邮储银行：中国邮政储蓄银行股份有限公司2021年度独立董事述职报告2022-03-31
中国邮政储蓄银行股份有限公司
2021 年度独立董事述职报告
2021年，中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）
独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国
证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事规
则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》附录十四《企业
管治守则》等境内外法律法规、规范性文件以及《中国邮政储蓄
银行股份有限公司章程》（以下简称本行公司章程）、《中国邮
政储蓄银行独立董事工作制度》等相关规定，忠实勤勉，恪尽职
守，认真出席董事会及董事会专门委员会会议，独立自主决策，
对审议事项发表独立、客观、公正意见，切实维护本行、全体股
东及其它利益相关者权益。现将本年度独立董事履职情况报告如
下：
一、独立董事的基本情况
截至目前，本行共有5名独立董事，在董事会成员总数中的
占比超过三分之一，符合相关监管要求和本行公司章程规定。本
行董事会审计委员会、提名和薪酬委员会、关联交易控制委员会
等3个专门委员会均由独立董事担任主席，其中担任审计委员会
主席的独立董事具有会计专长，其它专门委员会均至少有一名独
立董事担任委员。除获得年度酬金外，本行独立董事在本行及子
公司不拥有任何业务或财务利益，也不担任本行的任何管理职
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务。本行独立董事的独立性符合有关监管要求。本行已收到每位
独立董事就其独立性所作的年度承诺函，并对其独立性表示认
同。本行独立董事的简历如下：
傅廷美，男，获英国伦敦大学哲学博士学位。2016 年 8 月
起任本行独立非执行董事。曾任百富勤融资有限公司董事，法国
巴黎百富勤融资有限公司董事总经理，香港特区政府中央政策组
顾问（兼职），北京控股有限公司、中粮包装控股有限公司独立
非执行董事等职务。现任国泰君安国际控股有限公司、中粮家佳
康食品有限公司及华润医药集团有限公司独立非执行董事。
温铁军，男，获中国农业大学管理学博士学位。2019 年 10
月起任本行独立非执行董事。曾任国务院农村发展研究中心助理
研究员、农业部农村经济研究中心研究员、中国经济体制改革研
究会副秘书长、中国人民大学农业与农村发展学院院长、中国农
业银行股份有限公司独立非执行董事等。现任西南大学中国乡村
建设学院执行院长，国家环境咨询委员会委员，粮食安全专家委
员会委员，以及商务部、民政部、林业局、北京市、福建省等省
部级顾问和政策咨询专家。
钟瑞明，男，获香港中文大学工商管理硕士学位，香港会计
师公会资深会员，1998 年获任香港特区政府太平绅士，2000 年
获授香港特区政府金紫荆星章。2019 年 10 月起任本行独立非执
行董事。曾任永道会计师事务所高级审计主任，香港城市大学校
董会主席，世茂国际有限公司行政总裁，香港房屋协会主席，香
港特区行政会议成员，香港特区政府土地基金信托行政总裁，玖
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龙纸业（控股）有限公司、恒基兆业地产有限公司、中国光大银
行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、金茂酒店及金茂
（中国）酒店投资管理有限公司、旭日企业有限公司独立非执行
董事等。现任中国联合网络通信（香港）股份有限公司、美丽华
酒店企业有限公司、中国海外宏洋集团有限公司、中国光大控股
有限公司、中国中铁股份有限公司、东方海外（国际）有限公司
独立非执行董事。
胡湘，男，获中国人民银行研究生部经济学硕士学位。2017
年 10 月起任本行独立非执行董事。曾任全国社会保障基金理事
会投资部委托投资处主任科员、境外投资部转持股票处副处长
（主持工作），鹏华基金管理有限公司副总经理、上海智通建设
发展股份有限公司董事等职务。现任浙江大钧资产管理有限公司
董事长、总经理，沃德传动（天津）股份有限公司董事，新华基
金管理股份有限公司独立董事，上海图灵智造机器人有限公司董
事长。
潘英丽，女，获华东师范大学世界经济博士学位。2019 年
12 月起任本行独立非执行董事。曾任华东师范大学副教授、教
授、博士生导师，上海市政府决策咨询特聘专家，招商银行股份
有限公司独立非执行董事。现任上海交通大学现代金融研究中心
主任、上海交通大学安泰经济与管理学院金融学教授、上海市政
府决策咨询研究基地潘英丽工作室首席专家、浦江国际集团有限
公司独立非执行董事、亚士创能科技（上海）股份有限公司独立
董事。
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二、独立董事年度履职概况
（一）独立董事出席会议情况
2021 年，本行共召开股东大会会议 2 次，审议通过议案 15
项并听取汇报 3 项；召开董事会会议 13 次，审议通过议案 115
项并听取汇报 21 项；召开董事会专门委员会 36 次，审议通过议
案 103 项并听取汇报 12 项。本行独立董事认真出席股东大会、
董事会及董事会专门委员会会议，依托丰富的从业经验，充分发
挥专业优势，对董事会及董事会专门委员会审议事项发表客观、
公正的独立意见。独立董事出席会议情况如下：
亲自出席次数/应出席次数
董事会专门委员会
独立
股东 社会责任
非执行 董事会 战略规 关联交
大会 审计委 风险管理 提名和薪 与消费者
董事 划委员 易控制
员会 委员会 酬委员会 权益保护
会 委员会
委员会
傅廷美 2/2 13/13 - 3/3 - 8/8 4/4 -
温铁军 1/2 12/13 8/9 - 6/6 - 4/4 -
钟瑞明 2/2 13/13 - 3/3 6/6 - - -
胡 湘 2/2 13/13 9/9 - 6/6 - - 6/6
潘英丽 2/2 12/13 - 3/3 4/6 - 4/4 -
注：1.亲自出席包括现场出席以及通过电话、视频连线等电子通讯方式参加会议。
2.未能亲自出席董事会及董事会专门委员会会议的董事，均已委托其他董事出席并代为
行使表决权。
（二）独立董事闭会期间履职情况
一是主动与公司治理各方沟通。2021 年，本行独立董事除
出席股东大会、董事会及董事会专门委员会会议外，通过听取高
管层专题汇报、与外部审计机构座谈、与董事长座谈交流、参加
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战略规划等专题研讨会等多种方式，主动增强与董事会其他成
员、监事会及高级管理层成员的联系沟通，利用专业特长和丰富
经验为董事会决策和本行转型发展提供了大量建设性意见，为进
一步完善本行公司治理，强化风险内控管理，实现高质量发展发
挥了积极作用。
二是认真开展调研。本行独立董事结合自身职责与履职关
切，积极赴分支机构、同业开展调研，对助推乡村振兴战略、中
间业务发展、子公司风险管理等银行经营管理重要事项进行深入
研究，建言献策。
三是积极参加培训。本行董事遵照香港上市规则及相关监管
要求，积极参加了由财政部、北京上市公司协会、其他中介机构
及本行组织的专题培训，培训涉及宏观经济形势、风险管理、反
洗钱、公司治理、ESG 建设等广泛主题。
（三）本行配合独立董事工作的情况
本行为独立董事履职提供全方位工作支撑，在独立董事履职
过程中，本行董事会、监事会、高级管理层均给予积极支持与有
效配合。本行持续完善独立董事信息报告机制，及时、客观、完
整提供财务、风险管理、内控合规、审计监督、投资者关系、公
司规章制度等各类经营管理信息，同时组织召开董事会会前沟通
会、邀请参加专题座谈会、为董事调研培训提供便利等，保证独
立董事的知情权，保障独立董事充分履职。
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三、独立董事年度履职重点关注事项的情况
（一）关联交易情况
本行独立董事高度重视关联交易管理工作，依据有关规定审
议关联交易专项报告等事项，就本行 2020 年度关联交易专项报
告、预测 2021 年关联交易金额上限等关联交易事项发表独立意
见和事前认可意见，推动本行关联交易依法合规、遵循商业原则
开展。
（二）对外担保及资金占用情况
本行开展的对外担保业务以开出保函及担保为主，是经中国
人民银行和中国银保监会批准的本行日常经营范围内的常规性
银行业务之一。截至 2021 年 12 月 31 日，本行开出保函及担保
的余额为人民币 428.59 亿元。本行高度重视对外担保业务的风
险管理，对被担保对象的资信标准、担保业务的操作流程和审批
程序等均有严格规定，并据此开展相关业务。
（三）募集资金的使用情况
本行募集资金按照募集说明书中披露的用途使用，即用于充
实本行资本金，支持本行业务高质量发展。
（四）高级管理人员提名以及薪酬情况
2021 年，本行董事会审议通过了提名执行董事、非执行董
事候选人，聘任本行行长等相关议案。同时，根据本行 2020 年
经营业绩情况，董事会及董事会提名和薪酬委员会审议通过了
2020 年度高级管理人员薪酬清算方案。独立董事对本行高级管
理人员的提名和薪酬事项均表示同意，并发表了独立意见。
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（五）业绩预告及业绩快报情况
2021 年，本行没有须发布业绩预告和业绩快报的情形。
（六）聘任或者更换会计师事务所情况
2021 年，经本行 2020 年度股东大会审议通过，本行聘请德
勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）和德勤 关黄陈方会计师
行为本行 2021 年度会计师事务所。独立董事就聘任会计师事务
所事项发表了事前认可意见和独立意见，并根据相关要求，与外
部审计师保持充分沟通，切实履行相关责任和义务。
（七）现金分红及其他投资者回报情况
本行现金分红政策的制定及执行情况符合本行公司章程的
规定及股东大会决议的要求，分红标准和比例清晰明确，兼顾长
期发展利益，为股东创造合理价值回报，决策程序和机制完备，
并由独立董事发表独立意见表示同意。中小股东可充分表达意见
和诉求，其合法权益得到充分维护。
（八）公司及股东承诺履行情况
截至 2021 年 12 月 31 日，本行及股东作出的承诺均得到履
行。
（九）信息披露的执行情况
2021 年，本行严格遵守法律法规、上市地监管规则及本行
公司章程等相关要求，持续完善信息披露机制，真实、准确、完
整、及时、公平地履行披露义务，依法合规披露定期报告及临时
公告信息。本行独立董事积极履行定期报告编制和信息披露方面
的职责，与外部审计师就年度审计工作进行了充分沟通和讨论。
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（十）内部控制的执行情况
2021 年，本行董事会持续推进内部控制规范建设和实施，
促进提升内部控制有效性。独立董事高度重视内部控制执行和评
价工作，审核了内部控制评价报告，评价认为，本行已按照企业
内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保持了有
效的财务报告内部控制，不存在财务报告内部控制重大缺陷，未
发现非财务报告内部控制重大缺陷。
（十一）董事会及董事会专门委员会的运作情况
2021 年，本行董事会及董事会专门委员会规范履行各项职
责，深入了解经营管理情况，认真研究相关审议事项，运作合法
合规，决策科学高效。董事会及董事会专门委员会运作情况如下：
本行召开董事会会议 13 次，共审议 115 项议案，听取 21 项
汇报。审议通过了固定资产投资预算、财务决算方案、利润分配
方案等议案，2021-2023 三年资本滚动规划、“十四五”规划纲
要、“十四五”IT 规划等发展规划议案，修订信息披露管理办
法等制度类议案，以及设立数字人民币部一级部、发行减记型合
格二级资本工具等重大经营管理事项，同时听取了本行落实党中
央重大决策部署、全面风险管理、内控合规、数据治理等工作汇
报。各位董事深入研究、认真讨论，并在会上积极发表意见，确
保董事会科学、有效决策，引领全行改革发展。
战略规划委员会共召开会议 9 次，审议通过了 21 项议案，
听取了 2 项汇报。审议通过了支持乡村振兴、支持小微企业及落
实普惠金融政策等工作情况，严格贯彻落实党中央重大决策部
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署，全面提升普惠金融工作质效；审议通过了“十四五”规划纲
要、“十四五”IT 规划等议案，聚焦战略规划，为高质量发展
强化战略保障；审议通过了发行减记型合格二级资本工具、发行
股份一般性授权等议案，为促进本行增强风险抵御能力、实现转
型发展提供动能；审议通过了年度资产负债业务计划、年度经济
资本计划配置方案等议案。
关联交易控制委员会共召开会议 3 次，审议通过了 7 项议案。
重点审议通过了年度关联交易专项报告，管理本行的关联交易事
务，在董事会授权范围内依法、合规、审慎履行关联交易管理职
责；审议通过了预测 2021 年度及 2022-2024 年关联交易金额上
限、与中国邮政集团有限公司续签相关框架协议等议案，对重大
关联交易的合规性、公允性及其信息披露的真实性、完整性进行
充分审查，向董事会提出意见建议；审议通过了全行关联方情况
的议案，确认本行关联方及关联交易情况，并向董事会汇报。
审计委员会共召开会议 6 次，审议通过了 18 项议案，听取
了 7 项汇报。审议通过了 2020 年度财务报表及审计报告、2021
年一季度财务报表、中期财务报表及审阅报告、三季度财务报表，
认真审核财务信息，就财务数据的真实性、准确性和完整性发表
意见，高度重视本行财务表现和经营业绩。指导修订财务管理基
本制度，为加强本行财务管理，规范财务行为提供保障。审议通
过了 2020 年度内部控制评价报告，定期评估本行内部控制工作
的有效性。审议通过了 2020 年度审计工作报告暨 2021 年度审计
工作计划，2020 年度反洗钱、业务连续性管理等多项审计报告，
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审计发现问题整改问责跟踪审计情况，高度重视审计发现问题的
持续整改，提出切实将整改工作做深做实做细，促进本行内控管
理水平和风险管控能力的不断提升。此外，与外部审计机构充分
沟通，确保前后任会计师过渡交接期间工作的平稳过渡。积极促
进内部审计与外部审计工作的沟通和协同，督促高管层就外审发
现问题形成持续整改机制。
风险管理委员会共召开会议 8 次，审议通过了 38 项议案，
听取了 3 项汇报。审议通过了制定或修订金融工具损失准备管理
办法、信用风险内部评级体系管理办法、零售业务内部评级管理
办法、互联网贷款管理办法等 18 项基本管理制度的议案，不断
完善风险内控顶层制度设计，为资本管理高级方法建设实施提供
制度保障。审议通过了 2020 年度全面风险管理报告、2020 年度
内控合规管理报告、2020 年度案防工作总结及 2021 年度案防工
作计划等议案，定期评估本行风险合规状况及其全面性、有效性，
向董事会提出完善风险管理和内部控制的意见。
提名和薪酬委员会共召开会议 4 次，审议通过了 11 项议案。
审核了刘建军先生执行董事、行长的任职资格和条件，韩文博先
生、陈东浩先生、魏强先生非执行董事的任职资格和条件，落实
监管要求，加强对董事、高管任职资格和条件的审核把关；审议
通过了调整董事会专门委员会人员组成等议案，持续推动董事会
专业、年龄等因素的多元化；审议通过了董事会对董事 2020 年
度履职评价，2020 年度董事、高管及内审部门负责人薪酬清算
方案等议案。
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社会责任与消费者权益保护委员会共召开会议 6 次，审议通
过了 8 项议案。审议通过了消费者权益保护工作情况及计划、考
核评价情况、专项审计报告等议案，始终坚持“以客户为中心”
的服务理念，持续强化消费者权益保护工作；审议通过了 2020
年度社会责任报告、2020 年度绿色银行建设工作报告等议案，
全面落实党中央、国务院有关决策部署，积极推进本行 ESG 建设；
审议通过了防汛救灾专项捐赠事项，全力支持防汛救灾，充分践
行国有大行责任担当。
本行独立董事对董事会及董事会专门委员会的召开程序、审
议事项等进行了认真审查，认为本行董事会及董事会专门委员会
的召开程序符合《中华人民共和国公司法》、本行公司章程的规
定，会议文件完备，相关信息资料充分，董事勤勉尽责，不存在
与召开董事会及董事会专门委员会相关规定不符的情形。
（十二）独立董事认为上市公司需予以改进的其他事项
本行独立董事对本行的发展战略执行及经营管理表示认同，
并就加强风险管理、强化科技赋能、消费者权益保护、助力实现
碳达峰碳中和等重点经营管理事项开展充分沟通交流，提出了有
针对性的意见和建议。本行高度重视独立董事意见和建议，并结
合实际情况组织落实。
四、总体评价和建议
2021 年，本行独立董事按照相关法律法规、本行公司章程
等相关规定，忠实勤勉、履职尽责，有效提升了董事会及董事会
专门委员会的运行质效和科学决策水平，切实维护了本行、全体
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股东及利益相关者的合法权益。
2022 年，本行独立董事将继续根据监管要求，谨慎、勤勉、
诚信履行独立董事职责，充分发挥专业优势，持续提升履职能力，
发表独立客观意见，为本行公司治理水平的持续提升，实现高质
量发展做出更大的贡献。
中国邮政储蓄银行股份有限公司独立董事
傅廷美、温铁军、钟瑞明、胡湘、潘英丽
二〇二二年三月三十日
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