2015 年第三季度报告
公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2015 年第三季度报告
1 / 29
2015 年第三季度报告
目录
一、重要提示............................................................ 3
二、主要财务数据和股东情况.............................................. 3
三、管理层讨论与分析.................................................... 7
四、重要事项........................................................... 19
五、附录............................................................... 21
2 / 29
2015 年第三季度报告
一、重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告
内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第七届董事会第十七次会议于 2015 年 10 月 30 日审议通过
了本行及附属公司（“本集团”）2015 年第三季度报告（“三季度报
告”）。出席会议应到董事 17 名，亲自出席董事 15 名。马强董事、张玉
霞董事因工作原因未能亲自出席会议。其中，马强董事书面委托王太银董
事出席会议并代为行使表决权，张玉霞董事书面委托胡华庭董事出席会议
并代为行使表决权。部分监事及高管列席会议。
1.3 本行负责人牛锡明先生、主管会计工作副行长于亚利女士及会计
机构负责人（会计主管人员）林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、
准确、完整。
1.4 本行三季度报告未经审计。
二、主要财务数据和股东情况
2.1 主要财务数据
截至 2015 年 9 月 30 日（“报告期末”,下同），本集团按照中国会
计准则要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
单位：除另有标明外，人民币百万元
主要会计数据 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 7,206,866 6,268,299 14.97
客户贷款 3,727,130 3,431,735 8.61
负债总额 6,684,766 5,794,694 15.36
客户存款 4,493,337 4,029,668 11.51
股东权益（归属于母公司股东） 519,011 471,055 10.18
每股净资产（归属于母公司股东， 6.79 6.34 7.10
1
元）
3 / 29
2015 年第三季度报告
2
资本净额 609,123 584,502 4.21
2
其中：核心一级资本净额 502,249 470,456 6.76
2
其他一级资本 14,943 10 149,330.00
2
二级资本 91,931 114,036 (19.38)
2
风险加权资产 4,578,971 4,164,477 9.95
主要会计数据 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 增减(%)
营业收入 146,413 135,169 8.32
净利润（归属于母公司股东） 52,040 51,522 1.01
扣除非经常性损益的净利润（归属 51,613 51,207 0.79
3
于母公司股东）
基本及稀释每股收益（加权平均， 0.70 0.69 1.45
4
元）
经营活动产生的现金流量净额 303,334 (7,246) 4,286.23
变化
主要财务指标（%） 2015年9月30日 2014年12月31日
（百分点）
不良贷款率 1.42 1.25 0.17
拨备覆盖率 165.33 178.88 (13.55)
拨备率 2.35 2.24 0.11
2
资本充足率 13.30 14.04 (0.74)
2
一级资本充足率 11.29 11.30 (0.01)
2
核心一级资本充足率 10.97 11.30 (0.33)
变化
主要财务指标（%） 2015年1-9月 2014 年 1-9 月
（百分点）
4
加权平均净资产收益率（年化） 14.15 15.58 (1.43)
平均资产回报率（年化） 1.04 1.13 (0.09)
5
成本收入比 28.57 27.39 1.18
注：
1. 为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以期末普通股股本总数。
2. 根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》要求计
算。
4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）要求计算。
5. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
4 / 29
2015 年第三季度报告
非经常性损益项目
单位：人民币百万元
项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 (1) 96
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 116 9
价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 471 350
非经常性损益的所得税影响 (152) (127)
少数股东权益影响额（税后） (7) (13)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 427 315
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或
无限售条件股东）持股情况
股东总数（户） 股东总数 541,183 户。其中 A 股 502,623 户,H
股 38,560 户。
前十名股东持股情况（根据本行备置于股份过户登记处的股东名册）
期末持股 比例 持有有限售条件 质押或冻结
股东名称 股东性质
数量（股） (%) 股份数量（股） 情况
中华人民共和国财政部 19,702,693,828 26.53 0 无 国家
1
香港中央结算(代理人)有限公司 14,943,037,664 20.12 0 未知 境外法人
2
香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 18.70 0 无 境外法人
3
全国社会保障基金理事会 3,283,069,006 4.42 0 无 国家
中国证券金融股份有限公司 2,220,456,977 2.99 0 未知 国有法人
首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 0 未知 国有法人
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09 0 未知 国有法人
中国平安人寿保险股份有限公司－传 0 境内非国有
705,385,123 0.95 未知
统－高利率保单产品 法人
中国第一汽车集团公司 663,941,711 0.89 0 未知 国有法人
云南红塔集团有限公司 658,467,013 0.89 0 未知 国有法人
上述股东关联关系或一致行动的说明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人
注：
1.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至 2015 年 9 月 30 日止，在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者的 H 股股份合计数。（下同）
2.根据本行股东名册所载，截至 2015 年 9 月 30 日，香港上海汇丰银行有限公司（汇丰银行）持有 H 股股份
13,886,417,698 股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格, 汇丰银行实益持
有本行 H 股 14,135,636,613 股，占本行总股本的 19.03%。 （下同）
5 / 29
2015 年第三季度报告
3.根椐全国社会保障基金理事会（社保基金理事会）向本行提供的资料，截至 2015 年 9 月 30 日，除载于本行
股东名册的持股情况，社保基金理事会还持有本行 H 股 7,027,777,777 股，占本行总股本的 9.46%，该部分股份
登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。社保基金理事会共持有本行 A+H 股股份 10,310,846,783 股，占本
行总股本的 13.88%。（下同）
前十名无限售条件股东持股情况（根据本行备置于股份过户登记处的股东名册）
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量（股） 种类 数量（股）
15,148,693,829 人民币普通股 15,148,693,829
中华人民共和国财政部
4,553,999,999 境外上市外资股 4,553,999,999
香港中央结算(代理人)有限公司 14,943,037,664 境外上市外资股 14,943,037,664
香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 境外上市外资股 13,886,417,698
1,405,555,555 境外上市外资股 1,405,555,555
全国社会保障基金理事会
1,877,513,451 人民币普通股 1,877,513,451
中国证券金融股份有限公司 2,220,456,977 人民币普通股 2,220,456,977
首都机场集团公司 1,246,591,087 人民币普通股 1,246,591,087
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 人民币普通股 808,145,417
中国平安人寿保险股份有限公司－传
705,385,123 人民币普通股 705,385,123
统－高利率保单产品
中国第一汽车集团公司 663,941,711 人民币普通股 663,941,711
云南红塔集团有限公司 658,467,013 人民币普通股 658,467,013
上述股东关联关系或一致行动的说明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人
2.3 截止报告期末的优先股股东数量及持股情况
优先股股东总数（户） 1 户
前十名优先股股东持股情况
比例(%) 质押或冻结情况
股东名称 持股数量（股） 所持股份类别 股东性质
股份状态 数量
DB Nominees (Hong
122,500,000 100 境外优先股 未知 - 境外法人
Kong) Limited
注：
1.优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
2.DB Nominees (Hong Kong) Limited 以托管人身份，代表截至 2015 年 9 月 30 日在清算系统 Euroclear
和 Clearstream 中的所有获配售人持有 122,500,000 股境外优先股，占本行境外优先股总数的 100%。
3.本行未知优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
6 / 29
2015 年第三季度报告
三、管理层讨论与分析
3.1 集团主要业务回顾
2015 年前三季度，面对宏观经济换挡减速、有效融资需求下降、金
融市场波动加剧，以及经济运行风险加大等严峻形势，本集团攻坚克难、
开拓进取，坚定不移地推进“深化改革、转型发展”，实现各项业务稳健
较好发展。
业务规模稳健增长，服务实体经济能力提升。报告期末，本集团资
产总额达人民币 72,068.66 亿元，较年初增长 14.97%。积极跟进“一带
一路”等国家重点项目和各地基础设施建设，做大社会融资规模，提升服
务实体经济能力。客户贷款余额（拨备前，如无特别说明，下同）达人民
币 37,271.30 亿元，较年初增长 8.61%。其中，交通运输、仓储和邮政行
业贷款余额达人民币 4,427.66 亿元，较年初增长 13.83%；个人住房按揭
贷款余额达人民币 5,850.31 亿元，较年初增长 10.41%；信用卡贷款余额
达人民币 2,599.28 亿元，较年初增长 16.25%；运用中票、短融等债务工
具，为企业筹集资金逾人民币 3,800 亿元。
财富管理快速发展，非利息收入来源拓宽。持续做大做强理财业务、
交易型业务、创新型业务，财富管理经营特色进一步彰显，非利息收入贡
献度显著提升。报告期内，实现手续费及佣金净收入人民币 274.28 亿元，
同比增长 19.34%，手续费及佣金净收入占比达 18.73%，同比提升 1.73
个百分点。报告期末，资产托管规模达到人民币 52,140.22 亿元，较年初
增长 25.33%；管理的个人金融资产(AUM)达人民币 24,050.65 亿元，较年
初增长 11.75%；人民币表内外理财产品规模达人民币 1.4 万亿元，较年
初增长 38.39%。
7 / 29
2015 年第三季度报告
国际化综合化有力推进，跨境跨业经营优势巩固。以国际化、综合
化战略为引领，集团协同优势逐步显现，跨境跨业跨市场服务能力持续增
强。境外银行机构和子公司资产总额较年初增长 35.79%，在集团总资产
中占比为 14.64%，较年初提高 2.25 个百分点；实现净利润同比增长
13.51%，在集团净利润中占比为 11.05%，同比提高 1.22 个百分点。“两
化一行”战略布局不断完善，报告期内，澳大利亚布里斯班分行和卢森堡
子行相继正式开业，集团控股收购 BBM 银行成功实现签约。
改革创新持续深化，“轻资本”转型成效显现。加快《交通银行深
化改革方案》实施，积极推进用人薪酬考核机制改革、职业经理人制度、
发展责任制和总行机构改革，充分激发经营活力、提升经营效率。坚持效
益优先，大力拓展资管类、交易类、信用卡等轻资本业务，实现低资本消
耗转型发展，报告期末，集团高级法资本充足率为 13.30%，较二季度末
上升 0.18 个百分点。
风险管控持续加强，资产质量保持总体平稳。有效应对不利风险形
势，加强对集团客户、零售业务等重点领域风险排查，积极推进减退加固
和资产重组，加大清收保全工作力度，全力稳定资产质量。报告期末，减
值贷款率为 1.42%，较年初上升 0.17 个百分点；减值贷款余额人民币
528.75 亿元，减值贷款增长呈现逐季放缓趋势，三季度当季增幅环比降
低 1.64 个百分点。报告期内，累计清收表内不良贷款达人民币 221.62
亿元，同比增长 1.85%。
1、公司金融业务
本集团发挥“两化一行”经营优势，紧抓国家战略布局契机，聚焦“一
带一路”、“京津冀协同发展”和“长江经济带”等领域金融服务，强化
重点领域风险防控，促进公司金融业务稳健运行。报告期末，集团公司存
8 / 29
2015 年第三季度报告
款余额达人民币 30,554.30 亿元，较年初增长 14.60%；公司贷款余额达
人民币 27,591.17 亿元，较年初增长 7.64%。
企业与机构业务协调发展，积极推动大额存单、“智慧定期”等负债
产品常态化发行，创新推进 PPP 模式融资、地方政府债、产业基金、机船
经营租赁、固定资产支持融资等业务，报告期内，智慧汽车金融荣获《银
行家》“十佳金融产品创新奖”。中小微企业业务稳步发展，加快推广小
企业供应链产品、快捷抵押贷、“POS 贷”和“沃易贷”等产品，报告期
末，境内行中小微企业贷款余额达人民币 12,468.75 亿元。产业链金融品
牌美誉度不断提升，报告期内，荣获《亚洲银行家》“中国最佳供应链金
融项目”奖项。现金管理服务能力有效增强，针对线上招投标平台客户全
新推出招标通系统，创新推出预算单位报账通产品。投资银行业务创新推
进，新增美元直投、地方政府债券过桥、政府购买/采购类项目受益权等
投行类非信贷业务基础资产品种，荣获《证券时报》“最佳全能银行投行”
和“最佳财务顾问银行”奖项。资产托管业务加快构建全球托管网络，报
告期末，本行资产托管规模达到人民币 52,140.22 亿元，较年初增长
25.33%。
2、个人金融业务
本集团坚持“以客户为中心”，大力推进零售业务板块架构优化调整，
积极开展产品和业务模式创新，推动个人金融业务持续较好发展。报告期
末，集团个人存款余额达人民币 14,349.09 亿元，较年初增长 5.67%；个
人贷款余额达人民币 9,680.13 亿元，较年初增长 11.48%。
个人存贷款业务稳步发展，深化“行商”获客模式，聚焦中高端社区、
优质代发企业和交易市场，不断夯实个人存款基础；积极推动薪金贷、社
区贷、“房贷+消费”组合等业务流程优化，实现手机银行 3.0 个人贷款
9 / 29
2015 年第三季度报告
业务上线开发。银行卡品牌影响力有效提升，开展太平洋借记卡“欢乐出
行、任性放假”、“社区金邻惠”等市场营销活动；成功推出将个人理财
和信用卡还款服务相结合的“边花边赚”服务。个人财富管理业务加快推
进，报告期末，管理的个人金融资产(AUM)达人民币 24,050.65 亿元，较
年初增长 11.75%。
3、同业与金融市场业务
与金融要素市场合作有力推进，成功营销本行首笔信托业保障基金募
集资金存放。银期合作业务优势不断巩固，报告期末，期货公司保证金存
款余额达人民币 639.65 亿元，较年初实现翻番，继续排名市场首位。同
业理财业务发展良好，实现中间业务收入同比增长 145%。交易型银行建
设力度加大，持续推进人民币债券借贷、标准债券远期、人民币债券代理
净额清算等创新业务发展。贵金属业务持续发力，成功获得伦敦金银市场
协会（LBMA）普通会员资格，完成上海国际黄金交易中心保管库黄金进口、
上海黄金交易所场内询价黄金期权等创新业务的首单交易。
资产管理业务保持快速发展态势，报告期末，人民币表内外理财产品
规模达人民币 1.4 万亿元，较年初增长 38.39%；报告期内，实现表外理
财中间业务收入人民币 42.26 亿元，同比增长 52.67%。
4、“三位一体”渠道建设
本集团积极探索渠道整合，大力推动人工网点、电子银行和客户经理
“三位一体”融合发展，不断提高综合服务能力。报告期内，集团人均利
润（年化）达人民币 74.99 万元，同比增长 2.45%；报告期末，网均存款
（不含普惠型网点）达人民币 16.22 亿元，较年初增长 11.63%。
人工网点方面，深入推进省辖分行和基层营业机构转型发展，加快网
点分类建设和低产网点调整改造。报告期末，境内银行机构营业网点合计
10 / 29
2015 年第三季度报告
达 3,058 家，较年初增加 273 家。电子银行方面，优化各类电子渠道服务，
推进互联网金融业务中心建设。报告期末，电子银行分流率达 87.26%，
较年初提高 4.13 个百分点。客户经理方面，优化客户经理管理机制，促
进客户经理数量和履职能力双提升。报告期末，境内行客户经理总数达
22,490 人，同比增长 2.0%。客户服务提升再创佳绩，共有 26 家网点入围
中国银行业协会“百佳”候选名单，入围网点数量行业排名第一。
5、国际化与综合化经营
国际化发展方面，充分发挥境内外分（子）行、离岸金融、子公司的
资源整合优势，重点加强对“一带一路”国家战略、人民币国际化和中资
企业“走出去”的金融支持。报告期内，受金融市场短期波动影响，境外
银行机构实现净利润人民币 32.66 亿元，同比减少 2.86%，占集团净利润
比重同比下降 0.25 个百分点至 6.28%；报告期末，境外银行机构资产总
额达人民币 8,577.35 亿元，较年初增长 38.89%，占集团资产总额比重较
年初提高 2.05 个百分点至 11.90%。
综合化发展方面，各控股子公司在主营业务迅速发展、行业地位不
断提升的同时，积极发挥创新主体作用，全面融入集团板块。报告期内，
控股子公司（不含英国子行和卢森堡子行）实现归属母公司净利润人民币
24.81 亿元，同比增长 45.86%，占集团净利润比重同比上升 1.47 个百分
点至 4.77%；报告期末，控股子公司（不含英国子行和卢森堡子行）资产
总额达人民币 1,973.56 亿元，较年初增长 23.77%，占集团资产总额比重
较年初提高 0.20 个百分点至 2.74%。
3.2 财务报表分析
1、利润表主要项目分析
（1）利息净收入
11 / 29
2015 年第三季度报告
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 1,079.75 亿元，同比增加
人民币 55.95 亿元，在营业收入中的占比为 73.75%。
下表列示了本集团在所示期间的生息资产和计息负债的平均每日结
余、相关利息收入和支出以及年化平均收益率或年化平均成本率：
（除另有标明外，人民币百万元）
截至 2015 年 9 月 30 日止 9 个月期间 截至 2014 年 9 月 30 日止 9 个月期间
年化平均收 年化平均收益
利息
平均结余 利息收支 益（成本）率 平均结余 （成本）率
收支
（％） （％）
资产
存放中央银行款项 882,244 9,716 1.47 842,073 9,792 1.55
存放、拆放同业及其他
679,791 17,277 3.39 483,981 14,760 4.07
金融机构款项
客户贷款及应收款项 3,680,389 162,121 5.87 3,381,947 157,406 6.21
证券投资 1,297,697 40,063 4.12 1,078,471 34,891 4.31
3 3 3 3
生息资产 6,420,749 226,375 4.70 5,687,761 214,428 5.03
非生息资产 310,946 224,237
3 3
资产总额 6,731,695 5,911,998
负债及股东权益
客户存款 4,306,496 73,965 2.29 3,981,979 69,777 2.34
同业及其他金融机构存
1,641,943 41,527 3.37 1,282,716 41,021 4.26
放和拆入款项
应付债券及其他 203,457 5,710 3.74 134,137 3,671 3.65
3 3 3 3
计息负债 6,032,524 118,400 2.62 5,300,121 112,048 2.82
股东权益及非计息负债 699,171 611,877
3 3
负债及股东权益合计 6,731,695 5,911,998
利息净收入 107,975 102,380
1 3 3
净利差 2.08 2.21
2 3 3
净利息收益率 2.24 2.40
注：
1.指平均生息资产总额的年化平均收益率与平均计息负债总额的年化平均成本率间的差额。
2.指年化利息净收入与平均生息资产总额的比率。
3.剔除代理客户理财产品的影响。
下表列示了本集团利息收入和利息支出因金额和利率变动而引起的
变化。金额和利率变动的计算基准是这些期间内平均结余的变化以及有关
生息资产和计息负债的利率变化。
（人民币百万元）
2015年1-9月与2014年1-9月的比较
增加／（减少）由于
12 / 29
2015 年第三季度报告
金额 利率 净增加／（减少）
生息资产
存放中央银行款项 467 (543) (76)
存放、拆放同业及其他金融机构款 5,977 (3,460) 2,517
项
客户贷款及应收款项 13,900 (9,185) 4,715
证券投资 7,086 (1,914) 5,172
利息收入变化 27,430 (15,102) 12,328
计息负债
客户存款 5,695 (1,507) 4,188
同业及其他金融机构存放和拆入 11,477 (10,971) 506
款项
应付债券及其他 1,898 141 2,039
利息支出变化 19,070 (12,337) 6,733
利息净收入变化 8,360 (2,765) 5,595
报告期内，本集团利息净收入同比增加人民币 55.95 亿元，其中，各
项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加人民币 83.60 亿元，平均收
益率和平均成本率变动致使利息净收入减少人民币 27.65 亿元。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币 274.28 亿元，同
比增加人民币 44.44 亿元，增幅 19.34%；在营业收入中的占比为 18.73%，
同比上升 1.73 个百分点。
下表列示了本集团在所示期间的手续费及佣金净收入的组成结构：
（人民币百万元）
截至 9 月 30 日止 9 个月期间
2015 年 2014 年
支付结算 2,254 2,453
银行卡 8,321 7,916
投资银行 5,847 4,605
担保承诺 2,607 3,182
管理类 7,526 5,110
代理类 2,763 1,412
其他 585 719
手续费及佣金收入合计 29,903 25,397
减：手续费及佣金支出 (2,475) (2,413)
手续费及佣金净收入 27,428 22,984
13 / 29
2015 年第三季度报告
（3）业务成本
本集团持续加强成本管理。报告期内，本集团业务成本为人民币
412.09 亿元，同比增加人民币 46.60 亿元，增幅 12.75%；本集团成本收
入比为 28.57%，同比上升 1.18 个百分点。
（4）资产减值损失
本集团资产减值损失包括其他应收款、发放贷款和垫款、抵债资产、
证券投资等提取减值准备的支出。
报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 197.04 亿元，同比增加人
民币 32.04 亿元，增幅 19.42%；信贷成本率为 0.70%，同比上升 0.07 个
百分点。
（5）所得税
报告期内，本集团所得税支出为人民币 150.82 亿元，同比减少人民
币 2.39 亿元，降幅 1.56%。实际税率为 22.38%，低于 25%的法定税率，
主要是由于本集团持有的国债及地方债利息收入按税法规定为免税收益。
2、资产负债表主要项目分析
截至报告期末，本集团资产总额为人民币 72,068.66 亿元，较年初增
加人民币 9,385.67 亿元，增幅 14.97%；负债总额为人民币 66,847.66 亿
元，较年初增加人民币 8,900.72 亿元，增幅 15.36%；归属于母公司的股
东权益为人民币 5,190.11 亿元，较年初增加人民币 479.56 亿元，增幅
10.18%。
（1）客户贷款
截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 37,271.30 亿元，较年
初增加人民币 2,953.95 亿元，增幅 8.61%。其中，公司贷款余额为人民
币 27,591.17 亿元，较年初增加人民币 1,957.39 亿元，增幅 7.64%；个
14 / 29
2015 年第三季度报告
人贷款余额为人民币 9,680.13 亿元，较年初增加人民币 996.56 亿元，增
幅 11.48%。
下表列示了本集团在所示日期客户贷款按行业分布的情况：
（除另有标明外，人民币百万元）
2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日
余额 占比（%） 余额 占比（%）
采矿业 105,087 2.82 98,886 2.88
制造业
－石油化工 119,145 3.20 120,727 3.52
－电子 85,549 2.30 77,856 2.27
－钢铁 38,768 1.04 38,760 1.13
－机械 112,555 3.02 110,486 3.22
－纺织及服装 38,759 1.04 39,389 1.15
－其他制造业 252,202 6.77 237,455 6.92
电力、燃气及水的生产和供应业 137,386 3.69 132,234 3.85
建筑业 112,543 3.02 107,521 3.13
交通运输、仓储和邮政业 442,766 11.88 388,980 11.33
电信、计算机服务和软件业 14,824 0.40 12,291 0.36
批发和零售业 346,039 9.28 333,003 9.70
住宿和餐饮业 33,122 0.89 30,536 0.89
金融业 53,076 1.42 45,693 1.33
房地产业 220,937 5.93 207,566 6.05
服务业 255,048 6.84 233,905 6.82
水利、环境和公共设施管理业 132,495 3.55 138,903 4.05
科教文卫 68,039 1.83 59,833 1.74
其他 69,466 1.86 74,806 2.18
贴现 121,311 3.25 74,548 2.17
公司贷款总额 2,759,117 74.03 2,563,378 74.69
个人贷款 968,013 25.97 868,357 25.31
贷款和垫款总额 3,727,130 100.00 3,431,735 100.00
（2）客户存款
截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币44,933.37亿元，较年
初增加人民币4,636.69亿元，增幅11.51%。其中，公司存款占比为68.00%，
较年初上升1.83个百分点；个人存款占比为31.93%，较年初下降1.76个百
分点；活期存款占比为44.15%，较年初下降3.94个百分点；定期存款占比
为55.78%，较年初上升4.01个百分点。
15 / 29
2015 年第三季度报告
下表列示了本集团在所示日期的公司存款和个人存款情况：
（人民币百万元）
2015年9月30日 2014年12月31日
公司存款 3,055,430 2,666,271
其中：公司活期存款 1,394,333 1,395,657
公司定期存款 1,661,097 1,270,614
个人存款 1,434,909 1,357,902
其中：个人活期存款 589,684 542,124
个人定期存款 845,225 815,778
（3）证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币15,073.21亿元，较年
初增加人民币3,444.45亿元，增幅29.62%；证券投资总体收益率达到4.12%
的较好水平。
（4）资产质量
截至报告期末，减值贷款余额为人民币 528.75 亿元，较年初增加人
民币 98.58 亿元；减值贷款率为 1.42%，较年初上升 0.17 个百分点；拨
备覆盖率达到 165.33%，较年初下降 13.55 个百分点；拨备率为 2.35%，
较年初上升 0.11 个百分点。
3.3 风险管理
报告期内，本行持续推进信用风险管理。以 2015 年授信风险政策纲
要和投向指引为统领，科学把握资产投向，持续优化信贷结构，有力支持
实体经济发展。加强逾期贷款管控。对重点分行逐行开展现场排查和督导，
实施零贷业务风险管控专项行动，积极推动风险化解。完成全行 2,000
多个集团客户风险排查和评审，进一步优化集团客户风险管理体制。关注
产能过剩、担保链（圈）、房地产等重点领域风险，加强监测预警，运用
总量管控、名单制、限额管理等措施加强管控。扎实推进减退加固和重组
工作，前三季度全行累计减退人民币 571.6 亿元，加固人民币 529.9 亿元，
16 / 29
2015 年第三季度报告
平均资产覆盖率进一步提升。不良资产压降力度继续加大，前三季度累计
清收表内不良贷款人民币 221.62 亿元，同比增长 1.85%，其中现金清收
人民币 74.21 亿元。持续完善融资授权体系。建立全融资授权体系，在全
行推广实施非信贷业务授权，探索事业部专项融资授权，试点推进省辖行
专项授权。
截至 2015 年 9 月末，本集团按中国银行业监管口径划分的贷款五级
分类情况如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2013 年 12 月 31 日
占比 占比 占比
余额 余额 余额
五级分类 （％） （％） （％）
正常类贷款 3,558,283 95.47 3,296,815 96.07 3,173,011 97.14
关注类贷款 115,972 3.11 91,903 2.68 59,047 1.81
正常贷款合计 3,674,255 98.58 3,388,718 98.75 3,232,058 98.95
次级类贷款 18,758 0.50 16,103 0.47 13,778 0.42
可疑类贷款 23,421 0.63 18,680 0.54 13,586 0.42
损失类贷款 10,696 0.29 8,234 0.24 6,946 0.21
不良贷款合计 52,875 1.42 43,017 1.25 34,310 1.05
合计 3,727,130 100.00 3,431,735 100.00 3,266,368 100.00
报告期内，本行持续加强对宏观经济形势、货币政策和市场利率走势
的预判，对流动性缺口进行滚动预测，通过月度流动性管理工作例会和每
周业务情况沟通会机制，调整优化资产负债业务结构，有效促进资金来源
与运用的协调发展。组织开展专项流动性风险应急演练，提高应急响应速
度及流动性风险的处置能力。根据监管关于流动性风险管理的最新要求，
不断提升流动性管理的精细化水平。灵活运用FTP工具平衡资金的流动性
和盈利性，平稳有序推进本外币资金管理系统建设。
截至2015年9月末，按中国银行业监管口径计算，反映本行流动性状
况的有关指标如下：
17 / 29
2015 年第三季度报告
主要监管指标（%） 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日
流动性比例（本外币） 45.30 47.17
注
存贷比 73.70 74.07
注：根据中国银监会银监发[2014]34 号文计算的银行口径人民币存贷比。
3.4 资本充足率及杠杆率信息
1、资本充足率
2015 年 9 月 30 日，按照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》
计算的本集团资本充足率 13.30%，一级资本充足率 11.29%，核心一级资
本充足率 10.97%，均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计算 ：
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 502,249 477,889
一级资本净额 517,192 492,814
资本净额 609,123 584,539
核心一级资本充足率（%） 10.97 10.78
一级资本充足率（%） 11.29 11.12
资本充足率（%） 13.30 13.19
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及其相关规定计算：
项目 本集团 本银行
核心资本充足率（%） 10.53 10.44
资本充足率（%） 13.51 13.38
注：按《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，交银保险和交银康联两家保险公司不纳入并表范围。按照资
本管理高级方法计量的资本充足率，信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部模型法，操作风险采用标准法。
2、杠杆率
本集团依据中国银监会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆率管理办
法（修订）》计量杠杆率。2015 年 9 月 30 日，本集团杠杆率 6.47%，满
足监管要求。
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015 年第 1 号）的相关规定计算：
项目 2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日 2015 年 3 月 31 日
一级资本净额 517,192 487,307 488,330
调整后的表内外资产余额 7,998,687 7,919,134 7,437,007
杠杆率水平（%） 6.47 6.15 6.57
18 / 29
2015 年第三季度报告
四、重要事项
4.1 本行主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（除另有标明外，人民币百万元）
2015 年 2014 年
资产负债表项目 增减幅（%） 变动原因分析
9 月 30 日 12 月 31 日
主动加强资产负债管理，拆出资金业务量增长显
拆出资金 421,320 172,318 144.50
著。
衍生金融资产 51,382 10,656 382.19 根据市场需求，衍生交易业务量上升较多。
持有至到期投资 843,374 635,570 32.70 调整投资结构，增持了较多地方政府债券。
应收款项类投资 295,589 211,588 39.70 改善投资结构，增加了信托类的投资。
其他资产 169,066 127,452 32.65 因业务发展，结算周转款项相应增加。
主动加强资产负债管理，拆入资金业务量增长较
拆入资金 284,545 212,996 33.59
多。
衍生金融负债 51,268 10,074 408.91 根据市场需求，衍生交易业务量上升较多。
主动加强资产负债管理，卖出回购业务量增长较
卖出回购金融资产款 148,006 89,573 65.24
多。
已发行存款证 81,080 38,601 110.05 新发行了面向单位和个人的存款证。
其他负债 92,408 61,467 50.34 因业务发展，结算周转款项相应增加。
其他综合收益 (1,746) (2,842) 38.56 主要因为人民币贬值后外币折算差额有所回升。
2015 年 1-9 2014 年 1-9
损益表项目 增减幅（%） 变动原因分析
月 月
本期各项投资收支总体平衡，上年同期衍生交易发
投资收益/(损失) 61 (1,033) 105.91
生较大亏损。
本期各项投资浮盈和浮亏总体平衡，上年同期因衍
公允价值变动收益/(损
205 2,394 (91.44) 生交易大量到期交割，公允价值变动损益发生较大
失)
回转。
贵金属特许商品销售收入和贵金属租赁业务收入
其他业务收入 4,213 2,711 55.40
进一步增长。
保险业务较上年同期大幅增长，收入相应大幅增
保险业务收入 3,616 2,361 53.16
加。
保险业务较上年同期大幅增长，计提准备支出相应
保险业务支出 4,110 2,315 77.54
增加。
主要由于本期可供出售金融资产公允价值变化幅
其他综合收益 1,103 4,024 (72.59)
度低于上年同期。
2015 年 1-9 2014 年 1-9
现金流量表项目 增减幅（%） 变动原因分析
月 月
303,334 (7,246) 4,286.23 客户存款和同业存放及拆入流入的资金大于上年
经营活动现金净流量
同期。
投资活动现金净流量 (328,236) 12,577 (2,709.81) 证券投资相关活动的现金流出大于上年同期。
筹资活动现金净流量 42,680 28,357 50.51 本期发行了优先股，增加了筹资活动现金流入。
19 / 29
2015 年第三季度报告
4.2 重要事项进展情况
√适用 □不适用
本行 2015 年第一次临时股东大会于 2015 年 5 月 18 日审议通过了关
于交通银行股份有限公司境内外非公开发行优先股方案等议案，批准本行
在境内外非公开发行总规模不超过 6 亿股，募集资金不超过等值人民币
600 亿元的优先股，其中在境外市场发行不超过等值人民币 150 亿元，在
境内市场发行不超过人民币 450 亿元。
经中国银监会和中国证监会对本行发行境外优先股的核准，本行于
2015 年 7 月 29 日完成 24.5 亿美元 5.00%股息率的非累积永续境外优先股
发行。境内优先股发行方案尚待相关监管机构的批准。
4.3 本行及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行于 2015 年 7 月 8 日收到第一大股东中华人民共和国财政部
（财政部）通知，在股市异常波动期间，财政部承诺不减持本行股票。财
政部严格遵守上述承诺，自承诺之日起至本报告披露前未发生减持行为。
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 交通银行股份有限公司
法定代表人 牛锡明
日期 2015 年 10 月 30 日
20 / 29
2015 年第三季度报告
五、 附录
财务报表
合并资产负债表
2015 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 939,642 938,055
存放同业款项 146,854 174,261
拆出资金 421,320 172,318
以公允价值计量且其变动计入当期损益 145,502 124,978
的金融资产
衍生金融资产 51,382 10,656
买入返售金融资产 152,070 178,454
应收利息 38,978 34,790
发放贷款和垫款 3,639,712 3,354,787
可供出售金融资产 253,293 210,016
持有至到期投资 843,374 635,570
应收款项类投资 295,589 211,588
长期股权投资 599 547
投资性房地产 5,581 7,276
固定资产 69,971 56,227
在建工程 14,381 13,540
无形资产 1,976 1,707
递延所得税资产 17,576 16,077
其他资产 169,066 127,452
资产总额 7,206,866 6,268,299
负债：
向中央银行借款 78,194 83,669
同业及其他金融机构存放款项 1,185,469 1,022,037
拆入资金 284,545 212,996
以公允价值计量且其变动计入当期损益 35,011 28,506
的金融负债
衍生金融负债 51,268 10,074
卖出回购金融资产款 148,006 89,573
客户存款 4,493,337 4,029,668
已发行存款证 81,080 38,601
应付职工薪酬 6,716 6,163
应交税费 14,878 11,190
21 / 29
2015 年第三季度报告
应付利息 75,785 70,892
预计负债 535 279
应付债券 137,401 129,547
递延所得税负债 133 32
其他负债 92,408 61,467
负债总额 6,684,766 5,794,694
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 14,924 -
资本公积 113,443 113,496
其他综合收益 (1,746) (2,842)
盈余公积 177,404 142,764
一般风险准备 74,750 71,549
未分配利润 65,973 71,825
归属于母公司股东权益合计 519,011 471,055
少数股东权益 3,089 2,550
股东权益合计 522,100 473,605
负债和股东权益合计 7,206,866 6,268,299
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
银行资产负债表
2015 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 939,133 937,399
存放同业款项 142,301 169,738
拆出资金 455,221 190,135
以公允价值计量且其变动计入当期损益 144,222 124,737
的金融资产
衍生金融资产 51,373 10,650
买入返售金融资产 151,526 178,006
应收利息 37,533 33,753
发放贷款和垫款 3,634,987 3,350,705
可供出售金融资产 246,288 205,560
持有至到期投资 839,964 634,209
应收款项类投资 292,425 206,761
长期股权投资 16,367 14,282
投资性房地产 224 199
固定资产 40,354 42,311
在建工程 14,364 13,455
22 / 29
2015 年第三季度报告
无形资产 1,947 1,680
递延所得税资产 17,322 15,820
其他资产 46,986 20,669
资产总额 7,072,537 6,150,069
负债：
向中央银行借款 78,054 83,669
同业及其他金融机构存放款项 1,191,678 1,024,277
拆入资金 204,874 137,616
以公允价值计量且其变动计入当期损益 35,011 28,506
的金融负债
衍生金融负债 51,238 10,069
卖出回购金融资产款 146,381 88,044
客户存款 4,489,864 4,026,730
已发行存款证 81,080 38,601
应付职工薪酬 6,103 5,687
应交税费 14,166 10,785
应付利息 74,652 70,257
预计负债 535 279
应付债券 123,757 118,841
递延所得税负债 55 16
其他负债 65,516 42,643
负债总额 6,562,964 5,686,020
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 14,924 -
资本公积 113,475 113,525
其他综合收益 (1,626) (2,756)
盈余公积 176,667 142,145
一般风险准备 72,299 69,339
未分配利润 59,571 67,533
股东权益合计 509,573 464,049
负债和股东权益合计 7,072,537 6,150,069
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
合并利润表
2015 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币
上年年初至报告
本期金额 上期金额 年初至报告期期
项目 期期末金额（1-9
（7-9 月） （7-9 月） 末金额（1-9 月）
月）
一、营业收入 49,691 44,746 146,413 135,169
23 / 29
2015 年第三季度报告
利息净收入 36,916 35,169 107,975 102,380
利息收入 76,894 73,437 229,177 216,849
利息支出 (39,978) (38,268) (121,202) (114,469)
手续费及佣金净收入 8,042 7,283 27,428 22,984
手续费及佣金收入 8,931 8,083 29,903 25,397
手续费及佣金支出 (889) (800) (2,475) (2,413)
投资收益/(损失) (908) 1,357 61 (1,033)
公允价值变动收益/(损失) 665 (1,877) 205 2,394
汇兑收益/(损失) 2,760 1,632 2,915 3,372
保险业务收入 588 218 3,616 2,361
其他业务收入 1,628 964 4,213 2,711
二、营业支出 (30,539) (25,045) (79,281) (68,650)
营业税金及附加 (3,631) (3,253) (10,921) (9,731)
业务及管理费 (16,703) (13,929) (41,209) (36,549)
资产减值损失 (8,833) (7,227) (20,878) (18,309)
保险业务支出 (534) (220) (4,110) (2,315)
其他业务成本 (838) (416) (2,163) (1,746)
三、营业利润 19,152 19,701 67,132 66,519
加：营业外收入 184 156 608 606
减：营业外支出 (238) (37) (353) (110)
四、利润总额 19,098 19,820 67,387 67,015
减：所得税费用 (4,299) (5,021) (15,082) (15,321)
五、净利润 14,799 14,799 52,305 51,694
归属于母公司股东的净 14,716 14,749 52,040 51,522
利润
少数股东损益 83 50 265 172
六、每股收益：
（一）基本每股收益（元/ 0.20 0.19 0.70 0.69
股）
（二）稀释每股收益（元/ 0.20 0.19 0.70 0.69
股）
七、其他综合收益 577 549 1,103 4,024
归属于母公司股东的其他 592 548 1,096 4,025
综合收益的税后净额
以后会计期间不能重 (12) (1) 7 (5)
分类进损益的项目
重新计量设定受益计 (12) (1) 7 (5)
划净负债或净资产导致的
变动
以后会计期间在满足 604 549 1,089 4,030
规定条件时将重分类进损
益的项目
24 / 29
2015 年第三季度报告
可供出售金融资产公 (87) 615 439 3,905
允价值变动形成的利得/
（损失）
现金流量套期损益的 7 - 2 -
有效部分
外币财务报表折算差 684 (66) 648 125
额
归属于少数股东的其他综 (15) 1 7 (1)
合收益的税后净额
八、综合收益总额 15,376 15,348 53,408 55,718
归属于母公司股东的 15,308 15,297 53,136 55,547
综合收益
归属于少数股东的综 68 51 272 171
合收益
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
银行利润表
2015 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币
本期金额 上期金额 年初至报告期期 上年年初至报告
项目
（7-9 月） （7-9 月） 末金额（1-9 月） 期末金额（1-9 月）
一、营业收入 46,987 43,011 136,329 128,639
利息净收入 36,368 34,644 106,444 100,991
利息收入 75,389 71,666 224,687 212,434
利息支出 (39,021) (37,022) (118,243) (111,443)
手续费及佣金净收入 7,278 6,725 25,055 21,153
手续费及佣金收入 7,965 7,539 27,312 23,574
手续费及佣金支出 (687) (814) (2,257) (2,421)
投资收益/(损失) (916) 1,442 (920) (1,099)
公允价值变动收益/(损失) 551 (1,882) 163 2,384
汇兑收益/(损失) 2,746 1,639 2,895 3,380
其他业务收入 960 443 2,692 1,830
二、营业支出 (29,111) (23,878) (72,722) (64,411)
营业税金及附加 (3,575) (3,205) (10,682) (9,579)
业务及管理费 (15,920) (13,172) (39,207) (35,197)
资产减值损失 (8,801) (7,119) (20,690) (18,031)
其他业务成本 (815) (382) (2,143) (1,604)
三、营业利润 17,876 19,133 63,607 64,228
加：营业外收入 179 82 583 444
减：营业外支出 (233) (37) (351) (104)
四、利润总额 17,822 19,178 63,839 64,568
25 / 29
2015 年第三季度报告
减：所得税费用 (4,001) (4,825) (14,268) (14,696)
五、净利润 13,821 14,353 49,571 49,872
六、其他综合收益 689 377 1,130 3,855
以后会计期间不能重分 (12) (1) 7 (5)
类进损益的项目
重新计量设定受益计划 (12) (1) 7 (5)
净负债或净资产导致的变动
以后会计期间在满足规 701 378 1,123 3,860
定条件时将重分类进损益的
项目
可供出售金融资产公允 (17) 503 429 3,826
价值变动形成的利得/（损
失）
现金流量套期损益的有 7 - 2 -
效部分
外币财务报表折算差额 711 (125) 692 34
七、综合收益总额 14,510 14,730 50,701 53,727
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
合并现金流量表
2015 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期期末金 上年年初至报告期期
额（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少额 47,418 -
同业存放款项净增加额 163,432 137,271
客户存款净增加额 463,669 -
向中央银行借款净增加额 - 722
拆入资金净增加额 71,549 16,091
拆出资金净减少额 - 25,009
买入返售金融资产净减少额 26,384 116,510
卖出回购金融资产净增加额 58,433 21,368
收取的利息、手续费及佣金 217,158 194,522
收到其他与经营活动有关的现金 42,208 38,012
经营活动现金流入小计 1,090,251 549,505
向中央银行借款净减少额 5,475 -
客户贷款和垫款净增加额 303,190 219,283
存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 72,007
26 / 29
2015 年第三季度报告
客户存款净减少额 - 41,287
拆出资金净增加额 249,002 -
支付的利息、手续费及佣金 113,626 102,973
支付给职工以及为职工支付的现金 18,362 18,220
支付的各项税费 24,302 23,953
支付其他与经营活动有关的现金 72,960 79,028
经营活动现金流出小计 786,917 556,751
经营活动产生的现金流量净额 303,334 (7,246)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 234,423 252,434
取得投资收益收到的现金 37,415 42,232
处置固定资产和其他资产收回的现金净额 1,411 596
投资活动现金流入小计 273,249 295,262
投资支付的现金 582,299 264,816
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的
现金 19,186 17,869
投资活动现金流出小计 601,485 282,685
投资活动产生的现金流量净额 (328,236) 12,577
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 267 24
其中：子公司吸收少数股东投资收到的现金 267 24
发行债券及存款证收到的现金 86,462 90,233
发行优先股收到的现金 14,982 -
筹资活动现金流入小计 101,711 90,257
偿还债务支付的现金 33,825 39,770
分配股利和偿付利息支付的现金 25,206 22,130
筹资活动现金流出小计 59,031 61,900
筹资活动产生的现金流量净额 42,680 28,357
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,820 944
27 / 29
2015 年第三季度报告
五、现金及现金等价物净增加额 21,598 34,632
加：本期初现金及现金等价物余额 313,626 243,394
六、本期末现金及现金等价物余额 335,224 278,026
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
银行现金流量表
2015 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量
同业存放款项净增加额 167,401 136,767
客户存款净增加额 463,134 -
向中央银行借款净增加额 - 952
拆入资金净增加额 67,258 5,364
拆出资金净减少额 - 20,544
买入返售金融资产净减少额 26,480 117,489
卖出回购金融资产净增加额 58,337 20,561
收取的利息、手续费及佣金 210,802 198,981
存放中央银行款项和同业款项净减少额 42,257 -
收到其他与经营活动有关的现金 31,322 29,246
经营活动现金流入小计 1,066,991 529,904
向中央银行借款净减少额 5,615 -
客户贷款及垫款净增加额 302,493 219,445
存放中央银行和存放同业款项净增加额 - 72,386
拆出资金净增加额 265,086 -
客户存款净减少额 - 39,444
支付的利息、手续费及佣金 111,207 99,618
支付给职工以及为职工支付的现金 17,521 17,581
支付的各项税费 23,600 23,072
支付其他与经营活动有关的现金 52,276 63,233
经营活动现金流出小计 777,798 534,779
经营活动产生的现金流量净额 289,193 (4,875)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 232,181 250,341
取得投资收益收到的现金 36,057 32,405
28 / 29
2015 年第三季度报告
处置固定资产和其他资产收回的现金净额 247 598
投资活动现金流入小计 268,485 283,344
投资支付的现金 580,863 259,759
其中：增资子公司所支付的现金净额 2,078 -
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
的现金 3,528 5,093
投资活动现金流出小计 584,391 264,852
投资活动产生的现金流量净额 (315,906) 18,492
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券及存款证收到的现金 83,409 82,700
发行优先股收到的现金 14,982 -
筹资活动现金流入小计 98,391 82,700
偿还债务支付的现金 33,825 39,770
分配股利和偿付利息支付的现金 24,946 22,391
筹资活动现金流出小计 58,771 62,161
筹资活动产生的现金流量净额 39,620 20,539
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,647 939
五、现金及现金等价物净增加额 16,554 35,095
加：本期初现金及现金等价物余额 307,215 241,318
六、本期末现金及现金等价物余额 323,769 276,413
法定代表人：牛锡明 主管会计工作副行长：于亚利 会计机构负责人：林至红
29 / 29