民生控股股份有限公司
               2016 年度董事会工作报告

    2016年是公司进一步调整、优化发展战略，适应新形势发展的重
要一年。一年里，公司董事会认真履行股东大会赋予的职责，规范运
作，稳步推进公司业务转型。面对国内外复杂的经济环境、激烈的市
场竞争，公司董事会科学决策、凝心聚力，管理层精心经营、狠抓落
实，通过全员努力，公司各项业务平稳健康发展，年度经营计划基本
达成。
    截至2016年12月31日，公司经审计的总资产为9.21亿元，同比下
降35.19%；净资产为8.77亿元，同比上升0.78%；全年公司合并报表
实现的营业收入为3.29亿元，同比上升40.36%；实现归属于上市公司
股东的净利润为1,664.30万元，同比下降22.00%。2016年度公司实现
每股收益0.0313元，同比下降21.95%；加权平均净资产收益率1.92%，
同比下降0.43个百分点。
    一、2016年董事会主要工作
    （一）调整优化现有业务，为推进战略转型创造有利条件。
    报告期内，公司董事会根据经营环境、市场环境及监管政策的变
化，加快现有业务结构调整优化。2016年，公司出售民生电子商务有
限责任公司6%股权，回笼资金13,530万元；完成民生财富投资管理有
限公司100%股权转让工作，剥离财富管理业务，获得股权转让款3.5
亿元；适时终止参与吉林泛亚信托投资有限公司重组事宜。通过这一
系列工作，为公司更好地集中力量推动战略转型创造了有利条件。
    （二）完善公司治理结构，提升规范运作水平。
    报告期内，公司董事会严格按照《公司法》、《证券法》、《上
市公司信息披露管理办法》、《股票上市规则》和《公司章程》的规
定，不断完善公司法人治理结构，规范运作，对定期报告、关联交易、
出售资产等涉及公司经营的一些重大事项进行了科学决策。在董事会
的领导下，公司积极履行信息披露义务，公平对待所有股东，不存在
侵犯中小股东利益的行为。公司治理情况与上市公司规范治理各项要
求不存在差异。
    报告期内，公司董事会积极组织董事、监事及高级管理人员参加
辖区监管部门组织的董监事培训，进一步强化董事、监事和高级管理
人员的自律意识、风险意识和规范运作意识。
    （三）强化内部控制体系建设，全面管控经营风险。
    报告期内，公司董事会继续推动内部控制体系建设，指导公司实
施内控自查工作，不断梳理和优化流程，积极夯实制度和流程基础；
加强对所属公司的风险控制垂直管理，确保风控工作的扎实高效；增
强对子公司管理、监督、支持力度，不断加强事前、事中风险管控及
综合审计、专项审计等事后审计监督手段，全面管控经营风险，取得
了良好效果。
    （四）及时调整业务运作机制，加快现有业务板块发展。
    报告期内，民生典当在市场竞争加剧、行业整体盈利水平严重下
滑的不利形势下，全年运行平稳。2016年，民生典当实现营业收入
4,736.09万元，同比下降4.41%，实现净利润2605.99万元，同比增长
7.64%。此外，民生典当市场化布局取得新进展，顺利完成了成都分
公司的选址、办照和开业工作，为提升民生典当品牌、加快全国布局
迈出了重要一步。
    民生保险经纪积极探索新兴业务，努力提高市场份额，建立湖南
代表处、开展河北省诉讼财产保全责任保险业务，经营工作取得新进
步。2016年，民生保险经纪实现营业收入760.13万元，同比增长
59.65%，全年实现净利润202.77万元。
    公司证券投资稳步推进。2016年，资本市场整体走势震荡疲软，
市场风险和操作难度较大，公司利用自有闲置资金审慎开展投资，在
审慎投资股票二级市场的同时，针对市场情况，通过购买基金、信托
产品、进行国债逆回购交易等收益有保障、风险相对可控的多元化资
产配置方式增加公司收益，共实现投资收益和公允价值变动收益合计
2549.81万元。
    （五）强化信息披露，提高上市公司透明度。
    公司董事会严格按照《上市公司信息披露管理办法》、《股票上市
规则》等有关法律法规，不断增强对信息披露事项的判断和把握能力，
严格把控信息披露关，全力提高上市公司透明度和信息披露质量，圆
满完成了2016年度公司信息披露工作。报告期内，公司共披露62份临
时公告，按时完成2016年各期定期报告的编制、披露，公司信息披露
真实、准确、完整、及时，能客观地反映公司经营情况和成果。
    （六）加强与投资者的沟通、交流，深化投资者关系管理工作。
    报告期内，公司董事会继续加强投资者关系管理工作，积极参加
青岛辖区“网上集体接待日活动”、“证券投资者教育百日讲坛”活动，
同时充分借助上市公司投资者关系互动易平台、公司邮箱及设立的咨
询电话等多渠道加强与投资者的沟通、交流，并切实做好未公开信息
的保密工作；积极维系与媒体的良好公共关系，有序组织媒体关系工
作，维护公司资本市场形象；及时更新公司网站相关信息，以便于投
资者快捷、全面获取公司信息。
    二、2017年董事会工作展望
    （一）公司面临的外部环境
    2017 年是实施“十三五”规划的重要一年，是供给侧结构性改
革的深化之年。受世界经济复苏疲弱、我国经济结构周期性调整等多
重因素影响，国内经济增长下行压力依旧。从行业环境看，楼市泡沫
的逐步消除有利于典当行业降低经营风险。同时，经济发展与社会资
金不足的矛盾、政府对中小企业扶持、新的《典当管理办法》即将出
台等情况，为典当行业发展创造了良好的环境。2016 年保监会印发
了《中国保险业发展“十三五”规划纲要》等一系列规范性文件确保
市场稳定规范运行，经纪业务牌照发放缩紧，保险中介市场发展前景
广阔。
    （二）公司面临的内部环境
    2017 年公司发展将面临全新的机遇和挑战。公司于 2016 年 11
月完成重大资产重组，剥离了财富管理业务，为公司调整及优化业务
结构、集中公司优势力量推动战略转型打下了基础。公司目前财务稳
健，运作规范，但现有典当、保险经纪业务经营规模、盈利能力相对
较为薄弱，短期内难以对上市公司提供强有力支撑，因此公司亟需寻
找新的利润增长点，为公司发展增加新的引擎。
    （三）2017 年总体发展思路
    根据宏观经济环境和资本市场情况，结合公司自身现有资源和定
位，公司董事会确定 2017 年总体发展思路如下：以积极稳妥发展现
有中小金融服务业务为基础，集中优势资源、重点发力开拓科技创新
和高新产业业务领域，力争形成以科技创新业务为主导、金融服务协
调发展的全新投资控股平台。将民生控股打造为一家拥有较大资产规
模、较好盈利能力及强劲发展潜力的优质上市公司。通过切实落实战
略转型，为公司注入发展新动力，掀开公司发展新篇章。
    （四）2017 年董事会工作计划
       2017 年公司董事会将继续积极应对发展挑战，按照确定的发展
思路和规划方向，适时推进公司的战略转型，促进公司长远发展。
       2017 年公司董事会重点工作如下：
       1、2017 年，公司董事会将积极稳妥发展现有业务板块，增强对
所属公司发展支持力度，不断提升业务规模、品牌影响力和市场竞争
力；继续利用闲置资金开展证券投资相关业务，努力提高投资收益，
提升公司盈利水平；积极寻找新的利润增长点，适时推动公司业务转
型。
       2、2017 年，公司董事会将继续强化信息披露，积极履行信息披
露义务，加强信息披露审核，提升信息披露质量；加强与投资者的沟
通交流，保持良好的投资者关系，树立良好的资本市场形象。
       3、2017 年，公司董事会将继续加强公司治理，完善公司治理结
构，严格按照《主板上市公司规范运作指引》要求规范运作，不断提
升规范运作水平。
       4、2017 年，公司董事会将继续抓好风险控制，加强对所属公司
的风险控制垂直管理，进一步提升风险管理水平。