2021 年第一季度报告
公司代码：601328 公司简称：交通银行
交通银行股份有限公司
2021 年第一季度报告
2021 年第一季度报告
目 录
一、重要提示........................................................ 3
二、公司基本情况.................................................... 3
三、经营情况讨论与分析.............................................. 6
四、重要事项........................................................ 9
附录一 会计报表.................................................... 11
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率............................ 21
2
2021 年第一季度报告
一、重要提示
1.1 交通银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高
级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第九届董事会第十九次会议于 2021 年 4 月 29 日审议批准了本行及
附属公司（“本集团”）2021 年第一季度报告（“第一季度报告”）。出席会
议应到董事 15 名，亲自出席董事 13 名，陈俊奎非执行董事、石磊独立非执行董
事分别书面委托宋洪军非执行董事、张向东独立非执行董事出席会议并代为行使
表决权。
1.3 本行负责人任德奇先生、主管会计工作负责人郭莽先生及会计机构负责
人陈隃先生保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本季度报告中的财务报表未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
截至 2021 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 11,173,220 10,697,616 4.45
客户贷款
1 6,165,902 5,848,424 5.43
负债总额 10,271,124 9,818,988 4.60
客户存款 6,921,750 6,607,330 4.76
股东权益（归属于母公司股东） 889,704 866,607 2.67
每股净资产（归属于母公司普通股股东， 10.19 9.87 3.24
2
元）
主要会计数据 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 68,344 65,003 5.14
净利润（归属于母公司股东） 21,946 21,451 2.31
3
2021 年第一季度报告
扣除非经常性损益的净利润（归属于母
3 21,924 21,290 2.98
公司股东）
基本及稀释每股收益（归属于母公司普 0.30 0.25 20.00
4
通股股东，元）
经营活动产生的现金流量净额 (82,366) 142,946 (157.62)
变化
主要财务指标（%） 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
（百分点）
加权平均净资产收益率（年化）
4 11.79 11.84 (0.05)
平均资产回报率（年化） 0.82 0.85 (0.03)
注：
1.客户贷款不含贷款应收利息。
2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——
非经常性损益(2008)》要求计算。
4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）要求计算。
2.2 非经常性损益项目
（人民币百万元）
项 目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 30 185
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
(64) (14)
价值变动产生的损益
其他应扣除的营业外收支净额 74 67
非经常性损益的所得税影响 (11) (62)
少数股东权益影响额（税后） (7) (15)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 22 161
2.3 普通股股东总数及持股情况
报告期末，本行普通股股东总数397,341户，其中：A股364,679户，H股32,662
户。前十名股东持股情况见下表。
期末持股数量 股份类 质押或 股东
股东名称 比例(%)
（股） 别 冻结情况 性质
13,178,424,446 17.75 A股 无
中华人民共和国财政部 国家
4,553,999,999 6.13 H股 无
4
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2，6
香港中央结算(代理人)有限公司 14,976,901,915 20.17 H股 未知 境外法人
2，3
香港上海汇丰银行有限公司
13,886,417,698 18.70 H股 无 境外法人
（汇丰银行）
全国社会保障基金理事会
2，4
3,105,155,568 4.18 A股 无
国家
（社保基金会） 1,405,555,555 1.89 H股 无
中国证券金融股份有限公司 1,891,651,202 2.55 A股 无 国有法人
首都机场集团公司 1,246,591,087 1.68 A股 无 国有法人
香港中央结算有限公司 935,849,455 1.26 A股 无 境外法人
5
上海海烟投资管理有限公司 808,145,417 1.09 A股 无 国有法人
5
云南合和（集团）股份有限公司 745,305,404 1.00 A股 无 国有法人
一汽股权投资（天津）有限公司 663,941,711 0.89 A股 无 国有法人
注：
1.本行普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本行备置于股份过户登记处的股东名
册。
2.香港中央结算（代理人）有限公司持有的股份数是以代理人身份于报告期末，在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的H股股份合计数。该数据包含汇丰银行、社保基金会在该公司名下间接持有的H股
股份249,218,915股、7,649,557,777股；未包含上述两家股东直接持有的，登记于本行股东名册的H股股份
13,886,417,698股、1,405,555,555股。
3.根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本
行H股14,135,636,613股，占本行已发行普通股股份总数的19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本行股
东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本行H股以及此后获
得本行送红股、参与本行配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公司名下。
4.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本行A股股份。除上表列示的持股情况外,社保基
金会还持有本行H股7,649,557,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公司名
下，621,780,000股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本行A股和H股共计
12,160,268,900股，占本行已发行普通股股份总数的16.37%。
5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的
一致行动人。
6.香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。
7.本行未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行动
人。
2.4 优先股股东总数及持股情况
报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本行优先股股东
总数 45 户，前十名股东持股情况见下表。
期末持股数量 比例 股份类 质押或冻 股东
股东名称
（股） （%） 别 结情况 性质
中国移动通信集团有限公司 境内优先
100,000,000 22.22 无 国有法人
股
浦银安盛基金公司－浦发－上海浦东发展 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
银行上海分行 股
5
2021 年第一季度报告
期末持股数量 比例 股份类 质押或冻 股东
股东名称
（股） （%） 别 结情况 性质
建信信托有限责任公司－“乾元－日新月 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
异”开放式理财产品单一资金信托 股
创金合信基金－招商银行－招商银行股份 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
有限公司 股
博时基金－工商银行－博时－工行－灵活 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
配置 5 号特定多个客户资产管理计划 股
兴全睿众资产－平安银行－平安银行股份 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
有限公司 股
中信银行股份有限公司－中信理财之慧赢 境内优先
20,000,000 4.44 无 其他
系列 股
中国平安人寿保险股份有限公司－自有资 境内优先
18,000,000 4.00 无 其他
金 股
中国烟草总公司河南省公司 境内优先
15,000,000 3.33 无 国有法人
股
中国人寿财产保险股份有限公司－传统－ 境内优先
15,000,000 3.33 无 其他
普通保险产品 股
注：
1.本行优先股股份均为无限售条件股份。
2.优先股股东持股情况根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
4.本行未知前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动
人。
三、经营情况讨论与分析
2021 年一季度，本集团以“十四五”规划为引领，聚焦价值创造，坚持高
质量发展，经营业绩延续了 “稳中有进、稳中提质”的态势，实现平稳开局。
报告期末，本集团资产总额 111,732.20 亿元，较上年末增长 4.45%；负债总额
102,711.24 亿元，较上年末增长 4.60%；股东权益（归属于母公司股东）8,897.04
亿元，较上年末增长 2.67%。报告期内，实现营业收入 683.44 亿元，同比增长
5.14%；实现净利润（归属于母公司股东）219.46 亿元，同比增长 2.31%；年化
平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.82%和 11.79%，同比分别
下降 0.03 个百分点和 0.05 个百分点。
3.1 利润表主要项目分析
1.利息净收入
6
2021 年第一季度报告
报告期内，本集团实现利息净收入 385.53 亿元，同比增加 18.17 亿元，增
幅 4.95%；在营业收入中的占比 56.41%，同比下降 0.10 个百分点。利息净收入
提升主要源自规模增长带来的贡献。
报告期内，本集团净利息收益率 1.54%，同比下降 1 个基点，总体表现基本
稳定。资产端，受 LPR 利率下降等因素延续性影响，集团资产收益率同比有所下
降；负债端，通过主动优化负债结构、降低负债成本，基本弥补了资产收益下行
带来的影响。
2.手续费及佣金净收入
报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入125.34亿元，同比减少0.62亿元，
降幅0.49%；在营业收入中的占比18.34%，同比下降1.04个百分点。手续费及佣
金净收入同比减少主要由于银行卡及投资银行等收入同比减少。
3.业务及管理费
报告期内，本集团业务及管理费 177.65 亿元，同比增加 0.98 亿元，增幅
0.55%；本集团成本收入比 27.23%，同比下降 1.26 个百分点。
4.资产减值损失
报告期内，本集团资产减值损失 150.85 亿元，同比增加 31.93 亿元，增幅
26.85%,其中贷款信用减值损失 138.15 亿元，同比增加 16.61 亿元，增幅 13.67%。
3.2 资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期内，本集团合理把握信贷投放总量、投向和节奏，贷款实现均衡平稳
增长。报告期末，客户贷款余额61,659.02亿元，较上年末增加3,174.78亿元，
增幅5.43%。其中，公司类贷款余额39,639.53亿元，较上年末增加2,564.82亿元，
增幅6.92%；个人贷款余额20,439.40亿元，较上年末增加630.58亿元，增幅3.18%；
票据贴现余额1,580.09亿元，较上年末减少20.62亿元，降幅1.29%。
2.客户存款
客户存款是本集团最主要的资金来源，报告期末，客户存款余额69,217.50
亿元，较上年末增加3,144.20亿元，增幅4.76%。其中，公司存款占比64.79%，
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2021 年第一季度报告
较上年末下降0.92个百分点；个人存款占比34.11%，较上年末上升0.93个百分点。
活期存款占比40.67%，较上年末下降1.99个百分点；定期存款占比58.23%，较上
年末上升2.00个百分点。
3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额 32,804.47 亿元，较上年末增加 431.10 亿
元，增幅 1.33%。
4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额1,011.04亿元，较上年末增加34.06亿元，
增幅3.49%；不良贷款率1.64%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率143.42%，
较上年末下降0.45个百分点；拨备率2.35%，较上年末下降0.05个百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款 关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款
款余额 款率(%) 余额 率(%) 款余额 款率(%) 余额 率(%)
公司类贷款 72,775 1.84 62,802 1.58 71,677 1.93 60,851 1.64
个人贷款 10,707 0.52 29,099 1.42 10,841 0.55 29,264 1.48
按揭 2,672 0.20 7,393 0.55 2,395 0.19 7,132 0.55
信用卡 7,160 1.59 17,757 3.94 7,684 1.66 18,245 3.93
个人经营类贷款 217 0.15 1,653 1.16 204 0.17 1,648 1.36
其他 658 0.64 2,296 2.24 558 0.55 2,239 2.19
票据贴现 22 0.01 88 0.06 9 0.01 88 0.05
合计 83,504 1.35 91,989 1.49 82,527 1.41 90,203 1.54
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
不良贷款 不良贷
贷款 占比(%) 不良贷款 贷款 占比(%) 不良贷款
率(%) 款率(%)
公司类贷款 3,963,953 64.29 82,386 2.08 3,707,471 63.39 78,830 2.13
个人贷款 2,043,940 33.15 18,617 0.91 1,980,882 33.87 18,773 0.95
按揭 1,347,604 21.86 4,747 0.35 1,293,773 22.12 4,849 0.37
信用卡 451,213 7.32 10,594 2.35 464,110 7.94 10,558 2.27
个人经营类贷款 142,457 2.31 1,504 1.06 120,985 2.07 1,542 1.27
其他 102,666 1.66 1,772 1.73 102,014 1.74 1,824 1.79
票据贴现 158,009 2.56 101 0.06 160,071 2.74 95 0.06
合计 6,165,902 100.00 101,104 1.64 5,848,424 100.00 97,698 1.67
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2021 年第一季度报告
一季度，本集团资产质量基本保持稳定。逾期贷款余额占不良贷款余额比例
90.98%，较上年末下降 1.35 个百分点；不良贷款率、关注类贷款率和逾期贷款
率较上年末均略有下降。
四、重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
（除另有标明外，人民币百万元）
2021 年 2020 年
资产负债表项目 变动幅度（%） 变动原因分析
3 月 31 日 12 月 31 日
一季度本行各项存款发展情况
买入返售金融资产 127,420 41,556 206.62 良好、流动性较为充裕，买入
返售金融资产规模增加。
受市场波动影响，衍生工具估
衍生金融负债 38,978 55,942 (30.32)
值增加，对应衍生负债减少。
应付职工薪酬 6,669 11,591 (42.46) 支付 2020 年度员工奖金。
应交税费 10,807 7,994 35.19 计提应交所得税和其他税费。
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益 (1,197) (2,348) 49.02 其他综合收益的债券估值上
升。
2021 年 2020 年
损益表项目 变动幅度（%） 变动原因分析
1－3 月 1－3 月
公允价值变动收益/(损 受利率市场波动影响，衍生工
2,290 (375) 不适用
失) 具估值同比增加。
资产处置收益 42 218 (80.73) 固定资产处置收益减少。
其他收益 23 81 (71.60) 政府补助减少。
预计诉讼支出和捐赠支出减
营业外支出 29 (85) 不适用
少。
本期非全资子公司净利润同比
少数股东损益 366 91 302.20
增加。
2021 年 2020 年
现金流量表项目 变动幅度（%） 变动原因分析
1－3 月 1－3 月
9
2021 年第一季度报告
经营活动产生的现金流量 主要是向央行借款减少和贷款
(82,366) 142,946 (157.62)
净额 投放增加。
投资活动产生的现金流量 主要是处置金融投资产生现金
39,060 (85,931) 不适用
净额 流入增加。
筹资活动产生的现金流量 主要是发行和赎回债券现金净
(3,416) 19,201 (117.79)
净额 流量减少。
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行2021年第一次临时股东大会审议批准发行不超过人民币 1,400 亿元或
等值外币的减记型二级资本债券。该事项尚待有关监管部门批准。详情请见本行
2021年3月24日刊载于上交所网站 (www.sse.com.cn)和香港联交所“披露易”网
站(www.hkexnews.hk)的公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期
相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
交通银行股份有限公司
法定代表人 任德奇
2021 年 4 月 29 日
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2021 年第一季度报告
附录一 会计报表
合并资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 769,457 817,561
存放同业款项 203,894 159,170
拆出资金 414,218 370,404
衍生金融资产 42,439 54,212
买入返售金融资产 127,420 41,556
发放贷款和垫款 6,034,537 5,720,568
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
543,066 482,588
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,024,141 2,019,529
以公允价值计量且其变动计入其他
713,240 735,220
综合收益的金融投资
长期股权投资 4,736 4,681
投资性房地产 7,178 7,353
固定资产 165,073 166,118
在建工程 2,731 3,353
无形资产 3,641 3,607
递延所得税资产 28,131 27,991
其他资产 89,318 83,705
资产总计 11,173,220 10,697,616
负债：
向中央银行借款 457,634 478,745
同业及其他金融机构存放款项 941,269 904,958
拆入资金 379,410 330,567
以公允价值计量且其变动计入当期损
22,676 29,279
益的金融负债
衍生金融负债 38,978 55,942
卖出回购金融资产款 68,792 73,221
客户存款 6,921,750 6,607,330
已发行存款证 735,390 634,297
应付职工薪酬 6,669 11,591
应交税费 10,807 7,994
预计负债 13,374 11,532
应付债券 499,020 497,755
递延所得税负债 1,592 1,286
11
2021 年第一季度报告
其他负债 173,763 174,491
负债合计 10,271,124 9,818,988
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 133,292 133,292
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 88,340 88,340
资本公积 111,428 111,428
其他综合收益 (1,197) (2,348)
盈余公积 212,399 212,361
一般风险准备 123,321 123,163
未分配利润 236,198 214,448
归属于母公司股东权益合计 889,704 866,607
归属于普通股少数股东的权益 9,120 8,763
归属于少数股东其他权益工具持有者
3,272 3,258
的权益
归属于少数股东权益合计 12,392 12,021
股东权益合计 902,096 878,628
负债和股东权益总计 11,173,220 10,697,616
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
母公司资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 758,370 807,383
存放同业款项 165,654 136,137
拆出资金 544,083 495,583
衍生金融资产 41,835 54,494
买入返售金融资产 122,387 38,428
发放贷款和垫款 5,736,789 5,441,506
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
444,231 391,648
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 1,985,420 1,980,248
以公允价值计量且其变动计入其他
519,173 555,787
综合收益的金融投资
长期股权投资 83,506 83,450
投资性房地产 3,225 3,224
固定资产 46,774 47,154
12
2021 年第一季度报告
在建工程 2,724 3,346
无形资产 3,503 3,460
递延所得税资产 26,479 26,262
其他资产 67,630 62,535
资产总计 10,551,783 10,130,645
负债：
向中央银行借款 457,482 478,538
同业及其他金融机构存放款项 948,016 920,002
拆入资金 287,069 229,775
以公允价值计量且其变动计入当期损
16,074 23,972
益的金融负债
衍生金融负债 39,069 54,311
卖出回购金融资产款 39,290 43,697
客户存款 6,675,073 6,404,997
已发行存款证 729,031 627,011
应付职工薪酬 5,823 10,204
应交税费 9,135 6,638
预计负债 13,325 11,487
应付债券 409,261 408,906
递延所得税负债 252 58
其他负债 74,680 82,299
负债合计 9,703,580 9,301,895
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 133,292 133,292
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 88,340 88,340
资本公积 111,226 111,226
其他综合收益 (1,149) (1,448)
盈余公积 209,911 209,911
一般风险准备 115,920 115,920
未分配利润 204,740 185,586
股东权益合计 848,203 828,750
负债和股东权益总计 10,551,783 10,130,645
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
13
2021 年第一季度报告
合并利润表
2021 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2021 年 2020 年
一、营业收入 68,344 65,003
利息净收入 38,553 36,736
利息收入 90,371 93,801
利息支出 (51,818) (57,065)
手续费及佣金净收入 12,534 12,596
手续费及佣金收入 13,772 13,646
手续费及佣金支出 (1,238) (1,050)
投资收益/(损失) 2,629 3,101
其中：对联营及合营企业
56 23
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确 26 -
认产生的净收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失) 2,290 (375)
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 1,156 1,254
保险业务收入 7,232 7,513
其他业务收入 3,885 3,879
资产处置收益 42 218
其他收益 23 81
二、营业支出 (43,473) (40,636)
税金及附加 (667) (621)
业务及管理费 (17,765) (17,667)
信用减值损失 (14,938) (11,892)
其他资产减值损失 (147) -
保险业务支出 (6,859) (7,458)
其他业务成本 (3,097) (2,998)
三、营业利润 24,871 24,367
加：营业外收入 66 64
减：营业外支出 29 (85)
四、利润总额 24,966 24,346
减：所得税费用 (2,654) (2,804)
五、净利润 22,312 21,542
归属于母公司股东的净利润 21,946 21,451
少数股东损益 366 91
六、其他综合收益 1,217 (1,469)
归属于母公司股东的其他综 1,151 (1,682)
14
2021 年第一季度报告
合收益的税后净额
以后会计期间不能重分类进
66 32
损益的项目
重新计量设定受益计划净
40 (26)
负债或净资产导致的变动
指定以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益 60 (71)
的权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
(34) 129
价值变动
以后会计期间在满足规定条
1,085 (1,714)
件时将重分类进损益的项目
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的发 92 (18)
放贷款和垫款产生的损失
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债 769 (2,025)
权投资产生的(损失)/利得
现金流量套期损益的有效
233 (465)
部分
外币财务报表折算差额 (9) 794
归属于少数股东的其他综合
66 213
收益的税后净额
七、综合收益总额 23,529 20,073
归属于母公司股东的综合收益 23,097 19,769
归属于少数股东的综合收益 432 304
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.30 0.25
（二）稀释每股收益(元/股) 0.30 0.25
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
母公司利润表
2021 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2021 年 2020 年
一、营业收入 53,781 51,610
利息净收入 36,271 35,015
利息收入 86,749 90,656
利息支出 (50,478) (55,641)
15
2021 年第一季度报告
手续费及佣金净收入 10,963 11,420
手续费及佣金收入 11,832 12,237
手续费及佣金支出 (869) (817)
投资收益/(损失) 1,620 2,885
其中：对联营及合营企业
56 23
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确 26 -
认产生的净收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失) 2,592 (278)
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 1,244 1,309
其他业务收入 1,061 1,066
资产处置收益 30 185
其他收益 - 8
二、营业支出 (32,823) (29,296)
税金及附加 (623) (586)
业务及管理费 (16,571) (16,758)
信用减值损失 (14,806) (11,441)
其他资产减值损失 (147) -
其他业务成本 (676) (511)
三、营业利润 20,958 22,314
加：营业外收入 61 60
减：营业外支出 29 (63)
四、利润总额 21,048 22,311
减：所得税费用 (1,894) (2,236)
五、净利润 19,154 20,075
六、其他综合收益的税后净额 299 (146)
以后会计期间不能重分类进
(18) 84
损益的项目
重新计量设定受益计划净
40 (26)
负债或净资产导致的变动
指定以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益 (24) (17)
的权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允价
(34) 127
值变动
以后会计期间在满足规定条
317 (230)
件时将重分类进损益的项目
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的发 92 (18)
放贷款和垫款产生的损失
以公允价值计量且其变动
202 (610)
计入其他综合收益的债
16
2021 年第一季度报告
权投资产生的(损失)/利得
现金流量套期损益的有效
63 (6)
部分
外币财务报表折算差额 (40) 404
七、综合收益总额 19,453 19,929
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
2021 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少额 - 55,656
客户存款净增加额 410,334 333,318
同业存放款项净增加额 33,125 49,823
向中央银行借款净增加额 - 106,731
拆入资金净增加额 49,094 5,412
拆出资金净减少额 - 20,895
收取的利息、手续费及佣金 83,992 81,566
收到其他与经营活动有关的现金 26,721 41,068
经营活动现金流入小计 603,266 694,469
向中央银行借款净减少额 20,433 -
发放贷款和垫款净增加额 326,778 276,451
存放中央银行和存放同业款项净增加额 43,653 -
拆出资金净增加额 43,939 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
65,906 106,948
的金融投资净增加额
买入返售金融资产净增加额 85,948 30,984
卖出回购金融资产净减少额 4,431 46,116
支付的利息、手续费及佣金 45,506 51,358
支付给职工以及为职工支付的现金 12,606 13,463
支付的各项税费 5,747 6,731
支付其他与经营活动有关的现金 30,685 19,472
经营活动现金流出小计 685,632 551,523
经营活动产生的现金流量净额 (82,366) 142,946
17
2021 年第一季度报告
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 212,713 139,877
取得投资收益收到的现金 18,349 19,610
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
2,699 4,755
收回的现金
投资活动现金流入小计 233,761 164,242
投资支付的现金 190,776 244,586
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
3,925 5,587
支付的现金
投资活动现金流出小计 194,701 250,173
投资活动产生的现金流量净额 39,060 (85,931)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 - 3,458
发行债券收到的现金 7,000 27,785
筹资活动现金流入小计 7,000 31,243
偿还应付债券支付的现金 8,825 10,813
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,009 672
偿付租赁负债的本金和利息 582 557
筹资活动现金流出小计 10,416 12,042
筹资活动产生的现金流量净额 (3,416) 19,201
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (221) 652
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (46,943) 76,868
加：本期初现金及现金等价物余额 307,120 167,735
六、本期末现金及现金等价物余额 260,177 244,603
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
母公司现金流量表
2021 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和存放同业款项净减少额 - 53,539
客户存款净增加额 366,900 319,180
同业存放款项净增加额 24,844 50,443
向中央银行借款净增加额 - 106,701
18
2021 年第一季度报告
拆入资金净增加额 57,557 -
拆出资金净减少额 - 41,950
收取的利息、手续费及佣金 79,720 79,456
收到其他与经营活动有关的现金 12,369 29,083
经营活动现金流入小计 541,390 680,352
向中央银行借款净减少额 20,378 -
发放贷款和垫款净增加额 308,137 260,866
存放中央银行和存放同业款项净增加额 40,955 -
拆入资金净减少额 - 2,452
拆出资金净增加额 48,484 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
55,672 107,517
的金融投资净增加额
买入返售金融资产净增加额 84,038 30,880
卖出回购金融资产款净减少额 4,412 50,522
支付的利息、手续费及佣金 44,228 51,094
支付给职工以及为职工支付的现金 11,325 10,287
支付的各项税费 4,396 5,528
支付其他与经营活动有关的现金 27,381 18,484
经营活动现金流出小计 649,406 537,630
经营活动产生的现金流量净额 (108,016) 142,722
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 189,403 105,902
取得投资收益收到的现金 17,096 18,039
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
885 427
收回的现金
投资活动现金流入小计 207,384 124,368
投资支付的现金 154,469 201,059
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
1,156 639
支付的现金
投资活动现金流出小计 155,625 201,698
投资活动产生的现金流量净额 51,759 (77,330)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 - 13,782
筹资活动现金流入小计 - 13,782
偿还应付债券支付的现金 2,954 5,931
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 296 78
19
2021 年第一季度报告
偿付租赁负债的本金和利息 524 448
筹资活动现金流出小计 3,774 6,457
筹资活动产生的现金流量净额 (3,774) 7,325
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (334) 633
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 (60,365) 73,350
加：本期初现金及现金等价物余额 278,769 154,782
六、本期末现金及现金等价物余额 218,404 228,132
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
20
2021 年第一季度报告
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率
一、资本充足率
本集团遵照银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量
资本充足率。自 2014 年银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来，本行按
监管要求稳步推进高级方法的实施和深化应用，2018 年经银保监会核准，结束
资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。
报告期末，本集团资本充足率 15.04%，一级资本充足率 12.82%，核心一级
资本充足率 10.87%，均满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
本集团 本银行
核心一级资本净额 750,223 633,785
一级资本净额 884,862 767,077
资本净额 1,038,352 915,001
核心一级资本充足率（%） 10.87 10.19
一级资本充足率（%） 12.82 12.34
资本充足率（%） 15.04 14.72
注：
1.中国交银保险有限公司和交银人寿保险有限公司不纳入并表范围。
2.按照银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部评级法、市场
风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆
盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。
二、杠杆率
本集团依据银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。报
告期末，集团杠杆率 7.38%，满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
2021 年 2020 年 2020 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 884,862 862,221 821,274 801,083
调整后的表内外
11,984,683 11,502,604 11,616,142 11,459,393
资产余额
21
2021 年第一季度报告
杠杆率 (%) 7.38 7.50 7.07 6.99
三、流动性覆盖率
根据《商业银行流动性风险管理办法》要求，资产规模不小于人民币2,000
亿元的商业银行应当持续达到流动性覆盖率不低于100%的最低监管标准。
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性
覆盖率的季度日均值。本集团2021年第一季度流动性覆盖率日均值为125.12%（本
季度计算该平均值所依据的每日数值的个数为90个），较上季度下降7.21个百分
点，主要是由于合格优质流动性资产减少。第一季度流动性覆盖率及各明细项目
的平均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 1,965,717
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 2,080,168 198,307
3 稳定存款 192,010 9,491
4 欠稳定存款 1,888,158 188,816
5 无抵（质）押批发融资，其中： 4,462,919 1,838,260
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,601,301 648,920
7 非业务关系存款（所有交易对手） 1,857,916 1,185,638
8 无抵（质）押债务 3,702 3,702
9 抵（质）押融资 17,857
10 其他项目，其中： 1,703,124 846,965
与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关
11 819,282 797,702
的现金流出
与抵（质）押债务工具融资流失相关的现
12 287 287
金流出
13 信用便利和流动性便利 883,555 48,976
14 其他契约性融资义务 100,218 100,218
15 或有融资义务 1,426,845 49,680
16 预期现金流出总量 3,051,287
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 105,503 104,271
18 完全正常履约付款带来的现金流入 853,669 558,223
19 其他现金流入 837,433 815,428
20 预期现金流入总量 1,796,605 1,477,922
22
2021 年第一季度报告
调整后数值
21 合格优质流动性资产 1,965,717
22 现金净流出量 1,573,365
23 流动性覆盖率（%） 125.12
23