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公司公告

吴江银行:2018年第三季度报告2018-10-31  

						江苏吴江农村商业银行股份 有 限 公 司


20 18年第三季 度报 告
Third Quarter Report




                                       客服热线   96068/400-86-96068
                                       总行地址:苏州市吴江区中山南路1777号
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                                CONTENTS
                                        目 录


                一、 重要提示       1

                二、 公司基本情况   1

                三、 重要事项       3

                四、 补充资料       5

                五、 附录           7




www.wjrcb.com
2018 年第三季度报告




一、重要提示

1.1    公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,

      不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。

1.2    未出席董事情况

      未出席董事姓名      未出席董事职务         未出席原因的说明          被委托人姓名
          庄颖杰               董事                  公务原因                 张亚勤
          陈志明               董事                  公务原因                 唐林才
          毛玮红             独立董事                公务原因                 王德瑞
          陈景庚             独立董事                公务原因                 王德瑞



1.3    公司负责人魏礼亚、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及会计机构负责人(会计主管

      人员)尹宪柱保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

1.4    本公司第三季度报告未经审计。


二、公司基本情况

2.1    主要财务数据
                                                                  单位:千元 币种:人民币
                                                                          本报告期末比上年
                                本报告期末            上年度末
                                                                            度末增减(%)
总资产                           110,508,369               95,270,884                  15.99
归属于上市公司股东的净资产         9,220,589                8,366,341                  10.21
                              年初至报告期末     上年初至上年报告期末      比上年同期增减
                                (1-9 月)             (1-9 月)                (%)
经营活动产生的现金流量净额            -720,903               -480,807                  49.94
                              年初至报告期末     上年初至上年报告期末      比上年同期增减
                                (1-9 月)             (1-9 月)              (%)
营业收入                           2,290,650                2,053,576                  11.54
归属于上市公司股东的净利润             719,054                  618,555                16.25
归属于上市公司股东的扣除非
                                       718,575                  615,696                16.71
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率(%)                8.25                     7.82    增加 0.43 个百分点
基本每股收益(元/股)                    0.50                     0.44                 13.64

                                             1
2018 年第三季度报告


稀释每股收益(元/股)                              0.48                    不适用               不适用



非经常性损益项目和金额
                                                                            单位:千元 币种:人民币
                                                      本期金额     年初至报告期末
                      项目                                                                   说明
                                                    (7-9 月)    金额(1-9 月)
非流动资产处置损益                                         -374               -548     处置固定资产
计入当期损益的政府补助,但与公司正常经
营业务密切相关,符合国家政策规定、按照
                                                          2,238              3,626
一定标准定额或定量持续享受的政府补助
除外
除上述各项之外的其他营业外收入和支出                       -141             -1,996     主要为捐赠支出
少数股东权益影响额(税后)                                 -537               -536
所得税影响额                                                362                -67
                      合计                                1,548                479



2.2   截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表
                                                                                               单位:股
股东总数(户)                                                                                      41234
                                           前十名股东持股情况
                                                     持有有限售       质押或冻结情况
      股东名称               期末持股数     比例
                                                     条件股份数     股份                     股东性质
      (全称)                   量         (%)                                 数量
                                                     量             状态
江苏新恒通投资集团                                                                           境内非国
                             111,573,377    7.70     111,573,377    质押      52,000,000
有限公司                                                                                     有法人
苏州环亚实业有限公                                                                           境内非国
                             96,701,377     6.68      96,701,377    质押      39,000,000
司                                                                                           有法人
                                                                                             境内非国
亨通集团有限公司             88,776,295     6.13      88,776,295    质押      39,000,000
                                                                                             有法人
                                                                                             境内非国
立新集团有限公司             43,554,579     3.01      43,554,579    质押      43,550,000
                                                                                             有法人
吴江市恒达实业发展                                                                           境内非国
                             39,669,792     2.74      39,669,792    质押      39,600,000
有限公司                                                                                     有法人
吴江市盛泽化纺绸厂                                                                           境内非国
                             33,580,359     2.32      33,580,359     无                  0
有限公司                                                                                     有法人
吴江市新吴纺织有限                                                                           境内非国
                             21,567,735     1.49      21,567,735    质押      12,000,000
公司                                                                                         有法人
江苏恒宇纺织集团有                                                                           境内非国
                             17,728,586     1.22      17,728,586    质押      17,728,583
限公司                                                                                       有法人
吴江市新申织造有限                                                                           境内非国
                             16,483,689     1.14      16,483,689    质押      16,483,689
公司                                                                                         有法人

                                                      2
2018 年第三季度报告


江苏吴江中国东方丝                                                                      境内非国
                      16,116,896       1.11      16,116,896     无                0
绸市场股份有限公司                                                                      有法人
                                                                                        境内自然
杨永林                16,116,896       1.11      16,116,896     无                0
                                                                                          人
                               前十名无限售条件股东持股情况
                                  持有无限售条件                      股份种类及数量
股东名称
                                  流通股的数量                 种类                    数量
吴江市阮氏化工有限公司                   8,399,014        人民币普通股                  8,399,014
苏州市罗森助剂有限公司                   8,080,675        人民币普通股                  8,080,675
崔建强                                   6,368,446        人民币普通股                  6,368,446
吴江市俊达织造有限责任公司               6,197,778        人民币普通股                  6,197,778
江苏吴江农村商业银行股份有限
                                         5,511,976        人民币普通股                  5,511,976
公司未确认持有人证券专用账户
周惠英                                   5,428,614        人民币普通股                  5,428,614
张建凤                                   4,835,069        人民币普通股                  4,835,069
施志良                                   4,835,069        人民币普通股                  4,835,069
李佰林                                   4,835,068        人民币普通股                  4,835,068
陆丽英                                   4,190,394        人民币普通股                  4,190,394
上述股东关联关系或一致行动的      公司未知上述股东间的关联关系,也未知其是否属于一致行动
说明                              人
表决权恢复的优先股股东及持股
                                  无
数量的说明




三、重要事项

3.1   公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因


            项目             报告期末         报告期初    变动比例              主要原因
 存放同业款项                3,539,354        1,264,460        179.91    存放境内同业款项增加
 以公允价值计量且其变动
                                50,588           86,454        -41.49    交易性金融资产减少
 计入当期损益的金融资产
 应收款项类投资              1,615,611        1,122,476        43.93     投资信托规模增加
 其他资产                      483,830          315,261        53.47     应收清算资金增加
 向中央银行借款                600,000          450,000        33.33     支小再贷款借款规模增加
 同业及其它金融机构存放
                               482,190           17,347       2679.67    境内银行存放款项增加
 款项
 拆入资金                      250,000           26,137        856.50    境内拆入增加
 应付职工薪酬                  219,664          314,884        -30.24    计提薪酬减少
 应交税费                      119,798           89,037        34.55     计提金额增加
 应付债券                 11,221,018          5,833,867        92.34     同业存单发行规模扩大,
                                                3
2018 年第三季度报告


                                                                   以及本年发行可转债
 其他负债                    518,416     291,667           77.74   应付清算资金增加
                                                                   本年发行可转债权益部分
 其他权益工具                294,923              0         0.00
                                                                   金额
                                                                   可供出售金融资产公允价
 其他综合收益                  2,576     -54,908         -104.69
                                                                   值波动
                                                      本年比上年
            项目           本报告期    上年同期                              主要原因
                                                        同期增减
                                                                   发行同业存单利息支出增
 利息支出                  1,377,301     905,507           52.10
                                                                   加
                                                                   电子银行业务和金融资产
 手续费及佣金支出             23,920      15,685           52.50
                                                                   交易手续费增加
 投资收益                    245,182      93,577          162.01   货币基金收益增加
 公允价值变动损益               -167            448      -137.28   交易性金融资产价值波动
 汇兑收益                      8,433          2,383       253.88 代客结售汇收益增加
 资产处置收益                    326            -42      -876.19 固定资产处置收益增加
 营业外收入                    1,926          4,666       -58.72 收到政府补助减少



3.2   重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
    本行25亿元A股可转换公司债券于2018年8月2日成功发行,并于2018年8月20日在上海证券交
易所上市。详情请参见本行在上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)发布的公告。




                                        公司名称       江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                       法定代表人      魏礼亚
                                         日期          2018 年 10 月 29 日




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2018 年第三季度报告



四、补充资料

4.1 补充会计数据
                                                       单位:千元 币种:人民币
              项目        2018 年 9 月 30 日           2017 年 12 月 31 日
资产总额                              110,508,369                  95,270,884
负债总额                              101,179,415                  86,798,081
股东权益                                 9,328,954                    8,472,803
存款总额                               79,849,995                  71,464,870
其中:企业活期存款                     28,734,077                  27,997,075
       企业定期存款                    13,544,523                     9,940,410
       储蓄活期存款                      9,375,836                    8,260,114
       储蓄定期存款                    22,002,419                  20,563,761
贷款总额                               57,532,321                  49,085,069
其中:企业贷款                         48,187,691                  42,446,503
       零售贷款                          9,344,630                    6,638,566


4.2 资本数据
                                                       单位:千元 币种:人民币
                              合并口径                       母公司
核心一级资本净额                         8,772,218                    8,517,761
一级资本净额                             8,773,288                    8,517,761
总资本净额                             11,904,323                  11,631,650
核心一级资本充足率(%)                        11.06                     10.87
一级资本充足率(%)                            11.07                     10.87
资本充足率(%)                                15.01                     14.85

4.3 母公司杠杆率
                                                       单位:千元 币种:人民币
                          2018 年 9 月 30 日           2017 年 12 月 31 日
杠杆率(%)                                      6.7                         7.44
一级资本净额                             8,517,761                    7,810,118
调整后的表内外资产余额                127,214,432                 104,944,752

4.4 补充财务指标
           项目(%)      2018 年 9 月 30 日           2017 年 12 月 31 日
资产利润率                                      0.94                         0.84
资本利润率                                     10.86                         9.02
资本充足率                                     15.01                     13.42
一级资本充足率                                 11.07                     12.27
核心一级资本充足率                             11.06                     12.27

                                 5
2018 年第三季度报告


不良贷款率                                               1.55                           1.64
拨备覆盖率                                             209.93                     201.50
拨贷比                                                   3.25                           3.31
成本收入比                                              31.11                      32.63
注:资产利润率、资本利润率均经年化处理。

4.5 五级分类情况
                                                                  单位:千元 币种:人民币
                                  2018 年 9 月 30 日              2017 年 12 月 31 日
           五级分类
                                 金额          占比(%)          金额        占比(%)
             正常类              53,965,820             93.80   45,231,063          92.15
             关注类               2,675,801              4.65    3,048,847              6.21
             次级类                 750,693              1.30      526,541              1.07
             可疑类                  43,307              0.08      81,981               0.17
             损失类                  96,700              0.17      196,637              0.40
             总额                57,532,321            100.00   49,085,069         100.00




                                           6
2018 年第三季度报告



五、附录

5.1 财务报表


                                    合并资产负债表
                                   2018 年 9 月 30 日
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                             期末余额         年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                   12,452,837      11,733,643
  存放同业款项                                              3,539,354       1,264,460
  拆出资金                                                  1,200,336         990,065
  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                 50,588          86,454
  买入返售金融资产                                          6,670,293       5,619,180
  应收利息                                                    571,059         522,067
  发放贷款和垫款                                           55,661,442      47,462,696
  可供出售金融资产                                         18,090,073      15,574,211
  持有至到期投资                                            7,318,870       7,821,925
  应收款项类投资                                            1,615,611       1,122,476
  长期股权投资                                                897,473         847,146
  固定资产                                                    693,866         688,098
  在建工程                                                    598,211         598,661
  无形资产                                                    187,300         174,026
  递延所得税资产                                              477,226         450,515
  其他资产                                                    483,830         315,261
    资产总计                                              110,508,369      95,270,884
负债:
  向中央银行借款                                              600,000         450,000
  同业及其他金融机构存放款项                                  482,190          17,347
  拆入资金                                                    250,000          26,137
  卖出回购金融资产款                                        6,761,331       7,171,684
  吸收存款                                                 79,849,995      71,464,870
  应付职工薪酬                                                219,664         314,884
  应交税费                                                    119,798          89,037
  应付利息                                                  1,157,003       1,138,588
  应付债券                                                 11,221,018       5,833,867
  其他负债                                                    518,416         291,667
    负债合计                                              101,179,415      86,798,081
所有者权益(或股东权益):

                                            7
2018 年第三季度报告


  实收资本(或股本)                                     1,448,084         1,448,084
  其他权益工具                                           294,923            -
  资本公积                                             1,277,725         1,277,725
  其他综合收益                                             2,576           -54,908
  盈余公积                                             2,777,972         2,647,914
  一般风险准备                                         2,078,960         1,820,811
  未分配利润                                           1,340,349         1,226,715
  归属于母公司所有者权益合计                           9,220,589         8,366,341
  少数股东权益                                           108,365           106,462
    所有者权益(或股东权益)合计                       9,328,954         8,472,803
      负债和所有者权益(或股东权益)总计             110,508,369        95,270,884


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




                                           8
2018 年第三季度报告




                                   母公司资产负债表
                                   2018 年 9 月 30 日
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                             单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                       项目                             期末余额           年初余额
资产:
  现金及存放中央银行款项                                   12,303,529        11,583,783
  存放同业款项                                              3,534,378         1,305,772
  拆出资金                                                  1,200,336           990,065
  以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产                 50,588            86,454
  买入返售金融资产                                          6,670,293         5,619,180
  应收利息                                                    567,327           518,373
  发放贷款和垫款                                           54,668,010        46,507,371
  可供出售金融资产                                         18,090,073        15,574,211
  持有至到期投资                                            7,318,870         7,821,925
  应收款项类投资                                            1,615,611         1,122,476
  长期股权投资                                                990,714           940,388
  固定资产                                                    693,127           687,305
  在建工程                                                    594,554           595,003
  无形资产                                                    187,241           173,951
  递延所得税资产                                              452,146           428,531
  其他资产                                                    480,220           311,198
    资产总计                                              109,417,017        94,265,986
负债:
  向中央银行借款                                              600,000           450,000
  同业及其他金融机构存放款项                                  827,147           564,968
  拆入资金                                                    250,000            26,137
  卖出回购金融资产款                                        6,761,331         7,171,684
  吸收存款                                                 78,612,974        70,109,336
  应付职工薪酬                                                213,566           306,747
  应交税费                                                    111,599            78,863
  应付利息                                                  1,128,076         1,110,529
  应付债券                                                 11,221,018         5,833,867
  其他负债                                                    517,779           291,326
    负债合计                                              100,243,490        85,943,457
所有者权益(或股东权益):
  实收资本(或股本)                                          1,448,084         1,448,084
  其他权益工具                                                294,923             -
  资本公积                                                  1,277,725         1,277,725
  其他综合收益                                                     2,576        -54,908

                                            9
2018 年第三季度报告


  盈余公积                                             2,755,782         2,627,195
  一般风险准备                                         2,068,372         1,811,197
  未分配利润                                           1,326,065         1,213,236
    所有者权益(或股东权益)合计                       9,173,527         8,322,529
      负债和所有者权益(或股东权益)总计             109,417,017        94,265,986


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




                                           10
2018 年第三季度报告




                                       合并利润表
                                    2018 年 1—9 月
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                               单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                                    年初至报告     上年年初至报
                                      本期金额       上期金额
                 项目                                               期期末金额     告期期末金额
                                      (7-9 月)     (7-9 月)
                                                                    (1-9 月)      (1-9 月)
一、营业收入                             771,397        689,531      2,290,650        2,053,576
利息净收入                               688,953        663,055      1,968,179        1,894,968
  利息收入                             1,160,501        982,162      3,345,480        2,800,475
  利息支出                               471,548        319,107      1,377,301          905,507
手续费及佣金净收入                        29,493         14,948         63,274            56,303
  手续费及佣金收入                        40,047         22,009         87,194            71,988
  手续费及佣金支出                        10,554          7,061         23,920            15,685
投资收益(损失以”-”号填列)            46,712          8,287        245,182            93,577
  其中:对联营企业和合营企业的投资
                                          21,000         21,000         64,000            76,000
收益
资产处置收益(损失以“-”号填列)               0            -75            326               -42
公允价值变动收益(损失以”-”号填
                                          -1,039              449         -167                 448
列)
汇兑收益(损失以”-”号填列)             3,820          1,585          8,433             2,383
其他收益                                   1,740                0        1,740             2,038
其他业务收入                               1,718          1,282          3,683             3,901
二、营业支出                             531,628        467,937      1,473,038        1,314,371
税金及附加                                 6,877          6,712         21,936            18,596
业务及管理费                             246,093        220,393        712,086          628,633
资产减值损失                             278,658        240,832        739,016          667,142
其他业务成本                               -              -              -                 -
三、营业利润(亏损以”-”号填列)       239,769        221,594        817,612          739,205
加:营业外收入                                 537        2,502          1,926             4,666
减:营业外支出                                 555            240        2,911             2,121
四、利润总额(亏损总额以”-”号填
                                         239,751        223,856        816,627          741,750
列)
减:所得税费用                            24,144         39,574         91,971          116,770
五、净利润(净亏损以”-”号填列)       215,607        184,282        724,656          624,980
(一)按经营持续性分类
   1.持续经营净利润(净亏损以“-”
                                         215,607        184,282        724,656          624,980
号填列)
   2.终止经营净利润(净亏损以“-”
                                           -              -              -                 -
号填列)
(二)按所有权归属分类

                                            11
2018 年第三季度报告


     1.归属于母公司所有者的净利润       213,836    180,792   719,054        618,555
     2.少数股东损益                       1,771      3,490     5,602          6,425
六、每股收益:
(一)基本每股收益(元/股)                 0.15        0.14         0.5        0.44
(二)稀释每股收益(元/股)                 0.13      不适用      0.48         不适用
七、其他综合收益税后净额                  -892      15,692    57,484        -13,406
归属母公司所有者的其他综合收益的税
                                          -892      15,692    57,484        -13,406
后净额
(一)不能重分类进损益的其他综合收
                                          -          -         -              -
益
(二)将重分类进损益的其他综合收益        -892      15,692    57,484        -13,406
1.权益法下可转损益的其他综合收益              0         0     1,030              -25
2.可供出售金融资产公允价值变动损益       -892      15,692    56,454        -13,381
归属于少数股东的其他综合收益的税后
                                          -          -         -              -
净额
八、综合收益总额                        214,715    199,974   782,140        611,574
       归属于母公司所有者的综合收益总
                                        212,944    196,484   776,538        605,149
额
       归属于少数股东的综合收益总额       1,771      3,490     5,602          6,425


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




                                          12
2018 年第三季度报告




                                      母公司利润表
                                      2018 年 1—9 月

编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                                  单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                                     年初至报告期     上年年初至报
                                     本期金额         上期金额
                 项目                                                  期末金额       告期期末金额
                                     (7-9 月)      (7-9 月)
                                                                      (1-9 月)       (1-9 月)
一、营业收入                            754,319         672,520         2,245,896        2,008,674

利息净收入                              673,030         646,028         1,920,060        1,845,225
  利息收入                            1,139,841         960,494         3,285,433        2,737,711
  利息支出                              466,811         314,466         1,365,373          892,486
手续费及佣金净收入                       29,392          14,866            63,093           55,847
  手续费及佣金收入                       39,915          21,894            86,929           71,461
  手续费及佣金支出                       10,523           7,028            23,836           15,614
投资收益(损失以”-”号填列)           46,712           8,287           249,582           98,574
  其中:对联营企业和合营企业的投
                                         21,000          21,000            64,000           76,000
资收益
资产处置收益(损失以“-”号填列)            -               -75               326              -42
公允价值变动收益(损失以”-”号
                                         -1,039               449            -167                448
填列)
汇兑收益(损失以”-”号填列)            3,820           1,585             8,433            2,383
其他收益                                      586                0              586          2,038
其他业务收入                              1,818           1,380             3,983            4,201
二、营业支出                            521,991         461,846         1,440,305        1,283,079
税金及附加                                6,753           6,521            21,455           18,156
业务及管理费                            241,928         216,145           700,376          617,035
资产减值损失                            273,310         239,180           718,474          647,888
其他业务成本                              -               -                 -                -
三、营业利润(亏损以”-”号填列)      232,328         210,674           805,591          725,595
加:营业外收入                                501         2,502             1,890            4,616
减:营业外支出                                523             238           2,877            2,056
四、利润总额(亏损总额以”-”号
                                        232,306         212,938           804,604          728,155
填列)
减:所得税费用                           23,234          38,798            88,800          112,376
五、净利润(净亏损以”-”号填列)      209,072         174,140           715,804          615,779
(一)持续经营净利润(净亏损以
                                        209,072         174,140           715,804          615,779
“-”号填列)
(二)终止经营净利润(净亏损以
                                          -               -                 -                -
“-”号填列)
六、每股收益:

                                              13
2018 年第三季度报告


(一)基本每股收益(元/股)                0.14         0.13      0.49          0.43
(二)稀释每股收益(元/股)                0.12       不适用      0.47        不适用
七、其他综合收益税后净额                 -892       15,692    57,484       -13,406
(一)不能重分类进损益的其他综合
                                     -               -         -             -
收益
(二)将重分类进损益的其他综合收
                                         -892       15,692    57,484       -13,406
益
                                     -
1.权益法下可转损益的其他综合收益                -              1,030             -25

2.可供出售金融资产公允价值变动损
                                         -892       15,692    56,454       -13,381
益
八、综合收益总额                   208,180      189,832      773,288       602,373


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




                                          14
2018 年第三季度报告




                                     合并现金流量表
                                    2018 年 1—9 月
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                           单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                年初至报告期期末金额         上年年初至报告期期
                       项目
                                                      (1-9 月)              末金额(1-9 月)
一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额                          8,849,968                 2,349,676
    存放中央银行款项和同业款项净减少额                             -                  1,364,767
    向中央银行借款净增加额                                    150,000                   403,047
    向其他金融机构拆入资金净增加额                            223,863                            -
    收取利息、手续费及佣金的现金                            2,749,170                 2,326,276
    收到其他与经营活动有关的现金                              247,498                   124,390
    经营活动现金流入小计                                   12,220,499                 6,568,156
    客户贷款及垫款净增加额                                  8,910,029                 3,423,665
    存放中央银行和同业款项净增加额                             37,004                            -
    拆出资金净增加额                                          210,271                   330,580
    回购业务资金净减少额                                    1,461,467                 1,077,400
    支付利息、手续费及佣金的现金                            1,223,401                   830,490
    支付给职工以及为职工支付的现金                            542,596                   401,460
    支付的各项税费                                            216,592                   223,157
    支付其他与经营活动有关的现金                              340,042                   762,211
    经营活动现金流出小计                                   12,941,402                 7,048,963
    经营活动产生的现金流量净额                               -720,903                  -480,807
二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金                                     20,387,827                 7,905,121
    取得投资收益收到的现金                                    681,195                   813,939
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回
                                                                       368                       3
的现金净额
    收到其他与投资活动有关的现金                                   -                             -
    投资活动现金流入小计                                   21,069,390                 8,719,063
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付
                                                              124,830                   266,355
的现金
    投资支付的现金                                         22,517,906                13,776,912
    支付其他与投资活动有关的现金                                   -                      -
    投资活动现金流出小计                                   22,642,736                14,043,267
    投资活动产生的现金流量净额                             -1,573,346                -5,324,204
三、筹资活动产生的现金流量:
    发行债券收到的现金                                     21,739,658                 2,631,132
    收到其他与筹资活动有关的现金                                   -                             -
    筹资活动现金流入小计                                   21,739,658                 2,631,132

                                           15
2018 年第三季度报告


    偿还债务支付的现金                               16,270,000            350,234
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                 226,736              69,728
    其中:子公司支付给少数股东的股利、利润                3,699              4,001
    支付其他与筹资活动有关的现金                          -                     -
    筹资活动现金流出小计                             16,496,736            419,962
    筹资活动产生的现金流量净额                        5,242,922          2,211,170
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                      8,411             -6,851
五、现金及现金等价物净增加额                          2,957,084         -3,600,692
    加:期初现金及现金等价物余额                      3,029,065          7,083,669
六、期末现金及现金等价物余额                          5,986,149          3,482,977


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




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2018 年第三季度报告




                                     母公司现金流量表
                                    2018 年 1—9 月
编制单位:江苏吴江农村商业银行股份有限公司
                                               单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
                                                 年初至报告期期末金额        上年年初至报告期期
                       项目
                                                      (1-9月)               末金额(1-9月)
一、经营活动产生的现金流量:
    客户存款和同业存放款项净增加额                          8,765,818                 2,242,584
    存放中央银行款项和同业款项净减少额                             -                  1,329,981
    向中央银行借款净增加额                                    150,000                   403,047
    向其他金融机构拆入资金净增加额                            223,863                           -
    收取利息、手续费及佣金的现金                            2,635,885                 2,265,299
    收到其他与经营活动有关的现金                              246,312                   125,005
    经营活动现金流入小计                                   12,021,878                 6,365,916
    客户贷款及垫款净增加额                                  8,851,377                 3,394,121
    存放中央银行和同业款项净增加额                                37,699                  -
    拆出资金净增加额                                          210,271                   330,580
    回购业务资金净减少额                                    1,461,467                 1,077,400
    支付手续费及佣金的现金                                  1,159,248                   825,510
    支付给职工以及为职工支付的现金                            533,749                   394,896
    支付的各项税费                                            207,913                   212,893
    支付其他与经营活动有关的现金                              335,597                   755,698
    经营活动现金流出小计                                   12,797,321                 6,991,098
    经营活动产生的现金流量净额                               -775,443                  -625,182
二、投资活动产生的现金流量:
    收回投资收到的现金                                     20,387,827                 7,855,121
    取得投资收益收到的现金                                    685,596                   817,875
    处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回
                                                                       368                      3
的现金净额
    收到其他与投资活动有关的现金                                   -                            -
    投资活动现金流入小计                                   21,073,791                 8,672,999
    投资支付的现金                                         22,517,906                13,726,912
    购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付                                            262,604
                                                              124,821
的现金
    支付其他与投资活动有关的现金                                   -                            -
    投资活动现金流出小计                                   22,642,727                13,989,516
    投资活动产生的现金流量净额                             -1,568,936                -5,316,517
三、筹资活动产生的现金流量:
    发行债券收到的现金                                     21,739,658                 2,631,132
    收到其他与筹资活动有关的现金                                   -                            -
    筹资活动现金流入小计                                   21,739,658                 2,631,132

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2018 年第三季度报告


    偿还债务支付的现金                               16,270,000            350,000
    分配股利、利润或偿付利息支付的现金                 223,038              65,727
    支付其他与筹资活动有关的现金                          -                     -
    筹资活动现金流出小计                             16,493,038            415,727
    筹资活动产生的现金流量净额                        5,246,620          2,215,405
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响                      8,411             -6,851
五、现金及现金等价物净增加额                          2,910,652         -3,733,145
    加:期初现金及现金等价物余额                      3,028,346          6,879,982
六、期末现金及现金等价物余额                          5,938,998          3,146,837


法定代表人:魏礼亚 行长:庄颖杰 主管会计工作负责人:王明华 会计机构负责人:尹宪柱




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