长沙银行股份有限公司
      未来三年（2019－2021 年）股东回报规划


    为进一步健全利润分配制度，提高股东回报水平，长沙银行股份
有限公司（以下简称“本行”）根据《本行法》、《证券法》、《关于进
一步落实上市本行现金分红有关事项的通知》、《上市本行监管指引第
3号－上市本行现金分红》、《上海证券交易所上市本行现金分红指引》
及《长沙银行股份有限本行章程》（以下简称“《章程》”）的规定，
制定了《长沙银行股份有限本行未来三年（2019－2021年）股东回报
规划》（以下简称“本回报规划”），具体内容如下：
    一、本回报规划的原则
    本行重视投资者的合理投资回报，保持利润分配政策的连续性和
稳定性。本行董事会将根据实际盈利状况和现金流量状况，在综合考
虑本行行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重
大资金支出安排等因素后，可以区分情形并按照本行章程规定的程序
采取现金、送股和转增资本等方式分配利润。在不影响本行正常生产
经营所需现金流的情况下，本行优先选择现金分配方式。
    二、本回报规划的考虑因素
    （一）履行本行的社会和法律责任，切实维护股东的合法权益，
为投资者提供合理的投资回报。
    （二）本行严格落实中国证券监督管理委员会制定颁布的《上市
本行监管指引第3号—上市本行现金分红》中对上市银行现金分红的
相关要求，以进一步健全现金分红制度，增强现金分红透明度，保持
现金分红政策的一致性和合理性。
    （三）本行需符合中国银保监会对商业银行资本充足水平的监管

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要求。原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法
（试行）》于2013年1月1日正式实施，进一步强化了资本约束机制，
对商业银行提出了更为严格的资本监管要求。
    （四）本行的利润分配政策需着眼于本行长远和可持续发展，结
合行业特点、发展阶段和本行自身经营模式、盈利水平、资本需求等
因素，充分考虑并合理预判行业发展趋势及本行业务的发展需要。
    （五）本行的经营活动产生的现金流量状况主要受我国宏观经济
形势、货币政策以及存贷款规模等多方面因素影响。本行将同时考虑
融资活动和投资活动等对现金流的影响，根据当年的实际现金流情
况，在保证本行正常经营的情况下，对现金分红政策进行适当调整。
    三、本回报规划的具体方案
    综合以上因素，本行拟定的回报规划如下：
    （一）利润分配原则：本行将实行持续、稳定的股利分配政策，
本行的股利分配应重视对投资者的合理投资回报并兼顾本行的可持
续发展。
    （二）利润分配决策程序：
    本行的利润分配政策由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，
然后提交股东大会并经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二
以上通过。
    本行的利润分配方案由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，
然后提交股东大会并经出席股东大会的股东所持表决权的二分之一
以上通过。
    独立董事对提请股东大会审议的利润分配政策和利润分配方案
进行审核并出具书面意见。特殊情况下无法按照既定的利润分配政策
确定当年利润分配方案的，应当在年度
    报告中披露具体原因以及独立董事的明确意见。当年利润分配方
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案应当经出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过。
    股东大会对现金分红具体方案进行审议前，应当通过多种渠道主
动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见
和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。
    （三）利润分配的形式：本行拟采用现金、股票以及现金与股票
相结合的方式分配股利，在本行盈利、符合资本充足率等监管要求及
本行正常经营和长期发展的前提下，本行将积极、优先采取现金方式

分配股利。
    （四）股利分配顺序：本行将在可分配利润范围内，充分考虑投
资者的需要。根据有关法律、法规和本行章程，以本行缴纳所得税后
的利润，按下列顺序分配：
    1、本行分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入本行法定
公积金。本行法定公积金累计额为本行注册资本的50%以上的，可以
不再提取。
    2、本行的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依照前款
规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
    3、本行从税后利润中提取法定公积金后，按照有关法律、法规
规定提取一般准备金，用于弥补尚未识别的可能性损失。
    4、本行从税后利润中提取法定公积金和一般准备金后，经股东
大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。
    5、本行弥补亏损、提取公积金、提取一般准备金后所余税后利
润，可根据股东大会批准的利润分配方案按照股东持有的股份比例分
配，但本行章程规定不按持股比例分配的除外。
    股东大会违反前款规定，在本行弥补亏损、提取法定公积金、提
取一般准备金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利
润退还本行。
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    本行持有的本行股份不参与分配利润。
    （五）股利分配的时间间隔：本行在每一年度结束后可以采取现
金或股票或二者相结合的方式分配股利，并优先进行现金分红。本行
可以进行中期现金分红。

    （六）利润分配的条件和最低比例：本行年末资本充足率低于国
家监管机关要求的最低标准的，该年度一般不得向股东分配现金股
利。在确保资本充足率满足监管法规的前提下，本行在依法弥补亏损、

提取法定公积金和一般准备后，可以进行分红，其中以现金方式分配
的利润不少于当年度实现的可分配利润的10%。
    本行优先采取现金分红的方式进行股利分配。在董事会认为本行
股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必要时，董事会可以在满
足上述现金股利分配的基础上，提出股票股利分配方案并在股东大会
审议批准后实施。
    （七）差异化股利分配政策：董事会将综合考虑行业特点、发展
阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，
区分下列情形，并按照本行章程规定的程序，提出差异化的现金分红
政策：
    1、本行发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润
分配时，现金分红在当次股利分配中所占比例最低应达到80%；
    2、本行发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排的，进行利润
分配时，现金分红在当次股利分配中所占比例最低应达到40%；
    3、本行发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润
分配时，现金分红在当次股利分配中所占比例最低应达到20%。
    4、本行发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，现金分红
所占比例按照前项规定处理。

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    （八）现金分红优先：本行优先采取现金分红的方式进行股利分
配。在董事会认为本行股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必
要时，董事会可以在满足上述现金股利分配的基础上，提出股票股利
分配方案并在股东大会审议批准后实施。




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