证券代码：000001             证券简称：平安银行             公告编号：2023-003
优先股代码：140002                                      优先股简称：平银优 01




                     平安银行股份有限公司关联交易公告


    本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导
性陈述或重大遗漏。



       一、关联交易概述
       （一）本次关联交易基本情况
    平安银行股份有限公司（以下简称“平安银行”、“本行”）第十二届董事会
关联交易控制委员会第二次会议审议通过了《关于与中国平安人寿保险股份有限
公司关联交易的议案》，同意与中国平安人寿保险股份有限公司（以下简称“平
安人寿”）开展保险代理业务。预计 2023 年保险代理业务关联交易金额为 30 亿
元。
       （二）与上市公司的关联关系
    平安银行和平安人寿同为中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司。
根据中国银保监会《银行保险机构关联交易管理办法》和《深圳证券交易所股票
上市规则》等相关规定，平安人寿构成本行关联方。本行与上述关联方之间的交
易构成关联交易。
       （三）审议表决情况
    本行最近一期经审计净资产为人民币 3954.48 亿元、截至三季度末资本净额
为人民币 4986.95 亿元，本笔关联交易金额为人民币 30 亿元，本笔交易占本行
最近一期经审计净资产 0.76%，占本行上季度末资本净额 0.60%；本行过去 12
个月及本笔拟与平安人寿发生的关联交易金额累计达到人民币 33.12 亿元，占本
行最近一期经审计净资产 0.84%，占本行上季度末资本净额 0.66%。根据《银行
保险机构关联交易管理办法》及本行关联交易管理办法等相关规定，本次交易构
成本行一般关联交易。因本次关联交易金额占本行最近一期经审计净资产绝对值
0.50%以上，应由董事会关联交易控制委员会审批，并及时披露。

    本行第十二届董事会关联交易控制委员会第二次会议审议通过了《关于与中
国平安人寿保险股份有限公司关联交易的议案》，无董事回避表决。本行独立董
事杨军、艾春荣、郭田勇、杨如生和蔡洪滨对前述关联交易进行了事前审核，同
意将前述关联交易提交董事会关联交易控制委员会审议，并发表了独立意见。
    本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重
组、不构成重组上市，不需要经过有关部门批准。
    二、关联方基本情况

    平安人寿于 2002 年 12 月 17 日注册成立，注册资本：人民币 338 亿元，注
册地：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 14、15、16、37、
41、44、45、46、54、58、59 层，法定代表人：杨铮。主要经营范围：承保人
民币和外币的各种人身保险业务，包括各类人寿保险、健康保险（不包括“团
体长期健康保险”）、意外伤害保险等保险业务；办理上述业务的再保险业务；
办理各种法定人身保险业务；代理国内外保险机构检验、理赔、及其委托的其
他有关事宜；依照有关法律法规从事资金运用业务；证券投资基金销售业务；
经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。截至 2021 年末，平安人寿资
产总额 36015.10 亿元，负债总额 33040.10 亿元，所有者权益 2974.99 亿元，
全年累计营业收入 6380.69 亿元，利润总额 504.80 亿元，净利润 551.21 亿
元。平安人寿不是失信被执行人。
    三、关联交易协议的主要内容
    本行第十二届董事会关联交易控制委员会第二次会议审议通过了《关于与中
国平安人寿保险股份有限公司关联交易的议案》，同意与平安人寿开展保险兼业
代理业务，本行代理销售《保险代理产品清单》中约定的保险产品，平安人寿按
照合同约定向本行支付相应代理手续费，2023 年预估保险代理业务关联交易金
额人民币 30 亿元。
    四、关联交易定价政策及定价依据
    前述关联交易的定价按照商业原则进行，定价以不优于对非关联方同类交易
的条件进行。
    五、关联交易目的和影响
    本行作为上市的商业银行，本次关联交易为本行的正常业务，且按商业原则
协商订立具体交易条款，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在
损害本行及股东利益的情形，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
    六、与该关联人累计已发生的关联交易情况
    本行过去 12 个月及本笔拟与平安人寿发生的关联交易金额累计达到人民币
33.12 亿元。其中，本次申报保险代理业务关联交易人民币 30 亿；过去 12 个月
发生关联交易人民币 3.12 亿（已披露除外），关联交易类型主要为本行提供服务
或接受服务，主要业务类型涉及提供直联结算服务、提供数字口袋服务、财产租
赁等。
    七、独立董事独立意见
    本行独立董事杨军、艾春荣、郭田勇、杨如生和蔡洪滨对《关于与中国平安
人寿保险股份有限公司公司关联交易的议案》发表独立意见如下：
    1、平安银行关于前述关联交易的表决程序合法合规；
    2、平安银行前述关联交易按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优
于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本公司及股东利益的情形，前述
关联交易也不会影响本公司独立性。
    八、备查文件
    平安银行股份有限公司独立董事独立意见。
    特此公告。




                                             平安银行股份有限公司董事会
                                                       2023 年 1 月 17 日