中信建投证券股份有限公司
           关于广东紫晶信息存储技术股份有限公司
                     违规担保事项的核查意见

    中信建投证券股份有限公司（以下简称“中信建投”或“持续督导机构”）
作为广东紫晶信息存储技术股份有限公司（以下简称“紫晶存储”或“公司”）的持
续督导机构，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《证券
发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所科创板股票上市规则》《科创板
上市公司持续监管办法（试行）》等有关法律法规和规范性文件的要求，对紫晶
存储本次违规担保事项进行了专项核查，目前相关核查工作仍在持续进行当中，
基于现有核查了解情况发表如下核查意见：

    一、公司自查情况

    （一）违规担保自查情况

    公司目前处于被中国证监会立案调查期间，根据监管部门要求，在持续督导
机构的督导下，近期对银行存款等情况进行自查，发现公司及子公司广州紫晶存
储科技有限公司（以下简称“广州紫晶”）、梅州晶铠科技有限公司（以下简称
“梅州晶铠”）存在以银行定期存单对外提供质押担保的情形。根据法律法规及
公司章程规定，公司及子公司对外提供担保事项应当履行董事会或股东大会的审
议程序及信息披露义务，上述担保事项未履行上市公司相关审议程序及信息披露
义务，构成违规担保。公司已发现公司及子公司截至 2022 年 3 月 10 日定期存单
违规质押担保余额合计 3.73 亿元，被担保人实际通过流动贷款和开具银行承兑
汇票取得资金合计 3.603 亿元，共涉及为 14 家被担保人在 4 家银行的流动资金
贷款或开具银行承兑汇票提供 16 笔违规担保，尚未发现上述违规担保事项涉及
首次公开发行的募集资金。（具体情况详见附表）

    公司子公司广州紫晶提供的存于广州银行的 1 亿元存单质押担保的债务已
于 2022 年 3 月 5 日到期。相应资金已于 2022 年 3 月 11 日被转至浙江景朝贸易
有限公司银行账户。2022 年 3 月 25 日，广州银行另外合计 1.2 亿元存单质押担
保将到期；2022 年 4 月，河南卢氏农商行和光大银行合计 3 笔存单质押担保将
到期，合计担保金额为 6,050 万元；2022 年 10 月至 2023 年 3 月，其他存单质押
担保将陆续到期，合计担保金额 9,250 万元。

    经公司向实际控制人之一、董事长郑穆确认，上述违规担保事项系其本人授
意安排完成，上市公司未履行法律法规及公司章程规定的审议或信息披露义务，
公司法定代表人郑穆、广州紫晶法定代表人罗铁威先生及梅州晶铠法定代表人钟
国裕先生分别签署存单质押协议。

    郑穆先生对上述行为向投资者表示公开致歉，并承诺将就上述违规质押担保
给公司造成的一切损失及潜在损失向公司或子公司承担连带赔偿责任。在公司或
子公司依法向相关方追偿到位之前，其本人也将尽快先行筹划资金填补公司或子
公司的损失资金。

    公司自查涉及上述违规担保情况，反映公司内控存在缺陷，亟待整改，对此
公司对广大投资者表示公开致歉，公司将积极整改，进一步强化有关内控制度的
执行，防范上述行为再次发生。同时公司或子公司将尽快采取相关措施，积极与
相关银行沟通尽快解除违规担保协议，追偿损失资金，以消除对公司的影响，同
时督促公司相关责任人尽快筹措资金先行垫付公司的损失资金。

    （二）违规担保对象情况和资金流向

    根据公司自查，在已发现违规担保涉及的 14 家被担保人中，存在如下情况：

    1、广东启辰云数据存储有限公司系公司客户；

    2、三门峡森语房屋信息咨询有限公司、卢氏绿峰农业科技有限公司、卢氏
县宏图装饰工程有限公司等 10 家卢氏县企业与公司客户三门峡灵云大数据科技
有限公司、深圳中农信大数据服务有限公司之关联方卢氏县中农信大数据科技有
限公司存在相同自然人交叉任职或持股情况，且公开信息显示联系电话号码相同。

    截至核查意见出具日，公司未发现其他被担保人和公司存在关联关系和业务
往来。公司将进一步核查违规担保对象情况和最终资金流向，并及时履行信息披
露义务。

    （三）违规担保对公司的影响
    根据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民法典>有关担保制度的解
释》第九条第二款、第三款规定“相对人未根据上市公司公开披露的关于担保事
项已经董事会或者股东大会决议通过的信息，与上市公司订立担保合同，上市公
司主张担保合同对其不发生效力，且不承担担保责任或者赔偿责任的，人民法院
应予支持；相对人与上市公司已公开披露的控股子公司订立的担保合同，或者相
对人与股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司订立的担保合
同，适用前两款规定。

    公司前述 3.73 亿违规担保未履行法律法规及公司章程规定的上市公司审议
程序或信息披露义务，根据《最高人民法院关于适用<中华人民共和国民法典>
有关担保制度的解释》《关于规范上市公司对外担保行为的通知》（证监发
[2005]120 号）《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的
监管要求》（中国证券监督管理委员会公告〔2022〕26 号）等法律法规的规定，
公司认为相关存单质押担保合同的效力存在瑕疵，公司可以向人民法院主张担保
合同对公司不发生效力。公司将采取诉讼等法律措施维护上市公司权益，保护中
小股东利益。

    上述违规担保事项如被担保对象不能按期还款，且贷款无法展期，公司及相
关子公司用于违规担保的定期存款存在被划扣的风险。因上述违规担保问题，可
能导致公司承担相关担保义务，可能造成公司确认预计负债和损失，可能引发影
响公司日常正常经营的风险。

    上述事项为截至本核查意见出具日公司自查结果，公司将进一步自查违规担
保情况，及时履行信息披露义务。

    二、持续督导机构基于现有核查了解情况的核查意见

    公司由于涉嫌信息披露违法违规目前正处于被证监会立案调查阶段，持续督
导机构密切配合监管机构，督导公司自查各项信息披露违法违规情况。持续督导
机构在发现公司上述违规担保事项后，已根据《上海证券交易所科创板股票上市
规则》的要求开展相关现场核查工作，督促公司自查违规担保情况，履行公开信
息披露义务，积极采取应对措施，保护中小股东利益。
    截至目前，持续督导机构相关核查工作正在开展过程中，基于持续督导机构
目前已经获取的质押合同、贷款合同及实地走访部分银行了解的情况，本持续督
导机构认为：

    1、根据公司自查截至 2022 年 3 月 10 日存在 3.73 亿元银行存单被用于违规
担保，其中存于广州银行的 1 亿元资金已于 2022 年 3 月 11 日被转至浙江景朝贸
易有限公司银行账户，其他被担保方如未能按期偿付银行债务，其余用于违规担
保的银行存单也存在被划扣的风险；

    2、截至目前，因上述违规担保问题，可能导致公司承担相关担保义务，进
而造成公司确认预计负债和损失，可能导致引发影响公司日常正常经营的风险。
同时，公司发生该违规情况也反映其内控存在缺陷亟待整改，本持续督导机构亦
将督促公司整改，同时提醒广大投资者密切关注公司的经营和内部控制风险，谨
慎开展投资活动；

    3、截至目前，本持续督导机构相关核查工作仍在持续开展过程中，将继续
核查违规担保资金金额、用途及是否存在其他违规担保情况，同时将继续督促公
司严格核实上述违规对外担保的具体情况，并及时履行相关信息披露义务；

    4、为维护上市公司权益，保护中小股东利益，持续督导机构已督促公司立
即采取诉讼等法律措施追偿损失；

    5、持续督导机构将会继续督促公司要求被担保人采取有效措施积极筹措资
金尽快偿还债务，并积极与相关银行沟通尽快解除违规担保协议，追偿损失资金，
同时督促公司相关责任人尽快筹措资金赔偿公司或子公司的损失资金；

    6、公司由于涉嫌信息披露违法违规目前正处于被证监会立案调查阶段，调
查结果尚未明确，且发行人存在上述违规担保事项，因此提请投资者关注投资风
险。




    （以下无正文）
（本页无正文，仅为《中信建投证券股份有限公司关于广东紫晶信息存储技术股
份有限公司违规担保事项的核查意见》之签字盖章页）




    保荐代表人：
                    刘能清                邱荣辉




                                             中信建投证券股份有限公司

                                                       年    月    日
     附表：
                                                                                                                              存单金额
                                                                                                                                            贷款/银承金额
担保主体              银行                      被担保人                        担保形式           质押时间     到期时间     （担保金额）
                                                                                                                                              （万元）
                                                                                                                              （万元）
紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏县兴伟企业信息管理服务有限公司   存单质押-流动资金贷款        2021/4/16    2022/4/16          1,250           1,100

           河南卢氏农村商业银行   卢氏县博远企业管理有限公司                                       2021/10/30   2022/10/30                            460

           河南卢氏农村商业银行   三门峡森语房屋信息咨询有限公司                                   2021/10/31   2022/10/31                            460
紫晶存储                                                               存单质押-流动资金贷款                                        1,900
           河南卢氏农村商业银行   卢氏县盛世佳建筑劳务输出有限公司                                  2021/11/5    2022/11/5                            450

           河南卢氏农村商业银行   卢氏县一格装饰工程有限公司                                        2021/11/5    2022/11/5                            450

紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏县鑫胜实业有限公司               存单质押-流动资金贷款        2022/1/25    2023/1/25          1,000             900

紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏县瀚豫实业有限公司               存单质押-流动资金贷款        2022/1/26    2023/1/26          1,000             900

紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏县碧绿源农业开发有限公司         存单质押-流动资金贷款        2022/1/28    2023/1/28          1,000             900

紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏县宏图装饰工程有限公司           存单质押-流动资金贷款        2022/1/27    2023/1/27          1,000             900

紫晶存储   河南卢氏农村商业银行   卢氏绿峰农业科技有限公司             存单质押-流动资金贷款         2022/3/1     2023/3/1          1,350           1,150

梅州晶铠   广州银行               浙江景朝贸易有限公司                 存单质押-开具银行承兑汇票    2021/3/25    2022/3/25         10,000
                                                                                                                                                   12,000
梅州晶铠   广州银行               浙江景朝贸易有限公司                 存单质押-开具银行承兑汇票    2021/3/25    2022/3/25          2,000

梅州晶铠   五华惠民村镇银行       广东汇广厦建筑工程有限公司           存单质押-流动资金贷款        2022/1/26    2023/1/20          1,000             900

梅州晶铠   五华惠民村镇银行       广东启辰云数据存储有限公司           存单质押-流动资金贷款        2022/1/12    2023/1/10          1,000             900

广州紫晶   中国光大银行           珠海市诚禧装饰设计工程有限公司       存单质押-流动资金贷款         2022/1/7     2022/4/6          4,800           4,560

广州紫晶   广州银行               浙江景朝贸易有限公司                 存单质押-开具银行承兑汇票     2021/3/5     2022/3/5         10,000          10,000

                                                             合计                                                                  37,300          36,030