厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
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一、重要提示
本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导
性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。
所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。
公司负责人张浩、主管会计工作负责人杨小虎及会计机构负责人(会计主管人员) 林远秀声明：保证季
度报告中财务报告的真实、完整。
二、公司基本情况
（一）主要会计数据及财务指标
以前报告期财务报表是否发生了追溯调整
□ 是 √ 否 □ 不适用
本报告期末比上年度期末增减
2012.9.30 2011.12.31
(%)
总资产（元） 205,401,328.49 198,185,636.76 3.64%
归属于上市公司股东的所有
163,012,246.35 157,519,246.41 3.49%
者权益（元）
股本（股） 96,195,107.00 96,195,107.00 0%
归属于上市公司股东的每股
1.69 1.64 3.05%
净资产（元/股）
2012 年 7-9 月 比上年同期增减（%） 2012 年 1-9 月 比上年同期增减（%）
营业总收入（元） 58,672,171.29 4,760.72% 63,561,535.39 789.35%
归属于上市公司股东的净利
5,679,608.31 76.58% 5,492,999.94 10.42%
润（元）
经营活动产生的现金流量净
-- -- 3,040,254.26 129.7%
额（元）
每股经营活动产生的现金流
-- -- 0.0316 129.7%
量净额（元/股）
基本每股收益（元/股） 0.059 76.65% 0.0571 10.44%
稀释每股收益（元/股） 0.059 76.65% 0.0571 10.44%
加权平均净资产收益率（%） 3.52% 1.57% 3.42% 0.28%
扣除非经常性损益后的加权
-0.36% 0.54% -0.47% -0.67%
平均净资产收益率（%）
扣除非经常性损益项目和金额
√ 适用 □ 不适用
年初至报告期期末金
项目 说明
额（元）
处置深圳旭飞花园裙楼 A、B 座投资性房
非流动资产处置损益 6,254,505.66
地产
越权审批或无正式批准文件的税收返还、减免
1
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计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照
国家统一标准定额或定量享受的政府补助除外）
计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费
企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于
取得投资时应享有被投资单位可辨认净资产公允价值产
生的收益
非货币性资产交换损益
委托他人投资或管理资产的损益
因不可抗力因素，如遭受自然灾害而计提的各项资产减
值准备
债务重组损益
企业重组费用，如安置职工的支出、整合费用等
交易价格显失公允的交易产生的超过公允价值部分的损
益
同一控制下企业合并产生的子公司期初至合并日的当期
净损益
与公司正常经营业务无关的或有事项产生的损益
除同公司正常经营业务相关的有效套期保值业务外，持
有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变
动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和
可供出售金融资产取得的投资收益
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回
对外委托贷款取得的损益
采用公允价值模式进行后续计量的投资性房地产公允价
值变动产生的损益
根据税收、会计等法律、法规的要求对当期损益进行一
次性调整对当期损益的影响
受托经营取得的托管费收入
除上述各项之外的其他营业外收入和支出
其他符合非经常性损益定义的损益项目
少数股东权益影响额
所得税影响额
合计 6,254,505.66 --
公司对“其他符合非经常性损益定义的损益项目”以及根据自身正常经营业务的性质和特点将非经常性损益项目界定为经常
性损益的项目的说明
项目 涉及金额（元） 说明
- -
（二）报告期末股东总数及前十名股东持股情况表
报告期末股东总数（户） 8,835
前十名无限售条件流通股股东持股情况
期末持有无限售条件股份的 股份种类及数量
股东名称
数量 种类 数量
深圳椰林湾投资策划有限公司 17,489,558 人民币普通股 17,489,558
2
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史作敏 9,948,986 人民币普通股 9,948,986
厦门市鑫鼎盛证券投资咨询服
9,895,214 人民币普通股 9,895,214
务有限公司
泰康人寿保险股份有限公司－
投连－五年保证收益 2,941,755 人民币普通股 2,941,755
-019L-TL001 深
深圳市成协房地产开发有限公
1,210,000 人民币普通股 1,210,000
司
张福彬 1,087,875 人民币普通股 1,087,875
泰康人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品 1,050,000 人民币普通股 1,050,000
-019L-CT001 深
中融国际信托有限公司－融新
970,000 人民币普通股 970,000
293 号
高翔 832,791 人民币普通股 832,791
丁汝新 774,311 人民币普通股 774,311
上述股东中，泰康人寿保险股份有限公司－投连－五年保证收益-019L-TL001 深与泰康人寿
保险股份有限公司－传统－普通保险产品-019L-CT001 深同为泰康资产管理有限责任公司
股东情况的说明 管理的证券帐户，系为关联股东及属于《上市公司股东持股变动信息披露管理办法》规定的
一致行动人。公司未知其他前 10 名无限售条件股东中有无关联关系或属于《上市公司股东
持股变动信息披露管理办法》规定的一致行动人。
三、重要事项
（一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√ 适用 □ 不适用
1、7-9月营业收入相比上年同期增长了4760.72%，大幅上涨的原因是2012年7月处置了深圳旭飞花园裙楼A、B座商业物业，
确认收入57,000,000元，上述资产转让造成本期营业收入同比上期增长4760.72%。
2、1-9月营业收入相比2011年同期营业收入增长了789.35%，是由于2012年7月处置了深圳旭飞花园裙楼A、B座商业物业，
确认收入57,000,000元，上述原因是造成本期营业收入同比上期增长789.35%。
3、7-9月归属于上市公司的净利润相比2011年同期增加了76.65%，上涨的原因是本期处置位于深圳的旭飞花园裙楼的商业物
业，使得本期净利润增加，增长幅度为76.65%。
4、1-9月经营性现金净流量为3,040,254.26,相比2011年同期增加了129.7%，是由于本期经营性现金流出较同期减少
24,561,038.49元，使得本期经营性现金净流量同比增加了129.7%。
5、应收账款年初账面净额为0，三期期末账面净额为52,000,000元，增加的金额为转让深圳旭飞花园裙楼AB座，应收转让款
部分款项
6、预付账款期初账面净额为0，三期期末账面净额为2,800,000元，增加部分为下属子公司厦门旭飞房地产公司预付的海发二
期装修工程款及消防款
7、其他应收款期初账面净额为196,104.00元，三季度期末账面净额为1，956,484.70元，增加1,760,380.7元，增加金额主要是
下属子公司厦门旭飞房地产公司1-9月其他应收款增加
8、投资性房地产期初账面金额为136,041,012.37元，三季度期末账面净额为85,104,859.3元，1-9月期间减少了50,936,153.07
元，减少部分是由于母公司银润投资7月份转让了深圳旭飞花园裙楼AB座，减少的金额为所转让的深圳旭飞花园裙楼AB座
的账面净额。
（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
1、非标意见情况
√ 适用 □ 不适用
审计机构利利安达会计师事务所为本公司出具了带强调事项段无保留意见的 2011 年度审计报告。利安达会计师事务所在审
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计报告中所列的强调事项如下：“我们提醒财务报表使用者关注,如财务报表附注十一、1 所述,银润投资公司海发大厦一期收
取的认购款从 2006 年度起一直挂在其他应付款科目，今后能否转作收入存在不确定性；相关建造成本一直在在建工程中列
示。”本报告期内，上年度审计报告涉及的强调事项未发生重大变化。在报告期内，公司管理层继续与当地政府及主管部门
沟通，并论证、设计解决方案。
2、公司存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况
□ 适用 √ 不适用
3、日常经营重大合同的签署和履行情况
□ 适用 √ 不适用
4、其他
√ 适用 □ 不适用
（1）2012 年 7 月 5 日，本公司与浙江银润休闲旅游开发有限公司（下称“银润旅游”）达成《安吉天使乐园项目战略合作框
架协议》，双方将围绕“安吉天使乐园度假休闲园区”项目（下称“天使乐园项目”）在商业开发、设备租赁、商品供应等开展
多方面领域的合作。本公司与浙江银润旅游休闲开发有限公司同为廖春荣先生实际控制，本交易构成关联交易。本协议经
2012 年 7 月 6 日召开的第七届董事会第十八次会议审议通过。（详见公司 2012-020 号公告）
（2）2012 年 7 月 5 日，本公司与香港金宁国际创建有限公司（下称“金宁国际”）签订《房产认购协议书》，本公司将名下
深圳市八卦二路旭飞花园裙楼二层 A、B 商业物业以总价伍仟柒佰万元（￥57,000,000）人民币出售给金宁国际。（详见公司
2012-021 号公告）本次交易已经 2012 年 7 月 6 日召开的第七届董事会第十八次会议，以及于 2012 年 7 月 23 日召开的 2012
年第二次临时股东大会审议通过。
截至本报告期，公司收到金宁国际支付的首期款 500 万元人民币，并于 2012 年 8 月 2 日已完成房产过户登记手续，在
金宁国际支付完剩余转让款之前，根据双方签订的合同约定，公司暂时保存房屋产权证。
（3）公司的控股子公司上海瑞聚实业有限公司（以下简称为上海瑞聚）于 2012 年 8 月 21 日与英特敏娱乐设备有限公司
（Intamin Amusement Rides Int. Corp. Est.）签订娱乐设备采购协议，采购标的为一套 35m 滑道摩天轮，合同金额为 358.1 万
欧元，该设备将安装于由浙江银润休闲旅游开发有限公司开发的“安吉天使乐园休闲旅游度假园区”中的 Hello Kitty 家园项
目。浙江银润休闲旅游开发有限公司已向上海瑞聚出具《承诺函》，承诺将租赁该设备。（详见公司 2012-032 号公告）
（三）公司或持股 5%以上股东在报告期内或持续到报告期内的承诺事项
√ 适用 □ 不适用
承诺事项 承诺人 承诺内容 承诺时间 承诺期限 履行情况
股改承诺
1、廖春荣先生已做出保持上市公司的独立性的 报告期内，公司
承诺。2、廖春荣先生关于关联交易的承诺：“本 与廖春荣先生
人以及本人控股或实际控制的其他公司或者其 的控制企业保
他企业或经济组织（以下统称本人的关联企 持人员、资产、
业），将来尽可能避免与旭飞投资发生关联交易。 财务、机构及业
如果旭飞投资在今后的经营活动中必须与本人 务的五分开，亦
或本人的关联企业发生不可避免的关联交易，本 未产生同业竞
人将促使此等交易严格按照国家有关法律法规、 争情况。2012
收购报告书或权
公司章程和公司的有关规定履行有关程序，在股 2011 年 06 年 7 月 5 日，为
益变动报告书中 廖春荣 长期承诺
东大会涉及关联交易进行表决时，严格履行回避 月 13 日 建立具备稳定、
所作承诺
表决的义务；与旭飞投资依法签订协议，及时进 持续盈利能力
行信息披露；保证按照正常的商业条件进行，且 的新业务模式，
本人及本人的关联企业将不会要求或接受旭飞 公司与廖春荣
投资给予比在任何一项市场公平交易中第三者 先生实际控制
更优惠的条件，保证不通过关联交易损害旭飞投 的浙江银润休
资及其他股东的合法权益。本人及本人的关联企 闲旅游开发有
业将严格和善意地履行其与旭飞投资签订的各 限公司签订战
种关联交易协议。本人及本人的关联企业将不会 略合作协议，拟
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向旭飞投资谋求任何超出上述协议规定以外的 围绕“天使乐园
利益或收益。”3、廖春荣先生关于同业竞争的承 度假休闲园区”
诺：“本人承诺，本次权益变动完成后，本人及本 开展商业开发、
人拥有控制权的其他企业将严格按照地域划分， 设备租赁、商品
不进入旭飞投资的业务地域范围内开展相关业 供应等业务。
务；如本人及本人拥有控制权的其他企业有任何 （详见公司
商业机会可从事、参与任何可能与旭飞投资的生 2012-020 号公
产经营构成竞争的活动，则立即将上述商业机会 告）
通知旭飞投资，在通知中所指定的合理期间内，
旭飞投资做出愿意利用该商业机会的肯定答复，
则尽力将该商业机会给予旭飞投资；在外部条件
允许的合适情况下，本人将优先把本人拥有控制
权的与旭飞投资可能存在同业竞争的资产和业
务置入上市公司。”
资产置换时所作
承诺
发行时所作承诺
如果公司未来进行“与海发大厦项目资产剥离出
厦门银润投
其他对公司中小 上市公司相关的”重大资产重组，在首次提出资产 2010 年 08 公司暂未进行
资股份有限 长期承诺
股东所作承诺 重组停牌前，必须已经完成海发大厦的剥离，或 月 17 日 其他重组
公司
者提供已经具备剥离条件的证明。
承诺是否及时履
√ 是 □ 否 □ 不适用
行
未完成履行的具
体原因及下一步
计划
是否就导致的同
业竞争和关联交 √ 是 □ 否 □ 不适用
易问题作出承诺
承诺的解决期限
解决方式
承诺的履行情况
（四）对 2012 年度经营业绩的预计
预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
√ 适用 □ 不适用
业绩预告情况:同向大幅下降
业绩预告填写数据类型
□ 确数 √ 区间数
年初至下一报告期期末 上年同期 增减变动（%）
累计净利润的预计数（万元） 200 -- 300 445.13 □ -- □ 增长 √ 下降 -55.07% -- -32.6%
基本每股收益（元/股） 0.0208 -- 0.0312 0.0463 □ -- □ 增长 √ 下降 -55.08% -- -32.61%
较去年同期，公司减少了策划咨询服务业务、并且缩减了物业租赁的规模（出售了深圳旭飞
业绩预告的说明
花园裙楼二层 A、B 商业物业），因此预计全年净利润较去年同期会有较大幅度的下降。
（五）其他需说明的重大事项
1、证券投资情况
□ 适用 √ 不适用
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2、衍生品投资情况
□ 适用 √ 不适用
3、报告期末衍生品投资的持仓情况
□ 适用 √ 不适用
4、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表
谈论的主要内容及
接待时间 接待地点 接待方式 接待对象类型 接待对象
提供的资料
关于出售旭飞花园
商业物业的事宜，以
2012 年 07 月 09 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者
及公司未来的经营
计划，未提供资料
关于出售旭飞花园
商业物业以及与关
2012 年 07 月 09 日 董秘办公室 电话沟通 机构 国泰君安分析师 联方达成战略合作
的相关事宜，未提供
资料
关于公司与关联方
战略合作的相关事
2012 年 07 月 12 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者
宜以及对未来经营
的影响，未提供资料
公司现金分红事宜，
2012 年 08 月 03 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者 以及公司未来的经
营计划，未提供资料
公司未来的经营计
2012 年 08 月 29 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者
划，未提供资料
关于公司子公司采
2012 年 09 月 10 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者 购设备的事宜，未提
供资料
关于公司子公司采
购设备的事宜，以及
2012 年 09 月 13 日 董秘办公室 电话沟通 个人 个人投资者
公司未来经营计划，
未提供资料
5、发行公司债券情况
是否发行公司债券
□ 是 √ 否
四、附录
（一）财务报表
是否需要合并报表：
√ 是 □ 否 □ 不适用
如无特殊说明，财务报告中的财务报表的单位为：人民币元
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1、合并资产负债表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 41,737,771.53 38,970,490.06
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据
应收账款 52,000,000.00
预付款项 2,800,000.00
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息
应收股利
其他应收款 1,956,484.70 196,104.00
买入返售金融资产
存货
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 98,494,256.23 39,166,594.06
非流动资产：
发放委托贷款及垫款
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资
投资性房地产 85,104,859.30 136,041,012.37
固定资产 782,055.70 627,457.16
在建工程 21,004,474.60 21,004,474.60
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 15,682.66 17,305.00
开发支出
商誉
长期待摊费用 1,328,793.57
递延所得税资产
其他非流动资产
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非流动资产合计 106,907,072.26 159,019,042.70
资产总计 205,401,328.49 198,185,636.76
流动负债：
短期借款
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据
应付账款 51,658.71 51,658.71
预收款项 16,184,898.26 13,841,597.78
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬
应交税费 -3,377,806.54 -3,035,284.63
应付利息
应付股利
其他应付款 28,174,002.11 29,469,568.89
应付分保账款
保险合同准备金
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 41,032,752.54 40,327,540.75
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债 338,849.60 338,849.60
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 338,849.60 338,849.60
负债合计 41,371,602.14 40,666,390.35
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 96,195,107.00 96,195,107.00
资本公积 58,065,668.82 58,065,668.82
减：库存股
专项储备
盈余公积 4,590,910.24 4,590,910.24
一般风险准备
未分配利润 4,160,560.29 -1,332,439.65
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外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 163,012,246.35 157,519,246.41
少数股东权益 1,017,480.00
所有者权益（或股东权益）合计 164,029,726.35 157,519,246.41
负债和所有者权益（或股东权益）总计 205,401,328.49 198,185,636.76
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
2、母公司资产负债表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 期末余额 期初余额
流动资产：
货币资金 39,802,247.67 31,612,413.68
交易性金融资产
应收票据
应收账款 52,000,000.00
预付款项
应收利息
应收股利
其他应收款 350,968.70 194,104.00
存货
一年内到期的非流动资产
其他流动资产
流动资产合计 92,153,216.37 31,806,517.68
非流动资产：
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资 113,605,585.72 112,815,585.72
投资性房地产 50,053,641.00
固定资产 450,307.26 486,450.80
在建工程 21,004,474.60 21,004,474.60
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产 15,682.66 17,305.00
开发支出
商誉
长期待摊费用
递延所得税资产
其他非流动资产
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
非流动资产合计 135,076,050.24 184,377,457.12
资产总计 227,229,266.61 216,183,974.80
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
应付票据
应付账款 51,658.71 51,658.71
预收款项
应付职工薪酬
应交税费 -2,617,682.27 -3,291,792.27
应付利息
应付股利
其他应付款 67,742,298.02 60,711,701.46
一年内到期的非流动负债
其他流动负债
流动负债合计 65,176,274.46 57,471,567.90
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债 338,849.60 338,849.60
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计 338,849.60 338,849.60
负债合计 65,515,124.06 57,810,417.50
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本） 96,195,107.00 96,195,107.00
资本公积 58,065,668.82 58,065,668.82
减：库存股
专项储备
盈余公积 4,590,910.24 4,590,910.24
一般风险准备
未分配利润 2,862,456.49 -478,128.76
外币报表折算差额
所有者权益（或股东权益）合计 161,714,142.55 158,373,557.30
负债和所有者权益（或股东权益）总计 227,229,266.61 216,183,974.80
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
3、合并本报告期利润表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
10
厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
项目 本期金额 上期金额
一、营业总收入 58,672,171.29 1,207,068.00
其中：营业收入 58,672,171.29 1,207,068.00
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 51,491,537.16 2,534,394.61
其中：营业成本 49,386,243.67 673,499.20
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 1,124,189.29 66,948.84
销售费用
管理费用 1,545,039.77 1,709,984.71
财务费用 -103,494.50 83,961.86
资产减值损失
加 ：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
539,527.02
列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 7,180,634.13 -787,799.59
加 ：营业外收入 4,119,171.39
减 ：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 7,180,634.13 3,331,371.80
减：所得税费用 1,493,545.82 114,870.98
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 5,687,088.31 3,216,500.82
其中：被合并方在合并前实现的净
利润
归属于母公司所有者的净利润 5,679,608.31 3,216,500.82
少数股东损益 7,480.00
六、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.059 0.0334
（二）稀释每股收益 0.059 0.0334
七、其他综合收益
八、综合收益总额 5,687,088.31 3,216,500.82
归属于母公司所有者的综合收益总 5,679,608.31 3,216,500.82
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
额
归属于少数股东的综合收益总额 7,480.00
本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：元。
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
4、母公司本报告期利润表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 57,037,800.00 807,840.00
减：营业成本 48,925,802.60 568,499.20
营业税金及附加 1,032,666.04 44,592.07
销售费用
管理费用 1,251,973.98 893,422.57
财务费用 -93,992.78 96,845.30
资产减值损失
加：公允价值变动收益（损失以“－”
号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 3,660,000.00
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 5,921,350.16 2,864,480.86
加：营业外收入
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 5,921,350.16 2,864,480.86
减：所得税费用 982,319.87 114,870.98
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 4,939,030.29 2,749,609.88
五、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.0513 0.0286
（二）稀释每股收益 0.0513 0.0286
六、其他综合收益
七、综合收益总额 4,939,030.29 2,749,609.88
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
5、合并年初到报告期末利润表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 本期金额 上期金额
一、营业总收入 63,561,535.39 7,147,002.00
其中：营业收入 63,561,535.39 7,147,002.00
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
利息收入
已赚保费
手续费及佣金收入
二、营业总成本 56,497,717.06 6,715,414.93
其中：营业成本 51,405,754.14 1,810,497.60
利息支出
手续费及佣金支出
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加 1,397,993.67 407,170.91
销售费用
管理费用 4,472,669.74 4,356,352.17
财务费用 -310,445.21 141,394.25
资产减值损失
加 ：公允价值变动收益（损失以
“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填
7,814.21 539,527.02
列）
其中：对联营企业和合营企
业的投资收益
汇兑收益（损失以“-”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列） 7,063,818.33 971,114.09
加 ：营业外收入 4,119,171.39
减 ：营业外支出 820.00
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 7,063,818.33 5,089,465.48
减：所得税费用 1,563,338.39 114,870.98
五、净利润（净亏损以“－”号填列） 5,500,479.94 4,974,594.50
其中：被合并方在合并前实现的净
利润
归属于母公司所有者的净利润 5,492,999.94 4,974,594.50
少数股东损益 7,480.00
六、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.0571 0.0517
（二）稀释每股收益 0.0571 0.0517
七、其他综合收益
八、综合收益总额 5,500,479.94 4,974,594.50
归属于母公司所有者的综合收益总
5,492,999.94 4,974,594.50
额
归属于少数股东的综合收益总额 7,480.00
年初到报告期末发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：元。
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
6、母公司年初到报告期末利润表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 58,669,300.00 2,391,720.00
减：营业成本 50,062,801.00 1,705,497.60
营业税金及附加 1,124,030.04 131,756.17
销售费用
管理费用 3,373,772.18 2,259,713.96
财务费用 -284,000.91 171,408.58
资产减值损失
加：公允价值变动收益（损失以“－”
号填列）
投资收益（损失以“－”号填列） 3,660,000.00
其中：对联营企业和合营企业
的投资收益
二、营业利润（亏损以“－”号填列） 4,392,697.69 1,783,343.69
加：营业外收入
减：营业外支出
其中：非流动资产处置损失
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） 4,392,697.69 1,783,343.69
减：所得税费用 1,052,112.44 114,870.98
四、净利润（净亏损以“－”号填列） 3,340,585.25 1,668,472.71
五、每股收益： -- --
（一）基本每股收益 0.0347 0.0174
（二）稀释每股收益 0.0347 0.0174
六、其他综合收益
七、综合收益总额 3,340,585.25 1,668,472.71
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
7、合并年初到报告期末现金流量表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 3,457,839.39 6,962,002.00
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金
拆入资金净增加额
回购业务资金净增加额
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 8,939,831.07 16,774,990.35
经营活动现金流入小计 12,397,670.46 23,736,992.35
购买商品、接受劳务支付的现金 70,000.00
客户贷款及垫款净增加额
存放中央银行和同业款项净增加额
支付原保险合同赔付款项的现金
支付利息、手续费及佣金的现金
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 1,338,310.34 1,608,058.00
支付的各项税费 1,667,924.89 4,655,730.74
支付其他与经营活动有关的现金 6,351,180.97 27,640,665.95
经营活动现金流出小计 9,357,416.20 33,974,454.69
经营活动产生的现金流量净额 3,040,254.26 -10,237,462.34
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 2,229,000.00
取得投资收益所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长
期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的
32,932,941.22
现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 0.00 35,161,941.22
购建固定资产、无形资产和其他长
220,787.00 13,027,883.82
期资产支付的现金
投资支付的现金
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
支付其他与投资活动有关的现金 62,185.79
投资活动现金流出小计 282,972.79 13,027,883.82
投资活动产生的现金流量净额 -282,972.79 22,134,057.40
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 10,000.00
其中：子公司吸收少数股东投资收
10,000.00
到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 10,000.00 0.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的
现金
其中：子公司支付给少数股东的股
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 15,323.52
筹资活动现金流出小计 0.00 15,323.52
筹资活动产生的现金流量净额 10,000.00 -15,323.52
四、汇率变动对现金及现金等价物的影
响
五、现金及现金等价物净增加额 2,767,281.47 11,881,271.54
加：期初现金及现金等价物余额 38,970,490.06 21,873,129.44
六、期末现金及现金等价物余额 41,737,771.53 33,754,400.98
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
8、母公司年初到报告期末现金流量表
编制单位： 厦门银润投资股份有限公司
单位： 元
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金 1,664,700.00 2,391,720.00
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 6,186,551.48 13,414,370.09
经营活动现金流入小计 7,851,251.48 15,806,090.09
购买商品、接受劳务支付的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 1,220,465.54 643,862.42
支付的各项税费 439,708.12 3,429,327.16
支付其他与经营活动有关的现金 2,190,164.83 3,059,516.66
经营活动现金流出小计 3,850,338.49 7,132,706.24
经营活动产生的现金流量净额 4,000,912.99 8,673,383.85
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 200,000.00
取得投资收益所收到的现金
处置固定资产、无形资产和其他长
5,000,000.00
期资产收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的
33,360,000.00
现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 5,200,000.00 33,360,000.00
购建固定资产、无形资产和其他长
21,079.00 9,076,144.92
期资产支付的现金
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厦门银润投资股份有限公司 2012 年第三季度报告全文
投资支付的现金 990,000.00 20,200,000.00
取得子公司及其他营业单位支付的
现金净额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 1,011,079.00 29,276,144.92
投资活动产生的现金流量净额 4,188,921.00 4,083,855.08
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
取得借款收到的现金
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 0.00 0.00
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的
现金
支付其他与筹资活动有关的现金 15,323.52
筹资活动现金流出小计 0.00 15,323.52
筹资活动产生的现金流量净额 0.00 -15,323.52
四、汇率变动对现金及现金等价物的影
响
五、现金及现金等价物净增加额 8,189,833.99 12,741,915.41
加：期初现金及现金等价物余额 31,612,413.68 20,221,227.43
六、期末现金及现金等价物余额 39,802,247.67 32,963,142.84
法定代表人：张浩 主管会计工作负责人：杨小虎 会计机构负责人：林远秀
（二）审计报告
审计意见 本报告未经审计机构审计
厦门银润投资股份有限公司
法定代表人：
2012-10-23
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