华英证券有限责任公司关于
深圳市银之杰科技股份有限公司
2023 年度募集资金存放与实际使用情况的核查意见
华英证券有限责任公司（以下简称“华英证券”、“保荐机构”）作为深圳市
银之杰科技股份有限公司（以下简称“银之杰”或“公司”）的持续督导机构和
保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司
自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司
自律监管指引第 13 号——保荐业务》及《上市公司监管指引第 2 号——上市公
司募集资金管理和使用的监管要求》等有关规定，对银之杰 2023 年度募集资金
存放与使用情况进行了核查，并发表如下核查意见：
一、募集资金基本情况
（一）募集资金到位情况
经中国证券监督管理委员会《关于核准深圳市银之杰科技股份有限公司非公
开发行股票的批复》（证监许可[2017]559 号）核准，公司向同方金融控股（深
圳）有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民
币普通股 22,626,766 股，每股面值 1.00 元，每股发行价格 15.99 元，本次发行募
集资金总额为人民币 361,801,988.34 元，扣除各项发行费用人民币 16,909,930.00
元后，本次募集资金净额为人民币 344,892,058.34 元。该项募集资金已于 2017 年
7 月 10 日，保荐机构（主承销商）扣除承销费用后向公司指定账户（募集资金专
项账户）完成了认股款划转，已经瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）出具的瑞
华验字[2017]48020003 号《深圳市银之杰科技股份有限公司向特定投资者非公开
发行普通股（A 股）验资报告》验证。
（二）以前年度已使用金额、2023 年度使用金额及当前余额
单位：万元
1
2023 年度使用金额
累计利
到位募集 以前年度 置换先期 直接投入 永久补 期末专
暂时补充 息收入
资金净额 已投入 投入项目 募集资金 充流动 净额 户余额
流动资金
金额 项目 资金
34,489.21 17,921.60 - 8,153.21 10,900.00 - 2,684.66 199.05
注：以上数据如有尾差，系四舍五入所致。
二、募集资金的管理情况
为规范募集资金的管理和使用，保护投资者利益，公司于 2010 年 6 月制定
了《募集资金管理制度》并分别于 2015 年 8 月、2018 年 4 月、2020 年 8 月对
《募集资金管理制度》进行了修订。
（一）募集资金存放和管理情况
根据公司《募集资金管理制度》，公司对 2017 年度非公开发行股票的募集
资金实行专户存储，公司及前任保荐机构长江证券承销保荐有限公司分别与中国
民生银行股份有限公司深圳分行、宁波银行股份有限公司深圳科技园支行、兴业
银行股份有限公司深圳西乡支行签订了《募集资金三方监管协议》。
经公司 2018 年 10 月 29 日第四届董事会第十四次会议审议通过，公司在中
国光大银行股份有限公司深圳西部支行增设一个募集资金专项账户（账号为
51910188000046652），2019 年 1 月 15 日，公司及长江证券承销保荐有限公司
与中国光大银行股份有限公司深圳西部支行签订了《募集资金三方监管协议》。
公司在宁波银行股份有限公司深圳科技园支行开设的募集资金专项账户 因资金
使用完毕，公司于 2019 年 8 月 8 日办理了销户手续。
经公司 2020 年 4 月 8 日第四届董事会第二十一次会议审议通过，公司因再
次申请发行证券另行聘请华英证券担任保荐机构，同时终止与长江证券承销保荐
有限公司的保荐协议，长江证券承销保荐有限公司未完成的对公司 2017 年非公
开发行股票募集资金使用的持续督导职责由华英证券承继。公司及华英证券分别
与中国民生银行股份有限公司深圳分行、兴业银行股份有限公司西乡支行、中国
光大银行股份有限公司深圳西部支行重新签订了《募集资金三方监管协议》。
截至 2023 年 12 月 31 日止，公司募集资金专户余额如下：
2
单位：万元
专户银行名称 银行账号 存储余额
民生银行深圳龙华支行 602023066 20.50
兴业银行深圳西乡支行 338160100100033923 130.48
光大银行深圳西部支行 51910188000046652 48.07
合计 - 199.05
注：以上数据如有尾差，系四舍五入所致。
（二）2023 年度使用闲置募集资金进行现金管理的情况
公司 2022 年 10 月 24 日第五届董事会第十九次会议审议通过了《关于使用
暂时闲置募集资金进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过 4,000 万元的暂
时闲置募集资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好、有保本约定的理
财产品，该额度在董事会审议通过之日起 12 个月有效期内可循环滚动使用，循
环滚动后累计发生额不得超过 12,000 万元。
在上述额度及决议有效期内，公司闲置募集资金用于现金管理的最高余额及
循环滚动后的累计发生额均未超过董事会审议的额度，到期赎回的本金和利息均
已归还至募集资金专户。上述议案于 2023 年 10 月 23 日到期后，公司未再使用
闲置募集资金进行现金管理。
三、2023 年度募集资金的实际使用情况
公司 2017 年非公开发行股份募集资金 2023 年度的实际使用情况详见“2017
年发行股份募集资金 2023 年度使用情况对照表”。
四、变更募集资金投资项目情况
（一）公司变更募集资金投资项目的情况
2023 年度，公司未发生募集资金投资项目变更。截至 2023 年 12 月 31 日止，
公司变更募集资金投资项目的资金使用情况详见“变更募集资金投资项 目情况
表”。
（二）公司前期募集资金投资项目对外转让或置换情况
3
公司 2023 年度募集资金项目无对外转让或置换的情况。
五、2023 年度募集资金使用及披露中存在的问题
无。
六、保荐机构主要核查工作
保荐机构审阅了公司 2023 年度募集资金存放与使用情况的专项报告，并通
过查阅公司募集资金专户银行对账单、募集资金大额转账凭证、公司编制的《2023
年度募集资金存放与使用情况专项报告》、大华会计师事务所（特殊普通合伙）
出具的《深圳市银之杰科技股份有限公司募集资金存放与使用情况鉴证报告》，
以及与公司相关人员沟通等方式对公司 2023 年度募集资金存放与使用情况进行
了核查。
七、保荐机构核查意见
经核查，保荐机构认为：银之杰 2023 年度募集资金存放与使用情况符合《上
市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《深圳证
券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》等法规和
文件的规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，对募集资金使用行为履行
了必要、合理的程序，募集资金具体使用情况与披露情况一致，不存在募集资金
使用违反相关法律法规的情形。
（以下无正文）
4
（本页无正文，为《华英证券有限责任公司关于深圳市银之杰科技股份有限公司
2023 年度募集资金存放与实际使用情况的核查意见》之签章页）
保荐代表人：
___________________ ___________________
金城 李大山
华英证券有限责任公司
年 月 日
5
2017 年发行股份募集资金 2023 年度使用情况对照表
单位：万元
募集资金总额 34,489.21
报告期投入募集资金总额 8,153.21
报告期内变更用途的募集资金总额 0.00
累计变更用途的募集资金总额 27,019.48
已累计投入募集资金总额 26,074.81
累计变更用途的募集资金总额比例 78.34%
截至期 截止报 项目可
是否已 末投资
调整后投 本报告 截至期末 本报告 告期末 是否达 行性是
变更项 募集资金承 进度 项目达到预定可使
承诺投资项目和超募资金投向 资总额 期投入 累计投入 期实现 累计实 到预计 否发生
目(含部 诺投资总额 (%)(3) 用状态日期
(1) 金额 金额(2) 的效益 现的效 效益 重大变
分变更) ＝
益 化
(2)/(1)
承诺投资项目
银行数据分析应用系统建设项目 是 859.73 注 1 859.73 - 859.73 100% 不适用 - 127.70 不适用 是
补充流动资金 否 8,300.00 8,300.00 - 8,300.00 100% - - - - 否
注2
银行数字化转型解决方案项目 否 17,597.48 17,597.48 6,576.96 10,061.97 57.18% 2024 年 6 月 30 日 1,163.95 4,399.13 不适用 否
7,422.00 1,220.35 4,853.11 65.39% 2024 年 6 月 30 日 584.71 1,310.66 不适用
注2
银行智能设备产业化项目 否 7,422.00 否
2,000.00 100% 2024 年 6 月 30 日
注2
研发中心项目 否 2,000.00 2,000.00 355.90 - - 不适用 否
承诺投资项目小计 -- 36,179.21 36,179.21 8,153.21 26,074.81 -- - 1,748.66 5,837.49 -- --
合计 -- 36,179.21 36,179.21 8,153.21 26,074.81 -- - 1,748.66 5,837.49 -- --
未达到计划进度或预计收益的情况和原因
不适用
（分具体项目）
适用
项目可行性发生重大变化的情况说明 银行数据分析应用系统建设项目实施过程中，行业趋势和市场环境变化较快，银行客户对数据分析的应用需求已经
升级为对银行整体业务系统架构的数字化转型需求，原募投项目建设目标已经难以满足银行业客户在数字化转型浪
6
潮下对信息系统建设所提出的更高要求。
公司为了适应行业发展趋势和市场环境的变化，已经进行新的业务规划，并拟通过非公开发行股票募集资金实现公
司战略发展规划。为更科学、审慎和有效的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务长期稳定发展，
保护公司及全体股东利益，经公司 2020 年 4 月 8 日第四届董事会第二十一次会议、2020 年 4 月 24 日 2020 年第一
次临时股东大会审议通过，同意公司终止原银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银
行数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。
超募资金的金额、用途及使用进展情况 不适用
募集资金投资项目实施地点变更情况 不适用
募集资金投资项目实施方式调整情况 不适用
募集资金投资项目先期投入及置换情况 不适用
经公司第四届董事会第八次会议审议通过，2018 年 5 月、6 月、8 月公司实际使用 6,873 万元、1,900 万元、1,227
万元闲置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2018 年 12 月全部归还至募
集资金专户。
经公司第四届董事会第十六次会议审议通过，2019 年 8 月公司实际使用 8,000 万元闲置募集资金暂时补充公司流动
资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2020 年 4 月全部归还至公司募集资金专户。
经公司第四届董事会第二十二次会议审议通过，2020 年 5 月、2020 年 7 月公司实际使用 8,000 万元、7000 万元闲
置募集资金暂时补充公司流动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2021 年 4 月全部归还至公司募集
资金专户。
用闲置募集资金暂时补充流动资金情况 经公司第五届董事会第七次会议审议通过，2021 年 4 月公司实际使用 15,000 万元闲置募集资金暂时补充公司流动
资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2022 年 4 月全部归还至公司募集资金专户。
经公司第五届董事会第十三次会议审议通过，2022 年 4 月公司实际使用 15,000 万元闲置募集资金暂时补充公司流
动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2022 年 9 月全部归还至公司募集资金专户。
经公司第五届董事会第十八次会议审议通过，2022 年 9 月公司实际使用 15,000 万元闲置募集资金暂时补充公司流
动资金。以上暂时补充流动资金的募集资金公司已于 2023 年 5 月全部归还至公司募集资金专户。
经公司 2023 年 5 月 22 日第六届董事会第一次会议审议通过，同意公司使用 15,000 万元闲置募集资金暂时补充公
司流动资金，使用期限自董事会审议通过之日起不超过 12 个月。公司于 2023 年 5 月实际使用 15,000 万元闲置募
集资金暂时补充公司流动资金。
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截至报告期末，公司已将用于暂时补充流动资金的 4,100 万元归还至公司募集资金专户，公司使用闲置募集资金暂
时补充流动资金余额为 10,900 万元。
项目实施出现募集资金结余的金额及原因 不适用
截至报告期末，公司使用闲置募集资金暂时补充流动资金余额为 10,900 万元，其余尚未使用的募集资金均存放在
尚未使用的募集资金用途及去向
公司募集资金专用账户。
募集资金使用及披露中存在的问题或其他情况 无。
注1：银行数据分析应用系统建设项目原募集资金承诺投资总额27,880.20万元，该项目已于2020年4月24日经2020年第一次临时股东大会审议通过后终止。
终止后，该项目募集资金承诺投资总额调整为859.73万元。
注2:公司分别于2020年4月8日、2020年4月24日召开第四届董事会第二十一次会议、2020年第一次临时股东大会，审议通过了《关于变更募集资金用途的议
案》，同意终止2017年非公开发行股票实施的银行数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金27,019.48万元投向银行数字化转型解决方案
项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。其中，银行数字化转型解决方案项目总投资额57,997.76万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资
金17,597.48万元；银行智能设备产业化项目总投资额68,999.46万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资金7,422.00万元；研发中心项目总投资额13,319.76
万元，投入尚未使用的2017年发行股份募集资金2,000.00万元。
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变更募集资金投资项目情况表
单位：万元
变更后项目拟投入 截 至 期 末 投 项目达到预
变更后的 对应的原承 本年度实际 截至期末实际累 本年度实现 是否达到预计 变更后的项目可行性
募集资金总额 资进度（%） 定可使用状
项目 诺项目 投入金额 计投入金额(2) 的效益 效益 是否发生重大变化
（1） (3)=(2)/(1) 态日期
银行数字
银行数据分
化转型解 2024 年 6
析应用系统 17,597.48 6,576.96 10,061.97 57.18% 1,163.95 不适用 否
决方案项 月 30 日
建设项目
目
银行智能 银行数据分
2024 年 6
设备产业 析应用系统 7,422.00 1,220.35 4,853.11 65.39% 584.71 不适用 否
月 30 日
化项目 建设项目
银行数据分
研发中心 2024 年 6
析应用系统 2,000.00 355.9 2,000 100.00% 不适用 否
项目 月 30 日
建设项目
合计 - 27,019.48 8,153.21 16,915.08 - -- 1,748.66 -- --
自银行数据分析应用系统建设项目启动以来，公司一直积极推动项目实施，不
断完善项目核心软件及产品，形成了相关无形资产，并产生了一定的项目收益。
但项目实施过程中，行业趋势和市场环境变化较快，银行客户对数据分析的应
用需求已经升级为对银行整体业务系统架构的数字化转型需求，原募投项目建
设目标已经难以满足银行业客户在数字化转型浪潮下对信息系统建设所提出的
变更原因、决策程序及信息披露情况说明（分具体项目） 更高要求。
公司为了适应行业发展趋势和市场环境的变化，已经进行新的业务规划，并拟
通过非公开发行股票募集资金实现公司战略发展规划。为更科学、审慎和有效
的使用募集资金，防范募集资金投资风险，促进公司业务长期稳定发展，保护
公司及全体股东利益，经公司 2020 年 4 月 8 日第四届董事会第二十一次会议、
2020 年 4 月 24 日 2020 年第一次临时股东大会审议通过，同意公司终止原银行
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数据分析应用系统建设项目，并将尚未使用的剩余募集资金用于银行数字化转
型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。具体内容详
见公司于 2020 年 4 月 9 日刊登在中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮
资讯网公布的《关于变更募集资金用途的公告》（公告编号：2020-011）。
未达到计划进度或预计收益的情况和原因（分具体项目） 不适用
变更后的项目可行性发生重大变化的情况说明 不适用
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