2016 2 4 6 10 39 43 48 50 54 57 中 國 光 大 銀 行 重 要 提示和釋義 2016 8 26 2016 14 14 2016 2 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2015 3 中 國 光 大 銀 行 本 行 簡介 CHINA EVERBRIGHT BANK COMPANY LIMITED CEB BANK 25 100033 010-63636363 010-63636713 IR@cebbank.com 010-63636388 25 25 100000000011748 B0007H111000001 110102100011743 10001174-3 16 30 A www.sse.com.cn www.cebbank.com H www.hkex.com.hk www.cebbank.com 4 二 零 一 六 年 中 期 報 告 A 601818 1 2 360013 360022 H 6818 1 16 1 22 A H A 166 36 H 183 17 1712-1716 5 中 國 光 大 銀 行 會 計 數據和財務指標摘要 2016 2015 2014 1-6 1-6 (%) 1-6 32,625 32,105 1.62 27,838 13,898 13,558 2.51 8,632 47,081 45,587 3.28 37,560 (15,413) (15,710) -1.89 (13,661) (9,956) (8,387) 18.71 (3,128) 21,712 21,490 1.03 20,771 16,468 16,267 1.24 15,872 16,439 16,241 1.22 15,845 0.33 0.35 -5.71 0.34 2016 2015 2014 1-6 1-6 1-6 (%) 0.95 1.13 -0.18 1.25 14.55 17.30 -2.75 19.40 1.68 2.03 -0.35 1.99 1.88 2.27 -0.39 2.25 29.52 29.74 -0.22 22.98 27.49 26.69 +0.80 28.38 6 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 2015 2014 6 30 12 31 (%) 12 31 3,764,912 3,167,710 18.85 2,737,010 1,700,372 1,513,543 12.34 1,299,455 (38,324) (38,119) 0.54 (28,025) 3,534,984 2,943,663 20.09 2,557,527 2,177,369 1,993,843 9.20 1,785,337 229,345 223,493 2.62 178,975 46,679 46,679 – 46,679 4.49 4.36 2.98 3.83 (%) 1.50 1.61 -0.11 1.19 150.25 156.39 -6.14 180.52 2.25 2.52 -0.27 2.16 2016 2015 2014 6 30 12 31 12 31 ≥25 57.23 54.90 45.90 ≥25 55.51 98.87 109.61 – 76.45 74.90 70.86 – 75.95 73.59 70.10 ≤10 2.29 2.38 3.05 ≤50 12.55 11.86 15.19 7 中 國 光 大 銀 行 會計數據和財務指標摘要 2012 6 7 2016 6 30 2015 12 31 1. 264,418 257,836 259,482 253,120 1.1 209,852 207,634 203,950 202,013 1.2 (2,091) (5,456) (2,115) (5,479) 1.3 207,761 202,178 201,835 196,534 1.4 20,012 19,965 19,992 19,965 1.5 – – – – 1.6 227,773 222,143 221,827 216,499 1.7 36,645 35,693 37,655 36,621 1.8 – – – – 2. 2,273,440 2,220,462 2,032,386 1,993,875 3. 11,216 11,005 4,970 4,970 4. 148,160 146,445 148,160 146,445 5. 2,432,816 2,377,912 2,185,516 2,145,290 6. 8.54 8.50 9.24 9.16 7. 9.36 9.34 10.15 10.09 8. 10.87 10.84 11.87 11.80 1 2 = - = + - = + - 3 8 二 零 一 六 年 中 期 報 告 5.30% 2015 0.65 9 中 國 光 大 銀 行 管 理 層討論與分析 37,649.12 5,972.02 18.85% 17,003.72 1,868.29 12.34% 35,349.84 5,913.21 20.09% 21,773.69 1,835.26 9.20% 470.81 14.94 3.28% 154.13 2.97 1.89% 217.12 2.22 1.03% 164.68 2.01 1.24% 1.55 3.63 255.07 11.32 1.50 0.11 150.25% 6.14 10.87% 1.00 8.54% 0.70 9.36% 0.79 10 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 1-6 2015 1-6 32,625 32,105 520 13,898 13,558 340 546 (337) 883 – 4 (4) (77) 5 (82) (174) 160 (334) 263 92 171 15,413 15,710 (297) 9,956 8,387 1,569 21,712 21,490 222 5,244 5,223 21 16,468 16,267 201 16,439 16,241 198 470.81 14.94 3.28% 69.30% 1.13 29.52% 0.22 2016 5 1 % 2016 1-6 2015 1-6 69.30 70.43 29.52 29.74 1.18 (0.17) 100.00 100.00 11 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 326.25 5.20 1.62% 1.68% 35 1.88% 39 2016 1-6 2015 1-6 1,641,799 38,587 4.70 1,378,775 41,245 5.98 45,150 892 3.95 28,178 652 4.63 1,020,862 21,304 4.17 684,359 18,212 5.32 349,651 2,600 1.49 343,857 2,524 1.47 406,523 6,227 3.06 387,592 8,516 4.39 3,463,985 69,610 4.02 2,822,761 71,149 5.04 – 69,610 – – 71,149 – 2,090,200 21,649 2.07 1,815,795 23,962 2.64 788,981 10,554 2.68 649,046 12,203 3.76 282,143 4,782 3.39 127,922 2,879 4.50 3,161,324 36,985 2.34 2,592,763 39,044 3.01 – 36,985 – – 39,044 – – 32,625 – – 32,105 – – – 1.68 – – 2.03 – – 1.88 – – 2.27 1 2 12 二 零 一 六 年 中 期 報 告 696.10 15.39 2.16% 1 385.87 26.58 6.44% 2016 1-6 2015 1-6 1,015,654 23,342 4.60 854,770 26,029 6.09 552,748 12,999 4.70 473,101 13,749 5.81 73,397 2,246 6.12 50,904 1,467 5.76 1,641,799 38,587 4.70 1,378,775 41,245 5.98 2 213.04 30.92 16.98% 3 62.27 22.89 26.88% 369.85 20.59 5.27% 13 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 1 216.49 23.13 9.65% 2016 1-6 2015 1-6 1,623,362 16,672 2.05 1,389,839 17,839 2.57 533,593 1,650 0.62 445,699 1,558 0.70 1,089,769 15,022 2.76 944,140 16,281 3.45 466,838 4,977 2.13 425,956 6,123 2.87 138,825 293 0.42 109,182 325 0.60 328,013 4,684 2.86 316,774 5,798 3.66 2,090,200 21,649 2.07 1,815,795 23,962 2.64 2 105.54 16.49 13.51% 3 47.82 19.03 66.10% 14 二 零 一 六 年 中 期 報 告 138.98 3.40 2.51% 3.55 56.62% 2.90 4.72% 2016 1-6 2015 1-6 14,602 14,211 762 913 6,434 6,144 541 829 3,646 3,651 466 599 982 627 912 815 859 633 (704) (653) 13,898 13,558 5.58 6.34 2016 1-6 2015 1-6 546 (337) – 4 (77) 5 (174) 160 263 92 558 (76) 15 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 154.13 2.97 1.89% 27.49% 0.80 2016 1-6 2015 1-6 7,995 7,761 2,318 2,191 2,472 3,543 2,628 2,215 15,413 15,710 99.56 15.69 18.71% 2016 1-6 2015 1-6 9,330 7,687 332 161 102 1 34 – – 494 158 44 9,956 8,387 52.44 0.21 0.40% 16 二 零 一 六 年 中 期 報 告 37,649.12 5,972.02 18.85% 2016 6 30 2015 12 31 1,700,372 – 1,513,543 – (38,324) – (38,119) – 1,662,048 44.15 1,475,424 46.58 168,085 4.46 86,311 2.72 389,003 10.34 326,735 10.31 1,259,998 33.47 905,496 28.59 172,559 4.58 285,406 9.01 51,952 1.38 38,735 1.22 20,365 0.54 18,546 0.59 13,333 0.35 12,646 0.40 1,281 0.03 1,281 0.04 3,739 0.10 3,923 0.12 22,549 0.60 13,207 0.42 3,764,912 100.00 3,167,710 100.00 1 17,003.72 1,868.29 12.34% 44.15% 2.43 2016 6 30 2015 12 31 1,035,423 60.89 917,327 60.61 590,280 34.72 525,020 34.69 74,669 4.39 71,196 4.70 1,700,372 100.00 1,513,543 100.00 17 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2 12,599.98 3,545.02 33.47% 4.88 2016 6 30 2015 12 31 13,249 1.05 5,637 0.62 1,998 0.16 1,625 0.18 334,208 26.52 222,495 24.57 178,245 14.15 152,312 16.82 732,298 58.12 523,427 57.81 1,259,998 100.00 905,496 100.00 3 2016 6 30 2015 12 31 2,020 1.42 1,419 2.13 117,107 82.15 47,331 71.24 23,420 16.43 17,690 26.63 142,547 100.00 66,440 100.00 4 1 2,810 3.80 2036-01-25 – 2 2,290 3.95 2031-02-26 – 3 1,690 4.89 2016-10-24 – 4 1,160 4.23 2021-11-05 – 5 1,070 3 Shibor5 -0.20 2018-06-09 – 6 1,050 4.04 2019-07-22 – 7 1,050 +0.70 2019-09-23 – 8 940 3.42 2018-11-25 – 9 920 3.86 2022-02-05 – 10 900 4.58 2022-08-20 – 18 二 零 一 六 年 中 期 報 告 5 60.19 47.38 12.81 35,349.84 5,913.21 20.09% 2016 6 30 2015 12 31 64,000 1.81 14,840 0.50 2,177,369 61.59 1,993,843 67.73 730,506 20.67 541,066 18.38 146,371 4.14 119,178 4.05 1,330 0.04 1,391 0.05 11,756 0.33 11,217 0.38 2,752 0.08 6,392 0.22 29,168 0.83 30,612 1.04 340,562 9.63 210,061 7.14 31,170 0.88 15,063 0.51 3,534,984 100.00 2,943,663 100.00 21,773.69 1,835.26 9.20% 2016 6 30 2015 12 31 1,675,956 76.97 1,544,053 77.44 650,098 29.86 515,929 25.88 1,025,858 47.11 1,028,124 51.56 374,049 17.18 339,125 17.01 164,245 7.54 145,561 7.30 209,804 9.64 193,564 9.71 127,364 5.85 110,665 5.55 2,177,369 100.00 1,993,843 100.00 19 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2,293.45 58.52 164.39 88.69 10.60 2016 2015 6 30 12 31 46,679 46,679 19,965 19,965 33,365 33,365 3,271 3,929 14,964 14,964 40,289 40,271 70,812 64,320 229,345 223,493 583 554 229,928 224,047 6,761.03 266.29 342.12 2016 2015 6 30 12 31 140,103 128,389 415,173 449,385 63,695 61,704 56,947 63,069 185 185 676,103 702,732 20 二 零 一 六 年 中 期 報 告 3,145.19 364.45 1,704.59 4,485.33 3,561.85 3,238.54 6,790.09 1,233.00 1,305.01 2016 6 30 2015 12 31 247,197 23.87 246,140 26.83 144,616 13.97 143,428 15.64 130,446 12.60 70,864 7.72 115,719 11.18 123,907 13.51 81,689 7.89 75,108 8.19 72,184 6.97 54,119 5.90 56,049 5.41 50,084 5.46 52,905 5.11 28,592 3.12 32,492 3.14 26,349 2.87 26,959 2.60 31,416 3.42 75,167 7.26 67,320 7.34 1,035,423 100.00 917,327 100.00 590,280 – 525,020 – 74,669 – 71,196 – 1,700,372 – 1,513,543 – 21 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2016 6 30 2015 12 31 346,325 20.37 301,904 19.95 212,510 12.50 191,858 12.68 290,821 17.10 265,918 17.57 267,463 15.73 230,898 15.25 256,566 15.09 229,682 15.18 104,711 6.16 96,047 6.35 30,051 1.77 24,414 1.60 191,925 11.28 172,822 11.42 1,700,372 100.00 1,513,543 100.00 73.08% 2016 6 30 2015 12 31 457,732 26.92 434,735 28.72 375,080 22.06 314,118 20.75 654,276 38.48 585,530 38.69 213,284 12.54 179,160 11.84 1,700,372 100.00 1,513,543 100.00 2016 6 30 A 6,061 0.36 2.29 B 4,795 0.28 1.81 C 3,404 0.20 1.29 D 3,350 0.20 1.27 E 3,000 0.18 1.13 F 2,990 0.18 1.13 G 2,600 0.15 0.98 H 2,430 0.14 0.92 I 2,313 0.13 0.87 J 2,285 0.13 0.86 33,228 1.95 12.55 22 二 零 一 六 年 中 期 報 告 255.07 11.32 1.50 0.11 % 2016 6 30 2015 12 31 1,602,622 94.25 1,422,656 94.00 72,243 4.25 66,512 4.39 10,298 0.61 11,109 0.73 12,922 0.76 10,572 0.70 2,287 0.13 2,694 0.18 1,700,372 100.00 1,513,543 100.00 1,674,865 98.50 1,489,168 98.39 25,507 1.50 24,375 1.61 % 2016 1-6 2015 2014 2.28 4.27 4.08 17.37 30.33 26.68 52.13 86.57 64.04 6.42 24.98 28.77 1 2016 6 30 2015 12 31 15,236 0.90 12,034 0.80 90 1,375 0.08 4,202 0.28 90 13,861 0.82 7,832 0.52 2 23 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2016 6 30 2015 12 31 19,256 75.49 19,227 78.88 6,251 24.51 5,148 21.12 – – – – 25,507 100.00 24,375 100.00 2016 6 30 2015 12 31 8,569 33.59 7,253 29.75 8,154 31.97 7,836 32.15 9 0.04 1,096 4.50 179 0.70 45 0.18 49 0.19 139 0.57 475 1.86 494 2.03 1,419 5.56 1,938 7.95 10 0.04 10 0.04 392 1.54 416 1.71 19,256 75.49 19,227 78.88 6,251 24.51 5,148 21.12 – – – – 25,507 100.00 24,375 100.00 24 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 6 30 2015 12 31 4,874 19.11 5,974 24.51 6,187 24.26 4,357 17.87 3,073 12.05 2,104 8.63 3,296 12.92 4,022 16.50 4,209 16.50 4,914 20.16 897 3.52 699 2.87 8 0.03 – – 2,963 11.61 2,305 9.46 25,507 100.00 24,375 100.00 2016 6 30 2015 12 31 5,872 23.02 4,568 18.74 10,710 41.99 10,593 43.46 7,547 29.59 7,788 31.95 1,378 5.40 1,426 5.85 25,507 100.00 24,375 100.00 2016 2015 6 30 12 31 357 346 355 346 (19) (17) 338 329 25 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2016 2015 6 30 12 31 38,119 28,025 9,953 20,071 (623) (347) 312 334 (417) (802) (3,111) (5,579) (5,909) (3,583) 38,324 38,119 2016 1-6 2015 1-6 7,890 2,638 7,608 2,504 4,909 689 5,170 1,626 6,911 3,131 8,257 4,358 6,480 2,787 5,933 2,307 4,402 1,080 4,900 1,498 2,360 781 2,357 785 324 192 114 40 13,805 10,414 11,248 8,372 47,081 21,712 45,587 21,490 26 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 1-6 2015 1-6 21,068 6,314 21,207 8,449 14,111 5,156 13,616 4,612 11,812 10,171 10,711 8,397 90 71 53 32 47,081 21,712 45,587 21,490 2016 2015 6 30 12 31 168,085 86,311 94.74 13,249 5,637 135.04 52,266 153,045 -65.85 51,952 38,735 34.12 334,208 222,495 50.21 732,298 523,427 39.90 22,549 13,207 70.74 64,000 14,840 331.27 730,506 541,066 35.01 80,750 60,305 33.90 2,752 6,392 -56.95 340,562 210,061 62.13 31,170 15,063 106.93 27 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 2016 2015 1-6 1-6 546 (337) – 4 -100.00 (77) 5 -1,640.00 (174) 160 -208.75 263 92 185.87 (658) 1,426 -146.14 1 18,583 46,574 44,752 20,405 2 2016 2015 6 30 12 31 40 37 3 28 二 零 一 六 年 中 期 報 告 1 2016 2015 6 30 12 31 6,597 5,201 1,396 2 2016 2015 6 30 12 31 540 535 5 1 2.67 1,818.44 7.32% 10,354.23 1,180.96 12.87% 16,798.91 1,320.84 8.53% 12,024.58 1,205.68 11.14% 2 500 2011 3,377.90 493.54 17.11% 20.90 3.63 29 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 3 126 950.81 4 34,366 64.47% 48.87% 8.42 9.78% 181.64% 84.57% 5 21.09% 30 二 零 一 六 年 中 期 報 告 1 4,974.78 514.42 2,839.71 175.23 2 3,983.65 461.57 13.11% 2,590.33 552.33 1,174.66 359.02 44% 3 27,318 3,068 12.70% 2,509.87 225.46 9.90% 31 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 4 (1) 5,564 (2) + APP 3,177.11 343.77 5,979.55 28.97% 1,926.81 10.10% 96.24 10.52% 1 4,519.20 12.00% 46.67% 11.37 2 7,305.06 1,680.85 746.69 32 二 零 一 六 年 中 期 報 告 1.26 3.28% 36.46 359.49 9.91% e e e 6 1 2,414.83 211.76 2,294.92 173.58 1,254.13 212.95 1,396.47 362.47 34.37 1.50 APP 2016 2016 3.0 CRM 1 e e e e e e 33 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 % 270,000 333,000 90 26,265.95 10,500 10,500 70 608.26 7,000 7,000 70 431.04 60,000 60,000 100 -2,638.82 9,750 7,500 2.56 139,325 34 二 零 一 六 年 中 期 報 告 35 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 (LDC) 36 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 18.85% 12.34% 9.20% 37 中 國 光 大 銀 行 管理層討論與分析 1 2 (1) (2) (3) 2015 886,902.81 0.19 H 0.22291731 2016 6 29 A 7 12 7 13 H 7 12 7 22 38 二 零 一 六 年 中 重要事項 期 報 告 39 中 國 光 大 銀 行 重要事項 1 2014 10 31 2014 10 31 14A 2014 12 23 2014 2015 7 2 2 2014 2015 12 2016 6 29 2015 12 2016 3 29 2 H 2015 9 25 H H 2015 9 25 14A 2015 11 19 2015 2015 A 2015 H H 40 二 零 一 六 年 中 期 報 告 14A 5 5 5 41 中 國 光 大 銀 行 重要事項 H 2015 11 19 H H 40 196 H 2016 6 29 1 100 2016 6 29 A 300 2016 6 30 6 42 二 零 一 六 年 中 普 通 股 股本變動及股東情況 期 報 告 % – – – – – 1 A 39,810,359,500 85.29 – 39,810,359,500 85.29 2 – – – – – 3 H 6,868,735,500 14.71 – 6,868,735,500 14.71 4 – – – – – 46,679,095,000 100.00 – 46,679,095,000 100.00 A H 295,303 1,034 2016 6 30 43 中 國 光 大 銀 行 普通股股本變動及股東情況 + - +150,551,435 A 11,207,831,469 – 24.01 – +45,930,000 H 172,965,000 – 0.37 – – A 10,250,916,094 – 21.96 – – +301,980 H 6,862,961,480 – 14.70 Ocean Fortune Investment Limited +17,093,000 H 1,626,366,000 – 3.48 – +85,000,000 H 1,247,713,000 – 2.67 – – A 1,572,735,868 – 3.37 – +66,670,502 A 1,402,164,782 – 3.00 – – A 782,913,367 – 1.68 – +237,537,000 H 275,977,000 – 0.59 – – A 766,002,403 – 1.64 – – A 629,693,300 – 1.35 – +626,063,556 A 626,063,556 – 1.34 – – A 423,982,589 – 0.91 – 55.67% 71.56% Ocean Fortune Investment Limited 44 二 零 一 六 年 中 期 報 告 1 H 6,862,961,480 Ocean Fortune Investment Limited H 1,626,366,000 1,247,713,000 172,965,000 275,977,000 H 3,539,940,480 2 2016 6 30 336 45 中 國 光 大 銀 行 普通股股本變動及股東情況 (%) 5,6 (%) 5,6 1 H 1,626,366,000 23.67 3.48 1 H 1,626,366,000 23.67 3.48 1 H 1,626,366,000 23.67 3.48 Ocean Fortune Investment Limited 1 H 1,626,366,000 23.67 3.48 2 3 H 5,780,285,000 84.15 12.38 2 3 H 4,256,595,000 61.97 9.11 2 H 1,523,690,000 22.18 3.26 2 H 1,247,713,000 18.16 2.67 H 617,375,500 8.98 1.32 4 A 12,997,123,595 32.64 27.84 4 A 24,660,646,356 61.94 52.83 1 Ocean Fortune Investment Limited 1,626,366,000 H Ocean Fortune Investment Limited Ocean Fortune Investment Limited 1,626,366,000 H 2 1,247,713,000 H 275,977,000 H 4,172,965,000 H 83,630,000 H 71.56% 55.67% 1,247,713,000 H 83,630,000 H 5,780,285,000 H 3 4,172,965,000 H 4,000,000,000 H 2015 9 25 4,000,000,000 H 5,780,285,000 H 4,000,000,000 H 46 二 零 一 六 年 中 期 報 告 4 11,207,831,469 A 1,789,292,126 A (1) 1,572,735,868 A (2) 148,156,258 A (3) 8,000,000 A (4) 60,400,000 A 12,997,123,595 A 10,250,916,094 A 782,913,367 629,693,300 A 71.56% 55.67% 629,693,300 A 782,913,367 A 12,997,123,595 A 24,660,646,356 A 5 2016 6 30 46,679,095,000 39,810,359,500 A 6,868,735,500 H 6 2016 6 30 XV 2 3 336 2016 6 30 XV 7 8 352 47 中 國 光 大 銀 行 優 先 股股本變動及股東情況 2 2015 6 15 [2015]1239 3 2 2015 6 19 1 2016 8 8 100 99.81 18 – 37,750,000 18.88 – – 17,750,000 8.88 – – 15,510,000 7.76 – – 15,500,000 7.75 – – 15,500,000 7.75 – – 13,870,000 6.94 – – 13,870,000 6.94 – – 10,000,000 5.00 – – 10,000,000 5.00 – – 10,000,000 5.00 – 48 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 5 11 2016 2016 6 27 5.30% 22 37 49 中 國 董 事 、監事、高級管理人員、 光 大 銀 行 員 工 和機構情況 17 1 3 8 6 9 3 3 3 9 1 2016 1 14 2 2016 6 29 2015 2016 8 25 3 2016 6 29 2015 2016 8 25 4 2016 6 29 5 2016 6 29 1 50 二 零 一 六 年 中 期 報 告 6 2016 6 29 1 2016 6 27 2016 2 2016 6 29 2015 3 2016 6 29 1 2016 1 14 2 2016 1 14 2016 2 22 3 2016 5 20 4 2016 6 2 1 2 3 4 51 中 國 光 大 銀 行 董事、監事、高級管理人員、員工和機構情況 39,821 1,080 37 73 970 33 5 28 2 1 3,594 2,188,995 67 2,887 457,246 55 1,896 215,705 34 1,132 65,368 26 1,039 91,353 43 1,173 78,954 32 1,133 54,597 16 579 24,977 23 723 48,451 33 1,140 65,416 29 841 45,589 37 1,088 40,537 36 1,256 139,682 20 850 77,901 7 312 56,411 34 1,265 84,667 19 811 64,213 39 1,308 90,486 34 1,265 51,069 13 508 58,743 19 544 53,870 26 875 49,106 33 954 97,795 13 487 26,311 44 1,316 87,048 31 1,055 53,090 52 二 零 一 六 年 中 期 報 告 48 1,107 87,672 75 2,192 157,838 47 1,315 185,584 24 834 43,372 20 729 48,154 24 893 68,392 23 761 37,499 32 1,022 99,480 6 168 7,822 7 290 20,209 9 266 16,180 2 75 2,402 1 112 54,919 1 26 928 -1,483,828 1,083 39,821 3,714,203 1 600 95595 1,629 2 53 中 國 光 大 銀 行 公 司 治理 A 2016-2020 1 1 A 1 H 2016 6 29 2015 16 2 2016 6 29 2016 A H A 54 二 零 一 六 年 中 期 報 告 7 5 2 45 11 22 4 4 4 3 3 4 34 12 4 3 1 14 1 5 2 3 11 2015 2016 38 77 55 中 國 光 大 銀 行 公司治理 2015 A+H 120 155 10 260 210 e 2016 6 30 2016 6 30 56 二 零 一 六 年 中 期 報 告 1 22 58 155 2016 6 30 2016 6 30 34 34 2410 34 57 中 國 光 大 銀 2016 6 30 行 6 30 2016 2015 69,610 71,149 (36,985) (39,044) 3 32,625 32,105 14,602 14,211 (704) (653) 4 13,898 13,558 5 546 (337) – 4 6 (77) 5 (174) 160 263 92 47,081 45,587 7 (15,413) (15,710) 31,668 29,877 8 (9,956) (8,387) 21,712 21,490 9 (5,244) (5,223) 16,468 16,267 65 155 58 二 零 一 六 年 中 期 2016 6 30 報 告 6 30 2016 2015 16,468 16,267 (982) 1,904 90 (3) 223 (475) 11 – (658) 1,426 15,810 17,693 16,439 16,241 29 26 16,468 16,267 15,781 17,667 29 26 15,810 17,693 10 0.33 0.35 65 155 59 中 國 光 大 銀 2016 6 30 行 2016 2015 6 30 12 31 11 389,003 326,735 12 168,085 86,311 13 120,293 132,361 14 13,249 5,637 15 1,998 1,625 16 52,266 153,045 17 20,365 18,546 18 1,662,048 1,475,424 19 51,952 38,735 20 334,208 222,495 21 178,245 152,312 22 732,298 523,427 24 13,333 12,646 25 1,281 1,281 26 3,739 3,923 27 22,549 13,207 3,764,912 3,167,710 64,000 14,840 29 730,506 541,066 30 80,750 60,305 15 1,330 1,391 31 65,621 58,873 32 2,177,369 1,993,843 33 11,756 11,217 34 2,752 6,392 35 29,168 30,612 36 340,562 210,061 37 31,170 15,063 3,534,984 2,943,663 65 155 60 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2016 2015 6 30 12 31 38 46,679 46,679 39 19,965 19,965 33,365 33,365 40 3,271 3,929 41 14,964 14,964 41 40,289 40,271 42 70,812 64,320 229,345 223,493 583 554 229,928 224,047 3,764,912 3,167,710 2016 8 26 65 155 61 中 國 光 大 銀 2016 6 30 行 2016 1 1 46,679 19,965 33,365 3,929 14,964 40,271 64,320 223,493 554 224,047 – – – – – – 16,439 16,439 29 16,468 – – – (658) – – – (658) – (658) 42 – – – – – 18 (18) – – – – – – – – – (8,869) (8,869) – (8,869) – – – – – – (1,060) (1,060) – (1,060) 2016 6 30 46,679 19,965 33,365 3,271 14,964 40,289 70,812 229,345 583 229,928 2015 1 1 46,679 – 33,365 222 12,050 33,903 52,756 178,975 508 179,483 – – – – – – 16,241 16,241 26 16,267 – – – 1,426 – – – 1,426 – 1,426 – 19,965 – – – – – 19,965 – 19,965 – – – – – – (8,682) (8,682) (3) (8,685) 2015 6 30 46,679 19,965 33,365 1,648 12,050 33,903 60,315 207,925 531 208,456 2015 1 1 46,679 – 33,365 222 12,050 33,903 52,756 178,975 508 179,483 – – – – – – 29,528 29,528 49 29,577 – – – 3,707 – – – 3,707 – 3,707 – 19,965 – – – – – 19,965 – 19,965 42 – – – – 2,914 – (2,914) – – – – – – – – 6,368 (6,368) – – – – – – – – – (8,682) (8,682) (3) (8,685) 2015 12 31 46,679 19,965 33,365 3,929 14,964 40,271 64,320 223,493 554 224,047 65 155 62 二 零 一 六 年 中 期 2016 6 30 報 告 6 30 2016 2015 16,468 16,267 9,956 8,387 1,093 1,039 (417) (362) – (4) (213) 6 77 (5) (87) (179) (459) 516 4,782 2,879 1 2 5,244 5,223 36,445 33,769 (37,519) (1,170) (12,208) 74,507 (195,831) (123,080) 101,790 73,667 (26,691) (18,711) (170,459) 5,213 189,440 82,740 20,445 8,582 6,777 (20,636) 49,160 (19,000) 183,526 109,239 (8,140) (5,199) 7,325 5,641 448,533 161,367 314,519 200,349 323,854 84,966 – 4 6 4 (679,009) (339,179) (1,036) (592) (356,185) (254,797) 65 155 63 中 國 光 大 銀 2016 6 30 行 6 30 2016 2015 – 19,965 130,501 67,548 (6,141) (4,198) (1,060) (8,691) 123,300 74,624 617 (204) 46(a) 82,251 19,972 1 1 121,964 98,001 6 30 46(b) 204,215 117,973 66,765 67,164 (32,318) (35,738) 65 155 64 二 零 一 六 年 中 期 2016 報 告 1 1992 8 18 2010 8 2013 12 2016 6 30 29 2 (1) 2016 34 2015 2015 (2) 2015 65 中 國 光 大 銀 2016 行 2 (3) 2016 2016 1 1 27 10 12 28 1 11 16 38 2012-2014 2014 9 27 10 12 28 10 10 28 1 11 3 66 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2 (3) 2016 16 38 2012-2014 5 5 7 7 19 34 67 中 國 光 大 銀 2016 行 2 (3) 2016 2016 7 2017 1 1 12 2017 1 1 2 2018 1 1 9 2018 1 1 15 2018 1 1 16 2019 1 1 10 28 68 二 零 一 六 年 中 期 報 告 3 6 30 2016 2015 2,600 2,524 1,894 735 2,255 1,248 3(a) 23,342 26,029 12,999 13,749 2,246 1,467 892 652 2,078 6,533 21,304 18,212 69,610 71,149 561 409 8,212 10,586 847 586 13,307 15,763 2,068 2,657 3,365 2,076 2,909 3,466 934 622 3(b) 4,782 2,879 36,985 39,044 32,625 32,105 (a) 2016 6 30 4.17 2015 6 30 3.62 (b) 69 中 國 光 大 銀 2016 行 4 6 30 2016 2015 6,434 6,144 3,646 3,651 982 627 912 815 762 913 541 829 466 599 859 633 14,602 14,211 537 515 43 42 124 96 704 653 13,898 13,558 5 6 30 2016 2015 425 (567) 131 215 556 (352) (10) 15 546 (337) 70 二 零 一 六 年 中 期 報 告 6 6 30 2016 2015 13 (20) (90) 3 – 12 – 10 (77) 5 7 6 30 2016 2015 6,126 6,208 611 567 307 281 118 116 – 2 833 587 7,995 7,761 1,225 1,152 737 717 212 203 144 119 2,318 2,191 2,472 3,543 2,628 2,215 15,413 15,710 71 中 國 光 大 銀 2016 行 8 6 30 2016 2015 9,330 7,687 332 161 102 1 34 – – 494 158 44 9,956 8,387 9 (a) 6 30 2016 2015 4,620 6,402 26(b) 407 (1,020) 9(b) 217 (159) 5,244 5,223 (b) 6 30 2016 2015 21,712 21,490 25% 25% 5,428 5,373 24 40 300 415 42 69 366 524 (767) (515) 5,027 5,382 217 (159) 5,244 5,223 72 二 零 一 六 年 中 期 報 告 10 6 30 2016 2015 10(a) 46,679 46,679 10(b) 15,379 16,241 0.33 0.35 (a) 6 30 2016 2015 46,679 46,679 – – 46,679 46,679 (b) 11 2016 2015 6 30 12 31 6,583 6,594 11(a) 306,045 287,484 11(b) 70,641 27,553 11(c) 656 154 5,078 4,950 382,420 320,141 389,003 326,735 73 中 國 光 大 銀 2016 行 11 (a) 2016 2015 6 30 12 31 15.0% 15.0% 5.0% 5.0% (b) (c) 20% 2015 12 31 20% 12 2016 2015 6 30 12 31 161,637 80,192 1,806 299 163,443 80,491 4,673 5,850 4,673 5,850 168,116 86,341 (31) (30) 168,085 86,311 74 二 零 一 六 年 中 期 報 告 13 2016 2015 6 30 12 31 16,258 19,536 87,960 79,529 104,218 99,065 16,079 33,297 16,079 33,297 120,297 132,362 (4) (1) 120,293 132,361 14 2016 2015 6 30 12 31 14(a) 11,768 5,474 14(b) 1,481 163 13,249 5,637 75 中 國 光 大 銀 2016 行 14 (a) 2016 2015 6 30 12 31 271 266 – 40 1,572 1,356 (i) 9,380 3,722 11,223 5,384 448 63 97 27 (ii) 11,768 5,474 580 102 580 49 11,188 5,372 11,768 5,474 (i) (ii) (b) 2016 2015 6 30 12 31 1,395 50 86 113 1,481 163 76 二 零 一 六 年 中 期 報 告 15 (a) 2016 6 30 59,838 275 (316) 21,766 178 (55) 187,970 1,541 (959) 516 4 – 270,090 1,998 (1,330) 2015 12 31 63,214 377 (410) 11,369 181 (43) 144,089 1,067 (937) 309 – (1) 218,981 1,625 (1,391) 77 中 國 光 大 銀 2016 行 15 (b) 2016 2015 6 30 12 31 197 90 1,007 876 398 524 1,602 1,490 2012 16 (a) 2016 2015 6 30 12 31 13,006 124,405 39,260 28,640 52,266 153,045 (b) 2016 2015 6 30 12 31 6,110 11,860 43,145 60,590 49,255 72,450 3,011 80,595 52,266 153,045 78 二 零 一 六 年 中 期 報 告 17 2016 2015 6 30 12 31 14,125 12,420 4,597 4,620 1,254 1,263 429 280 20,405 18,583 (40) (37) 20,365 18,546 18 (a) 2016 2015 6 30 12 31 1,035,423 917,327 231,860 180,127 139,332 148,706 27,173 23,375 191,915 172,812 590,280 525,020 74,669 71,196 1,700,372 1,513,543 (9,454) (10,083) (28,870) (28,036) (38,324) (38,119) 1,662,048 1,475,424 28(a) 79 中 國 光 大 銀 2016 行 18 (b) 2016 6 30 247,197 14.54% 70,129 144,616 8.50% 108,564 130,446 7.67% 65,380 115,719 6.81% 43,502 81,689 4.80% 32,763 72,184 4.25% 34,679 56,049 3.30% 15,826 52,905 3.11% 3,282 134,618 7.92% 46,055 1,035,423 60.90% 420,180 590,280 34.71% 372,711 74,669 4.39% 74,669 1,700,372 100.00% 867,560 (9,454) (28,870) (38,324) 1,662,048 80 二 零 一 六 年 中 期 報 告 18 (b) 2015 12 31 246,140 16.26% 64,126 143,428 9.48% 115,126 123,907 8.19% 49,311 75,108 4.96% 30,576 70,864 4.68% 35,952 54,119 3.58% 27,982 50,084 3.31% 14,551 28,592 1.89% 1,462 125,085 8.27% 40,971 917,327 60.62% 380,057 525,020 34.68% 323,307 71,196 4.70% 61,326 1,513,543 100.00% 764,690 (10,083) (28,036) (38,119) 1,475,424 81 中 國 光 大 銀 2016 行 18 (b) 2016 6 30 8,569 (4,199) (6,516) 4,034 583 2015 12 31 7,253 (3,516) (6,806) 6,526 988 (c) 2016 2015 6 30 12 31 457,732 434,735 375,080 314,118 654,276 585,530 213,284 179,160 1,700,372 1,513,543 (9,454) (10,083) (28,870) (28,036) (38,324) (38,119) 1,662,048 1,475,424 82 二 零 一 六 年 中 期 報 告 18 (d) 2016 6 30 3 3 1 1 3 3 1 3 3 5,678 2,149 2,300 33 10,160 6,803 9,978 5,804 29 22,614 7,526 8,592 5,515 143 21,776 2,020 2,266 857 13 5,156 22,027 22,985 14,476 218 59,706 1.30% 1.35% 0.85% 0.01% 3.51% 2015 12 31 3 3 1 1 3 3 1 3 3 5,991 3,187 661 60 9,899 8,851 9,197 5,046 70 23,164 10,228 9,886 5,034 292 25,440 1,591 1,169 555 15 3,330 26,661 23,439 11,296 437 61,833 1.76% 1.55% 0.75% 0.03% 4.09% 1 1 83 中 國 光 大 銀 2016 行 18 (e) 2016 6 30 (i) (ii) 1,674,865 6,251 19,256 1,700,372 1.50% (26,090) (2,780) (9,454) (38,324) 1,648,775 3,471 9,802 1,662,048 2015 12 31 (i) (ii) 1,489,168 5,148 19,227 1,513,543 1.61% (25,667) (2,369) (10,083) (38,119) 1,463,501 2,779 9,144 1,475,424 (i) (ii) 84 二 零 一 六 年 中 期 報 告 18 (f) 2016 6 30 (25,667) (2,369) (10,083) (38,119) (423) (1,755) (7,775) (9,953) – – 623 623 – (221) (91) (312) – – 417 417 – – 5,909 5,909 – 1,565 1,546 3,111 (26,090) (2,780) (9,454) (38,324) 2015 12 31 (20,968) (2,111) (4,946) (28,025) (4,699) (3,121) (12,251) (20,071) – – 347 347 – (228) (106) (334) – – 802 802 – – 3,583 3,583 – 3,091 2,488 5,579 (25,667) (2,369) (10,083) (38,119) 85 中 國 光 大 銀 2016 行 18 (g) 2016 6 30 346,325 20.37% 189,032 290,821 17.10% 145,896 267,463 15.73% 154,625 256,566 15.09% 156,880 212,510 12.50% 146,469 104,711 6.16% 68,805 30,051 1.77% 5,853 191,925 11.28% – 1,700,372 100.00% 867,560 2015 12 31 301,904 19.95% 169,533 265,918 17.57% 129,959 230,898 15.25% 129,482 229,682 15.18% 142,753 191,858 12.68% 127,514 96,047 6.35% 58,777 24,414 1.60% 6,672 172,822 11.42% – 1,513,543 100.00% 764,690 86 二 零 一 六 年 中 期 報 告 18 (g) 2016 6 30 6,187 (2,802) (4,390) 4,874 (1,876) (5,976) 4,209 (1,643) (4,785) 3,296 (1,443) (4,026) 3,073 (1,402) (5,304) 2015 12 31 4,357 (1,872) (4,186) 5,974 (2,947) (6,247) 4,914 (2,445) (4,531) 4,022 (1,656) (3,891) 2,104 (913) (5,043) 48(b) 87 中 國 光 大 銀 2016 行 18 (h) 2016 2015 6 30 12 31 15,236 12,034 90 (1,375) (4,202) 90 13,861 7,832 19 2016 2015 6 30 12 31 60,087 44,732 (6,866) (5,060) 53,221 39,672 (289) (205) (980) (732) 51,952 38,735 2016 2015 6 30 12 31 1 1 14,913 11,973 1 2 2 11,819 9,557 2 3 3 9,946 6,911 3 22,801 15,845 * 608 446 60,087 44,732 * 1 88 二 零 一 六 年 中 期 報 告 20 2016 2015 6 30 12 31 20(a) 306,145 193,650 20(b) 563 645 20(c) 27,500 28,200 334,208 222,495 32,014 47,180 3,074 3,284 302,194 175,315 334,208 222,495 (a) 2016 2015 6 30 12 31 72,556 43,908 (i) 113,725 45,110 (ii) 114,577 100,257 300,858 189,275 67 – 3,382 2,221 1,838 2,154 5,287 4,375 (iii) 306,145 193,650 (i) (ii) (iii) 28(a) (iv) 2016 6 30 2.05 2015 12 31 1.71 89 中 國 光 大 銀 2016 行 20 (b) 2016 2015 6 30 12 31 401 305 – 132 – (36) 401 401 (1) (1) (i) 400 400 163 245 563 645 (i) (c) 2016 2015 6 30 12 31 27,500 28,200 27,500 28,200 (d) 2015 1 1 – 1 1 2015 12 31 2016 1 1 171 1 172 34 – 34 2016 6 30 205 1 206 90 二 零 一 六 年 中 期 報 告 21 2016 2015 6 30 12 31 137,654 116,017 21,039 16,577 21(a) 16,434 17,979 175,127 150,573 463 330 2,381 1,113 386 306 3,230 1,749 21(b) 178,357 152,322 (112) (10) 178,245 152,312 2,243 1,289 1,734 894 176,002 151,023 178,245 152,312 182,239 156,516 (a) (b) 28(a) (c) 2016 6 30 2015 5.40 0.48% 91 中 國 光 大 銀 2016 行 22 2016 2015 6 30 12 31 22(a) 211,437 136,434 22(b) 522,262 388,394 733,699 524,828 (1,401) (1,401) 732,298 523,427 (a) (b) 16.69 2015 12 31 142.20 23 2016 2015 6 30 12 31 23(a) 2,700 2,700 23(b) 494 494 23(c) 105 105 23(d) 70 70 3,369 3,369 (a) 2010 5 19 37.00 90% (b) 2015 11 9 6.00 0.823655 4.94 100% (c) 2009 9 24 1.50 70% (d) 2013 2 1 1.00 70% 92 二 零 一 六 年 中 期 報 告 24 (i) 2016 1 1 11,117 – 900 5,325 3,420 20,762 31 1,225 33 111 42 1,442 – – (3) – – (3) – – – (44) (20) (64) 2016 6 30 11,148 1,225 930 5,392 3,442 22,137 2016 1 1 (2,630) – – (3,376) (1,951) (7,957) (192) (25) – (341) (179) (737) – – – 38 12 50 2016 6 30 (2,822) (25) – (3,679) (2,118) (8,644) 2016 1 1 (159) – – – – (159) (1) – – – – (1) 2016 6 30 (160) – – – – (160) 2016 6 30 8,166 1,200 930 1,713 1,324 13,333 (i) 2016 6 30 12.00 2015 12 31 93 中 國 光 大 銀 2016 行 24 2015 1 1 10,992 673 4,906 3,367 19,938 131 234 627 86 1,078 – (7) (3) 3 (7) (6) – (205) (36) (247) 2015 12 31 11,117 900 5,325 3,420 20,762 2015 1 1 (2,273) – (2,899) (1,564) (6,736) (357) – (678) (407) (1,442) – – 2 (2) – – – 199 22 221 2015 12 31 (2,630) – (3,376) (1,951) (7,957) 2015 1 1 (159) – – – (159) 2015 12 31 (159) – – – (159) 2015 12 31 8,328 900 1,949 1,469 12,646 2016 6 30 1.59 2015 12 31 1.76 2016 2015 6 30 12 31 10 50 8,134 8,315 10 32 13 8,166 8,328 94 二 零 一 六 年 中 期 報 告 25 2016 2015 6 30 12 31 6,019 6,019 (4,738) (4,738) 1,281 1,281 1999 3 18 29 137 1999 3 18 26 (a) 2016 2015 6 30 12 31 3,739 3,923 – – 3,739 3,923 95 中 國 光 大 銀 2016 行 26 (b) (i) (ii) 2016 1 1 3,288 2,043 (1,408) 3,923 (374) 84 (117) (407) – – 223 223 2016 6 30 2,914 2,127 (1,302) 3,739 (i) (ii) 2015 1 1 1,484 1,694 (144) 3,034 1,804 349 (10) 2,143 – – (1,254) (1,254) 2015 12 31 3,288 2,043 (1,408) 3,923 (i) 1% (ii) (iii) 2016 6 30 155.80 2015 12 31 146.91 38.95 2015 12 31 36.73 96 二 零 一 六 年 中 期 報 告 27 2016 2015 6 30 12 31 11,679 4,779 6,057 4,666 1,339 1,450 810 834 398 995 338 329 109 112 1,819 42 22,549 13,207 28 (a) 2016 6 30 848.45 2015 12 31 705.74 (b) 29 2016 2015 6 30 12 31 274,658 234,625 444,817 305,547 719,475 540,172 11,031 894 11,031 894 730,506 541,066 97 中 國 光 大 銀 2016 行 30 2016 2015 6 30 12 31 52,240 41,263 – 500 52,240 41,763 28,510 18,542 28,510 18,542 80,750 60,305 31 (a) 2016 2015 6 30 12 31 65,621 55,550 – 3,323 65,621 58,873 (b) 2016 2015 6 30 12 31 30,913 19,770 34,708 39,103 65,621 58,873 98 二 零 一 六 年 中 期 報 告 32 2016 2015 6 30 12 31 616,710 480,487 163,716 145,026 780,426 625,513 664,656 677,167 120,336 121,019 784,992 798,186 171,004 190,874 11,332 14,327 9,414 8,299 10,083 7,365 201,833 220,865 127,364 110,665 1,894,615 1,755,229 193,774 166,646 88,980 71,968 282,754 238,614 2,177,369 1,993,843 99 中 國 光 大 銀 2016 行 33 2016 2015 6 30 12 31 11,126 10,721 33(a) 231 97 33(b) 399 399 11,756 11,217 (a) (b) (a) (b) 34 2016 2015 6 30 12 31 1,252 41 1,225 4,527 4 1,702 271 122 2,752 6,392 100 二 零 一 六 年 中 期 報 告 35 2016 2015 6 30 12 31 26,249 25,854 363 1,722 2,556 3,036 29,168 30,612 36 2016 2015 6 30 12 31 36(a) 6,700 6,700 36(b) 32,800 32,800 36(c) 16,200 16,200 36(d) 279,188 146,531 36(e) 5,674 7,830 340,562 210,061 (a) 2016 2015 6 30 12 31 2027 6 (i) 6,700 6,700 6,700 6,700 (i) 2012 6 7 67.00 15 5.25% 2022 6 8 (ii) 2016 6 30 72.69 2015 12 31 71.42 101 中 國 光 大 銀 2016 行 36 (b) 2016 2015 6 30 12 31 2017 3 (i) 20,000 20,000 2017 3 (ii) 10,000 10,000 2018 6 (iii) 2,800 2,800 32,800 32,800 (i) 2012 3 28 2012 200.00 5 4.20% (ii) 2012 3 28 2012 100.00 5 0.95% (iii) 2015 6 16 2015 35.00 3 4.00% 7.00 (iv) 2016 6 30 329.50 2015 12 31 329.58 (c) (i) 2014 6 9 2014 162.00 10 6.20% 2019 6 10 (ii) 2016 6 30 173.38 2015 12 31 174.36 (d) 2016 6 30 2,771.87 2015 12 31 1,466.88 (e) 2016 6 30 102 二 零 一 六 年 中 期 報 告 37 2016 2015 6 30 12 31 8,897 28 3,608 3,366 2,557 1,743 2,290 2,083 37(a) 423 446 371 295 13,024 7,102 31,170 15,063 (a) 2016 6 30 0.17 2015 12 31 0.17 38 2016 2015 6 30 12 31 A 39,810 39,810 H 6,869 6,869 46,679 46,679 A H 39 (a) 2015-6-19 5.30% 100 200 20,000 (35) 19,965 103 中 國 光 大 銀 2016 行 39 (b) (i) 5 5 (ii) (iii) (iv) (v) 5.125% A 5.125% A 104 二 零 一 六 年 中 期 報 告 39 (b) (v) A A (1) (2) (vi) 5 (c) 2016 1 1 2016 6 30 200 19,965 – – 200 19,965 2015 1 1 2015 12 31 – – 200 19,965 200 19,965 105 中 國 光 大 銀 2016 行 39 (d) 2016 2015 6 30 12 31 1. 229,345 223,493 (1) 209,380 203,528 (2) 19,965 19,965 2. 583 554 (1) 583 554 (2) – – 40 2016 2015 6 30 12 31 3,313 3,982 (61) (61) 19 8 3,271 3,929 41 (a) 10% 50% (b) 1.5% 106 二 零 一 六 年 中 期 報 告 42 (a) 2016 6 29 2015 2015 10% 29.14 63.68 10 1.90 88.69 (b) 2016 6 17 2016 2015 6 25 5.30% 5.30 10.60 (c) 2015 5 19 2014 2014 10% 28.51 40.42 10 1.86 86.82 107 中 國 光 大 銀 2016 行 43 (a) 2016 6 30 2016 6 30 2015 12 31 732,298 732,298 523,427 523,427 27,500 27,500 28,200 28,200 35,600 35,600 – – – – 12,385 12,385 795,398 795,398 564,012 564,012 (b) 2016 6 30 2016 6 30 8,564.81 2015 12 31 8,768.55 108 二 零 一 六 年 中 期 報 告 43 (c) 2016 6 30 2016 1 1 2016 6 30 2,795.51 2015 6 30 1,587.91 (d) 2016 6 30 36.46 2015 6 30 36.51 44 2016 6 30 63.93 2015 12 31 52.04 29.02 2015 12 31 26.82 109 中 國 光 大 銀 2016 行 45 2018 12 31 8.50% 9.50% 11.50% 2018 12 31 7.50% 8.50% 10.50% 110 二 零 一 六 年 中 期 報 告 45 2016 2015 6 30 12 31 209,852 203,950 46,679 46,679 36,636 37,294 14,964 14,964 40,289 40,271 70,812 64,320 472 422 (2,091) (2,115) (1,281) (1,281) (810) (834) 207,761 201,835 20,012 19,992 19,965 19,965 47 27 227,773 221,827 36,645 37,655 22,900 22,900 13,659 14,680 86 75 264,418 259,482 2,432,816 2,185,516 8.54% 9.24% 9.36% 10.15% 10.87% 11.87% 111 中 國 光 大 銀 2016 行 46 (a) 6 30 2016 2015 6 30 204,215 117,973 1 1 121,964 98,001 82,251 19,972 (b) 2016 2015 6 30 6 30 6,583 6,941 70,641 34,095 94,089 34,025 32,902 42,912 204,215 117,973 47 (a) 47(b) 112 二 零 一 六 年 中 期 報 告 47 (b) (i) 113 中 國 光 大 銀 2016 行 47 (b) (i) 114 二 零 一 六 年 中 期 報 告 47 (b) (ii) 47(a) 2016 6 30 – – 365 82 447 (2) – (981) (365) (1,348) 2016 6 30 – – – 104 104 – – 216 488 704 – – 407 1 408 – – 4,022 – 4,022 – – 2,000 98 2,098 – – – 900 900 – – 81,158 2,000 83,158 – – 87,803 3,591 91,394 – – 12,142 2,145 14,287 998 – 11,609 13,445 26,052 3 – 58 123 184 1,001 – 23,809 15,713 40,523 2016 6 30 180 – – – 180 115 中 國 光 大 銀 2016 行 47 (b) (ii) 47(a) 2015 6 30 – – 37 47 84 (13) – (729) (1,344) (2,086) 2015 12 31 – – – 105 105 – – 349 624 973 – – 47 19 66 – – 533 – 533 – – 998 – 998 – – – 900 900 – – 80,539 2,000 82,539 – – 4 65 69 – – 82,470 3,713 86,183 – – 12,318 2,964 15,282 546 – 78,420 12,754 91,720 – – 995 110 1,105 – – 4 – 4 546 – 91,737 15,828 108,111 2015 12 31 180 – – – 180 2016 6 30 1.80 2015 12 31 1.80 116 二 零 一 六 年 中 期 報 告 47 (c) 2007 9 29 2,000 2003 12 16 8,282.09 6 30 2016 2015 3,370 7,101 (3,037) (7,628) 117 中 國 光 大 銀 2016 行 47 (c) 2016 2015 6 30 12 31 49,151 5,049 23,240 31,266 837 380 310 222 4,841 7,152 3,255 2,457 858 1,631 43,989 7,588 13,078 12,645 220,724 122,095 610 – 207,145 135,682 10,759 17,659 223 208 47,934 36,628 25,231 28,637 1,345 1,179 1 – (d) 118 二 零 一 六 年 中 期 報 告 47 (e) 6 30 2016 2015 10,440 10,284 634 574 336 292 (f) 383 2016 2015 6 30 12 31 14,814 17,572 17,253 21,045 119 中 國 光 大 銀 2016 行 48 120 二 零 一 六 年 中 期 報 告 48 (a) 2016 6 30 9,029 8,571 15,025 – 32,625 8,270 (2,506) (5,764) – – 17,299 6,065 9,261 – 32,625 3,596 7,997 2,305 – 13,898 – – 546 – 546 – 22 (99) – (77) 49 (9) (211) (3) (174) 124 36 10 93 263 21,068 14,111 11,812 90 47,081 (7,003) (6,891) (1,500) (19) (15,413) 14,065 7,220 10,312 71 31,668 (7,751) (2,064) (141) – (9,956) 6,314 5,156 10,171 71 21,712 (509) (509) (75) – (1,093) 805 202 29 – 1,036 2016 6 30 1,426,325 741,168 1,591,921 478 3,759,892 1,738,515 516,055 1,271,357 160 3,526,087 121 中 國 光 大 銀 2016 行 48 (a) 2015 6 30 9,997 8,285 13,823 – 32,105 7,152 (2,205) (4,947) – – 17,149 6,080 8,876 – 32,105 3,924 7,477 2,157 – 13,558 – – (337) – (337) – – – 4 4 – 7 (2) – 5 109 39 12 – 160 25 13 5 49 92 21,207 13,616 10,711 53 45,587 (7,138) (6,735) (1,816) (21) (15,710) 14,069 6,881 8,895 32 29,877 (5,620) (2,269) (498) – (8,387) 8,449 4,612 8,397 32 21,490 (470) (487) (82) – (1,039) 268 277 47 – 592 2015 12 31 1,254,760 671,926 1,207,053 28,767 3,162,506 1,601,054 464,209 878,210 162 2,943,635 122 二 零 一 六 年 中 期 報 告 48 (a) 2016 2015 6 30 12 31 3,759,892 3,162,506 25 1,281 1,281 26 3,739 3,923 3,764,912 3,167,710 3,526,087 2,943,635 37 8,897 28 3,534,984 2,943,663 (b) 29 123 中 國 光 大 銀 2016 行 48 (b) 2016 6 30 6 7,890 6,911 13,805 6,480 4,909 4,402 2,360 324 47,081 2015 6 30 6 7,608 8,257 11,248 5,933 5,170 4,900 2,357 114 45,587 (i) 2016 6 30 2,665 975 4,969 2,370 1,180 1,064 985 44 14,252 2015 12 31 2,751 1,033 5,171 1,234 1,234 1,103 1,021 45 13,592 (i) 124 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (a) 125 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (a) 126 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (a) (i) 127 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (a) (ii) 2016 6 30 (*) (**) 19,256 428 16 – 512 334 (9,454) (289) (16) – (206) (94) 9,802 139 – – 306 240 6,251 – – – – 1,463 (2,780) – – – – (81) 3,471 – – – – 1,382 3 3 21,844 150 – – – – 3 6 6 6,817 399 – – – – 6 7,894 – 350 – 369 – 36,555 549 350 – 369 – (5,739) (62) – – (1) – 30,816 487 350 – 368 – 1,638,310 52,244 288,047 52,266 1,258,838 29,020 (20,351) (918) (19) – (1,512) (406) 1,617,959 51,326 288,028 52,266 1,257,326 28,614 1,662,048 51,952 288,378 52,266 1,258,000 30,236 128 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (a) (ii) 2015 12 31 (*) (**) 19,227 308 16 – 313 322 (10,083) (205) (16) – (173) (83) 9,144 103 – – 140 239 5,148 – – – – 976 (2,369) – – – – (81) 2,779 – – – – 895 3 3 26,342 230 – – 282 – 3 6 6 4,890 – – – – – 6 8,155 – 350 – 1,968 – 39,387 230 350 – 2,250 – (5,569) (31) – – (8) – 33,818 199 350 – 2,242 – 1,449,781 39,134 218,337 153,045 902,891 24,536 (20,098) (701) (15) – (1,402) (409) 1,429,683 38,433 218,322 153,045 901,489 24,127 1,475,424 38,735 218,672 153,045 903,871 25,261 * ** 129 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (a) (iii) 2016 2015 6 30 12 31 16 16 (16) (16) – – A AAA 350 350 350 350 A AAA 193,169 241,116 B BBB 16,120 32,878 131,005 97,373 340,294 371,367 340,644 371,717 130 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (a) (iii) 2016 2015 6 30 12 31 511 312 (205) (172) 306 140 AAA 1,059 161 AA- AA+ 316 873 A- A+ 3,533 1,782 A- 1,761 1,710 6,669 4,526 AAA 196,283 75,389 AA- AA+ 215,071 78,093 A- A+ 9,796 155,229 A- 4,799 1,430 27,634 36,629 453,583 346,770 460,558 351,436 131 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (b) 132 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (b) 100 1% 133 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (b) (i) 2016 6 30 3 3 1 1 5 5 (i) 1.49% 389,003 16,019 372,984 – – – 2.91% 168,085 – 117,411 50,674 – – 3.15% 120,293 – 98,699 21,184 410 – 3.13% 52,266 – 50,266 2,000 – – 4.70% 1,662,048 26,883 881,267 732,903 18,038 2,957 3.95% 51,952 – 43,461 7,919 1 571 (i) 4.17% 1,258,000 2,640 284,099 437,271 436,661 97,329 – 63,265 61,171 412 590 460 632 4.02% 3,764,912 106,713 1,848,599 1,252,541 455,570 101,489 3.00% 64,000 – 17,000 47,000 – – 2.76% 730,506 5,954 723,850 702 – – 2.39% 80,750 – 46,674 34,067 9 – 2.21% 65,621 – 64,535 1,086 – – 2.07% 2,177,369 160 1,722,591 331,099 123,519 – 3.39% 340,562 – 142,599 171,200 3,863 22,900 – 76,176 71,870 1,299 1,493 1,240 274 2.34% 3,534,984 77,984 2,718,548 586,647 128,631 23,174 1.68% 229,928 28,729 (869,949) 665,894 326,939 78,315 134 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (b) (i) 2015 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 1.50% 326,735 16,083 310,652 – – – 3.11% 86,311 – 60,575 25,736 – – 3.01% 132,361 – 65,982 66,379 – – 4.26% 153,045 – 88,570 64,475 – – 5.80% 1,475,424 23,650 1,066,498 374,269 7,827 3,180 4.51% 38,735 – 38,735 – – – (i) 5.02% 903,871 676 232,547 290,699 303,654 76,295 – 51,228 49,561 1,667 – – – 4.81% 3,167,710 89,970 1,865,226 821,558 311,481 79,475 3.49% 14,840 – 8,000 6,840 – – 3.35% 541,066 – 538,633 2,433 – – 2.41% 60,305 22 38,087 22,196 – – 2.20% 58,873 – 56,517 2,356 – – 2.54% 1,993,843 4,009 1,229,275 463,965 271,049 25,545 4.25% 210,061 – 97,939 63,922 25,300 22,900 – 64,675 61,851 1,444 1,265 115 – 2.80% 2,943,663 65,882 1,969,895 562,977 296,464 48,445 2.01% 224,047 24,088 (104,669) 258,581 15,017 31,030 135 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (b) (ii) 2016 6 30 100 44.84 2015 12 31 24.28 38.36 2015 12 31 57.23 100 44.84 2015 12 31 24.38 38.36 2015 12 31 59.04 100 136 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (b) 2016 6 30 383,592 4,615 796 389,003 157,115 8,149 2,821 168,085 103,452 15,534 1,307 120,293 52,266 – – 52,266 1,609,560 36,867 15,621 1,662,048 51,381 571 – 51,952 (i) 1,244,978 12,164 858 1,258,000 60,352 2,612 301 63,265 3,662,696 80,512 21,704 3,764,912 64,000 – – 64,000 729,755 718 33 730,506 46,824 24,166 9,760 80,750 65,621 – – 65,621 2,092,833 62,952 21,584 2,177,369 336,119 1,196 3,247 340,562 73,498 1,986 692 76,176 3,408,650 91,018 35,316 3,534,984 254,046 (10,506) (13,612) 229,928 654,614 16,250 5,239 676,103 (ii) (34,055) 18,605 16,156 706 137 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (b) 2015 12 31 321,412 4,696 627 326,735 77,701 4,225 4,385 86,311 84,330 47,876 155 132,361 153,045 – – 153,045 1,431,484 33,943 9,997 1,475,424 38,561 174 – 38,735 (i) 895,080 8,582 209 903,871 49,806 1,146 276 51,228 3,051,419 100,642 15,649 3,167,710 14,840 – – 14,840 537,681 3,355 30 541,066 37,450 18,898 3,957 60,305 58,873 – – 58,873 1,899,128 69,478 25,237 1,993,843 204,204 1,682 4,175 210,061 62,947 1,476 252 64,675 2,815,123 94,889 33,651 2,943,663 236,296 5,753 (18,002) 224,047 676,069 21,856 4,807 702,732 (ii) (32,176) 13,117 19,359 300 138 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (b) (i) (ii) 2016 6 30 100 0.12 2015 12 31 0.23 100 0.12 2015 12 31 0.23 100 100 139 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (c) – – 140 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (c) 2016 6 30 1 3 1 3 1 1 5 5 311,779 77,224 – – – – – 389,003 350 26,760 46,654 43,340 50,674 307 – 168,085 – – 48,188 50,511 21,184 410 – 120,293 – – 50,266 – 2,000 – – 52,266 41,995 191,828 72,011 137,422 478,269 398,180 342,343 1,662,048 278 – 775 1,983 9,553 32,329 7,034 51,952 (*) 563 29,576 38,690 213,740 437,299 440,803 97,329 1,258,000 33,026 6,169 2,508 11,857 8,367 699 639 63,265 387,991 331,557 259,092 458,853 1,007,346 872,728 447,345 3,764,912 – – 10,000 7,000 47,000 – – 64,000 – 207,143 140,626 200,205 181,502 1,030 – 730,506 – – 21,630 25,044 34,067 9 – 80,750 – – 45,195 19,340 1,086 – – 65,621 – 1,020,689 205,766 262,603 461,899 226,412 – 2,177,369 – – 33,166 108,667 171,965 3,864 22,900 340,562 – 27,007 16,492 4,687 21,656 6,144 190 76,176 – 1,254,839 472,875 627,546 919,175 237,459 23,090 3,534,984 387,991 (923,282) (213,783) (168,693) 88,171 635,269 424,255 229,928 – – 88,693 35,275 118,351 27,533 238 270,090 141 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (c) 2015 12 31 1 3 1 3 1 1 5 5 292,588 34,147 – – – – – 326,735 350 14,883 31,605 12,330 26,836 307 – 86,311 – – 47,479 18,503 66,379 – – 132,361 – – 78,563 10,007 64,475 – – 153,045 32,698 178,184 61,751 136,580 466,630 350,552 249,029 1,475,424 193 – 109 2,098 7,901 22,513 5,921 38,735 (*) 645 30,492 48,519 142,794 291,194 313,415 76,812 903,871 21,036 5,045 5,210 12,117 7,438 370 12 51,228 347,510 262,751 273,236 334,429 930,853 687,157 331,774 3,167,710 – – 5,000 3,000 6,840 – – 14,840 – 160,543 111,726 212,503 55,239 1,055 – 541,066 – 22 21,436 16,651 22,196 – – 60,305 – 3 43,301 13,213 2,356 – – 58,873 – 781,263 203,041 248,980 463,965 271,049 25,545 1,993,843 – – 3,773 84,166 62,106 37,116 22,900 210,061 – 17,554 21,972 4,560 11,713 8,204 672 64,675 – 959,385 410,249 583,073 624,415 317,424 49,117 2,943,663 347,510 (696,634) (137,013) (248,644) 306,438 369,733 282,657 224,047 – – 57,795 41,842 90,496 28,668 180 218,981 * 142 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (c) 2016 6 30 1 3 1 1 3 1 5 5 64,000 65,220 – 10,111 7,064 48,045 – – 730,506 737,804 208,525 141,397 201,906 184,794 1,182 – 80,750 81,026 – 21,659 25,099 34,259 9 – 65,621 65,773 – 45,235 19,443 1,095 – – 2,177,369 2,250,430 1,020,736 211,653 268,940 484,463 264,638 – 340,562 356,708 – 33,494 109,761 176,011 9,419 28,023 45,678 45,734 27,007 13,666 790 1,915 2,173 183 3,504,486 3,602,695 1,256,268 477,215 633,003 930,582 277,421 28,206 (38) – 1 – (18) (21) – 209,737 – 85,950 29,737 93,141 909 – (209,026) – (85,613) (29,545) (92,961) (907) – 711 – 337 192 180 2 – 140,103 130,360 144 373 1,317 2,758 5,151 143 中 國 光 大 銀 2016 行 49 (c) 2015 12 31 1 3 1 1 3 1 5 5 14,840 15,087 – 5,084 3,051 6,952 – – 541,066 547,616 160,954 113,425 215,416 56,612 1,209 – 60,305 61,020 23 21,515 16,806 22,676 – – 58,873 59,988 3 43,430 13,986 2,569 – – 1,993,843 2,029,534 781,898 203,762 250,881 471,105 292,475 29,413 210,061 220,484 – 3,773 85,253 63,719 44,135 23,604 32,672 32,689 13,685 17,609 – 1,278 117 – 2,911,660 2,966,418 956,563 408,598 585,393 624,911 337,936 53,017 (25) – 2 2 (11) (18) – 173,381 – 67,586 37,787 67,088 920 – (173,072) – (67,498) (37,620) (67,061) (893) – 309 – 88 167 27 27 – 128,389 120,728 340 1,417 1,435 1,852 2,617 144 二 零 一 六 年 中 期 報 告 49 (d) – – – – (RCSA) (KRI) IT – – IT – – 145 中 國 光 大 銀 2016 行 50 (a) (i) (ii) (iii) (iv) (b) (i) 21 146 二 零 一 六 年 中 期 報 告 50 (b) (ii) 36 (c) 147 中 國 光 大 銀 2016 行 50 (c) 2016 6 30 580 11,188 – 11,768 – 1,395 86 1,481 – 1,723 – 1,723 – 263 12 275 4,351 301,794 – 306,145 27,500 – – 27,500 163 – – 163 32,594 316,363 98 349,055 – 282,754 – 282,754 – 1,014 – 1,014 – 291 25 316 – 284,059 25 284,084 148 二 零 一 六 年 中 期 報 告 50 (c) 2015 12 31 102 5,372 – 5,474 – 50 113 163 – 1,248 – 1,248 – 364 13 377 18,735 174,915 – 193,650 28,200 – – 28,200 245 – – 245 47,282 181,949 126 229,357 – 238,614 – 238,614 – 981 – 981 – 390 20 410 – 239,985 20 240,005 149 中 國 光 大 銀 2016 行 50 (c) 2016 6 30 2016 1 1 113 13 126 (20) (20) (2) – (2) (5) (5) 9 – 9 – – (34) (1) (35) – – 2016 6 30 86 12 98 (25) (25) (1) – (1) (5) (5) 2015 2015 1 1 172 30 202 (21) (21) 10 (8) 2 1 1 7 1 8 – – (76) (10) (86) – – 2015 12 31 113 13 126 (20) (20) 9 (7) 2 1 1 150 二 零 一 六 年 中 期 報 告 50 (d) 2016 6 30 51 2016 2015 6 30 12 31 112,048 98,671 112,048 98,671 151 中 國 光 大 銀 2016 行 52 (a) 2016 2015 6 30 12 31 1 13,028 9,180 1 1 19,786 24,082 107,289 95,127 140,103 128,389 415,173 449,385 63,695 61,704 56,947 63,069 185 185 676,103 702,732 (b) 2016 2015 6 30 12 31 263,054 283,635 0% 150% 152 二 零 一 六 年 中 期 報 告 52 (c) 2016 2015 6 30 12 31 1 1 2,231 2,156 1 2 2 2,173 2,036 2 3 3 1,912 1,889 3 5 5 2,763 2,915 5 2,928 3,040 12,007 12,036 (d) 2016 2015 6 30 12 31 – 605 660 – 1,711 1,346 2,316 2,006 153 中 國 光 大 銀 2016 行 52 (e) 2016 6 30 2016 2015 6 30 12 31 8,202 8,556 (f) 2016 2015 6 30 12 31 550 1,350 (g) 2016 6 30 6.69 2015 12 31 9.67 154 二 零 一 六 年 中 期 報 告 53 2015 6 15 [2015]1239 3 2 2015 6 19 1 2016 8 8 100 99.81 2016 8 12 54 55 155 中 國 光 大 銀 行 1 2018 100% 2014 2015 2016 2017 60% 70% 80% 90% 2016 6 30 93.65% 398,239.25 30 425,243.39 * 2016 2016 6 30 2015 6 30 12 31 2015 57.11% 54.50% 54.90% 51.29% 56.32% 55.89% 98.87% 91.39% * 2016 6 30 5.30% 2015 4 1 4% 156 二 零 一 六 年 中 期 報 告 2 2016 6 30 80,512 14,024 7,680 102,216 (91,018) (20,227) (15,089) (126,334) 113,369 10,103 13,552 137,024 (94,764) (2,088) (5,411) (102,263) 8,099 1,812 732 10,643 11 26 4 41 2015 12 31 100,642 10,082 5,567 116,291 (94,889) (16,706) (16,945) (128,540) 83,345 8,598 15,536 107,479 (70,228) (915) (3,860) (75,003) 18,870 1,059 298 20,227 11 11 – 22 157 中 國 光 大 銀 行 3 10% 2016 6 30 22,138 297 9,120 31,555 13,987 171 3,006 17,164 2,147 – 7,013 9,160 2,679 233 2,088 5,000 26,964 530 18,221 45,715 2015 12 31 5,306 274 36,353 41,933 3,257 168 10,945 14,370 1,523 – 2,313 3,836 2,569 162 914 3,645 9,398 436 39,580 49,414 158 二 零 一 六 年 中 期 報 告 4 (a) 2016 2015 6 30 12 31 8,461 6,803 7,933 7,912 6,862 6,860 5,882 4,713 4,088 4,872 2,964 2,305 1,481 1,707 8 – 37,679 35,172 (b) 2016 2015 6 30 12 31 3 6 6 10,840 8,242 6 1 1 12,145 15,197 1 14,694 11,733 37,679 35,172 3 6 6 0.65% 0.54% 6 1 1 0.73% 1.00% 1 0.88% 0.78% 2.26% 2.32% 159 中 國 光 大 銀 行 4 (b) 2016 2015 6 30 12 31 31,673 24,494 17,386 14,589 20,293 20,583 9,021 9,747 90 5 2016 6 30 160 (86)10-63636363 (86)10-63639066 100033 www.cebbank.com