荣安地产股份有限公司担保管理规定（2013 版）




                      荣安地产股份有限公司
                          担保管理规定

                                  第一章 总    则


       第一条   为规范荣安地产股份有限公司（以下简称“公司”）担保行为，防范经
营风险，保护公司财产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《中华人民共和国公司
法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国证券法》、中国证监会《关于规范
上市公司对外担保行为的通知》（证监发[2005]120 号）、《关于规范上市公司与关联方
资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》（证监发[2003]56 号）、《关于上市公
司为他人提供担保有关问题的通知》（证监公司字[2000]61 号）及《深圳证券交易所
股票上市规则》的有关规定，结合《公司章程》，制定本规定。
       第二条   本规定的目的是强化公司内部监控，完善对公司担保事项的事前评估、
事中监控、事后追偿与处置机制，尽可能地防范因被担保人财务状况恶化等原因给公
司造成的潜在偿债风险，合理避免和减少可能发生的损失。
       第三条   本规定约定的主要事项是：当公司作为担保人为他人提供担保时，必须
遵守的一般规定。
       第四条   公司提供担保业务时，必须坚持以下原则：
    （一）审慎原则；
    （二）平等、自愿、公平、诚信、互利的原则；
    （三）依法担保、规范运作原则。
       第五条   公司应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险。


                         第二章   公司担保业务的管理机构


       第六条   公司担保业务的日常管理机构是资金管理部。资金管理部履行如下职
责：
    （一）收到被担保企业担保申请后，需对被担保企业进行资信状况评价。应向被
担保企业索取以下资料：包括被担保企业近三年的资产负债表、损益表和现金流量表，


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未来一年财务预测，贷款偿借情况明细表（含利息支付）及相关合同，公司高层管理
人员简介，银行信用，对外担保明细表、资产抵押/质押明细表，投资项目有关合同
及可行性分析报告等相关资料；
    （二）对被担保企业的资信状况、该项担保的利益和风险进行充分分析，并对被
担保企业生产经营状况、财务情况、投资项目进展情况、人员情况进行实地考察，通
过各项考核指标，对被担保企业的盈利能力、偿债能力、成长能力进行评价；
    （三）对担保事项的利益和风险进行充分分析，提出分析报告；
    （四）按照本规定要求的审批权限和程序，履行报批手续；
    （五）及时将有关信息和资料报备证券事务部，履行审批和披露义务；
    （六）随时了解被担保单位的经营情况、资金状况。当出现被担保单位债务到期
后五个工作日内未及时履行还款义务，或是被担保单位破产、清算、债权人主张担保
人履行担保义务等情况时，应积极采取相应措施，并及时报告。涉及金额重大的，及
时报备证券事务部；
    （七）当公司为被担保单位履行担保义务后，应当积极会同公司法务人员采取措
施向被担保单位追偿；
    （八）当担保合同发生法律纠纷，应积极会同公司法务人员妥善处理，并及时报
告；
    （九）妥善保管担保合同，设置担保备查薄，做好担保事项的登记与注销，并于
每季末将担保情况报财务总监、总经理。


                      第三章   公司对外担保的审批权限和程序


       第七条   本规定所称对外担保指公司或公司控股子公司的对外担保、公司对控股
子公司的担保、控股子公司对控股子公司的担保以及控股子公司对母公司的担保。
       第八条   公司对外担保必须经董事会或股东大会审议。董事会在审议公司对外担
保事项时，应当取得全体董事 2/3 以上审议同意并做出决议。公司下列对外担保行为，
须经董事会审议通过后提交股东大会审议通过。
    1、本公司及本公司控股子公司的对外担保总额,超过最近一期经审计净资产的
50%以后提供的任何担保；
    2、连续十二个月内担保金额超过最近一期经审计总资产的 30%以后提供的任何担


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保；
    3、为资产负债率超过 70%的担保对象提供的担保；
    4、单笔担保额超过最近一期经审计净资产 10%的担保；
    5、对股东、实际控制人及其关联方提供的担保。
    6、连续十二个月内担保金额超过公司最近一期经审计净资产的 50%且绝对金额超
过五千万元；
    7、公司章程规定的其他担保情形。
    股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受
该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席股东大会的其他股东
所持表决权的半数以上通过。
       第九条   在履行前条规定的审批手续前，资金管理部必须掌握被担保单位的资信
状况和偿付能力，必须对该担保事项的利益和风险进行充分分析，提出分析报告，由
财务总监和总经理出具审核意见。
       第十条   公司股东大会或董事会做出担保决议后，由法务部门审查有关主债权合
同、担保合同和反担保合同等法律文件，由资金管理部代表公司与主债权人签订书面
担保合同，与反担保提供方签订书面反担保合同。对外担保合同签署前，应要求被担
保单位提供相应的反担保或物质抵押。
    资金管理部应对反担保或抵押物质进行严密的审查。


                               第四章 担保风险控制


        第十一条   公司提供担保的过程应遵循风险控制的原则，在对被担保企业风险
 评估的同时，严格控制对被担保企业的担保责任限额。
        第十二条   公司应加强担保合同的管理。为他人担保，应当订立书面合同。担
 保合同应当按照公司内部管理规定妥善保管，并及时通报监事会、董事会秘书和财
 务部门。
        第十三条   对于被担保企业的项目贷款，公司应要求与被担保企业开立共管帐
 户，以便专款专用。




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    第十四条     公司应要求被担保企业提供有效资产，包括固定资产、设备、机器、
房产等进行抵押或质押，切实落实反担保措施。
    第十五条     担保期间，公司应做好对被担保企业的财务状况及抵押、质押财产
变化的跟踪监察工作，定期或不定期对被担保企业进行考察；在被担保企业债务到
期前一个月，资金管理部应向被担保企业发出催其还款通知单。被担保人若发生机
构变更、撤消、破产、清算、债权人主张担保人履行担保义务等情况时，公司应按
有关法律规定行使债务追偿权。
    第十六条     被担保人债务到期后，未履行还款义务的，公司应在债务到期后的
十五个工作日内，由资金管理部会同合规部门执行反担保措施。并及时了解被担保
人的债务偿还情况，向证券事务部报备，披露相关信息。
    第十七条     资金管理部应在开始债务追偿程序后五个工作日内和追偿结束后两
个工作日内，将追偿情况在本部门留底并传送至法务部门备案。


                          第五章    担保事项的信息披露


    第十八条     证券事务部应严格按照深圳证券交易所有关规定和《公司信息披露事
务管理制度》负责担保事项的信息披露。


                               第六章        责任追究


    第十九条     公司全体董事应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险，并
对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。
    第二十条     公司董事、经理及其他管理人员未按规定程序擅自越权签订担保合
同，对上市公司造成损害的，上市公司应当追究当事人的责任。


                                   第七章        附   则


    第二十一条     公司与他人进行互保时同样按本规定执行。
    第二十二条     本规定由公司董事会负责解释和修订。
    第二十三条     本规定经公司第八届董事会 2013 年第八次临时会议审议通过后生


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效实施。




                             二〇一三年十一月十四日




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