证券代码：837212          证券简称：智新电子      公告编号：2023-056

                       潍坊智新电子股份有限公司

               关于公司向银行申请开展票据池业务的公告

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载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带法律责任。


    潍坊智新电子股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年9月22日召开第
三届董事会第十二次会议，审议通过了《关于公司拟向银行申请票据池综合授
信的议案》。
    具体情况如下：
    一、基本情况概述
   1、业务概述：票据池业务是指公司将其合法持有并经银行认可的未到期承
兑汇票、保证金及/或存单质押给银行，向银行申请质押融资业务，包括贸易融
资、票据贴现、商业汇票承兑、商业承兑汇票保兑/保贴、保函等授信业务。
   2、合作银行：招商银行股份有限公司潍坊分行
   3、业务期限：1年，具体事项以与银行最终签订的相关合同为准。
   4、实施额度：3,000万元，具体事项以与银行最终签订的相关合同为准。
   5、担保方式：在风险可控的前提下，公司将其合法持有并经银行认可的未
到期承兑汇票、保证金及/或存单质押给银行。
    二、开展票据池业务的目的
    公司在收取销售货款的过程中使用票据结算的金额日益增加。公司开展票
据池业务有利于提高公司票据使用效率，降低公司票据使用成本，减少流动资
金占用。
    三、决策程序和组织实施
    公司董事会授权管理层办理与本次业务相关的具体事项，包括但不限于进
行签订相关文件、办理业务手续等。
    四、票据池业务的风险和风险控制
    1、流动性风险：公司开展票据池业务，需在合作银行开立票据池质押融资
业务专项保证金账户，作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应
收票据和应付票据的到期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银
行申请开据商业汇票的保证金账户，对公司资金的流动性有一定影响。
    风险控制措施：公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影
响，资金流动性风险可控。
    2、业务模式风险：公司以进入票据池的票据作质押，向合作银行申请开具
商业汇票用于支付供应商货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理
托收解付，若票据到期不能正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致合作
银行要求公司追加担保。
    风险控制措施：公司与合作银行开展票据池业务后，将安排专人与合作银
行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排
新收票据入池，保证入池票据的安全和流动性。
    五、保荐机构的核查意见
    保荐机构认为，公司开展票据池业务可以将票据统筹管理，减少公司资金
占用，优化财务结构，提高资金使用效率。公司已经履行了董事会、监事会审
议程序，独立董事发表了同意意见，符合相关法律、法规及《公司章程》的规
定。
    基于上述核查，保荐机构对公司开展票据池业务无异议。
    六、备查文件
    第三届董事会第十二次会议决议；




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                                                    2023 年 9 月 25 日