股票代码：000418   200418      股票简称：小天鹅 A 小天鹅 B   公告编号：2015-08


                            无锡小天鹅股份有限公司
      关于调整与美的集团财务有限公司《金融服务协议》
                               暨关联交易的公告

    本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假
记载、误导性陈述或重大遗漏。



    一、关联交易概述

    公司于 2013 年 8 月 27 日召开了 2013 年第一次临时股东大会，审议通过了
《关于与美的集团财务有限公司签署<金融服务协议>的关联交易议案》，协议有
效期三年。
    现根据公司经营需要，为提高公司资金使用效率，进一步降低投资风险及融
资成本，确保公司持续稳健发展，公司拟调整在美的集团财务有限公司（以下简
称“财务公司”）相关业务额度等，重新与财务公司签署《金融服务协议》，协议
有效期三年，本协议生效后原协议自动终止。财务公司为公司控股股东美的集团
股份有限公司控制的公司，根据《深圳证券交易所股票上市规则》，本公司与财
务公司签署协议，构成了公司的关联交易。
    公司于 2015 年 3 月 18 日召开了第七届董事会第十四次会议，审议通过了《关
于调整与美的集团财务有限公司<金融服务协议>暨关联交易的议案》。对上述关
联交易事项进行审议和表决时，关联董事方洪波先生、柴新建先生、肖明光先生、
张赵锋先生均已回避。独立董事出具了同意将议案提交董事会审议的书面意见和
独立意见。
    本次关联交易尚需提交公司股东大会审议。

    二、关联方基本情况

    1、关联方的基本情况
    财务公司是经中国银行业监督管理委员会银监复[2009]217 号文件批准成立
的非银行金融机构。2010 年 7 月 7 日领取《金融许可证》（金融许可证机构编码：
L0110H244060001），2010 年 7 月 16 日取得《企业法人营业执照》（注册号：

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440681000233371）。
    2011 年 12 月，经中国银行业监督管理委员会广东监管局批复同意，财务公
司注册资本由 5 亿增加至 15 亿元人民币，其中：美的集团股份有限公司（深交
所上市公司，证券代码 000333）出资人民币 14.25 亿元，占注册资本的 95%；广
东威灵电机制造有限公司出资人民币 0.75 亿元，占注册资本的 5%。公司法定代
表人：袁利群，注册地址：佛山市顺德区北滘镇美的大道 6 号美的总部大楼 B 区
6 楼。
    2．与上市公司的关联关系
    为本公司控股股东美的集团股份有限公司控制的公司
    3、关联人的主要财务数据
    2014 年度，财务公司未经审计的资产总额 150 亿元，全年营业收入 5 亿元，
实现利润总额 4 亿元，净利润 3 亿元。

    三、关联交易标的基本情况

    财务公司根据本公司及下属公司的要求，向本公司及下属公司提供存款服
务、贷款服务、票据贴现服务、担保、结算服务及中国银监会批准的财务公司可
从事的一系列金融服务。

    四、关联交易的主要内容

    1、协议签署方：
    甲方：美的集团财务有限公司
    乙方：无锡小天鹅股份有限公司
    2、服务内容：
    甲方根据乙方及乙方下属公司的要求，向乙方及其下属公司提供一系列金融
服务，具体业务如下：
    （1）对乙方及乙方下属公司办理财务和融资顾问、信用签证及相关的咨询、
代理业务；
    （2）协助乙方及乙方下属公司实现交易款项的收付；
    （3）经批准的保险代理业务；
    （4）对乙方及乙方下属公司提供担保；
    （5）对乙方及乙方下属公司办理票据承兑与贴现；

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   （6）办理乙方及乙方下属公司之间的内部转账结算及相应的结算、清算方
案设计；
   （7）吸收乙方及乙方下属公司的存款；
   （8）对乙方及乙方下属公司贷款及融资租赁；
   （9）办理乙方及乙方下属公司的委托贷款；
       (10) 在财务公司取得外汇管理局批准可提供结售外汇服务的前提下, 对
乙方及乙方下属公司提供结售外汇服务；
   （11）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
   3、服务原则
   （1）乙方及乙方下属公司有权根据自己的业务需求，自主选择提供存贷款
及相关金融服务的金融机构，自主决定存贷款金额以及提取存款的时间；
   （2）乙方有权在了解市场价格的前提下，结合自身利益决定是否与甲方保
持合作关系，也可根据实际情况在履行该协议的同时由其他金融服务机构提供相
关的金融服务。
   4、服务价格
    （1）关于存款服务：甲方吸收乙方及乙方下属公司存款的利率，参照中国
人民银行规定的利率上限执行,中国人民银行规定了上浮比例的，按上浮比例执
行。
    （2）关于贷款服务：财务公司向乙方及乙方下属公司发放贷款的利率，参
照中国人民银行规定的利率下限执行，中国人民银行规定了优惠利率的，按优惠
利率执行。
    （3）关于结算服务：财务公司为乙方及乙方下属公司提供各项结算服务收
取的费用，应不高于当时任何第三方就同类服务所收取的费用。
    （4）关于其他服务：财务公司为乙方及乙方下属公司提供其他服务所收取
的费用，参照中国人民银行就该类型服务规定应收取的费用下限(如适用)。除符
合前述外，亦不高于任何第三方向乙方及乙方下属公司提供同种类服务所收取的
费用，财务公司向乙方及乙方下属公司提供该类服务所收取的费用，也应不高于
财务公司向任何同信用级别第三方提供同种类服务所收取的费用。
   5、交易限额


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       甲乙双方出于财务控制和交易合理性方面的考虑，对于甲方与乙方及乙方下
属公司之间进行的存款、贷款金融服务交易金额作出相应限制，甲方应协助乙方
监控实施该等限制。相应限制具体如下：
       （1）自本协议生效之日以后三年的有效期内，乙方及乙方下属公司向甲方
存入之每日最高存款余额（包括应计利息及手续费）不超过人民币 20 亿元；
    （2）自本协议生效之日以后三年的有效期内，甲方向乙方及乙方下属公司
授出之每日最高未偿还贷款本息余额不超过人民币 20 亿元。
    6、风险控制
    （1）甲方应严格遵守银监会颁布的财务公司风险监控指标规范运作，资产
负债比例、流动性比例等主要监管指标均应符合中国银监会及其他法律、法规的
规定；
    （2）甲方按照审慎经营的原则，制定各项业务规则和程序，设立风险管理
与业务稽核部门，建立、健全风险控制、业务稽核及其他内部控制制度；
    （3）甲方应定期向乙方提交其向中国银监会提交的每份监管报告副本，乙
方有权随时查阅财务公司的财务与经营等相关资料；
    （4）乙方在财务公司存款实行存款自愿、取款自由的原则，甲方财务公司
一旦发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严
重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等可能危
及乙方存款安全的既定情形或其他可能对乙方存款资金带来重大安全隐患的事
项，应于二个工作日内通知乙方，并采取措施，避免损失发生或者扩大，乙方获
悉上述事项后，有权立即调出存款。

       五、涉及关联交易的其它安排

    为规范本公司与财务公司的关联交易，公司已制订了《关于在美的集团财务
有限公司存贷款金融业务的风险处置预案》，以进一步切实保障公司在财务公司
存款的安全性、流动性，同时，公司及财务公司的控股股东美的集团股份有限公
司已向本公司出具了保障本公司与财务公司发生金融业务时的资金安全的承诺
函。

       六、关联交易的目的和对上市公司的影响

    本次关联交易，，有利于提高公司资金使用效率，进一步降低公司的投资风

                                     4
险及融资成本，确保公司持续稳健发展，对公司具有积极正面的影响。
    财务公司从事的非银行金融业务属于国家金融体系的一部分，受到国家监管
部门的持续和严格监管，且公司与财务公司签订的《金融服务协议》已约定，财
务公司向本公司提供的各类金融服务定价遵循公平合理的原则且均为同等条件
下最优，本公司在财务公司存款及财务公司向本公司贷款与公司在其他商业银行
存贷款并无实质差异，本次关联交易不会对公司的独立性造成影响。

    七、独立董事意见

    本公司独立董事出具了表示同意上述关联交易事项的事前认可函并发表了
独立意见，公司独立董事一致认为，该关联交易有利于提高公司资金使用效率，
有效兼顾了公司资金的收益性和安全性，没有损害公司及中小股东的利益，同意
公司与财务公司重新签署《金融服务协议》。

    八、备查文件

    1、公司第七届董事会第十四次会议决议；
    2、《金融服务协议》。

    特此公告。




                                               无锡小天鹅股份有限公司
                                                                 董事会
                                                 二零一五年三月二十日




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