公司簡介
建最佳財富管理銀行
135家營業網點獲評
銀行業文明規范服務千佳單位
獲評數量位列行業第一
2018 年，交通銀行將「兩化一行」戰略精煉為
「走國際化綜合化道路，建最佳財富管理銀行」，
並提出了 「186」戰略施工圖
戰略目標 核心要義
建最佳財富管理銀行 創造共同價值
提供最好服務
戰略措施
客户至上 科技賦能
做強客戶基礎 ，做優客戶體驗 做強技術基礎 ，做優業務應用
兩化道路 人才引擎
做強非銀行業務 ，做優國際化業務 做強能力素質 ，做優激勵機制
雙輪驅動 風控護航
做強分行 ，做優事業部 做強全面風險管理體系架構 ，
做優風險防控策略
雙線協同
做強線上業務 ，做優綫下服務 家園建設
做強共建共享體系 ，做優員工體驗
經營策略
增有效客戶 增核心負債 增轉型收入
降風險成本 降資本佔用 降營運成本
發展歷史
擁有110 年歷史的百年老店
百年民族金融品牌的 繼承者
中國金融體制改革的先行者
始建於1908年
是中國歷史最悠久的銀行之一 ，也是近代中國的發鈔行之一 。
1987年4月1日
重新組建後的交通銀行正式對外營業 ，成為中國第一家全國性的國有股份制
商業銀行 ，總行設在上海 。
2005年6月
在香港聯合交易所掛牌上市 。
2007年5月
在上海證券交易所掛牌上市 。
2015年
2015 年 ， 國 務 院 批 准「 交 通 銀 行 深 化 改 革 方 案 」。 圍 繞 探 索 大 型 商 業 銀 行
公司治理機制 ，實施內部經營機制改革 ，推進經營模式轉型創新三大重點 ，
交通銀行穩步推動深化改革項目落地實施 。近年來 ，重點聚焦組織人事 ，
新一代集團信息系統智慧化轉型工程（「新531」工程）和風險授信管理三大
改革 ，改革紅利逐步釋放 ，轉型動力有效激發 ，核心發展指標不斷提升 。
2018年
交 通 銀 行 創 立 110 周 年 ， 站 在 新 的 起 點 上 ， 交 通 銀 行 提 出「 186」戰 略 施
工圖 。
交通銀行連續十年躋身《財富》(FORTUNE)世界500強 ，營業收入排名第168
位；位列《銀行家》(The Banker)全球1000家大銀行一級資本排名第11位 。
目錄 交通銀行股份有限公司
二零一八年年度報告 H股
釋義 4 重要提示
一、 本行董事會 、監事會及董事 、監事 、高級管理人
公司資料 5
員保證年度報告內容的真實 、準確 、完整 ，不存
財務摘要 6 在虛假記載 、誤導性陳述或重大遺漏 ，並承擔個
別和連帶的法律責任 。
董事長致辭 8
二、 本行董事長彭純先生 、主管會計工作負責人吳偉先
行長致辭 12 生及會計機構負責人林至紅女士聲明：保證年度報
業務概要 15 告中財務報告的真實 、準確 、完整 。
三、 本集團按照中國會計準則編製的財務報表經普華永
排名和獲獎情況 18 道中天會計師事務所（特殊普通合夥）審計 ，按照國
管理層討論與分析 20 際財務報告準則編製的財務報表經羅兵咸永道會計
師事務所審計 ，均出具了標準無保留意見的審計報
－宏觀經濟金融形勢 21 告。
－集團主要業務回顧 21 四、 根據《證券發行與承銷管理辦法》規定 ，上市公司發
行證券 ，存在利潤分配方案 、公積金轉增股本方
－財務報表分析 34 案尚未提交股東大會表決或者雖經股東大會表決通
－業務創新和新產品情況 52 過但未實施的 ，應當在方案實施後發行 。本行正
在積極推進公開發行A股可轉換公司債券工作 ，因
－風險管理 54
此暫未研究2018年度利潤分配方案 。後續本行將
－主要子公司情況 59 盡快研究擬定2018年度利潤分配方案 ，並提交董
事會和2018年度股東大會審議 。
－展望 61
五、 本報告所涉及的未來計劃 、發展戰略等前瞻性描
交行－滙豐戰略合作 62 述 ，不構成本集團對投資者的實質承諾 ，敬請投
普通股變動及主要股東持股情況 64 資者及相關人士對此保持足夠的風險認識 ，並理解
計劃 、預測與承諾之間的差異 。
優先股相關情況 70 六、 本集團在經營活動中主要面臨信用風險 、市場風
董事 、監事 、高級管理人員和 險 、操作風險 、合規風險等 。本集團已經並將繼
續採取各種措施有效管控風險 ，具體情況參見「管
人力資源管理 73 理層討論與分析－風險管理」部分 ，請投資者注意
董事會報告 96 閱讀 。
監事會報告 101
公司治理報告 104
履行企業社會責任 116
重要事項 122
組織架構圖 124
境內外分支機構 、主要子公司名錄 126
獨立審計師報告 129
合併財務報表 135
合併財務報表附註 141
未經審計的補充財務資料 271
本報告分別以中英文編製 ，在對中 、英文文本的理解上發生歧義時 ，以中文文本為準 。
釋義
2018 1 1 2018 12 31
4 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公司資料
Bank of Communications 202
Co., Ltd. 2
11
22
188
86-21-58766688
86-21-58798398
investor@bankcomm.com
200120
188
www.bankcomm.com A
166
188 3
20 H
183
17 1712 1716
A
A 9131000010000595XD
www.sse.com.cn
H
www.hkexnews.hk
A 601328
H 03328
1 360021
BOCOM 4605
15USDPREF
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 5
財務摘要
利息淨收入 稅前利潤 淨利潤（歸屬於母公司股東）
（人民幣百萬元） 130,908 （人民幣百萬元） 86,067 （人民幣百萬元） 73,630
2014 131,547 2014 84,927 2014 65,850
2015 139,451 2015 86,012 2015 66,528
2016 131,315 2016 86,110 2016 67,210
2017 124,873 2017 83,265 2017 70,223
2018 130,908 2018 86,067 2018 73,630
資產總額 平均資產回報率 平均股東權益報酬率
（人民幣百萬元） 9,531,171 （百分比） 0.80 （百分比） 11.36
2014 6,268,299 2014 1.08 2014 14.79
2015 7,155,362 2015 1.00 2015 13.43
2016 8,403,166 2016 0.87 2016 12.18
2017 9,038,254 2017 0.81 2017 11.44
2018 9,531,171 2018 0.80 2018 11.36
不良貸款率 成本收入比 撥備覆蓋率
（百分比） 1.49 （百分比） 31.50 （百分比） 173.13
2014 1.23 2014 30.29 2014 180.95
2015 1.48 2015 30.01 2015 158.19
2016 1.50 2016 30.90 2016 153.61
2017 1.50 2017 31.85 2017 154.73
2018 1.49 2018 31.50 2018 173.13
6 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
財 務 摘 要（ 續 ）
2018 1 1
2 2.1.2
2018 2017 2016 2015 2014
130,908 124,873 131,315 139,451 131,547
86,067 83,265 86,110 86,012 84,927
73,630 70,223 67,210 66,528 65,850
9,531,171 9,038,254 8,403,166 7,155,362 6,268,299
1 2
4,854,228 4,579,256 4,220,635 3,835,784 3,532,545
8,825,863 8,361,983 7,770,759 6,617,270 5,794,694
1 2
5,724,489 5,545,366 5,284,059 4,830,915 4,327,741
698,405 671,143 629,142 534,885 471,055
3
0.96 0.91 0.89 0.90 0.89
4
8.60 8.23 7.67 7.00 6.34
(%)
0.80 0.81 0.87 1.00 1.08
3
11.36 11.44 12.18 13.43 14.79
5
31.50 31.85 30.90 30.01 30.29
1
1.49 1.50 1.50 1.48 1.23
1
173.13 154.73 153.61 158.19 180.95
6
817,549 790,381 723,961 627,862 584,502
6
634,807 609,454 568,131 518,487 470,456
6
60,025 59,975 59,920 14,943 10
6
122,717 120,952 95,910 94,432 114,036
6
5,690,542 5,646,313 5,163,250 4,653,723 4,164,477
(%)6 14.37 14.00 14.02 13.49 14.04
(%)6 12.21 11.86 12.16 11.46 11.30
(%)6 11.16 10.79 11.00 11.14 11.30
1.
2. 2018 [2018]36
3.
4.
5.
6.
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 7
董事長致辭
2018
40
110
8 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 長 致 辭（ 續 ）
2018
2,749.72
6.00% 6,337 2018
1,387
531
2018
10.02% 0.65
1.49% 1
123% 18.40 173.13%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 9
董 事 長 致 辭（ 續 ）
2018 110
2018
He110
(blue)
2018
2019 70
2018 2 2019
2018 6
2019 1
10 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 長 致 辭（ 續 ）
186
186
70
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 11
行長致辭
2018 6
2018
12 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
行 長 致 辭（ 續 ）
2018 0.35
13.92%
0.65 412.37
1.69%
9.53
5.45%
736.30 4.85% 1.49%
31.50% 82.23
21.44
2018
2018
2,749.72 6.00%
132.73
179
8.3
1,791.23 3.23%
2/3
93
2018 90
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 13
行 長 致 辭（ 續 ）
3
18.40
2018
2019
186
531
+
+
e
7,414 21.42%
3.70 21.71%
11.00 43.79%
135
110
14 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
業務概要
45
2018
110
9 700
(FORTUNE) 500
(The Banker) 1000
11
268 6.3%
98 36.7%
6.0%
247 5.9%
90 36.7% 2015
5.6% 2018
531
2018
9.53
5.45% 8.83 186
5.55%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 15
業 務 概 要（ 續 ）
16 22 48,542.28 2,749.72
66
1 134
1,159 33
17
+
2018
APP
135
2017 5 2013
2010
2018
(AUM) 3.06
2018 TOP APP APP
e 2018
531
2018
2018
16 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
業 務 概 要（ 續 ）
1
18.40
2004
19.03%
1+1
2018
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 17
排名和獲獎情況
135
2018 1000 11
TOP
2018 500 168
ESG 50
18 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
排 名 和 獲 獎 情 況（ 續 ）
APP
21
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 19
20 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018 2018
95,311.71
2018 5.45%
90.03 6.6% 736.30
3.5% 5.8% 4.85%
7.6% 1.51%
23.6 0.1 412.37 1.69%
31.50% 0.35
76.2% 18.6
18.40
11.7% 173.13% 2015
13.9% 1.2
CPI 2.1% PPI 14.37%
3.5% 30.51 0.37
9.7% 7.1%
12.9% 28,228
8.7%
3.1%
2018
M2 8.1%
13.5% 16.2
19.3
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 21
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
186
2008
2018
186 1 +8 +6
1
8
8
6 6
186
22
48,542.28
2,749.72 6.00%
262.80 29.63%
277.43 89,132.12 8.33%
72.78% 2018 (AUM) 30,575.96
110 6.11%
MPA 1.82%
9.40% 11.09%
22 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
+
15.87%
2
1.49%
0.01 90
6.10% 103.34 135.20
3.70 21.71% 0.33 0.38 173.13%
11.00 43.79% 18.40
7,000
7.21% RWA 4.67
59.70%
2.77
11.16%
12.21% 14.37% 0.37 0.35
0.37
(FORTUNE) 500
168 3 (The Banker)
11
2018 (The Asset)2018
135
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 23
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
377.79 694.73
143.22
39,440.98 2.28%
32,186.01 1.55%
571.72 1.78%
3.
3,000
1,100
1. 22.42% 2018
2018
969
13,607 4.
32.26 e
650
190
9.36%
2.41
2. 46.20 2018 (The
Asset)
(FinanceAsia)
5.
262.80 29.63%
15,607
5,811.47
132.73 2.34%
277.43 72.78% 47,989.79
MPA 1,291.57
1,072.70
24 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
6. 9.90%
437
3,201.63
300 50 80.15%
300 70
3
5.5
28 7.
535 7
12 FOF
e
169.5 2018
93.14 89,132.12
2018 8.33%
44.24
2018 9 e
e
e e e e
246.20 506.93
241.31
17,764.88 5.38%
16,356.27 16.01% 3.08%
153.40 0.94%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 25
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
7,000
21
APP3.0
5,400
1. 20%
35% 61%
17%
200 10%
231
10,075.28 12.29%
68.74 62.81
7,155 912
30,702.76 35.19%
2. 5,051.90
26.61% 1.52%
0.32
2018
TOP
C2B
2018 C2C
9
14,253 1,085
(AUM) 10,050 7.21%
30,575.96 6.11%
1.82% 9.40% 11.09% 5
6.15%
26 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
165
2,700
2
5
100
50%
7.45 46.9%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 27
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018 TOP
2018
2018 2017
135
28 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
208.29 85.09
6.03
28,219.09 11.61%
3.58%
271.48
118
4.98
1. 20,365.01
41.55% 3.14 28,219.09 11.61%
3.58%
3.
1,725 356.19
4.83 15.52%
6,208
17.59 612.79
884 351 7,696.69 11.83%
722 492 4.
101
89 65 110
146
1,080
1,154.26
2. 25.63 10,852.90
109
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 29
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
82.23 6.83%
21.44 3.33%
33.33 108.19
96.59% 2.05
3,241 29 41
70
70 577 1,998
665 239
+ + + + 71.56%
43.51%
2.06
1. 2,621
1.02 1
3.30 2.76
7,414
21.42%
3.70 21.71% 22,185
11.00 43.79% 29.07% 10,329
11,856
e
18.54%
12.64% 60.03
30.08%
2.
2018
3,241
29 41
30 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
186
531 IT
531 1 2 5 N
+
+
II
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 31
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
55.07 7.47%
0.18 7.48%
10,691.86 10.83%
0.55 11.22%
9.01 0.25%
66 134
1,159 33
121 240
31 64 26
83
16
22
541.57
8.08% 371.06
4.16
2018
(CIPS)
2018
2.1
2018 12
32 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
7.05%
1,211.11
758.38 735.85
18.29% 5.97%
2.
47.45
13.14% 0.47 6.44%
3,677.85 16.02%
0.35 3.86%
8
4,388.76
1,282.67
58.20%
220 380 400
27.37 13.62% 6.31%
2,204.07 287% 112
10.20%
8,830.47 15.83%
8.99 28.07%
7.92%
A
ABS
16
79.49
31.50%
3
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 33
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
860.67 28.02 3.37%
2018 2017
130,908 124,873
82,147 71,647
41,237 40,551
213,055 196,520
(31,469)
(43,454)
(60)
(6,722) (12,211)
(76,752) (69,575)
(64,040) (60,405)
86,067 83,265
(11,902) (12,574)
74,165 70,691
2.
1,309.08 60.35
61.44%
34 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018 12 31 12 2017 12 31 12
(%) (%)
892,407 13,048 1.46 946,071 13,570 1.43
791,264 24,945 3.15 737,709 20,528 2.78
4,625,409 225,422 4.87 4,361,925 200,207 4.59
2,974,243 135,890 4.57 2,959,565 126,900 4.29
1,507,695 82,821 5.49 1,266,575 67,746 5.35
143,471 6,711 4.68 135,785 5,561 4.10
2,383,808 85,449 3.58 2,227,051 79,895 3.59
8,692,888 348,864 4.01 8,272,756 314,200 3.80
662,259 533,858
9,355,147 8,806,614
5,668,198 128,589 2.27 5,395,166 111,366 2.06
3,905,635 86,677 2.22 3,755,836 76,240 2.03
1,762,563 41,912 2.38 1,639,330 35,126 2.14
2,066,506 66,788 3.23 2,123,709 64,751 3.05
575,704 22,579 3.92 356,690 13,210 3.70
8,310,408 217,956 2.62 7,875,565 189,327 2.40
1,044,739 931,049
9,355,147 8,806,614
130,908 124,873
1
1.39 1.404
2
1.51 1.514
1, 3
1.56 1.554
2, 3
1.68 1.664
1.
2.
3.
4.
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 35
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.83% 1.39% 1
1.51% 2 4
2018
(%) 1-3 4-6 7-9 10-12
1.25 1.34 1.47 1.49
1.36 1.45 1.59 1.63
1.41 1.50 1.64 1.68
1.52 1.62 1.76 1.81
2018 2017
(767) 245 (522)
1,489 2,928 4,417
12,094 13,121 25,215
5,628 (74) 5,554
18,444 16,220 34,664
5,624 11,599 17,223
(1,745) 3,782 2,037
8,104 1,265 9,369
11,983 16,646 28,629
6,461 (426) 6,035
60.35
64.61 4.26
36 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
(1) (2)
2,179.56
3,488.64 346.64 286.29 15.12%
11.03%
A.
A.
1,285.89
172.23 15.47%
2,254.22 252.15 59.00%
12.59% 28 2,730.32
2,634.84 21
B. B.
854.49
55.54 6.95% 667.88 20.37
1,567.57 3.15%
18
C. C.
225.79 93.69
130.48 5.22 70.92%
3.85% 2,190.14
536.64
D.
249.45
44.17 21.52%
37
535.55
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 37
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
3.
412.37
6.86 1.69%
2018 2017
20,114 16,267
12,524 14,948
4,424 4,518
2,777 3,216
2,461 2,554
2,167 1,884
206 673
44,673 44,060
(3,436) (3,509)
41,237 40,551
201.14 38.47 23.65%
125.24 24.24 16.22%
44.24 0.94 2.08%
27.77 4.39 13.65%
24.61 0.93 3.64%
21.67 2.83 15.02%
4.
434.54 424.96
123.35 40.90% 0.85% 0.19
38 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
5.
640.40 36.35 6.02%
31.50% 0.35
2018 2017
29,519 28,193
28,844 26,334
5,677 5,878
64,040 60,405
6.
119.02 6.72 5.34%
13.83% 25%
1.
95,311.71 4,929.17
5.45%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
4,742,372 49.76 4,473,255 49.49
2,821,909 29.61 2,528,276 27.97
840,171 8.81 938,571 10.38
848,067 8.90 782,468 8.66
278,652 2.92 315,684 3.50
9,531,171 100.00 9,038,254 100.00
2018 [2018]36 2018
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 39
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
(1)
48,542.28 2,749.72 6.00%
3,288.35 8.41%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
119,091 2.45 114,010 2.49
581,412 11.98 580,906 12.69
104,806 2.16 110,087 2.40
95,858 1.97 76,261 1.67
33,241 0.68 36,377 0.79
93,828 1.93 96,532 2.11
29,146 0.60 30,043 0.66
224,533 4.64 231,606 5.06
186,117 3.83 180,471 3.94
114,577 2.36 112,544 2.46
573,151 11.82 576,156 12.58
28,682 0.59 26,229 0.57
246,706 5.08 283,654 6.19
34,486 0.71 35,531 0.78
98,342 2.03 118,533 2.59
216,536 4.46 189,295 4.13
413,716 8.52 358,956 7.84
263,235 5.42 265,073 5.79
89,436 1.84 82,780 1.81
96,428 1.99 106,278 2.32
156,686 3.23 138,958 3.03
3,218,601 66.31 3,169,374 69.21
1,007,528 20.75 897,264 19.60
505,190 10.41 399,004 8.71
122,909 2.53 113,614 2.48
1,635,627 33.69 1,409,882 30.79
4,854,228 100.00 4,579,256 100.00
40 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
32,186.01 492.27
1.55%
56.90%
16,356.27 2,257.45
16.01% 2.90 33.69%
3.60%
16.64%
2018 12 31
(%)
A 29,412 0.61
B 25,909 0.53
C 14,200 0.29
D 12,302 0.25
E 11,034 0.23
F 10,000 0.21
G 9,700 0.20
H 8,542 0.18
I 8,400 0.17
J 6,500 0.13
135,999 2.80
34.88% 16.23% 7.84% 10.29% 3.86% 8.00%
1.49% 0.01 173.13%
18.40
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 41
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
90
2018 12 31 2017 12 31
72,512 68,506
90 63,321 76,841
(%) 1.49 1.50
(2)
28,219.09 2,936.33
11.61%
2018 12 31 2017 12 31
2,369,521 2,111,329
17,720 6,107
434,668 410,840
2,821,909 2,528,276
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
376,386 13.34 227,030 8.98
2,000,505 70.89
437,630 15.51
7,388 0.26
387,733 15.34
402,138 15.91
1,511,375 59.77
2,821,909 100.00 2,528,276 100.00
42 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
23,695.21 2,581.92 12.23%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
1,511,839 63.81 1,306,610 61.88
34,651 1.46 35,663 1.69
696,168 29.38 641,387 30.38
126,863 5.35 127,669 6.05
2,369,521 100.00 2,111,329 100.00
6,961.68 2,945.10
4,016.58 42.30% 57.70%
(%)
1 2018 6,900 4.99 24/01/2023 1.20
2 2017 6,590 4.39 08/09/2027 1.11
3 2018 6,510 4.82 24/01/2021 1.11
4 2015 5,860 3.74 10/09/2025 0.91
5 2017 5,720 4.44 09/11/2022 0.85
6 2018 5,421 4.98 12/01/2025 0.93
7 2018 4,500 4.83 22/01/2021 0.67
8 2017 4,400 4.45 08/11/2027 –
9 2018 4,400 4.97 29/01/2023 0.67
10 2018 A
4,381 Hibor+0.31 01/02/2019 0.07
10 2018 B
4,381 Hibor+0.31 01/02/2019 0.07
2.
88,258.63 4,638.80
5.55% 1,791.23 3.23%
64.86% 1.46 561.01
2.66% 24.50% 0.69
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 43
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
57,244.89
1,791.23 3.23% 68.90%
0.64 31.03% 0.63
42.56% 2.67 57.37% 2.66
2018 12 31 2017 12 31
3,944,098 3,856,119
1,748,857 1,852,676
2,195,241 2,003,443
1,776,488 1,685,792
687,393 655,559
1,089,095 1,030,233
2,434.92 145.73
1,238.92 1,131.65
1,001.40 228.19
134.76 439.58
44 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
2018 2017
1 1
12,471 22,100 13,468 23,109
(3,907) 7,130 2,457 7,461
32,914 75,696 26,091 74,315
22,268 39,060 21,408 36,372
6,694 17,529 7,772 16,845
7,899 13,285 6,909 11,526
7,728 38,255 5,160 26,892
2
86,067 213,055 83,265 196,520
1.
2.
2.
2018 12 31 2017 12 31
994,799 619,891 959,447 588,224
301,526 205,989 288,765 207,142
2,040,424 1,710,884 1,974,271 1,625,585
1,292,776 941,511 1,254,785 851,780
652,735 480,670 661,326 447,924
424,431 355,681 402,687 424,852
17,798 539,602 4,085 433,749
5,724,489 4,854,228 5,545,366 4,579,256
3.
43.89%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 45
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018 2017
37,779 97,888 41,483 95,529
24,620 77,901 27,320 67,895
20,829 23,280 11,448 14,259
2,839 13,986 3,014 18,837
86,067 213,055 83,265 196,520
2014
14.37% 12.21%
11.16%
634,807 567,382
694,832 627,259
817,549 746,918
(%) 11.16 10.65
(%) 12.21 11.77
(%) 14.37 14.02
1.
2.
(%) 10.09 9.92
(%) 13.09 12.75
2018
46 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2015 1
6.78%
2018 2018 2018 2018
12 31 9 30 6 30 3 31
694,832 679,152 659,959 661,344
10,242,926 10,095,931 10,026,128 10,010,549
(%) 6.78 6.73 6.58 6.61
2018 12 31
1 9,531,171
2 (36,849)
3 –
4 37,077
5 5,698
6 711,395
7 (5,566)
8 10,242,926
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 47
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018 12 31
1 9,220,176
2 (5,566)
3 9,214,610
4 29,350
5 37,077
6 –
7 –
8 –
9 –
10 –
11 66,427
12 244,796
13 –
14 5,698
15 –
16 250,494
17 1,667,448
18 (956,053)
19 711,395
20 694,832
21 10,242,926
22 (%) 6.78
48 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2017
2018 112.03%
92 2.08
1 1,548,570
2 1,405,920 132,530
3 157,694 7,707
4 1,248,226 124,823
5 3,844,898 1,682,923
6 2,310,425 576,072
7 1,530,511 1,102,889
8 3,962 3,962
9 15,085
10 1,496,832 699,699
11 656,880 652,017
12 85 85
13 839,867 47,597
14 43,195 43,195
15 1,034,325 33,454
16 2,606,886
17 59,732 58,150
18 754,633 496,515
19 683,727 669,971
20 1,498,092 1,224,636
21 1,548,570
22 1,382,250
23 (%) 112.03
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 49
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
1.
227,030 4,909 – – 376,386
2. 34,007 1,541 11 – 30,730
3.
(81) (1,696) (265) 445,018
4. 402,138
5.
1 – – 494
6.
– (259) 317 184,184
663,175 6,370 (1,944) 52 1,036,812
8,217 117 - - 7,899
671,392 6,487 (1,944) 52 1,044,711
(78,355) (3,238) 19 - (67,643)
50 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
2018 12 31 2017 12 31 (%)
9,415 10,843 (13.17)
89,164 99,498 (10.39)
3.
2018 12 31 2017 12 31
1,456,218 1,412,703
58,440 70,306
759,994 742,011
141,137 131,280
268,097 272,981
228,550 196,125
12,345 13,806
66,968 70,236
4.
(1) 36.53
2.96 22
(2)
(3)
(4) 41
42.3
(5)
(6)
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 51
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2.
2018
2018
3.
4.
1.
e
SWIFT
5.
52 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
4.
231
1.
(Y-Power) 2018
200 5.
40%
6.
2 1
2. 1,244
2018
3.
2 5
2019 2
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 53
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
1.
21
2018
(CRMW)
1+4+2
2.
360
357 539
+ +
pre-abs+
TA
2018
1
18.40
54 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
20
672.11 501.68
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 55
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
725.12 1.49%
40.06 0.01
2018 12 31 2017 12 31 2016 12 31
(%) (%) (%)
4,662,605 96.06 4,378,840 95.62 4,031,560 95.52
119,111 2.45 131,910 2.88 125,842 2.98
4,781,716 98.51 4,510,750 98.50 4,157,402 98.50
13,711 0.28 18,723 0.41 18,346 0.43
38,456 0.79 24,865 0.54 26,950 0.64
20,345 0.42 24,918 0.55 17,937 0.43
72,512 1.49 68,506 1.50 63,233 1.50
4,854,228 100.00 4,579,256 100.00 4,220,635 100.00
(%) 2018 2017 2016
1.85 2.09 2.80
30.01 21.62 24.60
88.62 53.59 50.04
15.36 26.86 33.72
(VaR) (SVaR)
1 10 99%
56 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2018
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 57
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
IT
2018
58 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
229
58.5%
2005 8 98.69%
2
65% 30% 5%
37.50
30.41 4.78
2007 12
85
329 210
104 15 3
4
2,317.43
217.56
27.37
2007 10
57.65
85% 15%
200
125.26
8,705.22 221
8,552.58 10.57 5 32
95 89 91
41% 114 52%
16 7%
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 59
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
2010 1 2017 12
51 100 100%
62.50% 37.50%
203.70
405.83 100.59 0.53
57.12 3.22
80.18
35.27 24
62.5%
1,786 95.8%
837 445
186 1,148
452
1,300 30
B A
1.
2008 9 6,000
42
2007 5 2017 5 71.43% 61%
73.14% 2.
2010 4 1.8
102
2019 3 26 81% 51%
3.
2011 5 1.5
2000 11 86
4 81.4% 51%
7.47
5.35 958 4.
2012 9 1.5
42 74
3 88% 96% 51%
60%
60 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
管 理 層 討 論 與 分 析（ 續 ）
76.11
8.13
61.87 46.30
2019
2019
2019
186
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 61
交行－滙豐戰略合作
14
2018
1+1
(TCE) (RES)
1+1
1+1
47
248
200
51 664.54
19 19.6 39
1.54
15 QDII
1.61
62 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
交 行 － 滙 豐 戰 略 合 作（ 續 ）
50
9 9
2019 15
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 63
64 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
74,262,726,645 A 39,250,864,015
52.85% H 35,011,862,630 47.15%
43,750,157,981 58.91%
31,331,922,786 42.19%
2018 12 31 2017 12 31
(%) (%)
– – – – – – – – –
74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
1. 39,250,864,015 52.85 – – – – – 39,250,864,015 52.85
2. – – – – – – – – –
3. 35,011,862,630 47.15 – – – – – 35,011,862,630 47.15
74,262,726,645 100.00 – – – – – 74,262,726,645 100.00
341,373 A 306,385 H 34,988 2019 2 28
328,790 A 293,937 H 34,853
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 65
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
(%)
– 15,148,693,829 20.40 A
– 4,553,999,999 6.13 H
5,789,261 14,960,288,532 20.15 H
– 13,886,417,698 18.70 H
– 1,877,513,451 2.53 A
– 1,405,555,555 1.89 H
(182,164,227) 2,222,588,791 2.99 A
– 1,246,591,087 1.68 A
– 808,145,417 1.09 A
– 794,557,920 1.07 A
– 745,305,404 1.00 A
– 663,941,711 0.89 A
1.
2. H
3. H 13,886,417,698 (HSBC Holdings plc)
H 14,135,636,613 19.03%
249,218,915 2007 H
H XV
4. A 1,877,513,451 H 1,405,555,555
H 7,640,085,777
7,027,777,777 612,308,000
A H 10,923,154,783 14.71%
66 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
10%
1949 10 00001318-6
1865 00173611-000
2000 8 12100000717800822N 800
1,161.025 71.98 464.410
HSBC Asia Holdings HSBC Holdings plc HSBC Holdings plc
Limited
43
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 67
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
1. 7
7 3.00%
1983 12 15 570
2. 1.68%
1988 6 13 120
7.82
3. 0.89%
2018 3 28 27
4. 0.6%
2002 12 12 200
25
5. 0.4%
2008 11 6 640
6. 0.4%
1991 9 14 465
7. 0.02%
1989 3 31 349
68 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
普 通 股 變 動 及 主 要 股 東 持 股 情 況（ 續 ）
X V
336
A 1
A (%) (%)
15,148,693,8292 38.59 20.40
1,877,513,451 3
4.78 2.53
H 1
H (%) (%)
9,045,641,3323 25.84 12.18
4,553,999,999 2
13.01 6.13
HSBC Holdings plc 14,135,636,613 4
40.37 19.03
1.
2. H 4,553,999,999 6.13% A
15,148,693,829 20.40%
3. H 9,045,641,332 12.18% A
1,877,513,451 2.53%
4. HSBC Holdings plc HSBC Asia Holdings Limited HSBC Asia Holdings Limited
H 14,135,636,613 HSBC Holdings plc 14,135,636,613
H
336
XV
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 69
優先股相關情況
2016 9 2 450
449.52
(%)
360021 1 2016/9/2 100 3.90 450,000,000 2016/9/29 450,000,000 –
1 42 2019 2 28
(%)
1 DB Nominees (Hong Kong) – 122,500,000 100.00 –
Limited
1.
2. DB Nominees (Hong Kong) Limited Euroclear Clearstream
122,500,000 100%
3.
4.
70 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
(%)
1 – 100,000,000 22.22 –
2 – 20,000,000 4.44 –
3 – 20,000,000 4.44 –
4 – 20,000,000 4.44 –
5 – 20,000,000 4.44 –
5
6 – 20,000,000 4.44 –
7 – 18,000,000 4.00 –
8 – 15,000,000 3.33 –
9 – 15,000,000 3.33 –
10 (2,000,000) 12,000,000 2.67 –
1.
2.
3.
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 71
優 先 股 相 關 情 況（ 續 ）
2018 4 27
136,111,111
5% 122,500,000 10%
13,611,111 2018 7 30
3.9% 1,755,000,000 2018 9 7
2018 9 7 1,755,000,000 3.9%
2018 7 30 136,111,111 5.0%
2017 9 7 1,755,000,000 3.9%
2017 7 31 136,111,111 5.0%
2016 7 29 136,111,111 5.0%
22 37
9 32
72 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董事、監事、高級管理人員和人力資源管理
一 、董事會成員
本行現有董事會成員共18名 ，名單如下：
彭 純 董事長 、執行董事 男 57 2013年11月－ 2018年度
股東大會召開日
任德奇 副董事長 、執行董事 、行長 男 55 2018年8月－同上
王冬勝 副董事長 、非執行董事 男 67 2005年8月－同上
侯維棟 執行董事 、副行長 男 59 2015年10月－同上
吳 偉 執行董事 、副行長 、首席財務官 男 49 2019年1月－同上
王太銀 非執行董事 男 54 2013年8月－同上
宋國斌 非執行董事 男 53 2017年8月－同上
何兆斌 非執行董事 男 50 2017年8月－同上
黃碧娟 非執行董事 女 57 2016年8月－同上
劉寒星 非執行董事 男 45 2016年8月－同上
羅明德 非執行董事 男 54 2016年10月－同上
劉浩洋 非執行董事 男 45 2016年8月－同上
于永順 獨立非執行董事 男 68 2013年8月－同上
李 健 獨立非執行董事 女 65 2014年10月－同上
劉 力 獨立非執行董事 男 63 2014年9月－同上
楊志威 獨立非執行董事 男 64 2016年10月－同上
胡展雲 獨立非執行董事 男 64 2017年11月－同上
蔡浩儀 獨立非執行董事 男 64 2018年8月－同上
註：
1. 董事的任職日期從中國銀保監會核准其任職資格之日起 。
2. 彭純先生 、任德奇先生 、侯維棟先生 、吳偉先生的任期為其作為本行執行董事的任期 。
3. 王冬勝先生的任期為其作為本行非執行董事的任期 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 73
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，57歲 ，董事長 、執行董事 ，高級會計 ● ，67歲 ，副董事長 、非執行董事 。王
師 。彭先生2018年2月起任本行董事長 、執行董 先生2016年9月起任本行副董事長 ，2005年8月
事 。2013年11月至2018年2月任本行副董事長 、 起任本行非執行董事 。王先生現任本行主要股東
執行董事 ，2013年10月至2018年1月任本行行 香港上海滙豐銀行有限公司副主席兼行政總裁 、
長；2010年4月至2013年9月任中國投資有限責 滙豐控股有限公司集團常務總監和集團管理委員
任公司副總經理兼中央匯金投資有限責任公司執 會成員 、滙豐銀行（中國）有限公司董事長兼非執
行董事 、總經理；2005年8月至2010年4月任本 行董事 。王先生亦擔任恆生銀行有限公司的非執
行執行董事 、副行長；2004年9月至2005年8月 行董事 。王先生曾於2001年 、2004年 、2006年
任本行副行長；2004年6月至2004年9月任本行 及2009年度擔任香港銀行公會主席 。王先生在中
董事 、行長助理；2001年9月至2004年6月任本 國內地公職包括：廣東經濟發展國際諮詢會省長
行行長助理；1994年至2001年歷任本行烏魯木齊 經濟顧問 、中國人民政治協商會議第十三屆全國
分行副行長 、行長 ，南寧分行行長 ，廣州分行行 委員會委員 、重慶市市長國際經濟顧問 、中國銀
長 。彭先生1986年於中國人民銀行研究生部獲經 行業協會理事 ，以及中國（廣東）自由貿易試驗區
濟學碩士學位 。 深圳前海蛇口片區暨深圳市前海深港現代服務業
合作區諮詢委員會委員 。在2005年4月加入滙豐
● ，55歲 ，副董事長 、執行董事 、行 之前 ，王先生先後任職於花旗銀行和渣打銀行 。
長 ，高級經濟師 。任先生2018年8月起任本行副 王先生1976年和1979年分別從美國印第安納大學
董事長 、執行董事 、行長；2016年12月至2018 獲電腦科學學士及碩士 、市場及財務學工商管理
年 6 月 任 中 國 銀 行 執 行 董 事 、 副 行 長 ， 其 中： 碩士等學位 。
2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有
限公司非執行董事 ，2016年9月至2018年6月兼 ● ，59歲 ，執行董事 、副行長 ，高級工
任中國銀行上海人民幣交易業務總部總裁；2014 程師 。侯先生2015年10月起任本行執行董事 ，
年7月至2016年11月任中國銀行副行長 ，2003年 2010年12月起任本行副行長 、首席信息官（ 2017
8月至2014年5月歷任中國建設銀行信貸審批部 年 1 月 起 不 再 兼 任 首 席 信 息 官 ）；2004 年 8 月 至
副總經理 、風險監控部總經理 、授信管理部總經 2010年12月任本行首席信息官 ，2002年11月至
理 、湖北省分行行長 、風險管理部總經理；1988 2004年8月任本行信息科技部總經理 ，2002年4
年7月至2003年8月先後在中國建設銀行岳陽長 月至2002年11月任本行電腦部副總經理；1998年
嶺支行 、岳陽市中心支行 、岳陽分行 ，中國建設 11月至2002年4月 ，歷任中國工商銀行技術保障
銀行信貸管理委員會辦公室 、信貸風險管理部工 部副總經理 、數據中心總經理 。侯先生2003年於
作 。任先生1988年於清華大學獲工學碩士學位 。 北京大學獲經濟學博士學位 。
74 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，49歲 ，執行董事 、副行長 、首席財務 ● ，53歲 ，非執行董事 。宋先生2017
官 。吳先生2019年1月起任本行執行董事 、副行 年8月起任本行非執行董事；1988年8月至2017年
長兼首席財務官；2017年9月至2019年1月任本 6月歷任財政部機關黨委宣傳部科員 、副主任科
行副行長兼首席財務官；2015年4月至2017年8 員 、主任科員 ，財政部社會保障司養老待業處主
月任本行首席財務官 ，兼任資產負債管理部總經 任科員 、養老保障處主任科員 、養老保障處副處
理；2013年7月至2015年4月歷任本行投資銀行 長 、優撫救濟處副處長 、優撫救濟處調研員 、制
部總經理 、投資銀行業務中心總裁 ，其中2014年 度精算處處長 、就業保障處處長 ，財政部駐吉林
12月起兼任資產負債管理部總經理；2011年10月 專員辦副監察專員 、副監察專員兼紀檢組長 ，財
至2013年7月任本行預算財務部總經理；2010年 政部資產管理司副司長 。宋先生1988年畢業於中
1月至2011年10月任本行遼寧省分行行長；1998 南財經大學哲學專業 ，2008年獲中共中央黨校世
年7月至2010年1月歷任本行財務會計部財務處主 界經濟學專業研究生學歷 。
管 、副處長 、副總經理 ，預算財務部副總經理 、
總經理；1994年7月至1995年10月在中國人民銀 ● ，50歲 ，非執行董事 ，註冊會計師 。
行武漢市分行稽核處工作 。吳先生1998年於財政 何先生2017年8月起任本行非執行董事；2014年
部財政科學研究所研究生部獲經濟學博士學位 。 8月至2017年6月任財政部國家農業綜合開發辦公
室副主任 ，2013年12月至2014年8月任國務院農
● ，54歲 ，非執行董事 。王先生2013 村綜合改革工作小組辦公室副主任 ，2000年6月
年8月起任本行非執行董事；1986年8月至2013年 至2013年12月歷任財政部監督檢查局副處長 、處
5月歷任財政部人事司科技幹部處 、基層工作處 長 、副司長級幹部 ，其中2011年11月至2013年
科員 、副主任科員 ，人事教育司基層工作處主任 11月在湖北省黃石市人民政府掛職副市長 ，1994
科員 ，人事教育司派出機構人事處主任科員（期 年8月至2000年6月在財政部財政監督司工作 ，
間於1995年10月至1996年10月在遼寧省朝陽縣 1990年8月至1994年8月在國務院稅收財務物價
人民政府掛職任縣長助理）、副處長 、調研員 ， 大檢查辦公室工作 。何先生1990年畢業於上海財
人事教育司司秘書（正處長級），人事教育司派出 經大學 ，獲經濟學學士學位；2007年獲北京大
機構人事處處長 ，人事教育司副巡視員 。王先生 學 、國家行政學院公共管理碩士學位 。
1986年畢業於中南財經大學政治系政治專業 ，
2015年獲得美國亞利桑那州立大學工商管理碩士
學位 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 75
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，57歲 ，非執行董事 。黃女士2016 ● ，54歲 ，非執行董事 ，高級會計師 。
年8月起任本行非執行董事 。黃女士現任本行主 羅先生2016年10月起任本行非執行董事 。羅先生
要股東香港上海滙豐銀行有限公司大中華區行政 2018年12月至今任黑龍江省煙草專賣局（公司）黨
總裁 ，以及滙豐前海證券有限責任公司副董事 組副書記 、副局長 、副總經理（主持全面工作）。
長；2009年8月至2015年2月歷任滙豐銀行（中國） 2000年2月至2018年12月歷任國家煙草專賣局財
有限公司副行政總裁 、行長兼行政總裁；1992年 務管理與監督司（審計司）會計處副處長 、處長 、
7月至2009年7月歷任香港上海滙豐銀行有限公 副 巡 視 員 、 副 司 長（ 期 間 於 2014 年 1 月 至 2015
司銀團貸款經理 ，資本市場部高級經理 ，大中華 年12月掛職任四川省瀘州市市委委員 、常委）；
地區債務發行部主管和環球銀行部香港區常務總 1986年7月至2000年2月歷任中國煙草總公司財
監；1990年2月至1992年6月任奧地利第一國立銀 務物價部幹部 ，財務會計部科員 、副主任科員 、
行香港分行高級經理；1987年5月至1990年1月任 主任科員 。羅先生1986年7月於陝西財經學院金
新加坡發展銀行（亞洲）有限公司信貸及市場發展 融係獲經濟學學士學位 。
部經理；1986年10月至1987年5月任東京銀行香
港分行中國部經理；1984年5月至1986年10月任 ● ，45歲 ，非執行董事 ，會計師 。劉先
華僑銀行有限公司香港分行經理 。黃女士1983年 生2016年8月起任本行非執行董事 。劉先生2015
於香港大學獲社會科學學士學位 。 年11月至今任首都機場集團公司資本運營部副總
經理 ，2012年10月至2015年11月任首都機場集
● ，45歲 ，非執行董事 ，經濟師 。劉先 團財務有限公司副總經理 ，2009年6月至2012年
生2016年8月起任本行非執行董事 。劉先生2016 10月任內蒙古機場集團公司財務總監 ，2005年3
年3月至今任全國社會保障基金理事會規劃研究部 月至2009年6月任首都機場集團公司財務部總經
主任；2008年4月至2016年3月歷任全國社會保障 理助理 、副總經理 ，2001年7月至2005年3月任
基金理事會辦公廳副主任 、主任；2004年7月至 金飛民航經濟發展中心財務部經理助理 ，1994年
2008年4月歷任交通銀行辦公室副處長 、正處級 7月至1998年9月任北京市華都育種公司財務部經
幹部 ，北京分行市場開發處處長 、公司業務部高 理助理 。劉先生2001年於中國農業大學經管學院
級經理 、營業部高級經理 ，北京分行行長助理 、 獲管理學碩士學位 。
副行長；2003年9月至2004年7月歷任中國銀保監
會非銀部副處長 、信息中心副處長；1997年8月
至2003年9月歷任中國人民銀行辦公廳副主任科
員 、主任科員 、副處級幹部 。劉先生2012年於中
國科學院研究生院獲管理學博士學位 。
76 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，68歲 ，獨立非執行董事 ，高級經 ● ，63歲 ，獨立非執行董事 ，註冊會計
濟師 。于先生2013年8月起任本行獨立非執行董 師 。 劉 先 生 2014 年 9 月 起 任 本 行 獨 立 非 執 行 董
事 ，目前還擔任華信信託股份有限公司獨立非執 事 ，現任北京大學光華管理學院金融系教授 ，
行董事 。于先生1999年4月至2010年12月歷任 北京大學金融與證券研究中心副主任 ，博士生導
中國建設銀行審計部總經理 、中國建設銀行首席 師 。劉先生1986年1月至今任教於北京大學光華
審計官 ，1990年10月至1999年4月歷任中國建 管理學院及其前身經濟學院經濟管理系 ，1984年
設銀行資金計劃部副總經理 、房地產信貸部總經 9月至1985年12月任教於北京鋼鐵學院 。劉先生
理 、新疆維吾爾自治區分行行長 、第二營業部總 目前還擔任中國機械設備工程股份有限公司 、中
經理 。于先生1977年畢業於遼寧財經學院（現東 國國際金融股份有限公司 、中國石油集團資本股
北財經大學）基建經濟專業 ，1998年畢業於中國 份有限公司 、深圳市宇順電子股份有限公司獨立
社會科學院研究生院財貿經濟系貨幣銀行學專業 董事 。劉先生1984年從北京大學獲物理學碩士學
研究生班 。于先生享受國務院頒發的政府特殊津 位 ，1989年從比利時天主教魯汶大學獲工商管理
貼。 碩士學位 。
● ，65 歲 ， 獨 立 非 執 行 董 事 。 李 女 士 ● ，64歲 ，獨立非執行董事 ，律師 。楊
2014年10月起任本行獨立非執行董事 ，現任中央 先生2016年10月起任本行獨立非執行董事 。楊先
財經大學金融學院博士生導師 ，博士後流動站導 生2015年7月至今任馮氏控股(1937)有限公司及其
師 。李女士1983年至今任教於中央財經大學 ，目 香港上市公司的集團監察及風險管理總裁 。楊先
前還擔任中國金融學會理事 ，中國市場經濟學會 生目前還擔任中國電信股份有限公司獨立董事 、
常務理事 ，北京銀行股份有限公司 、中國人壽資 香港醫院管理局大會成員 。楊先生2011年4月至
產管理有限公司 、中國人民人壽保險股份有限公 2015年2月任中國銀行（香港）有限公司副總裁（個
司獨立非執行董事 。李女士1997年從西安交通大 人銀行業務）；在此之前 ，曾擔任中國銀行（香港）
學獲經濟學博士學位 ，2004年起享受國務院政府 有限公司及中國銀行股份有限公司董事會秘書 ，
特殊津貼 。 並曾於香港政府 、香港證券及期貨事務監察委員
會 、律師事務所及企業從事證券法律及市場監管
工作 。楊先生1978年 、1985年 、1991年畢業於
香港大學 、英國法律學院和加拿大西安大略大學
法學院 ，2001年於加拿大西安大略大學獲工商管
理碩士學位 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 77
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，64歲 ，獨立非執行董事 ，香港及加 ● ，64歲 ，獨立非執行董事 ，研究員 。
拿大註冊會計師 。胡先生2017年11月起任本行獨 蔡先生2018年8月起任本行獨立非執行董事 ，目
立非執行董事 。胡先生1985年6月加入安永會計 前還擔任清華大學五道口金融學院碩士生導師 ，
師事務所 ，直至2015年6月退休 ，期間先後擔任 對外經濟貿易大學博士生導師 ，中國人民銀行金
高級會計師 、經理 、高級經理 、合夥人 、管理合 融研究所博士後指導老師 。蔡先生2012年11月至
夥人 ，其中：2011年至2015年6月擔任安永大中 2015年6月任中國光大銀行監事長 ，2007年8月
華業務管理合夥人 ，2007年至2012年擔任安永華 至2012年11月任中國銀行非執行董事 ，1986年7
明會計師事務所董事及總經理 ，1998年至2015 月至2007年3月任職於中國人民銀行 ，歷任金融
年擔任安永大中華管理委員會委員 。1984年12月 研究所研究生部主任科員 、政治處副處長 、政治
至1985年6月任職於榮興證券公司 ，1984年12月 處處長 、辦公室主任 、副主任 、金融研究所副所
至1986年6月兼任香港大學工商管理學系講師 ， 長 、研究局副局長 、貨幣政策委員會秘書長 。蔡
1982年9月至1984年10月在加拿大普華會計師 先生2001年從中國人民銀行金融研究所獲經濟學
事務所工作 ，1979年9月至1980年8月在香港普 博士學位 ，2003年獲國務院政府特殊津貼 。
華會計師事務所工作 。胡先生目前還擔任大昌行
集團有限公司和聯想集團有限公司獨立非執行董
事 。胡先生1982年於加拿大約克大學獲工商管理
碩士學位 。
78 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
二 、監事會成員
本行現有監事會成員共12名 ，名單如下：
顧惠忠 股東監事 男 62 2010年8月－ 2018年度
股東大會召開日
趙玉國 股東監事 男 56 2016年6月－同上
劉明星 股東監事 男 59 2016年6月－同上
張麗麗 股東監事 女 46 2016年6月－同上
王學慶 股東監事 男 51 2017年6月－同上
唐新宇 外部監事 女 65 2014年6月－同上
夏智華 外部監事 女 64 2016年6月－同上
李 曜 外部監事 男 48 2017年10月－同上
陳 青 職工監事 女 58 2004年11月－同上
杜亞榮 職工監事 男 55 2010年8月－同上
徐 明 職工監事 男 58 2016年6月－同上
關興社 職工監事 男 53 2018年10月－同上
註： 監事的任職日期從其獲股東大會選舉通過之日起算 ，連任監事的任職日期從其首次獲股東大會選舉通過之日起算 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 79
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，62歲 ，股東監事 。顧先生2010年8 ● ，59歲 ，股東監事 。劉先生2016年6
月起任本行監事 。顧先生2008年8月至2017年1 月起任本行監事 。劉先生於2018年7月任魯能集
月任中國航空工業集團有限公司副總經理 、總會 團有限公司第一巡察組組長（集團助理級）；2017
計師；1999年6月至2008年8月任中國航空工業 年6月起任魯能集團有限公司總經理助理兼重點項
第一集團公司副總經理 ，其中從2005年2月起兼 目辦公室主任；2016年4月起至2017年6月任魯
任總會計師；1998年7月至1998年12月任國防科 能集團有限公司總經理助理兼法律合同部主任 、
工委財務司副司長 。顧先生2017年12月起任中 重點項目辦公室主任；2016年1月至2016年4月
國南方航空股份有限公司獨立非執行董事 。顧先 任魯能集團有限公司總經理助理兼重點項目辦公
生2000年於北京航空航天大學獲國際金融學碩士 室主任；2014年11月至2016年1月任魯能集團有
學位 ，2008年畢業於長江商學院EMBA 。 限公司副總會計師兼財務資產部主任；2012年11
月至2014年11月任魯能集團有限公司財務資產部
● ，56歲 ，股東監事 。趙先生2016年6 主任；2009年6月至2012年11月任山東魯能集團
月起任本行監事 。趙先生2017年9月起任中國第 有限公司審計部主任；2008年5月至2009年6月
一汽車集團公司總法律顧問；2015年4月至2017 任山東魯能集團有限公司審計部副總經理（主持工
年9月任中國第一汽車集團公司總法律顧問兼法 作）、總經理；2007年10月至2008年5月任山東魯
律事務部部長；2007年12月至2015年4月任一汽 能菏澤煤電開發有限公司副總經理；2004年1月
集團公司總法律顧問兼法律事務室主任；2002年 至2007年10月任山東魯能菏澤煤電開發有限公司
9月至2007年12月任一汽集團公司法律事務室副 副總經理兼總會計師；1986年7月至2004年1月歷
主任（主持工作）；1996年11月至2002年9月任一 任濰坊電業局財務部會計 、財務科副科長 、財務
汽－大宇汽車發動機有限公司企劃部部長；1994 部主任 、副總會計師兼財務部主任 。劉先生於中
年10月至1996年11月任一汽集團公司計財部法 央黨校經濟管理專業本科畢業 。
律組主任；1992年10月至1994年10月任一汽集
團公司經濟計劃處法律科副科長；1987年8月至 ● ，46歲 ，股東監事 。張女士2016年6
1992年10月任一汽經濟計劃處法律科經濟員 。 月起任本行監事 。張女士2014年5月起任華能資
趙先生於1987年獲中國政法大學法學學士學位 。 本服務有限公司總會計師；2011年10月至2014
年5月任華能資本服務有限公司總會計師兼計劃財
務部經理 。張女士2015年5月起任永誠財產保險
有限公司董事；2015年12月起任華能財務有限責
任公司監事長；2017年8月起還擔任華能景順羅
斯（北京）投資基金管理有限公司董事 。張女士於
2007年獲上海交通大學高級管理人員工商管理碩
士學位 ，高級會計師 。
80 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，51歲 ，股東監事 。王先生2017年 ● ，64歲 ，外部監事 。夏女士2016年6
6月起任本行監事 。王先生2016年10月至今任 月起任本行外部監事 。夏女士2006年3月至2015
大慶油田有限責任公司（大慶石油管理局）總會計 年7月任中國人壽保險股份有限公司黨委委員 、
師 ，大慶油田黨委委員；2009年10月至2018年 監事會主席；2000年7月至2005年12月歷任國務
2月任大慶油田公司財務部主任；2008年7月至 院派駐中國長城資產管理公司 、中國經濟開發信
2009年10月任大慶油田公司財務資產一部主任； 託投資公司 、中國人壽保險（集團）公司 、中國出
1999年11月至2008年7月歷任大慶油田公司財務 口信用保險公司監事會辦公室副主任 、副局級專
資產部會計科（中心）負責人 、科長 、第一副主 職監事 、監事會辦公室主任 、正局級專職監事；
任 、主任 。目前王先生還兼任大慶石油（香港）有 2000年6月任財政部國庫局助理巡視員；1997年
限責任公司董事長 、大慶能源（香港）有限責任公 7月至2000年6月任財政部國債司 、國債金融司
司董事長 、青島慶昕塑料有限公司董事 、大慶油 副司長；1988年12月至1997年6月任財政部國家
田力神泵業有限公司監事會主席 、DPS印尼有限
債務管理司主任科員 、副處長 、處長；1984年
責任公司董事 、PTINDOSPECENERGY監事會主
12月至1988年11月任財政部文教行政財務司主
席 、中國設備管理協會第六屆理事會副會長等 。
任科員 。夏女士於1984年獲廈門大學經濟學碩
王先生2002年6月畢業於天津財經大學會計學專
士學位 。現為國際內部審計師 ，高級經濟師 ，
業 ，碩士研究生 ，教授級高級會計師 。
享有國務院頒發的政府特殊津貼榮譽 。
● ，65歲 ，外部監事 。唐女士2014年6
● ，48歲 ，外部監事 。李先生2017年10
月起任本行外部監事 。唐女士2011年1月至2013
月起任本行外部監事 。李先生2000年4月至今任
年7月任中國銀行企業年金理事會理事長 ，2007
教於上海財經大學金融學院 ，先後任副教授 、
年2月至2011年1月任中銀國際證券有限責任公
教授；2014年12月至2018年1月任金融學院副院
司董事長；2004年10月至2006年9月任中國銀行
總行人力資源部總經理；2003年2月至2004年10 長 。期間 ，2002年9月至2003年9月任加拿大多
月任中國銀行北京分行黨委副書記 、紀委書記 、 倫多大學羅特曼管理學院中國加拿大兩國政府互
副行長；1998年1月至2003年2月任中國銀行總 換訪問學者(CCSEP)項目訪問副教授；2009年8
稽核室副總經理 、稽核部總經理；1988年5月至 月至2010年1月任英國諾丁漢大學商學院管理層
1998年1月先後在中國銀行港澳管理處經濟研究 收購與私募股權研究中心中國留學基金青年骨幹
部 、浙江興業銀行香港分行 、中國銀行香港分行 項目訪問教授；2018年8月至2019年7月任美國
任高級經理 、助理總經理；1981年至1988年5月 波士頓學院中美富布萊特學者項目訪問教授 。
任中國銀行國際金融研究所信息處副研究員 、副 2014年10月至2015年12月任重慶農村商業銀行
處長（ 1986年）；1977年至1981年任北京大學西 股份有限公司獨立董事 。李先生1998年7月畢業
語系助教；1977年於北京大學西語系英語專業畢 於華東師範大學國際金融系 ，經濟學博士 。
業 ，1996年於香港中文大學工商管理專業碩士畢
業。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 81
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● ，58歲 ，職工監事 。陳女士2004年11 ● ，58歲 ，職工監事 。徐先生2016年6月
月起任本行職工監事 。陳女士2016年7月起任本 起任本行職工監事 。徐先生2016年2月起至今任
行審計監督局局長 ，2016年4月起任本行紀委委 本行員工工作部總經理 、工會常務副主席（ 2016
員 ，2015年6月起至今任本行工會女職工委員會 年4月起）；2013年3月至2016年2月任交銀康聯人
主任 ，2013年11月至2017年12月任本行機關紀 壽保險有限公司監事長；2010年7月至2013年3月
委委員 ，2005年3月至2016年7月任本行監事會 任本行華東授信審批中心總經理；2005年9月至
辦公室主任 ，2004年11月任本行副局級專職監 2010年7月任本行吉林省（長春）分行負責人 、行
事 ，2003年8月至2004年10月任國有重點金融機 長；2004年11月至2005年9月任本行紹興分行負
構－中國農業銀行監事會正處級專職監事 ，2000 責人 、行長；1994年10月至2004年11月歷任本
年7月至2003年8月歷任中國銀行監事會副處長 、 行嘉興分行副行長 、行長 。徐先生2002年7月畢
處長 、正處級專職監事 ，1997年2月至2000年7 業於中共浙江省委黨校經濟專業 ，碩士研究生；
月任審計署財政司副處長 。陳女士1984年於中國 2008年6月畢業於復旦大學 ，工商管理碩士 。
人民大學獲經濟學學士學位 ，2009年於上海財經
大學獲工商管理碩士學位 ，高級審計師 ，獲2018 ● ，53歲 ，職工監事 。關先生2018年
年國務院政府特殊津貼 。 10月起任本行職工監事 。關先生2018年8月起任
本行監事會辦公室主任；2011年9月至2018年8月
● ，55歲 ，職工監事 。杜先生2010年8 任本行總務部總經理；2003年5月至2011年9月任
月起任本行職工監事 。杜先生2015年1月至今任 本行河南省（鄭州）分行副行長 、紀委書記（ 2007
本行紀委副書記 、監察局（反欺詐部）局長（總經 年9月至2011年9月）、高級信貸執行官（ 2006年5
理），2009年11月起至2015年1月任本行紀委副 月至2008年6月）；1994年12月至2003年5月歷任
書記 、監察室主任 ，2009年1月至2009年11月任 本行鄭州分行財會處副處長 、稽核處副處長（主
浙江省分行副行長；2004年10月至2009年1月任 持工作）、財會處副處長（主持工作）、財會處處
杭州分行副行長；2004年4月至2004年10月任杭 長（其間2002年4月至2003年3月在總行稽核部掛
州分行辦公室主任；2001年5月至2004年4月任 職）；1993年4月至1994年12月任鄭州市審計局金
杭州分行蕭山支行行長（其中2003年4月至2004年 融審計處副處長 。關先生1988年於中南財經大學
3月在總行稽核部掛職）；1997年10月至2001年5 獲經濟學學士學位 ，1999年於廈門大學獲經濟學
月歷任本行杭州分行辦公室幹部（正處級）、副主 碩士學位 。
任 、黨委辦公室主任 。杜先生1986年畢業於杭州
師範大學 。
82 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
三 、高級管理人員
本行現有高級管理人員共9名 ，名單如下：
任德奇 行長 男 55 2018年8月－ 2021年8月
侯維棟 副行長 男 59 2010年12月－ 2019年10月
呂家進 副行長 男 50 2019年1月－ 2022年1月
吳 偉 副行長 、首席財務官 男 49 2017年9月－ 2020年9月
郭 莽 副行長 男 56 2018年7月－ 2021年7月
顧 生 董事會秘書 男 56 2018年4月－ 2021年4月
徐 瀚 業務總監（零售與私人業務板塊） 男 53 2018年9月－ 2021年9月
涂 宏 業務總監（同業與市場業務板塊） 男 53 2018年9月－ 2021年9月
伍兆安 交行－滙豐戰略合作顧問 男 65 2013年3月－ 2019年3月
註：
1. 高級管理人員的任職日期從中國銀保監會核准其任職資格之日起 。
2. 任德奇先生的任期為其作為本行行長的任期 。侯維棟先生 、吳偉先生的任期為其作為本行副行長的任期 。
3. 因工作調動 ，付萬軍先生自2019年3月26日起不再擔任本行業務總監（公司與機構業務板塊）。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 83
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
● （簡歷詳見董事會成員部分） ● ，50歲 ，副行長 ，高級經濟師 。呂
先生2019年1月起任本行副行長；2016年5月至
● （簡歷詳見董事會成員部分） 2019年1月任中國郵政集團公司（ 2018年10月更
名為中國郵政集團有限公司）副總經理兼中國郵政
儲蓄銀行股份有限公司行長；2007年3月至2016
年 5 月 歷 任 中 國 郵 政 儲 蓄 銀 行 副 行 長 、 行 長；
2005年7月至2007年3月任國家郵政局郵政儲匯
局副局長；2004年2月至2005年7月任遼寧省郵政
局副局長；2001年3月至2004年2月任河南省郵政
局副局長；1999年10月至2001年3月任河南省新
鄉市郵政局局長；1998年5月至1999年10月歷任
河南省郵政儲匯局副局長 、局長；1988年7月至
1998年5月先後在河南省郵政儲匯發行局 、河南
省郵電管理局工作 。呂先生2014年於西南財經大
學獲經濟學博士學位 。
● （簡歷詳見董事會成員部分）
84 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
徐瀚
● ，56歲 ，副行長 ，高級經濟師 。郭先 人事教育處科員 、綜合科副科長 、人事教育處處
生自2018年7月起任本行副行長；2017年2月至 長助理兼綜合科科長 、人事教育處副處長 、下關
2018年7月任本行公司業務總監；2016年12月至 支行副行長 、下關支行行長；1984年7月至1987
2018年6月任本行北京市分行行長 ，兼北京管理 年8月任中國農業銀行江蘇興化縣支行信貸股辦事
部（集團客戶部）總裁；2010年1月至2016年12月 員 。顧先生2006年於南京大學獲高級管理人員工
任本行深圳分行行長；2004年9月至2010年1月 商管理碩士學位 。
歷任本行重慶市分行副行長（主持工作）、行長；
1991年5月至2004年9月歷任本行深圳分行信貸 ● ，53歲 ，業務總監（零售與私人業務板
投資處信貸員 、副科長 ，沙頭角辦事處主任 ，沙 塊），高級工程師 。徐先生2018年9月起任本行業
頭角支行副行長（主持工作），紅荔支行副行長（主 務總監（零售與私人業務板塊）兼個人金融業務部
持工作）、行長 ，市場營銷部總經理 ，副行長；
（消費者權益保護部）總經理；2018年2月至2018
1989年6月至1991年5月任中國人民銀行儲蓄利
年9月任本行個人金融業務部（消費者權益保護部）
率司科員；1988年4月至1989年6月在中國人民銀
總經理兼互聯網中心（線上中心）總裁；2016年11
行寶安支行 、深圳分行 、國家外匯管理局深圳分
局工作；1987年7月至1988年4月任中國人民銀行 月至2018年2月任本行個人金融業務部（消費者權
綜合計劃司體改處科員 。郭先生1987年於復旦大 益保護部）總經理兼網絡渠道部總經理；2016年3
學獲經濟學學士學位 。 月至2016年11月任本行個人金融業務部（消費者
權益保護部）總經理；2015年9月至2016年3月任
● ，56歲 ，董事會秘書 ，高級經濟師 。 本行太平洋信用卡中心黨委書記 、CEO；2004年
顧先生2018年4月起任本行董事會秘書兼人力資 10月至2015年9月任本行太平洋信用卡中心黨委
源部總經理；2015年10月至2018年4月任本行人
書記 、中方CEO；2002年7月至2004年10月任本
力資源部總經理；1999年12月至2015年10月歷
行電腦部副總經理；1995年9月至2002年7月任本
任本行海南分行副行長（主持工作）、南京分行副
行香港分行IT部副總經理；1991年4月至1995年9
行長 、蘇州分行行長 、江蘇省分行行長；1999
年3月至1999年12月任本行人事教育部人事處處 月任本行電腦部主任科員 。徐先生1991年於上海
長；1987年8月至1999年3月歷任本行南京分行 工業大學獲工學碩士學位 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 85
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
涂宏
● ，53歲 ，業務總監（同業與市場業務板 ● ，65歲 ，交行－滙豐戰略合作顧問 。
塊）。涂先生2018年9月起任本行業務總監（同業 伍先生2013 年 3 月起任交行－滙豐戰略合作顧
與市場業務板塊），2018年8月起任本行金融機構 問；1989年6月至2013年3月歷任滙豐銀行香港
部總經理；2014年7月至2018年11月任本行金融 新界區區域總監 ，加拿大多倫多分行網絡助理副
市場業務中心總裁（其間：2016年2月至2016年9 總裁及分行行長 ，中國業務總部副總經理 ，中
月兼任資產管理業務中心總裁）；2000年11月至 國業務總部分支機構部總監 ，工商業務部高級經
2014年7月歷任本行廣州分行副行長 、國際業務 理 、中型企業總監 ，工商業務部工商企業總監
部副總經理 、紐約分行總經理 、金融市場部總經 及滙豐亞太區行政總裁的大中華區業務特別顧問
理 、金融市場業務中心╱貴金屬業務中心總裁； 等職務 。伍先生目前還兼任香港銀行學會榮譽顧
1989年8月至2000年11月歷任本行北京分行國外 問 。伍先生1984年於香港中文大學獲工商管理
業務部信貸員 ，外匯存匯部副科長 、副經理 ，三 碩士學位 。
元支行籌備組副組長 、副行長 ，外匯計劃信貸部
副經理 ，外匯業務綜合管理處處長 。涂先生1989
年於中國人民大學獲經濟學學士學位 ，1998年於
復旦大學獲經濟學碩士學位 。
86 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
四 、董事 、監事及高管人員變動情況
（ 一 ）董 事 、 高 管 職 務 變 化
2018年2月1日 ，本行董事會選舉彭純先生為本行董事長 ，同日 ，彭純先生辭任本行行長職務 。在董事
會聘任的新行長任職資格獲中國銀保監會核准之日前 ，彭純先生代為履行行長職責 。2018年2月13日 ，中國
銀保監會核准彭純先生任本行董事長的任職資格 ，同日 ，彭純先生不再擔任本行副董事長 。
2018年6月29日 ，本行股東大會選舉沈如軍先生為本行執行董事 。2018年8月3日 ，中國銀保監會核准
沈如軍先生任本行執行董事的任職資格 。沈如軍先生任本行副行長的任職資格已於2015年8月獲核准 。
2019年1月4日 ，本行股東大會選舉吳偉先生為本行執行董事 。2019年1月31日 ，中國銀保監會核准吳
偉先生任本行執行董事的任職資格 。吳偉先生任本行副行長和首席財務官的任職資格已分別於2017年9月和
2015年4月獲核准 。
2018年5月31日 ，本行董事會同意聘任郭莽先生為本行副行長 。2018年7月11日 ，中國銀保監會核准郭
莽先生任本行副行長的任職資格 。自2018年7月11日起 ，郭莽先生擔任本行副行長 ，不再擔任公司業務總監
職務 。
（ 二 ）新 任 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員
任德奇 副董事長 、執行董事 、行長 選舉 、聘任 董事職務任期：2018年8月
－ 2018年度股東大會召開日
高管職務任期：2018年8月
－ 2021年8月
蔡浩儀 獨立非執行董事 選舉 2018年8月－ 2018年度
股東大會召開日
關興社 職工監事 選舉 2018年10月－ 2018年度
股東大會召開日
呂家進 副行長 聘任 2019年1月－ 2022年1月
顧 生 董事會秘書 聘任 2018年4月－ 2021年4月
付萬軍 業務總監 聘任 2018年9月－ 2021年9月
（公司與機構業務板塊）
徐 瀚 業務總監 聘任 2018年9月－ 2021年9月
（零售與私人業務板塊）
涂 宏 業務總監 聘任 2018年9月－ 2021年9月
（同業與市場業務板塊）
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 87
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
（ 三 ）離 任 董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員
牛錫明 原董事長 、原執行董事 離任（工作調整） 2009年12月－ 2018年2月
于亞利 原執行董事 、原副行長 退任（退休） 董事職務任期：2012年8月
－ 2018年6月
高管職務任期：2007年8月
－ 2018年6月
沈如軍 原執行董事 、原副行長 離任（工作調整） 董事職務任期：2018年8月
－ 2018年10月
高管職務任期：2015年8月
－ 2018年10月
陳志武 原獨立非執行董事 退任（接替者到位） 2010年11月－ 2018年8月
宋曙光 原監事長 離任（工作調整） 2014年6月－ 2019年1月
樊 軍 原職工監事 退任（退休） 2013年6月－ 2018年8月
壽梅生 原紀委書記 退任（退休） 2007年6月－ 2018年7月
杜江龍 原董事會秘書 辭任（個人原因） 2009年9月－ 2018年4月
付萬軍 原業務總監（公司與機構業務板塊） 辭任（工作調整） 2018年9月－ 2019年3月
五 、董事 、監事及高管人員資料變動
（ 一 ）董 事
王冬勝先生不再擔任馬來西亞滙豐銀行有限公司非獨立執行董事 、國泰航空有限公司獨立非常務董事 ，
以及中國紅十字會常務理事 。
黃碧娟女士不再擔任加拿大滙豐銀行董事 。
羅明德先生不再擔任國家煙草專賣局財務管理與監督司（審計司）副司長 ，擔任黑龍江省煙草專賣局（公
司）黨組副書記 、副局長 、副總經理（主持全面工作）。
于永順先生不再擔任盛京銀行股份有限公司獨立非執行董事 。
李健女士不再擔任教育部金融學專業教學指導委員會副主任 、中國國際金融學會理事 、五礦證券有限
責任公司獨立非執行董事 ，擔任中國市場經濟學會常務理事 ，中國人民人壽保險股份有限公司獨立非執行董
事。
楊志威先生不再擔任中國航空科技工業股份有限公司獨立非執行董事 ，擔任中國電信股份有限公司獨立
非執行董事 。
胡展雲先生不再擔任長城環亞控股有限公司獨立非執行董事 ，擔任聯想集團有限公司獨立非執行董事 。
88 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
（ 二 ）監 事
劉明星先生任魯能集團有限公司第一巡察組組長（集團助理級）。
王學慶先生不再兼任大慶油田有限責任公司財務部主任職務 。
李曜先生任美國波士頓學院中美富布萊特學者項目訪問教授 。
六 、董事 、監事及高管人員薪酬和持股情況
（ 一 ）薪 酬 和 持 股 情 況 表
彭 純 董事長、執行董事 54.60 17.85 72.45 – A股 150,000 100,000 250,000
H股 50,000 0 50,000
任德奇 副董事長、執行董事、行長 27.30 10.26 37.56 – A股 0 0 0
H股 0 100,000 100,000
王冬勝 副董事長、非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
侯維棟 執行董事、副行長 49.14 17.40 66.54 – A股 80,000 0 80,000
H股 20,000 0 20,000
吳 偉 執行董事、副行長、首席財務官 49.14 17.40 66.54 – A股 46,000 50,000 96,000
H股 20,000 0 20,000
王太銀 非執行董事 67.20 16.95 84.15 – A股 80,000 0 80,000
H股 30,000 20,000 50,000
宋國斌 非執行董事 67.20 21.01 88.21 – A股 0 20,000 20,000
H股 0 0 0
何兆斌 非執行董事 67.20 21.01 88.21 – A股 0 20,000 20,000
H股 0 0 0
黃碧娟 非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉寒星 非執行董事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
羅明德 非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉浩洋 非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
于永順 獨立非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 89
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
李 健 獨立非執行董事 25 – 25 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉 力 獨立非執行董事 25 – 25 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
楊志威 獨立非執行董事 25 – 25 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
胡展雲 獨立非執行董事 25 – 25 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
蔡浩儀 獨立非執行董事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
顧惠忠 股東監事 0 0 0 否 A股 0 0 0
H股 0 0 0
趙玉國 股東監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
劉明星 股東監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
張麗麗 股東監事 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 0 0 0
王學慶 股東監事 0 0 0 否 A股 0 0 0
H股 0 0 0
唐新宇 外部監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
夏智華 外部監事 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
李 曜 外部監事 20 0 20 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
陳 青 職工監事 85.34 16.05 101.39 – A股 40,000 0 40,000
H股 20,000 0 20,000
杜亞榮 職工監事 84.05 16.05 100.10 – A股 60,000 0 60,000
H股 20,000 0 20,000
徐 明 職工監事 83.33 16.05 99.38 – A股 70,000 0 70,000
H股 0 0 0
關興社 職工監事 13.33 2.76 16.09 – A股 200 (200) 0
H股 0 0 0
90 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
呂家進 副行長 0 0 0 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
郭 莽 副行長 70.68 21.63 92.30 – A股 50,000 0 50,000
H股 0 0 0
顧 生 董事會秘書 66.64 11.57 78.21 – A股 46,100 20,000 66,100
H股 0 0 0
徐 瀚 業務總監（零售與私人業務板塊） 24.99 4.37 29.36 – A股 50,000 0 50,000
H股 30,000 0 30,000
涂 宏 業務總監（同業與市場業務板塊） 24.99 4.37 29.36 – A股 0 0 0
H股 50,000 0 50,000
伍兆安 交行－滙豐戰略合作顧問 0 0 0 是 A股 0 0 0
H股 30,000 0 30,000
牛錫明 原董事長、原執行董事 31.20 19.54 50.74 – A股 210,000 0 210,000
H股 180,000 0 180,000
于亞利 原執行董事、原副行長 32.76 11.40 44.16 – A股 80,000 0 80,000
H股 20,000 0 20,000
沈如軍 原執行董事、原副行長 40.95 15.77 56.72 – A股 0 0 0
H股 20,000 20,000 40,000
陳志武 原獨立非執行董事 14.58 0 14.58 – A股 0 0 0
H股 0 0 0
宋曙光 原監事長 54.60 19.54 74.14 – A股 130,000 0 130,000
H股 50,000 0 50,000
樊 軍 原職工監事 48.34 9.13 57.47 – A股 40,000 0 40,000
H股 20,000 0 20,000
壽梅生 原紀委書記 32.76 11.40 44.16 – A股 79,100 0 79,100
H股 20,000 0 20,000
杜江龍 原董事會秘書 28.00 6.77 34.77 – A股 80,000 0 80,000
H股 0 0 0
付萬軍 原業務總監（公司與機構業務板塊） 24.99 4.37 29.36 – A股 71,300 0 71,300
H股 0 0 0
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 91
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
註：
1. 2018年 ，本行中央管理的董事 、監事及高級管理人員的薪酬 ，按中央金融企業負責人薪酬管理相關辦法執行 。根據有關規定 ，
本行董事 、監事和高級管理人員的2018年度最終薪酬正在確認過程中 ，其餘部分待確認之後再行披露 。
2. 任德奇先生自2018年6月5日起擔任本行黨委副書記 ，2018年8月6日起擔任本行行長 、副董事長 、執行董事 ，表中數據為報告期
內在本行領取的薪酬 。
3. 呂家進先生自2018年12月25日擔任本行副行長 ，2018年未在本行領薪 。
4. 顧生先生自2018年4月12日起擔任本行董事會秘書 ，表中數據為報告期內擔任董事會秘書領取的薪酬 。
5. 徐瀚先生 、涂宏先生自2018年9月25日起擔任本行業務總監 ，表中數據為報告期內擔任業務總監領取的薪酬 。
6. 關興社先生自2018年10月8日起擔任本行職工監事 ，表中數據為報告期內擔任職工監事期間以職工身份領取所在崗位的薪酬 。
7. 牛錫明先生自2018年2月1日起不再擔任本行董事長 、執行董事 ，表中數據為報告期內在本行領取的薪酬 。
8. 于亞利女士自2018年6月1日起不再擔任本行執行董事 、副行長 ，表中數據為報告期內在本行領取的薪酬 。
9. 沈如軍先生自2018年10月23日起不再擔任本行執行董事 、副行長 ，表中數據為報告期內擔任執行董事 、副行長領取的薪酬 。
10. 宋曙光先生自2019年1月7日起不再擔任本行監事長 ，表中數據為報告期內擔任監事長領取的薪酬 。
11. 樊軍先生自2018年8月1日起不再擔任本行職工監事 ，表中數據為報告期內擔任職工監事期間以職工身份領取所在崗位的薪酬 。
12. 壽梅生先生自2018年7月27日起不再擔任本行紀委書記 ，表中數據為報告期內在本行領取的薪酬 。
13. 杜江龍先生自2018年4月12日起不再擔任本行董事會秘書 ，表中數據為報告期內在本行領取的薪酬 。
14. 付萬軍先生自2018年9月25日至2019年3月26日擔任本行業務總監 ，表中數據為報告期內擔任業務總監領取的薪酬 。
15. 本行職工監事以職工身份領取所在崗位的薪酬 ，作為職工監事身份不領取薪酬 。
16. 以上持股變動情況均為二級市場買入或賣出 。
17. 本表中 ，報告期內全體董事 、監事和高級管理人員（不含離任董事 、監事和高級管理人員）獲得的稅前報酬合計人民幣1,169.85萬
元。
除上述披露外 ，報告期末 ，本行董事 、監事 、最高行政人員概無在本行或其相聯法團（定義見香港《證
券及期貨條例》第XV部）的任何股份或相關股份及債券中擁有或被視為擁有根據香港《證券及期貨條例》第XV部
第七及第八分部須知會本行及香港聯交所 ，或須記入根據香港《證券及期貨條例》第352條規定須予備存的登
記冊 ，或根據《標準守則》須另行知會本行及香港聯交所的權益或淡倉 。
（ 二 ）薪 酬 決 策 程 序 及 確 定 依 據
本行董事 、監事 、高級管理人員薪酬的決策程序為：根據公司治理程序 ，董事和高級管理人員薪酬由董
事會人事薪酬委員會擬定方案 ，提交董事會審議 ，其中董事薪酬需提交股東大會審議批准；監事薪酬由監事
會提名薪酬委員會提交方案 ，經監事會審議通過後 ，提交股東大會審議批准 。
本行董事 、監事 、高級管理人員的薪酬根據國家有關規定及本行高管人員年度經營績效考核辦法確
定 。中央管理的董事 、監事及高級管理人員 ，薪酬嚴格執行中央金融企業負責人薪酬管理相關辦法 。非
中央管理且在本行領薪的其他董事 、監事和高級管理人員 ，薪酬體系包括基本年薪 、績效年薪和福利性收
入 ，為平衡激勵與風險約束 ，績效年薪的一定比例實行延期支付 ，分三年兌現 ，原則上每年支付比例為
1/3。
92 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
七 、人力資源管理
（ 一 ）員 工 和 機 構 情 況
報告期末 ，本行境內外行共計89,542人 ，其中境內銀行機構從業人員87,090人 ，海外行當地員工2,452
人 。本行主要子公司從業人員3,204人 。境內銀行機構中擁有專業技術職稱人員30,776人 ，其中擁有高級技
術職稱的員工572人 ，佔比約為0.66%；擁有中級技術職稱的員工16,038人 ，佔比為18.42%；擁有初級技術
職稱的員工14,166人 ，佔比為16.27% 。
報告期末 ，本行承擔費用的離退休職工數2,575人 。
15.18%
26.95%
2.77%
34.30%
員工分類 教育程度 12.14%
餅狀圖 餅狀圖
8.98%
69.92%
6.22% 7.08%
6.33%
1.74% 5.60%
2.80%
銷售拓展 綜合管理 信息技術 研究生及以上學歷 大專學歷
會計業務 風險管理 財務管理 本科學歷 中專及以下學歷
經營管理 市場策劃 其他
2018 12 31
(%) (%) (%)
華北 1,157,867 12.15 503 15.21 11,218 12.53
東北 339,827 3.57 390 11.79 8,960 10.01
華東 2,669,816 28.01 1,161 35.11 36,341 40.59
華中及華南 1,434,255 15.05 699 21.14 17,918 20.01
西部 688,096 7.22 487 14.73 9,817 10.96
海外 1,006,195 10.56 66 2.00 2,452 2.74
總部 4,224,506 44.32 1 0.03 2,836 3.17
抵銷及未分配資產 (1,989,391) (20.88)
9,531,171 100.00 3,307 100.00 89,542 100.00
註： 總行員工人數未包含太平洋信用卡中心員工 。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 93
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
（ 二 ）薪 酬 管 理
本行根據國家深化改革要求 ，積極推進用人 、薪酬和考核機制改革 ，不斷完善「以職位為基礎 ，職位價
值與績效價值相統一」的薪酬管理體系 。堅持效益優先 、兼顧公平 ，重點優化薪酬資源配置模式 ，提高資源
配置效率；堅持擔當導向 、基層導向 、業績導向 ，聚焦關鍵族群精準激勵 ，激發基層單位改革創新活力 。
落實風險責任制 ，進一步完善集團內關鍵崗位員工績效薪酬延期支付制度 ，發揮薪酬對公司治理和風險管控
的約束作用 ，促進穩健經營和可持續發展 。本行關心員工福利 ，在社會基本保險基礎上 ，進一步完善企業
年金等補充福利制度 。
（ 三 ）績 效 管 理
圍繞深化用人 、薪酬和考核機制改革要求 ，傳導戰略發展目標 ，進一步優化集團績效考核體系 ，完
善考核流程 。突出價值創造和業績導向的考核理念 ，強化板塊間協同考核力度 ，引導管理部門加強服務支
撐 ，對集團內各經營單位實施一體化的績效考核 。拓展職業經理人改革推廣範圍 ，持續完善職業經理人考評
體系 ，強化對關鍵職位族群的激勵約束力度 。堅持以產品計價考核為抓手 ，依託電子化考核平台 ，突出戰
略導向 ，清晰記錄和展現員工的績效表現 ，充分調動員工積極性 。
（ 四 ）培 訓 管 理
本集團認真貫徹中央和總行黨委關於教育培訓工作部署要求 ，以習近平新時代中國特色社會主義思想和
黨的十九大精神為指導 ，緊緊圍繞「兩化一行」戰略新內涵 ，按照建設高素質專業化幹部人才隊伍的目標 ，紮
實開展政治理論教育 、黨性教育和專業化能力培訓 ，夯基礎 ，提能力 ，抓創新 ，創品牌 ，全行教育培訓工
作取得新成效 、再上新台階 。
突出政治統領 ，抓好政治理論和黨性教育 。認真開展習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的十九大
精神集中輪訓 ，舉辦直屬機構負責人專題培訓班 、D職等副職主體班 、中青年幹部主體班等 ，在網絡黨校開
設「黨的十九大學習專區」，使幹部在思想上補鈣壯骨 。
緊扣發展戰略 ，精心開展專業能力培訓 。實施直屬機構負責人領導力提升培訓 、赴滙豐經營管理專題
培訓 、英才計劃 、青年創新孵化實驗室培訓等 ，舉辦個金 、普惠 、資負 、預財等條線專家型人才培訓 ，開
展公司 、個金客戶經理面授和網絡專題培訓 ，舉辦境外分（子）行當地員工「歸巢」培訓 ，開展總行機關中後台
服務效能提升培訓 ，舉辦新產品 、新技術 、
新業務 、新系統培訓 ，開展員工崗位資格認
證考試 ，持續推進新員工模擬銀行培訓 ，開
展新員工知識技能競賽 ，有力提高廣大員工
履職上崗能力 。
圍繞家園建設 ，打造「老 、中 、青 、少」
特色培訓品牌 。首次舉辦面向離退休老幹部
的「銀松計劃」培訓 ，首次實施面向基層青年
員工綜合能力提升的「菁英計劃」。此外 ，首
次舉辦交行扶貧幹部和地方扶貧幹部培訓 ，
有效落實國企扶貧責任 ，為打贏脫貧攻堅戰
助力 。開展銀銀合作培訓項目 ，為拓展同業
廣東省分行2018年職工運動會 。 市場提供有力支持 。
94 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 、 監 事 、 高 級 管 理 人 員 和 人 力 資 源 管 理（ 續 ）
報告期內 ，本行共培訓幹部員工約110萬人次 ，其中脫產培訓30萬餘人次 ，網絡培訓80萬餘人次 。擁
有認證兼職培訓師2,316名 ，核心課程300餘門 、網絡課程5,700餘門 。重點項目辦班滿意率97.4% 。培訓體
系建設進一步深化 ，師資 、課程 、基地等能力建設進一步提升 ，教育培訓各項工作實現了高質量發展 。
（ 五 ）人 才 培 養 與 儲 備
本集團深入推進專家型人才隊伍建設 。修訂完善《交通銀行專家序列職位聘任管理辦法》，優化專家序列
職位體系 ，打通專業與管理序列轉換通道 ，構建「縱向晉升 、橫向轉換 、交叉兼任」的人才發展立交橋 。開
展全行首次一 、二級專家評審工作 ，搭建「能力 、業績 、貢獻」多維度評估模型 ，組建專家評審庫 ，通過小
組評審 、評委合議 、黨委審定等環節 ，最終60人獲得專家資質 。落實「放管服」要求 ，印發省直分行C職等
專家評聘意見 ，授權省直分行自主開展專家評聘工作 ，30餘家經營機構制定本單位專家評聘實施細則 ，推
進自主評聘工作 。
本集團持續加大國際化儲備人才培養
力度 。根據國際化戰略需要和海外人才儲
備五年計劃 ，結合海外業務發展佈局 ，
持續推進海外機構C/B職等儲備人才和國
際儲備生隊伍建設 ，加強對風險合規和小
語種人才的培養 ，優化國際化人才隊伍結
構 ，滿足海外機構各層次 、多種類的國際
化人才需求 。2016-2018年已完成180餘
名國際化人才的選拔和培養 ，累計向海外
機構輸送各類專業和小語種人才約60名 。
（ 六 ）員 工 退 休 計 劃
廣東省分行2018年職工運動會 。
本集團員工退休計劃詳情載於財務報
表附註11。
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 95
董事會報告
2018
44
135
34
A
2018
2018 2018
2017 2016
10
(%)
2017 2.856 21,209 70,223 30.20
2016 2.715 20,162 67,210 30.00
10%
96 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 會 報 告（ 續 ）
138
3,506.62 1
23
1
92
1
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 97
董 事 會 報 告（ 續 ）
5 30%
2005
2008 2011 2014 2017
2017 4 28 2017 6 1 2020 5 31
1.
97.03 2.
197.00
1. 22.50 59.54
2018 1.62
192.26 2018 3.84
2. 1,385.44
15.92 7.60 2018
9.84
14A.87(1) 14A.90
2018 1.
2. 3.
2018 1.
2. 3. 4.
2018
98 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
董 事 會 報 告（ 續 ）
43
14A
30
571
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 99
董 事 會 報 告（ 續 ）
100 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
監事會報告
1. 6 94.05%
23 7
8 3 (A H
2.
3.
19
4.
1.
2. MPA
3.
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 101
監 事 會 報 告（ 續 ）
4.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
2018
102 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
監 事 會 報 告（ 續 ）
2018
2018
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 103
公司治理報告
股東大會
戰略委員會
（普惠金融發展委員會）
審計委員會
監事會 董事會 風險管理與關聯
交易控制委員會
人事薪酬委員會
履 提 財
高級管理層 社會責任與消費者
職 名 務
盡 委 與 權益保護委員會
職 員 內
監 會 控
督 監
委 督
員 委
會 員
會
2018
2018 2018
104 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
74,262,726,645 A H 52.85% 47.15%
26.53% 19.03%
2017 2018 A 2018 H 2018
6 29 2017 2017 2017
A 16 2018 A
2018 H A
2017 2017
2017 2018 6 2017 www.bankcomm.com
29 16 www.sse.com.cn
www.hkexnews.hk
2018 A 2018 6 A www.bankcomm.com
29 www.sse.com.cn
www.hkexnews.hk
2018 H 2018 6 A www.bankcomm.com
29 www.sse.com.cn
www.hkexnews.hk
3
6
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 105
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
17 3
8
6
1/3
2018 2 1
2018 2 1
2018 2 13
2018 5 31 2018 6 1
2018 6 29 2017
8 3
8 6
2018 10 23
2018
10 23
106 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
11
72 28
82
3/3 10/11 8/8 – – – 1/1
– 3/3 3/3 – – – –
0/3 10/11 8/8
0/3 5/11 – – – – 1/1
3/3 11/11 – 5/5 – 8/8 –
3/3 11/11 – – 6/6 – 1/1
3/3 11/11 – 5/5 – – 1/1
0/3 8/11 – – – 8/8 –
0/3 9/11 8/8 – 6/6 – –
0/3 10/11 8/8 5/5 – – –
3/3 10/11 8/8 – 6/6 3/3 –
3/3 11/11 – 5/5 6/6 – –
0/3 11/11 – 5/5 6/6 – –
3/3 11/11 – 5/5 – 5/5 –
0/3 9/11 8/8 5/5 – – –
3/3 8/11 – – 6/6 8/8 –
– 3/3 – – 2/2 – –
– – 1/1 – – – –
– 4/5 4/4 – – – 1/1
– 1/1 1/1 – – – –
0/3 6/8 – – 4/4 5/5 –
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 107
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
1.
7
8 2017 2018-2020
18
2.
7
5 2017 2018 2017
2017 21
3.
7
6 2017
2018 22
4.
108 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
(1)
(2) (3)
(4)
(5)
(6)
(7)
4
8
15
5.
4
1 2017 2017 6
6 3.10(2)
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 109
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
1.
2018 2.
2018 3.
4.
5.
6.
7.
8.
2018 12 31
133
13 1 5 3 4 5
3 2 1
4
5 3 1
7 3 1 2
7 2
2 2
110 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
%
6/6 100
6/6 100
6/6 100
6/6 100
4/6 66.7
5/6 83.3
6/6 100
6/6 100
6/6 100
6/6 100
5/6 83.3
5/6 83.3
1/1 100
4/4 100
94.05
2019 1 7 2018 8 1 2018 10 8
2018
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 111
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2017
2018
112 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
2018 12 31
2018 2019
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 113
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
www.bankcomm.com www.sse.com.cn www.hkexnews.hk
2018 2 1
2018
6 12 2018 8 6
2018 12 31
5
2018
5,910 5,687
223
1,028.7
114 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
公 司 治 理 報 告（ 續 ）
4
A 52 H 48
A
+
15 50
IR e
2017 30%
212.09 1.225
17.55
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 115
履行企業社會責任
GRI
4.72 11.32%
2016-2020
2018 2018
2018 2
2018
1.
2018
2,116.9
彭純董事長在四川省理塘縣調研精準扶貧工作 。
116 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2.
2018
1. 2,815.79
1.
1.1 1,585
1.2 252
2.
2.1 119
2.2 372.77
2.3
277.43
2019 2016-2020
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 117
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2018
2018
2018 2017 2016
13,279.09 12,018.36 11,053.40
14,167.74 13,389.94 12,768.70
5,811.47 6,536.18 6,247.68
17
+ +
118 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2018 2017 2016
737.63 499.11 426.10
894.36 827.80 805.97
16,356.27 14,098.82 11,861.87
[2018]109
2018 2017 2016
(%) 99.61 99.76 99.66
(%) 99.79 99.94 99.84
2,830.54 2,771.08 2,411.99
96.59%
19,238.88 1.80:1
1.02:1
48.3% 13.3%
2018 2017 2016
(%) 96.59 94.54 91.42
2018
2018
30,300.08
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 119
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
99% 4
7.45 46.9%
2018 135
89,542
53.28%
2.73% 4.64%
0.14% 4.67%
0.8%
彭純董事長慰問甘肅省分行營業部員工 。
2018 2017 2016
89,542 91,240 92,556
2,809 2,678 2,512
4,042 3,976 3,832
73.52 71.81 68.93
+
2,500
799
120 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
履 行 企 業 社 會 責 任（ 續 ）
2018 Blue
2016
10
165 123.89 149
7.9 2007 11
1.04 3.6
126
1,600 223
5,280
2018
20 22.1
交通銀行對山西省深源縣南榆林鄉學校進行扶貧助學愛心損贈 ，該校學生
為彭純董事長繫上紅領巾 。
2018 225
2018 3,506.62
2,815.79
174.3
207.46
309.07
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 121
重要事項
31.56
2018 6 29 2017 A
43
2018 4 12
[2018]14 2018 4 8
1%-5% 5%
122 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
重 要 事 項（ 續 ）
2018 1
2017 7 14 11 24 2018 1 29 (www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk)
2018 2 70
2018 5 15 85 2018
6 2018 2 1 5 23
6 7 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2018 2 100
2017 1 19 9 26 12 28 2018 2 5
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2018 4 600 600 A
2017 2018 A 2018 H
2018 10 2018 12
2018 4 27 5 3 6 13 6 29 10 16 11 29
12 18 12 27 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2018 5 80
100% 2019 1 2018 5 31 2019 1 7
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2018 5
30 2018 4 2018 5 31
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2018 6 100
2017 10 27 2018 6 29 (www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk)
2019 3 400
2019 3 29
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2019 3 900
2019 3 29 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
2019 3 55
55
2019 3 29 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 123
組織架構圖 股東大會
董事會
高級管理層
董事會辦公室
總行&主要子公司
公司與機構業務板塊 辦公室（黨委辦公室）
[投資銀行業務中心] 人力資源部（黨委組織部） [教育培訓部]
公司機構業務部
[戰略客戶部]
資產負債管理部
國際業務部 [跨境貿易金融中心]
普惠金融事業部 預算財務部（數據與信息管理中心）
審計監督局 北京管理部（集團客戶部） 戰略投資部
資產托管業務中心（資產托管部）
營運管理部（業務與數據需求整合部、安全保衛部）
[資產托管運營中心]
離岸金融業務中心 信息技術管理部
交銀國際信託有限公司 [總工程師辦公室（應用與系統架構部）]
交銀金融租賃有限責任公司 監察局
交銀國際控股有限公司
巡視工作領導小組辦公室
中國交銀保險有限公司
交銀金融資產投資有限公司 黨建工作部（黨委宣傳部、機關黨委）
零售與私人業務板塊 企業文化部
北京、上海、廣州、 （互聯網金融業務板塊） 員工工作部（工會、團委）
武漢、成都、瀋陽 個人金融業務部（消費者權益保護部）
總務部
審計監督分局 網絡渠道部
私人銀行業務中心（私人銀行部） 發展研究部（金融研究中心）
太平洋信用卡中心 交銀金融學院（黨校）
線上金融業務中心
金融服務中心（營業部）
交銀施羅德基金管理有限公司
[國際結算中心]
交銀康聯人壽保險有限公司
[武漢金融服務中心]
同業與市場業務板塊 [南寧金融服務中心]
金融機構部 [同業戰略客戶部] [合肥金融服務中心]
金融市場業務中心 [揚州金融服務中心]
資產管理業務中心 軟件開發中心（上海）
貴金屬業務中心
軟件開發中心（深圳）
票據業務中心
軟件開發中心（北京）
風險管理板塊
風險管理部 [風險監測中心] 數據中心（系統營運中心）
（案防工作領導小組辦公室） [資產保全中心]
測試中心
授信管理部 [授信審批中心]
法律合規部
124 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
監事會
監事會辦公室
境內分行 海外分、子行 村鎮銀行
37家省直分行 香港分行（交通銀行（香港）有限公司） 大邑交銀興民村鎮銀行
紐約分行 浙江安吉交銀村鎮銀行
201家省轄分行
舊金山分行 新疆石河子交銀村鎮銀行
3241個營業網點 東京分行 青島嶗山交銀村鎮銀行
新加坡分行
首爾分行
法蘭克福分行
澳門分行
胡志明市分行
悉尼分行
布里斯班分行
墨爾本分行
台北分行
倫敦分行（交通銀行（英國）有限公司）
多倫多代表處
交通銀行（盧森堡）有限公司（盧森堡分行）
交通銀行（盧森堡）有限公司巴黎分行
交通銀行（盧森堡）有限公司羅馬分行
交通銀行（巴西）股份有限公司
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 125
境內外分支機構、主要子公司名錄
1 22
2 7
3 26
4 5
5 18
6 258-1
7 6
8 3515
9 428
10 200
11 218
12 28
13 8
14 1-39
15 455
16 38
17 116
18 9
19 199
20 98
21 6
22 11
23 847
24 37
25 11
26 3018
27 228
28 45
29 3
30 211
31 4
32 397
33 88
34 129
35 296
36 16
37 29
(www.bankcomm.com)
126 交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股
境 內 外 分 支 機 構 、 主 要 子 公 司 名 錄（ 續 ）
1 20
2 ONE EXCHANGE PLAZA 55 BROADWAY,
31ST & 32ND FLOOR, NEW YORK NY 10006-3008, U.S.A.
575 MARKET STREET, 38th FLOOR, SAN FRANCISCO,
CA 94105, U.S.A.
3 1-3-5 GROUP
4 50 Raffles Place #18-01 Singapore Land Tower
5 6th Floor Samsung Fire & Marine Bldg.
#87, Euljiro 1-Ga, Jung-Gu, Seoul 100-782, Korea
6 Neue Mainzer Strasse 75, 60311 Frankfurt am Main, Germany
7 251A-301 16
8 17th floor, Vincom Center, 72 Le Thanh Ton, Dist.1, HCMC, VN
9 Level 27, 363 George Street Sydney NSW 2000 Australia
Level 35, 71 Eagle Street, Brisbane, Australia
Level 34, 525 Collins Street, Melbourne, Australia
10 5 7 101 29 A
11 4th Floor, 1 Bartholomew Lane, London EC2N 2AX UK
12 7 Ruede la Chapelle, Luxembourg L-325
13 Suite 2460, 22 Adelaide Street West, Toronto, ON M5H 4E3
14 90, Avenue des Champs-Elysees, 75008, Paris, France
15 3rd floor, Piazza Barberini 52, Rome. 00187
16 Praca Pio X, 98. 7 andar 20091 040 Rio de Janeiro RJ, Brazil
1 68
2 8
3 8
4 333 847
5 333
6 333
7 333
8 168-170
9 1
10 127
11 156
交通銀行股份有限公司．二零一八年年度報告H股 127
128 交通銀行股份有限公司
139 278
二零一八年年度報告 H股 129
2.4 2.31(a) 3.1.1(a)
3.1.1(b) 3.1.1(c) 3.1.1(e) 3.1.2
3.1.3.1 19 20
2018 12 31
4,868,423 (1)
126,051
2,003,874
3,36 9
1,456,218 (2)
5,081
9 (3)
(4)
(5)
130 交通銀行股份有限公司
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
二零一八年年度報告 H股 131
2.2 2.31( d ) 40
41
2018 12 31
1,383.66 3,884.15 1.
2018 12 31
22,565.78
2.
3.
4.
132 交通銀行股份有限公司
二零一八年年度報告 H股 133
2019 3 29
134 交通銀行股份有限公司
12 31
2018 2017
348,864 314,200
(217,956) (189,327)
4 130,908 124,873
5 44,673 44,060
6 (3,436) (3,509)
41,237 40,551
7 17,099 2,096
290 3,084
(132)
227 132
7,481 12,968
8 15,813 12,816
9 (31,469)
9 (43,454)
9 (60)
(6,722) (12,211)
10 (76,752) (69,575)
86,067 83,265
13 (11,902) (12,574)
74,165 70,691
102
–
2,086
(171)
(2,317)
(2,111)
110 18
(93) 103
18 (9)
1,998 (1,592)
4,050 (5,908)
二零一八年年度報告 H股 135
12 31
2018 2017
61
(25) 31
(14)
38 4,072 (5,877)
78,237 64,814
73,630 70,223
535 468
74,165 70,691
77,461 64,585
776 229
78,237 64,814
14 0.96 0.91
136 交通銀行股份有限公司
2018 2017
12 31 12 31
15 840,171 938,571
16 848,067 782,468
18 30,730 34,007
19 4,742,372 4,473,255
17 376,386 227,030
20 2,000,505
20 437,630
20 7,388
20 402,138
20 387,733
20 1,511,375
22 3,653 3,357
23 153,286 132,492
24 21,975 16,456
25 69,008 129,372
9,531,171 9,038,254
26 2,162,293 2,106,192
27 23,109 26,964
18 28,105 33,344
28 5,793,324 5,545,366
29 366,753 150,482
2,279 7,943
24 598 520
30 317,688 287,662
31 131,714 203,510
8,825,863 8,361,983
32 74,263 74,263
33 59,876 59,876
32 113,663 113,663
321,442 298,827
129,161 124,514
698,405 671,143
6,903 5,128
705,308 676,271
9,531,171 9,038,254
2019 3 29
二零一八年年度報告 H股 137
32 33 32 34 34 34 34 34 34,35
2017 12 31 74,263 59,876 113,663 57,461 139,767 104,470 (2,365) 7 (1,875) 35 1,327 124,514 671,143 5,128 676,271
IFRS 9
2.1.2 – – – – – – 1,891 (6) – – – – (28,257) (26,372) (54) (26,426)
2018 1 1
74,263 59,876 113,663 57,461 139,767 104,470 (474) (6) 7 (1,875) 35 1,327 96,257 644,771 5,074 649,845
– – – – – – – – – – – – 73,630 73,630 535 74,165
– – – – – – 1,867 (14) 17 1,968 (25) 18 – 3,831 241 4,072
– – – – – – 1,867 (14) 17 1,968 (25) 18 73,630 77,461 776 78,237
– – – – – – – – – – – – – – 1,125 1,125
– – – – – – – – – – – – (21,209) (21,209) (72) (21,281)
– – – – – – – – – – – – (2,618) (2,618) – (2,618)
– – – 7,055 29 9,811 – – – – – – (16,895) – – –
– – – – – – 4 – – – – – (4) – – –
2018 12 31 74,263 59,876 113,663 64,516 139,796 114,281 1,397 (20) 24 93 10 1,345 129,161 698,405 6,903 705,308
2017 1 1 74,263 59,876 113,392 50,650 139,764 87,732 1,832 (114) (291) 4 1,336 100,698 629,142 3,265 632,407
– – – – – – – – – – – 70,223 70,223 468 70,691
– – – – – – (4,197) 121 (1,584) 31 (9) – (5,638) (239) (5,877)
– – – – – – (4,197) 121 (1,584) 31 (9) 70,223 64,585 229 64,814
– – 277 – – – – – – – – – 277 1,667 1,944
– – – – – – – – – – – (20,162) (20,162) (33) (20,195)
– – – – – – – – – – – (2,693) (2,693) – (2,693)
– – – 6,811 3 16,738 – – – – – (23,552) – – –
– – (6) – – – – – – – – – (6) – (6)
2017 12 31 74,263 59,876 113,663 57,461 139,767 104,470 (2,365) 7 (1,875) 35 1,327 124,514 671,143 5,128 676,271
138 交通銀行股份有限公司
12 31
2018 2017
86,067 83,265
43,623 30,161
(43) –
(97) 221
1,075 991
(1,104) 11
33 80
27 6
– (1)
1,393 8,916
10,250 9,315
549 110
(15) (123)
(85,449) (79,895)
(1,618) (1,812)
(6,527) 5,756
(227) (132)
(290) (3,084)
11,992 10,068
59,639 63,853
106,039 (29,838)
(52,257) (71,456)
(88,330) (56,908)
(326,960) (379,286)
4,266 (34,951)
238,717 151,684
(5,013) (17,823)
393,174 369,296
(191,806) 28,803
576 (590)
(14,153) (12,057)
123,892 10,727
二零一八年年度報告 H股 139
12 31
2018 2017
(694,169) (530,249)
542,954 355,053
379 420
81,294 79,977
(694) (1,535)
124 34
(30,649) (27,736)
621 1,077
(100,140) (122,959)
41,846 90,028
(36,043) (32,062)
1,125 1,944
(20,332) (29,395)
(72) (33)
(13,476) 30,482
4,297 (5,727)
14,573 (87,477)
228,919 316,396
39 243,492 228,919
281,793 243,096
(193,279) (167,796)
140 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
1
(1986)81 (1987)40 1987 4 1
238 22
2
2.1
622
2.31
2.1.1 2018 1 1
9
15
40
28 2014-2016
22
2
4 9
9
(IASB) 2014 7 9 (IFRS
9) 2018 1 1
IFRS 9
IFRS 9
IFRS 9 7
(IFRS 7)
IFRS 9
IFRS 7 IFRS 9
IFRS 9 2.1.2 IFRS 9 IAS
39 2.4 2.32
二零一八年年度報告 H股 141
2018 12 31
2
2.1
2.1.1 2018 1 1
15
15 (1)
(2) (3) (4) (5)
15
15 18 11
40
2016 12 8 40
28
2014-2016 28
22
22
2
2016 6 20 2
4
2016 9 12 4
9
2021 9
9
142 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.1
2.1.2
(a)
2018 1 1 IAS 39 IFRS 9
2018
2017 1 1
12 31
938,571 – – 938,571
782,468 – (1,717) 780,751
227,030 44,423 (151) 271,302
34,007 – – 34,007
4,473,255 – (25,882) 4,447,373
369,318 – 369,318
3,311 – 3,311
402,138 (402,138) –
1,884,194 (736) 1,883,458
387,733 (387,733) –
1,511,375 (1,511,375) –
96,097 – (1,239) 94,858
8,852,674 – (29,725) 8,822,949
二零一八年年度報告 H股 143
2018 12 31
2
2.1
2.1.2
(b) IAS 39 IFRS 9
IAS 39
2018 1 1 IFRS 9
2017 2018
12 31 1 1
IAS 39 IFRS 9
IAS 39 IFRS 9 938,571 938,571
IAS 39 782,468
(1,717)
IFRS 9 780,751
IAS 39 96,097
(1,239)
IFRS 9 94,858
IAS 39 4,473,255
(163,962)
(25,925)
IFRS 9 4,283,368
IAS 39 387,733
(375,078)
(12,655)
IFRS 9
IAS 39 1,511,375
(1,509,116)
(2,259)
IFRS 9
IAS 39
(IAS 39)
375,078
(IAS 39)
1,509,116
(736)
IFRS 9 1,883,458
8,189,499 (178,876) (29,617) 7,981,006
144 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.1
2.1.2
(b) IAS 39 IFRS 9
2017 2018
12 31 1 1
IAS 39 IFRS 9
IAS 39 227,030
12,655
2,259
(151)
(IAS 39) 24,430
(IAS 39) 2,583
(IAS 39) 2,496
IFRS 9 271,302
IAS 39 IFRS 9 34,007 34,007
261,037 44,423 (151) 305,309
二零一八年年度報告 H股 145
2018 12 31
2
2.1
2.1.2
(b) IAS 39 IFRS 9
2017 2018
12 31 1 1
IAS 39 IFRS 9
IAS 39 402,138
(24,430)
(2,583)
(2,496)
(369,318)
(3,311)
IFRS 9
IAS 39
369,318
IFRS 9 369,318
IAS 39
–
3,311
IFRS 9 3,311
IAS 39
(IAS 39) 163,962
43
IFRS 9 164,005
402,138 134,453 43 536,634
8,852,674 – (29,725) 8,822,949
146 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.1
2.1.2
(c) IAS 39 IFRS 9
I A S 39 2018 1 1 IFRS 9
IAS 39
IFRS 9
IAS 37
106,001 (807) 25,925 131,119
1,717 1,717
2,608 (2,608)
355 (355)
2,963 736 3,699
1,907 1,239 3,146
110,871 (807) 29,617 139,681
807 1,189 1,996
1,537 (1,537)
454 438 892
112,408 (1,083) 31,244 142,569
IFRS 9 1,245.14 962.57
2,988.27 3,007.12 164.56
259.27
2.1.3
10 2016 1 1
28
23 2019 1 1
16 2019 1 1
17 2021 1 1
3 2019 1 1
11 2015-2017
12
23
9 2019 1 1
19 2019 1 1
28 2019 1 1
二零一八年年度報告 H股 147
2018 12 31
2
2.1
2.1.3
10 28
10 28
23
23 12
16
16 2016 1 2019 1 1
2019 1 1
2019
17
2017 5 17 4
9
17
17
2015-2017
2015-2017
3 11 12
23
148 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.1
2.1.3
9
2017 10 12 9
19
2018 2 7 19
28
28
9
16 17
2.2
2.2.1
二零一八年年度報告 H股 149
2018 12 31
2
2.2
2.2.2
2.2.3
40 41
2.2.4
36
36
2.3
150 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.4
(a) 1
(b)
2.4.1
2018 1 1
二零一八年年度報告 H股 151
2018 12 31
2
2.4
2.4.1
(i)
(ii)
152 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.4
2.4.1
20
二零一八年年度報告 H股 153
2018 12 31
2
2.4
2.4.1
(i)
(ii)
(i)
(ii)
(iii)
154 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.4
2.4.1
(1)
(2)
(3)
(4)
2.4.2
2.31(e)
2.27
10%
二零一八年年度報告 H股 155
2018 12 31
2
2.4
2.4.2
(i)
(ii)
2.4.3
IFRS 9 IFRS 9
IFRS 7 44Z IFRS 9 IFRS 9 IFRS 7
(i)
(ii)
(iii)
(a)
(b)
156 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.4
2.4.3
(a)
(b)
2.4.4
2.5
2.4
2.6
2.7
2.8
(a)
(b)
2.9
二零一八年年度報告 H股 157
2018 12 31
2
2.10
25 –50 3% 1.94% - 3.88%
3 –11 3% 8.82% - 32.33%
4 –8 3% 12.13% - 24.25%
5
25
2.11
2.12
2.13
158 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.14
2.15
2.16
(a)
(b)
2.17
2.18
二零一八年年度報告 H股 159
2018 12 31
2
2.18
2.19
(a)
(b)
2.20
(a)
(b)
160 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.21
(a)
(b)
2.22
2.23
(a)
2008 12 31
2009 1 1
(b)
2.24
二零一八年年度報告 H股 161
2018 12 31
2
2.24
(1)
(2)
(3)
2.25
2.26
(a)
4
(b)
(c)
162 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.27
3.1.2
IFRS 15
3.1.2
2.28
2.29
(1)
(2) (3)
2.30
2.31
(a)
3.1
二零一八年年度報告 H股 163
2018 12 31
2
2.31
(a)
3.1
(b)
(c)
(d)
(e)
164 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.32
2.32.1
2.32.2
(a)
(1)
(2)
(3)
二零一八年年度報告 H股 165
2018 12 31
2
2.32
2.32.2
(a)
(1)
(2)
(3)
39
(b)
(c)
(d)
(e)
(f)
166 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.32
2.32.2
(f)
(1)
(2)
(3)
(4)
2.32.3
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
二零一八年年度報告 H股 167
2018 12 31
2
2.32
2.32.3
(a)
(b)
50% 50%
(c)
2.32.4
(a)
(1)
(2)
(3)
(1)
(2)
(3)
39
168 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
2
2.32
2.32.4
(a)
(b)
(c)
(d)
(e)
(i)
(ii)
二零一八年年度報告 H股 169
2018 12 31
3
3.1
3.1.1
(a)
(1) (2) (3) (4) (5)
170 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.1
(b)
(c)
(d)
二零一八年年度報告 H股 171
2018 12 31
3
3.1
3.1.1
(e)
(i)
(ii) (iii)
3.1.2
12 (ECL)
172 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.2
(1) 30
(2)
3-6 1-4 1
(3)
(4)
(5)
2018 12 31
5.5%
90
(1) 90
(2)
(3)
(4)
(5)
GDP
二零一八年年度報告 H股 173
2018 12 31
3
3.1
3.1.2
IMF
2018 12 31
2018 12 31 3
2018 12 31
277
88
1
10% 3.04
2
3.1.3
3.1.3.1
174 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.3
3.1.3.1
2017
12 31
2018 12 31
788,578 – – – 788,578 36,928 825,506 – 825,506 921,948
1,564,859 795,780 99,424 54,097 2,514,160 519,763 3,033,923 (102,403) 2,931,520 3,082,206
1 1,564,318 769,859 2,895 – 2,337,072 511,884 2,848,956 (23,323) 2,825,633
2 541 25,921 96,529 – 122,991 4,829 127,820 (42,503) 85,317
3 – – – 54,097 54,097 3,050 57,147 (36,577) 20,570
77,049 95,053 13,310 258 185,670 193 185,863 (1,679) 184,184
1 77,049 93,312 8,320 – 178,681 193 178,874 (1,163) 177,711
2 – 1,741 4,990 – 6,731 – 6,731 (283) 6,448
3 – – – 258 258 – 258 (233) 25
1,122,016 442,840 22,873 15,126 1,602,855 32,772 1,635,627 (21,458) 1,614,169 1,391,049
1 1,121,826 442,131 15,987 – 1,579,944 32,471 1,612,415 (7,710) 1,604,705
2 190 709 6,886 – 7,785 87 7,872 (2,302) 5,570
3 – – – 15,126 15,126 214 15,340 (11,446) 3,894
525,378 79,241 – – 604,619 245,202 849,821 (1,754) 848,067 782,468
1,916,918 45,663 – 1,085 1,963,666 40,208 2,003,874 (3,369) 2,000,505
1 1,916,918 45,663 – – 1,962,581 40,208 2,002,789 (2,884) 1,999,905
2 – – – – – – – –
3 – – – 1,085 1,085 – 1,085 (485) 600
387,733
1,511,375
95,469 1,921 – 467 97,857 340,958 438,815 (1,185) 437,630
1 95,469 1,921 – – 97,390 340,958 438,348 (718) 437,630
2 – – – – – – – – –
3 – – – 467 467 – 467 (467) –
393,748
1 13,259 188 1,265 14,713 13,479 28,192 (2,354) 25,838 96,726
1 – 13,252 – – 13,252 13,479 26,731 (1,480) 25,251
2 1 7 188 – 196 – 196 (65) 131
3 – – – 1,265 1,265 – 1,265 (809) 456
6,090,268 1,473,757 135,795 72,298 7,772,118 1,229,503 9,001,621 (134,202) 8,867,419 8,567,253
1 1,060,191 306,885 1,115 – 1,368,191 83,375 1,451,566 (4,742) 1,446,824
2 – 1,729 2,655 – 4,384 268 4,652 (339) 4,313
1,060,191 308,614 3,770 – 1,372,575 83,643 1,456,218 (5,081) 1,451,137 1,412,703
7,150,459 1,782,371 139,565 72,298 9,144,693 1,313,146 10,457,839 (139,283) 10,318,556 9,979,956
二零一八年年度報告 H股 175
2018 12 31
3
3.1
3.1.3
3.1.3.2
2018 12 31 2017 12 31
494 –
30,730 34,007
132,875 88,930
187,554 83,872
37,232 41,198
8,393 12,730
397,278 260,737
3.1.3.3
(a)
176 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.3
3.1.3.3
(a)
90%
90%
90%
60%
60%
70%
70%
50%
57,172 (36,577) 20,595 17,484
15,340 (11,446) 3,894 10,865
1,552 (925) 600 1,041
(b)
二零一八年年度報告 H股 177
2018 12 31
3
3.1
3.1.4
2018 12 31 2017 12 31
26,895 26,223
3.1.5
2017 12 31
4,477,651 782,468
33,099 –
68,506 –
4,579,256 782,468
(106,001) –
4,473,255 782,468
19
2018 12 31 6.00%
(a)
2017 12 31
2,992,212 101,351 3,093,563
1,383,815 273 1,384,088
4,376,027 101,624 4,477,651
178 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.5
(b)
2017 12 31
30 31 60 61 90 90
8,388 2,507 1,621 10,687 23,203 15,276
1,782 512 264 – 2,558 4,207
4,732 1,124 650 – 6,506 –
351 156 197 128 832 1,160
15,253 4,299 2,732 10,815 33,099 20,643
– – – – – –
(c)
2018 12 31 725.12 2017 12 31
685.06
2017 12 31
52,608
15,898
68,506
15,175
11,356
26,531
3.1.6
2018 12 31 2017 12 31
913 991
20 25
19 19
952 1,035
(128) (129)
824 906
二零一八年年度報告 H股 179
2018 12 31
3
3.1
3.1.7
2018 12 31
790,382 2,548 32,576 825,506
689,611 69,231 89,225 848,067
22,541 5,646 2,543 30,730
333,693 7,726 24,635 366,054
4,385,888 190,464 166,020 4,742,372
110,740 80,452 246,438 437,630
1,962,108 4,154 34,243 2,000,505
24,945 10,491 4,481 39,917
8,319,908 370,712 600,161 9,290,781
605,869 11,595 20,320 637,784
766,769 36,213 15,452 818,434
1,372,638 47,808 35,772 1,456,218
2017 12 31
893,353 1,805 26,790 921,948
655,483 50,801 76,184 782,468
25,165 7,590 1,252 34,007
206,296 3,923 16,511 226,730
4,051,431 214,933 206,891 4,473,255
386,505 – 1,228 387,733
157,306 51,804 184,638 393,748
1,497,147 584 13,644 1,511,375
200,078 8,515 6,889 215,482
8,072,764 339,955 534,027 8,946,746
563,090 10,504 26,792 600,386
765,071 21,140 26,106 812,317
1,328,161 31,644 52,898 1,412,703
180 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.1
3.1.7
(a)
2018 12 31 2017 12 31
% %
1 619,891 12.77 588,224 12.85
2 205,989 4.24 207,142 4.52
3 2,250,486 46.36 2,059,334 44.97
4 941,511 19.40 851,780 18.60
5 480,670 9.90 447,924 9.78
6 355,681 7.33 424,852 9.28
4,854,228 100.00 4,579,256 100.00
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
二零一八年年度報告 H股 181
2018 12 31
3
3.1
3.1.7
(b)
2018 12 31 2017 12 31
% %
119,091 2.45 114,010 2.49
104,806 2.16 110,087 2.40
95,858 1.97 76,261 1.67
33,241 0.68 36,377 0.79
93,828 1.93 96,532 2.11
29,146 0.60 30,043 0.66
224,533 4.64 231,606 5.06
186,117 3.83 180,471 3.94
114,577 2.36 112,544 2.46
573,151 11.82 576,156 12.58
28,682 0.59 26,229 0.57
246,706 5.08 283,654 6.19
34,486 0.71 35,531 0.78
98,342 2.03 118,533 2.59
216,536 4.46 189,295 4.13
413,716 8.52 358,956 7.84
263,235 5.42 265,073 5.79
89,436 1.84 82,780 1.81
96,428 1.99 106,278 2.32
156,686 3.23 138,958 3.03
3,218,601 66.31 3,169,374 69.21
1,007,528 20.75 897,264 19.60
505,190 10.41 399,004 8.71
122,909 2.53 113,614 2.48
1,635,627 33.69 1,409,882 30.79
4,854,228 100.00 4,579,256 100.00
3.2
3.2.1
182 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.2
3.2.1
(VaR)
3.2.2 VaR
VaR
99% 1
2018 12 31
586 556 690 467
176 159 218 68
625 538 701 442
2017 12 31
570 551 811 348
183 153 192 89
511 522 858 288
3.2.3
100
二零一八年年度報告 H股 183
2018 12 31
3
3.2
3.2.3
100
2018 12 31 2017 12 31
100 14,029 13,747
100 (14,029) (13,747)
100
2018 12 31 2017 12 31
100 (5,572) (6,414)
100 5,740 6,800
5%
5%
2018 2017
12 31 12 31
5% (1,755) (4,187)
5% 1,755 4,187
5%
2018 12 31 2017 12 31
5% (891) (684)
5% 891 684
184 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.2
3.2.4
2013 7 20
2015 10 24
2018 12 31
815,408 – – – – 24,763 840,171
421,426 65,741 203,758 143,923 5,463 7,756 848,067
– – – – – 30,730 30,730
27,857 18,051 48,317 43,896 33,166 205,099 376,386
2,211,528 521,424 1,544,308 101,108 64,324 299,680 4,742,372
50,183 123,857 80,836 125,220 53,657 3,877 437,630
– – – – – 7,388 7,388
41,240 59,505 210,740 1,165,477 494,443 29,100 2,000,505
425 – – – – 247,497 247,922
3,568,067 788,578 2,087,959 1,579,624 651,053 855,890 9,531,171
(776,575) (325,116) (955,468) (46,009) (26,521) (32,604) (2,162,293)
(2,968) (5,760) (5,948) (7,401) – (1,032) (23,109)
– – – – – (28,105) (28,105)
(2,970,102) (391,142) (1,609,799) (661,237) (75,540) (85,504) (5,793,324)
(44,739) (108,504) (233,212) (185,771) (141,087) (105,719) (819,032)
(3,794,384) (830,522) (2,804,427) (900,418) (243,148) (252,964) (8,825,863)
(226,317) (41,944) (716,468) 679,206 407,905 602,926 705,308
二零一八年年度報告 H股 185
2018 12 31
3
3.2
3.2.4
2017 12 31
914,394 – 152 – – 24,025 938,571
433,536 81,883 234,917 32,132 – – 782,468
– – – – – 34,007 34,007
23,855 21,209 51,997 33,603 6,957 89,409 227,030
2,029,682 494,381 1,482,830 186,508 61,251 218,603 4,473,255
5,874 6,854 57,157 204,902 112,946 – 387,733
46,534 77,320 42,020 165,901 61,973 8,390 402,138
33,531 47,583 137,104 876,824 416,333 – 1,511,375
7,073 – – – – 274,604 281,677
3,494,479 729,230 2,006,177 1,499,870 659,460 649,038 9,038,254
(829,995) (543,334) (706,377) (10,870) (15,616) – (2,106,192)
– – – – – (33,344) (33,344)
(7,174) (9,685) (5,148) (4,371) – (586) (26,964)
(3,173,681) (569,972) (929,120) (838,174) (9,897) (24,522) (5,545,366)
(28,964) (46,373) (88,693) (166,847) (139,935) (179,305) (650,117)
(4,039,814) (1,169,364) (1,729,338) (1,020,262) (165,448) (237,757) (8,361,983)
(545,335) (440,134) 276,839 479,608 494,012 411,281 676,271
186 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.2
3.2.5
2018 12
31 1 6.8632 2017 12 31 6.5342 1
0.8762 2017 12 31 0.83591
2018 12 31
784,959 30,993 3,390 20,829 840,171
488,242 334,579 13,180 12,066 848,067
25,102 1,738 3,344 546 30,730
328,378 29,449 759 17,800 376,386
4,245,922 297,273 138,325 60,852 4,742,372
151,084 198,397 44,968 43,181 437,630
6,200 1,087 101 – 7,388
1,981,956 15,707 – 2,842 2,000,505
121,427 117,928 7,410 1,157 247,922
8,133,270 1,027,151 211,477 159,273 9,531,171
(1,776,123) (332,360) (2,364) (51,446) (2,162,293)
(4,155) (1,137) (7,234) (10,583) (23,109)
(24,021) (900) (2,809) (375) (28,105)
(5,122,012) (437,650) (207,753) (25,909) (5,793,324)
(567,133) (209,406) (18,064) (24,429) (819,032)
(7,493,444) (981,453) (238,224) (112,742) (8,825,863)
639,826 45,698 (26,747) 46,531 705,308
1,281,258 134,995 27,704 12,261 1,456,218
二零一八年年度報告 H股 187
2018 12 31
3
3.2
3.2.5
2017 12 31
879,753 37,073 2,573 19,172 938,571
449,036 286,691 28,126 18,615 782,468
31,506 1,222 251 1,028 34,007
202,380 19,961 3,056 1,633 227,030
3,914,731 363,558 143,396 51,570 4,473,255
386,494 1,239 – – 387,733
185,123 151,492 29,487 36,036 402,138
1,498,292 9,371 – 3,712 1,511,375
189,986 84,823 4,632 2,236 281,677
7,737,301 955,430 211,521 134,002 9,038,254
(1,668,277) (379,647) (12,057) (46,211) (2,106,192)
(26,883) (2,997) (536) (2,928) (33,344)
(5,529) (14,748) (6,678) (9) (26,964)
(4,885,189) (424,411) (202,002) (33,764) (5,545,366)
(458,976) (157,279) (13,065) (20,797) (650,117)
(7,044,854) (979,082) (234,338) (103,709) (8,361,983)
692,447 (23,652) (22,817) 30,293 676,271
1,228,550 145,088 21,199 17,866 1,412,703
3.2.6
3.3
3.3.1
2018 12 31
14.0% 2017 12 31 16.5% 5.0% 2017 12 31
5.0%
188 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.3
3.3.2
3.3.3 - 3.3.4
3.3.3
2018 12 31
– – (438,924) (356,970) (333,168) (985,845) (50,277) (32,319) (2,197,503)
– – (865) (2,980) (5,857) (6,265) (7,726) – (23,693)
– – (2,443,124) (555,345) (399,059) (1,659,473) (704,621) (80,025) (5,841,647)
– – – (41,447) (106,436) (209,534) (15,446) – (372,863)
– – – (3,665) (3,474) (39,527) (199,677) (129,224) (375,567)
– – (34,370) (247) (237) (903) (6,096) (26,029) (67,882)
– – (2,917,283) (960,654) (848,231) (2,901,547) (983,843) (267,597) (8,879,155)
– 713,376 126,424 – 371 – – – 840,171
– – 93,517 335,541 68,165 208,480 145,585 5,471 856,759
458 194,838 8,232 7,416 10,235 51,034 72,536 54,336 399,085
36,953 – – 680,810 287,572 1,307,557 1,520,092 2,574,873 6,407,857
– – – 12,314 28,455 114,936 252,017 63,611 471,333
– 7,388 – – – – – – 7,388
600 – – 39,005 55,896 266,384 1,375,516 557,879 2,295,280
781 – 35,288 – – – – – 36,069
38,792 915,602 263,461 1,075,086 450,694 1,948,391 3,365,746 3,256,170 11,313,942
38,792 915,602 (2,653,822) 114,432 (397,537) (953,156) 2,381,903 2,988,573 2,434,787
二零一八年年度報告 H股 189
2018 12 31
3
3.3
3.3.3
2017 12 31
– – (381,473) (450,804) (548,784) (719,079) (63,486) (24,185) (2,187,811)
– – (585) (7,187) (8,018) (6,996) (4,628) – (27,414)
– – (2,512,237) (692,488) (578,392) (953,188) (894,025) (9,908) (5,640,238)
– – – (23,916) (46,388) (72,225) (8,503) – (151,032)
– – – (5,001) (1,214) (26,020) (209,451) (133,154) (374,840)
– – (29,241) (198) (122) (1,549) (5,041) (25,758) (61,909)
– – (2,923,536) (1,179,594) (1,182,918) (1,779,057) (1,185,134) (193,005) (8,443,244)
– 809,261 129,158 – 1,198 153 – – 939,770
– – 76,427 357,232 83,896 237,855 32,219 – 787,629
270 84,172 4,967 9,123 17,959 57,756 53,759 10,597 238,603
52,025 – – 559,298 321,251 1,217,456 1,485,862 2,233,973 5,869,865
80 – – 6,091 10,383 72,777 246,892 134,146 470,369
– 8,390 – 18,431 24,418 64,881 261,598 77,780 455,498
– – – 30,094 43,476 174,642 1,030,820 464,720 1,743,752
121 – 41,416 – – – – – 41,537
52,496 901,823 251,968 980,269 502,581 1,825,520 3,111,150 2,921,216 10,547,023
52,496 901,823 (2,671,568) (199,325) (680,337) 46,463 1,926,016 2,728,211 2,103,779
190 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.3
3.3.4
(a)
2018 12 31
6 – – – – 6
99 257 1,016 2,316 180 3,868
105 257 1,016 2,316 180 3,874
(145) (220) (389) – – (754)
(64) (200) (760) (1,836) (104) (2,964)
(209) (420) (1,149) (1,836) (104) (3,718)
2017 12 31
97 241 497 – – 835
140 287 718 1,348 100 2,593
237 528 1,215 1,348 100 3,428
(198) (105) (61) – – (364)
(69) (172) (546) (918) (35) (1,740)
(267) (277) (607) (918) (35) (2,104)
二零一八年年度報告 H股 191
2018 12 31
3
3.3
3.3.4
(b)
2018 12 31
(745,533) (542,190) (1,458,561) (41,111) (1,241) (2,788,636)
746,029 542,837 1,458,647 41,052 2,870 2,791,435
496 647 86 (59) 1,629 2,799
2017 12 31
(567,886) (514,787) (1,272,481) (74,494) – (2,429,648)
568,303 514,893 1,271,064 74,841 – 2,429,101
417 106 (1,417) 347 – (547)
192 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.3
3.3.5
2018 12 31
126,424 – 371 – – – – 713,376 840,171
93,420 330,936 67,073 207,595 143,572 5,471 – – 848,067
– 5,601 6,887 13,831 2,859 1,552 – – 30,730
8,232 7,253 9,786 47,586 58,183 50,050 458 194,838 376,386
– 664,962 257,043 1,191,035 1,088,301 1,514,178 26,853 – 4,742,372
– 13,348 27,707 106,691 232,364 57,520 – – 437,630
– – – – – – – 7,388 7,388
– 38,084 52,330 227,158 1,187,867 494,466 600 – 2,000,505
55,165 – 165 499 21,311 1,309 781 168,692 247,922
283,241 1,060,184 421,362 1,794,395 2,734,457 2,124,546 28,692 1,084,294 9,531,171
(438,924) (354,689) (329,637) (966,127) (46,308) (26,608) – – (2,162,293)
(865) (2,968) (5,801) (5,978) (7,497) – – – (23,109)
– (5,036) (6,199) (14,435) (2,199) (236) – – (28,105)
(2,442,774) (554,332) (397,452) (1,649,194) (674,006) (75,566) – – (5,793,324)
(50,161) (53,191) (118,200) (238,444) (214,200) (144,836) – – (819,032)
(2,932,724) (970,216) (857,289) (2,874,178) (944,210) (247,246) – – (8,825,863)
(2,649,483) 89,968 (435,927) (1,079,783) 1,790,247 1,877,300 28,692 1,084,294 705,308
二零一八年年度報告 H股 193
2018 12 31
3
3.3
3.3.5
2017 12 31
129,158 – – 152 – – – 809,261 938,571
76,427 357,109 81,883 234,917 32,132 – – – 782,468
– 6,237 8,381 15,942 3,143 304 – – 34,007
4,968 8,938 17,312 54,804 47,154 9,413 270 84,171 227,030
– 544,512 292,796 1,115,050 1,105,688 1,371,355 43,854 – 4,473,255
– 5,144 6,701 57,857 205,004 112,947 80 – 387,733
– 17,690 22,554 55,866 234,404 63,234 – 8,390 402,138
– 26,455 36,150 134,704 895,522 418,544 – – 1,511,375
50,526 9,672 13,471 7,465 33,354 8,377 121 158,691 281,677
261,079 975,757 479,248 1,676,757 2,556,401 1,984,174 44,325 1,060,513 9,038,254
(381,472) (448,523) (543,334) (706,377) (10,870) (15,616) – – (2,106,192)
(585) (7,174) (7,883) (6,867) (4,455) – – – (26,964)
– (6,384) (7,669) (16,868) (2,222) (201) – – (33,344)
(2,512,066) (686,030) (569,933) (929,244) (838,196) (9,897) – – (5,545,366)
(47,566) (53,545) (65,062) (117,156) (217,476) (149,312) – – (650,117)
(2,941,689) (1,201,656) (1,193,881) (1,776,512) (1,073,219) (175,026) – – (8,361,983)
(2,680,610) (225,899) (714,633) (99,755) 1,483,182 1,809,148 44,325 1,060,513 676,271
3.3.6
1 1 5 5
2018 12 31
787,886 21,417 9,131 818,434
527,162 106,736 3,886 637,784
1,315,048 128,153 13,017 1,456,218
2017 12 31
766,298 44,058 1,961 812,317
469,307 113,192 17,887 600,386
1,235,605 157,250 19,848 1,412,703
194 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.4
(a)
(1)
(2)
(3)
二零一八年年度報告 H股 195
2018 12 31
3
3.4
(b)
2018 12 31 2017 12 31
2,000,505 2,013,818
387,733 384,546
1,511,375 1,471,789
(301,151) (304,328) (269,615) (267,754)
2018 12 31
14,022 1,793,650 206,146 2,013,818
– (304,328) – (304,328)
2017 12 31
– 104,618 279,928 384,546
16,115 1,455,674 – 1,471,789
– (267,754) – (267,754)
196 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.4
(c)
2018 12 31
1,925 3,636 – 5,561
90 2,498 – 2,588
4,031 86,950 255 91,236
696 29,368 3,417 33,481
47 180,846 6,670 187,563
1,099 – 9,233 10,332
– 26,442 – 26,442
– 3,307 981 4,288
– 37,232 – 37,232
– 8,393 – 8,393
– – 494 494
7,888 378,672 21,050 407,610
28,115 38,505 – 66,620
124 3,575 – 3,699
152,355 159,984 – 312,339
29,900 24,691 381 54,972
2,096 – 5,292 7,388
184,159 25 184,184
212,590 410,914 5,698 629,202
220,478 789,586 26,748 1,036,812
– (11,660) – (11,660)
– (25,640) – (25,640)
– (2,465) – (2,465)
– (11,449) – (11,449)
– (16,537) – (16,537)
– (67,751) – (67,751)
二零一八年年度報告 H股 197
2018 12 31
3
3.4
(c)
2017 12 31
5,102 6,980 – 12,082
88 2,127 – 2,215
4,117 41,863 – 45,980
826 27,827 – 28,653
60 81,770 2,042 83,872
2 – 298 300
– 31,655 – 31,655
– 2,352 – 2,352
– 41,198 – 41,198
10,195 235,772 2,340 248,307
– 12,730 – 12,730
– 12,730 – 12,730
14,711 23,072 – 37,783
69 4,282 – 4,351
123,843 178,575 – 302,418
20,253 25,339 3,604 49,196
– 2,101 482 2,583
3,158 – 2,649 5,807
162,034 233,369 6,735 402,138
172,229 481,871 9,075 663,175
(2,485) – – (2,485)
– (12,654) – (12,654)
– (31,819) – (31,819)
– (1,525) – (1,525)
– (11,825) – (11,825)
– (18,047) – (18,047)
(2,485) (75,870) – (78,355)
198 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.4
(c)
2018 1 1 14,107 1,577
217 32
– (314)
14,079 4,836
(7,353) (433)
– –
2018 12 31 21,050 5,698
2018 12 31
327 33
(110) (315)
2017 1 1 – 5,925
12 (286)
– (1,132)
2,328 2,264
– (30)
– (6)
2017 12 31 2,340 6,735
2017 12 31
12 (286)
– (1,132)
2018 12 31
二零一八年年度報告 H股 199
2018 12 31
3
3.5
2018 12 31
3.6
5% 6% 8%
2.5%
1%
200 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
3
3.6
2014 4
2018 12 31 2017 12 31
(%) 11.16 10.79
(%) 12.21 11.86
(%) 14.37 14.00
640,373 613,104
(5,566) (3,650)
634,807 609,454
60,025 59,975
694,832 669,429
122,717 120,952
817,549 790,381
5,690,542 5,646,313
4
12 31
2018 2017
225,422 200,207
85,449 79,895
24,945 20,528
13,048 13,570
348,864 314,200
(128,589) (111,366)
(66,788) (64,751)
(11,344) (3,572)
(11,235) (9,638)
(217,956) (189,327)
130,908 124,873
1,618 1,812
二零一八年年度報告 H股 201
2018 12 31
5
12 31
2018 2017
20,114 16,267
12,524 14,948
4,424 4,518
2,777 3,216
2,461 2,554
2,167 1,884
206 673
44,673 44,060
12 31
2018 2017
701 907
3,406 3,124
6
12 31
2018 2017
2,326 2,382
771 716
339 411
3,436 3,509
12 31
2018 2017
5 7
7
12 31
2018 2017
12,606 3,633
3,636 (1,052)
857 (485)
17,099 2,096
2018 12 31
0.26 2017 12 31 0.24
202 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
8
12 31
2018 2017
10,523 8,661
2,351 2,242
117 192
15 123
2,807 1,598
15,813 12,816
9
2018
(43)
42,813
(317)
(1,142)
(362)
265
1,075
1,127
38
43,454
2018
33
27
60
2017
30,161
412
4
(195)
80
991
6
(1)
11
31,469
二零一八年年度報告 H股 203
2018 12 31
10
12 31
2018 2017
11 29,519 28,193
28,844 26,334
5,677 5,878
6,414 3,437
2,501 2,481
549 110
3,248 3,142
76,752 69,575
11
12 31
2018 2017
20,599 19,986
(a) 3,380 3,258
5,540 4,949
29,519 28,193
(a)
10% 27%
2009 1 1
12 31
2018 2017
2,532 2,472
820 758
3,352 3,230
2018 12 31 2017 12 31
64 53
14 12
78 65
204 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
11
(a)
2008 12 31
2018 12 31 2017 12 31
408 395
12 31
2018 2017
28 28
25 (31)
53 (3)
12 31
2018 2017
395 427
(40) (29)
25 26
3 2
25 (31)
408 395
2018 12 31 10.95 2017 12 31 11.75
0.41 2017 0.42
二零一八年年度報告 H股 205
2018 12 31
11
(a)
2018 12 31 3.47% 2017 12 31
4.05% 2.12% 2017 12 31 1.58%
2018 12 31 60
19.70 2017 12 31 19.70 55 28.70 2017
12 31 28.70
(1) 100 0.24 0.27
(2) 1% 0.27 0.25
(3) 0.30
0.29
206 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
12
(a)
2018 12 31
– 546 179 725
– 273 103 376
– 491 174 665
– – – –
– 672 170 842
– 672 210 882
– 672 210 882
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
250 – – 250
250 – – 250
- – – -
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– 200 - 200
– 853 161 1,014
– 840 161 1,001
– 833 161 994
– 133 28 161
1,000 6,185 1,557 8,742
2018
– 312 195 507
– 328 114 442
– 409 158 567
– 546 195 741
– 484 91 575
146 - - 146
146 2,079 753 2,978
二零一八年年度報告 H股 207
2018 12 31
12
(a)
2017 12 31
– 552 177 729
– 672 168 840
– 605 163 768
– 605 163 768
– – – –
– 1,508 159 1,667
– 503 76 579
– 503 76 579
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
250 – – 250
– – – –
250 – – 250
250 – – 250
250 – – 250
24 – – 24
– 519 183 702
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– 853 150 1,003
– 841 150 991
– 829 150 979
– 833 150 983
1,024 8,823 1,765 11,612
(1)
2018 2018
2017 2018 12 10 2019
(2)
(3)
2018 2017
(4)
208 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
12
(b)
12 31
2018 2017
14 13
14 12
2 2
30 27
12 31
2018 2017
4,000,001 4,500,000 – 2
4,500,001 5,000,000 2 2
5,000,001 5,500,000 2 –
5,500,001 6,000,000 – –
6,000,001 6,500,000 – –
6,500,001 7,000,000 – –
7,000,001 7,500,000 – –
7,500,001 8,000,000 – –
8,000,001 8,500,000 – 1
8,500,001 9,000,000 – –
9,000,001 9,500,000 – –
9,500,001 - 10,000,000 1 -
5 5
2018 2017
13
12 31
2018 2017
6,838 13,602
1,058 826
593 408
8,489 14,836
24 3,413 (2,262)
11,902 12,574
25%
2017 25%
二零一八年年度報告 H股 209
2018 12 31
13
25% 2017 25%
12 31
2018 2017
86,067 83,265
25% 21,517 20,816
(33) (31)
3,589 1,966
(1) (12,395) (10,282)
(776) 105
11,902 12,574
(1)
14
12 31
2018 2017
73,630 70,223
(2,618) (2,693)
71,012 67,530
74,263 74,263
0.96 0.91
2015 7 29 2016 9 2 33
26.18 2018 12 31
2018 12 31
15
2018 12 31 2017 12 31
14,665 16,623
703,649 802,012
111,759 112,534
9,727 7,402
371
840,171 938,571
2018 12 31 2017 12 31
14.00 16.50
5.00 5.00
210 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
16
2018 12 31 2017 12 31
104,270 109,025
58,697 35,400
933
(254)
116,871 57,051
2,846 10,226
92
(166)
194,008 194,348
47,437 98,342
275,020 274,307
42,898 3,769
6,749
(1,334)
848,067 782,468
2018 12 31 964.73
2017 12 31 1,106.62
2018 12 31 546.70
6.01 2017 514.29 4.13
17
2018 12 31
1,740
(a) 2,989
776
12,957
(a) 108,006
3,606
–
1,193
1
1,099
9,232
–
–
187,554
37,232
8,393
1,608
376,386
二零一八年年度報告 H股 211
2018 12 31
17
2018 12 31
91,198
33,481
5,561
2,588
132,828
(a)
2017 12 31
2,414
(a) 7,062
2,606
6,178
(a) 69,894
–
–
776
10
–
290
–
5
83,867
41,198
12,730
227,030
2017 12 31
45,980
28,653
12,082
2,215
88,930
212 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
18
2018 12 31
2,541,252 26,441 (25,640)
831,692 4,289 (2,465)
3,372,944 30,730 (28,105)
2017 12 31
2,472,503 31,655 (31,819)
721,892 2,352 (1,525)
3,194,395 34,007 (33,344)
2018 12 31 2017 12 31
1,785,452 1,518,866
1,384,347 1,343,072
129,328 200,543
73,817 131,914
3,372,944 3,194,395
二零一八年年度報告 H股 213
2018 12 31
18
1
2
214 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
18
1
2
二零一八年年度報告 H股 215
2018 12 31
18
a)
2018 12 31
2 2 – – – 4
3.71 3.76 – – –
(i)
2 4 236 183 – 425
3.70% 2.63% 3.75% 4.18% –
70 – 6,266 44,609 19,760 70,705
3.21% – 2.65% 3.31% 3.66%
3,022 931 6,353 – – 10,306
6.84 6.85 6.82 – –
4.93 5.04 4.94 – –
(ii)
594 2,809 2,474 1,365 – 7,242
– – – 2.68% –
7.80 7.79 7.81 – –
– 5.95 5.87 – –
– – – 10.40 –
(ii)
961 2,862 3,137 – – 6,960
3.36% 3.50% 3.46% – –
1.35 – 1.38 – –
– – 1.43 – –
– 1.47 – – –
– 3.92 – – –
6.49 6.33 6.57 – –
– – 608 – – 608
– – 1.43 – –
– – 1.86 – –
– – – 471 1,348 1,819
– – – 4.74% 4.67%
(i)
(ii)
216 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
18
b)
2018 12 31
4 – – 1
425 14 (1) 65
70,705 1,108 (352) (94)
25,116 451 (201) 122
1,819 28 – 25
c)
2018 12 31
– (705) – (124) (116)
67,742 – (722) – 51
– (663) – 23 8
2,134 – (19) – 15
– (541) – 5 (39)
(122) 3
(25) 21
二零一八年年度報告 H股 217
2018 12 31
18
d)
2018
(50)
(59)
122 – (11) (113)
25 – – –
2017
2017 12 31
73,235 927 (129)
24,414 401 (228)
97,649 1,328 (357)
(a)
2017 12 31
256
(348)
(92)
(b)
2017 12 31 0.23
19
19.1
2018 12 31 2017 12 31
4,669,550 4,579,256
184,184
494
(123,861) (106,001)
14,195
(2,190)
4,742,372 4,473,255
218 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
19
19.2
1 2 3
12
2018 1 1 2,791,561 150,487 62,557 3,004,605
154,030 (87,260) (5,255) 61,515
– (527) (38,461) (38,988)
(103,366) 64,901 38,465 –
1 2 (88,892) 88,892 – –
1 3 (14,474) – 14,474 –
2 3 – (23,991) 23,991 –
18 148 (212) (46)
6,713 71 53 6,837
2,848,956 127,820 57,147 3,033,923
1 2 3
12
2018 1 1 25,027 50,159 36,406 111,592
(2,123) 1,320 30,879 30,076
– (527) (38,461) (38,988)
381 (8,488) 8,107 –
1 2 741 (741) – –
1 3 (360) – 360 –
2 3 – (7,747) 7,747 –
– – 1,062 1,062
– – (1,447) (1,447)
38 39 31 108
23,323 42,503 36,577 102,403
二零一八年年度報告 H股 219
2018 12 31
19
19.2
1 2 3
12
2018 1 1 1,388,170 5,721 15,991 1,409,882
240,290 (1,515) (2,902) 235,873
– – (11,180) (11,180)
(17,027) 3,635 13,392 –
1 2 (5,541) 5,541 – –
1 3 (11,486) – 11,486 –
2 3 – (1,906) 1,906 –
982 31 39 1,052
1,612,415 7,872 15,340 1,635,627
1 2 3
12
2018 1 1 6,506 1,395 11,626 19,527
730 1,450 10,557 12,737
– – (11,180) (11,180)
460 (545) 85 –
1 2 272 (272) – –
1 3 188 – (188) –
2 3 – (273) 273 –
– – 517 517
– – (171) (171)
14 2 12 28
7,710 2,302 11,446 21,458
1 2 3
12
2018 1 1 156,612 7,184 209 164,005
28,129 (7,712) (44) 20,373
(7,029) 6,980 49 –
1 2 (6,980) 6,980 – –
1 3 (49) – 49 –
1,162 279 44 1,485
178,874 6,731 258 185,863
220 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
19
19.2
1 2 3
12
2018 1 1 1,587 278 131 1,996
(138) (279) 100 (317)
(286) 284 2 –
1 2 (284) 284 – –
1 3 (2) – 2 –
1,163 283 233 1,679
2017 12 31
66,629 30,503 97,132
14,909 15,252 30,161
14,909 16,849 31,758
– (1,597) (1,597)
– 917 917
– (1,812) (1,812)
– (19,554) (19,554)
(10,596) 10,178 (418)
(275) (150) (425)
70,667 35,334 106,001
2017 12 31
78,263 18,869 97,132
27,597 2,564 30,161
28,910 2,848 31,758
(1,313) (284) (1,597)
436 481 917
(1,589) (223) (1,812)
(17,191) (2,363) (19,554)
– (418) (418)
(348) (77) (425)
87,168 18,833 106,001
二零一八年年度報告 H股 221
2018 12 31
19
19.3
2018 12 31 2017 12 31
1,554,652 1,437,854
895,738 908,119
2,403,838 2,233,283
1,732,818 1,631,954
671,020 601,329
4,854,228 4,579,256
20
2018 12 31
6,007
1,759,249
209,518
29,100
(3,369)
2,000,505
106,465
(a) 236,079
91,209
3,877
437,630
991
1,423
4,974
7,388
222 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
20
2017 12 31
66,827
(a) 222,352
104,569
393,748
1,263
1,895
2,649
5,807
–
247
2,336
2,583
402,138
2,158
(a) 1,506,878
2,694
(355)
1,511,375
109,888
280,453
(2,608)
387,733
(a)
二零一八年年度報告 H股 223
2018 12 31
20
1 2 3 1 2 3
12 12
2018 1 1 369,756 – 454 1,886,559 54 576 2,257,399
283,626 – – 406,039 – – 689,665
(221,948) – (8) (319,166) (54) (16) (541,192)
– – – – – – –
1 2 – – – – – – –
1 3 – – – (525) – 525 –
2 3 – – – – – – –
– – – – – – –
3,877 – – 29,100 – – 32,977
3,037 – 21 782 – – 3,840
438,348 – 467 2,002,789 – 1,085 2,442,689
1 2 3 1 2 3
12 12
2018 1 1 438 – 454 3,246 10 475 4,623
756 – – 1,170 – – 1,926
(483) – (8) (1,506) (10) (16) (2,023)
– – – – – – –
– – – – – – –
– – – – – – –
– – – – – – –
– – – (26) – 26 –
1 2 – – – – – – –
1 3 – – – (26) – 26 –
2 3 – – – – – – –
– – – – – – –
7 – 21 – – – 28
2018 12 31 718 – 467 2,884 – 485 4,554
224 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
20
2017 1 1 (2,803) (1,175) (350) (4,328)
(262) (438) (10) (710)
– – – –
457 26 6 489
– 43 – 43
– 2 – 2
– (26) – (26)
– 31 (1) 30
2017 12 31 (2,608) (1,537) (355) (4,500)
12 31
2018 12 31 2017 12 31
66,621
3,699
312,339
54,971
437,630
302,418
49,196
37,783
4,351
393,748
1,439,657
28,364
292,631
38,411
1,799,063
1,152,115
280,343
49,820
29,097
1,511,375
104,630
12,646
117,276
二零一八年年度報告 H股 225
2018 12 31
20
2018 12 31 2017 12 31
1,047
44,682
44,354
90,083
795
11,863
40,603
53,261
2018 12 31 2017 12 31
3 14,407 29,686
3 12 58,075 16,314
1 5 17,072 7,261
5 529 –
90,083 53,261
226 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
21
21.1
%
2007 12 20 8,500,000,000 100
2007 10 18 5,764,705,882 85
2005 8 4 200,000,000 65
2010 1 27 5,100,000,000 62.50
2007 5 2 2,734,392,000 73.14
2000 11 1 400,000,000 100
2008 8 15 60,000,000 61
2010 3 18 180,000,000 51
2011 4 13 150,000,000 51
2012 8 16 150,000,000 51
2011 7 29 1 100
2015 5 7 100,000,000 100
BoCom Brazil Holding 2016 3 11 501,255,813 100
Company Ltda
BANCO Bocom BBM S.A. 1967 6 29 313,686,111 80
2017 12 29 10,000,000,000 100
(3) 2018 1 29 17,900,000,000 100
(1)
2018 12 31
(2)
30
(3)
2018 1 29 79 2018 6 29
100 2018 12 31 100%
二零一八年年度報告 H股 227
2018 12 31
21
21.2
(1) 2018 18.75 2018 6 29
2018 12 31 62.50%
(2) 2018 12 99,999,999 1 2018 12 31
100%
(3) 2018 12 Bocom Brazil Holding Company Ltda 54,105,601.28
2018 12 31 Bocom Brazil Holding Company Ltda 100%
21.3
2018 12 31
2017 12 31
2018 12 31
2017 12 31
2018 12 31 PricewaterhouseCoopers LLP
2017 12 31 PricewaterhouseCoopers LLP
2018 12 31 PricewaterhouseCoopers,
Société coopérative 2017 12 31 PricewaterhouseCoopers, Société
coopérative
2018 12 31 Bocom Brazil Holding Company Ltda BANCO Bocom BBM S.A.
PricewaterhouseCoopers LLP 2017 12 31 PricewaterhouseCoopers
LLP
22
2018 12 31 2017 12 31
2,977 2,886
666 439
44 26
(42) –
3,645 3,351
8 6
3,653 3,357
228 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
22
22.23 2001 12
3
15 3
30.18 2011 12 30
11 3
23
2018 1 1 58,158 4,286 25,184 82,885 7,961 178,474
1,367 1,249 2,149 25,745 139 30,649
458 – – – – 458
(294) – (1,810) (77) (138) (2,319)
2,433 (3,076) – – 643 –
(528) (52) – – 528 (52)
2018 12 31 61,594 2,407 25,523 108,553 9,133 207,210
2018 1 1 (15,006) – (19,607) (7,018) (4,251) (45,882)
(1,890) – (2,249) (4,591) (866) (9,596)
– – – – – –
7 – – – (7) –
29 – 1,568 69 21 1,687
2018 12 31 (16,860) – (20,288) (11,540) (5,103) (53,791)
2018 1 1 – (16) – (84) – (100)
– – – (33) – (33)
– – – – – –
2018 12 31 – (16) – (117) – (133)
2018 12 31 44,734 2,391 5,235 96,896 4,030 153,286
二零一八年年度報告 H股 229
2018 12 31
23
2017 1 1 53,391 7,120 25,174 61,627 7,122 154,434
600 1,799 2,250 22,264 359 27,272
674 – – – – 674
(419) (210) (2,240) (1,006) (31) (3,906)
3,912 (4,423) – – 511 –
– – – – – –
2017 12 31 58,158 4,286 25,184 82,885 7,961 178,474
2017 1 1 (13,288) – (19,066) (4,072) (3,562) (39,988)
(1,829) – (2,613) (3,489) (704) (8,635)
– – – – – –
– – – – – –
111 – 2,072 543 15 2,741
2017 12 31 (15,006) – (19,607) (7,018) (4,251) (45,882)
2017 1 1 – (16) – (5) – (21)
– – – (80) – (80)
– – – 1 – 1
2017 12 31 – (16) – (84) – (100)
2017 12 31 43,152 4,270 5,577 75,783 3,710 132,492
2018 12 31 966.23 2017
12 31 756.89 592.79 2017
12 31 330.29
2018 12 31 2.03 2017 12 31
2.03
230 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
24
2018 12 31 25%
2017 12 31 25% 16.5% 2017 12
31 16.5%
2017 12 31 12,844 110 99 664 – (163) (522) 916 1,988 15,936
IFRS 9 9,004 – – (664) 1,095 – – 36 – 9,471
2018 1 1 21,848 110 99 1,095 (163) (522) 952 1,988 25,407
(2,901) 1,406 3 – (243) (62) (1,490) (126) (3,413)
– – – (611) (6) – – – (617)
2018 12 31 18,947 1,516 102 484 (412) (584) (538) 1,862 21,377
2017 1 1 12,401 109 107 (628) (644) (509) (172) 1,758 12,422
443 1 (8) – 521 (13) 1,088 230 2,262
– – – 1,292 (40) – – – 1,252
2017 12 31 12,844 110 99 664 (163) (522) 916 1,988 15,936
二零一八年年度報告 H股 231
2018 12 31
24
2018 12 31 2017 12 31
(351) (88)
(4,021) (1,005) – –
(30,566) (7,642) (34,007) (8,503)
(2,334) (584) (2,291) (522)
(1,348) (382)
(336) (84) (807) (220)
(37,608) (9,403) (38,453) (9,627)
75,789 18,947 51,233 12,844
408 102 395 99
6,063 1,516 449 110
1,866 467 3,681 916
2,288 572
4,797 1,046
28,921 7,230 33,344 8,340
7,782 1,946 7,899 2,208
123,117 30,780 101,798 25,563
85,509 21,377 63,345 15,936
2018 12 31 2017 12 31
21,975 16,456
(598) (520)
232 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
25
2018 12 31 2017 12 31
(1)
3,849 54,561
7,562 24,196
30,050 20,454
(c) (2,152) (1,907)
(b) 7,899 8,217
1,869 1,834
(a) 1,309 1,328
692 791
925 1,031
824 906
(d) 437 453
425 7,072
33 33
15,286 10,403
69,008 129,372
1
(a)
2018 1 1 2,780
270
–
(22)
2018 12 31 3,028
2018 1 1 (1,452)
(271)
–
4
2018 12 31 (1,719)
1,309
2017 1 1 2,380
433
–
(33)
2017 12 31 2,780
2017 1 1 (1,208)
(247)
–
3
2017 12 31 (1,452)
1,328
二零一八年年度報告 H股 233
2018 12 31
25
(b)
2018 2017
12 31 12 31
8,217 8,762
(458) (581)
117 192
23 (156)
7,899 8,217
2018 12 31
2018
12 31
– – 1,183 1,183
– – 6,716 6,716
2018 12 31
(c)
2018 2018
1 1 12 31
(1,940) (1,574) 499 864 – (1) (2,152)
(1,940) (1,574) 499 864 – (1) (2,152)
2017 2017
1 1 12 31
(629) (1,103) 112 189 (436) 1 (1,866)
(44) (12) 1 14 – – (41)
(673) (1,115) 113 203 (436) 1 (1,907)
234 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
25
(d)
2018 2018
1 1 12 31
200 – – – 200
122 – – – 122
BANCO Bocom BBM S.A 131 – – (16) 115
453 – – (16) 437
2017 2017
1 1 12 31
200 – – – 200
122 – – – 122
BANCO Bocom BBM S.A 149 – – (18) 131
471 – – (18) 453
(e)
2018 12 31 2017 12 31
26
2018 12 31 2017 12 31
511,284 532,867
8,854
327,250 350,499
16,729 24,385
724,295 630,138
11,851 25,947
21,199
131,865 191,932
260,241 235,867
651 4,434
8,083 12,140
2,478
107,367 74,270
30,072 23,713
74
2,162,293 2,106,192
二零一八年年度報告 H股 235
2018 12 31
27
2018 12 31 2017 12 31
11,493 12,654
11,449 11,825
– 2,485
167
23,109 26,964
2018 12 31 2017 12 31
11,493 12,654
11,496 12,638
(3) 16
2018 12 31 2017 12 31
28
2018 12 31 2017 12 31
1,748,857 1,852,676
2,195,241 2,003,443
687,393 655,559
1,089,095 1,030,233
3,903 3,455
5,724,489 5,545,366
68,835
5,793,324 5,545,366
297,707 335,706
236 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
29
BANCO BoCom BBM S.A.
30
2018 12 31 2017 12 31
30.1 39,450 39,450
30.2
70,017 69,585
1,994 –
30.3 115,431 106,264
30.3 70,777 54,316
297,669 269,615
30.3 16,429 18,047
3,590
317,688 287,662
2018 12 31 2017 12 31
30.1
%
09 02 4.00 13,500 2009/07/01 15 (a) 13,500 269 13,500 13,500
11 01 5.75 26,000 2011/10/21 15 (b) 26,000 284 25,950 25,950
39,500 553 39,450 39,450
(a) 2019 7 3 09 02 2019 7 3 5
7.00%
(b) 2021 10 24 11 01 5.75%
二零一八年年度報告 H股 237
2018 12 31
30
30.2
%
14 01 5.80 28,000 2014/08/18 10 (a) 28,000 601 27,976 27,963
14
01
4.50 1,200 2014/10/03 10 (b) 8,236 91 8,169 7,786
14
01
3.625 500 2014/10/03 12 (c) 3,924 35 3,904 3,876
17
4.50 30,000 2017/04/11 10 (d) 30,000 973 29,968 29,960
70,160 1,700 70,017 69,585
18
5.15 2,000 2018/09/18 10 (e) 2,000 29 1,994 –
2,000 29 1,994 –
72,160 1,729 72,011 69,585
(a)
5 2019 8 19 14 01
(b) 2019 10 3 14 01 2019 10
3 5 285
(c) 2021 10 3 14 01 2021 10
3 5 300
(d)
5 2022 4 13 17
(e) 10 5
238 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
30
30.3
%
13 01 4.37 10,000 2013/07/26 5 10,000 – – 10,000
15 3.45 30,000 2015/12/17 5 30,000 28 30,000 30,000
16 01 2.94 10,000 2016/11/18 3 10,000 32 10,000 10,000
16 02 3.25 20,000 2016/11/18 5 20,000 71 20,000 20,000
17 4.29 20,000 2017/10/30 3 20,000 148 20,000 20,000
18 3.79 10,000 2018/11/30 3 10,000 33 10,000 –
13 B 3.70 400 2013/12/10 5 400 – – 401
14 B 3.85 500 2014/06/23 5 500 – 499 502
14 C 4.15 500 2014/06/23 7 500 – 499 502
17 01 3MLibor+0.78 700 2017/05/15 3 4,804 22 4,802 4,573
17 02 3MLibor+0.88 300 2017/05/15 5 2,059 10 2,058 1,960
17 03 3MLibor+0.80 400 2017/12/04 3 2,745 7 2,744 2,613
17 04 3MLibor+0.90 600 2017/12/04 5 4,118 11 4,116 3,919
18 01 3MLibor+0.75 600 2018/05/17 3 4,118 18 4,116 –
18 02 3MLibor+0.85 700 2018/05/17 5 4,804 21 4,802 –
P14JHTP1B 3.75 900 2014/12/04 5 900 2 898 897
P14JHTP1C 3.90 700 2014/12/04 7 700 2 698 698
P14JHTP1D 4.00 200 2014/12/04 10 200 1 199 199
125,848 406 115,431 106,264
13 3.75 500 2013/03/06 10 3,432 41 3,427 3,267
14 3.375 500 2014/04/25 5 3,432 21 3,428 3,267
5 3.125 385 2015/08/18 5 2,642 31 2,642 2,516
3 3MEuribor+1.15 100 2015/08/18 3 785 – – 780
3 2.23 400 2016/03/15 3 2,745 18 2,745 2,614
5 2.748 600 2016/03/15 5 4,118 33 4,105 3,870
3 3.50 300 2018/01/25 3 2,059 31 2,035 –
5 3.75 950 2018/01/25 5 6,520 106 6,496 –
10 4.00 250 2018/01/25 10 1,716 30 1,692 –
15 3.80 4,000 2015/10/16 3 4,000 – – 3,200
16 01 3.17 4,000 2016/07/21 3 4,000 53 3,898 3,900
16 02 3.05 1,500 2016/09/07 3 1,500 14 1,199 1,200
16 03 3.25 500 2016/09/07 5 500 5 449 450
17 01 4.53 2,000 2017/07/18 3 2,000 41 1,947 1,950
17 02 4.60 3,000 2017/08/22 3 3,000 49 2,395 2,100
17 03 4.70 3,000 2017/10/18 3 3,000 28 2,395 2,400
18 02 4.14 4,000 2018/10/22 3 4,000 31 3,989 –
Azure Nova 2.25 500 2016/10/25 3 3,432 14 3,431 3,265
Azure Nova 2.625 1,000 2016/10/25 5 6,863 33 6,847 6,513
Azure Nova 3.00 700 2017/03/21 3 4,804 40 4,788 4,567
Azure Nova 3.50 1,050 2017/03/21 5 7,206 70 7,171 6,831
Azure Nova 4.25 250 2017/03/21 10 1,716 20 1,708 1,626
18 01 4.53 4,000 2018/07/05 3 4,000 87 3,990 –
77,470 796 70,777 54,316
203,318 1,202 186,208 160,580
二零一八年年度報告 H股 239
2018 12 31
30
30.3
%
14 4.00 500 2014/02/14 7 438 438 6 449 415
14 02 3.20 350 2014/04/02 5 307 307 2 307 293
15 2.50 750 2015/01/16 3 5,159 – – – 4,895
16 2.25 500 2016/01/25 3 3,432 3,432 34 3,429 3,274
16 3MLibor+0.875 550 2016/08/16 3 3,775 3,775 14 3,777 3,602
17 3MLibor+0.775 850 2017/02/21 3 5,834 5,834 23 5,833 5,568
18 2.95 3,000 2018/05/18 2 2,629 2,629 48 2,634 –
21,574 16,415 127 16,429 18,047
31
2018 12 31 2017 12 31
– 92,579
22,821 21,428
21,692 24,742
9,309 8,770
7,677 8,390
4,515 3,939
(a) 982 449
77 102
64,641 43,111
131,714 203,510
240 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
31
(a)
2018 2018
1 1 12 31
449 640 (16) (91) – 982
449 640 (16) (91) – 982
2017 2017
1 1 12 31
348 223 (9) (113) – 449
100 – (100) – – –
448 223 (109) (113) – 449
32
1
2018 1 1 74,263 74,263 113,663 187,926
2018 12 31 74,263 74,263 113,663 187,926
1
2017 1 1 74,263 74,263 113,392 187,655
2017 12 31 74,263 74,263 113,663 187,926
2018 12 31 2017 12 31 A 39,251 H 35,012
1
二零一八年年度報告 H股 241
2018 12 31
32
2018 12 31 2017 12 31
2018 2018
1 1 12 31
113,046 – – 113,046
472 – – 472
148 – – 148
(41) – – (41)
16 – – 16
22 – – 22
113,663 – – 113,663
2017 2017
1 1 12 31
112,769 277 – 113,046
472 – – 472
148 – – 148
(41) – – (41)
16 – – 16
28 – (6) 22
113,392 277 (6) 113,663
33
33.1
2015-07-29 5.00% 20 122,500,000 2,450 14,982
2016-09-02 3.90% 100 450,000,000 45,000 45,000
59,982
(106)
59,876
242 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
33
33.2
(a)
(1) 5.00%
(2) 5 5 3.344%
(b)
(c)
1.00 7.7555 H
6.51
二零一八年年度報告 H股 243
2018 12 31
33
33.2
(d)
(e)
2020 7 29
(a)
(1) 3.90%
(2) 5 20 5
0.01% 1.37%
244 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
33
33.2
(b)
(c)
A 6.25
(d)
(e)
2021 9 2
二零一八年年度報告 H股 245
2018 12 31
33
33.3
2018 2018
1 1 12 31
122,500,000 – – 122,500,000
14,924 – – 14,924
450,000,000 – – 450,000,000
44,952 – – 44,952
33.4
2018 12 31 2017 12 31
698,405 671,143
638,529 611,267
59,876 59,876
2,618 2,693
– –
2,618 2,693
– –
6,903 5,128
6,903 5,128
– –
34
10% 34
50%
1.5%
2012 7 1 [2012]20
246 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
34
2018 6 29 2017 2017
12 31
2018 2017
6,833 6,621
8,705 16,116
– –
15,538 22,737
2018 12 31
98.11 87.05 2017 167.38 161.16
2018 6 29 2017 2017 87.05 2017
161.16
2018
2017 12 31 (2,237)
IFRS 9 (1,345)
(3,582)
2,936
(228)
(611)
4
(1,481)
2017
2,191
(3,089)
(2,631)
1,292
(2,237)
二零一八年年度報告 H股 247
2018 12 31
34
12 31
2018 2017
124,514 100,698
IFRS 9 (28,257)
96,257 100,698
73,630 70,223
(7,055) (6,811)
(9,811) (16,738)
(29) (3)
(21,209) (20,162)
(2,618) (2,693)
(4) –
129,161 124,514
35
12 31
2018 2017
21,209 20,162
2,618 2,693
(1)
(2) 10%
(3)
(4)
248 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
35
2018 3 29 2018 6 29 2017
2018 87.05 2017 12 31 742.63 1
A H 0.2856
212.09
2018 4 27
2018 7 29 2018 7 30 5%
1.36
2018 9 7 3.9% 17.55
A 2018 2018
2018
36
2018 12 31 2017 12 31
268,097 272,981
141,137 131,280
228,550 196,125
759,994 742,011
1 12,709 16,147
1 45,731 54,159
1,456,218 1,412,703
2018 12 31 2017 12 31
66,968 70,236
2018 12 31 2017 12 31
1 1 3,918 4,185
1 2 2 2,772 3,124
2 3 3 1,908 2,186
3 5 5 2,215 2,492
5 1,532 1,819
12,345 13,806
二零一八年年度報告 H股 249
2018 12 31
36
2018 12 31 2017 12 31
1 1 11,204 8,411
1 2 2 11,045 8,388
2 3 3 10,768 8,139
3 5 5 20,983 14,892
5 59,827 37,053
113,827 76,883
2018 12 31
744.23 2017 12 31 732.71
2018 12 31 2017 12 31
31
2018 12 31 2017 12 31
3,242 3,694
31 982 449
250 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
37
(1)
2018 2017 2018 2017
12 31 12 31 12 31 12 31
697,288 683,907 581,070 589,154
32,308 25,885 32,308 25,885
729,596 709,792 613,378 615,039
42
(2)
2018 12 31
27.58 2017 12 31 180.79
2018 12 31 2017 12 31
38
2018 12 31
241 (139) 102
241 (139) 102
– – –
2,367 (452) 1,915
2,595 (509) 2,086
(228) 57 (171)
23 (6) 17
147 (37) 110
(124) 31 (93)
1,998 – 1,998
81 (20) 61
(14) – (14)
(25) – (25)
18 – 18
4,689 (617) 4,072
二零一八年年度報告 H股 251
2018 12 31
38
2017 12 31
(5,720) 1,292 (4,428)
(3,089) 772 (2,317)
(2,631) 520 (2,111)
161 (40) 121
23 (5) 18
138 (35) 103
(1,592) – (1,592)
31 – 31
(9) – (9)
(7,129) 1,252 (5,877)
39
90
2018 12 31 2017 12 31
15 123,665 116,397
16 119,827 112,522
243,492 228,919
40
2018 12 31 1,383.66
2017 12 31 9,389.43
252 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
41
2018 12 31
2018 12 31 2017 12 31
2018 12 31 2017 12 31
242,502 193,490
1,054,073 1,266,372
960,003 962,517
2,256,578 2,422,379
2018 12 31
29.36 2017 12 31 57.48
16.12 2017 12 31 15.62
2018 12 31 2017 12 31
2018 12 31
180,547 – 180,547
4,906 200,861 205,767
2,101 – 2,101
187,554 200,861 388,415
二零一八年年度報告 H股 253
2018 12 31
41
2017 12 31
81,991 2,268 – 84,259
1,881 315 270,457 272,653
83,872 2,583 270,457 356,912
42
42.1
2018 12 31 2017 12 31
26
2018 12 31 2017 12 31 2018 12 31 2017 12 31
4,094 3,298 3,797 3,116
42.2
2018 12 31 38.10 2017 12 31
136.20
254 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
42
42.3
2018 12 31 987.63
937.77 2017 12 31 440.21 401.55
2018 12 31
61.08 2017 12 31 21.97
42.4
2018 12 31
89.71 2017 248.54 34.48
2017 125.31
43
(a)
2018 12 31 197.03 2017 12 31 197.03
26.53% 2017 12 31 26.53%
2018 12 31 2017 12 31
524,736 416,098
8,017 6,032
12 31
2018 2017
16,040 13,200
92 358
二零一八年年度報告 H股 255
2018 12 31
43
(a)
12 31
2018 2017
% %
1.927~5.05 1.94~5.50
3.71 4.46~4.51
(b)
2018 12 31 109.23 2017 12 31
109.20 14.71% 2017 12 31 14.70%
2018 12 31 2017 12 31
26,650 34,150
359 509
12 31
2018 2017
1,355 2,553
12 31
2018 2017
% %
3.85~6.10 3.85~6.10
256 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
43
(c)
2018 12 31 138.86 2017 12 31 138.86
18.70% 2017 12 31 18.70%
2018 12 31 2017 12 31
2,250 3,704
- 3,126
1,592 2,399
- 3,920
28
4,410
2,315
230
1,314 1,388
1,289 3,949
13,298 3,996
2,832 2,861
760 1,449
1,807 -
34
138,544 163,191
12 31
2018 2017
(984) (338)
162 128
348 175
二零一八年年度報告 H股 257
2018 12 31
43
(c)
12 31
2018 2017
% %
0.01~2.84 0.01~0.52
0.20~3.55 0.20~3.55
1.50~6.68 1.50~4.75
0.01~6.10 0.01~6.10
(0.01)~4.75 (0.28)~4.30
2.73~5.60 2.60~2.96
2.34~5.30 2.45~4.95
(d)
258 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
43
(e)
2018 12 31 2017 12 31
484 150
74,791 38,402
7,298 20,691
1,721
–
2,500
300
590
126 1,972
19,904 14,275
10,255 1,792
2,201 4,605
51 51
36
31 25
12 31
2018 2017
2,291 1,601
603 108
1,063 818
27 39
249 110
174 158
12 31
2018 2017
% %
0.01~4.70 0.72~4.67
0.03~5.45 0.09~5.55
3.05~4.70 3.05~6.10
0.03~5.52 0.02~4.18
0.01~5.50 0.01~5.50
(0.10)~5.45 0.04~4.95
0.01~4.16 0.01~2.30
5.75 5.75
二零一八年年度報告 H股 259
2018 12 31
43
(f)
2018 12 31 2017 12 31
8 32
4 1
12
(g)
2018 12 31 2017 12 31
222 1,689
– –
101 –
10 –
3
12 31
2018 2017
2 2
10 27
12 31
2018 2017
% %
2.84~3.88 –
0.01~5.58 1.35~5.58
0.75 2.31~2.88
2.66~2.75 2.075~2.95
260 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
43
(h)
2018 12 31 2017 12 31
4,337 5,052
6
6
1,910 1,224
18
19
12 31
2018 2017
218 233
87 26
12 31
2018 2017
% %
3.915~5.22 3.70~5.00
0.35~5.80 2.45~5.80
44
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
二零一八年年度報告 H股 261
2018 12 31
44
2018 12 31
28,500 9,630 78,890 43,787 21,811 29,276 136,970 – 348,864
(30,461) (8,934) (58,022) (32,062) (14,467) (21,499) (52,511) – (217,956)
18,453 4,572 23,413 18,201 6,372 (426) (70,585) – –
16,492 5,268 44,281 29,926 13,716 7,351 13,874 – 130,908
4,342 1,623 13,606 8,160 3,221 3,350 10,371 – 44,673
(226) (53) (1,508) (285) (153) (351) (860) – (3,436)
4,116 1,570 12,098 7,875 3,068 2,999 9,511 – 41,237
326 74 1,310 455 154 1,094 13,686 – 17,099
– – 149 – – 282 (141) – 290
– – 7,446 – – 35 – – 7,481
– – – – – 13 214 – 227
1,166 218 10,412 804 591 1,511 1,111 – 15,813
22,100 7,130 75,696 39,060 17,529 13,285 38,255 – 213,055
(2,395) (7,716) (10,425) (5,516) (4,855) (399) (12,148) – (43,454)
– – (27) (24) – (9) – – (60)
– – (6,712) – – (10) – – (6,722)
(7,234) (3,321) (25,618) (11,252) (5,980) (4,968) (18,379) – (76,752)
12,471 (3,907) 32,914 22,268 6,694 7,899 7,728 – 86,067
(11,902)
74,165
(734) (335) (1,683) (1,052) (611) (235) (1,027) – (5,677)
(361) (170) (27,597) (974) (665) (780) (798) – (31,345)
262 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
44
2017 12 31
26,790 9,374 71,906 38,861 20,626 20,414 126,229 – 314,200
(32,819) (8,792) (58,026) (33,832) (14,144) (13,250) (28,464) – (189,327)
23,116 4,984 25,232 21,602 6,651 (400) (81,185) – –
17,087 5,566 39,112 26,631 13,133 6,764 16,580 – 124,873
4,831 1,715 14,556 8,849 3,414 2,926 7,769 – 44,060
(373) (83) (1,975) (429) (245) (298) (106) – (3,509)
4,458 1,632 12,581 8,420 3,169 2,628 7,663 – 40,551
279 59 942 432 90 189 105 – 2,096
– – 556 70 – 425 2,033 – 3,084
– – 12,932 – – 36 – – 12,968
– – – – – (5) 137 – 132
1,285 204 8,192 819 453 1,489 374 – 12,816
23,109 7,461 74,315 36,372 16,845 11,526 26,892 – 196,520
(2,398) (1,690) (14,612) (3,875) (3,762) (281) (4,851) – (31,469)
– – (12,198) – – (13) – – (12,211)
(7,243) (3,314) (21,414) (11,089) (5,311) (4,323) (16,881) – (69,575)
13,468 2,457 26,091 21,408 7,772 6,909 5,160 – 83,265
(12,574)
70,691
(787) (383) (1,762) (1,120) (658) (195) (973) – (5,878)
(411) (179) (24,075) (1,049) (590) (394) (2,107) – (28,805)
二零一八年年度報告 H股 263
2018 12 31
44
2018 12 31
1,157,867 339,827 2,669,816 1,434,255 688,096 1,006,195 4,224,506 (2,011,366) 9,509,196
– – 4 7 – 67 3,575 – 3,653
21,975
9,531,171
(1,140,638) (342,636) (2,534,865) (1,399,199) (681,169) (991,077) (3,747,047) 2,011,366 (8,825,265)
(598)
(8,825,863)
2017 12 31
1,278,373 365,648 2,692,078 1,523,081 727,652 939,297 4,077,988 (2,582,319) 9,021,798
– – 4 6 – 82 3,265 – 3,357
16,456
9,038,254
(1,265,063) (363,044) (2,597,457) (1,493,665) (721,874) (931,308) (3,571,371) 2,582,319 (8,361,463)
(520)
(8,361,983)
264 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
44
2018 12 31
49,626 41,747 37,302 2,233 130,908
19,847 8,946 (28,793) – –
69,473 50,693 8,509 2,233 130,908
14,322 24,131 603 2,181 41,237
2,585 (53) 13,876 691 17,099
– – 290 – 290
– – – 227 227
– – – 7,481 7,481
11,508 3,130 2 1,173 15,813
97,888 77,901 23,280 13,986 213,055
(29,726) (13,607) 141 (262) (43,454)
(34) – – (26) (60)
– – – (6,722) (6,722)
(1,708) (3,581) (125) (263) (5,677)
(28,641) (36,093) (2,467) (3,874) (71,075)
37,779 24,620 20,829 2,839 86,067
(11,902)
74,165
(1,708) (3,581) (125) (263) (5,677)
(9,430) (19,775) (688) (1,452) (31,345)
二零一八年年度報告 H股 265
2018 12 31
44
2017 12 31
50,787 32,986 39,151 1,949 124,873
17,685 12,273 (29,958) – –
68,472 45,259 9,193 1,949 124,873
16,034 20,229 2,483 1,805 40,551
1,959 99 (511) 549 2,096
– – 3,084 – 3,084
– – – 132 132
– – – 12,968 12,968
9,064 2,308 10 1,434 12,816
95,529 67,895 14,259 18,837 196,520
(27,687) (3,447) (221) (114) (31,469)
– – – (12,211) (12,211)
(1,769) (3,708) (129) (272) (5,878)
(24,590) (33,420) (2,461) (3,226) (63,697)
41,483 27,320 11,448 3,014 83,265
(12,574)
70,691
(1,769) (3,708) (129) (272) (5,878)
(8,667) (18,172) (632) (1,334) (28,805)
2018 12 31
3,181,294 1,721,526 4,529,647 76,729 9,509,196
– – – 3,653 3,653
21,975
9,531,171
(4,247,625) (1,806,316) (2,742,362) (28,962) (8,825,265)
(598)
(8,825,863)
266 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
44
2017 12 31
3,145,789 1,487,329 4,307,392 81,288 9,021,798
– – – 3,357 3,357
16,456
9,038,254
(3,621,436) (1,606,949) (3,110,385) (22,693) (8,361,463)
(520)
(8,361,983)
45
(a)
2018 12 31 2017 12 31
835,960 937,800
895,393 809,651
29,447 33,935
4,556,775 4,354,253
356,351 222,637
1,982,351
319,198
5,724
374,858
1,509,592
376,161
3,454 3,264
52,740 53,333
46,110 29,982
20,580 15,211
43,710 106,608
9,147,793 8,827,285
二零一八年年度報告 H股 267
2018 12 31
45
(a)
2018 12 31 2017 12 31
2,092,370 2,028,416
23,109 26,964
28,801 33,294
5,644,733 5,543,520
360,766 145,088
1,101 7,133
46 253
244,163 233,396
77,887 155,265
8,472,976 8,173,329
74,263 74,263
59,876 59,876
113,427 113,427
313,760 293,846
113,491 112,544
674,817 653,956
9,147,793 8,827,285
2019 3 29
268 交通銀行股份有限公司
2018 12 31
45
(b)
2017 12 31
74,263 59,876 113,427 56,239 139,764 100,012 (2,053) (5) (1,473) 35 1,327 112,544 653,956
IFRS 9
– – – – – – 1,797 (6) – – – – (28,012) (26,221)
2018 1 1
74,263 59,876 113,427 56,239 139,764 100,012 (256) (6) (5) (1,473) 35 1,327 84,532 627,735
– – – – – – – – – – – – 68,324 68,324
– – – – – – 1,503 (14) 34 1,069 (25) 18 – 2,585
– – – – – – 1,503 (14) 34 1,069 (25) 18 68,324 70,909
– – – – – – – – – – – – (21,209) (21,209)
– – – – – – – – – – – – (2,618) (2,618)
– – – 6,833 – 8,705 – – – – – – (15,538) –
2018 12 31
74,263 59,876 113,427 63,072 139,764 108,717 1,247 (20) 29 (404) 10 1,345 113,491 674,817
2017 1 1
74,263 59,876 113,433 49,618 139,764 83,896 1,766 (119) 61 4 1,336 91,922 615,820
– – – – – – – – – – – 66,214 66,214
– – – – – – (3,819) 114 (1,534) 31 (9) – (5,217)
– – – – – – (3,819) 114 (1,534) 31 (9) 66,214 60,997
– – – – – – – – – – – (20,162) (20,162)
– – – – – – – – – – – (2,693) (2,693)
– – – 6,621 – 16,116 – – – – – (22,737) –
– – (6) – – – – – – – – – (6)
2017 12 31
74,263 59,876 113,427 56,239 139,764 100,012 (2,053) (5) (1,473) 35 1,327 112,544 653,956
二零一八年年度報告 H股 269
2018 12 31
46
2019 1 7
2019 3 25 8 35
2021 2022 2024
2019 3 400
2019 3 900
2019 3 55
55
270 交通銀行股份有限公司
272
272
273
273
274
275
二零一八年年度報告 H股 271
1
2018 12 31 2017 12 31
(%) 68.73 58.86
2
2018 12 31
923,779 190,792 154,296 1,268,867
(980,657) (239,433) (112,500) (1,332,590)
1,176,798 111,895 34,961 1,323,654
(1,164,445) (50,463) (67,904) (1,282,812)
(3,652) – (728) (4,380)
(48,177) 12,791 8,125 (27,261)
103,330 18,941 5,048 127,319
2017 12 31
869,474 208,402 129,103 1,206,979
(980,457) (235,093) (101,872) (1,317,422)
1,160,763 113,493 64,483 1,338,739
(1,080,955) (78,190) (81,381) (1,240,526)
(3,763) 58 (172) (3,877)
(34,938) 8,670 10,161 (16,107)
89,106 4,159 4,962 98,227
272 交通銀行股份有限公司
3
10%
2018 12 31
543,039 49,363 461,398 – 1,053,800
123,413 19,119 192,390 – 334,922
57,414 14,001 50,278 – 121,693
– – – – –
22,481 1,125 57,266 – 80,872
622,934 64,489 568,942 – 1,256,365
2017 12 31
526,963 56,522 384,235 – 967,720
84,062 31,378 173,165 – 288,605
57,681 9,061 36,907 – 103,649
– 196 – – 196
24,376 – 24,528 – 48,904
609,020 65,779 445,670 – 1,120,469
4
4.1
2018 12 31 2017 12 31
25,843 22,657
10,983 7,929
21,096 18,163
31,242 50,749
89,164 99,498
(%)
0.54 0.49
0.23 0.17
0.43 0.40
0.64 1.11
1.84 2.17
二零一八年年度報告 H股 273
4
4.2
2018 12 31 2017 12 31
9,415 10,843
3,617 7,437
0.07 0.17
5
5.1
2018 12 31 2017 12 31
7,734 (5,479) 8,491 (4,878)
8,668 (5,586) 4,412 (2,258)
29,576 (20,869) 33,899 (15,301)
14,941 (9,090) 10,584 (6,098)
10,329 (6,084) 10,146 (6,057)
71,248 (47,108) 67,532 (34,592)
1,264 (915) 974 (742)
72,512 (48,023) 68,506 (35,334)
5.2
2018 12 31 2017 12 31
7,939 (5,346) 10,176 (4,652) (387)
9,619 (5,742) 6,747 (2,117) (582)
43,603 (24,848) 50,839 (14,554) (14,720)
15,901 (9,594) 14,770 (5,712) (966)
10,536 (6,648) 15,378 (5,606) (1,376)
87,598 (52,178) 97,910 (32,641) (18,031)
1,566 (1,143) 1,588 (742) (286)
89,164 (53,321) 99,498 (33,383) (18,317)
43,899 48,824
274 交通銀行股份有限公司
6
6.1
2018 12 31 2017 12 31
% %
1,265 0.66 – – – –
668 0.35 325 53 0.02 25
2,990 1.56 634 3,497 1.62 27
29,120 15.21 4,116 20,989 9.70 460
1,187 0.62 227 2,175 1.01 2
9,455 4.94 1,106 7,589 3.51 1,496
13,435 7.02 4,143 5,593 2.59 1,422
835 0.44 32 504 0.23 –
36,487 19.05 3,235 60,308 27.88 2,518
– – – 997 0.46 50
12,348 6.45 3,211 34,110 15.77 11,569
12,934 6.75 6,736 4,483 2.07 6,466
5,358 2.80 2,649 – – –
– – – – – –
39,937 20.84 4,506 50,434 23.30 2,028
166,019 86.69 30,920 190,732 88.16 26,063
14,445 7.54 14,429 10,986 5.08 10,984
156 0.08 – 150 0.07 –
10,893 5.69 9,912 14,477 6.69 11,814
25,494 13.31 24,341 25,613 11.84 22,798
191,513 100.00 55,261 216,345 100.00 48,861
4,662,715 4,362,911
2018 12 31 49% 2017 12 31 49%
二零一八年年度報告 H股 275
6
6.2
2018 12 31 2017 12 31
57,172 (36,577) 52,608 (29,789)
15,340 (11,446) 15,898 (5,545)
72,512 (48,023) 68,506 (35,334)
28,349 26,563
2018 12 31 2017 12 31
29,759 (38,988) 1,062 27,223 (17,191) 436
12,737 (11,180) 517 2,564 (2,363) 481
42,496 (50,168) 1,579 29,787 (19,554) 917
276 交通銀行股份有限公司
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