证券代码：603348 证券简称：文灿股份 公告编号：2020-027
转债代码：113537 转债简称：文灿转债
转股代码：191537 转股简称：文灿转股
广东文灿压铸股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理到期赎回并继
续进行现金管理的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：招商银行
本次委托理财金额：20,000 万元
委托理财产品名称：招商银行挂钩黄金三层区间结构性存款（代码：
CFS00527）
委托理财期限：60 天
履行的审议程序：广东文灿压铸股份有限公司（以下简称“本公司”或
“公司”）于 2019 年 8 月 26 日召开的第二届董事会第十八次会议审
议通过《关于使用自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公
司在确保公司正常经营和资金需求的前提下，公司拟使用不超过人民
币 5 亿元的自有资金投资安全性高、流动性好、短期（不超过 12 个月）
银行和非银行类金融机构发行的理财产品，进行结构性存款等。公司
授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。决议有效期为
自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有效期内该资金额度
可以滚动使用。公司独立董事、监事会分别发表了同意的意见。
一、自有资金现金管理到期赎回情况
近日，公司如期赎回自有资金购买的已到期理财产品，赎回本金共计人民币
20,000.00 万元，获得收益合计人民币 182.00 万元。具体赎回情况如下：
1/6
实际收
序 委托方（公司 赎回金额 产品类 产品起 产品到 预期年化
受托方 产品名称 益（万
号 及子公司） （万元） 型 息日 期日 收益率
元）
招商银行挂钩
招商银行股
广东文灿压 黄金看跌三层 保本浮 2020 2020 年 1.35%或
份有限公司
1 铸股份有限 区间三个月结 20,000.00 动收益 年1月 4 月 10 3.65%或 182.00
佛山狮山支 10 日
公 构性存款（代 型 日 3.85%
行
码:TL000280）
二、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司使用闲置自有资金购买理财产品，可以获得一定的投资收益，有利于提
高自有资金使用效率，增加资金收益，有利于提升公司业绩水平，为公司和股东
获取较好的投资回报。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计 结
产 是否
收益 构
受托方 产品 产品 金额 预计年化 品 收益 构成
金额 化
名称 类型 名称 （万元） 收益率 期 类型 关联
（万 安
限 交易
元） 排
招商银行股 招商银行挂钩黄
银行 1.25%或 保本浮
份有限公司 金三层区间结构 60
理财 20,000.00 3.50%或 - 动收益 - 否
佛山狮山支 性存款（代码： 天
产品 3.70% 型
行 CFS00527）
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
本次是在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司闲置自有资金情
况，进行的保本型理财。公司建立台账对理财产品或结构性存款进行管理，及时
分析和跟踪理财产品或结构性存款的进展情况，如评估发现可能存在影响公司资
金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。公司将对闲置自有资金使用情
况进行日常监控，公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，
必要时可以聘请专业机构进行审计。
三、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1、招商银行挂钩黄金三层区间结构性存款（代码：CFS00527）
2/6
（1）理财金额：20,000.00 万元
（2）产品类型：保本浮动收益型
（3）投资主体：广东文灿压铸股份有限公司
（4）起息日：2020 年 4 月 13 日
（5）到期日：2020 年 6 月 12 日
（6）预期年化收益率：招商银行在存款到期日向存款人支付全部人民币本
金，并按照挂钩标的黄金价格的表现，向存款人支付浮动利息。预期到期利率：
1.25%或 3.50%或 3.70%（年化）。
（7）是否要求提供履约担保：否
（二）委托理财的资金投向
本次委托理财的资金投向为招商银行的结构性存款。详见前述委托理财合同
主要条款。
（三）风险控制分析
公司对本次结构性存款产品的投资进行严格的风险控制，对产品的收益类
型、是否保证本金、银行资质、资金流动性等方面均进行了严格的评估，本次委
托理财投资的结构性存款产品，能够保证本金，到期预计能取得相应的收益。
四、委托理财受托方的情况
本次委托理财的受托方招商银行为已上市金融机构，受托方与公司、公司控
股股东及实际控制人之间不存在关联关系。
五、对公司的影响
公司最近一年的相关财务数据如下：
单位：万元
项目 2019 年 12 月 31 日/2019 年 1-12 月
资产总额 393,118.15
负债总额 166,327.51
归属于上市公司股东的净资产 226,790.64
经营活动产生的现金流量净额 23,475.19
截至 2019 年 12 月 31 日，公司货币资金为 75,308.79 万元，本次委托理财支
付的金额占最近一期期末货币资金的 26.56%。本次委托理财是公司在不影响主
3/6
营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有
资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。公司本次委托理财本金计入
资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益，最终以年度审
计的结果为准。
六、风险提示
公司本次购买的结构性存款属于保本浮动收益型产品，招商银行向存款人提
供本金完全保障，并按照挂钩标的的价格表现，向存款人支付浮动利息。浮动收
益取决于挂钩标的价格变化，受市场多种要素的影响，仍存在收益不确定的风险。
尽管前述对预计收益有所预测，但不排除受市场环境影响预计收益不达预期的风
险。
七、决策程序的履行及监事会、独立董事意见
公司于 2019 年 8 月 26 日召开的第二届董事会第十八次会议审议通过《关于
使用自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司在确保公司正常经营和
资金需求的前提下，公司拟使用不超过人民币 5 亿元的自有资金投资安全性高、
流动性好、短期（不超过 12 个月）银行和非银行类金融机构发行的理财产品，
进行结构性存款等。公司授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。
决议有效期为自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有效期内该资金
额度可以滚动使用。公司独立董事、监事会分别发表了同意的意见。
八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况
金额：万元
尚未收回
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益
本金金额
招商银行结构性
1 20,000.00 20,000.00 184.49 -
存款 CFS00431
人民币挂钩型结
构性存款
2 5,000.00 5,000.00 46.63 -
（CNYRSD20191
410）
人民币挂钩型结
构性存款
3 5,000.00 5,000.00 49.15 -
（CNYRSD20191
411）
对公人民币结构
4 性存款 2019 年第 10,000.00 10,000.00 95.00 -
19 期 3 个月 E 款
4/6
对公人民币结构
5 性存款 2019 年第 8,000.00 8,000.00 33.64 -
27 期 43 天
对公人民币结构
6 性存款 2019 年第 10,000.00 10,000.00 96.25 -
33 期 3 个月 F
对公人民币结构
7 性存款 2019 年第 10,000.00 10,000.00 96.25 -
33 期 3 个月 F
招商银行挂钩黄
金看跌三层区间
8 三个月结构性存 20,000.00 20,000.00 182.00 -
款（代
码:TL000280）
兴业银行挂钩上
海黄金交易所之
9 10,000.00 - 不适用 10,000.00
上海金基准价结
构性存款
中国银行挂钩型
10 结构性存款 5,000.00 - 不适用 5,000.00
CSDV202002686
中国银行挂钩型
11 结构性存款 5,000.00 - 不适用 5,000.00
CSDV202002687
中国银行挂钩型
12 结构性存款 5,000.00 - 不适用 5,000.00
CSDV202002756
中国银行挂钩型
13 结构性存款 5,000.00 - 不适用 5,000.00
CSDV202002757
招商银行挂钩黄
金三层区间结构
14 20,000.00 - 不适用 20,000.00
性存款（代码：
CFS00527）
合计 138,000.00 88,000.00 783.41 50,000.00
最近12个月内单日最高投入金额 50,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 22.05
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 11.03
目前已使用的理财额度 50,000.00
尚未使用的理财额度 0.00
总理财额度 50,000.00
5/6
特此公告。
广东文灿压铸股份有限公司董事会
2020 年 4 月 14 日
6/6