民生控股股份有限公司独立董事
   关于第十届董事会第十四次会议审议议案涉及
                  相关事项的独立意见



    本人作为民生控股股份有限公司（以下简称：公司）独立董事，

根据中国证监会《关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见》、

《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》等有关规定,对公

司第十届董事会第十四次会议审议议案涉及相关事项发表如下独立

意见：

    一、关于控股股东及其他关联方占用公司资金、公司对外担保情

况的专项说明和独立意见

    根据《上市公司监管指引第8号--上市公司资金往来、对外担保

的监管要求》（证监会公告[2022]26号）以及深圳证券交易所相关披

露的要求，我们对2021年控股股东及其他关联方占用公司资金、公司

对外担保事项进行了核查，并发表专项说明和独立意见如下：

    （一）报告期内，公司不存在控股股东及其关联方违规占用公司

资金的情况。

    （二）报告期内，公司未为股东、实际控制人及其关联方提供担

保，也未直接或间接为资产负债率超过70%的被担保对象提供债务担

保。截至报告期末，公司不存在对外担保事项。

    二、关于公司内部控制自我评价报告的独立意见
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       董事会关于《2021年度内部控制评价报告》符合公司内部控制的

实际情况。公司已经建立起的内部控制体系在完整性、合规性、有效

性等方面不存在重大缺陷。

       三、关于公司证券投资情况的独立意见

       报告期内，公司证券投资严格执行内部规章制度及风险控制程

序，没有违反法律法规及规范性文件的情形。同意公司董事会出具的

《2021年度证券投资情况的专项说明》。

       四、关于公司董事会提出现金利润分配预案的独立意见

       公司董事会拟定的2021年度利润分配预案充分考虑了公司经营
和发展情况、股东回报等因素，符合公司实际经营状况，符合《公司
章程》的规定，不存在损害公司及全体股东（特别是中小股东）权益
的情况。
       同意公司2021年度利润分配预案，并同意提交公司股东大会审
议。
       五、关于续聘和信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2022

年度财务审计机构和内控审计机构的独立意见

       本次续聘年审会计师事务所有利于保障和提高公司审计工作的

质量，有利于保护上市公司及其他股东利益、尤其是中小股东利益，

拟聘任的会计师事务所具备足够的独立性、专业胜任能力、投资者保

护能力。公司董事会在审议议案时，表决程序符合有关法律法规的规

定。同意续聘和信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2022年财务

审计机构和内部控制审计机构，同意将《关于续聘公司2022年度财务

审计机构和内部控制审计机构的议案》提交股东大会审议。

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    六、关于为控股子公司提供财务资助额度的独立意见

    公司根据实际情况民生典当提供财务资助有利于降低民生典当

融资成本，提高资金使用效率。本次财务资助事项，公司按照有关规

定履行了决策程序，符合相关法律法规、部门规章及规范性文件的规

定。民生典当另一股东泛海能源按照持股比例同比例对其提供财务资

助，交易公允、透明，并未对公司及股东利益造成损害。民生典当为

本公司控股子公司，公司对其提供财务资助风险相对可控。

    同意将本议案提交公司股东大会审议。

    七、关于为控股子公司提供担保额度的独立意见

    公司为民生典当向金融机构融资提供最高额担保有利于提高民

生典当的融资效率，有利于民生典当正常经营及业务发展，符合公司

及股东利益。该担保事项履行了相应决策程序，符合相关法律法规、

部门规章及规范性文件的规定。民生典当另一股东泛海能源控股股份

有限公司将按照持股比例同比例对其提供担保，交易公允。民生典当

作为公司控股子公司，公司对其具有控制权，前述担保风险相对可控。

    同意将本议案提交公司股东大会审议。

    八、关于增补桑萍为公司第十届董事会董事的独立意见

    本次提名的第十届董事会董事候选人桑萍的提名程序符合有关

规定，候选人的条件符合担任上市公司董事的任职资格，未发现有《公

司法》第 146 条的情形，以及被中国证监会确定为市场禁入者并且禁

入尚未解除的情况。

    同意桑萍作为第十届董事会董事候选人并提交股东大会审议。


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       九、关于 2022 年度日常关联交易预计的独立意见

       公司及控股子公司与关联人之间2022年度预计发生的日常关联

交易均属于正常的商业交易行为，交易价格定价公允，未损害公司或

公司股东的利益。

       公司2021年度实际发生总金额未超过预计总金额，但不到预计总

金额80%，差异较大，其中原因经认真了解核实，主要是受新冠疫情

反复以及合作对方内部调整、销售人员变化、股东发展战略调整、业

务规模收缩等因素影响，导致民生保险经纪有限公司收入相比期初预

计有较大幅度减少。

       公司2021年度日常关联交易实际发生金额与预计金额差异较大，

并未对公司日常经营及业绩产生重大影响，不存在损害公司及股东利

益的情形。同时我们提醒公司董事会，应进一步提高年度日常关联交

易预计的准确性，避免出现实际发生情况与预计情况差异较大的情

形。

       公司第十届董事会第十四次会议的召集、召开和表决程序及方式

符合《公司法》、《证券法》及《公司章程》的有关规定，关联董事

在审议关联交易议案时回避表决，决策程序合法、合规。




       （以下无正文）




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    (此页为民生控股股份有限公司独立董事关于第十届董事会第十

四次会议审议议案涉及相关事项的独立意见之签字页)




      独立董事：吴革                    独立董事：孟捷




      独立董事：王玉涛




                                 二〇二二年四月二十一日




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