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公司公告

紫金银行:江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年第三季度报告2021-10-30  

                                                           2021 年第三季度报告



证券代码:601860                                                     证券简称:紫金银行




           江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                 2021 年第三季度报告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。




重要内容提示


公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存

在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。



公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证季度报告中财务报表

信息的真实、准确、完整。



第三季度财务报表是否经审计
□是 √否



一、 主要财务数据

 (一)主要会计数据和财务指标
                                                              单位:千元 币种:人民币
                                             本报告期比                     年初至报告期
                                             上年同期增                     末比上年同期
项目                          本报告期                     年初至报告期末
                                             减变动幅度                     增减变动幅度
                                                  (%)                           (%)
营业收入                         1,197,648         15.43        3,308,221          -5.57
归属于上市公司股东的
                                   440,236          2.46        1,189,053             2.62
净利润
                                         1 / 14
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归属于上市公司股东的
扣除非经常性损益的净                 436,317            4.25          1,171,645             4.60
利润
经营活动产生的现金流
                                      不适用          不适用       -18,870,389            -277.16
量净额
基本每股收益(元/股)                   0.12               0              0.32                 0
稀释每股收益(元/股)                   0.12               0              0.32              3.23
加权平均净资产收益率                             减少 0.24                        减少 0.41 个百
                                        2.83                              7.82
(%)                                                个百分点                               分点
                                                                                   本报告期末比
                               本报告期末                  上年度末                上年度末增减
                                                                                   变动幅度(%)
总资产                           217,837,797                       217,664,378              0.08
归属于上市公司股东的
                               15,805,494                           14,815,100              6.69
所有者权益
注:“本报告期”指本季度初至本季度末 3 个月期间,下同。

 (二)非经常性损益项目和金额
                                                                      单位:千元 币种:人民币
                                                                                年初至报告期末
                        项目                                    本期金额
                                                                                    金额
非流动性资产处置损益
                                                                       2,263              12,953
(包括已计提资产减值准备的冲销部分)
计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相
关,符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续                       9,061              16,000
享受的政府补助除外)
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                                  -5,638              -5,282
减:所得税影响额                                                       1,767                6,263
    少数股东权益影响额(税后)
                        合计                                           3,919               17,408



将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》中列举的非经常性损益
项目界定为经常性损益项目的情况说明
□适用 √不适用



 (三)主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
√适用 □不适用
                                                                      单位:千元 币种:人民币
        项目名称        报告期末/      上年度末/        变动比例               主要原因
                                            2 / 14
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                         报告期           上年同期           (%)
买入返售金融资产         7,444,676       14,132,136          -47.32    债券减少
债权投资                 8,370,086       13,312,316          -37.13    债券减少
在建工程                    45,921            23,949          91.74    房屋建筑物装修增加
其他资产                   203,381           132,044          54.03    其他应收款增加
卖出回购金融资产款       6,023,739       14,535,141          -58.56    债券减少
应付职工薪酬               172,376           321,151         -46.33    应付其他职工薪酬减少
递延所得税负债              56,895            12,571         352.59    公允价值变动增加
                                                                       其他债权投资信用减值准备
其他综合收益               271,597           104,445         160.04
                                                                       增加
手续费及佣金收入           111,189           161,374         -31.10    手续费收入减少
手续费及佣金支出            38,838            14,915          160.4    手续费支出增加
                                                                       债权投资、其他债券投资利息
投资收益                   194,763           484,612         -59.81
                                                                       收入减少
                                                                       交易性金融资产公允价值变
公允价值变动损益            77,865           -66,104         -217.79
                                                                       动损益减少
汇兑损益                     1,339             3,570         -62.49    汇兑损益减少
其他业务收入                 3,537             8,040         -56.01    其他业务收入减少
资产处置收益                12,953            20,795         -37.71    其他债权投资处置收益减少
其他收益                          49           1,479         -96.69    其他收益减少
信用减值损失               840,968        1,236,035          -31.96    本期减值损失计提减少
营业外收入                  20,365            35,696         -42.95    其他营业外收入减少
营业外支出                   9,695             6,585          47.23    其他营业外支出增加




二、 股东信息

(一)普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表
                                                                                         单位:股
                                             报告期末表决权恢复的优先股股
报告期末普通股股东总数              72,674                                                  不适用
                                             东总数(如有)
                                     前 10 名股东持股情况
                                                                                  质押、标记或冻结
                                                       持股      持有有限售             情况
      股东名称           股东性质       持股数量       比例      条件股份数
                                                       (%)           量           股份
                                                                                           数量
                                                                                  状态
南京紫金投资集团有限
                         国有法人      328,129,524     8.96      328,129,524      无                0
责任公司
江苏省国信集团有限公
                         国有法人      267,852,322     7.32      267,852,322      无                0
司


                                             3 / 14
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江苏苏豪投资集团有限
                         国有法人    176,639,543     4.82     111,635,151   无              0
公司
南京市河西新城区国有
资产经营控股(集团)     国有法人     93,232,360     2.55      93,232,360   无              0
有限责任公司
                         境内非国
南京天朝投资有限公司                  70,276,985     1.92      70,276,885   无              0
                         有法人
                         境内非国
雨润控股集团有限公司                  62,384,420     1.70      62,384,420   冻结   62,384,420
                         有法人
南京凤南投资实业有限     境内非国
                                      42,346,941     1.16      42,346,941   无              0
公司                     有法人
南京建工产业集团有限     境内非国
                                      41,689,006     1.14      41,689,006   质押   41,689,006
公司                     有法人
金陵药业股份有限公司     国有法人     35,296,430     0.96      35,296,430   无              0
南京江北新区产业投资
                         国有法人     34,543,001     0.94      34,543,001   无              0
集团有限公司
                             前 10 名无限售条件股东持股情况
                                     持有无限售条件                 股份种类及数量
股东名称
                                     流通股的数量            股份种类              数量
江苏苏豪投资集团有限公司                  65,004,392        人民币普通股           65,004,392
南京龙池大酒店有限公司                    19,346,737        人民币普通股           19,346,737
中国农业银行股份有限公司-中证
                                            9,762,292       人民币普通股             9,762,292
500 交易型开放式指数证券投资基金
香港中央结算有限公司                        9,353,545       人民币普通股             9,353,545
南京天宝混凝土有限公司                      9,191,264       人民币普通股             9,191,264
南京华宇市政建设工程有限公司                8,985,440       人民币普通股             8,985,440
南京成瑞科技有限责任公司                    8,854,169       人民币普通股             8,854,169
南京栖霞房地产开发集团有限公司              8,597,292       人民币普通股             8,597,292
东华汽车实业有限公司                        7,843,651       人民币普通股             7,843,651
南京中浦投资有限公司                        7,786,645       人民币普通股             7,786,645
上述股东关联关系或一致行动的说
                                     无
明
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参
与融资融券及转融通业务情况说明       无
(如有)




三、 其他提醒事项
需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息
√适用 □不适用
补充财务数据


                                           4 / 14
                          2021 年第三季度报告




   3.1 补充会计数据
                                                            单位:千元 币种:人民币
             项目          2021 年 9 月 30 日                2020 年 12 月 31 日
资产总额                                 217,837,797                    217,664,378
负债总额                                 202,032,303                    202,849,278
股东权益                                 15,805,494                      14,815,100
存款总额                                 154,526,964                    148,174,925
其中:
   企业活期存款                          40,636,921                      49,930,646
   企业定期存款                          31,928,516                      28,523,277
   储蓄活期存款                          13,522,990                      14,443,361
   储蓄定期存款                          64,501,445                      53,674,978
贷款总额                                 137,596,316                    120,689,850
其中:
   企业贷款                              85,573,500                      75,747,853
   零售贷款                              38,091,664                      29,687,899
   贴现                                  13,931,152                      15,254,098
贷款损失准备                              4,500,933                        4,470,422



   3.2 补充资本数据
                                                           单位:千元 币种:人民币
               项目            2021 年 9 月 30 日             2020 年 12 月 31 日
核心一级资本净额                            15,535,472                   14,477,161
一级资本净额                                15,535,472                   14,477,161
资本净额                                    23,140,623                   21,762,436
风险加权资产合计                           159,130,691                  129,432,556
核心一级资本充足率(%)                             9.76                       11.19
一级资本充足率(%)                                 9.76                       11.19
资本充足率(%)                                  14.54                         16.81



   3.3 补充财务指标

             项目(%)          2021 年三季度                     2020 年度
不良贷款率                                          1.35                           1.68
流动性比例                                       65.59                         51.36
存贷比                                           89.04                         81.45
拨备覆盖率                                      242.37                        220.15
拨贷比                                              3.27                           3.70

                                5 / 14
                                          2021 年第三季度报告



成本收入比                                                       32.18                             30.36
净息差                                                            1.79                              1.91
净利差                                                            1.62                              1.77



    3.4 五级分类情况
                                                                           单位:千元 币种:人民币
五级分类                      2021 年 9 月 30 日                         2020 年 12 月 31 日
                         金额                占比(%)              金额                占比(%)
正常类                  134,298,740                  97.60         117,314,028                     97.20
关注类                    1,440,488                   1.05           1,345,198                      1.12
次级类                        700,056                 0.51               834,744                    0.69
可疑类                    1,101,577                   0.80           1,126,054                      0.93
损失类                         55,456                 0.04               69,826                     0.06
总额                    137,596,316                100.00          120,689,850                  100.00



    3.5 杠杆率
                                                                           单位:千元 币种:人民币
                       2021 年                2021 年               2021 年                2020 年
       项目
                      9 月 30 日             6 月 30 日            3 月 31 日            12 月 31 日
杠杆率(%)                        6.81                  6.33                6.36                   6.54
一级资本净额             15,535,472             14,952,912           14,827,320            14,477,161
调整后的表内
                       228,141,358             236,166,681          233,289,499            221,341,984
外资产余额



    3.6 流动性覆盖率
                                                                           单位:千元 币种:人民币
                       项目                                           2021 年 9 月 30 日
流动性覆盖率(%)                                                                               102.16
合格优质流动资产                                                                            32,547,093
未来 30 天现金净流出的期末数值                                                              31,858,720



    3.7 净稳定资金比例
                                                                           单位:千元 币种:人民币
               项目                             2021 年三季度                      2021 年二季度
净稳定资金比例(%)                                             128.22                          128.69
可用的稳定资金                                            140,121,516                      139,544,952

                                                6 / 14
                                 2021 年第三季度报告



所需的稳定资金                                  109,279,480                  108,436,472




四、 季度财务报表

 (一)审计意见类型
□适用 √不适用



 (二)财务报表
                                      资产负债表
                                   2021 年 9 月 30 日
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                    项目                  2021 年 9 月 30 日        2020 年 12 月 31 日
资产:
  现金及存放中央银行款项                               11,453,874             12,571,667
  货币资金
  结算备付金
  存放同业款项                                          3,388,773              2,834,371
  贵金属
  拆出资金                                              2,314,863              2,708,898
  衍生金融资产
  应收款项
  应收款项融资
  合同资产
  买入返售金融资产                                      7,444,676             14,132,136
  持有待售资产
  发放贷款和垫款                                   133,410,020               116,490,695
金融投资:
    交易性金融资产                                      2,333,427              3,331,359
    债权投资                                            8,370,086             13,312,316
    其他债权投资                                       44,638,865             48,166,333
    其他权益工具投资                                          600                     600
  长期股权投资                                            928,933                876,282
  投资性房地产
  固定资产                                              1,299,745              1,369,592
  在建工程                                                45,921                  23,949
  使用权资产                                              200,686                 不适用
  无形资产                                                116,663                124,757
  商誉
                                       7 / 14
                                    2021 年第三季度报告



  递延所得税资产                                           1,687,284              1,589,379
  其他资产                                                   203,381                132,044
     资产总计                                         217,837,797               217,664,378
负债:
  短期借款
  向中央银行借款                                           2,739,239              2,619,529
  同业及其他金融机构存放款项                               3,376,432              4,676,574
  拆入资金                                                 3,802,924              5,112,409
  交易性金融负债
  衍生金融负债                                                1,623
  卖出回购金融资产款                                       6,023,739             14,535,141
  吸收存款                                            157,497,570               150,614,368
  应付职工薪酬                                               172,376                321,151
  应交税费                                                   173,858                226,265
  应付款项
  合同负债
  持有待售负债
  预计负债                                                   91,428                  71,163
  长期借款
  应付债券                                                27,514,823             24,343,371
  其中:优先股
         永续债
  租赁负债                                                   204,154                 不适用
  递延所得税负债                                             56,895                  12,571
  其他负债                                                   377,242                316,736
     负债合计                                         202,032,303               202,849,278
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                         3,660,955              3,660,889
  其他权益工具                                               439,542                439,572
  其中:优先股
         永续债
  资本公积                                                 2,977,314              2,977,066
  减:库存股
  其他综合收益                                               271,597                104,445
  盈余公积                                                 2,027,930              1,883,781
  一般风险准备                                             3,962,009              3,313,336
  未分配利润                                               2,466,147              2,436,011
     所有者权益(或股东权益)合计                         15,805,494             14,815,100
       负债和所有者权益(或股东权益)总
                                                      217,837,797               217,664,378
计
公司负责人:汤宇         主管会计工作负责人:许国玉              会计机构负责人:田在良


                                          8 / 14
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                                         利润表
                                     2021 年 1—9 月

编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
             项目                2021 年前三季度(1-9 月)       2020 年前三季度(1-9 月)
一、营业总收入                                    3,308,221                      3,503,258
利息净收入                                        2,945,364                      2,904,407
  利息收入                                        6,397,524                      5,808,844
  利息支出                                        3,452,160                      2,904,437
手续费及佣金净收入                                     72,351                      146,459
  手续费及佣金收入                                  111,189                        161,374
  手续费及佣金支出                                     38,838                       14,915
投资收益(损失以”-”号填列)                      194,763                        484,612
  其中:对联营企业和合营企业
                                                       54,800                       55,098
的投资收益
          以摊余成本计量的金
融资产终止确认产生的收益(损                           32,309                       94,097
失以“-”号填列)
净敞口套期收益(损失以“-”号
填列)
其他收益                                                   49                        1,479
公允价值变动收益(损失以”
                                                       77,865                      -66,104
-”号填列)
汇兑收益(损失以”-”号填列)                           1,339                       3,570
其他业务收入                                             3,537                       8,040
资产处置收益(损失以“-”号
                                                       12,953                       20,795
填列)
二、营业总支出                                    1,951,726                      2,175,593
税金及附加                                             46,245                       44,090
业务及管理费                                      1,064,513                        895,468
信用减值损失                                        840,968                      1,236,035
其他资产减值损失
其他业务成本
三、营业利润(亏损以”-”号
                                                  1,356,495                      1,327,665
填列)
加:营业外收入                                         20,365                       35,696
减:营业外支出                                           9,695                       6,585
四、利润总额(亏损总额以”-”
                                                  1,367,165                      1,356,776
号填列)
减:所得税费用                                      178,112                        198,129

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五、净利润(净亏损以”-”号
                                                   1,189,053                     1,158,647
填列)
(一)持续经营净利润(净亏损
                                                   1,189,053                     1,158,647
以“-”号填列)
(二)终止经营净利润(净亏损
以“-”号填列)
六、其他综合收益的税后净额                           167,152                      -386,545
(一)不能重分类进损益的其他
综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额
2.权益法下不能转损益的其他综
合收益
3.其他权益工具投资公允价值变
动
4.企业自身信用风险公允价值变
动
(二)将重分类进损益的其他综
                                                     167,152                      -386,545
合收益
1.权益法下可转损益的其他综合
                                                                                    -2,200
收益
2.其他债权投资公允价值变动                           190,545                      -293,859
3.金融资产重分类计入其他综合
                                                     -23,393                       -90,486
收益的金额
4.其他债权投资信用损失准备
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他
七、综合收益总额                                   1,356,205                       772,102
八、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)                                0.32                            0.32
(二)稀释每股收益(元/股)                                0.32                            0.31


公司负责人:汤宇          主管会计工作负责人:许国玉            会计机构负责人:田在良



                                      现金流量表
                                    2021 年 1—9 月
编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司
                                            单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                               2021年前三季度            2020年前三季度
                   项目
                                                  (1-9月)                 (1-9月)
一、经营活动产生的现金流量:
销售商品、提供劳务收到的现金
                                         10 / 14
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客户存款和同业存放款项净增加额                          5,058,182     19,074,131
存放中央银行和同业及其他金融机构款项净                    134,176      2,744,338
减少额
向中央银行借款净增加额                                    134,267      1,921,132
向其他金融机构拆入资金净增加额                                           597,150
收取利息、手续费及佣金的现金                            6,647,194      6,212,924
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到其他与经营活动有关的现金                               85,795        142,502
经营活动现金流入小计                                   12,059,614     30,692,177
客户贷款及垫款净增加额                                 17,062,654     16,203,087
存放中央银行和同业款项净增加额
为交易目的而持有的金融资产净增加额
同业拆借资金净减少额                                    9,812,272
拆出资金净增加额
返售业务资金净增加额
支付利息、手续费及佣金的现金                            2,243,265      2,222,009
支付给职工及为职工支付的现金                              712,160        472,296
支付的各项税费                                            632,541        734,726
支付其他与经营活动有关的现金                              467,111        408,497
经营活动现金流出小计                                   30,930,003     20,040,615
经营活动产生的现金流量净额                             -18,870,389    10,651,562
二、投资活动产生的现金流量:
收回投资收到的现金                                     74,063,566     65,872,508
取得投资收益收到的现金                                    162,615        51,543
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收
                                                           12,103        22,681
回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计                                     74,238,284   65,946,732
投资支付的现金                                         64,905,552     65,531,053
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支
                                                           37,680        48,732
付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计                                   64,943,232     65,579,785
投资活动产生的现金流量净额                              9,295,052        366,947
三、筹资活动产生的现金流量:
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金                                     32,950,000     45,657,936
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计                                   32,950,000     45,657,936
偿还债务支付的现金                                     29,890,000     50,928,903

                                         11 / 14
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分配股利、利润或偿付利息支付的现金                            948,600             1,151,886
支付其他与筹资活动有关的现金                                   33,235
筹资活动现金流出小计                                       30,871,835            52,080,789
筹资活动产生的现金流量净额                                  2,078,165            -6,422,853
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                           -4,167                -4,681
五、现金及现金等价物净增加额                               -7,501,339             4,590,975
加:期初现金及现金等价物余额                                21,461,708           23,762,761
六、期末现金及现金等价物余额                                13,960,369           28,353,736


公司负责人:汤宇        主管会计工作负责人:许国玉               会计机构负责人:田在良



 (三)2021 年起首次执行新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关情况
√适用 □不适用
                                       资产负债表
                                                                    单位:千元 币种:人民币
             项目              2020 年 12 月 31 日       2021 年 1 月 1 日      调整数
资产:
  现金及存放中央银行款项               12,571,667              12,571,667
  货币资金
  结算备付金
  存放同业款项                          2,834,371               2,834,371
  贵金属
  拆出资金                              2,708,898               2,708,898
  衍生金融资产
  应收款项
  应收款项融资
  合同资产
  买入返售金融资产                     14,132,136              14,132,136
  持有待售资产
  发放贷款和垫款                       116,490,695            116,490,695
  金融投资:
    交易性金融资产                      3,331,359               3,331,359
    债权投资                           13,312,316              13,312,316
    其他债权投资                       48,166,333              48,166,333
    其他权益工具投资                           600                       600
  长期股权投资                            876,282                 876,282
  投资性房地产
  固定资产                              1,369,592               1,369,592
  在建工程                                  23,949                 23,949
  使用权资产                                不适用                174,657           174,657
  无形资产                                124,757                 124,757
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  商誉
  递延所得税资产                    1,589,379         1,589,379
  其他资产                            132,044           132,044
   资产总计                       217,664,378        217,839,035   174,657
负债:
  短期借款
  向中央银行借款                    2,619,529         2,619,529
  同业及其他金融机构存放款
                                    4,676,574         4,676,574
项
  拆入资金                          5,112,409         5,112,409
  交易性金融负债
  衍生金融负债
  卖出回购金融资产款               14,535,141        14,535,141
  吸收存款                        150,614,368        150,614,368
  应付职工薪酬                        321,151           321,151
  应交税费                            226,265           226,265
  应付款项
  合同负债
  持有待售负债
  预计负债                              71,163           71,163
  长期借款
  应付债券                         24,343,371        24,343,371
  其中:优先股
         永续债
  租赁负债                              不适用          174,657    174,657
  递延所得税负债                        12,571           12,571
  其他负债                            316,736           316,736
   负债合计                       202,849,278        203,023,935   174,657
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                  3,660,889         3,660,889
  其他权益工具                        439,572           439,572
  其中:优先股
         永续债
  资本公积                          2,977,066         2,977,066
  减:库存股
  其他综合收益                        104,445           104,445
  盈余公积                          1,883,781         1,883,781
  一般风险准备                      3,313,336         3,313,336
  未分配利润                        2,436,011         2,436,011
    所有者权益(或股东权益)
                                   14,815,100        14,815,100
合计
      负债和所有者权益(或股      217,664,378        217,839,035   174,657
                                     13 / 14
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东权益)总计
各项目调整情况的说明:
□适用 √不适用

   特此公告。
                                      江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会
                                                  2021 年 10 月 28 日




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