中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司
                    关于平安银行股份有限公司
                 2020 年持续督导工作现场检查报告


联席保荐机构名称：中信证券股份有限
                                         被保荐公司简称：平安银行
公司、平安证券股份有限公司
保荐代表人姓名：赵文丛                   联系电话：18610990901
保荐代表人姓名：宋怡然                   联系电话：18117585528

保荐代表人姓名：李茵                     联系电话：15012553206
保荐代表人姓名：王耀                     联系电话：15818597639
现场检查人员姓名：赵文丛、王耀、卢传斌、章肯
现场检查对应期间：2020 年度
现场检查时间：2020 年 12 月 28 日
一、现场检查事项                                         现场检查意见

                                                                        不适
（一）公司治理                                           是      否
                                                                        用
现场检查手段：
    查阅三会文件等资料，对部分董事、监事和高级管理人员进行访谈。

1.公司章程和公司治理制度是否完备、合规                   √

2.公司章程和三会规则是否得到有效执行                     √
3.三会会议记录是否完整，时间、地点、出席人员及会议
                                                         √
内容等要件是否齐备，会议资料是否保存完整
4.三会会议决议是否由出席会议的相关人员签名确认           √
5.公司董监高是否按照有关法律、行政法规、部门规章、
                                                         √
规范性文件和本所相关业务规则履行职责
6.公司董监高如发生重大变化，是否履行了相应程序和信
                                                         √
息披露义务
7.公司控股股东或者实际控制人如发生变化，是否履行了                      √

                                     1
相应程序和信息披露义务
8.公司人员、资产、财务、机构、业务等方面是否独立      √
9.公司与控股股东及实际控制人是否不存在同业竞争        √

（二）内部控制
现场检查手段：
    查阅审计委员会会议记录、内部审计工作计划和报告、内部控制评价报告等
资料，与审计委员会和内部审计人员进行访谈。
1.是否按照相关规定建立内部审计制度并设立内部审计部
                                                      √
门（如适用）
2.是否在股票上市后 6 个月内建立内部审计制度并设立内
                                                                 √
部审计部门（如适用）
3.内部审计部门和审计委员会的人员构成是否合规（如适
                                                      √
用）
4.审计委员会是否至少每季度召开一次会议，审议内部审
                                                      √
计部门提交的工作计划和报告等（如适用）

5.审计委员会是否至少每季度向董事会报告一次内部审计
                                                      √
工作进度、质量及发现的重大问题等（如适用）
6.内部审计部门是否至少每季度向审计委员会报告一次内
部审计工作计划的执行情况以及内部审计工作中发现的问 √
题等（如适用）
7.内部审计部门是否至少每季度对募集资金的存放与使用
                                                      √
情况进行一次审计（如适用）
8.内部审计部门是否在每个会计年度结束前二个月内向审
                                                      √
计委员会提交次一年度内部审计工作计划（如适用）
9.内部审计部门是否在每个会计年度结束后二个月内向审
                                                      √
计委员会提交年度内部审计工作报告（如适用）
10.内部审计部门是否至少每年向审计委员会提交一次内
                                                      √
部控制评价报告（如适用）
11.从事风险投资、委托理财、套期保值业务等事项是否建 √


                                  2
立了完备、合规的内控制度
（三）信息披露
现场检查手段：
     取得公司的信息披露管理制度，访谈信息披露负责人，查阅公司披露公告、
投资者关系活动记录表，并与公司股东大会、董事会决议文件等相关资料进行核
实比对。

1.公司已披露的公告与实际情况是否一致                 √
2.公司已披露的内容是否完整                           √
3.公司已披露事项是否未发生重大变化或者取得重要进展   √
4.是否不存在应予披露而未披露的重大事项               √
5.重大信息的传递、披露流程、保密情况等是否符合公司
                                                     √
信息披露管理制度的相关规定
6.投资者关系活动记录表是否及时在本所互动易网站刊载   √

（四）保护公司利益不受侵害长效机制的建立和执行情况
现场检查手段：
     访谈部分董事及高级管理人员，了解公司利益保护机制的建立和执行情况；
查阅公司在持续督导期内的关联交易议案；核查关联交易相关决策程序是否合
规。
1.是否建立了防止控股股东、实际控制人及其关联人直接
                                                     √
或者间接占用上市公司资金或者其他资源的制度
2.控股股东、实际控制人及其关联人是否不存在直接或者
                                                     √
间接占用上市公司资金或者其他资源的情形
3.关联交易的审议程序是否合规且履行了相应的信息披露
                                                     √
义务
4.关联交易价格是否公允                               √

5.是否不存在关联交易非关联化的情形                   √
6.对外担保审议程序是否合规且履行了相应的信息披露义
                                                                 √
务
7.被担保方是否不存在财务状况恶化、到期不清偿被担保               √


                                     3
债务等情形
8.被担保债务到期后如继续提供担保，是否重新履行了相
                                                                 √
应的审批程序和披露义务
（五）募集资金使用

现场检查手段：
    查阅公司募集资金账户的划款凭证和对账单。
1.是否在募集资金到位后一个月内签订三方监管协议       √
2.募集资金三方监管协议是否有效执行                   √
3.募集资金是否不存在第三方占用或违规进行委托理财等
                                                     √
情形
4.是否不存在未履行审议程序擅自变更募集资金用途、暂
                                                     √
时补充流动资金、置换预先投入、改变实施地点等情形
5.使用闲置募集资金暂时补充流动资金、将募集资金投向
变更为永久性补充流动资金或者使用超募资金补充流动资
                                                                 √
金或者偿还银行贷款的，公司是否未在承诺期间进行风险
投资

6.募集资金使用与已披露情况是否一致，项目进度、投资
                                                     √
效益是否与招股说明书等相符
7.募集资金项目实施过程中是否不存在重大风险           √
（六）业绩情况
现场检查手段：
    取得公司业绩财务方面材料；向公司财务部门人员了解公司财务状况。
1.业绩是否存在大幅波动的情况                              √
2.业绩大幅波动是否存在合理解释                                   √

3.与同行业可比公司比较，公司业绩是否不存在明显异常   √
（七）公司及股东承诺履行情况
现场检查手段：
    就填补回报承诺，与公司中高层管理人员进行沟通，了解公司的业务发展情
况、风险管理举措、资本使用及补充情况、利润分配方案执行等事项。


                                     4
1.公司是否完全履行了相关承诺                           √
2.公司股东是否完全履行了相关承诺                       √
（八）其他重要事项

现场检查手段：
    取得公司相关制度文件，查阅公司公开信息披露文件。
1.是否完全执行了现金分红制度，并如实披露               √
2.对外提供财务资助是否合法合规，并如实披露                  √
3.大额资金往来是否具有真实的交易背景及合理原因         √
4.重大投资或者重大合同履行过程中是否不存在重大变化
                                                       √
或者风险
5.公司生产经营环境是否不存在重大变化或者风险           √
6.前期监管机构和保荐机构发现公司存在的问题是否已按
                                                       √
相关要求予以整改
二、现场检查发现的问题及说明

无。

（以下无正文）




                                   5
（此页无正文，为《中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司关于平安银
行股份有限公司 2020 年持续督导工作现场检查报告》之签署页）




    保荐代表人




          赵文丛                                宋怡然




                                                  中信证券股份有限公司


                                                             年   月   日
（此页无正文，为《中信证券股份有限公司、平安证券股份有限公司关于平安银
行股份有限公司 2020 年持续督导工作现场检查报告》之签署页）




    保荐代表人




          李     茵                             王   耀




                                                  平安证券股份有限公司


                                                             年   月   日