证券代码：601169             证券简称：北京银行           公告编号：2024-010


                      北京银行股份有限公司
     与北银金融租赁有限公司关联交易事项的公告
    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。



     重要内容提示：
     本行拟授予北银金融租赁有限公司及下属企业集团限额人民

        币 260 亿元

     本次交易构成关联交易

     本次交易已经本行董事会二〇二四年第二次会议审议通过，

        不需要经过股东大会和有关部门批准

     本行在本次交易前 12 个月对北银金融租赁有限公司授信额度

        人民币 144 亿元及增资人民币 20 亿元

     一、关联交易概述
     北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）总行信用审批委员会
2024 年 3 月 11 日审议通过北银金融租赁有限公司（以下简称“北银金
租”）的集团限额方案，同意授予北银金租及下属企业集团限额人民
币 260 亿元，具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期
1 年,自董事会审批通过之日起生效。
     北银金租是本行国家金融监督管理总局定义的关联方，与其进行
的交易构成本行的关联交易。本行授予北银金租及下属企业集团限额
人民币 260 亿元，超过本行最近一期经审计资本净额的 1%，根据《北
京银行关联交易管理规定》，已构成重大关联交易，经本行内部授权
审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会审议，报董事会审批。
    二、关联方介绍

    （一）关联方关系介绍
    北银金租是本行的控股子公司，符合《银行保险机构关联交易管
理办法》规定的“银行保险机构控制或施加重大影响的法人或非法人

组织”的情形，因此构成本行关联方。
    （二）关联方基本情况
    北 银 金 租 成 立 于 2014 年 1 月 ， 统 一 社 会 信 用 代 码 为

91110000091899057D，注册地址及主要办公地址位于北京市东城区东
总布胡同 58 号天润财富中心 9、10 层，法定代表人为孔海涛，注册
资本人民币 41.51 亿元，股东为北京银行股份有限公司(持股比例
86.75%)和力勤投资有限公司（持股比例 13.25%），实际控制人为北
京银行股份有限公司。
    北银金租经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；
固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；同业拆借；向
金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；在境
内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；为项目公司对外融资提
供担保业务；中国银保监会批准的其他业务。（市场主体依法自主选
择经营项目，开展经营活动；以及依法须经批准的项目，经相关部门
批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁
止和限制类项目的经营活动。）
    北银金租主营融资租赁业务，模式为直接租赁和售后回租。截至
2023 年 9 月末，租赁资产余额 512 亿，不良率 1.13%，拨备覆盖率
348.72%。北银金租在 2023 年加大租赁项目投放，资产增长较快，同
时短期借款增长带动负债增长。近三年收入规模有所下降，但净利润
规模基本稳定。

    三、关联交易的定价依据
    本行与北银金租的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非
关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产

品定价相关管理制度。
    四、关联交易的影响
    本行向北银金租授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规

要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度
要求。对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
    五、关联交易履行的审批程序
    本行对北银金租授信，已经本行内部授权审批程序审查，并提交
董事会关联交易委员会、董事会审议通过。不需要经过股东大会和有
关部门批准。
    2024 年 4 月 10 日，本行董事会二〇二四年第二次会议审议通过
《关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案》，表决结果为全票
赞成。
    六、本次交易前 12 个月的关联交易事项进展情况
    本行在本次交易前 12 个月对北银金租授信额度为人民币 144 亿
元及增资人民币 20 亿元。
    七、独立董事的意见
    本次关联交易事项在提交本行董事会审议前已获得独立董事事
前认可。此外，本行独立董事对本次关联交易发表意见如下：
    本次关联交易符合国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委
员会等监管部门要求，符合《北京银行股份有限公司章程》《北京银
行关联交易管理规定》及其它内部制度相关规定，北京银行与北银金

租的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基
础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平。
    本次关联交易不会影响本行资产的独立性，符合本行及全体股东

的利益，不存在损害本行及其他股东利益的情况。
    对于本次关联交易事项，我们一致同意该议案。


    特此公告。


                                 北京银行股份有限公司董事会
                                       2024 年 4 月 11 日