2018 年第三季度报告
公司代码：601577 公司简称：长沙银行
长沙银行股份有限公司
BANK OF CHANGSHA CO., LTD.
2018 年第三季度报告
(股票代码：601577)
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2018 年第三季度报告
目录
一、 重要提示 ....................................................... 3
二、 公司基本情况 ................................................... 3
三、 经营情况讨论与分析 ............................................. 7
四、 重要事项 ....................................................... 7
五、 附录 ........................................................... 9
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一、 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行于 2018 年 10 月 29 日召开第五届董事会第十五次会议，审议通过了本季度报告，会议应
出席董事 15 人，现场出席董事 13 人。未出席董事情况如下：
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
李晞 董事 工作原因 朱玉国
卢德之 独立董事 工作原因 郑鹏程
1.3 本行负责人朱玉国、主管会计工作负责人伍杰平及会计机构负责人（会计主管人员）罗岚保
证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本季度报告中的财务报表未经审计。
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 517,622,377 470,544,087 10.01
归属于上市公司股东的
29,918,968 23,284,052 28.50
净资产
归属于上市公司股东的
8.74 7.56 15.61
每股净资产
年初至报告期末 上年初至上年报告期末
项目 比上年同期增减(%)
（1-9 月） （1-9 月）
经营活动产生的现金流
-37,474,878 11,410,138 -428.43
量净额
营业收入 10,165,456 8,939,619 13.71
归属于上市公司股东的
3,729,183 3,384,611 10.18
净利润
归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净 3,712,905 3,399,310 9.23
利润
加权平均净资产收益率 14.75 15.84 减少 1.09 个百分点
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（%）
基本每股收益（元/股） 1.21 1.10 10.00
稀释每股收益（元/股） 1.21 1.10 10.00
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末金额
项目
（7－9 月） （1-9 月）
非流动资产处置损益 -1,806 -3,057
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营
业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定 24,955 43,523
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -6,711 -14,867
少数股东权益影响额（税后） 26 -3,421
所得税影响额 -4,110 -5,900
合计 12,354 16,278
2.3 资本指标
单位：千元 币种：人民币
2018 年 9 月 30 日
项目
合并 母公司
核心一级资本净额 30,062,132 28,953,213
一级资本净额 30,107,172 28,953,213
总资本净额 38,678,724 37,334,215
风险加权资产合计 305,447,475 296,339,558
核心一级资本充足率 9.84% 9.77%
一级资本充足率 9.86% 9.77%
资本充足率 12.66% 12.60%
2.4 杠杆率
单位：千元 币种：人民币
项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
杠杆率 5.66% 5.20% 5.21% 4.85%
一级资本净额 30,107,172 26,064,713 25,055,203 23,462,924
调整后表内外资产余额 531,637,159 500,776,952 481,282,875 483,862,447
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2.5 流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2018 年 9 月 30 日
流动性覆盖率 195.28%
合格优质流动性资产 63,813,896
未来 30 天现金净流出量的期末数值 32,677,894
2.6 资产质量分析
单位：千元 币种：人民币
2018-9-30 2017-12-31
五级分类
金额 占比 金额 占比
正常贷款 190,438,896 97.30% 151,333,548 97.96%
关注贷款 2,723,289 1.39% 1,245,111 0.81%
次级类 1,336,047 0.68% 660,207 0.43%
可疑类 1,020,308 0.52% 1,008,061 0.65%
损失类 209,482 0.11% 240,446 0.15%
客户贷款和垫款总额 195,728,023 100.00% 154,487,374 100.00%
不良贷款率 1.31% - 1.24% -
贷款损失准备 6,469,535 - 4,962,746 -
拨备覆盖率 252.14% - 260.00% -
贷款拨备率 3.31% - 3.21% -
2.7 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 199,242
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
股东名称 期末持股数 持有有限售条
比例(%) 股份 股东性质
（全称） 量 件股份数量 数量
状态
长沙市财政局 658,898,176 19.26 658,898,176 无 0 国家
湖南新华联建
境内非国
设工程有限公 289,430,762 8.46 289,430,762 质押 214,298,538
有法人
司
湖南省通信产
业服务有限公 263,807,206 7.71 263,807,206 无 0 国有法人
司
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湖南友谊阿波
境内非国
罗商业股份有 228,636,220 6.68 228,636,220 无 0
有法人
限公司
湖南兴业投资 境内非国
220,000,000 6.43 220,000,000 质押 69,670,000
有限公司 有法人
湖南三力信息
176,262,294 5.15 176,262,294 无 0 国有法人
技术有限公司
长沙房产（集
169,940,223 4.97 169,940,223 质押 81,800,000 国有法人
团）有限公司
长沙通程实业
境内非国
（集团）有限公 154,109,218 4.5 154,109,218 无 0
有法人
司(注)
长沙通程控股 境内非国
123,321,299 3.6 123,321,299 无 0
股份有限公司 有法人
湖南亿盾投资 境内非国
68,493,714 2 68,493,714 质押 50,000,000
有限公司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流 股份种类及数量
股东名称
通股的数量 种类 数量
刘毅 1,618,584 人民币普通股 1,618,584
林祥华 1,300,000 人民币普通股 1,300,000
张强 1,073,100 人民币普通股 1,073,100
赵卫国 1,059,200 人民币普通股 1,059,200
徐守伟 962,800 人民币普通股 962,800
黄志刚 800,000 人民币普通股 800,000
林雄 741,665 人民币普通股 741,665
施言轶 684,300 人民币普通股 684,300
童波萍 655,400 人民币普通股 655,400
上海老渔民投资有限公司－上
600,000 人民币普通股 600,000
海老渔民佳音一号投资基金
湖南三力信息技术有限公司为湖南省通信产业服务有限公司的
上述股东关联关系或一致行动 全资子公司，存在关联关系。
的说明 长沙通程实业（集团）有限公司为长沙通程控股股份有限公司
的控股股东，存在关联关系。
表决权恢复的优先股股东及持
不适用
股数量的说明
注：2018 年 10 月 19 日，长沙通程实业（集团）有限公司将持有本行的部分限售流通股股权质押
给中国农业银行股份有限公司长沙分行，质押期限 3 年，质押股份 75,100,000 股。
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
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三、 经营情况讨论与分析
经营结构不断优化，经营效益稳定增长。2018 年前三季度，本行实现营业收入 101.65 亿元，
同比增长 13.71%，其中手续费及佣金净收入 11.14 亿元，在营业收入中占比达 10.96%，同比提高
2.55 个百分点；归属于上市公司股东的净利润 37.29 亿元，同比增长 10.18%；基本每股收益 1.21
元，同比增长 10%；加权平均净资产收益率为 14.75%。
主要业务持续增长，业务结构更加稳健。2018 年 9 月末，本行资产总额 5176.22 亿元，较年
初增加 470.78 亿元，增幅 10.01%；客户存款余额 3404.90 亿元，较年初增加 38.49 亿元，增幅
1.14%；客户贷款与垫款余额 1892.58 亿元，较年初增加 397.34 亿元，增幅 26.57%，客户贷款与
垫款在总资产中的占比为 36.56%，较年初上升 4.79 个百分点，资产结构更加符合金融服务实体
经济的政策导向。
资产质量基本稳定,拨备覆盖较为充足。2018 年 9 月末，本行不良贷款余额 25.66 亿元，不
良贷款率 1.31%，资产质量基本保持稳定。9 月末拨备覆盖率 252.14%，贷款损失准备充足，拨备
覆盖水平较高。
资本实力增强，资本充足水平良好。2018 年 9 月末，本行资本充足率为 12.66%，较年初提
高 0.92 个百分点；核心一级资本充足率为 9.84%，较年初提高 1.14 个百分点。
四、 重要事项
4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
资产负债表项目 报告期末 报告期初 变动幅度 变动原因说明
以公允价值计量且其
主要是交易性金融资产投
变动计入当期损益的 16,360,646 10,421,878 56.98%
资规模增加所致
金融资产
主要系根据流动性和资产
买入返售金融资产 9,102,793 5,518,780 64.94% 负债管理增加逆回购规模
所致
主要系货币基金投资规模
可供出售金融资产 38,305,839 24,742,734 54.82%
增加所致
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主要系根据流动性和资产
拆入资金 889,900 4,800,000 -81.46% 负债管理需要缩减同业负
债规模所致
主要系发行同业存单规模
应付债券 98,812,946 59,528,634 65.99%
增加所致
主要系债券市场行情稳定
其他综合收益 -59,980 -324,029 不适用 向好，可供出售金融资产
公允价值上升所致
利润表项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月 变动幅度 变动原因说明
主要系负债结构变化和负
利息支出 7,879,404 5,963,816 32.12%
债付息率上升所致
主要系银行卡手续费收入
手续费及佣金净收入 1,114,175 751,423 48.28%
增加所致
主要系银行卡手续费收入
手续费及佣金收入 1,273,536 882,943 44.24%
增加所致
主要系债券市场行情稳定
投资收益 256,736 -143,223 不适用 向好，债券公允价值上升
所致
公允价值变动净收益 主要系债券市场行情稳定
(净损失以"-"号填 217,711 68,658 217.10% 向好，交易性金融资产公
列) 允价值上升所致
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
公司名称 长沙银行股份有限公司
法定代表人 朱玉国
日期 2018 年 10 月 30 日
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五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 45,836,853 64,408,462
存放同业款项 6,282,825 4,845,136
贵金属
拆出资金 1,250,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益 16,360,646 10,421,878
的金融资产
衍生金融资产
买入返售金融资产 9,102,793 5,518,780
应收利息 3,462,430 2,909,036
发放贷款和垫款 189,258,489 149,524,628
可供出售金融资产 38,305,839 24,742,734
持有至到期投资 81,642,653 69,609,368
应收款项类投资 121,825,418 134,213,525
持有待售资产
长期股权投资
投资性房地产
固定资产 1,530,894 1,507,523
在建工程
无形资产 359,111 361,437
商誉
递延所得税资产 1,246,927 1,378,495
其他资产 1,157,499 1,103,085
资产总计 517,622,377 470,544,087
负债：
向中央银行借款 9,200,000 8,650,000
同业及其他金融机构存放款项 15,686,936 14,023,352
拆入资金 889,900 4,800,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 14,726,600 16,439,956
吸收存款 340,489,646 336,640,719
应付职工薪酬 725,673 751,345
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2018 年第三季度报告
应交税费 672,052 535,375
应付利息 4,055,531 3,455,312
持有待售负债
应付债券 98,812,946 59,528,634
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债 3,000 3,000
递延所得税负债
其他负债 1,690,232 1,719,853
负债合计 486,952,516 446,547,546
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 3,421,554 3,079,398
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 5,900,177 3,600,675
减：库存股
其他综合收益 -59,980 -324,029
盈余公积 2,021,865 2,021,865
一般风险准备 5,554,730 5,554,704
未分配利润 13,080,622 9,351,439
归属于母公司所有者权益合计 29,918,968 23,284,052
少数股东权益 750,893 712,489
所有者权益（或股东权益）合计 30,669,861 23,996,541
负债和所有者权益（或股东权益）总计 517,622,377 470,544,087
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
母公司资产负债表
2018 年 9 月 30 日
编制单位:长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 44,933,653 62,439,926
存放同业款项 5,198,298 2,593,308
贵金属
拆出资金 1,250,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益
16,360,646 10,421,878
的金融资产
衍生金融资产
买入返售金融资产 9,102,793 5,518,780
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2018 年第三季度报告
应收利息 3,430,953 2,884,924
发放贷款和垫款 179,430,307 140,514,680
可供出售金融资产 38,305,839 24,742,734
持有至到期投资 81,642,653 69,609,368
应收款项类投资 121,825,418 134,711,083
持有待售资产
长期股权投资 563,295 563,295
投资性房地产
固定资产 1,483,806 1,461,138
在建工程
无形资产 333,052 335,187
商誉
递延所得税资产 1,200,088 1,335,057
其他资产 1,112,783 1,067,297
资产总计 506,173,584 458,198,655
负债：
向中央银行借款 9,000,000 8,500,000
同业及其他金融机构存放款项 14,180,457 14,267,355
拆入资金 859,900 4,800,000
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债
衍生金融负债
卖出回购金融资产款 14,726,600 16,439,956
吸收存款 331,912,665 325,240,320
应付职工薪酬 710,313 720,291
应交税费 644,756 504,076
应付利息 3,955,099 3,391,907
持有待售负债
应付债券 98,812,946 59,528,634
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债 3,000 3,000
递延所得税负债
其他负债 1,666,367 1,697,255
负债合计 476,472,103 435,092,794
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 3,421,554 3,079,398
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 5,895,455 3,595,953
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2018 年第三季度报告
减：库存股
其他综合收益 -59,980 -324,029
盈余公积 2,021,865 2,021,865
一般风险准备 5,462,508 5,462,481
未分配利润 12,960,079 9,270,193
所有者权益（或股东权益）合计 29,701,481 23,105,861
负债和所有者权益（或股东权益）总计 506,173,584 458,198,655
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
合并利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 3,711,517 3,031,773 10,165,456 8,939,619
利息净收入 3,031,381 2,872,242 8,482,117 8,299,622
利息收入 5,838,550 5,081,541 16,361,521 14,263,438
利息支出 2,807,169 2,209,299 7,879,404 5,963,816
手续费及佣金净收入 402,482 263,178 1,114,175 751,423
手续费及佣金收入 473,234 318,971 1,273,536 882,943
手续费及佣金支出 70,752 55,793 159,361 131,520
投资收益（损失以”－”号填列） 119,098 -124,573 256,736 -143,223
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
资产处置收益（损失以“－”号
-1,806 5,271 -3,057 5,131
填列）
公允价值变动收益（损失以”
100,999 40,314 217,711 68,658
－”号填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 6,617 -31,450 21,249 -52,505
其他收益 26,289 -670 43,523
其他业务收入 26,457 7,461 33,002 10,513
二、营业支出 2,026,255 1,454,460 5,448,361 4,593,595
税金及附加 35,103 28,056 99,756 79,255
业务及管理费 1,283,890 926,277 3,305,131 2,770,887
资产减值损失 707,262 500,127 2,043,474 1,743,453
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号
1,685,262 1,577,313 4,717,095 4,346,024
填列）
加：营业外收入 2,331 -3,341 5,134 10,120
减：营业外支出 10,376 25,428 20,001 38,389
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2018 年第三季度报告
四、利润总额（亏损总额以”－”
1,677,217 1,548,544 4,702,228 4,317,755
号填列）
减：所得税费用 321,077 308,504 908,421 861,851
五、净利润（净亏损以”－”号
1,356,140 1,240,040 3,793,807 3,455,904
填列）
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以
1,356,140 1,240,040 3,793,807 3,455,904
“－”号填列）
2.终止经营净利润（净亏损以
“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司所有者的净
1,344,376 1,220,715 3,729,183 3,384,611
利润
2.少数股东损益 11,764 19,325 64,624 71,293
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.44 0.40 1.21 1.10
（二）稀释每股收益(元/股) 0.44 0.40 1.21 1.10
七、其他综合收益税后净额 48,238 82,344 264,049 -20,992
归属母公司所有者的其他综合收
48,238 82,344 264,049 -20,992
益的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他
综合收益
1．重新计量设定受益计划变
动额
2．权益法下不能转损益的其
他综合收益
（二）将重分类进损益的其他综
48,238 82,344 264,049 -20,992
合收益
1．权益法下可转损益的其他
综合收益
2．可供出售金融资产公允价
48,238 82,344 264,049 -20,992
值变动损益
3．持有至到期投资重分类为
可供出售金融资产损益
4．现金流量套期损益的有效
部分
5．外币财务报表折算差额
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额
八、综合收益总额 1,404,379 1,322,384 4,057,857 3,434,912
归属于母公司所有者的综合
139,2615 130,3062 3,993,233 3,363,620
收益总额
归属于少数股东的综合收益 11,764 19,322 64,624 71,292
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2018 年第三季度报告
总额
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
母公司利润表
2018 年 1—9 月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告 上年年初至报
本期金额 上期金额
项目 期期末金额 告期期末金额
（7-9 月） （7-9 月）
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业收入 3,550,084 2,886,943 9,710,369 8,539,282
利息净收入 2,867,296 2,729,634 8,009,859 7,886,870
利息收入 5,601,951 4,916,480 15,721,896 13,804,044
利息支出 2,734,655 2,186,846 7,712,037 5,917,174
手续费及佣金净收入 402,585 262,868 1,113,474 751,885
手续费及佣金收入 472,464 318,303 1,271,186 882,224
手续费及佣金支出 69,879 55,435 157,712 130,339
投资收益（损失以”－”号填列） 121,648 -124,573 283,256 -128,688
其中：对联营企业和合营企业的投
资收益
资产处置收益（损失以“－”号填列） -1,806 140 -3,057
公允价值变动收益（损失以”－”号
100,999 40,314 217,711 68,658
填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 6,617 -31,450 21,249 -52,505
其他收益 26,289 7,932 34,876 7,932
其他业务收入 26,456 2,078 33,001 5,130
二、营业支出 1,895,183 1,367,358 5,147,628 4,375,299
税金及附加 34,086 27,671 96,719 77,953
业务及管理费 1,226,482 882,152 3,134,934 2,628,826
资产减值损失 634,615 457,535 1,915,975 1,668,520
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 1,654,901 1,519,585 4,562,741 4,163,983
加：营业外收入 2,322 -4,128 4,847 7,992
减：营业外支出 10,298 24,720 19,747 37,434
四、利润总额（亏损总额以”－”号
1,646,925 1,490,737 4,547,841 4,134,541
填列）
减：所得税费用 312,353 288,599 857,953 808,332
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 1,334,572 1,202,138 3,689,888 3,326,209
（一）持续经营净利润（净亏损
1,334,572 1,202,138 3,689,888 3,326,209
以“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损
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2018 年第三季度报告
以“－”号填列）
六、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股)
（二）稀释每股收益(元/股)
七、其他综合收益税后净额 48,238 82,344 264,049 -20,992
（一）不能重分类进损益的其他综合
收益
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综
合收益
（二）将重分类进损益的其他综合收
48,238 82,344 264,049 -20,992
益
1.权益法下可转损益的其他综合
收益
2.可供出售金融资产公允价值变
48,238 82,344 264,049 -20,992
动损益
3.持有至到期投资重分类为可供
出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
八、综合收益总额 1,382,812 1,284,482 3,953,937 3,305,217
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
合并现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
项目
（1-9 月） 末金额（1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 5,512,511 29,895,508
向中央银行借款净增加额 550,000 1,550,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -6,873,456 18,010,545
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债净增加额
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产净减少额
收取利息、手续费及佣金的现金 9,622,154 8,228,674
收到其他与经营活动有关的现金 100,879 30,313
经营活动现金流入小计 8,912,088 57,715,040
客户贷款及垫款净增加额 41,894,678 30,042,912
存放中央银行和同业款项净增加额 -4,832,248 5,863,550
支付利息、手续费及佣金的现金 4,541,098 4,925,245
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2018 年第三季度报告
支付给职工以及为职工支付的现金 1,697,005 1,629,883
支付的各项税费 1,570,159 1,876,932
支付其他与经营活动有关的现金 1,516,274 1,966,380
经营活动现金流出小计 46,386,966 46,304,902
经营活动产生的现金流量净额 -37,474,878 11,410,138
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,174,713,105 920,959,951
取得投资收益收到的现金 7,915,011 6,327,660
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金
净额
收到其他与投资活动有关的现金 103,521 201,763
投资活动现金流入小计 1,182,731,637 927,489,374
购建固定资产、无形资产和其他长期资
345,206 317,689
产支付的现金
投资支付的现金 1,192,641,709 953,815,662
取得子公司及其他营业单位支付的现金
净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1,192,986,915 954,133,351
投资活动产生的现金流量净额 -10,255,278 -26,643,977
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 2,641,657 201,758
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
201,758
现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 127,024,103 77,890,000
收到其他与筹资活动有关的现金 84,265
筹资活动现金流入小计 129,750,025 78,091,758
偿还债务支付的现金 90,090,000 66,940,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 594,925 762,907
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 90,684,925 67,702,907
筹资活动产生的现金流量净额 39,065,100 10,388,851
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 16,771 -9,343
五、现金及现金等价物净增加额 -8,648,285 -4,854,331
加：期初现金及现金等价物余额 26,056,960 20,170,481
六、期末现金及现金等价物余额 17,408,675 15,316,150
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
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2018 年第三季度报告
母公司现金流量表
2018 年 1—9 月
编制单位：长沙银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
年初至报告期期末金额 上年年初至报告期期
项目
（1-9月） 末金额（1-9月）
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 6,585,447 29,112,299
向中央银行借款净增加额 500,000 1,500,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -6,903,456 18,010,545
收取利息、手续费及佣金的现金 9,376,062 7,750,422
收到其他与经营活动有关的现金 91,944 25,391
经营活动现金流入小计 9,649,997 56,398,657
客户贷款及垫款净增加额 40,956,051 27,866,256
存放中央银行和同业款项净增加额 -2,748,681 5,395,475
支付手续费及佣金的现金 4,409,109 4,860,788
支付给职工以及为职工支付的现金 1,582,686 1,555,523
支付的各项税费 1,517,037 1,812,097
支付其他与经营活动有关的现金 1,417,478 1,944,416
经营活动现金流出小计 47,133,680 43,434,555
经营活动产生的现金流量净额 -37,483,683 12,964,102
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,174,713,105 920,959,951
取得投资收益收到的现金 8,040,933 6,342,195
收到其他与投资活动有关的现金 103,521 736
投资活动现金流入小计 1,182,857,559 927,302,882
投资支付的现金 1,192,641,709 953,944,182
购建固定资产、无形资产和其他长期资
313,230 296,359
产支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1,192,954,939 954,240,541
投资活动产生的现金流量净额 -10,097,380 -26,937,659
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 2,641,657
发行债券收到的现金 127,024,103 77,890,000
收到其他与筹资活动有关的现金 84,265
筹资活动现金流入小计 129,750,025 77,890,000
偿还债务支付的现金 90,090,000 66,940,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 594,948 748,942
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 90,684,948 67,688,942
17 / 18
2018 年第三季度报告
筹资活动产生的现金流量净额 39,065,077 10,201,058
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 16,771 -9,344
五、现金及现金等价物净增加额 -8,499,215 -3,781,843
加：期初现金及现金等价物余额 23,178,023 17,415,609
六、期末现金及现金等价物余额 14,678,808 13,633,766
法定代表人：朱玉国 主管会计工作负责人：伍杰平 会计机构负责人：罗岚
5.2 审计报告
□适用 √不适用
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