2020 年第三季度报告
一、 重要提示
1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告。
1.3 公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人王明华 及会计机构负责人（会计主管
人员）顾建忠保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第三季度报告未经审计。
3
2020 年第三季度报告
二、 公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：千元 币种：人民币
本报告期末比上年
项目 本报告期末 上年度末
度末增减(%)
总资产 133,720,169 125,955,321 6.16
归属于上市公司股东的净资产 11,999,899 11,512,247 4.24
归属于上市公司普通股股东的
6.66 6.38 4.39
每股净资产（元/股）
年初至报告期末 上年初至上年报告 比上年同期增减
项目
（1-9 月） 期末（1-9 月） (%)
经营活动产生的现金流量净额 9,105,049 -471,520 不适用
年初至报告期末 上年初至上年报告 比上年同期增减
项目
（1-9 月） 期末（1-9 月） （%）
营业收入 2,801,972 2,609,004 7.40
归属于上市公司股东的净利润 883,358 827,739 6.72
归属于上市公司股东的扣除非
869,712 816,999 6.45
经常性损益的净利润
加权平均净资产收益率（%） 7.35 8.26 减少 0.91 个百分点
基本每股收益（元/股） 0.49 0.47 4.26%
稀释每股收益（元/股） 0.45 0.42 7.14%
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
本期金额 年初至报告期末
项目 说明
（7－9 月） 金额（1-9 月）
非流动资产处置损益 -643 7,769
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营
业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定 11,726 12,876
标准定额或定量持续享受的政府补助除外
其他符合非经常性损益定义的损益项目 -892 -1,722 主要为捐赠
少数股东权益影响额（税后） -357 -350
所得税影响额 -2,683 -4,927
合计 7,151 13,646
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名无限售条件股东持股情况表
单位：股
股东总数（户） 43,804
前十名股东持股情况
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2020 年第三季度报告
质押或冻结情况
股东名称 比例 持有有限售条
期末持股数量 股份 股东性质
（全称） (%) 件股份数量 数量
状态
境内非国
亨通集团有限公司 124,959,048 6.93 83,005,836 质押 99,310,000
有法人
江苏新恒通投资集 境内非国
123,533,116 6.85 104,321,109 质押 32,000,000
团有限公司 有法人
苏州环亚实业有限 境内非国
107,070,515 5.94 0 质押 85,600,000
公司 有法人
吴江市恒达实业发 境内非国
43,636,772 2.42 37,091,257 质押 43,559,999
展有限公司 有法人
吴江市盛泽化纺绸 境内非国
41,796,437 2.32 31,397,636 无
厂有限公司 有法人
境内非国
立新集团有限公司 34,450,000 1.91 0 质押 34,450,000
有法人
吴江市新吴纺织有 境内非国
23,724,509 1.32 20,165,833 质押 13,200,000
限公司 有法人
江苏恒宇纺织集团 境内非国
19,501,445 1.08 16,576,228 质押 19,500,000
有限公司 有法人
江苏东方盛虹股份 境内非国
17,728,586 0.98 0 无
有限公司 有法人
境内自然
杨永林 17,728,586 0.98 0 无
人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 种类 数量
苏州环亚实业有限公司 107,070,515 人民币普通股 107,070,515
亨通集团有限公司 41,953,212 人民币普通股 41,953,212
立新集团有限公司 34,450,000 人民币普通股 34,450,000
江苏新恒通投资集团有限公司 19,212,007 人民币普通股 19,212,007
江苏东方盛虹股份有限公司 17,728,586 人民币普通股 17,728,586
杨永林 17,728,586 人民币普通股 17,728,586
吴江翔龙丝织有限公司 15,815,117 人民币普通股 15,815,117
苏州汉润文化旅游发展有限公司 15,730,000 人民币普通股 15,730,000
王福根 13,442,232 人民币普通股 13,442,232
吴江市荣夏纺织品有限公司 13,017,313 人民币普通股 13,017,313
公司未知上述股东间的关联关系，也未知其是否属于一
上述股东关联关系或一致行动的说明
致行动人
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无
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2020 年第三季度报告
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件
股东持股情况表
□适用 √不适用
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2020 年第三季度报告
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
单位：千元 币种：人民币
项目 报告期末 报告期初 变动比例（%） 主要原因
存放同业款项 1,316,385 3,756,787 -64.96 存放境内同业减少
拆出资金 486,648 2,683,206 -81.86 拆放境内银行款项减少
衍生金融资产 32,844 8,327 294.43 衍生工具品种增加
买入返售金融资产 2,070,568 4,084,436 -49.31 债券买入返售减少
交易性金融资产种类和规
交易性金融资产 5,914,894 3,877,618 52.54
模增加
其他债权投资 26,123,641 19,625,952 33.11 债券相关资产增加
递延所得税资产 942,898 599,510 57.28 可抵扣暂时性差异增加
其他资产 568,047 396,332 43.33 其他应收款增加
同业及其他金融机构
1,551,050 1,186,859 30.69 境内同业存放款项减少
存放款项
拆入资金 1,804,216 1,306,359 38.11 境内同业拆入资金增加
衍生金融负债 34,964 9,914 252.67 利率衍生增加
应交税费 303,126 219,556 38.06 应交企业所得税减少
预计负债 272,381 173,693 56.82 承兑相关减值增加
应付债券 4,055,340 8,094,709 -49.90 同业存单减少
其他负债 773,928 516,969 49.70 其他应收款增加
本期比上年同期
项目 本报告期 上年同期 主要原因
增减（%）
手续费及佣金支出 70,448 52,665 33.77 电子银行手续费增加
公允价值变动收益 120 1,514 -92.07 债券估值下降
汇兑收益 26,081 11,096 135.05 代扣结汇业务增加
资产处置收益 7,769 1,682 361.89 不动产处置增加
营业外收入 25,446 15,477 64.41 政府补助增加
营业外支出 14,293 2,287 524.97 疫情相关捐赠增加
本期比上年同期
项目 本报告期 上年同期 主要原因
增减（%）
经营活动产生的现金
9,105,049 -471,520 -2,031.00 买入返售减少
流量净额
投资活动产生的现金
-6,802,716 408,817 -1,764.00 债权相关投资增加
流量净额
筹资活动产生的现金
-4,438,396 -908,568 388.50 同业存单减少
流量净额
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2020 年第三季度报告
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
1、可转债转股情况
截至2020年9月30日，累计已有1,211,384,000元苏农转债转为公司A股普通股，累计转股数为
191,069,783股，占苏农转债发行总量的48.46%；其中，自2020年7月1日至2020年9月30日共有
6,000元苏农转债转为公司A股普通股，转股数为1,086股。
上述事项详细情况可参阅公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重
大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
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2020 年第三季度报告
四、 补充资料
4.1 补充会计数据
单位:千元 币种:人民币
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 133,720,169 125,955,321
负债总额 121,605,554 114,330,482
股东权益 12,114,615 11,624,839
存款总额 105,051,870 95,955,987
其中：企业活期存款 36,952,926 33,912,200
企业定期存款 19,277,056 16,877,113
储蓄活期存款 10,416,656 9,857,134
储蓄定期存款 30,980,937 26,849,552
贷款总额 76,096,114 68,230,108
其中：企业贷款 58,382,688 53,853,904
零售贷款 17,713,426 14,376,204
4.2 资本数据
单位:千元 币种:人民币
项目 合并口径 母公司
核心一级资本净额 11,076,366 10,822,927
一级资本净额 11,077,138 10,822,927
总资本净额 13,160,161 12,892,864
核心一级资本充足率（%） 11.47 11.30
一级资本充足率（%） 11.48 11.30
资本充足率（%） 13.63 13.46
4.3 母公司杠杆率
单位:千元 币种:人民币
项目 2020 年 9 月末 2020 年 6 月末 2020 年 3 月末 2019 年 12 月末
杠杆率（%） 6.78 6.94 7.21 7.49
一级资本净额 10,822,927 11,136,999 11,205,357 10,891,915
调整后的表内外资产余额 159,717,766 158,497,301 155,400,402 144,973,903
4.4 补充财务指标
项目（%） 2020 年 9 月末 2019 年 12 月末
资产利润率 0.91 0.75
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2020 年第三季度报告
资本利润率 9.94 8.65
不良贷款率 1.22 1.33
拨备覆盖率 275.75 249.32
拨贷比 3.38 3.33
成本收入比 32.35 34.61
注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。
4.5 五级分类情况
单位:千元 币种:人民币
2020 年 9 月末 2019 年 12 月末
五级分类
金额 占比（%） 金额 占比（%）
正常类 72,317,749 95.03 64,481,161 94.51
关注类 2,846,605 3.74 2,838,576 4.16
次级类 591,208 0.78 895,937 1.31
可疑类 316,315 0.42 6,538 0.01
损失类 24,237 0.03 7,896 0.01
总额 76,096,114 100.00 68,230,108 100.00
公司名称 江苏苏州农村商业银行股份有限公司
法定代表人 徐晓军
日期 2020 年 10 月 27 日
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2020 年第三季度报告
五、 附录
5.1 财务报表
合并资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 10,468,852 11,939,296
存放同业款项 1,316,385 3,756,787
拆出资金 486,648 2,683,206
衍生金融资产 32,844 8,327
买入返售金融资产 2,070,568 4,084,436
发放贷款和垫款 73,820,767 66,246,320
金融投资：
交易性金融资产 5,914,894 3,877,618
债权投资 8,531,214 9,283,912
其他债权投资 26,123,641 19,625,952
其他权益工具投资 568,843 710,500
长期股权投资 1,091,868 1,015,664
固定资产 867,230 890,836
在建工程 681,876 589,188
无形资产 233,594 247,437
递延所得税资产 942,898 599,510
其他资产 568,047 396,332
资产总计 133,720,169 125,955,321
负债：
向中央银行借款 1,819,597 1,661,474
同业及其他金融机构存放款项 1,551,050 1,186,859
拆入资金 1,804,216 1,306,359
交易性金融负债 260,552
衍生金融负债 34,964 9,914
卖出回购金融资产款 5,335,285 4,810,868
吸收存款 105,051,870 95,955,987
应付职工薪酬 343,245 394,094
应交税费 303,126 219,556
预计负债 272,381 173,693
应付债券 4,055,340 8,094,709
其他负债 773,928 516,969
负债合计 121,605,554 114,330,482
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2020 年第三季度报告
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,803,069 1,803,065
其他权益工具 152,018 152,020
资本公积 2,288,200 2,288,183
其他综合收益 346,729 471,995
盈余公积 3,489,023 3,233,637
一般风险准备 2,616,799 2,361,413
未分配利润 1,304,061 1,201,934
归属于母公司所有者权益（或股东权益）合计 11,999,899 11,512,247
少数股东权益 114,716 112,592
所有者权益（或股东权益）合计 12,114,615 11,624,839
负债和所有者权益（或股东权益）总计 133,720,169 125,955,321
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
母公司资产负债表
2020 年 9 月 30 日
编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 10,375,805 11,820,834
存放同业款项 1,259,600 3,792,346
拆出资金 486,648 2,683,206
衍生金融资产 32,844 8,327
买入返售金融资产 2,070,568 4,084,436
发放贷款和垫款 73,137,576 65,523,998
金融投资：
交易性金融资产 5,914,894 3,877,618
债权投资 8,531,214 9,283,912
其他债权投资 26,123,641 19,625,952
其他权益工具投资 568,843 710,500
长期股权投资 1,187,019 1,108,906
固定资产 862,455 885,746
在建工程 681,756 589,068
无形资产 233,574 247,402
递延所得税资产 913,507 565,327
其他资产 562,442 392,938
资产总计 132,942,386 125,200,516
负债：
向中央银行借款 1,776,867 1,641,457
同业及其他金融机构存放款项 1,998,707 1,775,034
拆入资金 1,804,216 1,306,359
交易性金融负债 260,552
衍生金融负债 34,964 9,914
卖出回购金融资产款 5,335,285 4,810,868
吸收存款 104,077,431 94,820,062
应付职工薪酬 338,379 386,177
应交税费 301,604 208,624
预计负债 271,138 173,062
应付债券 4,055,340 8,094,709
其他负债 739,811 515,374
负债合计 120,994,294 113,741,640
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 1,803,069 1,803,065
其他权益工具 152,018 152,020
资本公积 2,288,200 2,288,183
13
2020 年第三季度报告
其他综合收益 346,729 471,995
盈余公积 3,463,174 3,207,788
一般风险准备 2,605,180 2,349,794
未分配利润 1,289,722 1,186,031
所有者权益（或股东权益）合计 11,948,092 11,458,876
负债和所有者权益（或股东权益）总计 132,942,386 125,200,516
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
合并利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020 年第三 2019 年第三 2020 年前三 2019 年前三
项目
季度（7-9 月） 季度（7-9 月） 季度（1-9 月） 季度（1-9 月）
一、营业总收入 877,488 865,220 2,801,972 2,609,004
利息净收入 830,636 714,855 2,279,717 2,163,672
利息收入 1,407,179 1,277,117 3,986,198 3,733,204
利息支出 576,543 562,262 1,706,481 1,569,532
手续费及佣金净收入 20,429 43,739 104,836 92,390
手续费及佣金收入 50,194 70,582 175,284 145,055
手续费及佣金支出 29,765 26,843 70,448 52,665
投资收益（损失以”－”号填列） 58,556 57,637 376,409 335,256
其中：对联营企业和合营企业的投 15,780 14,826 84,780 82,751
资收益
其他收益 4,648 4,648
公允价值变动收益（损失以”－”号 -42,060 40,009 120 1,514
填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 5,176 5,358 26,081 11,096
其他业务收入 746 1,819 2,392 3,394
资产处置收益（损失以“－”号填 -643 1,803 7,769 1,682
列）
二、营业总支出 585,378 596,501 1,807,318 1,685,692
税金及附加 8,451 7,562 24,820 22,330
业务及管理费 308,739 241,418 906,353 842,425
信用减值损失 268,188 347,521 876,145 820,937
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 292,110 268,719 994,654 923,312
加：营业外收入 20,680 10,180 25,446 15,477
减：营业外支出 9,847 437 14,293 2,287
四、利润总额（亏损总额以”－”号 302,943 278,462 1,005,807 936,502
填列）
减：所得税费用 8,472 29,627 121,068 106,377
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 294,471 248,835 884,739 830,125
（一）按经营持续性分类
1.持续经营净利润（净亏损以 294,471 248,835 884,739 830,125
“－”号填列）
2.终止经营净利润（净亏损以 - - - -
“－”号填列）
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 290,483 247,816 883,358 827,739
（净亏损以“-”号填列）
15
2020 年第三季度报告
2.少数股东损益（净亏损以“-” 3,988 1,019 1,381 2,386
号填列）
六、其他综合收益的税后净额 10,049 78,948 -125,265 84,867
归属母公司所有者的其他综合收益 10,049 78,948 -125,265 84,867
的税后净额
（一）不能重分类进损益的其他综合 0 8,935 -106,243 35,840
收益
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合
收益
3．其他权益工具投资公允价值变动 0 8,935 -106,243 35,840
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收 10,049 70,013 -19,022 49,027
益
1．权益法下可转损益的其他综合收 -5,388 -4,848
益
2．其他债权投资公允价值变动 -47,627 19,537 -126,255 13,715
3．金融资产重分类计入其他综合收
益的金额
4．其他债权投资信用损失准备 -457 34 38,858 -1,635
5．现金流量套期储备
6．外币财务报表折算差额
7．其他 63,521 50,442 68,375 41,795
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额
七、综合收益总额 304,520 327,783 759,474 914,992
归属于母公司所有者的综合收 300,532 326,764 758,093 912,606
益总额
归属于少数股东的综合收益总 3,988 1,019 1,381 2,386
额
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.16 0.14 0.49 0.47
（二）稀释每股收益(元/股) 0.15 0.12 0.45 0.42
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
母公司利润表
2020 年 1—9 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
2020 年第三 2019 年第三 2020 年前三 2019 年前三
项目
季度（7-9 月） 季度（7-9 月） 季度（1-9 月） 季度（1-9 月）
一、营业总收入 869,142 847,411 2,771,149 2,564,838
利息净收入 819,746 697,271 2,246,254 2,119,673
利息收入 1,391,491 1,248,915 3,943,155 3,672,998
利息支出 571,745 551,644 1,696,901 1,553,325
手续费及佣金净收入 20,419 43,714 104,822 92,223
手续费及佣金收入 50,155 70,467 175,204 144,743
手续费及佣金支出 29,736 26,753 70,382 52,520
投资收益（损失以”－”号填列） 61,210 57,637 379,063 335,256
其中：对联营企业和合营企业的投 15,780 14,826 84,780 82,751
资收益
其他收益 4,648 4,648
公允价值变动收益（损失以”－”号 -42,060 40,009 120 1,514
填列）
汇兑收益（损失以”－”号填列） 5,176 5,358 26,081 11,096
其他业务收入 646 1,619 2,392 3,394
资产处置收益（损失以“－”号填 -643 1,803 7,769 1,682
列）
二、营业总支出 583,362 579,326 1,771,768 1,648,089
税金及附加 8,386 7,569 24,604 22,132
业务及管理费 304,425 235,857 893,862 828,890
信用减值损失 270,551 335,900 853,302 797,067
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 285,780 268,085 999,381 916,749
加：营业外收入 19,816 8,908 24,582 14,175
减：营业外支出 9,760 334 14,189 2,150
四、利润总额（亏损总额以”－”号 295,836 276,659 1,009,774 928,774
填列）
减：所得税费用 8,375 30,027 124,850 105,190
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 287,461 246,632 884,924 823,584
（一）持续经营净利润（净亏损以 287,461 246,632 884,924 823,584
“－”号填列）
（二）终止经营净利润（净亏损以 - - - -
“－”号填列）
六、其他综合收益的税后净额 10,049 78,948 -125,265 84,867
（一）不能重分类进损益的其他综合 0 8,935 -106,243 35,840
收益
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2020 年第三季度报告
1．重新计量设定受益计划变动额
2．权益法下不能转损益的其他综合
收益
3．其他权益工具投资公允价值变动 0 8,935 -106,243 35,840
4．企业自身信用风险公允价值变动
（二）将重分类进损益的其他综合收 10,049 70,013 -19,022 49,027
益
1.权益法下可转损益的其他综合收 -5,388 -4,848
益
2.其他债权投资公允价值变动 -47,627 19,537 -126,255 13,715
3.金融资产重分类计入其他综合收
益的金额
4.其他债权投资信用损失准备 -457 34 38,858 -1,635
5.现金流量套期储备
6.外币财务报表折算差额
7.其他 63,521 50,442 68,375 41,795
七、综合收益总额 297,510 325,580 759,659 908,451
八、每股收益：
（一）基本每股收益(元/股) 0.16 0.14 0.49 0.47
（二）稀释每股收益(元/股) 0.15 0.13 0.45 0.42
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
合并现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2020年前三季度 2019 年前三季度
一、经营活动产生的现金流量： （1-9 月） （1-9 月）
客户存款和同业存放款项净增加额 9,081,510 7,189,492
向中央银行借款净增加额 155,827 231,303
向其他金融机构拆入资金净增加额 2,692,310 1,857,366
收取利息、手续费及佣金的现金 3,428,722 3,483,041
回购业务资金净增加额 522,847
收到其他与经营活动有关的现金 322,846 350,667
经营活动现金流入小计 16,204,062 13,111,869
客户贷款及垫款净增加额 8,190,604 8,412,530
存放中央银行和同业款项净增加额 -1,981,753 -118,755
返售业务资金净增加额 -2,018,190 2,610,895
支付利息、手续费及佣金的现金 1,437,230 1,138,578
支付给职工及为职工支付的现金 631,659 613,092
支付的各项税费 462,755 294,552
支付其他与经营活动有关的现金 376,708 632,497
经营活动现金流出小计 7,099,013 13,583,389
经营活动产生的现金流量净额 9,105,049 -471,520
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 42,122,814 39,559,943
取得投资收益收到的现金 996,669 686,960
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 9,515 1,682
投资活动现金流入小计 43,128,998 40,248,585
投资支付的现金 49,740,209 39,674,028
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 191,505 165,740
投资活动现金流出小计 49,931,714 39,839,768
投资活动产生的现金流量净额 -6,802,716 408,817
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 13,999,082 23,821,357
筹资活动现金流入小计 13,999,082 23,821,357
偿还债务支付的现金 18,070,000 24,560,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 367,478 169,925
筹资活动现金流出小计 18,437,478 24,729,925
筹资活动产生的现金流量净额 -4,438,396 -908,568
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 7,379 -2,813
五、现金及现金等价物净增加额 -2,128,684 -974,084
加：期初现金及现金等价物余额 6,085,188 6,757,923
六、期末现金及现金等价物余额 3,956,504 5,783,839
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
母公司现金流量表
2020 年 1—9 月
编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 2020年前三季度 2019年前三季度
一、经营活动产生的现金流量： （1-9月） （1-9月）
客户存款和同业存放款项净增加额 9,262,110 7,344,832
向中央银行借款净增加额 133,097 211,303
向其他金融机构拆入资金净增加额 2,692,310 1,857,366
收取利息、手续费及佣金的现金 3,387,612 3,427,293
回购业务资金净增加额 522,847
收到其他与经营活动有关的现金 317,071 348,684
经营活动现金流入小计 16,315,047 13,189,478
客户贷款及垫款净增加额 8,201,185 8,593,938
存放中央银行和同业款项净增加额 -1,652,651 -102,908
返售业务资金净增加额 -2,018,190 2,610,895
支付利息、手续费及佣金的现金 1,424,417 1,126,938
支付给职工及为职工支付的现金 621,399 602,739
支付的各项税费 462,853 286,353
支付其他与经营活动有关的现金 372,061 627,075
经营活动现金流出小计 7,411,074 13,745,030
经营活动产生的现金流量净额 8,903,973 -555,552
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 42,122,814 39,559,943
取得投资收益收到的现金 996,669 686,960
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 9,476 1,682
投资活动现金流入小计 43,128,959 40,248,585
投资支付的现金 49,740,209 39,674,028
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 190,278 164,426
投资活动现金流出小计 49,930,487 39,838,454
投资活动产生的现金流量净额 -6,801,528 410,131
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 13,999,082 23,821,357
筹资活动现金流入小计 13,999,082 23,821,357
偿还债务支付的现金 18,070,000 24,560,000
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 367,478 169,925
筹资活动现金流出小计 18,437,478 24,729,925
筹资活动产生的现金流量净额 -4,438,396 -908,568
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 7,379 -2,812
五、现金及现金等价物净增加额 -2,328,572 -1,056,801
加：期初现金及现金等价物余额 6,082,786 6,754,373
六、期末现金及现金等价物余额 3,754,214 5,697,572
法定代表人：徐晓军 行长：庄颖杰 主管会计工作负责人：王明华 会计机构负责人：顾建忠
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2020 年第三季度报告
5.2 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关
情况
□适用 √不适用
5.3 2020 年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
√适用 □不适用
该准则的实施不会导致本行收入确认方式发生重大变化，对本行财务报表亦不会产生重大影响。
5.4 审计报告
□适用 √不适用
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