2014 年第三季度报告
交通银行股份有限公司
2014 年第三季度报告
（A 股 601328）
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目录
一、 重要提示 .................................................................. 3
二、 公司主要财务数据和股东变化 ................................................ 3
三、 管理层讨论与分析 .......................................................... 6
四、 重要事项 ................................................................. 28
五、 附录..................................................................... 33
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一、 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真
实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
1.2 本行第七届董事会第十次会议审议通过了本季度报告。会议应到董事 18
名，亲自出席董事 14 名，彭纯副董事长、王冬胜董事、冯婉眉董事和雷俊董事
因工作原因未能亲自出席本次会议。其中，彭纯副董事长和雷俊董事分别书面
委托牛锡明董事长出席会议并代为行使表决权，王冬胜董事和冯婉眉董事分别
书面委托钱文挥董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本行负责人牛锡明、主管会计工作负责人于亚利及会计机构负责人（会计主
管人员）林至红保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本行第三季度报告未经审计。
二、 公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
截至 2014 年 9 月 30 日（“报告期末”,下同），本集团按照中国会计准则
要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
单位：百万元，除另有标明外 币种：人民币
本报告期末比上年
主要会计数据 本报告期末 上年度末
度末增减(%)
资产总额 6,212,718 5,960,937 4.22
客户贷款 3,479,148 3,266,368 6.51
负债总额 5,754,838 5,539,453 3.89
客户存款 4,116,546 4,157,833 (0.99)
股东权益（归属于母公司股 455,800 419,561 8.64
东）
每股净资产（归属于母公司 6.14 5.65 8.67
股东，元）
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1
资本净额 566,082 516,482 9.60
1
其中：核心一级资本净额 454,986 416,961 9.12
1
其他一级资本 9 4 125.00
1
二级资本 111,087 99,517 11.63
1
风险加权资产 4,100,605 4,274,068 (4.06)
年初至报告期末 上年初至上年报告 比上年同期增减
（1-9 月） 期末（1-9 月） (%)
营业收入 135,169 124,222 8.81
净利润（归属于母公司股 51,522 48,706 5.78
东）
扣除非经常性损益的净利 51,207 48,541 5.49
2
润（归属于母公司股东）
基本及稀释每股收益（加权 0.69 0.66 4.55
3
平均，元）
经营活动产生的现金流量 (7,246) 115,304 (106.28)
净额
年初至报告期末 上年初至上年报告 变化
主要财务指标（%）
（1-9 月） 期末（1-9 月） （百分点）
4
成本收入比 27.39 27.72 (0.33)
加权平均净资产收益率（年 15.58 16.30 (0.72)
3
化）
平均资产回报率（年化） 1.13 1.18 (0.05)
本报告期末 上年度末 变化（百分点）
不良贷款率 1.17 1.05 0.12
拨备覆盖率 201.29 213.65 (12.36)
拨备率 2.36 2.24 0.12
1
资本充足率 13.80 12.08 1.72
1
一级资本充足率 11.10 9.76 1.34
1
核心一级资本充足率 11.10 9.76 1.34
注：
1. 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。2014 年 6 月末，经监管核准，本集团
开始采用资本管理高级方法计量资本充足率，因此本期变动数包含了由于计量方法变更产生的影响。
2. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益
(2008)》要求计算。
3. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收
益的计算及披露》（2010 年修订）要求计算。本集团不存在稀释性潜在普通股。
4. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
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非经常性损益项目
单位：百万元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末 说明
项目
（7－9 月） 金额（1-9 月）
处置固定资产、无形资产产生的损益 27 96 -
采用公允价值模式进行后续计量的投资 9 9 -
性房地产公允价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 92 350 -
非经常性损益的所得税影响 (32) (127) -
少数股东权益影响额（税后） (5) (13) -
归属于公司普通股股东的非经常性损益 91 315 -
合计
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件
股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 股东总数为 386,406 户，其中 A 股 345,171 户，H
股 41,235 户。
前十名股东持股情况（根据本行备置于股份过户登记处的股东名册）
质押或冻结情
股东名称 报告期内增 比例 持有有限售条件 况
期末持股数量 股东性质
减 (%) 股份数量 股份
数量
状态
中华人民共和国财 -
19,702,693,828 26.53 2,530,340,780 无 国家
政部
香港中央结算（代
1 9,716,986 14,912,382,466 20.08 - 未知 境外法人
理人）有限公司
香港上海汇丰银行 -
2 13,886,417,698 18.70 - 无 境外法人
有限公司
全国社会保障基金 -
3 3,283,069,006 4.42 1,877,513,451 未知 国家
理事会
首都机场集团公司 - 1,246,591,087 1.68 - 未知 国有法人
上海海烟投资管理 -
808,145,417 1.09 439,560,439 未知 国有法人
有限公司
中国平安人寿保险 -
股份有限公司－传 境内非国
705,385,012 0.95 705,385,012 未知
统－高利率保单产 有法人
品
中国第一汽车集团 -
663,941,711 0.89 439,560,439 未知 国有法人
公司
云南红塔集团有限 -
658,467,013 0.89 219,780,219 未知 国有法人
公司
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鲁能集团有限公司 - 571,078,169 0.77 - 未知 国有法人
前十名无限售条件股东持股情况（根据本行备置于股份过户登记处的股东名册）
持有无限售条件流通股 股份种类及数量
股东名称
的数量 种类 数量
中华人民共和国财政部 12,618,353,049 人民币普通股 12,618,353,049
4,553,999,999 境外上市外资股 4,553,999,999
香港中央结算(代理人)有限公司 14,912,382,466 境外上市外资股 14,912,382,466
2
香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 境外上市外资股 13,886,417,698
3
全国社会保障基金理事会 1,405,555,555 境外上市外资股 1,405,555,555
首都机场集团公司 1,246,591,087 人民币普通股 1,246,591,087
鲁能集团有限公司 571,078,169 人民币普通股 571,078,169
云南红塔集团有限公司 438,686,794 人民币普通股 438,686,794
上海海烟投资管理有限公司 368,584,978 人民币普通股 368,584,978
中国石化财务有限责任公司 363,756,733 人民币普通股 363,756,733
中国航空工业集团公司 310,678,434 人民币普通股 310,678,434
上述股东关联关系或一致行动的说明 （1）本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于《上市公司收
购管理办法》规定的一致行动人。
（2）本行未知前十名无限售条件股东和前十名股东之间是否存在关
联关系或属于《上市公司收购管理办法》规定的一致行动人。
注：
1. 香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份，代表截至 2014 年 9 月 30 日止，在该公司开户
登记的所有机构和个人投资者的 H 股股份合计数。
2. 根据本行股东名册所载，截至 2014 年 9 月 30 日，香港上海汇丰银行有限公司持有 H 股股份
13,886,417,698 股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联合交易所有限公司报备的披露权益表
格, 截至 2014 年 9 月 30 日，汇丰银行实益持有本行 H 股 14,135,636,613 股，占本行总股本的 19.03%。
3. 据本行所知，截至 2014 年 9 月 30 日，除载于本行股东名册的持股情况，全国社保基金理事会还持
有本行 H 股 7,027,777,777 股，占本行总股本的 9.46%，该部分股份登记在香港中央结算（代理人）有限
公司名下。截至 2014 年 9 月 30 日，社保基金理事会共持有本行 A+H 股股份 10,310,846,783 股，占本行总
股本的 13.88%。
三、 管理层讨论与分析
3.1 集团主要业务回顾
（一）公司金融业务
报告期末，集团公司存款余额达人民币 27,787.73 亿元，较年初下
降 0.82%；公司贷款余额达人民币 26,291.42 亿元，较年初增长
4.54%。
报告期内，对公蕴通高端客户同比增长 11.68%。
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1、企业与机构业务
重点客户支持力度持续增强，与商交所、铁路等重点行业龙头企业签署框架
性全面合作协议。聚焦国家重点投入的教育、卫生、社保、安居等关键领域改革，
跟踪民生工程、现代服务业等热点，加大对「三农」、保障性住房和社会事业等
领域的产品研发力度。金融创新取得突破，保险债权担保业务占比稳居市场首位，
中央财政集中支付「自助柜面」系统正式上线，私募型企业资产证券化、对公大
额定期存单、PPP融资、熊猫债券、自贸区债券、金砖国家开发银行创新业务稳
步推进，「自助医院」、「校园一卡通」、「学费通」等对公品牌产品规模效应
逐步显现。
2、中小微企业业务
构建“POS贷”全流程一体化的风控体系，实现业务流程全“线上”操作。
推进“沃易贷”业务，探索大数据、互联网金融思维下的产品创新机制。推进商
圈金融业务，主打“个人循环贷款+个人短期经营性贷款+家易通”组合营销；围
绕供应链核心企业，做好上下游小微企业的金融服务；推动科技金融发展，探索
“投贷联动”模式，研究新三板小企业客户综合金融服务方案。报告期末，境内
行中小微企业贷款余额达人民币12,555.69亿元，较年初增长0.03%，余额占比较
年初下降2.48个百分点至40.37%，增量占集团全部贷款增量的0.19%。
3、“一家分行做全国”产业链金融业务
持续完善 「一家分行做全国」业务拓展模式，与汽车、医药医疗、高端装
备制造等行业客户在销售和采购领域深入合作。深入挖掘产业链企业的需求，积
极推广「快易收」和「快易贴」品牌和业内领先的应收账款服务平台，加强「商
票快贴」和「快捷保理」产品的推广和应用。丰富「智慧汽车」的系统功能，为
汽车生产、销售企业提供更为多元化的融资服务。蝉联2014年度《首席财务官》
「最佳供应链金融」奖项。报告期末，境内行累计拓展核心产业链网络近1,200
个，拓展相关链属企业超过1万户。
4、现金管理业务
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加快全球现金管理、自贸区跨境现金管理、离岸现金池、跨行资金管理平台
等现金管理热点产品和服务创新。持续优化二级账户、票据池等现金管理产品，
保持同业竞争优势。增强企业网银、银企直联、SWIFT net银企直通车等电子渠
道系统性能，提升用户体验。提高重点客户定制开发和快速开发能力，提升现金
管理专业服务水平。报告期末，上线现金管理的集团客户近1.7万户，涉及现金
管理账户近9万户。
5、国际结算与贸易融资业务
充分发挥国际结算和贸易融资业务的传统优势，业务量实现稳步发展。报告
期内，境内行实现国际结算量4,653亿美元，同比增长11.39%，国际贸易融资发
生量250.92亿美元；进口信用证余额290.86亿美元，同比增长19.93%。
6、投资银行业务
密切关注地方政府债券政策最新动向，成功争揽上海、广东、山东和江苏等
七地政府债券主承销项目。积极开拓境内外债券市场，承销中国进出口银行30
亿美元境外债券。稳步推进信贷资产证券化业务开展，成功发行2014年第一期信
贷资产支持证券。
报告期内，集团共实现投资银行业务收入人民币46.05亿元，占集团全部手
续费及佣金收入的18.13%。境内行累计主承销债务融资工具200支，同比增长
68.07%，主承销发行金额达人民币3,523.24亿元，同比增长52.51%。报告期内，
独家荣获《首席财务官》「最佳投行业务奖」等奖项。
7、资产托管业务
大力推进准事业部制改革，全面拓展资本、实体、同业、政府、境外等多
个市场和领域，加快发展传统和新型托管产品。持续打造养老金业务特色，保持
养老金业务的行业领先地位。依托香港托管中心境外执牌优势，率先进军全球托
管市场，国际托管业务不断取得新突破。报告期末，资产托管规模达人民币
40,045.89 亿元，较年初增长 42.32%。报告期内，荣获《首席财务官》杂志评选
的“最佳资产托管奖”。
（二）个人金融业务
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报告期末，集团个人存款余额达人民币 13,334.48 亿元，较年初下
降 1.30%；个人贷款余额达人民币 8,500.06 亿元，较年初增长
13.14%，个人贷款占比较年初提高 1.43 个百分点至 24.43%。
报告期内，境内行个人客户总数较年初增长 7.75%。
1、个人存贷款
积极应对互联网金融带来的存款流失、客户分流等挑战，紧密围绕低成本核
心负债，以代发工资、理财业务、家易通为三大抓手，充分利用天添利 A 款、稳
添利、薪金理财、沃德薪金等优势产品，着力吸引客户，大力拓展储蓄存款。报
告期末，境内行人民币个人存款余额达人民币 12,066.09 亿元，较年初增长
1.51%。
加强对个贷定价的精细化管理，明确房贷投向指引，规范住房金融服务。设
计普惠型网点“社区贷”方案，标准化产品和授信流程，高效满足社区居民多样
化消费融资需求。大力推进消费贷业务，以 e 贷通 2.0 为突破口，突出产品电子
化流程优势。推进个贷资产证券化业务。
2、个人财富管理业务
持续打造财富管理品牌，开展了沃德财富斯诺克业余大师赛及“沃德嘉年华”
等活动，强化沃德财富品牌的影响力。进一步推进跨境金融、健康养生、私人信
托三大特色服务，并针对高端私人银行客户财富传承需求，完成了首单私人家族
信托业务。报告期末，境内管理的个人金融资产(AUM)达人民币 21,271.21 亿元，
较年初增长 11.76% ；交银理财客户数和沃德客户数较年初分别增长 9.17%和
16.95%。私人银行客户数较年初增长 16.11%，管理的私人银行客户资产达人民
币 2,877 亿元，较年初增长 23%。
3、银行卡业务
信用卡业务
积极拓展个人消费金融业务，提升有效交易比例。推广移动服务平台，通过
交通银行信用卡服务号官方微信等多渠道接入，实现信用卡主要业务办理、积分
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兑换、活动信息查询等一站式综合服务。报告期末，境内行信用卡在册卡量（含
准贷记卡）达 3,461 万张，较年初净增 441 万张；累计消费额达人民币 8,197
亿元，同比增长 48.6% ；集团信用卡透支余额达人民币 2,091.87 亿元，较年初
增长 27.6% ；信用卡透支减值率 1.77%，较年初上升 0.06 个百分点。
借记卡业务
持续开展太平洋借记卡“消费迈新阶”、“新年芯突破”竞赛活动，策划推
进“最红星期五-社区大聚惠”和“境外 Shopping,约惠世界”活动，并组织开
展了可视卡“好声音”市场推广活动，形成了良好的市场品牌效应。同时，进一
步加强业务创新推广。报告期末，境内行太平洋借记卡发卡量达 9,707 万张，较
年初净增 230 万张；累计消费额达人民币 5,615.75 亿元，同比增长 16.89%。
（三）资金业务
报告期内，集团资金业务板块实现利息净收入人民币 220.34 亿
元，同比增长 34.34%。
1、机构金融业务
积极推进要素市场营销，成功上线上海黄金交易所国际板代理结算业务系
统；继续推进与上海清算所合作的人民币利率互换代理清算业务，累计签约 7
家客户。银银合作方面，银银平台已上线或已签约合作银行 106 家，比年初增加
5 家；联接合作银行网点 18,866 个，比年初增加 3,183 个。银证合作方面，融
资融券存管业务合作券商达 73 家，客户总数较年初增长 35.50%。银期合作方面，
境内行期货保证金存款余额达人民币 450.91 亿元。同业代客理财业务累计销售
额达人民币 5,946.94 亿元。
2、货币市场交易
报告期内，境内行累计进行人民币货币市场交易达 10.11 万亿元，其中融出
人民币 7.95 万亿元，融入人民币 2.16 万亿元；累计进行外币货币市场交易 1,369
亿美元。
3、交易账户业务
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人民币债券交易方面，报告期内，境内银行机构人民币债券交易量达 1.17
万亿元。在人民币利率互换市场积极开展创新，成功代理客户在上海清算所完成
利率互换净额清算首笔交易。外汇交易方面，报告期内，境内行在银行间外汇市
场外汇交易量达 4,866.42 亿美元。成为首批银行间外汇市场人民币对欧元直接
交易做市商。
4、银行账户投资
加大对利率走势的研究力度，保持审慎配置节奏，积极拓展债券承销品种和
债券投资品种，提高债券组合收益率水平。报告期末，集团债券投资规模达人民
币 11,001.97 亿元，较年初增长 2.97%；债券投资收益率达 4.31%，同比提高 56
个基点。
5、贵金属业务
自贸区分行和香港分行获得金交所国际板首批 A 类国际会员资格，并正式开
展国际板黄金自营交易，其中自贸区分行完成国际板首笔黄金现货交易；成为首
批上海国际黄金交易中心结算银行，建成金交所首家国际板指定交割金库建设，
完成国际板首笔黄金进口业务。报告期内，黄金 T+D 累计交易金额达人民币
699.27 亿元；黄金自营累计交易量 304.14 吨，继续保持市场活跃银行地位。
（四）“三位一体”渠道建设
报告期内，集团人均利润（年化）达人民币 73.20 万元，同比增
长 14.90%；报告期末，网均存款达人民币 14.89 亿元，较年初下
降 1.72%。
报告期末，境内银行机构营业网点合计达 2,719 家，较年初增加
29 家。
报告期末，电子银行分流率达 82.33%，较年初提高 4 个百分点。
报告期末，境内行客户经理总数达 22,058 人，同比增长 6.78%。
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1、人工网点
持续完善全行机构布局，报告期末，境内银行机构营业网点共计 2,719 家，
覆盖 228 个地级及以上城市，较年初增加 29 个，地市级城市机构覆盖率较年初
提升 3.89 个百分点至 68.26%。其中，西部地区机构覆盖率 41.22%，较年初提升
3.82 个百分点。全面推进省辖分行转型提升工程，着力转变省辖分行经营模式，
充分激发省辖分行经营活力。推进基层机构分类建设，差异化推进网点定位、功
能布局、建设标准和劳动组合。积极推进普惠型网点试点，提升普惠金融服务能
力。
2、电子银行
自助银行方面，报告期内，境内行新增自助设备 2,107 台，自助设备总数超
过 2.61 万台，新增自助银行 297 个，自助银行总数达到 1.3 万个。自助银行交
易笔数达到 5.14 亿笔，同比增长 2.91%，自助银行交易金额达到人民币 1.01 万
亿元，同比增长 11.79%。
网上银行方面，优化个人网银客户体验，提升交易安全性。报告期末，企业
网上银行客户数较年初增长 11%；企业网上银行交易笔数达到 2.28 亿笔，同比
增长 54.68%。个人网上银行客户数较年初增长 17.34% ；个人网上银行交易笔数
达到 7.6 亿笔，同比增长 58.9%。
手机银行方面，全面完成第二代手机银行的建设工作，移动金融服务再上新
台阶。报告期末，手机银行客户总数较年初增长 42.45%；手机银行交易笔数达
到 8,902 万笔，同比增长 112.7% ；手机银行交易量达到人民币 7,998.57 亿元，
同比增长 15.34%。
电子商务方面，交易笔数和金额大幅增长。报告期末，电子支付交易笔数
6.28 亿笔，交易金额人民币 2,053.69 亿元，同比分别增长 79.33%和 250.27%。
3、客户经理
报告期末，境内行客户经理总数达 22,058 人，同比增长 6.78%。其中，对
公客户经理 9,869 人，同比增长 6.04%；零售客户经理达 12,189 人，同比增长
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7.38%。其中，AFP、CFP、CPB 和 EFP 持证员工人数分别为 7,279、1,498、23 和
293 人。
4、客户服务
深入挖掘客户需求，改善客户体验。报告期内，受理客户投诉笔数同比下降
31.5%。积极组织参加中国银行业协会组织的“千佳”评选工作，129 家网点入
围了“千佳”候选名单。
（五）国际化与综合化经营
1、国际化发展
报告期内，集团境外银行机构实现净利润人民币 33.62 亿元，同比
增长 51.78%，占集团净利润比重同比上升 1.98 个百分点至 6.53%。
报告期末，集团境外银行机构资产总额达人民币 6,806.52 亿元，较
年初增长 30.93%，占集团资产总额比重较年初提高 2.24 个百分点至
10.96%。
境外服务网络
报告期末，本集团在香港、纽约、东京、新加坡、首尔、法兰克福、澳门、
胡志明市、伦敦、悉尼、旧金山、台北共设立分（子）行 12 家，境外经营网点
达 54 个；与全球 141 个国家和地区的 1,657 家同业建立代理行关系；与 27 个国
家和地区的 118 家境外同业及联行签署了跨境人民币代理结算协议，并开立 206
个跨境人民币同业往来账户，在 24 个国家和地区的 56 家银行同业开立了 17 个
币种共 72 个外币清算账户。
境内外联动业务
在进一步推进跨境贸易结算与融资等传统联动业务基础上，拓展海外股权及
债权融资、全球资金流动及资产负债配置、海外投资与并购支持、海外及跨境业
务咨询等新兴跨境金融服务。报告期内，共办理联动业务 421.49 亿美元，同比
增长 8.41% ；累计实现联动业务收入人民币 46.58 亿元，同比增长 19.24%。
跨境人民币业务
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积极打造跨境人民币金融产品“融元通”品牌，为不同类型客户提供全方位
一揽子跨境及海外人民币产品。入围上海自贸区首批办理自由贸易账户业务银
行，为区内首家商业保理公司办理 FT 账户资金汇划。首尔人民币业务清算行建
设稳步推进，与中国人民银行签署人民币业务清算协议，实现清算系统投产上线。
报告期内，境内机构办理跨境人民币结算量达人民币 3,529.43 亿元，同比增长
16.57%；境外机构办理跨境人民币结算量达人民币 3,271.72 亿元，同比增长
46.66%。
离岸业务
离岸业务努力提升发展质效，增强直营能力，灵活调整发展策略，持续强化
风险管控。报告期末，离岸国际结算量达 1,607.05 亿美元，同比增长 39.23%。
2、综合化经营
报告期内，控股子公司（不含英国子行）实现归属母公司净利润人
民币 17.01 亿元，同比下降 0.29%，占集团净利润比重同比下降 0.20
个百分点至 3.30%。
报告期末，控股子公司（不含英国子行）资产总额达人民币 1,554.50
亿元，较年初增长 26.90%，占集团资产总额比重较年初提高 0.44 个
百分点至 2.50%。
交银租赁发行国内首单租赁资产支持证券，上海自贸区专业子公司正式开
业，成为首家在上海自贸区内设立的金融租赁公司。报告期末，租赁资产余额达
人民币 1,079.94 亿元，较年初增长 21.15%。交银国信推出多项创新产品，成为
业内首家同时具备个人住房贷款证券化、对公信贷资产证券化和租赁资产证券化
产品发行经验的信托公司。报告期内，管理资产规模达人民币 3,795.66 亿元，
较年初增长 33.79%；信托赔付率和固有业务不良资产率持续保持双零。交银施
罗德稳步推进业务多元化战略，境内资产管理子公司尝试主动管理类业务。报告
期末，管理资产规模达人民币 1,328.46 亿元，较年初增长 120%。报告期末，四
家村镇银行总资产规模人民币 55.30 亿元，报告期内实现净利润人民币 8,359
万元，同比增长 41.18%。
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2014 年第三季度报告
3.2 财务报表分析
1、利润表主要项目分析
（1） 利润总额
报告期内，本集团实现利润总额人民币 670.15 亿元，同比增加人民币 44.72
亿元，增幅 7.15%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。
下表列示了本集团在所示期间的利润总额的部分资料：
（人民币百万元）
截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2014年 2013年
利息净收入 102,380 97,635
手续费及佣金净收入 22,984 19,501
资产减值损失 （18,309） (13,721)
利润总额 67,015 62,543
（2）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 1,023.80 亿元，同比增加人民币
47.45 亿元，在营业收入中的占比为 75.74%，是本集团业务收入的主要组成部分。
下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结余、相关
利息收入和支出以及年化平均收益率或年化平均成本率：
（除另有标明外，人民币百万元）
截至 2014 年 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 2013 年 9 月 30 日止 9 个月期间
年化平均收 年化平均收益
利息
平均结余 利息收支 益（成本）率 平均结余 （成本）率
收支
（％） （％）
资产
存放中央银行款项 842,073 9,792 1.55 796,534 9,414 1.58
存放、拆放同业及其他
483,981 14,760 4.07
金融机构款项 416,409 10,742 3.44
客户贷款及应收款项 3,381,947 157,406 6.21 3,151,731 144,543 6.11
其中：
公司贷款及应收 2,503,264 113,995 6.07
款项 2,435,174 109,687 6.01
个人贷款 771,988 39,899 6.89 623,276 32,022 6.85
贴现 106,695 3,512 4.39 93,281 2,834 4.05
证券投资 1,078,471 34,891 4.31 926,173 26,082 3.75
3 3 3 3
生息资产 5,687,761 214,428 5.03 5,135,348 187,080 4.86
非生息资产 224,237 192,653
3 3
资产总额 5,911,998 5,328,001
负债及股东权益
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2014 年第三季度报告
客户存款 3,981,979 69,777 2.34 3,732,462 59,185 2.11
其中：公司存款 2,686,194 46,527 2.31 2,493,077 39,624 2.12
个人存款 1,295,785 23,250 2.39 1,239,385 19,561 2.10
同业及其他金融机构存
1,282,716 41,021 4.26
放和拆入款项 1,093,737 31,150 3.80
应付债券及其他 134,137 3,671 3.65 97,197 2,811 3.86
3 3 3 3
计息负债 5,300,121 112,048 2.82 4,767,897 89,445 2.50
股东权益及非计息负债 611,877 560,104
3 3
负债及股东权益合计 5,911,998 5,328,001
利息净收入 102,380 97,635
1 3 3
净利差 2.21 2.36
2 3 3
净利息收益率 2.40 2.53
1 4 4
净利差 2.27 2.42
2 4 4
净利息收益率 2.47 2.60
注：
1.指平均生息资产总额的年化平均收益率与平均计息负债总额的年化平均成本率间的差额。
2.指年化利息净收入与平均生息资产总额的比率。
3.剔除代理客户理财产品的影响。
4.剔除代理客户理财产品的影响，并考虑国债投资利息收入免税因素。
报告期内，本集团利息净收入同比增长 4.86%，但受利率市场化步伐逐步加
快的影响，净利差和净利息收益率分别为 2.21%和 2.40%，同比分别下降 15 个基
点和 13 个基点。
下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的变化。金
额和利率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有关生息资产和计
息负债的利率变化。
（人民币百万元）
2014年1-9月与2013年1-9月的比较
增加／（减少）由于
金额 利率 净增加／（减少）
生息资产
存放中央银行款项 540 (162) 378
存放、拆放同业及其他金融机构 1,743 2,275 4,018
款项
客户贷款及应收款项 10,550 2,313 12,863
证券投资 4,283 4,526 8,809
利息收入变化 17,116 8,952 26,068
计息负债
客户存款 3,949 6,643 10,592
同业及其他金融机构存放和拆 5,386 4,485 9,871
入款项
应付债券及其他 1,069 (209) 860
利息支出变化 10,404 10,919 21,323
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2014 年第三季度报告
利息净收入变化 6,712 (1,967) 4,745
报告期内，本集团利息净收入同比增加人民币 47.45 亿元，其中，各项资产
负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币 67.12 亿元，平均收益率和平均成
本率变动致使利息净收入减少人民币 19.67 亿元。
（3）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币 229.84 亿元，同比增加
人民币 34.83 亿元，增幅 17.86%；在营业收入中的占比为 17.00%，同比上升 1.30
个百分点。管理类、支付结算和担保承诺等业务是本集团中间业务的主要增长点。
下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金净收入的组成结构：
（人民币百万元）
截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2014 年 2013 年
支付结算 2,453 1,765
银行卡 7,916 6,613
投资银行 4,605 5,958
担保承诺 3,182 2,403
管理类 5,110 3,559
代理类 1,412 1,417
其他 719 300
手续费及佣金收入合计 25,397 22,015
减：手续费及佣金支出 (2,413) (2,514)
手续费及佣金净收入 22,984 19,501
（4）业务成本
本集团持续加强成本管理。报告期内，本集团业务及管理费为人民币 365.49
亿元，同比增加人民币 36.30 亿元，增幅 11.03%；本集团成本收入比为 27.39%，
同比下降 0.33 个百分点，运营效率进一步提高。
（5）资产减值损失
本集团资产减值损失包括其他应收款、发放贷款和垫款、长期股权投资、抵
债资产、债券投资等提取减值准备的支出。
报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 165.00 亿元，同比增加人民币
31.56 亿元，增幅 23.65%；信贷成本率为 0.63%，同比上升 0.08 个百分点。
（6）所得税
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2014 年第三季度报告
报告期内，本集团所得税支出为人民币 153.21 亿元，同比增加人民币 16.18
亿元，增幅 11.81%。实际税率为 22.86%，低于 25%的法定税率，主要是由于本
集团持有的中国国债利息收入按税法规定为免税收益。
下表列示了本集团在所示期间的当期所得税费用及递延所得税费用的明细：
（人民币百万元）
截至9月30日止9个月期间
2014年 2013年
当期所得税费用/（收益） 14,751 15,696
递延所得税费用/（收益） 570 (1,993)
2．资产负债表主要项目分析
（1）资产
截至报告期末，本集团资产总额为人民币 62,127.18 亿元，比年初增加人民
币 2,517.81 亿元，增幅 4.22%。
下表列示了本集团在所示日期资产总额中主要组成部分的余额（拨备后）及
其占比情况：
（除另有标明外，人民币百万元）
2014年9月30日 2013年12月31日
余额 占比（％） 余额 占比（％）
发放贷款和垫款 3,396,875 54.68 3,193,063 53.57
现金及存放中央银行款项 932,196 15.00 896,556 15.04
持有至到期投资 639,463 10.29 670,615 11.25
可供出售金融资产 226,217 3.64 221,253 3.71
资产总额 6,212,718 5,960,937
① 客户贷款
报告期内，本集团合理把握信贷投放总量、投向和节奏，贷款实现均衡平稳
增长。截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 34,791.48 亿元，比年初增
加人民币 2,127.80 亿元，增幅 6.51%。其中，境内银行机构人民币贷款较年初
增加人民币 1,722.15 亿元，增幅 6.04%。
行业集中度
下表列示了本集团在所示日期客户贷款按行业分布的情况：
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2014 年第三季度报告
（除另有标明外，人民币百万元）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
余额 占比（%） 余额 占比（%）
采矿业 101,054 2.90 92,180 2.82
制造业
－石油化工 119,862 3.45 118,958 3.64
－电子 82,018 2.36 62,278 1.91
－钢铁 40,261 1.16 41,342 1.27
－机械 120,429 3.46 115,893 3.55
－纺织及服装 41,243 1.19 40,757 1.25
－其他制造业 247,383 7.11 251,127 7.69
电力、燃气及水的生产和供应业 135,368 3.89 132,942 4.07
建筑业 109,439 3.15 106,004 3.25
交通运输、仓储和邮政业 388,863 11.18 386,822 11.84
电信、计算机服务和软件业 11,622 0.33 10,445 0.32
批发和零售业 367,464 10.56 391,772 11.99
住宿和餐饮业 32,368 0.93 26,708 0.82
金融业 37,056 1.07 32,593 1.00
房地产业 197,358 5.67 201,300 6.16
服务业 221,683 6.37 206,910 6.33
水利、环境和公共设施管理业 130,224 3.74 130,777 4.00
科教文卫 57,444 1.65 49,174 1.51
其他 72,045 2.07 56,633 1.73
贴现 115,958 3.33 60,443 1.85
公司贷款总额 2,629,142 75.57 2,515,058 77.00
个人贷款 850,006 24.43 751,310 23.00
贷款和垫款总额 3,479,148 100.00 3,266,368 100.00
截至报告期末，本集团公司贷款余额为人民币 26,291.42 亿元，较年初增加
人民币 1,140.84 亿元，增幅 4.54%。其中，贷款分布最多的四个行业是制造业，
交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业以及服务业，占全部公司贷款的 61.97%。
截至报告期末，本集团个人贷款余额为人民币 8,500.06 亿元，较年初增加
人民币 986.96 亿元，增幅 13.14%，在客户贷款中的占比较年初上升 1.43 个百
分点至 24.43%。
借款人集中度
报告期末，本集团对最大单一客户的贷款总额占集团资本净额的 1.68%，对
最大十家客户的贷款总额占集团资本净额的 12.24%，均符合监管要求。
下表列示了在所示日期本集团向十大借款人提供的贷款余额：
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2014 年第三季度报告
（除另有标明外，人民币百万元）
2014年9月30日
行业类型 贷款余额 占贷款总额比例（%）
客户A 制造业——其他制造业 9,492 0.27
客户B 交通运输、仓储和邮政业 7,788 0.22
客户C 制造业——其他制造业 7,634 0.22
客户D 水利、环境和公共设施管理业 7,194 0.21
客户E 交通运输、仓储和邮政业 7,188 0.21
客户F 交通运输、仓储和邮政业 6,811 0.20
客户G 交通运输、仓储和邮政业 6,326 0.18
客户H 服务业 5,724 0.16
客户I 批发和零售业 5,695 0.16
客户J 交通运输、仓储和邮政业 5,451 0.16
69,303 1.99
十大客户合计
地域集中度
本集团贷款主要集中在长江三角洲、环渤海经济圈和珠江三角洲地区。截至
报告期末，上述三个地区贷款余额占比分别为32.41%、19.88%和7.51%，三个地
区贷款余额分别比年初增长5.13%、3.64%和4.50%。
贷款质量
截至报告期末，减值贷款率为1.17%，比年初上升0.12个百分点；拨备覆盖
率达到201.29%，比年初下降12.36个百分点；拨备率2.36%，较年初上升0.12个
百分点。
下表列示了本集团在所示日期的减值贷款和逾期90天以上贷款的部分资料：
（除另有标明外，人民币百万元）
2014年9月30日 2013年12月31日
减值贷款 40,872 34,310
逾期90天以上的贷款 47,342 31,814
减值贷款占贷款余额的百分比（％） 1.17 1.05
贷款客户结构
根据内部评级结果，截至报告期末，境内银行机构公司客户内部评级 1-8
级客户贷款占比为 90.06%，较年初下降 3.37 个百分点；9-12 级客户贷款占比
4.06%，较年初上升 0.35 个百分点；违约级客户贷款占比 1.63%，较年初上升 0.62
个百分点。
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2014 年第三季度报告
②证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币 11,026.53 亿元，比年初增加
人民币 319.76 亿元，增幅 2.99%；证券投资总体收益率达到 4.31%的较好水平。
（2）负债
截至报告期末，本集团负债总额为人民币 57,548.38 亿元，比年初增加人民
币 2,153.85 亿元，增幅 3.89%。其中，客户存款比年初减少人民币 412.87 亿元，
在负债总额中的占比为 71.53%，比年初下降 3.53 个百分点；同业及其他金融机
构存放款项较年初增加人民币 1,372.71 亿元，在负债总额中的占比为 15.52%，
比年初上升 1.87 个百分点。
客户存款
客户存款是本集团最主要的资金来源。截至报告期末，本集团客户存款余额
为人民币 41,165.46 亿元，比年初减少人民币 412.87 亿元，降幅 0.99%。从本
集团客户结构上看，公司存款占比为 67.50%，比年初上升 0.11 个百分点；个人
存款占比为 32.39%，比年初下降 0.10 个百分点。从期限结构上看，活期存款占
比为 46.15%，比年初上升 1.07 个百分点；定期存款占比为 53.74%，比年初下降
1.06 个百分点。
下表列示了本集团在所示日期的公司存款和个人存款情况：
（人民币百万元）
2014年9月30日 2013年12月31日
公司存款 2,778,773 2,801,769
其中：公司活期存款 1,384,590 1,382,914
公司定期存款 1,394,183 1,418,855
个人存款 1,333,448 1,350,956
其中：个人活期存款 515,234 491,353
个人定期存款 818,214 859,603
3. 现金流量表主要项目分析
截至报告期末，本集团现金及现金等价物余额人民币2,780.26亿元，比年初
净增加人民币346.32亿元。
经营活动现金流量为净流出人民币72.46亿元，同比多流出人民币1,225.50
亿元，主要是由于客户存款净增加额同比下降较多。
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2014 年第三季度报告
投资活动现金流量为净流入人民币125.77亿元，同比多流入人民币1,115.77
亿元，主要是证券投资相关活动导致的现金流出额同比有所下降。
筹资活动现金流量为净流入人民币283.57亿元，同比多流入人民币326.02
亿元，主要是发行债券及同业存单募集的资金较去年同比增加。
4．分部情况
（1）按地区划分的分部经营业绩
下表列示了本集团在所示期间各个地区分部的利润总额和对外交易收入：
（人民币百万元）
截至9月30日止9个月期间
2014年 2013年
1 1
利润总额 对外交易收入 利润总额 对外交易收入
2
华北 9,557 28,580 9,270 28,732
3
东北 2,237 9,293 2,681 8,716
4
华东 18,297 76,100 17,847 70,841
5
华中及华南 12,439 37,094 11,716 34,747
6
西部 7,364 19,467 6,411 17,095
7
海外 5,269 12,341 3,089 7,300
总部 11,852 69,176 11,529 52,451
总计
8
67,015 252,051 62,543 219,882
注：
1.包括利息收入、手续费及佣金收入、投资收益/(损失)、公允价值变动收益/(损失)、汇兑收益/(损失)、
保险业务收入、其他业务收入。
2.包括北京市、天津市、河北省、山西省及内蒙古自治区。（下同）
3.包括辽宁省、吉林省及黑龙江省。（下同）
4.包括上海市(除总部)、江苏省、浙江省、安徽省、福建省、江西省及山东省。（下同）
5.包括河南省、湖南省、湖北省、广东省、广西自治区及海南省。（下同）
6.包括重庆市、四川省、贵州省、云南省、西藏自治区、陕西省、甘肃省、青海省、宁夏自治区及新疆
自治区。（下同）
7.包括香港、纽约、新加坡、首尔、东京、法兰克福、澳门、胡志明市、旧金山、悉尼和台北分行，交
通银行（英国）有限公司及其他海外附属公司。（下同）
8.含少数股东损益。
（2）按地区划分的分部存贷款情况
下表列示了本集团在所示日期按地区划分的存款余额和贷款余额：
（人民币百万元）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
存款余额 贷款余额 存款余额 贷款余额
华北 659,546 538,482 704,233 517,921
东北 246,702 174,712 272,889 166,065
22 / 42
2014 年第三季度报告
注
华东 1,567,301 1,246,293 1,592,514 1,217,836
华中及华南 882,808 637,445 878,557 597,291
西部 456,822 343,711 445,875 315,507
海外 301,391 318,764 261,751 279,242
总部 1,976 219,741 2,014 172,506
总计 4,116,546 3,479,148 4,157,833 3,266,368
注：不含总部。
（3）按业务板块划分的分部经营业绩
本集团的业务主要分成四类：公司金融业务、个人金融业务、资金业务和其
他业务。本集团公司金融业务是利润的最主要来源，公司金融业务利息净收入占
比达到54.75%。
下表列示了本集团在所示期间按业务板块划分的利息净收入情况：
（人民币百万元）
截至2014年9月30日止9个月期间
公司金融
个人金融业务 资金业务 其他业务 合计
业务
利息净收入 56,056 23,483 22,034 807 102,380
－外部利息净收入/(支出) 54,485 19,356 27,731 808 102,380
－内部利息净收入/(支出) 1,571 4,127 (5,697) (1) -
3.3 资本充足率信息
按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算的本集团资本充足
率13.80%，一级资本充足率11.10%，核心一级资本充足率11.10%，均满足监管要
求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算 ：
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 454,986 434,075
一级资本净额 454,995 434,075
资本净额 566,082 545,025
核心一级资本充足率 11.10% 10.95%
一级资本充足率 11.10% 10.95%
资本充足率 13.80% 13.75%
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算：
项目 本集团 本银行
核心资本充足率 11.03% 11.00%
资本充足率 13.81% 13.68%
注：资本充足率计量中信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部模型法，操作风险采用标准法。
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2014 年第三季度报告
3.4 风险管理
1、信用风险管理
本行强化授信政策落实与投向管理，持续优化信贷结构，始终坚持融资投放
服务实体经济。报告期内，全行信贷结构以投向政策为导向持续优化，在信贷支
持民生消费、合理支持“三农”领域和中西部发展、管控“两高一剩”和重点风
险领域方面收效显著。
报告期内，本行继续加强重点领域风险管控。对产能过剩、房地产行业，进
一步扩大和深化限额领额管理，加强总量控制和结构优化。对政府融资平台、黄
金租赁、套利行为、煤炭及煤贸、大宗商品贸易融资等进行全面风险排查，提出
管控意见并督促落实。建立健全突发事件应对机制，主动应对突发事件，及时组
织排摸，积极化解潜在风险隐患。扎实推进“盘活存量资产、做实减退加固”，
结合贷款重组工作，拓宽加固担保、缓释风险渠道，有效提升减退加固成效。
报告期内，本行持续推进统一授信管理体制建设。积极探索建立动态授权调
整机制，持续完善授信授权管理。制定专项融资授权管理办法，以满足本行转型
发展要求，加强融资授权管理的灵活性和针对性。加强授权执行不定期分析评估，
结合信贷业务质量和内控管理情况，对分行及事业部准事业部授权执行情况进行
评估，并适时实施授权调整。
截至2014年9月末，本集团按中国银行业监管口径划分的贷款五级分类情况
如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日 2012 年 12 月 31 日
余额 占比 余额 占比 余额 占比
五级分类 （％） （％） （％）
正常类贷款 3,356,160 96.47 3,173,011 97.14 2,851,980 96.76
关注类贷款 82,116 2.36 59,047 1.81 68,324 2.32
正常贷款合计 3,438,276 98.83 3,232,058 98.95 2,920,304 99.08
次级类贷款 14,190 0.41 13,778 0.42 13,269 0.46
可疑类贷款 17,561 0.50 13,586 0.42 9,793 0.33
损失类贷款 9,121 0.26 6,946 0.21 3,933 0.13
不良贷款合计 40,872 1.17 34,310 1.05 26,995 0.92
合计 3,479,148 100.00 3,266,368 100.00 2,947,299 100.00
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2014 年第三季度报告
报告期内，本行不良贷款有所增加，仍主要集中在江浙地区，是当前经济增
速放缓、结构调整深化背景下民营中小企业经营风险对银行信贷质量影响的集中
体现，并非全局性的、系统性的问题。本行在地方政府融资平台、房地产等领域
的风险管控成效进一步巩固。2014年9月末，本行仍按融资平台管理的贷款余额
人民币1,899.63亿元，较年初减少人民币92.81亿元。其中，不良贷款余额人民
币0.08亿元/占比0.0042%，与年初基本持平。本集团房地产贷款余额人民币
1,973.58亿元/占比5.67%，分别较年初减少人民币39.42亿元/0.49个百分点，不
良贷款余额人民币1.23亿元/不良率0.06%，分别较年初减少人民币1.58亿元
/0.08个百分点。
报告期内，本行全力加大清收保全工作力度，积极消除不良贷款增加所造成
的负面影响。前三季度累计压降表内不良资产人民币220.69亿元，其中清收不良
贷款人民币217.59亿元。累计现金清收不良贷款人民币84.13亿元，累计核销不
良贷款人民币67.88亿元。
当前，宏观经济运行虽然趋于稳定，但转型发展和结构调整的基础仍不牢固，
经济下行压力犹存。未来，风险逐步从小微企业向大中型企业蔓延、从产能过剩
行业向上下游行业蔓延、从风险已经集中显现的华东及沿海地区向中西部地区蔓
延的可能性加剧。受此影响，预计本行不良资产可能还会呈现惯性温和增长。
2、市场风险管理
报告期内，本行持续完善市场风险治理架构，结合国际监管新进展，拓展管
理思路，补充和完善规章制度体系，研究账户划分变化对资本占用的影响，研究
公允价值计量的科学管理办法。借助531工程上线契机，本行重新梳理了前中台
业务数据的接口，进一步健全市场数据和交易数据的采集和维护，不断提高数据
质量；进一步完善汇率风险敞口的计算方法，提升系统的计算精度。
3、流动性风险管理
报告期内，本行加强对宏观经济金融形势的预判和对市场利率走势的预测，
积极调整优化同业资产负债结构，根据未来各项业务到期情况、统筹规划资金来
源与运作。对流动性缺口滚动预测并提前布局，提高日间各类业务头寸预报和临
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时资金变动的沟通效率，确保流动性安全。圆满完成二代支付人民币资金管理系
统的上线切换，稳健推进首尔人民币清算行建设和自贸区流动性管理相关工作。
截至2014年9月末，按中国银行业监管口径计算，反映本行流动性状况的有
关指标如下：
主要监管指标 2014 年 9 月 30 日 2013 年 12 月 31 日
流动性比例（本外币） 64.48% 47.62%
注
存贷比 73.92% 73.40%
注：本期为根据中国银监会银监发[2014]34 号文计算的银行口径人民币存贷比，上年末为根据监管口径计
算的本外币存贷比。
4、操作风险管理
报告期内，本行继续加强操作风险管理。推进操作风险事件精细化管理，优
化关键风险指标体系，开展重点业务流程自评估，探索欺诈风险监控。持续加强
营运、电银、理财、投行等重点领域的操作风险管控。加强重点业务连续性管理
和分行应急预案管理。开展外包风险排查，优化评估工具，完善外包立项风险评
估。积极排查信息科技风险，加强信息系统测评，保障系统安全。深入排查案件
风险隐患，有效防控案件发生。
5、法律合规与反洗钱
报告期内，本行细化完善案件报告等工作规范，提升诉讼管理质效。积极为
全行重点创新项目、转型和新兴业务提供法律合规支持。启动授权管理办法修订
工作，进一步完善授权管理。配合事业部准事业部制改革和前台业务风险合规小
中台建设，优化授权管理体系，扩大授权并加强指导。
报告期内，本行继续加强反洗钱管理。规范健全反洗钱可疑交易报告集中处
理操作流程，推进反洗钱可疑交易报告集中处理试点工作。建立健全反恐融资工
作机制，制定恐怖融资交易筛查规则，对存量客户开展集中排查、筛选和识别。
制定自贸区反洗钱制度，完善业务系统反洗钱功能，落实自贸区反洗钱和反恐融
资风险防范要求。
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3.5 内部控制
2014 年第三季度，本行继续开展内部控制建设，内控体系运行总体平稳。
采取的内控措施主要有：一是配合“531”系统上线，各条线陆续出台相关业务
管理办法、处理流程及会计核算办法，规范相关业务处理，促进系统平稳上线。
二是持续推进省辖行授信审批流程和权限管理工作，重点明确省辖分行授信管理
部门设置、专业人员配置、贷审会运作及各类授信业务审查审批流程，进一步提
高省辖分行授信业务发展质效。三是加强零贷业务经营管理指导，统一全集团零
售信贷投向政策，指导全行做好零售信贷结构调整工作；进一步理顺零贷前中后
台职能关系，明确省直分行零贷管理部与零贷业务部职能边界、运行机制。四是
优化资产负债配置管理，针对目前资产负债结构中需要进一步优化的项目，制定
了 2014-2016 年全行资产负债配置纲要，通过“管好总量、盘活存量、优化结
构”，对全行资产负债表进行配置安排，以实现流动性、安全性和盈利性的再平
衡。五是深化理财业务管理，制定个人结构性理财产品管理和对公理财产品销售
管理办法，明确理财产品销售基本原则；规范他行理财产品托管业务操作，进一
步明确他行理财产品托管业务的发展、服务内容、岗位设置及业务操作。
3.6 展望
在2014年最后一个季度，本集团将持续推进体制改革、机制创新，做好以下
几项工作：一是继续围绕“三增三降”目标，务求低资本消耗、低成本扩张的利
润增长；二是把握“大资管”时代发展先机，继续深化改革，创新盈利模式，增
强总分行经营和盈利能力；三是坚持主动积极的风险管理，严密管控重点风险领
域，保持资产质量总体稳定； 四是充分利用“两化一行”平台，发挥“三位一
体”渠道合力，通过跨境跨业跨市场联动提升服务能力。五是以“打造中国最佳
服务银行”为目标，持续提升服务质量与效率，提高客户满意度。
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2014 年第三季度报告
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（除另有标明外，人民币百万元）
资产项目 本报告期末 上年度末 增减幅（%） 变动原因分析
出于流动性及盈利性管理需要而增
存放同业款项 168,414 97,415 72.88
加存放同业款项。
出于流动性及盈利性管理需要而减
买入返售金融资产 155,447 271,957 (42.84)
少买入返售金融资产。
以公允价值计量且其变
出于盈利性管理需要，增加交易性债
动计入当期损益的金融 77,940 59,083 31.92
券投资规模。
资产
部分短期代客衍生金融产品到期交
衍生金融资产 6,782 14,227 (52.33) 割,名义本金、衍生金融资产、衍生
金融负债同步减少。
信托受益权与资产管理计划投资金
应收款项类投资 159,033 119,726 32.83
额增加。
分行在建营业用房与经营租赁在建
在建工程 21,314 13,261 60.73
工程增加。
融资租赁款项及贵金属拆借业务规
其他资产 155,898 113,774 37.02
模有所增加。
负债项目 本报告期末 上年度末 增减幅（%） 变动原因分析
部分短期代客衍生金融产品到期交
衍生金融负债 7,174 16,675 (56.98) 割,名义本金、衍生金融资产、衍生
金融负债同步减少。
总行及海外分行发行存款证金额增
已发行存款证 39,560 24,619 60.69
加。
总行、海外分行及子公司发行债券金
应付债券 116,757 82,238 41.97
额增加。
贵金属拆借业务规模及应付结算款
其他负债 69,694 43,879 58.83
项金额增加。
年初至报告期 上年初至上年报
损益项目 增减幅（%） 变动原因分析
末（1-9 月） 告期末（1-9 月）
部分账面估值浮亏衍生品到期交割，
投资收益/（损失） (1,033) 668 (254.64) “投资收益”科目亏损增加，而“公
允价值变动”科目盈利同时增加。
部分账面估值浮亏衍生品到期交割，
公允价值变动收益/(损
2,394 (125) 2,015.20 “投资收益”科目亏损增加，而“公
失)
允价值变动”科目盈利同时增加。
汇兑收益/（损失） 3,372 (404) 934.65 受人民币贬值影响，外汇敞口汇兑损
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益同比大幅增加。
营业外收入 606 318 90.57 固定资产处置利得有所增加。
受国际金价走势影响，实物贵金属销
其他业务收入 2,711 5,934 (54.31)
售收入和成本同比均大幅下降。
受国际金价走势影响，实物贵金属销
其他业务成本 (1,746) (5,457) (68.00)
售收入和成本同比均大幅下降。
子公司交银康联新设多家营业机构，
保险业务收入 2,361 1,013 133.07
业务收入和成本均同比增加。
子公司交银康联新设多家营业机构，
保险业务支出 (2,315) (874) 164.87
业务收入和成本均同比增加。
年初至报告期 上年初至上年报
其他综合收益 增减幅（%） 变动原因分析
末（1-9 月） 告期末（1-9 月）
可供出售金融资产公允 受债券价格走势影响，可供出售债券
3,904 (1,367) 385.59
价值变动形成的利得 公允价值同比大幅上升。
受人民币贬值影响，外币报表折算差
外币财务报表折算差额 125 (772) 116.19
额同比增加。
经营活动产生的现金
(7,246) 115,304 (106.28) 客户存款净增加额同比下降较多。
流量净额
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行于2012年实施A+H股非公开发行时，认购股东承诺所认购的A股股份自发
行完成之日起36个月内不转让。据本行所知，认购股东均履行其承诺。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
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2014 年第三季度报告
4.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响
本行已在 2013 年财务报告中提前执行了《企业会计准则第 9 号-职工薪酬》、
《企业会计准则第 30 号-财务报表列报》、《企业会计准则第 33 号-合并财务报
表》、《企业会计准则第 39 号-公允价值计量》、《企业会计准则第 40 号-合营
安排》，且履行了相应的决策程序。
自编制 2014 年三季度财务报告开始，本行对长期股权投资的会计政策进行
变更。此外，本行在本次财务报告期间，就执行《企业会计准则第 41 号-在其他
主体中权益的披露》履行了相应的决策程序，将自编制 2014 年年度财务报告开
始，按准则要求披露本行在其他主体中的权益信息。
4.5.1 长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响（一）
单位：元 币种：人民币
被投资 交易基本信息 2013年1月1 2013年12月31日
单位 日归属于母 长期股权 可供出售金融 归属于母公
公司股东权 投资 资产（+/-） 司股东权益
益（+/-） （+/-） （+/-）
江苏常熟农 初始投资时间为 2007 年 12 月 26 -
村商业银行 日，投资金额为人民币 380,000,000
股份有限公 元，股权比例为 10%；2010 年 12 月 -
司 6 日，本行追加投资人民币 (489,500,000) 489,500,000
109,500,000 元，追加投资后股权
比例仍为 10%；截至 2014 年 9 月 30
日，本行所占股权比例为 10%。
中国银联股 初始投资时间为 1997 年 7 月 15 日， -
份有限公司 投 资 金 额 为 人 民 币 146,250,000
-
元，股权比例为 3.9%；截至 2014 (146,250,000) 146,250,000
年 9 月 30 日，本行所占股权比例为
3.9%。
中国航油集 初始投资时间为 2011 年 6 月 22 日， -
团财务有限 投 资 金 额 为 人 民 币 120,000,000
公司 元，股权比例为 10%；截至 2014 年 -
(120,000,000) 120,000,000
9 月 30 日，本行所占股权比例为
10%。
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2014 年第三季度报告
陕西煤业化 初始投资时间为 2012 年 4 月 17 日， -
工集团财务 投 资 金 额 为 人 民 币 100,000,000 -
有限公司 元，股权比例为 10%；截至 2014 年 (100,000,000) 100,000,000
9 月 30 日,本行所占股权比例为
10%。
- - -
合计 (855,750,000) 855,750,000
长期股权投资准则变动对于合并财务报告影响（一）的说明
自编制2014年三季度财务报告开始，本行对长期股权投资的会计政策进行变
更，将本行持有的对被投资单位不具有控制、共同控制或重大影响，并且在活跃
市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的权益性投资改按《企业会计准则第22
号——金融资产的确认和计量》处理，同时对以前年度的财务报告进行相应的追
溯调整。
4.6 本行员工情况及薪酬政策
员工情况
截至报告期末，境内行从业人员 91,929 人，海外行当地员工 1,922 人，境
内外共计 93,851 人。境内行高级技术职称的员工 641 人，占比为 0.70%；中级
技术职称的员工 22,904 人，占比为 24.91%；初级技术职称的员工 20,570 人，
占比为 22.38%。
境内行员工平均年龄 34 岁，其中 30 岁以下 42,529 人，占比为 46.26%；30
岁至 40 岁 24,928 人，占比为 27.12%；40 岁至 50 岁 18,415 人，占比为 20.03 %；
50 岁以上 6,057 人，占比为 6.59%。
境内行从业人员教育程度 人数 占比(%)
研究生及以上学历 8,648 9.4%
本科生 60,606 65.9%
大专 18,711 20.4%
中专及以下 3,964 4.3%
合计 91,929 100%
截至报告期末，本行需承担费用的离退休职工数 2,733 人。
薪酬与绩效管理
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2014 年第三季度报告
本行继续推进“以职位为基础，职位价值与绩效价值相统一”的薪酬体系，
优化薪酬资源配置模式，加大激励约束力度，强调薪酬激励与经风险调整后的经
营业绩挂钩。不断完善企业年金制度，提高员工年金福利水平。持续推进绩效管
理，实施总行部门、直营机构、省直分行和海外机构经营者的考核办法，发挥绩
效管理的引导作用。
4.7 董事、监事及高管人员持股变动情况
2014 年第三季度本行董事、监事及高管人员持股变动情况如下：
期初持股 本期持股变 期末持股
姓名 职务 股份类别 变动原因
（股） 动（股） （股）
牛锡明 董事长、执行董事 A股 106,000 104,000 210,000 二级市场买入
副董事长、执行董事、行
彭 纯 A股 100,000 50,000 150,000 二级市场买入
长
宋曙光 监事长 A股 50,000 80,000 130,000 二级市场买入
钱文挥 执行董事、副行长 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
执行董事、副行长、首席
于亚利 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
财务官
胡华庭 非执行董事 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
注
杜悦妹 非执行董事 A股 38,000 50,000 88,000 二级市场买入
王太银 非执行董事 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
刘长顺 非执行董事 A股 - 50,000 50,000 二级市场买入
寿梅生 副行长、纪委书记 A股 29,100 50,000 79,100 二级市场买入
侯维栋 副行长、首席信息官 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
朱鹤新 副行长 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
杨东平 首席风险官 A股 124,420 75,580 200,000 二级市场买入
杜江龙 董事会秘书 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
吕本献 公司业务总监 A股 30,000 50,000 80,000 二级市场买入
陈 青 职工监事 A股 - 40,000 40,000 二级市场买入
帅 师 职工监事 A股 - 40,600 40,600 二级市场买入
杜亚荣 职工监事 A股 - 60,000 60,000 二级市场买入
樊 军 职工监事 A股 - 40,000 40,000 二级市场买入
注：杜悦妹女士自 2014 年 9 月 30 日起不再担任本行非执行董事。
公司名称 交通银行股份有限公司
法定代表人 牛锡明
日期 2014 年 10 月 29 日
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五、 附录
财务报表
合并资产负债表
2014 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款 932,196 896,556
项
存放同业款项 168,414 97,415
拆出资金 172,048 197,057
以公允价值计量且其变 77,940 59,083
动计入当期损益的金融资产
衍生金融资产 6,782 14,227
买入返售金融资产 155,447 271,957
应收利息 34,459 29,809
发放贷款和垫款 3,396,875 3,193,063
可供出售金融资产 226,217 221,253
持有至到期投资 639,463 670,615
应收款项类投资 159,033 119,726
长期股权投资 435 344
投资性房地产 198 194
固定资产 49,050 43,918
在建工程 21,314 13,261
无形资产 1,602 1,461
递延所得税资产 15,347 17,224
其他资产 155,898 113,774
资产总额 6,212,718 5,960,937
负债：
向中央银行借款 6,593 5,871
同业及其他金融机构存 893,379 756,108
放款项
拆入资金 225,307 209,216
以公允价值计量且其变 15,498 11,965
动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债 7,174 16,675
卖出回购金融资产款 176,736 155,368
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2014 年第三季度报告
客户存款 4,116,546 4,157,833
已发行存款证 39,560 24,619
应付职工薪酬 5,625 5,673
应交税费 10,610 9,711
应付利息 70,932 59,812
预计负债 416 467
应付债券 116,757 82,238
递延所得税负债 11 18
其他负债 69,694 43,879
负债总额 5,754,838 5,539,453
股东权益：
股本 74,263 74,263
资本公积 112,381 108,481
盈余公积 136,241 109,509
一般风险准备 71,132 62,757
未分配利润 64,437 67,330
外币报表折算差额 (2,654) (2,779)
归属于母公司所有者权 455,800 419,561
益合计
少数股东权益 2,080 1,923
股东权益合计 457,880 421,484
负债和股东权益合 6,212,718 5,960,937
计
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
银行资产负债表
2014 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款 931,569 895,884
项
存放同业款项 165,664 93,868
拆出资金 187,723 208,267
以公允价值计量且其变 77,684 58,973
动计入当期损益的金融资产
衍生金融资产 6,779 14,225
买入返售金融资产 154,462 271,951
应收利息 33,606 29,860
发放贷款和垫款 3,391,897 3,187,874
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2014 年第三季度报告
可供出售金融资产 222,180 219,056
持有至到期投资 638,014 669,089
应收款项类投资 155,351 117,059
长期股权投资 14,206 14,079
投资性房地产 198 194
固定资产 36,078 36,211
在建工程 14,194 13,256
无形资产 1,575 1,427
递延所得税资产 15,117 17,000
其他资产 52,255 22,760
资产总额 6,098,552 5,871,033
负债：
向中央银行借款 6,593 5,641
同业及其他金融机构存 896,443 759,676
放款项
拆入资金 150,121 144,757
以公允价值计量且其变 15,498 11,965
动计入当期损益的金融负债
衍生金融负债 7,164 16,657
卖出回购金融资产款 175,255 154,694
客户存款 4,114,736 4,154,180
已发行存款证 39,560 24,619
应付职工薪酬 5,299 5,273
应交税费 10,127 9,169
应付利息 70,522 59,364
预计负债 416 467
应付债券 105,954 79,200
递延所得税负债 6 8
其他负债 51,805 30,729
负债总额 5,649,499 5,456,399
股东权益：
股本 74,263 74,263
资本公积 112,259 108,438
盈余公积 135,753 109,021
一般风险准备 69,339 61,228
未分配利润 59,873 64,152
外币报表折算差额 (2,434) (2,468)
股东权益合计 449,053 414,634
负债和股东权益合 6,098,552 5,871,033
计
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
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2014 年第三季度报告
合并利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报告
本期金额 上期金额 期末金额 期
项目
(7-9 月) （7-9 月） （1-9 月） 期末金额
（1-9 月）
一、营业收入 44,746 39,410 135,169 124,222
利息净收入 35,169 32,627 102,380 97,635
利息收入 73,437 65,692 216,849 190,781
利息支出 (38,268) (33,065) (114,469) (93,146)
手续费及佣金净收入 7,283 5,606 22,984 19,501
手续费及佣金收入 8,083 6,466 25,397 22,015
手续费及佣金支出 (800) (860) (2,413) (2,514)
投资收益/（损失） 1,357 (260) (1,033) 668
公允价值变动收益/ (1,877) 249 2,394 (125)
（损失）
汇兑收益/（损失） 1,632 (187) 3,372 (404)
保险业务收入 218 325 2,361 1,013
其他业务收入 964 1,050 2,711 5,934
二、营业支出 (25,045) (22,080) (68,650) (61,863)
营业税金及附加 (3,253) (2,972) (9,731) (8,892)
业务及管理费 (13,929) (12,897) (36,549) (32,919)
资产减值损失 (7,227) (4,957) (18,309) (13,721)
保险业务支出 (220) (279) (2,315) (874)
其他业务成本 (416) (975) (1,746) (5,457)
三、营业利润 19,701 17,330 66,519 62,359
加：营业外收入 156 186 606 318
减：营业外支出 (37) (33) (110) (134)
四、利润总额 19,820 17,483 67,015 62,543
减：所得税费用 (5,021) (3,561) (15,321) (13,703)
五、净利润 14,799 13,922 51,694 48,840
归属于母公司股东的 14,749 13,879 51,522 48,706
净利润
少数股东损益 50 43 172 134
六、每股收益：
基本每股收益（元/股） 0.19 0.19 0.69 0.66
稀释每股收益（元/股） 0.19 0.19 0.69 0.66
七、其他综合收益 549 (1,579) 4,024 (2,139)
以后会计期间不能重分 (1) (4) (5) -
类进损益的项目
重新计量设定收益计划 (1) (4) (5) -
净负债或净资产导致的变
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2014 年第三季度报告
动
以后会计期间在满足规 550 (1,575) 4,029 (2,139)
定条件时将重分类进损益
的项目
- 可供出售金融资产 616 (1,474) 3,904 (1,367)
公允价值变动形成的利得
- 外币财务报表折算 (66) (101) 125 (772)
差额
八、综合收益总额 15,348 12,343 55,718 46,701
归属于母公司股东的 15,297 12,294 55,547 46,570
综合收益总额
归属于少数股东的综 51 49 171 131
合收益总额
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
银行利润表
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报告
本期金额 上期金额
项目 期末金额 期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 43,011 37,960 128,639 119,487
利息净收入 34,644 32,154 100,991 96,032
利息收入 71,666 64,443 212,434 186,934
利息支出 (37,022) (32,289) (111,443) (90,902)
手续费及佣金净收入 6,725 5,091 21,153 17,907
手续费及佣金收入 7,539 5,932 23,574 20,341
手续费及佣金支出 (814) (841) (2,421) (2,434)
投资收益/（损失） 1,442 (246) (1,099) 534
公允价值变动收益/ (1,882) 292 2,384 (91)
（损失）
汇兑收益/（损失） 1,639 (188) 3,380 (377)
其他业务收入 443 857 1,830 5,482
二、营业支出 (23,878) (21,421) (64,411) (59,424)
营业税金及附加 (3,205) (2,924) (9,579) (8,744)
业务及管理费 (13,172) (12,717) (35,197) (31,957)
资产减值损失 (7,119) (4,865) (18,031) (13,398)
其他业务成本 (382) (915) (1,604) (5,325)
三、营业利润 19,133 16,539 64,228 60,063
加：营业外收入 82 133 444 256
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2014 年第三季度报告
减：营业外支出 (37) (33) (104) (132)
四、利润总额 19,178 16,639 64,568 60,187
减：所得税费用 (4,825) (3,392) (14,696) (13,165)
五、净利润 14,353 13,247 49,872 47,022
六、其他综合收益 377 (1,596) 3,855 (2,071)
以后会计期间不能重 (1) (4) (5) -
分类进损益的项目
重新计量设定受益计 (1) (4) (5) -
划净负债或净资产导致的
变动
以后会计期间在满足 378 (1,592) 3,860 (2,071)
规定条件时将重分类进损
益的项目
- 可供出售金融资 503 (1,502) 3,826 (1,357)
产公允价值变动形成的利
得
- 外币财务报表折 (125) (90) 34 (714)
算差额
七、综合收益总额 14,730 11,651 53,727 44,951
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
合并现金流量表
2014 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金额
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流
量：
同业存放款项净增加 137,271 3,852
额
客户存款净增加额 - 341,804
向中央银行借款净增 722 1,749
加额
向其他金融机构拆入 16,091 1,777
资金净增加额
向其他金融机构拆出 25,009 -
资金净减少额
买入返售金融资产款 116,510 42,193
净减少额
卖出回购金融资产款 21,368 91,691
净增加额
38 / 42
2014 年第三季度报告
收取的利息、手续费及 194,522 183,389
佣金
收到其他与经营活动 38,012 22,320
有关的现金
经营活动现金流入 549,505 688,775
小计
发放贷款及垫款净增 219,283 279,551
加额
存放中央银行和存放 72,007 32,777
同业款项净增加额
向其他金融机构拆出 - 64,941
资金净增加额
客户存款净减少额 41,287 -
支付的利息、手续费及 102,973 83,854
佣金
支付给职工以及为职 18,220 17,377
工支付的现金
支付的各项税费 23,953 25,813
支付其他与经营活动 79,028 69,158
有关的现金
经营活动现金流出 556,751 573,471
小计
经营活动产生的 (7,246) 115,304
现金流量净额
二、投资活动产生的现金流
量：
收回投资收到的现金 252,434 202,141
取得投资收益收到的 42,232 24,920
现金
处置固定资产、无形资 596 134
产收回的现金净额
投资活动现金流入 295,262 227,195
小计
投资支付的现金 264,816 318,930
购建固定资产、无形资 17,869 7,265
产和其他长期资产支付的
现金
投资活动现金流出 282,685 326,195
小计
投资活动收到 12,577 (99,000)
/(支付)的现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量：
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2014 年第三季度报告
吸收投资收到的现金 24 265
其中：子公司吸收少数 24 265
股东投资收到的现金
发行债券及同业存单 90,233 30,160
收到的现金
筹资活动现金流入 90,257 30,425
小计
偿还债务支付的现金 39,770 14,885
分配股利和偿付利息 22,130 19,785
支付的现金
其中：子公司支付给少 38 35
数股东的股利、利润
筹资活动现金流出 61,900 34,670
小计
筹资活动产生的 28,357 (4,245)
现金流量净额
四、汇率变动对现金及现金 944 (1,533)
等价物的影响
五、现金及现金等价物净增 34,632 10,526
加额
加：本期初现金及现金 243,394 271,598
等价物余额
六、本期末现金及现金等价 278,026 282,124
物余额
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
母公司现金流量表
2014 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期末金额
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流
量：
同业存放款项净增加额 136,767 4,561
客户存款净增加额 - 341,131
向中央银行借款净增加 952 1,699
额
向其他金融机构拆入资 5,364 -
金净增加额
向其他金融机构拆出资 20,544 -
40 / 42
2014 年第三季度报告
金净减少额
买入返售金融资产款净 117,489 42,495
减少额
卖出回购金融资产款净 20,561 90,979
增加额
收取的利息、手续费及佣 198,981 181,390
金
收到其他与经营活动有 29,246 17,439
关的现金
经营活动现金流入小 529,904 679,694
计
发放贷款和垫款净增加 219,445 274,582
额
存放中央银行和存放同 72,386 32,643
业款项净增加额
向其他金融机构拆入资 - 7,329
金净减少额
向其他金融机构拆出资 - 72,552
金净增加额
客户存款净减少额 39,444 -
支付的利息、手续费及佣 99,618 81,842
金
支付给职工以及为职工 17,581 16,682
支付的现金
支付的各项税费 23,072 25,422
支付其他与经营活动有 63,233 51,739
关的现金
经营活动现金流出小 534,779 562,791
计
经营活动产生的现 (4,875) 116,903
金流量净额
二、投资活动产生的现金流
量：
收回投资收到的现金 250,341 201,583
取得投资收益收到的现 32,405 21,484
金
处置固定资产、无形资 598 113
产收回的现金净额
投资活动现金流入小 283,344 223,180
计
投资支付的现金 259,759 319,871
购建固定资产、无形资产 5,093 7,221
和其他长期资产支付的现金
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2014 年第三季度报告
投资活动现金流出小 264,852 327,092
计
投资活动收到/(支付) 18,492 (103,912)
的现金流量净额
三、筹资活动产生的现金流
量：
发行债券及同业存单收 82,700 27,074
到的现金
筹资活动现金流入小 82,700 27,074
计
偿还债务支付的现金 39,770 12,861
分配股利及偿付利息支 22,391 14,356
付的现金
筹资活动现金流出小 62,161 27,217
计
筹资活动产生的现 20,539 (143)
金流量净额
四、汇率变动对现金及现金等 939 (1,532)
价物的影响
五、现金及现金等价物净增加 35,095 11,316
额
加：本期初现金及现金等 241,318 270,173
价物余额
六、本期末现金及现金等价物 276,413 281,489
余额
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：于亚利 会计机构负责人：林至红
审计报告
若季度报告经过注册会计师审计，则附录应披露审计报告正文。
□适用 √不适用
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