证券代码：603551 证券简称：奥普家居 公告编号：2020-016
奥普家居股份有限公司
关于使用闲置自有资金进行现金管理的实施公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：上海浦东发展银行股份有限公司杭州建国支行
本次委托理财金额：10,000 万元人民币
委托理财产品名称：利多多公司稳利 20JG7039 期人民币对公结构性
存款
委托理财期限：2020 年 4 月 9 日—2020 年 10 月 9 日
履行的审议程序：奥普家居股份有限公司（以下简称“公司”）第一
届董事会第十二次会议、第一届监事会第十次会议审议通过了《关于
使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意在确保不影响公司正
常经营且在控制风险的前提下，公司及控股子公司使用不超过 30,000
万元人民币的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财
产品及结构性存款，在此限额内资金可以循环滚动使用，使用期限自
公司董事会通过之日起 12 个月内。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
为提高公司资金利用效率，降低财务费用，在满足公司日常生产经营需求情
况下，公司利用自有闲置资金购买安全性高、流动性好、低风险的理财产品及结
构性存款。
（二）资金来源
本次委托理财的资金来源为公司闲置的自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
预计年 是否构
受托方 产品 产品 金额 投资 收益
化收益 成关联
名称 类型 名称 （万元） 期限 类型
率 交易
利多多公司
浦发银
稳利 保本浮
行杭州 银行理 1.65%～
20JG7039 期 10,000 6 个月 动收益 否
建国支 财产品 3.70%
人民币对公 型
行
结构性存款
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1、公司委托理财仅限于购买安全性高、满足保本要求且流动性好、不影响
公司日常经营活动的投资产品，风险可控；严格筛选投资对象，选择信誉好、规
模大、有能力保障资金安全的商业银行、券商等金融机构所发行的产品；
2、公司将实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在可能影响
公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；
3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘
请专业机构进行审计；
4、公司董事会将根据上海证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
发行主体 上海浦东发展银行股份有限公司
产品名称 利多多公司稳利 20JG7039 期人民币对公结构性存款
保本类型 保本浮动收益型
认购金额 10,000 万元人民币
产品起息日 2020 年 4 月 9 日
产品到期日 2020 年 10 月 9 日
产品挂钩指标 伦敦银行间美元一个月拆借利率（USD 1M LIBOR），当日伦敦时
间上午 11：00 公布
产品预期收益率 如果在产品观察期的产品挂钩指标低于或等于 5%，则产品预期年化
收益率为 3.70%；如果在产品观察期的产品挂钩指标高于 5%，则产
品预期年化收益率为 1.65%。
结构性存款本金与收益 兑付日为产品到期日当天或在乙方行使提前终止权时的提前终止日
的兑付 当天，如到期日（或提前终止日）为非工作日，则兑付日顺延至下
一工作日。到期日与实际存款本金和收益兑付日之间的期间不计付
利息。资金到账时间在兑付日 24:00 前，不保证在兑付日乙方营业
时间内资金到账。
（二）委托理财的资金投向
主要投资于银行间市场央票、国债金融债、企业债、短融、中期票据、同业
拆借、同业存款、债券或票据回购等，以及挂钩利率的期权产品。
（三）风险控制分析
本次购买的理财产品为保本浮动收益型的产品，理财产品受托方为大型商业
银行，风险水平较低。产品存续期间，公司与受托方保持密切联系，及时跟踪理
财资金的运作情况，加强风险控制和监督，严格控制资金的安全性。
三、委托理财受托方的情况
本次委托理财受托方为上海浦东发展银行杭州建国支行，该银行属于已上市
金融机构（证券代码：SH600000），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不
存在关联关系。
四、对公司的影响
（一）公司主要财务指标
公司最近一年又一期财务指标如下：
单位：元
2018.12.31 /2018 年度 2019.9.30 /2019 年 1-9 月
项目
（经审计） （未经审计）
资产总额 1,636,647,508.98 1,842,567,437.11
负债总额 608,466,755.72 644,318,453.82
归属于上市公司股东的净资产 988,783,043.31 1,158,307,206.88
归属于上市公司股东的净利润 302,103,691.77 229,813,109.59
经营活动产生的现金流量净额 268,773,668.92 142,272,924.16
（二）委托理财对公司的影响
公司根据自身的资金情况决定具体投资期限,同时考虑产品赎回的灵活度购
买短期现金管理类产品,不会影响公司日常生产经营,更有利于提高资金的使用
效率和收益。
公司不存在负有大额负债同时购买大额理财产品的情形。
截止 2019 年 9 月 30 日，公司货币资金为 729,923,622.23 元，本次闲置自有
资金委托理财支付的金额共计 100,000,000 元，占最近一期期末货币资金的
13.70%，本次委托理财预期收益约为 1,850,000 元，约占最近一期净利润的
0.81%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造成重大
的影响。
（三）会计处理方式
公司购买的现金管理产品日常通过“银行存款”、“其他流动资产”、 “交
易性金融资产”会计科目核算，收益在“财务费用”、“投资收益”科目核算。
（具体以年度审计结果为准。）
五、风险提示
尽管公司本次现金管理购买了安全性高、流动性好、低风险的结构性存款，
属于较低风险投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，
不排除该项投资可能受到市场波动的影响。
六、决策程序的履行及独立董事意见
公司于 2020 年 3 月 9 日召开的第一届董事会第十二次会议、第一届监事会
第十次会议审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意在
确保不影响公司正常经营且在有效控制风险的前提下，公司及控股子公司使用不
超过 30,000 万元人民币的闲置自有资金购买安全性高、流动性好、低风险的理
财产品及结构性存款，在此限额内资金可以循环滚动使用，使用期限自公司董事
会通过之日起 12 个月内。公司独立董事发表了同意意见。
七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金进行现
金管理的情况
单位：万元
序号 理财产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回本金金额
1 结构性存款 5,000 5,000 106.25 0
2 结构性存款 5,000 5,000 106.25 0
3 结构性存款 3,000 3,000 29.62 0
4 结构性存款 5,000 5,000 49.37 0
5 结构性存款 2,000 2,000 39.78 0
6 结构性存款 5,000 - - 5,000
7 结构性存款 5,000 - - 5,000
8 结构性存款 10,000 - - 10,000
合计 40,000 20,000 331.27 20,000
最近 12 个月内单日最高投入金额 20,000
最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 20.23%
最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 1.10 %
目前已使用的理财额度 20,000
尚未使用的理财额度 10,000
总理财额度 30,000
特此公告。
奥普家居股份有限公司董事会
二零二零年四月九日
