证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2021-022
成都银行股份有限公司
关于公开发行 A 股可转换公司债券预案的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
重要内容提示：
1.本次公开发行证券名称及方式：公开发行总额不超过人民币80
亿元（含80亿元）A股可转换公司债券。具体发行规模由公司董事会
或董事会授权人士根据股东大会的授权在上述额度内确定。
2.关联方是否参与本次公开发行：本次公开发行A股可转换公司
债券给予公司原A股股东优先配售权。具体优先配售数量由公司董事
会或董事会授权人士根据股东大会的授权在发行前根据市场情况确
定，并在本次发行的可转换公司债券的募集说明书中予以披露。
一、本次发行符合有关法律、法规的规定
根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市
公司证券发行管理办法》等有关法律法规及规范性文件的规定。经成
都银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会对公司的实际情况
与上述法律、法规和规范性文件的规定逐项自查，认为公司各项条件
满足现行法律法规和规范性文件中关于公开发行可转换公司债券的
有关规定，具备公开发行可转换公司债券的条件。
二、本次发行概况
（一）发行证券的种类
本次公开发行的证券类型为可转换为公司A股股票的可转债，该
可转债及未来转换的公司A股股票将在上海证券交易所上市。
（二）发行规模
本次拟发行可转债总额为不超过人民币80亿元（含80亿元），具
体发行规模由公司董事会或董事会授权人士根据股东大会的授权在
上述额度范围内确定。
（三）债券票面金额及发行价格
本次发行的可转债每张面值为人民币100元，按照面值发行。
（四）债券期限
本次发行的可转债期限为发行之日起6年。
（五）债券利率
本次发行可转债票面利率的确定方式及每一计息年度的最终利
率水平，由公司董事会或董事会授权人士根据股东大会的授权在发行
前根据国家政策、市场状况和公司具体情况确定。
（六）付息期限及方式
1.计息年度的利息计算
计息年度的利息（以下简称“年利息”）指可转债持有人按持有
的可转债票面总金额自可转债发行首日起每满一年可享受的当期利
息。
年利息的计算公式为：I=B×i
I：指年利息额；
B：指本次发行的可转债持有人在计息年度（以下简称“当年”
或“每年”）付息债权登记日持有的可转债票面总金额；
i：指可转债当年票面利率。
2.付息方式
（1）本次发行的可转债采用每年付息一次的付息方式，计息起
始日为可转债发行首日。
（2）付息日：每年的付息日为本次发行的可转债发行首日起每
满一年的当日，如该日为法定节假日或休息日，则顺延至下一个工作
日，顺延期间不另付息。每相邻的两个付息日之间为一个计息年度。
（3）付息债权登记日：每年的付息债权登记日为每年付息日的
前一交易日，公司将在每年付息日之后的五个交易日内支付当年利息。
在付息债权登记日前（包括付息债权登记日）申请转换成公司A股股
票的可转债，公司不再向其持有人支付本计息年度及以后计息年度的
利息。
（4）可转债持有人所获得利息收入的应付税项由持有人承担。
（七）转股期限
本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个
交易日起至可转债到期之日止。
（八）转股价格的确定及其调整
1.初始转股价格的确定依据
本次发行可转债的初始转股价格不低于募集说明书公告之日前
二十个交易日公司A股股票交易均价（若在该二十个交易日内发生过
因除权、除息引起股价调整的情形，则对调整前交易日的交易价按经
过相应除权、除息调整后的价格计算）和前一个交易日公司A股股票
交易均价，以及最近一期经审计的每股净资产和股票面值。具体初始
转股价格由公司董事会或董事会授权人士根据股东大会的授权在发
行前根据市场状况确定。
2.转股价格的调整方式
在本次发行之后，当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股
或配股（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）使公司股份
发生变化及派送现金股利等情况时，公司将视具体情况按照公平、公
正、公允的原则以及充分保护本次发行的可转债持有人权益的原则调
整转股价格。具体的转股价格调整公式由公司董事会或董事会授权人
士根据股东大会的授权及相关规定在募集说明书中予以明确。
当公司出现上述股份和/或股东权益变化情况时，公司将按照最
终确定的方式进行转股价格调整，并在中国证券监督管理委员会（以
下简称“中国证监会”）指定的上市公司信息披露媒体上刊登转股价
格调整的公告，并于公告中载明转股价格的调整日、调整办法及暂停
转股的期间（如需）。当转股价格调整日为本次发行的可转债持有人
转股申请日或之后、转换股票登记日之前，则该持有人的转股申请按
公司调整后的转股价格执行。
当公司可能发生股份回购、合并、分立或任何其他情形使公司股
份类别、数量和/或股东权益发生变化从而可能影响本次发行的可转
债持有人的债权利益或转股衍生权益时，公司将视具体情况按照公平、
公正、公允的原则以及充分保护本次发行的可转债持有人权益的原则
调整转股价格。有关转股价格调整的内容及操作办法将依据当时国家
有关法律法规及证券监管部门的相关规定来制订。
（九）转股价格向下修正条款
1.修正权限与修正幅度
在本次发行的可转债存续期间，当公司A股股票在任意连续三十
个交易日中有十五个交易日的收盘价低于当期转股价格的80%时，公
司董事会有权提出转股价格向下修正方案并提交公司股东大会审议
表决。
若在上述交易日内发生过因除权、除息等引起公司转股价格调整
的情形，则在转股价格调整日前的交易日按调整前的转股价格和收盘
价计算，在转股价格调整日及之后的交易日按调整后的转股价格和收
盘价计算。
上述方案须经参加表决的全体股东所持表决权的三分之二以上
通过方可实施。股东大会进行表决时，持有本次发行的可转债的股东
应当回避。修正后的转股价格应不低于审议上述方案的股东大会召开
日前二十个交易日公司A股股票交易均价（若在该二十个交易日内发
生过因除权、除息引起股价调整的情形，则对调整前交易日的交易价
按经过相应除权、除息调整后的价格计算）和前一个交易日公司A股
股票交易均价，同时修正后的转股价格不低于最近一期经审计的每股
净资产和股票面值。
2.修正程序
如公司决定向下修正转股价格，公司将在中国证监会指定的上市
公司信息披露媒体上刊登股东大会决议公告，公告修正幅度、股权登
记日及暂停转股的期间（如需）。从股权登记日后的第一个交易日（即
转股价格修正日）起，开始恢复转股申请并执行修正后的转股价格。
若转股价格修正日为转股申请日或之后、转换股份登记日之前，
该类转股申请应按修正后的转股价格执行。
（十）转股数量的确定方式
本次发行的可转债持有人在转股期内申请转股时，转股数量的计
算方式为：Q=V/P，并以去尾法取一股的整数倍。
其中：V为可转债持有人申请转股的可转债票面总金额；P为申请
转股当日有效的转股价格。
转股时不足转换为一股的可转债余额，公司将按照上海证券交易
所等部门的有关规定，在可转债持有人转股当日后的五个交易日内以
现金兑付该可转债余额及该余额所对应的当期应计利息（当期应计利
息的计算方式参见第十二条赎回条款的相关内容）。
（十一）转股年度有关股利的归属
因本次发行的可转债转股而增加的公司股票享有与原股票同等
的权益，在股利分配股权登记日当日登记在册的所有股东均享受当期
股利。
（十二）赎回条款
1.到期赎回条款
在本次发行的可转债期满后五个交易日内，公司将以本次发行的
可转债的票面面值上浮一定比率（含最后一期年度利息）的价格向投
资者赎回全部未转股的可转债。具体上浮比率由公司董事会或董事会
授权人士根据股东大会的授权及市场情况等确定。
2.有条件赎回条款
在本次发行可转债的转股期内，如果公司A股股票连续三十个交
易日中至少有十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的130%
（含130%），经相关监管部门批准（如需），公司有权按照债券面值加
当期应计利息的价格赎回全部或部分未转股的可转债。若在上述交易
日内发生过因除权、除息等引起公司转股价格调整的情形，则在调整
前的交易日按调整前的转股价格和收盘价格计算，在调整后的交易日
按调整后的转股价格和收盘价格计算。
此外，当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币
3,000万元时，公司有权按面值加当期应计利息的价格赎回全部未转
股的可转债。
当期应计利息的计算公式为：
IA=B×i×t/365；
IA：指当期应计利息；
B：指本次发行的可转债持有人持有的将赎回的可转债票面总金
额；
i：指可转债当年票面利率；
t：指计息天数，即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的
实际日历天数(算头不算尾)。
（十三）回售条款
若本次发行可转债募集资金运用的实施情况与公司在募集说明
书中的承诺相比出现变化，该变化被中国证监会认定为改变募集资金
用途的，可转债持有人享有一次以面值加上当期应计利息的价格向公
司回售本次发行的可转债的权利。在上述情形下，可转债持有人可以
在公司公告后的回售申报期内进行回售，该次回售申报期内不实施回
售的，自动丧失该回售权。除此之外，可转债不可由持有人主动回售。
（十四）发行方式及发行对象
本次可转债的具体发行方式由公司董事会或董事会授权人士根
据股东大会的授权确定。本次可转债的发行对象为持有中国证券登记
结算有限责任公司上海分公司证券账户的自然人、法人、证券投资基
金、符合法律规定的其他投资者等（国家法律、法规禁止者除外）。
（十五）向原股东配售的安排
本次发行的可转债给予原A股股东优先配售权。具体优先配售数
量由公司董事会或董事会授权人士根据股东大会的授权在发行前根
据市场情况确定，并在本次发行的可转债的募集说明书中予以披露。
该等优先配售将须遵守《中华人民共和国公司法》或任何其它政府或
监管机构的所有适用法律、法规及规则（包括但是不限于关联交易相
关的规则和要求），方可落实。
（十六）可转债持有人及可转债持有人会议
1.债券持有人的权利与义务
（1）债券持有人的权利
①依照其所持有可转债数额享有约定利息；
②根据约定条件将所持有的可转债转为公司股份；
③根据约定的条件行使回售权；
④依照法律、行政法规及《公司章程》的规定转让、赠与或质押
其所持有的可转债；
⑤依照法律、《公司章程》的规定获得有关信息；
⑥按约定的期限和方式要求公司偿付可转债本息；
⑦法律、行政法规及公司章程所赋予的其作为公司债权人的其他
权利。
（2）债券持有人的义务
①遵守公司发行可转债条款的相关规定；
②依其所认购的可转债数额缴纳认购资金；
③遵守债券持有人会议形成的有效决议；
④除法律、法规规定及可转债募集说明书约定之外，不得要求公
司提前偿付可转债的本金和利息；
⑤法律、行政法规及《公司章程》规定应当由可转债持有人承担
的其他义务。
2.债券持有人会议
（1）债券持有人会议的召开情况
在本次发行的可转债存续期内，有下列情形之一的，公司董事会
应召集债券持有人会议：
①拟变更募集说明书的约定；
②公司不能按期支付本息；
③公司减资、合并、分立、解散或者申请破产；
④其他影响债券持有人重大权益的事项。
下列机构或人士可以提议召开债券持有人会议：
①公司董事会；
②持有未偿还债券面值总额10%及10%以上的持有人书面提议；
③中国证监会规定的其他机构或人士。
（2）债券持有人会议的召集
①债券持有人会议由公司董事会负责召集和主持；
②公司董事会应在提出或收到提议之日起三十日内召开债券持
有人会议。公司董事会应于会议召开前十五日在至少一种指定的上市
公司信息披露媒体上公告通知。会议通知应注明开会的具体时间、地
点、内容、方式等事项，上述事项由公司董事会确定。
（3）债券持有人会议的出席人员
除法律、法规另有规定外，债券持有人有权出席或者委派代表出
席债券持有人会议，并行使表决权。
下列机构或人员可以参加债券持有人会议，也可以在会议上提出
议案供会议讨论决定，但没有表决权：
①债券发行人；
②其他重要关联方。
公司董事会应当聘请律师出席债券持有人会议，对会议的召集、
召开、表决程序和出席会议人员资格等事项出具法律意见。
（4）债券持有人会议的程序
①首先由会议主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事
项，确定和公布监票人，然后由会议主持人宣读提案，经讨论后进行
表决，经律师见证后形成债券持有人会议决议；
②债券持有人会议由公司董事长主持。在公司董事长未能主持会
议的情况下，由董事长授权董事主持；如果公司董事长和董事长授权
董事均未能主持会议，则由出席会议的债券持有人以所代表的债券面
值总额50%以上多数（不含50%）选举产生一名债券持有人作为该次债
券持有人会议的主持人；
③召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册应载明参加会
议人员姓名（或单位名称）、身份证号码、住所地址、持有或者代表
有表决权的债券面额、被代理人姓名（或单位名称）等事项。
（5）债券持有人会议的表决与决议
①债券持有人会议进行表决时，以每张债券为一票表决权；
②债券持有人会议采取记名方式进行投票表决；
③债券持有人会议须经出席会议的三分之二以上债券面值总额
的持有人同意方能形成有效决议；
④债券持有人会议的各项提案或同一项提案内并列的各项议题
应当分开审议、逐项表决；
⑤债券持有人会议决议经表决通过后生效，但其中需中国证监会
或其他有权机构批准的，自批准之日或相关批准另行确定的日期起生
效；
⑥除非另有明确约定对反对者或未参加会议者进行特别补偿外，
决议对全体债券持有人具有同等效力；
⑦债券持有人会议做出决议后，公司董事会以公告形式通知债券
持有人，并负责执行会议决议。
（6）债券持有人认购或以其他方式持有本次发行的可转债，即
视为同意上述债券持有人会议规则。
（十七）募集资金用途
公司本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支
持公司未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求
用于补充公司核心一级资本。
（十八）担保事项
本次发行的可转债未提供担保。
（十九）决议有效期
本次发行可转债决议自股东大会审议通过之日起十二个月内有
效。
本次发行并上市方案最终需经中国银保监会四川监管局批准和
中国证监会核准后方可实施，并以前述监管机构最终核准的方案为准。
三、财务会计信息及管理层讨论与分析
（一）公司最近三年资产负债表、利润表、现金流量表、股东权
益变动表
公司2018年、2019年、2020年年度财务报告由安永华明会计事务
所（特殊普通合伙）审计，2021年1-3月和截至2021年3月31日的财务
数据尚未经会计师事务所审计。
1.资产负债表
表 1 合并资产负债表
单位：千元
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
资产
现金及存放中央银行
59,304,726 62,748,578 53,964,290 66,288,840
款项
存放同业及其他金融
9,607,484 7,476,037 3,911,461 14,630,230
机构款项
拆出资金 40,535,907 34,805,023 17,880,371 3,150,072
衍生金融资产 189,331 155,216 103,166 -
买入返售金融资产 19,325,192 1,154,151 - 2,593,100
应收利息 不适用 不适用 不适用 2,774,976
发放贷款和垫款 302,810,114 272,725,935 223,510,709 179,066,462
金融投资
交易性金融资产 56,582,965 74,244,360 55,495,661 2,050,163
债权投资 193,655,269 170,596,799 176,005,459 不适用
其他债权投资 23,120,248 20,814,638 21,220,488 不适用
可供出售金融资产 不适用 不适用 不适用 58,553,823
持有至到期投资 不适用 不适用 不适用 99,789,149
应收款项类投资 不适用 不适用 不适用 58,118,773
长期股权投资 877,887 860,503 801,095 746,357
固定资产 1,384,059 1,393,745 1,038,249 1,025,716
在建工程 - - 154,358 -
使用权资产 901,595 不适用 不适用 不适用
无形资产 27,673 29,171 36,096 43,104
递延所得税资产 3,995,493 3,721,014 2,880,949 2,422,215
其他资产 1,422,586 1,708,504 1,383,381 1,031,982
资产总计 713,740,529 652,433,674 558,385,733 492,284,962
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
负债
向中央银行借款 40,583,408 37,724,194 30,234,603 789,337
同业及其他金融机构
16,952,889 14,721,214 10,283,528 7,710,439
存放款项
拆入资金 8,803,319 15,654,438 1,220,780 1,078,473
衍生金融负债 268,714 37,396 19,308 -
卖出回购金融资产款 6,968,497 8,582,367 15,933,834 11,169,065
吸收存款 490,733,169 444,987,703 386,719,261 352,292,279
应付职工薪酬 1,722,924 2,317,678 2,309,173 1,877,478
应交税费 1,561,465 1,253,713 756,533 807,701
应付利息 不适用 不适用 不适用 3,827,913
应付债券 95,962,498 79,120,247 74,327,547 80,774,151
预计负债 108,861 93,126 46,473 -
租赁负债 895,547 不适用 不适用 不适用
其他负债 1,407,771 1,826,773 904,607 682,056
负债合计 665,969,062 606,318,849 522,755,647 461,008,892
股东权益
股本 3,612,251 3,612,251 3,612,251 3,612,251
其他权益工具
5,998,698 5,998,698 - -
（永续债）
资本公积 6,155,624 6,155,624 6,155,624 6,155,624
其他综合收益 83,424 97,276 121,697 96,641
盈余公积 3,871,890 3,871,890 3,269,927 2,715,253
一般风险准备 8,575,006 8,575,006 7,287,546 5,976,928
未分配利润 19,391,174 17,721,869 15,103,852 12,642,747
归属于母公司股东权
47,688,067 46,032,614 35,550,897 31,199,444
益合计
少数股东权益 83,400 82,211 79,189 76,626
股东权益合计 47,771,467 46,114,825 35,630,086 31,276,070
负债和股东权益总计 713,740,529 652,433,674 558,385,733 492,284,962
表 2 母公司资产负债表
单位：千元
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
资产
现金及存放中央银行
59,251,201 62,694,717 53,897,682 66,192,370
款项
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
存放同业及其他金融
9,645,504 7,497,650 4,008,536 14,595,785
机构款项
拆出资金 40,535,907 34,805,023 17,880,371 3,150,072
衍生金融资产 189,331 155,216 103,166 -
买入返售金融资产 19,325,192 1,154,151 - 2,593,100
应收利息 不适用 不适用 不适用 2,773,598
发放贷款和垫款 302,066,396 272,015,584 222,770,721 178,366,425
金融投资
交易性金融资产 56,582,965 74,244,360 55,495,661 2,050,163
债权投资 193,655,269 170,596,799 176,005,459 不适用
其他债权投资 23,120,248 20,814,638 21,220,488 不适用
可供出售金融资产 不适用 不适用 不适用 58,553,823
持有至到期投资 不适用 不适用 不适用 99,789,149
应收款项类投资 不适用 不适用 不适用 58,118,773
长期股权投资 970,387 953,003 893,595 838,857
固定资产 1,383,679 1,393,341 1,037,953 1,025,449
在建工程 - - 154,358 -
使用权资产 898,847 不适用 不适用 不适用
无形资产 27,673 29,171 36,096 43,104
递延所得税资产 3,988,133 3,713,655 2,874,544 2,416,263
其他资产 1,409,584 1,695,581 1,378,866 1,025,941
资产总计 713,050,316 651,762,889 557,757,496 491,532,872
负债
向中央银行借款 40,543,640 37,656,105 30,175,553 720,337
同业及其他金融机构
17,020,502 14,808,695 10,366,917 7,870,119
存放款项
拆入资金 8,803,319 15,654,438 1,220,780 1,078,473
衍生金融负债 268,714 37,396 19,308 -
卖出回购金融资产款 6,968,497 8,582,367 15,933,834 11,169,065
吸收存款 490,154,937 444,425,624 386,185,947 351,566,954
应付职工薪酬 1,722,512 2,316,194 2,308,301 1,876,365
应交税费 1,559,130 1,251,777 754,944 805,429
应付利息 不适用 不适用 不适用 3,824,782
应付债券 95,962,498 79,120,247 74,327,547 80,774,151
预计负债 108,861 93,126 46,473 -
租赁负债 892,598 不适用 不适用 不适用
其他负债 1,398,657 1,823,998 901,731 678,329
负债合计 665,403,865 605,769,967 522,241,335 460,364,004
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
股东权益
股本 3,612,251 3,612,251 3,612,251 3,612,251
其他权益工具
5,998,698 5,998,698 - -
（永续债）
资本公积 6,155,624 6,155,624 6,155,624 6,155,624
其他综合收益 83,424 97,276 121,697 96,641
盈余公积 3,871,890 3,871,890 3,269,927 2,715,253
一般风险准备 8,559,195 8,559,195 7,277,113 5,976,928
未分配利润 19,365,369 17,697,988 15,079,549 12,612,171
股东权益合计 47,646,451 45,992,922 35,516,161 31,168,868
负债和股东权益总计 713,050,316 651,762,889 557,757,496 491,532,872
2.利润表
表 3 合并利润表
单位：千元
2021 年 1-3 2019 年度（经
项目 2020 年度 2018 年度
月 重述）
一、营业收入 4,110,407 14,599,609 12,725,060 11,590,132
利息收入 6,515,730 23,602,854 20,701,638 18,685,032
利息支出 3,368,876 11,776,046 10,252,038 9,010,914
利息净收入 3,146,854 11,826,808 10,449,600 9,674,118
手续费及佣金收入 238,758 448,178 387,310 406,330
手续费及佣金支出 22,446 82,222 88,814 98,065
手续费及佣金净收入 216,312 365,956 298,496 308,265
其他收益 198 18,245 11,812 11,237
投资收益 489,747 2,192,073 1,868,643 1,556,262
其中：对联营企业和
17,384 69,534 67,444 68,321
合营企业投资收益
以摊余成本计量的金
融资产终止确认产生 2 89,284 - -
的收益
汇兑损益 87,252 95,924 33,280 28,412
公允价值变动损益 167,450 77,216 41,667 -3,484
其他业务收入 2,594 20,107 21,562 15,322
资产处置收益 - 3,280 - -
二、营业支出 2,229,426 7,762,323 6,491,177 6,497,827
税金及附加 33,273 131,692 105,065 80,756
业务及管理费 866,500 3,485,635 3,374,837 2,986,484
信用减值损失 1,329,653 4,144,996 3,011,275 不适用
资产减值损失 - - - 3,430,587
2021 年 1-3 2019 年度（经
项目 2020 年度 2018 年度
月 重述）
三、营业利润 1,880,981 6,837,286 6,233,883 5,092,305
加：营业外收入 1,045 5,795 7,286 7,606
减：营业外支出 8,329 38,702 13,791 18,604
四、利润总额 1,873,697 6,804,379 6,227,378 5,081,307
减：所得税费用 203,203 776,381 671,625 427,781
五、净利润 1,670,494 6,027,998 5,555,753 4,653,526
按经营持续性分类
持续经营净利润 1,670,494 6,027,998 5,555,753 4,653,526
按所有权归属分类
归属于母公司股东
1,669,305 6,024,586 5,550,900 4,649,130
的净利润
少数股东损益 1,189 3,412 4,853 4,396
六、其他综合收益的税后
-13,852 -24,421 38,060 116,515
净额
七、综合收益总额 1,656,642 6,003,577 5,593,813 4,770,041
归属于母公司股东的
1,655,453 6,000,165 5,588,960 4,765,645
综合收益总额
归属于少数股东的综
1,189 3,412 4,853 4,396
合收益总额
八、每股收益
人民币元/股
(一)基本每股收益 0.46 1.67 1.54 1.30
(二)稀释每股收益 0.46 1.67 1.54 1.30
表 4 母公司利润表
单位：千元
2021 年 2019 年度（经
项目 2020 年度 2018 年度
1-3 月 重述）
一、营业收入 4,102,521 14,566,190 12,691,305 11,552,946
利息收入 6,505,718 23,561,139 20,657,169 18,641,279
利息支出 3,366,606 11,766,831 10,243,445 9,002,608
利息净收入 3,139,112 11,794,308 10,413,724 9,638,671
手续费及佣金收入 238,607 447,676 386,703 405,428
手续费及佣金支出 22,439 82,168 88,760 98,012
手续费及佣金净收入 216,168 365,508 297,943 307,416
其他收益 198 17,164 10,776 10,347
投资收益 489,747 2,192,683 1,872,353 1,556,262
其中：对联营企业和
17,384 69,534 67,444 68,321
合营企业投资收益
以摊余成本计量的金
融资产终止确认产生 2 89,284 - -
的收益
汇兑损益 87,252 95,924 33,280 28,412
2021 年 2019 年度（经
项目 2020 年度 2018 年度
1-3 月 重述）
公允价值变动损益 167,450 77,216 41,667 -3,484
其他业务收入 2,594 20,107 21,562 15,322
资产处置收益 - 3,280 - -
二、营业支出 2,226,131 7,740,319 6,471,604 6,475,997
税金及附加 33,245 131,593 104,946 80,606
业务及管理费 863,234 3,470,513 3,357,766 2,969,141
信用减值损失 1,329,652 4,138,213 3,008,892 不适用
资产减值损失 - - - 3,426,250
三、营业利润 1,876,390 6,825,871 6,219,701 5,076,949
加：营业外收入 1,045 5,758 7,286 7,565
减：营业外支出 7,895 38,674 13,192 18,509
四、利润总额 1,869,540 6,792,955 6,213,795 5,066,005
减：所得税费用 202,159 773,325 667,055 423,993
五、净利润 1,667,381 6,019,630 5,546,740 4,642,012
六、其他综合收益的税后
-13,852 -24,421 38,060 116,515
净额
七、综合收益总额 1,653,529 5,995,209 5,584,800 4,758,527
3.现金流量表
表 5 合并现金流量表
单位：千元
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
一、经营活动产生的现
金流量
吸收存款及同业存放款
47,217,392 60,254,153 31,993,686 42,931,878
项净增加额
向中央银行借款净增加
2,616,538 7,768,145 28,975,663 443,337
额
存放中央银行和同业款
1,545,406 - 4,904,447 7,839,858
项净减少额
拆入资金净增加额 - 14,431,228 140,099 506,015
拆出资金净减少额 - - - 609,039
卖出回购金融资产净增
- - 4,761,735 -
加额
收取利息、手续费及佣
4,316,399 15,776,441 13,265,305 14,036,872
金的现金
收到其他与经营活动有
504,925 955,029 239,329 443,252
关的现金
经营活动现金流入小计 56,200,660 99,184,996 84,280,264 66,810,251
发放贷款和垫款净增加 31,145,855 52,367,616 45,819,825 38,160,399
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
额
存放中央银行和同业款
- 5,869,320 - -
项净增加额
拆出资金净增加额 14,479,830 21,544,000 3,535,974 -
拆入资金净减少额 6,855,612 - - -
卖出回购业务净减少额 1,613,700 7,349,600 - 30,704,429
支付利息、手续费及佣
1,827,815 7,455,187 5,937,231 5,788,343
金的现金
支付给职工以及为职工
1,181,699 2,149,058 1,865,212 1,781,350
支付的现金
支付的各项税费 454,719 2,130,294 1,984,088 1,205,248
支付其他与经营活动有
270,692 1,104,727 1,262,301 1,070,563
关的现金
经营活动现金流出小计 57,829,922 99,969,802 60,404,631 78,710,332
经营活动产生的现金流
-1,629,262 -784,806 23,875,633 -11,900,081
量净额
二、投资活动产生的现
金流量
收回投资收到的现金 36,471,746 86,522,130 113,066,308 176,900,056
取得投资收益收到的现
2,194,743 9,351,351 8,154,031 4,109,232
金
处置固定资产收到的现
898 22,737 483 783
金
投资活动现金流入小计 38,667,387 95,896,218 121,220,822 181,010,071
投资支付的现金 43,974,453 98,497,989 144,069,146 228,045,976
购建固定资产、无形资
产和其他长期资产支付 45,965 254,953 215,749 135,250
的现金
投资活动现金流出小计 44,020,418 98,752,942 144,284,895 228,181,226
投资活动产生的现金流
-5,353,031 -2,856,724 -23,064,073 -47,171,155
量净额
三、筹资活动产生的现
金流量
吸收投资收到的现金 - 5,999,253 - 2,440,284
发行债券收到的现金 58,548,093 186,229,037 197,703,093 202,808,203
筹资活动现金流入小计 58,548,093 192,228,290 197,703,093 205,248,487
分配股利、利润或偿付
- 2,279,452 1,524,222 1,270,486
利息支付的现金
偿还债券支付的现金 42,260,000 182,910,000 206,640,000 168,220,000
筹资活动现金流出小计 42,260,000 185,189,452 208,164,222 169,490,486
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
筹资活动产生的现金流
16,288,093 7,038,838 -10,461,129 35,758,001
量净额
四、汇率变动对现金及
24,018 -469,164 13,398 32,506
现金等价物的影响
五、现金及现金等价物
9,329,818 2,928,144 -9,636,171 -23,280,729
净变动额
加：年初现金及现金等
30,145,354 27,217,210 36,853,381 60,134,110
价物余额
六、年末现金及现金等
39,475,172 30,145,354 27,217,210 36,853,381
价物余额
表 6 母公司现金流量表
单位：千元
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
一、经营活动产生的现
金流量
吸收存款及同业存放款项
47,185,895 60,230,507 32,112,473 42,985,021
净增加额
向中央银行借款净增加
2,644,888 7,759,105 28,985,663 414,337
额
存放中央银行和同业款项
1,519,862 - 4,759,897 7,865,626
净减少额
拆入资金净增加额 - 14,431,228 140,099 506,015
拆出资金净减少额 - - - 609,039
卖出回购金融资产净增
- - 4,761,735 -
加额
收取利息、手续费及佣
4,307,990 15,733,947 13,217,278 13,992,173
金的现金
收到其他与经营活动有
499,414 953,528 236,479 442,321
关的现金
经营活动现金流入小计 56,158,049 99,108,315 84,213,624 66,814,532
发放贷款和垫款净增加
31,120,761 52,390,355 45,779,026 38,103,859
额
存放中央银行和同业款
- 5,760,892 - -
项净增加额
拆出资金净增加额 14,479,830 21,544,000 3,535,974 -
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
拆入资金净减少额 6,855,612 - - -
卖出回购业务净减少额 1,613,700 7,349,600 - 30,704,429
支付利息、手续费及佣
1,830,088 7,446,946 5,928,569 5,779,673
金的现金
支付给职工以及为职工支
1,178,319 2,139,287 1,853,518 1,771,000
付的现金
支付的各项税费 454,046 2,125,140 1,976,476 1,198,280
支付其他与经营活动有
263,691 1,091,638 1,254,680 1,066,774
关的现金
经营活动现金流出小计 57,796,047 99,847,858 60,328,243 78,624,015
经营活动产生的现金流
-1,637,998 -739,543 23,885,381 -11,809,483
量净额
二、投资活动产生的现
金流量
收回投资收到的现金 36,471,746 86,522,130 113,066,308 176,900,056
取得投资收益收到的现
2,194,743 9,351,961 8,157,741 4,109,232
金
处置固定资产收到的现
898 22,721 483 783
金
投资活动现金流入小计 38,667,387 95,896,812 121,224,532 181,010,071
投资支付的现金 43,974,453 98,497,989 144,069,146 228,045,976
购建固定资产、无形资
产和其他长期资产支付 45,873 254,695 215,674 135,070
的现金
投资活动现金流出小计 44,020,326 98,752,684 144,284,820 228,181,046
投资活动产生的现金流量
-5,352,939 -2,855,872 -23,060,288 -47,170,975
净额
三、筹资活动产生的现
金流量
吸收投资收到的现金 - 5,999,253 - 2,440,284
发行债券收到的现金 58,548,093 186,229,037 197,703,093 202,808,203
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
筹资活动现金流入小计 58,548,093 192,228,290 197,703,093 205,248,487
分配股利、利润或偿付
- 2,278,562 1,522,442 1,269,886
利息支付的现金
偿还债券支付的现金 42,260,000 182,910,000 206,640,000 168,220,000
筹资活动现金流出小计 42,260,000 185,188,562 208,162,442 169,489,886
筹资活动产生的现金流量
16,288,093 7,039,728 -10,459,349 35,758,601
净额
四、汇率变动对现金及
24,018 -469,164 13,398 32,506
现金等价物的影响
五、现金及现金等价物
9,321,174 2,975,149 -9,620,858 -23,189,351
净变动额
加：年初现金及现金等
30,131,466 27,156,317 36,777,175 59,966,526
价物余额
六、年末现金及现金等
39,452,640 30,131,466 27,156,317 36,777,175
价物余额
4.股东权益变动表
表 7 2020 年合并股东权益变动表
单位：千元
其他权益 其他综合 一般风险 少数股东 股东权益
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润
工具 收益 准备 权益 合计
一、本年年初余额 3,612,251 - 6,155,624 121,697 3,269,927 7,287,546 15,103,852 79,189 35,630,086
二、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - - -24,421 - - 6,024,586 3,412 6,003,577
（二）股东投入和减少资本
1.股东投入的普通股 - - - - - - - - -
2.其他权益工具持有者投入
- 5,998,698 - - - - - - 5,998,698
资本
（三）联营企业股权稀释导
- - - - - - - - -
致权益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - - -1,517,146 -390 -1,517,536
2.提取盈余公积 - - - - 601,963 - -601,963 - -
3.提取一般风险准备 - - - - - 1,287,460 -1,287,460 - -
三、本年末余额 3,612,251 5,998,698 6,155,624 97,276 3,871,890 8,575,006 17,721,869 82,211 46,114,825
表 8 2019 年合并股东权益变动表
单位：千元
其他综合 一般风险 少数股东权 股东权益合
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润
收益 准备 益 计
一、上年末余额 3,612,251 6,155,624 96,641 2,715,253 5,976,928 12,642,747 76,626 31,276,070
会计政策变更 - - -13,004 - - 39,785 - 26,781
二、本年年初余额 3,612,251 6,155,624 83,637 2,715,253 5,976,928 12,682,532 76,626 31,302,851
三、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - 38,060 - - 5,550,900 4,853 5,593,813
（二）股东投入和减少资本
1.股东投入的普通股 - - - - - - - -
（三）联营企业股权稀释导
- - - - - - - -
致权益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - -1,264,288 -2,290 -1,266,578
2.提取盈余公积 - - - 554,674 - -554,674 - -
3.提取一般风险准备 - - - - 1,310,618 -1,310,618 - -
四、本年末余额 3,612,251 6,155,624 121,697 3,269,927 7,287,546 15,103,852 79,189 35,630,086
表 9 2018 年合并股东权益变动表
单位：千元
其他综合 一般风险 少数股东权 股东权益合
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润
收益 准备 益 计
一、本年年初余额 3,251,026 4,023,832 -19,874 2,251,052 5,168,091 10,278,085 72,230 25,024,442
二、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - 116,515 - - 4,649,130 4,396 4,770,041
（二）股东投入和减少资本
1.股东投入的普通股 361,225 2,079,059 - - - - - 2,440,284
（三）联营企业股权稀释导
- 52,733 - - - - - 52,733
致权益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - -1,011,430 - -1,011,430
2.提取盈余公积 - - - 464,201 - -464,201 - -
3.提取一般风险准备 - - - - 808,837 -808,837 - -
三、本年末余额 3,612,251 6,155,624 96,641 2,715,253 5,976,928 12,642,747 76,626 31,276,070
表 10 2020 年母公司股东权益变动表
单位：千元
其他权益 其他综合 一般风险 股东权益
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润
工具 收益 准备 合计
一、本年年初余额 3,612,251 - 6,155,624 121,697 3,269,927 7,277,113 15,079,549 35,516,161
二、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - - -24,421 - - 6,019,630 5,995,209
（二）股东投入和减少资本
1.股东投入的普通股 - - - - - - - -
2.其他权益工具持有者投入
- 5,998,698 - - - - - 5,998,698
资本
（三）联营企业股权稀释导
- - - - - - - -
致权益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - - -1,517,146 -1,517,146
2.提取盈余公积 - - - - 601,963 - -601,963 -
3.提取一般风险准备 - - - - - 1,282,082 -1,282,082 -
三、本年末余额 3,612,251 5,998,698 6,155,624 97,276 3,871,890 8,559,195 17,697,988 45,992,922
表 11 2019 年母公司股东权益变动表
单位：千元
其他综合 一般风险
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润 股东权益合计
收益 准备
一、上年末余额 3,612,251 6,155,624 96,641 2,715,253 5,976,928 12,612,171 31,168,868
会计政策变更 - - -13,004 - - 39,785 26,781
二、本年年初余额 3,612,251 6,155,624 83,637 2,715,253 5,976,928 12,651,956 31,195,649
三、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - 38,060 - - 5,546,740 5,584,800
（二）股东投入和减少资本
1.股东投入的普通股 - - - - - - -
（三）联营企业股权稀释导致
- - - - - - -
权益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - -1,264,288 -1,264,288
2.提取盈余公积 - - - 554,674 - -554,674 -
3.提取一般风险准备 - - - - 1,300,185 -1,300,185 -
四、本年末余额 3,612,251 6,155,624 121,697 3,269,927 7,277,113 15,079,549 35,516,161
表 12 2018 年母公司股东权益变动表
单位：千元
其他综合 一般风险
项目 股本 资本公积 盈余公积 未分配利润 股东权益合计
收益 准备
一、本年年初余额 3,251,026 4,023,832 -19,874 2,251,052 5,168,091 10,254,627 24,928,754
二、本年增减变动金额
（一）综合收益总额 - - 116,515 - - 4,642,012 4,758,527
（二）股东投入和减少资本
1. 股东投入的普通股 361,225 2,079,059 - - - - 2,440,284
(三) 联营企业股权稀释导致权
- 52,733 - - - - 52,733
益变动
（四）利润分配
1.对股东的现金股利分配 - - - - - -1,011,430 -1,011,430
2.提取盈余公积 - - - 464,201 - -464,201 -
3.提取一般风险准备 - - - - 808,837 -808,837 -
三、本年末余额 3,612,251 6,155,624 96,641 2,715,253 5,976,928 12,612,171 31,168,868
（二）合并报表范围变化情况
公司最近三年合并报表范围符合财政部规定及企业会计准则的
相关规定。公司最近三年合并报表范围变化情况及原因如下表：
表 13 合并报表范围变化情况
2021 年 1-3 月 变动原因
没有变化 -
2020 年 变动原因
没有变化 -
2019 年 变动原因
没有变化 -
2018 年 变动原因
没有变化 -
（三）公司的主要财务指标和监管指标
1.主要财务指标
表 14 主要财务指标
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 2019 年 2018 年
基本每股收益（元/股） 0.46 1.67 1.54 1.30
稀释每股收益（元/股） 0.46 1.67 1.54 1.30
扣除非经常性损益后的基本每
0.46 1.67 1.54 1.30
股收益（%）
加权平均净资产收益率（%） 4.09 15.94 16.63 16.04
扣除非经常性损益后的加权平
4.10 15.98 16.62 16.05
均净资产收益率（%）
归属于公司股东的每股净资产
11.54 11.08 9.84 8.64
（元/股）
注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行
证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。
2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43 号《公开发行证券的公司
信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》的定义计算。
2.主要监管指标
表 15 主要监管指标
单位：%
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
流动性风险指标
流动性覆盖率 221.77 249.96 221.84 133.75
项目 2021-03-31 2020-12-31 2019-12-31 2018-12-31
流动性比例 63.55 64.60 74.19 79.22
资产质量指标
不良贷款率 1.19 1.37 1.43 1.54
拨备覆盖率 332.91 293.43 253.88 237.01
贷款拨备率 3.96 4.01 3.63 3.64
资本充足率指标
资本充足率 13.38 14.23 15.69 14.08
一级资本充足率 10.01 10.65 10.14 11.15
核心一级资本充足率 8.75 9.26 10.13 11.14
其他监管指标
存贷比 66.99 66.66 62.27 53.72
单一最大客户贷款比例 4.44 3.37 3.07 3.28
最大十家客户贷款比例 28.38 25.68 22.69 27.35
注：按照《商业银行并表管理与监管指引》，公司监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、
江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司。上表中流动性覆盖率、流动性比
例、资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率、存贷比根据公司上报监管机构合
并口径数据计算，其他指标根据合并财务报表口径计算。
（四）管理层讨论与分析
1.资产负债表主要项目分析
（1）资产
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司资产
总额分别为7,137.41亿元、6,524.34亿元、5,583.86亿元和4,922.85
亿元，资产规模稳步提升，2018年至2020年总资产复合增长率为9.84%。
公司资产的构成情况如下：
表 16 资产组成情况
单位：千元
资产 2021/3/31 2020/12/31 2019/12/31 2018/12/31
现金及存放中央银行款项 59,304,726 62,748,578 53,964,290 66,288,840
存放同业款项 9,607,484 7,476,037 3,911,461 14,630,230
拆出资金 40,535,907 34,805,023 17,880,371 3,150,072
买入返售金融资产 19,325,192 1,154,151 - 2,593,100
发放贷款和垫款 302,810,114 272,725,935 223,510,709 179,066,462
交易性金融资产 56,582,965 74,244,360 55,495,661 2,050,163
债权投资 193,655,269 170,596,799 176,005,459 不适用
其他债权投资 23,120,248 20,814,638 21,220,488 不适用
可供出售金融资产 不适用 不适用 不适用 58,553,823
持有至到期投资 不适用 不适用 不适用 99,789,149
应收款项类投资 不适用 不适用 不适用 58,118,773
其他 8,798,624 7,868,153 6,397,294 8,044,350
合计 713,740,529 652,433,674 558,385,733 492,284,962
公司的资产主要由发放贷款和垫款、债权投资、其他债权投资等
构成。截至2021年3月末，公司发放贷款和垫款、债权投资、其他债
权投资余额分别为3,028.10亿元、1,936.55亿元和231.20亿元，占资
产总额的比例分别为42.43%、27.13%和3.24%。
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司发放
贷款及垫款分别为3,028.10亿元、2,727.26亿元、2,235.11亿元和
1,790.66亿元，近年来公司持续加大服务实体经济能力，贷款投放力
度持续增强，2018年至2020年复合增长率为15.05%。
截至2021年3月31日和2020年末，公司债权投资余额分别为
1,936.55亿元和1,705.97亿元，公司其他债权投资余额分别为231.20
亿元和208.15亿元。近年来，公司基于外部环境变化和自身发展需要
等因素不断调整优化金融投资结构，主要金融投资规模保持稳定。
（2）负债
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司负债
总额分别为6,659.69亿元、6,063.19亿元、5,227.56亿元和4,610.09
亿元，2018年至2020年年复合增长率为9.56%。近年来，公司负债总
额的快速增长主要是由于公司吸收存款规模稳步增长。
表 17 负债组成情况
单位：千元
负债 2021/3/31 2020/12/31 2019/12/31 2018/12/31
向中央银行借款 40,583,408 37,724,194 30,234,603 789,337
同业及其他金融
16,952,889 14,721,214 10,283,528 7,710,439
机构存放款项
拆入资金 8,803,319 15,654,438 1,220,780 1,078,473
卖出回购金融资
6,968,497 8,582,367 15,933,834 11,169,065
产款
衍生金融负债 268,714 37,396 19,308 -
吸收存款 490,733,169 444,987,703 386,719,261 352,292,279
应付职工薪酬 1,722,924 2,317,678 2,309,173 1,877,478
应交税费 1,561,465 1,253,713 756,533 807,701
应付利息 不适用 不适用 不适用 3,827,913
应付债券 95,962,498 79,120,247 74,327,547 80,774,151
预计负债 108,861 93,126 46,473 -
其他 2,303,318 1,826,773 904,607 682,056
负债合计 665,969,062 606,318,849 522,755,647 461,008,892
公司的负债主要由吸收存款、应付债券和向中央银行借款构成。
截至2021年3月末，公司吸收存款、应付债券和向中央银行借款分别
为4,907.33亿元、959.62亿元和405.83亿元，分别占负债总额的
73.69%、14.41%和6.09%。
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司吸收
存款余额分别为 4,907.33亿元、4,449.88 亿元、3,867.19 亿元和
3,522.92亿元，2018年至2020年年均复合增长率为8.10%，分别占当
期负债总额的比例为73.69%、73.39%、73.98%和76.42%。吸收存款持
续增长，公司主要负债来源稳定。
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司应付
债券余额分别为959.62亿元、791.20亿元、743.28亿元和807.74亿元，
其中主要组成部分为发行同业存单及二级资本债。
截至2021年3月末、2020年末、2019年末和2018年末，公司向中
央银行借款余额分别为405.83亿元、377.24亿元、302.35亿元和7.89
亿元。近年来，公司积极利用央行政策工具，逐步开始将向中央银行
借款作为自身部分负债来源。
2.利润表主要项目分析
2021年1-3月、2020年度、2019年度和2018年度，公司净利润分
别为16.70亿元、60.28亿元、55.56亿元和46.54亿元，公司盈利能力
持续增强，净利润保持较快增长，2018年至2020年年均复合增长率为
9.01%。
表 18 经营业绩概要
单位：千元
2019 年度
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2018 年度
（经重述）
利息净收入 3,146,854 11,826,808 10,449,600 9,674,118
非利息净收入 963,553 2,772,801 2,275,460 1,916,014
营业收入 4,110,407 14,599,609 12,725,060 11,590,132
税金及附加 33,273 131,692 105,065 80,756
业务及管理费 866,500 3,485,635 3,374,837 2,986,484
信用减值损失 1,329,653 4,144,996 3,011,275 不适用
资产减值损失 - - - 3,430,587
营业外收入 1,045 5,795 7,286 7,606
营业外支出 8,329 38,702 13,791 18,604
利润总额 1,873,697 6,804,379 6,227,378 5,081,307
净利润 1,670,494 6,027,998 5,555,753 4,653,526
公司的利息净收入为公司营业收入的主要组成部分。2021年1-3
月、2020年度、2019年度和2018年度，公司利息净收入分别为31.47
亿元、118.27亿元、104.50亿元和96.74亿元，分别占当年营业收入
的76.56%、81.01%、82.12%和83.47%，2018年至2020年复合增长率为
6.93%。
公司的非利息净收入是公司营业收入的重要补充。2021年1-3月、
2020年度、2019年度和2018年度，公司非利息收入分别为9.64亿元、
27.73亿元、22.75亿元和19.16亿元，2018年至2020年复合增长率为
13.11%。
3.现金流量表主要项目分析
2021年1-3月、2020年度、2019年度和2018年度，公司现金及现
金等价物净变动额分别为93.30亿元、29.28亿元、-96.36亿元和
-232.81亿元。
表 19 现金流量情况概要
单位：千元
项目 2021 年 1-3 月 2020 年度 2019 年度 2018 年度
经营活动现金流入小计 56,200,660 99,184,996 84,280,264 66,810,251
经营活动现金流出小计 57,829,922 99,969,802 60,404,631 78,710,332
经营活动产生的现金流
-1,629,262 -784,806 23,875,633 -11,900,081
量净额
投资活动现金流入小计 38,667,387 95,896,218 121,220,822 181,010,071
投资活动现金流出小计 44,020,418 98,752,942 144,284,895 228,181,226
投资活动产生的现金流
-5,353,031 -2,856,724 -23,064,073 -47,171,155
量净额
筹资活动现金流入小计 58,548,093 192,228,290 197,703,093 205,248,487
筹资活动现金流出小计 42,260,000 185,189,452 208,164,222 169,490,486
筹资活动产生的现金流
16,288,093 7,038,838 -10,461,129 35,758,001
量净额
汇率变动对现金及现金
24,018 -469,164 13,398 32,506
等价物的影响
现金及现金等价物净变
9,329,818 2,928,144 -9,636,171 -23,280,729
动额
2021年1-3月、2020年度、2019年度和2018年度，公司经营活动
产生的现金流量净额分别为-16.29亿元、-7.85亿元、238.76亿元和
-119.00亿元。公司经营活动产生的现金流入主要为客户存款和同业
存放款项，收取利息、手续费及佣金。公司经营活动产生的现金流出
主要为发放客户贷款和垫款及支付利息支出、手续费及佣金的现金。
2021年1-3月、2020年度、2019年度和2018年度，公司投资活动
产生的现金流量净额分别为-53.53亿元、-28.57亿元、-230.64亿元
和-471.71亿元。公司投资活动产生的现金流入主要为收回投资所收
到的现金，公司投资活动产生的现金流出主要为投资所支付的现金。
2021年1-3月、2020年度、2019年度和2018年度，公司筹资活动
产生的现金净额为162.88亿元、70.39亿元、-104.61亿元、357.58
亿元，主要为发行债券收到的现金流入和偿还债务支付的现金流出。
四、本次公开发行可转换公司债券的募集资金用途
公司本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支
持公司未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求
用于补充公司核心一级资本。
特此公告。
成都银行股份有限公司董事会
2021 年 4 月 29 日
