郑州银行股份有限公司 2023 年第三季度报告
证券代码：002936 证券简称：郑州银行 公告编号：2023-049
郑州银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、
完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
重要内容提示：
1. 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本行《2023 年第三
季度报告》（以下简称“本报告”）内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误
导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2. 本报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，除特别注明外，为本行
及所属子公司河南九鼎金融租赁股份有限公司、扶沟郑银村镇银行股份有限公司、
新密郑银村镇银行股份有限公司、浚县郑银村镇银行股份有限公司、确山郑银村镇
银行股份有限公司、新郑郑银村镇银行股份有限公司（以下统称“本集团”或“本
行”）的合并报表数据。
3. 本行法定代表人、董事长赵飞先生，主管会计工作负责人孙海刚先生及会
计机构负责人袁冬云女士声明并保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。
4. 本行本季度财务报告未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
报告期内，除特殊说明外，本行不需要追溯调整或重述以前年度会计数据。
单位：人民币千元
2023年 比上年同期 2023年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
营业收入(1) 3,559,444 (14.45) 10,477,814 (10.62)
归属于本行股东的净利润 704,012 (19.30) 2,750,645 (19.18)
归属于本行股东的扣除非经常性损
695,778 (15.70) 2,711,981 (18.82)
益后的净利润
经营活动产生的现金流量净额 (552,685) (88.02) (1,019,928) (95.52)
每股经营活动产生的现金流量净额
(0.06) (88.24) (0.11) (95.60)
（人民币元/股）
基本每股收益（人民币元/股）(2) 0.08 (20.00) 0.30 (18.92)
稀释每股收益（人民币元/股）(2) 0.08 (20.00) 0.30 (18.92)
1
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2023年 比上年同期 2023年 比上年同期
项目
7-9月 增减(%) 1-9月 增减(%)
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.08 (11.11) 0.30 (18.92)
益（人民币元/股）(2)
加权平均净资产收益率(%)（年化） 下降1.60个 下降2.18个
6.50 8.69
(2)
百分点 百分点
扣除非经常性损益后的加权平均净 下降1.25个 下降2.10个
6.42 8.57
资产收益率(%)（年化）(2) 百分点 百分点
注：
(1) 营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入和其他收
益等。
(2) 基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益、加权平均净资产收益率及扣除非经常性损益后
的加权平均净资产收益率均根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算
及披露》（2010 年修订）计算。
2023 年 6 月，本行以资本公积向普通股股东每 10 股股份转增 1 股股份，实施资本公积转增股本后，本行普通股股数
由 8,265,537,599 股增加为 9,092,091,358 股，比较期的基本每股收益、稀释每股收益及扣除非经常性损益后的基本每
股收益均按照资本公积转增股本后的股数重新计算。加权平均净资产扣除其他权益工具。
报告期内，本行未发放无固定期限资本债券利息，“归属于本行股东的净利润”无需扣除无固定期限资本债券利息，
“加权平均净资产”扣除了无固定期限资本债券募集资金净额。
单位：人民币千元
规模指标 2023年9月30日 2022年12月31日 比上年末增减(%)
资产总额 622,051,831 591,513,618 5.16
发放贷款及垫款
公司贷款及垫款 249,565,313 232,762,479 7.22
个人贷款及垫款 82,735,647 81,316,327 1.75
票据贴现 21,356,684 16,842,291 26.80
发放贷款及垫款本金总额 353,657,644 330,921,097 6.87
加：应计利息 1,989,947 1,594,573 24.79
减：减值准备(1) 10,710,715 10,308,636 3.90
发放贷款及垫款账面价值 344,936,876 322,207,034 7.05
负债总额 566,450,568 538,888,382 5.11
吸收存款
公司存款 155,384,814 159,075,016 (2.32)
个人存款 164,087,967 141,062,865 16.32
其他存款(2) 38,831,668 37,570,281 3.36
吸收存款本金总额 358,304,449 337,708,162 6.10
加：应计利息 4,987,182 4,089,604 21.95
吸收存款账面价值 363,291,631 341,797,766 6.29
股本 9,092,091 8,265,538 10.00
股东权益 55,601,263 52,625,236 5.66
其中：归属于本行股东的权益 53,650,427 50,772,566 5.67
归属于本行普通股股东的权益 43,651,572 40,773,711 7.06
归属于本行普通股股东的每股净
4.80 4.93 (2.64)
资产（人民币元/股）
2
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注：
(1) 减值准备不含福费廷、票据贴现的减值准备，福费廷、票据贴现的减值准备计入其他综合收益。
(2) 其他存款含保证金存款、应解汇款及临时存款等。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2023年7-9月金额 2023年1-9月金额
政府补助(2) 12,994 49,819
固定资产清理净损失 - 10,246
公益性捐赠支出 (15) (15)
赔偿金和罚款支出 (2,100) (6,986)
其他符合非经常性损益定义的损益项目 1,854 10,350
非经常性损益净额 12,733 63,414
减：以上各项对所得税的影响 3,708 17,600
合计 9,025 45,814
其中：影响本行股东净利润的非经常性损益 8,234 38,664
影响少数股东损益的非经常性损益 791 7,150
注：
(1) 根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》（2008 年修订）规定计算。本行报告期内
不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号—非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界
定为经常性损益项目的情形。
(2) 政府补助主要为本集团自各级地方政府机关收到的奖励补贴和返还扶持资金等，此类政府补助项目主要与收益相关。
（三）中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明
本集团按照中国企业会计准则及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表
中，截至 2023 年 9 月 30 日止报告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于
本行股东的权益并无差异。
（四）补充财务指标
2023年 2022年 2021年 2020年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
核心一级资本充足率(%)(1) ≥7.5 9.68 9.29 9.49 8.92
一级资本充足率(%)(1) ≥8.5 11.99 11.63 13.76 10.87
资本充足率(%)(1) ≥10.5 13.05 12.72 15.00 12.86
杠杆率(%)(2) ≥4 7.75 7.69 8.72 6.63
流动性比例(%)(2) ≥25 65.48 72.34 63.72 70.41
流动性覆盖率(%)(2) ≥100 225.04 300.13 339.61 353.94
不良贷款率(%)(3) ≤5 1.88 1.88 1.85 2.08
拨备覆盖率(%)(3) ≥150 161.19 165.73 156.58 160.44
贷款拨备率(%)(3) ≥2.5 3.03 3.12 2.90 3.33
存贷比(%)(2) 98.70 97.99 90.66 82.63
3
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2023年 2022年 2021年 2020年
监管指标 监管标准
9月30日 12月31日 12月31日 12月31日
总资产收益率(%)（年化） 0.63 0.45 0.61 0.63
成本收入比(%)(4) 21.22 22.99 22.98 22.40
注：
(1) 本行根据原中国银行保险监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》及相关规定，按照中国企业会计准则编
制的法定财务报表为基础计算资本充足率及相关数据。
(2) 上表监管指标中，杠杆率、流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门数据，存贷比为根据审计（阅）后的贷款本金
总额除以存款本金总额重新计算。
(3) 不良贷款率按不良贷款本金总额（不含应计利息）除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算；拨备覆盖率
按发放贷款及垫款减值准备余额除以不良贷款本金总额（不含应计利息）计算；贷款拨备率按发放贷款及垫款减值准
备余额除以发放贷款及垫款本金总额（不含应计利息）计算。
(4) 按照业务及管理费与其他业务成本合计数除以营业收入计算。
（五）资本充足率和杠杆率分析
资本充足率
单位：人民币千元
项目 2023年9月30日 2022年12月31日
核心一级资本净额 42,710,334 40,383,351
一级资本净额 52,897,963 50,566,245
二级资本净额 4,665,134 4,725,436
总资本净额 57,563,097 55,291,681
风险加权资产合计 441,194,282 434,769,547
核心一级资本充足率(%) 9.68 9.29
一级资本充足率(%) 11.99 11.63
资本充足率(%) 13.05 12.72
杠杆率
单位：人民币千元
2023年 2023年 2023年 2022年
项目
9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
一级资本净额 54,940,953 54,771,065 53,123,456 53,412,155
调整后表内外资产余额 709,251,765 708,589,535 703,165,029 694,826,669
杠杆率(%) 7.75 7.73 7.55 7.69
注：本报告期末、2023年半年度末、2023年第一季度末及2022年年末的杠杆率相关指标，均根据原中国银行保险监督
管理委员会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算，与上报监管部门数据一致。
（六）流动性覆盖率分析
单位：人民币千元
项目 2023年9月30日
合格优质流动性资产 71,987,741
未来30天现金净流出量 31,989,228
流动性覆盖率(%) 225.04
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（七）贷款五级分类情况分析
单位：人民币千元
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
五级分类 变动幅度(%)
金额 占比(%) 金额 占比(%)
正常 339,352,427 95.95 318,041,852 96.11 6.70
关注 7,657,701 2.17 6,657,470 2.01 15.02
次级 4,788,291 1.35 4,706,514 1.42 1.74
可疑 1,301,436 0.37 1,336,681 0.40 (2.64)
损失 557,789 0.16 178,580 0.06 212.35
合计 353,657,644 100.00 330,921,097 100.00 6.87
（八）主要会计数据和财务指标发生变动的情况及原因
单位：人民币千元
2023年 2022年 比上年同期
项目 主要原因
1-9月 1-9月 增减(%)
主要是由于资产业务手续费支出
手续费及佣金支出 (110,341) (184,830) (40.30)
较去年同期减少所致。
主要是由于报告期内交易性债券
投资收益 903,616 674,749 33.92
的投资收益较去年同期变动所致。
主要是由于以公允价值计量且其
公允价值变动损益 55,601 (126,079) 不适用 变动计入当期损益的金融资产公
允价值变动所致。
主要是由于报告期内本行处置固
资产处置损益 10,246 (32) 不适用
定资产所致。
主要是由于外币资产规模变动所
汇兑损益 (14,513) 1,075,050 不适用
致。
主要是由于经营租赁收入较去年
其他业务收入 13,230 3,678 259.71
同期增加所致。
主要是由于报告期内政府补助较
其他收益 49,819 92,837 (46.34)
去年同期降低所致。
主要是由于罚没收入较去年同期
营业外收入 10,464 6,054 72.84
增加所致。
主要由于资产日常报废支出较去
营业外支出 (7,115) (10,705) (33.54)
年同期减少所致。
主要是由于报告期内应纳税额所
所得税费用 (496,701) (811,947) (38.83)
得额较去年同期降低所致。
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单位：人民币千元
2023年 2022年 比上年末
项目 主要原因
9月30日 12月31日 增减(%)
主要是由于报告期内拆出资金规
拆出资金 5,480,474 2,410,452 127.36
模变动所致。
主要是由于报告期内买入返售金
买入返售金融资产 7,070,702 12,386,501 (42.92)
融资产规模变动所致。
衍生金融资产 2,024 - 不适用 主要是由于美元对人民币汇率变
衍生金融负债 - 100,456 不适用 动对本行远期外汇合约影响所致。
以公允价值计量且 主要是由于以公允价值计量且其
其变动计入其他综 23,145,290 17,150,060 34.96 变动计入其他综合收益的金融资
合收益的金融投资 产规模变动所致。
主要是由于报告期内本行增加对
长期股权投资 645,371 273,881 135.64
联营企业投资。
主要是由于中期借贷便利较年初
向中央银行借款 28,652,282 20,105,825 42.51
增加所致。
同业及其他金融机 主要是由于同业存放款项较年初
16,794,083 29,541,040 (43.15)
构存放款项 降低所致。
主要是由于应交企业所得税较年
应交税费 790,185 557,405 41.76
初增加所致。
主要由于表外资产减值准备较年
预计负债 96,324 70,951 35.76
初增加所致。
主要由于报告期内以公允价值计
其他综合收益 (67,582) (194,798) (65.31) 量且其变动计入其他综合收益的
金融投资公允价值变动所致。
二、经营情况讨论与分析
扛牢服务实体经济责任使命。报告期内，本行深入贯彻落实国家稳住经济大盘
部署要求及接续措施，全力支持“保交楼”行动，审批通过项目资金人民币86亿元，
已投放人民币42亿元；支持全省重大项目、“三个一批”落地44户，投放金额人民
币82亿元；深入推进“万人助万企”、“行长进万企”，累计走访调研企业1,849次，
达成合作实际新增或续贷融资金额人民币539亿元；制定支持绿色金融发展实施方
案，明确7项13条工作举措，绿色信贷余额较年初增长46%。
稳步推进零售业务转型落地。报告期内，本行秉承“以客户为中心”的理念，
聚焦落实省市扩大消费若干政策，围绕市民衣食住行，打造自营拳头产品，优化线
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郑州银行股份有限公司 2023 年第三季度报告
上线下消费贷体验，深化与互联网、消费金融公司业务合作，不断丰富和升级综合
金融服务。围绕普惠小微客群，优化产品服务，积极落实惠企各项政策，持续提升
小微企业金融服务质效。
政策性科创金融运营持续优化。报告期内，本行围绕强化人才链、技术链、资
金链与产业链深度融合，打造“四链融合”政策性科创金融运营模式，增厚政策性
科创业务金融服务内涵。围绕打造科创企业全生命周期的培育链条，创新科创金融
服务，量身定制10余款科创金融产品，政策性科创金融贷款余额较年初增加23%，
被河南省科技厅评为“河南省‘科技贷’业务优秀合作银行”。
三、股东信息
普通股股东总数，前 10 名普通股股东及前 10 名无限售条件普通股股东的持
股情况表
于报告期末，本行普通股股东总数为99,773户。其中A股股东99,723户，H股股
东50户。
单位：股
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 H 股 2,020,253,053 22.22 - 未知 -
理人）有限公司(2)
郑州市财政局 国家 A股 657,246,311 7.23 - 质押 93,278,900
郑州投资控股有
国有法人 A 股 608,105,180 6.69 207,515,000 - -
限公司
百瑞信托有限责
国有法人 A 股 385,930,906 4.24 - - -
任公司
河 南 国 原 贸 易 有 境内非 质押 236,391,072
A股 357,997,429 3.94 121,000,000
限公司 国有法人 冻结 224,675,323
豫泰国际（河南） 质押 348,722,000
境内非
房地产开发有限 A股 348,722,000 3.84 -
国有法人 冻结 26,620,000
公司
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郑州银行股份有限公司 2023 年第三季度报告
前 10 名普通股股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
股份 情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件的股份
类别 股份
(%) 数量 数量
状态
中原信托有限公
国有法人 A 股 318,676,633 3.50 - - -
司
河 南 晨 东 实 业 有 境内非
A股 160,372,221 1.76 - 质押 160,304,992
限公司 国有法人
河 南 兴 业 房 地 产 境内非
A股 134,861,246 1.48 - - -
开发有限公司 国有法人
河 南 盛 润 控 股 集 境内非 质押 133,100,000
A股 133,100,000 1.46 -
团有限公司 国有法人 冻结 133,100,000
单位：股
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况
报告期末持有无限售条件 股份种类
股东名称
普通股股份数量 股份类别 数量
香港中央结算（代理人）有限公
2,020,253,053 H 股 2,020,253,053
司(2)
郑州市财政局 657,246,311 A股 657,246,311
郑州投资控股有限公司 400,590,180 A股 400,590,180
百瑞信托有限责任公司 385,930,906 A股 385,930,906
豫泰国际（河南）房地产开发有
348,722,000 A股 348,722,000
限公司
中原信托有限公司 318,676,633 A股 318,676,633
河南国原贸易有限公司 236,997,429 A股 236,997,429
河南晨东实业有限公司 160,372,221 A股 160,372,221
河南兴业房地产开发有限公司 134,861,246 A股 134,861,246
河南盛润控股集团有限公司 133,100,000 A股 133,100,000
郑州市财政局全资拥有郑州市投资集团有限公司，郑州市投资
集团有限公司全资拥有郑州市中融创产业投资有限公司，郑州
上述股东关联关系或一致行动
市中融创产业投资有限公司全资拥有郑州投资控股有限公司。
的说明
本行未知上述其他股东之间是否存在关联关系或属于《上市公
司收购管理办法》规定的一致行动人。
郑州投资控股有限公司通过普通证券账户持有 429,905,180 股
A 股股份，通过中信建投证券股份有限公司客户信用交易担保
证券账户持有 178,200,000 股 A 股股份，合计持有 608,105,180
前 10 名普通股股东参与融资 股 A 股股份。
融券业务情况说明（如有） 河南兴业房地产开发有限公司通过普通证券账户持有
7,562,685 股 A 股股份，通过国泰君安证券股份有限公司客户
信用交易担保证券账户持有 127,298,561 股 A 股股份，合计持
有 134,861,246 股 A 股股份。
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注：
(1) 以上数据来源于本行 2023 年 9 月 30 日的股东名册。
(2) 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份是该公司以代理人身份持有，代表截至报告期末在该公司开户登记的所有
机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
本行前10名普通股股东及前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约
定购回交易。
四、其他重要事项
报告期内，除已于本报告、本行其他公告及通函中已披露外，本行无其他重要
事项。
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 深 圳 证 券 交 易 所 网 站 （ www.szse.cn ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。根据国际财务报告准则编制的本行2023年第三季度报告亦同
时 刊 载 于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 及 本 行 网 站
（www.zzbank.cn）。
六、季度财务报表
详见后附财务报表。
特此公告。
郑州银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 31 日
9
财务报表
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 26,580,125 26,487,450 26,160,188 26,061,723
存放同业及其他金融机构款项 2,043,580 1,922,266 2,331,777 2,320,673
拆出资金 5,480,474 2,410,452 6,787,173 4,717,578
买入返售金融资产 7,070,702 12,386,501 7,070,702 12,386,501
发放贷款及垫款 344,936,876 322,207,034 339,842,789 316,991,177
应收租赁款 32,357,436 30,633,447 - -
衍生金融资产 2,024 - 2,024 -
金融投资
- 以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 43,592,202 44,441,710 43,416,190 43,610,817
- 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 23,145,290 17,150,060 23,145,290 17,150,060
- 以摊余成本计量的金融投资 122,886,764 121,679,176 122,886,764 121,679,176
长期股权投资 645,371 273,881 1,878,166 1,506,676
固定资产 2,230,546 2,171,911 2,026,344 2,098,125
在建工程 1,123,501 877,896 1,092,712 852,022
无形资产 1,058,768 1,111,239 1,048,341 1,101,515
递延所得税资产 5,359,608 4,880,568 4,996,713 4,570,082
其他资产 3,538,564 2,880,027 3,101,767 2,401,365
资产总计 622,051,831 591,513,618 585,786,940 557,447,490
1
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 28,652,282 20,105,825 28,387,677 19,903,889
同业及其他金融机构存放款项 16,794,083 29,541,040 18,466,807 30,743,841
拆入资金 32,756,668 29,548,795 5,675,858 4,706,132
衍生金融负债 - 100,456 - 100,456
卖出回购金融资产款 17,371,536 19,098,195 17,371,536 19,098,195
吸收存款 363,291,631 341,797,766 357,591,763 336,350,641
应付职工薪酬 869,709 1,082,105 802,361 984,556
应交税费 790,185 557,405 673,377 384,670
预计负债 96,324 70,951 96,324 70,951
应付债券 103,659,102 94,992,906 102,209,255 93,587,482
其他负债 2,169,048 1,992,938 1,658,038 1,438,490
负债合计 566,450,568 538,888,382 532,932,996 507,369,303
--------------- --------------- --------------- ---------------
2
郑州银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表 (续)
2023 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债和股东权益 (续)
股东权益
股本 9,092,091 8,265,538 9,092,091 8,265,538
其他权益工具 9,998,855 9,998,855 9,998,855 9,998,855
资本公积 5,985,102 6,811,655 5,985,160 6,811,713
其他综合收益 (67,582) (194,798) (67,582) (194,798)
盈余公积 3,505,562 3,505,562 3,505,562 3,505,562
一般风险准备 7,798,909 7,767,704 7,500,200 7,500,200
未分配利润 17,337,490 14,618,050 16,839,658 14,191,117
归属于本行股东权益合计 53,650,427 50,772,566 52,853,944 50,078,187
少数股东权益 1,950,836 1,852,670 - -
股东权益合计 55,601,263 52,625,236 52,853,944 50,078,187
--------------- --------------- --------------- ---------------
负债和股东权益总计 622,051,831 591,513,618 585,786,940 557,447,490
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 （公章）
3
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 18,830,673 19,127,610 17,030,821 17,404,473
利息支出 (9,813,088) (9,672,147) (9,036,147) (8,852,636)
利息净收入 9,017,585 9,455,463 7,994,674 8,551,837
--------------- --------------- --------------- ---------------
手续费及佣金收入 552,571 732,513 551,374 729,020
手续费及佣金支出 (110,341) (184,830) (107,080) (182,242)
手续费及佣金净收入 442,230 547,683 444,294 546,778
--------------- --------------- --------------- ---------------
投资收益 903,616 674,749 902,049 677,343
公允价值变动损益 55,601 (126,079) 55,601 (126,079)
资产处置损益 10,246 (32) 10,256 -
汇兑损益 (14,513) 1,075,050 (14,513) 1,075,050
其他业务收入 13,230 3,678 2,963 2,627
其他收益 49,819 92,837 32,655 85,915
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计 10,477,814 11,723,349 9,427,979 10,813,471
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业支出
税金及附加 (115,467) (117,133) (108,345) (109,260)
业务及管理费 (2,223,329) (2,055,306) (2,045,797) (1,912,918)
信用减值损失 (4,796,855) (5,190,490) (4,231,274) (4,815,754)
营业支出合计 (7,135,651) (7,362,929) (6,385,416) (6,837,932)
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业利润 3,342,163 4,360,420 3,042,563 3,975,539
4
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续)
加：营业外收入 10,464 6,054 1,671 4,839
减：营业外支出 (7,115) (10,705) (2,211) (10,439)
利润总额 3,345,512 4,355,769 3,042,023 3,969,939
减：所得税费用 (496,701) (811,947) (393,482) (711,256)
净利润 2,848,811 3,543,822 2,648,541 3,258,683
--------------- --------------- --------------- ---------------
归属本行股东的净利润 2,750,645 3,403,445 2,648,541 3,258,683
少数股东损益 98,166 140,377 - -
5
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 127,216 206,471 127,216 206,471
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 127,597 162,785 127,597 162,785
不能重分类进损益的其他综合收益
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的权益工
具投资公允价值变动 3,970 42,248 3,970 42,248
重新计量设定受益计划变动额 (4,351) 1,438 (4,351) 1,438
其他综合收益合计 127,216 206,471 127,216 206,471
--------------- --------------- --------------- ---------------
综合收益总额 2,976,027 3,750,293 2,775,757 3,465,154
归属于本行股东的综合收益总额 2,877,861 3,609,916 2,775,757 3,465,154
归属于少数股东的综合收益总额 98,166 140,377 - -
每股收益
基本每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.30 0.37
稀释每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.30 0.37
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
6
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表
2023 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业收入
利息收入 6,433,151 6,416,035 5,791,215 5,826,462
利息支出 (3,341,349) (3,206,285) (3,073,167) (2,943,973)
利息净收入 3,091,802 3,209,750 2,718,048 2,882,489
--------------- --------------- --------------- ---------------
手续费及佣金收入 156,459 219,805 156,083 218,608
手续费及佣金支出 (36,326) (91,428) (35,858) (89,657)
手续费及佣金净收入 120,133 128,377 120,225 128,951
--------------- --------------- --------------- ---------------
投资收益 320,252 104,761 320,037 104,090
公允价值变动损益 5,477 83,680 5,477 83,680
汇兑损益 375 561,949 375 561,949
其他业务收入 8,411 703 1,636 407
其他收益 12,994 71,257 10,592 65,956
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业收入合计 3,559,444 4,160,477 3,176,390 3,827,522
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业支出
税金及附加 (37,459) (39,105) (36,236) (34,756)
业务及管理费 (783,863) (774,361) (719,683) (717,119)
信用减值损失 (1,919,339) (2,231,145) (1,696,068) (2,077,334)
营业支出合计 (2,740,661) (3,044,611) (2,451,987) (2,829,209)
--------------- --------------- --------------- ---------------
营业利润 818,783 1,115,866 724,403 998,313
7
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2023 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
营业利润 (续)
加：营业外收入 1,527 1,598 570 1,255
减：营业外支出 (1,788) (7,385) (872) (7,385)
利润总额 818,522 1,110,079 724,101 992,183
减：所得税费用 (84,194) (198,473) (51,646) (164,416)
净利润 734,328 911,606 672,455 827,767
--------------- --------------- --------------- ---------------
归属本行股东的净利润 704,012 872,379 672,455 827,767
少数股东损益 30,316 39,227 - -
8
郑州银行股份有限公司
合并利润表和利润表 (续)
2023 年 7-9 月 3 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月 2023 年 7-9 月 2022 年 7-9 月
3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间 3 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
其他综合收益：
其中：
归属于本行股东的其他综合收益的
税后净额 (46,638) 99,173 (46,638) 99,173
将重分类进损益的其他综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债权投资公
允价值变动 / 信用损失准备 (51,911) 99,173 (51,911) 99,173
不能重分类进损益的其他综合收
益
指定为以公允价值计量且其变
动计入其他综合收益的权益
工具投资公允价值变动 5,273 - 5,273 -
其他综合收益合计 (46,638) 99,173 (46,638) 99,173
--------------- --------------- --------------- ---------------
综合收益总额 687,690 1,010,779 625,817 926,940
归属于本行股东的综合收益总额 657,374 971,552 625,817 926,940
归属于少数股东的综合收益总额 30,316 39,227 - -
每股收益
基本每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.08 0.10
稀释每股收益(比较期已重述)
(人民币元) 0.08 0.10
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
9
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
向中央银行借款净增加额 8,442,676 - 8,380,006 -
拆入资金净增加额 3,171,926 4,188,091 972,926 3,039,991
吸收存款净增加额 20,596,286 15,646,113 20,367,603 16,382,829
存放中央银行款项净减少额 354,751 - 367,917 -
存放同业及其他金融机构款项净减
少额 3,632 500,001 - 499,998
买入返售金融资产净减少额 5,312,073 2,589,878 5,312,073 2,589,878
为交易目的而持有的金融资产净减
少额 963,365 - 313,365 -
收取的利息、手续费及佣金的现金 15,650,533 15,567,177 13,809,750 13,702,584
收到的其他与经营活动有关的现金 989,284 1,711,463 920,262 1,494,604
经营活动现金流入小计 55,484,526 40,202,723 50,443,902 37,709,884
--------------- --------------- --------------- ---------------
10
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量 (续)
向中央银行借款净减少额 - (1,403,852) - (1,471,478)
同业及其他金融机构存放款项净减
少额 (12,686,482) (3,326,752) (12,228,694) (2,348,785)
卖出回购金融资产款净减少额 (1,726,975) (382,944) (1,726,975) (382,944)
拆出资金净增加额 (2,000,000) (1,849,337) (1,500,000) (2,649,337)
存放中央银行款项净增加额 - (263,448) - (278,231)
发放贷款及垫款净增加额 (26,534,870) (37,087,605) (26,642,622) (36,613,733)
应收租赁款净增加额 (2,376,042) (2,594,457) - -
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 - (4,522,616) - (4,522,616)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (7,020,998) (7,488,408) (6,336,290) (6,629,083)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,527,574) (1,452,484) (1,392,021) (1,349,070)
支付的各项税费 (1,654,160) (1,644,405) (1,407,927) (1,505,927)
支付的其他与经营活动有关的现金 (977,353) (930,169) (919,395) (742,409)
经营活动现金流出小计 (56,504,454) (62,946,477) (52,153,924) (58,493,613)
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经营活动产生的现金流量净额 (1,019,928) (22,743,754) (1,710,022) (20,783,729)
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11
郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 71,916,588 94,354,711 71,911,707 94,354,710
取得投资收益收到的现金 4,050,909 5,170,056 4,050,711 5,175,039
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 10,701 1,144 10,701 1,144
收到其他与投资活动有关的现金 - 284,432 - -
投资活动现金流入小计 75,978,198 99,810,343 75,973,119 99,530,893
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投资支付的现金 (79,207,468) (78,570,142) (79,207,468) (78,570,142)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (424,284) (343,105) (343,612) (338,800)
对外增资支付的现金 (347,870) - (347,870) (28,610)
投资活动现金流出小计 (79,979,622) (78,913,247) (79,898,950) (78,937,552)
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投资活动产生的现金流量净额 (4,001,424) 20,897,096 (3,925,831) 20,593,341
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金净额 105,708,413 88,608,558 105,708,413 88,608,558
筹资活动现金流入小计 105,708,413 88,608,558 105,708,413 88,608,558
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偿付债券本金所支付的现金 (97,118,662) (90,216,099) (97,118,662) (90,216,099)
偿付债券利息所支付的现金 (1,848,838) (2,311,808) (1,848,838) (2,311,808)
分配股利所支付的现金 - (4,900) - -
支付其他与筹资活动有关的现金 (86,638) (83,853) (81,847) (78,202)
筹资活动现金流出小计 (99,054,138) (92,616,660) (99,049,347) (92,606,109)
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筹资活动产生的现金流量净额 6,654,275 (4,008,102) 6,659,066 (3,997,551)
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郑州银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表 (续)
截至 2023 年 9 月 30 日止 9 个月期间
(除特别注明外，金额单位为人民币千元)
本集团 本行
自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月 自 2023 年 1 月 自 2022 年 1 月
1 日至 2023 年 1 日至 2022 年 1 日至 2023 年 1 日至 2022 年
9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止 9 月 30 日止
9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间 9 个月期间
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
汇率变动对现金及现金等价物的影响 3,094 644,549 3,094 644,549
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现金及现金等价物净增加/(减少)额 1,636,017 (5,210,211) 1,026,307 (3,543,390)
加：1 月 1 日的现金及现金等价物余额 10,515,331 21,412,333 12,251,646 20,185,086
9 月 30 日的现金及现金等价物余额 12,151,348 16,202,122 13,277,953 16,641,696
赵飞 孙海刚
董事长 主管会计工作负责人
袁冬云 郑州银行股份有限公司
会计机构负责人 (公章)
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