公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2017 年第一季度报告
2017 年第一季度报告
目 录
一、重要提示...................................................................... 2
二、公司基本情况.................................................................. 2
三、经营情况讨论与分析 ............................................................ 6
四、重要事项..................................................................... 10
五、附录......................................................................... 12
1
2017 年第一季度报告
一、重要提示
1.1 交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人
员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第八届董事会第八次会议于 2017 年 4 月 28 日审议通过了本行及附属公司
（“本集团”）2017 年第一季度报告（“第一季度报告”）。出席会议应到董事 17
名，亲自出席董事 13 名,4 名董事因工作原因未能亲自出席会议，其中: 于亚利执行
董事书面委托侯维栋执行董事出席会议并代为行使表决权，罗明德非执行董事书面委
托王太银非执行董事出席会议并代为行使表决权，陈志武独立董事和杨志威独立董事
分别书面委托刘力独立董事出席会议并代为行使表决权。
1.3 本行法定代表人牛锡明先生、主管会计工作负责人彭纯先生及会计机构负责人（会
计主管人员）林至红女士保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本行第一季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
截至 2017 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编制的
主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 8,733,711 8,403,166 3.93
客户贷款 4,343,741 4,102,959 5.87
负债总额 8,081,553 7,770,759 4.00
客户存款 4,937,673 4,728,589 4.42
股东权益（归属于母公司股东） 648,789 629,142 3.12
每股净资产（归属于母公司股东，
1 7.93 7.67 3.39
元）
2
资本净额 733,585 723,961 1.33
2
其中：核心一级资本净额 587,078 568,131 3.33
2
其他一级资本 59,936 59,920 0.03
2
二级资本 86,571 95,910 (9.74)
2
2017 年第一季度报告
2
风险加权资产 5,378,290 5,163,250 4.16
主要会计数据 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 54,885 56,033 (2.05)
净利润（归属于母公司股东） 19,323 19,066 1.35
扣除非经常性损益的净利润（归属
3 19,262 18,992 1.42
于母公司股东）
基本及稀释每股收益（加权平均，
4 0.26 0.26 -
元）
经营活动产生的现金流量净额 47,254 3,555 1,229.23
变化
主要财务指标（%） 2017年3月31日 2016年12月31日
（百分点）
不良贷款率 1.52 1.52 -
拨备覆盖率 150.26 150.50 (0.24)
拨备率 2.28 2.29 (0.01)
2
资本充足率 13.64 14.02 (0.38)
2
一级资本充足率 12.03 12.16 (0.13)
2
核心一级资本充足率 10.92 11.00 (0.08)
变化
主要财务指标（%） 2017年1-3月 2016 年 1-3 月
（百分点）
4
加权平均净资产收益率（年化） 12.10 14.40 (2.30)
平均资产回报率（年化） 0.91 1.06 (0.15)
5
成本收入比 24.14 22.70 1.44
注：
1. 为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
2. 根据中国银行业监督管理委员会（“中国银监会”）《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2008)》要求计
算。
4. 按照中国证监会发布的《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）要求计算。
5. 根据业务及管理费除以营业收入扣除其他业务成本后的净额计算。
2.2 非经常性损益项目
（人民币百万元）
项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 25 5
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允 23 7
价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 27 86
非经常性损益的所得税影响 (13) (24)
少数股东权益影响额（税后） (1) -
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 61 74
3
2017 年第一季度报告
2.3 截止报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东持股情况表
普通股股东总数 普通股股东户数 A 股 337,428 户，H 股 37,529 户，合计为
374,957 户。
前十名普通股股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 比例 股份类
股东名称（全称） 股份状 股东性质
数量（股） (%) 数量 别
态
中华人民共和国 15,148,693,829 20.40 无 - A股 国家
财政部 4,553,999,999 6.13 无 - H股
香港中央结算（代 14,947,232,800 20.13 - H股 境外法人
未知
理人）有限公司
香港上海汇丰银 13,886,417,698 18.70 - H股 境外法人
无
行有限公司
全国社会保障基 1,877,513,451 2.53 无 - A股 国家
金理事会 1,405,555,555 1.89 无 - H股
中国证券金融股 - A股 国有法人
1,727,121,128 2.33 未知
份有限公司
首都机场集团公 1,246,591,087 1.68 - A股 国有法人
未知
司
上海海烟投资管 808,145,417 1.09 - A股 国有法人
未知
理有限公司
梧桐树投资平台 794,557,920 1.07 - A股 国有法人
未知
有限责任公司
云南合和(集团) 745,305,404 1.00 - A股 国有法人
未知
股份有限公司
中国第一汽车集 663,941,711 0.89 - A股 国有法人
未知
团公司
上述股东关联关系或一致行动的说明 本行未知上述股东之间是否存在关联关系或属于一致行动
人。
表决权恢复的优先股股东及持股数量 报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。
的说明
注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。
2.除标明外，本行未知上述股东的股份存在质押或冻结的情况。
3.香港中央结算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至 2017 年 3 月 31 日止，在该公司开户登记的所
有机构和个人投资者的 H 股股份合计数。
4.根据本行股东名册所载，截至 2017 年 3 月 31 日，汇丰银行持有 H 股股份 13,886,417,698 股。根据汇丰控
股（HSBC Holdings plc）向香港联交所报备的披露权益表格, 截至 2017 年 3 月 31 日，汇丰银行实益持有本行 H
股 14,135,636,613 股，占本行已发行普通股总数的 19.03%。
5.根椐社保基金理事会向本行提供的资料，截至 2017 年 3 月 31 日，除载于本行股东名册的持股情况，社保
基金理事会还持有本行 H 股 7,653,636,777 股，其中：7,027,777,777 股登记在香港中央结算（代理人）有限公
4
2017 年第一季度报告
司名下，625,859,000 股通过若干资产管理人间接持有。截至 2017 年 3 月 31 日，社保基金理事会共持有本行 A
股和 H 股 10,936,705,783 股，占本行已发行普通股股份总数的 14.73%。
2.4 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东股东持股情况表
境外优先股股东总数（户） 1
前十名境外优先股股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股数 股份类
股东名称(全称) 比例(%) 股份状 股东性质
量（股） 别 数量
态
DB Nominees (Hong 122,500,000 100.00 境外优 未知 - 外资股东
Kong) Limited 先股
注：
1.境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。
2.DB Nominees (Hong Kong) Limited 以托管人身份，代表截至 2017 年 3 月 31 日在清算系统 Euroclear
和 Clearstream 中的所有获配售人持有 122,500,000 股境外优先股，占本行境外优先股总数的 100%。
3.“持股比例”指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
4.本行未知境外优先股股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。
境内优先股股东总数（户） 43
前十名境内优先股股东持股情况
股东名称(全称) 期末持股数 比例(%) 股份类别 质押或冻结情况 股东性
量（股） 股份状态 数量 质
中国移动通信集团公司 100,000,000 22.22 境内优先股 未知 - 其他
中诚信托有限责任公司－ 21,000,000 4.67 境内优先股 未知 - 其他
2012 年中诚中信资债通单
一资金信托
博时基金－工商银行－博 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
时－工行－灵活配置 5 号特
定多个客户资产管理计划
创金合信基金－招商银行 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
－招商银行股份有限公司
浦银安盛基金公司－浦发 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
－上海浦东发展银行上海
分行
建信信托有限责任公司－" 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
乾元－日新月异"开放式理
财产品单一资金信托
兴全睿众资产－平安银行 20,000,000 4.44 境内优先股 未知 - 其他
－平安银行股份有限公司
中国平安人寿保险股份有 17,000,000 3.78 境内优先股 未知 - 其他
限公司－自有资金
中国人寿财产保险股份有 15,000,000 3.33 境内优先股 未知 - 其他
限公司－传统－普通保险
产品
5
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中国烟草总公司河南省公 15,000,000 3.33 境内优先股 未知 - 其他
司
注：
1.境内优先股股东持股情况根据本行境内优先股股东名册中所列的信息统计。
2.“持股比例”指境内优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
3.本行未知前十名境内优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行
动人。
三、经营情况讨论与分析
3.1 集团主要业务回顾
2017 年一季度，本集团主动应对经济增速换挡、经济结构调整等外部环境带来的
挑战，积极把握转型发展机遇，以“两化一行”发展战略为引领，坚持服务实体经济、
灵活调整业务结构、严格防控各类风险，实现经营业绩稳中有进、稳中趋好。截至报
告期末，本集团资产总额人民币 87,337.11 亿元，较年初增长 3.93%；负债总额人民
币 80,815.53 亿元，较年初增长 4.00%；股东权益（归属于母公司股东）人民币 6,487.89
亿元，较年初增长 3.12%。报告期内，实现营业收入人民币 548.85 亿元，同比降低
2.05%；实现净利润人民币 193.23 亿元，同比增长 1.35%；年化平均资产回报率(ROAA)
和年化平均股东权益报酬率(ROAE)分别为 0.91%和 13.35%，较上年全年分别上升 0.04
个和 1.17 个百分点。
3.2 财务报表分析
1.利润表主要项目分析
（1）利息净收入
报告期内，本集团实现利息净收入人民币 312.17 亿元，同比减少人民币 28.11
亿元，降幅 8.26%；在营业收入中的占比为 56.88%。
报告期内，本集团净利息收益率 1.57%，同比下降 44 个基点。如剔除增值税对利
息收入列报口径变化的影响，本集团净利息收益率 1.71%，同比下降 30 个基点。
（2）手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入人民币112.79亿元，同比增加人民
币5.07亿元，增幅4.71%；在营业收入中的占比为20.55%，同比增加1.33个百分点。
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2017 年第一季度报告
（3）业务成本
报告期内，本集团业务成本为人民币 127.41 亿元，同比增加人民币 2.95 亿元，
增幅 2.37%；本集团成本收入比为 24.14%，同比上升 1.44 个百分点。如剔除增值税
对营业收入及业务成本列报口径变化的影响，本集团成本收入比为 23.02%，同比上升
0.32 个百分点。
（4）贷款减值损失
报告期内，本集团贷款减值损失为人民币 74.39 亿元，同比增加人民币 6.00 亿
元，增幅 8.77%。
2.资产负债表主要项目分析
（1）客户贷款
截至报告期末，本集团客户贷款余额为人民币 43,437.41 亿元，较年初增加人民
币 2,407.82 亿元，增幅 5.87%。其中，公司贷款余额为人民币 31,141.31 亿元，较年
初增加人民币 1,973.59 亿元，增幅 6.77%；个人贷款余额为人民币 12,296.10 亿元，
较年初增加人民币 434.23 亿元，增幅 3.66%。
（2）客户存款
截至报告期末，本集团客户存款余额为人民币49,376.73亿元，较年初增加人民
币2,090.84亿元，增幅4.42%。其中，公司存款占比为67.04%，较年初下降0.77个百
分点；个人存款占比为32.91%，较年初上升0.82个百分点。活期存款占比为48.18%，
较年初下降3.59个百分点；定期存款占比为51.77%，较年初上升3.64个百分点。
（3）证券投资
截至报告期末，本集团证券投资净额为人民币 23,441.83 亿元，较年初增加人民
币 917.91 亿元，增幅 4.08%。
（4）资产质量
截至报告期末，本集团减值贷款余额为人民币658.13亿元，较年初增加人民币
34.13亿元；减值贷款率为1.52%，与年初持平；拨备覆盖率150.26%，较年初下降0.24
个百分点；拨备率2.28%，较年初下降0.01个百分点。
7
2017 年第一季度报告
3.3 资本充足率
本集团遵照中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量资
本充足率。经监管核准，本集团自 2014 年 4 月开始实施资本管理高级方法。
2017 年 3 月末，本集团资本充足率 13.64%，一级资本充足率 12.03%，核心一级
资本充足率 10.92%，均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
注
根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算
项目 本集团 本银行
核心一级资本净额 587,078 555,833
一级资本净额 647,014 615,709
资本净额 733,585 702,050
核心一级资本充足率（%） 10.92 10.77
一级资本充足率（%） 12.03 11.93
资本充足率（%） 13.64 13.60
注：（1）按《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交银保险和交银人寿两家保险公司不纳入并表
范围。（2）按照资本管理高级方法计量的资本充足率，信用风险采用内部评级法，市场风险采用内部
模型法，操作风险采用标准法。
根据中国银监会《商业银行资本充足率管理办法》及相关规定计算
项目 本集团 本银行
核心资本充足率（%） 10.47 10.43
资本充足率（%） 13.60 13.57
3.4 杠杆率
本集团依据中国银行业监督管理委员会 2015 年 1 月颁布的《商业银行杠杆率管
理办法（修订）》计量杠杆率。2017 年 3 月 31 日，本集团杠杆率 6.81%，满足监管
要求。
本集团 （除另有标明外，人民币百万元）
根据中国银监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（2015 年第 1 号）的相关规定计算
项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2016 年 9 月 30 日
一级资本净额 647,014 628,051 613,899
调整后的表内外资产余额 9,500,019 9,155,659 8,828,883
杠杆率水平(%) 6.81 6.86 6.95
3.5 流动性覆盖率
本集团根据中国银监会相关规定披露流动性覆盖率信息。
1.流动性覆盖率监管要求
8
2017 年第一季度报告
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》（中国银监会令2015年第9号）要求,
商业银行的流动性覆盖率应当在2018年底前达到100%。在过渡期内，应当在2014年底、
2015年底、2016年底及2017年底前分别达到60%、70%、80%、90%。在过渡期内，鼓励
有条件的商业银行提前达标；对于流动性覆盖率已达到100%的银行，鼓励其流动性覆
盖率继续保持在100%之上。
2.流动性覆盖率
本集团按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》等相关统计制度的规定计
算流动性覆盖率，2017 年第一季度流动性覆盖率季内日均值为 118.76%（季内日均值
指季内每日数值的简单算术平均值，计算该平均值所依据的每日数值的个数为 90 个），
季度内各月末指标值均符合监管要求。本集团合格优质流动性资产主要包括主权国家
发行及担保的风险权重为零的证券、公共部门实体发行或担保的风险权重为 20%的证
券和压力条件下可动用的央行准备金等。2017 年第一季度流动性覆盖率及各明细项目
的季内日均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 1,257,719
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 1,413,751 123,372
3 稳定存款 357,418 17,739
4 欠稳定存款 1,056,333 105,633
5 无抵（质）押批发融资，其中： 3,418,159 1,415,715
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,223,992 553,544
7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,186,872 854,876
8 无抵（质）押债务 7,295 7,295
9 抵（质）押融资 9,046
10 其他项目，其中： 1,018,745 419,610
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 382,431 382,431
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 12 12
13 信用便利和流动性便利 636,302 37,167
14 其他契约性融资义务 30,134 30,134
15 或有融资义务 1,048,722 24,702
16 预期现金流出总量 2,022,579
现金流入
9
2017 年第一季度报告
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 73,882 56,837
18 完全正常履约付款带来的现金流入 742,498 513,267
19 其他现金流入 400,389 393,444
20 预期现金流入总量 1,216,769 963,548
调整后数值
21 合格优质流动性资产 1,257,719
22 现金净流出量 1,059,031
23 流动性覆盖率（%） 118.76
四、重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
资产负债表项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 增减幅（%） 变动原因分析
本期部分衍生合约集中到
衍生金融资产 20,955 37,223 (43.70)
期，衍生金融资产有所减少。
本期部分衍生合约集中到
衍生金融负债 18,950 34,599 (45.23)
期，衍生金融负债有所减少。
本期流动性压力有所缓解，
卖出回购金融资产
74,293 179,209 (58.54) 与金融机构的回购交易有所
款
减少。
本期兑付了上年计提的职工
应付职工薪酬 4,281 7,814 (45.21)
薪酬。
应交税费 16,553 9,693 70.77 本期计提应交所得税。
利润表项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 增减幅（%） 变动原因分析
主要是支付结算与银行卡手
手续费及佣金支出 923 634 45.58
续费有所增加。
贵金属商品销售收入和子公
其他业务收入 3,355 2,131 57.44
司经营租赁业务收入增加。
2016 年 5 月份开始实行营改
税金及附加 584 3,242 (81.99)
增，停缴营业税。
贵金属商品销售成本和子公
其他业务成本 2,109 1,212 74.01
司经营租赁业务成本增加。
现金流量表项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 增减幅（%） 变动原因分析
本期吸收客户存款的现金净
经营活动产生的现
47,254 3,555 1,229.23 流入超过发放贷款的现金净
金流量净额
流出的金额同比增加。
投资活动产生的现 本期用于证券投资的现金净
(51,071) (106,346) 51.98
金流量净额 流出同比减少。
筹资活动产生的现 本期偿付到期发行债券所引
(2,617) 7,344 (135.63)
金流量净额 起的现金流出同比增加。
10
2017 年第一季度报告
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
交通银行股份有限公司
法定代表人 牛锡明
2017 年 4 月 28 日
11
2017 年第一季度报告
五、附录
合并资产负债表
2017 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 1,010,524 991,435
存放同业款项 182,838 179,953
拆出资金 438,515 467,791
以公允价值计量且其变动计入当期损益 211,891 179,221
的金融资产
衍生金融资产 20,955 37,223
买入返售金融资产 75,150 68,043
应收利息 51,809 47,803
发放贷款和垫款 4,244,850 4,009,046
可供出售金融资产 384,465 342,755
持有至到期投资 1,413,756 1,407,449
应收款项类投资 398,746 385,020
长期股权投资 749 714
投资性房地产 8,797 8,762
固定资产 110,000 107,321
在建工程 6,600 7,104
无形资产 2,275 2,188
递延所得税资产 15,306 12,567
其他资产 156,485 148,771
资产总计 8,733,711 8,403,166
负债：
向中央银行借款 498,614 443,597
同业及其他金融机构存放款项 1,290,305 1,253,987
拆入资金 403,875 354,267
以公允价值计量且其变动计入当期损益 56,812 49,700
的金融负债
衍生金融负债 18,950 34,599
卖出回购金融资产款 74,293 179,209
客户存款 4,937,673 4,728,589
已发行存款证 375,805 318,950
应付职工薪酬 4,281 7,814
应交税费 16,553 9,693
应付利息 86,590 79,635
预计负债 369 448
12
2017 年第一季度报告
应付债券 228,024 229,515
递延所得税负债 156 145
其他负债 89,253 80,611
负债合计 8,081,553 7,770,759
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 59,876
资本公积 113,392 113,392
其他综合收益 3,091 2,767
盈余公积 190,500 190,414
一般风险准备 87,770 87,732
未分配利润 119,897 100,698
归属于母公司股东权益合计 648,789 629,142
少数股东权益 3,369 3,265
股东权益合计 652,158 632,407
负债和股东权益总计 8,733,711 8,403,166
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司资产负债表
2017 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 1,009,873 990,656
存放同业款项 168,816 170,979
拆出资金 466,804 494,911
以公允价值计量且其变动计入当期损益 208,042 176,177
的金融资产
衍生金融资产 20,859 37,115
买入返售金融资产 73,201 66,445
应收利息 50,772 46,489
发放贷款和垫款 4,243,885 4,010,249
可供出售金融资产 360,672 323,024
持有至到期投资 1,413,205 1,408,124
应收款项类投资 389,839 377,815
长期股权投资 17,826 17,297
投资性房地产 3,035 3,025
固定资产 46,575 47,014
在建工程 6,570 7,073
无形资产 2,224 2,131
13
2017 年第一季度报告
递延所得税资产 14,422 11,722
其他资产 24,154 20,250
资产总计 8,520,774 8,210,496
负债：
向中央银行借款 498,564 443,547
同业及其他金融机构存放款项 1,297,798 1,259,010
拆入资金 310,441 258,374
以公允价值计量且其变动计入当期损益 56,806 49,691
的金融负债
衍生金融负债 18,927 34,575
卖出回购金融资产款 70,719 175,589
客户存款 4,934,185 4,723,700
已发行存款证 371,180 317,013
应付职工薪酬 3,548 6,928
应交税费 15,450 8,850
应付利息 84,995 78,239
预计负债 347 429
应付债券 175,136 190,186
递延所得税负债 85 84
其他负债 48,388 48,461
负债合计 7,886,569 7,594,676
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 59,876 59,876
资本公积 113,433 113,433
其他综合收益 3,321 3,048
盈余公积 189,382 189,382
一般风险准备 83,896 83,896
未分配利润 110,034 91,922
股东权益合计 634,205 615,820
负债和股东权益总计 8,520,774 8,210,496
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
合并利润表
2017 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
本期金额 上期金额
项目
（1-3 月） （1-3 月）
一、营业收入 54,885 56,033
利息净收入 31,217 34,028
利息收入 75,988 72,481
14
2017 年第一季度报告
利息支出 (44,771) (38,453)
手续费及佣金净收入 11,279 10,772
手续费及佣金收入 12,202 11,406
手续费及佣金支出 (923) (634)
投资收益/(损失) 536 557
其中：对联营企业投资 30 19
收益
公允价值变动收益/(损 (231) (206)
失)
汇兑及汇率产品净收益 547 719
/(损失)
保险业务收入 8,182 8,032
其他业务收入 3,355 2,131
二、营业支出 (30,907) (31,393)
税金及附加 (584) (3,242)
业务及管理费 (12,741) (12,446)
资产减值损失 (7,859) (6,901)
保险业务支出 (7,614) (7,592)
其他业务成本 (2,109) (1,212)
三、营业利润 23,978 24,640
加：营业外收入 103 131
减：营业外支出 (69) (64)
四、利润总额 24,012 24,707
减：所得税费用 (4,562) (5,476)
五、净利润 19,450 19,231
归属于母公司股东的 19,323 19,066
净利润
少数股东损益 127 165
六、其他综合收益 301 (414)
归属于母公司股东的 324 (287)
其他综合收益的税后净额
以后会计期间不能重 14 (25)
分类进损益的项目
重新计量设定受益 14 (25)
计划净负债或净资产导致
的变动
以后会计期间在满足 310 (262)
规定条件时将重分类进损
益的项目
可供出售金融资产公 33 (89)
允价值变动形成的利得
/(损失)
15
2017 年第一季度报告
现金流量套期损益的 140 (17)
有效部分
外币财务报表折算差 137 (156)
额
归属于少数股东的其 (23) (127)
他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 19,751 18,817
归属于母公司股东的 19,647 18,779
综合收益
归属于少数股东的综 104 38
合收益
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/ 0.26 0.26
股)
（二）稀释每股收益(元/ 0.26 0.26
股)
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司利润表
2017 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
本期金额 上期金额
项目
（1-3 月） （1-3 月）
一、营业收入 44,027 45,996
利息净收入 30,676 33,556
利息收入 74,312 71,245
利息支出 (43,636) (37,689)
手续费及佣金净收入 10,983 10,368
手续费及佣金收入 11,766 10,949
手续费及佣金支出 (783) (581)
投资收益/(损失) 352 336
其中：对联营企业投资收 30 19
益
公允价值变动收益/(损失) (267) (264)
汇兑及汇率产品净收益 529 720
/(损失)
其他业务收入 1,754 1,280
二、营业支出 (21,796) (22,790)
税金及附加 (553) (3,168)
业务及管理费 (12,159) (11,952)
16
2017 年第一季度报告
资产减值损失 (7,773) (6,825)
其他业务成本 (1,311) (845)
三、营业利润 22,231 23,206
加：营业外收入 99 131
减：营业外支出 (68) (64)
四、利润总额 22,262 23,273
减：所得税费用 (4,150) (5,172)
五、净利润 18,112 18,101
六、其他综合收益 273 -
以后会计期间不能重分 14 (25)
类进损益的项目
重新计量设定受益计 14 (25)
划净负债或净资产导致的
变动
以后会计期间在满足规 259 25
定条件时将重分类进损益
的项目
可供出售金融资产公 88 158
允价值变动形成的利得
/(损失)
现金流量套期损益的 138 12
有效部分
外币财务报表折算差 33 (145)
额
七、综合收益总额 18,385 18,101
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
合并现金流量表
2017 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-3 月） 末金额（1-3 月）
一、经营活动产生的现金流量
同业存放款项及客户存款净增加额 307,156 77,780
向中央银行借款净增加额 55,017 35,448
拆入资金净增加额 49,608 29,992
拆出资金净减少额 29,276 -
卖出回购金融资产净增加额 - 62,612
收取的利息、手续费及佣金 70,536 68,393
收到其他与经营活动有关的现金 25,386 48,786
经营活动现金流入小计 536,979 323,011
17
2017 年第一季度报告
客户贷款及垫款净增加额 242,792 170,733
存放中央银行和存放同业款项净增加额 29,379 34,102
拆出资金净增加额 - 12,165
卖出回购金融负债净减少额 104,916 -
支付的利息、手续费及佣金 38,099 35,982
支付给职工以及为职工支付的现金 10,313 9,523
支付的各项税费 4,911 6,737
支付其他与经营活动有关的现金 59,315 50,214
经营活动现金流出小计 489,725 319,456
经营活动产生的现金流量净额 47,254 3,555
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 87,118 113,385
取得投资收益收到的现金 17,170 13,771
处置固定资产和其他资产收回的现金净
额 80 65
投资活动现金流入小计 104,368 127,221
投资支付的现金 151,007 227,800
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金 4,432 5,767
投资活动现金流出小计 155,439 233,567
投资活动产生的现金流量净额 (51,071) (106,346)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 19,567 9,692
筹资活动现金流入小计 19,567 9,692
偿还应付债券支付的现金 21,030 1,623
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,154 725
筹资活动现金流出小计 22,184 2,348
筹资活动产生的现金流量净额 (2,617) 7,344
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (972) (414)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (7,406) (95,861)
加：本期初现金及现金等价物余额 316,396 330,435
六、本期末现金及现金等价物余额 308,990 234,574
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
母公司现金流量表
2017 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
（1-3月） 末金额（1-3月）
一、经营活动产生的现金流量
18
2017 年第一季度报告
同业存放款项及客户存款净增加额 308,339 85,062
向中央银行借款净增加额 55,017 35,448
拆入资金净增加额 52,067 29,710
拆出资金净减少额 28,107 -
卖出回购金融资产净增加额 - 63,384
收取的利息、手续费及佣金 68,490 66,315
收到其他与经营活动有关的现金 10,038 41,414
经营活动现金流入小计 522,058 321,333
客户贷款和垫款净增加额 240,577 176,003
存放中央银行和存放同业款项净增加额 30,082 34,141
拆出资金净增加额 - 13,468
卖出回购金融负债净减少额 104,870 -
支付的利息、手续费及佣金 37,282 35,677
支付给职工以及为职工支付的现金 9,795 8,866
支付的各项税费 4,792 6,507
支付其他与经营活动有关的现金 51,513 43,871
经营活动现金流出小计 478,911 318,533
经营活动产生的现金流量净额 43,147 2,800
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 86,592 113,508
取得投资收益收到的现金 16,647 13,325
处置固定资产、无形资产收回的现金净
额 64 34
投资活动现金流入小计 103,303 126,867
投资支付的现金 142,173 223,812
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金 525 671
投资活动现金流出小计 142,698 224,483
投资活动产生的现金流量净额 (39,395) (97,616)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 5,864 3,231
筹资活动现金流入小计 5,864 3,231
偿还应付债券支付的现金 20,830 1,500
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 889 647
筹资活动现金流出小计 21,719 2,147
筹资活动产生的现金流量净额 (15,855) 1,084
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (925) (405)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (13,028) (94,137)
加：本期初现金及现金等价物余额 307,692 325,560
六、本期末现金及现金等价物余额 294,664 231,423
法定代表人：牛锡明 主管会计工作负责人：彭纯 会计机构负责人：林至红
19