2016 年第三季度报告
公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2016 年第三季度报告
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2016 年第三季度报告
目 录
一、重要提示........................................................ 3
二、财务摘要........................................................ 3
三、股东情况........................................................ 5
四、管理层讨论与分析................................................ 7
五、重要事项....................................................... 11
六、财务报表....................................................... 14
2
2016 年第三季度报告
一、重要提示
1.1 交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管
理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第八届董事会第四次会议于 2016 年 10 月 28 日审议通过了本行及附属
公司（“本集团”）2016 年第三季度报告（“三季度报告”）。出席会议应到
董事 18 名，亲自出席董事 15 名,3 名董事因工作原因未能亲自出席会议，其中:
牛锡明董事长和侯维栋执行董事分别书面委托于亚利执行董事出席会议并代为
行使表决权,罗明德非执行董事书面委托刘浩洋非执行董事出席会议并代为行使
表决权。部分监事及高管列席会议。
1.3 本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人彭纯先生及会计机构负责
人（会计主管人员）林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本行三季度报告未经审计。
二、财务摘要
2.1 主要财务数据
截至 2016 年 9 月 30 日（“报告期末”,下同），本集团按照中国会计准则
要求编制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 8,091,810 7,155,362 13.09
客户贷款 4,023,430 3,722,006 8.10
负债总额 7,472,932 6,617,270 12.93
客户存款 4,728,274 4,484,814 5.43
股东权益（归属于母公司股东） 615,819 534,885 15.13
1
每股净资产（归属于母公司股东，元） 7.49 7.00 7.00
2
资本净额 706,888 627,862 12.59
2
其中：核心一级资本净额 553,993 518,487 6.85
3
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2
其他一级资本 59,906 14,943 300.90
2
二级资本 92,989 94,432 (1.53)
2
风险加权资产 4,989,776 4,653,723 7.22
主要会计数据 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月 增减(%)
营业收入 147,301 146,413 0.61
净利润（归属于母公司股东） 52,578 52,040 1.03
扣除非经常性损益的净利润（归属于母 52,133 51,613 1.01
3
公司股东）
4
基本及稀释每股收益（加权平均，元） 0.70 0.70 -
经营活动产生的现金流量净额 141,802 303,334 (53.25)
变化
主要财务指标（%） 2016年9月30日 2015年12月31日
（百分点）
不良贷款率 1.53 1.51 0.02
拨备覆盖率 150.31 155.57 (5.26)
拨备率 2.29 2.35 (0.06)
2
资本充足率 14.17 13.49 0.68
2
一级资本充足率 12.30 11.46 0.84
2
核心一级资本充足率 11.10 11.14 (0.04)
变化
主要财务指标（%） 2016年1-9月 2015 年 1-9 月
（百分点）
4
加权平均净资产收益率（年化） 12.84 14.15 (1.31)
平均资产回报率（年化） 0.93 1.04 (0.11)
5
成本收入比 29.89 28.57 1.32
注：
1.为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以期末普通股股本总数。
2.根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》
要求计算。
4.按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益
的计算及披露》（2010 年修订）要求计算。
5.根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
2.2 非经常性损益项目
（人民币百万元）
项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 37 (1)
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价值 21 116
变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 545 471
非经常性损益的所得税影响 (145) (152)
少数股东权益影响额（税后） (13) (7)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 445 427
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三、股东情况
3.1 截至报告期末的普通股股东总数、前十名股东持股情况表
股东总数 股东户数 A 股 370,960 户， 股户数 38,004 户，
合计为 408,964 户。
前十名股东持股情况
股东名称 期末持股数量 比例(%) 持有有限 质押或 股东性质
（全称） （股） 售条件股 冻结情
份数量 况
中华人民共和国财政部 19,702,693,828 26.53% 0 无 国家
香港中央结算(代理人)有限公司 14,944,877,448 20.12% 0 未知 境外法人
香港上海汇丰银行有限公司 13,886,417,698 18.70% 0 无 境外法人
全国社会保障基金理事会 3,283,069,006 4.42% 0 无 国家
中国证券金融股份有限公司 1,986,601,535 2.68% 0 未知 国有法人
首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68% 0 未知 国有法人
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09% 0 未知 国有法人
梧桐树投资平台有限责任公司 794,557,920 1.07% 0 未知 国有法人
云南合和(集团)股份有限公司 745,305,404 1.00% 0 未知 国有法人
中国第一汽车集团公司 663,941,711 0.89% 0 未知 国有法人
注：
1.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至 2016 年 9 月 30 日止，在该公司开户登记
的所有机构和个人投资者的 H 股股份合计数。
2.根据本行股东名册所载，截至 2016 年 9 月 30 日，香港上海汇丰银行有限公司（汇丰银行）持有 H 股
股份 13,886,417,698 股。根据汇丰控股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格, 汇丰
银行实益持有本行 H 股 14,135,636,613 股，占本行普通股股份总数的 19.03%。
3.根椐全国社会保障基金理事会（社保基金理事会）向本行提供的资料，截至 2016 年 9 月 30 日，除载
于本行股东名册的持股情况，社保基金理事会还持有本行 H 股 7,460,495,777 股，占本行已发行普通股股
份总数的 10.05%，其中：7,027,777,777 股 H 股登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下, 432,718,000
股 H 股通过若干资产管理人间接持有。社保基金理事会共持有本行 A 股和 H 股 10,743,564,783 股，占本行
已发行普通股股份总数的 14.47%。
3.2 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表
境外优先股股东总数 1
前十名境外优先股股东持股情况
持股数量 比例(%) 所持股份类 质押或冻结情况 股东性
股东名称
（股） 别 股份状态 数量 质
DB Nominees (Hong 境外法
122,500,000 100 境外优先股 未知 -
Kong) Limited 人
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注：
1.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。
2.DB Nominees (Hong Kong) Limited 以托管人身份，代表截至 2016 年 9 月 30 日在清算系统 Euroclear
和 Clearstream 中的所有获配售人持有 122,500,000 股境外优先股，占本行境外优先股总数的 100%。
3.“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
4.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
境内优先股股东总数（户） 42
前十名境内优先股股东持股情况
股东名称(全称) 期末持股数量 比例(%) 所持股份类 质押或冻结情况 股东性
（股） 别 股份状态 数量 质
中国移动通信集团公司 100,000,000 22.22 境内优先股 未知 - 其他
中诚信托有限责任公司－ 21,000,000 4.67 境内优先股 未知 - 其他
2012 年中诚中信资债通单
一资金信托
博时基金－工商银行－博时 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
－工行－灵活配置 5 号特定
多个客户资产管理计划
创金合信基金－招商银行－ 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
招商银行股份有限公司
浦银安盛基金公司－浦发－ 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
上海浦东发展银行上海分行
建信信托有限责任公司－" 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
乾元－日新月异"开放式理
财产品单一资金信托
兴全睿众资产－平安银行－ 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
平安银行股份有限公司
中国平安人寿保险股份有限 17,000,000 3.78 境内优先股 未知 - 其他
公司－自有资金
中国人寿财产保险股份有限 15,000,000 3.33 境内优先股 未知 - 其他
公司－传统－普通保险产品
中国烟草总公司河南省公司 15,000,000 3.33 境内优先股 未知 - 其他
注：
1.境内优先股股东持股情况是根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。
2.“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
3.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属
于一致行动人。
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2016 年第三季度报告
四、管理层讨论与分析
4.1 集团主要业务回顾
2016 年前三季度，面对错综复杂的宏观经济形势和日益激烈的市场竞争环
境，本集团紧紧围绕“两化一行”战略，加快推进业务结构调整和转型发展，持
续深化经营机制体制改革，着力强化风险管控，各项业务呈现良好发展局面。截
至报告期末，本集团资产总额达人民币 80,918.10 亿元，较年初增长 13.09%；
负债总额达人民币 74,729.32 亿元，较年初增长 12.93%；股东权益（归属于母
公司股东）达人民币 6,158.19 亿元，较年初增长 15.13%。报告期内，实现营业
收入人民币 1,473.01 亿元，同比增长 0.61%；实现净利润人民币 525.78 亿元，
同比增长 1.03%；年化平均资产回报率(ROAA)和年化平均股东权益报酬率(ROAE)
分别为 0.93%和 12.87%，较上年全年分别下降 0.07 个和 0.56 个百分点。
4.2 财务报表分析
1、利润表主要项目分析
（1）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 1,007.64 亿元，同比减少人民币
72.11 亿元，降幅 6.68%，在营业收入中的占比为 68.41%。
报告期内，本集团净利息收益率 1.91%，同比下降 33 个基点。如剔除“营
改增”影响，本集团净利息收益率 2.00%，同比下降 24 个基点。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币288.98亿元，同比增加
人民币14.70亿元，增幅5.36%；在营业收入中的占比为19.62%，同比增加0.89
个百分点。
（3）业务成本
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2016 年第三季度报告
报告期内，本集团业务成本为人民币 435.41 亿元，同比增加人民币 23.32
亿元，增幅 5.66%；本集团成本收入比为 29.89%，同比提高 1.32 个百分点。如
剔除“营改增”影响，本集团成本收入比为 28.78%，同比上升 0.21 个百分点。
（4）贷款减值损失
报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 210.05 亿元，同比增加人民币
13.01 亿元，增幅 6.60%。
2、资产负债表主要项目分析
（1）客户贷款
截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 40,234.30 亿元，较年初增加
人民币 3,014.24 亿元，增幅 8.10%。其中，公司贷款余额为人民币 28,841.96
亿元，较年初增加人民币 1,555.09 亿元，增幅 5.70%；个人贷款余额为人民币
11,392.34 亿元，较年初增加人民币 1,459.15 亿元，增幅 14.69%。
（2）客户存款
截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币47,282.74亿元，较年初增加
人民币2,434.60亿元，增幅5.43%。其中，公司存款占比为68.13%，较年初上升
0.55个百分点；个人存款占比为31.82%，较年初下降0.52个百分点。活期存款占
比为49.09%，较年初上升3.86个百分点；定期存款占比为50.86%，较年初下降3.83
个百分点。
（3）证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币 20,806.08 亿元，较年初增加
人民币 4,500.49 亿元，增幅 27.60%。
（4）资产质量
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2016 年第三季度报告
截至报告期末，本集团减值贷款余额为人民币613.74亿元，较年初增加人民
币51.68亿元；减值贷款率为1.53%，较年初上升0.02个百分点；拨备覆盖率
150.31%，较年初下降5.26个百分点；拨备率2.29%，较年初下降0.06个百分点。
4.3 资本充足率
本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计
量资本充足率，并经中国银监会批准采用资本管理高级方法。截至报告期末，本
集团资本充足率 14.17%，一级资本充足率 12.30%，核心一级资本充足率 11.10%，
均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算 ：
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 553,993 526,037
一级资本净额 613,899 585,913
资本净额 706,888 678,691
核心一级资本充足率（%） 11.10 10.94
一级资本充足率（%） 12.30 12.19
资本充足率（%） 14.17 14.12
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算：
项目 本集团 本银行
核心资本充足率（%） 10.64 10.60
资本充足率（%） 14.33 14.26
注：按《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表范围。
按照监管批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法，零
售信用风险暴露采用内部评级法，市场风险采用内部模型法，操作风险采用标准法。
4.4 杠杆率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆
率管理办法（修订）》计量杠杆率。截至报告期末，本集团杠杆率 6.95%，满足
监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015 年第 1 号）的相关规定计算
项目 2016 年 9 月 30 日 2016 年 6 月 30 日 2016 年 3 月 31 日
一级资本净额 613,899 550,569 551,948
调整后的表内外资产余额 8,828,883 8,739,883 8,199,075
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2016 年第三季度报告
杠杆率(%) 6.95 6.30 6.73
4.5 流动性覆盖率
本集团根据中国银监会相关规定，披露以下流动性覆盖率信息：
1、流动性覆盖率监管要求
根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令2015年第9
号）要求，商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，
应当在2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、
90%。在过渡期内，鼓励有条件的商业银行提前达标；对于流动性覆盖率已达到
100%的银行，鼓励其流动性覆盖率继续保持在100%之上。
2、流动性覆盖率
本集团按照银监会《商业银行流动性风险管理办法（试行）》及相关统计制
度的规定计算流动性覆盖率。本集团2016年第三季度流动性覆盖率月度均值为
116.43%，较2016年第二季度上升3.93个百分点，主要是受调整后的合格优质流
动性资产有所增加的影响；季度内各月末指标值均符合监管要求，总体平稳。本
集团合格优质流动性资产主要包括：主权国家发行及担保的风险权重为零的证券、
公共部门实体发行或担保的风险权重为20%的证券和压力条件下可动用的央行准
备金等。2016年第三季度月末流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 1,237,477
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,436,967 123,784
3 稳定存款 395,474 19,635
4 欠稳定存款 1,041,493 104,149
5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,358,616 1,346,900
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,250,931 560,569
7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,102,378 781,024
8 无抵（质）押债务 5,307 5,307
9 抵（质）押融资 11,870
10
2016 年第三季度报告
10 其他项目，其中： 555,360 33,194
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 1,815 1,815
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 197 197
13 信用便利和流动性便利 553,348 31,182
14 其他契约性融资义务 6,868 6,868
15 或有融资义务 1,163,763 27,610
16 预期现金流出总量 1,550,226
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 100,656 75,588
18 完全正常履约付款带来的现金流入 650,841 424,591
19 其他现金流入 23,293 12,936
20 预期现金流入总量 774,790 513,115
调整后数值
21 合格优质流动性资产 1,207,559
22 现金净流出量 1,037,111
23 流动性覆盖率（%） 116.43
五、重要事项
5.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（除另有标明外，人民币百万元）
2016 年 2015 年
资产负债表项目 增减幅（%） 变动原因分析
9 月 30 日 12 月 31 日
以公允价值计量且
交易性贵金属资产和交易性证券的
其变动计入当期损 185,227 138,999 33.26
投资有所增加。
益的金融资产
部分衍生产品集中到期，衍生金融
衍生金融资产 13,721 34,310 (60.01)
资产有所减少。
买入返售金融资产 127,573 76,292 67.22 买入返售债券业务增加。
持有至到期投资 1,305,974 933,683 39.87 地方政府债券投资增加。
对外出租房产转入投资性房地产核
投资性房地产 8,724 5,634 54.85
算。
在建工程 8,327 12,051 (30.90) 在建工程竣工转入固定资产。
向央行借款及与央行间卖出回购业
向中央银行借款 386,158 135,320 185.37
务有所增加。
以公允价值计量且 交易性贵金属负债、以公允价值计
47,384 29,297 61.74
其变动计入当期损 量的发行存款证增加。
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2016 年第三季度报告
益的金融负债
部分衍生产品集中到期，衍生金融
衍生金融负债 17,472 33,164 (47.32)
负债有所减少。
卖出回购金融资产 为满足资金需求，增加了与金融机
98,423 49,865 97.38
款 构的回购交易。
境内行全面开展存单业务，向单位
已发行存款证 232,190 89,265 160.11
和个人发行大额存单。
其他权益工具 59,876 14,924 301.21 本期发行了优先股。
损益表项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月 增减幅（%） 变动原因分析
本期部分衍生产品、交易性债券和
投资收益/(损失) 2,428 61 3,880.33
可供出售债券，实现较多投资收益。
本期到期的衍生产品和出售的交易
公允价值变动收益
(473) 205 (330.73) 性债券，以前年度产生的浮盈随着
/(损失)
处置转至投资收益项目核算。
本期美元即期敞口较上年同期有所
汇兑收益 789 2,915 (72.93)
减少，汇兑损益相应减少。
主要是子公司交银人寿的业务收入
保险业务收入 9,279 3,616 156.61
大幅增长。
主要是固定资产出租收入大幅增
其他业务收入 5,616 4,213 33.30
长。
主要是 5 月份开始实行“营改增”，
营业税金及附加 4,879 10,921 (55.32)
停缴营业税。
主要是子公司交银人寿的保险业务
保险业务支出 8,776 4,110 113.53 收入大幅增长，所计提的准备金支
出也大幅增长。
现金流量表项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月 增减幅（%） 变动原因分析
经营活动产生的现 本期吸收客户存款的现金净流入
141,802 303,334 (53.25)
金流量净额 同比减少。
筹资活动产生的现 本期发行债券、存款证和优先股产
181,634 42,680 325.57
金流量净额 生的现金净流入增加。
5.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行 2015 年第一次临时股东大会批准本行在境内外非公开发行总规模不超
过 6 亿股，募集资金不超过等值人民币 600 亿元的优先股，其中：在境外市场发
行不超过等值人民币 150 亿元优先股，在境内市场发行不超过人民币 450 亿元优
先股。本行已于 2015 年 7 月 29 日完成境外优先股发行。
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2016 年第三季度报告
经中国银监会和中国证监会核准，本行于 2016 年 9 月 2 日完成人民币 450
亿元境内优先股的非公开发行，票面股息率为 3.9%。本行境内优先股已于 2016
年 9 月 29 日起在上海证券交易所综合业务平台挂牌转让。
5.3 本行及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
□适用√不适用
5.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 交通银行股份有限公司
法定代表人 牛锡明
日期 2016 年 10 月 28 日
13
2016 年第三季度报告
六、财务报表
合并资产负债表
2016 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 957,192 920,228
存放同业款项 155,237 178,087
拆出资金 421,560 356,812
以公允价值计量且其变动计入当期损 185,227 138,999
益的金融资产
衍生金融资产 13,721 34,310
买入返售金融资产 127,573 76,292
应收利息 40,970 41,533
发放贷款和垫款 3,931,176 3,634,568
可供出售金融资产 304,323 264,739
持有至到期投资 1,305,974 933,683
应收款项类投资 351,773 323,679
长期股权投资 652 577
投资性房地产 8,724 5,634
固定资产 95,853 78,342
在建工程 8,327 12,051
无形资产 2,146 2,059
递延所得税资产 14,872 16,684
其他资产 166,510 137,085
资产总计 8,091,810 7,155,362
负债：
向中央银行借款 386,158 135,320
同业及其他金融机构存放款项 1,271,449 1,214,210
拆入资金 309,408 241,844
以公允价值计量且其变动计入当期损 47,384 29,297
益的金融负债
衍生金融负债 17,472 33,164
卖出回购金融资产款 98,423 49,865
客户存款 4,728,274 4,484,814
已发行存款证 232,190 89,265
应付职工薪酬 6,908 7,271
应交税费 12,596 12,784
应付利息 82,638 74,409
14
2016 年第三季度报告
预计负债 479 463
应付债券 188,713 170,106
递延所得税负债 343 119
其他负债 90,497 74,339
负债合计 7,472,932 6,617,270
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 14,924
资本公积 113,392 113,392
其他综合收益 4,076 (307)
盈余公积 183,923 183,862
一般风险准备 87,293 75,653
未分配利润 92,996 73,098
归属于母公司股东权益合计 615,819 534,885
少数股东权益 3,059 3,207
股东权益合计 618,878 538,092
负债和股东权益总计 8,091,810 7,155,362
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司资产负债表
2016 年 9 月 30 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 956,498 919,643
存放同业款项 151,107 172,592
拆出资金 456,789 391,194
以公允价值计量且其变动计入当期损 182,434 138,141
益的金融资产
衍生金融资产 13,699 34,240
买入返售金融资产 124,543 75,548
应收利息 40,345 40,431
发放贷款和垫款 3,927,623 3,628,265
可供出售金融资产 290,212 255,968
持有至到期投资 1,306,007 932,422
应收款项类投资 345,439 319,762
长期股权投资 16,410 16,343
投资性房地产 3,003 233
固定资产 45,370 44,668
在建工程 8,289 12,039
无形资产 2,111 2,021
15
2016 年第三季度报告
递延所得税资产 14,478 16,290
其他资产 34,036 14,671
资产总计 7,918,393 7,014,471
负债：
向中央银行借款 386,138 135,100
同业及其他金融机构存放款项 1,274,138 1,217,920
拆入资金 215,702 160,034
以公允价值计量且其变动计入当期损 47,384 29,297
益的金融负债
衍生金融负债 17,430 33,154
卖出回购金融资产款 97,283 48,030
客户存款 4,723,443 4,479,852
已发行存款证 232,190 89,265
应付职工薪酬 6,153 6,504
应交税费 11,963 11,870
应付利息 81,874 73,779
预计负债 479 463
应付债券 160,375 154,055
递延所得税负债 230 13
其他负债 60,734 50,393
负债合计 7,315,516 6,489,729
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 14,924
资本公积 113,433 113,433
其他综合收益 3,969 (416)
盈余公积 183,022 183,022
一般风险准备 83,896 72,299
未分配利润 84,418 67,217
股东权益合计 602,877 524,742
负债和股东权益总计 7,918,393 7,014,471
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
合并利润表
2016 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 43,962 49,691 147,301 146,413
利息净收入 32,616 36,916 100,764 107,975
16
2016 年第三季度报告
利息收入 71,389 76,894 215,750 229,177
利息支出 (38,773) (39,978) (114,986) (121,202)
手续费及佣金净收入 7,934 8,042 28,898 27,428
手续费及佣金收入 8,757 8,931 30,995 29,903
手续费及佣金支出 (823) (889) (2,097) (2,475)
投资收益/(损失) 2,044 (908) 2,428 61
其中：对联营企业投资 30 12 68 55
收益
公允价值变动收益/(损 (1,197) 665 (473) 205
失)
汇兑收益 232 2,760 789 2,915
保险业务收入 515 588 9,279 3,616
其他业务收入 1,818 1,628 5,616 4,213
二、营业支出 (25,412) (30,539) (80,447) (79,281)
营业税金及附加 (390) (3,631) (4,879) (10,921)
业务及管理费 (17,575) (16,703) (43,541) (41,209)
资产减值损失 (6,430) (8,833) (21,598) (20,878)
保险业务支出 (615) (534) (8,776) (4,110)
其他业务成本 (402) (838) (1,653) (2,163)
三、营业利润 18,550 19,152 66,854 67,132
加：营业外收入 402 184 672 608
减：营业外支出 (28) (238) (105) (353)
四、利润总额 18,924 19,098 67,421 67,387
减：所得税费用 (3,930) (4,299) (14,504) (15,082)
五、净利润 14,994 14,799 52,917 52,305
归属于母公司股东的 14,917 14,716 52,578 52,040
净利润
少数股东损益 77 83 339 265
六、其他综合收益 3,438 577 4,298 1,103
归属于母公司股东的其 3,435 592 4,383 1,096
他综合收益的税后净额
以后会计期间不能重分 (3) (12) (27) 7
类进损益的项目
重新计量设定受益计 (3) (12) (27) 7
划净负债或净资产导致的
变动
以后会计期间在满足规 3,438 604 4,410 1,089
定条件时将重分类进损益
的项目
可供出售金融资产公 1,861 (87) 2,088 439
允价值变动形成的利得
/(损失)
现金流量套期损益的 58 7 49 2
17
2016 年第三季度报告
有效部分
外币财务报表折算差 183 684 937 648
额
其他 1,336 - 1,336 -
归属于少数股东的其他 3 (15) (85) 7
综合收益的税后净额
七、综合收益总额 18,432 15,376 57,215 53,408
归属于母公司股东的 18,352 15,308 56,961 53,136
综合收益
归属于少数股东的综 80 68 254 272
合收益
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/ 0.20 0.20 0.70 0.70
股)
（二）稀释每股收益(元/ 0.20 0.20 0.70 0.70
股)
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司利润表
2016 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 40,943 46,987 131,173 136,329
利息净收入 32,093 36,368 99,274 106,444
利息收入 70,013 75,389 211,924 224,687
利息支出 (37,920) (39,021) (112,650) (118,243)
手续费及佣金净收入 7,244 7,278 26,938 25,055
手续费及佣金收入 7,964 7,965 28,817 27,312
手续费及佣金支出 (720) (687) (1,879) (2,257)
投资收益/(损失) 1,791 (916) 1,991 (920)
其中：对联营企业的投 26 12 64 55
资收益
公允价值变动收益/(损 (1,070) 551 (387) 163
失)
汇兑收益 201 2,746 730 2,895
其他业务收入 684 960 2,627 2,692
二、营业支出 (23,559) (29,111) (68,127) (72,722)
营业税金及附加 (374) (3,575) (4,752) (10,682)
18
2016 年第三季度报告
业务及管理费 (16,624) (15,920) (40,697) (39,207)
资产减值损失 (6,181) (8,801) (21,025) (20,690)
其他业务成本 (380) (815) (1,653) (2,143)
三、营业利润 17,384 17,876 63,046 63,607
加：营业外收入 151 179 382 583
减：营业外支出 (25) (233) (102) (351)
四、利润总额 17,510 17,822 63,326 63,839
减：所得税费用 (3,619) (4,001) (13,593) (14,268)
五、净利润 13,891 13,821 49,733 49,571
六、其他综合收益 3,371 689 4,385 1,130
以后会计期间不能重分 (3) (12) (27) 7
类进损益的项目
重新计量设定受益计 (3) (12) (27) 7
划净负债或净资产导致的
变动
以后会计期间在满足规 3,374 701 4,412 1,123
定条件时将重分类进损益
的项目
可供出售金融资产公 1,776 (17) 2,155 429
允价值变动形成的利得
/(损失)
现金流量套期损益的 (23) 7 5 2
有效部分
外币财务报表折算差 285 711 916 692
额
其他 1,336 - 1,336 -
七、综合收益总额 17,262 14,510 54,118 50,701
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
合并现金流量表
2016 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项
净减少额 - 47,418
同业存放款项及客户存款净增加额 300,699 627,101
向中央银行借款净增加额 250,838 -
拆入资金净增加额 67,564 71,549
买入返售金融资产净减少额 - 26,384
19
2016 年第三季度报告
卖出回购金融资产款净增加额 48,558 58,433
收取的利息、手续费及佣金 203,910 217,158
收到其他与经营活动有关的现金 36,967 42,208
经营活动现金流入小计 908,536 1,090,251
向中央银行借款净减少额 - 5,475
客户贷款和垫款净增加额 316,154 303,190
存放中央银行和存放同业款项
净增加额 97,301 -
拆出资金净增加额 64,748 249,002
买入返售金融资产净增加额 51,281 -
支付的利息、手续费及佣金 102,735 113,626
支付给职工以及为职工支付的现金 19,279 18,362
支付的各项税费 25,266 24,302
支付其他与经营活动有关的现金 89,970 72,960
经营活动现金流出小计 766,734 786,917
经营活动产生的现金流量净额 141,802 303,334
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 450,904 234,423
取得投资收益收到的现金 49,674 37,415
处置固定资产和其他资产收回的
现金净额 1,317 1,411
投资活动现金流入小计 501,895 273,249
投资支付的现金 889,207 582,299
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 21,914 19,186
投资活动现金流出小计 911,121 601,485
投资活动产生的现金流量净额 (409,226) (328,236)
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 - 267
其中：子公司吸收少数股东投资
收到的现金 - 267
发行优先股收到的现金 45,000 14,982
发行债券及存款证收到的现金 325,552 86,462
筹资活动现金流入小计 370,552 101,711
偿还应付债券及存款证支付的现金 162,412 33,825
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 25,574 25,206
其中：子公司支付给少数股东的股
利、利润 35 -
分配优先股股利支付的现金 884 -
为已发行其他权益工具所支付的现金 48 -
筹资活动现金流出小计 188,918 59,031
筹资活动产生的现金流量净额 181,634 42,680
20
2016 年第三季度报告
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,603 3,820
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (83,187) 21,598
加：本期初现金及现金等价物余额 330,435 313,626
六、本期末现金及现金等价物余额 247,248 335,224
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司现金流量表
2016 年 1—9 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-9月） 末金额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少
额 - 42,257
客户存款和同业存放款项净增加额 299,809 630,535
向中央银行借款净增加额 251,038 -
拆入资金净增加额 55,668 67,258
买入返售金融资产净减少额 - 26,480
卖出回购金融资产款净增加额 49,253 58,337
收取的利息、手续费及佣金 197,920 210,802
收到其他与经营活动有关的现金 14,838 31,322
经营活动现金流入小计 868,526 1,066,991
向中央银行借款净减少额 - 5,615
客户贷款和垫款净增加额 318,859 302,493
存放中央银行和存放同业款项净增加
额 97,656 -
拆出资金净增加额 65,595 265,086
买入返售金融资产净增加额 48,995 -
支付的利息、手续费及佣金 100,727 111,207
支付给职工以及为职工支付的现金 18,195 17,521
支付的各项税费 24,715 23,600
支付其他与经营活动有关的现金 63,695 52,276
经营活动现金流出小计 738,437 777,798
经营活动产生的现金流量净额 130,089 289,193
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 454,127 232,181
取得投资收益收到的现金 48,623 36,057
处置固定资产、无形资产收回的现金净
额 119 247
投资活动现金流入小计 502,869 268,485
投资支付的现金 885,365 580,863
21
2016 年第三季度报告
其中：增资子公司所支付的现金净额 - 2,078
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金 2,221 3,528
投资活动现金流出小计 887,586 584,391
投资活动产生的现金流量净额 (384,717) (315,906)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券及存款证收到的现金 312,874 83,409
发行优先股收到的现金 45,000 14,982
筹资活动现金流入小计 357,874 98,391
偿还应付债券及存款证支付的现金 162,193 33,825
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 24,946 24,946
为已发行其他权益工具所支付的现金 48 -
分配优先股股利支付的现金 884 -
筹资活动现金流出小计 188,071 58,771
筹资活动产生的现金流量净额 169,803 39,620
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,539 3,647
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (82,286) 16,554
加：本期初现金及现金等价物余额 325,560 307,215
六、本期末现金及现金等价物余额 243,274 323,769
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
22