上海锦江国际旅游股份有限公司
             关于与锦江国际集团财务有限责任公司
                 开展金融业务的风险处置预案



                         第一章   总   则

   第一条 为有效防范、及时控制和化解上海锦江国际旅游股份有

限公司（以下简称“公司”或“本公司”）与锦江国际集团财务有

限责任公司（以下简称“锦江财务公司”）开展的金融业务风险，

保障资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第5号

-交易与关联交易》等要求，特制定本风险处置预案（以下简称“本

预案”）。

                第二章    风险处置组织机构及职责

   第二条 公司成立金融风险防范及处置领导小组（以下简称“领

导小组”），负责公司与锦江财务公司关联资金风险的防范及处置

工作。领导小组由公司首席执行官任组长，首席财务官、董事会秘

书任副组长，小组成员包括：计划财务部、审计室、法务部等部门

相关人员。

   第三条 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作，

由计划财务部具体负责对锦江财务公司业务的日常监督和管理工作，

并及时向领导小组反应情况，以便领导小组按本预案防范和处置风

险。对于金融业务风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或

者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
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   第四条 工作职责如下：

   （一）领导小组统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面

负责在锦江财务公司金融业务风险的防范和处置工作。

   （二）公司计划财务部等有关部门按照职责分工，积极筹划落

实各项防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。

   （三）计划财务部应督促锦江财务公司及时提供相关信息，关

注锦江财务公司经营情况，并从其控股股东及成员单位或监管部门

及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

   （四）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预

警报告，并采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险

降到最低。

                第三章   风险报告与信息披露

   第五条 建立金融业务风险报告制度，以定期或临时的形式向董

事会报告。

   定期取得并审阅锦江财务公司的包括资产负债表、损益表、现

金流量表等在内的财务报告，评估锦江财务公司的业务与财务风险。

   将资金存放在锦江财务公司前，应查验锦江财务公司是否具有

有效《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件；关注锦江财

务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办法》相关规定的情

况。

   发生金融业务期间，定期取得并审阅锦江财务公司的月报，经

会计师事务所审计的年报，评估锦江财务公司的业务与财务风险。

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   第六条 公司与锦江财务公司的业务往来应当严格按照有关法律

法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。

           第四章   风险应急处置程序的启动及措施

   第七条 锦江财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风

险处置程序：

   （一）锦江财务公司出现《企业集团财务公司管理办法》规定

的应当立即采取应急措施的情形；

   （二）锦江财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大

额贷款逾期、违规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事

或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

   （三）锦江财务公司的股东对锦江财务公司的负债逾期1年以上

未偿还；

   （四）锦江财务公司出现严重支付危机；

   （五）锦江财务公司当年亏损超过注册资本金的30％或连续3年

亏损超过注册资本金的10％；

   （六）锦江财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委

员会等监管部门的重大行政处罚；

   （七）锦江财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行

整顿；

   （八）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。

   第八条 金融业务风险发生后，领导小组立即上报公司董事会并

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启动风险应急处置程序。

   风险应急处置程序启动后，领导小组应在当日内组织人员督促

锦江财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进

驻现场调查发生风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因

和风险状况，制定风险处置方案。风险处置方案应根据存贷款风险

情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。

   第九条 针对出现的风险，公司应与锦江财务公司召开联席会

议，要求锦江财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免

风险扩散和蔓延。具体措施包括：

   （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

   （二）卖出持有的国债或其他债券；

   （三）提前收回未到期存放同业资金；

   （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时

收回贷款本息。

                   第五章   后续事项处置

   第十条 突发性金融业务风险平息后，公司应加强对锦江财务公

司的监督，要求锦江财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重

新对锦江财务公司相关金融业务风险进行评估。

   第十一条 针对锦江财务公司突发性金融业务风险产生的原因、

造成的后果，领导小组应组织计划财务部、审计室、法务部进行认

真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好金融业务风险的

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防范和处置工作。

                     第六章   附      则

   第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》、

《中华人民共和国证券法》、《上市公司信息披露管理办法》等有

关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。

   第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。

   第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。




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                                                2022年3月25日




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