股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2022-013
交通银行股份有限公司
2022 年第一季度报告
交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”或“本公司”）董事会及全体董事保证
本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性
和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
本公司第九届董事会第二十六次会议于 2022 年 4 月 29 日审议批准了本
公司及附属公司（“本集团”）2022 年第一季度报告。
本公司负责人任德奇先生、主管会计工作负责人郭莽先生及会计机构负
责人陈隃先生保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度报告中的财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
截至 2022 年 3 月 31 日（“报告期末”），本集团按照中国会计准则要求编
制的主要会计数据和财务指标如下：
1
（除另有标明外，人民币百万元）
主要会计数据 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 增减(%)
资产总额 12,323,654 11,665,757 5.64
客户贷款 1 6,927,971 6,560,400 5.60
负债总额 11,326,932 10,688,521 5.97
客户存款 1 7,497,069 7,039,777 6.50
股东权益（归属于母公司股东） 984,172 964,647 2.02
每股净资产（归属于母公司普通股股东，
人民币元）2 10.90 10.64 2.44
主要会计数据 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月 增减(%)
营业收入 73,608 68,344 7.70
净利润（归属于母公司股东） 23,336 21,946 6.33
扣除非经常性损益的净利润（归属于母
公司股东）3 23,248 21,924 6.04
经营活动产生的现金流量净额 101,621 (82,366) (223.38)
基本每股收益（归属于母公司普通股股
东，人民币元）4 0.31 0.30 3.33
稀释每股收益（归属于母公司普通股股
东，人民币元）4 0.31 0.30 3.33
下降 0.12 个
加权平均净资产收益率（年化，%）4 11.67 11.79
百分点
注：
1.客户贷款不含相关贷款应收利息，客户存款包含相关存款应付利息。
2.为报告期末扣除其他权益工具后的归属于母公司普通股股东的股东权益除以报告期末普通股股本总数。
3.按照中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——
非经常性损益(2008)》要求计算。
4.按照中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及
披露》（2010 年修订）要求计算。
（二）非经常性损益项目
（人民币百万元）
2022 年 1 至 3 月 2021 年 1 至 3 月
处置固定资产、无形资产产生的损益 40 30
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允
- (64)
价值变动产生的损益
2
其他应扣除的营业外收支净额 81 74
非经常性损益的所得税影响 (32) (11)
少数股东权益影响额（税后） (1) (7)
归属于母公司普通股股东的非经常性损益合计 88 22
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
（除另有标明外，人民币百万元）
2022 年 同比变动
主要原因
1至3月 比例（%）
经营活动现金流量上年同期
经营活动产生的现金流量净 为净流出 823.66 亿元，同比
101,621 （223.38）
额 多流入 1,839.87 亿元，主要
是吸收存款流入增加。
二、股东信息
（一）普通股股东总数及持股情况
报告期末，本公司普通股股东总数363,211户，其中：A股331,453户，H股
31,758户。前十名股东持股情况见下表。
股东 比例 股份 质押/标记
股东名称 持股数量（股）
性质 (%) 类别 /冻结情况
13,178,424,446 17.75 A股 无
中华人民共和国财政部 国家
4,553,999,999 6.13 H股 无
2，6
香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 14,980,690,731 20.17 H股 未知
2，3
香港上海汇丰银行有限公司
境外法人 13,886,417,698 18.70 H股 无
（汇丰银行）
全国社会保障基金理事会
2，4 3,105,155,568 4.18 A股 无
国家
（社保基金会） 1,405,555,555 1.89 H股 无
中国证券金融股份有限公司 国有法人 1,891,651,202 2.55 A股 无
首都机场集团有限公司 国有法人 1,246,591,087 1.68 A股 无
香港中央结算有限公司 境外法人 1,223,434,937 1.65 A股 无
5
上海海烟投资管理有限公司 国有法人 808,145,417 1.09 A股 无
5
云南合和（集团）股份有限公司 国有法人 745,305,404 1.00 A股 无
一汽股权投资（天津）有限公司 国有法人 663,941,711 0.89 A股 无
注：
3
1.本公司普通股股份均为无限售条件可流通股份。相关数据及信息基于本公司备置于股份过户登记处的股
东名册。
2.香港中央结算（代理人）有限公司持有的股份数是以代理人身份代表于报告期末，在该公司开户登记的
所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。该数据包含汇丰银行、社保基金会在该公司名下间接持有的
H股股份249,218,915股、7,644,879,777股；未包含上述两家股东直接持有的，登记于本公司股东名册的H
股股份13,886,417,698股、1,405,555,555股。
3.根据汇丰控股(HSBC Holdings plc)向香港联交所报备的披露权益表格，报告期末，汇丰银行实益持有本
公司H股14,135,636,613股，占本公司已发行普通股股份总数的19.03%。汇丰银行实益持有股份数量比本
公司股东名册所记载的股份数量多249,218,915股，该差异系2007年汇丰银行从二级市场购买本公司H股以
及此后获得本公司送红股、参与本公司配股所形成。该部分股份均登记在香港中央结算（代理人）有限公
司名下。
4.含社保基金会国有资本划转六户持有的1,970,269,383股本公司A股股份。除上表列示的持股情况外,社保
基金会还持有本公司H股7,644,879,777股，其中：7,027,777,777股登记在香港中央结算（代理人）有限公
司名下，617,102,000股通过管理人间接持有（含港股通）。报告期末，社保基金会持有本公司A股和H股共
计12,155,590,900股，占本公司已发行普通股股份总数的16.37%。
5.上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的
一致行动人。上海海烟投资管理有限公司、云南合和(集团)股份有限公司等7家中国烟草总公司下属公司授
权委托中国烟草总公司代表其出席本行股东大会并行使表决权。
6.香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。
7.本公司未知其他前十大股东之间是否存在关联关系或属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的一致行
动人。
（二）优先股股东总数及持股情况
2022 年 1-3 月，本公司未发生优先股表决权恢复事项。报告期末，本公司
优先股股东总数 92 户。前十名股东持股情况见下表。
股东 股份类 质押/标记
股东名称 持股数量（股） 比例（%）
性质 别 /冻结情况
中国移动通信集团有限公司 境内优
国有法人 100,000,000 22.22 无
先股
华宝信托有限责任公司－华宝信托 境内优
－宝富投资 1 号集合资金信托计划 其他 48,910,000 10.87 无
先股
建信信托有限责任公司－"乾元－
境内优
日新月异"开放式理财产品单一资 其他 20,000,000 4.44 无
先股
金信托
博时基金－工商银行－博时－工行
境内优
－灵活配置 5 号特定多个客户资产 其他 20,000,000 4.44 无
先股
管理计划
中国平安人寿保险股份有限公司－ 境内优
其他 18,000,000 4.00 无
自有资金 先股
4
股东 股份类 质押/标记
股东名称 持股数量（股） 比例（%）
性质 别 /冻结情况
境内优
中国烟草总公司河南省公司 国有法人 15,000,000 3.33 无
先股
中国人寿财产保险股份有限公司－ 境内优
其他 15,000,000 3.33 无
传统－普通保险产品 先股
中信证券－邮储银行－中信证券星 境内优
其他 14,000,000 3.11 无
辰 28 号集合资产管理计划 先股
光大证券资管－光大银行－光证资 境内优
其他 13,000,000 2.89 无
管鑫优 4 号集合资产管理计划 先股
招商财富资管－招商银行－招商财 境内优
其他 10,225,000 2.27 无
富－诚财 1 号集合资产管理计划 先股
注：
1.本公司优先股股份均为无限售条件股份。
2.优先股股东持股情况根据本公司优先股股东名册中所列的信息统计。
3.“比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股的股份总数的比例。
4.根据银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》，据本公司所知，中国烟草总公司河南省公司与本公
司前十名普通股股东中的上海海烟投资管理有限公司和云南合和（集团）股份有限公司存在关联关系。
5.本公司未知其他前十名优先股股东之间，上述其他股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属
于一致行动人。
三、管理层讨论与分析
2022 年一季度，面对外部更趋复杂的经营环境，本集团坚持稳中求进工作
总基调，统筹疫情防控和经营发展，扎实推进“十四五”规划实施，各项业务持
续增长，经营业绩稳步提升，整体实现平稳开局。报告期末，本集团资产总额
123,236.54 亿元，较上年末增长 5.64%；负债总额 113,269.32 亿元，较上年末
增长 5.97%；股东权益（归属于母公司股东）9,841.72 亿元，较上年末增长 2.02%。
2022 年 1-3 月，实现营业收入 736.08 亿元，同比增长 7.70%；实现净利润（归
属于母公司股东）233.36 亿元，同比增长 6.33%；年化平均资产回报率和年化加
权平均净资产收益率分别为 0.78%和 11.67%，同比分别下降 0.04 个百分点和
0.12 个百分点。
（一）利润表主要项目分析
1.利息净收入
2022 年 1-3 月，本集团实现利息净收入 425.33 亿元，同比增加 39.80 亿元，
5
增幅 10.32%；在营业收入中的占比 57.78%，同比上升 1.37 个百分点。利息净收
入提升主要源自于资产规模的提升以及净息差的改善。
2022 年 1-3 月，本集团净利息收益率 1.56%，同比上升 2 个基点。资产端，
集团积极服务实体经济，加大制造业、战略新兴产业、绿色信贷等重点领域信贷
投放，贷款收益率基本保持稳定；同时受市场资金面等因素影响，同业存放等资
产收益率上升，整体资产端收益率同比有所提升。负债端，继续通过压降高成本
存款规模持续优化存款结构，同时抓住流动性较为宽裕的窗口期优化同业负债结
构，整体负债端成本率保持基本稳定。
2.手续费及佣金净收入
2022年1-3月，本集团实现手续费及佣金净收入136.39亿元，同比增加11.05
亿元，增幅8.82%；在营业收入中的占比18.53%，同比上升0.19个百分点。手续
费及佣金净收入同比增加主要是代理类业务和托管及其他受托业务收入增加。
3.业务及管理费
2022 年 1-3 月，本集团业务及管理费 191.41 亿元，同比增加 13.76 亿元，
增幅 7.75%；本集团成本收入比 27.09%，同比下降 0.14 个百分点。
4.资产减值损失
2022 年 1-3 月，本集团资产减值损失 154.17 亿元，同比增加 3.32 亿元，
增幅 2.20%,其中贷款信用减值损失 144.64 亿元，同比增加 6.49 亿元，增幅 4.70%。
当前全球经济复苏和疫情发展仍然存在较多不确定因素，本公司保持拨备计提力
度不减，资产减值损失同比基本持平，保持较好的风险抵御能力。
（二）资产负债表主要项目分析
1.客户贷款
报告期末，客户贷款余额69,279.71亿元，较上年末增加3,675.71亿元，增
幅5.60%。其中，公司类贷款余额44,230.53亿元，较上年末增加2,844.71亿元，
增幅6.87%；个人贷款余额23,078.74亿元，较上年末增加227.78亿元，增幅1.00%；
6
票据贴现余额1,970.44亿元，较上年末增加603.22亿元，增幅44.12%。
2.客户存款
报告期末，客户存款余额74,970.69亿元，较上年末增加4,572.92亿元，增
幅6.50%。其中，公司存款占比64.05%，较上年末下降0.58个百分点；个人存款
占比34.75%，较上年末上升0.62个百分点。活期存款占比38.00%，较上年末下降
3.37个百分点；定期存款占比60.80%，较上年末上升3.41个百分点。
3.金融投资
报告期末，本集团金融投资净额 35,884.78 亿元，较上年末增加 652.29 亿
元，增幅 1.85%。
4.资产质量
报告期末，本集团不良贷款余额 1,018.37 亿元，较上年末增加 50.41 亿元，
增幅 5.21%；不良贷款率 1.47%，较上年末下降 0.01 个百分点；拨备覆盖率
166.66%，较上年末上升 0.16 个百分点；拨备率 2.45%，较上年末下降 0.01 个
百分点。
按业务类型划分的关注类及逾期贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款 关注类贷 关注类贷 逾期贷款 逾期贷款
款余额 款率(%) 余额 率(%) 款余额 款率(%) 余额 率(%)
公司类贷款 79,532 1.80 60,321 1.36 73,858 1.78 53,503 1.29
个人贷款 15,459 0.67 36,989 1.60 14,737 0.64 33,653 1.47
按揭 4,430 0.29 9,832 0.65 3,966 0.27 9,001 0.60
信用卡 9,730 2.06 22,515 4.76 9,637 1.96 20,462 4.15
个人经营类贷款 443 0.22 1,685 0.85 381 0.20 1,533 0.81
其他 856 0.74 2,957 2.55 753 0.66 2,657 2.32
票据贴现 0 0.00 6 0.003 34 0.02 6 0.004
合计 94,991 1.37 97,316 1.40 88,629 1.35 87,162 1.33
7
按业务类型划分的贷款及不良贷款分布情况
（除另有标明外，人民币百万元）
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
不良贷款 不良贷
贷款 占比(%) 不良贷款 贷款 占比(%) 不良贷款
率(%) 款率(%)
公司类贷款 4,423,053 63.84 80,130 1.81 4,138,582 63.09 77,618 1.88
个人贷款 2,307,874 33.31 21,693 0.94 2,285,096 34.83 19,168 0.84
按揭 1,520,718 21.95 5,411 0.36 1,489,517 22.70 5,083 0.34
信用卡 472,527 6.82 12,782 2.71 492,580 7.51 10,821 2.20
个人经营类贷款 198,665 2.87 1,395 0.70 188,293 2.87 1,301 0.69
其他 115,964 1.67 2,105 1.82 114,706 1.75 1,963 1.71
票据贴现 197,044 2.84 14 0.01 136,722 2.08 10 0.01
合计 6,927,971 100.00 101,837 1.47 6,560,400 100.00 96,796 1.48
报告期末，本集团资产质量保持稳定。不良贷款率较上年末略有下降，关注
类贷款率和逾期贷款率较上年末略有上升。
四、财务报表
合并资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 805,752 734,728
存放同业款项 146,799 119,890
拆出资金 503,929 439,450
衍生金融资产 46,409 39,220
买入返售金融资产 137,890 73,368
发放贷款和垫款 6,773,076 6,412,201
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
620,524 638,483
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,295,885 2,203,037
以公允价值计量且其变动计入其他
672,069 681,729
综合收益的金融投资
长期股权投资 7,380 5,779
投资性房地产 6,459 6,340
8
固定资产 167,177 168,247
在建工程 3,137 2,947
无形资产 3,856 3,874
递延所得税资产 34,564 32,061
其他资产 98,748 104,403
资产总计 12,323,654 11,665,757
负债：
向中央银行借款 377,771 339,358
同业及其他金融机构存放款项 1,090,168 1,096,640
拆入资金 431,862 467,019
以公允价值计量且其变动计入当期损
59,031 50,048
益的金融负债
衍生金融负债 34,038 36,074
卖出回购金融资产款 54,285 44,751
客户存款 7,497,069 7,039,777
已发行存款证 1,000,230 892,020
应付职工薪酬 8,149 14,401
应交税费 13,277 10,364
预计负债 9,853 9,714
应付债券 522,156 503,525
递延所得税负债 1,553 1,889
其他负债 227,490 182,941
负债合计 11,326,932 10,688,521
股东权益：
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,428 111,428
其他综合收益 (7,984) (4,177)
盈余公积 219,989 219,989
一般风险准备 130,857 130,280
未分配利润 280,829 258,074
归属于母公司股东权益合计 984,172 964,647
归属于普通股少数股东的权益 9,410 9,424
归属于少数股东其他权益工具
3,140 3,165
持有者的权益
归属于少数股东权益合计 12,550 12,589
股东权益合计 996,722 977,236
负债和股东权益总计 12,323,654 11,665,757
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
银行资产负债表
9
2022 年 3 月 31 日
编制单位:交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 794,974 721,912
存放同业款项 106,419 92,835
拆出资金 644,958 557,135
衍生金融资产 44,465 38,426
买入返售金融资产 136,241 70,854
发放贷款和垫款 6,428,814 6,083,046
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
468,937 507,745
损益的金融投资
以摊余成本计量的金融投资 2,234,864 2,147,313
以公允价值计量且其变动计入其他
474,346 472,635
综合收益的金融投资
长期股权投资 89,430 84,387
投资性房地产 3,231 3,200
固定资产 46,114 47,354
在建工程 3,133 2,943
无形资产 3,688 3,706
递延所得税资产 32,424 29,950
其他资产 73,060 79,895
资产总计 11,585,098 10,943,336
负债：
向中央银行借款 377,726 339,322
同业及其他金融机构存放款项 1,095,332 1,108,020
拆入资金 323,142 348,185
以公允价值计量且其变动计入当期损
18,578 16,799
益的金融负债
衍生金融负债 38,864 36,740
卖出回购金融资产款 15,159 11,489
客户存款 7,214,679 6,769,618
已发行存款证 990,025 882,435
应付职工薪酬 7,413 13,013
应交税费 11,436 7,751
预计负债 9,816 9,673
应付债券 443,279 413,552
递延所得税负债 44 41
其他负债 105,183 71,425
负债合计 10,650,676 10,028,063
股东权益：
10
股本 74,263 74,263
其他权益工具 174,790 174,790
其中：优先股 44,952 44,952
永续债 129,838 129,838
资本公积 111,226 111,226
其他综合收益 (5,049) (2,483)
盈余公积 216,808 216,808
一般风险准备 122,341 122,341
未分配利润 240,043 218,328
股东权益合计 934,422 915,273
负债和股东权益总计 11,585,098 10,943,336
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
合并利润表
2022 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2022 年 2021 年
一、营业收入 73,608 68,344
利息净收入 42,533 38,553
利息收入 99,679 90,371
利息支出 (57,146) (51,818)
手续费及佣金净收入 13,639 12,534
手续费及佣金收入 14,940 13,772
手续费及佣金支出 (1,301) (1,238)
投资收益/(损失) 2,640 2,629
其中：对联营及合营企业
22 56
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确 - 26
认产生的净收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失) (1,472) 2,290
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 1,068 1,156
保险业务收入 10,593 7,232
其他业务收入 4,535 3,885
资产处置收益 57 42
其他收益 15 23
二、营业支出 (48,428) (43,473)
税金及附加 (725) (667)
业务及管理费 (19,141) (17,765)
信用减值损失 (15,419) (14,938)
11
其他资产减值损失 2 (147)
保险业务支出 (10,191) (6,859)
其他业务成本 (2,954) (3,097)
三、营业利润 25,180 24,871
加：营业外收入 109 66
减：营业外支出 (122) 29
四、利润总额 25,167 24,966
减：所得税费用 (1,829) (2,654)
五、净利润 23,338 22,312
归属于母公司股东的净利润 23,336 21,946
少数股东损益 2 366
六、其他综合收益 (3,793) 1,217
归属于母公司股东的其他综 (3,811) 1,151
合收益的税后净额
以后会计期间不能重分类进
(21) 66
损益的项目
重新计量设定受益计划净
(10) 40
负债或净资产导致的变动
指定以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益 (23) 60
的权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
12 (34)
价值变动
以后会计期间在满足规定条
(3,790) 1,085
件时将重分类进损益的项目
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的发 204 92
放贷款和垫款公允价值变动
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债 (3,985) 769
权投资公允价值变动
现金流量套期损益的有效
578 233
部分
外币财务报表折算差额 (693) (9)
其他 106 -
归属于少数股东的其他综合
18 66
收益的税后净额
七、综合收益总额 19,545 23,529
归属于母公司股东的综合收益 19,525 23,097
归属于少数股东的综合收益 20 432
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.31 0.30
（二）稀释每股收益(元/股) 0.31 0.30
12
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
银行利润表
2022 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
1 月 1 日至 3 月 31 日止
项目 3 个月期间
2022 年 2021 年
一、营业收入 57,106 53,781
利息净收入 39,884 36,271
利息收入 95,429 86,749
利息支出 (55,545) (50,478)
手续费及佣金净收入 12,412 10,963
手续费及佣金收入 13,311 11,832
手续费及佣金支出 (899) (869)
投资收益/(损失) 2,147 1,620
其中：对联营及合营企业
45 56
的投资收益
以摊余成本计量的
金融资产终止确 - 26
认产生的净收益/(损失)
公允价值变动收益/(损失) 401 2,592
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 852 1,244
其他业务收入 1,358 1,061
资产处置收益 40 30
其他收益 12 -
二、营业支出 (33,866) (32,823)
税金及附加 (665) (623)
业务及管理费 (17,978) (16,571)
信用减值损失 (14,643) (14,806)
其他资产减值损失 2 (147)
其他业务成本 (582) (676)
三、营业利润 23,240 20,958
加：营业外收入 101 61
减：营业外支出 (121) 29
四、利润总额 23,220 21,048
减：所得税费用 (1,505) (1,894)
五、净利润 21,715 19,154
六、其他综合收益 (2,566) 299
以后会计期间不能重分类进
(312) (18)
损益的项目
重新计量设定受益计划净 (10) 40
13
负债或净资产导致的变动
指定以公允价值计量且其
变动计入其他综合收益 (314) (24)
的权益投资公允价值变动
企业自身信用风险公允
12 (34)
价值变动
以后会计期间在满足规定条
(2,254) 317
件时将重分类进损益的项目
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的发 212 92
放贷款和垫款公允价值变动
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债 (2,234) 202
权投资公允价值变动
现金流量套期损益的有效
121 63
部分
外币财务报表折算差额 (378) (40)
其他 25 -
七、综合收益总额 19,149 19,453
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
合并现金流量表
2022 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额 565,717 410,334
同业存放款项净增加额 - 33,125
向中央银行借款净增加额 39,094 -
拆入资金净增加额 - 49,094
以公允价值计量且其变动计入当期损益
19,432 -
的金融投资净减少额
卖出回购金融资产净增加额 6,536 -
收取的利息、手续费及佣金 91,561 83,992
收到其他与经营活动有关的现金 35,817 26,721
经营活动现金流入小计 758,157 603,266
向中央银行借款净减少额 - 20,433
同业存放款项净减少额 6,521 -
14
发放贷款和垫款净增加额 377,769 326,778
存放中央银行和存放同业款项净增加额 21,968 43,653
拆入资金净减少额 30,772 -
拆出资金净增加额 67,007 43,939
以公允价值计量且其变动计入当期损益
- 65,906
的金融投资净增加额
买入返售金融资产净增加额 64,657 85,948
卖出回购金融资产净减少额 - 4,431
支付的利息、手续费及佣金 50,773 45,506
支付给职工以及为职工支付的现金 14,303 12,606
支付的各项税费 6,684 5,747
支付其他与经营活动有关的现金 16,082 30,685
经营活动现金流出小计 656,536 685,632
经营活动产生的现金流量净额 101,621 (82,366)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 161,367 212,713
取得投资收益收到的现金 16,907 18,349
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
1,985 2,699
收回的现金
投资活动现金流入小计 180,259 233,761
投资支付的现金 249,353 190,776
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
4,767 3,925
支付的现金
投资活动现金流出小计 254,120 194,701
投资活动产生的现金流量净额 (73,861) 39,060
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 36,644 7,000
筹资活动现金流入小计 36,644 7,000
偿还应付债券支付的现金 20,164 8,825
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 1,278 1,009
偿付租赁负债的本金和利息 583 582
筹资活动现金流出小计 22,025 10,416
筹资活动产生的现金流量净额 14,619 (3,416)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (843) (221)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 41,536 (46,943)
加：本期初现金及现金等价物余额 194,308 307,120
15
六、本期末现金及现金等价物余额 235,844 260,177
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
银行现金流量表
2022 年 1—3 月
编制单位：交通银行股份有限公司
单位:百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量
客户存款净增加额 551,168 366,900
同业存放款项净增加额 - 24,844
向中央银行借款净增加额 39,085 -
拆入资金净增加额 - 57,557
以公允价值计量且其变动计入当期损益
36,911 -
的金融投资净减少额
卖出回购金融资产净增加额 3,700 -
收取的利息、手续费及佣金 87,523 79,720
收到其他与经营活动有关的现金 25,640 12,369
经营活动现金流入小计 744,027 541,390
向中央银行借款净减少额 - 20,378
同业存放款项净减少额 12,764 -
发放贷款和垫款净增加额 361,051 308,137
存放中央银行和存放同业款项净增加额 22,286 40,955
拆入资金净减少额 21,019 -
拆出资金净增加额 90,267 48,484
以公允价值计量且其变动计入当期损益
- 55,672
的金融投资净增加额
买入返售金融资产净增加额 65,505 84,038
卖出回购金融资产净减少额 - 4,412
支付的利息、手续费及佣金 49,343 44,228
支付给职工以及为职工支付的现金 12,878 11,325
支付的各项税费 12,403 4,396
支付其他与经营活动有关的现金 12,347 27,381
经营活动现金流出小计 659,863 649,406
经营活动产生的现金流量净额 84,164 (108,016)
二、投资活动产生的现金流量
16
收回投资收到的现金 122,153 189,403
取得投资收益收到的现金 15,391 17,096
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
84 885
收回的现金
投资活动现金流入小计 137,628 207,384
投资支付的现金 216,842 154,469
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
395 1,156
支付的现金
投资活动现金流出小计 217,237 155,625
投资活动产生的现金流量净额 (79,609) 51,759
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 36,270 -
筹资活动现金流入小计 36,270 -
偿还应付债券支付的现金 9,429 2,954
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 224 296
偿付租赁负债的本金和利息 617 524
筹资活动现金流出小计 10,270 3,774
筹资活动产生的现金流量净额 26,000 (3,774)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (667) (334)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 29,888 (60,365)
加：本期初现金及现金等价物余额 161,286 278,769
六、本期末现金及现金等价物余额 191,174 218,404
公司负责人：任德奇 主管会计工作负责人：郭莽 会计机构负责人：陈隃
五、资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率
（一）资本充足率
本集团遵照银保监会《商业银行资本管理办法（试行）》及其相关规定计量
资本充足率。自 2014 年银保监会首次核准使用资本管理高级方法以来，本公司
按监管要求稳步推进高级方法的实施和深化应用，2018 年经银保监会核准，结
束资本管理高级方法并行期并扩大实施范围。根据 2021 年人民银行、银保监会
《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，本集团附加资本要求为 0.75%。
报告期末，本集团资本充足率 15.24%，一级资本充足率 12.54%，核心一级
资本充足率 10.29%，均满足监管要求。
17
（除另有标明外，人民币百万元）
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
本集团 本银行 本集团 本银行
核心一级资本净额 803,223 673,187 783,877 659,155
一级资本净额 979,545 847,976 960,225 833,945
资本净额 1,190,335 1,052,326 1,139,957 1,006,266
核心一级资本充足率（%） 10.29 9.63 10.62 10.01
一级资本充足率（%） 12.54 12.13 13.01 12.67
资本充足率（%） 15.24 15.05 15.45 15.29
注：
1.中国交银保险有限公司和交银人寿保险有限公司不纳入并表范围。
2.按照银保监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管核准要求的信用风险采用内部评级法、市场
风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆
盖的市场风险采用标准法，标准法未覆盖的操作风险采用基本指标法。
（二）杠杆率
本集团依据银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计量杠杆率。根
据 2021 年人民银行、银保监会《系统重要性银行附加监管规定（试行）》要求，
本集团附加杠杆率要求为 0.375%。报告期末，集团杠杆率 7.30%，满足监管要求。
（除另有标明外，人民币百万元）
2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 979,545 960,225 940,024 919,374
调整后的表内外
13,416,205 12,632,573 12,402,546 12,283,568
资产余额
杠杆率 (%) 7.30 7.60 7.58 7.48
（三）流动性覆盖率
根据《商业银行流动性风险管理办法》要求，资产规模不小于人民币2,000
亿元的商业银行应当持续达到流动性覆盖率不低于100%的最低监管标准。
根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求，商业银行应披露流动性
覆盖率的季度日均值。本集团2022年第一季度流动性覆盖率日均值为115.77%（本
18
季度计算该平均值所依据的每日数值的个数为90个），较上季度上升0.07个百分
点，主要是由于合格优质流动性资产增加。第一季度流动性覆盖率及各明细项目
的平均值如下表所示：
（除另有标明外，人民币百万元）
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 2,228,659
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 2,375,073 227,323
3 稳定存款 201,551 9,971
4 欠稳定存款 2,173,522 217,352
5 无抵（质）押批发融资，其中： 4,922,533 2,112,536
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 2,658,481 663,308
7 非业务关系存款（所有交易对手） 2,259,431 1,444,607
8 无抵（质）押债务 4,621 4,621
9 抵（质）押融资 11,986
10 其他项目，其中： 2,175,321 1,215,750
与衍生产品及其他抵（质）押品要求相 1,182,644 1,161,745
11
关的现金流出
与抵（质）押债务工具融资流失相关的 215 215
12
现金流出
13 信用便利和流动性便利 992,462 53,790
14 其他契约性融资义务 63,603 63,603
15 或有融资义务 1,862,694 68,483
16 预期现金流出总量 3,699,681
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 108,243 107,595
18 完全正常履约付款带来的现金流入 840,539 565,494
19 其他现金流入 1,197,352 1,176,614
20 预期现金流入总量 2,146,134 1,849,703
调整后数值
21 合格优质流动性资产 2,139,284
22 现金净流出量 1,849,978
23 流动性覆盖率（%） 115.77
特此公告
交通银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 29 日
19