香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責 ，對其
準確性或完整性亦不發表任何聲明 ，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而
產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任 。
Bank of Communications Co., Ltd.
03328 4605
2017
交通銀行股份有限公司（「 」）董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「 」）截至2017
年9月30日止九個月（「 」），根據國際會計準則理事會頒布的國際會計準則第34號
《中期財務報告》編製的未經審計的合併財務信息（「 」）。本行董事會及其轄下
的審計委員會已審閱並確認此三季度業績 。本公告乃根據《證券期貨條例》（香港法例第
571章）第XIVA部及香港聯合交所有限公司證券上市規則第13.09條而作出 。
A股 交通銀行 601328 上海證券交易所
H股 交通銀行 03328 香港聯合交易所有限公司
境內優先股 交行優1 360021 上海證券交易所
境外優先股 BOCOM 15USDPREF 4605 香港聯合交易所有限公司
姓名 杜江龍
聯繫地址 上海浦東新區銀城中路188號
電話 86(21)58766688
電子信箱 investor@bankcomm.com
-1-
截至2017年9月30日 ，本集團按照國際財務報告準則編製的三季度主要會計數據和
財務指標如下：
（除另有標明外 ，人民幣百萬元）
2017 2016年
9 30 12月31日 增減(%)
資產總額 8,935,790 8,403,166 6.34
客戶貸款 4,413,491 4,102,959 7.57
負債總額 8,272,291 7,770,759 6.45
客戶存款 4,866,841 4,728,589 2.92
股東權益（歸屬於母公司股東） 658,244 629,142 4.63
每股淨資產（歸屬於母公司
股東 ，元）1 8.06 7.67 5.08
資本淨額2 775,107 723,961 7.06
其中：核心一級資本淨額2 596,439 568,131 4.98
其他一級資本2 59,964 59,920 0.07
二級資本2 118,704 95,910 23.77
風險加權資產2 5,543,922 5,163,250 7.37
2017 1-9 2016年1-9月 增減(%)
利息淨收入 94,837 100,764 (5.88)
手續費及佣金淨收入 30,608 28,898 5.92
稅前利潤 65,936 67,421 (2.20)
淨利潤（歸屬於母公司股東） 54,419 52,578 3.50
基本及稀釋每股收益
（歸屬於母公司股東 ，元） 0.70 0.70 –
-2-
2017 2016年 變化
(%) 9 30 12月31日 （百分點）
減值貸款率 1.51 1.52 (0.01)
撥備覆蓋率 151.06 150.50 0.56
資本充足率2 13.98 14.02 (0.04)
一級資本充足率2 11.84 12.16 (0.32)
核心一級資本充足率2 10.76 11.00 (0.24)
2017 2016年 變化
(%) 1-9 1-9月 （百分點）
平均資產回報率（年化） 0.84 0.93 (0.09)
平均股東權益報酬率（年化）3 11.97 12.87 (0.90)
成本收入比4 30.51 29.27 1.24
註：
1. 為報告期末扣除其他權益工具後的歸屬於母公司的股東權益除以報告期末普通股股本
總數 。
2. 根據中國銀行業監督管理委員會「中國銀監會」 商業銀行資本管理辦法（試行）》計算 。
3. 剔除優先股的影響 。
4. 按照中國會計準則下的業務及管理費除以營業收入扣除其他業務成本後的淨額計算 ，
與按照中國會計準則編製的財務報告數據一致 。
-3-
普通股股東總數 普通股股東戶數A股324,145戶 ，
H股36,773戶 ，合計為360,918戶 。
(%)
中華人民共和國財政部 15,148,693,829 20.40 無 － A股 國家
4,553,999,999 6.13 無 － H股
香港中央結算（代理人）有限公司 14,950,441,558 20.13 未知 － H股 境外法人
香港上海匯豐銀行有限公司 13,886,417,698 18.70 無 － H股 境外法人
全國社會保障基金理事會 1,877,513,451 2.53 無 － A股 國家
1,405,555,555 1.89 無 － H股
中國證券金融股份有限公司 1,939,512,640 2.61 無 － A股 國有法人
首都機場集團公司 1,246,591,087 1.68 無 － A股 國有法人
上海海煙投資管理有限公司 808,145,417 1.09 無 － A股 國有法人
梧桐樹投資平台有限責任公司 794,557,920 1.07 無 － A股 國有法人
雲南合和（集團）股份有限公司 745,305,404 1.00 無 － A股 國有法人
中國第一汽車集團公司 663,941,711 0.89 無 － A股 國有法人
上述股東關聯關係或一致行動的說明 本行未知上述股東之間是否存在關聯關係或屬於一致行
動人。
表決權恢復的優先股股東及持股數量的說明 報告期內，本行未發生優先股表決權恢復事項。
-4-
註：
1. 本行普通股股份均為無限售條件可流通股份 。
2. 香港中央結算（代理人）有限公司是以代理人身份代表截至報告期末 ，在該公司
開戶登記的所有機構和個人投資者的H股股份合計數 。
3. 根據本行股東名冊所載 ，截至報告期末 ，香港上海匯豐銀行有限公司（「
」）持有H股股份13,886,417,698股 。根據匯豐控股(HSBC Holdings plc)向
香港聯交所報備的披露權益表格 ，截至報告期末 ，匯豐銀行實益持有本行H股
14,135,636,613股 ，佔本行已發行普通股總數的19.03% 。
4. 根椐全國社會保障基金理事會（「 」）向本行提供的資料 ，截至
報告期末 ，除載於本行股東名冊的持股情況 ，社保基金理事會還持有本行H股
7,636,930,777股 ，其中：7,027,777,777股登記在香港中央結算（代理人）有限公司
名下 ，609,153,000股通過若干資產管理人間接持有 。截至報告期末 ，社保基金
理事會共持有本行A股和H股10,919,999,783股 ，佔本行已發行普通股股份總數
的14.70% 。
境外優先股股東總數（戶） 1
(%)
DB Nominees (Hong Kong)
Limited 122,500,000 100.00 境外優先股 未知 – 外資股東
-5-
註：
1. 本行境外優先股股份均為無限售條件股份 。
2. 境外優先股股東持股情況是根據本行境外優先股股東名冊中所列的信息統計 。
3. DB Nominees (Hong Kong) Limited以託管人身份 ，代表截至報告期末在清算系
統Euroclear和Clearstream中的所有獲配售人持有122,500,000股境外優先股 ，佔
本行境外優先股總數的100% 。
4. 「持股比例」指境外優先股股東持有境外優先股的股份數量佔境外優先股的股份
總數的比例 。
5. 本行未知境外優先股股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關係或屬於一
致行動人 。
境內優先股股東總數（戶） 43
(%)
中國移動通信集團公司 100,000,000 22.22 境內優先股 無 － 國有法人
浦銀安盛基金公司－浦發－
上海浦東發展銀行上海
分行 20,000,000 4.44 境內優先股 無 － 其他
建信信託有限責任公司－「乾
元－日新月異」開放式理財
產品單一資金信託 20,000,000 4.44 境內優先股 無 － 其他
創金合信基金－招商銀行－
招商銀行股份有限公司 20,000,000 4.44 境內優先股 無 － 其他
-6-
(%)
博時基金－工商銀行－博
時－工行－靈活配置5號特
定多個客戶資產管理計劃 20,000,000 4.44 境內優先股 無 － 其他
興全睿眾資產－平安銀行－
平安銀行股份有限公司 20,000,000 4.44 境內優先股 無 － 其他
中國平安人壽保險股份有限
公司－自有資金 18,000,000 4.00 境內優先股 無 － 其他
中國煙草總公司河南省公司 15,000,000 3.33 境內優先股 無 － 國有法人
中國人壽財產保險股份有限
公司－傳統－普通保險
產品 15,000,000 3.33 境內優先股 無 － 其他
中信銀行股份有限公司－
中信理財之樂贏系列 14,000,000 3.11 境內優先股 無 － 其他
註：
1. 本行境內優先股股份均為無限售條件股份 。
2. 境內優先股股東持股情況根據本行境內優先股股東名冊中所列的信息統計 。
3. 「持股比例」指境內優先股股東持有境內優先股的股份數量佔境內優先股的股份
總數的比例 。
4. 本行未知前十名境內優先股股東之間 ，上述股東與前十名普通股股東之間是否
存在關聯關係或屬於一致行動人 。
-7-
2017年前三季度 ，面對較為複雜的外部經營形勢 ，本集團緊緊圍繞「兩化一行」
戰略和轉型發展主題 ，以服務實體經濟為導向 ，以改革創新為動力 ，以全面風
險管理為保障 ，實現經營業績穩健增長 。截至報告期末 ，本集團資產總額人
民幣89,357.90億元 ，較年初增長6.34%；負債總額人民幣82,722.91億元 ，較年
初增長6.45%；股東權益（歸屬於母公司股東）人民幣6,582.44億元 ，較年初增長
4.63% 。報告期內 ，實現淨經營收入人民幣1,503.85億元 ，同比增長1.63%；實
現淨利潤（歸屬於母公司）人民幣544.19億元 ，同比增長3.50% 。
1.
(1) 利息淨收入
報告期內 ，本集團實現利息淨收入人民幣948.37億元 ，同比減少人民
幣59.27億元 ，降幅5.88% ，在淨經營收入中的佔比為63.06% 。如還
原為價稅分離前口徑 ，利息淨收入同比下降2.05% 。
報 告 期 內 ， 本 集 團 淨 利 息 收 益 率 1.57% ， 同 比 下 降 34 個 基 點 ， 環
比上升1個基點 。如還原為價稅分離前口徑 ，本集團淨利息收益率
1.71% ，同比下降29個基點 。
(2) 手續費及佣金淨收入
報 告 期 內 ， 本 集 團 實 現 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入 人 民 幣 306.08 億 元 ，
同比增加人民幣17.10億元 ，增幅5.92%；在淨經營收入中的佔比為
20.35% ，同比增加0.82個百分點 。
-8-
(3) 業務成本
報 告 期 內 ， 本 集 團 業 務 成 本 為 人 民 幣 442.08 億 元 ， 同 比 增 加 人 民
幣19.49億元 ，增幅4.61%；本集團成本收入比為30.51% ，同比上
升1.24個百分點 。如還原為價稅分離前口徑 ，本集團成本收入比為
28.84% ，同比上升0.55個百分點 。
(4) 貸款減值損失
報告期內 ，本集團貸款減值損失為人民幣214.90億元 ，同比增加人民
幣4.85億元 ，增幅2.31% 。
2.
(1) 客戶貸款
截至報告期末 ，本集團客戶貸款餘額為人民幣44,134.91億元 ，較年
初增加人民幣3,105.32億元 ，增幅7.57% 。其中 ，公司貸款餘額為人
民幣30,466.47億元 ，較年初增加人民幣1,298.75億元 ，增幅4.45%；
個人貸款餘額為人民幣13,668.44億元 ，較年初增加人民幣1,806.57億
元 ，增幅15.23% 。
(2) 客戶存款
截至報告期末 ，本集團客戶存款餘額為人民幣48,668.41億元 ，較年
初增加人民幣1,382.52億元 ，增幅2.92% 。其中 ，公司存款佔比為
67.91% ，較年初上升0.10個百分點；個人存款佔比為32.04% ，較年
初下降0.05個百分點 。活期存款佔比為51.14% ，較年初下降0.63個百
分點；定期存款佔比為48.81% ，較年初上升0.68個百分點 。
-9-
(3) 證券投資
截至報告期末 ，本集團證券投資淨額為人民幣24,248.91億元 ，較年
初增加人民幣1,724.99億元 ，增幅7.66% 。
(4) 資產質量
截至報告期末 ，本集團減值貸款餘額為人民幣668.18億元 ，較年初
增加人民幣44.18億元；減值貸款率為1.51% ，較年初下降0.01個百分
點；撥備覆蓋率151.06% ，較年初上升0.56個百分點；撥備率2.29% ，
與年初持平 。
本集團遵照中國銀監會《商業銀行資本管理辦法（試行）》及其相關規定計量資本
充足率 。經監管核准 ，本集團自2014年4月開始實施資本管理高級方法 。
2017年9月末 ，本集團資本充足率13.98% ，一級資本充足率11.84% ，核心一級
資本充足率10.76% ，均滿足監管要求 。
（除另有標明外 ，以人民幣百萬元）
核心一級資本淨額 596,439 561,320
一級資本淨額 656,403 621,196
資本淨額 775,107 739,613
核心一級資本充足率(%) 10.76 10.57
一級資本充足率(%) 11.84 11.70
資本充足率(%) 13.98 13.93
- 10 -
註： (1)按《商業銀行資本管理辦法（試行）》規定 ，交銀保險和交銀人壽兩家保險公司
不納入併表範圍 。(2)按照資本管理高級方法計量的資本充足率 ，信用風險採用
內部評級法 ，市場風險採用內部模型法 ，操作風險採用標準法 。
核心資本充足率(%) 10.39 10.32
資本充足率(%) 13.81 13.76
本集團依據中國銀行業監督管理委員會2015年1月頒布的《商業銀行槓桿率管理
辦法（修訂）》計量槓桿率 。2017年9月30日 ，本集團槓桿率6.80% ，滿足監管要
求。
本集團（除另有標明外 ，以人民幣百萬元）
2015 1
2017 2017 2017
9 30 6 30 3 31
一級資本淨額 656,403 641,671 647,014
調整後的表內外資產餘額 9,654,624 9,653,233 9,500,019
槓桿率水平(%) 6.80 6.65 6.81
根據《商業銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》相關規定要求 ，自2017年起 ，商業
銀行應該披露流動性覆蓋率的季度日均值 。本集團2017年第三季度流動性覆蓋
率日均值為109.88%（季內日均值指季內每日數值的簡單算術平均值 ，計算該平
均值所依據的每日數值的個數為92個），較上季度略微上升0.39個百分點 ，主
要是合格優質流動性資產增加導致 。第三季度內流動性覆蓋率及各明細項目的
平均值如下表所示：
- 11 -
（除另有標明外 ，人民幣百萬元）
1 合格優質流動性資產 1,283,461
2 零售存款 、小企業客戶存款 ，其中： 1,507,579 140,097
3 穩定存款 210,273 10,366
4 欠穩定存款 1,297,306 129,731
5 無抵（質）押批發融資 ，其中： 3,591,664 1,528,990
6 業務關係存款（不包括代理行業務） 2,248,955 560,361
7 非業務關係存款（所有交易對手） 1,336,799 962,719
8 無抵（質）押債務 5,910 5,910
9 抵（質）押融資 26,000
10 其他項目 ，其中： 1,326,036 607,959
11 與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的 588,463 565,719
現金流出
12 與抵（質）押債務工具融資流失相關的現金 28 28
流出
13 信用便利和流動性便利 737,545 42,212
14 其他契約性融資義務 35,088 35,088
15 或有融資義務 1,078,163 25,392
16 預期現金流出總量 2,363,526
17 抵（質）押借貸（包括逆回購和借入證券） 57,023 55,050
18 完全正常履約付款帶來的現金流入 772,133 566,384
19 其他現金流入 582,111 572,920
20 預期現金流入總量 1,411,267 1,194,354
21 合格優質流動性資產 1,283,461
22 現金淨流出量 1,169,172
23 流動性覆蓋率(%) 109.88
- 12 -
（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
9 30 9 30
3 9
2017 2016年 2017 2016年
利息收入 80,607 71,389 234,988 215,750
利息支出 (48,478) (38,773) (140,151) (114,986)
利息淨收入 32,129 32,616 94,837 100,764
手續費及佣金收入 10,191 8,757 33,236 30,995
手續費及佣金支出 (844) (823) (2,628) (2,097)
手續費及佣金淨收入 9,347 7,934 30,608 28,898
交易活動淨收益 (19) 661 170 1,756
金融投資淨收益 84 379 2,739 899
對聯營及合營企業投資淨收益 (14) 30 37 68
保險業務收入 1,700 515 12,468 9,279
其他營業收入 3,218 2,229 9,526 6,309
貸款減值損失 (6,844) (6,198) (21,490) (21,005)
保險業務支出 (1,729) (615) (11,591) (8,776)
其他營業支出 (19,291) (18,627) (51,368) (50,771)
稅前利潤 18,581 18,924 65,936 67,421
所得稅 (3,011) (3,930) (11,144) (14,504)
本期淨利潤 15,570 14,994 54,792 52,917
- 13 -
（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
9 30 9 30
3 9
2017 2016年 2017 2016年
其他綜合收益
後續可能重分類至損益的
項目：
可供出售金融資產
公允價值變動計入權益 85 2,100 46 2,464
公允價值變動計入損益 (42) (236) (1,831) (461)
現金流量表套期損益的
有效部分
公允價值變動計入權益 34 58 36 49
公允價值變動計入損益 6 － 74 –
境外經營產生的折算差異 (589) 183 (1,172) 937
其他 16 1,336 16 1,336
(490) 3,441 (2,831) 4,325
後續不會重分類至損益的
項目：
退休金福利精算損益 15 (3) 35 (27)
本期其他綜合收益 (475) 3,438 (2,796) 4,298
15,095 18,432 51,996 57,215
- 14 -
（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
9 30 9 30
3 9
2017 2016年 2017 2016年
銀行股東 15,444 14,917 54,419 52,578
非控制性權益 126 77 373 339
15,570 14,994 54,792 52,917
銀行股東 14,998 18,352 51,670 56,961
非控制性權益 97 80 326 254
15,095 18,432 51,996 57,215
0.21 0.20 0.70 0.70
- 15 -
（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
2017 2016年
9 30 12月31日
現金及存放中央銀行款項 950,286 991,435
存放和拆放同業及其他金融機構款項 783,525 715,787
以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產 222,364 216,444
客戶貸款 4,312,557 4,009,046
金融投資－貸款及應收款項 397,210 385,020
金融投資－可供出售金融資產 413,556 342,755
金融投資－持有至到期投資 1,479,200 1,407,449
對聯營及合營企業投資 3,363 714
固定資產 125,781 114,425
遞延所得稅資產 17,450 12,567
其他資產 230,498 207,524
8,935,790 8,403,166
同業及其他金融機構存放和拆入 2,388,207 2,231,060
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債 60,921 84,299
客戶存款 4,866,841 4,728,589
已發行存款證 484,643 318,950
應交稅金 10,673 5,164
遞延所得稅負債 507 145
發行債券 259,744 229,515
其他負債 200,755 173,037
8,272,291 7,770,759
股本 74,263 74,263
優先股 59,876 59,876
資本公積 113,675 113,392
其他儲備 294,442 280,913
未分配利潤 115,988 100,698
658,244 629,142
非控制性權益 5,255 3,265
663,499 632,407
8,935,790 8,403,166
- 16 -
（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
9 30 9
2017 2016年
稅前淨利潤： 65,936 67,421
調整：
計提客戶貸款減值撥備 21,490 21,005
計提應收融資租賃款減值準備 131 569
計提金融投資減值準備 141 (43)
計提╱（轉回）其他應收款減值準備 112 50
計提抵債資產減值撥備 34 17
計提待處理資產減值準備 (1) －
計提保險合同準備金 8,470 5,895
折舊和攤銷 6,830 5,698
計提╱（轉回）未決訴訟及未決賠償準備金 4 13
固定資產處置淨收益 (67) (38)
抵債資產處置淨收益 (9) (5)
金融投資利息收入 (59,161) (48,642)
本期釋放的減值撥備折現利息 (1,358) (1,459)
公允價值淨（收益）╱損失 (77) 473
對聯營及合營企業投資淨收益 (37) (68)
金融投資淨收益 (2,739) (899)
發行債券利息支出 7,309 5,640
營運資產和負債變動前的經營活動現金流量 47,008 55,627
存放中央銀行款項的淨（增加）╱減少 (36,679) (51,464)
存放和拆放同業及其他金融機構款項的
淨（增加）╱減少 (72,513) (161,866)
以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產的淨增加 (15,113) (36,546)
客戶貸款的淨增加 (323,643) (316,154)
其他資產的淨增加 (21,000) (30,265)
同業及其他金融機構存放和拆入的淨增加 157,147 424,199
以公允價值計量且其變動計入當期損益的
金融負債的淨增加╱（減少） (17,108) 10,562
客戶存款的淨增加 305,290 388,629
其他負債的淨增加 13,940 15,455
應付增值稅 、營業稅及附加的淨增加╱（減少） 253 (837)
支付的所得稅 (8,913) (12,220)
28,669 285,120
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（除另有標明外 ，所有金額均以人民幣百萬元列示）
9 30 9
2017 2016年
購入金融投資支付的現金 (420,765) (889,207)
出售或贖回金融投資收到的現金 263,228 450,904
收到股息 329 260
金融投資收到的利息 61,917 49,414
購入無形資產及其他資產支付的現金 (525) (302)
出售無形資產及其他資產收到的現金 6 17
購建固定資產支付的現金 (18,254) (21,612)
處置固定資產收到的現金 608 1,300
(113,456) (409,226)
發行優先股收到的現金 45,000
發行優先股直接交易費用 (48)
發行債券收到的現金 61,096 19,690
分配股利 、利潤或償付利息支付的現金 (27,346) (24,572)
子公司非控制性權益注入資本 1,969 –
償還發行債券支付的本金 (28,906) (1,719)
向非控制性權益支付股利 (18) (35)
6,795 38,316
(4,611) 2,603
(82,603) (83,187)
316,396 330,435
233,793 247,248
收到利息 180,425 172,116
支付利息 (122,140) (102,489)
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本業績公告同時刊載於香港聯合交易所有限公司「披露易」網站（www.hkexnews.hk）
及本行網站（www.bankcomm.com）供股東查閱 。根據中國會計準則編製的2017年第
三季度報告 ，同時刊載於上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）及本行網站 。
承董事會命
董事長
中國上海
二零一七年十月二十七日
於本公告發佈之日，本行董事為牛錫明先生、彭純先生、王冬勝先生*、于亞利
女士 、侯維棟先生 、王太銀先生* 、宋國斌先生* 、何兆斌先生* 、黃碧娟女士* 、劉寒星
先生* 、羅明德先生* 、劉浩洋先生* 、彼得諾蘭先生 # 、陳志武先生 # 、于永順先生 # 、
李健女士 # 、劉力先生 #及楊志威先生 # 。
* 非執行董事
#
獨立非執行董事
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