证券代码：601169             证券简称：北京银行              公告编号：2023-028



                       北京银行股份有限公司
      与北银消费金融有限公司关联交易事项的公告

   本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



     重要内容提示：
     本行给予北银消费金融有限公司同业机构综合授信额度人民币

        60 亿元

     本次交易构成关联交易

     本次交易已经本行董事会二〇二三年第六次会议审议通过，不

        需要经过股东大会和有关部门批准

     本行在本次交易前 12 个月对北银消费金融有限公司同业机构

        综合授信额度为人民币 60 亿元

     一、关联交易概述
     北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）总行信用审批委员
会 2023 年 8 月 28 日审议通过北银消费金融有限公司（以下简称“北
银消费”）的授信方案，同意给予同业机构综合授信额度人民币 60 亿
元（其中流动性支持专项额度 30 亿元），业务品种由总行信用审批委
员会核定，额度有效期 1 年，自董事会审批通过之日起生效。
     北银消费是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。
本行对北银消费授信人民币 60 亿元，超过本行最近一期经审计净资产
的 1％且不足 5%，根据《北京银行关联交易管理规定》，已构成重大
关联交易。
     二、关联方介绍
    （一）关联方关系介绍

    北银消费是本行关联方，符合国家金融监督管理总局《银行保险
机构关联交易管理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响
的法人或非法人组织”的情形，因此构成本行关联方。
    （二）关联方基本情况
    北银消费，统一社会信用代码为 91110000551420845J，成立于 2010
年 2 月，注册地址为北京市海淀区中关村大街 22 号中科大厦 B 座，法

定代表人么毅，主营业务为发放个人消费贷款。经中国银行业监督管
理委员会（即现国家金融监督管理总局）批准，由北京银行股份有限
公司发起设立，注册资本金人民币 8.5 亿元，本行持股比例为 35.29%。
    截至 2023 年 6 月末，北银消费资产总额 111.46 亿元，负债总额
100.77 亿元，所有者权益 10.69 亿元。2023 年 6 月末实现营业收入 4.38
亿元，实现净利润 0.59 亿元。
    三、关联交易的定价依据
    本行与北银消费的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非
关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产

品定价相关管理制度。
    四、关联交易的影响
    本行向北银消费授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规

要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度
要求。对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
    五、关联交易履行的审批程序

    本行对北银消费授信，已经本行内部授权审批程序审查，并提交
董事会关联交易委员会、董事会审议通过，不需要经过股东大会和有
关部门批准。

    2023 年 10 月 16 日，本行董事会二〇二三年第六次会议审议通过
关于对北银消费关联授信的议案，表决结果为全票赞成。

    六、本次交易前 12 个月的关联交易事项进展情况
    本行在本次交易前 12 个月对北银消费同业机构综合授信额度为人
民币 60 亿元。
    七、独立董事的意见
    本次关联交易事项在提交本行董事会审议前已获得独立董事事前
认可。此外，本行独立董事对本次关联交易发表意见如下：

    本次关联交易符合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委
员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》《北京银行
关联交易管理规定》及其它内部制度相关规定，北京银行与北银消费
金融有限公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市
场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、
公平。
    本次关联交易不会影响本行资产的独立性，符合本行及全体股东
的利益，不存在损害本行及其他股东利益的情况。
    对于本次关联交易事项，我们一致同意。


    特此公告。


                                   北京银行股份有限公司董事会
                                               2023 年 10 月 17 日