成都银行：成都银行股份有公司2021年年度股东大会会议材料2022-05-19
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
成都银行股份有限公司
2021年年度股东大会会议材料
（股票代码：601838）
2022 年 5 月 26 日
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
文件目录
会议议程…………………………………………………........2
会议须知…………………………………………………….3
议案 1 关于《成都银行股份有限公司董事会 2021 年度工作
报告》的议案…………………………………………………5
议案 2 关于《成都银行股份有限公司监事会 2021 年度工作
报告》的议案…………………………………………………11
议案 3 关于成都银行股份有限公司 2021 年度财务决算报告
及 2022 年度财务预算方案的议案 …………………………22
议案 4 关于成都银行股份有限公司 2021 年度利润分配预案
的 议 案 ………………………………………………………31
议案 5 关于成都银行股份有限公司聘请 2022 年度会计师事
务所的议案 …………………………………………………32
议案 6 关于《成都银行股份有限公司 2021 年度关联交易情
况报告》的议案………………………………………………36
议案 7 听取成都银行股份有限公司 2021 年度独立董事述职
报告 …………………………………………………………46
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
会议议程
会议时间：2022 年 5 月 26 日上午 9:30
会议地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3
号会议室
召开方式：现场会议+网络投票
召 集 人：本行董事会
一、 宣布现场会议开始
二、 宣读股东大会会议须知
三、 宣布出席会议股东人数、代表股份数
四、 宣读议案
五、 提问交流
六、 推选计票人、监票人
七、 对议案现场投票表决
八、 宣布会议现场表决结果
九、 律师宣读法律意见书
十、 宣布现场会议结束
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
会议须知
为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的会议秩序
和议事效率，保证股东大会的顺利召开，根据《中华人民共
和国公司法》《上市公司股东大会规则》《成都银行股份有限
公司章程》和《成都银行股份有限公司股东大会议事规则》
等相关规定，特制定本须知。
一、成都银行股份有限公司（下称“本行”）根据《中华
人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司股
东大会规则》和《成都银行股份有限公司章程》的规定，认
真做好召开股东大会的各项工作。
二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数
及其所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。
三、股东参加股东大会，应当认真履行其法定义务，会
议开始后应将手机铃声置于无声状态，尊重和维护其他股东
合法权益，保障大会的正常秩序。
四、股东及股东代理人参加股东大会依法享有表决权、
发言权、质询权等权利。根据《成都银行股份有限公司章程》
第七十九条规定，股权登记日（即 2022 年 5 月 19 日）股东
特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会的
表决权进行限制。股权登记日（即 2022 年 5 月 19 日）股东
质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，应
当对其在股东大会的表决权进行限制。
五、股东需要发言或提问的，需先经会议主持人许可。
股东发言或提问时应首先报告姓名（或所代表股东姓名或名
称）及持有股份数额。股东发言或提问应与本次股东大会议
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
题相关，每一股东发言不得超过两次，每次发言原则上不超
过 2 分钟。
六、本行董事和高级管理人员应当认真负责、有针对性
地集中回答股东的问题。股东发言、提问时间和本行董事、
高级管理人员集中回答问题时间不超过 20 分钟。
七、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合
方式召开。现场投票方法：股东以其所持有的有表决权的股
份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权；股东在投票
表决时，应在“同意”、“反对”或“弃权”栏中选择其一划“√”，
未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。网络投票方法：
股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所股东
大会网络投票系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或
网络表决方式中的一种，若同一表决权出现现场和网络投票
重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网
络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。
八、本次股东大会所有议案均为普通决议事项，由参加
现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之
一以上通过。
九、本行董事会聘请北京金杜（成都）律师事务所执业
律师参加本次股东大会，并出具法律意见。
十、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安
排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，平等对待所有股
东。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 1：
成都银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告
各位股东：
按照法律法规和本行章程规定，现将董事会 2021 年度工
作开展情况报告如下：
一、2021 年总体经营情况
2021 年是具有里程碑意义的一年，不仅是党的“两个一百
年”奋斗目标历史交汇点，也是成都银行成立的第 25 年、
2019-2021 战略规划收官之年。全行上下砥砺奋进、攻坚克难，
沉着应对百年变局和世纪疫情影响，综合实力和管理水平大
幅跃升，在构建新发展格局中迈出了坚实步伐，交出了一份
优异的经营管理“答卷”。
资产规模持续攀升。2021 年末资产总额、各项存款和各
项贷款达 7,683.5 亿、5,441.4 亿和 3,896.3 亿，增幅分别达
17.8%、22.3%和 37.2%，增长能级明显提升。
盈利能力持续增强。2021 年实现营业收入 178.9 亿，同
比增长 22.54%；实现归属于母公司股东的净利润 78.31 亿，
同比增长 29.98%；加权平均净资产收益率达 17.6%，连续两
年位居上市银行首位。
资产质量持续向优。2021 年末不良贷款率和后四类贷款
占比分别为 0.98%、1.59%，分别下降 0.39、0.46 个百分点，
双双实现“六年连降”；拨备覆盖率 403%，上升 109 个百分点，
实现“五年连升”。
市 场 影响 力 持 续 提升 。 2021 年， 本行全年 股价涨幅
16.4%，位居 A 股上市银行第一，2022 年涨幅继续位列首位，
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
峰值涨幅已达 47.5%。在英国《银行家》杂志 2021 年度全球
千家大银行排名中位居第 217 位，较上年跃升 37 位。在中国
银行业协会发布的 2021 年度商业银行稳健发展能力“陀螺”
（GYROSCOPE）评价体系中，本行排名全国城商行第七、
西部城商行第一。
二、2021 年度董事会工作回顾
（一）坚定战略引领，推动形成高质量发展局面
2021 年是“十四五”规划开局之年，也是国企改革三年行
动攻坚之年、2019-2021 年战略规划收官之年。成都银行坚定
践行国家发展战略，全面贯彻落实中央、省、市关于国企改
革三年行动的决策部署，制定了涵盖八大重点领域、32 项改
革工作、113 项改革目标的国企改革三年行动方案，国企改革
总体任务完成率已超过 90%；三年规划期始终保持战略定力，
以“精细化、大零售、数字化”三大转型为引领，围绕“拓存款、
扩资产、重合规、促转型”十二字经营方针，建立健全战略规
划执行落地督导机制，推动战略规划任务和业务发展指标高
目标完成。站在新一轮战略规划期的历史起点，本行以加快
形成更高质量的新发展格局为总体目标，全面启动 2022-2024
年战略规划的编制工作，持续推动全行战略转型升级。
（二）坚持效率优先，稳步推进资本补充工作
本行董事会围绕全行发展战略和业务拓展的实际需要，
致力于推动形成高效的资本结构和补充节奏。在充分研究论
证的基础上，2021 年确定以发行 80 亿元可转债作为核心一
级资本补充工具，当年顺利实现证监会发审委无条件过会；
可转债已于近期成功发行上市，实现股东优先认配比例 79%、
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
网上认购倍数 7144 倍、网上中签率万分之一点四等发行成绩
均创境内上市银行可转债发行历史最优水平；本次可转债完
成转股后，将远超 IPO 上市的募资规模，成为成都银行自成
立以来规模最大的权益性融资，极大增强本行资本实力。
（三）紧跟政策导向，完善公司治理制度体系
2021 年，本行董事会及各专门委员会秉持“科学决策、规
范运作、勤勉尽职”原则，高质高效拟定会议议题，依法合规
召集召开股东大会、董事会及各专门委员会的有关会议。全
年共筹备召开股东大会 2 次，审议通过了 16 项议案；筹备召
开董事会会议 11 次，审议通过了 62 项议案；筹备召开各专
门委员会会议 61 次。依照 2021 年中国银保监会陆续发布的
监管新规，全面启动公司《章程》修订工作，进一步推动党
的领导与本行公司治理有机融合；持续提升董事会下设专门
委员会运作效能，专项出台董事会授信审批特别授权委员会
的会议流程制度指引，提高大额授信审批机制运转效率。
（四）强化风险管理，打造资产质量持续向优新格局
本行董事会始终将风险管理放在全行经营管理工作中最
突出的位置，聚焦风险管理核心竞争力提升，大力推进全面
风险管理项目群建设，持续提升全面风险管理水平。长期坚
守资产质量生命线不动摇，密切关注全行风险管理状况，资
产质量改善明显，不良率和后四类贷款占比“六年连降”，拨
备覆盖率“五年连升”。积极探索、完善符合本行管理实际的
集团化管控手段，建立健全集团化管控体系，既厘清了集团
本部与二级企业的权责边界，又通过精细化管控机制实现对
二级企业经营与风险管理的高效赋能。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
（五）坚持信息公开，高质量完成信息披露工作
本行董事会负责保证信息披露内容的真实性、准确性、
完整性和及时性，遵循公平信息披露的原则，致力于完成高
质量的信息披露工作。2021 年，本行在上海证券交易所网站
和《上海证券报》等法定信息披露媒体刊载了 70 项各类公告，
共 113 项披露文件。严格执行证监会、上交所的监管规定，
公平对待所有股东及潜在投资者，增进投资者对转型战略及
成果的了解和认同，充分倾听投资者意见建议，实现双向沟
通和良性互动。积极回应投资者关切，广泛与资本市场开展
交流，充分传递本行经营管理理念与投资价值。2021 年，本
行组织召开了年度业绩说明会，通过积极参加证监局投资者
接待日活动、接待投资者调研、上交所 E 互动平台、IR 邮箱
等方式积极回应投资者关心关注问题，主动履行信息披露责
任义务，增强公司经营透明度。
三、2022 年董事会重点工作
2022 年，本行董事会将立足新一轮战略规划起始元年，
保持战略定力、深化战略转型，以更完善的公司治理、更有
效的风险管理、更优质的企业发展，开创成都银行特色化、
高质量、跨越式发展新局面。
（一）充分发挥新一轮战略规划领航攻坚作用，加快形
成更高质量发展新格局
2022 年是新一轮战略规划的开局之年，本行将继续坚持
“大零售、数字化、精细化”三大转型方向，瞄准一流标杆银
行，全面打响“规模迈入万亿级、管理进入一梯队”三年冲锋
战，努力打造成都银行辉映成渝地区双城经济圈发展能级的
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
全国金融新名片。新规划期内，本行将紧跟以国内大循环为
主、国内国际双循环相互促进的新发展格局变化，积极抢抓
党中央、国务院建设成渝地区双城经济圈的战略机遇，主动
担当国有银行服务国家战略的时代使命，纵深推进全行战略
转型提档升级。
（二）充分发挥董事会科学决策和组织领导作用，进一
步提升公司治理体系和治理能力现代化水平
坚决贯彻新时代党的建设总要求，持续推动党的领导融
入改革发展全过程，经营管理各领域、各环节，深化党的领
导与公司治理有机融合，不断提升管党治党能力和公司治理
水平，切实将党的领导优势转化为发展优势。持续强化董事
会建设，积极履行董事会“定战略、做决策、防风险”作用。
以推动整体工作、提升决策效率为目标，统筹协调股东大会、
董事会会议组织及筹备。强化董事履职能力建设，及时更新
监管政策专题解读，推进董事内部培训体系建设。紧跟监管
动态，加快推进公司《章程》、股东大会、董事会及专门委员
会议事规则等重要公司治理制度修订进程，进一步提升公司
治理顶层会议机制运作效能。围绕涉及本行发展的重要事项，
搭建专题报告、专题调研与专题研究等沟通交流机制，高效
发挥本行董事会科学、专业决策作用。
（三）充分发挥资本管理前瞻引领作用，提前谋篇布局
多层次的资本运用与补充计划
坚持以做好全行经营管理工作为核心，为可转债顺利转
股创造良好的内外部条件，加快核心一级资本补充进度。按
照资本需求规模与资本运用效率“紧平衡”的原则，统筹考虑
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
各类融资工具特点与发行时机等因素，科学测算未来 3~5 年
业务发展的资本需求；本行董事会将持续跟进资本工具的发
行要求和市场变化，提前筹划下一轮资本补充工作计划和安
排；加快推进 70 亿元二级资本债券发行申报工作，确保各层
级的资本补充与业务发展的资本需求合理适配。
下一步，成都银行董事会将一如既往秉承勤勉尽职、高
效务实、锐意进取的工作作风，从全体股东利益与本行长期
高质量发展的角度出发，以新一轮战略规划为引领，以更加
优质、更有效率、更可持续的企业发展，为社会、客户、股
东创造更多价值。
本议案已经本行第七届董事会第二十次会议审议通过，
现提请股东大会审议。
成都银行股份有限公司董事会
2022 年 5 月 26 日
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 2：
成都银行股份有限公司监事会 2021 年度工作报告
各位股东：
按照法律法规和本行章程规定，现将监事会 2021 年度工
作开展情况报告如下：
一、2021 年度监事会工作情况
2021 年，监事会认真落实公司治理各项监管要求，紧紧
围绕本行战略规划和年度中心工作，规范有效履行监督职责，
积极为本行统筹推进疫情防控和高质量发展发挥应有的职能
作用。
（一）锚定监管要求，促进完善公司治理
认真落实“内控合规管理建设年”工作要求。监事会将监
管要求作为监督指南和重点，定期听取内控管理、合规文化
建设专项工作报告，持续跟踪掌握本行贯彻落实情况，积极
提出意见和建议。认真审阅了 2020 年度内部控制评价报告并
提出审阅意见。
依规开展公司治理自查评估。严格按照银保监会《关于
印发银行保险机构公司治理监管评估方法（试行）的通知》
要求，完成了 2020 年度监事会运作合规性、有效性评估并上
报，持续推动公司治理提升质效。
切实履行信息披露相关职责。按照证监会、上交所有关
要求，及时披露监事会会议决议、监事会关于定期报告的书
面审核意见等事项，所披露信息真实、准确、完整。密切关
注本行信息披露情况，重点监督信息披露事务管理制度的实
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
施和董事、高级管理人员履行信息披露义务的行为。
持续跟踪监管意见整改。密切关注监管部门、市场中介
机构、媒体和社会公众对本行的评价，听取了本行落实监管
部门发现问题整改情况的报告，推动强化风险偏好的导向作
用，进一步加强内控管理，积极服务好实体经济。
（二）加强会议监督，促进提高议事质效
全年召开监事会会议 6 次，对本行年度报告、季度报告、
财务预决算报告、利润分配预案、履职评价报告、高管绩效
薪酬等 27 项议案进行了审议，听取了 26 项工作报告。监事
会提名委员会和监督委员会共召开会议 9 次，审议议案 26 项。
对监事会提出的监督意见建议采纳落实情况，及时进行了跟
踪沟通和反馈。孙波监事长任本行党委委员，在履职过程中
认真落实党委决定，密切了党委会与监事会之间的信息传递，
确保了党委对监事会监督工作的领导。
（三）加强财务监督，促进提高管理水平
监事会认真阅研、审议各项定期报告和财务报告，围绕
战略转型，持续关注本行资本管理、资本补充、盈利水平、
资产质量状况，推进战略规划任务按时落地落实。面对经营
环境的复杂变化和挑战，监事会加强对全行经营计划和执行
情况的监督，重点关注增强盈利能力和风险抵御能力，并从
不良化解、风险防范等方面进行了提示。持续对重大财务决
策事项和重要财务领域开展监督，重点了解财务费用管理、
并表管理、关联交易等方面的情况，对利率市场化进行专题
分析研讨，提出了加强成本管理等意见建议。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
（四）加强风险与内控监督，促进提高风控能力
紧扣监管部门对银行核心管理制度、操作流程、关键风
险环节等风险管理和内部控制要求，高度关注疫情冲击下信
用风险、操作风险、人员管理等方面潜在的风险隐患，提示
做好金融服务和风险防控。按季听取本行关于全面风险管理、
内部审计、合规风险管理、反洗钱工作、监管检查意见整改
落实情况等工作报告，重点对制度完善、操作风险、信息科
技系统建设和运维、新业务新产品风险管理等提出意见和建
议。
（五）加强审计监督，促进提高整改成效
年度内，组织开展了电子银行数字化管理专项审计、不
良贷款责任认定审计、2021 年内部控制预评价审计、资金业
务制度红线执行情况审计等 4 个审计项目，强化项目立项、
启动进场、沟通反馈、问题剖析、报告审议、督促整改等全
流程管理。持续跟踪监事会 2020 年度委托审计项目整改情
况，促进问题整改的闭环管理。召开委托审计发现问题整改
情况现场访谈会，动态关注审计情况和跟踪问题整改进度。
持续运用稽核审计结果“增压”机制，推进信息科技审计发现
问题有效整改。
（六）加强履职评价，促进规范勤勉尽责
监事会依规完成对董事会及其成员、监事会及其成员、
高级管理层及其成员 2020 年度履职评价工作，并向监管部门
和股东大会报告。依据《银行保险机构公司治理准则》《银行
保险机构董事监事履职评价办法（试行）》等监管新规，重新
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修订了监事会对董事、监事、高级管理人员履职评价细则，
制定 2021 年度履职评价方案，涵盖履行忠实义务、履行勤勉
义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职合规性五
个维度，突出了董事会和高级管理层履行风险管理和内部控
制职责情况的履职评价，充分体现了监管新政的相关规定和
要求。全体监事积极列席董事会会议和高管层重要会议，对
董事会、高级管理层及其成员的履职情况进行了监督。
（七）加强自身建设，促进提升履职能力
优化制度机制。修订印发监事会履职评价相关细则，配
合完成本行章程的修订稿，监事会议事规则及下设专门委员
会工作细则正在修订中。研究拟定了《监管新政下监事会与
内部审计部门的工作机制》。
加强学习培训。通过会议、微信群等平台及时传达学习
《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构董事监事履职
评价办法（试行）》等监管新规，形成了政策解读报告。组织
监事积极参加监管部门、行业协会组织的专题培训，深化对
监管要求的认识把握，进一步提升履职能力水平。
积极开展调研。制定了《第七届监事会及下设专门委员
会调研工作安排》，围绕本行战略转型、风险防控、企业文化
建设、员工行为管理等中心工作，按照“调研选题、方案制定、
课题实施、成果转化”的闭环程式组织调研，形成了《手机银
行与零售业务发展相关性分析调研报告》《银行业从业人员行
为管理初探》等专题报告，充分发挥监事专业优势提出对策
建议，为助推本行高质量发展提供了有益借鉴。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
二、监事会就有关事项发表的独立意见
（一）公司依法运作情况
报告期内，本行董事会和高级管理层坚持依法合规经营，
决策程序符合法律法规及本行章程的有关规定。
（二）年度报告编制情况
本行 2021 年年度报告的编制和审议程序符合法律、行政
法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地
反映公司的实际情况。
（三）公司收购、出售资产情况
报告期内，本行未发生重大收购、出售资产事项。
（四）关联交易情况
报告期内，未发现本行关联交易中有损害本行和股东利
益的行为。
（五）股东大会决议执行情况
报告期内，监事会对董事会提交股东大会审议的议案和
报告没有异议。董事会认真执行了股东大会的决议。
（六）内部控制评价报告审议情况
监事会对本行 2021 年度内部控制评价报告进行了审议，
对报告没有异议。
（七）信息披露实施情况
报告期内，本行认真执行信息披露事务管理制度，履行
信息披露义务，未发现信息披露中存在违法违规的行为。
三、2021 年度监事会履职评价意见
（一）对本行董事会及其成员 2021 年度履职情况的评价
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2021 年，董事会严格按照法律法规、监管要求和公司章
程的相关规定，全面、认真、勤勉履行职责。面对百年变局
和世纪疫情影响，保持战略定力，沉着应对，重点关注本行
战略规划与发展研究、国企改革三年行动、公司治理与对外
投资、资本管理与资本补充、风险管理与内部控制、信息披
露与投资者关系维护、股东股权管理与关联交易管理等事项，
通过科学决策和强化战略管理，持续推进现代公司治理体系
建设，着力推动股东大会决议的执行，本轮战略规划得以圆
满收官，实现了本行高质量稳健发展。
董事能够从本行利益出发，投入足够的时间和精力履职，
及时了解本行公司治理、战略管理、经营投资、风险管理、
内控合规、财务会计等情况，按要求出席董事会及下设专门
委员会会议，对提交审议的事项认真研究并作出审慎判断。
积极参加监管部门、行业协会组织的专题培训，结合自身的
专业知识、从业经历和工作经验，研究提出相关意见建议，
推动董事会科学决策。董事具备良好的职业道德和专业素养，
遵守法律法规、监管规定和本行章程，能够独立自主、规范
地履行职责，推动和监督本行守法合规经营。根据董事履行
忠实义务、履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德
水准、履职合规性五个维度的评价情况，监事会对本行现有
13 名董事和 2 名辞任董事 2021 年度履职情况的评价结果均
为称职。
建议董事会持续加强宏观经济金融形势研判，坚持战略
规划引领，坚定“规模万亿级、管理一梯队”目标，继续完善
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决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制，突出差异化
和特色化，带领全行再接再厉，谋新篇、开新局，保持高质
量跨越式发展态势，为社会、客户、股东创造更多价值。
（二）对本行监事会及其成员 2021 年度履职情况的评价
2021 年，监事会认真落实公司治理各项监管要求，突出
发展战略、财务管理、内控合规、全面风险管理、信息科技、
反洗钱、数据治理等重点领域监督，以及对董事会及其成员、
高级管理层及其成员的履职评价，切实履行信息披露相关职
责。持续优化监督制度机制，探索创新监督方式方法，实现
了监事会履职评价制度体系和评价模型、与内部审计部门联
动工作机制、监事会监督反馈机制的与时俱进。深入开展调
研，形成专题调研报告，对标上市先进银行，做好学习交流
培训，持续提高履职专业化水平。充分发挥下设专门委员会
联动效应和监事个体作用，形成监事会整体合力，切实维护
本行、股东、职工、债权人和其他利益相关者的合法权益。
监事能够从本行利益出发，投入足够的时间和精力履职，
高度关注监管重点领域，及时了解本行经营管理和风险状况，
按要求出席监事会及下设专门委员会会议，对提交审议的事
项认真研究并作出审慎判断。认真学习监管新规，积极参加
监管部门、行业协会组织的专题培训，结合自身的专业知识、
从业经历和工作经验，研究提出相关意见建议，推动监事会
有效监督。监事具备良好的职业道德和专业素养，遵守法律
法规、监管规定和本行章程，能够独立自主、规范地履行职
责，推动和监督本行守法合规经营。根据监事履行忠实义务、
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履行勤勉义务、履职专业性、履职独立性与道德水准、履职
合规性五个维度的评价情况，监事会对本行 7 名监事 2021 年
度履职情况的评价结果均为称职。
（三）对本行高级管理层及其成员 2021 年度履职情况的
评价
2021 年，高级管理层认真执行国家宏观经济政策，落实
中央、省委及市委经济金融工作决策部署以及监管要求，紧
贴城市发展战略，坚持稳中求进工作总基调，按照高质量发
展的要求，坚定不移以“稳定存款立行、高效资产立行”统领
经营工作全局，聚焦战略执行落地、转型业务发展、全面风
险管控和基础管理能力提升，调结构、练内功、促转型，扎
实推进经营管理和改革发展，多项经营指标创历史最好水平，
综合实力再迈新台阶，为实现更高质量的发展奠定了坚实基
础。
高级管理人员遵守法律法规、监管规定和本行章程，具
备良好的职业道德和素养，对董事会负责，同时接受监事会
监督，按照要求报告本行经营管理情况。全面履行本行经营
管理、财务管理、资本管理、全面风险管理、内控合规管理、
洗钱风险管理、消费者权益保护、数据治理、信息披露等职
责，在支持城市有机更新、服务实体经济、发展小微信贷和
普惠金融、助力防疫抗疫等方面多措并举，战略执行阶段性
成效显著，异地分行竞争力持续提升，品牌影响力进一步增
强，各项监管指标均达到监管要求。根据高级管理人员履行
忠实义务、履行勤勉义务等维度的评价情况，监事会对本行
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
9 名高级管理人员 2021 年度履职情况的评价结果均为称职。
建议高级管理层在本行新一轮战略规划起始年，进一步
强化战略引领，坚持目标导向，高质量高标准完成经营指标
任务，纵深推进经营转型和改革发展，强化合规管理，深入
开展清廉金融文化建设，开创全行改革发展新局面。
四、2022 年监事会重点工作
2022 年，监事会将立足新一轮战略规划起始元年，聚焦
本行战略转型，紧盯“规模万亿级、管理一梯队”三年发展目
标，围绕规范履职、制度优化、风险防控等重点，全面落实
监管要求，进一步强化监事会监督功能。
（一）以监管要求为遵循，聚焦服务高质量发展
认真遵循关于持续提升金融服务实体经济质效等监管政
策要求，密切关注本行抢抓成渝地区双城经济圈建设和成都
建设践行新发展理念的公园城市示范区的战略机遇，服务小
微企业、“专精特新”企业、科技创新、绿色发展。跟踪监督
本行房地产贷款集中度管理、信息科技风险防范、关联交易、
股东行为、反洗钱等监管重点。
（二）以公司治理为抓手，聚焦履职行为规范
按照《健全银行业保险业公司治理三年行动方案
（2020-2022 年）》中提出的“研究做实监事会功能”的要求，
加强沟通联动，形成合力持续推动提升公司治理质效。关注
监管部门、市场中介机构、媒体和社会公众对本行的评价，
跟踪督促问题整改。
（三）以日常监督为根基，聚焦问题风险防控
19
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
有序开展会议监督。组织召开监事会及下设两个专门委
员会会议，出席股东大会、列席董事会、行长办公会等重要
会议，全面掌握本行经营决策、风险管理、内部控制等情况，
及董事、高级管理人员履职情况。
协同开展战略监督。通过开展访谈、提出工作建议、会
商评估等方式监督本行 2022 年—2024 年战略规划编制情况，
协同推进完成本行 2019 年—2021 年战略规划的科学性、合
理性和稳健性评估。
有效开展财务监督。关注董事会和高级管理层重要财务
决策和执行情况。依规审议各项定期报告和财务报告，持续
关注本行资本管理、资本补充、盈利水平和资产质量状况。
继续开展审计监督。组织实施监事会 2022 年审计项目，
持续跟踪 2021 年度审计项目整改成效。强化与内审部门的联
动工作机制，针对审计发现的重点难点问题，综合运用听取
报告、委托审计、审计“增压”机制、现场访谈等多种方式，
合力推进问题有效整改。
扎实开展履职评价。遵照全面修订后的监事会对董事会
及其成员、监事会及其成员、高级管理层及其成员履职评价
细则，实施完成监事会 2021 年度履职评价工作。持续健全完
善监事履职档案、监事会履职评价档案，推动评价结果有效
应用。
（四）以精细管理为目标，聚焦制度机制优化
对照监管新规，配合完成本行章程修订，全面修订监事
会议事规则及下设专门委员会工作细则。持续优化监事会监
20
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
督机制，加强对监督意见和建议的跟踪落实。严格执行监事
会工作报告制度，依规向股东大会报告年度工作、职工监事
向职工代表大会报告履职情况，及时向监管部门报告监事会
工作情况和重大事项。
本议案已经本行第七届监事会第十二次会议审议通过，
现提请股东大会审议。
成都银行股份有限公司监事会
2022 年 5 月 26 日
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 3：
关于成都银行股份有限公司 2021 年度财务决算报告及
2022 年度财务预算方案的议案
各位股东：
现将本行 2021 年度财务决算情况以及 2022 年度财务预
算方案报告如下：
一、2021 年财务决算报告
2021 年，本行紧密围绕董事会战略部署，以高质量发展
统揽全局，在服务地方经济发展中不断壮大自身综合实力、
再创经营佳绩，规模增长高位提振，盈利水平显著提升，质
量防线筑优筑牢。根据安永华明会计师事务所出具的标准无
保留意见审计报告，按照集团口径，截至 2021 年末，资产总
额 7683.46 亿元，较上年增长 1159.12 亿元，增幅 17.77%；
吸收存款 5441.42 亿元，较上年增长 991.54 亿元，增幅 22.28%；
发放贷款 3896.26 亿元，较上 年增长 1055.59 亿元，增幅
37.16%；实现归属于母公司股东的净利润 78.31 亿元，较上
年增长 18.06 亿元，增幅 29.98%。
表 1：集团 2021 年关键经营指标表 单位：亿元
较上年变动金
较上年变动幅
项目 2021 年 2020 年 额/变动百分
度
点
总资产 7683.46 6524.34 1159.12 17.77%
规模 吸收存款 5441.42 4449.88 991.54 22.28%
发放贷款 3896.26 2840.67 1055.59 37.16%
效益 净利润（归属母公司） 78.31 60.25 18.06 29.98%
22
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
资产收益率 1.10% 1.00% 0.10% -
加权平均净资产收益
17.60% 15.94% 1.66% -
率
成本收入比 22.80% 23.87% -1.07% -
不良贷款率 0.98% 1.37% -0.39% -
风险
资本充足率 13.00% 14.23% -1.23% -
注 1：净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2 号《公开发行证券的
公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算，下同。
注 2：由于四舍五入原因导致部分数据有尾差，下同。
按照本行口径，截至 2021 年末，资产总额 7676.99 亿元，
较上年增长 1159.36 亿元，增幅 17.79%；吸收存款（不含应
计利息，下同）5336.44 亿元，较上年增长 966.43 亿元，增
幅 22.12%；发放贷款（不含应计利息，下同）3877.79 亿元，
较上年增长 1054.33 亿元，增幅 37.34%；实现净利润 78.30
亿元，较上年增长 18.10 亿元，增幅 30.07%。
表 2：本行 2021 年关键经营指标表 单位：亿元
较上年变动金 较上年变动
项目 2021 年 2020 年
额/变动百分点 幅度
总资产 7676.99 6517.63 1159.36 17.79%
规模 吸收存款（不含应计利息） 5336.44 4370.01 966.43 22.12%
发放贷款（不含应计利息） 3877.79 2823.46 1054.33 37.34%
净利润 78.30 60.20 18.10 30.07%
资产收益率 1.10% 1.00% 0.10% -
效益
加权平均净资产收益率 17.62% 15.94% 1.68% -
成本收入比 22.74% 23.83% -1.09% -
不良贷款率 0.98% 1.36% -0.38%
风险
资本充足率 12.99% 14.23% -1.24% -
除特殊说明外，以下决算分析内容均采用本行口径数据。
23
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
（一）经营规模持续攀升，增长量级再创新高
2021 年，本行继续贯彻稳定存款和高效资产并重的经营
方针，紧密围绕中央和省市重大战略部署，科学布局、精准
施策，延续良好发展态势，总资产、存款、贷款年新增规模
达千亿，增长量级创历史新高。存款、贷款增量领跑全省、
全市金融机构，区域市场竞争力与渗透性进一步增强。
负债业务方面，筑牢核心负债优势，围绕基础客群、重
点账户、业务黏性、区域协同、网点布局、数字能力等打造
综合性、专业化营销链条，依托多维画像精准施策，促进存
款 负 债的 持 续 稳 定 增长 。 截 至2021 年 末 ，本 行 吸 收 存 款
5336.44亿元，较上年增长966.43亿元，同比多增408.54亿元，
增幅22.12%，吸收存款占总负债的74.55%，继续保持稳定资
金的发展支撑优势。存款结构上，公司、零售齐头并进，个
人存款新增占比达到45.64%，余额占比进一步上升至39.31%，
较2018年末提升6.4个百分点，转型推进卓有成效。
资产业务方面，聚焦省市重大战略项目、现代产业体系
构建、招商引资与上市行动计划，聚焦民营与中小微企业发
展，提升金融稳增长促发展服务质效，全年新增贷款同比实
现翻番。截至 2021 年末，本行发放贷款余额 3877.79 亿元，
较上年增长 1054.33 亿元，增幅 37.34%，存贷比从 64.61%上
升 8.06 个百分点至 72.67%。与此同时，把握有利时机增加债
券配置，债券投资余额较上年增长 344.47 亿元达到 1476.86
亿元，增幅 30.42%，债券投资占总资产的比例较上年提升 1.87
个百分点至 19.24%。
24
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
表 3：2021 年本行存贷款结构变动简表 单位：亿元
较上年变动 较上年变动
项目 2021 年 2020 年
金额 幅度
吸收存款（不含应计利息） 5336.44 4370.01 966.43 22.12%
其中：公司存款 3238.70 2713.38 525.32 19.36%
个人存款 2097.74 1656.63 441.11 26.63%
发放贷款（不含应计利息） 3877.79 2823.46 1054.33 37.34%
其中：公司贷款 2899.54 2020.36 879.18 43.52%
个人贷款 978.25 803.10 175.15 21.81%
（二）多措并举增收创收，盈利水平显著提升
2021 年，本行在规模上量、息差企稳、非息拓展等方面
多点发力，带动全年实现营业收入 178.58 亿元，较上年增长
32.92 亿元，增幅 22.60%，创 2015 年以来最高增幅；实现净
利润 78.30 亿元，较上年增长 18.10 亿元，增幅 30.07％，营
业收入与净利润增幅均处于上市银行领先水平。资产收益率
1.10%，加权平均净资产收益率 17.62%，盈利效率位居上市
银行前列。实现归属于普通股股东每股净资产 12.71 元，基
本每股收益 2.09 元，股东回报持续稳步提升。
表 4：2021 年本行主要损益指标情况简表 单位：亿元
较上年变动金 较上年变动
项目 2021 年 2020 年
额/变动百分点 幅度
营业收入 178.58 145.66 32.92 22.60%
其中：利息净收入 143.91 117.94 25.97 22.02%
非利息净收入 34.67 27.72 6.95 25.07%
营业支出 90.57 77.40 13.17 17.02%
其中：营业税金及附加 1.77 1.32 0.45 34.09%
业务及管理费 40.62 34.71 5.91 17.03%
25
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
信用减值损失 48.19 41.38 6.81 16.46%
营业外净收入 -0.13 -0.33 0.20 -60.61%
利润总额 87.88 67.93 19.95 29.37%
所得税费用 9.58 7.73 1.85 23.93%
净利润 78.30 60.20 18.10 30.07%
资产收益率（ROA） 1.10% 1.00% 0.10% -
净资产收益率（ROE） 17.62% 15.94% 1.68% -
基本每股收益（元/股） 2.09 1.67 0.42 25.15%
归属于普通股股东的每股净
12.71 11.07 1.64 14.81%
资产（元/股）
1. 利息净收入
全年实现利息净收入 143.91 亿元，较上年增长 25.97 亿
元，增幅 22.02%，其中，生息资产较上年增长 1351.13 亿元，
带动利息净收入增加 29.52 亿元。净息差方面，本行按照发
展中调结构的基本思路，努力保持客户存款的核心负债支撑，
并进一步提升贷款、债券等高效资产占比，以结构优化对冲
存贷利差收窄影响，净息差较上年小幅下降 5BP 至 2.13%。
表 5：2021 年本行主要资产负债平均收益率/成本率简表 单位：亿元
2021 年 2020 年
项目
利息收 收益率/ 利息收 收益率/
日均 规模占比 日均 规模占比
入/支出 成本率 入/支出 成本率
发放贷款及垫款 3352.73 49.67% 168.55 5.03% 2522.34 46.72% 130.47 5.17%
同业资产 675.65 10.01% 13.91 2.06% 476.96 8.84% 9.04 1.90%
债券及其他投资 2140.08 31.71% 100.59 4.70% 1884.79 34.91% 88.73 4.71%
存放中央银行款项 581.47 8.61% 8.40 1.44% 514.71 9.53% 7.37 1.43%
生息资产合计 6749.93 100.00% 291.45 4.32% 5398.80 100.00% 235.61 4.36%
客户存款 5168.11 75.91% 102.22 1.98% 4285.03 75.01% 79.49 1.86%
26
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
同业负债 417.85 6.14% 9.09 2.18% 438.80 7.68% 8.64 1.97%
发行债券及存单 808.61 11.88% 24.13 2.98% 761.01 13.32% 22.29 2.93%
央行借款 412.88 6.07% 12.09 2.93% 227.82 3.99% 7.25 3.18%
付息负债合计 6807.45 100.00% 147.54 2.17% 5712.66 100.00% 117.67 2.06%
利息净收入 143.91 117.94
净息差 2.13% 2.18%
净利差 2.15% 2.30%
2. 非利息净收入
全年实现非利息净收入 34.67 亿元，较上年增长 6.95 亿
元，增幅 25.07%。积极开拓收入来源，一是受益代客理财的
规模增长与收入贡献，手续费及佣金净收入较上年增长 1.66
亿元；二是稳健配置金融资产并把握交易机会，带动投资收
益与估值损益较上年增长 2.05 亿元；三是持续发展金融衍生
业务，形成汇兑损益增长贡献 2.88 亿元。非利息收入占比
19.42%，较上年提升 0.39 个百分点。
表 6：2021 年本行非利息收入简表 单位：亿元
较上年变动金 较上年变动幅
项目 2021 年 2020 年
额/变动百分点 度
非利息净收入 34.67 27.72 6.95 25.07%
其中：手续费及佣金净收入 5.32 3.66 1.66 45.36%
投资收益 21.29 21.93 -0.64 -2.92%
公允价值变动损益 3.46 0.77 2.69 349.35%
汇兑损益 3.84 0.96 2.88 300.00%
其他非利息净收入 0.76 0.40 0.36 90.00%
非利息净收入占比 19.42% 19.03% 0.39% -
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
3. 业务及管理费
随着网点扩张、人员新增与 IT 投入的加大，全年发生业
务及管理费 40.62 亿元，较上年增长 5.91 亿元（包括社保减
免的基数影响），增幅 17.03%，仍低于营业收入增幅 5.57 个
百分点，成本收入比进一步下降至 22.74%，继续处于同业低
位水平。
表 7：2021 年本行业务及管理费用简表 单位：亿元
较上年变动金 较上年变动
项目 2021 年 2020 年
额/变动百分点 幅度
业务及管理费 40.62 34.71 5.91 17.03%
其中：人力费用 26.13 21.83 4.30 19.70%
其他费用 14.49 12.88 1.61 12.50%
成本收入比 22.74% 23.83% -1.09% -
4. 信用减值损失
本着审慎估计风险与增厚安全边际的基本原则，充分识
别资产潜在风险要素并审慎计提减值准备，确保信用风险覆
盖充足。全年累计计提信用减值损失 48.19 亿元，其中：贷
款减值损失 40.41 亿元、金融投资减值损失 6.58 亿元、其他
资产减值损失 1.20 亿元。
表 8：2021 年本行信用减值损失简表 单位：亿元
较上年变动金额 较上年变
项目 2021 年 2020 年
/变动百分点 动幅度
信用减值损失 48.19 41.38 6.81 16.46%
其中：贷款减值损失 40.41 33.85 6.56 19.38%
金融投资减值损失 6.58 6.84 -0.26 -3.80%
其他减值损失 1.20 0.69 0.51 73.91%
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
（三）资产质量继续向优，资本支撑机制长效
2021 年，本行资产质量持续向优改善，年末不良贷款率
0.98%，较上年下降 0.38 个百分点，后四类贷款占比 1.58%，
较上年下降 0.46 个百分点，连续六年实现下降；贷款拨备覆
盖率达到 404.23%，较上年提升 110.21 个百分点，安全边际
进一步增厚，风险抵补能力不断增强。
资本充足方面，由于贷款等风险资产增长形成一定资本
消耗，年末核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充
足率分别为 8.67%、9.82%、12.99%，较上年下降 0.55 个百
分点、0.81 个百分点、1.24 个百分点。为保障资本的发展支
撑，本行不断完善资本补充机制，增强内源资本积累，多渠
道运用资本补充工具提升资本实力。截至报告日，本行已成
功发行 80 亿元 A 股可转换公司债券，并启动二级资本债券发
行计划。
表 9：2021 年本行资本项目变动简表 单位：亿元
较上年变动金 较上年变
项目 2021 年 2020 年
额/变动百分点 动幅度
核心一级资本净额 451.63 394.52 57.11 14.48%
一级资本净额 511.62 454.50 57.12 12.57%
资本净额 676.94 608.74 68.20 11.20%
加权风险资产 5211.05 4277.54 933.51 21.82%
核心一级资本充足率 8.67% 9.22% -0.55% -
一级资本充足率 9.82% 10.63% -0.81% -
资本充足率 12.99% 14.23% -1.24% -
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
二、2022 年度财务预算方案
2022 年是党的二十大召开之年，也是成都银行新一轮战
略规划开局之年。从国际情况看，外部摩擦和疫情冲击下，
宏观环境更趋复杂严峻和不确定，从国内情况看，经济面临
需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力，更加考验银行的
形势研判和敏捷应对能力。
2022 年，本行将继续在董事会的领导下，推动落实“精细
化、大零售、数字化”三大转型方向，保持战略定力沉着应对
外部变化，深入践行稳定存款立行及高效资产立行经营理念，
平衡好金融支持实体与风险防控的关系。基于对宏观形势、
监管环境以及行业趋势的综合分析，结合自身客观实际，建
议本行（集团）2022 年度预算目标如下：
1.资产总额不低于 8300 亿元，同比增幅不低于 8%；
2.吸收存款不低于 6000 亿元，同比增幅不低于 10%；
3.实现净利润不低于 87.71 亿元，同比增幅不低于 12%；
4.资产质量保持同业中的较好水平。
上述目标基于目前外部环境、现行利率政策、财税政策
和监管政策，若发生重大不利性因素并对年度经营指标产生
实质性影响，本行将及时研究应对并可能调整相关经营目标。
本议案已经本行第七届董事会第二十次会议审议通过，
现提请股东大会审议。
成都银行股份有限公司董事会
2022 年 5 月 26 日
30
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 4：
关于成都银行股份有限公司 2021 年度利润分配预案的
议案
各位股东：
根据安永华明会计师事务所审计的 2021 年度财务报表，
建议 2021 年度利润分配方案如下：
一、按 2021 年度审计后净利润 10%的比例提取法定盈余
公积，共计人民币 78,296 万元；
二、根据《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20
号），按年末风险资产 1.5%的比例差额提取一般风险准备，
共计人民币 178,940 万元；
三、拟以总股本 3,612,251,334 股为基数，按下述方案分
配现金股利：每 10 股分配现金股利 6.3 元（含税），共计人
民币 227,572 万元。上述分配方案执行后，结余未分配利润
留待以后年度分配。
本议案已经本行第七届董事会第二十次会议审议通过，
现提请股东大会审议。
成都银行股份有限公司董事会
2022 年 5 月 26 日
31
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 5：
关于聘请成都银行股份有限公司
2022 年度会计师事务所的议案
各位股东：
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）受聘担任了本
行 2021 年度财务报表审计机构和内部控制审计机构，在提供
审计服务的过程中，认真履行审计职责，按时提交审计报告，
较好的完成了本行委托的工作。
根据上市公司信息披露要求，以及财政部等五部委颁发
的《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制审计指引》中
将内控审计与财务报表审计整合进行的相关规定，建议继续
聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）担任本行 2022
年度财务报表审计机构和 2022 年度内部控制审计机构，聘期
一年，相关服务费用预计不超过人民币 440 万元整，其中，
内部控制审计费用预计不超过人民币 110 万元整。相关服务
费用建议由经营管理层按照董事会年度授权书，在有关授权
权限内进行审批。
请予审议。
附件：《关于续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
的情况说明》
成都银行股份有限公司董事会
2022 年 5 月 26 日
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
附件：
关于续聘安永华明会计师事务所
（特殊普通合伙）的情况说明
拟聘任会计师事务所的基本情况如下：
（一）机构信息
1. 基本信息
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安
永华明”），于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，
从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制
事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区
东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室。截至 2021
年末拥有合伙人 203 人，首席合伙人为毛鞍宁先生。
安永华明一直以来注重人才培养，截至 2021 年末拥有执
业注册会计师 1604 人，其中拥有证券相关业务服务经验的执
业注册会计师超过 1300 人, 注册会计师中签署过证券服务业
务审计报告的注册会计师超过 400 人。
安永华明 2020 年度业务总收入人民币 47.6 亿元，其中，
审计业务收入人民币 45.89 亿元（含证券业务收入人民币
21.46 亿元）。2020 年度 A 股上市公司年报审计客户共计 100
家，收费总额人民币 8.24 亿元。这些上市公司主要行业涉及
制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息技
术服务业、房地产业等。本行同行业上市公司审计客户 18 家。
2. 投资者保护能力
安永华明已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职
业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民
币 2 亿元，符合法律法规的相关规定。安永华明近三年不存
在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情
况。
3. 诚信记录
安永华明及从业人员近三年没有因执业行为受到任何刑
事处罚、行政处罚，以及证券交易所、行业协会等自律组织
的自律监管措施和纪律处分。曾两次收到证券监督管理机构
出具警示函措施的决定，涉及从业人员十三人。前述出具警
示函的决定属监督管理措施，并非行政处罚。根据相关法律
法规的规定，该监督管理措施不影响安永华明继续承接或执
行证券服务业务和其他业务。
（二）项目信息
1. 基本信息
（1）项目合伙人及第一签字注册会计师为师宇轩先生,
于 2007 年成为注册会计师、2004 年开始从事上市公司审计、
2006 年开始在安永华明执业、2019 年开始为本行提供审计服
务；近三年签署/复核 3 家上市公司年报/内控审计，涉及的行
业包括金融业。
（2）第二签字注册会计师为许旭明先生,于 2006 年成为
注册会计师、2000 年开始从事上市公司审计、2000 年开始在
安永华明执业、2020 年开始为本行提供审计服务；近三年签
署/复核 4 家上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
业。
（3）项目质量控制复核人为顾珺女士,于 1994 年成为注
册会计师、1998 年开始从事上市公司审计、2015 年开始在安
永华明执业、2018 年开始为本行提供审计服务；近三年签署
/复核 4 家上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融业。
2. 诚信记录
上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核
人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，或受到证监会及
其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，
或受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、
纪律处分的情况。
3. 独立性
安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质
量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》
对独立性要求的情形。
4. 审计收费
本行年度审计费用根据审计工作量及公允合理的定价原
则确定。2022 年度审计费用预计不超过人民币 440 万元整，
其中，内部控制审计费用预计不超过人民币 110 万元整。相
关服务费用建议由经营管理层按照董事会年度授权书，在有
关授权权限内进行审批。与上一期审计费用相比无变化。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 6：
关于《成都银行股份有限公司 2021 年度关联
交易情况报告》的议案
各位股东：
按照有关监管要求，银行年度关联交易情况报告应在董
事会审议通过后向股东大会报告。现将本行 2021 年度关联交
易情况报告如下：
一、关联交易管理制度建设情况
2021 年，本行根据监管规则的最新变化，结合管理实际，
对《关联方管理工作细则》《关联交易管理工作细则》进行了
重检修订，对关联方的识别认定、关联交易管理等进行了更
新完善。董事会制订了《成都银行股份有限公司董事会 2021
年度关联交易授权书》，经营管理层根据董事会授权，制订了
《成都银行关于 2021 年度授信类关联交易审批权限及经营
管理层授权相关事宜的通知》，进一步细化了有关事项的规定
和办理流程、明确了 2021 年度授信类关联交易审批权限的相
关事宜，进一步完善了关联交易制度体系。
二、关联方基本情况
本行按照各管理口径分别对关联方信息进行收集和管
理；关联方名单由董事会关联交易控制与审计委员会负责确
认，并向董事会和监事会报告。各口径关联方管理情况如下：
（一）银保监会口径
本行按照各管理口径分别对关联方信息进行收集和管
理；关联方名单由董事会关联交易控制与审计委员会确认，
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
并向董事会和监事会报告。根据《成都银行第七届董事会关
联交易控制与审计委员会关于更新关联方通知》，截至 2021
年 12 月 31 日，本行更新后银保监口径关联法人 335 户。
银保监会口径关联自然人包括本行董事，总行、分行和
直属支行（部）的高级管理人员，总行行级信用审批委员会
委员，总行专职信用审批人，分行和直属支行（部）信用审
批委员会委员及信贷业务转授权有权审批人，以上所有人员
的近亲属；本行主要股东的董事和关键管理人员。
（二）证监会及上交所口径
根据《成都银行第七届董事会关联交易控制与审计委员
会关于更新关联方通知》，截至 2021 年 12 月 31 日，本行证
监会及上交所口径关联法人 124 户。
本行证监会及上交所口径关联自然人认定范围包括：1.
本行董事、监事和高级管理人员及其关系密切的家庭成员；2.
本行实际控制人、控股股东的董事、监事和高级管理人员；
3.“过去十二个月内”，曾经具有第 1 至第 2 款规定的情形之一
人员。
（三）企业会计准则口径
根据《成都银行第七届董事会关联交易控制与审计委员
会关于更新关联方通知》以及《企业会计准则解释第 13 号》，
截至 2021 年 12 月 31 日，本行企业会计准则口径关联法人
260 户。
本行企业会计准则口径关联自然人认定范围包括本行及
本行实际控制人、控股股东的董事、监事和高级管理人员及
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
其关系密切的家庭成员。
三、主要关联交易情况
（一）银保监会口径
1．关联交易基本情况
（1）授信业务
截至 2021 年 12 月 31 日，本行银保监口径表内外授信敞
口余额合计 88.75 亿元，占资本净额的 13.12%，正常类授信
余额 88.74 亿元，不良类余额 0.01 亿元，不良类占比万分之
1.1。其中：
非同业关联方表内外授信敞口余额 75.75 亿元，占资本
净额比例为 11.20%；其中贷款余额 66.46 亿元，占资本净额
的 9.82%；保函开具金额 0.01 亿元，敞口金额 0 亿元；结构
化融资业务余额 0.89 亿元，占资本净额的 0.13%；债券投资
业务余额 8.4 亿元，占资本净额的 1.24%。
同业关联方授信敞口余额 13 亿元，占资本净额的 1.92%，
均为同业借款。
按照监管口径，本行对银保监会口径关联方表内外全口
径授信业务余额均未超过监管限额比例要求，具体如下表所
示：
关联方表内外全口径授 授信余额 占本行资本净
序号 监管比例限额
信余额类型 （亿元） 额比例
对一个关联方的
1 21.92 3.24% ≦10%
最大授信余额
对一个关联法人所在集
2 38.42 5.68% ≦15%
团客户的最大授信余额
对全部关联方的
3 88.75 13.12% ≦50%
授信余额
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
（2）提供服务
①外包服务。2021 年度，本行向关联方成都金控人力资
源管理有限公司购买大堂经理助理外包服务、向关联方成都
翼虎三泰金融服务有限公司购买现金清分与配钞外包服务、
向关联方成都市翼虎守护押运有限责任公司购买集中押运外
包服务、向关联方中融安保集团有限责任公司及成都融泉保
安服务有限公司购买驻点保安外包服务，共计发生外包服务
费 0.67 亿元。
②租赁服务。2021 年度，本行向关联方成都鼎立资产经
营管理有限公司、四川文化产业投资集团有限责任公司租赁
房产作为营业网点和办公场所，共计发生租赁费用 0.22 亿元。
③其他服务。2021 年度，本行向关联方锦泰财产保险股
份有限公司购买保险服务、向关联方成都交子金融控股集团
有限公司、成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司
提供非金融企业债务融资工具承销服务、向关联方新华文轩
出版传媒股份有限公司提供代收教辅费的服务，共计发生服
务费用 0.02 亿元。
（3）其他关联交易
为加强本行关联交易管理审慎性，按照实质性原则，本
行将与关联担保公司的银保合作业务（含专项管理额度）纳
入其他类关联交易实施管理。截至 2021 年 12 月 31 日，本行
与成都中小企业融资担保有限责任公司银保合作（保证担保）
限额 135 亿元，在保业务余额合计 78.47 亿元；本行与成都
小企业融资担保有限责任公司银保合作（保证担保）限额 37
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
亿元，在保业务余额合计 23.07 亿元；本行与成都金控融资
担保有限公司银保合作（保证担保）限额 37 亿元，在保业务
余额合计 7.66 亿元；本行与成都市普惠融资担保有限责任公
司银保合作（保证担保）限额 20 亿元，无在保业务余额。
2．重大关联交易情况
2021 年本行董事会审议通过的重大关联交易如下：
（1）2021 年 1 月 29 日，本行第七届董事会第七次会议
审议通过了《关于本行总部新办公大楼意向购置方案暨与关
联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联交
易的议案》，同意以不优于对非关联方同类交易的条件，与关
联方成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司就购置
本行总部新办公大楼签订合作框架协议。同时要求待成都交
子公园金融商务区投资开发有限责任公司竞拍购得该地块，
进一步明确建设方案及具体投资金额后，就双方签订正式合
作协议事宜再提交董事会审议。
（2）2021 年 4 月 20 日，本行第七届董事会第八次会议
审议通过了《关于本行与关联方成都交子金融控股集团有限
公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方同类交易的
条件，对关联方成都交子金融控股集团有限公司授信合计 18
亿元，其中流动资金贷款 13 亿元（覆盖存量余额 3 亿元）、
投资授信 5 亿元；审议通过了《关于本行与关联方成都产业
投资集团有限公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联
方同类交易的条件，对关联方成都产业投资集团有限公司新
增项目贷款 6.67 亿元，由成都产业功能区投资运营集团有限
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
公司提供保证担保；审议通过了《关于本行与关联方成都交
子公园金融商务区投资开发有限责任公司关联交易的议案》，
同意以不优于对非关联方同类交易的条件，对关联方成都交
子公园金融商务区投资开发有限责任公司：①新增流动资金
贷款 6 亿元、固定资产贷款 5.58 亿元；②调整 11.71 亿元存
量融资授信的担保方式或期限。
（3）2021 年 6 月 7 日，本行第七届董事会第十次会议
审议通过了《关于本行与关联方成都中小企业融资担保有限
责任公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方同类交
易的条件，与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司继
续银担合作 85 亿元；审议通过《关于本行与关联方成都小企
业融资担保有限责任公司关联交易的议案》，同意以不优于对
非关联方同类交易的条件，与关联方成都小企业融资担保有
限责任公司继续银担合作 37 亿元。
（4）2021 年 10 月 19 日，成都银行第七届董事会第十
四 次 会 议 审 议 通 过 《 关 于 本 行 与 关 联 方 HONG LEONG
BANK BERHAD 关联交易的议案》，同意以不优于对非关联
方 同 类 交 易 的 条 件 ， 为 关 联 方 HONG LEONG BANK
BERHAD 办理金额不超过等值人民币 143,910 万元的美元结
汇业务；审议通过《关于本行与关联方成都中小企业融资担
保有限责任公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方
同类交易的条件，与关联方成都中小企业融资担保有限责任
公司续签 135 亿元银担合作协议业务；审议通过《关于本行
与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联交易的议案》，
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
同意以不优于对非关联方同类交易的条件，与关联方四川锦
程消费金融有限责任公司办理金额 35 亿元的同业授信业务。
（5）2021 年 11 月 30 日，成都银行第七届董事会第十六
次会议审议通过《关于本行与关联方成都市普惠融资担保有
限责任公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方同类
交易的条件，与关联方成都市普惠融资担保有限责任公司办
理金额 20 亿元的银担合作协议新签业务。
（6）2021 年 12 月 28 日，成都银行第七届董事会第十
七次会议审议通过《关于本行与关联方成都产业投资集团有
限公司关联交易的议案》，同意以不优于对非关联方同类交易
的条件，对关联方成都产业投资集团有限公司新增流动资金
贷款 10 亿元，由成都先进制造产业投资有限公司提供保证担
保。
（二）证监会及上交所口径及会计口径
1．日常关联交易预计额度工作开展情况
按照证监会及上交所关联交易管理要求，本行在 2021 年
初对年度日常关联交易发生额进行合理预计，预计额度合计
141.07 亿元，其中授信类预计额度 106 亿元，非授信类预计
额度 35.07 亿元，并将预计结果依规提交董事会及股东大会
审批，于 2021 年 4 月 21 日公开披露（公告编号 2021-016）。
2021 年日常关联交易预计额度为 2021 年度内本行计划
新审批关联交易的最大发生金额，不构成本行对客户的授信
或交易承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，业务风险
层面需同时满足监管及本行风险限额、贷款集中度等管理要
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
求，实际发生的交易方案本行以有权审批机构出具的书面批
复为准。本行 2021 年度日常关联交易预计额度的有效期，自
2021 年度股东大会审议通过之日起，至下一年度股东大会审
议通过日常关联交易预计额度之日为止。
2．主要关联交易情况
本行 2021 年度证监会及上交所口径关联交易均在预计
额度以内开展，符合证监会及上交所关联交易管理要求。主
要交易情况如下：
（1）授信业务
截至 2021 年 12 月 31 日，本行与证监会及上交所口径关
联方表内外授信敞口余额合计 70.61 亿元，均为正常类贷款，
其中：
非同业关联方表内外授信余额 36.71 亿元，其中贷款余
额 31.31 亿元，债券投资余额 5.4 亿元。
同业关联方授信敞口余额 33.9 亿元，其中同业借款 13
亿元，同业存单 16.9 亿元、投资二级资本债 4 亿元。
（2）主要非授信类关联交易
①由关联方提供担保的授信业务。截至 2021 年 12 月 31
日，由本行关联方成都交子金融控股集团有限公司提供担保
的贷款业务合计 4.13 亿元。
②外包服务。2021 年度，本行向关联方成都市翼虎守护
押运有限责任公司购买集中押运外包服务、向关联方中融安
保集团有限责任公司及成都融泉保安服务有限公司购买驻点
保安外包服务，共计发生外包服务费 0.52 亿元。
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
③租赁服务。2021 年度，本行向关联方成都鼎立资产经
营管理有限公司租赁房产作为营业网点和办公场所，共计发
生租赁费用 0.21 亿元。
④其他服务。2021 年度，本行向关联方锦泰财产保险股
份有限公司购买保险服务、向关联方成都交子金融控股集团
有限公司、成都交子公园金融商务区投资开发有限责任公司
提供非金融企业债务融资工具承销服务、向关联方新华文轩
出版传媒股份有限公司提供代收教辅费的服务，共计发生服
务费用 0.02 亿元。
（三）企业会计准则口径
本行与企业会计准则口径关联方发生的关联交易详见本
行经审计的 2021 年度财务报告附注有关内容。
四、关联交易管理状况
（一）交易定价及控制要求执行情况
本行与各口径关联方的关联交易定价遵循一般商业原
则，根据具体业务方案审慎确定，不优于对非关联方同类交
易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定
价相关管理制度。
本行与各口径关联方的关联交易符合监管及本行相关控
制要求，其审议、披露等程序符合监管及本制度规定，业务
流程符合本行内部控制要求，不存在违规向关联方进行利益
输送，不存在损害本行及其他非关联方利益等情况。
（二）关联交易对本行的影响
前述各口径关联交易均属于本行日常经营中的正常业
44
成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
务，总体而言对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。
本议案已经本行第七届董事会第十九次会议审议通过，
现提请股东大会审议。
成都银行股份有限公司董事会
2022 年 5 月 26 日
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
议案 7：
成都银行股份有限公司
2021 年度独立董事述职报告
2021 年，成都银行股份有限公司（以下简称“本行”）独
立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国
证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事
规则》《上海证券交易所股票上市规则》等有关法律、法规、
规范性文件以及《成都银行股份有限公司章程》（以下简称“本
行章程”）的要求，依法履职、勤勉尽责，按时出席董事会及
其各专门委员会会议，充分研究讨论议案，独立自主决策，
持续关注本行战略实施与经营管理情况，认真开展调研，独
立客观审慎发表意见，为本行战略发展、风险控制、审计监
督、提名、薪酬管理以及关联交易管理等工作提出意见和建
议，切实维护本行和本行全体股东的合法权益。现将本年度
独立董事履职情况报告如下：
一、独立董事的基本情况
截至 2021 年 12 月 31 日，本行第七届董事会成员共 14
名，其中独立董事 5 名，独立董事的资格、人数和比例符合
法律法规及本行章程的规定。本行关联交易控制与审计委员
会、薪酬与考核委员会、提名委员会的主任委员均由独立董
事担任。本行独立董事具备与其行使职权相适应的任职条件；
具备行政法规及其他有关规定担任上市公司董事的资格；具
备上市公司运作的基本知识，熟悉相关法律、行政法规、规
章及规则；具有法律、经济、会计等履行独立董事职责所必
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
需的工作经验；不受我行主要股东、实际控制人或者其他与
我行存在利害关系的单位或个人影响，独立性得到了有效的
保证，符合有关监管要求。本行独立董事简历如下：
甘犁先生，美国加州大学伯克利分校经济学专业毕业，
博士研究生。现任西南财经大学中国家庭金融调查与研究中
心主任；美国德克萨斯农工大学经济系教授；上海数喆数据
科技有限公司董事长。曾任清华大学技术经济与能源系统研
究所助理研究员；长江商学院访问教授；美国德克萨斯大学
奥斯汀分校经济系助理教授；美国德克萨斯农工大学经济系
副教授（有终生职）。
邵赤平先生，武汉大学经济学院外国经济思想专业毕业，
博士研究生，副教授，北京大学理论经济学博士后，美国杜
克大学高级访问学者。现任中国广告主协会秘书长。曾任清
华大学五道口金融学院、国家金融研究院中国财富管理研究
中心专职研究员；中南财经政法大学金融学院兼职教授；中
国地方金融研究院专家委员会委员。
宋朝学先生，中国人民大学法学专业毕业，本科，注册
会计师。现任信永中和会计师事务所合伙人、信永中和会计
师事务所成都分部总经理；四川省注册会计师协会副会长。
曾任四川会计师事务所项目经理、部门经理；四川同兴达会
计师事务所主任会计师。
樊斌先生，四川大学法学专业毕业，法律硕士，一级律
师。现任四川省第十三届人大常务委员会委员，省人大监察
和司法委员会委员，成都市第十七届人大监察和司法委员会
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
委员，四川省律师协会副会长；北京中伦（成都）律师事务
所主任。曾任四川省工商行政管理局科员、副主任科员；四
川省投资与证券律师事务所律师；中维律师事务所合伙人；
四川康维律师事务所副主任、主任；四川守民律师事务所合
伙人；深圳市燃气集团股份有限公司董事。
陈存泰先生，美国夏威夷大学工商管理硕士。现任启顺
造纸业有限公司独立非执行董事。曾任日立半导体（马）私
人股份有限公司生产工程师；马来西亚国际投资银行股份有
限公司企业金融执行员、助理经理；马来西亚青年经济发展
合作社有限公司总经理；马来西亚澄心保险股份有限公司执
行员；马来西亚联昌投资银行执行员、高级经理、企业金融
主管和管理委员会成员；印度尼西亚联昌尼阿嘎证券行股份
有限公司执行董事；马来西亚纳鲁力机构股份有限公司企业
金融总监；马来西亚联昌投资银行企业金融总监顾问；中国
辽宁省营口市营口银行股份有限公司副行长，董事；马来西
亚联昌银行股份有限公司上海分行行长。
二、独立董事年度履职概况
（一）出席会议情况
报告期内，本行共召开 1 次年度股东大会，1 次临时股
东大会，审议通过了 16 项议案；本行共召开 4 次董事会定期
会议和 7 次董事会临时会议，审议通过了 62 项议案；本行董
事会下设七个专门委员会共召开会议 61 次。本行独立董事在
报告期内出席会议（包括通讯表决会议）的情况如下：
亲自出席次数/ 应出席会议次数
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
消费
战略 授信审 关联交
风险管 薪酬与 提名 者权
独立董 股东 董事 发展 批特别 易控制
理委员 考核委 委员 益保
事 大会 会 委员 授权委 与审计
会 员会 会 护委
会 员会 委员会
员会
甘犁 0/2 11/11 6/6 - - 10/10 5/5 - -
邵赤平 0/2 11/11 6/6 - - 10/10 5/5 3/3 -
宋朝学 1/2 10/11 - - 8/8 10/10 5/5 - -
樊斌 0/2 11/11 - - 4/4 - - 3/3 2/2
陈存泰 0/1 7/7 2/2 16/16 - - - - -
注：（1）会议“亲自出席次数”是指现场（含电话）出席和以通讯表决方式出
席以非现场方式召开的会议次数；
（2）报告期内，本行未能亲自出席董事会及其专门委员会会议的独立董事，
均已委托其他董事出席并代为行使表决权。
（3）陈存泰先生于 2021 年 7 月取得中国银行保险监督管理委员会四川监管
局任职资格核准后正式履职；
（4）2021 年 8 月，董事会调整专门委员会成员构成，樊斌先生进入董事会
风险管理委员会。
报告期内，独立董事严格按照法律法规及本行章程的规
定，按时出席会议，因故无法亲自出席的，也按相关规定进
行授权委托，确保自己的意见能够在董事会上得到体现。
（二）参加调研及培训情况
本行独立董事充分依托深厚的执业经验，发挥专业特长，
积极参加相关审议事项的研究、讨论和决策，会前认真审阅
会议文件资料，定期了解本行经营管理概况及重大事项的进
展情况，会上详细听取有关经营管理情况的报告，仔细审议
相关议题，积极参与讨论，结合自身的专业领域提出合理化
的意见和建议，并就利润分配方案、发行可转换公司债券、
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
重大关联交易、高管人员聘任等重大事项发表了独立意见，
对本行董事会的科学决策起到了积极作用。
本行董事会注重董事持续专业发展，积极组织独立董事
参加培训。2021 年，本行独立董事参加了上海证券交易所组
织的上市公司独立董事后续培训及本行董事会组织的相关培
训。此外，独立董事还通过听取专题汇报等方式，全面了解
银行经营动态，促进自身专业水平提升。
（三）本行配合独立董事工作的情况
为保障独立董事有效履职，本行提供了独立董事履职所
需的各项必要条件，董事会、高级管理层和相关工作人员在
独立董事履职过程中给予了积极有效的配合和支持，包括董
事会会前沟通、会中表决问题解答等，及时提供履职所需信
息。保证了独立董事享有与其他董事同等的知情权，有效提
升了董事会及各专门委员会审议议案的质量和效率。
三、独立董事年度履职重点关注事项的情况
（一）关联交易情况
报告期内，独立董事依照相关法律法规及监管规定，高
度重视关联交易控制与管理工作，加强关联交易的审核监督，
完善关联交易管理制度体系，积极推动关联交易管理水平提
升，指导规范关联交易依法合规进行。
（二）对外担保情况
本行不存在违规提供对外担保的情况。本行开展的对外
担保业务是中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会批
准的常规业务。
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（三）募集资金的实际使用情况
本行根据资本需求情况，适时开展资本补充工作，所募
集资金用于补充本行各级资本，提高资本充足率，以增强本
行抵御风险能力和盈利能力，带动本行各项业务持续健康发
展。
（四）董事、高级管理人员提名以及薪酬情况
2021 年度，本行根据年度绩效考核情况，审议了《关于
高级管理人员 2020 年度绩效考核相关事宜的议案》。独立董
事对上述议案审议同意。
（五）业绩预告及业绩快报情况
报告期内，独立董事认真审议了有关业绩报告，重点关
注报告的真实性、准确性和完整性，确保不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏。
（六）聘任会计师事务所情况
报告期内，独立董事根据年报工作的相关要求，与本行
外部审计师保持充分沟通，切实履行相关责任和义务。本行
董事会及其专门委员会、股东大会审议通过了《关于成都银
行股份有限公司聘请 2021 年度会计师事务所的议案》。独立
董事认为本行聘任的会计师事务所在审计过程中保持独立、
客观、公正的执业准则，认真履行审计职责，按时提交审计
报告，较好地完成了各项工作，同意续聘安永华明会计师事
务所为本行 2021 年度财务报告审计会计师事务所。
（七）现金分红及其他投资者回报情况
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成都银行股份有限公司 2021 年年度股东大会
本行具有完备的利润分配决策程序和机制，注重股东回
报。董事会在拟订利润分配方案的过程中，充分听取各方意
见和诉求，注重保护中小投资者的合法权益，并将利润分配
方案提交股东大会批准。独立董事在利润分配方案的决策过
程中履职尽责并发挥了应有的作用。
（八）本行及本行股东承诺履行情况
独立董事高度关注本行及本行股东承诺履行情况，认为
本行及本行股东均积极履行以往作出的承诺。
（九）信息披露的执行情况
报告期内，本行秉承“真实、准确、完整、及时、公平”
的信息披露原则，加强信息披露事务管理，进一步提高定期
报告及各项临时报告的披露质量，切实保障投资者的知情权。
独立董事积极履行了定期报告编制和披露方面的职责，与外
部审计机构就年度审计工作进行了充分沟通和讨论。
（十）内部控制的执行情况
报告期内，本行持续推进内部控制规范建设和实施。2021
年，对 2020 年度内部控制情况进行了评价。在评估过程中未
发现本行内部控制体系存在重大缺陷。独立董事高度重视内
部控制评价工作，对提交董事会的内部控制评价报告等事项
进行了审议，未发现本行内部控制体系存在重大缺陷。
（十一）董事会及其专门委员会的运作情况
本行董事会下设战略发展委员会、关联交易控制与审计
委员会、风险管理委员会、授信审批特别授权委员会、提名
委员会、薪酬与考核委员会、消费者权益保护委员会。董事
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会及其专门委员会的召集召开符合法律法规及《公司章程》
的规定，独立董事认真履职，积极发表意见，认真研究审议
职责范围内的相关事项，促进了本行董事会及其专门委员会
决策的科学性和有效性。
四、总体评价和建议
2021 年，本行独立董事密切关注本行发展战略、风险管
理、关联交易管理等重大事项，充分发挥专业特点，独立客
观审慎发表意见，切实维护中小股东权益。同时，按照法律
法规及《公司章程》的规定，忠实勤勉、恪尽职守，有效提
升了董事会及其专门委员会的科学决策水平。2022 年，全体
独立董事将进一步提高履职能力，继续围绕董事会相关重点
工作，进一步完善公司治理，强化风险防控，为全行实现稳
健发展以及维护全体股东的利益做出更大贡献。
独立董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰
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