中国国际金融股份有限公司

                       中邮证券有限责任公司

              关于中国邮政储蓄银行股份有限公司

                  2022 年度持续督导年度报告书


    经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准中国邮政
储蓄银行股份有限公司非公开发行股票的批复》（证监许可﹝2021﹞751 号）核
准，中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“邮储银行”、“公司”）于 2021
年 3 月非公开发行 5,405,405,405 股 A 股股票（以下简称“2021 年非公开发行”）。
    中国国际金融股份有限公司（以下简称“中金公司”）和中信证券股份有限
公司（以下简称“中信证券”）担任邮储银行 2021 年非公开发行的联席保荐机构。
中金公司指派周韶龙先生和李懿范先生，中信证券指派孙毅先生和马小龙先生担
任邮储银行 2021 年非公开发行的持续督导保荐代表人。根据规定，中金公司和
中信证券对邮储银行的持续督导期至 2022 年 12 月 31 日止。
    2022 年 10 月 26 日，邮储银行召开董事会 2022 年第九次会议、监事会 2022
年第六次会议审议通过了有关非公开发行 A 股普通股股票相关议案（以下简称
“2023 年非公开发行”）。2022 年 11 月 11 日，邮储银行召开 2022 年第二次临时
股东大会审议通过了 2023 年非公开发行相关议案。邮储银行因 2023 年非公开发
行，聘请中金公司和中邮证券有限责任公司（以下简称“中邮证券”）担任 2023
年非公开发行的联席保荐机构。中金公司指派祝晓飞先生、陈雪女士，中邮证券
指派王化民先生、马清锐先生担任邮储银行非公开发行的保荐代表人。根据中国
证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》的相关规定，发行人因再次申请发行
证券另行聘请保荐机构的，应当终止与原保荐机构的保荐协议且另行聘请的保荐
机构应当完成原保荐机构尚未完成的持续督导工作。因此，中金公司、中邮证券
（以下合并简称“联席保荐机构”）承接原保荐机构关于邮储银行 2021 年非公开
发行的持续督导工作，保荐代表人作相应变更。

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       截至 2022 年 12 月 31 日，邮储银行 2021 年非公开发行的持续督导期已届满，
联席保荐机构根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所上市公
司自律监管指引第 11 号——持续督导》的相关规定，出具 2022 年度持续督导年
度报告书。



一、 持续督导工作情况
序号                 工作内容                             持续督导情况
        建立健全并有效执行持续督导工作制度， 中金公司、中邮证券已建立健全并有效执
 1      并针对具体的持续督导工作制定相应的 行了持续督导制度，并制定了相应的工作
        工作计划                             计划
                                               中金公司与中信证券已与邮储银行签订
                                               《中国邮政储蓄银行股份有限公司（作为
                                               发行人）与中国国际金融股份有限公司、
                                               中信证券股份有限公司（作为联席保荐机
                                               构）关于境内非公开发行人民币普通股
                                               （A 股）股票与上市之保荐协议》，该协
                                               议明确了双方在持续督导期间的权利和
                                               义务，并报上海证券交易所备案。
                                               更换保荐机构后，中金公司及中邮证券已
                                               与邮储银行签订《中国邮政储蓄银行股份
        根据中国证监会相关规定，在持续督导工
                                               有限公司（作为发行人）与中国国际金融
        作开始前，与上市公司或相关当事人签署
 2                                             股份有限公司、中邮证券有限责任公司
        持续督导协议，明确双方在持续督导期间
                                               （作为联合保荐机构）关于境内非公开发
        的权利义务，并报上海证券交易所备案
                                               行人民币普通股（A 股）股票与上市之保
                                               荐协议》，该协议已明确双方在持续督导
                                               期间的权利义务；中金公司及中信证券与
                                               邮储银行签订《关于<中国邮政储蓄银行
                                               股份有限公司（作为发行人）与中国国际
                                               金融股份有限公司、中信证券股份有限公
                                               司（作为联席保荐机构）关于境内非公开
                                               发行人民币普通股（A 股）股票与上市之
                                               保荐协议>之终止协议》，相关权利义务
                                               由中金公司与中邮证券承接
                                               中金公司、中邮证券通过日常沟通、定期
        通过日常沟通、定期回访、现场检查、尽   或不定期回访、现场检查等方式，了解邮
 3
        职调查等方式开展持续督导工作           储银行业务情况，对邮储银行开展了持续
                                               督导工作
        持续督导期间，按照有关规定对上市公司
                                               在持续督导期间，邮储银行未发生按有关
 4      违法违规事项公开发表声明的，应于披露
                                               规定须公开发表声明的违法违规事项
        前向上海证券交易所报告，并经上海证券


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序号                工作内容                             持续督导情况
       交易所审核后在指定媒体上公告
       持续督导期间，上市公司或相关当事人出
       现违法违规、违背承诺等事项的，应自发
       现或应当发现之日起五个工作日内向上
                                              在持续督导期间，邮储银行及相关当事人
 5     海证券交易所报告，报告内容包括上市公
                                              未发生违法违规或违背承诺等事项
       司或相关当事人出现违法违规、违背承诺
       等事项的具体情况，保荐人采取的督导措
       施等
                                              在持续督导期间，联席保荐机构督导邮储
       督导上市公司及其董事、监事、高级管理
                                              银行及其董事、监事、高级管理人员遵守
       人员遵守法律、法规、部门规章和上海证
 6                                            法律、法规、部门规章和上海证券交易所
       券交易所发布的业务规则及其他规范性
                                              发布的业务规则及其他规范性文件，切实
       文件，并切实履行其所做出的各项承诺
                                              履行其所做出的各项承诺
       督导上市公司建立健全并有效执行公司
                                              联席保荐机构检查了公司执行《公司章
       治理制度，包括但不限于股东大会、董事
 7                                            程》、三会议事规则等相关制度的情况，
       会、监事会议事规则以及董事、监事和高
                                              均符合相关法规要求
       级管理人员的行为规范等
       督导上市公司建立健全并有效执行内控
       制度，包括但不限于财务管理制度、会计   联席保荐机构对邮储银行的内控制度的
       核算制度和内部审计制度，以及募集资金   设计、实施和有效性进行了核查，邮储银
 8
       使用、关联交易、对外担保、对外投资、   行的内控制度符合相关法规要求并得到
       衍生品交易、对子公司的控制等重大经营   了有效执行，能够保证公司的规范运营
       决策的程序与规则等
       督导上市公司建立健全并有效执行信息
       披露制度，审阅信息披露文件及其他相关 联席保荐机构督促邮储银行严格执行信
 9     文件，并有充分理由确信上市公司向上海 息披露制度，审阅信息披露文件及其他相
       证券交易所提交的文件不存在虚假记载、 关文件
       误导性陈述或重大遗漏
       对上市公司的信息披露文件及向中国证
       监会、上海证券交易所提交的其他文件进   联席保荐机构对邮储银行的信息披露文
       行事前审阅，对存在问题的信息披露文件   件进行了审阅，不存在信息披露文件应当
 10
       及时督促公司予以更正或补充，上市公司   予以更正或补充，而公司不予更正或补充
       不予更正或补充的，应及时向上海证券交   的情况
       易所报告
       对上市公司的信息披露文件未进行事前
       审阅的，应在上市公司履行信息披露义务
                                              联席保荐机构对邮储银行的信息披露文
       后五个交易日内，完成对有关文件的审阅
                                              件进行了审阅，不存在信息披露文件应当
 11    工作，对存在问题的信息披露文件应及时
                                              予以更正或补充，而公司不予更正或补充
       督促上市公司更正或补充，上市公司不予
                                              的情况
       更正或补充的，应及时向上海证券交易所
       报告
 12    关注上市公司或其控股股东、实际控制     在持续督导期间，邮储银行及其控股股


                                        3
序号                工作内容                             持续督导情况
       人、董事、监事、高级管理人员受到中国 东、实际控制人、董事、监事、高级管理
       证监会行政处罚、上海证券交易所纪律处 人员未发生该等情况
       分或者被上海证券交易所出具监管关注
       函的情况，并督促其完善内部控制制度，
       采取措施予以纠正
       持续关注上市公司及控股股东、实际控制
       人等履行承诺的情况，上市公司及控股股   在持续督导期间，邮储银行及其控股股
 13
       东、实际控制人等未履行承诺事项的，及   东、实际控制人不存在未履行承诺的情况
       时向上海证券交易所报告
       关注公共传媒关于上市公司的报道，及时
       针对市场传闻进行核查。经核查后发现上
       市公司存在应披露未披露的重大事项或     在持续督导期间，邮储银行不存在应披露
 14    与披露的信息与事实不符的，及时督促上   未披露的重大事项或与披露的信息与事
       市公司如实披露或予以澄清；上市公司不   实不符的情况
       予披露或澄清的，应及时向上海证券交易
       所报告
       发现以下情形之一的，督促上市公司做出
       说明并限期改正，同时向上海证券交易所
       报告：（一）涉嫌违反《股票上市规则》
       等相关业务规则；（二）证券服务机构及
       其签名人员出具的专业意见可能存在虚
       假记载、误导性陈述或重大遗漏等违法违 在持续督导期间，邮储银行未发生该等情
 15
       规情形或其他不当情形；（三）公司出现 况
       《证券发行上市保荐业务管理办法》第七
       十一条、第七十二条规定的情形；（四）
       公司不配合持续督导工作；（五）上海证
       券交易所或保荐人认为需要报告的其他
       情形
       制定对上市公司的现场检查工作计划，明
                                              联席保荐机构已制定了现场检查的相关
 16    确现场检查工作要求，确保现场检查工作
                                              工作计划，并明确了现场检查工作要求
       质量
       上市公司出现以下情形之一的，应自知道
       或应当知道之日起十五日内或上海证券
       交易所要求的期限内，对上市公司进行专
       项现场检查：（一）存在重大财务造假嫌
       疑；（二）控股股东、实际控制人及其关
       联人涉嫌资金占用；（三）可能存在重大   在持续督导期间，邮储银行未发生该等情
 17
       违规担保；（四）控股股东、实际控制人   况
       及其关联人、董事、监事或者高级管理人
       员涉嫌侵占上市公司利益；（五）资金往
       来或者现金流存在重大异常；（六）本所
       或者保荐人认为应当进行现场核查的其
       他事项

                                        4
序号                 工作内容                              持续督导情况
                                               截至 2022 年 12 月 31 日，邮储银行 2021
        持续关注发行人募集资金的使用、投资项
 18                                            年非公开发行募集资金已全部使用完毕，
        目的实施等承诺事项
                                               募集资金专户已完成销户



二、 上市公司信息披露审阅的情况

       根据中国证监会《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所上市
公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等相关规定，联席保荐机构对邮储银
行持续督导期间的信息披露文件进行了事前审阅或事后及时审阅，对信息披露文
件的内容及格式、履行的相关程序进行了检查，并将相关文件内容与对外披露信
息进行了对比。联席保荐机构认为，邮储银行按照证券监管部门的相关规定进行
信息披露活动，依法公开对外发布各类信息披露文件，确保各项重大信息的披露
真实、准确、完整、及时、有效，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。



三、 上市公司是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海
证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的
事项

       自 2022 年 1 月 1 日至 2022 年 12 月 31 日期间，邮储银行不存在《证券发行
上市保荐业务管理办法》及上海证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海
证券交易所报告的事项。


       （以下无正文）




                                         5
（本页无正文，为中国国际金融股份有限公司《关于中国邮政储蓄银行股份有限
公司 2022 年度持续督导年度报告书》的签章页）




保荐代表人：
                          祝晓飞                        陈   雪




                                               中国国际金融股份有限公司


                                                     2023 年 3 月 30 日




                                   6
（本页无正文，为中邮证券有限责任公司《关于中国邮政储蓄银行股份有限公司
2022 年度持续督导年度报告书》的签章页）




保荐代表人：
                          王化民                       马清锐




                                                 中邮证券有限责任公司


                                                    2023 年 3 月 30 日




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