贵阳银行：中信建投证券股份有限公司关于贵阳银行股份有限公司2021年日常关联交易预计额度的核查意见2021-04-30
中信建投证券股份有限公司
关于贵阳银行股份有限公司
2021年度日常关联交易预计额度的核查意见
中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投”或“保荐机构”）作为贵阳
银行股份有限公司（简称“贵阳银行”、“公司”）2020年非公开发行股票的保荐机
构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所上市公司持续督
导工作指引》等相关法律、法规及规范性文件的要求，对贵阳银行2021年日常关
联交易预计情况进行了审慎核查，具体情况如下：
一、日常关联交易的基本情况
根据《贵阳银行股份有限公司关联交易管理办法》，本次拟对贵阳市投资控
股集团有限公司及其关联公司、贵州乌江能源投资有限公司及其关联公司、前海
人寿保险股份有限公司等关联法人及关联自然人 2021 年度的关联交易预计额度
进行审议。
本次日常关联交易预计金额和类别如下表：
序号 关联方 2020 年关联交易情况 2021 年拟申请额度 2021 年拟开展的业务
贵阳市国有资产投 年末授信余额 77.69 亿 授信 90 亿元 主要用于贷款、承兑、
1 资管理公司及其关 元；兑付理财收益 兑付理财收益 1,000 万 保函、信用证、理财等
联公司 554.64 万元 元 业务
贵州乌江能源投资 年末授信余额 4.9 亿 授信 17.28 亿元 主要用于贷款、承兑、
2 有限公司及其关联 元；兑付理财收益 兑付理财收益 1,000 万 保函、进口信用证、理
公司 67.41 万元 元 财等业务
授信 5 亿元
主要用于同业授信业
前海人寿保险股份 质押式回购余额 10 亿
3 年末无授信余额 务、质押式回购、债券
有限公司 元
买卖
债券买卖余额 20 亿元
年末授信余额为 2.47 授信总额在 3.55 亿元
4 关联自然人 主要用于贷款业务
亿元 以内
注：1、上述关联法人为贵阳银行境内证券监督管理机构定义的关联方；2、以上预计额度不
构成贵阳银行对客户的承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，将按照《贵阳银行股份有
限公司关联交易管理办法》的规定履行审批程序。
二、关联方介绍
（一）贵阳市国有资产投资管理公司
1、基本情况
贵阳市国有资产投资管理公司成立于 1998 年 11 月，注册资本 15.22 亿元，
法定代表人王勇。营业范围包括：经济建设项目投资、市政基础设施项目投资、
社会公益项目投资、国有资产及国有股权经营、停车场服务、物业管理、增值电
信服务等。截至 2020 年末，该公司持有贵阳银行股份 46,859.91 万股，占总股本
的 14.56%。
截至 2020 年末，贵阳市国有资产投资管理公司总资产 103.10 亿元，净资产
84.73 亿元；2020 年全年实现营业收入 0.69 亿元，净利润 8.32 亿元。
2、关联关系
该公司为持有贵阳银行 5%以上股份的关联法人。
3、2020 年度关联交易情况
2020 年，贵阳市国有资产投资管理公司及其关联公司在公司年末授信余额
为 77.69 亿元，兑付理财收益 554.64 万元。
4、2021 年度拟申请预计额度
根据该公司正常业务发展需求，贵阳银行对该公司及其关联公司 2021 年度
的预计授信余额为 90 亿元，预计兑付理财收益 1,000 万元。
（二）贵州乌江能源投资有限公司
1、基本情况
贵州乌江能源投资有限公司,由原贵州产业投资（集团）有限责任公司更名
而来，注册资本为 98.40 亿元，法定代表人何瑛，经营范围为：投资融资；委托
贷款；资本运营；旅游开发；投资咨询等。截至 2020 年末，该公司持有贵阳银
行股份 20,083.26 万股，占总股本 6.24%。
截至 2020 年末，贵州乌江能源投资有限公司总资产 306.33 亿元，净资产
135.39 亿元；2020 年全年实现营业收入 38.81 亿元，净利润 11.73 亿元。
2、关联关系
该公司为持有贵阳银行 5%以上股份的关联法人。
3、2020 年度关联交易情况
2020 年，贵州乌江能源投资有限公司及其关联公司年末授信余额为 4.9 亿
元，兑付理财收益 67.41 万元。
4、2021 年度拟申请预计额度
根据该公司正常业务发展需求，贵阳银行对该公司及其关联公司 2021 年度
的预计授信额度为 17.28 亿元，预计兑付理财收益 1,000 万元。
（三）前海人寿保险股份有限公司
1、基本情况
前海人寿保险股份有限公司(以下简称“前海人寿”)2012 年 2 月经中国保险
监督管理委员会批准成立，是首家总部位于前海蛇口自贸区的全国性金融保险机
构，法定代表人为张金顺，注册资本为 85 亿元，注册地址为广东省深圳市前海
深港合作区临海大道 59 号海运中心主塔楼 909-918 号，经营范围为人寿保险、
健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险业务;国家法律、
法规允许的保险资金运用业务;代理新疆前海联合财产保险股份有限公司保险业
务,代理险种为:机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、工程保险(特殊风
险除外)、责任保险、船舶保险、货运保险、短期健康保险、短期意外伤害保险;
经中国保监会批准的其他业务。
截止 2020 年 9 月 30 日，前海人寿保险股份有限公司资产总额 3,013.06 亿元，
所有者权益 257.99 亿元。2020 年前三季度实现营业收入 839.98 亿元，利润总额
10.5 亿元，净利润 6.48 亿元。
2、关联关系
公司董事刘运宏先生对该企业可施加重大影响。
3、2020 年度关联交易情况
2020 年，前海人寿保险股份有限公司在公司年末无授信余额，全年未发生
关联交易。
4、2021 年度拟申请预计额度
根据该公司正常业务发展需求，贵阳银行对该公司 2021 年度的预计授信额
度为 5 亿元，预计质押式回购余额 10 亿元，预计债券买卖余额 20 亿元。
（四）关联自然人
1、基本情况
根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《上海证券交易所股票
上市规则》等法律法规及贵阳银行关联交易管理办法相关规定，公司关联自然人
包括银保监会定义的关联自然人和境内证券监督管理机构定义的关联自然人，具
体如下：
①直接或间接持有公司 5％以上股份的自然人；
②公司的董事、监事、高级管理人员；
③公司的分支行高级管理人员、有权决定或者参与公司授信和资产转移的其
他人员；
④公司关联法人的控股自然人股东、董事及高级管理人员。本项所指关联法
人或其他组织不包括公司的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共
同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；
⑤直接或者间接控制公司的法人或其他组织的董事、监事和高级管理人员；
⑥上述第 1 项、第 2 项和第 3 项所述人士的父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、
成年子女及其配偶、成年子女配偶的父母、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配
偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶；
⑦在过去 12 个月内或者根据相关协议安排在未来 12 个月内，存在上述 1、
2 情形及其近亲属的自然人；
⑧证监会、上交所根据实质重于形式原则认定的其他与公司有特殊关系，可
能导致公司利益对其倾斜的自然人等。
2、2020 年度关联交易情况
公司对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、
个人住房按揭贷款等业务品种。2020 年末，公司关联自然人授信余额为 2.47 亿
元。
3、2021 年度拟申请预计额度
根据关联自然人增量情况和正常业务发展需求，公司对关联自然人 2021 年
度的预计授信额度为 3.55 亿元。
三、关联交易的定价政策
公司预计的 2021 年度日常关联交易属于公司正常经营范围内的常规业务。
公司实际发生关联交易时按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对非关
联方同类交易的条件进行。
四、关联交易目的和对上市公司的影响
上述日常关联交易属于公司正常经营范围内的常规业务，有利于充分发挥优
质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展公司业务。
公司与关联方之间的交易按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对
非关联方同类交易的条件进行，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司
和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不会对公司的持续经营能
力、损益及资产状况构成不利影响。
五、2021年度预计日常关联交易履行的审批程序
2021 年 4 月 29 日，贵阳银行第四届董事会 2021 年度第二次会议审议通过
了《关于贵阳银行股份有限公司 2021 年度日常关联交易预计额度的议案》，关联
董事王勇、喻世蓉、刘运宏回避关联事项表决。本议案尚需提交股东大会审议，
关联股东将在股东大会上对关联事项回避表决。
六、独立董事意见
独立董事针对公司本次 2021 年日常关联交易预计额度事项发表了事前认可
声明，认为：公司根据经营需要，对 2021 年度与关联方发生的日常关联交易预
计额度进行了合理预计；公司 2021 年度日常关联交易预计额度属于公司正常经
营范围内发生的常规业务，其定价原则与独立第三方一致；同意将《关于贵阳银
行股份有限公司 2021 年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司第四届董事
会 2021 年度第二次会议审议，关联董事应按规定回避关联事项表决。
独立董事针对公司本次 2021 年日常关联交易预计额度事项发表了独立意
见，认为：公司预计的 2021 年度日常关联交易预计额度属于公司正常经营范围
内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对
非关联方同类交易的条件进行，未损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符
合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营
能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司 2021 年度日常关联交易预计额
度已在公司第四届董事会 2021 年度第二次会议上审议通过，关联董事回避关联
事项表决。同意将《关于贵阳银行股份有限公司 2021 年度日常关联交易预计额
度的议案》提交股东大会审议。
七、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：
上述日常关联交易属于公司正常经营范围内的常规业务，有利于充分发挥优
质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展公司业务。
公司与关联方之间的交易按照等价有偿、公允市价的原则定价，以不优于对
非关联方同类交易的条件进行，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司
和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不会对公司的持续经营能
力、损益及资产状况构成不利影响。
综上，保荐机构对贵阳银行 2021 年度日常关联交易预计额度事项无异议。
（本页无正文，为《中信建投证券股份有限公司关于贵阳银行股份有限公司 2021
年度日常关联交易预计额度的核查意见》之签字盖章页）
保荐代表人签名：
闫明庆 张芸维
中信建投证券股份有限公司
年 月 日
