日盈电子：委托理财公告2021-12-08
证券代码：603286 证券简称：日盈电子 公告编号：2021-057
江苏日盈电子股份有限公司
委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：广发银行股份有限公司常州分行
本次委托理财金额：1,000 万元人民币
委托理财产品名称：广发银行“物华添宝”G 款 2021 年第 268 期人民币
结构性存款（机构版）（挂钩白糖 2205 合约看涨阶梯结构）
委托理财期限：91 天
履行的审议程序：江苏日盈电子股份有限公司（以下简称“公司”、“本
公司”）于 2021 年 4 月 27 日召开第三届董事会第十四次会议，审议通过了《关
于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，具体内容详见 2021 年 4 月 29
日公司刊登在《中国证券报》和上海证券交易所官方网站（www.sse.com.cn）披
露的《江苏日盈电子股份有限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公
告》（公告编号：2021-012）。
一、 本次委托理财概况
（一） 委托理财目的
本公司下属控股子公司常州市惠昌传感器有限公司（以下简称“惠昌公
司”）在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提
下，使用不超过人民币 1,000 万元的暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品
种安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产品，有利于提高自有资金
使用效率，且能获得一定的理财收益。
（二） 资金来源
惠昌公司本次委托理财的资金来源系惠昌公司自有资金，且本次委托理财不
构成关联交易。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 产品 金额 预计年化 预计收益金额
名称 类型 名称 （万元） 收益率 （万元）
“物华添宝”G
款2021年第268
广发银行
期人民币结构性
股份有限 1%或3.4%或
结构性存款 存款（机构版） 1,000 无
公司常州 3.6%
（挂钩白糖2205
分行
合约看涨
阶梯结构）
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
保本浮动
91天 无 3.60% 无 否
收益型
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司及子公司购买标的为有保本约定或低风险的理财产品，不得用于证
券投资及其他高风险投资，不得购买以股票及其衍生品以及无担保债券为投资
标的的理财产品，风险可控。
2、在额度范围内公司董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合
同，包括但不限于：选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、
期间、选择委托理财产品品种、签署合同及协议等。
3、公司审计部负责对低风险投资理财资金的使用与保管情况进行审计与监
督，并根据谨慎性原则，合理的预计各项投资可能发生的收益和损失。
4、公司独立董事、监事会有权对上述闲置自有资金使用情况进行监督与检
查，必要时可以聘请专业机构进行审计。
5、公司财务部必须建立台账对短期理财产品进行管理，建立健全会计账
目，做好资金使用的账务核算工作。
6、公司在每次投资理财产品后将履行信息披露义务，包括该次投资理财产
品的额度、期限、收益等。同时，公司及时分析和跟踪理财产品投向、项目进
展情况，防范出现因产品发行主体财务状况恶化导致所投资的产品面临亏损等
情形，若发生产品亏损等重大不利因素时，公司将及时予以披露。公司将根据
上交所的相关规定，在定期报告中披露报告期内低风险短期理财产品投资以及
相应的损益情况。
广发银行结构性存款属于保本型产品，如本结构性存款成立且客户持有该
结构性存款直至到期，则广发银行向客户提供本金安全保障。因此，该产品风
险程度属于极低风险，符合公司内部资金管理的要求。
二、 本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
甲方：广发银行股份有限公司常州分行
乙方：常州市惠昌传感器有限公司
广发银行“物华添宝”G 款 2021 年第 268 期人民币结构性存款（机构
产品名称
版）（挂钩白糖 2205 合约看涨阶梯结构）
“物华添宝”G 款 2021 年第 268 期人民币结构性存款（机构版）（挂
产品简称
钩白糖 2205 合约看涨阶梯结构）
产品编号 XJXCKJ13662
经广发银行风险评估，本结构性存款适合向谨慎型、稳健型、平衡型、
适合客户类型
进取型、激进型的客户销售。
结构性存款货币 人民币
预期年化收益率 1%或 3.4%或 3.6%
2021 年 12 月 07 日，如该日为非交易日，则自动顺延至该日后的第一
结构性存款启动日
个交易日。
2022 年 03 月 08 日，如该日为非交易日，则自动顺延至该日后的第一
结构性存款到期日
个交易日。
2021 年 12 月 02 日至 2021 年 12 月 05 日日下午 17:30；一旦达到发
认购期
行规模上限，则提前结束认购。
2021 年 12 月 05 日下午 17:30 至 2021 年 12 月 06 日下午 17:30 为结
构性存款冷静期。投资冷静期内，如投资者改变投资决定撤销产品购
投资冷静期
买，可向广发银行提出撤销购买申请。广发银行将遵从投资者意愿，
解除已签订的销售文件，并及时退还客户的全部投资款项认购资金。
结构性存款到期日、结构性存款收益支付日和结构性存款本金返还日
银行工作日
采用中国银行营业日。
交易日 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日。
收益计算基础 A/365
91 天。自结构性存款启动日（含）至结构性存款到期日（不含）的自
实际结构性存款天数
然天数。
认购起点份额为 50,000.00（1 元/份），高于认购起点金额部分应为
认购份额
10,000.00 元的整数倍。
本结构性存款产品到期日之前，投资者不具有主动申请该产品赎回的
权利，即投资者无权单方面主动决定提前赎回本结构性存款产品。在
投资者违约赎回的情况下，可能会损失部分本金及收益。
本结构性存款产品到期日之前，除遇法律法规、监管规定出现重大变
提前赎回、终止
更，要求本产品终止外，广发银行无权单方面主动决定提前终止本产
品。若发生以上情况，需要提前终止本产品的，广发银行将在产品终
止日前 2 个工作日内在广发银行官方网站（www.cgbchina.com.cn）、
企业手机银行、企业网上银行或各营业网点进行信息披露。
本结构性存款本金部分纳入广发银行资金统一运作管理，投资者的结
投资范围
构性存款收益取决于白糖期货合约在观察期内的表现。
本结构性存款计划成立且投资者持有该结构性存款计划直至到期日，
结构性存款收益计算
则广发银行在结构性存款计划到期日向投资者偿付全部人民币本金，
并按照规定，向投资者支付结构性存款收益。
1.结构性存款收益率与白糖 2205 价格挂钩。结构性存款收益率为扣
除结构性存款计划相关费率后的结构性存款收益率。
2.关于白糖 2205 价格的观察约定。标的收盘价为每日郑州商品交易
所公布的标的收盘价，并按照四舍五入法精确到小数点后两位，标的
的代码为“SR205”。如果届时约定的数据提供商不能给出标的的收盘
价，广发银行将本着公平、公正、公允的原则，选择市场认可的合理
的价格水平进行计算。
参照网页：http://www.czce.com.cn
收盘价格：每个交易日郑州商品交易所公布的白糖 2205 官方收盘价
期初价格定义为结构性存款启动日当天的定盘价格，本结构性存款计
划即为 2021 年 12 月 07 日的定盘价格。如果在该日挂钩标的发生干
期初价格
扰市场事件或市场特殊事件，则按照对干扰市场事件或市场特殊事件
的处理来确定该挂钩标的的期初价格。
期末价格定义为结构性存款期末观察日当天的定盘价格，本结构性存
款计划即为 2022 年 03 月 03 日的定盘价格。如果在该日挂钩标的发
期末价格
生干扰市场事件或市场特殊事件，则按照对干扰市场事件或市场特殊
事件的处理来确定该挂钩标的的期末价格。
低行权价格 期初价格*93.5000%
高行权价格 期初价格*103.0000%
结构性存款收益率根据以下公式来确定：
（1）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格大于等于高行权价
格，则到期收益率为【3.6000%】；
结构性存款收益率的 （2）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格小于高行权价格，且
确定： 大于等于低行权价格，则到期收益率为【3.4000%】；
（3）在产品期末观察日，若挂钩标的的收盘价格小于低行权价格，到
期收益率为【1.0000%】。
投资者获得的结构性存款收益=结构性存款本金×到期年化收益率×
实际结构性存款天数÷365，精确到小数点后 2 位。
2.存款金额：（大写）壹仟万元整，（小写）10,000,000.00 元。乙方“授
权指定账户”名称：常州市惠昌传感器有限公司。
3.甲方的权利与义务
银行保证以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用投资者在结构性存款计
划项下资产，严格履行结构性存款合同，并在合理可行的限度内，尽其最大的
努力最大限度的维护投资者的权益。
结构性存款到期日，广发银行向投资者归还结构性存款本金和应得的结构
性存款收益，该结构性存款本金和结构性存款收益于到期日划转至投资者指定
账户。
4.乙方的权利与义务
投资者应向结构性存款账户存入足额的结构性存款本金，由于投资者的原
因造成结构性存款账户资金余额不足、挂失、换卡等特殊情况或被司法或行政
机关采取冻结、处置等强制措施而导致扣划、认购不成功的，银行不承担任何
责任。
投资冷静期内，如投资者改变投资决定撤销产品购买，可向广发银行提出
撤销购买申请。广发银行将遵从投资者意愿，解除已签订的销售文件，并及时
退还客户的全部投资款项认购资金。
5.结构性存款本金与收益的兑付
结构性存款到期日，广发银行向投资者归还结构性存款本金和应得的结构性
存款收益，该结构性存款本金和结构性存款收益于到期日划转至投资者指定账户。
6.争议处理
本协议履行过程中所发生的一切争议，双方应本着诚实守信原则友好协商解
决，如协商未果，可向甲方所在地人民法院提起诉讼解决。
（二）委托理财的资金投向
本结构性存款本金部分纳入广发银行资金统一运作管理，投资者的结构性
存款收益取决于白糖期货合约在观察期内的表现。
（三）风险控制分析
惠昌公司此次购买广发银行结构性存款，是在公司闲置自有资金进行现金
管理额度范围内由董事会授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同。公
司审计部负责对该笔理财资金的使用与保管情况进行审计与监督。公司独立董
事、监事会对此次交易发表同意的意见。同时，公司财务部建立台账对短期理
财产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。最后，
公司在此次交易后将履行信息披露义务，并实时跟踪进展情况并及时披露。
广发银行结构性存款属于保本型产品，如本结构性存款成立且客户持有该
结构性存款直至到期，则广发银行向客户提供本金安全保障。因此，该产品风
险程度属于极低风险，符合公司内部资金管理的要求。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方：广发银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及
其一致行动人、实际控制人之间不存在任何关联关系。
四、对公司的影响
1、江苏日盈电子股份有限公司近期财务数据情况
单位：万元
2020 年 12 月 31 日 2021 年 9 月 30 日
资产总额 78,437.28 89,319.06
负债总额 28,914.82 37,961.94
净资产 49,522.46 51,357.12
经营性现金流量净额 7,784.25 2,445.05
本次购买广发银行结构性存款是公司控股子公司惠昌公司在不影响主营业
务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有资
金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。同时，惠昌公司并未占用母
公司及集团其他子公司的现金，且惠昌公司本身也不存在大额负债的情形。
截至 2021 年 9 月 30 日，本公司货币资金为 12,666.68 万元，此次购买广发
银行结构性存款支付的金额及占最近一期期末货币资金的 7.89%，对本公司未
来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大的影响。
惠昌公司本期购买广发银行结构性存款合同约定在特定日期产生的现金流
量仅为对本金和利息的支付。根据企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计
量之规定，由于业务模式为收取合同的现金流量而非出售金融资产，该结构性
存款符合以摊余成本计量的金融资产，本金计入资产负债表中其他流动资产，
利息收益计入利润表中投资收益。
五、风险提示
1、尽管惠昌公司购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产
品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场波动从而影响
收益。
2、相关工作人员的操作和监控风险。
六、监事会、独立董事意见
1、独立董事意见
公司及子公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资
金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用
效率。该事项履行了必要的决策程序，符合法律法规及《公司章程》等相关规
定，不存在损害公司及公司股东利益特别是中小股东利益的情形。
2、监事会意见
公司第三届监事会第十次会议审议通过《关于使用部分闲置自有资金进行
现金管理的议案》，在不影响公司及子公司日常运营资金周转需要和资金安全
的前提下，公司及子公司拟使用暂时闲置自有资金进行现金管理，投资品种为
安全性高、流动性好、风险性低的金融机构理财产产品，不存在损害公司和全
体股东利益的情况。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
单位：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
珠联璧合-季稳鑫
1 1,000 1,000 7.98 0
1号
工银理财保本型
2 “随心E”（定 1,000 1,000 1.67 0
向）2017年第3期
单位结构性存款
3 2020年第51期08 2,000 2,000 18.13 0
号96天
中国工商银行挂
钩汇率区间累计
型法人人民币结
4 2,000 2,000 11.75 0
构性存款产品-专
户型2021年第083
期Ⅰ款
单位结构性存款
5 2021年第27期46 1,500 1,500 14.18 0
号92天
南京银行单位结
6 构性存款2021年 1,500 0 0 1,500
第42期40号92天
广发银行“物华
添宝”G款2021年
第268期人民币结
7 1,000 0 0 1,000
构性存款（机构
版）（挂钩白糖
2205合约看涨阶
梯结构）
合计 10,000 7,500 53.71 2,500
最近12个月内单日最高投入金额 3,500
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 7.07
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 3.64
目前已使用的理财额度 2,500
尚未使用的理财额度 9,500
总理财额度 12,000
截止本公告日，公司前十二个月累计使用部分闲置自有资金进行现金管理
尚未到期的金额为人民币 2,500 万元（含本次），未超过公司董事会对使用部分
闲置自有资金进行现金管理的授权额度。
八、备查文件
广发银行“物华添宝”G 款 2021 年第 268 期人民币结构性存款（机构版）
（挂钩白糖 2205 合约看涨阶梯结构）合同
特此公告。
江苏日盈电子股份有限公司董事会
2021 年 12 月 08 日
