存放款项 6,560 13,378
其他金融机构存放款项
— 境内其他金融机构存放款项 492,510 449,323
合计 749,709 711,755
21. 拆 入 资 金
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
同业拆入款项
— 境内银行拆入款项 122,341 131,215
— 境外银行拆入款项 101,927 72,982
合计 224,268 204,197
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
同业拆入款项
— 境内银行拆入款项 63,820 77,349
— 境外银行拆入款项 101,370 72,739
合计 165,190 150,088
二零一三年半年度报告 A 股 101
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
22. 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 负 债
本集团及本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
可转让存款证 12,321 12,977
沽空交易用证券头寸 4,758 2,433
合计 17,079 15,410
23. 卖 出 回 购 金 融 资 产 款
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
证券 141,619 29,560
合计 141,619 29,560
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
证券 141,198 29,475
合计 141,198 29,475
24. 客 户 存 款
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
活期存款
公司 1,239,993 1,254,248
个人 470,465 444,369
小计 1,710,458 1,698,617
定 期 存 款（含 通 知 存 款）
公司 1,401,405 1,269,520
个人 836,986 755,294
小计 2,238,391 2,024,814
其 他 存 款（含 汇 出 汇 款 、应 解 汇 款） 4,461 4,981
合计 3,953,310 3,728,412
包 括 ：保 证 金 存 款 562,328 399,290
102 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
2 4 . 客 户 存 款（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
活期存款
公司 1,241,714 1,253,956
个人 470,227 444,168
小计 1,711,941 1,698,124
定 期 存 款（含 通 知 存 款）
公司 1,400,623 1,268,985
个人 835,551 754,084
小计 2,236,174 2,023,069
其 他 存 款（含 汇 出 汇 款 、应 解 汇 款） 4,432 4,974
合计 3,952,547 3,726,167
包 括 ：保 证 金 存 款 561,950 398,866
25. 应 付 职 工 薪 酬
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、工 资 、奖 金 、津 贴 和 补 贴 5,154 6,986 (9,355) 2,785
二 、职 工 福 利 费 — 215 (215) —
三 、住 房 补 贴 695 31 (194) 532
四 、工 会 经 费 和 职 工 教 育 经 费 241 169 (351) 59
五 、以 现 金 结 算 的 股 份 支 付 28 — — 28
六 、退 休 福 利 及 其 他 社 会 保 障 781 2,399 (2,256) 924
合计 6,899 9,800 (12,371) 4,328
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一 、工 资 、奖 金 、津 贴 和 补 贴 4,830 6,581 (8,893) 2,518
二 、职 工 福 利 费 — 213 (213) —
三 、住 房 补 贴 695 25 (188) 532
四 、工 会 经 费 和 职 工 教 育 经 费 236 165 (349) 52
五 、以 现 金 结 算 的 股 份 支 付 28 — — 28
六 、退 休 福 利 及 其 他 社 会 保 障 761 2,345 (2,219) 887
合计 6,550 9,329 (11,862) 4,017
上 述 应 付 职 工 薪 酬 中 工 资 、奖 金 、津 贴 和 补 贴 ，住 房 补 贴 ，退 休 福 利 及 其 他 社 会 保 障 等 根 据 相 关 法
律法规及本集团制度规定的时限安排发放或缴纳。
二零一三年半年度报告 A 股 103
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
26. 应 交 税 费
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
企业所得税 6,588 7,125
营业税 3,454 3,259
城市维护建设税 223 207
其他 174 137
合计 10,439 10,728
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
企业所得税 6,348 6,960
营业税 3,430 3,235
城市维护建设税 222 206
其他 53 76
合计 10,053 10,477
27. 应 付 利 息
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
应付存款及同业往来利息 56,076 49,324
应付发行债券及存款证利息 2,323 1,433
合计 58,399 50,757
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
应付存款及同业往来利息 55,585 48,933
应付发行债券及存款证利息 2,228 1,405
合计 57,813 50,338
104 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
28. 预 计 负 债
本集团及本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
未决诉讼损失 389 40 (22) 407
其他 92 — (3) 89
合计 481 40 (25) 496
29. 应 付 债 券
本集团
人民币百万元
债券种类 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
次 级 债 券(1) 67,000 67,000
普 通 债 券(2) 6,087 3,000
已发行存款证 13,274 9,572
合计 86,361 79,572
债券详细信息列示如下 ：
人民币百万元
应计利息
债券种类 面值 发行日期 债券期限 发行金额 1/1/2013 本期计提额 本期支付额 6/30/2013 期末余额
（未经审计） （未经审计）
次级债券
07交行01 16,000 3/6/2007 15年 16,000 540 334 (672) 202 16,000
09交行01 11,500 7/1/2009 10年 11,500 186 188 — 374 11,500
09交行02 13,500 7/1/2009 15年 13,500 267 269 — 536 13,500
11交行01 26,000 10/21/2011 15年 26,000 280 744 — 1,024 26,000
普通债券
10交银租赁债 2,000 7/27/2010 3年 2,000 27 31 — 58 2,000
12香港债A部分 700 3/8/2012 2年 700 17 12 (24) 5 700
12香港债B部分 300 3/8/2012 3年 300 8 5 (10) 3 300
13蔚蓝星轨债 3,087 3/6/2013 10年 3,087 — 37 — 37 3,087
合计 73,087 73,087 1,325 1,620 (706) 2,239 73,087
本银行
人民币百万元
债券种类 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
次 级 债 券(1) 67,000 67,000
普 通 债 券(2) 1,000 1,000
已发行存款证 13,274 9,572
合计 81,274 77,572
二零一三年半年度报告 A 股 105
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
2 9 . 应 付 债 券（ 续 ）
债券详细信息列示如下 ：
人民币百万元
应计利息
债券种类 面值 发行日期 债券期限 发行金额 1/1/2013 本期计提额 本期支付额 6/30/2013 期末余额
（未经审计） （未经审计）
次级债券
07交行01 16,000 3/6/2007 15年 16,000 540 334 (672) 202 16,000
09交行01 11,500 7/1/2009 10年 11,500 186 188 — 374 11,500
09交行02 13,500 7/1/2009 15年 13,500 267 269 — 536 13,500
11交行01 26,000 10/21/2011 15年 26,000 280 744 — 1,024 26,000
普通债券
12香港债A部分 700 3/8/2012 2年 700 17 12 (24) 5 700
12香港债B部分 300 3/8/2012 3年 300 8 5 (10) 3 300
合计 68,000 68,000 1,298 1,552 (706) 2,144 68,000
(1) 本 银 行 于2007年3月6日 发 行 了 总 面 值 为 人 民 币25,000百 万 元 的 固 定 利 率 次 级 定 期 债 券 。其 中 债 券 品 种 一
（07交 行01）实 际 发 行 人 民 币16,000百 万 元 ，期 限 为15年（第10年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ，即 发 行 人 可 以 选 择
在 该 债 券 品 种 第10个 计 息 年 度 结 束 后 第 一 日 ，即2017年3月8日 ，按 面 值 全 部 赎 回 该 债 券 品 种），按 年 计
息（自 发 行 缴 款 截 止 日 开 始 计 息 ，债 券 存 续 期 内 每 年 的3月8日 为 该 计 息 年 度 的 起 息 日），债 券 采 用 固 定 利
率 ，前10年 年 利 率 为4.13% ，后5年 年 利 率 为7.13% ；债 券 品 种 二（07交 行02）实 际 发 行 人 民 币9,000百 万
元 ，期 限 为10年（第5年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ，即 发 行 人 可 以 选 择 在 该 债 券 品 种 第5个 计 息 年 度 结 束 后 第 一
日 ，即2012年3月8日 ，按 面 值 全 部 赎 回 该 债 券 品 种），按 年 计 息（自 发 行 缴 款 截 止 日 开 始 计 息 ，债 券 存 续
期 内 每 年 的3月8日 为 该 计 息 年 度 的 起 息 日），债 券 采 用 固 定 利 率 ，前5年 年 利 率 为3.73% ，后5年 年 利 率 为
6.73% 。2012年3月8日 ，本 银 行 对 债 券 品 种 二（07交 行02）行 使 发 行 人 赎 回 权 ，按 照 面 值 赎 回 全 部 债 券 本
金 人 民 币9,000百 万 元 。
本 银 行 于2009年7月1日 发 行 了 总 面 值 为 人 民 币25,000百 万 元 的 固 定 利 率 次 级 定 期 债 券 。其 中 债 券 品 种 一
（09交 行01）实 际 发 行 人 民 币11,500百 万 元 ，期 限 为10年（第5年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ，即 发 行 人 可 以 选 择 在
该债券品种第5个计息年度结束后第一日 ，即2014年7月3日 ，按面值全部赎回该债券品种），按年计息（自
发 行 缴 款 截 止 日 开 始 计 息 ，债 券 存 续 期 内 每 年 的7月3日 为 该 计 息 年 度 的 起 息 日），债 券 采 用 固 定 利 率 ，
前5年年利率为3.28% ，后5年年利率为6.28% ；债券品种二（09交行02）实际发行人民币13,500百万元 ，期
限 为15年（第10年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ，即 发 行 人 可 以 选 择 在 该 债 券 品 种 第10个 计 息 年 度 结 束 后 第 一 日 ，
即2019年7月3日 ，按 面 值 全 部 赎 回 该 债 券 品 种），按 年 计 息（自 发 行 缴 款 截 止 日 开 始 计 息 ，债 券 存 续 期 内
每 年 的7月3日 为 该 计 息 年 度 的 起 息 日），债 券 采 用 固 定 利 率 ，前10年 年 利 率 为4% ，后5年 年 利 率 为7% 。
本银行于2011年10月21日发行了总面值为人民币26,000百万元的固定利率次级定期债券 ，期限为15年（第
10年 末 附 发 行 人 赎 回 权 ，即 发 行 人 可 以 选 择 在 该 债 券 品 种 第10个 计 息 年 度 结 束 后 第 一 日 ，即2021年10月
24日 ，按 面 值 全 部 赎 回 该 债 券 品 种），按 年 计 息（自 发 行 缴 款 截 止 日 开 始 计 息 ，债 券 存 续 期 内 每 年 的10月
24日 为 该 计 息 年 度 的 起 息 日），债 券 采 用 固 定 利 率 ，利 率 为5.75% 。
上 述 次 级 债 按 规 定 计 入 附 属 资 本 ，不 设 立 任 何 担 保 ，不 用 于 弥 补 本 集 团 日 常 经 营 损 失 。
(2) 本 集 团 所 属 子 公 司 交 银 金 融 租 赁 有 限 责 任 公 司 于2010年7月27日 发 行 了 总 面 值 为 人 民 币2,000百 万 元 的3
年 期 固 定 利 率 债 券 ，票 面 年 利 率 为3.15% ，于2013年7月26日 到 期 。根 据 协 议 ，每 年 付 息 一 次 。
本银行于2012年3月8日在香港发行总额为人民币1,000百万元的人民币债券 ，其中 ，2年期债券人民币700
百 万 元 ，3年 期 债 券 人 民 币300百 万 元 ，票 面 利 率 分 别 为2.98%和3.10% 。
本 集 团 所 属 子 公 司 蔚 蓝 星 轨 国 际 金 融 公 司 于2013年3月6日 发 行 了 总 面 值 为5亿 美 元 的10年 期 固 定 利 率 票
据 ，票 面 年 利 率 为3.75% ，每 半 年 付 息 一 次 ，发 行 价 格 为 票 面 价 的99.678% ，由 本 银 行 香 港 分 行 担 保 并 于
2023年3月6日 到 期 。在 满 足 一 定 条 件 的 前 提 下 ，该 票 据 有 权 被 提 前 全 部 赎 回 ，该 票 据 已 于2013年3月7日
在香港联交所上市。
30. 其 他 负 债
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
其 他 应 付 款(1) 38,350 41,892
转贷款资金 2,141 2,278
保险合同准备金 2,248 1,853
应 付 股 利(2) 17,887 64
其他 3,258 2,942
合计 63,884 49,029
106 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
3 0 . 其 他 负 债（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
其 他 应 付 款(1) 29,672 34,865
转贷款资金 2,141 2,278
应 付 股 利(2) 17,887 64
其他 2,092 1,774
合计 51,792 38,981
(1) 其他应付款
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
暂收款项 21,155 13,799
应付证券交易结算款 320 13,205
融资租赁保证金 5,783 4,948
预收款项 833 688
其他 10,259 9,252
合计 38,350 41,892
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
暂收款项 21,078 13,732
应付证券交易结算款 320 12,942
其他 8,274 8,191
合计 29,672 34,865
暂 收 款 项 用 于 核 算 本 集 团 在 办 理 业 务 过 程 中 发 生 的 应 付 、暂 收 的 款 项 。
其 他 主 要 包 括 本 集 团 应 付 工 程 款 、代 收 电 子 汇 划 费 等 其 他 应 付 的 款 项 。
(2) 应 付 股 利 主 要 为 已 批 准 尚 未 发 放 的2012年 度 现 金 股 利17,823百 万 元 ，其 余 部 分 为 以 前 年 度 部
分股东尚未领取的股利。
二零一三年半年度报告 A 股 107
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
31. 股 本
本集团及本银行
本 银 行 实 收 股 本 计 人 民 币74,263百 万 元 ，每 股 面 值 人 民 币1元 ，股 份 种 类 及 其 结 构 如 下 ：
百万股
本期变动
项目 1/1/2013 股份转换 非公开发行 6/30/2013
（未 经 审 计）
有限售条件的股份
人 民 币 普 通 股（A股） 6,542 — — 6,542
境 外 上 市 外 资 股（H股） — — — —
有限售条件的股份小计 6,542 — — 6,542
无限售条件的股份
人 民 币 普 通 股（A股） 32,709 — — 32,709
境 外 上 市 外 资 股（H股） 35,012 — — 35,012
无限售条件的股份小计 67,721 — — 67,721
股份合计 74,263 — — 74,263
32. 资 本 公 积
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（已 重 述） （未 经 审 计）
资本溢价 112,740 — — 112,740
其 中 ：投 资 者 投 入 的 资 本 112,769 — — 112,769
收购少数股权形成的差额 (29) — — (29)
其他综合收益 (976) 153 (33) (856)
其 中 ：可 供 出 售 金 融 资 产
公允价值变动净额 (1,308) 148 — (1,160)
与可供出售金融资产
公允价值变动相关的
所得税影响 333 — (32) 301
退休金福利精算收益╱
（损 失） (1) 5 — 4
退休金福利精算收益╱
（损 失）的 所 得 税 影 响 — — (1) (1)
其他资本公积 643 — — 643
其 中 ：原 制 度 资 本 公 积 转 入 643 — — 643
合计 112,407 153 (33) 112,527
108 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
3 2 . 资 本 公 积（ 续 ）
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期增加 本期减少 6/30/2013
（已 重 述） （未 经 审 计）
资本溢价 112,769 — — 112,769
其 中 ：投 资 者 投 入 的 资 本 112,769 — — 112,769
其他综合收益 (1,050) 197 (48) (901)
其 中 ：可 供 出 售 金 融 资 产
公允价值变动净额 (1,408) 192 — (1,216)
与可供出售金融资产
公允价值变动相关的
所得税影响 359 — (47) 312
退休金福利精算收益╱
（损 失） (1) 5 — 4
退休金福利精算收益╱
（损 失）的 所 得 税 影 响 — — (1) (1)
其他资本公积 643 — — 643
其 中 ：原 制 度 资 本 公 积 转 入 643 — — 643
合计 112,362 197 (48) 112,511
33. 盈 余 公 积
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期计提 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
法定盈余公积 24,790 31 — 24,821
任意盈余公积 58,157 20,353 — 78,510
合计 82,947 20,384 — 103,331
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期计提 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
法定盈余公积 24,494 — — 24,494
任意盈余公积 58,157 20,353 — 78,510
合计 82,651 20,353 — 103,004
二零一三年半年度报告 A 股 109
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
34. 一 般 风 险 准 备
本集团
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期计提 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一般风险准备 34,309 27,511 — 61,820
本银行
人民币百万元
项目 1/1/2013 本期计提 本期减少 6/30/2013
（未 经 审 计）
一般风险准备 33,902 27,326 — 61,228
本 集 团 及 本 银 行 根 据《金 融 企 业 准 备 金 计 提 管 理 办 法》（财 金[2012]20号）的 规 定 对 承 担 风 险 和 损 失 的
资产计提一般准备。
35. 未 分 配 利 润
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至
项目 6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
期 初 未 分 配 利 润（已 重 述） 77,868
加 ：本 期 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 34,827
减 ：提 取 法 定 盈 余 公 积 31
提取任意盈余公积 20,353
提取一般风险准备 27,511
应付普通股股利 17,823
期末未分配利润 46,977
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至
项目 6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
期 初 未 分 配 利 润（已 重 述） 75,503
加 ：本 期 净 利 润 33,775
减 ：提 取 法 定 盈 余 公 积 —
提取任意盈余公积 20,353
提取一般风险准备 27,326
应付普通股股利 17,823
期末未分配利润 43,776
经2013年6月25日 召 开 的2012年 度 股 东 大 会 批 准 ，本 银 行 提 取 一 般 风 险 准 备 人 民 币27,326百 万 元 ；
以截至2012年12月31日的总股本74,263百万股为基数 ，向本行登记在册的A股股东和H股股东每股派
发 现 金 红 利 人 民 币0.24元（税 前），向 全 体 股 东 派 发 现 金 红 利 共 计 人 民 币17,823百 万 元 ；提 取 任 意 盈
余 公 积 人 民 币20,353百 万 元 。
110 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
36. 少 数 股 东 权 益
本集团
本集团子公司少数股东权益如下 ：
人民币百万元
子公司名称 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
交银施罗德基金管理有限公司 441 414
交银国际信托有限公司 615 399
大邑交银兴民村镇银行有限责任公司 39 35
交银康联人寿保险有限公司 488 488
浙江安吉交银村镇银行股份有限公司 103 96
新疆石河子交银村镇银行股份有限公司 27 26
青岛崂山交银村镇银行股份有限公司 74 71
合计 1,787 1,529
37. 利 息 净 收 入
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
利息收入
— 存放同业 1,593 1,429
— 存放中央银行 6,243 5,461
— 拆出资金及买入返售金融资产 5,452 4,700
— 贷款和应收款项
其 中 ：个 人 贷 款 20,694 17,081
企业贷款和应收款项 72,514 69,824
票据贴现 1,887 5,006
— 债券投资 16,706 14,702
利息收入小计 125,089 118,203
利息支出
— 同业存放 (15,716) (16,650)
— 向中央银行借款 (20) —
— 拆入资金及卖出回购金融资产款 (3,943) (6,844)
— 客户存款 (38,570) (34,510)
— 发行债券 (1,620) (1,642)
— 存款证及其他 (212) (163)
利息支出小计 (60,081) (59,809)
利息净收入 65,008 58,394
其 中 ：已 减 值 金 融 资 产 利 息 收 入 707 416
二零一三年半年度报告 A 股 111
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
3 7 . 利 息 净 收 入（ 续 ）
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
利息收入
— 存放同业 1,580 1,385
— 存放中央银行 6,239 5,459
— 拆出资金及买入返售金融资产 5,452 4,700
— 贷款和应收款项
其 中 ：个 人 贷 款 20,562 16,963
企业贷款和应收款项 70,118 67,957
票据贴现 1,887 5,006
— 债券投资 16,653 14,676
利息收入小计 122,491 116,146
利息支出
— 同业存放 (15,796) (16,658)
— 向中央银行借款 (19) —
— 拆入资金及卖出回购金融资产款 (2,506) (5,555)
— 客户存款 (38,528) (34,486)
— 发行债券 (1,552) (1,611)
— 存款证及其他 (212) (163)
利息支出小计 (58,613) (58,473)
利息净收入 63,878 57,673
其 中 ：已 减 值 金 融 资 产 利 息 收 入 701 416
112 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
38. 手 续 费 及 佣 金 净 收 入
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
手续费及佣金收入
支付结算 1,187 1,013
银行卡 4,369 3,641
投资银行 4,153 3,412
担保承诺 1,880 1,805
管理类 2,749 1,616
代理类 1,036 764
其他 175 210
手续费及佣金收入小计 15,549 12,461
手续费及佣金支出
支付结算与代理 (170) (116)
银行卡 (1,337) (1,216)
其他 (147) (167)
手续费及佣金支出小计 (1,654) (1,499)
手续费及佣金净收入 13,895 10,962
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
手续费及佣金收入
支付结算 1,185 1,029
银行卡 4,369 3,641
投资银行 3,619 2,793
担保承诺 1,880 1,805
管理类 2,102 1,183
代理类 1,081 764
其他 173 210
手续费及佣金收入小计 14,409 11,425
手续费及佣金支出
支付结算与代理 (116) (108)
银行卡 (1,337) (1,216)
其他 (140) (139)
手续费及佣金支出小计 (1,593) (1,463)
手续费及佣金净收入 12,816 9,962
二零一三年半年度报告 A 股 113
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
3 9 . 投 资 收 益 ╱（ 损 失 ）
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及负债 628 506
可供出售债权工具投资 (6) 23
可供出售权益工具投资 126 12
成本法核算的长期股权投资 38 4
权益法核算的长期股权投资 8 —
衍生金融工具 134 (329)
合计 928 216
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及负债 584 485
可供出售债权工具投资 (6) 22
可供出售权益工具投资 22 9
成本法核算的长期股权投资 38 69
权益法核算的长期股权投资 8 —
衍生金融工具 134 (329)
合计 780 256
4 0 . 公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（ 损 失 ）
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及负债 (369) 83
衍生金融工具 (16) (13)
投资性房地产 11 6
合计 (374) 76
114 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
4 0 . 公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（ 损 失 ） 续 ）
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及负债 (377) 86
衍生金融工具 (17) (13)
投资性房地产 11 6
合计 (383) 79
41. 营 业 税 金 及 附 加
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额 计缴标准
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
营业税 5,260 4,772 应 税 收 入 的3%–5%
城市维护建设税 372 335 营 业 税 额 的1%–7%
教育费附加 288 240 营 业 税 额 的3%–5%
合计 5,920 5,347
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额 计缴标准
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
营业税 5,181 4,707 应 税 收 入 的5%
城市维护建设税 361 328 营 业 税 额 的1%–7%
教育费附加 278 234 营 业 税 额 的3%–5%
合计 5,820 5,269
二零一三年半年度报告 A 股 115
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
42. 业 务 及 管 理 费
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未 经 审 计 ，已 重 述）
职工薪酬 9,800 9,719
日常行政费用 5,357 4,426
折旧费用 1,990 1,792
经营租赁费 1,140 982
机构监管费 137 122
税金 243 223
长期待摊费用摊销 244 241
无形资产摊销 135 115
其他 976 532
合计 20,022 18,152
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未 经 审 计 ，已 重 述）
职工薪酬 9,329 9,407
日常行政费用 5,191 4,371
折旧费用 1,963 1,759
经营租赁费 1,101 961
机构监管费 137 122
税金 238 221
长期待摊费用摊销 240 240
无形资产摊销 129 111
其他 912 542
合计 19,240 17,734
116 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
43. 资 产 减 值 损 失
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
贷款减值损失 — 发放贷款和垫款 8,469 7,136
可供出售金融资产减值损失 11 366
应收款项类投资减值损失 (2) —
坏账损失 — 其他应收款 11 4
坏账损失 — 应收融资租赁款 229 168
抵债资产减值损失 46 (1)
合计 8,764 7,673
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
贷款减值损失 — 发放贷款和垫款 8,465 7,130
可供出售金融资产减值损失 11 —
坏账损失 — 其他应收款 11 4
抵债资产减值损失 46 (1)
合计 8,533 7,133
44. 营 业 外 收 入
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至 计入本期
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间 非经常性
项目 发生额 发生额 损益的金额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
固定资产处置利得 2 10 2
抵债资产处置利得 20 11 20
其他 110 316 110
合计 132 337 132
二零一三年半年度报告 A 股 117
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
4 4 . 营 业 外 收 入（ 续 ）
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至 计入本期
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间 非经常性
项目 发生额 发生额 损益的金额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
固定资产处置利得 2 10 2
抵债资产处置利得 20 11 20
其他 101 288 101
合计 123 309 123
45. 营 业 外 支 出
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至 计入本期
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间 非经常性
项目 发生额 发生额 损益的金额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
预计诉讼支出 18 13 —
固定资产处置损失 3 10 3
捐赠支出 9 3 9
其他 71 44 71
合计 101 70 83
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至 计入本期
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间 非经常性
项目 发生额 发生额 损益的金额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
预计诉讼支出 18 13 —
固定资产处置损失 3 10 3
捐赠支出 8 3 8
其他 70 44 70
合计 99 70 81
118 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
46. 所 得 税 费 用
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
按税法及相关规定计算的当期所得税 10,846 11,771
递延所得税调整 (704) (2,742)
合计 10,142 9,029
所得税费用与会计利润的调节表如下 ：
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
会计利润 45,060 40,170
按25%的 税 率 计 算 的 所 得 税 费 用 11,265 10,043
加 ：其 他 国 家（或 地 区）不 同 税 率 影 响 35 23
加 ：不 可 作 纳 税 抵 扣 的 支 出 税 负 68 75
减 ：非 纳 税 项 目 收 益 的 税 负 1,226 1,112
所得税费用 10,142 9,029
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计 ，已 重 述）
按税法及相关规定计算的当期所得税 10,447 11,549
递延所得税调整 (674) (2,679)
合计 9,773 8,870
所得税费用与会计利润的调节表如下 ：
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计 ，已 重 述）
会计利润 43,548 39,557
按25%的 税 率 计 算 的 所 得 税 费 用 10,887 9,890
加 ：其 他 国 家（或 地 区）不 同 税 率 影 响 45 23
加 ：不 可 作 纳 税 抵 扣 的 支 出 税 负 67 71
减 ：非 纳 税 项 目 收 益 的 税 负 1,226 1,114
所得税费用 9,773 8,870
二零一三年半年度报告 A 股 119
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
47. 每 股 收 益
计 算 基 本 每 股 收 益 时 ，归 属 于 普 通 股 股 东 的 当 期 净 利 润 为 ：
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
归属于普通股股东的当期净利润 34,827 31,089
其 中 ：归 属 于 持 续 经 营 的 净 利 润 34,827 31,089
归属于终止经营的净利润 — —
计 算 基 本 每 股 收 益 时 ，分 母 为 发 行 在 外 普 通 股 加 权 平 均 数 ，计 算 过 程 如 下 ：
百万股
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
期初发行在外的普通股股数 74,263 61,886
加 ：本 期 发 行 的 普 通 股 加 权 数 — —
加 ：分 配 股 票 红 利 影 响 — —
期末发行在外的普通股加权平均数 74,263 61,886
每股收益 ：
人民币元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
按归属于母公司股东的净利润计算 ：
基本每股收益 0.47 0.50
稀释每股收益 不适用 不适用
本集团及本银行不存在稀释性潜在普通股。
120 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
48. 其 他 综 合 收 益
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
一 、 可 供 出 售 金 融 资 产 产 生 的 利 得（损 失）金 额 320 1,520
前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 (184) 294
减 ：所 得 税 影 响 (29) (447)
小计 107 1,367
二、 外币财务报表折算差额 (671) (17)
减 ：处 置 境 外 经 营 当 期 转 入 损 益 的 净 额 — —
小计 (671) (17)
三 、 退 休 金 福 利 精 算 收 益 ╱（损 失） 5 (2)
减 ：所 得 税 影 响 (1) 1
小计 4 (1)
合计 (560) 1,349
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
一 、 可 供 出 售 金 融 资 产 产 生 的 利 得（损 失）金 额 274 1,691
前期计入其他综合收益当期转入损益的净额 (82) (71)
减 ：所 得 税 影 响 (47) (403)
小计 145 1,217
二、 外币财务报表折算差额 (624) (17)
减 ：处 置 境 外 经 营 当 期 转 入 损 益 的 净 额 — —
小计 (624) (17)
三 、 退 休 金 福 利 精 算 收 益 ╱（损 失） 5 (2)
减 ：所 得 税 影 响 (1) 1
小计 4 (1)
合计 (475) 1,199
二零一三年半年度报告 A 股 121
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
49. 现 金 流 量 表 项 目 注 释
(1) 收到其他与经营活动有关的现金流量
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
拆出资金净减少额 — 14,790
经营性其他应付款净增加 14,855 256
收到其他与经营活动有关的现金 13,032 21,501
合计 27,887 36,547
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
拆出资金净减少额 — 12,670
经营性其他应付款净增加 12,811 —
收到其他与经营活动有关的现金 8,723 21,662
合计 21,534 34,332
(2) 支付其他与经营活动有关的现金流量
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
其他应收款净增加额 7,982 11,754
应收融资租赁款净增加额 15,933 17,532
支付其他与经营活动有关的现金 30,320 17,241
合计 54,235 46,527
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
其他应收款净增加额 7,970 11,973
其他应付款净减少额 — 2,425
支付其他与经营活动有关的现金 28,786 17,316
合计 36,756 31,714
122 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
50. 现 金 流 量 表 补 充 资 料
(1) 现金流量表补充资料
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
补充资料 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
一、 将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润 34,918 31,141
加 ：资 产 减 值 准 备 8,764 7,673
固定资产折旧 2,066 1,792
无形资产摊销 135 115
长期待摊费用摊销 244 241
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 的 损 失 ╱（收 益） 1 —
债券利息收入 (16,252) (14,297)
已减值金融资产利息收入 (707) (416)
公 允 价 值 变 动 损 失 ╱（收 益） 374 (76)
投 资 损 失 ╱（收 益） (166) (39)
发行债券利息支出 1,620 1,642
发行存款证利息支出 126 —
递 延 所 得 税 资 产 减 少 ╱（增 加） (742) (2,723)
递 延 所 得 税 负 债 增 加 ╱（减 少） 38 (19)
经 营 性 应 收 项 目 的 减 少 ╱（增 加） (361,198) (345,963)
经 营 性 应 付 项 目 的 增 加 ╱（减 少） 397,107 517,281
经营活动产生的现金流量净额 66,328 196,352
二、 不涉及现金收支的重大投资和筹资活动
债务转为资本 — —
融资租入固定资产 — —
三、 现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额 250,970 371,441
减 ：现 金 及 现 金 等 价 物 的 期 初 余 额 271,598 209,635
现金及现金等价物的净变动额 (20,628) 161,806
二零一三年半年度报告 A 股 123
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
5 0 . 现 金 流 量 表 补 充 资 料（ 续 ）
(1) 现 金 流 量 表 补 充 资 料（续）
本银行
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
补充资料 发生额 发生额
（未 经 审 计）（未经审计，已重述）
一、 将净利润调节为经营活动的现金流量
净利润 33,775 30,687
加 ：资 产 减 值 准 备 8,533 7,133
固定资产折旧 1,963 1,759
无形资产摊销 129 112
长期待摊费用摊销 240 240
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 的 损 失 ╱（收 益） 1 —
债券利息收入 (16,199) (14,271)
已减值金融资产利息收入 (701) (416)
公 允 价 值 变 动 损 失 ╱（收 益） 383 (79)
投 资 损 失 ╱（收 益） (62) (100)
发行债券利息支出 1,552 1,611
发行存款证利息支出 126 —
递 延 所 得 税 资 产 减 少 ╱（增 加） (692) (2,660)
递 延 所 得 税 负 债 增 加 ╱（减 少） 18 (19)
经 营 性 应 收 项 目 的 减 少 ╱（增 加） (352,580) (330,041)
经 营 性 应 付 项 目 的 增 加 ╱（减 少） 392,032 502,089
经营活动产生的现金流量净额 68,518 196,045
二、 不涉及现金收支的重大投资和筹资活动
债务转为资本 — —
融资租入固定资产 — —
三、 现金及现金等价物净变动情况
现金及现金等价物的期末余额 250,140 370,998
减 ：现 金 及 现 金 等 价 物 的 期 初 余 额 270,173 208,506
现金及现金等价物的净变动额 (20,033) 162,492
(2) 现金和现金等价物的构成
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 6/30/2012
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
库存现金 17,037 15,489
可用于随时支付的存放中央银行款项 131,131 100,630
存 放 同 业 款 项（原 到 期 日 三 个 月 以 内） 102,802 255,322
期末现金及现金等价物余额 250,970 371,441
124 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
五 、 财 务 报 表 主 要 项 目 附 注（续）
5 0 . 现 金 流 量 表 补 充 资 料（ 续 ）
(2) 现 金 和 现 金 等 价 物 的 构 成（续）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 6/30/2012
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
库存现金 17,010 15,460
可用于随时支付的存放中央银行款项 131,091 100,625
存 放 同 业 款 项（原 到 期 日 三 个 月 以 内） 102,039 254,913
期末现金及现金等价物余额 250,140 370,998
51. 担 保 物
本 集 团 部 分 资 产 被 用 作 同 业 间 回 购 业 务 、卖 空 业 务 和 当 地 期 货 、期 权 及 证 券 交 易 所 会 员 资 格 有 关 的
担 保 物 。该 等 协 议 对 应 的 担 保 物 账 面 价 值 及 相 关 业 务 的 负 债 余 额 如 下 ：
本集团
人民币百万元
担保物 相关负债
项目 6/30/2013 12/31/2012 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
证券投资 162,545 32,712 146,377 31,993
合计 162,545 32,712 146,377 31,993
本银行
人民币百万元
担保物 相关负债
项目 6/30/2013 12/31/2012 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
证券投资 162,108 32,623 145,956 31,908
合计 162,108 32,623 145,956 31,908
于2013年6月30日 ，本 集 团 及 本 银 行 进 行 买 断 式 逆 回 购 交 易 时 收 到 的 ，在 担 保 物 所 有 人 没 有 违 约 时
就 可 以 出 售 或 再 用 于 担 保 的 担 保 物 公 允 价 值 为 人 民 币1,058百 万 元（2012年12月31日 ：人 民 币2,795
百 万 元），本 集 团 及 本 银 行 有 义 务 在 约 定 的 返 售 日 返 还 担 保 物 。于2013年6月30日 及2012年12月31
日 ，本 集 团 及 本 银 行 并 无 将 该 等 担 保 物 用 于 卖 出 回 购 担 保 。
二零一三年半年度报告 A 股 125
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六、 关联方关系及交易
（ 一 ）关 联 方 关 系
本集团
1. 不存在控制关系的关联方
(1) 持 本 银 行5%以 上（含5%）股 份 的 股 东
持 本 银 行5%以 上（含5%）股 份 的 股 东 名 称 及 持 股 情 况 如 下 ：
百万股
6/30/2013（未 经 审 计） 12/31/2012
股东名称 股份 持股比例 股份 持股比例
（%） （%）
财政部 19,703 26.53 19,703 26.53
香港上海汇丰银行有限公司 13,886 18.70 13,886 18.70
全国社会保障基金理事会 10,311 13.88 10,311 13.88
合计 43,900 59.11 43,900 59.11
(2) 联营公司
关联方名称 持 股 比 例（%）
大连高新技术产业园区凌云公司 20
西藏银行股份有限公司 20
(3) 其他关联方
其他关联方包括除香港上海汇丰银行有限公司外的其他汇丰集团所属公司和关键管理
人 员（董 事 、监 事 、总 行 高 级 管 理 人 员）以 及 关 键 管 理 人 员 或 与 其 关 系 密 切 的 家 庭 成 员
控 制 、共 同 控 制 的 企 业 。其 他 汇 丰 集 团 所 属 公 司 和 香 港 上 海 汇 丰 银 行 有 限 公 司 与 本 银
行及本集团的关联交易合并披露。
本银行
1. 控股子公司
控 股 子 公 司 基 本 情 况 及 注 册 资 本 、所 持 股 份 参 见 附 注 四 ，本 期 内 对 控 股 子 公 司 所 持 股 份 变 化
情 况 参 见 附 注 五 、12。
2. 不存在控制关系的关联方
本银行不存在控制关系的关联方与本集团不存在控制关系的关联方一致。
（ 二 ）关 联 方 交 易
本 集 团 及 本 银 行 与 关 联 方 交 易 的 条 件 及 价 格 均 按 正 常 业 务 进 行 处 理 ，并 视 交 易 类 型 及 交 易 内 容 由 相
应决策机构审批。
126 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 二 ）关 联 方 交 易（ 续 ）
1. 发 放 贷 款 和 垫 款 净 增（减）额
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
其他关联方 (1) 254,118 — — 237,971 —
合计 (1) 254,118 — — 237,971 —
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 (275) 250,020 (0.11) 531 237,459 0.22
其他关联方 (1) 250,020 — — 237,459 —
合计 (276) 250,020 (0.11) 531 237,459 0.22
2. 利息收入
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东（注） 4,967 125,089 3.97 4,650 118,203 3.93
合计 4,967 125,089 3.97 4,650 118,203 3.93
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东（注） 4,967 122,491 4.05 4,650 116,146 4.00
控股子公司 117 122,491 0.10 33 116,146 0.03
合计 5,084 122,491 4.15 4,683 116,146 4.03
注 ：主 要 为 本 银 行 持 有 财 政 部 发 行 的 国 债 所 取 得 的 利 息 。
二零一三年半年度报告 A 股 127
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 二 ）关 联 方 交 易（ 续 ）
3. 客 户 存 款 净 增（减）额
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 (37,550) 224,898 (16.70) 29,907 309,080 9.68
其他关联方 7 224,898 — — 309,080 —
合计 (37,543) 224,898 (16.70) 29,907 309,080 9.68
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 (37,550) 226,380 (16.59) 29,907 308,752 9.69
控股子公司 2,291 226,380 1.01 (118) 308,752 (0.04)
其他关联方 7 226,380 — — 308,752 —
合计 (35,252) 226,380 (15.58) 29,789 308,752 9.65
4. 利息支出
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,822 60,081 3.03 1,817 59,809 3.04
其他关联方 14 60,081 0.02 7 59,809 0.01
合计 1,836 60,081 3.05 1,824 59,809 3.05
128 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 二 ）关 联 方 交 易（ 续 ）
4. 利 息 支 出（续）
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,822 58,613 3.11 1,817 58,473 3.11
控股子公司 24 58,613 0.04 17 58,473 0.03
其他关联方 14 58,613 0.02 7 58,473 0.01
合计 1,860 58,613 3.17 1,841 58,473 3.15
5. 投 资 收 益 ╱（损 失）
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
联营公司 8 928 0.86 — 216 —
合计 8 928 0.86 — 216 —
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
联营公司 8 780 1.03 — 256 —
合计 8 780 1.03 — 256 —
二零一三年半年度报告 A 股 129
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 二 ）关 联 方 交 易（ 续 ）
6. 手续费及佣金收入
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 82 14,409 0.57 45 11,425 0.39
合计 82 14,409 0.57 45 11,425 0.39
7. 手续费及佣金支出
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 36 1,593 2.26 36 1,463 2.46
合计 36 1,593 2.26 36 1,463 2.46
8. 其他业务收入
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 21 4,625 0.45 6 2,430 0.25
合计 21 4,625 0.45 6 2,430 0.25
130 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 二 ）关 联 方 交 易（ 续 ）
9. 业务及管理费
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计，已重述）
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 32 19,240 0.17 32 17,734 0.18
合计 32 19,240 0.17 32 17,734 0.18
10. 关键管理人员薪酬
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计，已重述）
占同类交易 占同类交易
项目 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
薪金及酌情奖金 3 6,986 0.04 3 6,919 0.04
其他福利 1 2,814 0.04 2 2,800 0.07
合计 4 9,800 0.04 5 9,719 0.05
本银行
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间发生数 2012年1月1日至6月30日止期间发生数
（未经审计） （未经审计，已重述）
占同类交易 占同类交易
项目 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
薪金及酌情奖金 3 6,581 0.05 3 6,642 0.05
其他福利 1 2,748 0.04 2 2,765 0.07
合计 4 9,329 0.04 5 9,407 0.05
二零一三年半年度报告 A 股 131
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额
1. 存放同业款项
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 871 134,822 0.65 1,295 172,322 0.75
合计 871 134,822 0.65 1,295 172,322 0.75
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 871 132,900 0.66 1,295 169,873 0.76
控股子公司 189 132,900 0.14 100 169,873 0.06
合计 1,060 132,900 0.80 1,395 169,873 0.82
2. 拆出资金
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,780 192,549 0.92 1,571 153,787 1.02
合计 1,780 192,549 0.92 1,571 153,787 1.02
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,780 204,370 0.87 1,571 157,047 1.00
控股子公司 12,321 204,370 6.03 3,886 157,047 2.47
合计 14,101 204,370 6.90 5,457 157,047 3.47
132 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
3. 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,513 42,662 3.55 1,243 45,683 2.72
合计 1,513 42,662 3.55 1,243 45,683 2.72
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,513 42,467 3.56 1,243 44,955 2.76
合计 1,513 42,467 3.56 1,243 44,955 2.76
4. 衍生金融工具
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
名义金额
占同类交易
关联方类型 名义金额 同类交易金额 金 额 比 例（%） 公 允 价 值 净 额
持本银行5%以上（含5%）股份的股东 69,622 2,064,512 3.37 (342)
合计 69,622 2,064,512 3.37 (342)
人民币百万元
12/31/2012
名义金额
占同类交易
关联方类型 名义金额 同类交易金额 金 额 比 例（%） 公 允 价 值 净 额
持本银行5%以上（含5%）股份的股东 55,613 1,395,111 3.99 (319)
合计 55,613 1,395,111 3.99 (319)
二零一三年半年度报告 A 股 133
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
4. 衍 生 金 融 工 具（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
名义金额
占同类交易
关联方类型 名义金额 同类交易金额 金 额 比 例（%） 公 允 价 值 净 额
持本银行5%以上（含5%）股份的股东 69,622 2,063,959 3.37 (342)
合计 69,622 2,063,959 3.37 (342)
人民币百万元
12/31/2012
名义金额
占同类交易
关联方类型 名义金额 同类交易金额 金 额 比 例（%） 公 允 价 值 净 额
持本银行5%以上（含5%）股份的股东 55,613 1,395,111 3.99 (319)
合计 55,613 1,395,111 3.99 (319)
5. 应收利息
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 3,024 26,239 11.52 3,694 24,225 15.25
合计 3,024 26,239 11.52 3,694 24,225 15.25
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 3,024 26,123 11.58 3,694 24,205 15.26
控股子公司 27 26,123 0.10 66 24,205 0.27
合计 3,051 26,123 11.68 3,760 24,205 15.53
134 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
6. 发放贷款和垫款
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类 占同类
同类交易 交易金额 贷款 同类交易 交易金额 贷款
关联方类型 金额 金额 比例（%） 损失准备 金额 金额 比例（%） 损失准备
其他关联方 1 3,201,417 — — 2 2,947,299 — —
合计 1 3,201,417 — — 2 2,947,299 — —
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类 占同类
同类交易 交易金额 贷款 同类交易 交易金额 贷款
关联方类型 金额 金额 比例（%） 损失准备 金额 金额 比例（%） 损失准备
控股子公司 4,572 3,194,369 0.14 — 4,847 2,944,349 0.16 —
其他关联方 1 3,194,369 — — 2 2,944,349 — —
合计 4,573 3,194,369 0.14 — 4,849 2,944,349 0.16 —
7. 可供出售金融资产
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 27,292 231,505 11.79 28,635 203,752 14.05
合计 27,292 231,505 11.79 28,635 203,752 14.05
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 27,292 229,391 11.90 28,635 201,436 14.22
合计 27,292 229,391 11.90 28,635 201,436 14.22
二零一三年半年度报告 A 股 135
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
8. 持有至到期投资
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 241,792 652,666 37.05 224,021 598,615 37.42
合计 241,792 652,666 37.05 224,021 598,615 37.42
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 241,792 651,133 37.13 224,021 597,558 37.49
合计 241,792 651,133 37.13 224,021 597,558 37.49
9. 应收款项类投资
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东（注） 957 48,583 1.97 1,159 30,395 3.81
合计 957 48,583 1.97 1,159 30,395 3.81
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东（注） 957 46,672 2.05 1,159 30,020 3.86
合计 957 46,672 2.05 1,159 30,020 3.86
注 ：该 等 资 产 为 本 银 行 持 有 的 财 政 部 发 行 凭 证 式 国 债 。
136 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
10. 其他资产
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 40 23,935 0.17 34 15,965 0.21
合计 40 23,935 0.17 34 15,965 0.21
11. 同业及其他金融机构存放款项
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 2,950 746,537 0.40 4,826 709,082 0.68
联营公司 2,251 746,537 0.30 — 709,082 —
合计 5,201 746,537 0.70 4,826 709,082 0.68
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 2,950 749,709 0.39 4,826 711,755 0.68
控股子公司 2,662 749,709 0.36 2,451 711,755 0.34
联营公司 2,251 749,709 0.30 — 711,755 —
合计 7,863 749,709 1.05 7,277 711,755 1.02
12. 拆入资金
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 11,746 224,268 5.24 11,942 204,197 5.85
合计 11,746 224,268 5.24 11,942 204,197 5.85
二零一三年半年度报告 A 股 137
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
12. 拆 入 资 金（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 11,746 165,190 7.11 11,942 150,088 7.96
合计 11,746 165,190 7.11 11,942 150,088 7.96
13. 卖出回购金融资产款
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,200 141,619 0.85 — 29,560 —
合计 1,200 141,619 0.85 — 29,560 —
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,200 141,198 0.85 — 29,475 —
合计 1,200 141,198 0.85 — 29,475 —
14. 客户存款
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 61,000 3,953,310 1.54 98,550 3,728,412 2.64
其他关联方 7 3,953,310 — — 3,728,412 —
合计 61,007 3,953,310 1.54 98,550 3,728,412 2.64
138 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
六 、 关 联 方 关 系 及 交 易（续）
（ 三 ）关 联 交 易 未 结 算 金 额（ 续 ）
14. 客 户 存 款（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 61,000 3,952,547 1.54 98,550 3,726,167 2.64
控股子公司 3,499 3,952,547 0.09 1,208 3,726,167 0.03
其他关联方 7 3,952,547 — — 3,726,167 —
合计 64,506 3,952,547 1.63 99,758 3,726,167 2.67
15. 应付利息
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,832 58,399 3.14 2,504 50,757 4.93
合计 1,832 58,399 3.14 2,504 50,757 4.93
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
持本银行5%以上（含5%）
股份的股东 1,832 57,813 3.17 2,504 50,338 4.97
控股子公司 3 57,813 0.01 — 50,338 —
合计 1,835 57,813 3.18 2,504 50,338 4.97
16. 其他负债
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未经审计） 12/31/2012
占同类交易 占同类交易
关联方类型 金额 同类交易金额 金额比例（%） 金额 同类交易金额 金额比例（%）
控股子公司 304 51,792 0.59 68 38,981 0.17
合计 304 51,792 0.59 68 38,981 0.17
二零一三年半年度报告 A 股 139
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
七、 股份支付
以现金结算的基于股权的支付
根 据2005年11月 本 集 团 第 四 届 董 事 会 第 十 次 会 议 之 决 议 ，本 集 团 实 施 长 期 激 励 计 划 初 次 授 予 股 票 增 值 权
方 案 。初 次 授 予 股 票 增 值 权 的 对 象 为2005年6月23日 在 本 集 团 全 职 服 务 并 领 薪 的 董 事 长 、行 长 、监 事 长 、
副 行 长 、首 席 财 务 官 、首 席 信 息 官 、董 事 会 秘 书 等 。初 次 授 予 股 票 增 值 权 的 行 权 价 为 本 集 团H股 首 次 发 行
的 发 行 价2.5港 元 。以 人 民 币 领 薪 的 获 授 人 行 权 时 ，行 权 收 益 以 行 权 日 当 天 国 家 外 汇 管 理 局 公 布 的 港 币 对
人民币的基准汇价折算成人民币支付。
初 次 授 予 的 额 度 为7.558百 万 股 ，初 次 授 予 的 股 票 增 值 权 有 效 期 设 定 为10年 ，有 效 期 的 起 算 时 间 为2005年
6月23日 ，等 候 期 设 定 为 两 年 。第 三 、四 、五 、六 年 每 年 行 权 上 限 分 别 不 超 过 获 授 权 总 额 的25% 、50% 、
75% 、100% 。
经 本 银 行 董 事 会 授 权 ，第 四 届 董 事 会 人 事 薪 酬 委 员 会 第 八 次 会 议 于2006年11月3日 批 准 长 期 激 励 计 划 第 二
次 授 予 股 票 增 值 权 的 方 案 。该 方 案 下 股 票 增 值 权 授 予 对 象 为2006年11月3日 在 本 集 团 全 职 领 薪 的 集 团 高 管
人 员 ，行 权 价 为6.13港 元 ；授 予 的 额 度 为2.724百 万 股 ；授 予 的 股 票 增 值 权 有 效 期 和 等 候 期 与 初 次 授 予 一
致 ，有 效 期 的 起 算 时 间 为2006年11月3日 。
本 集 团 对 股 票 增 值 权 采 用 二 项 式 期 权 定 价 模 型 进 行 公 允 价 值 计 量 ，在 计 量 过 程 中 已 根 据 本 集 团 管 理 层 的
最 佳 估 计 、不 可 转 让 性 的 影 响 、行 使 限 制 及 行 为 进 行 适 当 调 整 。
截 止2013年6月30日 ，上 述 股 票 增 值 权 未 行 权 额 度 未 发 生 变 化 。
八、 或有事项
1. 未决诉讼
本集团及本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
本集团作为被起诉方的案件相应标的金额 1,260 1,261
就该等诉讼事项已计提的预计负债 407 389
九、 承诺事项
1. 信贷承诺及财务担保
本集团
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
项目 合同金额 合同金额
（未 经 审 计）
贷款承诺 435,321 436,565
其 中 ：(1)原 到 期 日 在1年 以 内 275,829 228,549
(2)原 到 期 日 在1年 或 以 上 159,492 208,016
开出信用证 66,659 82,398
开出保函及担保 351,349 326,767
承兑汇票 564,141 517,946
合计 1,417,470 1,363,676
140 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
九 、 承 诺 事 项（续）
1. 信 贷 承 诺 及 财 务 担 保（ 续 ）
本银行
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
项目 合同金额 合同金额
（未 经 审 计）
贷款承诺 435,268 436,542
其 中 ：(1)原 到 期 日 在1年 以 内 275,816 228,549
(2)原 到 期 日 在1年 或 以 上 159,452 207,993
开出信用证 66,659 82,398
开出保函及担保 351,321 326,739
承兑汇票 563,697 517,393
合计 1,416,945 1,363,072
本集团及本银行贷款承诺包括已批准但尚未使用的贷款额度和信用卡信用额度。
2. 资本性承诺
本集团
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
项目 合同金额 合同金额
（未 经 审 计）
已经签订合同但尚未支付 3,960 3,952
已经批准但尚未签订合同 342 381
合计 4,302 4,333
本银行
人民币百万元
6/30/2013 12/31/2012
项目 合同金额 合同金额
（未 经 审 计）
已经签订合同但尚未支付 3,958 3,950
已经批准但尚未签订合同 342 377
合计 4,300 4,327
3. 经营租赁承诺
本集团
本 集 团 作 为 承 租 方 ，根 据 不 可 撤 销 的 租 赁 合 同 ，本 集 团 所 需 支 付 的 最 低 租 赁 款 如 下 ：
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
一年以内 2,393 1,907
一年至两年 1,831 1,713
两年至三年 1,472 1,389
三年至五年 1,713 1,616
五年以上 1,540 1,435
合计 8,949 8,060
二零一三年半年度报告 A 股 141
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
九 、 承 诺 事 项（续）
3. 经 营 租 赁 承 诺（ 续 ）
本银行
本 银 行 作 为 承 租 方 ，根 据 不 可 撤 销 的 租 赁 合 同 ，本 银 行 所 需 支 付 的 最 低 租 赁 款 如 下 ：
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
一年以内 2,359 1,869
一年至两年 1,810 1,692
两年至三年 1,459 1,376
三年至五年 1,696 1,599
五年以上 1,538 1,433
合计 8,862 7,969
本集团
本 集 团 作 为 出 租 方 ，在 经 营 租 赁 中 主 要 通 过 子 公 司 从 事 飞 行 设 备 及 船 舶 租 赁 业 务 ，根 据 不 可 撤 销 的
租 赁 合 同 ，本 集 团 所 应 收 取 的 最 低 租 赁 款 如 下 ：
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
一年以内 431 365
一年至两年 431 365
两年至三年 431 365
三年至五年 850 730
五年以上 2,029 1,752
合计 4,172 3,577
4. 证券承销及债券承兑承诺
本 银 行 受 财 政 部 委 托 作 为 其 代 理 人 承 销 部 分 凭 证 式 国 债 和 储 蓄 式 国 债 。国 债 持 有 人 可 以 要 求 提 前 兑
付 持 有 的 国 债 ，而 本 银 行 亦 有 义 务 履 行 兑 付 责 任 ，兑 付 金 额 为 国 债 本 金 及 至 兑 付 日 的 应 付 利 息 。截
至2013年6月30日 止 ，本 银 行 具 有 提 前 兑 付 义 务 的 国 债 本 金 为 人 民 币34,930百 万 元（2012年12月31
日 ：人 民 币31,013百 万 元）。
财 政 部 对 提 前 兑 付 的 国 债 不 会 即 时 兑 付 ，但 会 在 到 期 时 兑 付 本 息 。
截至2013年6月30日止 ，本集团及本银行无未履行的已公告未发行 、不可撤销的证券承销承诺（2012
年12月31日 ：1,800百 万 元）。
十、 资产负债表日后事项中的非调整事项
根 据 本 银 行 第 六 届 董 事 会 第 十 六 次 会 议 审 议 并 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国 人 民 银 行 批 准 ，本 银
行 已 于2013年7月29日 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 完 成 “交 通 银 行 股 份 有 限 公 司2013年 第 一 期 金 融 债 券” 公 开 发
行 。该 债 券 系5年 期 固 定 利 率 品 种 ，发 行 规 模 为 人 民 币100亿 元 ，票 面 年 利 率 为4.37% 。
142 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项
1. 以公允价值计量的资产和负债
本集团
人民币百万元
本期公允价值 计入权益的
变动收益╱ 累计公允 本 期（计 提）╱
项目 1/1/2013 （损 失） 价值变动 转回的减值 6/30/2013
（未 经 审 计）
金融资产 ：
一 、以 公 允 价 值 计 量 且 其
变动计入当期损益的
金 融 资 产（不 含 衍 生
金 融 资 产） 45,683 (358) — — 42,662
二 、衍 生 金 融 资 产 6,478 4,106 — — 10,584
三 、可 供 出 售 金 融 资 产 203,752 — (1,114) (11) 231,505
金融资产小计 255,913 3,748 (1,114) (11) 284,751
投资性房地产 182 11 — — 190
资产合计 256,095 3,759 (1,114) (11) 284,941
负债合计 (23,060) (4,133) — — (28,851)
本银行
人民币百万元
本期公允价值 计入权益的
变动收益╱ 累计公允 本 期（计 提）╱
项目 1/1/2013 （损 失） 价值变动 转回的减值 6/30/2013
（未 经 审 计）
金融资产 ：
一 、以 公 允 价 值 计 量 且 其
变动计入当期损益的
金 融 资 产（不 含 衍 生
金 融 资 产） 44,955 (366) — — 42,467
二 、衍 生 金 融 资 产 6,478 4,105 — — 10,583
三 、可 供 出 售 金 融 资 产 201,436 — (1,216) (11) 229,391
金融资产小计 252,869 3,739 (1,216) (11) 282,441
投资性房地产 182 11 — — 190
资产合计 253,051 3,750 (1,216) (11) 282,631
负债合计 (23,060) (4,133) — — (28,851)
二零一三年半年度报告 A 股 143
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
2. 外币金融资产和外币金融负债
本集团
人民币百万元
本期公允价值 计入权益的
变动收益╱ 累计公允 本 期（计 提）╱
项目 1/1/2013 （损 失） 价值变动 转回的减值 6/30/2013
（未 经 审 计）
金融资产 ：
一 、以 公 允 价 值 计 量 且 其
变动计入当期损益的
金 融 资 产（不 含 衍 生
金 融 资 产） 7,730 (45) — — 14,578
二 、衍 生 金 融 资 产 2,095 146 — — 2,242
三 、贷 款 及 应 收 款 540,575 — — (2,805) 547,414
四 、可 供 出 售 金 融 资 产 39,556 — 12 — 48,626
五 、持 有 至 到 期 投 资 1,151 — — — 1,153
金融资产合计 591,107 101 12 (2,805) 614,013
金融负债合计 (487,646) (3,892) — — (560,750)
本银行
人民币百万元
本期公允价值 计入权益的
变动收益╱ 累计公允 本 期（计 提）╱
项目 1/1/2013 （损 失） 价值变动 转回的减值 6/30/2013
（未 经 审 计）
金融资产 ：
一 、以 公 允 价 值 计 量 且 其
变动计入当期损益的
金 融 资 产（不 含 衍 生
金 融 资 产） 7,408 (52) — — 14,413
二 、衍 生 金 融 资 产 2,095 146 — — 2,241
三 、贷 款 及 应 收 款 539,875 — — (2,755) 547,990
四 、可 供 出 售 金 融 资 产 38,703 — 71 — 47,905
五 、持 有 至 到 期 投 资 866 — — — 722
金融资产合计 588,947 94 71 (2,755) 613,271
金融负债合计 (487,601) (3,892) — — (556,643)
3. 年金计划主要内容及重大变化
本 银 行 于2010年 设 立 了 设 定 提 存 计 划 模 式 的 年 金 计 划 ，2009年1月1日 以 后 退 休 的 境 内 员 工 纳 入 该
年 金 计 划 ，本 银 行 按 上 年 员 工 工 资 总 额 的 一 定 比 例 向 年 金 计 划 缴 款 ，本 期 无 重 大 变 化 。
144 交通银行股份有限公司
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分部报告
本 集 团 高 级 管 理 层 按 照 所 属 分 行 及 子 公 司 所 处 的 不 同 经 济 地 区 评 价 本 集 团 的 经 营 情 况 ，各 地 分 行
主 要 服 务 于 当 地 客 户 和 极 少 数 其 他 地 区 客 户 ，根 据 本 集 团 的 内 部 组 织 结 构 、管 理 要 求 及 内 部 报 告 制
度 ，本 集 团 将 总 行 本 部 、194家 境 内 机 构 及 包 括 香 港 、澳 门 在 内 的 海 外 分 支 机 构 和 子 公 司 划 分 为 七
个 报 告 分 部 ，这 些 报 告 分 部 是 以 经 营 所 在 地 为 基 础 确 定 的 。集 团 的 管 理 层 定 期 评 价 这 些 报 告 分 部 的
经 营 成 果 ，以 决 定 向 其 分 配 资 源 及 评 价 其 业 绩 。本 集 团 各 个 报 告 分 部 提 供 的 主 要 产 品 及 劳 务 分 别 为
公 司 金 融 业 务 、个 人 金 融 业 务 、资 金 业 务 及 其 他 业 务 。
分 部 报 告 信 息 根 据 各 分 部 向 管 理 层 报 告 时 采 用 的 会 计 政 策 及 计 量 标 准 披 露 。分 部 间 转 移 交 易 以 内 部
资 金 成 本 为 基 础 计 量 。资 金 通 常 在 分 部 之 间 进 行 分 配 ，资 金 的 使 用 成 本 按 集 团 的 资 本 成 本 为 基 础 进
行 计 算 并 披 露 。除 此 以 外 ，经 营 分 部 间 无 其 他 重 大 收 入 或 费 用 项 目 。
本集团不存在对单一主要外部客户存在较大依赖程度的情况。
二零一三年半年度报告 A 股 145
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分 部 报 告（ 续 ）
(1) 分部按地区划分的信息
本集团
人民币百万元
2013年1月1日至6月30日止期间
（未经审计）
分部间
项目 华北 东北 华东 华中及华南 西部 海外 总部 相互抵减 合计
营业收入 11,165 3,690 30,063 15,466 7,898 3,821 12,709 — 84,812
利息净收入 9,194 2,967 22,312 11,160 6,198 2,849 10,328 — 65,008
其中 ：外部利息净收入 2,793 1,812 17,365 7,522 5,476 2,226 27,814 — 65,008
分部间利息净收入 6,401 1,155 4,947 3,638 722 623 (17,486) — —
利息收入 34,670 9,777 68,618 35,953 17,172 5,096 33,289 (79,486) 125,089
其中 ：外部利息收入 16,392 5,076 39,052 19,049 9,748 4,243 31,529 — 125,089
分部间利息收入 18,278 4,701 29,566 16,904 7,424 853 1,760 (79,486) —
利息支出 (25,476) (6,810) (46,306) (24,793) (10,974) (2,247) (22,961) 79,486 (60,081)
其中 ：外部利息支出 (13,599) (3,264) (21,687) (11,527) (4,272) (2,017) (3,715) — (60,081)
分部间利息支出 (11,877) (3,546) (24,619) (13,266) (6,702) (230) (19,246) 79,486 —
手续费及佣金净收入 1,075 389 5,150 3,103 1,173 643 2,362 — 13,895
手续费及佣金收入 1,389 436 5,796 3,409 1,308 720 2,491 — 15,549
手续费及佣金支出 (314) (47) (646) (306) (135) (77) (129) — (1,654)
投资收益╱（损失） 35 2 24 55 2 158 652 — 928
公允价值变动收益╱（损失） — — (1) — — (111) (262) — (374)
汇兑收益╱（损失） 23 38 3 22 (1) 157 (459) — (217)
保险业务收入 — — 669 — — 19 — — 688
其他业务收入 838 294 1,906 1,126 526 106 88 — 4,884
营业支出 (4,998) (2,024) (16,385) (6,941) (2,946) (1,224) (5,265) — (39,783)
营业税金及附加 (989) (292) (2,317) (1,195) (597) (18) (512) — (5,920)
业务及管理费 (2,300) (1,102) (5,932) (3,210) (1,595) (1,157) (4,726) — (20,022)
资产减值损失 (877) (350) (5,816) (1,435) (248) (25) (13) — (8,764)
保险业务支出 — — (583) — — (12) — — (595)
其他业务成本 (832) (280) (1,737) (1,101) (506) (12) (14) — (4,482)
分部营业利润 6,167 1,666 13,678 8,525 4,952 2,597 7,444 — 45,029
加 ：营业外收入 4 4 34 43 11 10 26 — 132
减 ：营业外支出 (94) (4) (20) 61 (17) (14) (13) — (101)
利润总额 6,077 1,666 13,692 8,629 4,946 2,593 7,457 — 45,060
补充信息 ：
折旧和摊销费用 315 168 885 399 249 37 392 — 2,445
当期确认的减值损失 877 350 5,816 1,435 248 25 13 — 8,764
资本性支出 286 150 1,737 2,370 399 79 898 — 5,919
其中 ：在建工程支出 178 74 694 2,039 178 — 419 — 3,582
购置固定资产支出 100 63 989 297 192 76 227 — 1,944
购置无形资产支出 1 1 11 4 2 1 249 — 269
其他资本性支出 7 12 43 30 27 2 3 — 124
折旧和摊销以外的非现金费用 — — — — — — — — —
6/30/2013
（未经审计）
分部资产总额 1,005,842 295,615 2,119,133 1,068,255 503,788 488,693 2,493,037 (2,256,761) 5,717,602
分部负债总额 (1,008,254) (296,967) (2,101,853) (1,059,873) (500,706) (481,601) (2,126,951) 2,256,761 (5,319,444)
146 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分 部 报 告（ 续 ）
(1) 分 部 按 地 区 划 分 的 信 息（续）
人民币百万元
2012年1月1日至6月30日止期间
（未经审计，已重述）
分部间
项目 华北 东北 华东 华中及华南 西部 海外 总部 相互抵减 合计
营业收入 10,770 3,078 26,502 13,472 5,898 2,963 10,959 — 73,642
利息净收入 8,778 2,645 21,002 10,814 4,937 2,032 8,186 — 58,394
其中 ：外部利息净收入 1,642 1,570 17,546 8,692 4,723 1,648 22,573 — 58,394
分部间利息净收入 7,136 1,075 3,456 2,122 214 384 (14,387) — —
利息收入 36,470 9,360 67,712 33,461 15,106 4,435 29,625 (77,966) 118,203
其中 ：外部利息收入 16,772 4,716 38,749 18,503 8,598 3,783 27,082 — 118,203
分部间利息收入 19,698 4,644 28,963 14,958 6,508 652 2,543 (77,966) —
利息支出 (27,692) (6,715) (46,710) (22,647) (10,169) (2,403) (21,439) 77,966 (59,809)
其中 ：外部利息支出 (15,130) (3,146) (21,203) (9,811) (3,875) (2,135) (4,509) — (59,809)
分部间利息支出 (12,562) (3,569) (25,507) (12,836) (6,294) (268) (16,930) 77,966 —
手续费及佣金净收入 1,207 278 3,919 1,907 669 673 2,309 — 10,962
手续费及佣金收入 1,539 316 4,497 2,181 760 698 2,470 — 12,461
手续费及佣金支出 (332) (38) (578) (274) (91) (25) (161) — (1,499)
投资收益╱（损失） 23 1 3 12 6 (223) 394 — 216
公允价值变动收益╱（损失） — — — — — 204 (128) — 76
汇兑收益╱（损失） 201 48 295 130 20 265 168 — 1,127
保险业务收入 — — 408 — — 18 — — 426
其他业务收入 561 106 875 609 266 (6) 30 — 2,441
营业支出 (4,697) (1,709) (13,150) (6,048) (2,801) (1,389) (3,945) — (33,739)
营业税金及附加 (944) (265) (2,164) (1,076) (507) (1) (390) — (5,347)
业务及管理费 (2,241) (986) (6,080) (3,091) (1,337) (887) (3,530) — (18,152)
资产减值损失 (1,031) (371) (3,706) (1,345) (714) (489) (17) — (7,673)
保险业务支出 — — (397) — — (10) — — (407)
其他业务成本 (481) (87) (803) (536) (243) (2) (8) — (2,160)
分部营业利润 6,073 1,369 13,352 7,424 3,097 1,574 7,014 — 39,903
加 ：营业外收入 3 6 50 23 18 157 80 — 337
减 ：营业外支出 (17) (6) 31 (27) (48) 3 (6) — (70)
利润总额 6,059 1,369 13,433 7,420 3,067 1,734 7,088 — 40,170
补充信息 ：
折旧和摊销费用 295 155 696 374 210 58 360 — 2,148
当期确认的减值损失 1,031 371 3,706 1,345 714 489 17 — 7,673
资本性支出 514 123 1,303 793 715 17 178 — 3,643
其中 ：在建工程支出 268 52 283 568 372 2 14 — 1,559
购置固定资产支出 226 57 958 186 325 14 119 — 1,885
购置无形资产支出 1 1 9 2 1 — 40 — 54
其他资本性支出 19 13 53 37 17 1 5 — 145
折旧和摊销以外的非现金费用 — — — — — — — — —
12/31/2012
分部资产总额 981,247 282,895 1,939,094 986,521 444,688 386,009 2,272,327 (2,019,402) 5,273,379
分部负债总额 (973,306) (282,405) (1,906,712) (968,499) (438,798) (406,083) (1,935,531) 2,019,402 (4,891,932)
二零一三年半年度报告 A 股 147
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分 部 报 告（ 续 ）
(2) 分部按业务划分的信息
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计）
公司 个人
项目 金融业务 金融业务 资金业务 其他业务 合计
营业收入 43,393 25,743 13,294 2,382 84,812
利息净收入 34,821 16,328 13,426 433 65,008
其 中 ：外 部 利 息 净 收 入 ╱（支 出） 32,457 11,919 20,199 433 65,008
分 部 间 利 息 净 收 入 ╱（支 出） 2,364 4,409 (6,773) — —
手续费及佣金净收入 8,002 5,030 109 754 13,895
投 资 收 益 ╱（损 失） 1 — 776 151 928
公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（损 失） (8) — (386) 20 (374)
汇 兑 收 益 ╱（损 失） 576 (130) (635) (28) (217)
保险业务收入 — — — 688 688
其他业务收入 1 4,515 4 364 4,884
营业支出 (17,321) (20,212) (661) (1,589) (39,783)
营业税金及附加 (3,712) (2,073) (35) (100) (5,920)
业务及管理费 (7,597) (11,159) (539) (727) (20,022)
资产减值损失 (5,948) (2,751) — (65) (8,764)
保险业务支出 — — — (595) (595)
其他业务成本 (64) (4,229) (87) (102) (4,482)
营业利润 26,072 5,531 12,633 793 45,029
加 ：营 业 外 收 入 93 — — 39 132
减 ：营 业 外 支 出 — — — (101) (101)
利润总额 26,165 5,531 12,633 731 45,060
折旧和摊销费用 854 1,425 46 120 2,445
资本性支出 2,087 3,502 112 218 5,919
6/30/2013
（未 经 审 计）
分部资产总额 2,567,358 662,382 2,386,577 101,285 5,717,602
分部负债总额 (2,812,957) (1,317,696) (1,163,675) (25,116) (5,319,444)
148 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分 部 报 告（ 续 ）
(2) 分 部 按 业 务 划 分 的 信 息（续）
人民币百万元
2012年1月1日 至6月30日 止 期 间
（未 经 审 计 ，已 重 述）
公司 个人
项目 金融业务 金融业务 资金业务 其他业务 合计
营业收入 40,594 20,314 11,050 1,684 73,642
利息净收入 32,024 14,758 11,225 387 58,394
其 中 ：外 部 利 息 净 收 入 ╱（支 出） 33,042 10,649 14,316 387 58,394
分 部 间 利 息 净 收 入 ╱（支 出） (1,018) 4,109 (3,091) — —
手续费及佣金净收入 6,882 3,183 104 793 10,962
投 资 收 益 ╱（损 失） 6 — 250 (40) 216
公 允 价 值 变 动 收 益 ╱（损 失） 16 — 57 3 76
汇 兑 收 益 ╱（损 失） 1,663 40 (592) 16 1,127
保险业务收入 — — — 426 426
其他业务收入 3 2,333 6 99 2,441
营业支出 (17,055) (14,828) (494) (1,362) (33,739)
营业税金及附加 (3,581) (1,660) (28) (78) (5,347)
业务及管理费 (7,012) (10,371) (459) (310) (18,152)
资产减值损失 (6,419) (886) — (368) (7,673)
保险业务支出 — — — (407) (407)
其他业务成本 (43) (1,911) (7) (199) (2,160)
营业利润 23,539 5,486 10,556 322 39,903
加 ：营 业 外 收 入 93 — — 244 337
减 ：营 业 外 支 出 — — — (70) (70)
利润总额 23,632 5,486 10,556 496 40,170
折旧和摊销费用 694 1,350 5 99 2,148
资本性支出 1,189 2,331 8 115 3,643
12/31/2012
分部资产总额 2,421,169 610,869 2,219,762 21,579 5,273,379
分部负债总额 (2,676,580) (1,213,526) (994,442) (7,384) (4,891,932)
二零一三年半年度报告 A 股 149
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
4. 分 部 报 告（ 续 ）
(3) 按收入来源地划分的对外交易收入和资产所在地划分的非流动资产
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
项目 发生额 发生额
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
来源于本国的对外交易收入 145,226 133,609
来源于其他国家的对外交易收入 1,321 1,341
合计 146,547 134,950
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
位于本国的非流动资产 52,627 49,644
位于其他国家的非流动资产 115 131
合计 52,742 49,775
5. 金融工具及风险管理
5.1 风险管理概述
(1) 风险概述
本 集 团 从 事 的 银 行 等 金 融 业 务 使 本 集 团 面 临 各 种 类 型 的 风 险 。本 集 团 通 过 持 续 的 风 险
识 别 、评 估 、监 控 各 类 风 险 。本 集 团 业 务 经 营 中 主 要 面 临 信 用 风 险 、流 动 性 风 险 、市
场 风 险 和 操 作 风 险 。其 中 市 场 风 险 包 括 汇 率 风 险 、利 率 风 险 和 其 他 价 格 风 险 。
本 集 团 从 事 风 险 管 理 的 目 标 是 在 风 险 和 收 益 之 间 取 得 适 当 的 平 衡 ，在 合 理 的 风 险 水 平
下 安 全 、稳 健 经 营 。
(2) 风险管理架构
本 银 行 董 事 会 承 担 风 险 管 理 最 终 责 任 和 最 高 决 策 职 能 ，通 过 其 下 设 风 险 管 理 委 员 会 掌
握全行风险状况 。高管层设立 “1+3+2” 风险管理委员会 ，一个全面风险管理委员会 ，根
据 董 事 会 制 定 的 风 险 管 理 规 划 和 风 险 偏 好 ，按 照 “横 到 边 、纵 到 底 、全 覆 盖” 的 要 求 ，
完 善 管 理 体 系 ，优 化 工 作 机 制 ，统 一 管 理 规 范 ，评 估 工 作 有 效 性 。信 用 风 险 、市 场 与
流 动 性 风 险 、操 作 风 险 与 反 洗 钱 三 个 专 业 风 险 管 理 委 员 会 ，以 及 贷 款 审 查 、风 险 资 产
审 查 两 个 业 务 审 查 委 员 会 ，各 司 其 职 。各 级 分 支 机 构 和 子 公 司 则 参 照 总 行 简 化 设 立 委
员 会 体 系 。全 面 风 险 管 理 委 员 会 与 其 他 委 员 会 之 间 ，以 及 总 分 机 构 委 员 会 之 间 建 立 “领
导 与 执 行 、指 导 与 报 告” 机 制 ，形 成 整 体 统 一 、有 机 协 调 的 风 险 管 理 体 系 ，确 保 全 行 风
险 管 理 要 求 的 执 行 落 实 。本 行 董 事 长 是 风 险 防 范 第 一 责 任 人 ，行 长 是 风 险 控 制 第 一 责
任 人 ，监 事 长 是 风 险 监 督 第 一 责 任 人 ，副 行 长 和 首 席 风 险 官 分 工 推 进 全 面 风 险 管 理 各
项工作。
本 集 团 建 立 了 较 为 完 善 的 “风 险 管 理 大 小 中 台” 执 行 体 系 和 双 线 报 告 机 制 。组 织 协 调 全
行 风 险 管 理 工 作 并 统 一 报 告 ，凝 聚 风 险 管 控 合 力 。各 类 风 险 、各 级 机 构 、各 项 业 务 的
风 险 管 理 小 中 台 带 动 全 行 具 体 执 行 风 险 管 理 要 求 。通 过 双 线 报 告 机 制 、大 小 中 台 沟 通
协 作 ，形 成 稳 固 风 险 防 线 。
150 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市场风险
市 场 风 险 是 指 因 市 场 价 格 的 不 利 变 动 而 使 本 集 团 表 内 和 表 外 业 务 发 生 损 失 的 风 险 。本 集 团 面
临的市场风险主要包括利率风险和汇率风险。
本 集 团 建 立 了 完 整 的 市 场 风 险 “大 小 中 台” 管 理 体 系 。在 全 行 管 理 层 面 建 立 了 由 董 事 会 、监 事
会 和 高 级 管 理 层 组 成 的 市 场 风 险 管 理 的 领 导 机 构 。在 职 能 履 行 层 面 实 施 条 线 集 中 管 理 。资 产
负 债 管 理 部 是 全 行 市 场 风 险 管 理 牵 头 部 门 ，金 融 市 场 部 、境 内 外 分 行 是 市 场 风 险 管 理 的 执 行
机 构 ，风 险 管 理 部 、审 计 部 分 别 对 市 场 风 险 管 理 进 行 独 立 验 证 和 内 部 审 查 。
对 交 易 账 户 利 率 风 险 和 汇 率 风 险 ，本 集 团 基 于 风 险 价 值(VaR)计 量 进 行 监 测 和 限 额 管 理 ，建 立
了 制 约 有 效 的 限 额 管 控 机 制 。对 银 行 账 户 利 率 风 险 ，本 集 团 采 用 缺 口 分 析 、净 利 息 收 入 模 拟
等 手 段 进 行 监 测 ，并 通 过 定 价 管 理 和 资 产 调 配 等 手 段 进 行 管 控 ，以 实 现 风 险 可 控 下 的 收 益 最
大化。
本 集 团 持 续 完 善 市 场 风 险 管 理 政 策 制 度 ，本 集 团 根 据 业 务 实 际 情 况 确 立 主 要 市 场 风 险 因 子 ，
开 展 历 史 压 力 情 景 和 假 设 压 力 情 景 的 压 力 测 试 。本 集 团 实 现 境 外 行 交 易 数 据 的 每 日 系 统 自 动
采 集 ，实 施 风 险 资 本 与 风 险 价 值 限 额 管 理 ，并 制 定 了 限 额 分 配 方 案 。
本 集 团 亦 采 用 敏 感 性 分 析 对 交 易 账 户 及 银 行 账 户 市 场 风 险 进 行 评 估 与 计 量 。敏 感 性 分 析 是
假 定 只 有 单 一 变 量 发 生 变 化 时 对 相 关 市 场 风 险 的 影 响 。由 于 任 何 风 险 变 量 很 少 孤 立 的 发 生 变
化 ，而 变 量 之 间 存 在 的 相 关 性 对 某 一 风 险 变 量 的 变 化 的 最 终 影 响 金 额 将 产 生 重 大 作 用 ，因 此
敏感性分析的结果只能提供有限的市场风险的信息。
5.2.1 风 险 价 值(VaR)
风 险 价 值(VaR)指 在 给 定 置 信 水 平 和 持 有 期 内 ，某 一 投 资 组 合 由 于 利 率 、汇 率 等 市 场 价
格 因 素 变 动 引 起 的 预 期 可 能 发 生 的 最 大 损 失 。本 集 团 采 用 历 史 模 拟 法 ，每 日 计 算 风 险
价 值（置 信 区 间99% ，持 有 期 为1天）。
本集团按照风险类别分类的交易账户风险价值分析概括如下 ：
人民币百万元
项目 2013年1月1日 至6月30日 止 期 间（未 经 审 计）
期末值 平均值 最大值 最小值
交易账户风险价值 183 134 215 69
其 中 ：利 率 风 险 35 19 57 12
汇率风险 152 125 193 65
人民币百万元
项目 2012年1月1日 至6月30日 止 期 间（未 经 审 计）
期末值 平均值 最大值 最小值
交易账户风险价值 48 57 79 21
其 中 ：利 率 风 险 14 18 35 6
汇率风险 51 58 81 12
二零一三年半年度报告 A 股 151
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5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.2 外 汇 风 险
本 集 团 主 要 以 人 民 币 进 行 业 务 ，记 账 本 位 币 为 人 民 币 。部 分 业 务 则 以 美 元 或 其 他 币 种
进 行 。境 内 人 民 币 兑 换 美 元 或 其 他 币 种 的 汇 率 受 中 国 人 民 银 行 的 调 控 。汇 率 风 险 主 要
源自于本集团自营及代客外汇交易的交易性风险及为保持一定外币头寸与境外经营
的 结 构 性 风 险 。本 集 团 制 定 汇 率 风 险 管 理 办 法 ，明 确 了 汇 率 风 险 管 理 部 门 职 能 划 分 、
工 作 范 围 、风 险 识 别 、计 量 和 控 制 方 法 、具 体 措 施 ，根 据 自 身 风 险 承 受 能 力 和 经 营 水
平 ，通 过 不 断 完 善 交 易 系 统 和 管 理 信 息 系 统 的 管 理 支 持 ，设 立 和 控 制 相 关 限 额 在 政 策
许 可 范 围 内 压 缩 和 限 制 外 汇 敞 口 ，主 动 调 整 外 币 资 产 结 构 以 强 化 资 产 负 债 币 种 结 构 的
匹 配 ，适 当 运 用 汇 率 金 融 衍 生 工 具 进 行 转 移 和 对 冲 等 方 式 控 制 汇 率 风 险 。
下表为本集团资产负债表日资产与负债分币种的结构分析。
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
美元折 港币折 其他币种
项目 人民币 人民币 人民币 折人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 859,184 10,813 7,106 4,480 881,583
存放同业款项 101,518 28,360 857 4,087 134,822
拆出资金 115,989 69,918 1,181 5,461 192,549
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 28,084 4,639 8,532 1,407 42,662
衍生金融资产 8,342 1,840 145 257 10,584
买入返售金融资产 189,597 1,236 — — 190,833
发放贷款和垫款 2,726,357 309,671 78,437 16,361 3,130,826
可供出售金融资产 182,879 24,129 13,834 10,663 231,505
持有至到期投资 651,513 993 — 160 652,666
应收款项类投资 48,583 — — — 48,583
其他资产 183,221 6,923 8,717 2,128 200,989
资产合计 5,095,267 458,522 118,809 45,004 5,717,602
负债
向中央银行借款 (311) (617) — — (928)
同业及其他金融机构存放
款项 (732,963) (11,184) (1,302) (1,088) (746,537)
拆入资金 (79,568) (128,014) (1,461) (15,225) (224,268)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (1,072) (6,069) (9,938) — (17,079)
衍生金融负债 (1,074) (8,904) (149) (1,645) (11,772)
卖出回购金融资产款 (135,815) (913) (4,891) — (141,619)
客户存款 (3,600,816) (199,163) (124,712) (28,619) (3,953,310)
应付债券 (77,231) (6,928) (827) (1,375) (86,361)
其他负债 (128,541) (3,147) (2,882) (3,000) (137,570)
负债合计 (4,757,391) (364,939) (146,162) (50,952) (5,319,444)
资产负债净头寸 337,876 93,583 (27,353) (5,948) 398,158
152 交通银行股份有限公司
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.2 外 汇 风 险（续）
人民币百万元
12/31/2012
美元折 港币折 其他币种
项目 人民币 人民币 人民币 折人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 795,978 14,683 1,208 4,977 816,846
存放同业款项 137,048 31,389 790 3,095 172,322
拆出资金 78,472 63,546 8,827 2,942 153,787
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 37,953 4,237 1,874 1,619 45,683
衍生金融资产 4,383 1,352 273 470 6,478
买入返售金融资产 194,854 — — — 194,854
发放贷款和垫款 2,540,186 251,843 71,712 15,887 2,879,628
可供出售金融资产 164,196 20,384 12,249 6,923 203,752
持有至到期投资 597,464 922 41 188 598,615
应收款项类投资 30,395 — — — 30,395
其他资产 160,471 3,994 5,771 783 171,019
资产合计 4,741,400 392,350 102,745 36,884 5,273,379
负债
向中央银行借款 (150) — — — (150)
同业及其他金融机构存放
款项 (681,852) (19,508) (4,952) (2,770) (709,082)
拆入资金 (94,694) (101,039) (697) (7,767) (204,197)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (3,429) (5,434) (6,547) — (15,410)
衍生金融负债 (1,040) (5,719) (211) (680) (7,650)
卖出回购金融资产款 (28,680) (880) — — (29,560)
客户存款 (3,410,633) (180,120) (114,395) (23,264) (3,728,412)
应付债券 (73,820) (5,396) — (356) (79,572)
其他负债 (109,214) (3,276) (3,384) (2,025) (117,899)
负债合计 (4,403,512) (321,372) (130,186) (36,862) (4,891,932)
资产负债净头寸 337,888 70,978 (27,441) 22 381,447
二零一三年半年度报告 A 股 153
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.2 外 汇 风 险（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
美元折 港币折 其他币种
项目 人民币 人民币 人民币 折人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 858,612 10,813 7,106 4,480 881,011
存放同业款项 100,056 28,251 506 4,087 132,900
拆出资金 124,547 73,181 1,181 5,461 204,370
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 28,054 4,639 8,367 1,407 42,467
衍生金融资产 8,342 1,839 145 257 10,583
买入返售金融资产 189,484 1,236 — — 190,720
发放贷款和垫款 2,721,590 308,011 77,049 17,222 3,123,872
可供出售金融资产 181,486 23,942 13,300 10,663 229,391
持有至到期投资 650,411 562 — 160 651,133
应收款项类投资 46,672 — — — 46,672
其他资产 107,733 7,510 5,759 2,021 123,023
资产合计 5,016,987 459,984 113,413 45,758 5,636,142
负债
向中央银行借款 (91) (617) — — (708)
同业及其他金融机构存放
款项 (736,135) (11,184) (1,302) (1,088) (749,709)
拆入资金 (23,046) (126,016) (903) (15,225) (165,190)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (1,072) (6,069) (9,938) — (17,079)
衍生金融负债 (1,074) (8,904) (149) (1,645) (11,772)
卖出回购金融资产款 (135,628) (679) (4,891) — (141,198)
客户存款 (3,597,237) (199,322) (127,369) (28,619) (3,952,547)
应付债券 (75,231) (3,841) (827) (1,375) (81,274)
其他负债 (116,597) (3,139) (1,844) (2,609) (124,189)
负债合计 (4,686,111) (359,771) (147,223) (50,561) (5,243,666)
资产负债净头寸 330,876 100,213 (33,810) (4,803) 392,476
154 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.2 外 汇 风 险（续）
人民币百万元
12/31/2012
美元折 港币折 其他币种
项目 人民币 人民币 人民币 折人民币 合计
资产
现金及存放中央银行款项 795,477 14,683 1,208 4,977 816,345
存放同业款项 135,099 31,381 299 3,094 169,873
拆出资金 80,071 65,207 8,827 2,942 157,047
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 37,547 4,237 1,552 1,619 44,955
衍生金融资产 4,383 1,352 273 470 6,478
买入返售金融资产 194,854 — — — 194,854
发放贷款和垫款 2,536,867 251,439 71,527 16,941 2,876,774
可供出售金融资产 162,733 20,151 11,629 6,923 201,436
持有至到期投资 596,692 637 41 188 597,558
应收款项类投资 30,020 — — — 30,020
其他资产 97,215 4,627 4,035 726 106,603
资产合计 4,670,958 393,714 99,391 37,880 5,201,943
负债
向中央银行借款 — — — — —
同业及其他金融机构存放
款项 (684,641) (19,392) (4,952) (2,770) (711,755)
拆入资金 (40,828) (101,039) (454) (7,767) (150,088)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (3,429) (5,434) (6,547) — (15,410)
衍生金融负债 (1,040) (5,719) (211) (680) (7,650)
卖出回购金融资产款 (28,595) (880) — — (29,475)
客户存款 (3,407,528) (180,299) (115,076) (23,264) (3,726,167)
应付债券 (71,820) (5,396) — (356) (77,572)
其他负债 (98,695) (3,262) (2,846) (2,024) (106,827)
负债合计 (4,336,576) (321,421) (130,086) (36,861) (4,824,944)
资产负债净头寸 334,382 72,293 (30,695) 1,019 376,999
二零一三年半年度报告 A 股 155
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.2 外 汇 风 险（续）
下 表 显 示 了 人 民 币 对 所 有 外 币 的 即 期 与 远 期 汇 率 同 时 升 值5%或 贬 值5%的 情 况 下 ，对
本集团及本银行未来一年内净利润及其他综合收益的影响。
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计） 12/31/2012
净利润 其他综合收益 净利润 其他综合收益
升 值5% (3,627) (940) (1,730) (574)
贬 值5% 3,627 940 1,730 574
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计） 12/31/2012
净利润 其他综合收益 净利润 其他综合收益
升 值5% (3,775) (812) (1,752) (444)
贬 值5% 3,775 812 1,752 444
对 净 利 润 的 影 响 来 自 于 外 币 货 币 性 资 产（不 包 括 可 供 出 售 货 币 性 资 产 中 摊 余 成 本 之 外
的 其 他 账 面 余 额 部 分）与 负 债 净 头 寸 、以 公 允 价 值 计 量 的 外 币 非 货 币 性 金 融 资 产（不 包
括 可 供 出 售 外 币 非 货 币 性 项 目）与 负 债 的 净 头 寸 及 涉 及 人 民 币 的 货 币 衍 生 工 具 的 公 允
价值受人民币汇率变动的影响。
对 其 他 综 合 收 益 的 影 响 来 自 于 境 外 经 营 机 构 外 币 报 表 的 折 算 差 异 、外 币 货 币 性 资 产 中
实 质 上 构 成 境 外 投 资 部 分 及 可 供 出 售 外 币 非 货 币 性 项 目（如 股 票）和 可 供 出 售 货 币 性 项
目中除摊余成本之外的其他账面余额受人民币汇率变动的影响。
上述对净利润的影响是基于本集团期╱年末汇率敏感性头寸及涉及人民币的货币衍生
工具在未来一年内保持不变的假设 。在实际操作中 ，本集团会根据对汇率走势的判断 ，
主 动 调 整 外 币 头 寸 及 运 用 适 当 的 衍 生 工 具 来 减 轻 外 汇 风 险 的 影 响 ，因 此 上 述 影 响 可 能
与实际情况存在差异。
5.2.3 利 率 风 险
利 率 风 险 主 要 源 自 于 本 集 团 资 产 负 债 利 率 重 定 价 期 限 错 配 及 市 场 利 率 变 动 ，亦 产 生 于
因 中 国 人 民 银 行 利 率 政 策 调 整 。本 集 团 已 初 步 建 成 较 为 完 善 的 银 行 账 户 利 率 风 险 监 测
体 系 。本 集 团 通 过 利 用 缺 口 分 析 系 统 ，对 全 行 利 率 敏 感 资 产 负 债 的 重 定 价 期 限 缺 口 实
施 定 期 监 控 ，主 动 调 整 浮 动 利 率 与 固 定 利 率 生 息 资 产 的 比 重 ，修 订 贷 款 合 同 中 的 利 率
重设条款及适当运用利率掉期等衍生工具对利率风险进行管理。
2013年1月1日 至6月30日 止 期 间 ，本 集 团 密 切 监 测 本 外 币 利 率 走 势 ，细 化 风 险 限 额 ，
加 强 组 合 化 运 作 和 限 额 监 控 。通 过 合 理 调 整 贷 款 定 价 策 略 ，强 化 贷 款 议 价 的 精 细 化 管
理 ，实 现 风 险 可 控 下 的 收 益 最 大 化 。
156 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.3 利 率 风 险（续）
于 各 资 产 负 债 表 日 ，本 集 团 资 产 和 负 债 的 重 新 定 价 日 或 到 期 日（较 早 者）的 情 况 如 下 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未经审计）
项目 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 不计息 合计
资产
现金及存放中央
银行款项 860,289 — — — — 21,294 881,583
存放同业款项 106,314 17,701 7,636 3,159 — 12 134,822
拆出资金 88,208 47,542 54,599 2,200 — — 192,549
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融资产 5,022 10,332 16,115 7,546 3,454 193 42,662
衍生金融资产 — — — — — 10,584 10,584
买入返售金融资产 108,904 57,900 22,793 1,236 — — 190,833
发放贷款和垫款 1,300,616 514,429 1,233,145 63,195 19,441 — 3,130,826
可供出售金融
资产 37,586 54,848 65,010 47,153 25,459 1,449 231,505
持有至到期投资 20,350 31,745 98,678 310,577 191,316 — 652,666
应收款项类投资 50 128 18,408 5,340 24,657 — 48,583
其他资产 10,677 24,785 45,312 3,329 — 116,886 200,989
资产总额 2,538,016 759,410 1,561,696 443,735 264,327 150,418 5,717,602
负债
向中央银行借款 (5) (800) (123) — — — (928)
同业及其他金融
机构存放款项 (442,053) (81,137) (29,059) (190,066) (4,222) — (746,537)
拆入资金 (87,355) (56,832) (73,994) (4,670) (1,417) — (224,268)
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融负债 (8,114) (1,770) (4,157) (3,038) — — (17,079)
衍生金融负债 — — — — — (11,772) (11,772)
卖出回购金融资产款 (129,949) (8,093) (3,046) (531) — — (141,619)
客户存款 (2,243,618) (466,489) (811,128) (425,256) (6,819) (3,953,310)
应付债券 (5,360) (3,786) (3,766) (30,862) (42,587) — (86,361)
其他负债 (396) (112) (608) (443) (1,723) (134,288) (137,570)
负债总额 (2,916,850) (619,019) (925,881) (654,866) (49,949) (152,879) (5,319,444)
资产负债净头寸 (378,834) 140,391 635,815 (211,131) 214,378 (2,461) 398,158
二零一三年半年度报告 A 股 157
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.3 利 率 风 险（续）
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 不计息 合计
资产
现金及存放中央
银行款项 792,595 — — — — 24,251 816,846
存放同业款项 111,898 26,660 30,842 2,880 30 12 172,322
拆出资金 79,918 22,074 50,595 1,200 — — 153,787
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融资产 2,781 4,110 19,262 14,609 4,193 728 45,683
衍生金融资产 — — — — — 6,478 6,478
买入返售金融
资产 113,115 28,100 53,639 — — — 194,854
发放贷款和垫款 1,268,138 489,672 1,059,773 46,540 15,505 — 2,879,628
可供出售金融资产 22,220 49,510 61,614 46,021 22,681 1,706 203,752
持有至到期投资 13,160 29,873 79,207 310,633 165,742 — 598,615
应收款项类投资 — 1,095 5,406 1,511 22,383 — 30,395
其他资产 14,471 19,966 31,231 2,502 — 102,849 171,019
资产总额 2,418,296 671,060 1,391,569 425,896 230,534 136,024 5,273,379
负债
向中央银行借款 — (100) (50) — — — (150)
同业及其他金融
机构存放款项 (402,093) (39,694) (66,001) (201,294) — — (709,082)
拆入资金 (83,044) (58,620) (62,533) — — — (204,197)
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融负债 (4,267) (4,674) (1,944) (4,525) — — (15,410)
衍生金融负债 — — — — — (7,650) (7,650)
卖出回购金融资产款 (23,432) (689) (4,748) (691) — — (29,560)
客户存款 (2,176,076) (406,780) (749,468) (389,463) — (6,625) (3,728,412)
应付债券 (2,164) (3,046) (4,363) (30,499) (39,500) — (79,572)
其他负债 (435) (255) (518) (173) (1,851) (114,667) (117,899)
负债总额 (2,691,511) (513,858) (889,625) (626,645) (41,351) (128,942) (4,891,932)
资产负债净头寸 (273,215) 157,202 501,944 (200,749) 189,183 7,082 381,447
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
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5.2 市 场 风 险（续）
5.2.3 利 率 风 险（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未经审计）
项目 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 不计息 合计
资产
现金及存放中央
银行款项 859,744 — — — — 21,267 881,011
存放同业款项 105,392 17,701 7,596 2,199 — 12 132,900
拆出资金 100,029 47,542 54,599 2,200 — — 204,370
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融资产 5,022 10,332 16,115 7,544 3,454 — 42,467
衍生金融资产 — — — — — 10,583 10,583
买入返售金融资产 108,791 57,900 22,793 1,236 — — 190,720
发放贷款和垫款 1,298,579 515,755 1,227,715 62,398 19,425 — 3,123,872
可供出售金融
资产 37,585 54,839 64,845 46,487 25,140 495 229,391
持有至到期投资 20,350 31,745 98,424 310,127 190,487 — 651,133
应收款项类投资 — 128 17,569 4,868 24,107 — 46,672
其他资产 — — — — — 123,023 123,023
资产总额 2,535,492 735,942 1,509,656 437,059 262,613 155,380 5,636,142
负债
向中央银行借款 (5) (630) (73) — — — (708)
同业及其他金融
机构存放款项 (445,225) (81,137) (29,059) (190,066) (4,222) — (749,709)
拆入资金 (78,348) (46,732) (40,110) — — — (165,190)
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融负债 (8,114) (1,770) (4,157) (3,038) — — (17,079)
衍生金融负债 — — — — — (11,772) (11,772)
卖出回购金融资产款 (129,762) (7,859) (3,046) (531) — — (141,198)
客户存款 (2,245,071) (466,489) (810,058) (424,110) — (6,819) (3,952,547)
应付债券 (3,360) (3,786) (3,766) (30,862) (39,500) — (81,274)
其他负债 (103) — (179) (137) (1,722) (122,048) (124,189)
负债总额 (2,909,988) (608,403) (890,448) (648,744) (45,444) (140,639) (5,243,666)
资产负债净头寸 (374,496) 127,539 619,208 (211,685) 217,169 14,741 392,476
二零一三年半年度报告 A 股 159
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
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5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.3 利 率 风 险（续）
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 不计息 合计
资产
现金及存放中央
银行款项 792,112 — — — — 24,233 816,345
存放同业款项 110,504 26,660 30,747 1,950 — 12 169,873
拆出资金 83,178 22,074 50,595 1,200 — — 157,047
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融资产 2,781 4,110 19,262 14,609 4,193 — 44,955
衍生金融资产 — — — — — 6,478 6,478
买入返售金融
资产 113,115 28,100 53,639 — — — 194,854
发放贷款和垫款 1,267,563 491,072 1,056,388 46,256 15,495 — 2,876,774
可供出售金融资产 22,189 49,510 61,484 45,260 22,376 617 201,436
持有至到期投资 13,160 29,873 79,207 310,306 165,012 — 597,558
应收款项类投资 — 1,095 5,294 1,248 22,383 — 30,020
其他资产 — — — — — 106,603 106,603
资产总额 2,404,602 652,494 1,356,616 420,829 229,459 137,943 5,201,943
负债
向中央银行借款 — — — — — — —
同业及其他金融
机构存放款项 (404,766) (39,694) (66,001) (201,294) — — (711,755)
拆入资金 (79,078) (39,184) (31,826) — — — (150,088)
以公允价值计量
且其变动计入
当期损益的金融负债 (4,267) (4,674) (1,944) (4,525) — — (15,410)
衍生金融负债 — — — — — (7,650) (7,650)
卖出回购金融资产款 (23,347) (689) (4,748) (691) — — (29,475)
客户存款 (2,174,783) (406,677) (748,915) (389,167) — (6,625) (3,726,167)
应付债券 (2,164) (3,046) (2,363) (30,499) (39,500) — (77,572)
其他负债 (142) (57) (125) (103) (1,851) (104,549) (106,827)
负债总额 (2,688,547) (494,021) (855,922) (626,279) (41,351) (118,824) (4,824,944)
资产负债净头寸 (283,945) 158,473 500,694 (205,450) 188,108 19,119 376,999
160 交通银行股份有限公司
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.2 市 场 风 险（续）
5.2.3 利 率 风 险（续）
下 表 显 示 了 所 有 货 币 的 利 率 同 时 平 行 上 升 或 下 降100个 基 点 的 情 况 下 ，基 于 资 产 负 债
表 日 的 金 融 资 产 与 金 融 负 债 的 结 构 ，对 本 集 团 及 本 银 行 未 来 一 年 内 利 息 净 收 入 及 其 他
综合收益的影响。
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计） 12/31/2012
利息净收入 其他综合收益 利息净收入 其他综合收益
收 益 率 上 升100个 基 点 12,314 (2,774) 12,730 (2,507)
收 益 率 下 降100个 基 点 (12,314) 2,925 (12,730) 2,666
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计） 12/31/2012
利息净收入 其他综合收益 利息净收入 其他综合收益
收 益 率 上 升100个 基 点 12,228 (2,745) 12,654 (2,476)
收 益 率 下 降100个 基 点 (12,228) 2,895 (12,654) 2,634
上述对其他综合收益的影响源自固定利率可供出售债券公允价值变动的影响。
利 息 净 收 入 的 影 响 参 考 了 巴 塞 尔 委 员 会《利 率 风 险 管 理 及 监 测 原 则》（2004年7月）附 录
的 标 准 化 框 架 权 重 系 数 。该 系 数 是 基 于 本 集 团 能 够 在 利 率 重 定 价 日 后 持 续 获 得 按 变 动
后的收益率计算的利息净收入的假设。
上 述 预 测 假 设 各 期 限 资 产 和 负 债（除 活 期 存 款）的 利 率 同 时 平 行 上 移 或 下 移 ，因 此 ，不
反 映 仅 某 些 利 率 变 动 而 剩 余 利 率 不 变 所 可 能 带 来 的 影 响 。这 种 预 测 还 基 于 其 他 简 化 的
假 设 ，包 括 所 有 头 寸 将 持 有 到 期 。本 集 团 预 期 在 头 寸 没 有 持 有 至 到 期 的 情 况 下 敏 感 性
分析的金额变化不重大。
本 集 团 认 为 该 假 设 并 不 代 表 本 集 团 的 资 金 使 用 及 利 率 风 险 管 理 的 政 策 ，因 此 上 述 影 响
可能与实际情况存在差异。
5.2.4 其 他 价 格 风 险
主 要 源 自 于 本 集 团 持 有 的 权 益 性 投 资 及 其 他 与 商 品 价 格 挂 钩 的 债 券 、衍 生 工 具 等 金 融
资 产 。权 益 性 投 资 大 多 由 于 历 史 原 因 及 取 得 抵 债 资 产 过 程 中 形 成 ，亦 来 自 于 本 集 团 有
证 券 投 资 资 格 的 控 股 子 公 司 的 自 营 交 易 。对 于 该 等 自 营 交 易 敞 口 ，本 集 团 实 施 严 格 风
险 限 额 管 理 ，余 额 占 本 集 团 金 融 资 产 比 重 极 小 。本 集 团 认 为 本 集 团 面 临 的 其 他 价 格 风
险并不重大。
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5.3 信用风险
信 用 风 险 是 指 因 借 款 人 或 交 易 对 手 未 能 或 不 愿 意 履 行 偿 债 义 务 而 引 致 损 失 的 风 险 。本 集 团 信
用 风 险 主 要 来 源 于 信 贷 业 务 、资 金 业 务 和 国 际 业 务 。
5.3.1 信 用 风 险 管 理
本 集 团 公 司 机 构 业 务 部 、零 售 信 贷 管 理 部 、授 信 管 理 部 、风 险 管 理 部 、资 产 保 全 部 、
信 用 卡 中 心 等 共 同 构 成 信 用 风 险 管 理 的 主 要 职 能 部 门 ，对 包 括 授 信 投 向 指 导 、授 信 调
查 和 申 报 、授 信 审 查 审 批 、贷 款 发 放 、贷 后 监 控 和 不 良 贷 款 管 理 等 环 节 的 公 司 、零 售
信贷业务实行规范化管理。
对 于 公 司 贷 款 ，本 集 团 客 户 经 理 负 责 接 收 授 信 申 请 人 的 申 请 文 件 ，对 申 请 人 进 行 贷 前
调查 ，评估申请人和申请业务的信用风险 ，提出建议评级 。本集团根据授信审批权限 ，
实 行 分 行 、区 域 授 信 审 批 中 心 和 总 行 分 级 审 批 制 度 。本 集 团 在 综 合 考 虑 申 请 人 信 用 状
况 、财 务 状 况 、抵 质 押 物 和 保 证 情 况 、信 贷 组 合 总 体 信 用 风 险 、宏 观 调 控 政 策 以 及 法
律 法 规 限 制 等 各 种 因 素 基 础 上 ，确 定 授 信 限 额 。本 集 团 密 切 跟 踪 经 济 金 融 形 势 发 展 及
行 业 信 用 风 险 状 况 ，加 强 信 贷 投 向 指 导 ，制 订 分 行 业 的 授 信 投 向 指 引 ；加 强 日 常 风 险
预 警 、监 控 与 专 项 风 险 排 查 ，准 确 定 位 重 点 风 险 客 户 和 重 大 潜 在 风 险 点 ；推 动 贷 后 管
理 提 升 ，切 实 提 升 贷 后 管 理 精 细 化 水 平 。放 款 中 心 根 据 授 信 额 度 提 用 申 请 ，在 放 款 之
前 审 查 相 关 授 信 文 件 的 合 法 性 、合 规 性 、完 整 性 和 有 效 性 。本 集 团 客 户 经 理 负 责 实 施
贷 后 的 定 期 和 不 定 期 监 控 。本 集 团 利 用 风 险 预 警 系 统 ，并 应 用 风 险 过 滤 、监 察 名 单 、
风 险 提 示 、风 险 排 查 等 一 系 列 工 具 和 方 法 ，对 本 集 团 公 司 贷 款 实 施 日 常 风 险 监 控 。本
集 团 资 产 保 全 部 门 负 责 全 行 对 公 和 对 私 不 良 贷 款 的 清 收 和 处 置 。对 不 良 贷 款 ，本 集 团
主 要 通 过(1)催 收 ；(2)重 组 ；(3)执 行 处 置 抵 质 押 物 或 向 担 保 方 追 索 ；(4)诉 讼 或 仲 裁 ；(5)
按 监 管 规 定 核 销 等 方 式 ，对 不 良 贷 款 进 行 管 理 ，尽 可 能 降 低 本 集 团 遭 受 的 信 用 风 险 损
失程度。
本集团定期通过资产风险管理系统 ，对公司类客户的信贷资产采用三层风险过滤方法 ，
定 位 潜 在 风 险 ，并 运 用 现 金 流 贴 现 方 法 ，逐 笔 评 估 预 计 损 失 ，确 定 减 值 类 信 贷 资 产 。
对 减 值 类 信 贷 资 产 ，逐 户 制 定 行 动 计 划 ，指 定 专 人 进 行 清 收 处 置 ，并 根 据 预 计 损 失 金
额 ，逐 笔 计 提 损 失 准 备 金 。对 非 减 值 类 信 贷 资 产 ，根 据 迁 徙 模 型 计 提 组 合 拨 备 。
对 于 零 售 信 贷 资 产 ，本 集 团 通 过 现 场 检 查 和 实 施 重 大 报 告 制 度 ，整 体 把 握 零 贷 业 务 风
险 情 况 ；通 过 完 善 管 理 系 统 ，加 强 日 常 风 险 监 控 和 预 警 ；通 过 制 定 个 贷 及 小 企 业 业 务
手 册 ，规 范 零 贷 业 务 操 作 流 程 ；通 过 加 强 风 险 舆 情 监 控 和 预 警 提 示 ，及 时 识 别 和 揭 示
重 大 潜 在 风 险 ；通 过 运 用 压 力 测 试 及 质 量 迁 徙 分 析 ，及 早 掌 握 并 预 判 个 贷 质 量 走 势 ，
提 前 采 取 针 对 性 的 风 险 控 制 措 施 。此 外 ，本 集 团 继 续 实 施 快 速 反 应 机 制 ，妥 善 应 对 突
发 事 件 ；对 重 点 风 险 项 目 开 展 名 单 式 管 理 ，重 点 监 控 督 导 清 收 化 解 。
本 集 团 以 逾 期 账 龄 和 担 保 方 式 为 标 准 ，分 类 管 理 零 售 信 贷 资 产 。对 未 发 生 贷 款 逾 期 的
零 贷 客 户 ，通 过 定 期 回 访 增 强 管 理 力 度 ，并 将 潜 在 风 险 较 大 的 客 户 列 入 监 察 名 单 进 行
专 项 管 理 ；对 已 发 生 逾 期 的 零 贷 客 户 ，按 照 逾 期 时 间 长 短 采 用 不 同 方 式 进 行 催 收 ；对
逾 期 超 过 一 定 时 间 的 零 贷 业 务 ，列 入 减 值 资 产 管 理 ，计 提 相 应 减 值 拨 备 。
信 用 卡 业 务 的 运 行 管 理 由 本 集 团 独 立 核 算 的 信 用 卡 中 心 负 责 。本 集 团 信 用 卡 中 心 采 取
监 督 与 防 控 并 举 的 措 施 ，通 过 加 强 数 据 的 交 叉 验 证 ，增 强 审 批 环 节 的 风 险 防 控 能 力 ；
通 过 二 次 征 信 对 高 风 险 客 户 收 紧 额 度 ，实 行 提 前 入 催 ；通 过 合 理 分 配 催 收 力 量 ，有 效
提 升 催 收 业 务 产 能 ；通 过 进 一 步 完 善 数 据 分 析 系 统 ，推 进 信 用 卡 业 务 的 精 细 化 管 理 。
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.1 信 用 风 险 管 理（续）
对 资 金 业 务（包 括 债 权 性 投 资），本 集 团 对 涉 及 的 同 业 及 债 券 发 行 主 体 实 行 总 行 统 一 授
信 审 查 审 批 ，并 实 行 额 度 管 理 。本 集 团 通 过 谨 慎 选 择 同 业 、平 衡 信 用 风 险 与 投 资 收 益
率 、综 合 参 考 内 外 部 信 用 评 级 信 息 、分 级 授 信 ，并 运 用 适 时 的 额 度 管 理 系 统 审 查 调 整
授 信 额 度 等 方 式 ，对 资 金 业 务 的 信 用 风 险 进 行 管 理 。
为 进 一 步 提 升 信 用 风 险 管 理 的 精 细 化 水 平 ，本 集 团 于2010年10月 起 开 始 采 用 巴 塞 尔
新 资 本 协 议 内 部 评 级 方 法 ，建 立 起 以 违 约 概 率(PD) 、违 约 损 失 率(LGD)和 违 约 风 险 暴 露
(EAD)为 综 合 划 分 标 准 、更 为 细 致 的 内 部 信 用 风 险 计 量 评 估 体 系 ，对 信 贷 客 户 及 业 务 实
行内部评级管理。
目 前 ，本 集 团 对 境 内 所 有 信 贷 客 户 及 业 务 的 违 约 概 率 ，按 照 内 部 风 险 评 级 共 分 为15个
非 违 约 级 别 和1个 违 约 级 别 。非 违 约 级 别 以 客 户 及 业 务 未 来 一 年 内 违 约 可 能 性 的 大 小
作 为 基 础 来 划 分 等 级 。符 合 本 集 团 违 约 定 义 的 客 户 及 业 务 均 统 一 划 入 违 约 等 级 。
5.3.2 风 险 资 产 减 值
① 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（包 括 存 放 同 业 、拆 出 资 金 及 买 入 返 售 金 融 资
产 ，下 同）
减值准备是根据客观的减值证据而在资产负债表日确定的损失。
期末资产负债表中列报的减值准备是从本集团根据发放贷款和垫款的预计可回
收性获取的。
本集团确定金融资产减值时的政策详见附注二。
② 债权性投资
本集团在每个资产负债表日采用个别识别减值的方式评估债权性投资的减值情
况 。对 于 按 公 允 价 值 计 量 的 债 权 性 投 资 ，本 集 团 仅 确 认 与 非 暂 时 性 减 值 相 关 部
分的公允价值变动为减值准备。
5.3.3 最 大 信 用 风 险 敞 口 信 息
在 不 考 虑 可 利 用 的 担 保 物 或 其 他 信 用 增 级 时 ，最 大 信 用 风 险 敞 口 信 息 反 映 了 资 产 负 债
表 日 信 用 风 险 敞 口 的 最 坏 情 况 。其 中 最 能 代 表 资 产 负 债 表 日 最 大 信 用 风 险 敞 口 的 金 融
资 产 的 金 额 为 金 融 资 产 的 账 面 金 额 扣 除 下 列 两 项 金 额 后 的 余 额 ：1)按 照《企 业 会 计 准 则
第37号 — 金融工具列报》的规定已经抵销的金额 ；2)已对该金融资产确认的减值损失 。
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.3 最 大 信 用 风 险 敞 口 信 息（续）
下表列示本集团及本银行最大信用风险敞口的信息 ：
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
表内项目
存放中央银行款项 864,546 798,027
发放贷款和垫款 3,130,826 2,879,628
应收同业款项 518,204 520,963
其 中 ：存 放 同 业 款 项 134,822 172,322
拆出资金 192,549 153,787
买入返售金融资产 190,833 194,854
债权性投资 973,774 876,011
其 中 ：以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动
计入当期损益的金融资产 42,469 44,955
可供出售金融资产 230,056 202,046
持有至到期投资 652,666 598,615
应收款项类投资 48,583 30,395
衍生金融资产 10,584 6,478
其 他 金 融 资 产（注） 133,177 106,441
表内项目合计 5,631,111 5,187,548
表外项目合计 1,417,470 1,363,676
总计 7,048,581 6,551,224
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.3 最 大 信 用 风 险 敞 口 信 息（续）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
表内项目
存放中央银行款项 864,001 797,544
发放贷款和垫款 3,123,872 2,876,774
应收同业款项 527,990 521,774
其 中 ：存 放 同 业 款 项 132,900 169,873
拆出资金 204,370 157,047
买入返售金融资产 190,720 194,854
债权性投资 969,168 873,352
其 中 ：以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动
计入当期损益的金融资产 42,467 44,955
可供出售金融资产 228,896 200,819
持有至到期投资 651,133 597,558
应收款项类投资 46,672 30,020
衍生金融资产 10,583 6,478
其 他 金 融 资 产（注） 47,364 36,665
表内项目合计 5,542,978 5,112,587
表外项目合计 1,416,945 1,363,072
总计 6,959,923 6,475,659
注： 其 他 金 融 资 产 中 包 括 应 收 利 息 、其 他 应 收 款 等 。
除 了 信 用 贷 款 之 外 ，本 集 团 对 担 保 及 抵 押 贷 款 、表 外 项 目 、衍 生 金 融 工 具 等 还 会 采 取
一定的信用增强措施来降低信用风险敞口至可接受水平 ：
① 担保及抵押
本 集 团 制 定 了 关 于 抵 、质 押 物 与 贷 款 本 金 的 比 率 及 担 保 如 下 ：
担保及抵押类型 最大比率
存单质押 90%
国债 90%
金融机构债券 90%
公共实体债券 60%
收费权质押 60%
固定资产抵押 70%
土地使用权质押 70%
运输工具抵押 50%
一 般 本 集 团 对 客 户 的 长 期 融 资 要 求 提 供 担 保 。此 外 ，为 了 最 小 化 信 用 风 险 ，本
集 团 在 发 现 相 关 的 贷 款 存 在 减 值 迹 象 时 ，一 般 会 要 求 借 款 人 提 供 额 外 担 保 。
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.3 最 大 信 用 风 险 敞 口 信 息（续）
② 衍生金融工具
衍生金融资产代表未交割之衍生工具合同发生对本集团有利的公允价值变化，
该 金 额 相 对 于 衍 生 工 具 合 同 的 名 义 金 额 仅 占 很 小 的 一 部 分 。对 于 衍 生 金 融 资 产
产 生 的 信 用 敞 口 ，本 集 团 通 过 控 制 交 割 时 间 的 匹 配 及 纳 入 交 易 对 手 信 用 额 度 总
限额的一部分进行管理。
③ 与信用相关的承诺
财 务 担 保 与 贷 款 的 信 用 风 险 相 同 。而 商 业 信 用 证 通 常 以 与 之 相 关 的 已 发 运 货 物
作 为 担 保 物 ，因 此 与 直 接 贷 款 相 比 ，其 风 险 要 低 。与 信 用 相 关 的 承 诺 均 纳 入 申
请 人 总 体 信 用 额 度 管 理 ，对 于 超 过 额 度 的 或 交 易 不 频 繁 的 ，本 集 团 要 求 申 请 人
提供相应的保证金以降低信用风险敞口。
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项
① 逾期与减值
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计） 12/31/2012
发放 应收 发放 应收
项目 贷款和垫款 同业款项 贷款和垫款 同业款项
尚 未 逾 期 且 未 发 生 减 值(i) 3,156,529 518,192 2,906,618 520,951
已 逾 期 尚 未 发 生 减 值(ii) 13,221 12 13,686 12
已 减 值(iii) 31,667 — 26,995 —
合计 3,201,417 518,204 2,947,299 520,963
减 ：减 值 准 备 (70,591) — (67,671) —
净额 3,130,826 518,204 2,879,628 520,963
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计） 12/31/2012
发放 应收 发放 应收
项目 贷款和垫款 同业款项 贷款和垫款 同业款项
尚 未 逾 期 且 未 发 生 减 值(i) 3,149,664 527,978 2,903,881 521,762
已 逾 期 尚 未 发 生 减 值(ii) 13,204 12 13,675 12
已 减 值(iii) 31,501 — 26,793 —
合计 3,194,369 527,990 2,944,349 521,774
减 ：减 值 准 备 (70,497) — (67,575) —
净额 3,123,872 527,990 2,876,774 521,774
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(i) 尚未逾期且未发生减值的发放贷款和垫款按借款人的风险评级
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1–8级 9–12级 13–15级 未评级 合计
境内行企业贷款和垫款
— 贷款 1,812,146 149,269 2,803 — 1,964,218
— 贴现 28,058 3,087 297 46,682 78,124
— 其他 141,026 3,268 27 — 144,321
境内行个人贷款和垫款 564,255 33,663 1,791 24,978 624,687
小计 2,545,485 189,287 4,918 71,660 2,811,350
海 外 行 、离 岸 业 务 及
子公司贷款 345,179
合计 3,156,529
人民币百万元
12/31/2012
项目 1–8级 9–12级 13–15级 未评级 合计
境内行企业贷款和垫款
— 贷款 1,753,867 123,639 2,377 — 1,879,883
— 贴现 24,349 4,305 11 35,212 63,877
— 其他 108,908 3,311 — — 112,219
境内行个人贷款和垫款 510,007 32,466 407 24,750 567,630
小计 2,397,131 163,721 2,795 59,962 2,623,609
海 外 行 、离 岸 业 务 及
子公司贷款 283,009
合计 2,906,618
二零一三年半年度报告 A 股 167
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5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(i) 尚 未 逾 期 且 未 发 生 减 值 的 发 放 贷 款 和 垫 款 按 借 款 人 的 风 险 评 级（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1–8级 9–12级 13-15级 未评级 合计
境内行企业贷款和垫款
— 贷款 1,812,146 149,269 2,803 — 1,964,218
— 贴现 28,058 3,087 297 46,682 78,124
— 其他 141,026 3,268 27 — 144,321
境内行个人贷款和垫款 564,255 33,663 1,791 24,978 624,687
小计 2,545,485 189,287 4,918 71,660 2,811,350
海 外 行 、离 岸 业 务 及
子公司贷款 338,314
合计 3,149,664
人民币百万元
12/31/2012
项目 1-8级 9-12级 13-15级 未评级 合计
境内行企业贷款和垫款
— 贷款 1,753,867 123,639 2,377 — 1,879,883
— 贴现 24,349 4,305 11 35,212 63,877
— 其他 108,908 3,311 — — 112,219
境内行个人贷款和垫款 510,007 32,466 407 24,750 567,630
小计 2,397,131 163,721 2,795 59,962 2,623,609
海 外 行 、离 岸 业 务 及
子公司贷款 280,272
合计 2,903,881
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十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(ii) 已逾期尚未发生减值的发放贷款和垫款及应收同业款项
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
逾期
不超过 逾期 逾期 逾期 担保物
项目 30天 30–60天 60–90天 90天 以 上 合计 公允价值
发放贷款和垫款
— 企业贷款和垫款 1,556 1,199 1,758 — 4,513 4,359
— 个人贷款和垫款 5,833 1,321 1,554 — 8,708 3,877
发放贷款和垫款合计（注） 7,389 2,520 3,312 — 13,221 8,236
应收同业款项 — — — 12 12 —
人民币百万元
12/31/2012
逾期
不超过 逾期 逾期 逾期 担保物
项目 30天 30–60天 60–90天 90天 以 上 合计 公允价值
发放贷款和垫款
— 企业贷款和垫款 2,586 1,930 1,006 — 5,522 5,323
— 个人贷款和垫款 4,642 1,726 1,796 — 8,164 3,193
发放贷款和垫款合计（注） 7,228 3,656 2,802 — 13,686 8,516
应收同业款项 — — — 12 12 16
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5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(ii) 已 逾 期 尚 未 发 生 减 值 的 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
逾期
不超过 逾期 逾期 逾期 担保物
项目 30天 30–60天 60–90天 90天 以 上 合计 公允价值
发放贷款和垫款
— 企业贷款和垫款 1,554 1,199 1,755 — 4,508 4,355
— 个人贷款和垫款 5,822 1,320 1,554 — 8,696 3,865
发放贷款和垫款合计（注） 7,376 2,519 3,309 — 13,204 8,220
应收同业款项 — — — 12 12 —
人民币百万元
12/31/2012
逾期
不超过 逾期 逾期 逾期 担保物
项目 30天 30–60天 60–90天 90天 以 上 合计 公允价值
发放贷款和垫款
— 企业贷款和垫款 2,579 1,930 1,006 — 5,515 5,315
— 个人贷款和垫款 4,642 1,726 1,792 — 8,160 3,193
发放贷款和垫款合计（注） 7,221 3,656 2,798 — 13,675 8,508
应收同业款项 — — — 12 12 16
注： 本 集 团 认 为 该 部 分 逾 期 贷 款 ，可 以 通 过 借 款 人 经 营 偿 还 、担 保 人 代 偿 及 处 置 抵 质 押 物 或 查 封 物 等 方 式 获
得 补 偿 ，预 计 未 来 现 金 流 的 现 值 能 覆 盖 贷 款 本 息 ，因 此 并 未 将 其 认 定 为 减 值 贷 款 。
170 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(iii) 已减值的发放贷款和垫款及应收同业款项
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
企业贷款 个人贷款 应收
项目 和垫款 和垫款 合计 同业款项
个别方式确认的减值资产 24,110 7,557 31,667 —
个别方式确认的减值资产占比 0.75% 0.24% 0.99% —
担保物公允价值 6,314 3,290 9,604 —
人民币百万元
12/31/2012
企业贷款 个人贷款 应收
项目 和垫款 和垫款 合计 同业款项
个别方式确认的减值资产 21,896 5,099 26,995 —
个别方式确认的减值资产占比 0.74% 0.18% 0.92% —
担保物公允价值 6,465 2,743 9,208 —
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
企业贷款 个人贷款 应收
项目 和垫款 和垫款 合计 同业款项
个别方式确认的减值资产 24,102 7,399 31,501 —
个别方式确认的减值资产占比 0.75% 0.24% 0.99% —
担保物公允价值 6,310 3,290 9,600 —
人民币百万元
12/31/2012
企业贷款 个人贷款 应收
项目 和垫款 和垫款 合计 同业款项
个别方式确认的减值资产 21,896 4,897 26,793 —
个别方式确认的减值资产占比 0.74% 0.17% 0.91% —
担保物公允价值 6,465 2,743 9,208 —
二零一三年半年度报告 A 股 171
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.4 发 放 贷 款 和 垫 款 及 应 收 同 业 款 项（续）
② 重组贷款和垫款
重组包括延长还款时间 、批准外部管理计划以及修改及延长支付 。重组后 ，原先
逾 期 的 客 户 回 复 至 正 常 状 态 与 其 他 相 似 客 户 一 同 管 理 。重 组 政 策 是 基 于 管 理 层
的 判 断 标 准 认 定 支 付 极 有 可 能 继 续 下 去 而 制 定 的 ，这 些 政 策 需 不 断 检 查 其 适 用
性 。截 止2013年6月30日 ，本 集 团 及 本 银 行 重 组 贷 款 和 垫 款 余 额 为 人 民 币2,555
百 万 元 和 人 民 币2,807百 万 元（2012年12月31日 ：人 民 币2,807百 万 元）。
③ 因债务人违约而接收担保物或其他信用增级对应资产而取得的资产情况
人民币百万元
项目 2013年1月1日 至 2012年1月1日 至
6月30日 止 期 间 6月30日 止 期 间
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
房屋及建筑物 — 2
土地使用权 — —
机器设备 — —
其他 — 2
合计 — 4
5.3.5 债 权 性 投 资
① 逾期与减值
本集团
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
尚 未 逾 期 且 未 发 生 减 值(i) 973,774 876,011
已逾期尚未发生减值 — —
已 减 值(ii) 1,118 1,183
合计 974,892 877,194
减 ：减 值 准 备 (1,118) (1,183)
净额 973,774 876,011
172 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.5 债 权 性 投 资（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
本银行
人民币百万元
项目 6/30/2013 12/31/2012
（未 经 审 计）
尚 未 逾 期 且 未 发 生 减 值(i) 969,168 873,352
已逾期尚未发生减值 — —
已 减 值(ii) 1,116 1,179
合计 970,284 874,531
减 ：减 值 准 备 (1,116) (1,179)
净额 969,168 873,352
(i) 尚未逾期且未发生减值的债权性投资按市场普遍认可信用评级机构的信用评级情
况
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
AAA 14,260 20,882 128,905 25 164,072
AA-到AA+ 3,640 11,869 9,195 400 25,104
A-到A+ 659 11,385 74 — 12,118
低 于A- 62 1,152 — — 1,214
未 评 级（注） 23,848 184,768 514,492 48,158 771,266
合计 42,469 230,056 652,666 48,583 973,774
人民币百万元
12/31/2012
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
AAA 8,895 17,308 120,057 34 146,294
AA-到AA+ 4,341 14,986 11,478 400 31,205
A-到A+ 904 10,573 56 — 11,533
低 于A- 73 388 — — 461
未 评 级（注） 30,742 158,791 467,024 29,961 686,518
合计 44,955 202,046 598,615 30,395 876,011
二零一三年半年度报告 A 股 173
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.5 债 权 性 投 资（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(i) 尚未逾期且未发生减值的债权性投资按市场普遍认可信用评级机构的信用评级情
况（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
AAA 14,260 20,543 128,204 25 163,032
AA-到AA+ 3,640 11,571 9,043 400 24,654
A-到A+ 659 11,385 37 — 12,081
低 于A- 62 1,152 — — 1,214
未 评 级（注） 23,846 184,245 513,849 46,247 768,187
合计 42,467 228,896 651,133 46,672 969,168
人民币百万元
12/31/2012
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
AAA 8,895 16,937 119,436 25 145,293
AA-到AA+ 4,341 14,457 11,060 400 30,258
A-到A+ 904 10,573 38 — 11,515
低 于A- 73 388 — — 461
未 评 级（注） 30,742 158,464 467,024 29,595 685,825
合计 44,955 200,819 597,558 30,020 873,352
注： 未评级债权性投资主要为本集团及本银行持有的国债及央行票据。
174 交通银行股份有限公司
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2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.5 债 权 性 投 资（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(ii) 已减值的债权性投资
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
A-到A+ — — — — —
低 于A- — — — — —
未 评 级（注） — 1,116 — 2 1,118
合计 — 1,116 — 2 1,118
人民币百万元
12/31/2012
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
A-到A+ — — — — —
低 于A- — — — — —
未 评 级（注） — 1,179 — 4 1,183
合计 — 1,179 — 4 1,183
二零一三年半年度报告 A 股 175
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.3 信 用 风 险（续）
5.3.5 债 权 性 投 资（续）
① 逾 期 与 减 值（续）
(ii) 已 减 值 的 债 权 性 投 资（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
A-到A+ — — — — —
低 于A- — — — — —
未 评 级（注） — 1,116 — — 1,116
合计 — 1,116 — — 1,116
人民币百万元
12/31/2012
以公允价值
计量且其
变动计入
当期损益的 可供出售 持有至 应收
项目 金融资产 金融资产 到期投资 款项类投资 合计
A-到A+ — — — — —
低 于A- — — — — —
未 评 级（注） — 1,179 — — 1,179
合计 — 1,179 — — 1,179
注： 已减值的未评级债权性投资主要为本集团及本银行持有的境外机构发行的
外 币 债 券 ，本 期 末 持 有 的 已 减 值 未 评 级 可 供 出 售 金 融 资 产 均 为 以 前 年 度 购
入。
5.3.6 金 融 资 产 信 用 风 险 集 中 度 分 析
本 集 团 主 要 采 取 行 业 分 类 管 理 发 放 贷 款 和 垫 款 信 用 风 险 集 中 度 ，相 关 分 析 参 见 附 注
五 、8(2) ，此外 ，本集团也通过区域性管理金融资产信用风险集中度 ，相关分析参见附
注 十 一 、4及 附 注 五 、8(3) 。
176 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流动性风险
流 动 性 风 险 是 指 没 有 足 够 资 金 以 满 足 到 期 债 务 支 付 和 资 产 增 长 的 风 险 。本 集 团 流 动 性 风 险 主
要 来 自 存 款 人 提 前 或 集 中 提 款 、借 款 人 延 期 偿 还 贷 款 、资 产 负 债 的 金 额 与 到 期 日 错 配 等 。
(1) 流动风险管理
本 集 团 对 流 动 性 风 险 实 施 总 行 集 中 管 理 。资 产 负 债 管 理 部 负 责 对 全 行 人 民 币 和 外 币 资
金 运 作 进 行 管 理 ，对 日 常 流 动 性 风 险 进 行 监 控 。
本 集 团 在 预 测 流 动 性 需 求 的 基 础 上 ，制 定 相 应 的 流 动 性 管 理 方 案 ，定 期 进 行 宏 观 经 济
形 势 、央 行 货 币 政 策 、资 金 市 场 动 态 的 分 析 研 究 ，积 极 管 理 全 行 流 动 性 。具 体 措 施 主
要包括 ：
(i) 提 高 核 心 存 款 在 负 债 中 的 比 重 ，保 持 负 债 稳 定 性 ；
(ii) 应 用 一 系 列 指 标 及 限 额 ，监 控 和 管 理 全 行 流 动 性 头 寸 ；
(iii) 总 行 集 中 管 理 、统 一 运 用 全 行 流 动 性 头 寸 ；
(iv) 保 持 适 当 比 例 的 央 行 备 付 金 、隔 夜 同 业 往 来 、流 动 性 高 的 债 权 性 投 资 ，积 极 参
与 公 开 市 场 、货 币 市 场 和 债 券 市 场 运 作 ，保 证 良 好 的 市 场 融 资 能 力 ；
(v) 合 理 匹 配 资 产 到 期 日 结 构 ，通 过 多 层 次 的 流 动 性 组 合 降 低 流 动 性 风 险 。
二零一三年半年度报告 A 股 177
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(2) 非衍生金融资产与金融负债流动风险分析
下表为本集团资产负债表日非衍生金融资产与金融负债按合同规定到期日的结构分
析 。列 入 各 时 间 段 内 的 金 融 资 产 和 金 融 负 债 金 额 为 未 经 折 现 的 合 同 现 金 流 量 。
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未经审计）
项目 已逾期 无期限 即时偿还 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 合计
非衍生金融资产
现金及存放中央银行款项 — 733,415 148,373 — — — — — 881,788
存放同业款项 12 — 62,366 44,056 17,810 7,879 3,518 — 135,641
拆出资金 — — — 88,430 48,456 56,427 2,576 — 195,889
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 — 193 — 2,487 8,213 14,792 15,715 5,136 46,536
买入返售金融资产 — — — 109,008 57,931 22,793 1,298 — 191,030
发放贷款和垫款 40,809 — — 321,354 375,207 1,096,033 985,415 1,197,447 4,016,265
可供出售金融资产 1,009 1,449 — 10,892 19,066 50,257 130,748 49,874 263,295
持有至到期投资 — — — 9,120 16,859 99,870 411,576 236,082 773,507
应收款项类投资 — — — 101 370 18,801 11,047 29,607 59,926
其他非衍生金融资产 945 856 22,279 2,471 7,247 16,254 58,629 14,524 123,205
非衍生金融资产总额 42,775 735,913 233,018 587,919 551,159 1,383,106 1,620,522 1,532,670 6,687,082
非衍生金融负债
向中央银行借款 — — — (5) (800) (123) — — (928)
同业存放款项 — — (112,674) (118,874) (84,467) (59,978) (438,045) (15,179) (829,217)
拆入资金 — — — (96,770) (67,565) (109,355) (10,435) (3,015) (287,140)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 — — (4,758) (2,289) (1,142) (3,979) (5,168) — (17,336)
卖出回购金融资产款 — — — (130,014) (8,213) (3,137) (531) — (141,895)
客户存款 — — (1,741,036) (572,427) (461,705) (862,527) (420,156) — (4,057,851)
应付债券 — — — (4,724) (3,869) (6,742) (42,004) (57,701) (115,040)
其他非衍生金融负债 — — (32,664) (19,005) (56) (1,832) (4,977) (3,343) (61,877)
非衍生金融负债总额 — — (1,891,132) (944,108) (627,817) (1,047,673) (921,316) (79,238) (5,511,284)
净头寸 42,775 735,913 (1,658,114) (356,189) (76,658) 335,433 699,206 1,453,432 1,175,798
178 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(2) 非 衍 生 金 融 资 产 与 金 融 负 债 流 动 风 险 分 析（续）
本集团
人民币百万元
12/31/2012
项目 已逾期 无期限 即时偿还 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 合计
非衍生金融资产
现金及存放中央银行款项 — 683,807 133,245 — — — — — 817,052
存放同业款项 12 — 54,762 57,235 26,827 31,858 3,226 38 173,958
拆出资金 — — — 80,064 22,618 53,003 1,408 — 157,093
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 — 728 — 1,215 3,298 15,346 22,842 6,498 49,927
买入返售金融资产 — — — 113,205 28,120 53,657 — — 194,982
发放贷款和垫款 32,046 — — 217,929 365,699 1,050,525 921,209 1,058,139 3,645,547
可供出售金融资产 787 1,706 — 7,452 16,143 43,139 116,202 46,478 231,907
持有至到期投资 — — — 8,606 16,773 76,519 401,515 204,860 708,273
应收款项类投资 — — — 16 103 6,513 6,704 27,513 40,849
其他非衍生金融资产 923 856 13,376 2,240 4,665 15,181 45,674 12,478 95,393
非衍生金融资产总额 33,768 687,097 201,383 487,962 484,246 1,345,741 1,518,780 1,356,004 6,114,981
非衍生金融负债
向中央银行借款 — — — — (101) (51) — — (152)
同业存放款项 — — (144,956) (62,512) (42,295) (90,737) (453,718) — (794,218)
拆入资金 — — — (83,279) (57,817) (60,748) (7,254) (291) (209,389)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 — — (2,433) (1,483) (1,368) (4,449) (5,973) — (15,706)
卖出回购金融资产款 — — — (23,490) (694) (4,919) (762) — (29,865)
客户存款 — — (1,722,159) (509,277) (413,990) (775,736) (407,268) — (3,828,430)
应付债券 — — — (2,197) (2,421) (7,559) (42,530) (54,035) (108,742)
其他非衍生金融负债 — — (37,046) (1,228) (184) (1,211) (3,596) (3,997) (47,262)
非衍生金融负债总额 — — (1,906,594) (683,466) (518,870) (945,410) (921,101) (58,323) (5,033,764)
净头寸 33,768 687,097 (1,705,211) (195,504) (34,624) 400,331 597,679 1,297,681 1,081,217
二零一三年半年度报告 A 股 179
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(2) 非 衍 生 金 融 资 产 与 金 融 负 债 流 动 风 险 分 析（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未经审计）
项目 已逾期 无期限 即时偿还 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 合计
非衍生金融资产
现金及存放中央银行款项 — 732,910 148,306 — — — — — 881,216
存放同业款项 12 — 61,444 44,056 17,810 7,839 2,417 — 133,578
拆出资金 — — — 100,250 48,456 56,427 2,576 — 207,709
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 — — — 2,487 8,213 14,792 15,713 5,136 46,341
买入返售金融资产 — — — 108,895 57,931 22,793 1,298 — 190,917
发放贷款和垫款 40,641 — — 318,605 374,723 1,090,371 984,691 1,200,249 4,009,280
可供出售金融资产 1,009 495 — 10,887 19,048 50,073 129,969 49,540 261,021
持有至到期投资 — — — 9,116 16,849 99,584 410,944 234,996 771,489
应收款项类投资 — — — 48 366 17,937 10,467 28,971 57,789
其他非衍生金融资产 945 636 21,129 — — — — — 22,710
非衍生金融资产总额 42,607 734,041 230,879 594,344 543,396 1,359,816 1,558,075 1,518,892 6,582,050
非衍生金融负债
向中央银行借款 — — — (5) (631) (75) — — (711)
同业存放款项 — — (115,846) (118,874) (84,467) (59,978) (438,045) (15,179) (832,389)
拆入资金 — — — (87,496) (57,029) (74,501) (4,670) (1,417) (225,113)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 — — (4,758) (2,289) (1,142) (3,979) (5,168) — (17,336)
卖出回购金融资产款 — — — (129,762) (7,859) (3,046) (531) — (141,198)
客户存款 — — (1,742,836) (572,427) (461,705) (861,612) (419,010) — (4,057,590)
应付债券 — — — (2,661) (3,812) (6,684) (41,541) (54,035) (108,733)
其他非衍生金融负债 — — (29,768) (17,823) (10) (1,476) (492) (2,464) (52,033)
非衍生金融负债总额 — — (1,893,208) (931,337) (616,655) (1,011,351) (909,457) (73,095) (5,435,103)
净头寸 42,607 734,041 (1,662,329) (336,993) (73,259) 348,465 648,618 1,445,797 1,146,947
180 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(2) 非 衍 生 金 融 资 产 与 金 融 负 债 流 动 风 险 分 析（续）
本银行
人民币百万元
12/31/2012
项目 已逾期 无期限 即时偿还 1个月内 1–3个月 3个月–1年 1–5年 5年以上 合计
非衍生金融资产
现金及存放中央银行款项 — 683,336 133,215 — — — — — 816,551
存放同业款项 12 — 53,432 57,169 26,827 31,761 2,138 — 171,339
拆出资金 — — — 83,324 22,618 53,003 1,408 — 160,353
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 — — — 1,215 3,298 15,346 22,842 6,498 49,199
买入返售金融资产 — — — 113,205 28,120 53,657 — — 194,982
发放贷款和垫款 31,832 — — 215,690 364,761 1,048,441 921,058 1,061,061 3,642,843
可供出售金融资产 787 617 — 7,420 16,143 43,011 115,441 46,172 229,591
持有至到期投资 — — — 8,606 16,773 76,519 401,187 204,131 707,216
应收款项类投资 — — — 16 103 6,401 6,440 27,513 40,473
其他非衍生金融资产 923 636 12,076 — — — — — 13,635
非衍生金融资产总额 33,554 684,589 198,723 486,645 478,643 1,328,139 1,470,514 1,345,375 6,026,182
非衍生金融负债
同业存放款项 — — (147,630) (62,512) (42,295) (90,737) (453,718) — (796,892)
拆入资金 — — — (79,149) (39,881) (31,715) — — (150,745)
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 — — (2,433) (1,483) (1,368) (4,449) (5,973) — (15,706)
卖出回购金融资产款 — — — (23,405) (694) (4,919) (762) — (29,780)
客户存款 — — (1,721,793) (508,350) (413,887) (775,502) (406,653) — (3,826,185)
应付债券 — — — (2,197) (2,421) (5,496) (42,530) (54,035) (106,679)
其他非衍生金融负债 — — (34,967) — (16) (1,035) (478) (2,575) (39,071)
非衍生金融负债总额 — — (1,906,823) (677,096) (500,562) (913,853) (910,114) (56,610) (4,965,058)
净头寸 33,554 684,589 (1,708,100) (190,451) (21,919) 414,286 560,400 1,288,765 1,061,124
可 用 于 偿 还 所 有 负 债 及 用 于 履 行 贷 款 承 诺 的 资 产 包 括 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 、存 放
同 业 款 项 、拆 出 资 金 、以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 等 。在 正 常
经 营 过 程 中 ，大 部 分 到 期 存 款 金 额 并 不 会 在 到 期 日 立 即 提 取 而 是 继 续 留 在 本 集 团 ，另
外可供出售金融资产也可以在需要时处置取得资金用于偿还到期债务。
二零一三年半年度报告 A 股 181
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(3) 衍生金融工具流动风险分析
① 按照净额清算的衍生金融工具
本 银 行 按 照 净 额 清 算 的 衍 生 金 融 工 具 包 括 ：货 币 衍 生 工 具 、利 率 衍 生 工 具 及 其
他 。下 表 分 析 了 资 产 负 债 表 日 至 合 同 规 定 的 到 期 日 按 照 剩 余 期 限 分 类 的 按 照 净
额清算的衍生金融工具未折现现金流 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货 币 衍 生 工 具（注） (7) (3) 26 (2) — 14
利率衍生工具及其他 (279) (206) (719) (504) 29 (1,679)
合计 (286) (209) (693) (506) 29 (1,665)
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货 币 衍 生 工 具（注） 4 21 3 (2) — 26
利率衍生工具及其他 (22) (147) (397) (336) (42) (944)
合计 (18) (126) (394) (338) (42) (918)
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货 币 衍 生 工 具（注） (7) (3) 26 (2) — 14
利率衍生工具及其他 (279) (206) (719) (503) 29 (1,678)
合计 (286) (209) (693) (505) 29 (1,664)
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货 币 衍 生 工 具（注） 4 21 3 (2) — 26
利率衍生工具及其他 (22) (147) (397) (336) (42) (944)
合计 (18) (126) (394) (338) (42) (918)
注： 该等货币衍生工具系以净额结算的无本金交割的外汇远期交易。
182 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(3) 衍 生 金 融 工 具 流 动 风 险 分 析（续）
② 按照总额清算的衍生金融工具
本 银 行 按 照 总 额 清 算 的 衍 生 金 融 工 具 为 货 币 衍 生 工 具 。下 表 分 析 了 资 产 负 债 表
日至合同规定的到期日按照剩余期限分类的按照总额清算的衍生金融工具未折
现现金流 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货币衍生工具
— 现金流入 258,765 252,915 490,679 47,815 — 1,050,174
— 现金流出 (258,953) (252,926) (490,675) (47,798) — (1,050,352)
合计 (188) (11) 4 17 — (178)
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货币衍生工具
— 现金流入 149,308 154,536 402,175 23,715 1,269 731,003
— 现金流出 (149,294) (154,624) (402,475) (23,710) (1,275) (731,378)
合计 14 (88) (300) 5 (6) (375)
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货币衍生工具
— 现金流入 258,765 252,915 490,679 47,815 — 1,050,174
— 现金流出 (258,953) (252,926) (490,675) (47,798) — (1,050,352)
合计 (188) (11) 4 17 — (178)
人民币百万元
12/31/2012
项目 1个 月 内 1–3个 月 3个 月–1年 1–5年 5年 以 上 合计
货币衍生工具
— 现金流入 149,308 154,536 402,175 23,715 1,269 731,003
— 现金流出 (149,294) (154,624) (402,475) (23,710) (1,275) (731,378)
合计 14 (88) (300) 5 (6) (375)
二零一三年半年度报告 A 股 183
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(4) 表外项目流动风险分析
本 集 团 的 表 外 项 目 主 要 有 贷 款 承 诺 、开 出 信 用 证 、开 出 保 函 及 担 保 和 承 兑 汇 票 等 。下
表列示了本集团表外项目流动性分析 ：
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计）
项目 一年以内 一至五年 五年以上 合计
贷款承诺 305,879 64,301 65,141 435,321
开出信用证 63,269 3,342 48 66,659
开出保函及担保 222,512 102,641 26,196 351,349
承兑汇票 564,141 — — 564,141
合计 1,155,801 170,284 91,385 1,417,470
人民币百万元
12/31/2012
项目 一年以内 一至五年 五年以上 合计
贷款承诺 259,727 86,920 89,918 436,565
开出信用证 79,685 2,614 99 82,398
开出保函及担保 212,770 98,606 15,391 326,767
承兑汇票 517,946 — — 517,946
合计 1,070,128 188,140 105,408 1,363,676
184 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.4 流 动 性 风 险（续）
(4) 表 外 项 目 流 动 风 险 分 析（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
项目 一年以内 一至五年 五年以上 合计
贷款承诺 305,865 64,262 65,141 435,268
开出信用证 63,269 3,342 48 66,659
开出保函及担保 222,512 102,613 26,196 351,321
承兑汇票 563,697 — — 563,697
合计 1,155,343 170,217 91,385 1,416,945
人民币百万元
12/31/2012
项目 一年以内 一至五年 五年以上 合计
贷款承诺 259,727 86,897 89,918 436,542
开出信用证 79,685 2,614 99 82,398
开出保函及担保 212,770 98,578 15,391 326,739
承兑汇票 517,393 — — 517,393
合计 1,069,575 188,089 105,408 1,363,072
5.5 公允价值信息
5.5.1 确 定 公 允 价 值 的 方 法
确 定 金 融 工 具 公 允 价 值 时 ，对 于 那 些 存 在 活 跃 市 场 的 金 融 工 具 ，本 集 团 将 市 场 价 格 或
者 市 场 利 率 作 为 其 公 允 价 值 的 最 好 证 据 ，以 此 确 定 其 公 允 价 值 。对 于 那 些 不 存 在 市 场
价 格 或 市 场 利 率 的 金 融 工 具 ，本 集 团 采 用 了 现 值 或 其 他 估 值 技 术 来 确 定 这 些 金 融 资 产
或 金 融 负 债 的 公 允 价 值 ，无 论 是 采 用 现 值 还 是 其 他 估 值 技 术 ，均 考 虑 了 资 产 负 债 表 日
与所估值金融资产或金融负债的市场情况。
估 值 技 术 通 常 应 用 于 场 外 交 易 的 衍 生 工 具 、未 上 市 的 交 易 资 产 或 负 债 ，以 及 未 上 市 的
可 供 出 售 的 金 融 资 产 。本 集 团 最 常 用 的 定 价 模 型 和 估 值 技 术 包 括 ：使 用 最 近 的 公 平 交
易 、贴 现 现 金 流 量 分 析 、期 权 定 价 模 型 及 其 他 市 场 参 与 者 通 常 采 用 的 估 值 技 术 。
本 集 团 使 用 这 些 技 术 估 计 的 公 允 价 值 ，明 显 地 受 到 模 型 选 择 和 内 在 假 设 的 影 响 ，如 未
来 现 金 流 量 的 金 额 和 流 入 时 间 、折 现 率 、波 动 性 和 信 用 风 险 等 。
二零一三年半年度报告 A 股 185
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.5 公 允 价 值 信 息（续）
5.5.2 各 类 金 融 资 产 和 金 融 负 债 的 公 允 价 值 信 息
下表列示了于资产负债表日未按公允价值列示的金融资产和金融负债的账面价值以及
相 应 的 公 允 价 值 。账 面 价 值 和 公 允 价 值 相 近 的 金 融 资 产 和 金 融 负 债 ，例 如 现 金 及 存 放
中 央 银 行 款 项 、存 放 同 业 款 项 、拆 出 资 金 、买 入 返 售 金 融 资 产 、向 中 央 银 行 借 款 、拆
入 资 金 、卖 出 回 购 金 融 资 产 款 等 未 包 括 于 下 表 中 。
本集团
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计） 12/31/2012
项目 账面价值 公允价值 账面价值 公允价值
金融资产
发放贷款和垫款 3,130,826 3,131,080 2,879,628 2,879,865
持有至到期投资 652,666 651,544 598,615 597,109
应收款项类投资 48,583 49,305 30,395 30,839
金融资产合计 3,832,075 3,831,929 3,508,638 3,507,813
金融负债
同业及其他金融机构存放款项 (746,537) (745,528) (709,082) (709,007)
客户存款 (3,953,310) (3,957,198) (3,728,412) (3,732,297)
应付债券 (86,361) (85,963) (79,572) (80,100)
金融负债合计 (4,786,208) (4,788,689) (4,517,066) (4,521,404)
本银行
人民币百万元
6/30/2013
（未 经 审 计） 12/31/2012
项目 账面价值 公允价值 账面价值 公允价值
金融资产
发放贷款和垫款 3,123,872 3,124,126 2,876,774 2,877,011
持有至到期投资 651,133 650,041 597,558 596,052
应收款项类投资 46,672 47,390 30,020 30,460
金融资产合计 3,821,677 3,821,557 3,504,352 3,503,523
金融负债
同业及其他金融机构存放款项 (749,709) (748,630) (711,755) (711,680)
客户存款 (3,952,547) (3,956,435) (3,726,167) (3,730,052)
应付债券 (81,274) (80,876) (77,572) (78,092)
金融负债合计 (4,783,530) (4,785,941) (4,515,494) (4,519,824)
186 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.5 公 允 价 值 信 息（续）
5.5.2 各 类 金 融 资 产 和 金 融 负 债 的 公 允 价 值 信 息（续）
以下是本集团用于确定上表所列示金融资产和金融负债公允价值的方法 ：
(1) 以 摊 余 成 本 计 量 的 固 定 利 率 贷 款 的 公 允 价 值 ，系 对 到 期 现 金 流 按 当 前 情 况 下 发
放类似贷款所能获得的利率折现后确定。
(2) 持 有 至 到 期 投 资 及 应 付 债 券 ，参 照 其 公 开 市 场 报 价 确 定 其 公 允 价 值 ，如 果 不 存
在 公 开 市 场 报 价 ，则 其 公 允 价 值 应 以 定 价 模 型 或 其 他 被 普 遍 认 可 的 估 值 技 术 确
定。
(3) 应收款项类投资的公允价值系对到期现金流按类似金融工具在当前市场上的到
期收益率折现后确定。
(4) 定期的同业及其他金融机构存放款项以及定期客户存款的公允价值系对到期现
金 流 按 当 前 市 场 上 发 生 类 似 业 务 的 利 率 折 现 后 确 定 ；活 期 存 款 和 没 有 具 体 到 期
日 期 的 储 蓄 账 户 的 公 允 价 值 ，假 定 为 在 资 产 负 债 表 日 如 存 款 人 要 求 支 取 即 应 付
的 金 额 。通 知 存 款 的 公 允 价 值 ，不 低 于 存 款 人 要 求 支 取 时 应 付 金 额 从 可 支 取 的
第一天起进行折现的现值。
5.5.3 公 允 价 值 计 量 层 级
以 公 允 价 值 进 行 后 续 计 量 的 金 融 资 产 及 金 融 负 债 ，其 公 允 价 值 计 量 中 的 三 个 层 级 分 析
如下 ：
第1层 级 ： 同 类 资 产 或 负 债 在 活 跃 市 场 上（未 经 调 整）的 报 价 ；
第2层 级 ： 直 接（比 如 取 自 价 格）或 间 接（比 如 根 据 价 格 推 算 的）可 观 察 到 的 、除 市 场
报价以外的有关资产或负债的输入值估值 ；
第3层 级 ： 以 可 观 察 到 的 市 场 数 据 以 外 的 变 量 为 基 础 确 定 的 资 产 或 负 债 的 输 入 值（不
可 观 察 输 入 值）。
二零一三年半年度报告 A 股 187
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.5 公 允 价 值 信 息（续）
5.5.3 公 允 价 值 计 量 层 级（续）
本集团
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
项目 第1层 级 第2层 级 第3层 级 合计
金融资产
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 9,865 32,797 — 42,662
衍生金融资产 — 10,584 — 10,584
可供出售金融资产 20,530 210,606 369 231,505
合计 30,395 253,987 369 284,751
金融负债
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (4,758) (12,321) — (17,079)
衍生金融负债 — (11,772) — (11,772)
合计 (4,758) (24,093) — (28,851)
人民币百万元
12/31/2012
项目 第1层 级 第2层 级 第3层 级 合计
金融资产
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 3,061 42,622 — 45,683
衍生金融资产 — 6,478 — 6,478
可供出售金融资产 19,533 183,919 300 203,752
合计 22,594 233,019 300 255,913
金融负债
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (2,433) (12,977) — (15,410)
衍生金融负债 — (7,650) — (7,650)
合计 (2,433) (20,627) — (23,060)
188 交通银行股份有限公司
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.5 公 允 价 值 信 息（续）
5.5.3 公 允 价 值 计 量 层 级（续）
本银行
人民币百万元
6/30/2013（未 经 审 计）
项目 第1层 级 第2层 级 第3层 级 合计
金融资产
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 9,670 32,797 — 42,467
衍生金融资产 — 10,583 — 10,583
可供出售金融资产 19,604 209,693 94 229,391
合计 29,274 253,073 94 282,441
金融负债
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (4,758) (12,321) — (17,079)
衍生金融负债 — (11,772) — (11,772)
合计 (4,758) (24,093) — (28,851)
人民币百万元
12/31/2012
项目 第1层 级 第2层 级 第3层 级 合计
金融资产
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融资产 2,333 42,622 — 44,955
衍生金融资产 — 6,478 — 6,478
可供出售金融资产 18,373 182,957 106 201,436
合计 20,706 232,057 106 252,869
金融负债
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债 (2,433) (12,977) — (15,410)
衍生金融负债 — (7,650) — (7,650)
合计 (2,433) (20,627) — (23,060)
本 期 及 上 期 本 集 团 及 本 银 行 金 融 资 产 及 金 融 负 债 的 公 允 价 值 计 量 未 发 生 第1层 级 和 第2
层级之间的转换。
二零一三年半年度报告 A 股 189
财 务 报 表 附 注（ 续 ）
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
十一、 其 他 重 要 事 项（续）
5. 金 融 工 具 及 风 险 管 理（ 续 ）
5.5 公 允 价 值 信 息（续）
5.5.3 公 允 价 值 计 量 层 级（续）
公 允 价 值 计 量 第3层 级 的 调 节
本集团
人民币百万元
项目 衍生金融资产 可供出售金融资产 衍生金融负债
1/1/2013 — 300 —
利得和损失总额 — (8) —
— 计入当期损益 — (11) —
— 计入其他综合收益 — 3 —
购入 — 80 —
发行 — — —
出售 — (3) —
结算 — — —
从其他层级转入至本层级 — — —
从本层级转出至其他层级 — — —
6/30/2013（未 经 审 计） — 369 —
本银行
人民币百万元
项目 衍生金融资产 可供出售金融资产 衍生金融负债
1/1/2013 — 106 —
利得和损失总额 — (11) —
— 计入当期损益 — (11) —
— 计入其他综合收益 — — —
购入 — — —
发行 — — —
出售 — (1) —
结算 — — —
从其他层级转入至本层级 — — —
从本层级转出至其他层级 — — —
6/30/2013（未 经 审 计） — 94 —
十二、 比 较 数 字
因 财 务 报 表 项 目 列 报 方 式 的 变 化 ，本 财 务 报 表 比 较 数 据 已 按 照 当 期 列 报 方 式 进 行 了 重 述 。
十三、 财 务 报 表 之 批 准
本 银 行 的 银 行 及 合 并 财 务 报 表 于2013年8月21日 已 经 本 银 行 董 事 会 批 准 。
190 交通银行股份有限公司
补充资料
2013 年 1 月 1 日 至 6 月 30 日 止 期 间
1. 非经常性损益明细表
本集团
人民币百万元
2013年1月1日 2012年1月1日
至6月30日 至6月30日
项目 止期间累计数 止期间累计数
（未 经 审 计） （未 经 审 计）
处 置 固 定 资 产 、无 形 资 产 产 生 的 损 益 (1) —
采用公允价值模式进行后续计量的
投资性房地产公允价值变动产生的损益 11 6
其他应扣除的营业外收支净额 50 280
非经常性损益的所得税影响 (15) (72)
少 数 股 东 权 益 影 响 额（税 后） — —
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 45 214
根 据 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 颁 布 的《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 解 释 性 公 告 第1号 — 非 经 常 性 损 益
(2008)》，非 经 常 性 损 益 是 指 与 公 司 正 常 经 营 业 务 无 直 接 关 系 ，以 及 虽 与 正 常 经 营 业 务 相 关 ，但 由 于 其 性 质
特殊和偶发性 ，影响报表使用人对公司经营业绩和盈利能力做出正常判断的各项交易和事项产生的损益 。
本 集 团 结 合 自 身 正 常 经 营 业 务 的 性 质 和 特 点 ，将 “单 独 进 行 减 值 测 试 的 应 收 款 项 减 值 准 备 转 回” 、“持 有 交
易 性 金 融 资 产 、交 易 性 金 融 负 债 产 生 的 公 允 价 值 变 动 损 益 ，以 及 处 置 交 易 性 金 融 资 产 、交 易 性 金 融 负 债 和
可 供 出 售 金 融 资 产 取 得 的 投 资 收 益” 及 “受 托 经 营 取 得 的 托 管 费 收 入” 列 入 经 常 性 损 益 项 目 。
2. 按中国会计准则编制的财务报表与按国际财务报告准则编制的财务报表的差异
按 照 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 颁 布 的《公 开 发 行 证 券 的 公 司 信 息 披 露 编 报 规 则 第15号 — 财 务 报 告 的 一 般
规 定》（2010年 修 订）（证 监 会 公 告[2010]2号）的 有 关 规 定 ，本 集 团 对 境 内 外 财 务 报 表 进 行 比 较 。
本 集 团 按 照 国 际 财 务 报 告 准 则 编 制 的2013年1月1日 至6月30日 止 期 间 财 务 报 表 经 德 勤关 黄 陈 方 会 计 师 行
审阅。
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表及按照国际财务报告准则编制的合并财务报表中列示的2013
年1月1日 至6月30日 止 期 间 净 利 润 和 于2013年6月30日 的 股 东 权 益 并 无 差 异 。
3. 净资产收益率及每股收益
本 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 计 算 表 是 本 集 团 按 照 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 颁 布 的《公 开 发 行 证 券 公 司 的 信
息 披 露 编 报 规 则 第9号 — 净 资 产 收 益 率 和 每 股 收 益 的 计 算 及 披 露》（2010年 修 订）的 有 关 规 定 而 编 制 的 。
2013年1月1日 至6月30日 止 期 间（未 经 审 计)
每股收益
报告期利润 年化加权平均 基本每股收益 稀释每股收益
净 资 产 收 益 率（%） （人 民 币 元） （人 民 币 元）
归属于公司普通股股东的净利润 17.53 0.47 不适用
扣除非经常性损益后归属于
公司普通股股东的净利润 17.51 0.47 不适用
二零一三年半年度报告 A 股 191
备查文件
（一） 载 有 法 定 代 表 人 签 字 的 半 年 度 报 告 文 本 。
（二） 载 有 本 行 负 责 人 、主 管 会 计 工 作 负 责 人 、会 计 机 构 负 责 人 签 名 并 盖 章 的 财 务 报 告 文 本 。
（三） 载 有 会 计 师 事 务 所 盖 章 、注 册 会 计 师 签 名 并 盖 章 的 审 阅 报 告 文 本 。
（四） 报 告 期 内 ，在 中 国 证 监 会 指 定 报 刊 上 公 开 披 露 过 的 所 有 文 件 正 本 及 公 告 原 稿 。
（五） 其 他 证 券 市 场 披 露 的 半 年 度 报 告 文 本 。
192 交通银行股份有限公司
www.bankcomm.com