中信建投证券股份有限公司

              关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司

         首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见

    中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投”或“保荐机构”）作为
江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“紫金银行”或“发行人”）首
次公开发行 A 股股票（以下简称“本次发行”）的持续督导机构，根据《证券
发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券
交易所上市公司持续督导工作指引》等有关法律法规规定，对紫金银行首次公开
发行股票部分限售股解禁上市流通事项进行了认真、审慎的核查，发表核查意见
如下：

     一、紫金银行首次公开发行股票和股本情况

    经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准江苏紫
金农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2018]1603
号）核准，紫金银行首次公开发行人民币普通股（A 股）366,088,889 股，并于
2019 年 1 月 3 日在上海证券交易所挂牌上市，发行后总股本为 3,660,888,889 股，
其中限售股 3,294,800,000 股，占公司总股本的 90%。

    本次上市流通的 5,188,595 股限售股为紫金银行首次公开发行限售股，锁定
期为自股份登记在紫金股东名册之日起 36 个月，该部分限售股将于 2021 年 2
月 3 日（星期三）锁定期届满上市流通。

     二、本次限售股上市流通的有关承诺及履行情况

    （一）申请解除股份限售股东的承诺

    根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司首次公开发行 A 股股票招股说
明书》（以下简称“招股说明书”），首次公开发行前股东所持股份的流通限制
如下：自所持股份登记在发行人股东名册之日起 36 个月内，不转让或者委托他
人管理其已持有的发行人股份，也不由发行人回购其持有的股份。
       截至本核查意见出具日，本次申请上市的限售股持有人不存在相关承诺未履
行影响本次限售股上市流通的情况。

       （二）股份锁定承诺的履行情况

       截至本核查意见出具日，1、本次申请解除股份限售的股东严格履行了上述
各项承诺；2、本次申请解除股份限售的股东不存在非经营性占用公司资金的情
形。

        三、本次解除限售股份的上市流通安排

       1、本次限售股上市流通数量为 5,188,595 股；

       2、本次限售股上市流通日期为 2021 年 2 月 3 日。

       3、本次股份解除限售及申请上市流通具体情况如下：

                                                                                                单位：股，%

序                                       持有限售股      持有限售股占公        本次上市流         剩余限售股
                 股东名称
号                                          数量          司总股本比例           通数量              数量
1      吴明君                                188,595                  0.01            188,595                0
2      南京同华金属材料有限公司            5,000,000                  0.14        5,000,000                  0
                合计                       5,188,595                  0.14        5,188,595                  0


        四、股份变动情况

       本次限售股解禁后，紫金银行股份结构变动情况如下：
                  单位：股                         本次上市前                变动数             本次上市后
                 1、国家持有股份                                 0                      0                    0
                 2、国有法人持有股份                  1,035,377,162                     0       1,035,377,162
有限售条件的
                 3、其他境内法人持有股份               645,569,697            -5,000,000          640,569,697
     流通股份
                 4、境内自然人持有股份                 238,939,305             -188,595           238,750,710
                  有限售条件的流通股份合计            1,919,886,164           -5,188,595        1,914,697,569
无限售条件的     A股                                  1,741,002,725            5,188,595        1,746,191,320
     流通股份     无限售条件的流通股份合计            1,741,002,725            5,188,595        1,746,191,320
                  股份总额                            3,660,888,889                     0       3,660,888,889


        五、保荐机构核查意见

       经核查，保荐机构认为：紫金银行本次限售股份上市流通符合《上海证券交
易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等相关
法律法规和规范性文件的要求；本次限售股份解除限售数量、上市流通时间等均
符合有关法律、行政法规、部门规章、有关规则和股东承诺；本次解除限售股份
股东严格履行了其在首次公开发行股票中做出的股份锁定承诺；截至核查意见出
具之日，紫金银行关于本次限售股份相关的信息披露真实、准确、完整。

    中信建投证券对紫金银行本次限售股份解禁上市流通事项无异议。

    （以下无正文）
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于江苏紫金农村商业银行股份
有限公司首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见》之签字盖章页）




    保荐代表人签名：

                          常   亮            周子昊




                                             中信建投证券股份有限公司

                                                       年    月    日
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于江苏紫金农村商业银行股份
有限公司首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见》之签字盖章页）




    保荐代表人签名：

                          周子昊              董贵欣




                                             中信建投证券股份有限公司

                                                       年    月    日