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公司公告

紫金银行:2019年第一季度报告2019-04-22  

						                    2019 年第一季度报告



公司代码:601860                          公司简称:紫金银行




        江苏紫金农村商业银行股份有限公司
              2019 年第一季度报告




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                                  目录
一、   重要提示 .............................................................. 3
二、   公司基本情况 .......................................................... 3
三、   重要事项 .............................................................. 5
四、   补充财务数据 .......................................................... 6
五、   附录.................................................................. 8




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一、 重要提示

公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。



1.1 未出席董事情况

   未出席董事姓名         未出席董事职务            未出席原因的说明         被委托人姓名
张丁                    董事                  公务                        孙隽
张洪发                  独立董事              公务                        余新平



公司负责人张小军、主管会计工作负责人李昌盛及会计机构负责人(会计主管人员)田在良保证

季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

本公司第一季度报告未经审计。



二、 公司基本情况

2.1 主要财务数据
                                                                      单位:千元 币种:人民币
                                                                           本报告期末比上年度
                                     本报告期末            上年度末
                                                                               末增减(%)
总资产                                209,427,384          193,165,487                  8.42%
归属于上市公司股东的净资产             12,768,328           12,293,870                  3.86%
                                                        上年初至上年报
                                   年初至报告期末                           比上年同期增减(%)
                                                            告期末
经营活动产生的现金流量净额              8,788,849           13,242,458                -33.63%
                                                        上年初至上年报
                                   年初至报告期末                          比上年同期增减(%)
                                                            告期末
营业收入                                1,209,224              896,643                 34.86%
归属于上市公司股东的净利润                 291,549             252,782                 15.34%
归属于上市公司股东的扣除非经常             286,303             252,722                 13.29%
性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%)                    2.30%               2.47%      减少 0.17 个百分点
基本每股收益(元/股)                         0.08                0.08                      -
稀释每股收益(元/股)                         0.08                0.08                      -



非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
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                             项目                                              本期金额
非流动资产处置损益                                                                        4,947
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经营业务密切相关,符合国家                              500
政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                                      1,548
少数股东权益影响额(税后)
所得税影响额                                                                              -1,749
                             合计                                                          5,246




2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                      单位:股
股东总数(户)                                                                              108,372
                                     前十名股东持股情况
                                                                     质押或冻结情况
                      期末持股       比例      持有有限售条
股东名称(全称)                                                   股份状                  股东性质
                        数量         (%)         件股份数量                   数量
                                                                     态
南京紫金投资集团     328,129,524     8.96%           328,129,524                      -    国有法人
                                                                     无
有限责任公司
江苏省国信资产管     267,852,322     7.32%           267,852,322                      -    国有法人
                                                                     无
理集团有限公司
江苏苏豪投资集团     111,635,151     3.05%           111,635,151                      -    国有法人
                                                                     无
有限公司
南京市河西新城区     93,232,360      2.55%           93,232,360                       -    国有法人
国有资产经营控股
                                                                     无
(集团)有限责任公
司
南京天朝投资有限     70,276,885      1.92%           70,276,885                       -    境内非国
                                                                     无
公司                                                                                       有法人
雨润控股集团有限     62,384,420      1.70%           62,384,420             62,384,420     境内非国
                                                                    冻结
公司                                                                                       有法人
南京凤南投资实业     42,346,941      1.16%           42,346,941                       -    境内非国
                                                                     无
有限公司                                                                                   有法人
南京丰盛产业控股     41,689,006      1.14%           41,689,006             41,689,006     境内非国
                                                                    质押
集团有限公司                                                                               有法人
金陵药业股份有限     35,296,430      0.96%           35,296,430                       -    国有法人
                                                                     无
公司
南京江北新区产业     34,543,001      0.94%           34,543,001                       -    国有法人
                                                                     无
投资集团有限公司
                                 前十名无限售条件股东持股情况

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股东名称                          持有无限售条件流通股的               股份种类及数量
                                          数量                      种类               数量
张吉艮                                              1,787,770   人民币普通股           1,787,770
张武                                                1,400,000   人民币普通股           1,400,000
张梦焱                                              1,275,500   人民币普通股           1,275,500
陈永文                                                987,300   人民币普通股             987,300
张佳娜                                                979,900   人民币普通股             979,900
黄梅                                                  928,000   人民币普通股             928,000
沈华祥                                                686,600   人民币普通股             686,600
王琳                                                  676,400   人民币普通股             676,400
郭明军                                                609,000   人民币普通股             609,000
胡小林                                                528,900   人民币普通股             528,900
上述股东关联关系或一致行动的说    无
明
表决权恢复的优先股股东及持股数    不适用
量的说明




2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情

    况表
□适用 √不适用

三、 重要事项

3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
                                                                 单位:千元 币种:人民币
主要会计项目         报告期末/报告期           较上年末或上年同期     主要原因
卖出回购金融资产款   12,883,202                31.57%                 卖出回购业务增加
其他负债             430,902                   -34.65%                暂收代付款减少
其他综合收益         322,998                   150.92%                新金融工具准则实施
                                                                      调整
手续费及佣金收入     89,493                    89.92%                 手续费收入增加
手续费及佣金支出     11,857                    209.34%                手续费支出减少
投资收益             -4,197                    -118.91%               金融资产投资处置损
                                                                      益减少
公允价值变动收益     11,319                    -49.46%                公允价值变动
汇兑收益             2,319                     -161.00%               汇率变动
营业外收入           2,203                     119.42%                资产清理收益增加
营业外支出           155                       -83.23%                其他营业支出减少



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3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用



3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用



3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警

    示及原因说明
□适用 √不适用


四、 补充财务数据

4.1 补充会计数据
                                                               单位:千元 币种:人民币
             项目                 2019 年 3 月 31 日             2018 年 12 月 31 日
资产总额                                     209,427,384                     193,165,487
负债总额                                     196,659,056                     180,871,617
股东权益                                         12,768,328                   12,293,870
存款总额                                     128,867,841                     114,709,933
其中:
企业活期存款                                     44,167,973                   41,680,202
企业定期存款                                     27,232,382                   21,996,653
储蓄活期存款                                     11,307,156                    9,988,474
储蓄定期存款                                     43,069,616                   38,386,790
贷款总额                                         98,128,318                   87,141,804
其中:
企业贷款                                         68,795,125                   60,727,690
零售贷款                                         23,329,840                   21,788,217
贴现                                              6,003,353                    4,625,897
4.2 补充资本数据
                                                               单位:千元 币种:人民币
             项目                 2019 年 3 月 31 日             2018 年 12 月 31 日
核心一级资本净额                                 12,724,865                   12,244,931
一级资本净额                                     12,724,865                   12,244,931
总资本净额                                       17,356,188                   16,853,955
核心一级资本充足率(%)                                 9.54                           9.70
一级资本充足率(%)                                     9.54                           9.70
资本充足率(%)                                        13.01                           13.35


                                        6 / 15
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4.3 杠杆率
                                                                                  单位:千元 币种:人民币
       项目         2019 年 3 月 31 日       2018 年 12 月 31 日       2018 年 9 月 30 日    2018 年 6 月 30 日
杠杆率(%)                           5.86                     6.12                   5.45                  5.28
一级资本净额              12,724,865                  12,244,931               10,692,924            10,300,436
调整后的表内             217,199,897                 199,986,580              196,295,804           194,923,553
外资产余额
4.4 流动性覆盖率
                                                                                  单位:千元 币种:人民币
                        项目                                                  2019 年 3 月 31 日
流动性覆盖率(%)                                                                                          179.06
合格优质流动性资产                                                                                   28,248,716
未来 30 天现金净流出量的期末数据                                                                     15,776,202


4.5 补充财务指标
              项目(%)                        2019 年 3 月 31 日                       2018 年 12 月 31 日
资产利润率                                                             0.58                                 0.69
资本利润率                                                             9.31                                 11.27
资本充足率                                                            13.01                                 13.35
一级资本充足率                                                         9.54                                 9.70
核心一级资本充足率                                                     9.54                                 9.70
不良贷款率                                                             1.68                                 1.69
流动性比例                                                            62.12                                 61.22
拨备覆盖率                                                        223.45                                 229.58
拨贷比                                                                 3.76                                 3.88
成本收入比                                                            26.21                                 33.42
4.6 五级分类情况
                                                                                  单位:千元 币种:人民币
五级分类                         2019 年 3 月 31 日                               2018 年 12 月 31 日
                               金额                 占比(%)                  金额                占比(%)
正常类                     94,611,583                         96.42            84,130,480                   96.55
关注类                         1,865,242                       1.90             1,537,614                   1.76
次级类                           899,722                       0.91               619,738                   0.71
可疑类                           694,095                       0.71               785,451                   0.90
损失类                            57,676                       0.06                68,521                   0.08
总额                       98,128,318                     100.00               87,141,804                100.00



                                             公司名称            江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                             法定代表人          张小军
                                             日期                2019 年 4 月 19 日



                                                     7 / 15
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五、 附录

5.1 财务报表
                                      资产负债表
                                   2019 年 3 月 31 日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                           单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                 项目                    2019 年 3 月 31 日         2018 年 12 月 31 日
资产:
  现金及存放中央银行款项                           17,058,700                 19,358,204
  存放同业款项                                         5,722,245               5,946,685
  贵金属
  拆出资金                                         11,028,013                 10,930,127
  衍生金融资产
  买入返售金融资产                                 11,898,007                  7,153,927
  应收利息                                             1,219,231               1,176,635
  发放贷款和垫款                                   94,438,101                 83,758,500
  金融投资:
    以公允价值计量且其变动计入当期                                             1,709,999
损益的金融资产
    交易性金融资产                                     7,594,240
    债权投资                                       40,859,670
    可供出售金融资产                                                          18,956,118
    其他债权投资                                   15,865,680
    其他权益工具投资                                          600
    持有至到期投资                                                            29,051,967
    应收款项类投资                                                            11,585,729
  长期股权投资                                           729,886                  729,886
  投资性房地产
  固定资产                                             1,513,009               1,536,489
  在建工程                                               11,798                     8,795
  无形资产                                               138,809                  134,609
  商誉
  递延所得税资产                                       1,086,022               1,018,277
  其他资产                                               263,373                  109,540
    资产总计                                      209,427,384                193,165,487
负债:
  向中央银行借款                                         540,000                  480,000
  同业及其他金融机构存放款项                           5,022,617               6,784,983
  拆入资金                                             3,997,056               3,287,900
  以公允价值计量且其变动计入当期损
益的金融负债
                                       8 / 15
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  衍生金融负债
  卖出回购金融资产款                                12,883,202          9,792,203
  吸收存款                                         128,867,841         114,709,933
  应付职工薪酬                                            191,792         206,426
  应交税费                                                304,617         244,683
  应付利息                                              2,132,872       2,127,462
  预计负债                                                45,982
  应付债券                                          42,176,866         42,516,399
  递延所得税负债                                          65,309           62,284
  其他负债                                                430,902         659,344
   负债合计                                        196,659,056         180,871,617
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                      3,660,889       3,660,889
  其他权益工具
  资本公积                                              2,977,066       2,977,066
  减:库存股
  其他综合收益                                            322,998         128,726
  盈余公积                                              1,330,836       1,330,836
  一般风险准备                                          2,671,175       2,671,126
  未分配利润                                            1,805,364       1,525,227
   所有者权益(或股东权益)合计                     12,768,328         12,293,870
       负债和所有者权益(或股东权益)              209,427,384         193,165,487
总计


法定代表人:张小军 主管会计工作负责人:李昌盛 会计机构负责人:田在良




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                                        利润表
                                    2019 年 1—3 月
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                项目                         2019 年第一季度      2018 年第一季度
一、营业总收入                                           1,209,224          896,643
利息净收入                                               1,113,974          809,142
  利息收入                                               2,169,451        1,900,170
  利息支出                                               1,055,477        1,091,028
手续费及佣金净收入                                         77,636            43,289
  手续费及佣金收入                                         89,493            47,122
  手续费及佣金支出                                         11,857             3,833
投资收益(损失以“-”号填列)                             -4,197            22,194
其中:对联营企业和合营企业的投资收益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生
的收益(损失以“-”号填列)
其他收益
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)                     11,319            22,397
汇兑收益(损失以“-”号填列)                              2,139            -3,505
其他业务收入                                                3,406             3,126
资产处置收益(损失以“-”号填列)                          4,947
二、营业总支出                                             835,730          559,536
税金及附加                                                 14,216            12,337
业务及管理费                                               316,929          343,417
资产减值损失                                                                203,782
信用减值损失                                               504,585
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润(亏损以“-”号填列)                         373,494          337,107
加:营业外收入                                              2,203             1,004
减:营业外支出                                                155               924
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)                     375,542          337,187
减:所得税费用                                             83,993            84,405
五、净利润(净亏损以“-”号填列)                         291,549          252,782
(一)持续经营净利润(净亏损以“-”号                     291,549          252,782
填列)
(二)终止经营净利润(净亏损以“-”号
填列)
六、其他综合收益的税后净额                                 -53,741           78,554
(一)不能重分类进损益的其他综合收益
    1.重新计量设定受益计划变动额
    2.权益法下不能转损益的其他综合收

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益
     3.其他权益工具投资公允价值变动
     4.企业自身信用风险公允价值变动
(二)将重分类进损益的其他综合收益                      -53,741        78,554
     1.权益法下可转损益的其他综合收益
     2.其他债权投资公允价值变动                         -31,683
     3.可供出售金融资产公允价值变动损                                  78,554
益
    4.金融资产重分类计入其他综合收益
的金额
    5.持有至到期投资重分类为可供出售
金融资产损益
     6.其他债权投资信用减值准备                         -22,058
    7.现金流量套期储备(现金流量套期损
益的有效部分)
     8.外币财务报表折算差额
     9.其他
七、综合收益总额                                        237,808        331,336
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)                                 0.08           0.08
(二)稀释每股收益(元/股)                                 0.08           0.08

法定代表人:张小军 主管会计工作负责人:李昌盛 会计机构负责人:田在良




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                                      现金流量表
                                    2019 年 1—3 月
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                   项目                        2019年第一季度         2018年第一季度
一、经营活动产生的现金流量:
   销售商品、提供劳务收到的现金
  客户存款和同业存放款项净增加额                         10,871,638         19,180,509
  存放中央银行和同业及其他金融机构款项                    3,070,879
净减少额
  向中央银行借款净增加额                                    60,000             200,000
  向其他金融机构拆入资金净增加额                          4,187,800          5,335,018
  收取利息、手续费及佣金的现金                            2,291,105          1,955,117
  拆入资金净增加额
  回购业务资金净增加额
  收到其他与经营活动有关的现金                               7,594               4,129
  经营活动现金流入小计                                   20,489,016         26,674,773
  客户贷款及垫款净增加额                                 10,142,682          4,412,830
  存放中央银行和同业款项净增加额                                             2,002,730
  为交易目的而持有的金融资产净增加额
  拆出资金净增加额                                                           5,720,000
  返售业务资金净增加额
  支付利息、手续费及佣金的现金                              697,299            670,433
  支付给职工及为职工支付的现金                              203,196            202,721
  支付的各项税费                                            172,106            193,977
  支付其他与经营活动有关的现金                              484,884            229,624
  经营活动现金流出小计                                   11,700,167         13,432,315
  经营活动产生的现金流量净额                              8,788,849         13,242,458
二、投资活动产生的现金流量:
  收回投资收到的现金                                      8,152,887          6,006,477
  取得投资收益收到的现金
  处置固定资产、无形资产和其他长期资产                       4,844
收回的现金净额
  收到其他与投资活动有关的现金
  投资活动现金流入小计                                   8,157,731           6,006,477
  投资支付的现金                                         11,024,927          8,538,878
  购建固定资产、无形资产和其他长期资产                      12,341              10,191
支付的现金
  支付其他与投资活动有关的现金
  投资活动现金流出小计                                   11,037,268          8,549,069
  投资活动产生的现金流量净额                             -2,879,537         -2,542,592
三、筹资活动产生的现金流量:

                                         12 / 15
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  吸收投资收到的现金
  取得借款收到的现金
  发行债券收到的现金                                   16,562,689      16,143,587
  收到其他与筹资活动有关的现金
  筹资活动现金流入小计                                 16,562,689      16,143,587
  偿还债务支付的现金                                   15,381,684      17,900,354
  分配股利、利润或偿付利息支付的现金                      363,016         394,346
  支付其他与筹资活动有关的现金
  筹资活动现金流出小计                                 15,744,700      18,294,700
  筹资活动产生的现金流量净额                              817,989      -2,151,113
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                      -15,837         -3,505
五、现金及现金等价物净增加额                            6,711,464       8,545,248
  加:期初现金及现金等价物余额                         22,002,803      23,476,863
六、期末现金及现金等价物余额                           28,714,267      32,022,111

法定代表人:张小军 主管会计工作负责人:李昌盛 会计机构负责人:田在良




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5.2 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目情况
√适用 □不适用
                                     资产负债表
                                                                     单位:千元 币种:人民币
               项目            2018 年 12 月 31 日      2019 年 1 月 1 日      调整数
资产:
  现金及存放中央银行款项              19,358,204              19,358,204                   0
  存放同业款项                         5,946,685               5,946,174                -511
  贵金属
  拆出资金                            10,930,127              10,890,470           -39,657
  衍生金融资产
  买入返售金融资产                     7,153,927               7,153,340                -587
  应收利息                             1,176,635               1,176,635                   0
  发放贷款和垫款                      83,758,500              83,758,500                   0
  金融投资:
    以公允价值计量且其变动计           1,709,999                                -1,709,999
入当期损益的金融资产
   交易性金融资产                                              7,465,790         7,465,790
   债权投资                                                   39,741,057        39,741,057
   可供出售金融资产                   18,956,118                               -18,956,118
   其他债权投资                                               14,369,918        14,369,918
   其他权益工具投资                                                   600                600
   持有至到期投资                     29,051,967                               -29,051,967
   应收款项类投资                     11,585,729                               -11,585,729
  长期股权投资                           729,886                 729,886                   0
  投资性房地产
  固定资产                             1,536,489               1,536,489                   0
  在建工程                                  8,795                   8,795                  0
  无形资产                               134,609                 134,609                   0
  商誉
  递延所得税资产                       1,018,277               1,022,081                3,804
  其他资产                               109,540                 109,540                   0
   资产总计                          193,165,487             193,402,088           236,601
负债:
  短期借款
  向中央银行借款                         480,000                 480,000                   0
  同业及其他金融机构存放款项           6,784,983               6,784,983                   0
  拆入资金                             3,287,900               3,287,900                   0
  以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债
  衍生金融负债

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  卖出回购金融资产款                   9,792,203         9,792,203         0
  吸收存款                           114,709,933        114,709,933        0
  应付职工薪酬                           206,426           206,426         0
  应交税费                               244,683           244,683         0
  应付利息                             2,127,462         2,127,462         0
  应付债券                            42,516,399        42,516,399         0
  递延所得税负债                           62,284           62,284         0
  其他负债                               659,344           659,344         0
     负债合计                        180,871,617        180,871,617        0
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                     3,660,889         3,660,889         0
  其他权益工具
  资本公积                             2,977,066         2,977,066         0
  减:库存股
  其他综合收益                           128,726           376,740    248,014
  盈余公积                             1,330,836         1,330,836         0
  一般风险准备                         2,671,126         2,671,126         0
  未分配利润                           1,525,227         1,513,814    -11,413
     所有者权益(或股东权益)合       12,293,870        12,530,471    236,601
计
      负债和所有者权益(或股东       193,165,487        193,402,088   236,601
权益)总计


各项目调整情况的说明:
□适用 √不适用



5.3 首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用



5.4 审计报告
□适用 √不适用




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