2019 年第一季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 未出席董事情况
未出席董事姓名 未出席董事职务 未出席原因的说明 被委托人姓名
陈志明 董事 公务原因 唐林才
1.3 公司负责人魏礼亚 、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华及
会计机构负责人（会计主管人员）尹宪柱保证季度报告中财务报表
的真实、准确、完整。
1.4 本公司第一季度报告未经审计。
1
2019 年第一季度报告
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年度
本报告期末 上年度末
末增减(%)
总资产 119,786,123 116,782,012 2.57%
归属于上市公司股东的净资产 11,183,260 9,410,567 18.84%
上年初至上年报
年初至报告期末 比上年同期增减(%)
告期末
经营活动产生的现金流量净额 -2,084,731 -3,444,294 39.47%
上年初至上年报
年初至报告期末 比上年同期增减（%）
告期末
营业收入 874,010 698,237 25.17%
归属于上市公司股东的净利润 218,567 195,138 12.01%
归属于上市公司股东的扣除非
217,610 194,351 11.97%
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 2.25% 2.30% 减少 0.05 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.15 0.13 15.38%
稀释每股收益（元/股） 0.14 - -
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
项目 本期金额 说明
非流动资产处置损益 -17
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业 2,567
务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准
定额或定量持续享受的政府补助除外
2
2019 年第一季度报告
其他符合非经常性损益定义的损益项目 -1,274
少数股东权益影响额（税后） 5
所得税影响额 -324
合计 957
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限
售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 41,068
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 比例 持有有限售条件
股东名称（全称） 股份 股东性质
数量 (%) 股份数量 数量
状态
境内非国
亨通集团有限公司 112,944,590 6.89% 88,776,295 质押 41,000,000
有法人
江苏新恒通投资集 境内非国
111,573,377 6.81% 111,573,377 质押 52,000,000
团有限公司 有法人
苏州环亚实业有限 境内非国
96,701,377 5.90% 96,701,377 质押 39,000,000
公司 有法人
境内非国
立新集团有限公司 43,554,579 2.66% 43,554,579 质押 43,550,000
有法人
吴江市恒达实业发 境内非国
39,669,792 2.42% 39,669,792 质押 39,600,000
展有限公司 有法人
吴江市盛泽化纺绸 境内非国
37,996,762 2.32% 33,580,359 无
厂有限公司 有法人
光大资管－民生银
行－光大阳光北斗
22,011,355 1.34% 0 无 其他
星 2 号集合资产管
理计划
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2019 年第一季度报告
吴江市新吴纺织有 境内非国
21,567,735 1.32% 21,567,735 质押 12,000,000
限公司 有法人
江苏恒宇纺织集团 境内非国
17,728,586 1.08% 17,728,586 质押 17,728,583
有限公司 有法人
吴江市新申织造有 境内非国
16,483,689 1.01% 16,483,689 质押 16,483,689
限公司 有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
亨通集团有限公司 24,168,295 人民币普通股 24,168,295
光大资管－民生银行－光大阳光北斗星 2 号
22,011,355 人民币普通股 22,011,355
集合资产管理计划
光大资管－光大－光大阳光稳债收益集合资
11,078,705 人民币普通股 11,078,705
产管理计划
宁波达蓬资产管理中心（有限合伙）－达蓬
9,821,300 人民币普通股 9,821,300
秦岭 1 号私募证券投资基金
吴江市阮氏化工有限公司 8,399,014 人民币普通股 8,399,014
苏州市罗森助剂有限公司 8,080,675 人民币普通股 8,080,675
中国建设银行股份有限公司－中欧永裕混合
6,685,857 人民币普通股 6,685,857
型证券投资基金
崔建强 6,368,446 人民币普通股 6,368,446
吴江市俊达织造有限责任公司 6,197,778 人民币普通股 6,197,778
周惠英 5,428,614 人民币普通股 5,428,614
公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属
上述股东关联关系或一致行动的说明
于一致行动人
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无
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2019 年第一季度报告
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先
股无限售条件股东持股情况表
□适用 √不适用
5
2019 年第一季度报告
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
变动比例
项目 报告期末 报告期初 主要原因
（%）
拆出资金 3,750,142 2,159,834 73.63 拆放境内同业增加
衍生金融资产 1,119 429 160.84 信用衍生工具增加
买入返售金融资产 8,147,791 6,180,676 31.83 买入返售票据增加
同业及其他金融机构
730,624 1,665,941 -56.14 境内同业存放减少
存放款项
拆入资金 277,074 128,534 115.56 境内同业拆入增加
卖出回购金融资产款 4,254,296 6,297,946 -32.45 商业银行卖出回购业务减少
应付职工薪酬 261,016 384,529 -32.12 年终薪酬发放
应交税费 211,748 121,473 74.32 房产税增加
其他权益工具 152,263 294,923 -48.37 可转债转股
资本公积 2,288,649 1,277,725 79.12 可转债转股
其他综合收益 598,369 109,434 446.79 新准则下估值资产增加
本期比上年同
项目 本报告期 上年同期 主要原因
期增减（%）
公允价值变动收益 37,136 226 16,331.86 新准则下估值资产增加
汇兑收益 2,247 677 231.91 代客结汇业务增加
营业外支出 1,335 350 281.43 公益捐赠增加
将重分类进损益的其
270,971 2,223 12,089.43 新准则下估值资产增加
他综合收益
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2019 年第一季度报告
本期比上年同
项目 本期 去年同期 原因
期增减（%）
经营活动产生的现金 存款规模增长，准备金率
-2,084,731 -3,444,294 39.47
流量净额 下降
投资活动产生的现金
2,477,833 -2,198,946 212.68 金融投资业务规模下降
流量净额
筹资活动产生的现金
2,288,288 6,262,973 -63.46 同业存单发行规模减少
流量净额
注：新准则下科目整体变动影响见 五、5.2
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
3.3报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 会计政策变更影响
详见五、5.2
公司名称 江苏苏州农村商业银行股份有限公司
法定代表人 魏礼亚
日期 2019 年 4 月 24 日
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2019 年第一季度报告
四、 补充资料
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 119,786,123 116,782,012
负债总额 108,490,600 107,260,653
股东权益 11,295,523 9,521,359
存款总额 85,282,373 82,747,957
其中：企业活期存款 29,482,986 31,534,656
企业定期存款 15,054,838 13,047,767
储蓄活期存款 8,745,022 9,607,487
储蓄定期存款 25,807,585 22,752,689
贷款总额 61,972,029 59,390,720
其中：企业贷款 50,018,580 48,601,184
零售贷款 11,953,449 10,789,536
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
合并口径 母公司
核心一级资本净额 10,560,108 10,299,001
一级资本净额 10,561,045 10,299,001
总资本净额 12,706,861 12,430,248
核心一级资本充足率（%） 12.53 12.34
一级资本充足率（%） 12.53 12.34
资本充足率（%） 15.07 14.89
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2019 年第一季度报告
4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日
杠杆率（%） 7.63 6.65 6.70 6.79
一级资本净额 10,561,045 8,900,386 8,517,761 8,161,307
调整后的表内
138,500,976 133,792,182 127,214,432 120,108,376
外资产余额
4.4 补充财务指标
项目（%） 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
资产利润率 0.74 0.76
资本利润率 8.46 9.01
资本充足率 15.07 14.89
一级资本充足率 12.53 10.99
核心一级资本充足率 12.53 10.99
不良贷款率 1.25 1.31
拨备覆盖率 263.75 248.18
拨贷比 3.30 3.26
成本收入比 34.38 34.18
注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
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2019 年第一季度报告
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 58,463,137 94.34 55,837,706 94.01
关注类 2,732,605 4.41 2,772,469 4.67
次级类 720,268 1.16 710,733 1.20
可疑类 46,340 0.07 53,107 0.09
损失类 9,679 0.02 16,705 0.03
总额 61,972,029 100.00 59,390,720 100.00
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2019 年第一季度报告
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2019 年 3 月 31 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 11,149,911 12,724,974
存放同业款项 3,595,032 3,257,378
拆出资金 3,750,142 2,159,834
衍生金融资产 1,119 429
应收款项类投资 - 1,407,612
买入返售金融资产 8,147,791 6,180,676
发放贷款和垫款 59,992,859 57,453,570
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 - 305,191
交易性金融资产 5,565,380 -
债权投资 8,693,993 -
可供出售金融资产 - 22,181,679
其他债权投资 14,106,282 -
其他权益工具投资 674,725 -
持有至到期投资 - 7,218,798
长期股权投资 925,904 916,543
固定资产 670,567 688,055
11
2019 年第一季度报告
在建工程 685,306 624,327
无形资产 223,192 233,153
商誉 - -
递延所得税资产 465,457 491,532
其他资产 1,138,463 938,261
资产总计 119,786,123 116,782,012
负债：
向中央银行借款 1,540,000 1,540,000
同业及其他金融机构存放款项 730,624 1,665,941
拆入资金 277,074 128,534
卖出回购金融资产款 4,254,296 6,297,946
吸收存款 85,282,373 82,747,957
应付职工薪酬 261,016 384,529
应交税费 211,748 121,473
预计负债 9,766 -
应付债券 13,874,884 12,640,463
其他负债 2,048,819 1,733,810
负债合计 108,490,600 107,260,653
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,638,825 1,448,084
其他权益工具 152,263 294,923
资本公积 2,288,649 1,277,725
其他综合收益 598,369 109,434
盈余公积 2,858,630 2,858,629
一般风险准备 2,078,960 2,078,958
未分配利润 1,567,564 1,342,814
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 11,183,260 9,410,567
12
2019 年第一季度报告
少数股东权益 112,263 110,792
所有者权益（或股东权益）合计 11,295,523 9,521,359
负债和所有者权益（或股东权益）总计 119,786,123 116,782,012
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
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2019 年第一季度报告
母公司资产负债表
2019 年 3 月 31 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 11,011,327 12,575,276
存放同业款项 3,736,099 3,295,231
拆出资金 3,750,142 2,159,834
衍生金融资产 1,119 429
应收款项类投资 - 1,407,612
买入返售金融资产 8,147,791 6,180,676
发放贷款和垫款 59,185,269 56,535,163
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 - 305,191
交易性金融资产 5,565,380 -
债权投资 8,693,993 -
可供出售金融资产 - 22,181,679
其他债权投资 14,106,282 -
其他权益工具投资 674,725 -
持有至到期投资 - 7,218,798
长期股权投资 1,019,145 1,009,785
固定资产 669,772 687,198
在建工程 681,649 620,669
无形资产 223,143 233,100
商誉 - -
递延所得税资产 439,401 465,476
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2019 年第一季度报告
其他资产 1,133,457 931,107
资产总计 119,038,694 115,807,224
负债：
向中央银行借款 1,540,000 1,540,000
同业及其他金融机构存放款项 1,377,555 2,236,288
拆入资金 277,074 128,534
卖出回购金融资产款 4,254,296 6,297,946
吸收存款 84,102,294 81,414,586
应付职工薪酬 253,515 375,449
应交税费 200,705 110,182
预计负债 9,611 -
应付债券 13,874,884 12,640,463
其他负债 2,016,666 1,702,345
负债合计 107,906,600 106,445,793
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,638,825 1,448,084
其他权益工具 152,263 294,923
资本公积 2,288,649 1,277,725
其他综合收益 598,369 109,434
盈余公积 2,835,467 2,835,467
一般风险准备 2,068,373 2,068,372
未分配利润 1,550,148 1,327,426
所有者权益（或股东权益）合计 11,132,094 9,361,431
负债和所有者权益（或股东权益）总计 119,038,694 115,807,224
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
合并利润表
2019 年 1—3 月
15
2019 年第一季度报告
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年第一季度 2018 年第一季度
一、营业总收入 874,010 698,237
利息净收入 784,509 653,929
利息收入 1,262,035 1,191,680
利息支出 477,526 537,751
手续费及佣金净收入 15,821 17,020
手续费及佣金收入 30,701 23,321
手续费及佣金支出 14,880 6,301
投资收益（损失以“－”号填列） 33,743 25,059
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 18,000 19,500
其他收益 - -
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 37,136 226
汇兑收益（损失以“－”号填列） 2,247 677
其他业务收入 545 1,294
资产处置收益（损失以“－”号填列） 9 32
二、营业总支出 621,191 463,213
税金及附加 6,868 7,482
业务及管理费 300,459 232,924
资产减值损失 - 222,807
信用减值损失 313,864 -
其他资产减值损失 - -
其他业务成本 - -
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 252,819 235,024
加：营业外收入 2,603 1,429
减：营业外支出 1,335 350
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2019 年第一季度报告
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 254,087 236,103
减：所得税费用 34,050 37,953
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 220,037 198,150
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 220,037 198,150
2.终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润（净亏损以“-”号填列） 218,567 195,138
2.少数股东损益（净亏损以“-”号填列） 1,470 3,012
六、其他综合收益税后净额 262,539 16,104
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 262,539 16,104
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -8,432 13,881
1.重新计量设定受益计划变动额 - -
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 -8,432 13,881
3.其他权益工具投资公允价值变动 - -
4.企业自身信用风险公允价值变动 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 270,971 2,223
1.权益法下可转损益的其他综合收益 - -
2.其他债权投资公允价值变动 107,093 -
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 - -
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - -
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 - -
6.其他债权投资信用减值准备 179,089 -
7.现金流量套期储备（现金流量套期损益的有效部分） - -
8.外币财务报表折算差额 - -
9.其他 -15,211 2,223
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
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2019 年第一季度报告
七、综合收益总额 482,576 214,254
归属于母公司所有者的综合收益总额 481,106 211,242
归属于少数股东的综合收益总额 1,470 3,012
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.15 0.13
（二）稀释每股收益(元/股) 0.14 -
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
18
2019 年第一季度报告
母公司利润表
2019 年 1—3 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年第一季度 2018 第一季年度
一、营业总收入 860,420 682,506
利息净收入 770,703 638,297
利息收入 1,242,010 1,173,089
利息支出 471,307 534,792
手续费及佣金净收入 15,737 16,921
手续费及佣金收入 30,593 23,191
手续费及佣金支出 14,856 6,270
投资收益（损失以“－”号填列） 33,743 25,059
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 18,000 19,500
其他收益 - -
公允价值变动收益（损失以“－”号填列） 37,136 226
汇兑收益（损失以“－”号填列） 2,247 677
其他业务收入 845 1,294
资产处置收益（损失以“－”号填列） 9 32
二、营业总支出 611,971 454,953
税金及附加 6,801 7,311
业务及管理费 297,101 229,604
资产减值损失 218,038
信用减值损失 308,069
其他资产减值损失 - -
其他业务成本 - -
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 248,449 227,553
19
2019 年第一季度报告
加：营业外收入 2,574 1,430
减：营业外支出 1,303 350
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 249,720 228,633
减：所得税费用 33,183 37,454
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 216,537 191,179
（一）持续经营净利润（净亏损以“－”号填列） 216,537 191,179
（二）终止经营净利润（净亏损以“－”号填列） - -
六、其他综合收益的税后净额 262,539 16,104
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 -8,432 13,881
1.重新计量设定受益计划变动额 - -
2.权益法下不能转损益的其他综合收益 -8,432 13,881
3.其他权益工具投资公允价值变动 - -
4.企业自身信用风险公允价值变动 - -
（二）将重分类进损益的其他综合收益 270,971 2,223
1.权益法下可转损益的其他综合收益 - -
2.其他债权投资公允价值变动 107,093 -
3.可供出售金融资产公允价值变动损益 - -
4.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 - -
5.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益 - -
6.其他债权投资信用减值准备 179,089 -
7.现金流量套期储备（现金流量套期损益的有效部分） - -
8.外币财务报表折算差额 - -
9.其他 -15,211 2,223
七、综合收益总额 479,076 207,283
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.15 0.13
（二）稀释每股收益(元/股) 0.13 -
20
2019 年第一季度报告
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
21
2019 年第一季度报告
合并现金流量表
2019 年 1—3 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2019 年第一季度 2018 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 1,599,099 300,588
向中央银行借款净增加额 - -300,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -2,322,416 -1,489,484
收取利息、手续费及佣金的现金 1,088,803 961,907
收到其他与经营活动有关的现金 298,518 361,611
经营活动现金流入小计 664,004 -165,378
客户贷款及垫款净增加额 2,590,921 1,907,040
存放中央银行和同业款项净增加额 -773,912 162,904
支付利息、手续费及佣金的现金 467,629 624,082
支付给职工及为职工支付的现金 123,513 205,827
支付的各项税费 46,528 34,419
支付其他与经营活动有关的现金 294,056 344,644
经营活动现金流出小计 2,748,735 3,278,916
经营活动产生的现金流量净额 -2,084,731 -3,444,294
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 65,305,052 4,750,677
取得投资收益收到的现金 24,382 312,048
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 - 32
投资活动现金流入小计 65,329,434 5,062,757
投资支付的现金 62,585,337 7,207,896
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 266,264 53,807
22
2019 年第一季度报告
投资活动现金流出小计 62,851,601 7,261,703
投资活动产生的现金流量净额 2,477,833 -2,198,946
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 11,247,777 8,462,973
筹资活动现金流入小计 11,247,777 8,462,973
偿还债务支付的现金 8,954,352 2,200,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 5,137 -
筹资活动现金流出小计 8,959,489 2,200,000
筹资活动产生的现金流量净额 2,288,288 6,262,973
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,247 -3,143
五、现金及现金等价物净增加额 2,683,637 616,590
加：期初现金及现金等价物余额 6,757,922 3,029,065
六、期末现金及现金等价物余额 9,441,559 3,645,655
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
23
2019 年第一季度报告
母公司现金流量表
2019 年 1—3 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2019年第一季度 2018年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额 1,828,975 211,040
向中央银行借款净增加额 - -300,000
向其他金融机构拆入资金净增加额 -2,322,416 -1,489,484
收取利息、手续费及佣金的现金 1,086,270 942,629
收到其他与经营活动有关的现金 298,172 378,048
经营活动现金流入小计 891,001 -257,767
客户贷款及垫款净增加额 2,699,166 1,857,927
存放中央银行和同业款项净增加额 -759,418 115,255
支付利息、手续费及佣金的现金 461,457 617,900
支付给职工及为职工支付的现金 121,934 202,428
支付的各项税费 62,625 32,930
支付其他与经营活动有关的现金 290,138 358,037
经营活动现金流出小计 2,875,902 3,184,477
经营活动产生的现金流量净额 -1,984,901 -3,442,244
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 65,305,053 4,750,677
取得投资收益收到的现金 24,382 312,048
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 - 32
投资活动现金流入小计 65,329,435 5,062,757
投资支付的现金 62,585,337 7,207,896
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 266,260 53,907
24
2019 年第一季度报告
投资活动现金流出小计 62,851,597 7,261,803
投资活动产生的现金流量净额 2,477,838 -2,199,046
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 11,247,777 8,462,973
筹资活动现金流入小计 11,247,777 8,462,973
偿还债务支付的现金 8,954,352 2,200,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 5,137 -
筹资活动现金流出小计 8,959,489 2,200,000
筹资活动产生的现金流量净额 2,288,288 6,262,973
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,247 -3,143
五、现金及现金等价物净增加额 2,783,472 618,540
加：期初现金及现金等价物余额 6,754,373 3,028,346
六、期末现金及现金等价物余额 9,537,845 3,646,886
法定代表人：魏礼亚 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：尹宪柱
25
2019 年第一季度报告
5.2 首次执行新金融工具准则或新收入准则调整首次执行当年年初财务
报表相关项目情况
√适用 □不适用
合并资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 12,724,974 12,724,974 0
存放同业款项 3,257,378 3,248,359 -9,019
拆出资金 2,159,834 2,149,361 -10,473
衍生金融资产 429 429 0
应收款项 1,407,612 - -1,407,612
买入返售金融资产 6,180,676 6,165,396 -15,280
发放贷款和垫款 57,453,570 57,423,264 -30,306
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期
305,191 - -305,191
损益的金融资产
交易性金融资产 - 5,290,496 5,290,496
债权投资 - 8,651,166 8,651,166
可供出售金融资产 22,181,679 - -22,181,679
其他债权投资 - 17,004,297 17,004,297
其他权益工具投资 - 674,725 674,725
持有至到期投资 7,218,798 - -7,218,798
长期股权投资 916,543 916,543 0
固定资产 688,055 688,055 0
在建工程 624,327 624,327 0
无形资产 233,153 233,153 0
26
2019 年第一季度报告
递延所得税资产 491,532 414,004 -77,528
其他资产 938,261 814,867 -123,394
资产总计 116,782,012 117,023,416 241,404
负债：
向中央银行借款 1,540,000 1,540,000 0
同业及其他金融机构存放款项 1,665,941 1,665,941 0
拆入资金 128,534 128,534 0
卖出回购金融资产款 6,297,946 6,297,946 0
吸收存款 82,747,957 82,747,957 0
应付职工薪酬 384,529 384,529 0
应交税费 121,473 121,473 0
预计负债 - 8,824 8,824
应付债券 12,640,463 12,640,463 0
其他负债 1,733,810 1,733,810 0
负债合计 107,260,653 107,269,477 8,824
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,448,084 1,448,084 0
其他权益工具 294,923 294,923 0
资本公积 1,277,725 1,277,725 0
其他综合收益 109,434 335,831 226,397
盈余公积 2,858,629 2,858,629 0
一般风险准备 2,078,958 2,078,958 0
未分配利润 1,342,814 1,348,997 6,183
归属于母公司所有者权益（或股东权
9,410,567 9,643,147 232,580
益）合计
少数股东权益 110,792 110,792 0
所有者权益（或股东权益）合计 9,521,359 9,753,939 232,580
27
2019 年第一季度报告
负债和所有者权益（或股东权
116,782,012 117,023,416 241,404
益）总计
各项目调整情况的说明：
√适用 □不适用
公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则，以及根据财政部发布的《关于修订印发
2018 年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见上
述调整报表。
母公司资产负债表
单位:千元 币种:人民币
项目 2018 年 12 月 31 日 2019 年 1 月 1 日 调整数
资产：
现金及存放中央银行款项 12,575,276 12,575,276 0
存放同业款项 3,295,231 3,286,211 -9,020
拆出资金 2,159,834 2,149,361 -10,473
衍生金融资产 429 429 0
应收款项 1,407,612 - -1,407,612
买入返售金融资产 6,180,676 6,165,396 -15,280
发放贷款和垫款 56,535,163 56,504,856 -30,307
金融投资：
以公允价值计量且其变动计入当期损
305,191 - -305,191
益的金融资产
交易性金融资产 - 5,290,496 5,290,496
债权投资 - 8,651,166 8,651,166
可供出售金融资产 22,181,679 - -22,181,679
其他债权投资 - 17,004,297 17,004,297
其他权益工具投资 - 674,725 674,725
28
2019 年第一季度报告
持有至到期投资 7,218,798 - -7,218,798
长期股权投资 1,009,785 1,009,785 0
固定资产 687,198 687,198 0
在建工程 620,669 620,669 0
无形资产 233,100 233,100 0
递延所得税资产 465,476 387,948 -77,528
其他资产 931,107 807,717 -123,390
资产总计 115,807,224 116,048,630 241,406
负债：
向中央银行借款 1,540,000 1,540,000 0
同业及其他金融机构存放款项 2,236,288 2,236,288 0
拆入资金 128,534 128,534 0
卖出回购金融资产款 6,297,946 6,297,946 0
吸收存款 81,414,586 81,414,586 0
应付职工薪酬 375,449 375,449 0
应交税费 110,182 110,182 0
预计负债 - 8,824 8,824
应付债券 12,640,463 12,640,463 0
其他负债 1,702,345 1,702,345 0
负债合计 106,445,793 106,454,617 8,824
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,448,084 1,448,084 0
其他权益工具 294,923 294,923 0
资本公积 1,277,725 1,277,725 0
其他综合收益 109,434 335,831 226,397
盈余公积 2,835,467 2,835,467 0
一般风险准备 2,068,372 2,068,372 0
29
2019 年第一季度报告
未分配利润 1,327,426 1,333,611 6,185
所有者权益（或股东权益）合计 9,361,431 9,594,013 232,582
负债和所有者权益（或股东权益）
115,807,224 116,048,630 241,406
总计
各项目调整情况的说明：
√适用 □不适用
公司自 2019 年 1 月 1 日起执行新金融工具准则，以及根据财政部发布的《关于修订印发
2018 年度一般企业财务报表格式的通知》的规定变更财务报表的格式。具体影响科目及金额见上
述调整报表。
5.3 首次执行新金融工具准则追溯调整前期比较数据的说明
□适用 √不适用
5.4 审计报告
□适用 √不适用
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