2022 年第一季度报告
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2022-016
齐鲁银行股份有限公司
2022 年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法
律责任。
二、本行于 2022 年 4 月 27 日召开第八届董事会第十八次会议，审议通过了 2022
年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部
门负责人高永生保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，
为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是√否
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2022 年第一季度报告
一、 主要财务数据
(一)主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
本报告期比上年同期增
项目 本报告期
减变动幅度(%)
营业收入 2,634,076 18.00
净利润 910,184 19.98
归属于上市公司股东的净利润 903,921 20.05
归属于上市公司股东的扣除非经常
893,619 19.88
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 2,395,349 不适用
基本每股收益（元/股） 0.17 -5.56
稀释每股收益（元/股） 0.17 -5.56
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.17 -5.56
益（元/股）
加权平均净资产收益率（%）（年化） 11.54 下降 1.89 个百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净
11.38 下降 1.92 个百分点
资产收益率（%）（年化）
本报告期末比
项目 本报告期末 上年度末 上年度末增减
变动幅度(%)
总资产 453,130,202 433,413,706 4.55
归属于上市公司股东的所有者权益 33,004,228 32,356,625 2.00
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间，下同。
2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第
9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
(二)非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额
政府奖励及补助 14,805
资产处置损益 56
久悬款项收入 689
除上述各项之外的其他营业外收支净额 -513
非经常性损益合计 15,037
减：所得税影响额 3,759
少数股东损益影响额（税后） 976
非经常性损益净额 10,302
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008
年修订）的规定计算。
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(三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
项目名称 本报告期 上年同期 变动比例（%） 主要原因
经营活动产生的 主要是卖出回购金融资产款
2,395,349 -1,180,725 不适用
现金流量净额 现金流出较上年同期减少。
二、 经营情况分析
2022 年一季度，面对国内经济下行压力加大、疫情反复等各种不稳定因素，本行认真
贯彻落实党中央各项决策部署，持续提升服务实体经济质效，夯实发展基础，各项工作扎实
推进，经营业绩稳中向好。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 4,531.30 亿元，较上年末增加 197.16 亿
元，增长 4.55%；贷款总额 2,326.71 亿元，较上年末增加 160.48 亿元，增长 7.41%，占资产
总额比例 51.35%，较上年末提升 1.37 个百分点。负债总额 4,198.72 亿元，较上年末增加 190.63
亿元，增长 4.76%；存款总额 3,103.27 亿元，较上年末增加 173.23 亿元，增长 5.91%。
经营效益稳步提升。面对资产收益率下行趋势，本行持续加大低成本存款营销和央行资
金运用，引导负债结构优化，压降负债成本率。报告期内，本行实现营业收入 26.34 亿元，
同比增长 18.00%，其中利息净收入 19.56 亿元，同比增长 14.34%；手续费及佣金净收入 3.82
亿元，同比增长 36.96%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比提高 2.01 个百分点，其中
贸金和理财收入增势良好；实现净利润 9.10 亿元，同比增长 19.98%；每股收益 0.17 元，同
比下降 5.56%，主要是本行 2021 年 6 月首次公开发行 A 股股票对本期指标摊薄影响。
资产质量保持平稳。通过严格授信准入、完善贷后管理、管控逾期贷款等措施，资产质
量进一步夯实，报告期末，本行不良贷款率 1.33%，较上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆
盖率 259.29%，较上年末提高 5.34 个百分点；贷款拨备率 3.44%，较上年末提高 0.01 个百
分点。
战略协同渐显成效。公司金融方面，深入对接省市重点项目，加速推进优质客户增信，
加大债券投资协同力度，增强客户综合服务能力；落地济南市住房公积金归集项目，中标省
市多地国库现金管理定期存款，拓宽低成本存款来源。零售金融方面，推进理财代销业务，
开展优质客群团办，提升客户体验；加强按揭资源交叉营销和多场景云平台营销，着力经营
儿童、银发、新市民等特色客群，不断培育客户基础。普惠金融方面，优化产品、审批、定
价流程，加大银担“总对总”“专精特新”“瞪羚”“小巨人”批量营销；制定科创金融改
革实施方案和发展规划，加快科技金融专营机构建设，打造科创金融特色。县域金融方面，
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通过进一步完善县乡村“三位一体”服务网络，丰富“一县一品”特色业务，支持国家级农
业优势特色产业发展，推动县域金融向更广更深的领域拓展。
三、 补充信息与数据
(一)主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减变动幅度(%)
资产总额 453,130,202 433,413,706 4.55
贷款总额 232,670,556 216,622,400 7.41
其中：公司贷款 154,744,393 141,994,460 8.98
个人贷款 65,916,030 63,393,112 3.98
票据贴现 12,010,133 11,234,828 6.90
贷款损失准备 7,995,524 7,424,059 7.70
负债总额 419,871,559 400,808,930 4.76
存款总额 310,326,790 293,003,493 5.91
其中：公司存款 171,907,649 168,500,399 2.02
个人存款 138,419,141 124,503,094 11.18
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二)补充财务指标
单位：%
本报告期末比上年度
项目 本报告期末 上年度末
末增减
不良贷款率 1.33 1.35 -0.02
拨备覆盖率 259.29 253.95 5.34
拨贷比 3.44 3.43 0.01
单一最大客户贷款比率 4.67 4.62 0.05
最大十家客户贷款比率 24.03 19.56 4.47
存贷比 59.75 58.50 1.25
流动性比例 81.60 80.89 0.71
成本收入比 27.60 26.27 1.33
净利差 1.83 1.93 -0.10
净息差 1.93 2.02 -0.09
资产利润率（年化） 0.82 0.77 0.05
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体
计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
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（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会
关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三)资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减
核心一级资本 27,658,305 26,992,317 665,988
核心一级资本扣除项目 11,372 16,357 -4,985
核心一级资本净额 27,646,933 26,975,960 670,973
其他一级资本 5,519,674 5,517,237 2,437
其他一级资本扣除项目 0 0 0
一级资本净额 33,166,607 32,493,196 673,411
二级资本 9,411,727 10,285,198 -873,471
二级资本扣除项目 0 0 0
资本净额 42,578,333 42,778,394 -200,061
加权风险资产 289,518,832 279,412,079 10,106,753
其中：信用风险加权资产 273,040,426 263,186,454 9,853,972
市场风险加权资产 559,309 306,528 252,781
操作风险加权资产 15,919,097 15,919,097 0
核心一级资本充足率（%） 9.55 9.65 -0.10
一级资本充足率（%） 11.46 11.63 -0.17
资本充足率（%） 14.71 15.31 -0.6
注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。
(四)杠杆率情况
单位：千元 币种：人民币
2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 33,166,607 32,493,196 31,360,257 33,746,457
调整后的表内外资产余额 536,370,250 515,992,064 496,368,344 478,092,759
杠杆率（%） 6.18 6.30 6.32 7.06
注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。
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(五)净稳定资金比例情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
可用的稳定资金 319,290,242 305,652,518 287,152,759
所需的稳定资金 230,509,339 221,702,732 213,144,170
净稳定资金比例（%） 138.52 137.87 134.72
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六)流动性覆盖率情况
单位：千元 币种：人民币
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 76,960,887 79,502,951 80,706,648
未来 30 天现金净流出量 36,432,702 38,348,113 44,365,534
流动性覆盖率（%） 211.24 207.32 181.91
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七)贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
本报告期末 上年度末
项目
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常贷款 225,131,430 96.76 209,479,145 96.70
关注贷款 4,455,448 1.91 4,219,796 1.95
不良贷款 3,083,678 1.33 2,923,459 1.35
次级贷款 1,674,310 0.72 1,410,637 0.65
可疑贷款 1,129,869 0.49 1,241,587 0.57
损失贷款 279,499 0.12 271,235 0.13
合计 232,670,556 100.00 216,622,400 100.00
四、 股东信息
单位：股
报告期末普通股 报告期末表决权恢复的优先
83,874 0
股东总数 股股东总数（如有）
前 10 名股东持股情况
持股 质押、标记或冻结情况
持有有限售条
股东名称 股东性质 持股数量 比例 股份
件股份数量 数量
(%) 状态
澳洲联邦银行 境外法人 737,124,358 16.09 737,124,358 无 0
济南市国有资产运营
国有法人 422,500,000 9.22 422,500,000 无 0
有限公司
兖矿能源集团股份有
国有法人 357,320,000 7.80 357,320,000 无 0
限公司
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济南城市建设投资集
国有法人 259,708,785 5.67 259,708,785 无 0
团有限公司
重庆华宇集团有限公 境内非国有
254,795,642 5.56 254,795,642 质押 56,450,000
司 法人
济南西城置业有限公
国有法人 183,170,000 4.00 183,170,000 无 0
司
济钢集团有限公司 国有法人 169,800,000 3.71 169,800,000 无 0
济南西城投资发展有
国有法人 153,535,058 3.35 153,535,058 无 0
限公司
山东三庆置业有限公 境内非国有
143,820,000 3.14 143,820,000 质押 86,150,000
司 法人
中国重型汽车集团有
国有法人 129,314,059 2.82 129,314,059 无 0
限公司
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件流通股 股份种类及数量
股东名称
的数量 股份种类 数量
陈秋华 4,219,200 人民币普通股 4,219,200
中国农业银行股份有限公司－中证
3,044,100 人民币普通股 3,044,100
500 交易型开放式指数证券投资基金
中国银行股份有限公司－华宝中证
银行交易型开放式指数证券投资基 2,268,900 人民币普通股 2,268,900
金
富国基金管理有限公司－社保基金
2,188,731 人民币普通股 2,188,731
一五零一组合
香港中央结算有限公司 1,801,390 人民币普通股 1,801,390
申万宏源证券有限公司 1,749,500 人民币普通股 1,749,500
黄文玲 1,630,300 人民币普通股 1,630,300
招商证券股份有限公司－天弘中证
银行交易型开放式指数证券投资基 1,543,900 人民币普通股 1,543,900
金
徐志刚 1,312,231 人民币普通股 1,312,231
华泰证券股份有限公司 1,092,634 人民币普通股 1,092,634
本行前十名股东关联关系：济南市国有资产运营有限公司、济南城
市建设投资集团有限公司同受济南城市投资集团有限公司控制；济
上述股东关联关系或一致行动的说 南西城置业有限公司、济南西城投资发展有限公司同受济南城市建
明 设集团有限公司控制。
本行未知前十名流通股东之间是否存在关联关系或属于一致行动
人。
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参
与融资融券及转融通业务情况说明 不适用。
（如有）
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2022 年第一季度报告
五、 其他提醒事项
经山东银保监局批准，2022 年 3 月，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司 2017 年
二级资本债券”。该债券于 2017 年 3 月 28 日发行完毕，发行规模为人民币 10 亿元，票面
利率为 4.69%，该债券设有发行人赎回选择权，本行可在本期债券第 5 个计息年度的最后一
日，按面值一次性部分或全部赎回本期债券。
经本行于 2021 年 9 月 30 日召开的第八届董事会第十四次会议及 2021 年 10 月 29 日召
开的 2021 年第二次临时股东大会审议通过，本行拟公开发行 A 股可转换公司债券。2022
年 3 月，本行收到《山东银保监局关于齐鲁银行公开发行 A 股可转换公司债券的批复》（鲁
银保监复〔2022〕131 号），山东银保监局同意本行公开发行不超过人民币 80 亿元的 A 股可
转换公司债券，在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。2022 年 3 月，本行收到《中
国证监会行政许可申请受理单》，中国证监会对本行公开发行 A 股可转换公司债券申请予以
受理。该事项尚待中国证券监督管理委员会核准。
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六、 季度财务报表
合并资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 30,371,414 36,908,874
货币资金
结算备付金
存放同业款项 3,063,296 2,700,296
贵金属
拆出资金 899,415 719,001
衍生金融资产 345,754 343,227
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 2,199,610 2,999,652
持有待售资产
发放贷款和垫款 225,584,649 210,221,216
金融投资：
交易性金融资产 23,806,933 22,265,974
债权投资 97,545,490 94,189,857
其他债权投资 61,504,527 55,728,632
其他权益工具投资 48,535 48,535
长期股权投资 1,353,003 1,334,030
投资性房地产
固定资产 1,754,027 1,779,909
在建工程 288,936 283,400
使用权资产 651,624 629,557
无形资产 16,373 20,258
商誉
递延所得税资产 2,545,871 2,535,368
长期待摊费用 104,607 124,400
其他资产 1,046,138 581,520
资产总计 453,130,202 433,413,706
负债：
短期借款
向中央银行借款 30,522,507 26,971,578
同业及其他金融机构存放款项 9,060,442 10,786,968
拆入资金 1,728,927 1,901,980
交易性金融负债 0 29,356
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2022 年第一季度报告
衍生金融负债 365,772 363,638
卖出回购金融资产款 18,836,790 19,491,883
吸收存款 316,105,319 298,458,056
应付职工薪酬 1,129,988 1,050,520
应交税费 455,588 619,385
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 420,505 420,291
长期借款
应付债券 40,186,506 39,653,532
其中：优先股
永续债
租赁负债 628,657 584,888
递延所得税负债
其他负债 430,558 476,855
负债合计 419,871,559 400,808,930
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 5,499,245 5,499,245
其中：优先股
永续债 5,499,245 5,499,245
资本公积 8,305,471 8,305,471
减：库存股
其他综合收益 570,082 706,401
盈余公积 1,944,909 1,944,909
一般风险准备 5,110,161 5,110,161
未分配利润 6,993,527 6,209,605
归属于母公司所有者权益（或股东权
33,004,228 32,356,625
益）合计
少数股东权益 254,415 248,151
所有者权益（或股东权益）合计 33,258,643 32,604,776
负债和所有者权益（或股东权益）总计 453,130,202 433,413,706
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
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2022 年第一季度报告
合并利润表
2022 年 1—3 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、营业总收入 2,634,076 2,232,201
利息净收入 1,955,542 1,710,237
利息收入 4,216,965 3,639,498
利息支出 2,261,423 1,929,261
手续费及佣金净收入 382,150 279,022
手续费及佣金收入 405,037 296,107
手续费及佣金支出 22,887 17,085
投资收益（损失以“－”号填列） 256,920 179,469
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 19,847 15,946
以摊余成本计量的金融资产终止确
认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 14,805 8,881
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） -2,236 45,124
汇兑收益（损失以“－”号填列） 24,612 11,498
其他业务收入 2,227 994
资产处置收益（损失以“－”号填列） 56 -3,024
二、营业总支出 1,612,519 1,371,133
税金及附加 26,799 22,422
业务及管理费 725,939 627,082
信用减值损失 858,816 720,592
其他资产减值损失
其他业务成本 965 1,037
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 1,021,557 861,068
加：营业外收入 735 6,081
减：营业外支出 558 290
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 1,021,734 866,859
减：所得税费用 111,550 108,275
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 910,184 758,584
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填
910,184 758,584
列）
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填
列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损
903,921 752,937
以“-”号填列）
11
2022 年第一季度报告
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 6,263 5,647
六、其他综合收益税后净额 -136,319 35,770
归属母公司所有者的其他综合收益的税后
-136,319 35,770
净额
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收
益
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 -136,319 35,770
1.权益法下可转损益的其他综合收益 -875 3,420
2.其他债权投资公允价值变动 -29,604 34,990
3.金融资产重分类计入其他综合收益
的金额
4.其他债权投资信用损失准备 -105,840 -2,640
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净
额
七、综合收益总额 773,865 794,354
归属于母公司所有者的综合收益总额 767,602 788,707
归属于少数股东的综合收益总额 6,263 5,647
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.17 0.18
（二）稀释每股收益(元/股) 0.17 0.18
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
12
2022 年第一季度报告
合并现金流量表
2022 年 1—3 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 15,573,366 18,753,045
向中央银行借款净增加额 3,519,266 3,255,643
存放中央银行和同业款项净减少额 160,757
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 4,961,894 3,852,574
拆入资金净增加额 81,118
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金 142,004 1,063,681
经营活动现金流入小计 24,196,530 27,166,818
客户贷款及垫款净增加额 16,259,151 16,687,705
存放中央银行和同业款项净增加额 619,157
为交易目的而持有的金融负债净减少额 29,356 728
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额 185,000
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金 1,598,129 1,380,510
卖出回购资产净减少额 656,600 9,317,141
拆入资金净减少额 173,036
支付给职工及为职工支付的现金 408,709 418,836
支付的各项税费 354,968 301,199
支付其他与经营活动有关的现金 1,517,075 241,424
经营活动现金流出小计 21,801,181 28,347,543
经营活动产生的现金流量净额 2,395,349 -1,180,725
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 14,529,737 21,635,200
取得投资收益收到的现金 36,482 89,025
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 202 4,728
收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净
额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 14,566,421 21,728,953
投资支付的现金 24,623,435 30,719,800
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 30,081 59,986
支付的现金
13
2022 年第一季度报告
取得子公司及其他营业单位支付的现金
净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 24,653,516 30,779,786
投资活动产生的现金流量净额 -10,087,095 -9,050,833
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 2,499,506
其中：子公司吸收少数股东投资收到的
现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 8,870,347 17,830,000
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 8,870,347 20,329,506
偿还债务支付的现金 8,600,000 12,014,010
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 167,247 52,667
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
支付其他与筹资活动有关的现金 3,257 9,213
筹资活动现金流出小计 8,770,504 12,075,890
筹资活动产生的现金流量净额 99,843 8,253,616
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -8,319 -14,839
五、现金及现金等价物净减少额 -7,600,222 -1,992,781
加：期初现金及现金等价物余额 19,175,616 16,638,976
六、期末现金及现金等价物余额 11,575,394 14,646,195
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
14
2022 年第一季度报告
母公司资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 29,381,590 35,876,988
货币资金
结算备付金
存放同业款项 2,708,062 2,356,649
贵金属
拆出资金 899,415 719,001
衍生金融资产 345,754 343,227
应收款项
应收款项融资
合同资产
买入返售金融资产 2,199,610 2,999,652
持有待售资产
发放贷款和垫款 216,604,430 202,256,870
金融投资：
交易性金融资产 23,806,933 22,265,974
债权投资 97,545,490 94,189,857
其他债权投资 61,504,527 55,728,632
其他权益工具投资 48,535 48,535
长期股权投资 2,062,907 2,043,934
投资性房地产
固定资产 1,718,708 1,743,528
在建工程 282,376 277,437
使用权资产 610,308 589,174
无形资产 15,884 19,556
商誉
递延所得税资产 2,517,786 2,507,283
长期待摊费用 90,021 110,671
其他资产 1,017,994 576,129
资产总计 443,360,330 424,653,097
负债：
短期借款
向中央银行借款 29,864,367 26,344,010
同业及其他金融机构存放款项 12,135,296 13,231,520
拆入资金 1,728,927 1,901,980
交易性金融负债 0 29,356
衍生金融负债 365,772 363,638
15
2022 年第一季度报告
卖出回购金融资产款 18,836,790 19,491,883
吸收存款 304,533,498 288,469,616
应付职工薪酬 1,110,945 1,026,110
应交税费 433,930 595,162
应付款项
合同负债
持有待售负债
预计负债 419,607 419,607
长期借款
应付债券 40,186,506 39,653,532
其中：优先股
永续债
租赁负债 589,242 547,162
递延所得税负债
其他负债 419,036 464,096
负债合计 410,623,916 392,537,672
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 4,580,833 4,580,833
其他权益工具 5,499,245 5,499,245
其中：优先股
永续债 8,304,744 5,499,245
资本公积 8,304,744 8,304,744
减：库存股
其他综合收益 570,082 706,401
盈余公积 1,944,909 1,944,909
一般风险准备 5,043,225 5,043,225
未分配利润 6,793,376 6,036,068
所有者权益（或股东权益）合计 32,736,414 32,115,425
负债和所有者权益（或股东权益）总计 443,360,330 424,653,097
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
16
2022 年第一季度报告
母公司利润表
2022 年 1—3 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、营业总收入 2,508,236 2,128,277
利息净收入 1,832,432 1,607,487
利息收入 4,039,686 3,498,374
利息支出 2,207,254 1,890,887
手续费及佣金净收入 382,932 279,881
手续费及佣金收入 404,926 295,937
手续费及佣金支出 21,994 16,056
投资收益（损失以“－”号填列） 256,920 179,469
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 19,847 15,946
以摊余成本计量的金融资产终止确
认产生的收益（损失以“-”号填列）
净敞口套期收益（损失以“-”号填列）
其他收益 11,310 6,866
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） -2,236 45,124
汇兑收益（损失以“－”号填列） 24,612 11,498
其他业务收入 2,210 976
资产处置收益（损失以“－”号填列） 56 -3,024
二、营业总支出 1,530,403 1,301,878
税金及附加 26,386 22,250
业务及管理费 673,270 580,199
信用减值损失 830,000 698,548
其他资产减值损失
其他业务成本 747 881
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 977,833 826,399
加：营业外收入 566 6,061
减：营业外支出 395 92
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 978,004 832,368
减：所得税费用 100,696 99,798
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 877,308 732,570
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填
877,308 732,570
列）
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填
列）
六、其他综合收益的税后净额 -136,319 35,770
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综合收
益
17
2022 年第一季度报告
3.其他权益工具投资公允价值变动
4.企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收益 -136,319 35,770
1.权益法下可转损益的其他综合收益 -875 3,420
2.其他债权投资公允价值变动 -29,604 34,990
3.金融资产重分类计入其他综合收益
的金额
4.其他债权投资信用损失准备 -105,840 -2,640
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额 740,989 768,340
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
18
2022 年第一季度报告
母公司现金流量表
2022 年 1—3 月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022年第一季度 2021年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额 14,624,748 17,998,605
向中央银行借款净增加额 3,488,698 3,212,299
存放中央银行和同业款项净减少额 310,074
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 4,788,431 3,712,535
拆入资金净增加额 81,118
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金 145,573 1,062,005
经营活动现金流入小计 23,047,450 26,376,636
客户贷款及垫款净增加额 15,216,742 15,900,223
存放中央银行和同业款项净增加额 558,641
为交易目的而持有的金融负债净减少额 29,356 728
为交易目的而持有的金融资产净增加额
拆出资金净增加额 185,000
返售业务资金净增加额
卖出回购资产净减少额 656,600 9,317,141
拆入资金净减少额 173,036
支付利息、手续费及佣金的现金 1,547,429 1,350,961
支付给职工及为职工支付的现金 374,833 384,897
支付的各项税费 352,432 295,838
支付其他与经营活动有关的现金 1,468,868 221,114
经营活动现金流出小计 20,562,937 27,470,902
经营活动产生的现金流量净额 2,484,513 -1,094,266
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 14,529,737 21,635,200
取得投资收益收到的现金 36,482 89,025
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 202 4,728
收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 14,566,421 21,728,953
投资支付的现金 24,623,435 30,719,800
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 26,167 56,856
支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 24,649,602 30,776,656
19
2022 年第一季度报告
投资活动产生的现金流量净额 -10,083,181 -9,047,703
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 2,499,506
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金 8,870,347 17,830,000
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 8,870,347 20,329,506
偿还债务支付的现金 8,600,000 12,014,010
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 167,247 52,667
支付其他与筹资活动有关的现金 1,607 9,213
筹资活动现金流出小计 8,768,854 12,075,890
筹资活动产生的现金流量净额 101,493 8,253,616
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 -8,319 -14,839
五、现金及现金等价物净减少额 -7,505,494 -1,903,192
加：期初现金及现金等价物余额 18,320,927 15,742,279
六、期末现金及现金等价物余额 10,815,433 13,839,087
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 27 日
20