1908 , , 。1987 , , 。2005 6 ,2007 5 。 2014 《 》 , 19 , 20 ; 《 》 “ 500 ” , 217 。 224 , 30 , 7 , 187 , 230 、165 2,785 ; 1 13 , 、 、 、 、 、 、 、 、 、 , ( ) , 54 。 , 、 、 、 、 、 、 , 、 , 、 、 、 、 、 、 , 、 。 : 、 , (“ ” )。 1 、 、 。 A 2 123 3 125 4 126 8 138 11 315 16 62 、 、 、 、 、 、 , 、 、 、 , 。 68 、 2015 3 26 84 2014 。2 。 , 、 90 、 。 94 、 ( ) , 108 , 。 114 、 、 118 : 、 、 。 120 、 : 2014 12 31 742.63 、 , A H , 0.27 ( ), 122 200.51 。 。 、 : 、 , , 。 、 ; 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 1 釋義及重大風險提示 , , : 《 》 《 》 《 》 《 》 《 》 《 》 《 》 《 》 2014 1 1 2014 12 31 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 , ( ) , 、 、 、 ( )、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 《 》 、 、 、 。 , , “ ” 。 2 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公司資料 ( ) Bank of Communications ( ) Co.,Ltd. 202 2 11 ( 、 ) 、 188 ( ) 86-21-58766688 86-21-58798398 22 investor@bankcomm.com 200120 1 188 200120 www.bankcomm.com : : 188 200120 A : 20 166 3 H : (A ) 183 《 》、《 》、《 》 17 1712 1716 (A) www.sse.co m.cn (H ) :1987 3 30 “ ” www.hkexnews.hk : (www.saic.gov.cn) : 2013 10 28 : A 601328 :100000000005954 :31004310000595X H 03328 :10000595-X : 1 2015 2 10 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 3 財務摘要 180,000 90,000 66,000 65,850 177,401 62,295 150,000 75,000 55,000 84,927 164,435 58,369 79,909 75,211 147,337 120,000 60,000 44,000 90,000 45,000 33,000 60,000 30,000 22,000 30,000 15,000 11,000 0 0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 6,600,000 1.2 24 1.18 5,500,000 1.0 20 6,268,299 1.11 1.08 5,960,937 5,273,379 4,400,000 0.8 16 18.43 15.49 14.87 3,300,000 0.6 12 2,200,000 0.4 8 1,100,000 0.2 4 0 0.0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 1.50 36 300 1.25 30 250 30.29 250.68 29.71 1.25 29.35 1.00 24 200 213.65 1.05 0.92 178.88 0.75 18 150 0.50 12 100 0.25 6 50 0.00 0 0 2012 2013 2014 2012 2013 2014 2012 2013 2014 4 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 財 務 摘 要( 續 ) 、 2014 12 31 , : 2014 2013 (%) 2012 ( , ) 177,401 164,435 7.89 147,337 84,927 79,909 6.28 75,211 ( ) 65,850 62,295 5.71 58,369 1 ( ) 65,202 62,012 5.14 57,870 49,715 139,183 (64.28) 76,604 ( , ) 6,268,299 5,960,937 5.16 5,273,379 3,431,735 3,266,368 5.06 2,947,299 : 2,563,378 2,515,058 1.92 2,345,777 868,357 751,310 15.58 601,522 43,017 34,310 25.38 26,995 5,794,694 5,539,453 4.61 4,891,932 4,029,668 4,157,833 (3.08) 3,728,412 : 1,395,657 1,382,914 0.92 1,254,248 1,270,614 1,418,855 (10.45) 1,269,520 542,124 491,353 10.33 444,369 81 5,778 859,603 (5.10) 755,294 1,022,037 756,108 35.17 709,082 76,948 73,305 4.97 67,671 ( ) 471,055 419,561 12.27 379,918 74,263 74,263 – 74,263 2 584,502 516,482 13.17 : 2 470,456 416,961 12.83 2 10 4 150.00 2 114,036 99,517 14.59 2 4,164,477 4,274,068 (2.56) ( , ) 3 0.89 0.84 5.95 0.88 1 0.88 0.84 4.76 0.88 ( ) 6.34 5.65 12.21 5.12 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 5 財 務 摘 要( 續 ) (%) 2014 2013 ( ) 2012 1.08 1.11 (0.03) 1.18 3 14.87 15.49 (0.62) 18.43 1 14.72 15.42 (0.70) 18.28 4 , 5 74.07 73.40 0.67 72.71 4 47.17 47.62 (0.45) 37.93 4 , 6 1.50 1.55 (0.05) 1.71 4 , 6 11.46 13.67 (2.21) 14.22 4 1.25 1.05 0.20 0.92 178.88 213.65 (34.77) 250.68 2.24 2.24 – 2.30 7 30.29 29.35 0.94 29.71 2 14.04 12.08 1.96 2 11.30 9.76 1.54 2 11.30 9.76 1.54 : 1. 《 1 (2008)》 。 2. 《 ( )》 。 《 ( )》 2013 , ; , , 2014 6 , 。 3. 《 9 》 (2010 ) 。 。 4. 。 5. [2014]34 , 。 6. 。 7. 。 、 2014 2013 2012 A-/A2 A-/-- A-/-- A2/P-1 A3/P-2 A3/P-2 A/F1 A/F1 A-/F1 : 。 6 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 財 務 摘 要( 續 ) 、 ( ) 2014 2013 2012 、 93 41 88 5 18 20 803 341 576 (245) (103) (172) ( ) (8) (14) (13) 648 283 499 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 7 , 。 , , , , 。 , 、 , , 、 、 , 、 。 8 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 長 致 辭( 續 ) 、 、 。 , ,2014 , 14.00%; , , , , , , ; 、 。 , 8.50%, , 、 0.55 。 、 。 , , , , —— 。 、 ; , , , 、 、 。 , ,“ ”、 , 、 “ ”。 , , “ ” , 。 , , , 、 、 , 、 。 、 。 , 、 、 、 、 、 , 、 , 、 、 6 ,2014 、 , “ 、 、 ” 23.44%。 , , 、 , 。 , —— 。 , 。 , , , 。 , , , 、 , 。 。 —— 。 2014 , 。 。 、 , , , 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 9 董 事 長 致 辭( 續 ) 2015 , 。 , 、 、 。 、 。 。 , , , “ ”; , ; , “ , , 。 ” , 。 , 。 “ ” , , , 、 , 。 , , , , “ 、 , , 、 ”“ ” 。 。 , 、 , “ , ; , 、 , 、 。” 、 , , “ 、 、 ” 。 , , 、 , “ + + ”“ ” 、 。 ! 、 、 , 。 , , , “ ” , “ ”, 。 。 , 。 , 。 , 10 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 , , , 。 , , , , , 、 , 。 2014 , 62,682.99 , 5.16%; 658.50 , 5.71%; 1.25%, 0.20 。 , J.D.Power 2014 ,127 “ ” , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 11 行 長 致 辭( 續 ) 2014 : —— 。 , 、 、 。2014 、 、 , , , “ 、 ” “ 35 , 、 、 ” , 、 67.33%, 、 , , , 。 6.67%, : 、 9.53%、18.85%。 4 。2014 , , , , , 。 , 23.44%。 , —— “ + + ”“ , 。 ” , 。 “531” 2014 、 , 、 。 345 。 , 66 , 。 。 “ 、 83.13%, , 1.27:1, ”( “ ”) , 4.36%, 。 , ,2014 , 296.04 , 。2014 , 14.00%。 、 , “ 、 、 —— 、 。 、 、 、 ” 2014 , “ ” 。 , ; ; , 、 , 、 、 , ; 507.40 。 , , , 60.78 , , 。 30%。 , 34.51 , 。 “ 、 44.33%。 、 , 、 、 ” 。 ; 、 12 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 行 長 致 辭( 續 ) 、 ; 、 ; 、 , , 、 。 , , , , , , 。 , 。2014 749 , 523 —— 。2015 , “ ” , 62.5 。 , , , , 、 、 。 , , , 、 。 、 、 ; , 2015 : , 、 、 , , , ; , , , 。 , 。 , , —— 。 。 , , , , 。2015 , , 、 、 、 , “ 、 、 、 ” , 。 , 。 , , 2015 “ , , 、 、 、 ”。 。 —— 。“ , , 。” —— 。“531” ( ) , “ ”, 。 、 、 、 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 13 行 長 致 辭( 續 ) , 。 , 、 , 2015 。 , , 、 、 、 , 、 , 。 , , ! , , , 、 、 , “ , ” 。 14 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 。 , ; , , , 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 15 管理層討論與分析 e-banking 16 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 、 2014 , , 。 , , Q E ( Q u a n t i t a t i v e E a s i n g ); , ; “ ” , ; , 。 , 。 , 。 , , 、 。2014 63.6 , 7.4%, 1,322 , 2%, 。 , 48.2%, 8.1%, 7.3%, 。 、 、 , 、 、 , 。 “ ” ,2014 , , 。 。2014 M2 12.2%, 13.6%, 9.78 , 16.46 。 , , , 6.77%, 0.42 。 , 、 、 。 , 2%。 、 2014 , , , , , 、 , 。 (ROAA) (ROAE) 1.08% 14.79%, 0.03 0.79 , 。 。 , 62,682.99 , 5.16%, ; 39,844.24 , 5.84%, 40,296.68 , 3.08%; 34,001.75 , 6.93%; ( , , ) 34,317.35 , 5.06%。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 17 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 。 658.50 , 5.71%。 , 296.04 , 14.00%, 16.69%, 0.90 。 。 12.39%, 1.61 ; 8.50%, 0.55 , 、 。 、 , 23.44%; , , , 。 。 , , 430.17 , ; , , 749 , 523 , 62.5 ; 1.25%, 0.20 ; 178.88%, 34.77 , 。 。 , , , ; , 。 , 14.04% 11.30%, 1.96 1.54 。 。2014 , 《 》( F O R T U N E ) 500 , 217 , 26 ; 《 》( T h e B a n k e r ) 19 , 4 , 20 。 , 127 “ ” , 39 , , 。 18 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) ( ) , , 。 2014 , 562.14 , 4.14%; 162.59 , 8.42%; 6.67%。 , 26,662.71 , 4.84%; 26,815.07 , 6.44%; 25,633.78 , 1.92%; 25,008.48 , 2.10%。 , 340.40 , 34.92%; 1.33%, 0.33 。 , ; ; , “ ” ; , ; , ; “ ” , 。 1、 “ ”、“ ”、 、 , 、 、 、 , 、 。 “ ” , 、 、 、 。 “ + + ” , , 、 、 、 、 。 , 。 , , 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 19 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2、 “ 、 、 ” , , , ; , ; , “ ” , 。 , POS , 。 、 , 、 , “ ” , 。 , 12,591.51 , 0.32%, 2.27 40.58%。 3、 “ ” , , , “ ”“ ” 。 , “ ” , 。 , 1,200 , 10,000 , 《 》“ ” , 。 4、 、 、 、 、 。 , 。 《 》“2014 ” 《 》(The Asset)“ 2014 ”“ ” 。 , 1.74 , 9.4 。 5、 , , 、 。 , 37,464.31 , 9.95%; 1,830.80 。 , , 90.38 , (FCI) 71.47 , 42.61%。 “ ” 。 6、 , 。 , 。 , 100 。 (PPP) , 。 , 76.43 , 23.22%。 ( )253 , 69.80%, 4,515.24 , 45.46%。 《 》“ ”《 》“ ”、“ ” 。 20 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 7、 , 。 , 。 , , 。 , 、 、 , 。 QDLP 、 , 《 》“ ”。 , 41,600.98 , 47.85%。 ( ) , 。 2014 , 66.11 , 4.18%; 117.13 , 27.22%; 10%。 , 13,579.02 , 0.51%, 1.20 33.69%; 13,029.17 , 4.61%; 8,683.57 , 15.58%, 2.31 25.31%; 7,879.91 , 22.82%。 , 89.77 , 1.15%; 1.03%, 0.18 。 2014 , , , , , 、 、 “ ” , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 21 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 1、 、 , , 。 “ ” 、 , 。 “ ” , 。 , 11,911.91 , 25.82 。 , e , , 。 , “ ” , 。 , 。 2、 “2014 ”, 。 、 、 , , 70 , , , 。 《 》“ ” 。 , (AUM) 21,521.45 , 13.08%。 9.53% 18.85%。 16.63%, 2,910 , 24.39%。 3、 “ ”( E a s y f o r M o r e ) , , 。 , 。 , “ ” , “ ” , 。 , , “ ” , 。 , ( ) 3,62 8 , 608 ; 11,504.44 , 45.40%; 2,235.93 , 36.36%; 1.68%, 0.03 。 22 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) “ ”“ ”, 。 “ ”、“ ” , “ ” “ Shopping, ” , “ ” , , 。 、 、 、I C , IC 、 。 , 9,840 , 363 ; 7,757 , 13.51%。 ( ) 2014 , 201.34 , 0.74%。 2014 , 206.61 , 13.55%。 2014 , , , 、 , , , 。 1、 , “ ” , ( ) , 、 、 。 , 114 , 20,747 , 5,064 , 17 。 , 95 , 96%; 73 , 82%; 72 , 95%。 , 701.61 , , 319.79 。“ ” 8,952 , 200 。 2、 2014 , 、 , , 。 , 13.08 , 10.74 , 2.34 ; 1,761 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 23 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 3、 , , , 1.73 。 , , , 。 , , , , ; , , , 。 , 6,615 。 4、 , , , , 。 , 。 , 11,596.22 , 8.54%; 4.16%, 30 。 5、 “ ” ,“ ” ; 、 ; 、 、 ; 、 、 , , 。 , 989.65 , 15.09%; 845.45 , 46.01%。 , , , 。 , “ ”、“ ” 。 6、 、 、 , 。 , 300 , 。 “ ” , 。 、 “ ” , 。 , , , , 。 , 12,488 , 154,103 , 56.83% 38.95%。 , “ ” 。 24 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) ( )“ ” 2014 , 70.31 , 12.77%; , ( ) 14.53 , 4.09%。 , 2,785 , 95 , , 98 , 3 。 , 1.27:1; 83.13%, 4.80 。 , 22,680 , 4.36%。 “ ” , , 、 、 , “ , ”; , 、 、 、 ; , , 、 “ ” 。 1、 , 、 , , 。 , “ ”, , , 396 , 129 , , 60 ; “ ”, , , , 345 , 66 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 25 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , 2,785 , 95 , , 98 , 3 ; 230 , 15 , 4.49 68.86%, , 5.35 42.75%。 2、 , 。 , 22.7 , 112 , 83.13%, 4.80 。 ( C F C A )2014 、2014 、2014 、2014 。 。 , “ ” 。 。201 4 , 3,048 , 2.7 , 1,029 , 1.37 。 1.27:1。 6.88 , 1.47%, 1.36 , 10.57%。 (iTM) 319 。 。 , 。 , 。 , 13.79%; 3.21 , 54.33%。 22.84%; ( ) 11.31 , 67.06%。 。 , 。 , 、 , 。 , 56.5%; 1.25 , 99.17%; 1.13 , 28.69%。 。 、 , 。 , 2.3 ; 9.59 , 2,932.57 , 88.78% 203.61%。 3、 , , , 。 , 22,680 , 4.36%。 , 10,000 , 3.06%; 12,680 , 5.40%。 2,311 , 6.7%; 18,955 , 12.8%。 26 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) : , 、 , 。 , 。 , , : , 。 “ ”, , , , 。2013 4,153 , 2012 54%;2014 3,698 , 2013 11%。 , 。 “ ” , , 。 2014 , 。 , 。 2014 , , 127 “ ”, 39 , , 。 《 》 “ ”“ ”。 , 。 “ ”、“ ”、“ ” , , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 27 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) ( ) 1、 。 2014 , 36.22 , 29.36%, 1.01 5.50%。 , 6,175.52 , 18.79%, 1.13 9.85%。 , 1.96 , 24.05%; 0.07%, 0.01 。 2014 , , , , 、 、 , 。 2014 11 , 。 , 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 ( ) 12 , 1 , 54 ( ); , 。 142 1,658 , 27 119 , 216 , 24 56 17 72 。 28 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , , ( ) 、 、 , “ + ” , 、 、 、 。 , 507.40 , 60.78 , 30.04%。 , , 。 , “ ”( ) , 。 “ ” , 、 。 ( ) 、 、F T , 。 , 、 。 , 10,997.37 , 20.87%。 , , , 。 , , 。 , 127.18 , 6.87%。 31.55%。 、 。 2、 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 29 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , ( ) 19.75 , 8.48%, 0.46 3.00%。 , ( ) 1,594.51 , 30.16%, 0.48 2.54%。 , 4,337.25 。 “ + + ” , 、 、 , 、 , 、 , 、 , 。 , , 。 — , , , 。 , 76 , 。 , , 1,105.02 , 23.96%。 — , ; , (RMBS) (CLO) 。 , 3,990.47 , 40.66%; ; 《 》“ ”, 。 — 。 , 1,917.58 , 218%。 , , 180 ETF 1/10。 , 、 , 1,296.10 。 — , “ ” 74.29 ; “ ” 561.53 。 26.40 , 96.43%。 — , “ ”“ ”, “ 10 ”。 , 2014 《 》 , 、 。 30 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) — 。 (A.M.Best) 。 — , 。 , 57.77 , 3.65%; , 1.09 , 7.92%。 、 、 2013 , 、 、 、 、 , , 。 , , 、 、 。 , , 、 、 、 , 23.4 4%, “ ” 。 , 。 “ 、 、 、 ” , 、 , , , 。 , 。 、 , 。 , , 。 , 。 , 142%; , ; , 21%; ; , 45%; , ; , 67.33%; 、 。 , , , , 、 、 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 31 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 、 ( ) 1、 , 849.27 , 50.18 , 6.28%。 。 : ( ) 2014 2013 134,776 130,658 29,604 25,968 (22,866) (19,158) 84,927 79,909 2、 , 1,347.76 , 41.18 , 75.97%, 。 32 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 、 : ( , ) 2014 1 12 2013 1 12 ( ) (%) ( ) (%) 838,772 13,074 1.56 798,207 12,581 1.58 、 495,386 18,881 3.81 424,267 15,358 3.62 3,400,175 211,400 6.22 3,179,693 194,847 6.13 : 2,500,848 151,990 6.08 2,449,486 147,106 6.01 787,991 54,564 6.92 641,576 44,000 6.86 111,336 4,846 4.35 88,631 3,741 4.22 1,085,207 45,154 4.16 944,953 36,506 3.86 5,720,454 3 285,283 3 4.99 5,193,648 3 254,177 3 4.89 234,279 198,804 5,954,733 3 5,392,452 3 3,984,424 93,826 2.35 3,764,700 80,671 2.14 : 2,681,507 62,274 2.32 2,519,241 54,233 2.15 1,302,917 31,552 2.42 1,245,459 26,438 2.12 1,304,396 54,341 4.17 1,110,862 44,028 3.96 143,510 5,566 3.88 102,133 3,935 3.85 5,333,244 3 150,507 3 2.82 4,824,223 3 123,519 3 2.56 621,489 568,229 5,954,733 3 5,392,452 3 134,776 130,658 1 2.17 3 2.33 3 2 2.36 3 2.52 3 1 2.23 4 2.40 4 2 2.42 4 2.58 4 : 1. 。 2. 。 3. 。 4. , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 33 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , 3.15%, , 2.17% 2.36%, 16 。 。 。 ( ) 2014 2013 ( ) ( ) 641 (148) 493 、 2,575 948 3,523 13,516 3,037 16,553 5,414 3,234 8,648 22,146 7,071 29,217 4,702 8,453 13,155 7,664 2,649 10,313 1,593 38 1,631 13,959 11,140 25,099 8,187 (4,069) 4,118 , 41.18 , , 81.87 , 40.69 。 (1) , 2,885.09 , 292.17 , 11.27% 。 A. 。 , 2,114.00 , 165.53 , 8.50%, 。 34 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) B. , 451.54 , 86.48 , 23.69%。 , 30 。 C. 。 , 130.74 , 4.93 , 3.92%, 5.08%。 D. 、 、 188.81 , 35.23 , 22.94%, , 16.76%。 (2) , 1,537.33 , 250.99 , 1 9.51%。 A. 。 , 938.26 , 131.55 , 16.31%, 61.03%。 , , , 21 。 B. , 543.41 , 103.13 , 23.42%。 21 。 C. , 55.66 , 16.31 , 41.45%, 40.51%。 3、 。 , , 。 , 296.04 , 36.36 , 14.00%。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 35 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) : ( ) 2014 2013 2,480 2,312 10,424 8,916 7,643 7,700 3,588 3,460 6,417 5,146 1,754 1,533 608 338 32,914 29,405 : (3,310) (3,437) 29,604 25,968 24.80 , 。 104.24 , 15.08 , 16.91%, 、 。 76.43 , 。 35.88 , 1.28 , 3.70%, 。 64.17 , 12.71 , 24.70%, 。 17.54 , 2.21 , 14.42%。 4、 。 , 530.45 , 66.05 , 14.22%; 30.29%, 0.94 。 5、 、 、 。 36 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , 204.39 , 20.29 , 11.02%。 :(1) 90.06 , 19.05 ;(2) 114.33 , 1.24 。 , 0.60%, 0.04 。 6、 , 188.92 , 14.44 , 8.28%。 22.24%, 25% , 。 : ( ) 2014 2013 ( ) 19,560 20,846 ( ) (668) (3,398) ( ) 1、 , 62,682.99 , 3,073.62 , 5.16%。 ( ) : ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 3,354,787 53.52 3,193,063 53.57 938,055 14.97 896,556 15.04 635,570 10.14 670,615 11.25 211,588 3.38 119,726 2.01 6,268,299 5,960,937 (1) , 、 , 。 , 34,317.35 , 1,653.67 , 5.06%。 , 1,860.72 , 6.53%。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 37 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , , 。 : ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 98,886 2.88 92,180 2.82 120,727 3.52 118,958 3.64 77,856 2.27 62,278 1.91 38,760 1.13 41,342 1.27 110,486 3.22 115,893 3.55 39,389 1.15 40,757 1.25 237,455 6.92 251,127 7.69 、 132,234 3.85 132,942 4.07 107,521 3.13 106,004 3.25 、 388,980 11.33 386,822 11.84 、 12,291 0.36 10,445 0.32 333,003 9.70 391,772 11.99 30,536 0.89 26,708 0.82 45,693 1.33 32,593 1.00 207,5 66 6.05 201,300 6.16 233,905 6.82 206,910 6.33 、 138,903 4.05 130,777 4.00 59,833 1.74 49,174 1.51 74,806 2.18 56,633 1.73 74,548 2.17 60,443 1.85 2,563,378 74.69 2,515,058 77.00 868,357 25.31 751,310 23.00 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 , 25,633.78 , 483.20 , 1.92%。 , , 、 , , 61.66%。 , 8,683.57 , 1, 170.47 , 15.58%, 2.31 25.31%。 38 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , 1.50%, 11.46%, 。 : ( , ) 2014 12 31 (%) A 、 8,782 0.26 B 7,593 0.22 C 、 7,177 0.21 D 、 7,134 0.21 E 6,954 0.20 F 、 6,663 0.19 G 、 6,326 0.18 H 5,724 0.17 I 5,344 0.16 J 、 5,270 0.15 66,967 1.95 、 。 , 32.16%、21.06% 7.46%, 2.88%、8.30% 2.47%。 , 1.25%, 0.20 ; 178.88%, 34.77 。 90 : ( , ) 2014 2013 12 31 12 31 43,017 34,310 90 44,614 31,814 (%) 1.25 1.05 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 39 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , , 1-8 91.19%, 2.24 ;9-12 4.59%, 0.88 ; 1.59%, 0.58 。 (2) , 11,628.76 , 921.99 , 8.61%; , 4.16% 。 : — : ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 105,702 9.09 59,083 5.52 211,588 18.20 119,726 11.18 210,016 18.06 221,253 20.66 635,570 54.65 670,615 62.64 1,162,876 100.00 1,070,677 100.00 — : ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 345,199 29.68 319,452 29.84 20,119 1.73 18,363 1.72 425,079 36.56 450,323 42.05 372,479 32.03 282,539 26.39 1,162,876 100.00 1,070,677 100.00 40 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , 4,250.79 , 2,998.79 1,252.00 , 70.55% 29.45%。 ( , ) (%) 2011 5,000 5.50 26/10/2021 – 2014 4,000 5.98 18/08/2029 – 2012 3,800 4.70 29/06/2022 – 2012 3,500 4.30 14/02/2017 – 2013 3,200 4.95 17/06/2023 – 2012 3,000 4.20 28/02/2017 – 2013 3,000 3.89 10/01/2016 – 2013 2,900 4.16 10/01/2018 – 2013 2,800 4.10 26/02/2020 – 2014 2,600 5.00 08/12/2015 – 2、 , 57,946.94 , 2,552.41 , 4.6 1%。 , 1,281.65 , 69.54%, 5.52 ; 2,659.29 , 17.64%, 3.99 。 。 , 40,296.68 , 1,281.65 , 3.08%。 , 66.17%, 1.22 ; 33.69%, 1.20 。 , 48.09%, 3.01 ; 51.77%, 3.03 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 41 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) : ( ) 2014 2013 12 31 12 31 2,666,271 2,801,769 : 1,395,657 1,382,914 1,270,614 1,418,855 1,357,902 1,350,956 : 542,124 491,353 815,778 859,603 ( ) , 3,136.26 , 702.32 。 497.15 , 894.68 。 。 233.51 , 1,481.41 。 。 436.98 , 376.41 。 。 ( ) 1、 : ( ) 2014 2013 1 1 15,222 24,584 12,266 22,708 3,343 8,206 3,416 7,211 25,334 63,355 20,203 57,811 12,441 27,329 15,090 29,086 7,284 14,308 8,908 15,453 6,202 9,123 3,846 6,301 15,101 30,496 16,180 25,865 2 84,927 177,401 79,909 164,435 42 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) : 1. 、 、 ( )、 ( )、 ( )、 。 2. 。 2、 : ( ) 2014 12 31 2013 12 31 534,997 524,090 704,233 517,921 235,562 177,888 272,889 166,065 1,543,041 1,235,779 1,592,514 1,217,836 950,701 638,822 878,557 597,291 469,019 348,089 445,875 315,507 293,982 276,983 261,751 279,242 2,366 230,084 2,014 172,506 4,029,668 3,431,735 4,157,833 3,266,368 3、 : 、 、 。 , 66.19%。 : ( ) 2014 2013 2014 152,946 179,661 56,214 105,266 85,740 6,611 69,948 26,782 20,661 6,284 4,323 1,441 334,444 296,506 84,927 ( ) 《 ( )》 。 , 。 、 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 43 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 《 ( )》 《 》 。 。 ( , ) 2014 12 31 《 ( )》 470,456 449,898 470,466 449,898 584,502 563,985 (%) 11.30 11.14 (%) 11.30 11.14 (%) 14.04 13.96 《 》 (%) 11.02 10.97 (%) 13.94 13.80 : 1. 《 ( )》 , 。 2. , 2014 6 。 , 、 《 2014 》。 ( ) ( , ) 《 》 2011 3 ) 2014 12 31 472,816 2,350 470,466 6,300,471 1,418,426 7,716,548 (%) 6.10 : 1. , 。 2. 。 3. 10% 。 4. = + 。 44 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) ( ) 。 1、 , , , , , 、 、 。 , 。 , ; , 。 2014 : ( ) ( ) ( ) 1. 59,083 1,089 – – 105,702 2. 14,227 (3,571) – – 10,656 3. 221,253 24 247 24 210,016 294,563 (2,458) 247 24 326,374 194 5 – – 7,276 294,757 (2,453) 247 24 333,650 (28,640) 6,516 – – (36,234) : 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 45 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2、 ( , ) 2014 (%) (%) 134,776 75.97 3.15 29,604 16.69 14.00 ( ) (1,927) (1.09) (291.55) ( ) 4,063 2.29 306.77 ( ) 4,480 2.53 720.51 2,547 1.44 87.69 3,858 2.17 (43.80) 177,401 100.00 7.89 3、 ( ) 2014 2013 12 31 12 31 1,863 878 12,669 12,593 12,651 10,010 3,198 3,245 882 463 3,527 2,620 34,790 29,809 4、 ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 982,829 28.64 829,671 25.40 826,994 24.10 879,144 26.92 1,621,912 47.26 1,557,553 47.68 — 1,288,485 37.54 1,183,666 36.23 — 333,427 9.72 373,887 11.45 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 46 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 5、 ( ) 2014 2013 12 31 12 31 573 352 : (117) (160) 456 192 6、 ( , ) 2014 2013 12 31 12 31 (%) 6,809 2,255 201.95 81,247 46,127 76.14 7、 ( ) 2014 16,182 57,123 73,305 12,949 9,006 21,955 (1,516) – (1,516) (15,811) – (15,811) 6,218 (7,279) (1,061) — 441 – 441 — (1,502) – (1,502) — 7,279 (7,279) – 18,022 58,850 76,872 18 58 76 18,040 58,908 76,948 8、 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 1,123,840 9,445 (8,550) 1,462,736 12,723 (14,261) 552,916 1,211 (1,524) 587,446 1,504 (2,414) 1,676,756 10,656 (10,074) 2,050,182 14,227 (16,675) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 47 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 9、 ( ) 2014 2013 12 31 12 31 1,534,527 1,550,719 : 616,190 491,287 556,965 612,830 310,500 376,222 50,872 70,380 6,581 7,738 9,287 3,034 10 、 , , , 。2014 7 10 , 2014 49.089 、 2014 50.82 , A -1、 A -2、 B、 。 , 2014 41 60 , 2014 43 58 , 。 , 2014 , 2012 , , 。 、 2014 , , “ 、 、 、 ” , 、 、 、 , , 。 ( ) “ 、 、 、 ” , 、 、 、 , 、 、 、 、 、 ( ) 23 , 。 , 、 、 , 。 , , , , , , 、 。2014 , , , 、 , 。 48 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , 2.24%, 178.88%, , 、 , , , , , 。 , , , , , , , 。 、 , , 。 ( ) , 。 “1+3+2” , , “ 、 、 ” , , , , 。 、 、 ( ) , 、 , 。 、 , , 。 , “ 、 ” , 、 , 。 , , , , , 。2014 , 20 , 70 。 , , , 14 、 。 , , 。 ( ) 、 。 , , 、 , , 、 、 , 。 , 。 , 、 、 , , 、 、 , 、 、 , 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 49 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) , , , 、 , 。 , 、 、 、 、 、 、 。 , 、 、 、 。 , 、 、 。 , , , , , 、 、 、 。 “ 、 ” 。 ( ) , 、 、 , 。 、 、 、 、 , , 。 “ 、 ” , 、 、 。 , 、 , 、 。 , 、 、 、 。 , 。 , , , 。 , 。 、 、 ( ) , , 。 , 。 “ ” , , 。 , 。 , 749 , 523 。 , 117 。 , , 。 50 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 。 , , , , 。 , 。 GDP 7%、6.75% 6% 。 2014 , 1.5%、2% 3%, 、 。 , 2014 , 、 、 、 , 、 , 。 《 》 , , 、 、 、 , , 。 , , , , , 。 ( ), , 。 2014 , 430.17 1.25%, 87.07 0.20 。 2014 , : ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 2012 12 31 (%) (%) (%) 3,296,815 96.07 3,173,011 97.14 2,851,980 96.76 91,903 2.68 59,047 1.81 68,324 2.32 3,388,718 98.75 3,232,058 98.95 2,920,304 99.08 16,103 0.47 13,778 0.42 13,269 0.46 18,680 0.54 13,586 0.42 9,793 0.33 8,234 0.24 6,946 0.21 3,933 0.13 43,017 1.25 34,310 1.05 26,995 0.92 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 2,947,299 100.00 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 51 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , , , 。 (%) 2014 2013 2012 2.59 1.58 2.00 24.43 23.18 7.99 52.64 37.02 36.61 18.90 17.96 22.63 : 《 》 。 2015 , 、 , , , , , 。 ( ) 。 、 、 、 , 、 , 。 , (VaR) , 、 。 ( 99%, 10 ) , 。 , 、 , 、 。 2014 , , 。2014 , , 。 、3.2.3 、3.2.2。 ( ) 、 、 、 、 、 , , 、 。 《 ( )》, , 、 。 52 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 。 , , , 。 , 《 》, 、 、 、 。 , 《 》, 、 、 。 , 、 、 。 、 , , , , 。 , , , 。 。 。 , , 、 、 。 FTP , 。 , FTP , FTP 。 , 。 , 。 。 , , 、 , 。 , 。 , 。 , , , , 。 ( ) , , 。 , , 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 53 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 。 、 、 , 。 , , 。 , 。 、 , , , , , , 。 。 , 。 、 、 , 、 、 、 、 、 。 , 。 、 、 、 , , 、 , 。 ( ) 、 、 、 、 、 , 、 、 、 、 、 、 , “ 、 ” 。 。 , 。 , 、 、 、 。 , 。 。 , 。 。 。 , 。 。 ( ) , , 。 , 、 、 , , , , 。 ( ) “ 、 , 、I T , 、 ” , 、 , 。 54 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 12 , ( ) 3,987.47 , 6.36%, 62.41% , ( ) 。 , 。 , 。 , , 。 , 。 , 、 , , 。 、 ( ) 2005 8 , 2 。 、 ( ) 65%、30% 5% 。 、 、 。 2014 , 1,917.58 , 752.34 , 1.55 。 2014 , 240 ( 26%、 33%、 22%、 6%、 13%, 95% )。 , ( ) , ( )27 。 , 、 , 。 , 。 。 ( ) 2007 10 , 37.65 , 85% 15% 。 ; 、 、 、 ; ; 、 、 ; ; 、 、 、 、 ; ; ; 。 2014 , 3,932.03 , (AUM) 3,990.47 , 3,478.02 , 6.03 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 55 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , 178 , 59.6%, 98.3%。 、 ; , , 、 、 、 、 , 。 ( ) ,2007 12 , 60 。 ( , )、 、 、 、 、 、 、 、 、 。 2014 , 1,138.42 , 1,105.02 , 13.70 。 2014 , 169 。 , 6 , 93 , 70 ; 91%。 ( ) 2010 1 , 15 , 62.5% 37.5%。 、 、 ( ) 、 。 2014 , 80.85 , 14.53 , 553.59 , 26.40 , 22.68 。 2014 , 919 , 431 , 55 ; 921 , 560 、 76 。2014 , 、 , 。 “ , 、 、 ” , , , , , 。 ( ) 2007 5 , 20 。 ( ) 、 , 、 ; ( ) , 。 56 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , 62.91 , 7.85 , 2,368 。 2014 , 232 , 29%、 71%, 41%、 47%。 , 、 、 。 , 、 。 ( ) ,2000 11 , 4 。 41 。 2014 , 6.17 , 5.20 , 1,048 。 2014 , 41 , 63%, 51%。 , 。 ( ) 2008 9 , 6,000 , 61%。 ; 、 ; ; ; ; ; 、 ; 。 2014 , 9.43 , 5.28 , 7.33 , 932 。 2014 , 48 , 98%。 , 。 , 。 , 。 ( ) 2010 4 , 1.5 , 51%。 ; 、 ; ; ; ; ; 、 ; 。 2014 , 16.86 , 11.84 , 12.36 , 2,054 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 57 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 2014 , 75 , 97.33%, 。 , 。 。 ( ) 2011 5 , 7,000 ( 1 ), 70%。 ; 、 ; ; ; ; ; 、 ; 。 2014 , 22.13 , 18.70 , 15.00 , 7,195 。 2014 , 72 , 、 、 、 、 、 , 68.05%, 。 “ , ”、“ 、 ”、“ 、 ” 。 ( ) 2012 9 , 1.5 , 51%。 ; 、 ; ; ; ; ; 、 ; 。 2014 , 9.35 , 6.63 , 6.62 , 689 。 2014 , 48 , 89.58%, 。 , 。 , , , 。 58 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 、 2014 9 16 , 。 2014 。2014 9 , , , , 、 。 , “ ”、 , , 、 , , 。 。 , , 8 、 1 、3 , 、 、 , 。 。2014 , , , , , 。 。 “1+1 ” , , , 、 、 , , 。 。 “ ” , 、 、 , “1+1” , 。 。 , 。 , , 2014 , , 。 。2014 , , 。 , , 。 , 67 , 、 、 、 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 59 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) 。2014 , “ ” , , 。 “1+1 ” 。 , 、 、 , , 、 、 、 , 100 。 。 , 、 、 、 、 、 、 , 。 。 、 ,2014 89% 71%。 。 QDII、RQFII , , 21%。 , 1 , 38%。 , , , “1+1>2” 。 、 2015 , , “ 、 、 ” , “ 、 、 ” 。 ,2015 : , , , , 。 , 、 , 。 , 。 、 、 , 、 , 、 , , , 。 , : , , 。 “ ”、 、 , , , 。 , 。 , 。 , 。 , , , 。 , , 。 , 、 , 、 。 60 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 管 理 層 討 論 與 分 析( 續 ) “ ” , 。 , “ , ” , “ ” , 、 、 、 。 , 、 、 , 。 、 、 , , , 。 , 。 “ 、 、 、 ” , , , 。 , , , 。 。 , , , 。 “ ” , , , 。 , 、 、 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 61 股本變動及 主要股東持股情況 CAPITAL CHANGES 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況( 續 ) 、 2014 12 31 , 74,262,726,645 , A 39,250,864,015 , 52.85%;H 35,011,862,630 , 47.15%。 2014 1 1 ( , ) 2014 12 31 ( ) (%) ( ) (%) 、 6,541,810,669 8.81 – – – – – 6,541,810,669 8.81 、 67,720,915,976 91.19 – – – – – 67,720,915,976 91.19 1、 32,709,053,346 44.04 – – – – – 32,709,053,346 44.04 2、 – – – – – – – – – 3、 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15 、 74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00 、 3 : 2012 5 9 2012 , A H 。 : A 6,541,810,669 , 4.55 ; H 5,835,3 10,438 , 5.63 。 2012 8 23 A 。 A , 36 , 2015 8 23 ( , )。 , 2012 8 25 8 27 《 》、《 》、《 》 ( w w w . s s e . c o m . c n ), 2012 8 24 8 26 “ ” (www.hkexnews.hk) 。 。 、30。 、 ( ) , 389,362 , A 348,527 ,H 40,835 。 427,682, A 387,270 ,H 40,412 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 63 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況( 續 ) ( ) ( ) 1、 ( ) ( ) (%) ( ) 1 0 19,702,693,828 26.53 2,530,340,780 ( ) 2 15,915,281 14,917,284,241 20.09 0 3 0 13,886,417,698 18.70 0 4 0 3,283,069,006 4.42 1,877,513,451 0 1,246,591,087 1.68 0 0 808,145,417 1.09 439,560,439 14,801,689 720,186,701 0.97 705,385,012 0 663,941,711 0.89 439,560,439 0 658,467,013 0.89 219,780,219 0 571,078,169 0.77 0 : 1. , , 《 》 。 2. ( ) 2014 12 31 , H 。( ) 3. , 2014 12 31 , H 13,886,417,698 。 (HSBC Holdings plc) , 2014 12 31 , H 14,135,636,613 , 19.03%。 H “ 《 》 XV ”。( ) 4. , 2014 12 31 , , H 7,027,777,777 , 9.46%, ( ) 。 2014 12 31 , A+H 10,310,846,783 , 13.88%。( ) 2、 ( ) ( ) 12,618,353,049 12,618,353,049 4,553,999,999 4,553,999,999 ( ) 14,917,284,241 14,917,284,241 13,886,417,698 13,886,417,698 1,405,555,555 1,405,555,555 1,246,591,087 1,246,591,087 571,078,169 571,078,169 438,686,794 438,686,794 368,584,978 368,584,978 300,678,450 300,678,450 2 94,936,165 294,936,165 (1) 《 》 。 (2) 《 》 。 64 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況( 續 ) 3、 1 2 ( ) 1 2,530,340,780 2015 8 23 – 36 2 1,877,513,451 2015 8 23 – 36 3 705,385,012 2015 8 23 – 36 4 439,560,439 2015 8 23 – 36 5 439,560,439 2015 8 23 – 36 6 329,670,329 2015 8 23 – 36 7 219,780,219 2015 8 23 – 36 《 》 。 : 1. 2014 12 31 , 。 2. , 。 4、 10 : 2012 A+H , A 705,385,012 , 10 。 2012 8 23 , 36 , 2015 8 23 ( , )。 。 ( ) , 。 ( ) 10% ( ( ) ) 1949 10 00001318-6 , 、 。 1865 00173611-000-01- 12-7 , 。 2000 8 71780082-2 800 , 。 : 2014 12 31 , 960.525 , 384.210 。 47.03 , 10.5 、 32.53 4 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 65 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況( 續 ) ( ) 《 》 X V 2014 12 31 , 、 , 《 》 336 , ( 、 ) : A A ( ) 1 (%) (%) 15,148,693,829 2 38.59 20.40 1,877,513,451 4.78 2.53 H H ( ) 1 (%) (%) 8,433,333,332 24.09 11.36 4,553,999,999 2 13.01 6.13 14,135,636,613 40.37 19.03 2,674,232 3 0.01 0.004 : 14,138,310,845 40.38 19.04 HSBC Finance (Netherlands) 14,138,310,845 4 40.38 19.04 HSBC Bank plc 9,012,000 0.03 0.01 63,250 5 0.0002 0.0001 9,075,250 0.03 0.01 HSBC Holdings plc 14,147,386,095 6 40.41 19.05 66 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 股 本 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況( 續 ) : 1. 。 2. , 2014 12 31 , H 4,553,999,999 , 6.13%; A 15,148,693,829 , 20.40%。 3. 62.14% , 《 》, H 。 2,674,232 H 。 2,674,232 H Hang Seng Bank Trustee International Limited 2,581,887 H Hang Seng Bank (Trustee) Limited 92,345 H 。 4. HSBC Asia Holdings BV ,H S B C A s i a H o l d i n g s B V H S B C A s i a H o l d i n g s (UK) Limited ,HSBC Asia Holdings (UK) Limited HSBC Holdings BV , HSBC Holdings BV HSBC Finance (Netherlands) 。 《 》, H S B C A s i a H o l d i n g s B V,H S B C A s i a H o l d i n g s ( U K ) L i m i t e d,H S B C H o l d i n g s B V H S B C Finance (Netherlands) 14,138,310,845 H 。 5. HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H 。H S B C T r u s t e e ( C . I . ) L i m i t e d H S B C P r i v a t e Bank(C.I.)Limited ,H S B C P r i v a t e B a n k ( C . I . ) L i m i t e d HSBC Private Banking Holdings (Suisse) SA ,H S B C P r i v a t e B a n k i n g H o l d i n g s ( S u i s s e ) S A HSBC Europe (Netherlands) BV , HSBC Bank plc HSBC Europe (Netherlands) BV 94.90% 。 《 》,H S B C P r i v a t e B a n k ( C . I . ) L i m i t e d,H S B C P r i v a t e Banking Holdings (Suisse) SA,HSBC Europe (Netherlands) BV,HSBC Bank plc HSBC Trustee (C.I.) Limited 63,250 H 。 6. HSBC Holdings plc HSBC Finance (Netherlands) HSBC Bank plc。 3、 4、 5 《 》,H S B C H o l d i n g s p l c 14,138,310,845 H HSBC Bank plc 9,075,250 H 。 , 2014 12 31 , 《 》 336 , ( 、 ) 《 》 XV 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 67 董事、監事、高級管理人員和人力資源管理 1 、 2014 12 31 , : 、 、 、 、 、 、 : 2015 2 10 ; 2015 1 30 。 ,58 , 、 。 2013 10 、 ,2013 5 2013 10 、 、 ,2009 12 2013 5 、 、 。1986 7 2009 12 , 、 , 、 、 , , , , 、 。1983 9 1986 7 , 1984 12 1986 7 。 1983 , ,1997 , ,1999 。 ,53 , 、 、 。 2013 11 、 ,2013 10 ;2010 4 2013 9 、 ;2005 8 2010 4 、 ;2004 9 2005 8 ;2004 6 2004 9 、 ;2001 9 2004 6 ;1994 2001 、 , , 。 1986 。 1 2015 ( 6 )。 68 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,53 , 、 。 2007 8 、 ,2004 10 2007 8 ( :2005 7 2006 11 )。 , , 、 、 、 。 1998 。 ,57 , 、 、 。 2012 8 、 、 ,2007 8 2012 8 、 ,2004 8 2007 8 ,1999 12 2004 8 、 ,1993 2 1999 12 , 、 。 2006 。 ,57 , 。 2004 9 , 1978 12 2004 9 , , , 、 , , , , 、 。 1998 。 ,50 , 。 2013 8 , 1986 8 2013 5 、 、 , , ( 1995 10 1996 10 )、 、 , ( ), , 。 1986 。 , ,56 , 。 2014 9 ,1995 1 2014 6 , 、 、 、 ,1987 4 1995 1 、 、 ,1977 10 1987 4 、 。 2002 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 69 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,63 , 。 2005 8 。 、 、 ( ) 。 , 。 2001 、2004 、2006 2009 。 :2013 、 、 、 、 , 。2011 6 , 。 2005 4 , 。 1976 1979 。 ,54 , 。 2010 11 。 , ( ) 、 ( ) HSBC Markets(Asia) Limited 。 2010 1 2011 9 ,2008 5 2010 1 ,1996 9 2008 4 、 、 、 。 1995 。 ,56 , 。 2011 9 。 2010 12 ( ) ,2001 7 2010 12 ( ) 、 , 、 ( )。 2004 。 ,45 , 。 2008 8 。 2005 6 , 、 。 2005 1 2005 6 ,2003 10 2005 1 ,1998 6 2003 10 。 2000 。 70 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,59 , 。 2013 8 。 2009 12 ;1998 7 2009 12 ( ) ;1996 7 1998 7 ( );1982 2 1996 7 、 、 、 。 1982 , , 。 ,66 , , 。 2010 11 。 2012 ,1997 2012 Judge ,1979 1997 。 1981 。 ,52 , 。 2010 11 。 1999 7 。 、 、 , 、 Permal Group 。 1995 7 1999 7 、 。 1990 。 ,60 , , 2010 。 2011 9 , ( ) 。 1993 、 、 ( )、 ( )、 ( ), 2010 1 ;1974 1993 , 。 , 。 ,64 , 。 2013 8 , 、 。 1999 4 2010 12 、 ;1990 10 1999 4 、 、 、 。 1977 ( ) ,1998 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 71 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,61 , 。 2014 10 , , 。 1983 , 1986 1987 。 , , , 、 、 。 1997 , 。 ,59 , 。 2014 9 , , , 。 1986 1 ,1984 9 1985 12 。 , 、 、 。 1984 ,1989 。 72 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) 2 、 2014 12 31 , : ,53 , 。 2014 6 ,2000 2014 ( ), 2008 8 2014 3 ( < > ) 、 ,2008 11 ( , ) ,2013 4 2014 3 、 ,2004 11 2008 11 、2010 3 2011 11 。 1985 8 1993 9 ,1993 10 1998 10 ,1998 11 200 0 4 。 1985 。 ,61 , 。 2013 6 。 2011 7 2013 4 、 ; 2009 2 2011 7 , ;2003 9 2009 2 、 ;2002 4 2003 9 ;2000 7 2002 4 。 2000 , , 。 2 2015 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 73 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,61 , 。 2014 6 。 2011 1 2013 7 ,2007 2 2011 1 ;2004 10 2006 9 ;2003 2 2004 10 、 、 ;1998 1 2003 2 、 ;1988 5 1998 1 、 、 、 ;1981 1988 5 、 (1986 );1977 , 1996 。 ,57 , 。 2013 6 。 2000 8 、 ,1998 11 2000 8 ,1994 2 1998 11 ( : 、 、 ), 1991 9 1994 2 。 , , 、 、 , 、 , , 、 。 1985 , 。 ,58 , 。 2010 8 。 2008 8 、 ;1999 6 2008 8 , 2005 2 ;1998 7 1998 12 。 2000 ,2008 EMBA。 74 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,51 , 。 2013 6 。 ,2010 10 2012 1 ;2010 1 2010 10 ;2009 2 2010 10 、 ;2004 1 2009 2 ;2003 2 2004 1 。 、 ; ( ) 、 、 ; 、 、 ; 、 ; 、 。 、 , , 。 ,48 , 。 2007 8 。 2006 9 ,2005 1 2006 9 ,2000 12 2005 1 、 。 1989 。 ,51 , 。 2013 6 。 ,2001 3 2003 3 ;2001 11 2003 3 ;1998 12 2001 11 ;1997 7 1998 12 ;1996 5 1997 7 。2003 3 。 EMBA, 。 ,48 , 。 2008 8 。 2008 3 、 ;2002 3 2008 3 、 ;2000 5 2002 3 、 ;1999 1 2000 5 。 2003 ,2008 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 75 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,54 , 。 2004 11 。 2005 3 ,2004 11 ,2003 8 2004 10 ,2000 7 2003 8 、 、 ,1997 2 2000 7 。 1984 ,2009 , 。 ,46 , 。 2008 8 。 2007 12 、 (2008 1 )、 ;2006 7 2007 12 ;2001 1 2006 7 ( :2004 2 2006 2 )。 2010 7 , 。 ,51 , 。 2010 8 。 2015 1 、 ( ) ( ), 2009 11 2015 1 、 ,2009 1 2009 11 ;2004 10 2009 1 ;2004 4 2004 10 ; 2001 5 2004 4 , 2003 4 2004 3 ;1997 10 2001 5 ( )、 、 。 1986 。 ,56 , 。 2013 6 。 2005 4 。 2004 9 2005 4 ;2001 9 2004 9 ;1998 1 2001 9 ;1996 12 1998 1 ;1994 6 1996 12 、 ;1992 4 1994 6 、 。 , , 。 76 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) 、 2014 12 31 , : 、 、 、 : 2015 2 10 ; 2015 3 25 。 (3 ) ( ) (4 ) ,58 , 5 、 、 。 2005 5 2007 12 ;1998 6 2005 5 , 2002 1 2004 3 。 2006 。 ,55 , 、 6 。 2004 8 2010 12 ,2002 11 2004 8 , 2002 4 2002 11 。 , 1998 11 2002 4 , 。 2003 。 ,47 , 7 。 2010 2 2014 12 , , 、 , 2010 7 2011 10 ,2011 11 2014 12 ;2009 1 2010 1 ;2006 11 2009 1 ;2001 11 2006 11 。 1991 。 3 2013 10 。 4 、 2013 6 。 5 2012 9 。 6 2013 10 。 7 2013 4 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 77 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ,58 , 8 。 2003 9 2007 9 、 ;1989 5 2003 9 , , 、 , 、 、 。 1998 。 ,44 , 9 。 1997 7 2009 7 、 、 , 、 ( )、 、 , 、 。 1997 、2003 。 10 ,48 , 、 ( ) 、 。 2012 10 2014 12 , 、 ;2010 3 2012 12 ;2007 2 2010 3 ;2003 12 2007 2 ;2000 8 2003 12 、 。 2005 EMBA 。 ,61 , 11 。 1978 ,1989 6 2013 3 , , , , 、 , 。 、 。 1984 。 、 、 ( ) 2013 , , 。 2014 9 30 ; 2014 9 28 ; 2014 10 27 。 8 2013 6 。 9 2012 8 。 10 2012 9 。 11 2013 3 。 78 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) 、 , 2014 4 29 , 、 。 , 。 ( ) 2013 , , 。 , , 2014 6 25 。 , , 2014 4 30 。 、 : 。 。 。 、 、 ( ) ( ) 、 58 83.48 22.37 105.85 – 、 、 53 78.39 22.37 100.76 – 、 53 74.04 18.79 92.83 – 、 、 57 74.04 18.79 92.83 – 57 69.68 16.77 86.45 – 50 69.68 16.77 86.45 – 56 34.84 8.25 43.09 – 63 0 0 0 54 0 0 0 56 0 0 0 45 0 0 0 59 0 0 0 66 25.00 0 25.00 – 52 25.00 0 25.00 – 60 25.00 0 25.00 – 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 79 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ( ) 64 0 0 0 – 61 6.25 0 6.25 – 59 6.25 0 6.25 – 53 57.49 22.26 79.75 – 61 0 0 0 – 61 0 0 0 – 57 0 0 0 58 0 0 0 51 0 0 0 48 0 0 0 51 0 0 0 48 0 0 0 54 56.99 13.16 70.15 – 46 55.03 13.16 68.19 – 51 54.62 13.16 67.78 – 56 57.72 13.16 70.88 – 、 58 74.04 18.79 92.83 – 、 55 74.04 18.79 92.83 – 47 72.94 17.16 90.10 – 58 70.04 17.33 87.37 – 44 69.68 16.75 86.43 – 48 69.68 16.77 86.45 – 61 0 0 0 、 67 0 0 0 – 72 0 0 0 – 60 52.26 12.45 64.71 – 62 38.32 10.87 49.19 – 73 0 0 0 – : 1. , 、 2014 , ; 2015 。 2. 。 3. 2014 6 25 , , , 。2014 9 30 , , 。 4. , 。 5. 、 ( 、 ) 1,588.52 。 80 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ( ) 、 、 : , , , ; , , 。 、 、 : 。 、 、 ( ) ( ) ( ) 、 A 0 210,000 210,000 、 、 A 0 150,000 150,000 A 0 130,000 130,000 1 、 A 0 80,000 80,000 、 、 A 0 80,000 80,000 A 0 80,000 80,000 A 0 80,000 80,000 A 0 50,000 50,000 、 A 0 79,100 79,100 、 A 0 80,000 80,000 2 A 0 80,000 80,000 A 94,820 105,180 200,000 A 0 80,000 80,000 A 0 80,000 80,000 A 0 40,000 40,000 A 0 40,600 40,600 A 0 60,000 60,000 A 0 40,000 40,000 3 A 0 88,000 88,000 : 1. 2015 2 10 、 。 2. 2015 3 25 。 3. 2014 9 30 。 , 2014 12 31 , 、 、 ( 《 》 XV ) 《 》 XV , 《 》 352 , 《 》 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 81 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) 、 ( ) 2014 , 93,658 , 91,641 , 2,017 。 2014 , 2,028 。 2,985 11,665 39,872 17,815 9,915 9,389 2,017 1 372 1,079 606 369 358 54 : 。 35 , 30 41,650 , 45.45 ;31 40 24,870 , 27.14 ;41 50 17,891 , 19.52 ;51 6,116 , 6.67 。 8,660 , 9.45 ; 60,733 , 66.27 ; 18,371 , 20.05 ; 3,877 , 4.23 。 2014 , 2,724 。 2.55% 8.50% 4.23% 20.05% 9.45% 3.83% 7.19% 34.11% 66.27% 7.33% 7.61% 28.88% 82 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理( 續 ) ( ) , , , 。2014 , , 。 , , 。 , 《 》 , 。 ( ) , 、 ( ) 、 、 , , , , , 。 ( ) , , , 、 , , 、 、 。 ( ) 、53。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 83 董事會報告 2014 12 31 。 、 。 、2.2。 、 2014 12 31 、 “ ”。 、 ( ) 130 ( ) 、36 ( ) 、 ( , ) 10 10 10 ( )( , ) ( ) ( ) (%) 2014 – 2.70 – 20,051 65,850 30.45 2013 – 2.60 – 19,308 62,295 30.99 2012 – 2.40 – 17,823 58,369 30.54 : 2014 ; 3 。 ( ) 、 2013 6 25 2012 《 〈 〉 》。 《 》 , 、 、 , , 、 ; , ; , , , 。 《 》 。(《 》 w w w . b a n k c o m m . c o m、 www.sse.com.cn www.hkexnews.hk) 84 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 會 報 告( 續 ) 《 》 , , , ; 、 。 、 136 。 、 2014 3,169.53 1 (2013 3,082.77 )。 、 、14。 、 2014 , , 。 、 1 ( ) 。 、 , 、 。 、 , 。 、 , , 。 、 、 , 、 , 。 、 、 , 。 、 、 , , 1/3。 。 、 、 、 、 、 。 1 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 85 董 事 會 報 告( 續 ) 、 、 , 、 。 、 、 《 》 , , , 。 、 2014 12 31 , , ; 。 、 , 5 30%。 ( , 5%) 。 、 ( ) (“ ”) , 、 、 、 。 , 2005 , 2008 。 2011 6 30 , (“ ”), , 2011 6 1 2014 5 31 , 2013 12 31 , 2011 6 1 2011 12 31 2014 1 1 2014 5 31 。 、 、 、 。 , 。 , , 。 , 、 , 。 86 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 會 報 告( 續 ) 2014 1 1 2014 5 31 , : 1、 , ( ) 2,182 。 2、 ( ) 4,641 。 2011 7 4 。 ( ) 2014 5 31 , 2014 4 29 , , 2014 6 1 2017 5 31 , 2016 12 31 , 2014 6 1 2014 12 31 2017 1 1 2017 5 31 。 、 、 、 。 , 、 , ; , 。 , , 。 14A .87(1) 14A .90 , 、 、 。 , 、 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 87 董 事 會 報 告( 續 ) 2014 6 1 2014 12 31 , : 1、 、 ( ) 4,606 。 2、 ( ) 8,167 。 2014 4 29 。 ( ) 2014 , , : 1、 ; 2、 ; 3、 , , 。 ( ) 2014 : 1、 ; 2、 ; 3、 ; 4、 2014 。 88 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 董 事 會 報 告( 續 ) ( ) , : 1、 2014 12 31 , 0.55 ,2014 0.03 。 2、 2014 12 31 , 122.62 ,2014 3.80 。 14A .87(1) 14A .90 , 、 、 。 。 , “ ” 。 , 14A 。 、 , 、30。 , , 、 、 、 。 , 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 89 監事會報告 2014 , 《 》、《 》、《 》《 》 , 、 、 、 , 、 、 、 。 。 、 , , , , , 、 , , , , , 。 ( ) , , 26 、 , 26 , , 、 , , 、 , , 。 , , , “ ” “ ”, ; , , , ; , , , 。 , , , , ; , , , ; , , , (「531」 ) ; , , , , , 。 ( ) , , , , 、 , 。 1、 。 、 、 , 4 , , , “ ” , , 。 90 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 監 事 會 報 告( 續 ) 2、 。 , , ; , ; 、 , 。 3、 。 , , ; 、 , 2 , , ; , 。 4、 。 , , , , , 。 ( ) , 、 , 、 、 , 、 、 , 、 、 , , 。 ( ) , 1、 。 , ; 、 、 , , , , 。 2、 。 、 、 、 ; , , 。 ( ) , 2014 , 3 28 30 、4 29 、8 21 、10 29 。 《2013 》 21 。 , , 《 2013 》、《 2013 》; , 《2013 》、《2013 》、《2013 》 6 ; , 《2014 》、《 》 7 。 、 、 3 , 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 91 監 事 會 報 告( 續 ) , 、 、 , , ( )。 (%) 4/4 100 2/2 100 2/2 100 3/4 75 2/2 100 1/4 25 2/4 50 4/4 100 4/4 100 3/4 75 4/4 100 4/4 100 2/4 50 3/4 75 4/4 100 83 : 1. 、 2014 6 25 。 2. 2014 6 25 、 2014 4 30 。 、 ( ) 、 。 ( ) 2014 8 10 。 , 280 , 12 5 。 , , 。 92 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 監 事 會 報 告( 續 ) ( ) 、 。 ( ) , 。 ( ) ( ) 2014 , 。 ( ) , 。 ( ) , , 、 。 ( ) , , , 《2014 》 。 ( ) , , 《2014 》 。 ( ) , , 、 , 、 、 、 , 、 。 《 》、《 》 《 》 , 、 2014 。 2014 , 、 25 , 、 , 20 、 “ ”,2 “ ”,3 。 “ 、 、 、 ” , , , , , ; , 。 , ; “531” , ; , ; , 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 93 公司治理報告 , 。 “ ” , , 、 、 “ 、 、 、 ” , 。 《 》、《 》 。 , 2014 12 31 《 》 , 。 、 、 、 、 、 、 。 : 。 、 , , , 。 , 《 》、《 》、《 》、《 》《 》, , 。 94 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) 、 2014 12 31 , 74,262,726,645 , A H 52.85% 47.15 。 , 26.53% 19.03% 。 、 、 、 、 , 。 , 。 《 》 , 、 、 、 、 。 3 “ ” 。 。 , 。 、 , , 。 , 。 , 1 1 , 。 、 “ ” , 《 》、《 》、《 》 。 2014 2014 3 12 , 《 》。 2013 2014 6 25 , 《2013 》、《2013 》、《2013 》、《2013 》、《 2014 》、《2014 》、《2013 》、《2013 》、《 》、《 》、《 》、《 》、《 》。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 95 公 司 治 理 報 告( 續 ) 2014 2014 www.bankcomm.com、 3 12 www.sse.com.cn www.hkexnews.hk 2013 2014 《2013 www.bankcomm.com、 6 25 》 www.sse.com.cn 13 www.hkexnews.hk) (%) 2/2 100 2/2 100 2/2 100 2/2 100 2/2 100 2/2 100 — — 0/2 0 0/2 0 0/2 0 0/2 0 1/2 50 0/2 0 0/2 0 2/2 100 2/2 100 — — — — 2/2 100 1/2 50 0/2 0 : 1. “ 、 、 ” ( )。 2. 2014 9 30 , 2014 , 。 3. 2014 10 27 , 2014 , 。 4. 2014 9 28 , 2014 , 。 5. 2015 2 10 ; 2015 1 30 。 96 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) 、 ( ) , 。 《 》, , , 、 、 、 、 、 , , , 、 、 , , , 。 2014 12 31 , 18 , 4 : 、 、 、 ; 8 , 、 、 、 、 、 、 、 ; 6 , (Peter Hugh Nolan) 、 、 、 、 、 。 1/3, 。 , , “ 、 、 ” 。 , 、 。 , 。 ( ) , , 、《 》 , 。 、 、 、 。 2014 , , , , , 。2014 : “ ” , ; , ; , ; , ; , ; , ; , 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 97 公 司 治 理 報 告( 續 ) ( ) 《 》, 、 、 、 。 , 7 ( 5 , 2 ), 、 、 、 、 61 ; 22 , 78 。 《 》、《 》 《 》 。 : (%) (%) 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 7/7 100.00 3/7 42.86 7/7 100.00 4/7 57.14 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 6/7 85.71 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 7/7 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 1/1 100.00 6/6 100 .00 5/6 83.33 7/7 100.00 4/6 66.67 6/6 100.00 5/6 83.33 100.00 88.89 98 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) : 1. 2014 9 30 , 2014 , 1 。 2. 2014 10 27 , 2014 , 1 。 3. 2014 9 28 , 2014 , 1 。 4. 2015 2 10 ; 2015 1 30 。 ( ) 、 、 、 。 , : 1、 。 , 、 、 , , 。 2014 , 、 、 、 、 、 、 8 , 。 , 5 , 、2014-2016 、 、 19 , 。 2、 。 、 , 、 , , 、 , 。 2014 , 、 、 、 、 、 7 , 。 , 5 , 、 、 、 2014 、2014 23 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 99 公 司 治 理 報 告( 續 ) 3、 。 、 、 、 、 , 、 、 , 、 、 , , 。 2014 , 、 、 、 、 、 7 , 。 , 4 , 、 、 16 , 。 4、 。 , , , , , , 。 , , 。 2014 , 、 、 、 5 , 。 , 5 , 、 10 , 。 5、 。 , 、 , , 、 。 2014 , 、 、 、 5 , 。 , 3 , 、 6 , 。 100 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) , 、 、 。 ( ) : 5/5 5/5 3/3 5/5 3/3 5/5 2/2 3/3 2/2 5/5 1/1 5/5 5/5 2/2 4/4 2/2 4/4 1/1 2/2 5/5 4/4 2/2 4/4 2/2 2/2 2/2 5/5 3/3 1/1 1/1 1/1 5/5 2/2 3/3 4/4 1/1 3/3 4/4 5/5 ( ) , 6 , 3.10(1) (2) 。 , , 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 101 公 司 治 理 報 告( 續 ) , 《 》 。 , 、 、 。 , , , , 。 , 、 。 , 、 、 , 。 , 《 》 , , 。 ( ) , , , , 、 , 、 、 。 , , 。 , : 1、 , 、 。 2、 , “ ” 。 3、 。 4、 、 。 5、 、 。 ( ) , 、 。 2014 12 31 , , 。 , 125 。 102 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) ( ) : 。 , 、 , 。 、 , , : ; 、 ; 、 。 「 , , , , 、 」 , , 、 、 , 。 13 , 1 , 2 , 6 , 4 。 ,2 ,6 、 、 、 、 、 ;4 、 、 、 。 , 4 , ,2 1 , 、 ; 5 , ,1 、1 2 , 、 、 , ; 7 , ,1 、3 2 , 、 、 。 。 、 、 、 、 、 、 、 。 。 , 、 。 、 、 , , , 、 , 。 , 《 》 , 。 2014 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 103 公 司 治 理 報 告( 續 ) 、 ( ) 《 》、 《 》 , , , , , 。 、 , , , 、 、 。 、 、 、 , , 。 , 。 ( ) 《 》、 《 》 , , 。 ( ) 2014 , , , , , 。 。 , 、 、 ; , , 、 、 、 , , 、 、 、 、 、 、 、 、 , 、 。 。 、 、 、 、 , 、 、 ; , ; , 。 。 , ; , 、 、 , ; , 。 。 、 、 、 ; 。 。 、 , ; , 。 、 。 、 28 、95 、7 ; 104 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) 、 、 。 , , , 。 , 。 , 。 ( ) , 。 《 》、《 》 , 2014 12 31 ( ) 。 , , , , 。 , 、 , , 。 。 ( ) , 《 》 。 2014 , 。2015 , , , , 。 、 , 。 , 《 》、《 》、《 》、《 》 , 、 、 , , , 。 。 、 , 。 《 》《 》 , , , , 。 , 。 w w w . b a n k c o m m . c o m、 www.sse.com.cn www.hkexnews.hk。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 105 公 司 治 理 報 告( 續 ) 、 、 、 《 、 》 《 》。 , 《 》 、 。 ,2014 , 、 。 、 2014 ( ) , , 2,728 。 ( ) , 223 。 , 、 、 , 570 。 。 ( ) 1 。 、 , 、 。 , 。 、 2014 , , , , 。 。2014 , , , 、 , 。 。2014 9 , , 200 、 、 。 106 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 公 司 治 理 報 告( 續 ) 。2014 , 、 、 、 、 、 , 200 1,000 、 、 、 , 。 。 “ e ” 、 ; 、 ; 、 , 。 、 2014 12 31 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 107 企業社會責任報告 “ , , ” , , 、 、 。 、 “ ” 。 , , 、 ,5 , , 。 , : 、 、 、 、 、 。 , 《 》 , , “2014 ” “ 、 、 、 、 ” , 。 , , 。 、 、 。 ( ) 2012 2013 2014 3.16 3.28 3.73 :“ ” 2008 5 14 《 < > 》 , , : = +( + + + ) 。 108 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 企 業 社 會 責 任 報 告( 續 ) 、 , 、 、 、 , , 、 、 、 。 , 、 。 ( ) 2012 2013 2014 29,472.99 32,663.68 34,317.35 7,521.50 8,440.64 9,211.45 11,127.93 12,551.60 12,591.51 4,783.08 5,407.85 5,602.07 : 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 17 、 、 。 、 , , 、 、 、 。 , 、 、 。 ( ) 2012 2013 2014 292.54 332.60 352.25 375.96 491.74 598.33 6,015.22 7,513.10 8,683.57 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 109 企 業 社 會 責 任 報 告( 續 ) 、 , “ ” , , , 、 ,“ ” 。 ( , ) 2012 2013 2014 ( ) 99.46 99.56 99.58 ( ) 99.80 99.80 99.78 “ ” ( ) 2.95 2.52 2.15 1,440.28 1,658.36 1,524.31 :“ ” 、 、 。“ ” :2014 《 》( [2009]38 ) 、 、 、 、 , 。 、 , , 、 、 , “ ” 。 , , 6,500 , 30.2%。 2012 2013 2014 ( ) 73.17 78.33 83.13 、 , 。 , 、 、 , , , ; 、 , 。 , , , 。 , , , 。 110 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 企 業 社 會 責 任 報 告( 續 ) 、 “ ” , , , 、 、 。 J.D. Power “ ” ; 2014 “ ” , 。 2012 2013 2014 694 787 808 97 101 105 ( ) 99.982 99.997 99.982 2,701 2,690 2,785 “ ” 88 127 :“ ” J D POWER “ ”; “ ” ; 66 。 、 , 91,641 , 53.4%; 2,017 , 50.2%。 2012 2013 2014 96,331 99,919 93,658 2,277 2,360 2,419 2,914 3,205 3,240 , 1.6 ; 3,340 , “ ” 。 , 、 , , ; , , 、 , 、 、 , 。 , 65.67; , 、 、 、 、 “ ” ; 、 “ 、 ” 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 111 企 業 社 會 責 任 報 告( 續 ) 、 。 , 、 ,“ ” , 、“ ” ; , 、 ; , , 、 。 , 、 、 、 。 ( ) 2014 :3,169.53 738.63 800 1,016.33 614.57 : 661.62 800 724.08 122 2014 “ ” 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 25 “ ” 、 、 、 、 、 、 、 8 “ ” , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ( )、 ( )、 : , 5 。 112 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 企 業 社 會 責 任 報 告( 續 ) 、 2015 《 》, , ; , , ; , ; , , ; 。 , , , ; , ; “ ” , ; 、“ ”、 。 , , , ; , , , ; 、 , ; , 。 , , ; 、 , , ; , , 。 , 《 2014 》。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 113 重要事項 、 、 , 、 。 2014 12 31 , 17.25 , , 。 、 , , 。 , 。 2014 12 31 , 、 、 0。 、 ( ) 、 、 , 、 、 、 、 。 ( ) 。 , , 。 ( ) 。 、 2012 A+H , A 36 。 、 、 、 、 、 、 。 2014 12 31 , 。 7 A 36 36 , 2015 8 23 : , 。 114 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 重 要 事 項( 續 ) 、 , 2005 2006 。 , 。 2014 12 31 , 。 。 、 、 、 、 5% 、 、 , 、 、 、 5% 、 、 、 、 。 、 、 《 ( )》 , 2013 , , 2014 ( ) 。 , 2014 ( ) , 。 2013 , 2014 。 , 。 : ( ) ( ) 1 2,462 (2013 ) 2,088 (2014 ) 2 9 1 1 685 (2013 ) 640 (2014 ) 2 3 1 : 1. 、 。 2. 。 、 、 2014 1、2 《 39 》、《 40 》 《 9 》、《 30 》 《 33 》, 2014 7 1 。 2013 , 2013 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 115 重 要 事 項( 續 ) 2014 3 《 41 》 《 2 》, 2014 7 1 ; 2014 6 《 37 》, 2014 ; 2014 7 《 》 ; 2014 , 《 2 》《 30 》 , 、 。 、 《 2 》 : ( ) 2013 2013 12 31 1 1 (+/-) (+/-) (+/-) (+/-) 2007 12 26 , – (489,500,000) 489,500,000 – 380,000,000 , 10%; 2010 12 6 , 109,500,000 , 10%; 2014 , 10%。 1997 7 15 , – (146,250,000) 146,250,000 – 146,250,000 , 3.9%; 2014 , 3.9%。 2011 6 22 , – (120,000,000) 120,000,000 – 120,000,000 , 10%; 2014 , 10%。 2012 4 17 , – (100,000,000) 100,000,000 – 100,000,000 , 10%; 2014 , 10%。 (855,750,000) 855,750,000 116 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 重 要 事 項( 續 ) 《 30 》 : ( ) 2013 12 31 2013 1 1 (+/-) (+/-) (+/-) (+/-) (+/-) 4,901,498,743 (7,680,251,481) 2,778,752,738 – 、 ( ) ( , ) (%) 600068 64,843,200.00 0.52 221,121,000.00 37,219,783.50 183,901,216.50 02196 125,334,379.74 – 118,381,500.00 2,374,310.40 3,566,208.55 V Visa Inc. 6,066,233.02 – 37,324,761.60 – 5,740,212.96 00579 10,842,820.81 0.19 10,793,700.70 – (957,280.67) 01666 3,533,467.49 0.04 2,845,139.86 – (432,021.59) 000709 4,095,211.20 0.01 2,767,339.20 – 867,859.20 00552 2,716,865.13 0.04 2,570,138.46 – (132,771.19) 02823 X A50 1,303,301.27 – 2,047,906.52 – 750,509.46 06837 1,220,180.12 0.01 1,997,734.39 – 783,081.93 02318 1,620,361.56 0.02 1,982,288.44 2,413,262.56 356,973.00 00006 1,429,794.01 – 1,957,659.79 – 171,143.41 00874 1,187,967.53 0.03 1,183,936.10 12,181.87 1,350.29 85,189,563.04 68 ,620,289.54 (1,317,247.92) 13,544,474.26 309,383,344.92 473,593,394.60 40,702,290.41 208,160,956.11 ( ) ( , ) ( ) (%) 300,000,000.00 320,000,000 10.60 547,674,238.67 90,294,620.00 113,428,000.00 489,500,000.00 152,010,505 10.00 489,500,000.00 19,001,313.12 – 146,250,000.00 112,500,000 3.90 146,250,000.00 5,062,500.00 – 120,000,000.00 10.00 120,000,000.00 – – 100,000,000.00 10.00 100,000,000.00 7,080,636.23 – 1,155,750,000.00 1,403,424,238.67 121,439,069.35 113,428,000.00 ( ) ( , ) ( ) ( ) ( ) ( ) 48,200.00 15,575,300.00 15,623,500.00 166,313,433.94 – 84,863,208.00 (56,291,208.00) 28,572,000.00 – 413,148,535.76 : , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 117 交銀集團組織架構圖(2014) 118 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 交銀集團組織架構圖(2014) 續) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 119 排名和獲獎情況 《財富》雜誌 每日經濟新聞 世界500強(第217位) 最佳股東回報上市公司 《銀行家雜誌》 中國銀行業文明規範服務千佳示範單位評選 全球銀行30強(第19位) “千佳”示範單位(127家網點) 《銀行家雜誌》 J.D. Power(中國零售銀行客戶滿意度研究) 2014年全球銀行品牌價值排行榜(第36位) 中國零售銀行客戶滿意度研究第一 中國企業聯合會 《二十一世紀經濟報道》 2014中國企業500強(第36名) 金貝獎- 2014年最佳創新發展電子銀行 中國銀行業協會 新華網-金i獎 年度中國銀行業社會責任引領人物獎 最受歡迎電子銀行獎 中國銀行業協會 鳳凰網 年度最具社會責任金融機構獎 年度最佳企業財富管理銀行獎 《新財富》 《二十一世紀經濟報道》 第十屆新財富金牌董秘 2014年最佳銀行財富管理品牌 120 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 排 名 和 獲 獎 情 況( 續 ) 《經濟觀察報》 《首席財務官》 中國卓越金融獎年度卓越財富管理銀行 最佳供應鏈金融獎 東方財富風雲榜(東方財富網) 中國銀行業協會貿易金融委員會 2014年度最佳財富管理銀行 最佳外貿企業伙伴銀行 《華夏時報》 《貿易金融》 最佳財富管理銀行 最佳貿易金融產品創新銀行 和訊 《中國經營報》 2014最具競爭力財富管理機構 2014卓越競爭力國際業務銀行 《財資》 《證券時報》 大中華地區企業市場最佳金融服務獎項 2014年中國區優秀投行 《首席財務官》 最佳投行業務獎 《首席財務官》 最佳資產托管獎 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 121 董事、高級管理人員對年度報告確認意見 《 》、 《 2 》(2014 )、 《 》 《 26 》(2014 ) , (“ ”) 、 , 2014 , : 、 ,2014 2014 。 、 2014 ( ) , 2014 。 , 2014 、 , 、 。 、 、 、 、 、 、 、 122 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 備查文件 、 、 2014 。 、 。 、 。 、 。 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 123 124 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告H股 (2015) 10029 : ( 「 」) ( 「 」) , 2014 12 31 ,2014 、 。 、 。 : (1) , ; (2) 、 , ; 、 。 。 , 。 , 。 , 。 , , 。 , 。 , 、 , 。 、 , , 2014 12 31 2014 。 ( ) 2015 03 26 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 125 2014 12 31 ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 2013 1 1 ( ) ( ) 、1 938,055 896,556 816,846 、2 174,261 97,415 172,322 、3 172,318 197,057 153,787 、4 105,702 59,083 45,683 、5 10,656 14,227 6,478 、6 178,454 271,957 194,854 、7 34,790 29,809 24,225 、8 3,354,787 3,193,063 2,879,628 、9 210,016 221,253 204,608 、10 635,570 670,615 598,615 、11 211,588 119,726 30,395 、12 547 344 302 、13 7,276 194 182 、14 56,227 43,918 37,822 、15 13,540 13,261 7,714 、16 1,707 1,461 1,363 、17 16,077 17,224 12,501 、18 146,728 113,774 86,054 6,268,299 5,960,937 5,273,379 126 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 ( ) 2014 12 31 ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 2013 1 1 ( ) ( ) 83,669 5,871 150 、20 1,022,037 756,108 709,082 、21 212,996 209,216 204,197 、22 18,749 11,965 15,410 、5 10,074 16,675 7,650 、23 89,573 155,368 29,560 、24 4,029,668 4,157,833 3,728,412 、25 38,601 24,619 9,572 、26 6,163 5,673 6,899 、27 11,190 9,711 10,728 、28 70,892 59,812 50,757 、29 279 467 481 、30 129,547 82,238 70,000 、17 32 18 5 、31 71,224 43,879 49,029 5,794,694 5,539,453 4,891,932 、32 74,263 74,263 74,263 、33 113,496 113,383 113,383 、48 (2,842) (7,681) (2,852) 、34 142,764 109,509 82,947 、35 71,549 62,757 34,309 、36 71,825 67,330 77,868 471,055 419,561 379,918 2,550 1,923 1,529 473,605 421,484 381,447 6,268,299 5,960,937 5,273,379 。 : : : : 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 127 2014 12 31 ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 2013 1 1 ( ) ( ) 、1 937,399 895,884 816,345 、2 169,738 93,868 169,873 、3 190,135 208,267 157,047 、4 105,461 58,973 44,955 、5 10,650 14,225 6,478 、6 178,006 271,951 194,854 、7 33,753 29,860 24,205 、8 3,350,705 3,187,874 2,876,774 、9 205,560 219,056 202,072 、10 634,209 669,089 597,558 、11 206,761 117,059 30,020 、12 14,282 14,079 10,540 、13 199 194 182 、14 42,311 36,211 33,591 、15 13,455 13,256 7,712 、16 1,680 1,427 1,338 、17 15,820 17,000 12,434 、18 39,945 22,760 15,965 6,150,069 5,871,033 5,201,943 128 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 ( ) 2014 12 31 ( , ) 2014 12 31 2013 12 31 2013 1 1 ( ) ( ) 83,669 5,641 – 、20 1,024,277 759,676 711,755 、21 137,616 144,757 150,088 、22 18,749 11,965 15,410 、5 10,069 16,657 7,650 、23 88,044 154,694 29,475 、24 4,026,730 4,154,180 3,726,167 、25 38,601 24,619 9,572 、26 5,687 5,273 6,550 、27 10,785 9,169 10,477 、28 70,257 59,364 50,338 、29 279 467 481 、30 118,841 79,200 68,000 、17 16 8 – 、31 52,400 30,729 38,981 5,686,020 5,456,399 4,824,944 、32 74,263 74,263 74,263 、33 113,525 113,412 113,412 、48 (2,756) (7,442) (2,732) 、34 142,145 109,021 82,651 、35 69,339 61,228 33,902 、36 67,533 64,152 75,503 464,049 414,634 376,999 6,150,069 5,871,033 5,201,943 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 129 2014 ( , ) 2014 2013 、 177,401 164,435 、37 288,509 259,292 、37 (153,733) (128,634) 、37 134,776 130,658 、38 32,914 29,405 、38 (3,310) (3,437) 、38 29,604 25,968 ( ) 、39 (1,927) 1,006 ( ) 、40 4,063 (1,965) ( ) 4,480 546 2,547 1,357 3,858 6,865 、 (93,559) (84,919) 、41 (12,822) (11,949) 、42 (53,045) (46,440) 、43 (22,866) (19,158) (2,528) (1,173) (2,298) (6,199) 、 83,842 79,516 : 、44 1,225 635 : 、45 (140) (242) 、 84,927 79,909 : 、46 (18,892) (17,448) 、 66,035 62,461 65,850 62,295 185 166 、 ( ) 、47 5,281 (4,831) ( ) 4,839 (4,829) (15) 27 (15) 27 4,854 (4,856) ( ) 5,059 (3,953) (205) (903) ( ) 442 (2) 、 71,316 57,630 70,689 57,466 627 164 、 ( ) 、48 0.89 0.84 ( ) 、48 0.89 0.84 。 130 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 ( , ) 2014 2013 、 169,238 157,936 、37 282,830 253,912 、37 (149,847) (125,496) 、37 132,983 128,416 、38 30,521 27,141 、38 (3,313) (3,331) 、38 27,208 23,810 ( ) 、39 (2,109) 824 ( ) 、40 4,030 (1,910) ( ) 4,504 543 2,622 6,253 、 (87,976) (81,262) 、41 (12,604) (11,741) 、42 (51,046) (45,063) 、43 (22,210) (18,410) (2,116) (6,048) 、 81,262 76,674 : 、44 882 512 : 、45 (137) (231) 、 82,007 76,955 : 、46 (18,083) (16,787) 、 63,924 60,168 、 ( ) 、47 4,686 (4,710) (15) 27 (15) 27 4,701 (4,737) ( ) 4,972 (3,951) (271) (786) 、 68,610 55,458 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 131 2014 ( , ) 2014 2013 、 137,764 476,447 77,798 5,721 3,780 5,019 24,739 – 93,503 – – 125,808 、 273,757 248,378 、49 (1) 36,055 32,402 647,396 893,775 180,659 330,412 48,113 33,006 – 43,270 – 77,103 65,795 – 、 141,278 119,379 24,190 23,714 31,323 34,195 、49 (2) 106,323 93,513 597,681 754,592 、50 (1) 49,715 139,183 、 468,432 234,229 41,458 32,181 、 454 793 510,344 267,203 507,836 422,563 、 25,859 16,132 533,695 438,695 (23,351) (171,492) 132 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 ( ) 2014 ( , ) 2014 2013 、 – 265 : – 265 131,543 42,818 131,543 43,083 63,785 15,533 24,060 21,493 87,845 37,026 43,698 6,057 、 170 (1,952) 、 70,232 (28,204) : 、50 (2) 243,394 271,598 、 、50 (2) 313,626 243,394 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 133 2014 ( , ) 2014 2013 、 137,151 475,934 78,028 5,641 18,132 – 93,945 – – 125,219 、 267,071 240,813 、49 (1) 27,200 24,097 621,527 871,704 181,476 327,994 51,488 32,388 7,141 5,331 – 51,220 – 77,097 66,650 – 、 138,115 116,171 23,449 22,730 30,042 33,457 、49 (2) 86,747 66,361 585,108 732,749 、50 (1) 36,419 138,955 、 463,232 233,388 41,038 32,073 、 932 771 505,202 266,232 499,946 422,802 、 12,506 14,086 512,452 436,888 (7,250) (170,656) 134 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 ( ) 2014 ( , ) 2014 2013 、 – – 123,875 39,781 123,875 39,781 63,785 13,533 23,528 21,451 87,313 34,984 36,562 4,797 、 166 (1,951) 、 65,897 (28,855) : 、50 (2) 241,318 270,173 、 、50 (2) 307,215 241,318 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 135 2014 ( , ) 、32 、33 、47 、34 、35 、36 、2014 1 1 74,263 113,383 (7,681) 109,509 62,757 67,330 – 1,923 421,484 、 – 113 4,839 33,255 8,792 4,495 – 627 52,121 ( ) – – 4,839 – – 65,850 – 627 71,316 – – – – – 65,850 – 185 66,035 – – 4,839 – – – – 442 5,281 ( ) – 113 – – – – – – 113 – 113 – – – – – – 113 ( ) – – – 33,255 8,792 (61,355) – – (19,308) – – – 33,255 – (33,255) – – – – – – – 8,792 (8,792) – – – – – – – – (19,308) – – (19,308) 、2014 12 31 74,263 113,496 (2,842) 142,764 71,549 71,825 – 2,550 473,605 、2012 12 31 74,263 112,407 – 82,947 34,309 77,868 (1,876) 1,529 381,447 – 976 (2,852) – – – 1,876 – – 2013 1 1 74,263 113,383 (2,852) 82,947 34,309 77,868 – 1,529 381,447 、 – – (4,829) 26,562 28,448 (10,538) – 394 40,037 ( ) – – (4,829) – – 62,295 – 164 57,630 – – – – – 62,295 – 166 62,461 – – (4,829) – – – – (2) (4,831) ( ) – – – – – – – 265 265 – – – – – – – 265 265 ( ) – – – 26,562 28,448 (72,833) – (35) (17,858) – – – 26,562 – (26,562) – – – – – – – 28,448 (28,448) – – – – – – – – (17,823) – (35) (17,858) 、2013 12 31 74,263 113,383 (7,681) 109,509 62,757 67,330 – 1,923 421,484 。 136 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 ( , ) 、32 、33 、47 、34 、35 、36 、2014 1 1 74,263 113,412 (7,442) 109,021 61,228 64,152 – 414,634 、 – 113 4,686 33,124 8,111 3,381 – 49,415 ( ) – – 4,686 – – 63,924 – 68,610 – – – – – 63,924 – 63,924 – – 4,686 – – – – 4,686 ( ) – 113 – – – – – 113 – 113 – – – – – – ( ) – – – 33,124 8,111 (60,543) – (19,308) – – – 33,124 – (33,124) – – – – – – 8,111 (8,111) – – – – – – – (19,308) – (19,308) 、2014 12 31 74,263 113,525 (2,756) 142,145 69,339 67,533 – 464,049 、2012 12 31 74,263 112,362 – 82,651 33,902 75,503 (1,682) 376,999 – 1,050 (2,732) – – – 1,682 – 2013 1 1 74,263 113,412 (2,732) 82,651 33,902 75,503 – 376,999 、 – – (4,710) 26,370 27,326 (11,351) – 37,635 ( ) – – (4,710) – – 60,168 – 55,458 – – – – – 60,168 – 60,168 – – (4,710) – – – – (4,710) ( ) – – – – – – – – ( ) – – – 26,370 27,326 (71,519) – (17,823) – – – 26,370 – (26,370) – – – – – – 27,326 (27,326) – – – – – – – (17,823) – (17,823) 、2013 12 31 74,263 113,412 (7,442) 109,021 61,228 64,152 – 414,634 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 137 2014 12 31 ( , ) 、 ( 「 」) (1986)81 《 》 (1987)40 《 〈 〉 》 , 1987 4 , 。 B0005H131000001 《 》, 100000000005954, 742.63 , 。 2005 6 2007 4 , (H ) (A ), 2005 7 6 2007 5 15 、 , 3328 601328。 2014 12 31 , 224 , 13 , 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 ( ) 。 , : ( ) ( ) 。 : ; 、 ; ; ; ; 、 、 ; 、 ; ; 、 ; ; ; ; ; ( ); 、 。 : 、 、 、 、 。 2015 03 26 。 、 , ( (10))、 ( (10))、 ( (10))、 ( (13) (15))、 ( (12)) 。 (29)。 1 2006 2 15 《 》 ( 「 」)、 《 15 》 2014 ) 。 。 138 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 , 、 2014 12 31 2014 。 3 , 1 1 12 31 。 4 , 。 。 。 5 。 。 , 。 。 , ; , 。 。 , 。 6 。 , , , 。 , ( ) 。 , ( ) , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 139 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 6 ( ) , , 。 。 , 「 」 。 , 「 」 。 , 。 , , 。 ( ), , 。 , , , 。 , , 。 , 。 , ( ), 。 , , 。 , ( ) , 。 , 。 7 。 , , , :(1) ;(2) , 。 140 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 7 ( ) ( ) ( ) 、 。 , , , 「 」 ; , 。 。 , , , ( ) , 。 , : 、 ; 「 」 ; ; ; ; , 。 , , , , 「 」 。 。 , 、 , 。 , , 。 , , 。 8 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 141 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 9 , 。 、 , 。 10 。 。 , , , 。 , , 。 , ; , 。 、 、 。 ( ) 。 , 。 , ( ), 、 、 。 、 、 、 。 , 。 。 。 142 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) 、 ( ) :(1) , ;(2) , ;(3) , , 、 、 。 , 。 、 , 。 , , 、 , 。 、 。 、 、 、 。 , 。 、 , 。 , 、 、 。 , , , , , 。 , 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 143 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) , , , 。 、 , 。 , : (1) ; (2) , ; (3) , ; (4) ; (5) , ; (6) , , , : — ; — ; (7) 、 、 , ; (8) ; (9) 。 ; , 。 ( ), 。 , 。 144 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) ( ) ( ), , 。 , , , , 。 , 50%( 50%) ( ), ; 20%( 20%) 50%, , 。 , , 、 。 , , , , , 。 — , , , 。 , :(1) ;(2) , ;(3) , , 。 , , , 。 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 145 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) ( ) , 。 , , 。 , , , 。 , 。 , 、 。 , , , 。 , 。 , , : (1) , ; (2) , ; (3) , 。 , , 。 , 。 。 。 , 。 146 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) ( ) ( ) :(1) , ; (2) , ;(3) , 、 , 。 , :(1) ;(2) , 、 ;(3)《 22 》 。 , 。 、 , 。 , , 。 , , 。 , , , 《 13 》 《 14 》 。 , 。 ( ) , , , , 。 , ( ) , 。 。 。 ( ), 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 147 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 ( ) , 、 。 , 。 。 , , , , , , 。 , 。 , 。 , 。 。 , , 。 , , , 。 , , , 。 , , 。 11 : ; 。 。 。 , , ; 。 : , ; , 。 : , ; , 。 148 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 11 ( ) , , , 。 , , ; , , 。 , 。 , , , 。 、 , 。 , 。 , , 。 , , 。 、 , 。 , 。 。 , 。 , , 。 , 。 12 , , 。 , , , , 。 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 149 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 13 、 , 。 , 。 。 , , , 。 , 。 , 。 、 : 25-50 3% 1.94%-3.88% 3 3% 32.33% 4-8 3% 12.13-24.25% ( ) 5-11 3% 8.82%-19.40% – – , 。 , 。 , , 。 15 25 。 。 , 。 , , 。 , , 。 , 。 、 , 。 , 。 、 、 。 150 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 14 , 。 。 。 。 , 。 , , 。 , , 。 , 。 15 、 。 。 , 。 。 , , 。 。 , 。 , , 。 , , 。 , , 。 , 。 16 。 。 17 。 , 。 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 151 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 17 ( ) 。 , 。 , 。 18 , , , 。 , 、 , 。 , 。 , , , 。 19 。 。 , 。 , , 。 , 。 20 。 , 。 , 。 , 。 。 。 , 。 , ; , ( ) 。 152 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 20 ( ) 。 , 。 , , 。 , 。 。 , 。 , 。 , 21 , 。 , 。 22 。 23 。 , ( ), ( ) 。 、 , , 。 。 , , 。 , 、 ( ) , 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 153 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 23 ( ) ( ) 、 , , 。 、 , , , 。 , , , 。 , , 。 , , , 。 , 。 , 、 , 。 , , , 、 , 。 24 , 。 。 25 、 。 。 。 。 。 154 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 25 、 ( ) , , ; 、 。 。 。 「 」 。 。 , ; 。 。 26 。 , , , 。 , 。 , 。 , 。 27 , 、 。 、 、 、 、 、 、 、 、 、 。 , , 。 , 、 , 。 。 , ; 。 , 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 155 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 27 ( ) ( ) 。 , 。 , 。 , , , 。 2009 1 1 , , , 。 2008 12 31 , , , , 。 。 , 。 、 。 , 。 , 。 28 。 。 。 :(1) 、 ;(2) , 、 ; (3) 。 , , 。 。 。 : 、 、 、 、 、 。 29 , , 、 。 、 , , 。 156 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 29 ( ) 、 , , ; , 。 (a) 。 , , 。 , 。 。 , 。 、 , 。 (b) , ( ) 。 , ( )、 。 , 。 (c) , 。 。 。 , , 。 , 、 。 (d) 、 、 。 , 。 , ( ), , , 。 (e) 。 , 。 。 , , , 、 、 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 157 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 29 ( ) (f) , , 。 , ( ) , 。 , , 。 , , : 、 、 、 ( ) 。 30 2014 1、2 《 39 》、《 40 》 《 9 》、《 30 》 《 33 》, 2014 7 1 。 2013 , 2013 。 2014 3 《 41 》 《 2 》, 2014 7 1 ; 2014 6 《 37 》, 2014 ; 2014 7 《 》 ; 2014 , 《 2 》《 30 》 , 、 。 : : 2013 12 31 1,200 (856) 344 220,397 856 221,253 108,481 4,902 113,383 – (7,681) (7,681) (2,779) 2,779 – 2013 1 1 1,158 (856) 302 203,752 856 204,608 112,407 976 113,383 – (2,852) (2,852) (1,876) 1,876 – 158 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) : 2013 12 31 14,715 (636) 14,079 218,420 636 219,056 108,438 4,974 113,412 – (7,442) (7,442) (2,468) 2,468 – 2013 1 1 11,176 (636) 10,540 201,436 636 202,072 112,362 1,050 113,412 – (2,732) (2,732) (1,682) 1,682 – 、 1 3% - 5% 1% - 7% 25% 2 《 》, , 25%。 , 。 《 》 [2012]40 )《 》 2012 57 ) , 「 、 、 、 、 」 。 。 。 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 159 2014 12 31 ( , ) 、 1 2014 12 31 2013 12 31 19,261 19,293 766,604 735,316 143,339 134,326 8,851 7,621 938,055 896,556 2014 12 31 2013 12 31 19,224 19,272 766,047 734,673 143,277 134,318 8,851 7,621 937,399 895,884 。 , , 。2014 12 31 20% (2013 12 31 :20%), 5% (2013 12 31 :5%)。 。 , 、 。 。 , 、 。 。 2 2014 12 31 2013 12 31 154,089 92,516 20,172 4,899 174,261 97,415 2014 12 31 2013 12 31 149,861 90,197 19,877 3,671 169,738 93,868 160 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 2014 12 31 2013 12 31 79,607 96,857 27,963 28,844 64,748 71,356 172,318 197,057 2014 12 31 2013 12 31 79,607 96,259 27,963 32,006 82,565 80,002 190,135 208,267 2014 12 31 , 41,500 (2013 12 31 : 50,150 ), , 。 , 。 4 2014 12 31 2013 12 31 — 18,652 6,967 — 2,376 2,250 — 28,762 14,436 — 55,671 35,323 — 241 107 105,702 59,083 2014 12 31 2013 12 31 — 18,652 6,967 — 2,376 2,250 — 28,762 14,434 — 55,671 35,322 105,461 58,973 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 161 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 5 2014 12 31 – – – 1,123,840 9,445 (8,550) 11,220 8 (281) 541,696 1,203 (1,243) 11,220 8 (281) 1,665,536 10,648 (9,793) 2013 12 31 – – – 1,462,736 12,723 (14,261) 7,124 21 (252) 580,322 1,483 (2,162) 7,124 21 (252) 2,043,058 14,206 (16,423) 2014 12 31 – – – 1,123,407 9,440 (8,550) 11,220 8 (281) 540,236 1,202 (1,238) t 11,220 8 (281) 1,663,643 10,642 (9,788) 2013 12 31 – – – 1,462,028 12,723 (14,246) 7,124 21 (252) 580,111 1,481 (2,159) 7,124 21 (252) 2,042,139 14,204 (16,405) : 2014 12 31 2013 12 31 805,306 1,075,990 680,022 790,521 106,253 106,796 85,175 76,875 其其 85,175 76,875 1,676,756 2,050,182 2014 12 31 2013 12 31 805,306 1,075,990 678,137 789,605 106,253 106,796 85,167 76,872 其其 85,167 76,872 1,674,863 2,049,263 162 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 5 ( ) , 。 , 、 、 , 。 , 。 : 2014 2013 ( ) (30) 270 24 (263) (6) 7 6 2014 12 31 2013 12 31 60,787 182,614 1,224 1,219 116,443 88,124 178,454 271,957 2014 12 31 2013 12 31 60,339 182,608 1,224 1,219 116,443 88,124 178,006 271,951 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 163 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 7 2014 12 31 2013 12 31 1,863 878 12,669 12,593 12,651 10,010 3,198 3,245 882 463 3,527 2,620 34,790 29,809 2014 12 31 2013 12 31 1,863 878 12,647 12,572 12,435 9,970 3,123 3,226 866 456 2,819 2,758 33,753 29,860 164 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 8.1 2014 12 31 2013 12 31 223,593 163,969 579,402 503,698 65,362 83,643 868,357 751,310 2,244,036 2,180,052 74,548 60,443 244,794 274,563 2,563,378 2,515,058 3,431,735 3,266,368 : (76,948) (73,305) : (18,040) (16,182) (58,908) (57,123) 3,354,787 3,193,063 2014 12 31 2013 12 31 223,593 163,969 579,369 503,597 63,493 79,076 866,455 746,642 2,241,376 2,179,352 74,548 60,443 244,794 274,563 2,560,718 2,514,358 3,427,173 3,261,000 : (76,468) (73,126) : (17,806) (16,111) (58,662) (57,015) 3,350,705 3,187,874 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 165 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.2 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 98,886 2.88 92,180 2.82 624,673 18.21 630,355 19.31 120,727 3.52 118,958 3.64 77,856 2.27 62,278 1.91 38,760 1.13 41,342 1.27 110,486 3.22 115,893 3.55 39,389 1.15 40,757 1.25 237,455 6.92 251,127 7.69 、 132,234 3.85 132,942 4.07 107,521 3.13 106,004 3.25 、 388,980 11.33 386,822 11.84 、 12,291 0.36 10,445 0.32 333,003 9.70 391,772 11.99 30,536 0.89 26,708 0.82 45,693 1.33 32,593 1.00 207,566 6.05 201,300 6.16 233,905 6.82 206,910 6.33 、 138,903 4.05 130,777 4.00 59,833 1.74 49,174 1.51 74,806 2.18 56,633 1.73 74,548 2.17 60,443 1.85 868,357 25.31 751,310 23.00 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 166 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.2 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 98,886 2.89 92,180 2.83 623,699 18.19 629,270 19.30 120,727 3.52 118,956 3.65 77,815 2.27 62,273 1.91 38,722 1.13 41,342 1.27 110,409 3.22 115,848 3.55 39,384 1.15 40,729 1.25 236,642 6.90 250,122 7.67 、 132,212 3.86 132,914 4.08 107,341 3.13 105,800 3.24 、 388,936 11.35 386,767 11.86 、 12,291 0.36 10,445 0.32 332,582 9.70 389,644 11.95 30,506 0.89 26,685 0.82 47,867 1.40 35,352 1.08 207,181 6.05 200,781 6.16 233,733 6.82 206,888 6.34 、 138,819 4.05 130,747 4.01 59,810 1.75 49,149 1.51 72,307 2.11 57,293 1.75 74,548 2.18 60,443 1.85 866,455 25.27 746,642 22.90 3,427,173 100.00 3,261,000 100.00 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 167 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.3 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) ( 1) 524,090 15.27 517,921 15.86 ( 2) 177,888 5.18 166,065 5.08 ( 3) 1,465,863 42.72 1,390,342 42.56 ( 4) 638,822 18.62 597,291 18.29 ( 5) 348,089 10.14 315,507 9.66 ( 6) 276,983 8.07 279,242 8.55 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) ( 1) 524,090 15.29 517,921 15.88 ( 2) 177,888 5.19 166,065 5.09 ( 3) 1,461,551 42.65 1,388,181 42.57 ( 4) 638,822 18.64 596,287 18.29 ( 5) 345,856 10.09 313,497 9.61 ( 6) 278,966 8.14 279,049 8.56 3,427,173 100.00 3,261,000 100.00 : (1) 、 、 、 (2) 、 (3) 、 、 、 、 、 (4) 、 、 、 、 (5) 、 、 、 、 、 、 、 (6) 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 、 168 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.4 2014 12 31 2013 12 31 982,829 829,671 826,994 879,144 1,621,912 1,557,553 : 1,288,485 1,183,666 333,427 373,887 3,431,735 3,266,368 2014 12 31 2013 12 31 985,033 831,300 824,820 874,876 1,617,320 1,554,824 : 1,287,547 1,183,075 329,773 371,749 3,427,173 3,261,000 8.5 2014 12 31 1 90 360 3 90 ( ) 360 ( ) 3 ( ) 13,986 13,035 3,924 427 31,372 8,682 6,650 3,602 558 19,492 13,965 8,961 6,032 1,425 30,383 : 12,980 8,018 4,926 1,265 27,189 985 943 1,106 160 3,194 36,633 28,646 13,558 2,410 81,247 2013 12 31 1 90 360 3 90 ( ) 360 ( ) 3 ( ) 5,494 4,817 4,536 354 15,201 2,810 5,988 3,366 1,077 13,241 6,009 6,367 3,900 1,409 17,685 : 5,546 5,018 3,118 1,368 15,050 463 1,349 782 41 2,635 14,313 17,172 11,802 2,840 46,127 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 169 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.5 ( ) 2014 12 31 1 90 360 3 90 ( ) 360 ( ) 3 ( ) 13,986 13,035 3,924 427 31,372 8,595 6,416 3,507 558 19,076 13,938 8,953 6,023 1,425 30,339 : 12,953 8,014 4,917 1,265 27,149 985 939 1,106 160 3,190 36,519 28,404 13,454 2,410 80,787 2013 12 31 1 90 360 3 90 ( ) 360 ( ) 3 ( ) 5,494 4,817 4,442 354 15,107 2,801 5,986 3,366 1,077 13,230 6,006 6,355 3,900 1,409 17,670 : 5,543 5,006 3,118 1,368 15,035 463 1,349 782 41 2,635 14,301 17,158 11,708 2,840 46,007 170 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.6 2014 16,182 57,123 73,305 12,949 9,006 21,955 (1,516) – (1,516) (15,811) – (15,811) 6,218 (7,279) (1,061) 441 – 441 (1,502) – (1,502) 7,279 (7,279) – 18,022 58,850 76,872 18 58 76 18,040 58,908 76,948 2014 16,111 57,015 73,126 12,780 8,875 21,655 (1,516) – (1,516) (15,811) – (15,811) 6,227 (7,279) (1,052) 441 – 441 (1,493) – (1,493) 7,279 (7,279) – 17,791 58,611 76,402 15 51 66 17,806 58,662 76,468 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 171 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.6 ( ) 2013 12,484 55,187 67,671 12,927 7,101 20,028 (1,618) – (1,618) (11,810) – (11,810) 4,217 (4,995) (778) 467 – 467 (1,245) – (1,245) 4,995 (4,995) – 16,200 57,293 73,493 (18) (170) (188) 16,182 57,123 73,305 2013 12,434 55,141 67,575 12,894 7,039 19,933 (1,618) – (1,618) (11,810) – (11,810) 4,227 (4,995) (768) 467 – 467 (1,235) – (1,235) 4,995 (4,995) – 16,127 57,185 73,312 (16) (170) (186) 16,111 57,015 73,126 172 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 8 ( ) 8.7 (%) 2014 12 31 4,789 38,228 43,017 1.25 (4,308) (18,040) (22,348) 481 20,188 20,669 2013 12 31 4,249 30,061 34,310 1.05 – (16,182) (16,182) 4,249 13,879 18,128 (%) 2014 12 31 4,789 38,096 42,885 1.25 (4,308) (17,806) (22,114) 481 20,290 20,771 2013 12 31 4,249 29,952 34,201 1.05 – (16,111) (16,111) 4,249 13,841 18,090 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 173 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 9 2014 12 31 2013 12 31 ( ) 36,959 29,807 3,655 1,650 121,899 130,796 44,490 56,851 3,013 2,149 210,016 221,253 2014 12 31 2013 12 31 ( ) 36,898 29,674 3,301 1,650 120,875 130,593 43,432 56,093 1,054 1,046 205,560 219,056 2014 12 31 , 11,732 (2013 12 31 : 7,534 )。 : 2014 12 31 2013 12 31 ( ) 208,156 2,728 210,884 227,005 2,068 229,073 207,003 3,013 210,016 219,104 2,149 221,253 (148) 395 247 (6,811) 239 (6,572) (1,005) (110) (1,115) (1,090) (158) (1,248) 174 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 9 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 ( ) 205,744 892 206,636 225,872 1,014 226,886 204,506 1,054 205,560 218,010 1,046 219,056 (233) 186 (47) (6,772) 95 (6,677) (1,005) (24) (1,029) (1,090) (63) (1,153) : 2014 ( ) 1,090 158 1,248 – 12 12 : – – – – (36) (36) (107) (24) (131) 22 – 22 1,005 110 1,115 2014 ( ) 1,090 63 1,153 – – – : – – – – (36) (36) (107) (3) (110) 22 – 22 1,005 24 1,029 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 175 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 10 2014 12 31 2013 12 31 289,276 282,040 14,088 14,463 243,619 247,135 88,587 126,977 635,570 670,615 2014 12 31 2013 12 31 289,276 282,040 14,037 14,463 242,905 246,414 87,991 126,172 634,209 669,089 11 2014 12 31 2013 12 31 312 638 29,321 24,972 183,961 94,151 : (2,006) (35) 211,588 119,726 2014 12 31 2013 12 31 312 638 29,321 24,972 179,030 91,449 : (1,902) – 206,761 117,059 176 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 11 ( ) 2014 2013 35 4 1,995 31 (24) – – – 2,006 35 2014 2013 – – 1,902 – – – – – 1,902 – 12 2014 12 31 2013 12 31 ( ) (b) 547 344 2014 12 31 2013 12 31 ( ) (a) 13,755 13,755 (b) 547 344 : (20) (20) 14,282 14,079 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 177 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 12 ( ) (a) 2014 2014 1 1 12 31 6,000 – – – – 6,000 – – 3,400 – – – – 3,400 – – 130 – – – – 130 – 65 1,759 – – – – 1,759 – – 342 – – – – 342 – – 37 – – – – 37 – 7 77 – – – – 77 – – 1,053 – – – – 1,053 – – 49 – – – – 49 – – ( ) 644 – – – – 644 – – 77 – – – – 77 – – 187 – – – – 187 20 – 13,755 – – – – 13,755 20 72 2013 2013 1 1 12 31 ( ) ( ) 4,000 2,000 – – – 6,000 – – 1,900 1,500 – – – 3,400 – – 130 – – – – 130 – 65 1,759 – – – – 1,759 – – 342 – – – – 342 – – 37 – – – – 37 – – 77 – – – – 77 – – 1,053 – – – – 1,053 – – 49 – – – – 49 – – ( ) 644 – – – – 644 – – 77 – – – – 77 – – 190 (3) – – – 187 20 – 10,258 3,497 – – – 13,755 20 65 178 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 12 ( ) (b) 2014 2014 1 1 12 31 344 – – 90 – 113 – – 547 – 344 – – 90 – 113 – – 547 – 2013 2013 1 1 12 31 ( ) 302 – – 42 – – – – 344 – 302 – – 42 – – – – 344 – 2014 12 31 。 13 2014 1 1 18 176 194 7,077 – 7,077 – – – – 5 5 7,077 5 7,082 – – – – – – – – – – – – 2014 12 31 7,095 181 7,276 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 179 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 13 ( ) 2014 1 1 18 176 194 – – – – – – – 5 5 – 5 5 – – – – – – – – – – – – 2014 12 31 18 181 199 , , , 、 。 。 : 2014 12 31 – – 7,276 7,276 2014 12 31 – – 199 199 , 。 。 、 。 180 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) ( ) 14 2014 1 1 36,482 13,955 8,044 5,118 4,828 68,427 1,711 2,780 6,385 864 499 12,239 ( ) 4,773 – – – 502 5,275 (117) (586) (43) (198) (32) (976) 2014 12 31 42,849 16,149 14,386 5,784 5,797 84,965 2014 1 1 9,084 9,825 738 3,094 1,768 24,509 1,420 1,886 443 685 584 5,018 (68) (493) (36) (167) (25) (789) 2014 12 31 10,436 11,218 1,145 3,612 2,327 28,738 2014 1 1 27,398 4,130 7,306 2,024 3,060 43,918 2014 12 31 32,413 4,931 13,241 2,172 3,470 56,227 5,018 。 5,275 。 2014 12 31 , 12,370 (2013 12 31 : 7,018 )。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 181 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 14 ( ) 2013 1 1 33,550 12,786 4,270 4,551 4,222 59,379 1,595 2,439 3,816 1,033 506 9,389 ( ) 1,607 – – – 156 1,763 (270) (1,270) (42) (466) (56) (2,104) 2013 12 31 36,482 13,955 8,044 5,118 4,828 68,427 2013 1 1 7,926 9,124 485 2,709 1,313 21,557 1,249 1,795 282 575 463 4,364 (91) (1,094) (29) (190) (8) (1,412) 2013 12 31 9,084 9,825 738 3,094 1,768 24,509 2013 1 1 25,624 3,662 3,785 1,842 2,909 37,822 2013 12 31 27,398 4,130 7,306 2,024 3,060 43,918 4,364 。 1,763 。 182 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 14 ( ) 2014 1 1 35,707 13,776 745 5,102 4,815 60,145 1,711 2,759 57 859 212 5,598 ( ) 4,773 – – – 502 5,275 (113) (575) (39) (196) (32) (955) 2014 12 31 42,078 15,960 763 5,765 5,497 70,063 2014 1 1 8,920 9,695 469 3,087 1,763 23,934 1,340 1,858 125 681 582 4,586 (68) (472) (36) (166) (26) (768) 2014 12 31 10,192 11,081 558 3,602 2,319 27,752 2014 1 1 26,787 4,081 276 2,015 3,052 36,211 2014 12 31 31,886 4,879 205 2,163 3,178 42,311 4,586 。 5,275 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 183 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 14 ( ) 2013 1 1 32,750 12,626 696 4,538 4,210 54,820 1,594 2,416 91 1,030 505 5,636 ( ) 1,607 – – – 156 1,763 (244) (1,266) (42) (466) (56) (2,074) 2013 12 31 35,707 13,776 745 5,102 4,815 60,145 2013 1 1 7,781 9,013 421 2,704 1,310 21,229 1,226 1,773 77 573 461 4,110 (87) (1,091) (29) (190) (8) (1,405) 2013 12 31 8,920 9,695 469 3,087 1,763 23,934 2013 1 1 24,969 3,613 275 1,834 2,900 33,591 2013 12 31 26,787 4,081 276 2,015 3,052 36,211 4,110 。 1,763 。 2014 12 31 , : 222 222 184 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 15 15.1 2014 12 31 2013 12 31 2,517 – 2,517 2,393 – 2,393 – – – 1,338 – 1,338 ( ) 317 – 317 62 – 62 – – – 849 – 849 694 – 694 – – – 773 – 773 706 – 706 722 – 722 573 – 573 571 – 571 571 – 571 409 – 409 137 – 137 – – – 547 – 547 680 – 680 473 – 473 562 – 562 100 – 100 403 – 403 403 – 403 – – – 420 – 420 229 – 229 – – – 5,679 (16) 5,663 4,713 (24) 4,689 13,556 (16) 13,540 13,285 (24) 13,261 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 185 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 15 ( ) 15.1 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 2,517 – 2,517 2,393 – 2,393 – – – 1,338 – 1,338 ( ) 317 – 317 62 – 62 – – – 849 – 849 694 – 694 – – – 773 – 773 706 – 706 722 – 722 573 – 573 571 – 571 571 – 571 409 – 409 137 – 137 – – – 547 – 547 680 – 680 473 – 473 562 – 562 100 – 100 403 – 403 403 – 403 – – – 420 – 420 229 – 229 – – – 5,594 (16) 5,578 4,708 (24) 4,684 13,471 (16) 13,455 13,280 (24) 13,256 186 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 15 ( ) 15.2 2013 2014 12 31 12 31 (%) 2,915 2,393 124 – – 86.00 2,517 1,539 1,338 118 (1,456) – 95.00 – ( ) 1,353 62 255 – – 23.00 317 865 849 20 (869) – 100.00 – 799 – 694 – – 87.00 694 739 706 67 – – 105.00 773 799 573 149 – – 90.00 722 594 571 – – – 96.00 571 733 137 272 – – 56.00 409 660 547 4 (551) – 83.00 – 650 473 207 – – 105.00 680 796 100 462 – – 71.00 562 459 403 – – – 88.00 403 440 420 13 (433) – 98.00 – 245 – 229 – – 93.00 229 4,713 10,063 (1,966) (7,131) 5,679 13,285 12,677 (5,275) (7,131) 13,556 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 187 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 15 ( ) 15.2 ( ) 2013 2014 12 31 12 31 (%) 2,915 2,393 124 – – 86.00 2,517 1,539 1,338 118 (1,456) – 95.00 – ( ) 1,353 62 255 – – 23.00 317 865 849 20 (869) – 100.00 – 799 – 694 – – 87.00 694 739 706 67 – – 105.00 773 799 573 149 – – 90.00 722 594 571 – – – 96.00 571 733 137 272 – – 56.00 409 660 547 4 (551) – 83.00 – 650 473 207 – – 105.00 680 796 100 462 – – 71.00 562 459 403 – – – 88.00 403 440 420 13 (433) – 98.00 – 245 – 229 – – 93.00 229 4,708 2,868 (1,966) (16) 5,594 13,280 5,482 (5,275) (16) 13,471 : 2013 2014 12 31 12 31 96 16 – – 16 8 – (8) – 24 – (8) 16 188 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 16 2014 1 1 2,109 1,022 3,131 364 266 630 (595) (27) (622) 2014 12 31 1,878 1,261 3,139 2014 1 1 1,339 331 1,670 263 37 300 (513) (25) (538) 2014 12 31 1,089 343 1,432 2014 1 1 770 691 1,461 2014 12 31 789 918 1,707 300 。 2013 1 1 1,867 897 2,764 243 172 415 (1) (47) (48) 2013 12 31 2,109 1,022 3,131 2013 1 1 1,093 308 1,401 247 24 271 (1) (1) (2) 2013 12 31 1,339 331 1,670 2013 1 1 774 589 1,363 2013 12 31 770 691 1,461 271 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 189 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 16 ( ) 2014 1 1 2,034 1,022 3,056 357 266 623 ( ) – – – (595) (27) (622) 2014 12 31 1,796 1,261 3,057 2014 1 1 1,298 331 1,629 244 37 281 (508) (25) (533) 2014 12 31 1,034 343 1,377 2014 1 1 736 691 1,427 2014 12 31 762 918 1,680 281 。 2013 1 1 1,812 897 2,709 223 172 395 ( ) – – – (1) (47) (48) 2013 12 31 2,034 1,022 3,056 2013 1 1 1,063 308 1,371 236 24 260 (1) (1) (2) 2013 1 1 1,298 331 1,629 2013 1 1 749 589 1,338 2013 12 31 736 691 1,427 260 。 190 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 17 17.1 2014 12 31 2013 12 31 ( ) ( ) ( ) ( ) 37,299 9,348 37,021 9,256 19,947 4,987 14,789 3,698 768 192 7,048 1,763 4,581 1,150 3,767 942 146 52 2,448 555 279 70 467 117 472 118 483 121 3,389 849 3,446 860 66,881 16,766 69,469 17,312 : 1 ( 1 ) 6,489 6,055 1 10,277 11,257 16,766 17,312 (1,199) (299) (144) (36) (181) (45) (176) (44) (727) (182) – – (780) (195) (96) (26) (2,887) (721) (416) (106) : 1 ( 1 ) (195) (26) 1 (526) (80) (721) (106) 63,994 16,045 69,053 17,206 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 191 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 17 ( ) 17.1 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 ( ) ( ) ( ) ( ) 36,481 9,144 36,400 9,088 19,947 4,987 14,789 3,698 763 191 7,082 1,766 4,451 1,118 3,509 877 146 52 2,432 551 279 70 467 117 472 118 483 121 2,486 624 3,422 858 65,025 16,304 68,584 17,076 : 1 ( 1 ) 6,232 5,984 1 10,072 11,092 16,304 17,076 (377) (94) (44) (11) (181) (45) (176) (44) (727) (182) – – (716) (179) (94) (29) (2,001) (500) (314) (84) : 1 ( 1 ) (179) (29) 1 (321) (55) (500) (84) 63,024 15,804 68,270 16,992 , , ; , , 。 , 。 , , 。 192 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 17 ( ) 17.1 ( ) 2014 2013 17,206 12,496 : 17,312 12,632 (106) (136) ( 46) 668 3,398 (1,829) 1,312 16,045 17,206 : 16,766 17,312 (721) (106) 2014 2013 16,992 12,434 : 17,076 12,549 (84) (115) ( 46) 465 3,249 (1,653) 1,309 15,804 16,992 : 16,304 17,076 (500) (84) 17.2 2014 12 31 , 689 (2013 12 31 : 88 ); 484 (2013 12 31 : 76 )。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 193 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 18 2014 12 31 2013 12 31 (1) 41,936 20,466 478 3,362 (2) 1,058 1,134 3,314 1,414 (3) 456 192 (4) 322 322 (5) 99,130 86,848 (6) 34 36 146,728 113,774 2014 12 31 2013 12 31 (1) 34,650 18,651 466 1,358 (2) 1,025 1,109 3,314 1,414 (3) 456 192 (6) 34 36 39,945 22,760 18.1 : 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 1 40,911 95.57 (102) 40,809 20,371 95.87 (18) 20,353 1-2 519 1.21 (16) 503 60 0.28 (6) 54 2-3 56 0.13 (8) 48 13 0.07 (3) 10 3 1,325 3.09 (749) 576 804 3.78 (755) 49 42,811 100.00 (875) 41,936 21,248 100.00 (782) 20,466 194 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 18 ( ) 18.1 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 1 34,093 95.97 (102) 33,991 18,558 95.50 (18) 18,540 1-2 79 0.22 (16) 63 59 0.30 (6) 53 2-3 29 0.08 (8) 21 12 0.06 (3) 9 3 1,324 3.73 (749) 575 804 4.14 (755) 49 35,525 100.00 (875) 34,650 19,433 100.00 (782) 18,651 3 、 , 、 。 、19。 : 2014 12 31 2013 12 31 17,751 – 17,751 14,708 – 14,708 1,282 (875) 407 979 (782) 197 19,943 – 19,943 3,080 – 3,080 3,835 – 3,835 2,481 – 2,481 42,811 (875) 41,936 21,248 (782) 20,466 2014 12 31 2013 12 31 10,518 – 10,518 13,469 – 13,469 1,271 (875) 396 979 (782) 197 19,943 – 19,943 2,544 – 2,544 3,793 – 3,793 2,441 – 2,441 35,525 (875) 34,650 19,433 (782) 18,651 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 195 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 18 ( ) 18.1 ( ) 。 , 、 。 18.2 2013 2014 12 31 12 31 619 295 (289) 625 236 40 (82) 194 279 24 (64) 239 1,134 359 (435) 1,058 2013 2014 12 31 12 31 614 283 (288) 609 233 33 (74) 192 262 23 (61) 224 1,109 339 (423) 1,025 18.3 2014 12 31 2013 12 31 407 134 139 151 – 1 27 66 573 352 : (117) (160) 456 192 89 , 329 。 《 》( [2005]53 ) 。 、19。 196 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 18 ( ) 18.4 2013 2014 12 31 12 31 200 – – 200 122 – – 122 322 – – 322 2007 9 ( ), 1,220 85% 。 , , 200 。 2010 1 ( ), 196 51% 。 , , 122 。 2014 12 31 , , , 。 18.5 2014 12 31 2013 12 31 100,810 88,254 : (1,680) (1,406) 99,130 86,848 1 29,554 25,868 2 26,350 22,043 3 21,826 19,726 38,605 34,144 116,335 101,781 (15,525) (13,527) 100,810 88,254 :1 24,887 21,908 1 75,923 66,346 、19。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 197 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 18 ( ) 18.6 2014 12 31 2013 12 31 39 45 : (5) (9) 34 36 2014 12 31 2013 12 31 39 45 : (5) (9) 34 36 、19。 198 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 19 2014 ( ) 73,305 21,955 (1,502) (1,516) (15,811) 441 76 76,948 1,248 12 (131) (36) – – 22 1,115 782 200 (2) – (105) – – 875 1,406 274 – – – – – 1,680 35 1,995 – (24) – – – 2,006 – – – – – – – – 24 – – – (8) – – 16 160 53 – (48) (48) – – 117 9 5 – (4) (5) – – 5 76,969 24,494 (1,635) (1,628) (15,977) 441 98 82,762 2013 ( ) 67,671 20,028 (1,245) (1,618) (11,810) 467 (188) 73,305 1,443 55 (208) – – – (42) 1,248 790 32 – – (40) – – 782 829 577 – – – – – 1,406 4 31 – – – – – 35 – – – – – – – – 24 – – – – – – 24 203 53 – – (96) – – 160 11 – – – (2) – – 9 70,975 20,776 (1,453) (1,618) (11,948) 467 (230) 76,969 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 199 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 19 ( ) 2014 ( ) 73,126 21,655 (1,493) (1,516) (15,811) 441 66 76,468 1,153 – (110) (36) – – 22 1,029 782 200 (2) – (105) – – 875 – 1,902 – – – – – 1,902 20 – – – – – – 20 24 – – – (8) – – 16 160 52 – (48) (47) – – 117 9 5 – (4) (5) – – 5 75,274 23,814 (1,605) (1,604) (15,976) 441 88 80,432 2013 ( ) 67,575 19,933 (1,235) (1,618) (11,810) 467 (186) 73,126 1,246 10 (63) – – – (40) 1,153 790 32 – – (40) – – 782 – – – – – – – – 20 – – – – – – 20 24 – – – – – – 24 203 53 – – (96) – – 160 193 – – – (184) – – 9 70,051 20,028 (1,298) (1,618) (12,130) 467 (226) 75,274 200 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 20 2014 12 31 2013 12 31 326,511 230,225 33,986 18,316 661,540 507,567 1,022,037 756,108 2014 12 31 2013 12 31 327,203 231,202 33,986 18,316 663,088 510,158 1,024,277 759,676 21 2014 12 31 2013 12 31 126,904 120,381 86,092 88,835 212,996 209,216 2014 12 31 2013 12 31 51,330 56,872 86,286 87,885 137,616 144,757 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 201 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 22 2014 12 31 2013 12 31 — 13,402 10,801 — 5,347 1,164 18,749 11,965 23 2014 12 31 2013 12 31 89,573 155,368 89,573 155,368 2014 12 31 2013 12 31 88,044 154,694 88,044 154,694 24 2014 12 31 2013 12 31 1,395,657 1,382,914 542,124 491,353 ( ) 1,270,614 1,418,855 815,778 859,603 5,495 5,108 4,029,668 4,157,833 : 494,860 594,655 202 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 24 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 1,395,012 1,382,359 541,682 490,702 ( ) 1,269,766 1,418,198 814,777 857,828 5,493 5,093 4,026,730 4,154,180 : 494,454 594,308 25 、 、 、 、 、 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 203 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 26 2013 2014 12 31 12 31 、 、 、 4,082 17,182 (16,440) 4,824 – 661 (661) – 696 99 (308) 487 244 536 (586) 194 26 1,261 (1,256) 31 : 20 1,027 (1,022) 25 、 6 234 (234) 6 25 1,492 (1,487) 30 45 318 (330) 33 、 43 14 (10) 47 、 ( 53(1)) 29 3,115 (3,099) 45 : 25 2,225 (2,212) 38 4 199 (196) 7 – 691 (691) – ( 53(2)) 483 32 (43) 472 : 483 32 (43) 472 5,673 24,710 (24,220) 6,163 : 3.42%。 204 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 26 ( ) 2013 2014 12 31 12 31 、 、 、 3,712 16,553 (15,862) 4,403 – 634 (634) – 696 96 (305) 487 238 522 (574) 186 19 1,216 (1,216) 19 : 16 982 (982) 16 、 3 234 (234) 3 12 1,427 (1,433) 6 44 318 (329) 33 、 43 14 (10) 47 、 26 3,081 (3,073) 34 : 24 2,191 (2,185) 30 2 199 (197) 4 – 691 (691) – : 483 32 (43) 472 : 483 32 (43) 472 5,273 23,893 (23,479) 5,687 、 、 、 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 205 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 27 2014 12 31 2013 12 31 7,852 6,107 3,002 3,156 336 448 11,190 9,711 2014 12 31 2013 12 31 7,637 5,748 2,953 3,127 195 294 10,785 9,169 28 2014 12 31 2013 12 31 68,331 58,132 2,561 1,680 70,892 59,812 2014 12 31 2013 12 31 67,697 57,721 2,560 1,643 70,257 59,364 29 2013 2014 12 31 12 31 378 67 (254) 191 89 – (1) 88 467 67 (255) 279 206 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 : 2013 2014 12 31 12 31 30.1 67,000 38,930 – (11,500) 94,430 30.2 15,238 13,151 17 (700) 27,706 82,238 52,081 17 (12,200) 122,136 : 2013 2014 12 31 12 31 30.1 – – – – – 30.2 – 7,411 – – 7,411 – 7,411 – – 7,411 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 207 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) : 2014 12 31 07 01 16,000 2007/03/06 15 16,000 540 661 (661) 540 16,000 09 01 11,500 2009/07/01 10 11,500 186 282 (468) – – 09 02 13,500 2009/07/01 15 13,500 267 540 (540) 267 13,500 11 01 26,000 2011/10/21 15 26,000 280 1,495 (1,392) 383 26,000 14 01 28,000 2014/08/18 10 28,000 – 609 – 609 27,966 14 01 1,200 2014/10/03 10 7,301 – 83 – 83 7,274 14 01 500 2014/10/03 12 3,700 – 34 – 34 3,690 12 A 700 2012/03/08 2 700 17 4 (21) – – 12 B 300 2012/03/08 3 300 8 9 (9) 8 300 13 500 2013/03/06 10 3,070 37 115 (105) 47 3,055 13 01 10,000 2013/07/26 5 10,000 185 437 (437) 185 10,000 13 A 800 2013/12/10 3 800 2 27 (27) 2 800 13 B 400 2013/12/10 5 400 1 15 (15) 1 400 14 01 200 2014/01/17 3 200 – 12 – 12 200 14 2 1,500 2014/03/21 2 1,500 – 39 (25) 14 1,500 14 500 2014/04/25 5 3,070 – 70 (47) 23 3,054 14 A 1,000 2014/06/23 3 1,000 – 18 (17) 1 1,000 14 B 500 2014/06/23 5 500 – 10 (10) – 500 14 C 500 2014/06/23 7 500 – 11 (10) 1 500 14 02 3,800 2014/07/16 3 3,800 – 90 – 90 3,800 14 664 2014/09/16 3 664 – 3 – 3 597 P14JHTP1A 200 2014/12/04 2 200 – 1 – 1 200 P14JHTP1B 900 2014/12/04 5 900 – 3 – 3 900 P14JHTP1C 700 2014/12/04 7 700 – 2 – 2 700 P14JHTP1D 200 2014/12/04 10 200 – 1 – 1 200 120,064 134,505 1,523 4,571 (3,784) 2,310 122,136 208 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) :( ) 2014 12 31 14 700 2014/01/15 3 4,307 – 87 (46) 41 4,270 4,311 14 500 2014/02/14 7 396 – 13 (8) 5 391 415 14 02 350 2014/04/02 5 277 – 6 (4) 2 276 286 14 300 2014/06/26 3 2,017 – 9 – 9 1,849 1,935 14 100 2014/07/24 3 493 – 4 – 4 463 464 1,950 7,490 – 119 (58) 61 7,249 7,411 : 2013 2014 12 31 12 31 30.1 67,000 38,930 (11,500) 94,430 30.2 12,200 5,500 (700) 17,000 79,200 44,430 (12,200) 111,430 : 2013 2014 12 31 12 31 30.1 – – – – 30.2 – 7,411 – 7,411 – 7,411 – 7,411 : , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 209 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) : 2014 12 31 07 01 16,000 2007/03/06 15 16,000 540 661 (661) 540 16,000 09 01 11,500 2009/07/01 10 11,500 186 282 (468) – – 09 02 13,500 2009/07/01 15 13,500 267 540 (540) 267 13,500 11 01 26,000 2009/07/01 15 26,000 280 1,495 (1,392) 383 26,000 14 01 28,000 2014/08/18 10 28,000 – 609 – 609 27,966 14 01 1,200 2014/10/03 10 7,301 – 83 – 83 7,274 14 01 500 2014/10/03 12 3,700 – 34 – 34 3,690 12 A 700 2012/03/08 2 700 17 4 (21) – – 12 B 300 2012/03/08 3 300 8 9 (9) 8 300 13 01 10,000 2013/07/26 5 10,000 185 437 (437) 185 10,000 13 A 800 2013/12/10 3 800 2 27 (27) 2 800 13 B 400 2013/12/10 5 400 1 15 (15) 1 400 14 2 1,500 2014/03/21 2 1,500 – 39 (25) 14 1,500 14 A 1,000 2014/06/23 3 1,000 – 18 (17) 1 1,000 14 B 500 2014/06/23 5 500 – 10 (10) – 500 14 C 500 2014/06/23 7 500 – 11 (10) 1 500 P14JHTP1A 200 2014/12/04 2 200 – 1 – 1 200 P14JHTP1B 900 2014/12/04 5 900 – 3 – 3 900 P14JHTP1C 700 2014/12/04 7 700 – 2 – 2 700 P14JHTP1D 200 2014/12/04 10 200 – 1 – 1 200 114,400 123,701 1,486 4,281 (3,632) 2,135 111,430 2014 12 31 14 700 2014/01/15 3 4,307 – 87 (46) 41 4,270 4,311 14 500 2014/02/14 7 396 – 13 (8) 5 391 415 14 02 350 2014/04/02 5 277 – 6 (4) 2 276 286 14 300 2014/06/26 3 2,017 – 9 – 9 1,849 1,935 14 100 2014/07/24 3 493 – 4 – 4 463 464 1,950 7,490 – 119 (58) 61 7,249 7,411 210 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) 30.1 2007 3 6 250 。 (07 01) 160 , 15 ( 10 , 10 , 2017 3 8 , ), ( , 3 8 ), , 10 4.13%, 5 7.13%; (07 02) 90 , 10 ( 5 , 5 , 2012 3 8 , ), 。2012 3 8 , (07 02) , 90 。 2009 7 1 250 。 (09 01) 115 , 10 ( 5 , 5 , 2014 7 3 , ), ( , 7 3 ), , 5 3.28%, 5 6.28%; (09 02) 135 15 ( 10 , 10 , 2019 7 3 , ), ( , 7 3 ), , 10 4%, 5 7%。 2011 10 21 260 , 15 ( 10 , 10 , 2021 10 24 , ), ( , 10 24 ), , 5.75%。 2014 8 18 280 。 10 ( 5 , , , 5 , 2019 8 19 , ), ( , 8 19 ), , 5.80%。 , , , 。 2014 10 3 12 。 10 ( 5 , 2019 10 3 ), ( )4.50%, 5 ,2019 10 3 5 285 。 4 3 10 3 。 , , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 211 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) 30.1 ( ) 2014 10 3 5 。 12 ( 7 , 2021 10 3 )。 ( ) 3.625%, 7 ,2021 10 3 7 300 。 4 3 10 3 。 , , , 。 , , 。 30.2 2012 3 8 10 , ,2 700 ,3 300 , 2.98% 3.10%。 2013 3 6 5 10 , 3.75%, , 99.678%, 2023 3 6 。 , , 2013 3 7 。 2013 7 26 100 , 5 , ( , 7 29 ), , 4.37%。 2013 12 10 12 , ,3 8 ,5 4 , 3.40% 3.70%。 2014 1 17 2014 2 3 , 6.1%, 2017 1 17 。 , 。 2014 3 21 , 15 2 , 3.3%, , 2016 3 20 。 2014 3 21 。 II 2014 4 25 5 5 , 3.375%, , 99.941%, 2019 4 25 。 2014 4 28 。 2014 6 23 20 , , 3 10 , 3.45%;5 5 , 3.85%;7 5 , 4.15%。 212 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 30 ( ) 30.2 ( ) 2014 7 16 2014 38 3 , 5.2%, 2017 7 17 。 , 。 2014 9 16 2014 , 10.12 。 A 、 B 。 , 。 , A 8.05 , 5.2%; B 9000 , 6.4%; 1.17 , 。 2014 12 4 , 20 , 2 , , , 3.30%, ; 9 , , , 3.75%, ; 7 , , , 3.90%, ; 2 , , , 4.00%, 。 2014 1 15 7 3 , 2.125%, , 2017 1 15 。 2014 1 16 。 2014 2 14 5 7 , 2014 2 24 , 4.00%, 。 2014 4 2 3.5 5 , 3.20%, 。 2014 6 26 3 , 0.875%, 。 2014 7 24 1 3 , 2.1%, 2017 7 24 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 213 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 31 2014 12 31 2013 12 31 (1) 59,405 35,201 1,814 2,184 4,657 2,649 (2) 61 66 5,287 3,779 71,224 43,879 2014 12 31 2013 12 31 (1) 47,682 25,640 1,814 2,184 (2) 61 66 2,843 2,839 52,400 30,729 (1) 2014 12 31 2013 12 31 20,670 16,635 7,488 6,288 1,504 1,548 9,759 543 19,984 10,187 59,405 35,201 2014 12 31 2013 12 31 19,301 16,577 9,759 270 18,622 8,793 47,682 25,640 、 。 、 。 (2) 。 214 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 32 74,263 , 1 , : 2013 2014 12 31 12 31 (A ) 6,542 – – 6,542 (H ) – – – – 6,542 – – 6,542 (A ) 32,709 – – 32,709 (H ) 35,012 – – 35,012 67,721 – – 67,721 74,263 – – 74,263 33 2013 2014 12 31 12 31 112,740 – – 112,740 643 113 – 756 : 643 – – 643 – 113 – 113 113,383 113 – 113,496 2013 2014 12 31 12 31 112,769 – – 112,769 643 113 – 756 : 643 – – 643 – 113 – 113 113,412 113 – 113,525 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 215 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 34 2013 2014 12 31 12 31 30,999 6,523 – 37,522 78,510 26,732 – 105,242 109,509 33,255 – 142,764 2013 2014 12 31 12 31 30,511 6,392 – 36,903 78,510 26,732 – 105,242 109,021 33,124 – 142,145 35 2013 2014 12 31 12 31 62,757 8,792 – 71,549 2013 2014 12 31 12 31 61,228 8,111 – 69,339 《 》( [2012]20 ) ; 。 216 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 36 2014 67,330 : 65,850 : 6,523 26,732 8,792 19,308 71,825 2014 64,152 : 63,924 : 6,392 26,732 8,111 19,308 67,533 (1) , 10% 6,392 。 50% , 。 (2) 2014 6 25 2013 , 8,111 ; 2013 12 31 74,263 , A H 0.26 ( ), 19,308 ; 26,732 。 (3) , 2015 2,960 ; 2014 12 31 74,263 , A H 0.27 ( ), 20,051 ; 2015 34,522 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 217 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 37 2014 2013 4,698 3,812 13,074 12,581 14,183 11,546 : 54,564 44,000 151,990 147,106 4,846 3,741 45,154 36,506 288,509 259,292 (31,820) (29,853) (81) (44) (22,440) (14,131) (93,826) (80,671) (4,568) (3,431) (998) (504) (153,733) (128,634) 134,776 130,658 : 1,502 1,245 218 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 37 ( ) 2014 2013 4,632 3,716 13,064 12,573 14,889 11,546 : 54,243 43,819 146,359 142,133 4,846 3,741 44,797 36,384 282,830 253,912 (27,970) (30,196) (76) (37) (22,830) (10,867) (93,734) (80,591) (4,255) (3,301) (982) (504) (149,847) (125,496) 132,983 128,416 : 1,493 1,235 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 219 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 38 2014 2013 2,480 2,312 10,424 8,916 7,643 7,700 3,588 3,460 6,417 5,146 1,754 1,533 608 338 32,914 29,405 (226) (286) (2,788) (2,774) (296) (377) (3,310) (3,437) 29,604 25,968 2014 2013 2,375 2,310 10,424 8,916 6,843 6,673 3,588 3,460 5,008 3,841 1,675 1,612 608 329 30,521 27,141 (221) (204) (2,788) (2,774) (304) (353) (3,313) (3,331) 27,208 23,810 220 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 39 ( ) 2014 2013 372 373 53 (19) 191 234 31 46 90 42 (2,664) 330 (1,927) 1,006 2014 2013 315 276 6 (19) 49 87 96 108 90 42 (2,665) 330 (2,109) 824 40 ( ) 2014 2013 1,028 (596) 3,030 (1,387) 5 18 4,063 (1,965) 2014 2013 1,012 (557) 3,013 (1,371) 5 18 4,030 (1,910) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 221 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 41 2014 2013 11,390 10,616 3%-5% 819 752 1%-7% 613 581 3%-5% 12,822 11,949 2014 2013 11,226 10,455 3%-5% 784 728 1%-7% 594 558 3%-5% 12,604 11,741 42 2014 2013 24,690 22,488 15,184 13,463 5,018 4,207 2,895 2,427 241 277 515 486 435 545 300 271 3,767 2,276 53,045 46,440 2014 2013 23,873 21,453 14,979 13,230 4,586 4,110 2,742 2,357 227 271 508 478 423 541 281 260 3,427 2,363 51,046 45,063 222 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 43 2014 2013 20,439 18,410 (24) 55 1,971 31 200 32 274 577 5 53 1 – 22,866 19,158 2014 2013 20,139 18,315 (36) 10 1,902 – 200 32 4 53 1 – 22,210 18,410 44 2014 2013 122 72 122 91 117 91 1,012 446 1,012 1,225 635 1,225 2014 2013 122 72 122 91 117 91 669 323 669 882 512 882 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 223 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 45 2014 2013 ( ) (189) (11) – 29 31 29 23 24 23 277 198 277 140 242 329 2014 2013 ( ) (189) (11) – 28 31 28 23 23 23 275 188 275 137 231 326 46 2014 2013 19,560 20,846 ( ) (668) (3,398) 18,892 17,448 224 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 46 ( ) : 2014 2013 84,927 79,909 25% 21,232 19,977 : ( ) 75 44 : 453 308 : (1) (2,868) (2,881) 18,892 17,448 2014 2013 18,548 20,036 ( ) (465) (3,249) 18,083 16,787 2014 2013 82,007 76,955 25% 20,502 19,239 : ( ) 73 65 : 373 279 : (1) (2,865) (2,796) 18,083 16,787 (1) 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 225 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 47 ( ) 2014 : : 2013 2014 12 31 12 31 、 26 (15) 11 (20) – 5 (15) – ( ) 26 (15) 11 (20) – 5 (15) – 、 (7,707) 4,854 (2,853) 7,327 (197) (1,834) 4,854 442 ( ) (4,928) 5,059 131 7,532 (197) (1,834) 5,059 442 (2,779) (205) (2,984) (205) – – (205) – (7,681) 4,839 (2,842) 7,307 (197) (1,829) 4,839 442 2014 : 2013 2014 : 12 31 12 31 、 26 (15) 11 (20) – 5 ( ) 26 (15) 11 (20) – 5 、 (7,468) 4,701 (2,767) 6,367 (8) (1,658) ( ) (5,000) 4,972 (28) 6,638 (8) (1,658) (2,468) (271) (2,739) (271) – – (7,442) 4,686 (2,756) 6,347 (8) (1,653) 226 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 48 , : 2014 2013 65,850 62,295 : 65,850 62,295 – – , , : 2014 2013 74,263 74,263 : – – 74,263 74,263 : 2014 2013 : 0.89 0.84 0.89 0.84 。 49 (1) 2014 2013 27,345 – 8,710 32,402 36,055 32,402 2014 2013 21,671 – 5,529 24,097 27,200 24,097 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 227 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 49 ( ) (2) 2014 2013 12,282 18,678 20,672 9,042 – 5,150 73,369 60,643 106,323 93,513 2014 2013 17,581 6,795 – 8,252 69,166 51,314 86,747 66,361 228 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 50 (1) 2014 2013 、 66,035 62,461 : 22,866 19,158 5,018 4,364 300 271 435 545 、 (185) (41) (41,631) (35,186) (1,502) (1,245) ( ) (4,063) 1,965 (365) (303) 4,819 3,431 748 334 ( ) 1,147 (3,411) 14 13 (646,622) (520,078) 642,701 606,905 49,715 139,183 、 – – 、 313,626 243,394 : 243,394 271,598 70,232 (28,204) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 229 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 50 ( ) (1) ( ) 2014 2013 、 63,924 60,168 : 22,210 18,410 4,586 4,110 281 260 423 541 、 (185) (41) (41,275) (35,064) (1,493) (1,235) ( ) (4,030) 1,910 (235) (218) 4,506 3,301 564 334 ( ) 1,181 (3,257) 8 8 (631,786) (506,012) 617,740 595,740 36,419 138,955 、 – – 、 307,215 241,318 : 241,318 270,173 65,897 (28,855) 230 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 50 ( ) (2) 2014 12 31 2013 12 31 : 19,261 19,293 152,190 141,947 ( ) 142,175 82,154 313,626 243,394 2014 12 31 2013 12 31 : 19,224 19,272 152,128 141,939 ( ) 135,863 80,107 307,215 241,318 51 、 、 。 12 , : 2014 2013 2014 2013 12 31 12 31 12 31 12 31 88,466 167,296 86,654 156,532 88,466 167,296 86,654 156,532 2014 2013 2014 2013 12 31 12 31 12 31 12 31 87,076 166,578 85,346 155,858 87,076 166,578 85,346 155,858 2014 12 31 , , 1,022 (2013 12 31 : 1,870 ), 。 2014 12 31 2013 12 31 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 231 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 52 (1) , ( ) 。 , 。 ( ) , , 。 , 。 , 。 2014 12 31 2013 12 31 , , 「 」 ( 、23)。 , : 2014 12 31 2013 12 31 – 2,761 170 93 1,578 682 – 2,757 163 95 1,566 678 (2) , , 。 , 。 , 。 , 。 2014 12 31 , , 3,034 (2013 12 31 :3,034 )。 2014 12 31 , 92 (2013 12 31 :164 )。 92 。 232 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 53 (1) , , 。 , 。 。 2009 1 1 , , 。 : 2014 2013 ( 26) 2,424 1,601 ( 26) 691 531 3,115 2,132 : 2014 12 31 2013 12 31 ( 26) 45 29 ( 26) – – 45 29 (2) 2008 12 31 , , 。 , 。 。 , , 。 。 , 。 , 。 : 2014 12 31 2013 12 31 ( 26) 472 483 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 233 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 53 ( ) (2) ( ) : 2014 2013 12 (66) 20 (36) 32 (102) 。 : 2014 2013 483 623 (43) (38) 23 26 (11) (92) ( ) 20 (36) 472 483 2014 12 31 , 14.24 (2013 12 31 :15.84 )。 43 (2013 : 39 )。 , 、 。 。 , 。 , , , , 。 、 。 3.82% 2.04%。 。60 55 22.20 29.52 。 ( ): 234 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 53 ( ) (2) ( ) (1) ( )100 , 36 ( 41 )。 (2) ( )1%, 42 ( 37 )。 (3) ( ) , 30 ( 30 )。 , , 。 , 。 , 。 54 (1) 。 , 、 、 。 , , , , 。 2014 12 31 , 576,923 , 。 。 (2) 。 , , , 。 2014 12 31 , 、 、 , , 。 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 235 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 54 ( ) (2) ( ) 2014 12 31 , 、 。 2014 12 31 39,581 2 1,221 – 1,223 621,977 – – 181,955 181,955 457,031 – – – – 1,118,589 2 1,221 181,955 183,178 。 236 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 1 (%) 80 100.00 – 3 6 188 65.00 – 61.00 – 18-B 754-766 51.00 – 25 127 70.00 – 458 11 51.00 – 1 101 ( ) 1 4 100.00 – 121 100.00 – 201-2 231-235 100.00 – 16 121 100.00 – 1 121 100.00 – 1 121 100.00 – 1 121 100.00 – 201-2 121 100.00 – 201-2 ( ) 121 100.00 – 201-2 ( ) 8 100.00 – 1011-12 2 85.00 – 166 62.50 – 21 2014 12 31 , 。 、54 (1)。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 237 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 2 2014 12 31 , 。 ( ) (%) (1) 10.60 – (1) 20%, 11 3 , , 。 : 12 31 2014 2013 25,523 16,462 21,275 14,742 528 385 451 210 、 ( ) 1 5% ( 5%) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 19,703 26.53 19,703 26.53 13,886 18.70 13,886 18.70 10,311 13.88 10,311 13.88 43,900 59.11 43,900 59.11 2 (%) 10.60 238 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) ( ) 3 ( 、 、 ) 、 。 。 1 、 , 、12。 2 。 ( ) , 。 1 ( ) 2014 2013 (%) (%) 44 165,367 0.03 (1) 319,069 – 44 165,367 0.03 (1) 319,069 – 2014 2013 (%) (%) 2,546 166,173 1.53 867 316,651 0.27 44 166,173 0.03 (2) 316,651 – 2,590 166,173 1.56 865 316,651 0.27 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 239 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 2 2014 2013 (%) (%) 5%( ) ( ) 9,430 288,509 3.27 10,372 259,292 4.00 34 288,509 0.01 – 259,292 – 9,464 288,509 3.28 10,372 259,292 4.00 2014 2013 (%) (%) 5%( ) ( ) 9,430 282,830 3.33 10,372 253,912 4.08 924 282,830 0.33 294 253,912 0.12 34 282,830 0.01 – 253,912 – 10,388 282,830 3.67 10,666 253,912 4.20 : 。 3 ( ) 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 37,773 (128,165) (29.47) (28,204) 429,421 (6.57) 974 (128,165) (0.76) 6 429,421 – 38,747 (128,165) (30.23) (28,198) 429,421 (6.57) 240 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 3 ( )( ) 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 37,773 (127,450) (29.64) (28,204) 428,013 (6.59) (577) (127,450) 0.45 679 428,013 0.16 974 (127,450) (0.76) 6 428,013 – 38,170 (127,450) (29.95) (27,519) 428,013 (6.43) 4 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 4,815 153,733 3.13 3,743 128,634 2.91 138 153,733 0.09 37 128,634 0.03 4,953 153,733 3.22 3,780 128,634 2.94 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 4,815 149,847 3.21 3,743 125,496 2.98 94 149,847 0.06 52 125,496 0.04 43 149,847 0.03 37 125,496 0.03 4,952 149,847 3.30 3,832 125,496 3.05 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 241 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 5 ( ) 2014 2013 (%) (%) – (1,927) – 42 1,006 4.17 – (1,927) – 42 1,006 4.17 2014 2013 (%) (%) 72 (2,109) (3.41) 65 824 7.89 – (2,109) – 42 824 5.10 72 (2,109) (3.41) 107 824 12.99 6 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 2 32,914 0.01 – 29,405 – 2 32,914 0.01 – 29,405 – 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 2 30,521 0.01 – 27,141 – 214 30,521 0.70 171 27,141 0.63 216 30,521 0.71 171 27,141 0.63 242 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 7 2014 2013 (%) (%) 65 3,313 1.96 70 3,331 2.10 65 3,313 1.96 70 3,331 2.10 8 2014 2013 (%) (%) 93 2,622 3.55 51 6,253 0.82 93 2,622 3.55 51 6,253 0.82 9 2014 2013 (%) (%) 64 51,046 0.13 173 45,063 0.38 64 51,046 0.13 173 45,063 0.38 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 243 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 10 2014 2013 (%) (%) 13 17,182 0.08 14 15,004 0.09 11 11 100.00 (6) (6) 100.00 3 7,497 0.04 3 7,490 0.04 27 24,690 0.11 11 22,488 0.05 2014 2013 (%) (%) 13 16,553 0.08 14 14,183 0.10 11 11 100.00 (6) (6) 100.00 3 7,309 0.04 3 7,276 0.04 27 23,873 0.11 11 21,453 0.05 ( ) 1 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 37 174,261 0.02 478 97,415 0.49 18 174,261 0.01 – 97,415 – 55 174,261 0.03 478 97,415 0.49 244 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 1 ( ) 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 4 169,738 – 478 93,868 0.51 154 169,738 0.09 166 93,868 0.18 14 169,738 0.01 – 93,868 – 172 169,738 0.10 644 93,868 0.69 2 2014 2013 (%) (%) 5%( ) – 172,318 – – 197,057 – – 172,318 – – 197,057 – 2014 2013 (%) (%) 18,183 190,135 9.56 11,695 208,267 5.62 18,183 190,135 9.56 11,695 208,267 5.62 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 245 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 3 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 2,882 105,702 2.73 4,308 59,083 7.29 2,882 105,702 2.73 4,308 59,083 7.29 2014 2013 (%) (%) 5%( ) 2,882 105,461 2.73 4,308 58,973 7.31 215 105,461 0.20 – 58,973 – 3,097 105,461 2.93 4,308 58,973 7.31 4 2014 12 31 (%) 5%( ) 110,945 1,676,756 6.62 (120) 34,341 1,676,756 2.05 7 145,286 1,676,756 8.67 (113) 2013 12 31 (%) ( ) 115,308 2,050,182 5.62 (446) 115,308 2,050,182 5.62 (446) 246 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 4 ( ) 2014 12 31 (%) 5%( ) 110,945 1,674,863 6.62 (120) 32,945 1,674,863 1.97 9 143,890 1,674,863 8.59 (111) 2013 12 31 (%) 5%( ) 115,308 2,049,263 5.63 (446) 115,308 2,049,263 5.63 (446) 5 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 4,407 34,790 12.67 4,333 29,809 14.54 6 34,790 0.02 – 29,809 – 4,413 34,790 12.69 4,333 29,809 14.54 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 247 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 5 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 4,407 33,753 13.06 4,333 29,860 14.51 397 33,753 1.18 181 29,860 0.61 6 33,753 0.02 – 29,860 – 4,810 33,753 14.26 4,514 29,860 15.12 6 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 44 3,431,735 – – 3,266,368 – 44 3,431,735 – – 3,266,368 – 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 8,260 3,427,173 0.24 5,714 3,261,000 0.18 44 3,427,173 – – 3,261,000 – 8,304 3,427,173 0.24 5,714 3,261,000 0.18 7 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 19,866 210,016 9.46 27,462 220,397 12.46 895 210,016 0.43 – 220,397 – 20,761 210,016 9.89 27,462 220,397 12.46 248 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 7 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 19,866 205,560 9.66 27,462 218,420 12.57 173 205,560 0.08 – 218,420 – 888 205,560 0.43 – 218,420 – 20,927 205,560 10.17 27,462 218,420 12.57 8 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 243,059 635,570 38.24 241,805 670,615 36.06 243,059 635,570 38.24 241,805 670,615 36.06 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 243,059 634,209 38.32 241,805 669,089 36.14 1,054 634,209 0.17 – 669,089 – 244,113 634,209 38.49 241,805 669,089 36.14 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 249 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 9 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 312 211,588 0.15 638 119,726 0.53 312 211,588 0.15 638 119,726 0.53 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 312 206,761 0.15 638 117,059 0.55 27 206,761 0.01 – 117,059 – 339 206,761 0.16 638 117,059 0.55 10 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 248 39,945 0.62 99 22,760 0.43 248 39,945 0.62 99 22,760 0.43 250 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 11 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 978 1,022,037 0.10 6,336 756,108 0.84 5,307 1,022,037 0.52 3,075 756,108 0.41 6,285 1,022,037 0.62 9,411 756,108 1.25 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 978 1,024,277 0.10 6,336 759,676 0.83 2,422 1,024,277 0.24 3,055 759,676 0.40 5,027 1,024,277 0.49 3,075 759,676 0.40 8,427 1,024,277 0.83 12,466 759,676 1.63 12 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 2,766 212,996 1.30 17,127 209,216 8.19 5,582 212,996 2.62 – 209,216 – 8,348 212,996 3.92 17,127 209,216 8.19 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 251 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 12 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 2,766 137,616 2.01 17,127 144,757 11.83 874 137,616 0.64 – 144,757 – 4,847 137,616 3.52 – 144,757 – 8,487 137,616 6.17 17,127 144,757 11.83 13 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) – 89,573 – 1,699 155,368 1.09 3,455 89,573 3.86 – 155,368 – 3,455 89,573 3.86 1,699 155,368 1.09 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) – 88,044 – 1,699 154,694 1.10 3,455 88,044 3.92 – 154,694 – 3,455 88,044 3.92 1,699 154,694 1.10 252 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 14 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 108,119 4,029,668 2.68 70,346 4,157,833 1.69 980 4,029,668 0.02 6 4,157,833 – 109,099 4,029,668 2.70 70,352 4,157,833 1.69 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 108,119 4,026,730 2.69 70,346 4,154,180 1.69 1,310 4,026,730 0.03 1,887 4,154,180 0.05 980 4,026,730 0.02 6 4,154,180 – 110,409 4,026,730 2.74 72,239 4,154,180 1.74 15 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 1,753 70,892 2.47 1,315 59,812 2.20 1,753 70,892 2.47 1,315 59,812 2.20 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 253 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) ( ) ( ) 15 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 5%( ) 1,753 70,257 2.50 1,315 59,364 2.22 10 70,257 0.01 8 59,364 0.01 1,763 70,257 2.51 1,323 59,364 2.23 16 2014 12 31 2013 12 31 (%) (%) 217 52,400 0.41 286 30,729 0.93 217 52,400 0.41 286 30,729 0.93 、 2005 11 , 。 2005 6 23 、 、 、 、 、 、 。 H 2.5 。 , 。 7.558 , 10 , 2005 6 23 , 。 、 、 、 25%、50%、75%、100%。 , 2006 11 3 。 2006 11 3 , 6.13 ; 2.724 ; , 2006 11 3 。 , 、 、 。 2014 12 31 , 。 254 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 2014 12 31 2013 12 31 1,725 1,153 191 378 、 1 2014 12 31 2013 12 31 616,190 491,287 :(1) 1 449,462 288,860 (2) 1 166,728 202,427 50,872 70,380 310,500 376,222 556,965 612,830 1,534,527 1,550,719 2014 12 31 2013 12 31 616,132 491,232 :(1) 1 449,439 288,851 (2) 1 166,693 202,381 50,872 70,380 310,500 376,195 556,321 612,614 1,533,825 1,550,421 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 255 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 2014 12 31 2013 12 31 9,114 2,880 173 154 9,287 3,034 2014 12 31 2013 12 31 9,098 2,878 173 154 9,271 3,032 。 3 , , : 2014 12 31 2013 12 31 1,394 1,907 1,248 1,523 1,071 1,249 1,443 1,828 1,425 1,231 6,581 7,738 , , : 2014 12 31 2013 12 31 1,256 1,859 1,112 1,491 936 1,228 1,181 1,793 870 1,226 5,355 7,597 256 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) , , , : 2014 12 31 2013 12 31 824 765 827 765 827 765 1,602 1,503 3,393 2,940 7,473 6,738 4 。 , , 。 2014 12 31 , 58,443 (2013 12 31 : 42,361 )。 , 。 2014 12 31 , 、 (2013 12 31 : )。 、 2015 1 9 , 7.5 , 2.5%, 2018 1 16 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 257 2014 12 31 ( , ) 、 1 2010 ,2009 1 1 , , 。 2 , , 、 , 、224 、 , 。 , 。 、 、 。 。 。 , 。 , 。 。 258 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.1 2014 24,584 8,206 63,355 27,329 14,308 9,123 30,496 – 177,401 21,577 7,093 46,615 20,047 11,302 6,682 21,460 – 134,776 4,039 3,661 32,445 11,087 10,093 5,522 67,929 – 134,776 17,538 3,432 14,170 8,960 1,209 1,160 (46,469) – – 78,801 23,225 149,343 74,819 37,242 14,854 92,089 (181,864) 288,509 36,858 11,297 83,823 39,737 21,155 12,974 82,665 – 288,509 41,943 11,928 65,520 35,082 16,087 1,880 9,424 (181,864) – (57,224) (16,132) (102,728) (54,772) (25,940) (8,172) (70,629) 181,864 (153,733) (32,819) (7,636) (51,378) (28,650) (11,062) (7,452) (14,736) – (153,733) (24,405) (8,496) (51,350) (26,122) (14,878) (720) (55,893) 181,864 – 1,973 949 10,887 6,071 2,419 1,421 5,884 – 29,604 2,492 1,040 12,057 6,779 2,770 1,535 6,241 – 32,914 (519) (91) (1,170) (708) (351) (114) (357) – (3,310) ( ) 9 5 467 104 5 (2,307) (210) – (1,927) ( ) 43 2 414 128 143 1,761 1,572 – 4,063 ( ) 456 49 812 256 107 1,171 1,629 – 4,480 – – 2,510 – – 37 – – 2,547 526 108 1,650 723 332 358 161 – 3,858 (9,435) (4,966) (38,344) (15,040) (7,134) (2,908) (15,732) – (93,559) (1,594) (658) (4,791) (2,938) (1,371) (41) (1,429) – (12,822) (6,328) (3,161) (15,479) (9,423) (4,263) (2,086) (12,305) – (53,045) (1,095) (1,040) (14,756) (2,286) (1,205) (587) (1,897) – (22,866) – – (2,505) – – (23) – – (2,528) (418) (107) (813) (393) (295) (171) (101) – (2,298) 15,149 3,240 25,011 12,289 7,174 6,215 14,764 – 83,842 : 90 119 339 201 116 17 343 – 1,225 : (17) (16) (16) (49) (6) (30) (6) – (140) 15,222 3,343 25,334 12,441 7,284 6,202 15,101 – 84,927 : 468 425 2,233 873 343 497 914 – 5,753 1,095 1,040 14,756 2,286 1,205 587 1,897 – 22,866 2,360 809 2,885 2,585 1,544 13,629 2,093 – 25,905 1,162 213 1,463 1,237 664 7,115 823 – 12,677 1,114 540 1,272 1,221 797 6,508 787 – 12,239 13 29 34 65 16 – 473 – 630 71 27 116 62 67 6 10 – 359 – – – – – – – – – 2014 12 31 1,102,396 381,279 2,375,564 1,632,086 718,492 645,068 2,936,371 (3,522,957) 6,268,299 (1,000,746) (318,231) (2,202,878) (1,180,924) (596,613) (686,179) (3,332,080) 3,522,957 (5,794,694) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 259 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.1 ( ) 2013 22,708 7,211 57,811 29,086 15,453 6,301 25,865 – 164,435 18,101 5,981 44,051 21,840 12,619 5,494 22,572 – 130,658 4,481 3,522 34,006 14,068 11,212 4,403 58,966 – 130,658 13,620 2,459 10,045 7,772 1,407 1,091 (36,394) – – 71,118 20,220 139,875 74,253 35,559 10,736 74,377 (166,846) 259,292 33,308 10,385 79,345 38,962 20,270 9,138 67,884 – 259,292 37,810 9,835 60,530 35,291 15,289 1,598 6,493 (166,846) – (53,017) (14,239) (95,824) (52,413) (22,940) (5,242) (51,805) 166,846 (128,634) (28,827) (6,863) (45,339) (24,894) (9,058) (4,735) (8,918) – (128,634) (24,190) (7,376) (50,485) (27,519) (13,882) (507) (42,887) 166,846 – 2,784 799 9,290 5,441 2,068 1,320 4,266 – 25,968 3,422 899 10,613 6,142 2,370 1,425 4,534 – 29,405 (638) (100) (1,323) (701) (302) (105) (268) – (3,437) ( ) 66 58 85 177 – 89 531 – 1,006 ( ) – – 2 – – (907) (1,060) – (1,965) ( ) 622 8 365 120 40 30 (639) – 546 – – 1,321 – – 36 – – 1,357 1,135 365 2,697 1,508 726 239 195 – 6,865 (10,446) (3,798) (37,874) (14,058) (6,591) (2,462) (9,690) – (84,919) (1,999) (595) (4,648) (2,408) (1,210) (40) (1,049) – (11,949) (5,920) (2,514) (14,717) (8,348) (4,182) (2,156) (8,603) – (46,440) (1,205) (345) (15,035) (1,819) (507) (242) (5) – (19,158) – – (1,150) – – (23) – – (1,173) (1,322) (344) (2,324) (1,483) (692) (1) (33) – (6,199) 12,262 3,413 19,937 15,028 8,862 3,839 16,175 – 79,516 : 33 56 329 85 57 21 54 – 635 : (29) (53) (63) (23) (11) (14) (49) – (242) 12,266 3,416 20,203 15,090 8,908 3,846 16,180 – 79,909 : 667 356 1,876 845 528 78 830 – 5,180 1,205 345 15,035 1,819 507 242 5 – 19,158 1,690 1,004 4,218 4,647 1,241 3,303 1,756 – 17,859 672 438 1,759 3,470 474 – 651 – 7,464 889 515 2,231 1,056 646 3,293 758 – 9,388 11 7 36 19 11 – 330 – 414 118 44 192 102 110 10 17 – 593 – – – – – – – – – 2013 12 31 1,072,948 320,689 2,161,482 1,079,016 525,861 525,636 2,671,088 (2,395,783) 5,960,937 1,073,420 320,646 2,137,131 1,064,310 518,092 515,020 2,306,617 (2,395,783) 5,539,453 260 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.1 ( ) 2014 12 31 5,934 4,004 20,623 13,072 6,891 44,294 843,237 – 938,055 6,638 2,025 37,419 6,358 1,364 105,234 15,223 – 174,261 – – 13,239 – – 22,486 136,593 – 172,318 – – 95 – – 11,275 94,332 – 105,702 – – 2 – – 3,517 7,137 – 10,656 8,331 15,780 24,689 21,646 20,797 – 87,211 – 178,454 443,774 175,700 1,229,364 709,504 343,194 275,482 177,769 – 3,354,787 – – 3,458 680 2 57,020 148,856 – 210,016 – – 852 – – 2,240 632,478 – 635,570 87 50 5,706 3,120 43 – 202,582 – 211,588 637,632 183,720 1,040,117 877,706 346,201 123,520 590,953 (3,522,957) 276,892 1,102,396 381,279 2,375,564 1,632,086 718,492 645,068 2,936,371 (3,522,957) 6,268,299 – – 131 6 4 3,506 80,022 – 83,669 388,549 36,893 331,968 159,678 39,050 37,668 28,231 – 1,022,037 301 – 94,058 319 490 99,005 18,823 – 212,996 – – – – – 18,749 – – 18,749 – – 21 – – 3,279 6,774 – 10,074 – – 1,308 – – 16,675 71,590 – 89,573 534,997 235,562 1,543,041 950,701 469,019 293,982 2,366 – 4,029,668 – – – – – 32,678 5,923 – 38,601 – – 4,597 – – 18,720 106,230 – 129,547 76,899 45,776 227,754 70,220 88,050 161,917 3,012,121 (3,522,957) 159,780 1,000,746 318,231 2,202,878 1,180,924 596,613 686,179 3,332,080 (3,522,957) 5,794,694 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 261 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.1 ( ) 2013 12 31 12,037 4,402 25,215 17,021 7,606 26,513 803,762 – 896,556 2,849 1,383 37,068 6,628 1,607 35,314 12,566 – 97,415 – – 9,429 65 95 27,680 159,788 – 197,057 – – – – – 8,941 50,142 – 59,083 – – 2 – – 3,521 10,704 – 14,227 8,844 10,765 29,498 20,229 15,197 – 187,424 – 271,957 506,224 162,116 1,181,417 584,398 308,983 277,426 172,499 – 3,193,063 9 – 1,311 374 16 46,386 173,157 – 221,253 – – 903 150 – 1,344 668,218 – 670,615 105 52 4,761 4,262 57 – 110,489 – 119,726 542,880 141,971 871,878 445,889 192,300 98,511 322,339 (2,395,783) 219,985 1,072,948 320,689 2,161,482 1,079,016 525,861 525,636 2,671,088 (2,395,783) 5,960,937 – – 142 92 150 5,487 – – 5,871 325,368 22,797 249,434 118,810 32,893 6,790 16 – 756,108 307 – 97,262 216 213 76,845 34,373 – 209,216 – – – – – 11,965 – – 11,965 – – – – – 5,161 11,514 – 16,675 – – 675 – – 17,349 137,344 – 155,368 704,233 272,889 1,592,514 878,557 445,875 261,751 2,014 – 4,157,833 – – – – – 21,651 2,968 – 24,619 – – – – – 4,238 78,000 – 82,238 43,512 24,960 197,104 66,635 38,961 103,783 2,040,388 (2,395,783) 119,560 1,073,420 320,646 2,137,131 1,064,310 518,092 515,020 2,306,617 (2,395,783) 5,539,453 262 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.2 2014 95,950 51,412 24,362 5,677 177,401 76,664 37,149 20,134 829 134,776 : ( ) 74,265 31,289 28,393 829 134,776 ( ) 2,399 5,860 (8,259) – – 16,259 11,713 94 1,538 29,604 ( ) – – (2,109) 182 (1,927) ( ) (23) – 4,052 34 4,063 ( ) 2,408 (22) 2,185 (91) 4,480 – – – 2,547 2,547 642 2,572 6 638 3,858 (39,961) (44,846) (4,145) (4,607) (93,559) (8,138) (4,500) (41) (143) (12,822) (21,661) (27,679) (2,157) (1,548) (53,045) (9,280) (11,433) (1,947) (206) (22,866) – – – (2,528) (2,528) (882) (1,234) – (182) (2,298) 55,989 6,566 20,217 1,070 83,842 : 258 46 444 477 1,225 : (33) (1) – (106) (140) 56,214 6,611 20,661 1,441 84,927 2,639,542 907,829 2,666,063 54,865 6,268,299 (2,868,281) (1,369,055) (1,552,316) (5,042) (5,794,694) 1,731 3,630 126 266 5,753 7,794 16,343 569 1,199 25,905 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 263 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.2 ( ) 2013 91,788 48,806 19,662 4,179 164,435 76,227 33,526 20,285 620 130,658 : ( ) 74,011 25,332 30,695 620 130,658 ( ) 2,216 8,194 (10,410) – – 14,996 9,207 198 1,567 25,968 ( ) 1 – 777 228 1,006 ( ) (3) – (1,925) (37) (1,965) ( ) 96 141 306 3 546 – – – 1,357 1,357 471 5,932 21 441 6,865 (37,960) (42,548) (1,557) (2,854) (84,919) (8,363) (3,298) (79) (209) (11,949) (17,417) (26,262) (1,452) (1,309) (46,440) (11,893) (7,094) (10) (161) (19,158) – – – (1,173) (1,173) (287) (5,894) (16) (2) (6,199) 53,828 6,258 18,105 1,325 79,516 : 229 165 164 77 635 : (76) (77) (73) (16) (242) 53,981 6,346 18,196 1,386 79,909 2,705,877 678,175 2,548,512 28,373 5,960,937 (2,984,897) (1,359,811) (1,191,545) (3,200) (5,539,453) 1,594 2,767 86 733 5,180 5,656 10,060 311 1,832 17,859 264 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 2 ( ) 2.3 2014 2013 330,352 293,898 4,092 2,608 334,444 296,506 2014 12 31 2013 12 31 93,591 61,359 160 120 93,751 61,479 3 3.1 3.1.1 。 、 、 。 、 、 。 、 。 , 、 。 3.1.2 , 。 「1+3+2」 , , , 「 、 、 」 , , , , 。 、 、 , 、 , 。 。 , 「 、 」 , 、 , 。 , , , 。 「 」 。 , , 。 、 、 。 、 , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 265 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 。 。 「 」 。 、 。 。 , 、 , 、 。 , (VaR) , 。 , 、 , , 。 , , 。 , , 。 。 。 , , 。 3.2.1 (VaR) (VaR) , 、 。 , ( 99%, 1 )。 266 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.1 (VaR)( ) : 2014 181 189 300 107 : 143 127 174 93 135 144 269 36 2013 419 176 433 69 : 97 33 102 12 369 165 414 65 3.2.2 , 。 。 。 。 , 、 、 、 、 , , , , , 。 2014 12 31 1 6.1190 (2013 12 31 :6.0969) 1 0.78887(2013 12 31 :0.78623)。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 267 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.2 ( ) 。 2014 12 31 874,236 27,343 30,986 5,490 938,055 147,596 21,652 758 4,255 174,261 121,380 49,808 281 849 172,318 94,447 4,968 6,162 125 105,702 3,490 6,609 281 276 10,656 177,230 1,224 – – 178,454 2,985,531 256,215 103,005 10,036 3,354,787 154,959 27,444 18,747 8,866 210,016 633,913 490 183 984 635,570 210,680 908 – – 211,588 228,285 8,102 15,890 24,615 276,892 5,631,747 404,763 176,293 55,496 6,268,299 (80,163) – – (3,506) (83,669) (974,690) (37,758) (9,349) (240) (1,022,037) (79,793) (121,671) (9,246) (2,286) (212,996) – (7,040) (11,709) – (18,749) (4,769) (3,094) (414) (1,797) (10,074) (72,692) (9,813) – (7,068) (89,573) (3,684,955) (190,610) (133,274) (20,829) (4,029,668) (25,066) (8,529) (276) (4,730) (38,601) (105,062) (17,694) (702) (6,089) (129,547) (144,910) (4,913) (7,222) (2,735) (159,780) (5,172,100) (401,122) (172,192) (49,280) (5,794,694) 459,647 3,641 4,101 6,216 473,605 1,261,479 228,380 19,834 24,834 1,534,527 268 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.2 ( ) 2013 12 31 862,639 18,516 10,036 5,365 896,556 82,920 11,011 421 3,063 97,415 132,325 62,185 1,620 927 197,057 51,179 4,993 1,646 1,265 59,083 12,597 1,214 137 279 14,227 270,738 1,219 – – 271,957 2,830,533 267,601 81,920 13,009 3,193,063 173,521 23,471 14,145 10,116 221,253 669,561 814 – 240 670,615 119,726 – – – 119,726 200,755 7,710 10,418 1,102 219,985 5,406,494 398,734 120,343 35,366 5,960,937 (385) (5,486) – – (5,871) (748,636) (6,424) (610) (438) (756,108) (100,496) (101,694) (1,693) (5,333) (209,216) (1,086) (4,971) (5,908) – (11,965) (1,581) (13,410) (158) (1,526) (16,675) (137,349) (670) (17,349) – (155,368) (3,827,025) (173,792) (125,967) (31,049) (4,157,833) (14,055) (6,801) (753) (3,010) (24,619) (79,200) (3,038) – – (82,238) (111,303) (2,176) (1,781) (4,300) (119,560) (5,021,116) (318,462) (154,219) (45,656) (5,539,453) 385,378 80,272 (33,876) (10,290) 421,484 1,282,925 223,701 17,900 26,193 1,550,719 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 269 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.2 ( ) 2014 12 31 873,580 27,343 30,986 5,490 937,399 143,956 21,047 483 4,252 169,738 135,380 53,625 281 849 190,135 94,406 4,968 6,016 71 105,461 3,490 6,604 281 275 10,650 176,782 1,224 – – 178,006 2,983,465 255,377 102,183 9,680 3,350,705 151,090 27,260 18,344 8,866 205,560 633,066 159 – 984 634,209 205,853 908 – – 206,761 120,669 8,559 7,773 24,444 161,445 5,521,737 407,074 166,347 54,911 6,150,069 (80,163) – – (3,506) (83,669) (976,531) (38,140) (9,366) (240) (1,024,277) (21,260) (105,692) (8,378) (2,286) (137,616) – (7,040) (11,709) – (18,749) (4,769) (3,090) (414) (1,796) (10,069) (71,325) (9,699) – (7,020) (88,044) (3,682,117) (190,609) (133,175) (20,829) (4,026,730) (25,066) (8,529) (276) (4,730) (38,601) (100,465) (11,585) (702) (6,089) (118,841) (127,372) (4,844) (4,613) (2,595) (139,424) (5,089,068) (379,228) (168,633) (49,091) (5,686,020) 432,669 27,846 (2,286) 5,820 464,049 1,260,901 228,275 19,825 24,824 1,533,825 270 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.2 ( ) 2013 12 31 861,967 18,516 10,036 5,365 895,884 79,684 10,867 254 3,063 93,868 140,971 64,749 1,620 927 208,267 51,179 4,993 1,536 1,265 58,973 12,597 1,214 137 277 14,225 270,732 1,219 – – 271,951 2,825,472 268,778 80,140 13,484 3,187,874 172,159 23,253 13,528 10,116 219,056 668,508 341 – 240 669,089 117,059 – – – 117,059 121,420 8,331 4,151 885 134,787 5,321,748 402,261 111,402 35,622 5,871,033 (155) (5,486) – – (5,641) (752,204) (6,424) (610) (438) (759,676) (36,987) (101,807) (630) (5,333) (144,757) (1,086) (4,971) (5,908) – (11,965) (1,579) (13,410) (158) (1,510) (16,657) (136,675) (670) (17,349) – (154,694) (3,822,533) (173,971) (126,627) (31,049) (4,154,180) (14,055) (6,801) (753) (3,010) (24,619) (79,200) – – – (79,200) (97,918) (2,130) (1,186) (3,776) (105,010) (4,942,392) (315,670) (153,221) (45,116) (5,456,399) 379,356 86,591 (41,819) (9,494) 414,634 1,282,813 223,654 17,825 26,129 1,550,421 5% 5% , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 271 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.2 ( ) 2014 2013 5% (334) (667) (1,300) (872) 5% (289) 667 1,300 872 2014 2013 5% (1,255) (568) (1,573) (746) 5% 1,210 568 1,573 746 ( ) 、 ( ) 。 、 ( ) 。 。 , , , 。 3.2.3 , 。 。 , , , 。 2014 , , , 。 , , 。 272 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.3 ( ) , ( ) : 2014 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 909,943 – – – – 28,112 938,055 139,084 6,971 27,962 244 – – 174,261 67,259 36,554 52,475 16,030 – – 172,318 4,945 7,384 29,543 50,383 13,206 241 105,702 – – – – – 10,656 10,656 103,874 63,545 11,035 – – – 178,454 1,611,138 451,154 1,168,980 85,145 38,370 – 3,354,787 6,053 18,701 35,917 110,491 35,841 3,013 210,016 3,210 17,291 83,038 340,776 191,255 – 635,570 16,893 21,626 68,430 74,349 30,290 – 211,588 25,525 46,047 61,626 11,594 739 131,361 276,892 2,887,924 669,273 1,539,006 689,012 309,701 173,383 6,268,299 (3,669) (80,000) – – – – (83,669) (304,891) (141,107) (289,069) (264,050) (22,920) – (1,022,037) (71,864) (57,837) (60,604) (15,921) (6,770) – (212,996) (3,559) (2,491) (8,096) (4,603) – – (18,749) – – – – – (10,074) (10,074) (52,772) (32,133) (4,668) – – – (89,573) (2,417,869) (514,857) (626,933) (464,685) (855) (4,469) (4,029,668) (5,768) (17,546) (12,193) (3,094) – – (38,601) – (300) – (29,948) (99,299) – (129,547) (1,562) (1,227) (169) – (384) (156,438) (159,780) (2,861,954) (847,498) (1,001,732) (782,301) (130,228) (170,981) (5,794,694) 25,970 (178,225) 537,274 (93,289) 179,473 2,402 473,605 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 273 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.3 ( ) 2013 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 869,635 – – – – 26,921 896,556 80,646 1,755 12,342 2,660 – 12 97,415 84,386 40,395 70,076 2,200 – – 197,057 4,741 9,546 19,590 18,029 7,070 107 59,083 – – – – – 14,227 14,227 197,637 32,171 40,930 1,219 – – 271,957 1,323,106 518,140 1,279,260 54,175 18,382 – 3,193,063 31,625 48,577 65,567 49,455 23,880 2,149 221,253 21,166 38,897 95,828 320,660 194,064 – 670,615 33,520 2,905 33,461 24,805 25,035 – 119,726 28,134 28,669 27,393 2,652 – 133,137 219,985 2,674,596 721,055 1,644,447 475,855 268,431 176,553 5,960,937 (4,928) (682) (261) – – – (5,871) (510,017) (101,114) (15,517) (129,460) – – (756,108) (65,305) (76,763) (58,885) (5,836) (2,427) – (209,216) (945) (4,284) (3,559) (3,177) – – (11,965) – – – – – (16,675) (16,675) (66,487) (76,153) (12,465) (263) – – (155,368) (2,368,930) (551,556) (782,626) (448,400) – (6,321) (4,157,833) (5,815) (7,836) (6,593) (4,375) – – (24,619) – (700) (11,500) (27,500) (42,538) – (82,238) (396) (16) (432) (474) (1,764) (116,478) (119,560) (3,022,823) (819,104) (891,838) (619,485) (46,729) (139,474) (5,539,453) (348,227) (98,049) 752,609 (143,630) 221,702 37,079 421,484 274 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.3 ( ) 2014 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 909,324 – – – – 28,075 937,399 135,745 6,590 27,403 – – – 169,738 68,178 40,247 65,680 16,030 – – 190,135 4,945 7,384 29,543 50,383 13,206 – 105,461 – – – – – 10,650 10,650 103,426 63,545 11,035 – – – 178,006 1,608,990 450,494 1,168,898 84,172 38,151 – 3,350,705 6,053 18,578 35,895 110,075 33,905 1,054 205,560 3,204 17,291 82,957 340,408 190,349 – 634,209 15,142 21,626 67,623 72,905 29,465 – 206,761 78 13,893 15,231 9,751 – 122,492 161,445 2,855,085 639,648 1,504,265 683,724 305,076 162,271 6,150,069 (3,669) (80,000) – – – – (83,669) (306,539) (141,107) (289,069) (264,642) (22,920) – (1,024,277) (67,752) (48,653) (19,344) (1,867) – – (137,616) (3,559) (2,491) (8,096) (4,603) – – (18,749) – – – – – (10,069) (10,069) (51,464) (32,075) (4,505) – – – (88,044) (2,415,892) (514,566) (626,602) (464,346) (855) (4,469) (4,026,730) (5,768) (17,546) (12,193) (3,094) – – (38,601) – (300) – (22,296) (96,245) – (118,841) (61) – – – (33) (139,330) (139,424) (2,854,704) (836,738) (959,809) (760,848) (120,053) (153,868) (5,686,020) 381 (197,090) 544,456 (77,124) 185,023 8,403 464,049 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 275 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.3 ( ) 2013 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 868,985 – – – – 26,899 895,884 79,050 1,105 12,001 1,700 – 12 93,868 88,267 41,523 76,277 2,200 – – 208,267 4,741 9,546 19,590 18,026 7,070 – 58,973 – – – – – 14,225 14,225 197,631 32,171 40,930 1,219 – – 271,951 1,319,829 518,178 1,278,003 53,497 18,367 – 3,187,874 31,625 48,577 65,437 48,706 23,665 1,046 219,056 21,166 38,897 95,592 320,249 193,185 – 669,089 33,000 2,905 32,885 24,099 24,170 – 117,059 – – – – – 134,787 134,787 2,644,294 692,902 1,620,715 469,696 266,457 176,969 5,871,033 (4,928) (682) (31) – – – (5,641) (513,585) (101,114) (15,517) (129,460) – – (759,676) (61,254) (61,663) (21,840) – – – (144,757) (945) (4,284) (3,559) (3,177) – – (11,965) – – – – – (16,657) (16,657) (65,813) (76,153) (12,465) (263) – – (154,694) (2,367,708) (551,556) (781,516) (447,079) – (6,321) (4,154,180) (5,815) (7,836) (6,593) (4,375) – – (24,619) – (700) (11,500) (27,500) (39,500) – (79,200) (120) – (183) (135) (1,746) (102,826) (105,010) (3,020,168) (803,988) (853,204) (611,989) (41,246) (125,804) (5,456,399) (375,874) (111,086) 767,511 (142,293) 225,211 51,165 414,634 、 100 , , 。 276 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.2 ( ) 3.2.3 ( ) 2014 2013 100 14,521 (2,339) 12,600 (2,574) 100 (14,521) 2,166 (12,600) 2,729 2014 2013 100 14,271 (2,198) 12,353 (2,749) 100 (14,271) 2,040 (12,353) 2,704 。 。 。 。 ( ) , , 。 , 。 ( ) , , 。 , 。 。 , 。 。 , 。 , , 。 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 277 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 。 、 。 3.3.1 、 、 、 、 、 , 、 、 、 、 、 。 (a) , , , , 。 , 。 、 、 、 、 , 。 , , ; 、 , ; , 。 , 、 、 。 。 , 、 、 、 , 。 。 , (1) ;(2) ;(3) ;(4) ;(5) , , 。 , , 。 , , , , 。 , 。 , , ; , ; , ; , ; , , 。 , , ; , 。 , 。 , , ; , ; , , 。 278 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.1 ( ) (a) ( ) 。 , , ; , ; , ; , 。 , 2010 10 , (PD)、 (LGD) (EAD) 、 , 。 , , 15 1 。 。 。 (b) ( ), 、 、 、 , , 。 , ( ) , 。 , 。 。 、 , 、 , 。 , ( ) 。 , ( )。 。 。 , 。 。 , 。 , 、 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 279 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.1 ( ) (c) 。 , , 。 , , 。 3.3.2 、 。 。 。 。 , 。 280 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.3 , 。 : 2014 12 31 2013 12 31 918,794 877,263 3,354,787 3,193,063 525,033 566,429 : 174,261 97,415 172,318 197,057 178,454 271,957 1,159,622 1,068,421 : 105,461 58,976 207,003 219,104 635,570 670,615 211,588 119,726 10,656 14,227 ( ) 153,331 137,668 6,122,223 5,857,071 1,534,527 1,550,719 7,656,750 7,407,790 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 281 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.3 ( ) 2014 12 31 2013 12 31 918,175 876,612 3,350,705 3,187,874 537,879 574,086 : 169,738 93,868 190,135 208,267 178,006 271,951 1,150,937 1,063,131 : 105,461 58,973 204,506 218,010 634,209 669,089 206,761 117,059 10,650 14,225 ( ) 50,922 48,842 6,019,268 5,764,770 1,533,825 1,550,421 7,553,093 7,315,191 : 、 。 , 、 、 : 282 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.3 ( ) 、 : 90% 90% 90% 60% 60% 70% 70% 50% 。 , , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 283 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 2014 12 31 2013 12 31 (1) 3,349,165 525,033 3,217,747 566,417 (2) 39,553 – 14,311 12 (3) 43,017 – 34,310 – 3,431,735 525,033 3,266,368 566,429 : (76,948) – (73,305) – 3,354,787 525,033 3,193,063 566,429 2014 12 31 2013 12 31 (1) 3,345,063 537,879 3,212,499 574,074 (2) 39,225 – 14,300 12 (3) 42,885 – 34,201 – 3,427,173 537,879 3,261,000 574,086 : (76,468) – (73,126) – 3,350,705 537,879 3,187,874 574,086 284 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 ( ) ( ) (1) 2014 12 31 1-8 9-12 13-15 1,936,894 75,490 5,901 1,628 2,019,913 30,165 786 1 42,235 73,187 85,785 3,153 75 – 89,013 765,303 14,526 57 50,548 830,434 2,818,147 93,955 6,034 94,411 3,012,547 、 336,618 3,349,165 2013 12 31 1-8 9-12 13-15 1,869,733 131,835 4,168 – 2,005,736 25,222 2,522 29 27,413 55,186 110,961 2,471 40 – 113,472 645,610 33,648 1,143 31,314 711,715 2,651,526 170,476 5,380 58,727 2,886,109 、 331,638 3,217,747 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 285 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 ( ) ( ) (1) ( ) 2014 12 31 1-8 9-12 13-15 1,936,894 75,490 5,901 1,628 2,019,913 30,165 786 1 42,235 73,187 85,785 3,153 75 – 89,013 765,303 14,526 57 50,548 830,434 2,818,147 93,955 6,034 94,411 3,012,547 、 332,516 3,345,063 2013 12 31 1-8 9-12 13-15 1,869,733 131,835 4,168 – 2,005,736 25,222 2,522 29 27,413 55,186 110,961 2,471 40 – 113,472 645,610 33,648 1,143 31,314 711,715 2,651,526 170,476 5,380 58,727 2,886,109 、 326,390 3,212,499 (2) 2014 12 31 30 30-60 60-90 90 6,735 6,306 12,881 5,576 31,498 19,963 5,500 1,481 938 136 8,055 4,179 12,235 7,787 13,819 5,712 39,553 24,142 – – – – – – 286 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 ( ) ( ) (2) ( ) 2013 12 31 30 30-60 60-90 90 1,910 1,628 2,932 – 6,470 6,085 5,262 1,327 1,252 – 7,841 4,516 7,172 2,955 4,184 – 14,311 10,601 – – – 12 12 16 2014 12 31 30 30-60 60-90 90 6,722 6,274 12,854 5,343 31,193 19,939 5,497 1,471 928 136 8,032 4,172 12,219 7,745 13,782 5,479 39,225 24,111 – – – – – – 2013 12 31 30 30-60 60-90 90 1,910 1,620 2,932 – 6,462 6,085 5,259 1,327 1,252 – 7,838 4,514 7,169 2,947 4,184 – 14,300 10,599 – – – 12 12 16 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 287 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 ( ) ( ) (3) 2014 12 31 34,040 8,977 43,017 – (%) 0.99 0.26 1.25 – 9,998 5,690 15,688 – 2013 12 31 25,229 9,081 34,310 – (%) 0.77 0.28 1.05 – 7,115 4,180 11,295 – 2014 12 31 34,007 8,878 42,885 – (%) 0.99 0.26 1.25 – 9,993 5,684 15,677 – (3) ( ) 2013 12 31 25,217 8,984 34,201 – (%) 0.77 0.28 1.05 – 7,111 4,178 11,289 – 288 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.4 ( ) 、 。 , 。 , 。 2014 12 31 , 6,809 (2013 12 31 : 2,255 )。 2014 12 31 , 3.35 (2013 12 31 :0.52 )。 3.3.5 2014 12 31 2013 12 31 (1) 1,161,628 1,068,421 – – (2) 1,005 1,090 1,162,633 1,069,511 : (3,011) (1,090) 1,159,622 1,068,421 2014 12 31 2013 12 31 (1) 1,152,839 1,063,131 – – (2) 1,005 1,090 1,153,844 1,064,221 : (2,907) (1,090) 1,150,937 1,063,131 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 289 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) ( ) (1) 2014 12 31 AAA 21,075 40,881 139,222 61,312 262,490 AA- AA+ 7,619 6,054 9,524 16,074 39,271 A- A+ – 222 250 220 692 BBB- BBB+ – – – – – ( ) 183,992 105,072 484,917 16,801 790,782 212,686 152,229 633,913 94,407 1,093,235 AAA – 3,985 85 3,362 7,432 AA- AA+ – 14,378 598 2,320 17,296 A- A+ – 12,521 692 1,715 14,928 BBB- BBB+ – 2,257 51 – 2,308 ( ) 908 21,633 231 3,657 26,429 908 54,774 1,657 11,054 68,393 213,594 207,003 635,570 105,461 1,161,628 290 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) ( ) (1) ( ) 2013 12 31 AAA 801 17,428 130,414 6,047 154,690 AA- AA+ 450 3,083 8,138 764 12,435 A- A+ – 693 – – 693 BBB- BBB+ – – – – – ( ) 118,475 150,114 531,009 44,350 843,948 119,726 171,318 669,561 51,161 1,011,766 AAA – 2,276 124 1,703 4,103 AA- AA+ – 9,934 263 2,874 13,071 A- A+ – 13,073 94 1,023 14,190 BBB- BBB+ – 1,229 – 61 1,290 ( ) – 21,274 573 2,154 24,001 – 47,786 1,054 7,815 56,655 119,726 219,104 670,615 58,976 1,068,421 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 291 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) (1) ( ) 2014 12 31 2013 12 31 2,006 – 1,005 1,090 2014 12 31 AAA 21,075 38,799 138,522 61,312 259,708 AA- AA+ 7,619 6,012 9,372 16,074 39,077 A- A+ – 222 250 220 692 BBB- BBB+ – – – – – ( ) 179,061 105,072 484,922 16,801 785,856 207,755 150,105 633,066 94,407 1,085,333 AAA – 3,862 85 3,362 7,309 AA- AA+ – 14,311 592 2,320 17,223 A- A+ – 12,495 430 1,715 14,640 BBB- BBB+ – 2,236 – – 2,236 ( ) 908 21,497 36 3,657 26,098 908 54,401 1,143 11,054 67,506 208,663 204,506 634,209 105,461 1,152,839 292 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) ( ) (1) ( ) 2013 12 31 AAA 25 16,964 129,693 6,047 152,729 AA- AA+ 400 2,904 7,986 764 12,054 A- A+ – 693 – – 693 BBB- BBB+ – – – – – ( ) 116,634 150,552 530,829 44,350 842,365 117,059 171,113 668,508 51,161 1,007,841 AAA – 2,276 124 1,703 4,103 AA- AA+ – 9,934 263 2,874 13,071 A- A+ – 13,073 36 1,023 14,132 BBB- BBB+ – 1,229 – 61 1,290 ( ) – 20,385 158 2,151 22,694 – 46,897 581 7,812 55,290 117,059 218,010 669,089 58,973 1,063,131 : 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 293 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) ( ) 2014 12 31 2013 12 31 1,902 – 1,005 1,090 (2) 2014 12 31 A- A+ – – – – – A- – – – – – ( ) – 1,005 – – 1,005 – 1,005 – – 1,005 2013 12 31 A- A+ – – – – – A- – – – – – ( ) – 1,090 – – 1,090 – 1,090 – – 1,090 294 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.3 ( ) 3.3.5 ( ) (2) ( ) 2014 12 31 A- A+ – – – – – A- – – – – – ( ) – 1,005 – – 1,005 – 1,005 – – 1,005 2013 12 31 A- A+ – – – – – A- – – – – – ( ) – 1,090 – – 1,090 – 1,090 – – 1,090 : , 。 2014 12 31 10.05 (2013 12 31 : 10.90 )。 2014 12 31 , , 10.05 (2013 12 31 : 10.90 )。 。 3.3.6 , 、8.2, , , 、2 、8.3。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 295 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 。 、 、 。 3.4.1 。 , 。 , , 、 、 , 。 : (1) , ; (2) , ; (3) , ; (4) 、 、 , 、 , ; (5) , 。 296 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.2 。 。 2014 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – 766,604 171,451 – – – – – 938,055 – – 114,748 24,506 7,340 29,476 459 – 176,529 – – – 67,514 36,835 53,216 16,401 – 173,966 – 241 – 5,150 7,601 31,344 57,607 16,095 118,038 – – – 104,061 64,075 11,299 – – 179,435 52,892 – – 488,862 322,849 1,037,268 1,060,381 1,470,668 4,432,920 1,115 3,013 – 6,247 19,367 37,408 123,547 45,823 236,520 – – – 3,362 17,989 86,048 378,635 235,846 721,880 – – – 17,134 21,871 69,200 75,333 35,590 219,128 1,107 547 33,676 3,970 5,408 20,403 89,503 15,112 169,726 55,114 770,405 319,875 720,806 503,335 1,375,662 1,801,866 1,819,134 7,366,197 2014 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – – – (3,515) (80,700) – – – (84,215) – – (227,812) (75,952) (145,173) (305,489) (277,231) (29,099) (1,060,756) – – – (72,238) (60,934) (80,180) (18,193) (8,773) (240,318) – – – (3,559) (2,494) (8,146) (4,754) – (18,953) – – – (53,081) (32,413) (4,835) – – (90,329) – – (2,032,649) (614,088) (523,544) (580,915) (481,485) (1,082) (4,233,763) – – – (5,847) (17,688) (12,341) (3,157) – (39,033) – – – – (309) – (32,576) (125,836) (158,721) – – (38,063) (5,778) (18,015) (5,214) (7,174) (5,888) (80,132) – – (2,298,524) (834,058) (881,270) (997,120) (824,570) (170,678) (6,006,220) 55,114 770,405 (1,978,649) (113,252) (377,935) 378,542 977,296 1,648,456 1,359,977 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 297 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.2 ( ) 2013 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – 735,316 161,445 – – – – – 896,761 12 – 80,245 491 1,776 12,774 3,055 – 98,353 – – – 84,631 40,965 74,010 2,576 – 202,182 – 107 – 1,957 7,679 20,014 29,114 9,980 68,851 – – – 197,736 32,356 41,505 1,280 – 272,877 45,447 – – 335,840 362,960 1,074,503 1,045,129 1,300,701 4,164,580 1,238 2,149 – 7,466 18,318 48,119 130,975 49,853 258,118 – – – 9,973 23,882 99,038 422,293 238,039 793,225 – – – 33,605 2,954 41,350 27,606 29,349 134,864 1,124 – 21,903 4,074 4,516 17,794 64,780 11,134 125,325 47,821 737,572 263,593 675,773 495,406 1,429,107 1,726,808 1,639,056 7,015,136 2013 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – – – (4,932) (683) (262) – – (5,877) – – (140,085) (86,068) (105,332) (35,489) (448,436) (16,535) (831,945) – – – (66,073) (77,526) (60,240) (7,168) (2,736) (213,743) – – – (236) (2,120) (4,388) (5,520) – (12,264) – – – (66,934) (77,298) (12,804) (263) – (157,299) – – (1,878,048) (568,646) (559,381) (810,418) (562,796) (10,015) (4,389,304) – – – (5,873) (7,938) (6,700) (4,520) – (25,031) – – – – (1,448) (14,448) (39,949) (55,550) (111,395) – (939) (29,016) (39) (73) (2,411) (4,979) (3,798) (41,255) – (939) (2,047,149) (798,801) (831,799) (947,160) (1,073,631) (88,634) (5,788,113) 47,821 736,633 (1,783,556) (123,028) (336,393) 481,947 653,177 1,550,422 1,227,023 298 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.2 ( ) 2014 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – 766,047 171,352 – – – – – 937,399 – – 111,517 24,371 6,942 28,834 – – 171,664 – – – 68,446 40,579 66,557 16,401 – 191,983 – – – 5,150 7,601 31,344 57,607 16,095 117,797 – – – 103,615 64,075 11,299 – – 178,989 52,848 – – 484,443 321,876 1,036,113 1,060,475 1,472,487 4,428,242 1,029 1,054 – 6,247 19,244 37,387 123,087 43,461 231,509 – – – 3,356 17,989 85,966 378,300 234,665 720,276 – – – 15,299 21,871 68,389 73,878 34,756 214,193 1,812 14,282 30,703 795 387 753 5,851 2,980 57,563 55,689 781,383 313,572 711,722 500,564 1,366,642 1,715,599 1,804,444 7,249,615 2014 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – – – (3,515) (80,700) – – – (84,215) – – (229,459) (75,953) (145,173) (305,489) (277,872) (29,099) (1,063,045) – – – (67,953) (48,935) (19,573) (1,894) – (138,355) – – – (3,559) (2,494) (8,146) (4,754) – (18,953) – – – (51,769) (32,353) (4,671) – – (88,793) – – (2,031,651) (613,109) (523,253) (580,584) (481,146) (1,082) (4,230,825) – – – (5,847) (17,688) (12,341) (3,157) – (39,033) – – – – (309) – (24,063) (122,380) (146,752) – – (38,063) (5,541) (17,795) (4,329) (53) (1,844) (67,625) – – (2,299,173) (827,246) (868,700) (935,133) (792,939) (154,405) (5,877,596) 55,689 781,383 (1,985,601) (115,524) (368,136) 431,509 922,660 1,650,039 1,372,019 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 299 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.2 ( ) 2013 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – 734,673 161,416 – – – – – 896,089 12 – 78,748 390 1,115 12,423 1,835 – 94,523 – – – 88,512 42,093 80,210 2,576 – 213,391 – – – 1,957 7,679 20,014 29,112 9,980 68,742 – – – 197,730 32,356 41,505 1,280 – 272,871 45,328 – – 332,225 361,136 1,071,558 1,045,449 1,303,516 4,159,212 1,143 1,046 – 7,466 18,318 47,989 130,227 49,638 255,827 – – – 9,973 23,882 98,803 421,882 237,160 791,700 – – – 33,085 2,954 40,775 26,900 29,484 133,198 982 – 18,783 – – – – – 19,765 47,465 735,719 258,947 671,338 489,533 1,413,277 1,659,261 1,629,778 6,905,318 2013 12 31 1 1-3 3 1 1-5 5 – – – (4,932) (683) (32) – – (5,647) – – (143,654) (86,068) (105,332) (35,489) (448,436) (16,535) (835,514) – – – (61,420) (62,182) (22,155) – – (145,757) – – – (236) (2,120) (4,388) (5,520) – (12,264) – – – (66,260) (77,298) (12,804) (263) – (156,625) – – (1,876,826) (568,646) (559,381) (809,307) (561,475) (10,015) (4,385,650) – – – (5,873) (7,938) (6,700) (4,520) – (25,031) – – – – (1,391) (14,391) (39,493) (52,000) (107,275) – – (25,743) (2) (9) (2,128) (467) (2,407) (30,756) – – (2,046,223) (793,437) (816,334) (907,394) (1,060,174) (80,957) (5,704,519) 47,465 735,719 (1,787,276) (122,099) (326,801) 505,883 599,087 1,548,821 1,200,799 、 、 、 。 , , 。 300 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.3 : 、 。 : 2014 12 31 ( ) 24 118 466 2 – 610 60 38 499 551 50 1,198 84 156 965 553 50 1,808 (91) (46) (163) (11) – (311) (115) (222) (472) (659) (42) (1,510) (206) (268) (635) (670) (42) (1,821) 2013 12 31 27 4 318 9 – 358 110 111 445 338 24 1,028 137 115 763 347 24 1,386 (8) (1) (237) – – (246) (129) (120) (445) (739) (52) (1,485) (137) (121) (682) (739) (52) (1,731) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 301 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.3 ( ) ( ) 2014 12 31 ( ) 24 118 466 2 – 610 60 38 499 551 50 1,198 84 156 965 553 50 1,808 (91) (46) (163) (11) – (311) (115) (219) (472) (658) (42) (1,506) (206) (265) (635) (669) (42) (1,817) 2013 12 31 27 4 318 9 – 358 110 111 443 333 24 1,021 137 115 761 342 24 1,379 (8) (1) (237) – – (246) (129) (118) (443) (730) (52) (1,472) (137) (119) (680) (730) (52) (1,718) : 。 302 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.3 ( ) 。 : 2014 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 276,045 259,245 454,953 90,192 3,468 1,083,903 (275,950) (259,683) (455,864) (89,023) (3,530) (1,084,050) 95 (438) (911) 1,169 (62) (147) 2013 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 342,074 360,242 618,594 62,156 – 1,383,066 (342,820) (360,705) (618,924) (62,151) – (1,384,600) (746) (463) (330) 5 – (1,534) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 303 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.3 ( ) ( ) 2014 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 275,885 259,214 454,840 90,106 3,468 1,083,513 (275,791) (259,652) (455,747) (89,005) (3,530) (1,083,725) 94 (438) (907) 1,101 (62) (212) 2013 12 31 3 1 1-3 1 1-5 5 341,818 359,985 618,534 62,022 – 1,382,359 (342,559) (360,440) (618,863) (62,015) – (1,383,877) (741) (455) (329) 7 – (1,518) 3.4.4 、 、 。 : 2014 12 31 472,398 73,421 70,371 616,190 47,482 3,001 389 50,872 153,891 106,774 49,835 310,500 556,965 – – 556,965 1,230,736 183,196 120,595 1,534,527 304 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.4 ( ) 3.4.4 ( ) 2013 12 31 321,261 81,174 88,852 491,287 65,961 2,784 1,635 70,380 240,526 100,270 35,426 376,222 612,830 – – 612,830 1,240,578 184,228 125,913 1,550,719 2014 12 31 472,375 73,386 70,371 616,132 47,482 3,001 389 50,872 153,891 106,774 49,835 310,500 556,321 – – 556,321 1,230,069 183,161 120,595 1,533,825 2013 12 31 321,252 81,128 88,852 491,232 65,961 2,784 1,635 70,380 240,526 100,243 35,426 376,195 612,614 – – 612,614 1,240,353 184,155 125,913 1,550,421 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 305 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 3.5.1 。 , 。 , 、 , : (1) ; (2) , ; (3) 。 , , 。 , 。 ( ) , 。 、 、 。 , 。 , , , 。 、 、 、 ; 、 、 、 。 。 , , 。 。 ( ), , 。 , 。 。 306 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.2 , : 2014 12 31 10,359 95,343 – 105,702 – 10,656 – 10,656 27,553 181,407 1,056 210,016 37,912 287,406 1,056 326,374 (5,347) (13,402) – (18,749) – (10,074) – (10,074) – (7,411) – (7,411) (5,347) (30,887) – (36,234) 2013 12 31 5,378 53,705 – 59,083 – 14,227 – 14,227 25,203 194,981 1,069 221,253 30,581 262,913 1,069 294,563 (1,164) (10,801) – (11,965) – (16,675) – (16,675) (1,164) (27,476) – (28,640) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 307 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.2 ( ) 2014 12 31 10,118 95,343 – 105,461 – 10,650 – 10,650 25,727 179,088 745 205,560 35,845 285,081 745 321,671 (5,347) (13,402) – (18,749) – (10,069) – (10,069) – (7,411) – (7,411) (5,347) (30,882) – (36,229) 2013 12 31 5,268 53,705 – 58,973 – 14,225 – 14,225 24,190 194,120 746 219,056 29,458 262,050 746 292,254 (1,164) (10,801) – (11,965) – (16,657) – (16,657) (1,164) (27,458) – (28,622) 。 308 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.2 ( ) : 2013 12 31 1,069 (13) (10) (3) – – – – – – 2014 12 31 1,056 2013 12 31 746 (1) 2 (3) – – – – – – 2014 12 31 745 。 , 。 2014 12 31 , , 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 309 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.3 。 , 、 、 、 、 、 、 。 2014 12 31 2013 12 31 3,354,787 3,354,811 3,193,063 3,193,270 635,570 637,745 670,615 642,109 211,588 213,189 119,726 119,134 4,201,945 4,205,745 3,983,404 3,954,513 (4,029,668) (4,032,583) (4,157,833) (4,161,703) (38,601) (38,620) (24,619) (24,639) (122,136) (123,963) (82,238) (79,051) (4,190,405) (4,195,166) (4,264,690) (4,265,393) 2014 12 31 2013 12 31 3,350,705 3,350,727 3,187,874 3,188,081 634,209 636,153 669,089 640,621 206,761 208,652 117,059 116,432 4,191,675 4,195,532 3,974,022 3,945,134 (4,026,730) (4,029,645) (4,154,180) (4,158,049) (38,601) (38,620) (24,619) (24,639) (111,430) (113,203) (79,200) (76,013) (4,176,761) (4,181,468) (4,257,999) (4,258,701) 310 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.3 ( ) : 2014 12 31 – – 3,354,811 3,354,811 1,730 636,015 – 637,745 – 29,675 183,514 213,189 1,730 665,690 3,538,325 4,205,745 – – (4,032,583) (4,032,583) – – (38,620) (38,620) – (123,963) – (123,963) – (123,963) (4,071,203) (4,195,166) 2014 12 31 – – 3,350,727 3,350,727 1,300 634,853 – 636,153 – 29,675 178,977 208,652 1,300 664,528 3,529,704 4,195,532 – – (4,029,645) (4,029,645) – – (38,620) (38,620) – (113,203) – (113,203) – (113,203) (4,068,265) (4,181,468) 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 311 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.5 ( ) 3.5.3 ( ) 2013 12 31 – – 3,193,270 3,193,270 1,246 640,863 – 642,109 – 25,267 93,867 119,134 1,246 666,130 3,287,137 3,954,513 – – (4,161,703) (4,161,703) (10,893) (13,746) – (24,639) – (79,051) – (79,051) (10,893) (92,797) (4,161,703) (4,265,393) 2013 12 31 – – 3,188,081 3,188,081 859 639,762 – 640,621 – 25,267 91,165 116,432 859 665,029 3,279,246 3,945,134 – – (4,158,049) (4,158,049) (10,893) (13,746) – (24,639) – (76,013) – (76,013) (10,893) (89,756) (4,158,049) (4,258,701) 312 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.6 「 」 , 「 」 , : (1) ; (2) , ; (3) 。 , 。 ( ) 8% ( ), 4% 。 , : : 、 、 、 、 、 ; : 、 。 、 、 、 。 , 。 , , 。 。 2014 6 , , 《 ( )》 , 。 2014 12 31 , 《 ( )》 : 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 313 2014 12 31 ( , ) 、 ( ) 3 ( ) 3.6 ( ) 2014 12 31 : 2014 12 31 (%) 11.30 (%) 11.30 (%) 14.04 472,806 (2,350) 470,456 10 470,466 114,036 584,502 4,164,477 , 。 、 , 。 、 2015 03 26 。 314 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 2014 2014 12 31 ( , ) 1 2014 2013 、 93 41 5 18 803 341 (245) (103) ( ) (8) (14) 648 283 2014 2013 、 94 41 5 18 462 229 (160) (75) 401 213 《 1 (2008)》, , , , 。 , 「 」、「 、 , 、 」、「 」 「 」 。 2 《 15 》 (2010 ) [2010]2 ) , 。 2014 。 2014 2014 12 31 。 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 315 2014 2014 12 31 ( , ) 3 《 9 》 2010 ) 。 2014 % ( ) ( ) 14.87 0.89 0.89 14.72 0.88 0.88 4 2014 1、2 《 39 》、《 40 》 《 9 》、《 30 》 《 33 》, 2014 7 1 。 2013 , 2013 。 2014 3 《 41 》 《 2 》, 2014 7 1 ; 2014 6 《 37 》, 2014 ; 2014 7 《 》 ; 2014 , 2013 ( (30)), 2013 1 1 。 316 交通銀行股份有限公司 二零一四年年度報告 A股 www.bankcomm.com