齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-054
可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债
齐鲁银行股份有限公司
2024 年第三季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完
整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于 2024 年 10 月 30 日召开第九届董事会第十次会议，审议通过了 2024 年第三季度
报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官及财务部门负责人高永生保证
季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及
控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第三季度财务报表是否经审计
□是 √否
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比 年初至报告
上年同期增 年初至报告 期末比上年
项目 本报告期
减变动幅度 期末 同期增减变
(%) 动幅度(%)
营业收入 3,072,603 1.70 9,484,825 4.26
净利润 1,077,141 14.42 3,422,764 15.32
归属于上市公司股东的净利润 1,094,911 17.67 3,442,308 17.19
归属于上市公司股东的扣除非
1,074,007 20.70 3,365,333 19.60
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 不适用 不适用 16,400,989 -29.23
基本每股收益（元/股） 0.20 17.65 0.66 11.86
稀释每股收益（元/股） 0.17 21.43 0.55 17.02
扣除非经常性损益后的基本每
0.20 25.00 0.65 16.07
股收益（元/股）
加权平均净资产收益率（%）（年 提高 0.25 个 提高 0.11 个
10.54 11.96
化） 百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平 提高 0.55 个 提高 0.37 个
10.31 11.67
均净资产收益率（%）（年化） 百分点 百分点
本报告期末比上
项目 本报告期末 上年度末 年度末增减变动
幅度(%)
总资产 668,130,433 604,815,988 10.47
归属于上市公司股东的所有者
45,148,525 41,554,348 8.65
权益
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 年初至报告期末金额
政府补助 28,750 109,111
非流动资产处置损益 -124 -207
除上述各项之外的其他营业外收支净额 -462 -4,425
非经常性损益合计 28,164 104,479
减：所得税影响额 7,041 26,320
少数股东损益影响额（税后） 219 1,184
非经常性损益净额 20,904 76,975
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2023
年修订）的规定计算。
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二、 经营情况分析
2024 年前三季度，本行积极贯彻落实中央决策部署和省市工作安排，坚持“稳中求进、
以进促稳、创新求变、转型突破”的工作基调，加快推进转型创新，持续夯实发展基础，规
模效益实现稳健增长。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 6,681.30 亿元，较上年末增加 633.14 亿
元，增长 10.47%；贷款总额 3,324.80 亿元，较上年末增加 322.86 亿元，增长 10.76%，占资
产总额比例 49.76%，较上年末提升 0.13 个百分点。负债总额 6,227.32 亿元，较上年末增加
597.40 亿元，增长 10.61%；存款总额 4,359.77 亿元，较上年末增加 378.99 亿元，增长 9.52%。
经营效益稳步提升。2024 年前三季度，本行实现营业收入 94.85 亿元，同比增长 4.26%；
实现净利润 34.23 亿元，同比增长 15.32%；基本每股收益 0.66 元，同比增长 11.86%；加权
平均净资产收益率（年化）11.96%，同比提高 0.11 个百分点。
资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 1.23%，较上年末下降 0.03 个百分点；
关注类贷款占比 1.12%，较上年末下降 0.26 个百分点；拨备覆盖率 312.74%，较上年末提高
9.16 个百分点。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末 度末增减变动幅度
(%)
资产总额 668,130,433 604,815,988 10.47
贷款总额 332,479,559 300,193,113 10.76
其中：公司贷款 234,672,857 208,023,632 12.81
个人贷款 87,020,206 83,710,371 3.95
票据贴现 10,786,496 8,459,110 27.51
贷款损失准备 12,748,020 11,488,009 10.97
负债总额 622,732,310 562,992,498 10.61
存款总额 435,976,651 398,077,423 9.52
其中：公司存款 221,734,976 203,257,221 9.09
个人存款 214,241,675 194,820,202 9.97
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
不良贷款率 1.23 1.26 -0.03
拨备覆盖率 312.74 303.58 9.16
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拨贷比 3.83 3.83 0.00
单一最大客户贷款比率 3.89 3.85 0.04
最大十家客户贷款比率 32.64 26.33 6.31
存贷比 76.26 75.41 0.85
流动性比例 101.83 93.95 7.88
成本收入比 25.32 26.42 -1.10
资产利润率（年化） 0.72 0.77 -0.05
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定
义计算，具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
核心一级资本 37,159,707 34,220,729 2,938,978
核心一级资本扣除项目 282,766 314,518 -31,752
核心一级资本净额 36,876,941 33,906,211 2,970,730
其他一级资本 8,135,404 7,521,095 614,309
其他一级资本扣除项目 0 0 0
一级资本净额 45,012,345 41,427,306 3,585,039
二级资本 10,228,635 9,901,386 327,249
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 55,240,980 51,328,692 3,912,288
风险加权资产总额 359,447,372 333,757,084 25,690,288
其中：信用风险加权资产 339,725,700 312,434,776 27,290,924
市场风险加权资产 2,070,476 583,216 1,487,260
操作风险加权资产 17,651,196 20,739,092 -3,087,896
核心一级资本充足率（%） 10.26 10.16 0.10
一级资本充足率（%） 12.52 12.41 0.11
资本充足率（%） 15.37 15.38 -0.01
注：1、上表中本报告期末数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计
算，上年度末数据按照原中国银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定计算。
2、齐鲁银行股份有限公司 2024 年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）
今日齐鲁--投资者关系--监管资本栏目。
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(四)杠杆率
单位：千元 币种：人民币
2024 年 2024 年 2024 年 2023 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 45,012,345 43,906,233 43,440,747 41,427,306
调整后的表内外资产余额 769,216,318 739,505,697 712,167,750 686,976,655
杠杆率（%） 5.85 5.94 6.10 6.03
注：上表中 2024 年各期数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算，
2023 年 12 月 31 日数据按照原中国银监会发布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》及相关规定计算。
(五)净稳定资金比例
单位：千元 币种：人民币
项目 2024 年 9 月 30 日 2024 年 6 月 30 日 2024 年 3 月 31 日
可用的稳定资金 443,143,853 433,618,902 426,330,906
所需的稳定资金 306,256,008 349,934,197 351,446,068
净稳定资金比例（%） 144.70 123.91 121.31
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率
单位：千元 币种：人民币
项目 2024 年 9 月 30 日 2024 年 6 月 30 日 2024 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 96,507,207 102,588,876 79,498,304
未来 30 天现金净流出量 38,017,864 37,462,738 27,753,298
流动性覆盖率（%） 253.85 273.84 286.45
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类贷款 324,692,209 97.65 292,257,905 97.36
关注类贷款 3,711,149 1.12 4,150,999 1.38
不良贷款 4,076,201 1.23 3,784,209 1.26
次级类贷款 2,296,310 0.69 1,480,170 0.49
可疑类贷款 484,331 0.15 889,537 0.30
损失类贷款 1,295,560 0.39 1,414,502 0.47
合计 332,479,559 100.00 300,193,113 100.00
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四、 股东信息
单位：股
报告期末普通股股东总 报告期末表决权恢复的
47,888 0
数（户） 优先股股东总数（户）
前 10 名股东持股情况（不含通过转融通出借股份）
持股 持有有限售 质押、标记或冻结情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件股份数 股份
量 数量
(%) 状态
澳洲联邦银行 境外法人 745,904,058 15.43 0 无 0
济南市国有资产运营有限公
国有法人 505,239,768 10.45 0 无 0
司
兖矿能源集团股份有限公司 国有法人 362,150,900 7.49 0 无 0
济南城市建设投资集团有限
国有法人 345,808,077 7.15 0 无 0
公司
济南西城置业有限公司 国有法人 219,843,587 4.55 0 无 0
济南西城投资发展有限公司 国有法人 210,850,539 4.36 0 无 0
境内非国 质押 186,787,342
重庆华宇集团有限公司 209,787,342 4.34 0
有法人 冻结 23,000,000
济钢集团有限公司 国有法人 169,800,000 3.51 0 无 0
中国重型汽车集团有限公司 国有法人 129,314,059 2.67 0 无 0
香港中央结算有限公司 其他 118,119,660 2.44 0 无 0
济南市国有资产运营有限公司、济南城市建设投资集团有限公司同受济南城
上述股东关联关系或一致行
市投资集团有限公司控制；济南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限
动的说明
公司同受济南城市建设集团有限公司控制。
济钢集团有限公司通过东兴证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户
前 10 名股东参与融资融券 持有本行股票 167,648,900 股，占总股本比例 3.47%。
及转融通业务情况说明 前 10 名股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本行普通股股份数量均为
0 股，未因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化。
注：澳洲联邦银行持有本行 745,904,058 股，其中 8,779,700 股代理于香港中央结算有限公司名下。
五、 其他提醒事项
(一)发行债券情况
2024 年 9 月 12 日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司 2024 年
小型微型企业贷款专项金融债券”，发行规模为人民币 50 亿元，票面利率为 2.06%，债券
期限为 3 年。
(二)可转换公司债券变动情况
截至 2024 年 9 月 30 日，累计共有人民币 1,395,272,000 元“齐鲁转债”转为本行 A 股
普通股股票，累计转股股数为 254,143,955 股，本行普通股股份总额增至 4,834,977,289 股。
上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。
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六、 季度财务报表
合并资产负债表
2024 年 9 月 30 日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 32,562,835 39,520,761
货币资金
结算备付金
存放同业款项 3,670,975 4,822,486
贵金属
拆出资金 3,227,036 2,127,198
衍生金融资产 112,078 146,496
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 11,956,544 10,617,545
持有待售资产
发放贷款和垫款 320,832,573 289,838,373
金融投资：
交易性金融资产 43,553,515 36,888,326
债权投资 119,659,897 125,904,155
其他债权投资 123,351,545 86,211,092
其他权益工具投资 94,966 8,535
长期股权投资 1,805,540 1,704,455
投资性房地产
固定资产 1,808,071 1,900,129
在建工程 36,540 31,521
使用权资产 626,649 629,843
无形资产 32,490 26,923
商誉
递延所得税资产 4,014,021 3,706,976
其他资产 785,158 731,174
资产总计 668,130,433 604,815,988
负债：
短期借款
向中央银行借款 48,633,914 45,553,666
同业及其他金融机构存放款项 14,436,770 12,768,133
拆入资金 4,274,258 4,147,655
交易性金融负债 386,614 20,199
衍生金融负债 121,354 157,648
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卖出回购金融资产款 27,558,244 24,013,195
吸收存款 445,443,141 408,105,603
应付职工薪酬 1,314,072 1,224,074
应交税费 595,962 514,458
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 527,918 389,688
长期借款
应付债券 77,652,884 64,891,751
其中：优先股
永续债
租赁负债 596,385 579,594
递延所得税负债
其他负债 1,190,794 626,834
负债合计 622,732,310 562,992,498
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 4,834,977 4,708,135
其他权益工具 8,118,158 8,183,413
其中：优先股
永续债 7,499,245 7,499,245
可转债权益部分 618,913 684,168
资本公积 9,469,751 8,880,419
减：库存股
其他综合收益 1,697,501 877,860
盈余公积 2,694,295 2,694,295
一般风险准备 7,154,649 7,154,649
未分配利润 11,179,194 9,055,577
归属于母公司所有者权益（或股东权
45,148,525 41,554,348
益）合计
少数股东权益 249,598 269,142
所有者权益（或股东权益）合计 45,398,123 41,823,490
负债和所有者权益（或股东权益）总计 668,130,433 604,815,988
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
合并利润表
2024 年 1—9 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2024 年前三季度 2023 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 9,484,825 9,097,439
利息净收入 6,618,659 6,761,114
利息收入 15,566,839 14,607,905
利息支出 8,948,180 7,846,791
手续费及佣金净收入 1,050,809 893,866
手续费及佣金收入 1,158,949 990,008
手续费及佣金支出 108,140 96,142
投资收益（损失以“-”号填列） 1,177,743 1,073,198
其中：对联营企业和合营企业的投资收
109,170 129,124
益
以摊余成本计量的金融资产终
22 77,051
止确认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 109,212 176,488
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 481,411 146,811
汇兑收益（损失以“-”号填列） 42,537 51,805
其他业务收入 4,661 6,212
资产处置收益（损失以“-”号填列） -207 -12,055
二、营业总支出 5,990,545 6,006,060
税金及附加 110,242 93,650
业务及管理费 2,398,659 2,249,109
信用减值损失 3,338,317 3,554,932
其他资产减值损失 140,000 105,192
其他业务成本 3,327 3,177
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 3,494,280 3,091,379
加：营业外收入 4,222 11,120
减：营业外支出 7,209 5,813
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 3,491,293 3,096,686
减：所得税费用 68,529 128,533
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 3,422,764 2,968,153
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“-”号填
3,422,764 2,968,153
列）
2.终止经营净利润（净亏损以“-”号填
列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏 3,442,308 2,937,254
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损以“-”号填列）
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） -19,544 30,899
六、其他综合收益的税后净额 819,641 327,708
归属母公司所有者的其他综合收益的税
819,641 327,708
后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 63,969 -1,018
1.重新计量设定受益计划变动额 -855 -1,018
2.权益法下不能转损益的其他综合收
益
3.其他权益工具投资公允价值变动 64,824
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 755,672 328,726
1.权益法下可转损益的其他综合收益 14,377 5,866
2.其他债权投资公允价值变动 683,041 208,674
3.金融资产重分类计入其他综合收益
的金额
4.其他债权投资信用损失准备 58,254 114,186
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后
净额
七、综合收益总额 4,242,405 3,295,861
归属于母公司所有者的综合收益总
4,261,949 3,264,962
额
归属于少数股东的综合收益总额 -19,544 30,899
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.66 0.59
（二）稀释每股收益(元/股) 0.55 0.47
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
10
齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
合并现金流量表
2024 年 1—9 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2024年前三季度 2023 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、经营活动产生的现金流量
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 39,546,753 52,770,053
向中央银行借款净增加额 2,947,358 3,847,999
存放中央银行和同业款项净增加额 1,438,825
为交易目的而持有的金融负债净增
358,086
加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 15,384,337 13,641,831
拆入资金净增加额 151,349
拆出资金净减少额 350,000 400,000
回购业务资金净增加额 3,548,909 2,461,800
收到其他与经营活动有关的现金 790,368 920,901
经营活动现金流入小计 64,515,985 74,042,584
客户贷款及垫款净增加额 33,445,600 37,124,880
存放中央银行和同业款项净增加额 1,830,343
为交易目的而持有的金融资产净增
加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 660,384
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 8,088,950 5,467,349
支付给职工及为职工支付的现金 1,330,562 1,240,152
支付的各项税费 1,474,453 1,489,993
支付其他与经营活动有关的现金 3,775,431 3,054,384
经营活动现金流出小计 48,114,996 50,867,485
经营活动产生的现金流量净额 16,400,989 23,175,099
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 117,520,184 76,309,083
取得投资收益收到的现金 976,387 634,670
处置固定资产、无形资产和其他长期
819 348
资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的
现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 118,497,390 76,944,101
投资支付的现金 149,208,509 98,600,926
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
购建固定资产、无形资产和其他长期
148,052 193,629
资产支付的现金
取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 149,356,561 98,794,555
投资活动产生的现金流量净额 -30,859,171 -21,850,454
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
其中：子公司吸收少数股东投资收到
的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 82,742,491 27,229,344
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 82,742,491 27,229,344
偿还债务支付的现金 70,240,000 28,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现
1,823,408 1,409,013
金
其中：子公司支付给少数股东的股
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 82,551 102,104
筹资活动现金流出小计 72,145,959 29,551,117
筹资活动产生的现金流量净额 10,596,532 -2,321,773
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -7,833 -2,506
五、现金及现金等价物净增加额 -3,869,483 -999,634
加：期初现金及现金等价物余额 27,393,925 17,928,347
六、期末现金及现金等价物余额 23,524,442 16,928,713
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
母公司资产负债表
2024 年 9 月 30 日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2024 年 9 月 30 日 2023 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 31,275,234 37,426,850
货币资金
结算备付金
存放同业款项 3,851,127 4,851,028
贵金属
拆出资金 3,227,036 2,127,198
衍生金融资产 112,078 146,496
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 11,956,544 10,617,545
持有待售资产
发放贷款和垫款 309,500,659 278,833,932
金融投资：
交易性金融资产 43,553,515 36,888,326
债权投资 119,659,897 125,904,155
其他债权投资 123,351,545 86,211,092
其他权益工具投资 94,966 8,535
长期股权投资 2,556,662 2,455,577
投资性房地产
固定资产 1,780,611 1,870,505
在建工程 31,163 27,015
使用权资产 581,505 580,002
无形资产 32,457 26,842
商誉
递延所得税资产 3,962,998 3,659,037
其他资产 749,052 703,461
资产总计 656,277,049 592,337,596
负债：
短期借款
向中央银行借款 48,255,641 45,267,706
同业及其他金融机构存放款项 17,891,805 15,127,945
拆入资金 4,274,258 4,147,655
交易性金融负债 386,614 20,199
衍生金融负债 121,354 157,648
卖出回购金融资产款 27,558,244 24,013,195
吸收存款 431,505,249 394,529,291
13
齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
应付职工薪酬 1,292,493 1,197,727
应交税费 578,878 486,333
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 527,704 389,475
长期借款
应付债券 77,652,884 64,891,751
其中：优先股
永续债
租赁负债 552,209 531,274
递延所得税负债
其他负债 1,172,869 610,193
负债合计 611,770,202 551,370,392
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,834,977 4,708,135
其他权益工具 8,118,158 8,183,413
其中：优先股
永续债 7,499,245 7,499,245
可转债权益部分 618,913 684,168
资本公积 9,459,370 8,870,038
减：库存股
其他综合收益 1,697,501 877,860
盈余公积 2,694,295 2,694,295
一般风险准备 7,023,854 7,023,854
未分配利润 10,678,692 8,609,609
所有者权益（或股东权益）合计 44,506,847 40,967,204
负债和所有者权益（或股东权益）总计 656,277,049 592,337,596
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
母公司利润表
2024 年 1—9 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2024 年前三季度 2023 年前三季度
项目
（1-9 月） （1-9 月）
一、营业总收入 9,055,660 8,669,609
利息净收入 6,195,810 6,344,707
利息收入 14,960,101 13,998,454
利息支出 8,764,291 7,653,747
手续费及佣金净收入 1,052,461 895,578
手续费及佣金收入 1,158,665 989,678
手续费及佣金支出 106,204 94,100
投资收益（损失以“-”号填列） 1,177,743 1,075,331
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 109,170 129,124
以摊余成本计量的金融资产终止
22 77,051
确认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 100,758 161,261
公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 481,411 146,811
汇兑收益（损失以“-”号填列） 42,537 51,805
其他业务收入 4,492 6,169
资产处置收益（损失以“-”号填列） 448 -12,053
二、营业总支出 5,631,829 5,777,297
税金及附加 108,622 92,075
业务及管理费 2,216,324 2,075,086
信用减值损失 3,163,672 3,507,179
其他资产减值损失 140,000 100,000
其他业务成本 3,211 2,957
三、营业利润（亏损以“-”号填列） 3,423,831 2,892,312
加：营业外收入 3,593 10,510
减：营业外支出 6,523 5,117
四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） 3,420,901 2,897,705
减：所得税费用 33,127 81,448
五、净利润（净亏损以“-”号填列） 3,387,774 2,816,257
（一）持续经营净利润（净亏损以“-”号
3,387,774 2,816,257
填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“-”号
填列）
六、其他综合收益的税后净额 819,641 327,708
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 63,969 -1,018
1.重新计量设定受益计划变动额 -855 -1,018
2.权益法下不能转损益的其他综合
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
收益
3.其他权益工具投资公允价值变动 64,824
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 755,672 328,726
1.权益法下可转损益的其他综合收
14,377 5,866
益
2.其他债权投资公允价值变动 683,041 208,674
3.金融资产重分类计入其他综合收
益的金额
4.其他债权投资信用损失准备 58,254 114,186
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额 4,207,415 3,143,965
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
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齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
母公司现金流量表
2024 年 1—9 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
2024年前三季度 2023年前三季度
项目
（1-9月） （1-9月）
一、经营活动产生的现金流量
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 40,292,961 51,475,778
向中央银行借款净增加额 2,855,058 3,919,324
存放中央银行和同业款项净增加额 2,074,876
为交易目的而持有的金融负债净增
358,086
加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 14,768,070 13,027,806
拆入资金净增加额 151,349
拆出资金净减少额 350,000 400,000
回购业务资金净增加额 3,548,909 2,461,800
收到其他与经营活动有关的现金 777,460 903,418
经营活动现金流入小计 65,176,769 72,188,126
客户贷款及垫款净增加额 32,942,518 35,820,163
存放中央银行和同业款项净增加额 1,722,931
为交易目的而持有的金融资产净增
加额
拆出资金净增加额
拆入资金净减少额 660,384
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 7,912,274 5,335,232
支付给职工及为职工支付的现金 1,219,407 1,134,892
支付的各项税费 1,413,954 1,471,380
支付其他与经营活动有关的现金 3,694,485 2,957,755
经营活动现金流出小计 47,182,638 49,102,737
经营活动产生的现金流量净额 17,994,131 23,085,389
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 117,520,184 76,309,083
取得投资收益收到的现金 976,387 634,670
处置固定资产、无形资产和其他长期
732 1,117
资产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 118,497,303 76,944,870
投资支付的现金 149,208,509 98,600,926
购建固定资产、无形资产和其他长期
139,365 183,731
资产支付的现金
17
齐鲁银行股份有限公司 2024 年第三季度报告
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 149,347,874 98,784,657
投资活动产生的现金流量净额 -30,850,571 -21,839,787
三、筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 82,742,491 27,229,344
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 82,742,491 27,229,344
偿还债务支付的现金 70,240,000 28,040,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现
1,823,408 1,403,810
金
支付其他与筹资活动有关的现金 88,712 92,169
筹资活动现金流出小计 72,152,120 29,535,979
筹资活动产生的现金流量净额 10,590,371 -2,306,635
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -7,833 -2,506
五、现金及现金等价物净增加额 -2,273,902 -1,063,539
加：期初现金及现金等价物余额 25,771,885 17,099,232
六、期末现金及现金等价物余额 23,497,983 16,035,693
法定代表人及董事长：郑祖刚 行长：张华 首席财务官及财务部门负责人：高永生
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 30 日
18