证券代码：900939 证券简称：汇丽 B 公告编号：临 2020-027
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司（以下简称“厦门
国际银行”）上海徐汇支行
本次委托理财金额：1,000 万元人民币
委托理财产品名称：公司结构性存款（挂钩 SHIBOR B 款）
第 2020509961106 期
委托理财期限：45 天
履行的审议程序：公司第八届董事会第十二次会议和公司 2019
年年度股东大会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲置
自有资金进行财务性投资业务的议案》，同意公司在不影响日常
资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，使用不
超过人民币 9500 万元额度的闲置自有资金开展财务性投资，用
于风险较低的理财产品的投资，上述额度内的资金可循环投资、
滚动使用，累计额度不超过 4.5 亿元，授权期限为公司 2019 年
年度股东大会审议通过之日至 2020 年年度股东大会召开日之前
一日止。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展
的前提下，使用闲置资金购买结构性理财产品，提高资金的使用效益。
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（二）资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品名称
名称 类型 （万元） 收益率 额（万元）
厦门国际银行 公司结构性存款
结构性
股份有限公司 (挂钩SHIBOR B款) 1,000 0-3.15% 0-3.94
上海徐汇支行
存款 第2020509961106期
产品 收益 结构化 参考年化 是否构成
预计收益
期限 类型 安排 收益率 关联交易
保本浮
45天 无 不适用 不适用 否
动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1.公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前
述业务时，公司着重考虑收益和风险的匹配情况，将资金安全放在首
位，对所购产品严格把关，及时掌握所购产品的动态变化，从而最大
限度降低理财风险，确保资金到期收回。
2.公司投资部为主要操作部门，财务部对投资业务进行日常性监
督。公司审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查，
并向董事会审计委员会报告。
3.公司将严格根据监管机构的相关规定，在定期报告中披露报告
期内理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1.产品编码：JGXCKB2020509961106
2.本金及收益：客户所认购存款产品到期时一次性结算支付，资
金在产品到期日后 2 个工作日内到账。
3.产品期限：45 天
4.起息日：2020 年 11 月 9 日
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5.到期日：在产品正常持有到期情形下，到期日为 2020 年 12 月
24 日。在产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
6.产品收益挂钩标的：人民币 3 个月 SHIBOR 利率。
7.观察期：产品到期日前的每一个工作日。
8.预期年化收益率：本产品按产品计划所列到期日持有到期的，
产品收益率为 3.15%。在最不利的极端情况下，投资者的最大风险或
损失是：本金返还。提前终止的，产品收益率按下表所列收益率为准：
客户实际持有产品的天数 对应档次产品收益率
满 7 天，不足 14 天 0.55%
满 14 天，不足 21 天 1.10%
满 21 天，不足 30 天 1.70%
满 30 天，不足 45 天 2.35%
9.产品收益计算方式：产品收益＝产品本金×预期年化收益率×
所认购产品起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的实
际天数/360。
10.手续费用：无
（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产
品。
（三）风险控制分析
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品，
属于保本收益类的低风险产品，但是仍然会受到宏观政策、市场、流
动性、不可抗力等风险影响，产品收益率会有所波动，公司将及时关
注理财产品的相关情况，把资金安全放在第一位，确保理财资金到期
收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
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注册 是否为
成立 法定 主要股东
名称 资本 主营业务 本次交
时间 代表人 及实际控制人
(万元) 易专设
吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑 1、主要股东：
与贴现；发行金融债券； 福建省投资开
代理发行、代理兑付、承 发集团有限责
厦门国 销政府债券；买卖政府债 任公司
际银行 1985年8 券、金融债券；从事同业 闽信集团有限
翁若同 838,626 否
股份有 月31日 拆借；买卖、代理买卖外 公司
限公司 汇；提供信用证服务及担 中国工商银行
保；代理收付款项及代理 股份有限公司
保险业务；提供保管箱服 2、无实际控制
务；基金销售；及经国务 人
院银行业监督管理机构等
批准的其他业务。
（二）受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
单位：千元
项目 2019 年 2018 年 2017 年
营业收入 16,883,884 13,237,679 10,842,704
净利润 6,315,056 5,824,128 5,399,812
归属于母公司股东的净利润 5,152,486 4,907,040 4,537,471
2、规模指标
单位：千元
项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
资产总额 915,524,768 806,104,632 712,462,819
归属于母公司的股东权益 50,245,918 44,460,674 39,242,806
（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制
人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解，该行 2019 年度主
体长期信用等级为 AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
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单位：万元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 11,907.80 10,591.41
负债总额 2,223.80 2,222.03
归属于上市公司股东的净资产 9,338.83 8,027.25
项目 2020 年 1-9 月 2019 年度
经营活动产生的现金流量净额 855.85 672.28
公司在保障日常经营资金需求并有效控制风险的前提下，以自有
资金适度进行低风险的投资理财业务，不会影响公司正常运行。通过
适度投资理财，可以提高公司闲置资金使用效率，获取一定的投资收
益，符合全体股东的利益。
截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率约为 18.68%。本次公
司使用闲置自有资金购买理财产品金额为 1,000 万元，占公司最近一
期期末（2020 年 9 月 30 日）货币资金的比例约为 18.40%，占公司最
近一期期末（2020 年 9 月 30 日）净资产的比例约为 10.71%，不会对
公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资
产”，取得的理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风
险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市
场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影
响从而影响收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金
委托理财的情况
金额：万元
实际投入 实际收回 实际 尚未收回
序号 理财产品类型
金额 本金 收益 本金金额
厦门国际银行结构性存款（挂钩
1 SHIBOR B 款） 1,200 1,200 21.79 -
JGXCKB201930006期理财产品
南京银行结构性存款利率挂
2 钩型（存款代码 2,500 2,500 45.06 -
21001120193807）理财产品
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厦门国际银行结构性存款（挂钩
3 SHIBOR B 款） 300 300 2.68 -
JGXCKB201904296期理财产品
厦门国际银行结构性存款（挂钩
4 SHIBOR B 款） 3,300 3,300 59.93 -
JGXCKB202006423期理财产品
厦门国际银行结构性存款产品
5 （挂钩SHIBOR B 款） 1,000 1,000 17.92
JGXCKB202007273期
厦门国际银行结构性存款产品
6 （挂钩SHIBOR B 款） 1,800 - - 1,800
JGXCKB2020501350924期
厦门国际银行结构性存款产品
7 （挂钩SHIBOR B 款） 1,000 1,000
JGXCKB2020509961106期
合计 11,100 8,300 147.38 2,800
最近12个月内单日最高投入金额 4,300
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 53.57
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 19.50
目前已使用的理财额度 2,800
尚未使用的理财额度 6,700
总理财额度 9,500
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2020 年 11 月 7 日
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