证券代码：900939 证券简称：汇丽 B 公告编号：临 2021-014
上海汇丽建材股份有限公司委托理财公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示：
委托理财受托方：厦门国际银行股份有限公司（以下简称“厦门国际银行”）
上海徐汇支行
本次委托理财金额：3,500 万元人民币
委托理财 产品名 称：公 司结构 性存款 （挂钩 汇率三 层区间 A 款）
2021653911011 期
委托理财期限：91 天
履行的审议程序：公司第九届董事会第二次会议和公司 2020 年年度股东大
会审议通过《关于授权公司经营层使用阶段性闲置自有资金进行财务性投资
业务的议案》，同意公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营
业务发展的前提下，使用不超过人民币 1 亿元额度的闲置自有资金滚动开展
财务性投资，用于风险较低的理财产品的投资，累计额度不超过 4.5 亿元，
授权期限为公司 2020 年年度股东大会审议通过之日起至 2021 年年度股东大
会召开日之前一日止。
一、本次委托理财概况
（一）委托理财目的
公司在不影响日常资金正常周转需要、不影响谋求主营业务发展的前提下，
使用闲置资金购买结构性理财产品，提高资金的使用效益。
（二）资金来源
本次购买理财产品资金来源为公司闲置自有资金。
（三）委托理财产品的基本情况
受托方 产品 金额 预计年化 预计收益金
产品名称
名称 类型 （万元） 收益率(%) 额（万元）
厦 门 国 际 银行 公司结构性存款
结构性
股 份 有 限 公司 (挂钩汇率三层区间A 3,500 1.50-3.50 30.08
上 海 徐 汇 支行 存款 款)2021653911011期
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产品 收益 结构化 参考年化 是否构成
预计收益
期限 类型 安排 收益率 关联交易
保本浮
91天 无 不适用 不适用 否
动收益
（四）公司对委托理财相关风险的内部控制
1. 公司购买理财产品以维护全体股东整体利益为原则。在进行前述业务时，
公司着重考虑收益和风险的匹配情况，将资金安全放在首位，对所购产品严格把
关，及时掌握所购产品的动态变化，从而最大限度降低理财风险，确保资金到期
收回。
2. 公司投资部为主要操作部门，财务部对投资业务进行日常性监督。公司
审计部每季度均会对所有理财产品投资项目进行全面检查，并向董事会审计委员
会报告。
3. 公司将严格根据监管机构的相关规定，在定期报告中披露报告期内理财
产品投资以及相应的损益情况。
二、本次委托理财的具体情况
（一）委托理财合同主要条款
1. 产品编号：JGXHLA2021653911011
2. 本金及收益：客户所认购存款产品到期时一次性结算支付（如遇节假日，
按顺延下一个工作日结算支付）。
3. 产品期限：91 天
4. 起息日：2021 年 10 月 12 日
5. 到期日：在产品正常持有到期情形下，到期日为 2022 年 1 月 11 日。在
产品提前终止的情况下，提前终止日即为到期日。
6. 产品收益挂钩标的：欧元兑美元即期汇率（EUR/USD）。
7. 观察期：产品到期日前第二个工作日。
8. 预期年化收益率：本产品按产品计划所列到期日持有到期的，产品最高
收益率为 3.5%。在最不利的极端情况下，投资者的最大风险或损失是：本金返
还。提前终止的，产品收益率按下表所列收益率为准：
对应档次产品收益率
观察日价格小于等于执 观察日价格大于执行价格 1且小于 观察日价格大于等于执
行价格 1 执行价格 2 行价格 2
1.50% 3.4% 3.5%
注：执行价格 1 为期初价格的 65%；执行价格 2 为期初价格的 105.62%。
9. 产品收益计算方式：产品收益＝产品本金×预期年化收益率×所认购产品
起息日至到期日（提前终止的以提前终止日为准）间的实际天数/360。
10. 手续费用：无
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（二）委托理财的资金投向
本次公司委托理财的资金投向为厦门国际银行的结构性存款产品。
（三）风险控制分析
公司此次使用闲置自有资金购买厦门国际银行结构性存款产品，属于保本收
益类的低风险产品，但是仍然会受到宏观政策、市场、流动性、不可抗力等风险
影响，产品收益率会有所波动，公司将及时关注理财产品的相关情况，把资金安
全放在第一位，确保理财资金到期收回。
三、委托理财受托方的情况
（一）受托方的基本情况
注册 主要股东 是否为
成立 法定
名称 资本 主营业务 及实际控 本次交
时间 代表人
(万元) 制人 易专设
1、主要股
吸收公众存款；发放短期、中
东：
期和长期贷款；办理国内外结
福建省福
算；办理票据承兑与贴现；发
投投资有
行金融债券；代理发行、代理
限责任公
厦 门国 兑付、承销政府债券；买卖政
司
际 银行 1985年8 府债券、金融债券；从事同业
王晓健 924,739.74 闽信集团 否
股 份有 月31日 拆借；买卖、代理买卖外汇；
有限公司
限公司 提供信用证服务及担保；代理
中国工商
收付款项及代理保险业务；提
银行股份
供保管箱服务；基金销售；及
有限公司
经国务院银行业监督管理机
2、无实际
构等批准的其他业务。
控制人
（二）受托方最近三年主要财务指标
1、经营业绩
单位：千元
项目 2020 年 2019 年 2018 年
营业收入 17,712,107 16,883,884 13,237,679
净利润 5,727,953 6,315,056 5,824,128
归属于母公司股东的净利润 4,513,428 5,152,486 4,907,040
2、规模指标
单位：千元
项目 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
资产总额 950,146,413 915,524,768 806,104,632
归属于母公司的股东权益 57,408,168 50,245,918 44,460,674
（三）受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存
在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。
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（四）公司董事会尽职调查情况
公司已对厦门国际银行基本情况作相应了解，该行 2020 年度主体长期信用
等级为 AAA。
四、对公司的影响
公司近期财务数据情况
单位：万元
项目 2021 年 6 月 30 日 2020 年 12 月 31 日
资产总额 12,759.06 12,266.62
负债总额 2,161.47 2,171.38
归属于上市公司股东的净资产 10,254.26 9,750.62
项目 2021 年 1-6 月 2020 年度
经营活动产生的现金流量净额 525.00 1,059.02
公司在保障日常经营资金需求并有效控制风险的前提下，以自有资金适度进
行低风险的投资理财业务，不会影响公司正常运行。通过适度投资理财，可以提
高公司闲置资金使用效率，获取一定的投资收益，符合全体股东的利益。
截至 2021 年 6 月 30 日，公司资产负债率为 16.94%。本次公司使用闲置自
有资金购买理财产品金额为 3,500 万元，占公司最近一期期末（2021 年 6 月 30
日）货币资金的比例约为 57.09%，占公司最近一期期末（2021 年 6 月 30 日）净
资产的比例约为 34.13%，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果等造
成重大影响。
根据新金融工具准则，公司将该理财产品列示为“交易性金融资产”，取得的
理财收益列示为“投资收益”。
五、风险提示
尽管公司本次购买的结构性存款属于短期保本浮动收益的低风险型产品，但
金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策
风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响从而影响收益。
六、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金或募集资金委托理财
的情况
金额：万元
实际投入 实际收回 实际 尚未收回
序号 理财产品类型
金额 本金 收益 本金金额
厦门国际银行结构性存款产品
1 （挂钩SHIBORB款） 1,000 1,000 19.00 -
JGXCKB202007273期
厦门国际银行结构性存款产品
2 （挂钩SHIBORB款） 1,800 1,800 14.56 -
JGXCKB2020501350924期
厦门国际银行结构性存款产品
3 （挂钩SHIBORB款） 1,000 1,000 3.94 -
JGXCKB2020509961106期
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厦门国际银行结构性存款产品
4 （挂钩汇率 B 款） 3,000 3,000 24.27 -
2020003391228 期
厦门国际银行结构性存款产品
5 （挂钩 汇率三 层区 间 A 款） 3,000 3,000 51.75
2021625430408 期
厦门国际银行结构性存款产品
6 （挂钩 汇率 三层 区间 A 款） 3,500 - - 3,500
2021653911011 期
合计 13,300 9,800 113.52 3,500
最近12个月内单日最高投入金额 3,500
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%） 35.90
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%） 6.57
目前已使用的理财额度 3,500
尚未使用的理财额度 6,500
总理财额度 10,000
特此公告。
上海汇丽建材股份有限公司
董事会
2021 年 10 月 12 日
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