证券代码：900939 证券简称：汇丽 B 公告编号：临 2020-034
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司（以下简称“厦门
国际银行”）上海徐汇支行
本次委托理财金额：3,000 万元人民币
委托理财产品名称：公司结构性存款（挂钩 汇率 B 款）
第 2020003391228 期
委托理财期限：91 天
履行的审议程序：公司第八届董事会第十二次会议和公司 2019
年年度股东大会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲置
自有资金进行财务性投资业务的议案》，同意公司在不影响日常
资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，使用不
超过人民币 9,500 万元额度的闲置自有资金开展财务性投资，用
于风险较低的理财产品的投资，上述额度内的资金可循环投资、
滚动使用，累计额度不超过 4.5 亿元，授权期限为公司 2019 年
年度股东大会审议通过之日至 2020 年年度股东大会召开日之前
一日止。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展
的前提下，使用闲置资金购买结构性理财产品，提高资金的使用效益。
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（二）资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品名称
名称 类型 （万元） 收益率 额（万元）
厦门国际银行 公司结构性存款
结构性
股份有限公司 (挂钩 汇率 B款) 3,000 0-3.3% 0-25.03
上海徐汇支行
存款 第2020003391228期
产品 收益 结构化 参考年化 是否构成
预计收益
期限 类型 安排 收益率 关联交易
保本浮
91天 无 不适用 不适用 否
动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1. 公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前
述业务时，公司着重考虑收益和风险的匹配情况，将资金安全放在首
位，对所购产品严格把关，及时掌握所购产品的动态变化，从而最大
限度降低理财风险，确保资金到期收回。
2. 公司投资部为主要操作部门，财务部对投资业务进行日常性监
督。公司审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查，
并向董事会审计委员会报告。
3. 公司将严格根据监管机构的相关规定，在定期报告中披露报告
期内理财产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 产品编号：JGXHLB2020003391228
2. 本金及收益：客户所认购存款产品到期时一次性结算支付，资
金在产品到期日后 2 个工作日内到账。
3. 产品期限：91 天
4. 起息日：2020 年 12 月 29 日
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5. 到期日：在产品正常持有到期情形下，到期日为 2021 年 3 月
30 日。在产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
6. 产品收益挂钩标的：欧元兑美元即期汇率（EUR/USD）。
7. 观察期：产品到期日前第二个工作日。
8. 预期年化收益率：本产品按产品计划所列到期日持有到期的，
产品最高收益率为 3.3%。在最不利的极端情况下，投资者的最大风险
或损失是：本金返还。提前终止的，产品收益率按下表所列收益率为
准：
对应档次产品收益率
客户实际持有
产品的天数 观察日价格小于 观察日价格大于执行价 观察日价格大于
等于执行价格 1 格 1 且小于执行价格 2 等于执行价格 2
满 7 天，不足
0.38% 0.51% 0.51%
14 天
满 14 天，不足
0.80% 1.06% 1.06%
21 天
满 21 天，不足
1.35% 1.66% 1.66%
30 天
满 30 天，不足
1.40% 2.31% 2.31%
60 天
满 60 天，不足
1.5% 2.51% 2.51%
91 天
满 91 天 1.5% 3.2% 3.3%
注：执行价格 1 为期初价格的 65%；执行价格 2 为期初价格的 107.94%。
9. 产品收益计算方式：产品收益＝产品本金×预期年化收益率×所
认购产品起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的实际
天数/360。
10. 手续费用：无
（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产
品。
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（三）风险控制分析
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品，
属于保本收益类的低风险产品，但是仍然会受到宏观政策、市场、流
动性、不可抗力等风险影响，产品收益率会有所波动，公司将及时关
注理财产品的相关情况，把资金安全放在第一位，确保理财资金到期
收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
注册 是否为
成立 法定 主要股东
名称 资本 主营业务 本次交
时间 代表人 及实际控制人
(万元) 易专设
吸收公众存款；发放短期、
中期和长期贷款；办理国
内外结算；办理票据承兑 1、主要股东：
与贴现；发行金融债券； 福建省投资开
代理发行、代理兑付、承 发集团有限责
厦门国 销政府债券；买卖政府债 任公司
际银行 1985年8 券、金融债券；从事同业 闽信集团有限
翁若同 838,626 否
股份有 月31日 拆借；买卖、代理买卖外 公司
限公司 汇；提供信用证服务及担 中国工商银行
保；代理收付款项及代理 股份有限公司
保险业务；提供保管箱服 2、无实际控制
务；基金销售；及经国务 人
院银行业监督管理机构等
批准的其他业务。
（二）受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
单位：千元
项目 2019 年 2018 年 2017 年
营业收入 16,883,884 13,237,679 10,842,704
净利润 6,315,056 5,824,128 5,399,812
归属于母公司股东的净利润 5,152,486 4,907,040 4,537,471
2、规模指标
单位：千元
项目 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 2017 年 12 月 31 日
资产总额 915,524,768 806,104,632 712,462,819
归属于母公司的股东权益 50,245,918 44,460,674 39,242,806
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（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制
人之间不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解，该行 2019 年度主
体长期信用等级为 AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
单位：万元
项目 2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
资产总额 11,907.80 10,591.41
负债总额 2,223.80 2,222.03
归属于上市公司股东的净资产 9,338.83 8,027.25
项目 2020 年 1-9 月 2019 年度
经营活动产生的现金流量净额 855.85 672.28
公司在保障日常经营资金需求并有效控制风险的前提下，以自有
资金适度进行低风险的投资理财业务，不会影响公司正常运行。通过
适度投资理财，可以提高公司闲置资金使用效率，获取一定的投资收
益，符合全体股东的利益。
截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率约为 18.68%。本次公
司使用闲置自有资金购买理财产品金额为 3,000 万元，占公司最近一
期期末（2020 年 9 月 30 日）货币资金的比例约为 55.19%，占公司最
近一期期末（2020 年 9 月 30 日）净资产的比例约为 32.12%，不会对
公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造成重大影响。
根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资
产”，取得的理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风
险型产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市
场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影
响从而影响收益。
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六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金
委托理财的情况
金额：万元
实际投入 实际收回 实际 尚未收回
序号 理财产品类型
金额 本金 收益 本金金额
厦门国际银行结构性存款（挂钩
1 SHIBOR B 款） 1,200 1,200 21.79 -
JGXCKB201930006期理财产品
南京银行结构性存款利率挂
2 钩型（存款代码 2,500 2,500 45.06 -
21001120193807）理财产品
厦门国际银行结构性存款（挂钩
3 SHIBOR B 款） 300 300 2.68 -
JGXCKB201904296期理财产品
厦门国际银行结构性存款（挂钩
4 SHIBOR B 款） 3,300 3,300 59.93 -
JGXCKB202006423期理财产品
厦门国际银行结构性存款产品
5 （挂钩SHIBOR B 款） 1,000 1,000 19.00 -
JGXCKB202007273期
厦门国际银行结构性存款产品
6 （挂钩SHIBOR B 款） 1,800 1,800 14.56 -
JGXCKB2020501350924期
厦门国际银行结构性存款产品
7 （挂钩SHIBOR B 款） 1,000 1,000 3.94 -
JGXCKB2020509961106期
结构性存款产品（挂钩汇率 B
8 3,000 - - 3,000
款）2020003391228 期
合计 14,100 11,100 166.96 3,000
最近12个月内单日最高投入金额 4,300
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 53.57
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 22.09
目前已使用的理财额度 3,000
尚未使用的理财额度 6,500
总理财额度 9,500
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2020 年 12 月 30 日
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