中信建投证券股份有限公司

           关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司

                            现场检查报告



上海证券交易所：

    中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投证券”或“保荐机构”）
作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“紫金银行”或“公司”）
首次公开发行股票项目的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》（以
下简称“《保荐办法》”）以及《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》（以
下简称“《持续督导工作指引》”）等相关法规规定，担任紫金银行首次公开发行
股票项目持续督导的保荐机构，于 2020 年 1 月 16 日对公司进行了现场检查。现
将本次现场检查情况报告如下：

    一、本次现场检查的基本情况

    保荐机构于2020年1月16日对紫金银行进行了现场检查。参加人员为常亮、
周子昊。

    在现场检查过程中，保荐机构结合紫金银行的实际情况，审阅了公司定期报
告，查阅、收集了紫金银行有关文件、资料，实施了包括审核、查证、询问等必
要程序，检查了公司治理和内部控制，信息披露，公司的独立性以及与主要股东
及其他关联方资金往来，募集资金使用，关联交易、对外担保、重大对外投资以
及经营状况等情况，并在前述工作的基础上完成了本次现场检查报告。

    二、对现场检查事项逐项发表的意见

    （一）公司治理和内部控制情况

    核查情况：

    项目组查阅了紫金银行2019年以来的股东大会、董事会、监事会及专门委员

                                    1
会的会议文件，获取了公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则和监事会
议事规则、内幕知情人管理制度及登记文件、信息披露管理制度、内部机构设置
及变更、内部审计制度等文件，对三会运作情况进行了核查。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行的董事、监
事和高级管理人员能够按照有关法律、法规和上海证券交易所相关业务规则的要
求履行职责，公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则和监事会议事规则
能够被有效执行，公司内幕知情人管理制度已经建立并有效执行，公司激励制度
履行程序合规、公司治理机制能够有效发挥作用；公司内部机构设置和权责分配
科学合理，对部门或岗位业务的权限范围、审批程序和相应责任等规定明确合规，
内部审计部门和审计委员会构成、履行职责合规，其对上市公司内部控制有效性
的评估与事实相符，风险评估和控制措施能够有效执行。

    （二）信息披露情况

    核查情况：

    项目组成员取得了紫金银行2019年以来对外公开披露文件、投资者调研纪
录、内幕知情人登记名单，并对公告文件内容及对应的合同、文件资料等进行了
核查，重点对其中涉及到三会文件、业务合同、关联交易等情况进行了查询和了
解，并对其中重大事项进行了核查。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行能够严格按
照证券监管部门的相关规定进行信息披露活动，依法公开对外发布各类定期报告
及临时报告，确保各项重大信息的披露真实、准确、完整、及时、有效，不存在
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    （三）公司的独立性以及与主要股东及其他关联方资金往来情况

    核查情况：

    项目组查看了公司主要生产经营场所，查阅了公司主要管理层人员名单，重

                                     2
点对关联方资金往来进行了核查。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行资产完整，
人员、财务、机构和业务独立，紫金银行不存在控股股东和实际控制人，不存在
公司依赖主要股东或资金被关联方占用的重大情况。

    （四）募集资金使用情况

    核查情况：

    项目组取得了募集资金专户的专户监管协议、资金划转凭证、银行对账单，
并查阅了公司有关募集资金的对外披露文件。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行募集资金存
放和使用符合《上海证劵交易所股票上市规则》、《上海证劵交易所上市公司募
集资金管理规定》、《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用
的监管要求》及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司募集资金管理办法》等文
件的规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用
途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。

    （五）关联交易、对外担保、重大对外投资情况

    1、关联交易情况

    核查情况：

    项目组查阅了紫金银行2019年度关联交易的审议文件、各相关合同，重点核
查了重大关联交易的相关文件及内部程序。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行关联交易是
进行正常经营管理所需要的，所签订的协议或合同定价公允、方法合理、公平，
符合公司全体股东利益，不存在损害公司和非关联股东利益的情形，也不存在未

                                  3
经审批的重大关联交易事项。

    2、对外担保情况

    核查情况：

    项目组查阅了紫金银行对外披露的定期报告，并对董事会办公室有关人员进
行了访谈。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行不存在对外
担保事项。

    3、重大对外投资情况

    核查情况：

    项目组查阅了公司定期报告，访谈了公司董秘、财务部门工作人员，了解了
公司截至目前的重大对外投资情况。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行不存在重大
对外投资情况。

    （六）经营情况

    核查情况：

    项目组向紫金银行管理人员了解了2019年以来的经营情况，查阅了公司定期
报告等有关经营情况的内容，并从公开信息查阅了同行业上市公司的相关经营情
况，基于行业公开材料分析了公司所在行业发展情况。

    核查意见：

    经现场检查，保荐机构认为，截至现场检查完成之日，紫金银行2019年度经
营模式未发生重大变化，重要经营场所运转正常；公司主营业务的市场前景、行
业经营环境未发生重大变化；公司经营情况良好，盈利能力稳定。


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    （七）保荐人认为应予现场检查的其他事项

    无应予现场检查的其他事项。

    三、提请上市公司注意的事项及建议

    无提请上市公司注意的事项及建议。

    四、是否存在《保荐办法》及交易所相关规则规定应向中国证监会和交易所
报告的事项

    无相关事项。

    五、上市公司及其他中介机构的配合情况

    在保荐机构本次现场检查工作中，紫金银行积极提供所需文件资料，安排保
荐机构与紫金银行相关人员访谈以及实地调研，为保荐机构的现场检查工作提供
便利。会计师、律师等其他相关中介机构配合情况良好。

    六、本次现场检查的结论

    通过现场检查，保荐机构认为：紫金银行上市以来到目前在公司治理和内部
控制，信息披露，公司的独立性以及与主要股东及其他关联方资金往来，募集资
金使用，关联交易、对外担保、重大对外投资以及经营状况等方面不存在违反《上
海证券交易所股票上市规则》、《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》、
《上海证券交易所上市公司募集资金管理规定》等相关规范性文件的重大事项。

    （以下无正文）




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（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于江苏紫金农村商业银行股份
有限公司现场检查报告》之签字盖章页）




保荐代表人签名：

                            常   亮                 周子昊




                                             中信建投证券股份有限公司

                                                       年    月    日




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